Зачем Россия увеличила вложения в облигации правительства США

Россия вновь начала наращивать вложения в американские бумаги. Инвестиции растут на протяжении двух месяцев при том, что новые санкции Вашингтон может ввести против Москвы уже в 2019 году. Эксперты считают, что полностью от вложений в «суперликвидные и высокодоходные» американские облигации отказаться невозможно.

В октябре 2018 года Россия увеличила вложения в гособлигации США до $14,629 млрд. Об этом сообщается на сайте Минфина США.

В сентябре доля России в американских государственных облигациях составляла $14,4 млрд.

Лидирующие позиции по вложениям в госдолг США остались неизменными. Так, первое место занимает Китай — $1,138 трлн, за ним идут Япония и Бразилия — $1,018 трлн и $313 млрд соответственно.

Россия начала сокращать вложения в казначейские облигации США на фоне роста геополитических рисков и обещанных новых санкций. Так, еще в марте Россия занимала 16-е место среди крупнейших держателей госдолга США с показателем в $96,1 млрд. Но уже в апреле вложения резко сократились на $47,5 млрд, в мае — еще на $33,8 млрд.

В июне Россия выпала из числа 33-х крупнейших держателей госдолга США. К августу этого года вложения Москвы в treasuries упали до $14 млрд.

Однако в сентябре инвестиции нашей страны в американские бумаги начали расти.

Таким образом, октябрь стал вторым месяцем, когда эти вложения увеличились, и произошло это на фоне продолжающихся угроз со стороны США о возможном введении новых санкций.

В частности, Америка продолжает грозиться ввести запрет на новые выпуски российского госдолга, что может привести к оттоку инвесторов из российских бумаг, а также запрет на долларовые расчеты с использованием корсчетов в США для российских госбанков. В этом году у конгрессменов не хватило времени на решение внутренних вопросов, поэтому США решили отложить новые санкции в отношении России до января следующего года.

По словам Владимира Тихомирова, главного экономиста BCS Global Markets, увеличение российских вложений в американских гособлигациях несущественно и не идет ни в какое сравнение с суммой, на которую Россия сократила свои вложения в предыдущие месяцы этого года.

Суммарно за два последних месяца объем американских трежерис, приходящихся на Россию, вырос чуть более чем на $600 млн.

«Рост вложений не стоит рассматривать как возвращение к покупкам американских гособлигаций. С учетом валютных резервов страны и оставшейся доли в treasuries на уровне $14 млрд, такой рост можно описать как технический, возможно реинвестирование купонов по оставшимся вложениям», — соглашается Альберт Короев, аналитик «БКС Брокер».

Аналитик «Алор Брокер» Алексей Антонов считает, что

рост вложений может объясняться «закрытием каких-то срочных контрактов, коротких позиций, открытых ранее, сумма вложений не выглядит как изменение государственной стратегии в отношении американского госдолга и начало активных покупок этих бумаг в резервы».

При этом, по словам аналитиков, отказаться от вложений в американские бумаги Россия не в состоянии.

«Поскольку резервы должны храниться в конвертируемых валютах и в ликвидных активах, альтернативы вложениям в доллар и treasuries пока нет. Хотя доля других валют — евро, иены — в российских резервах неуклонно растет, но это процесс медленный», — поясняет Владимир Тихомиров.

Активность России на рынке американского рынка долга объясняется потребностью сохранить бюджетные средства, говорит Артем Деев, ведущий аналитик Amarkets.

Исторически сложилось, что лучший инструмент для этого – сверхнадежные и суперликвидные казначейские облигации США. Американские treasuries позволяют кредиторам рассчитывать и на приличную доходность, добавляет эксперт.

Так, на данный момент доходность 10-летних бумаг находится на уровне 2,82%. Как поясняли ранее эксперты, если ФРС США примет решение о четвертом в этом году повышении ключевой процентной ставки, доходность облигаций вырастет выше 3%.

В среду, 19 декабря, пройдет последнее в этом году заседание Федрезерва. Рынки ожидают, что регулятор по итогам двухдневного заседания в четвертый раз за год повысит свою базовую ставку – уже до 2,25-2,5% с нынешнего уровня в 2-2,25% годовых.

Между тем, по словам Алексея Антонова, полной картины движения средств и US Treasuries, принадлежащих России, мы не видим, потому что они могут находиться в разных депозитариях, а опубликованные данные относятся к одному-единственному американскому депозитарию. Минфин США берет оттуда сальдо и публикует его.

Эксперт допускает, что сокращение объемов US Treasuries в два раза, которое декларируется с начала года, возможно, только выглядело как продажа Россией на открытом рынке всех этих бумаг, а на самом деле было процессом перевода части бумаг в европейский депозитарий из-за опасений наложения санкций на российский госдолг.

Как и почему Россия сокращает или увеличивает вложения в госдолг США

В декабре 2019 года Россия сократила вложения в облигации правительства США — до $9,974 млрд (с $11,491 млрд в ноябре и $10,697 млрд в октябре). Об этом говорится в материалах американского Минфина, которые он традиционно публикует через полтора месяца.

Весной 2018 года Россия начала резкое сокращение вложений в госдолг США. В результате еще в мае того же года — после апрельских санкций — страна выбыла из числа 30 крупнейших держателей американских госбондов и с тех пор взяла курс на снижение инвестиций в них.

Ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов США. Ими владеют как американские, так и иностранные юридические и физические лица, компании, фонды и частные инвесторы.

Облигации Казначейства США используются для финансирования государственного долга страны. Торговля ими позволяет американскому правительству получать дополнительные средства для обеспечения осрасходов в условиях большого бюджетного дефицита. Суммарный дефицит бюджета США за финансовый 2018 год составил $779 млрд, отмечали СМИ, а в 2019 году он перевалил за $1 трлн — впервые с 2012 года.

Инвесторы же обеспечивают сохранность резервных денежных средств и формируют долларовую «подушку безопасности». Доходность американских ценных бумаг сравнительно невысока — 1,56% годовых по десятилетним обязательствам (на 19 февраля 2020 года). Но это надежные бумаги с низкой вероятностью дефолта, которые всегда можно продать на открытом рынке по текущим ценам без серьезных потерь.

Подробнее о госдолге США читайте в другом материале ТАСС.

Максимум российских вложений за последние 12 лет наблюдался в 2010 году — тогда они превышали $170 млрд, но с тех пор уменьшились. В начале 2018 года их объем упал ниже $100 млрд — до $96,9 млрд, в апреле того же года инвестиции сократились до $48,7 млрд, в мае еще до $14,9 млрд, а в июле 2019 года — до $8,5 млрд. Это был минимум с 2007 года.

Хотя в 2018 году эксперты Совета по международным отношениям заявляли, что Россия могла просто «спрятать» часть в офшорах в Бельгии и на Каймановых островах. Ведь схема покупки госдолга США такова, что если инвестор приобретает ценные бумаги, например, через бельгийский банк–депозитарий, то этот объем учитывается на балансе именно Бельгии.

При этом отследить, сколько продал именно российский Центробанк, сложно, так как данные американского Минфина отражают статистику по всем резидентам. А в их число могут входить и коммерческие банки, и частные инвесторы.

Первую пятерку основных держателей казначейских бумаг США в декабре 2019 года традиционно открывают азиатские страны: Япония с вложениями на сумму $1,155 трлн (против $1,160 трлн в ноябре) и Китай — $1,07 трлн. Хотя китайские власти на фоне торговой войны с США за год снизили инвестиции — с $1,171 трлн в июне 2018 года. 

На третьем месте находится Великобритания, инвестировавшая в американские ценные бумаги $332,6 млрд. Замыкают список Бразилия и Ирландия с $281,9 млрд и $281,8 млрд соответственно.

Еще в 2018 году, отвечая на вопрос депутатов Госдумы, глава ЦБ Эльвира Набиуллина объясняла, что российские власти проводят перераспределение международных резервов.

Аналитики связали эти действия с ростом геополитической напряженности на фоне ужесточения антироссийских санкций. За последние два года США неоднократно расширяли ограничительные меры против России.

Таким образом, отечественное руководство хочет обезопасить активы от возможной заморозки с американской стороны. Конечно, это крайняя мера, и она грозит США значительным репутационным ударом, но они так уже делали — например, с Ираном.

С одной стороны, Россия стабильно наращивает объемы золота в структуре международных резервов — с 1614 тонн в начале 2017 года до 2270 тонн к январю 2020 года. В стоимостном выражении рост составил с $60,2 млрд в начале 2017 года до $115,8 млрд в январе 2020 года.

С другой, по мнению экспертов, альтернативой по-прежнему остаются гособлигации других развитых стран — например, в евро и иенах.

Арина Раксина  

Теги:

СШАРоссия

Акции и облигации: почему покупка облигаций сейчас является хорошей стратегией

Многие компании, представленные на Money, размещают у нас рекламу. Мнения являются нашими собственными, но компенсация и
углубленных исследований определяют, где и как могут появиться компании. Узнайте больше о том, как мы зарабатываем деньги.

Как и у большинства финансовых активов, у облигаций плохой год. Но эксперты говорят, что это также означает, что у фиксированного дохода есть возможности.

Облигации обычно считаются менее рискованным активом, чем акции. Тем не менее, они не застрахованы от распродажи, с которой столкнулись инвесторы в этом году, когда все три основных фондовых индекса упали на медвежий рынок. Федеральная резервная система повышает процентные ставки для борьбы с высокой инфляцией и совсем недавно повысила ставки на три четверти процентного пункта в третий раз подряд. Глобальный совокупный индекс государственных и корпоративных облигаций Bloomberg снизился более чем на 20% с начала года, что свидетельствует о том, что мировой рынок облигаций впервые примерно за три десятилетия вступил в медвежий рынок.

Как недавно заметил Том Лауричелла из Morningstar, сейчас облигации кажутся «трудно продать».

«Этот год близок к тому, чтобы стать худшим в современной истории для инвесторов в облигации», — написал он в середине сентября.

Но есть и положительная сторона: Падение цен на облигации означает рост доходности по облигациям. Например, в среду доходность 10-летних государственных облигаций США ненадолго достигла 4% впервые примерно за 14 лет.

«Впервые за долгое время в фиксированном доходе действительно есть доход», — говорит Кэти Джонс, главный стратег по фиксированному доходу в Charles Schwab.

Вот что эти высокие доходности означают для инвесторов в облигации и как вы можете ими воспользоваться.

Цены на облигации и доходность по облигациям

Сначала давайте быстро рассмотрим, как работают облигации. Компании и правительства выпускают облигации, когда хотят привлечь деньги, поэтому, когда вы покупаете облигацию, вы, по сути, ссужаете деньги этой организации.

Эта компания или правительство соглашаются выплатить вам основную сумму долга (сумму денег, которую они занимают у вас), когда срок погашения облигации наступает в определенную дату, а также регулярные процентные платежи (называемые купоном). Например, если вы покупаете облигацию на 1000 долларов со сроком погашения через 10 лет и выплатой 4% годовых, вы будете получать 40 долларов ежегодно, пока не истекут 10 лет, после чего вы получите и верните свои 1000 долларов. Доходность — это общий доход, который вы получаете от облигации.

Облигации, как правило, считаются более безопасными, чем другие финансовые активы, такие как акции, и, за исключением случаев, когда эмитент не выполняет свои обязательства по долгу, вы можете рассчитывать на доход.

Существует большое разнообразие типов облигаций, с различными сроками погашения и минимальными вложениями. Большинство облигаций имеют фиксированную ставку купона. Но проценты по сберегательным облигациям серии I или облигациям I, например, состоят как из фиксированной ставки, так и из уровня инфляции, который может меняться каждые шесть месяцев. Дюрация облигаций также различается, и большинство из них составляет от одного года до 30 лет.

Введите текущее состояние дел. Хотя повышение ставок ФРС призвано охладить экономику, оно также снижает стоимость финансовых активов, таких как акции и облигации.

Но когда цены на облигации падают, доходность по облигациям растет. Причина сводится к спросу и предложению на рынке облигаций. Когда спрос на облигации снижается, новые эмитенты облигаций должны предлагать более высокую доходность, чтобы привлечь покупателей. Между тем облигации с более низкой доходностью, которые уже находятся на рынке, становятся менее ценными по сравнению с ними.

Что именно все это означает для инвесторов в облигации сегодня?

«Это плохой год, если вы держите облигации, начиная с 1 января», — объясняет Джеймс Дж. Бернс, сертифицированный специалист по финансовому планированию и президент JJ Burns & Company. «Это отличный год для тех, у кого есть деньги для инвестиций».

Объявления за деньги. Мы можем получить компенсацию, если вы нажмете на это объявление. Объявление

Время на рынке лучше, чем время на рынке

Брокерская компания, которую вы выбираете, имеет значение. Попробуйте Public.com, инвестиционную платформу, помогающую людям стать лучшими инвесторами. Посмотрите, что отличает нас.

Бесплатная акция на сумму 10 долларов США

Предложение действительно для жителей США старше 18 лет и подлежит утверждению учетной записью. Могут быть другие сборы, связанные с торговлей. См. Public.com/disclosures/.

Акции и облигации: что покупать?

Одна из причин, по которой люди инвестируют в облигации, заключается в том, что они играют важную роль в качестве модератора риска в портфеле, говорит Дэйв Плеча, глобальный руководитель отдела фиксированного дохода в Dimensional Fund Advisors.

И на самом деле снизить уровень риска, который вы принимаете на себя, намного проще с облигациями, чем с акциями: если вы хотите иметь портфель облигаций с низкой волатильностью, вы покупаете облигации с более короткой дюрацией и более высоким кредитным качеством, объясняет Плеха. (Кредитное качество относится к тому, насколько вероятно, что заемщик погасит свой долг. Краткосрочные облигации менее волатильны, потому что вы не блокируете свои деньги так долго.)

Акции, с другой стороны, потенциально имеют более высокую доходность, но также считаются более рискованными в краткосрочной перспективе.

«Вот почему молодые люди так сильно склоняются — как и должно быть — к акциям», — говорит Плеха. «У них такие длинные горизонты и роскошь времени».

Обычно, когда вы молоды, финансовые консультанты обычно говорят, что вам не следует вкладывать много денег в фиксированный доход. Вместо этого вы можете сначала создать резервный фонд, а затем инвестировать деньги, которые вам не понадобятся в ближайшем будущем, в акции. Но по мере того, как вы приближаетесь к пенсионному возрасту, вы, вероятно, захотите инвестировать в облигации, потому что они позволяют вам сохранить капитал и повысить предсказуемость.

«Когда они выходят на пенсию, люди, как правило, добавляют больше облигаций, потому что им нужен больший текущий доход, и они на самом деле не хотят так много переживать взлеты и падения рынка», — говорит Джонс.

Если вам еще далеко до выхода на пенсию, но у вас есть краткосрочные цели, вам также могут пригодиться облигации, добавляет она. Например, если вы планируете платить за образование ребенка, вы можете купить облигации со сроком погашения в течение учебного года этого ребенка, чтобы вы могли использовать эти деньги, чтобы оплатить счет. То же самое касается планов купить дом в ближайшее время.

Важно отметить, что облигации по-прежнему сопряжены с риском. Например, существует риск того, что ФРС продолжит повышать процентные ставки, что может привести к дальнейшим потерям для инвесторов в облигации.

Объявления за деньги. Мы можем получить компенсацию, если вы нажмете на это объявление. Объявление

Хотите расти как инвестор, независимо от вашего уровня?

Public.com — это инвестиционная платформа, которая помогает людям стать лучшими инвесторами. Создайте свое портфолио вместе с более чем миллионом других участников сообщества.

Загрузить сейчас

Предложение действительно для жителей США старше 18 лет и требует одобрения учетной записи. Могут быть другие сборы, связанные с торговлей. См. Public.com/disclosures.

Возможности на рынке облигаций

Для тех, кто ориентирован на доход, текущее состояние рынка облигаций представляет собой важную возможность, говорит Джонс: «Прошли те дни, когда вы могли получить только 1% или 2%. Теперь вы можете получить четыре или 5% или выше».

И вам не нужно идти на огромный риск, чтобы получить такой доход, добавляет она. Так что не делайте больших замахов.

«Если кто-то действительно пытается растянуться на что-то высокодоходное только потому, что оно выглядит блестящим, то здесь может быть немного больше проблем», — говорит Адам Шили, старший инвестиционный аналитик Homrich Berg. Хотя облигации с более высокой доходностью также могут приносить более высокую доходность, существует больший риск того, что эмитент не выполнит свои обязательства по долгу.

Перспектива создания портфеля высококачественных облигаций с доходностью от 4% до 5% без необходимости брать на себя огромный риск дюрации является привлекательной возможностью для инвесторов, говорит Джонс. К высококачественным облигациям относятся облигации инвестиционного уровня — те, которые получают более высокие рейтинги от кредитных агентств и считаются менее вероятными дефолта — корпоративные и муниципальные облигации, а также казначейские облигации.

Роб Уолднер, главный стратег Invesco по фиксированным доходам, сказал Лауриселле из Morningstar, что он также выступает за более качественные облигации. Он отметил, что фундаментальные показатели муниципальных облигаций «очень надежны» — тех, которые выпущены правительствами штатов и местными органами власти, возможно, для покрытия стоимости дорог, по которым вы едете на работу или в местную школу, — и что он опасается облигаций с более низким кредитным качеством, которые может пострадать во время рецессии.

И казначейские векселя — краткосрочные облигации, выпущенные правительством по прозвищу T-bills — «внезапно сексуальны», по словам Bloomberg на этой неделе. Это инвестиции с низким уровнем риска, подобные наличным деньгам, со сроком погашения в течение года.

По словам Бернса, инвесторы, которые держат слишком много своих денег в наличных деньгах, «не имеют ни малейшего понятия», сколько они могут заработать на облигациях.

«Казначейские векселя — лучшее, что есть сейчас в городе, если вы хотите сохранить свои наличные в краткосрочной перспективе», — говорит Бернс, добавляя, что годовые казначейские векселя приносят почти 4%. «Это невероятно».

Как купить облигации

Есть много разных способов купить облигации, и иногда (но не всегда) этот процесс так же прост, как покупка акций или ETF. Вы можете зайти на TreasuryDirect.gov, чтобы купить облигации непосредственно у федерального правительства. У денег есть целое руководство по покупке облигаций таким образом.

Другой вариант — через брокерский счет. Такие гиганты, как Fidelity и Charles Schwab, позволяют вам покупать облигации так же, как вы покупаете акции, как и торговые приложения, такие как Robinhood.

Вы также можете покупать фонды облигаций, которые инвестируют в множество различных ценных бумаг, а не только в одну, что помогает снизить риск. У Morningstar есть рейтинг лучших фондов, торгуемых на бирже облигаций (ETF).

Информационный бюллетень

Чтобы отпраздновать свое 50-летие, мы просмотрели десятилетия наших печатных журналов, чтобы найти спрятанные жемчужины, увлекательные истории и старинные советы по личным финансам, выдержавшие испытание временем. Погрузитесь в архивы вместе с нами.

Нажимая «Зарегистрироваться», я соглашаюсь получать информационные бюллетени и рекламные акции от Money и его партнеров. Я согласен с Условиями использования и Уведомлением о конфиденциальности Money и даю согласие на обработку моей личной информации.

Информационный бюллетень

Подписаться удалось!

Теперь вы будете получать информационный бюллетень Money по телефону

Ответьте в любое время, чтобы сообщить нам, как мы можем улучшить. Наслаждаться!

Убедитесь, что мы попали в папку «Входящие», а не в папку «Спам». Мы только что отправили вам приветственное письмо. Иногда почтовые клиенты отправляют наше первое письмо в папку со спамом или рекламными акциями. Если вы не видите нас в своем почтовом ящике, проверьте эти папки, а затем перетащите приветственное письмо в свой почтовый ящик.

Подробнее о деньгах:

Как купить облигации I

Вот как инфляция на самом деле влияет на фондовый рынок

7 лучших онлайн-платформ для торговли акциями 2022 года

Стоит ли инвестировать в облигации в связи с ростом процентных ставок?

Добро пожаловать в новейшую колонку советов Select,  Как правильно распоряжаться деньгами . Финансовый консультант Кристин О’Киф Меррик ответит на ваши неотложные финансовые вопросы. (Вы можете прочитать ее последнюю часть здесь на как диверсифицировать инвестиционный портфель, чтобы снизить риск и убытки .) Есть вопрос, который вы хотите задать? Отправьте нам сообщение по адресу [email protected]

дюбель | Момент | Getty Images

Дорогая Кристин,

Я относительно новый инвестор и до сих пор инвестировал только в акции. Я читал больше о рынке облигаций и не уверен, что сейчас самое подходящее время для того, чтобы начать инвестировать в облигации теперь, когда процентные ставки выросли. Не могли бы вы рассказать мне больше об инвестировании в облигации, чтобы я мог решить, имеет ли это смысл для меня?

Подпись,

Бонди в Балтиморе

Уважаемый Бонди,

Это невероятно своевременный вопрос, на который я недавно отвечал многим клиентам. Прежде чем мы углубимся в это, мне нужно дать некоторый контекст о процентных ставках и о том, как они соотносятся с облигациями.

За последние 15 лет процентные ставки были исторически низкими или снижались. Для многих инвесторов это первый раз, когда они столкнулись с ростом ставок, поэтому важно понимать, как это повышение ставок может повлиять на ваш портфель в ближайшие месяцы и годы, особенно с учетом того, что многие из стратегий, которые мы использовали в течение последние несколько лет, с разной степенью успеха, могут быть не столь эффективными с этим недавним ростом ставок.

Когда процентные ставки растут, цены на облигации падают. По большинству облигаций выплачивается фиксированный купон (т. е. выплата процентов), и если ставки растут, единственный способ, которым фиксированный купон может приравнять к более высокой процентной ставке, — это если инвестор платит меньше за облигацию. Дюрация облигации является мерой ее ценовой чувствительности по отношению к изменению процентных ставок. Дюрация является функцией срока погашения, поэтому чем дольше срок погашения облигации, тем дольше будет ее дюрация. Таким образом, цена облигации с более длительным сроком погашения более чувствительна к изменению ставок, чем цена облигации с более коротким сроком погашения, при условии, что все остальные условия равны.

Лучшие подборки в вашем почтовом ящике. Рекомендации по покупкам, которые помогут улучшить вашу жизнь, доставляются еженедельно. Подпишите здесь.

Имея это в виду, давайте вернемся к предыдущему пункту. Если ставки растут, а цены на облигации падают, почему я хочу, чтобы вы думали об облигациях?

Во-первых, облигации как общий класс активов имеют более низкий показатель риска, чем акции. Во-вторых, по облигациям обычно выплачивается купон — ежемесячно или ежеквартально, в зависимости от облигации, — который обеспечивает вам доход как часть ваших инвестиций. С ростом процентных ставок по облигациям будут выплачиваться более высокие купоны.

Тем не менее, облигации вообще могут быть сложными и не лишены риска. Вы должны учитывать процентные ставки и кредитный риск — насколько достоин заемщик или эмитент – прежде чем вмешиваться.  

ставки растут. Если вы можете попытаться устранить процентный риск путем хеджирования, облигации станут гораздо более интересными.

Существуют инвестиционные стратегии, ориентированные на краткосрочные инвестиции, в то время как другие больше внимания уделяют продуктам, которые хеджируют процентную ставку по облигациям, что значительно снижает риск и делает изменение ставок менее значительным.

Примером стратегии хеджирования процентных ставок по облигациям является ситуация, когда вы инвестируете в портфели инвестиционных или высокодоходных облигаций и включаете встроенный механизм хеджирования для смягчения последствий роста процентных ставок по казначейским обязательствам. В большинстве случаев эти продукты делают все возможное, чтобы устранить процентный риск, в то время как краткосрочные стратегии только ограничивают ваши риски. Вы также можете выразить это через классы активов, такие как облигации инвестиционного уровня с плавающей процентной ставкой, банковские кредиты и казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции или TIPS.

Все это может быть выражено через биржевые фонды, также называемые ETF, и взаимные фонды. При изучении того, какие фонды лучше всего подходят для вас, рассмотрите послужной список и коэффициенты расходов, прежде чем принимать решение. Вам также следует проконсультироваться с финансовым консультантом, если он у вас есть.

Вам следует искать продукты, которые используют индекс FTSE Corporate Investment Grade (казначейский хеджированный) для облигаций инвестиционного класса или индекс FTSE High Yield (казначейский хеджированный) для высокодоходных облигаций в качестве эталона, который поможет вам принять правильное решение.

Вам также следует подумать о своем портфеле акций, когда ставки растут. Тот факт, что процентные ставки растут, не означает, что вы все еще не можете инвестировать и зарабатывать деньги на акциях. Тем не менее, не все акции одинаково реагируют на рост ставок, поэтому важно изучить это заранее.

Определенные секторы, такие как финансы, исторически были самыми успешными. Энергетика и материалы также преуспели из-за роста цен (инфляции), сопровождаемого ростом процентных ставок.

Лично я сосредоточился на акциях, по которым выплачиваются дивиденды. Эти типы акций, как правило, менее рискованны, представляют собой исторически солидные компании с длительным послужным списком и имеют наличные деньги для поддержания волатильности рынка — плюс они выплачивают вам дивиденды.

Существует множество ETF и взаимных фондов, которые специализируются на этом виде инвестирования, который имеет много названий, среди которых доход от акций или фонды роста дивидендов. Есть также ETF, которые вы можете купить, которые сосредоточены исключительно на росте процентных ставок, а также на секторах и акциях, которые наиболее коррелируют с ними.

Это много для нового инвестора. Мой совет — всегда проводите исследования, задавайте вопросы и нанимайте финансового консультанта, если это слишком сложно для вас. Другой мой совет: не становитесь экспертом в математике облигаций — это действительно самая скучная вещь в мире. Удачи!

Если вы хотите приобрести облигации через взаимный фонд или ETF, рассмотрите возможность использования брокерской компании, которая не взимает комиссию, например, Vanguard или Fidelity. Кроме того, робот-консультант, такой как Wealthfront или Betterment, может создать для вас индивидуальный портфель на основе вашей терпимости к риску, и, как правило, они будут включать облигации в набор активов, которые они выбирают для вас.

Wealthfront

Подробнее

На защищенном сайте Wealthfront

  • Требования к минимальному депозиту и балансу могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Минимальный депозит в размере 500 долларов США для инвестиционных счетов

  • Сборы могут варьироваться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Нулевые счета, переводы, торговые или комиссионные сборы (могут применяться коэффициенты фонда). Ежегодная плата за консультации по управлению Wealthfront составляет 0,25% от баланса вашего счета

  • Нет

  • Robo-Advisor: Wealthfront Автоматизированные инвестиции IRA: Традиционный Wealthfront, Roth, SEP и Rollover IRAS Другие: Wealthfront 529 Sovely Savings 414999. 11111111111110 it Aslists 414 9014

    1111111110 ets 9000. ets. Дополнительные классы активов в вашем портфеле включают недвижимость, природные ресурсы и дивидендные акции

  • Предлагает бесплатное финансовое планирование для планирования колледжа, выхода на пенсию и покупки жилья0004

Применяются условия.

Betterment

Узнать больше

На защищенном сайте Betterment

  • Требования к минимальному депозиту и остатку на счете могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Например, Betterment не требует от клиентов поддерживать минимальный баланс инвестиционного счета, но минимальный депозит ACH составляет 10 долларов США. Для Premium Investing требуется минимальный баланс в размере 100 000 долларов США.

  • Сборы могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Для Betterment Digital Investing: 0,25% от остатка средств в качестве ежегодной платы за счет; Premium Investing имеет годовую комиссию 0,40%

  • Бесплатное управление до 5000 долларов США в течение года с соответствующим депозитом в течение 45 дней после регистрации. Действительно только для новых индивидуальных инвестиционных счетов в Betterment LLC

  • Robo-advisor: Betterment Digital Investing IRA: Betterment Traditional, Roth и SEP IRA 401(k): Betterment 401(k) для работодателей

    04

    4
  • Акции, облигации, ETF и денежные средства

  • Betterment предлагает пенсионные и другие образовательные материалы

Применяются условия. Не применяется к портфелям криптоактивов.

Vanguard

Узнать больше

  • Требования к минимальному депозиту и балансу могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Нет минимума для открытия счета Vanguard, но минимальный депозит в размере 1000 долларов США для инвестирования во многие пенсионные фонды; robo-advisor Для регистрации Vanguard Digital Advisor® требуется минимум 3000 долларов США. Нулевая комиссия за сделки с акциями и ETF; нулевая комиссия за транзакции для более чем 3000 взаимных фондов; Ежегодная плата за обслуживание в размере 20 долларов США для IRA и брокерских счетов, если вы не выберете безбумажную отчетность; robo-advisor Vanguard Digital Advisor® взимает до 0,20% за консультационные услуги (после 90 дней)

  • Нет

  • Robo-Advisor: Vanguard Digital Advisor® IRA: Vanguard Trantarical, Roth, Rollover, Sousal и SEP IRAS Брокера и торгов 529 Plan

  • Акции, облигации, взаимные фонды, CD, ETF и опционы

  • Инструменты пенсионного планирования

Применяются условия.

Фиделити Инвестментс

Узнать больше

  • Требования к минимальному депозиту и балансу могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Нет минимума для открытия учетной записи Fidelity Go, но минимальный баланс 10 долларов США для робота-консультанта, чтобы начать инвестировать. Минимальный баланс в размере 25 000 долларов США для Fidelity Personalized Planning & Advice

  • Сборы могут варьироваться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Нулевые комиссионные за сделки с акциями, ETF, опционами и некоторыми взаимными фондами; нулевая комиссия за транзакции для более чем 3400 взаимных фондов; $0,65 за опционный контракт. Fidelity Go бесплатен для баланса менее 10 000 долларов США (после 3 долларов США в месяц для баланса от 10 000 до 49 долларов США).,999; 0,35% для остатков на сумму более 50 000 долларов США). Fidelity персонализированное планирование и консультации имеет консультативный сбор 0,50%

  • Найти специальные предложения здесь

  • Робо-адвизор: Fidelity GO® и Fidelity ® Персонализированные планирование и консультирование IRA: FIDIL и возобновляемые IRA Брокерские услуги и торговля: Fidelity Investments Trading Прочее:  Fidelity Investments 529 Сбережения колледжей; Верность HSA ®

  • Акции, облигации, ETF, взаимные фонды, компакт-диски, опционы и дробные акции

  • Обширные инструменты и ведущие в отрасли углубленные исследования от более чем 20 независимых поставщиков

  • Применяются условия

    0

    Кристин О’Кифф Меррик — финансовый консультант и финансовый эксперт в своей семейной фирме O’Keeffe Financial Partners, расположенной в Фэрфилде, штат Нью-Джерси.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *