Содержание

Инвестиции в ICO — это выгодно? Рынок ICO криптовалюты для инвесторов

Аналитик инвестиционной компании EXANTE Виктор Аргонов отвечает на важные для частных инвесторов вопросы, касающиеся стремительно взорвавшего биржи рынка размещения криптовалют ICO.

Насколько, по вашему мнению, рынок ICO сейчас пригоден для розничных, частных инвестиций?

Технически инвестирование в ICO не представляет труда. На многих криптобиржах токены ICO купить так же просто, как любые криптовалюты. Но основная проблема здесь — недостаток уверенности в добросовестности проектов. Не всегда средства, собранные методом ICO, идут на заявленные нужды. Авторы могут бросить проект или даже заранее иметь мошеннические цели. Но сейчас сетевое сообщество активно ищет методы борьбы с этим. Например, появились рейтинговые агентства типа, где можно познакомиться с мнением аналитиков о перспективах проектов.

ICO — (Initial coin offering или первичное предложение/ размещение монет) — форма привлечения инвестиций в новые технологические проекты и стартапы в виде эмиссии и продажи инвесторам новых криптовалют. Употребляется также в виде «первичное предложение токенов».  Это механизм привлечения средств, по условиям которого будущая криптовалюта продается за нынешние, ликвидные виртуальные деньги.

Частные инвестиции в криптовалюты

Можно ли на ICO заработать частному инвестору? Какие правила следует соблюдать, чтобы инвестиция была удачной? Какова, на ваш взгляд, эффективная инвестиционная стратегия для частных инвесторов? Как выбрать из множества компаний, выходящих на ICO, ту, которая сможет принести прибыль инвестору?

Многие токены в начале торгов дорожают чисто на рыночной игре — независимо от того, как продвигается проект. Но это — вопрос везения. А методы получения серьёзного устойчивого дохода с ICO пока лишь ищутся инвесторами. Одно из условий успешного вложения — умение хотя бы приблизительно оценивать перспективность проектов. Самостоятельно или с помощью упомянутых рейтинговых агентств. Второе условие — диверсификация. Пока методы оценки успешности проектов делают первые шаги, не стоит рисковать всеми инвестируемыми капиталами в одном проекте, каким бы хорошим он не казался.

Инвестиции в криптовалюту в 2017 году — стоит ли заниматься этим? Перспективы вложений

Лучше делить их между большим числом проектов. И это — лишь необходимые, но не достаточные условия. ICO можно отнести к венчурному инвестированию, которое почти всегда связано с высокими рисками и требует от инвестора не только знаний, но и определённого чутья.

Рынок размещения криптовалюты ICO сегодня

Как вы оцениваете сегодняшний пик популярности темы ICO? К чему это может привести?

Популярность темы ICO в недавнее время легко объяснима: явление только сейчас получило широкую известность в позитивном ключе. Опыт валюты Ethereum в 2014-2015 годах вдохновил многих инвесторов, но крах фонда DAO в 2016 году нанёс удар по репутации ICO.

Криптовалюта «Эфир» — стоимость Ethereum на бирже стала равна нулю

Лишь сейчас сетевое сообщество более-менее нейтрально взвесило плюсы и минусы нового явления, дав ему зелёный свет. И одновременно ускорив работу над тем, чтобы этот рынок стал цивилизованным. Но в случае новых громких провалов развитие ICO-инвестирования может снова затормозиться. Ещё одним тормозом может оказаться государственная политика.

Например, в июле в США Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) приравняла ICO к размещению традиционных акций (IPO). Такие же правила теперь действуют и в Сингапуре. Теперь эмитенты ICO и биржи, торгующие токенами, должны будут официально регистрироваться по стандартам классического биржевого рынка. Это может увеличить надёжность инвестиций, но неизбежно усложнит ICO и лишит этот инструмент значительной части изначальных преимуществ перед забюрократизированным IPO.

А вы сами инвестировали в чье-то ICO? Может быть, готовы рассказать насколько удачными оказались инвестиции?

Пока что это было лишь один раз, на символическую сумму. Я увидел новый проект, выходящий на ICO, и “не глядя” вложился ради эксперимента. Пока что этот эксперимент удачен: токены подорожали. Но серьёзной стратегии инвестирования я выработать не пытался.

Какие компании, управляющие в России, помогают розничным инвесторам вкладываться в ICO?

Пример известной международной инициативы в этой области — платформа по управлению криптоинвестициями ICONOMI, собственное ICO которой состоялось в 2016 году. Один из её лозунгов — дать инвесторам “сверхприбыль, которая была невозможна в условиях старой экономики”.

Сейчас компания уже работает, её токены с начала года подорожали на порядок, а капитализация превысила 250 миллионов долларов. Но пока трудно сказать, в какой степени этот рост — показатель успешности компании, а в какой — результат общего повышения интереса инвесторов к крипторынку.

Что же касается именно российских управляющих ICO-инвестициями, то мне известен только Satoshi Fund, который объявил о закрытии в конце июля 2017. Вероятно также, некоторые трейдеры, предоставляющие услуги по управлению активами, часть средств инвестируют и в ICO.

ТОП-15 сайтов для поиска инвестора и инвестиционных проектов

Как вложить деньги в ICO

Запись размещена 17.12.2018 автором Вадим Федорович в рубрике криптовалюты и блокчейн

Дата последнего обновления материала: 2.01.2019

инвестирование в ICO

Вступление

Участие в проектах по первичному размещению токенов — один из самых рискованных способов заработка на криптовалютах. Особенно сейчас, когда без малого все монеты теряют весомый процент от цены.

Как правильно выбрать ICO-проект и выгодно инвестировать

В головах людей, которые не углублялись в тему криптовалют очень сильно, способы заработать на цифровых деньгах, как правило, делятся на три категории: торговля, майнинг и вложение в ICO. Ситуация в блокчейн-индустрии в последний год не самая удачная: активы значительно подешевели, поэтому торговать ими рискованно, а прибыльность майнинга снизилась, так как сложность сети криптовалют значительно выросла, в отличие от их цены. Однако сфера ICO не зависит от этих пунктов, поэтому она остается неизменной, несмотря на ситуацию на рынке.

Что такое ICO?

Проект по первичному размещению токенов — ICO — можно очень грубо назвать аналогом IPO, когда компания привлекает средства, распределяя между инвесторами собственные токены, которые впоследствии могут выйти на биржу с перспективой роста стоимости. Соответственно, на них можно будет заработать, обменяв на другую криптовалюту или фиатные деньги. Это зависит от того, на какой платформе появится актив и в парах с какими валютами будет торговаться.

Впрочем, в отличие от IPO держатели токенов в основном не получают каких-либо прав, они не имеют доли в компании. С развитием новой сферы появились различные виды монет, которые распространяют проекты, некоторые из них, security-токены например, могут обладать признаками ценных бумаг.

Похожая статьяНелегкие деньги. В какую криптовалюту вкладывать средстваинвестирование в ICOЧасто токены нужны для использования на платформе, которую запускает компания. Они помогают получать скидки и преференции, оплачивать услуги и так далее, то есть их основная цель — реальное использование, а не заработок на росте курса. Однако в период так называемой «криптозимы», когда все крупнейшие по капитализации криптовалюты значительно подешевели, пользователи начинают искать различные способы увеличения своего капитала и всё чаще обращают внимание на инвестирование в ICO-проекты.

Опубликованное в сентябре исследование аналитической компании Diar говорит о том, что ICO-проекты в общей сложности потеряли порядка $6 млрд. 70% всех токенов на сегодняшний момент стоит гораздо дешевле, чем на стадии первичного размещения.

По информации Diar, практически все компании, которым удалось привлечь более сотни миллионов долларов финансирования, потеряли значительную часть этих денег. Израильская компания Sirin Labs, которая в декабре начнет продажи смартфона Finney, например, лишилась $141 млн капитализации после того, как собрала около $158 млн на ICO.

Учитывая эти данные, важно понимать, что капитализация проектов — спорный показатель. Компании вынуждены тратить собранные средства на производство собственного продукта, оплачивать аренду помещений, платить сотрудникам зарплаты и так далее, поэтому подобная динамика вполне объяснима, и она не говорит о проблемах конкретной идеи и конкретного бизнеса.

И что, реально можно много заработать?

Токены некоторых стартапов многократно выросли в цене и принесли своим держателям астрономическую прибыль. Например, NXT с момента ICO, которое прошло в 2013 году, подорожал на 385 683%, то есть из $10, вложенных в проект в то время, могло получиться почти $4 млн. Цена токена IOTA с 2015 года выросла на 114 591%, а курс Ethereum с 2014 года увеличился на 67 705%.

Так стоит ли вкладывать свои средства в ICO сейчас? Кофаундер криптовалютной платформы EXMO Эдуард Барк уверен, что интерес к первичным размещениям токенов не угас совсем, но ситуация кардинально отличается от той, что была в конце 2017 года, когда каждый день проводились десятки ICO.

Какое ICO выбрать сейчас?

«Сейчас я бы рекомендовал присмотреться к компаниям, которые проводят private placements (когда проект собирает необходимую сумму в закрытом режиме). Самый яркий пример — Telegram. В этом случае как проект, так и инвесторы защищены прежде всего с точки зрения законодательства. Поскольку нет публичной продажи, нет и опасений, что в какой-то момент твои держатели токенов окажутся вне закона», — уверен Барк.

Похожая статьяКак быстро, выгодно и безопасно избавиться от криптовалютыинвестирование в ICO

Действительно, такие проекты имеют гораздо больше шансов на успех. Что касается примера с ICO Telegram, уже сейчас аналитики инвестиционной компании Hash CBI уверены, что токен Gram, который получат все участники проекта, подорожает минимум в 4,5 раза. Проблема только в том, что у первичного размещения токенов Telegram Open Network всего 175 инвесторов, попасть в их число у обычных людей пока шансов не было.

Самый большой провал ICO — разорение проекта, по сути означающее тотальный крах токена. В этой связи очень важно следить за тем, на каких биржах размещаются токены проектов, в которых вы поучаствовали. Так, Эдуард Барк считает, что листинг на EXMO — это знак качества.

«Для нас, на самом деле, ICO — это довольно актуальная тема, поскольку мы занимаемся листингом монет и токенов и очень серьезно подходим к процедуре оценки проекта. И я лично очень горжусь тем, что на нашей бирже ни разу не было процедуры делистинга. Это значит, что наша команда очень внимательно проводит due diligence проекта. Это же и привлекает интересные проекты, поскольку листинг на EXMO означает знак качества», — подчеркивает кофаундер биржи.

Новый способ обмена ценностями

Вице-президент РАКИБ по акселерации Виктор Гончарук утверждает, что криптовалюты — свидетели изменения мировой финансовой парадигмы. Они создают новый способ придания ценности и обмена ею, прежде всего на peer-to-peer уровне, от человека к человеку. За первую половину 2018 года сумма инвестиций в первичное размещение токенов выросла вдвое по сравнению с предыдущим годом.

«За первые пять месяцев текущего года сумма инвестиций в ICO составила $13,1 млрд», — рассказывает эксперт. Он подчеркивает, что цифры реальных вложений в технологию блокчейн путем ICO значительно контрастирует с «медвежьим» трендом, который сегодня характеризует эту сферу.

«Рынок инноваций, несмотря на спад, это всегда рынок больших возможностей. В условиях кризиса меняется только структура осуществления инвестиций и подход в их осуществлении. Сейчас, например, мы прогнозируем переход на инвестирование проектов через участие в STO (security token offering), которое, по сути, предлагает раздробленную продажу акций — напрямую инвесторам», — сообщает Гончарук.

«Рынок продолжит развиваться«, — отмечает специалист. Он утверждает, что в разных юрисдикциях будет появляться регулирование новой отрасли, это произойдет в ближайшие полгода или немного позже. Это знаменует приход новых инвесторов.

Как выбрать проект?

«Чтобы выбирать проекты по первичному размещению токенов для заработка, нужно хоть немного лично разбираться в этой индустрии и понимать перспективы рынка. Необходимо осознавать бизнес-идею проекта, ее понятность и яркость», — рассказывает эксперт. Он подчеркивает, что важно провести оценку экономической модели проекта, ее проработанность, адекватность задекларированной идее и структуру.

Похожая статьяЧто делать с биткоином — хранить, покупать или продавать?инвестирование в ICO«Следует опираться на собственное мнение и выбирать проекты, в заявленной тематике которых есть хотя бы минимальный личный опыт, экспертиза», — подчеркивает специалист.

Он предупреждает, что инвестирование в ICO — это готовность входить в бизнес на очень ранних стадиях. Это отрасль, которая очень зависима от общего состояния рынка, мнений, торговой инфраструктуры, влияющей на поточную цену криптовалюты выбранного проекта. Это соревнование бизнес-идей, различных гипотез.

Сегодня, когда рынок стал более зрелым и инвестировать принято в проекты, которые кроме идеи, декларации имеют еще и MVP (минимально жизнеспособный продукт). То есть важно обращать внимание на компании, которые уже могут показать какое-то минимально готовое решение проблемы.

Мои токены подорожали, что делать?

Покупка удачных токенов — лишь половина дела. Даже после приобретения актива, который вышел на биржу и в итоге подорожал, нужно правильно поступить. Тут есть несколько вариантов, например, продать по текущей стоимости или подождать дальнейшего роста.

Аналитик «Альпари» Веселин Петков предлагает разделять риски, делить свои активы и избавляться от них постепенно.

Похожая статья«Главное — без паники». Что делать со своей криптовалютойинвестирование в ICO«Если удалось подключиться к хорошему проекту, то я лично после выхода токена на какую-нибудь криптобиржу в случае первоначального роста цены зафиксировал бы 50% прибыли от моего вложения. А вторые 50% я бы сохранял на долгий срок, если, конечно, я верю в долгосрочный успех этого токена, другими словами, если у данного токена есть хорошая экономическая идея», — советует Петков.

Впрочем, угадать тут сложно. Токен, который вырос на несколько сотен процентов, может очень быстро подешеветь в разы или, наоборот, взлететь еще выше. Аналитик «Альпари» соглашается с этим, указывая на то, что рынок ICO — очень сложная сфера, разобраться в которой непрофессионалу будет очень трудно.

«Тяжело найти качественное ICO, а также есть риск попасть на мошенническую схему. Таких случаев много, поэтому непрофессионалу лучше остановиться на ключевых криптовалютах, таких как Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, EOS и т. д. Другими словами, лучше сосредоточить внимание на криптовалютах, входящих в топ-10 по рыночной капитализации», — предупреждает Петков.

И что в итоге, вкладывать?

Как мы видим, эксперты не сходятся в едином мнении по поводу ICO. Да, этот вид инвестиций может сулить космическую прибыль, но по статистике только 8% из всех подобных проектов добираются до биржевых торгов. Более того, то, что токен добрался до биржи, абсолютно не означает, что он стал дороже.

Если вы всё же готовы рискнуть своими деньгами и вложить средства в проекты по первичному размещению токенов, следуйте инструкциям от экспертов: задавайте себе вопросы, изучайте материал и прикладное применение продукта, который обещает запустить компания. Оценивайте white paper, смотрите на состав сотрудников, не стесняйтесь обратиться за советом к профессионалам.

По материалам Эксмо.РБК

Рекомендуем к прочтению:

Как выбрать ICO для инвестиций | Финансы

Чтобы не стать жертвой мошенников и выбрать проект, который обеспечит вам прибыль, следуйте этим простым правилам.

Инвестиции в проекты на ранней стадии крайне рискованны, но могут принести значительную прибыль. Чтобы сохранить и приумножить капитал, требуется основательный и неспешный анализ. Рынок первичных размещений цифровых токенов (ICO) не регулируется, поэтому защититься от злоумышленников гораздо сложнее. Несмотря на это с каждым днем популярность ICO растет. По данным Reuters, на текущий момент было проведено более 3 тыс. размещений монет.

Найти перспективный проект обычно непросто. Никто не знает будущего, однако некоторые шаги позволяют провести предварительный отсев неблагонадежных стартапов и отобрать самые перспективные.

Тщательно проверяйте проекты

Поиск лучших ICO следует начинать с обсуждений на популярных криптовалютных форумах, таких как BitcoinTalk. Там можно ознакомиться с различными мнениями, получить советы и понять, чем занимаются разработчики. На форуме BitcoinTalk все ветки с ICO помечены сокращением [ANN].

На порталах Reddit и Steamit также есть очень активные форумы, посвященные первичным размещениям. Здесь можно не только получить представление о потенциальных объектах инвестиций, но и некоторые по-настоящему полезные советы от опытных ветеранов. Не бойтесь задавать вопросы. Лучше воздержаться от инвестиций, если проект не упоминается на этих форумах.

У лучших ICO должна быть серьезная команда разработчиков

rawpixel/Unsplash

Всегда изучайте личности специалистов, стоящих за тем или иным проектом. Именно они в конечном итоге получат ваши деньги. Никогда не инвестируйте в ICO, если у разработчиков не хватает опыта для выполнения поставленных задач. Начните с изучения аккаунтов команды в социальных сетях. Они могут многое рассказать о разработчиках проекта.

Общаются ли они с другими профессионалами в этой области? Это может помочь определить авторитет того или иного человека в сообществе. Если команда проекта ведет технические дискуссии с другими известными специалистами — это хороший сигнал. Обязательно обратите внимание на такие тревожные звоночки, как недавно созданные аккаунты в социальных сетях или расхождения между заверениями разработчиков на разных форумах.

Никогда не инвестируйте в ICO, если команда проекта избегает публичного общения. Этот совет кажется очевидным, однако ежемесячно миллионы долларов теряются из-за того, что инвесторы не пожелали поближе познакомиться с людьми, стоящими за проектом.

В идеальном случае разработчики должны отвечать на вопросы по контактам, указанным на сайте. Инвесторы вправе запросить данные о квалификации, подтверждающие их способность реализовать проект.

Выбор ICO и венчурное финансирование

Важно общаться с разработчиками. Это позволит определить объемы венчурного финансирования (ВФ), привлеченного проектом. ВФ выступает фундаментом многих стартапов. Венчурные инвесторы — опытные профессионалы, и они вкладывают деньги только в те проекты, в которых уверены. Впрочем, даже профессионалы иногда ошибаются.

Поддержка сообщества

Еще одним важным фактором выступает поддержка сообщества. GitHub — крупная пусковая площадка для многих проектов с открытым исходным кодом, таких как биткоин. Платформа позволяет разработчикам со всего мира параллельно работать над проектом.

Активность в соответствующем разделе GitHub служит хорошим признаком интереса со стороны разработчиков. И наоборот, затишье на GitHub должно насторожить инвестора.

Кроме того, стоит изучить каналы проекта в Slack и Telegram. Оба этих сервиса позволяют держать потенциальных инвесторов в курсе.

Изучите White Paper

После подготовительных исследований можно переходить к White Paper. Прочитайте работу Сатоси Накамото о биткоине, чтобы понять, как должна выглядеть действительно достойная White Paper. Вот краткое описание разделов, встречающихся в большинстве работ:

Обзор

Здесь должно быть краткое описание проблемы, которую пытается решить проект. В разделе приводится статистика, исследования и графики, поддерживающие идею и демонстрирующие незаменимость и уникальность платформы.

Технические характеристики

В этом разделе можно узнать, как именно функционирует платформа. В него должны включаться схемы и иллюстрации, объясняющие устройство и принципы ее работы.

Дорожная карта

Дорожная карта представляет собой набор целей со сроками их реализации. В этом разделе можно узнать о планах разработчиков и сверить имеющиеся результаты с графиком. Обычно дорожная карта занимает одну страницу.

Информация о токенах

В этой секции приводятся характеристики токенов. Работают ли они на собственном блокчейне, или привязаны к другому? Чаще всего выпускаются токены стандарта ERC-20. Они работают на блокчейне Ethereum.

Команда

Здесь должна быть приведена информация о разработчиках и об их опыте. Инвесторы должны иметь возможность ознакомиться с личностями основателей и главных специалистов. Как правило, публикуются фотографии членов команды с кратким перечнем их достижений и прошлого опыта.

Изучите код

Markus Spiske/Unsplash

Не следует вкладывать деньги в ICO без рабочего кода. Свяжитесь с разработчиками и попросите предоставить образцы кода. Скажите им, что собираетесь вложить деньги в проект и хотите просмотреть наработки и убедиться в их перспективности. Хорошим сигналом и показателем серьезности намерений станет ответ вроде «да без проблем, проект с открытыми исходниками».

Рекомендуется вкладывать деньги только в ICO проектов с открытым кодом, поскольку в этом случае сообщество совместными усилиями может совершенствовать платформу.

Теперь, когда вы лучше разбираетесь в процессе отбора, можно приступать к поискам перспективных ICO. Со списком идущих и ожидаемых ICO вы можете ознакомиться по ссылке.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал Insider.Pro News и оставайтесь в курсе актуальных новостей мира криптовалют.

Проект «Bestinvestor» — консультации по выгодному вложению денег. Участие в ICO криптовалюты.

Хотите узнать, как работает ICO криптовалют на практике? Блог Bestinvestor.ru поможет разобраться в особенностях проведения процедуры и инвестирования.

Как проводится ICO криптовалюты? Все начинается с оформления идеи и подбора команды проекта. После регистрации компании нужно подготовить описание продукта, так называемый Whitepaper — документ, содержащий всю необходимую информацию для будущих инвесторов. Его размещают на сайте стартапа и рассылают интересующимся пользователям. Так начинается PR-кампания. Когда публика разогрета посредством публикаций в социальных сетях и на тематических ресурсах, можно переходить к завершающему этапу.

Изображение 1 – исо криптовалюты: полезная информация

Здесь возникает вопрос о том, как сделать криптовалюту для ICO. Самый простой способ — воспользоваться сервисом на базе платформы Etherium или Wave. Вам необходимо задать наименование новой криптовалюты, объем эмиссии и другие параметры. Кроме того, нужно создать на сайте стартапа кабинет инвестора. Теперь все готово для ICO криптовалюты. Остается только определить сроки первичного размещения монет, количество и стоимость. Кроме того, в период проведения кампании нужно с удвоенной силой работать с аудиторией, привлекая инвесторов до набора целевой суммы.

Как принять участие в ICO?

Узнать о грядущих проектах можно на различных тематических ресурсах, таких как ico-list.com, icoalert.com, cyber.fund/radar, tokenmarket.net/ico-calendar. Когда вы выберете интересующий проект, перейдите на его сайт. Там вы сможете найти информацию о времени начала ICO и, соответственно, о старте продаж новой криптовалюты. Здесь же вы сможете приобрести свою долю токенов. Сделки обычно оформляются в личном кабинете инвестора на сайте компании в установленные сроки. Существует и другой вариант, когда стартап сразу размещает свои токены на бирже, и вы можете купить их там.

Как участвовать в ICO, не вкладывая собственную криптовалюту? Широкое освещение проекта требует больших вложений в маркетинг. Поэтому стартаперы прибегают к хитрости — привлекают всех желающих к участию в рекламе будущего ICO в обмен на предоставление бесплатных токенов или скидок. Получить их также можно за выполнение заданий для дизайнеров, программистов, CEO-оптимизаторов и т. д.

Изображение 2 – полезная информация об исо

Как выгодно вложить криптовалюту в ICO?

Нужно понимать, что речь идет о венчурном инвестировании, для которого одинаково характерны огромная доходность и высокие риски. Выбор проекта для размещения средств в криптовалюте в рамках ICO должен строиться на глубоком анализе стартапа. Разумеется, это требует глубокого изучения вопроса и готовности правильно оценить:

  • бизнес-модель;
  • рыночную нишу;
  • команду;
  • уровень и характер конкуренции;
  • технический бэкграунд;
  • настроения публики;
  • прочие параметры.

Для новичков окажется полезным сайт icorating.com. Здесь представлены рейтинги с оценками уже запущенных и будущих ICO криптовалют. Можно получить готовые результаты анализа стартапа и узнать о его перспективах.

ICO криптовалюты Status

Это один из самых ярких примеров первичного размещения монет за всю непродолжительную историю существования технологии. Сингапурский блокчейн-стартап поставил цель собрать 300 000 ETH, что почти удалось — проект получил более 289 000 эфиров, или свыше $ 97 млн.

ICO стартапа примечательно еще и тем, что высокий ажиотаж и огромное количество желающих купить криптовалюту Status привели к сбоям в работе системы Ethereum. Многие пользователи жаловались на проблемы с переводом средств на кошелек стартапа и с совершением других транзакций.

Как инвестировать в ICO проекты/стартапы

Мир криптовалют развивается семимильными шагами, и все больше людей, узнав о возможности заработать в этой сфере, ищут наиболее оптимальный способ. Самый доходный, но и самый рискованный вариант – это инвестиции в ICO проекты.

Компании, которые хотят выпустить новую разработку на основе технологии блокчейн проводят сбор средств для реализации своих задумок, то есть происходит привлечение инвестиций через ICO.

ICO – это аббревиатура, которая при расшифровке и переводе на русский звучит как «Первичное Размещение Токенов». Токен – аналог акции в более известном формате вложения средств IPO, то есть инвестор покупает токены в надежде, что в будущем они дадут дивиденды. 

Различия между ICO инвестициями и классическими

Несмотря на то, что вклад средств в покупку токенов-стартапов, которые собираются использовать в своей разработке технологию блокчейн, и покупка акций компаний по своей сути очень похожи, есть ряд важных отличий.

  1. При IPO продаются «кусочки» компании, за акции инвестор получает право голоса в определении стратегии работы. Также стоимость продаваемой единицы четко привязана к стоимости проекта. В случае с ICO разработчики сами устанавливают цену жетона (токена) и привлекают необходимую им сумму.
  2. У акций ограничено количество, а количество токенов может становиться как больше, так и меньше — все зависит от ситуации на рынке.
  3. За ICO нет никакого контроля, в то время как в классическом сборе средств государство страны, в которой зарегистрирована компания, должно проводить регуляцию.
  4. Компания, желающая продать свои акции, должна уже реально функционировать и, желательно, длительное время, а продавать токены может стартап, у которого есть только бизнес-план.

Также важным аспектом является повышенный риск инвестиций в ICO, так как мошенников на этом рынке сейчас очень много и вложенные средства могут кануть в лету.

Критерии выбора для инвестиций в ICO

Успешныйинвестор всегда тщательно анализирует проект, в который он собирается вложить деньги. Рассматривать стартап нужно по следующим аспектам:

Это лицо любой компании, и он должен не только красиво выглядеть, но и быть функциональным и понятным. О каком успешном проекте на основе блокчейна можно говорить, если команда не смогла создать грамотный сайт?

В белой книге находится вся информация, и делать инвестиции в ICO стартапы, о которых нет достаточных данных, – крайне рискованно. Указанные цели обязаны быть достижимы, не должно быть лишней информации, а желательно, много конкретики.

Стоит изучить людей, которые занимаются данным стартапом, и узнать об их успехах и серьезности подхода. Возможно, кто-то из них уже имеет опыт в работе с успешными проектами на основе блокчейн, тогда это громадный плюс.

  • Дорожная карта.

Дорожная карта – это план ведения деятельности любого проекта, который включает в себя сборы инвестиций, задачи, которые нужно выполнить и сроки реализации. На цену монеты, в которую может превратиться токен, очень влияет, выполняет ли стартап свои обязательства.

  • Распределение долей.

Оптимальный вариант, когда компания продает три четверти своих токенов при сборе инвестиций, а остальные оставляет себе. Тогда удастся получить достаточно средств, а также у команды будет стимул заниматься развитием своего детища. 

Как инвестировать в ICO: пошаговая инструкция

Чтобы начать зарабатывать на инвестициях при первичном размещении монет, нужно разобраться в принципе и необходимых шагах.

  1. Первым делом, требуется приобрести BTC или ETH. Главное, помнить о больших комиссиях, некоторые из которых не зависят от суммы транзакции, поэтому обмен лучше проводить как можно реже, накапливая сумму.
  2. Пройти регистрацию на площадке, где проводятся ICO, их существует достаточно много. Из больших стоит выделить ICO Alert, ICO Age и Token Hub.
  3. Выбрать стартап. Стоит помнить о диверсификации и не инвестировать все средства в один проект. Поделив портфель на 10 частей, и вложив деньги в десяток разных перспективных компаний, можно значительно снизить риски.
  4. Покупка жетона. Токены инвестор получит после перевода криптовалюты на кошелек стартапа.

Действуя осмысленно, можно неплохо зарабатывать на инвестициях в проекты на основе блокчейн. Доходность может составить тысячи процентов, среди примеров Stratis (рост 151 082%), Spectrocoin (рост 18 707% за 6 месяцев) и Storj (рост 12 000% за 2 года).

Но так «стреляют» далеко не все стартапы, средний доход – 30% годовых, что достаточно выгодно, но прибыль можно значительно увеличить, научившись выбирать перспективные проекты.

Мнение из сети

Дмитрий:

Выражу свое мнение. Технология сырая, но очень перспективная. Токены, при должном развитии — это акции и облигации будущего. Без посредников, которые, при выпуске традиционных IPO, забирают у эмитента немалую прибыль.

Конечно, есть куда развиваться. На данном этапе развития технологии инвестор чувствует себя незащищенным и бесправным, что плохо. Децентрализация и анонимность — обоюдоострые мечи. Как создать страховочный механизм и при этом сохранить названные выше преимущества? Думаю именно ответ на этот вопрос должны найти разработчики блокчейна. И тогда стена недоверия рухнет.

Основы инвестирования в ICO — Криптожурнал

CJ Publisher

Одна из популярных отраслей инвестиций в данный момент — это инвестиции в криптовалюты. Есть множество специальных бирж, на которых можно торговать криптовалютами. Существует уже более 800 криптовалют, суммарная капитализация которых превышает уже 100 миллиардов долларов. Половину от этой суммы составляет первая криптовалюта биткоин (BTC), с капитализацией в 42 миллиарда долларов.

Покупка с целью последующей перепродажи криптовалют мало чем отличается от привычного трейдинга. Но есть еще один вид инвестиций — ICO, о котором мы и расскажем.

ICO (Initial Coin Offerings — первичное распространение монет) — это модель привлечения начальных инвестиций криптовалюты в новый проект. Большинство инвестиций принимается в двух наиболее популярных монетах — Bitcoin и Ethereum. Когда заканчивается период приема инвестиций, организаторы проекта распределяют определенную часть выпущенной криптовалюты между участниками ICO. В этом плане можно провести аналогию ICO с IPO, Initial Public Offerings — первичное размещение акций.

Первым ICO проектом является Mastercoin, объявивший о своих намерениях летом 2013, собравший таким способом 5000 BTC (на тот момент около 500 тыс. долларов). Затем в ноябре того же года был NXT, который собрал на своем ICO всего 6 тысяч долларов. При этом позже максимально рыночная капитализация NXT достигала 100 миллионов долларов, а на данный момент немногим меньше 49 млн $. Затем начался бурный бум ICO, во время которого инвестировали во все подряд. Одним из наиболее успешных проектов до сих пор является Ethereum, собравший за период ICO $18 млн, а сейчас его рыночная капитализация превышает $34 миллиарда.

Основной плюс ICO для инвесторов в том, что даже непрофессиональные инвесторы с небольшим бюджетом могут найти хороший объект для инвестиций и получить прибыль гораздо быстрее, чем при IPO. При участии в ICO хорошего проекта, возврат инвестиций возможен уже за несколько месяцев с прибылью, против скорости возврата инвестиций в IPO, порой измеряемой годами.

Главная задача состоит в том, чтобы найти хороший и перспективный проект для своих инвестиций.

Вот основные пункты, по которым стоит оценивать ICO:

  1. Какую задачу решает проект? Если это просто выпуск новой цифровой монеты, тем более являющейся форком уже существующей, то вкладываться не стоит. Но если этот проект делает что-то новое и прорывное, например как Steemit, Storj, Waves то его инвестиционная привлекательность на стадии ICO очень высока.
  2. Осуществимость проекта. Это очень важный пункт. Если разработчики ставят перед собой невыполнимые цели — например по срокам реализации или их масштабам, то скорее всего инвестиции в такой проект принесут вам убытки.
  3. Перспективы развития. Необходимо обязательно удостовериться, как собираются развивать проект команда разработчиков. У любого проекта должны быть понятный бизнес-план по монетизации проекта и роадмап. Следует обратить внимание что само ICO не является монетизацией, а всего лишь первичное привлечение средств, для того чтобы создать продукт, который будет в дальнейшем приносить прибыль и обеспечивать рост стоимости монет.
  4. Открытость команды будет большим плюсом. Так же, как и известность. К примеру главой проекта Humaniq является Алекс Форк, основатель Future Fintech.
  5. Открытость кода является не обязательным, но весомым аргументом в пользу положительного решения.
  6. Есть только идея, или уже готов проект? Если проект уже запущен, и его можно потрогать руками, это большой плюс.
  7. Есть ли партнеры у проекта?

Рассмотрим пример: проведение ICO первого российского медиаблокчейна ГОЛОС. Данный проект поставил перед собой задачу, сделать русскоязычный аналог Steemit. План проекта включал в себя приобретение лицензии Steemit, локализация и необходимая доработка платформы, а также развитие русскоязычного комьюнити, все пункты плана вполне выполнимы.

ICO этого проекта проводилось с 01.11.16 по 04.12.16, инвесторы участвовали в нём, выкупая токены (монеты, криптовалюту) системы, называющиеся GOLOS. За период ICO был собран 601 BTC, по курсу 750$ за один биткоин, на общую сумму эквивалентную $1 млн.

В данный момент рыночная капитализация ГОЛОС-а составляет $14,675,800 млн (http://coinmarketcap.com/currencies/golos/). Таким образом, все первоначальные инвесторы ICO проекта, при желании всего лишь через полгода старта проекта уже могут из него выйти, зафиксировав прибыль с коэффициентом х14.

Перспективы для развития проекта довольно большие. В данный момент на базе блокчейна работает блог-платформа golos.io, где пользователи получают токены за общение внутри сети, которые потом можно продать на биржах криптовалют, а также множество других сервисов, чье количество постоянно растет.

Получают токены и те, кто пишут контент и те, кто за него голосуют. Также выпущена альфа-версия сообщества путешественников Mapala, основанного на этом блокчейне, и пользователи сайта Mapala.net размещают свои статьи про путешествия, аналогично получая за это токены, которые в конечном итоге можно обменять на рубли.

Команда проекта полностью открыта и публикует еженедельные отчёты о своей работе. Код также полностью открыт и абсолютно любой может посмотреть его на GitHub (https://github.com/GolosChain) или использовать. Перед запуском ICO уже работал блокчейн ГОЛОС и клиент GOLOS.io, который можно было посмотреть и “потрогать”. Инициатором ICO стал cyber.fund, выкупивший 10% первичных монет, что также было показателем надежности. Таким образом, данный проект может служить положительным примером в качестве ICO-инвестиции.

Откуда брать информацию по проходящим или предстоящим ICO?

  1. Форум https://bitcointalk.org
  2. Сайт https://icotracker.net — на нём собрана общая информация по прошедшим, текущим и предстоящим ICO
  3. Сайт http://icorating.com — более удобный сайт, с детальной информацией по каждому проекту
  4. Сайт https://cointelegraph.com/ico-calendar — новостное издание выпускает календарь ICO проектов, с общей информацией и привязкой к статьям в своем издании
  5. Сайт https://cyber.fund/radar — российская инвестиционныая площадка блокчейн-энтузиастов

Что нужно сделать, чтобы участвовать в ICO?

  1. Очень ответственно подойти к выбору проекта.
  2. Изучить всю возможную информацию по проекту.
  3. Пообщаться с другими потенциальными инвесторами на форумах, где публикуется информация по проекту.
  4. Если позволяют знания, то изучить код проекта и его бизнес-модель.
  5. Оценить риски вложения.

Если вы ищете новый способ инвестиций, то ICO то, что вам нужно. При правильном анализе прибыль от ICO будет в разы превышать прибыль от IPO. Но помните, что инвестиции связаны с повышенным риском и к любым инвестициям стоит подходить очень обдуманно.

Автор статьи: @veritas

Читайте нас там, где удобно:
Telegram, Facebook, Instagram, Viber, Golos, VK




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *