с нуля и без денег

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Сегодня у нас очень интересная тема. Мы поговорим о том, как инвестировать в недвижимость, имея в запасе небольшой стартовый капитал или вообще без денег.

Цель этой статьи: собрать максимальное количество работающих схем, позволяющих при должном усилии выгодно купить перспективный жилой объект и заработать на сделке.

Небольшое отступление

Мы не будем рассматривать классические схемы, позволяющие правильно купить доходный объект за приемлемую цену. Также здесь не будут рассмотрены особенного того, как инвестировать в недвижимость в России и за рубежом. Это очень важный материал, требующий детальной проработки. Его мы отдельно опубликуем в рубрике «Недвижимость». Чтобы не пропустить нужную статью, подпишитесь на рассылку или присоединитесь к нашей группе в соцсетях.

Особенности покупки недвижимости без капитала

Запомните три простых принципа, на основе которых будут базироваться все ваши будущие сделки.

  1. Абсолютно каждый человек может выгодно инвестировать в недвижимость с нуля, без бюджета и специальных знаний.
  2. При малом капитале вам придется много времени уделить двум процессам: поиску доходных объектов и привлечению достаточного количества денег.
  3. Чтобы проводить сделки без стартового капитала, вам придется научиться договариваться и привыкнуть к многочисленным отказам.

В инвестиционном мире существуют такие понятия, как ресурсы и ресурсность.

Схема покупки квартиры с помощью ресурсовСхема покупки квартиры с помощью ресурсности
Вы находите выгодный объект
Накапливаете нужное количество денежных средств для его покупкиПривлекаете нужное количество чужих денежных средств для покупки собственного объекта
Получаете недвижимость в собственность

Как видите, все безбюджетное инвестирование построено на умении добывать нужные ресурсы. В следующем разделе мы рассмотрим несколько примеров, которые помогут лучше понять суть такого подхода.

Схемы покупки недвижимости без капитала

Ниже собрана серия обучающих видео материалов, рассказывающих о возможных вариантах покупки недвижимости без капитала. Каждый ролик будет дополнен текстовыми тезисами, поэтому вы быстро сможете найти и изучить подходящий алгоритм.

Покупка жилья в ипотеку с последующим привлечением арендаторов

Покупка квартиры с небольшим капиталом Покупка квартиры без денег
Вы находите инвестиционный объект
Делаете первоначальный взнос в размере 10% от стоимости недвижимости и оформляете ипотеку на 15-20 летБерете на 5-6 лет потребительский кредит, сумма которого равна 10% от стоимости выбранной недвижимости
Оформляете ипотеку на 15-20 лет
Рассчитываете размер обязательного месячного платежа
Рассчитываете приемлемую сумму аренды. Эта сумма должна: погашать размер обязательного месячного платежа по ипотеке и генерировать дополнительную прибыль
Находите арендаторов и ждете, когда недвижимость полностью перейдет в вашу собственность

Искусственное завышение стоимости с последующим оформлением ипотечного займа

  • Вы находите объект и договариваетесь о стоимости.
  • Просите собственника квартиры умышленно завысить цену на 10%.
  • Оформляете расписку, в которой будет сказано, что владелец недвижимости уже получит от вас 10% ее стоимости.
  • Отправляете документы в банк и без первоначального взноса получаете нужную денежную сумму.
  • Делаете перепланировку и разбиваете квартиру на несколько комнат, каждая из которых будет сдаваться в аренду.

Займ у знакомых и выплата долга в рассрочку

  • Находите подходящую недвижимость.
  • Занимаете деньги у знакомых и договариваетесь о погашении долга в рассрочку.
  • Совершаете покупку.
  • Сдаете квартиру в аренду.
  • Постепенно погашаете долг.

Деление большой квартиры на студии с последующей розничной продажей каждого объекта

  • Вы находите собственника большой квартиры, который желает ее продать по рыночной цене.
  • Находите несколько покупателей, которые хотят приобрести свое жилье, но из-за финансовых сложностей не могут купить полноценную квартиру.
  • Делите большую квартиру на студии.
  • Продаете каждую студию отдельно.
  • В результате собственник недвижимости получает нужную денежную суммы, а вы забираете весь остаток.

Подключение к выгодной сделке инвестора

  • Вы находите подходящий объект.
  • Снижаете его стоимость на 30%.
  • Привлекаете инвестора и за его деньги осуществляете покупку.
  • Передаете недвижимость в аренду и полученный пассивный поток делите пополам.

Инвестиционные риски, связанные с покупкой недвижимости без бюджета

Весь кредитный период за вами будет числиться долг, который в случае любого форс-мажорного обстоятельства может резко увеличиться. Более того, если вы не найдете арендаторов и не сможете своевременно проводить выплаты, то на вашу не до конца выкупленную квартиру банк может наложить арест.

В этом видео сделан расчет стоимости ипотечной квартиры

Учитесь на чужих ошибках и к каждой сделке подходите с максимальной ответственностью

Видео о том, почему на сделке очень важно слушать и слышать

Резюме

Абсолютно каждый человек может инвестировать в недвижимость без денег и специального образования. Для этого необходимо стать ресурсным инвестором, оценить все сопутствующие риски, выбрать подходящую схему работы и потратить время на ее реализацию.

Что дальше?

Спасибо за чтение. Подписывайтесь на обновления и делитесь полезными публикациями в соцсетях.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

Перечитать статью

Оценка материала

В какую недвижимость выгоднее вкладывать деньги: где выгодно инвестировать

Рынок недвижимости представляется базовым инвесторским инструментом, способным приносить большой доход. Недвижимость считается самым долговременным и стабильным источником получения денег и их сохранения.

По поводу других разновидностей финансирования идут бесконечные споры, в то время, как недвижимость является основой существования человека, базисом его спокойствия и безопасности.

Люди, имеющие недвижимость, могут всегда рассчитывать на надежный источник финансовых средств. Однако, прежде чем приобретать жилье или рабочее помещение, стоит задуматься о том, в какую недвижимость вложить деньги для максимальной прибыли.

Преимущества инвестирования денег в недвижимость

В какую недвижимость выгоднее вложить деньги?В какую недвижимость выгоднее вложить деньги?Недвижимость выступает наименее рисковым вариантом вложения средств. Даже если она дешевеет во время экономического спада, то в следующую, подъемную фазу, потери компенсируются.

В долгосрочной перспективе можно сказать, что недвижимость дорожает, при этом есть довольно небольшой риск обесценивания. Ипотека может быть выгодна, только если она взята в российских рублях.

Лучше брать займ на недвижимость, когда есть возможность оплатить хотя бы половину своими средствами. В этом случае можно рассчитывать на то, что прибыль от недвижимости и инфляция будут выше затрат на обслуживание долга.

Если есть необходимость в быстром выведении денежных средств, то это можно сделать только при условии существенного снижения цены по отношению к рыночной. Как правило, речь идет о 10% разницы и больше. Еще одним минусом инвестирования в объекты недвижимости является сложное вхождение, поскольку эти операции требуют больших сумм.

Если есть только небольшой капитал, лучше вложить деньги с возможностью производить довложения. Обслуживание объекта недвижимости требует определенных затрат. Если в какое-то время квартира свободна от аренды, то ее владелец несет чистые затраты, которые выражаются во внесении коммунальных платежей.

Стоит отметить риск полной потери недвижимости при различных форс-мажорных ситуациях, к примеру, при пожаре. В этом случае можно обезопасить ситуацию с помощью заключения договора страхования с авторитетной компанией.

Прежде чем выполнять вложение денег, важно приложить усилия для тщательной проверки юридического состояния недвижимости. Если договор купли-продажи будет признан недействительным, то получить свои средства обратно будет очень сложно.

Увеличение цен на землю объясняется инфляцией, а также отсутствием временного периода использования земли.

Стоимость зданий понижается вследствие:

  1. физической изнашиваемости,
  2. внешних факторов: улучшения строительных технологий, материалов и т.д.

Стоит отметить сниженную эластичность предложения, изменение спроса в краткосрочном плане. Это становится заметно в сравнении с другими рынками вследствие длительности создания объектов и их относительной дефицитности.

Задаваясь вопросом, в какую недвижимость выгоднее вкладывать, нужно условно разделить ее на несколько категорий:

  • коммерческая,
  • жилая,
  • зарубежная.

Спрос на всю недвижимость меняется, на цены влияет большое количество факторов.

Вложение денег в жилую недвижимость

В какую недвижимость выгоднее вложить деньги?В какую недвижимость выгоднее вложить деньги?Думая о том, в какую недвижимость выгоднее вкладывать деньги, изначально вспоминается именно жилая недвижимость, в частности, квартиры и дома.

Чтобы выбрать наилучший вариант, следует рассматривать локализацию жилья. Оптимально остановить выбор на объекте с наиболее удачной локализацией.

Важно, чтобы рядом с домом была развитая инфраструктура, а именно:

  1. метро,
  2. доступность транспорта,
  3. поликлиники,
  4. парковки.

Также важно предварительно проанализировать востребованность. Самым большим спросом среди арендаторов пользуется жилье, небольшое по площади. Это могут быть комнаты, студии или малогабаритные квартиры.

Вложение средств в жилую недвижимость, это, чаще всего, покупка одно-или двухкомнатной квартиры на вторичном рынке либо в новостройке. Важным фактором покупки считается отсутствие необходимости приобретать мебель и делать ремонт. Наиболее высокая доходность у квартир, входящих в класс «премиум», однако, такие вложения доступны не всем.

Если есть на руках сумма, величина которой больше стоимости квартиры, то рекомендуется приобрести несколько квартир в разных районах. Предполагается, что общий доход превысит доход от сдачи в аренду одной квартиры класса «премиум».

Рассматривая, в какую недвижимость лучше вложить средства, нужно всегда обращать свое внимание на привлекательность объекта для потенциальных арендателей.

Коммерческая недвижимость

В какую недвижимость выгоднее вложить деньги?В какую недвижимость выгоднее вложить деньги?Недвижимость для различной деятельности считается одним из наиболее выгодных разновидностей финансовых вложений. Коммерческая недвижимость сдается в аренду либо продается спустя определенное время. Как правило, инвесторы вкладывают средства в офисные и торговые площадки, а также отели.

Чтобы выбрать хорошую недвижимость, необходимо сопоставить определенные факторы. После исследования спроса, инфраструктуры рынка и предложений, нужно рассчитать сроки окупаемости объектов и их прибыльность. Выбор осуществляется при оперировании этими факторами. Также стоит оценить, через какое время наступит самый выгодный процент по вкладам, если из этих средств будет приобретаться недвижимость.

В среднем, время окупаемости офисных помещений и торговых площадок составляет от 5 до 10 лет. Если речь идет о торговых площадках, то одна из них окупается, как правило, за 7-11 лет.

Для того, чтобы знать, как правильно вкладывать средства в коммерческую недвижимость, нужно понимать ее особенности. В первую очередь, стоит отметить более низкий спрос по сравнению с жилыми объектами. Это объясняется тем, что число потенциальных покупателей жилья в 4-5 раз больше числа потенциальных покупателей коммерческих объектов.

Некоторые нюансы выглядят так:

  • Важно учитывать чувствительность к отрицательным факторам, она зависит от насыщенности деловой активности.
  • Например, в периоды спада, вместе со спросом на недвижимости, снижается и ее стоимость.
  • Сектор недвижимости характеризует узкая направленность, поэтому инвестиции в коммерческую недвижимость оправданы только при благоприятных условиях.
  • Во времена экономического подъема, вложения в такую недвижимость возрастали в несколько раз, большой доход мог приносить даже небольшой коммерческий объект.
  • В настоящее время каждая недвижимость нуждается в детальном изучении перед приобретением.

Следует соблюдать стратегию инвестирования, поскольку от коммерческой недвижимости можно получить больший доход, чем от жилой. Это, в первую очередь, объясняется разницей платежей, которые в первом случае в несколько раз больше. При этом стоимость объектов часто практически одинакова.

Есть возможность заключить длительный договор аренды с высокой арендной платой. Если средства нужно получать в короткие сроки, то лучше сдавать жилую недвижимость посуточно.

Приобретение строящегося объекта недвижимости связано с определенным риском, поскольку строительство может быть неожиданно заморожено, особенно при кризисных временах. Лучше отдать предпочтением недвижимости на вторичном рынке.

Коммерческая недвижимость небольшой площади всегда сдается в аренду проще и быстрее, особенно при экономическом спаде.

Приобретение нескольких объектов вместо одного, понижает вероятность отсутствия арендаторов.

Зарубежная недвижимость

В какую недвижимость выгоднее вложить деньги?В какую недвижимость выгоднее вложить деньги?Недвижимость за границей достойна отдельного рассмотрения. Покупка требует тщательной и ответственной подготовки. Если покупатель не разбирается в специфике рынка недвижимости определенной страны, следует консультироваться у профессионалов.

Когда главной целью приобретения недвижимости является ее сдача в аренду, то необходимо обратить свое внимание на города, находящиеся на берегу моря или океана.

К перспективным также относятся города, где есть высокая деловая активность. Инвестировать в недвижимость лучше тем людям, кто может себе позволить долгосрочное вложение, поскольку быстро вывести деньги без ощутимых потерь не представляется возможным.

Помимо этого, все эти процедуры могут быть успешно осуществлены, только если иметь минимальные знания о рынке. Когда идет речь о жилье за границей или о коммерческой недвижимости, операции нуждаются в тщательном изучении и привлечении специалистов. Таким образом, будут сведены к минимуму риски не получить ожидаемый доход.

Инвестиции в недвижимость – плюсы и минусы инвестирования в недвижимость.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость — основные преимущества и недостатки

Многие интересуются тем, как правильно вложить деньги в недвижимость, так как данный метод инвестирования пользуется весьма большой популярностью. На момент инвестирования следует учитывать и инфляцию, которая может существенно снизить показатель реального дохода. Инвестиции в коммерческую недвижимость позволяют получать доход на протяжении длительного периода. Кроме этого данный метод характеризуется минимальными рисками. Именно поэтому вопрос инвестиции в недвижимость с чего начать можно назвать одним из наиболее распространенных вопросов на сегодняшний день.

Факт! Инвестиции, недвижимость, инвестиции и недвижимость – два связанных понятия. Необходимость в собственном жилье сохраняется на протяжении весьма длительного периода. Этот момент определяет формирование спроса на недвижимость, а также то, что инвестиции в недвижимость Москва наиболее выгодным вложением.

Особенности формирования рынка недвижимости определяют то, что можно приобрести недвижимость под инвестиции даже при отсутствии достаточно большой суммы. Начать вкладывать можно только на начальном этапе строительства. Примером можно назвать кооперативы, в которые можно вступать еще на момент оформления проекта до закладки фундамента.

Рассматривая то, в какую недвижимость лучше вложить деньги следует отметить, что у самого метода инвестирования есть достоинств и недостатки, учет которых позволяет избежать весьма большого количества проблем.

Инвестиции в жилую недвижимость имеют следующие преимущества:

  • Высокий показатель ликвидности.
  • На протяжении весьма длительного периода доходность остается практически неизменной. Примером можно назвать случай, когда купленная квартира или офис сдается в аренду.
  • Доступность вложений. Сегодня приобрести квартиру или офис могут все желающие, имеющие достаточную сумму при себе.
  • Широкий вариант возможных вложений. Примером назовем инвестиции в торговую недвижимость, которые могут приносить реальный и весьма высокий доход.

Однако даже лучшие инвестиции в недвижимость подвержены определенным рискам. В основном они связаны с ее покупкой или заключением договора долевого строительства.

К недостаткам относят следующие моменты:

  • Инвестиции в коммерческую недвижимость в Москве или в жилую недвижимость доступны не всем по причине формирования большой цены.
  • Спрос на недвижимость находится в прямой зависимости от экономической обстановки, которая сформировалась в стране.
  • Рассматривая инвестиции в строительство жилой недвижимости, следует уделить внимание тому, что в небольших городах покупка или аренда квартир проводится крайне редко.
  • Нельзя избежать дополнительных расходов, которые в конечном итоге снизят реальный доход. Примером можно назвать налоги, коммунальные расходы, расходы на проведение ремонта.

Инвестиции в недвижимость относятся к инвестициям, которые не защищены от форс-мажоров. Примером можно назвать существенное падение цены из-за самых различных обстоятельств: от строительства оживленной трассы или завода, до обнаружения серьезных технических неисправностей у сооружения. В результате этого инвестирование приведет к потерям денежных средств.

Инвестиции в недвижимость относятся самые различные вложения, которые в дальнейшем могут приносить пассивный доход. В любом случае нужно проводить анализ проводимых вложений чтобы исключить вероятность потери средств.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги 8 популярных вариантов + сравнительная таблица

Практически все специалисты указывают на то, что инвестирование в коммерческую недвижимость или жилплощадь наименее рисковое вложение средств, нежели вкладывание средств в бизнес, биржу или форекс. Этот довод связан с тем, что рынок недвижимости является самым стабильным и выгодным.

Важно! Следует учитывать, что при рассмотрении того, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги нужно рассматривать предложения крупных городов. Выделяется следующая закономерность – чем больше город, тем более выгодное вложение. Эта закономерность связана с тем, что в разных городах показатель ликвидности существенно отличается.

Опытные инвесторы указывают на то, что при рассмотрении того, выгодно ли вкладывать деньги в недвижимость в конкретном городе можно выделить в каждом наиболее привлекательное предложение. Получить максимальную прибыль можно только при тщательном анализе рынка.

Вариант 1. Жилая недвижимость

Частные инвесторы довольно часто обращают внимание именно жилой недвижимости. Инвестиции в недвижимость относятся к инвестициям реальным, так как жилая недвижимость практически постоянно востребована.

Инвестирование в объекты недвижимости жилого типа предусматривают два способа получения прибыли:

  • Квартиры и комнаты можно сдавать в аренду, что позволяет иметь небольшой, но постоянный заработок.
  • Приобретается квартира и для перепродажи по более высокой цене.

Рассматривая доходность инвестиций в недвижимость нужно учитывать нижеприведенные критерии:

  • Местонахождение квартиры может оказывать на стоимость и популярность квартиры. Примером можно назвать спальные или студенческие районы.
  • Состояние: качество ремонта и его наличие мебели.
  • Планировка также является важным критерием. Примером можно назвать наличие балкона, совмещенного или разделенного санузла.
  • Развитость инфраструктуры: как далеко размещены сады, школы, больницы, транспортные ра

Вложить деньги в недвижимость

Вложить деньги в недвижимость

На рынке инвестирования существует много вариантов, как выгодно вложить денежные средства и получить максимальную прибыль. Инвестиции популярны среди вариантов пассивного дохода.
Существует несколько вариантов инвестирования: можно стать соучредителем компании, положить деньги на счет в банке, купить акции крупной корпорации и вариант-вложить деньги в недвижимость. В данный момент инвестиции в залоговую недвижимость активно развивается на этом виде рынка и является одним из самых безопасных в своем роде.
Отличие от обычного кредита в том, что данный вариант обеспечивается залогом движимого или недвижимого имущества. Необходимо это для того, чтобы кредитор получил необходимые денежные средства, при этом инвестор получает уверенность в возвращении вложенных денег в недвижимость.
Инвестирования в недвижимость, как известно, самые выгодные. Изучив рынок инвестирования, Вы имеете представление о том, какой доход можно получить, вложив свои денежные средства, например под проценты в банк. Скорее всего банки не смогут Вам предложить очень высокий доход годовых процентов, и прибыль может даже не окупить инфляцию.
Если вы являетесь обладателем денежных средств и ищите способ инвестировать их, то вложить деньги в недвижимость, Вы получаете большой процент дохода и надежность, что ценно при нынешних, постоянно изменяющихся экономических условиях в стране.

Преимущества инвестиций под залог недвижимости:

  • важным плюсом, как для инвестора, так и для кредитора является надежность и прозрачность такого вида сделок, т.к. данные взаимоотношения регулируются законом №102 Об “ипотеке”
  • в качестве гарантии для инвестора является ипотека, если заемщик не платит по кредиту, инвестор возвращает свои финансы или становится собственником недвижимости.

     Свежие для инвестирования можете найти здесь 

  1. Вкладчик предлагает заемные средства собственнику ликвидного недвижимого имущества;
  2. оформление происходит путем подписания договора между инвестором и заемщиком в соответствующих регистрирующих органах. Недвижимость находится в обременение на весь период, до полного погашения долга;
  3. условия данного договора включают ежемесячное начисление процентов на счет инвестора.

Если заемщик не платит вовремя, ему начисляются пени. Инвестор по закону может использовать недвижимость, находящуюся под залогом по своему усмотрению.
Если у Вас имеются свободные средства, и Вы хотите приумножить свой капитал, самое важное это найти надежную финансовую компанию, которая выступит посредником между инвестором и заемщиком. В данном случае инвестор передает свои денежные средства финансовой компании, которая предоставляет кредиты под залог недвижимости.
Эта организация полностью регулирует все вопросы, связанные с юридическими и техническими вопросами и взаимоотношениями с заемщиком.

Преимущества сотрудничества с финансовыми компаниями
Передавая денежные средства таким компаниям, можно быть уверенным в ежемесячном получении высокого процента от сделки (около 20% годовых), в гарантии и прозрачности сделки, так как подобные организации наладили процесс работы в соответствии с законодательством РФ.
Сотрудничая с финансовыми компаниями, Вы избавляете себя от поиска заемщика, проверки его кредитной истории и платежеспособности. Данная организация берет на себя все хлопоты, изучая, насколько выгодны условия сделки и контролирует весь процесс. Проверяется недвижимость на наличие обременений.
В список обязанностей входит оценка недвижимости, сбор, оформление необходимых документов и юридическое сопровождение в случае неплатежеспособности заемщика. В таком случае собственником недвижимости становится инвестор.
В связи со спецификой деятельности финансовых компаний, они всегда в курсе последних экономических изменений, что позволяет гибко реагировать на все изменения и принимать верные решения для успешного ведения бизнес-проекта. Поэтому проще всего доверить эту работу профессионалам в лице финансовых организаций.
Система инвестирования в недвижимость схожа с системой кредитования, но в первом случае процесс гораздо проще в оформлении и гораздо прибыльнее, с Законодательной стороны тоже проще.

Вложить деньги в недвижимость самостоятельно
Инвестор может и сам заниматься этим процессом, но будет сложнее. Ведь необходимо знать все законодательные нормы о залоге, самому заниматься сбором и оформлением необходимых документов, оценкой недвижимости, состояния платежеспособность заемщика.
Пройти необходимо будет долгий путь, потратив при этом немало сил, нервных клеток и финансов. Главное-правильно распределить свои ресурсы и составить грамотный план действий.

Подписывайтесь на этот телеграмм канал, там много информации по этой теме

 




Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о