Инвестиции в золото и бриллианты. Как и куда инвестировать?.

Золото издревле считается символом достатка и благополучия, а бесценная россыпь бриллиантовых камней моментально вызывает ассоциации с богатством, ценность которого не рискует померкнуть. Особенно если речь идет о выгодных инвестициях золота и бриллиантов, главным преимуществом которых является абсолютная независимость от рисков, связанных с колебанием валютного курса. Посудите сами, актив можно приобрести в одной валюте на территории одного государства, а затем перемещать и реализовывать в других валютах, в какой угодно стране.  Инвестиции в золото – выгодно, стабильно, надежно.

В качестве актива золоту присуща масса достоинств, а также нюансов, на которые следует обратить внимание. Считаясь универсальной валютой в любой стане, оно обладает внутренней стоимостью, не зависящей от национальных денег. Именно поэтому, малейшая финансовая нестабильность в мире – это обоснованный повод инвестировать в золото. Яркое доказательство тому – график подорожания золота как актива за 40 лет.

 

Рисунок. График стоимости золота по годам

Как вложить деньги в золото? Советы для физических лиц.

Рассмотрим популярные способы инвестиций в металл, не теряющий ценности.

  • Покупка золотых слитков – услугу продажи и обратного выкупа предлагает Сбербанк с возможностью аренды банковской ячейки для хранения.
  • Инвестиции в золотые монеты – в интернете можно найти массу предложений от банков и фирм, предлагающих инвестировать в монеты, обладающие разной нумизматической ценностью. Выбирайте проверенные источники, например сайт «Золотой запас» и другие аккредитованные организации.
  • Открытие обезличенного металлического счета – процедура схожа с покупкой валюты. Это безопасно, ликвидно и очень удобно – не приходится тратиться на хранение и транспортировку.
  • Можно купить золото на бирже – открываете брокерский счет и действуете исходя из биржевого регламента.
  • Покупка акций золотодобывающих компаний с возможностью получать регулярные дивиденды.

 

Некоторых интересует вопрос инвестиций в бриллианты.

Разумеется – это занятие для весьма обеспеченных людей. Поскольку в России существует запрет на частную торговлю бриллиантами, инвестор должен искать законную альтернативу, чтобы получить выход на площадку Московской биржи. И еще один серьезный способ «дистанционно вложить средства – депозитарная расписка на зарубежной бирже DODAQ, дающей право покупки и продажи не только целых бриллиантов, но и их частей – вплоть до сотой доли от карата.

И конечно, затронем популярную для многих тему – особенности инвестиций в ювелирные изделия из золота и бриллиантов. Воспринимая пару серег, колечко и драгоценный кулон не только как украшение, но и объект вложений, нужно помнить следующее.

  • К реальной стоимости добавлен НДС, который никто не возвращает при обратной продаже.
  • Чаще всего, вы приобретаете изделия не из чистого металла, а из сплавов со средней и низкой пробой – самого золота в изделиях лишь 50-75%.
  • Цены художественных изделий определить весьма трудно. Они разнятся   даже в магазинах, и начальный риск переплат не исключен. Не говоря уже о подделках – статистика неумолима – от 15 до 30% всей ювелирной продукции на рынке – именно фальсификат.  

Выбирая золотые украшения и бриллианты для инвестиций, делайте ставку на надежных производителей, проверенных поставщиков и требуйте сертификаты качества!

Как вложить деньги в золото?

Опубликовано в Полезно и интересно

После начала всемирной экономической депрессии в 2009 году, аналитики со всей ответственностью заявили о том, что сегодня не стоит доверять ни одной мировой валюте. Ни доллар, ни евро, ни английский фунт или даже китайский юань не могут обеспечить Вам полную безопасность Ваших сбережений. Иными словами, мировые валюты, вследствие больших экономических потрясений, претерпели очень значительный удар и это привело к тому, что все начали массово вкладывать деньги в драгоценные металлы, среди которых особого внимания заслуживает

золото.

Золото — один из наиболее ценных драгоценных металлов, который является прекрасным средством для защиты своих инвестиций от надоевшей всем инфляции. Особенно выгодно вкладывать в золото в долгосрочной перспективе, на очень долгий период. Ведь за это время, после различных колебаний, золото все равно будет расти в цене. Но перед потенциальными инвесторами возникает интересный вопрос — как вложить деньги в золото? Сегодня есть несколько способов очень надежно вложить деньги в золото и забыть о многих рисках в финансовом мире:

  1. Наиболее легкий способ инвестиций в золото — надежная покупка золотых монет. В этом случае Вы не будете тратить на монеты очень много средств, а капиталовложение будет ценным и качественным. Стоит только сказать, что в каждой стране не так много отделений, которые готовы приобрести такие монеты в обратном направлении. Иными словами, многие инвесторы часто говорят о определенном риске такой операции.
    Кроме того, монета должна храниться в специальном футляре.
  2. Инвесторы, которые хотят вкладывать крупные суммы денег, всегда могут рассчитывать на покупку золотых слитков. Слитки могут быть как литыми, так и штампованными. Вы можете купить слиток банковского золота высшей пробы и хранить у себя дома, а можно открыть специальный счет в банке. Специалисты советуют отрывать счет, ведь хранить золото дома не так прибыльно (Вы не будете получать проценты), не так безопасно и не столь позитивно, поскольку в случае появления малейшей царапины на коробке или на слитке, его цена сразу уменьшится.
  3. Третий способ инвестирования — это открытие брокерского счета. Ведь благодаря такому счету Вы можете приобретать как натуральные, «физические», золотые слитки, так и виртуальные.

Но наиболее популярный способ покупки золота с помощью брокерского счета — это приобретение ценных бумаг, привязанных к текущему курсу золота. Известные миллионеры вкладывают и в акции известных золотодобывающих компаний. Не стоит забывать, что вложить деньги в золото стремятся сотни миллионов людей, но большинство из них не знает о том, что ювелирные украшения не являются хорошим предметом для инвестиций. Ведь их часто изготавливают из сплавов. А банковское золото имеет 999,9 пробу и является наиболее совершенным. Следует вспомнить и то, что основная единица веса, в которой измеряется золото — тройская унция (она тождественная 31,1 грамму). Если хотите вложить деньги в золото

— покупайте побольше тройских унций и забудьте о переживаниях на счет экономических кризисов в странах мира!

  • Теперь вы знаете как сохранить финансы. Доверяйте нам! людям, которые относятся к своему делу не только с профессионализмом, но и с душой!

Позвоните нам прямо сейчас +7 (499) 7244777, Ваш ломбард Феникс 2012, метро Ясенево, улица Ясногорская 13!

Если заметили ошибку, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter

Как я могу инвестировать в золото?

Как правило, у инвесторов, желающих инвестировать в золото напрямую, есть три варианта: они могут приобрести физический актив, они могут приобрести акции взаимного или биржевого фонда (ETF), который воспроизводит цену золота, или они могут торговать фьючерсами и опционами. на товарном рынке. Средние инвесторы, например, могут покупать золотые монеты, в то время как опытные инвесторы реализуют стратегии, используя опционы на фьючерсы на золото.

Ключевые выводы

  • Существует несколько способов инвестирования в золото: покупка самого металла, покупка золотых фондов или покупка опционов на золото.
  • Инвестиции в золотые слитки для физических лиц осуществляются в виде золотых слитков или монет.
  • Взаимные фонды и биржевые фонды, инвестирующие в драгоценный металл или акции горнодобывающих компаний, предлагают более ликвидный и недорогой способ инвестирования.
  • Более опытные инвесторы могут торговать фьючерсами на золото или фьючерсными опционами.

Покупка золотых слитков

По сравнению с другими товарами золото более доступно для среднего инвестора, потому что человек может легко купить золотые слитки (фактически желтый металл в форме монет или слитков) у торговца драгоценными металлами или, в некоторых случаях, в банке или брокерские услуги.

Слитки доступны в размерах от пластины на четверть унции до кирпича на 400 унций, но монеты обычно являются выбором для новых инвесторов. Не путать со старинными нумизматическими монетами, это новые выпуски, цена которых зависит от их содержания в золоте плюс надбавка. Для максимальной ликвидности большинство покупателей придерживаются самых распространенных золотых монет, включая южноафриканский крюгерранд, американского орла и канадский кленовый лист. Что бы вы ни предпочли, убедитесь, что вы покупаете у авторитетного дилера, лично или через Интернет. Золотые монеты, очевидно, требуют надежного хранения — домашнего сейфа или банковской ячейки. Обязательно застрахуйте и их.

Золотые украшения также позволяют инвестору в золото получать удовольствие от его ношения. Золото часто комбинируют с другими драгоценными камнями и металлами, чтобы повысить общую стоимость и внешний вид ювелирных изделий. Части часто передаются следующему поколению как семейные реликвии, добавляя сентиментальную ценность помимо ценности самой вещи.

Ювелирные изделия, как правило, не лучший вариант, если речь идет исключительно об инвестициях, потому что розничная цена, как правило, намного превышает ликвидационную стоимость. Это связано с качеством изготовления и розничной наценкой. Всегда определяйте чистоту золота перед покупкой ювелирных изделий, чтобы не платить за 18 карат, когда вы получаете только 14-каратное украшение.

Ювелирные изделия покрываются большинством страховых полисов домовладельцев, что является преимуществом в случае их утери или кражи.

Покупка золотых средств

Хотя это более осуществимо, чем, скажем, баррель нефти или ящик соевых бобов, обладание физическим золотом сопряжено с определенными трудностями: транзакционными сборами, стоимостью хранения и страховкой. Инвесторы, заинтересованные в более ликвидном и недорогом входе на рынок золота, могут вместо этого рассмотреть взаимные фонды и биржевые фонды, которые воспроизводят движение товара.

SPDR Gold Shares (GLD), например, является одним из старейших ETF в своем роде, созданным в 2004 году. . Каждая акция ETF представляет собой одну десятую части золота. Например, если золото торгуется около 1300 долларов за унцию, золотой ETF будет стоить примерно 130 долларов за акцию. GLD инвестирует исключительно в слитки, предоставляя инвесторам прямой доступ к динамике цен на металл. Другие фонды инвестируют как в слитки, так и в акции публично торгуемых компаний, занимающихся добычей, переработкой или производством золота.

Как правило, запасы золота растут и падают быстрее, чем цена самого золота. Отдельные компании также сталкиваются с проблемами, не связанными с ценами на слитки, такими как политические факторы или экологические проблемы. Таким образом, инвестирование в ETF, владеющий золотыми запасами, представляет собой способ игры с более высоким риском, но он предлагает потенциал роста, чего нет у инвестиций в слитки.

Покупка опционов на фьючерсы на золото

Более опытные инвесторы, которые не хотят рисковать большим капиталом, могут рассмотреть опционы на фьючерсы на золото или опционы на золотой ETF. Эти контракты представляют собой право — но не обязательство — покупать или продавать актив (в данном случае золото) по определенной цене в течение определенного периода времени. Опционы можно использовать независимо от того, считаете ли вы, что цена на золото растет или падает. Если вы ошиблись, максимальный риск, связанный с покупкой опционов, равен премии, которую вы заплатили за заключение контракта.

Доступные в США через Чикагскую товарную биржу опционы пут и колл на фьючерсы на золото можно покупать и продавать через фьючерсного брокера. Опционы на SPDR Gold Shares ETF также доступны для инвесторов и могут быть проданы на стандартном брокерском счете, который получил разрешение на торговлю опционами. Между тем, некоторые трейдеры покупают и продают фьючерсные контракты на золото, которые торгуются на CME под символом GC. спекулировать на краткосрочных движениях желтого металла вверх или вниз.

Покупка акций золотодобывающей компании

Если вы не можете достать золото напрямую, вы всегда можете обратиться к акциям золотодобывающих компаний. Имейте в виду, однако, что акции золотых компаний не обязательно меняются вместе с ценами на слитки, потому что успех или неудача горнодобывающих компаний зависит от их индивидуальных операционных показателей и от того, как они используют свой капитал и получают прибыль. У вас нет гарантии физического владения металлом, если компании, которые вы покупаете, терпят неудачу.

Итог

Если вы покупаете золото в рамках стратегии диверсификации портфеля, лучше всего использовать ETF. Если вам нужна защита в случае общесистемного кризиса, вам нужно владеть физическим металлом.

Как инвестировать в золото

Существует множество способов инвестировать в золото. Вы можете купить физическое золото в виде драгоценностей, слитков и монет; покупать акции золотодобывающей компании или другие инвестиции, связанные с золотом; или купить что-то, что получает свою ценность от золота. Каждый метод имеет свои преимущества и недостатки. Из-за этого начинающим инвесторам может быть сложно узнать, как лучше всего получить доступ к этому драгоценному металлу.

Это руководство поможет вам начать вкладывать деньги в рынок золота. Мы рассмотрим все способы инвестирования в золото и обсудим их плюсы и минусы, чтобы вы могли больше узнать о том, как инвестировать в золото.

Источник изображения: Getty Images

Способы инвестирования в золото

В следующей таблице показано множество способов инвестирования в золото:

Таблица составлена ​​автором.
Метод инвестирования в золото Описание Плюсы Минусы
Золотые украшения Ювелирные изделия, такие как кольца, ожерелья и браслеты, сделанные из золота. -Легко приобрести
-Имеет ценность для приобретателя
-Высокие наценки
-Сомнительная стоимость при перепродаже
Слиток золота Золото в виде слитков или слитков. — Прямое влияние цены на золото
— Материальная собственность
-Высокие затраты на хранение и страхование
— Нет потенциала роста, кроме изменения цен на золото
— Довольно неликвидно
Золотые монеты Монеты из золота. — Прямое влияние цены на золото
— Материальная собственность
-Высокие наценки
-Никакой потенциал роста, кроме изменения цен на золото
-Стоимость хранения
-Довольно неликвидный
Золотые запасы Владение акциями публично торгуемой золотодобывающей, стриминговой или лицензионной компании. — Потенциал роста цены на золото от роста добычи
-Возможность получения дохода в виде дивидендов
— Риск отставания цены на золото
— Воздействие на другие товары
Золотые сертификаты Доказывает право собственности на определенное количество золота. — Прямое воздействие цены на золото
— Нет необходимости владеть физическим золотом
— Не хуже компании, которая их поддерживает
— Только несколько компаний выпускают их
— В основном неликвидны
Золотые ETF и взаимные фонды Биржевые фонды (ETF) и взаимные фонды, владеющие физическими золотыми слитками или акциями золотодобывающих компаний. — Высоколиквидный
— Диверсифицированный риск
— Потенциал роста
— Плата за управление
— Риски ниже цены на золото
Фьючерсы и опционы на золото Производные контракты, обеспечивающие подверженность риску цены золота. — Прямое воздействие цены на золото
— Нет необходимости владеть физическим золотом
-Очень рискованно
-Потенциально дорого продлевать контракты

Рассмотрим более подробно эти методы инвестирования в золото.

Золотые украшения

Покупка золотых украшений — это косвенный способ инвестирования в золото. Тем не менее, ювелирные изделия, как правило, имеют большую ценность для владельца, чем инвестиции, из-за наценки на превращение драгоценного металла в ювелирные изделия и их последующую продажу на розничном рынке. Дорогие золотые украшения могут сохранять свою ценность, хотя это часто больше связано с их ценностью как предмета коллекционирования, чем с содержанием золота. Еще одним недостатком ювелирных изделий как инвестиции в золото являются затраты на хранение и страхование. Это также не ликвидная инвестиция, поскольку вы не можете легко продать ее по рыночной стоимости.

Золотые слитки

Слитки — это чистое золото (от 99,5% до 99,9%), сформированное в слитки или слитки, как правило, прямоугольной формы, что облегчает хранение. Центральные банки часто держат золотые слитки в качестве резервных активов, храня их в хранилищах. Золотые слитки дают инвесторам прямой доступ к цене золота. Однако это дорого. При цене на золото около 2000 долларов за унцию в начале 2022 года слиток будет непомерно дорогим; слиток также стоил бы дорого, в зависимости от его размера. В дополнение к стоимости покупки золотого слитка или слитка инвестору также необходимо будет оплатить хранение и страхование своих инвестиций в золото. Золотые слитки также не являются очень ликвидными инвестициями.

Золотые монеты

Золотые монеты в качестве валюты имеют долгую историю. Хотя золотые монеты больше не являются законным платежным средством, они по-прежнему представляют ценность для инвесторов как средство сбережения. Существуют затраты, связанные с покупкой, хранением и страхованием золотых монет, которые могут повлиять на их производительность. Между тем, они не очень ликвидны, так как вам нужно найти коллекционера или другого покупателя, желающего купить монеты у вас.

Запасы золота

Запасы золота включают компании, занимающиеся разведкой и добычей золота. К ним также относятся компании по потоковой передаче золота и лицензионные компании.

Золотодобытчики предоставляют инвесторам наибольший потенциал роста. Они могут делать инвестиции для расширения своего производства (например, разрабатывать новые рудники, расширять существующие и приобретать еще одного золотодобытчика), что может позволить им превзойти цену на золото. Они также могут выплачивать дивиденды, предоставляя инвесторам поток доходов, основанный на золоте. Золотые акции очень ликвидны, поскольку инвесторы могут легко покупать и продавать их на брокерском счете.

Однако существуют риски, связанные с добычей золота. Перерасход средств, бесхозяйственность и чрезмерная задолженность могут привести к тому, что акции золотодобывающих компаний отстают от цены на золото. Кроме того, многие добывают другие материалы, включая драгоценные металлы, такие как серебро, или другие металлы, такие как медь. Хотя диверсификация снижает риск, она потенциально ослабляет влияние роста цен на золото.

Между тем, золотодобывающие компании и компании, предоставляющие роялти, предоставляют капитал золотодобытчикам для разработки и расширения рудников. Они либо получают право покупать золото по фиксированной цене (стримеры), либо часть доходов от золота (роялти), что снижает их риск по сравнению с акциями золотодобывающих компаний.

Связанные темы инвестирования

Горнодобывающие акции

Горнодобывающие компании находят и добывают материалы и полезные ископаемые. Можете ли вы копать его для вашего портфолио?

Серебряные акции

Этот драгоценный металл широко используется в промышленности.

Материальные запасы

Эти компании производят строительные блоки всего, что мы используем и потребляем.

Инфраструктурные запасы

Инфраструктура является основой экономики, поэтому эти компании могут помочь в создании вашего портфеля.

Золотые сертификаты

Золотые сертификаты — это банкноты, выпущенные компанией, подтверждающие право собственности на указанное количество золота. После выпуска правительством США в качестве эквивалента валюты некоторые банки и инвестиционные компании по-прежнему выпускают золотые сертификаты, которые дают держателю право собственности на часть их золотых запасов. Золотые сертификаты дают инвесторам прямой доступ к цене золота. Однако они настолько же безопасны, как и основная компания, выпустившая сертификат. Если компания обанкротится, золотой сертификат может обесцениться.

Золотые ETF и взаимные фонды

Золотые ETF сосредоточены на владении физическим золотом или акциями золотодобывающих компаний, создавая различные профили риска. ETF, ориентированный на владение физическими золотыми слитками, предлагает инвесторам прямое влияние на цену золота. Они, как правило, относительно хорошо соответствуют движению цены золота. Тем не менее, ETF имеют свою стоимость в виде коэффициента расходов ETF. Однако затраты могут того стоить, поскольку золотые ETF часто являются самым простым способом инвестировать в золото. Они также очень ликвидны.

Золотые акции ETF и взаимные фонды обычно владеют акциями нескольких золотодобытчиков. Диверсификация дает инвесторам широкий доступ к сегменту добычи золота, что помогает снизить риск. ETF и взаимные фонды золотых акций предоставляют инвесторам потенциал роста помимо цены на золото. Однако недостатком золотодобывающих ETF и взаимных фондов является то, что они, как правило, отстают от цены на золото.

Фьючерсы и опционы на золото

Фьючерсный контракт дает держателю право купить определенное количество золота на определенную дату и по будущей цене. Опционные контракты также позволяют держателю покупать или продавать акции золотого ETF или акций золотодобывающей компании по определенной цене и в определенную дату. Контракты меняются вместе с базовой ценой золота или акций связанных с золотом акций, предоставляя инвестору доступ к золоту, не владея базовой инвестицией.

Одним из недостатков фьючерсных и опционных контрактов на золото является кредитное плечо. Инвесторам не нужно вносить полную стоимость при покупке. Кредитное плечо может увеличить прибыль инвестора, но также может привести к убыткам, особенно если у держателя недостаточно капитала для удовлетворения покупки. Недостаток капитала может вынудить инвесторов продавать с убытком вместо того, чтобы покупать для потенциального восстановления в будущем.

Итоги инвестирования в золото

Существует множество способов инвестирования в золото, и у каждого есть свои плюсы и минусы. В то время как инвесторы должны взвешивать каждый вариант, чтобы определить наилучший метод для своих обстоятельств и допустимого риска, ETF цены на золото и компании по потоковой передаче золота и роялти, как правило, являются идеальными вариантами для начинающих инвесторов в золото. Они предлагают меньший риск убытков по сравнению с другими вариантами. Они также имеют тенденцию соответствовать цене золота (или превзойти его, в случае стриминговых и лицензионных компаний). Это помогает инвесторам, ищущим безопасность золота и защиту от инфляции, получать выгоду от инвестиций в золото с большей ликвидностью, чем инвестиции в физическое золото.

Часто задаваемые вопросы

На цену золота влияет множество факторов.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *