Инвестиции в стартапы с нуля

Относительно новая возможность реализовать себя в бизнесе - инвестиции в стартапы. Оригинальная и интересная идея позволяет организации из нескольких человек перерасти в большую компанию. Поэтому современные экономисты рассматривают стартап не как мероприятие, а как возможность для инвестиций и роста собственного капитала.

Причины инвестирования

Без денег невозможно реализовать оригинальную идею. Однако важны творческий подход к решению повседневных вопросов, эффективная работа каждого из членов организации на конкретном участке и тесное сотрудничество с инвесторами.

Нужно определять риски потери средств и возможности их приумножения уже на начальном этапе развития проекта. Считается, что чем раньше вложить деньги в стартап, тем меньше будет срок их возврата.

Неправильным является мнение, что благодарить за появление первых Startup-разработок нужно исключительно IT-технологии и распространение сети Интернет. Такие проекты актуальны для каждой сферы предпринимательской деятельности, что положительно сказывается на суммарных объемах вложений в экономику. Однако инвестиции в любую новую организацию сопровождаются высокой вероятностью их невозврата. Поэтому нужно анализировать развитие аналогичных программ.

Современные экономисты отмечают, что инвестиции вкладываются не в интересную идею, а в ее создателей. Высокие профессиональные и личные качества людей, вера в достижение четких целей и упорная работа - предпосылки успеха. А идея - лишь средство для достижения цели. Однако она все же должна быть оригинальной и передовой в определенной области.

Инвестируя в стартап, не стоит забывать о юридическом аспекте. Идею обязательно нужно вовремя запатентовать. Только тогда будут шансы доказать ее уникальность и получить своеобразную монополию на конечный продукт.

Как инвестировать в стартапы

Выделяют три основных пути вложения:

  • с помощью фондов;
  • коллективный выкуп перспективных проектов;
  • индивидуальные инвестиции (частные).

Популярностью пользуется вложение денег через специализированные фонды. Последние постоянно ищут возможности для выгодных инвестиций доверенных средств в перспективные организации.

Также распространенным является участие в пулах. Участники объединяются исключительно для приобретения прав собственности на стартапы. Такой подход позволяет минимизировать вероятность потери средств и получать стабильный доход.

Участники пулов в качестве инвестиции рассматривают не только деньги, но и нематериальные активы. Опытные и начинающие стартаперы занимаются организацией интересных учебных мероприятий в сфере маркетинга и управления. Бизнесмены делятся опытом, а чиновники объясняют бюрократические нюансы. Инвесторы заинтересованы, чтобы работники развивались и приносили большие доходы.

Интересной возможностью являются Интернет-проекты. При этом вложить деньги в стартап - это означает инвестировать не в компанию, а в сайт. Инвесторы изучают особенности монетизации проекта. А перед вложением в Интернет-ресурс нужн

вложить деньги и получить прибыль

Здравствуйте, друзья и читатели. Сегодня мы будем говорить о том, как инвестировать в стартапы. Вы узнаете, где находить перспективные варианты и как из множества вариантов выбирать именно тот проект, который способен принести доход.

Перед изучением данного материала мы рекомендуем выполнить два действия:

  • прочтите вступительную статью, которая называется «Что такое стартапы и выгодно ли в них инвестировать». В ней мы рассматриваем преимущества и недостатки данной деятельности;
  • посмотрите сказку «Три поросёнка». Домики главных персонажей можно сравнить со стартами. Большинство проектов создаются из сена и досок, не содержать в себе никакой ценности и в будущем не могут масштабироваться в крупный бизнес.

Перед изучением основных разделов мы хотим напомнить вам одно важное правило, которое будет работать вне зависимости от того, где вы находитесь: в России, в США или любой другой стране мира.

Находить стартапы легко. Сложно из тысячи предложений выделить тот самый перспективный вариант, на котором можно заработать.

Мы заранее предупреждаем, что инвестировать в начинающие компании очень рискованно. Если вы решаетесь на этот шаг, то должны быть готовы к тому, что весь вложенный капитал будет потерян. В противном случае вам стоит сосредоточиться на более консервативных стратегиях, о которых мы писали в разделе «Инвестору».

Как находить стартапы

Путём личного общения. Вы можете финансово поддержать знакомого бизнесмена, посетить бизнес-конференцию или любую выставку стартапов. В каждом случае вы самостоятельно знакомитесь с нужными людьми, договариваетесь, смотрите проекты и принимаете окончательное решение.

Через интернет. Этот способ предполагает поиск проектов на специализированных онлайн-площадках. В каждой стране их достаточно много, поэтому мы рассмотрим пример поиска стартапа с помощью украинского сайта startup.ua.

Шаг№1. Выберите тип инвестиций. Здесь нужно учесть размер вашего капитала, сферу деятельности и период, за который вы собираетесь окупить вложенные деньги.

Шаг№2. Посмотрите каталог открывшихся предложений.

Шаг№3. Выберите проект и изучите его характеристики.

Как узнать, что выбранный стартап окажется успешным

Не существует идеального алгоритма, по которому можно оценить возможности нового бизнес-проекта. Вы сами должны хорошо разбираться в теме или пригласить эксперта, который это сделает за вас.

В большинстве случаев инвесторы готовы одолжить свои средства тем командам, которым они не особенно нужно. Чтобы понять, почему это так, посмотрите следующую лекцию. В ней рассказывается, какими характеристиками должен обладать интересный стартап, в который можно вложиться и получить прибыль.

Перед любым размещением капитала всегда помните о том, что вы занимаетесь инвестированием. Поэтому вам важно точно знать, когда вы сможете вернуть свои деньги с процентами. Это значит, что предприниматели должны провести предварительную подготовку и доказать, что у них работоспособный проект, в который выгодно вкладываться. Чтобы разобраться в нюансах – начните изучать профильную литературу. Начать можно с книги «Стартап-гайд», которая продается на сайте Ozon.ru.

Ниже вы можете посмотреть выдержку из книги «Стартап-гайд». В ней представлен чек-лист, позволяющий проверить бизнес-идею на прочность.

Страница №1.

Страница №2.

Страница №3.

Схематически весь перечисленный процесс можно обрисовать в четырёх действиях.

Заключение

Если у вас ограниченный капитал и вы не знаете, куда выгодно вложить деньги, — посетите сайт traderfond.ru. Здесь собрана подборка недорогих видеокурсов, которые пригодятся всем начинающим инвесторам.

Выделите свободный вечер и посмотрите фильм «Тинейджер на миллиард». Это отличный пример масштабируемого стартапа, который запущен практически с нуля.

Друзья, спасибо за внимание. Подписывайтесь на новые статьи и делитесь полезным контентом с друзьями.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

Перечитать статью

Оценка материала

Как вложить деньги в стартап + кроссворд.

Доброе время суток уважаемые читатели и гости блога Антона Егорова.

В данной статье я хочу показать вам как можно вкладывать (инвестировать) свои деньги в стартапы. Для начала давайте разберёмся с понятием стартап, ведь возможно не всем читателям знакома данное слова.

Стартап — молодая компания, созданная недавно и как правило, находящаяся в стадии развития или исследования перспективных рынков. Популярным это слова стало с развитием IT компаний и интернета.

Я уверен что вы слышали это слова и ни раз. Такие компании, как гугл, facebook и другие подобные гиганты это всё стартапы. И те кто поверил в них и вложил деньги, получили отличные прибыли. Но давайте посмотрим правде в глаза, не всё так радужно. В стартапы инвестируют в основном люди которые называются бизнес ангелами. Это люди с большими деньгами которые выбирают стартапы очень тщательно.

А как же быть быть нам, инвесторам с маленькими суммами денег, но которые хотят инвестировать часть этих денег в молодые компании. Хотят вместе с ними идти от идеи до реализации проекта. Людей которые верят в стартапы и хотят помочь этим стартапам, а также получить небольшой или большой доход?

Специально для таких как мы с вами, людей с маленькими возможностями но большим желанием вложить деньги в стартап был создан сервис vcstart.com — это платформа коллективных инвестиций. Которая позволяет нам инвестировать деньги начиная всего с 30$!!! Вы чувствуете всего 30 долларов отделяют нас от инвестирования в компанию которая может в будущем стоить миллионы долларов.

oproekte

Инструкция «Как вложить деньги в стартап»

После захода на сайт нам сразу предложат войти или зарегистрироваться. Способов зарегистрироваться есть два. Первый способ — это регистрация с помощью социальных сетей, довольно простой способ который используют многие  люди на многих сайтах (1). Второй  способ, он ещё легче чем первый — просто вводим свой е-маил и нажимаем на кнопочку регистрация.

reg-2

С регистрацией разобрались. После регистрации мы с вами попадаем на главную страницу сайта, где в виде кратких «карточек» представлены стартапы в которые можно инвестировать свои деньги. Нажав на название проекта в карточке вы попадаете на страницу с описанием проекта, возможностями для инвестора, идеями развития проекта и другой полезной информацией от автора.  Таким образом вы можете пройти по всем проектам и посмотреть идею проекта, идею реализацию, также вы можете оставить комментарий к проекту на который ответит автор. Таким образом вы можете задать все интересующие вас вопросы которые касаются данного проекта и получить на них ответы непосредственно от автора проекта. После вы можете легко инвестировать в изученный проект со странице данного проекта.

