Как заработать на мошенничестве: разбираем распространенные схемы — Право на vc.ru

Как мошенники зарабатывают миллионы на афере «разделка свиней» / Хабр

pixabay.com

В очередной переводной статье, которую мы для вас нашли, описывается схема, которую можно было бы назвать обычным «разводом» с использованием всех традиций социальной инженерии, если бы не масштабы, суммы ущерба. Драматичность схемы еще и в том, что и мошенники, реализующие схему своими руками – это жертвы.

В блоге krebsonsecurity в подробностях рассказана «анатомия» мошеннической аферы, называемой “pig butchering”. Приводим перевод поста с небольшими сокращениями.

Американские правоохранительные органы завалены сообщениями от людей, которые потеряли сотни тысяч или миллионы долларов в связи со сложной инвестиционной аферой, известной как “pig butchering” («разделка свиней»).

В общем понимании “pig butchering” – это откармливание добычи перед забоем. В мошеннической среде он означает проверенный временем, тщательно продуманный и трудоемкий процесс использования поддельных профилей в приложениях для знакомств и социальных сетях.  Незнакомцы заманивают людей инвестировать в торговлю криптовалютой с высокой доходностью – на платформы. Когда инвесторы пытаются вывести с них деньги, им сообщают об огромных налоговых счетах. Но даже те, кто оплачивает эти фальшивые сборы, больше никогда не увидят своих денег.

«Мошенники кормят своих жертв обещаниями романтики и богатства, прежде чем «зарезать» и забрать деньги, — с таким предупреждением выступило ФБР в апреле 2022 года. — Мошенники мониторят приложения для знакомств и другие социальные сети в поисках жертв, масштабы мошенничества становятся тревожными».

Кроме Tinder и подобных приложений, мошенники используют как приманки фальшивое SMS с сообщением о поездке в Uber или напоминание о запланированной встрече за кофе от какого-то незнакомца. Содержание сообщения не имеет значения; первоначальная цель – вызвать у получателя достаточно любопытства, чтобы он каким-то образом отреагировал.

Тех, кто отвечал, просили продолжить разговор в WhatsApp, где привлекательный, дружелюбный собеседник противоположного пола отрабатывал заранее установленный сценарий, адаптированный под каждый конкретный тип жертвы.

Этот диалог в WhatsApp мог длиться дни и недели. Мошенники-собеседники вели светские разговоры про еду, хобби, делились фотографиями, на которых непринужденно демонстрировали красивые интерьеры. Только сильно позже, может быть, через несколько часов или дней, в разговоре мошенники упоминали, что недавно заработали немного денег, инвестируя в криптовалюту. Т.е. как бы просто соскальзывали на эту тему.

«Как я не видел этого раньше?!»

О схеме рассказала Эрин Уэст, заместитель окружного прокурора округа Санта-Клара в Северной Калифорнии, куда поступило множество жалоб от жертв, а также правоохранительных органов по всей стране, которые не могли расследовать схему самостоятельно. Уэст – член группы REACT, созданной для борьбы с особо сложными формами кибер-краж.

«У мошенников есть целые готовые сценарии. Мол, попали на разведенного – говорите так, на мать-одиночку – так. Масштабы мошенничества настолько огромны, что я раньше никогда не видел такого числа пострадавших. При этом они находятся в таком эмоциональном состоянии, что в некоторых случаях склонны к суициду. Впервые жалобы стали поступать в начале года. Я подумал, что это единичные случаи, а потом понял, что мы получаем их ежедневно», – говорит Уэст.

Уэст сказала, что жертвами схемы «разделка свиней» часто становятся искушенные и образованные люди.

«Одна из пострадавших была профессором университета, она потеряла мужа из-за COVID. Ей было одиноко, поэтому она болтала в интернете. Результат этого общения – потерянные пенсионные накопления. Среди других пострадавших есть даже те, кто работает в сфере финансов», — говорит Уэст.

Главная страница ныне несуществующего xtb-market[.]com, мошеннического криптовалютного сайта, куда мошенники приводили жертв схемы “pig butchering”. Фото: https://krebsonsecurity.com/2022/07/massive-losses-define-epidemic-of-pig-butchering/

Платформы, на которых мошенники заманивают любознательных инвесторов, выглядят официально. На них множество учебных материалов по инвестированию в криптовалюту.  Новым пользователям заботливо рекомендуют объединяться на платформе с более опытными инвесторами и делать только небольшие вложения, которые те могут позволить себе потерять. При этом инвесторы видят рост активов – и тут специального поощрения не требуется: люди в ажиотаже сами готовы вкладывать больше, выходя на бонусный и VIP-уровни.

«Люди забываются. Они считают себя сообразительными, искушенными и невосприимчивыми к мошенничеству, но попадаются на удочку. Нельзя недооценивать масштабы обмана и психологических манипуляций, используемых на подобных платформах. Это не похоже ни на что, что я видела раньше».

Internet Crime Complaint Center (IC3) ФБР получила более 4300 жалоб на мошенников аферы, ущерб от которой составил более 429 миллионов долларов.

МММ-криптобиржа

Кортни Нолан – разведенная мать трех дочерей. Она, поддавшись на мошенничество, потеряла более 5 миллионов долларов. У нее был опыт работы в области инвестиций, но на момент встречи с аферистом ее опыт на крипторынке был немногим больше года.  

В то время биткоин торговался на рекордно высоком уровне – почти 68 000 долларов за монету или около того.

В конце 2021 года к Нолан обратился человек, который фоловил в Твиттере тех же экспертов в сфере крипты, что и она сама. Собеседник предложил продолжить обсуждение в WhatsApp. После долгих разговоров о торговых стратегиях ее новый друг согласился научить ее, как получать надежную прибыль с помощью платформы для торговли криптовалютой xtb.com.

«Он дал мне более 100 страниц учебных материалов и согласился в течение года знакомить с инвестиционными стратегиями», — сказала Нолан KrebsOnSecurity.

Наставник Нолан попросил ее создать аккаунт на сайте xtb-market[.]com, который был до смешения похож на официальную платформу XTB. На сайте подписчикам предлагалось несколько различных инвестиционных пакетов c доходностью от 15 до 45 процентов. Сайт также предлагал щедрую семипроцентную комиссию за рефералов, что побуждало новых инвесторов привлекать других.

Ныне несуществующий xtb-market[. ]com. Фото: https://krebsonsecurity.com/2022/07/massive-losses-define-epidemic-of-pig-butchering/

Во время общения в WhatsApp Нолан и ее наставник торговали бок о бок на xtb-market, первоначально с небольшими инвестициями в размере от 500 до 5000 долларов. Когда они приносили максимальные доходы, Нолан делала более крупные вложения. Несколько раз ей удавалось снимать суммы от 10 000 до 30 000 долларов.

Но после того, как Нолан вложила более 4,5 миллионов долларов собственных денег в течение почти четырех месяцев, ее счет внезапно был заморожен. Затем ей пришло сообщение, что она задолжала налогов почти на 500 000 долларов. После этого ее наставник оборвал с ней всякое общение, а через несколько недель весь сайт исчез.

Кто эти мошенники

Издание Vice недавно опубликовало подробный отчет о связи мошеннической схемы с организованными преступными группировками в Азии. Они заманивают молодых соискателей для работы в колл-центрах. Вместо реальной работы кандидатов на работу отправляют в длительные «командировки» в Камбоджу, где их принуждают к подневольному труду.

Vice обнаружила, что многие из этих людей содержатся в камбоджийских казино, принадлежащих китайцам. Многие из этих заведений были построены до пандемии. Чтобы новые казино и отели не пустовали, организованные преступные группы решили использовать эти объекты как «офисы» для мошеннических колл-центров.

Vice писал:

«Точные цифры о количестве людей в мошеннических центрах в Камбодже неизвестны. Но речь, скорее всего, идет о десятках тысяч мошеннических центров в Сиануквиле, Пномпене и местах в приграничных регионах Пойпет и Бавет. В апреле помощник комиссара национальной полиции Таиланда заявил, что за последние месяцы 800 граждан Таиланда были спасены из мошеннических центров в Камбодже, а еще 1000 граждан все еще находятся в ловушке в разных частях страны. По оценкам одного вьетнамского рабочего, только на одном этаже высотного здания содержались 300 его соотечественников».

«…только на курорте Victory Paradise Resort было 7000 человек, большинство из которых были выходцами из материкового Китая, а также индонезийцами, сингапурцами и филиппинцами.  По данным Khmer Times, в одном комплексе из 10 высотных зданий в Сиануквиле, известном как «Китайский проект», занято от 8 000 до 10 000 человек, участвующих в различных аферах. Это рабочая сила, которая будет приносить прибыль в размере около 1 миллиарда долларов в год, то есть около 300 долларов на одного рабочего в день».

Как не попасться на приманку 

Вот некоторые распространенные признаки мошенничества:

– Мошенники часто обитают в приложениях для знакомств. Но могут начать раскручивать схему с практически любого типа общения, включая SMS.
– Практически во всех задокументированных случаях схемы «разделки свиней» жертву быстро переводили для общения в чат в WhatsApp.
– Мошенники всегда избегают общения в видеочате.
– Сколько бы ни длился диалог, ваш собеседник в конце концов сведет его к разговору о рынке криптовалюты и о том, что может помочь вам заработать деньги.

Советы ФБР о том, как избежать мошенничества с криптовалютой:

• Никогда не отправляйте деньги, не торгуйте и не инвестируйте, основываясь на совете человека, с которым вы познакомились только в интернете.

• Не говорите о своем текущем финансовом положении неизвестным и ненадежным людям.

• Не предоставляйте банковскую информацию, номер социального страхования, копии вашего удостоверения личности, паспорта или любую другую конфиденциальную информацию никому в интернете или на незнакомом сайте.

• Если онлайн-инвестиционный или торговый сайт предлагает невероятную прибыль, скорее всего, это обман.

• Остерегайтесь лиц, которые заявляют об исключительных инвестиционных возможностях и призывают вас действовать быстро.

Статья также описывает, насколько сложно помочь пострадавшим. Как пишет автор, американские власти добиваются определенного успеха в том, чтобы заморозить криптокошельки мошенников, но пока этого слишком скромные достижения: у жертв мало шансов вернуть утраченное. Поэтому лучше помнить о вышеописанных правилах отражения атак социнжинера, в какой бы стране вы ни находились.

Противодействие мошенничеству

ВНИМАНИЕ!

Противодействие мошенничеству на сайте ПАО Газпром

Ссылки на статьи в СМИ

Мошенники предлагают россиянам заработать на нефти и газе

Мошенники создали 1,5 тыс. фейковых сайтов

ООО «Газпром инвест» не осуществляет привлечение денежных средств физических лиц и не практикует направление в их адрес коммерческих предложений для реализации своих инвестиционных проектов или купли-продажи газа.

Кроме того, ООО «Газпром инвест» не осуществляет деятельность брокера (форекс-дилера) на рынке ценных бумаг. Любые лицензии, свидетельства, сертификаты и т.п., подтверждающие обратное — являются фальсифицированными документами.

Лица, осуществляющие попытки под этими предлогами привлечь денежные средства физических лиц, являются мошенниками.

Пример поддельного информационного письма, направляемого мошенниками в адрес потенциальных инвесторов (физических лиц).

Пример фальсифицированной лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, размещаемой на некоторых интернет-сайтах.

Способы незаконного привлечения денежных средств физических лиц через сеть Интернет

Участились случаи обращения граждан России в адрес ООО «Газпром инвест» в отношении размещенных в сети Интернет от имени ПАО «Газпром» и ООО «Газпром инвест» интернет‑проектах возможного инвестирования физическими лицами своих денежных средств в крупные государственные и международные проекты строительства газовой инфраструктуры, с целью получения дохода с прибыли от реализации этих проектов.

В большинстве случаев неизвестные лица, представляющиеся сотрудниками ПАО «Газпром», ООО «Газпром инвест», посредством многочисленных звонков на личные мобильные номера граждан и(или) многократного направления им писем на личные электронные почтовые ящики, сознательно вводят их в заблуждение, предоставляя заведомо ложную информацию о возможности инвестировать в крупные проекты ПАО «Газпром» для получения дохода.

Пример интернет-площадки, на которой неустановленными лицами от имени ПАО «Газпром» и ООО «Газпром инвест» предлагается физическим лицам вложить свои денежные средства в инфраструктурные проекты ПАО «Газпром». Эти предложения являются заведомо ложными и имеют признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Как правило, гражданам предлагается зарегистрироваться на интернет‑площадках, наименования которых созвучны, а в некоторых случаях полностью копируют, фирменное наименование ПАО «Газпром» или его дочерних организаций. При регистрации граждане должны заполнить форму, в которой необходимо указать свои полные персональные данные, после чего осуществить перевод денежных средств по указанным на интернет‑площадке реквизитам.

ВНИМАНИЕ!

• ООО «Газпром инвест» не имеет никакого отношения к этим лицам и интернет-сайтам, предлагающим различные схемы обогащения

• ООО «Газпром инвест» не обладает информацией по существу распространяемых посредством таких интернет-сайтов сведений и не несет ответственности за возможный ущерб, нанесенный физическим или юридическим лицам, вложившим свои средства в эти проекты

• ООО «Газпром инвест» предостерегает от сделок с неустановленными лицами, представляющимися сотрудниками ПАО «Газпром» или его дочерних организаций и распространяющими через сеть Интернет (в т.ч. по электронной почте) фиктивные коммерческие предложения о продаже продукции или услуг

• ООО «Газпром инвест» ведёт электронную деловую переписку только с корпоративного сервера (@invest.gazprom.ru) и не пользуется бесплатными электронными почтовыми сервисами

• ООО «Газпром инвест» не устанавливает договорных отношений посредством сети Интернет и электронной почты

В случае направления в Ваш адрес коммерческих предложений от компаний, названия Интернет-ресурсов которых созвучны с наименованиями доменных имен «Газпром инвест» просим информировать по электронному адресу [email protected] gazprom.ru или позвонить по телефону +7 (812) 455-17-67

Шесть онлайн-мошенников, которые срабатывают чаще, чем вы думаете

К этому моменту вашей жизни, если нигерийский принц не обратился к вам за небольшой помощью, чтобы завладеть его огромным наследством, тогда вы, должно быть, делаете Что-то не так.

Мошенничество, к сожалению, это образ жизни. И они стали образом жизни практически с тех пор, как люди начали воровать друг у друга что-то стоящее. Каждый большой скачок в коммуникационных технологиях обычно сопровождается эквивалентным скачком в мошеннических технологиях.

Проблема с мошенничеством в том, что мы склонны думать, что невосприимчивы к нему, потому что только «лохи» попадаются на жульничество, а мы не лохи. Правда в том, что мошенничество, над которым мы смеемся, гораздо эффективнее, чем мы хотели бы отдать ему должное. Или подумайте об этом так: мошенничество требует времени и денег для настройки и осуществления. Мошенники не приложили бы усилий, если бы это не было невероятно плодотворным.

Так что отложите на мгновение свою гордость и взгляните на эти шесть онлайн-мошенников, которые срабатывают чаще, чем вы думаете. Возможно, вы избавите себя от огромной головной боли в будущем.

Поддельный вирус (который становится настоящим)

В то время как технологии становятся все более сложными, производители технологий работают сверхурочно, чтобы сделать свои технологии как можно более удобными для пользователей. Однако, как потребители, мы все работаем на разных уровнях технических знаний, где некоторые люди получают удовольствие от сборки своих собственных компьютеров с нуля, а другие изо всех сил пытаются найти переключатель вкл / выкл.

Итак, легко понять, почему афера с «поддельными вирусами» работает так хорошо. Пользователи получают сообщение на свой компьютер, по-видимому, от своего антивирусного провайдера, в котором говорится, что их компьютер теперь заражен и требует специального обновления для очистки. Звучит серьезно и вероятны.

Сообщение, однако, на самом деле исходит от хакеров и замаскировано под всплывающее сообщение антивирусной программы. Как только пользователи получают предупреждение (или, что еще хуже, передают ему данные своей кредитной карты, чтобы купить необходимое обновление), они непреднамеренно запускают вредоносные программы на свой компьютер, нанося ущерб своему компьютеру и открывая себя для потенциальной кражи личных данных.

Решение здесь состоит в том, чтобы сначала узнать, какое антивирусное программное обеспечение в настоящее время установлено на вашем компьютере. Если вы получаете уведомление от программы, которую вы никогда не покупали или которая не была предварительно установлена ​​на вашем компьютере, то это фальшивый. Если вы все еще не уверены во всплывающем предупреждении, закройте окно, а затем вручную откройте антивирусную программу и запустите сканирование. Если проблема является законной, она будет отображаться в результатах сканирования.

Благие намерения пошли прахом

Большинство успешных мошенников охотятся на наши потребности – в деньгах, в общении, в безопасности. Однако некоторые мошенники используют наше желание помочь другим.

После стихийных бедствий и трагедий люди часто ищут способ помочь, и самый простой способ помочь (особенно ситуации в других штатах или зарубежных странах) — отправить деньги. Мошенники рассматривают эти трагедии как возможность выманить у добросердечных людей эти деньги на помощь, а популярность краудфандинговых платформ значительно упрощает сбор денег для фиктивных целей.

У Министерства юстиции есть несколько отличных советов, как избежать мошенничества с оказанием помощи при стихийных бедствиях, но проще всего просто действовать на опережение. Мошенники обычно собирают пожертвования, маскируясь под благотворительность. Чтобы избежать этой ловушки, выберите авторитетную благотворительную организацию, которой вы доверяете, и принесите свое пожертвование непосредственно им. Таким образом, у мошенника никогда не будет шанса.

Нарушение безопасности, которого не было (но есть)

Комедия 2013 года Похититель личных данных начинается с того, что главному герою сообщают по телефону, что его личность была раскрыта. Стремясь исправить ситуацию, он предоставляет оператору всю свою личную информацию и тем самым фактически компрометирует свою личность.

Онлайн-версия этого очень похожа: хакеры отправляют вам сообщение, по-видимому, из надежного источника (обычно из вашего банка), а затем предлагают исправить ситуацию за вас. Им просто нужно «подтвердить» вашу учетную запись и идентификационную информацию. Как только они это получат, ваши деньги вскоре последуют.

Как это обычно бывает при предотвращении мошенничества, знайте, с кем вы разговариваете. Если вы не уверены, поднимите трубку и убедитесь, что проблема действительна.

Новая работа

Быть безработным может быть просто ужасно. Жить без гарантии стабильного дохода — мучительный опыт, которым с удовольствием пользуются мошенники.

Мошенничество имеет множество вариантов. Иногда работодатель думает, что вы великолепны, но хочет, чтобы вы купили кредитный отчет, прежде чем они смогут назначить собеседование. Иногда вы можете выполнять всю свою работу из дома, им просто нужен личный чек для настройки вашего прямого депозита. Иногда они «случайно» переплачивают вам за оказанные услуги и требуют, чтобы вы отправили им денежный перевод на разницу — за исключением того, что их чек не будет возвращен после того, как вы отправите денежный перевод.

Когда дело доходит до мошенничества – исследования, исследования, исследования . Знайте, с кем вы разговариваете, и убедитесь, что вы имеете дело с настоящей, уважаемой компанией. Как и большинство мошенников, быстрое онлайн-сканирование расскажет вам все, что вам нужно знать.

Фишинговое электронное письмо

«Фишинг» — это форма мошенничества, которая заключается в том, чтобы обмануть жертву, выдавая себя за того, кому она доверяет. С помощью этой общей идеи мошенники могут закинуть довольно широкую (а иногда и креативную) сеть. Я лично получил электронные письма от моего «генерального директора» с просьбой помочь ему в покупке подарочных карт.

Поскольку на первый взгляд кажется, что эти электронные письма исходят от людей, которых мы знаем, жертв иногда обманом заставляют действовать без тщательного изучения. Но более тщательного изучения обычно достаточно, чтобы разглядеть этот конкретный вид мошенничества. Внимательно прочитайте эти странные призывы, и вы заметите ошибки (странная грамматика, орфографические ошибки в именах, неправильные детали и т. д.), которые означают подделку.

Компаньон в беде

Как я уже говорил, мошенники любят наживаться на наших человеческих потребностях, а потребность в любви и общении вполне может быть самым движущим желанием из всех.

Сайты знакомств становятся все более распространенным, обычным способом познакомиться с новыми людьми и, возможно, найти свою пару. Они также являются рассадником мошенников и мошенников.

Эти виды мошенничества бывают разных видов, но обычно они сводятся к поддельному профилю, используемому для построения отношений, за которым следует запрос денег (в той или иной форме). Обманутые в конечном итоге теряют деньги, но, что еще хуже, им приходится иметь дело с последствиями эмоционального манипулирования.

Никогда не сообщайте свою личную информацию незнакомцу на сайте знакомств! И не отправляйте деньги тому, кого вы никогда не видели. Это может быть сложно — мошенники — очень эффективные манипуляторы, но боритесь с желанием. Если кто-то говорит, что у него проблемы, помогите ему найти соответствующие ресурсы. Просто держите свои кредитные карты в кошельке.

Тэги Финансовые аферы, Психология и деньги, Умный шопинг

Мошенничество: руководство для начинающих

Что такое мошенничество?

Мошенничество может принимать разные формы, но все они предназначены для того, чтобы завладеть вашими деньгами.

Они делают это, заставляя вас раскрыть свои личные данные, крадя вашу информацию или даже обманом заставляя вас добровольно передать деньги.

Важно знать, как распознать мошенничество, чтобы защитить себя от мошенников.

Мы также покажем вам, что делать, если вы считаете, что стали мишенью или стали жертвой.

Наверх

Виды мошенничества

Тактика, используемая мошенниками и мошенниками, может варьироваться от стука в вашу дверь до неожиданного электронного письма или телефонного звонка.

Интернет и достижения в области цифровых коммуникаций открыли мошенникам другие способы нацелиться на вас и украсть информацию.

Скорее всего, вы столкнулись с наиболее распространенным типом мошенничества — спамом по электронной почте, в котором говорится, что вы собираетесь получить деньги, или притворяетесь сотрудником HMRC или вашего банка.

Однако, в то время как некоторые мошенничества с электронной почтой довольно легко обнаружить и избежать, другие гораздо сложнее.

Наверх

Как распознать мошенничество

Знание того, на что следует обратить внимание, когда речь идет о мошенничестве, — один из лучших способов защитить себя.

• Нежелательный или неожиданный контакт. Если вы получили какой-либо контакт, особенно телефонный звонок, совершенно неожиданно, лучше его избегать. С января 2019 года действует запрет на холодные звонки по поводу пенсий. Это означает, что ни одна компания не должна связываться с вами по поводу вашей пенсии, если вы не попросили их об этом.
• Адрес электронной почты. Если вы получили электронное письмо, разверните панель в верхней части сообщения и посмотрите, от кого именно оно пришло. Там может быть указано, что оно получено от лицензирования ТВ, но если вы щелкнете или наведете курсор на имя, оно может показать что-то другое. Если это мошенничество, адрес электронной почты, с которого пришло сообщение, может не совпадать с именем отправителя, содержать опечатки, случайные числа или принадлежать одному из ваших контактов, который был взломан.
• Текстовые сообщения. Современные мошенники могут сделать свои номера похожими на те, которым вы доверяете, как на номера вашего банка. Мошенническое текстовое сообщение может даже появиться в той же беседе, что и законные тексты, которые у вас были раньше. Это известно как «подмена номера». На всякий случай не переходите по ссылкам в текстовых сообщениях и не бойтесь обращаться напрямую в компанию, чтобы убедиться, что это реальное сообщение.
  

• Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, обычно так оно и есть. Это то, что вы обычно сталкиваетесь с пенсионным или инвестиционным мошенничеством, когда мошенник гарантирует вам огромные доходы, но говорит вам, что это низкий риск.
• Личные данные, полные PIN-коды и пароли. Это вещи, о которых ни одна законная компания не попросит вас.
• Быстрые решения. Если вас подталкивают к принятию решения на месте, будьте подозрительны. Мошенники не хотят, чтобы у вас было время подумать об этом. Любая законная компания, которая звонит вам, не будет возражать, если вы повесите трубку и перезвоните им позже. Используйте номер телефона, который вы найдете в письмах от компании или на обратной стороне вашей карты.
• Случайные соревнования, особенно если вы не помните, что участвовали в них, должны вызывать тревогу.
  

Наверх

Как защитить себя от мошенников

Следующим шагом к тому, чтобы избежать мошенничества, является знание того, как защитить себя. Хотя некоторые из них в целом являются хорошими советами, многие из них направлены на то, чтобы обеспечить вашу безопасность в Интернете.

• Избегайте любого неожиданного контакта. Не отвечайте на телефонные звонки, письма или электронные письма, если они кажутся вам незнакомыми. Если вы являетесь клиентом компании, используйте контактную информацию, предоставленную вам в официальных документах или на их веб-сайте, чтобы проверить, является ли лицо, обращающееся к вам, законным.
• Никогда не разглашайте личную информацию. Это может быть использовано для кражи вашей личности и доступа к учетным записям. В частности, вы никогда не должны никому сообщать свой полный PIN-код или пароль. Ваш банк попросит вас использовать устройство для чтения карт или запросит несколько цифр вашего пароля, если это необходимо.
• Поддерживайте операционную систему и программное обеспечение для защиты от вирусов в актуальном состоянии. Не игнорируйте обновления, так как они часто могут включать исправления для защиты от новых видов мошенничества, вирусов и программ-вымогателей. Это касается и мобильных устройств.
• Убедитесь, что все ваши учетные записи имеют надежные пароли. Не используйте один и тот же пароль для нескольких учетных записей и регулярно меняйте их.
• Не делайте никаких авансовых платежей, пока не убедитесь, что компания, с которой вы имеете дело, является законной.
• Никогда не переводите деньги на «резервный счет». Это обычная афера. Кто-то позвонит вам, представившись сотрудником отдела по борьбе с мошенничеством вашего банка, и попросит вас перевести деньги на безопасный счет для их защиты. Но, если вы это сделаете, вы просто отправляете мошеннику свои сбережения.
• Если вы не уверены в компании, предоставляющей финансовые услуги, проверьте реестр FCA регулируемых компаний. Если их там нет, то и не имейте с ними ничего общего.
• Если вы не уверены в какой-либо другой компании, вы можете найти их в Доме компаний, чтобы узнать их историю, или найти отзывы в Интернете.
• Используйте безопасные и надежные соединения Wi-Fi и избегайте общедоступных сетей Wi-Fi. Ваше стандартное соединение 3G или 4G часто более безопасно, чем в кафе или ресторане.
• Убедитесь, что все используемые вами веб-сайты безопасны. Проверьте, начинается ли веб-адрес с HTTPS, а не только с HTTP.
• Зарегистрируйтесь в службе блокировки вызовов, такой как Служба телефонных предпочтений. Возможно, это не остановит все мошеннические звонки, поскольку они действуют вне правовых норм, но остановит холодных звонков. Это означает, что любые подозрительные или неожиданные звонки, которые вы получаете, почти наверняка исходят от людей, с которыми вы не хотите иметь дело.
  

Наверх

Что делать, если вы стали жертвой мошенников?

Если вы думаете, что вас обманули, вам нужно сделать четыре вещи.

1. Немедленно прекратить отправку денег. Если платеж был настроен как прямой дебет, свяжитесь с вашим банком, чтобы остановить его немедленно.
2. Если вы стали мишенью, даже если вы не стали ее жертвой, сообщите о мошенничестве в компанию Action Fraud по телефону 0300 123 2040, воспользуйтесь онлайн-инструментом для подачи сообщений о мошенничестве или веб-сайтом FCA Scam Smart 9.0112 В Шотландии вы должны сообщить о мошенничестве в полицию Шотландии по телефону 101 или в Advice Direct Scotland по телефону 0808 164 6400.
3. Остерегайтесь последующих мошеннических действий. Иногда после сообщения о мошенничестве вы можете снова стать жертвой мошенника, который говорит, что может вернуть ваши деньги.
4. Бесплатно проверьте свой кредитный файл через Credit Karma, MSE Credit Club и ClearScore.