Далее я расскажу об этих «карточках» проекта. Данные «карточки» находятся на главной странице и несут в себе много полезной информации, такой как:

  • Название проекта
  • Время до окончания сбора денег (максимально 4 месяца)
  • Краткая информация о проекте
  • Сумма денег которую должен собрать автор
  • Сумма денег которая собрана на данный момент
  • Количество инвесторов в проекте
  • Количество подписчиков (людей которые следят за проектом).

card-1

Для того чтобы начать инвестировать вы должны просто навести стрелку мышки на картинку проекта и появится кнопка «Купить долю», при нажатии на которую вы попадает в меню покупки доли в проекте.

  • В данном меню вы выбираете как вы будите расплачиваться электронными платёжными системами, в которые попали Visa и MasterCard, а также кошелёк Яндекс Деньги (1). Кроме этого вы можете оплатить с лицевого счёта данного сервиса, если вы заранее пополнили его.
  • Вторым шагом стоит выбор покупаемой доли (мы помним что можно купить не менее 30 долей проекта) (2).
  • Третий шаг ставим галочку в напоминании о рисках, мы же понимаем что подобного рода инвестиции являются рискованными (3). Поэтому компания хочет полностью снять с себя ответственность.
  • Четвёртый шаг — нажимаем на кнопку «купить»(4). Ура вы стали владельцем маленькой части большого и перспективного проекта.

shop-startap

 В какой стартап я вложил свои деньги?

Сейчас я хочу рассказать, как я попал на данный проект и в какой стартап я инвестировал свои деньги. Ну во первых попал я на данный сайт с электронного журнала , который продаётся по подписки в AppStore и называется MacBANG (обо всём что связано с компанией Apple). В одном из журналов появилось новость, что вы можете стать частью журнала MacBang и вложить деньги в развития журнала. Я перешёл по ссылке в журнале и попал на сайт vcsart, я изучил данный сайт и прочитал что предлагали владельца журнала и я завёл деньги (по не очень выгодному курсу, хотя другого варианта внесения денег просто не было). Тогда я столкнулся с проблемой «валютного контроля»,  не давали покупать валюту (это как раз было перед «чёрным вторником», когда курс доллара увеличился чуть ли не на 30% за сутки). В общем с горем пополам я завёл 200$ и инвестировал из поровну в два журнала MacBang и Стартап (второй журнал который я читаю).

macbang-invest

Я инвестировал деньги и стал ждать соберут ли люди нужную сумму денег, параллельно изучая сайт проекта. В итоге прошёл месяц и мне на почту пришло письмо от сервиса в котором сообщалось, что на странице на которую я подписан и куда я инвестирую свои деньги появилась какая-то новость. Я зашёл почитать и увидел новость о том, что компании какое-то крупное издательство предложило инвестировать (купить) оба этих журнала и поэтому  работа с мелкими инвесторами не актуально.

Благо у vcstart есть ещё одна полезная функция, вы можете в любой момент пока деньги ещё не собраны забраться деньги которые вы инвестировали и переложить в другой проект. В итоге я так и сделал и вложил все деньги  в интересный проект, у которого может быть будущее под названием Запишись.com — это сервис который автоматизирует процесс записи на собеседования.

zapishis-com

Также я слежу ещё за 7-10 проектами в которые можно инвестировать деньги. Мне интересна динамика развития проекта, точнее динамика сбора денег на данные проекты.

Мой отзыв о сервисе vcstart и об инвестировании в стартапы

Проанализировал данный сервис да и вообще идею коллективного инвестирования в стартапы, я пришёл к выводу что инвестировать в стартапы можно и нужно. Но это долгосрочные инвестирование, потому что такие вещи быстро не «выстреливают» и не развиваются.

Причём это очень рискованный вид инвестирования, т.к. есть большая вероятность что проект в который вы инвестировали деньги не окупиться и не начнёт приносить прибыль.

Но лично я буду вкладывать часть своих денег в молодые стартапы, ведь я всегда хотел стоять у истоков большого дела!

Инвестировать в стартапы

Внимание — кроссворд ;)

Сначала поясню вопрос который мне задали в комментариях, почему кроссворд в Word, а не как у всех на блоге.  Сразу поясню, я только вчера придумал организовать марафон кроссвордов и в этот же день составил кроссворд. Я не знал как технически это организовывается. На данный момент я нашёл материалы по тому как создать кроссворд и запустить его на блоге, но из-за банального отсутствия времени (т.к. я провожу на работе по 12 часов),  я не разобрался в этой теме.

Поэтому сегодняшний кроссворд будет в документе Word, а к следующему кроссворду, который я думаю будет на следующей недели, я постараюсь разобраться с тем как создавать такие кроссворды и избавляю вас лишних действий.

Скачайте кроссворд перейдя по данной ссылки.

С уважением, Антон Егоров.

Как правильно вложить деньги в стартап?

Если вы решили инвестировать в стартапы самостоятельно или в составе группы других инвесторов, то в интернете доступна почти вся необходимая информация. Есть много сайтов, которые можно использовать как источники знаний, и при этом работать хаотично. Но для более эффективной работы и снижения риска перед началом поиска лучше составить план и определить для себя основные цели.

Сегодня на рынке существует множество компаний и независимых консультантов, предлагающих свои услуги на любом этапе работы инвестора. Оцените, какую работу вы в состоянии качественно выполнить самостоятельно, а что стоит передать в аутсорсинг. Венчурный консультант или менеджер сможет предложить инвестору интересные стартап-компании с которыми он связан или обслуживает, помочь или привлечь других специалистов для проведения пред- и пост-инвестиционных стадий. С другой стороны, инвестор может купить долю в венчурном фонде, которые обеспечивают полный спектр венчурных услуг . Также можно обратится к управляющей венчурной компании, которые предлагают услуги по венчурному управлению, подготовке выхода и оформление сделки. Существуют и отдельные консультационные, юридические и финансовые фирмы, каждая из которых предлагает одну или несколько услуг необходимых инвестору. Важно убедится, что у фирмы или специалиста, услугами которых вы планируете воспользоваться, есть конкретный опыт в вашей предметной области.

Поиск

Большую часть знаний, опыта и времени венчурный консультант (менеджер или инвестор) тратит на поиск новых малоизвестных компаний на пороге начала их роста, выявляя среди них самые перспективные и проводя серьезный анализ.

Во-первых, независимо от того, инвестируете ли вы самостоятельно или в группе инвесторов, напрямую или через венчурный фонд, стоит участвовать в решении вопросов по использованию средств. Для этого необходимо разбираться в предмете инвестиций. Поэтому необходимо определить для себя отрасль, в которую вы будете инвестировать и изучить ее. Будет еще лучше, если данная отрасль вам уже знакома и интересует вас. При таком подходе потребуется меньше времени на поиски и анализ стартапов, потому что у вас уже есть твердое понимание конкретного направления – нет необходимости тратить время и деньги на изучение тенденций рынка или характеристик отрасли. Плюс, предложив основателям помимо инвестиций, свои опыт, знания и связи, ваши деньги превратятся в «умные».

Если вы инвестируйте совместно с другими, то у вас есть возможность выбрать сразу несколько отраслей для инвестирования в зависимости от опыта и интересов других участников группы. При этом необходимо убедится, что ваши партнеры по-настоящему разбирается в выбранном направлении и им стоит доверять.

После того как вы выбрали отрасль, можно приступить к поиску самих компаний. Лучший способ поиска перспективных стартапов – двигаться в ногу с тенденциями рынка и экономической ситуацией. Важно быть в курсе того, как меняется рынок в выбранной отрасли, и сравнивать тенденции рынка с заявленными планами стартапов. Хорошая возможность для этого – подписка на профильные издания и участие в отраслевых конференциях, особенно международных.

Хотя по-настоящему передовые идеи не подчиняются никаким расчетам и оценкам рыночного спроса и здесь можно полагаться исключительно на силу управленческой команды стартапа и своей интуиции.

Анализ

Как только вы встретили компанию, которая показалась вам интересной, приступайте к переговорам с основателями. Если после первой встречи впечатление не испортилось, попросите прислать вам план ее развития. Изучите продукт или услугу, чтобы лучше понять, чем занимается компания.

Презентация компании обязательно должна описывать рынок в целом, конкурентные преимущества компании и оценки будущих финансовых показателей. Компания должна четко и реалистично понимать свой потенциал по отношению к рынку – знать конкурентов на рынке и обозначить свое превосходство над конкурентами. Только исходя из этого, компания в состоянии определить, как лучше позиционировать себя. В конечном счете, план должен показать, есть ли у стартапа адекватное реальности видение будущего.

Также, оцените планы маркетинга и продвижения продукции или услуг компании. Будет неразумно инвестировать в компанию, которая не знает, как она будет зарабатывать. Это тоже должно быть описано в бизнес-плане.

Далее следует попробовать продукцию или услугу самому, чтобы сформировать собственное мнение о том, будет ли продукция компании пользоваться спросом. Не помешает, помимо всего прочего, показать сервис как можно большему количеству коллег знакомых с отраслью, с тем, чтобы понять, будет ли сервис востребован потребителями.

Due diligence

Думаю, большинство имеют представление о том, что такое Due diligence. Вот, что об этом сказано в Википедии:

Метод состоит из сбора и анализа информации, принятия решения и формы его подачи относительно целесообразности вступления в те или иные взаимоотношения с контрагентами. С помощью Due diligence оцениваются возможные риски (например финансовые, юридические и т. д.) При сборе информации учитывается любая информация, независимо от источников её происхождения. Изучение полученной информации делается различными специалистами по отдельности, затем делается сводный анализ. Решение принимается экспертами Due diligence отдельно от заказчика. Форма подачи бывает развёрнутой (с приложением отдельных промежуточных выводов специалистов, источников информации), или в виде краткой рекомендации о дальнейших действиях.

По описанию понятно, что работа по due diligence должна быть проведена специалистами, тем более что результаты такой работы имеют решающее значение. Если представленные результаты удовлетворительны для инвестора, можно переходить к обсуждению условий вложений инвестиций с основателями.

В ходе переговоров необходимо решить для себя и согласовать с основателями стартапа уровень своего участия в управлении компанией. Как минимум, необходимо поддерживать связь с компанией, в которую вы вложили. Нельзя расслабляться и, просто, ждать возврата вложений.

Венчурное управление

После того, как вы вложили свои деньги, главное - набраться терпения и приложить некоторые усилия : большинству начинающих компаний требуется время и поддержка, чтобы подрасти. Инвестиции в стартапы – это, как правило, долгосрочные вложения. Обычный срок венчурных инвестиций - от двух до пяти лет, а ангельских – от 6 месяцев до двух лет.

Венчурные инвесторы не могут оставаться пассивными банкирами, а должны помогать росту компании, активно работать с управленческой командой в разработке стратегических, оперативных, маркетинговых и других планов. Вкладывать только деньги для молодой компании, обычно, недостаточно – ей необходимо завоевать репутацию и обзавестись знакомствами, если вы можете с этим эффективно помочь – это, наверняка, увеличит вашу потенциальную прибыль.

Определения венчурного управления в ru.wikipedia.org я не нашел. И то, что нашел в английском оригинале, тоже не особо помогло:

Венчурное управление – это новая дисциплина управления бизнесом. Данная дисциплина ориентирована на навыки и методы, необходимые для управления быстрым ростом нового бизнеса в очень динамичной среде. Эти среды часто характеризуются быстрым изменениями технологий. Методы венчурного управления в равной степени относятся как к компаниям с венчурным капиталом, так и самофинансируемым и новым предприятиям, которые управляются с большой степенью независимости в рамках крупного головного предприятия.

В отношениях инвестора со стартапом венчурное управление подразумевает разумное участие в развитии бизнеса и увеличении клиентской базы. Как правило, такое участие ограничивается управлением через совет директоров, но стоит быть более активным в помощи своему стартапу во всех отношениях. Даже такие мелочи, как написать отзывов о продукции или услугах компании на веб-сайте или личная рекомендация знакомым, могли бы оказать действительное влияние на успех стартапа. И если вы - специалист в отрасли работы своего стартапа, предложите основателям интегрировать новые функции для продукта или изменить метод продвижения услуг, если, на основании вашего опыта, это поможет скорейшему росту стартапа.

Корень всех "семи причин провалов стартапов" в отсутствии опыта у основателей. К опыту также можно отнести отсутствие репутации и связей. Как правило, инвестор за один телефонный звонок сможет сделать то, на что молодому предпринимателю может понадобиться несколько месяцев.

Помогите стартапу сформировать команду специалистов, помогайте советом и делом, но оставьте основателям непосредственное решение вопросов и не пытайтесь подменить их участие. Самое дорогое, что есть у компании – это энтузиазм и идеи ее управленческой команды.

 


Об авторе:

 

Всеволод Кузнецов консультант по венчурным инвестициям и управлению. С 1993 по 2010 годы жил и работал в США. Участвовал в проектах таких компаний как Oracle, IBM, ААА, Juniper Networks и других. С 2005 участвовал в консультировании по привлечению инвестиций, развитию проектов и M&A. После приезда в Россию, работает консультантом в проекте развития инноваций и патентования одной из крупнейших российских ИТ-компаний. Также консультирует частных и институциональных инвесторов по вопросам инвестиций в американские и европейские информационно-технологические компании. Имеет степень Магистра наук в области управления информацией из Aspen University, Колорадо, США.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *