Содержание

Возможно ли оформить кредит по чужому паспорту, или какие действия нужно предпринять, если паспорт утерян.

Если вы, уважаемый читатель, задаётесь подобным вопросом, потому что к вам в руки вдруг попал чужой паспорт, то как советуют специалисты компании«CreditPower.ru», немедленно отправляйтесь в правоохранительные органы и сдайте полицейским этот важный документ. Ведь не исключено, что кредитными мошенниками на этот документ взят заём, например такой, как потребительский кредит наличными, кредитная карта или потребительский кредит без справок и поручителей, тем более что для оформления займа по чужим документам существует два доступных и очень простых способа.

Первый способ оформления займа по чужому паспорту имеет ряд своих разновидностей, но, как правило, обладает схожей системой. Так, например, в большинстве случаев мошенники в потерянный или украденный паспорт вклеивают нужное фото или находят человека, который по внешним данным очень походит на владельца паспорта.

Второй способ получения потребительского займа по чужому паспорту, используемый мошенниками, намного изощрённее, при этом для получения займа по чужим документам мошенники привлекают сотрудника отдела кредитования финансового учреждения. В этом случае для оформления кредита не требуется искать похожего на владельца паспорта человека или переклеивать фотографию, а необходимо только поставить подпись на кредитном договоре и сделать ксерокопию паспорта. Как объясняют специалисты, на сегодняшний день участились случаи, когда для оформления займа мошенники даже не используют чужие паспорта, просто войдя в сговор со служащими финансового учреждения. Новости о подобных разоблачениях очень часто появляются в российских службах массовой информации.

Но как уберечься от действий злоумышленников в том случае, если паспорт потерян или украден, спросит уважаемый читатель. Читая одну статью, посвящённую данной проблеме, я случайно наткнулась на комментарий, в котором женщина спрашивала, что если она потеряла паспорт и только на следующую неделю обратилась с этой проблемой в правоохранительные органы, смогут ли злоумышленники взять потребительский кредит на её имя, ведь она не работает и не имеет ни какого имущества в собственности. Помимо этого поста, она спрашивала у посетителей портала как можно узнать взят ли заём на её утерянный паспорт.

Читая комментарий, я просто обомлела от беспечности и разгильдяйства жителей нашей страны, и ведь это не единичный случай. После таких постов, встречая сообщение о том, что коллекторы не дают жить должникам, что называется, выбивая с них долги по замам, начинаешь думать, а может быть и правильно делают?

Ведь если гражданин оформляет потребительский кредит, не читая условий кредитного договора и не задумываясь о том, сможет ли он его погасить, начинает уклоняться от погашения займа, на него и следует надавить коллекторам, чтобы в следующий раз, прибегая к оформлению займа, такой заёмщик более внимательно отнёсся к подписанию кредитного договора и тому, сможет ли он погасить взятый в банке займ. Из той же оперы приведённый в качестве примера пост. По моему мнению, если человек потеряв паспорт, обращается в правоохранительные органы только по истечении недели, не утруждая себя работой, то, наверное, это и правильно, что мошенники возьмут на её имя займ, так сказать, немного научат жизни и правилам сохранения важных документов.

Как показывают мои личные наблюдения, почему-то многие жители нашей страны, потеряв важные документы, в том числе и паспорт, ждут, что им позвонит тот, кто нашёл документ. А тем временем, как показывает практика специалистов финансового портала, пока они ждут один, два, три дня, две, три недели, на их паспорт злоумышленники уже получили займ и финансовое учреждение активно начисляет на него проценты.

Как объясняют специалисты финансового портала, в том случае, если ваш паспорт украден или утерян, срочно обращайтесь в ближайшее отделение полиции. Другие проблемы подождут, гораздо важнее в данный момент быстро написать заявление об утере или краже паспорта и получить корешок, удостоверяющий факт кражи или утери вами документа. Кроме того, получение корешка, подтверждающего утерю или кражу паспорта, обеспечит защиту законному владельцу от действий мошенников, например получения кредита по паспорту другим лицом или оформления на его имя фирмы для использования в мошеннических схемах.

Далее в нашем материале мы вместе со специалистами финансового портала расскажем, как может потерявший паспорт узнать взят или нет при помощи его документа займ.

Способ 1.

В том случае, если по займу, взятому на чужой паспорт, отсутствуют ежемесячные платежи, то после возникновения долга заёмщику от финансового учреждения будет совершён звонок. При этом, как объясняют специалисты, в том случае, если у заёмщика имеется корешок, полученный ещё до оформления займа, то погашать долг по займу, взятому на его имя, он не будет.

Способ 2.

Следует знать, что ещё в 2007 году в СМИ появилась информация о том, что НБКИ проводит проверку паспортов потенциальных заёмщиков и если бы данная система проверки работала со всеми финансовыми организациями, человек потерявший паспорт сразу заносился бы правоохранительными органами в базу данных, доступ к которой имели бы сотрудники финансовых учреждений, что привело бы к существенному сокращению уровня подобных мошенников.

CreditPower.ru

comments powered by HyperComments

Могут Ли По Чужому Паспорту Взять Кредит? – kcwearable

Навигация по статье

Фирмы-однодневки используются для отмывания денег и организации преднамеренного или фиктивного банкротства, ответственность за которые несет в том числе учредитель. На ваше имя могут оформить кредит или микрозаем. Мошенникам достанутся деньги, а вам – звонки коллекторов и обязанность погасить долг. Конечно, такой кредит можно оспорить в суде, но вы потратите время и нервы. Если вам пришла платёжка по кредиту или займу, который вы не брали, не паникуйте.

Какие паспортные данные нужны для заключения договора?

Если договор подписывается по доверенности: на первом листе в тексте договора должны быть указаны Фамилия, Имя, Отчество Заказчика, его паспортные данные (серия, номер, кем и когда выдан, место регистрации).

Но нужно помнить, что это крайний способ решения проблемы. «Это заявление будет судом рассмотрено, признано обоснованным, и если у него нет иных источников дохода, то по итогам у него все долги будут списаны». Также можно зарегистрироваться на сайте Национального бюро кредитных историй (НБКИ), советует Сергей Крылов. Больше о финансовой безопасности и борьбе за свои права можно узнать в материалах «Как уберечь себя и близких от финансового мошенничества» и «Что делать, если ваши права нарушены». После решения суда в вашу пользу кредитор прекратит требовать с вас оплату долга.

Что Могут Сделать Мошенники С Копией Паспорта?

Клиент гарантированно получит деньги, если он достиг 20 лет, и у него нет долгов в данном кредитном учреждении. Если все данные в порядке, средства будут перечислены уже через несколько минут. Останавливайте выбор на займах, которые выдаются перечислением на электронный кошелек, карту банка или банковский счет.

327 УК Украины — если помимо оформления займа на чужое имя, мошенник подделал общегражданский паспорт лица. В итоге без ведома человека оформляется один или несколько кредитных продуктов, по которым со временем образуется задолженность.

Фотография В Паспорте

Полицейские занесут паспортные данные в розыскную базу. После этого на украденный паспорт кредит взять не получится, потому что сотрудники кредитных организаций проверяют паспортные данные по базе ФМС. Каждая финансовая организация перед выдачей займа или кредита проводит идентификацию заемщика. Но мошенники регулярно ищут лазейки и стараются оформить ссуды на других людей. Рассмотрим, насколько реальна угроза и как можно от нее защититься. Существует несколько способов проверить, не висят ли на человеке какие-либо кредиты или займы. Во-первых, можно узнать свою кредитную историю, в которой отражены все операции с кредитам (кем был выдан, сумму долга, а также вовремя ли осуществляются выплаты по займу).

Кредиты были выданы в МФО “ООО Гефест-МСК” (ныне ООО МФО СМС-Финанс) 5000 грн. звоню этим бешеным тварям, ушло полчаса жизни (2 звонка по мин, после выяснений паспортных данных – отбой, связь прерывается. Приходит в банк молодая девушка лет 27, пишет заявление, с просьбой о выводе её из созаемщиков по ипотечному займу её мужа. Единственное, что тут на ум приходит-это то, что кредитный специалист сам работает по фальшивой ксиве. Но тут опять тупик, если есть возможность делать левые ксивы, то нафиг работать и с этим заморачиваться? Сам бери кредиты под невозврат и все, делов-то, палева меньше.

Мамы И Кредиты

Зачастую все вышеописанные случаи возможны, когда ваш основной документ был утерян либо украден. Конечно, бывают ситуации мошенничества, в которых принимают участие и члены вашей семьи, имеющие доступ к паспорту, хотя это большая редкость. Одним словом, давайте проанализируем правильный порядок действий, если вы не обнаружили этого документа. МФО кредитуют как юридические лица, так и население. Для оформления ссуды в таких организациях часто даже не требуется присутствия заемщика.

И даже если мошенникам удастся оформить на вас кредит, то вы легко сможете доказать, что кредит оформляли не вы, а мошенники. Заявление в полицию с указанием конкретной даты будет отличным подтверждением. Мошеннику же грозит наказание в виде лишения свободы, однако конкретный срок зависит от тяжести преступления и степени нанесения ущерба. Многим будет интересно знать, как мошенники могут получить копию паспорта. Между тем существует очень много способов это сделать, однако самый распространенный из них – сговор с фирмами, которые предоставляют услуги ксерокопии.

Что Делать, Если По Вашему Паспорту Оформили Заем

Но по факту жертвами мошенников оказываются считанные единицы. Главная задача — доказать, что это не вы брали кредит и убрать из вашей кредитной истории “чужие” кредиты. Вы можете прямо сейчас кредит онлайн проверить свою полную кредитную историю бесплатно. Если вы не можете найти свой паспорт, не стоит затягивать поход в полицию. Идите в ближайшее отделение и пишите заявление о краже.

А через пару дней из банка, где получал пенсию по инвалидности, сообщили, что на мужчину оформлен пятилетний кредит на миллион гривен. Для этого, по словам мужчины, мошенникам хватило лишь ксерокопии его паспорта. Об этой истории и других можно ли взять кредит по ксерокопии чужого паспорта похожих случаях в сюжете Владислава Белякова. «Еще можно зайти на сайт службы судебных приставов, где находится реестр исполнительных производств, и тоже по фамилии, по дате рождения проверить, нет ли конкретного человека в списке.

Здравствуйте Могут Ли По Фотографии Паспорта Только Главной Страницы И Фото Водительского Удостоверения Оформить Микрозайм ?

Изучить материалы дела и данные договора со всеми документами. При выявлении несоответствия в данных (к примеру, пропущена одна буква в фамилии, есть следы переклеивания фотографии), доказывать их непричастность к вам. Иногда можно взять деньги по ксерокопии чужого паспорта в микрофинансовой организации, которая в борьбе за клиентов не требует дополнительных доказательств от заемщика. В МФО невыгодные условия, и качественных клиентов заполучить сложно, а мошенники не обращают внимания на стоимость денег. Потеря оригинала не является действующим аргументом, так как он уже недействительный, а после замены номер документа будет другой. Сделать это можно при предъявлении паспорта в Бюро кредитных историй (один раз в год – бесплатно) или сделать запрос в любом банке (платно). Чтобы не бежать с криками в полицию «Без моего ведома оформили кредит, что сделать, чтобы оправдаться?

  • Как узнать о «повешенном» кредите и что делать в таких обстоятельствах — в материале «Известий».
  • А для того чтобы получить микрозайм или кредит, его необходимо иметь.
  • Тогда следует обращаться в правоохранительные органы.
  • В первую очередь, следите за тем, кому и на каких условиях вы передаете копию документа или оригинал.
  • А также человек, данные которого используются, может оказаться клиентом этого самого банка.

Если предыдущие инстанции не избавили от долгов по не полученному кредиту – остается искать справедливости у судей. Рекомендуется подавать полный можно ли взять кредит по ксерокопии чужого паспорта комплект документов с приложением переписки с кредитором, полицией и регулятором, а также доказательств собственной непричастности к кредиту.

Сотрудники МФО займы наберут на людей, и убийства коллекторами людей начнутся. органы, на все каналы ТВ и все сайты и форумы размещайте эту информацию. И наконец, если всё же случилось так, что заём или кредит оформлен по чужим паспортным данным, в первую очередь стоит обратиться в полицию и написать заявление об этом. Также стоит сообщить в финансовую организацию, где был незаконно оформлен заём или кредит, чтобы они могли вместе с заёмщиком оперативно разобраться в ситуации. Мошенник при этом может понести уголовную и административную ответственность. В-третьих, тщательно проверять законопослушность и легальность организаций (в том числе и при трудоустройстве, к примеру), где всё же необходимо оставить копию своего паспорта.

Как можно отправить копию паспорта?

Как отправить паспорт почтой
Запечатайте письмо, отдайте оператору почтовой связи, заплатите за пересылку. 3 Второй вариант отправить паспорт почтой – это вложить его в ценную бандероль, не указывая, что в ней находится основной документ, удостоверяющий личность.

Перед выдачей крупных кредитов и займов организации, как правило, проводят более серьезную проверку личности. Например, к потенциальным заемщикам приезжают сотрудники банка или МФО либо партнерские службы, чтобы проверить паспорт перед тем, как оформить кредит до зарплаты кредит или заем. Оформить кредит по копии чужого паспорта – реально. Тысячи россиян месяцами не подозревают о задолженности перед банком. Используя их данные, мошенники оформляют кредиты в салонах красоты, строительных магазинах и просто онлайн.

Документы

В случае, когда банк или микрофинансовая организация не идет навстречу, гражданин имеет право обратиться в Роскомнадзор или прокуратуру. Если же полномочия превышают коллекторы, следует писать жалобу в Федеральную службу судебных приставов. Не храните сканы документов на флешках, которые могут попасть в руки других людей.

Лучше всего обратиться в офисы МФО лично, если таковые имеются в городе. В противном случае позвоните и расскажите о пропаже. Отмалчиваться – не лучший выход в этой ситуации. Методы реально работают, займ онлайн на карту но это не единственные схемы мошенников. Все они классифицируются по статье 159 части 1 УК Украины. Через несколько месяцев, когда заемщик перестает вносить платежи, банки начинают должника разыскивать.

Схемы Действий Мошенников

Но она не является удостоверяющим личность документом. Так что даже по заверенному документу можно ли взять кредит по ксерокопии чужого паспорта займ получить не удастся. Можно ли предоставить копию, заверенную нотариусом?

можно ли взять займ по паспортным данным другого человека в Украине? ⭐ Бизнес-портал fdlx.com

МФО в Украине позволяет взять кредит онлайн на карту. При этом в большинстве случаев нужно отправлять паспортные данные и идентификационный код. Выясним, можно ли взять займа на чужой паспорт гражданина Украины. Теоретически существует два варианта, как это сделать.

Данная тема актуальна для региона Украина, потому что наши читатели часто задают такие вопросы:

  • как взять кредит на чужой паспорт Украина,
  • как взять онлайн кредит на другого человека в Украине,
  • можно ли взять кредит по фотографии паспорта,
  • можно ли взять микрозайм без паспорта и кода,
  • что можно сделать с чужим паспортом,
  • можно ли взять онлайн кредит на чужую карту Украина.

Зачем МФО требует паспорт?

Паспорт и код МФО нужны для того, чтобы перестраховать себя. Если у злоумышленника окажутся чужие карта и телефон, он легко может заказать кредит и тут же снять деньги с карты в первом попавшемся банкомате.

В каком случае можно получить деньги на свою карту, не предоставляя своего паспорта или ID-карты:

  1. Если вам доверили чужой паспорт и код. Здесь важно понимать, что документы должны передать добровольно, иначе это будет мошенничество.
  2. Когда МФО не требует этих документов. В этом случае не нужен ни свой, ни чужой паспорт.

Возможен ли кредит на карту онлайн без фото паспорта и кода?

Оформить онлайн микрозайм без электронной копии паспорта и кода можно возможно в некоторых новых МФО в Украине.

Алгоритм следующий:

  1. Найти новые МФО, не требующие паспорта и кода.
  2. В одной из этих МФО узнать условиями получения денег на карту.
  3. С помощью онлайн-калькулятора рассчитать сумму.
  4. Зарегистрироваться и внести обязательные персональные реквизиты.

Здесь нужно понимать, что даже если МФО переводит деньги онлайн на карту без фото паспорта, средства придут только после верификации платежной карты. Взять микрокредит на карту другого человека не получится.

Если мошенники взяли онлайн кредит на чужой паспорт

Мошенники незаконными способами завладевают паспортом и кодом гражданина Украины. Документы могут быть утеряны или же украдены.

Помимо этого, есть ряд сайтов, которые незаконно собирают личные данные. Если веб-ресурс вызывает подозрение, данные лучше не вносить.

Как получить займ по чужому паспорту в Интернете?

В отличие от банка, куда нужно явится лично для получения кредита, в МФО микрозаймы выдают онлайн без надобности присутствовать в офисе.

Мошенники могут оформить заявку на чужие персональные данные, указав паспорт и код другого человека. Электронные документы проще подделать или использовать не свои.

После передачи документов сотрудник МФО звонит на указанный телефон и поясняет условия получения займа. После разговора деньги перечисляются на карту.

МФО с высоким рейтингом могут потребовать фотографию человека с паспортом в руке. Но это тоже можно подделать с помощью графического редактора.

Можно ли взять кредит на чужие документы в офисе?

Здесь все просто – потребуется внешнее сходство с владельцем паспорта. Загримироваться и стать похожим на другого человека не так то и сложно.

Несмотря на простоту метода, к нему прибегают крайне редко. При разоблачении мошенник сразу оказывается на месте преступления – его берут с поличным.

Если взяли онлайн кредит без вашего ведома?

Гражданин Украины может стать жертвой мошенников.

Чтобы непогашенный кредит не стал холодным душем в самый неподходящий момент, нужно раз в год проверять кредитную историю. Читайте подробнее здесь >>>>> Кредитная история в Украине. Узнать бесплатно кредитный рейтинг, историю и есть ли кредиты у человека

Как не стать жертвой мошенников?

Люди, соблюдающие превентивные меры защиты, могут не беспокоится!

Для этого достаточно:

  • Не передавать документы незнакомым людям и организациям.
  • На подписанной копии непонятного документа обязательно допишите: “не для оформления договора по кредиту”.
  • Не передавайте оригиналы документов третьим лицам – родственникам, друзьям, сотрудникам по работе.
  • При потере или краже документа необходимо срочно писать заявление в полицию.

В статье мы попытались дать исчерпывающую информацию об онлайн кредитах на чужой паспорт. Если вы стали жертвой мошенников, обращайтесь в полицию. Если вы хотите взять микрозайм по паспорту другого человека без его согласия, помните – это уголовно наказуемо.

Информация о кредитах, обязательная к прочтению:
Полезные статьи о микрозаймах в МФО:
  1. Можно ли оформить микрозайм на карту онлайн без документов в Украине? Как взять микрокредит без паспорта и кода
  2. Микрозайм под 0 процентов в Украине: какие МФО дают первый беспроцентный кредит на карту онлайн в 2019-2020
  3. Новые и малоизвестные МФО в Украине 2019/2020: список микрофинансовых организаций, дающих микрокрозайм онлайн без отказа



Рейтинг популярных товаров наших читателей

Загрузка…

Загрузка…

Новость (статью) «Кредит онлайн по чужому паспорту: можно ли взять займ по паспортным данным другого человека в Украине?» подготовили журналисты издания Бизнес портал fdlx.com

Дата публикации: , последнее обновление страницы: 23.01.2020 20:01:08

можно ли взять кредит по чужому паспорту?

Юристы заявляют, что данные действия являются криминалом

Корреспонденты vPenze.ru выяснили, можно ли взять кредит по чужому паспорту. Ситуацию прокомментировали специализированный юрист и представители одного из банков города.

В четверг, 18 июня, в редакцию портала vPenze.ru позвонила женщина. Пензячка заявила, что у ее сына украли паспорт. Теперь жительница Сурского края опасается, что на молодого человека злоумышленники возьмут кредит, а выплачивать ссуду придется ее семье. Чтобы успокоить женщину, корреспонденты vPenze.ru выяснили, возможно ли оформить кредит по чужому паспорту.

Сотрудники кредитного отдела одного из банкова города прокомментировали ситуацию:

«Оформить кредит на чужое имя невозможно. Потому что банковский работник, прежде чем начать работать с клиентом, всегда сверяет фотографию на паспорте с лицом потеницального заемщика. Если выявляется несовпадение, клиенту всегда отказывают в займе».

Cпециализированный юрист Сурского края Михаил Лисин поделился профессиональным опытом:

«Данные действия влекут за собой отетственность по статье Угололвного кодекса РФ «Мошенничество в сфере кредитования». Я помню, как одна из жительниц Пензы, работавшая в банке, со знакомой  решили преступным образом оформить кредит на стороннего человека. Воплотить в реальность свои планы злоумышленницам удалось, но за содеянное они ответили по закону. Также случается, что у мошенников имеются знакомые в службе безопасности банков, которые также помогают своим товарищам в преступной деятельности. Случалось, что преступным цепочкам квалифицировали ОПГ, что отягощало наказание».

«Хочу сказать, что женщине беспокоиться не стоит. Если человек, на которого оформлена ссуда, кредит не брал, в большинстве случаев, правда остается за потерпевшим».

Берете ли вы кредиты? Ответы пишите в комментариях к новости.

Следите за новостями на информационно-развлекательном портале vPenze.ru.

 

Реально ли взять кредит на копию паспорта чужого человека

Кредит по чужому паспорту: как не стать жертвой мошенников?

К сожалению, потерять собственные документы проще простого. Чаще всего мы даже не можем понять, когда и каким образом это свершилось. Попади паспорт в руки к нехорошим людям, те могут воспользоваться им, например, для получения кредита, а то и не одного. Главная проблема заключается в том, что если злоумышленникам удастся получить кредит по поддельному паспорту, что, на удивление, происходит сплошь и рядом, то выплачивать все долги придется непосредственно тому человеку, чей паспорт при этом использовался. Поэтому сегодня мы поговорим о том, как избежать таких ситуаций.

Как работают злоумышленники?

Давайте поговорим о том, как работают злоумышленники, в руки которых попадает чужой паспорт.

Схем на самом деле несколько. В одном случае мошенники попросту переклеивают фотографию в паспорте, но поскольку это достаточно опасная процедура, в результате которой банковский работник может понять, что имеет дело с злоумышленником, то нередко ищется человек, внешне похожий на владельца паспорта. В таком случае проблем с получением кредита будет значительно меньше, если они вообще будут. При этом мошенники берут в кредит обычно относительно небольшую сумму — что бы банк как можно быстрее удовлетворил запрос и не тратил время на выяснение всех деталей.

Но куда хуже то, что некоторые нерадивые сотрудники банков работают с преступниками рука об руку. В таком случае злоумышленникам работать в разы проще. Например, вместо самого паспорта они могут предоставить его копию, а банковский работник в дальнейшем скажет, что был предоставлен паспорт — когда выяснится, что настоящий владелец никогда и никаких кредитов в этом банке не брал. В других случаях с работниками банка договариваются уже непосредственно при оформлении кредита — за отдельную плату он закрывает глаза на некоторые подозрительные детали. Например, на то, что человек, который пришел за деньгами, имеет мало схожего с человеком, который изображен на фотографии в паспорте. К счастью, работники банков прекрасно понимают, что если дело дойдет до разбирательства, то все ниточки приведут именно к ним, а это — уголовное преступление.

Особо ушлые работники кредитных организаций поступают еще проще — банально копируют базу данных о заемщиках и ксерокопии их паспортов, а затем отдают злоумышленникам. Те начинают «обрабатывать» другие кредитные учреждения… К слову, мошенникам не обязательно обращаться именно в банки, они могут пойти в микрофинансовые организации, которые куда проще относятся к пакету предоставляемых документов. Да, много денег такие организации не дают, зато их можно получить буквально за час.

Как себе обезопасить?

  • В первую очередь, конечно же, позаботьтесь о сохранении в безопасности своего паспорта. Рекомендуется его хранить, например, в сейфе, доступ к которому имеете только вы.
  • Если вы носите паспорт с собой, держите его всегда в закрытом кармане, откуда он не сможет выпасть.
  • Не давайте паспорт и его ксерокопии третьим лицам, которые могут воспользоваться вашими данными в корыстных целях. Документ вы можете предъявлять только полицейским.
  • Если паспорт был потерян, вам нужно в максимально короткий срок написать заявление об утере документа при неизвестных обстоятельствах. После этого сотрудник полиции обязан принять ваше заявление и выдать талон. Последний нужно сохранить, так как он является своеобразным иммунитетом для вас в случае, если обнаружится, что на ваши паспортные данные уже пытались взять кредит.

Как узнать, оформлен ли на вас кредит?

  • Если на ваше имя будет взят кредит, то коллекторы не заставят себя ждать — в скором будущем они начнут звонить и узнавать, почему вы не платите по долгам. В таком случае нужно как можно быстрее отправиться в банк и выяснить, почему звонят именно вам, особенно если все данные сходятся. Если выяснится, что кредит вы не брали, а при этом банк утверждает обратное, нужно писать заявление в полицию. Также стоит обратиться за помощью к юристу.
  • Если никаких звонков не поступает, а вы все равно думаете, что на ваше имя кто-то мог взять кредит, вы можете обратиться в бюро кредитных историй, где хранятся данные по всем вкладчикам. Первое обращение — бесплатное, последующие — за деньги.

Как взять кредит по ксерокопии паспорта?

Для того, что бы оформить кредит, будь он потребительским или, скажем, ипотечным, потенциальному заемщику необходимо предоставить определенный пакет документов. Какие именно документы нужно предоставить, об этом вам расскажет менеджер финансовой организации. В любом случае, главным документом, без которого не обходится ни одна сделка, является паспорта гражданина РФ.

Можно ли взять кредит ксерокопии паспорта?

В последнее время все больше и больше пользователей задают нам один и тот же вопрос — можно ли взять кредит по ксерокопии паспорта и если да, то как это сделать? Отвечаем — копия гражданского паспорта не может являться официальным документом и не имеет юридической силы. Бытует мнение, что если принести ксерокопию паспорта, заверенную у нотариуса, то этого вполне достаточно для банка. Как бы не так. Даже если копия будет заверена нотариусом, банк обязательно потребует предоставить гражданский паспорт, в противном случае ни о какой сделке не может быть речи.

Разумеется, совсем иначе обстоят дела, если мы говорим о мошенниках. Они вступают в сговор с работниками финансового учреждения и получают кредитные средства по ксерокопии паспорта. Это, как вы понимаете, незаконно и влечет за собой уголовную ответственность. К счастью, подобные случаи происходят в нашей стране не так уж часто.

Можно ли взять кредит по ксерокопии чужого паспорта?

Раз уж невозможно оформить кредит даже по ксерокопии собственного паспорта, то уж с копией чужого гражданского паспорта и подавно ничего сделать нельзя. Конечно, кроме тех случаев, когда используется мошенническая схема.

Собственно, это именно то, о чем мы говорили чуть ранее. Мошенники договариваются с сотрудниками банка о своего рода сотрудничестве, после чего вместо гражданского паспорта предоставляют копию паспорта, а не оригинал. Само собой, речь идет о ксерокопии паспорта совсем другого человека. Провернуть это у сотрудников банка, кстати, не так уж сложно, поскольку паспорт им необходим только для проверки личности, а также для того, что бы сделать ксерокопию документа. После этого оформляется заявка, одобряется и мошенник спокойно получает денежные средства в кассе, часть из которых он отдаст «заинтересованному лицу» в банке. Самое интересное в этой истории то, факт мошенничества выясняется только в тот момент, когда человека, на копию паспорта которого взяли кредит, узнает, что должен некоторую сумму банку, хотя он ничего не брал. Но, повторимся, такого рода сделки совершаются достаточно редко в нашей стране, да и доказать, что кредит взяли не вы, а мошенник, будет несложно.

Существует и другая схема, по которой работают мошенники, но она, опять же, основана исключительно на работе сотрудников банка, без которых провернуть ее никак не получится. Сотрудник финансовой организации работает вообще без третьих лиц — к нему попадает копия чьего-либо паспорта, на которую необходимо оформить кредит. Правда, к такого рода махинациям могут возникнуть вопросы у службы безопасности банка и тогда сотрудник будет не просто уволен, а привлечен к уголовной ответственности.

В общем и целом кредит по ксерокопии чужого паспорта мошенники действительно получают, но очень редко, поскольку выяснить, кто именно из сотрудников финансовой организации в этом замешан, проще простого. В таком случае возникает вопрос — как берут кредиты мошенники, оформляя их на других людей? Схемы применяются разные, вот одна из них.

Мошенники добывают паспорт некоего человека. Каким именно путем это происходит, в данном случае не имеет значения. Допустим, что они его украли. Далее с самим паспортом ничего не происходит, а под фотографию, что изображена в паспорте, находят очень похожего человека. Именно он и отправляется в банк, общается с менеджером, составляет заявку и получает средства в случае одобрения самой заявки. Другое дело, что может засомневаться служба безопасности банка, если найдет несоответствия. В общем, этот вид мошенничества даже если и выгоден, то попасться совсем несложно. Возможно, это одна из причин того, что подобные махинации незначительно распространены в нашей стране.

Впрочем, все еще может измениться. В городах начали появляться терминалы, которые позволяют взять кредит моментально, для чего нужно лишь приложить свой паспорт к глазку фотоаппарата. Вероятность того, что вместо своего паспорта мошенник может показать паспорт другого человека, очень велика. Как с этим будут бороться правоохранительные органы, пока непонятно.

[2]

Что делать, если на вас оформили кредит?

Можно ли оформить кредит по ксерокопии паспорта?

Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург.

Хотя сейчас заканчивается второе десятилетие 21-го века, все же далеко не вся преступность и мошенничество остались в девяностых. Например, вопрос, можно ли взять кредит по ксерокопии паспорта, до сих пор остается актуальным. Благо, что ответ на него сейчас строго отрицательный: и банки, и МФО прекрасно понимают, что выдавать займы только на основании этой бумаги было бы глупо. Чаще всего организации требуют личного присутствия при получении первого займа или же отправки дополнительных документов. Но, несмотря на меры предосторожности, все же существуют и другие способы мошенничества — их самих и методы противоборства мы и рассматриваем в настоящей статье.

Можно ли получить кредит по ксерокопии паспорта?

Оформление кредита по ксерокопии паспорта звучит как минимум разумно: оригинал можно предоставить только в отделении МФО или банка с личным присутствием заемщика (не станешь же его по почте высылать), а вот копия — самое то.

Однако, если бы заем свободно выдавали бы по одной лишь копии паспорта, это бы открывало невероятно богатые возможности для мошенников самого разного калибра. Кроме того, даже если у мошенника нет таких данных, кредит может взять родственник без ведома владельца паспорта. В конечном итоге ответственность за ссуду все равно будет нести именно заемщик, а не тот человек, который на самом деле брал займ.

Более того, получение займа онлайн также невозможно по одним лишь фотографии или скану паспорта. Там требуют дополнительные доказательства осознанного обращения за кредитом: например, фото человека с паспортом в руках и с бумажкой, на которой написано название МФО или банка.

Отредактировать такое фото, а тем более создать его, — практически невозможно. Вместе с тем, настоящему заемщику совсем нетрудно сфоткаться с двумя этими документами. Иногда этого не требуют, но получить займ можно будет только лично в отделении организации или в сети платежной системы «Contact» — это тоже хорошо защищает от мошенничества.

Ксерокопия паспорта юридически не является хоть сколько-нибудь значимым документом. По сути, это просто бумажка, которую принимающее лицо может абсолютно законно отклонить. Ксерокопию паспорта легко подделать, отретушировать, а иногда даже создать с нуля по готовым шаблонам.

Заверение у нотариуса стоит денег, а полицейские занимаются этим только при предоставлении документов, удостоверяющих необходимость в заверении ксерокопии — поэтому, по итогу, оба эти варианта малопригодны среднестатистическому клиенту.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества с копией паспорта?

Самое главное в такой ситуации — не начинать паниковать. Напротив, гораздо лучше сохранять самообладание: на эмоциях можно случайно обидеть или разозлить тех людей, от которых зависит урегулирование вопроса.

  • Сначала обратитесь в ближайшее к вам Бюро Кредитной Истории (БКИ). Попросите сотрудников организации сделать выписку с подробной информацией о том, сколько, когда, где и на каких условиях были взяты займы;
  • Далее обратитесь в банк или МФО, где мошенники взяли кредит от вашего лица.
  • Потребуйте от сотрудников кредитной организации все возможные бумаги, связанные с кредитом, выданным мошенникам. Также постарайтесь выяснить ip-адрес пользователя, оформлявшего кредит через интернет. Если же человек получал займ лично, потребуйте видеозапись;
  • Составьте претензию на имя банка в письменном виде. В этом документе не только сформулируйте, в чем именно банк нарушил закон (желательно указывать в письме, какие законы были им нарушены). Нужно также объяснить, где вы сами были в это время. Приведите честные доказательства того, что вы не могли брать этот займ. Позже эти доказательства, вполне возможно, придется предоставлять суду в документальной форме;
  • Теперь самое время обращаться в полицию по делу о мошенничестве. Приложите к заявлению все собранные до этого документы;
  • Если полицейские смогут поймать преступника, вам повезло. Чаще всего злополучный кредит по ксерокопии чужого паспорта остается «нераскрытым». В таком случае обращайтесь в суд с иском на кредитную организацию, выдавшую займ. Потребуйте аннулировать кредитный договор и сопутствующие ему обязательства. Приложите к иску все имеющиеся документы, в т.ч. из полиции. Судья при получении достаточных аргументов всегда встает на сторону правого.

Другие возможные схемы мошенничества с копией паспорта

На что только не способны преступники, чтобы получить деньги быстро и легко! Например, в конце девяностых-начале нулевых был очень распространен следующий способ мошенничества: чужой паспорт либо выкрадывали у невнимательного гражданина, либо буквально «выбивали». Затем под фотографию в паспорте искали человека, внешне похожего на настоящего хозяина документа.

И после этого «актера» с паспортом отправляли в банк. Вероятность получения займа была высока. Но теперь, вместе с повсеместным введением камер слежения, эта схема мошенничества стала неактуальной.

Кроме того, возможны различные сговоры с сотрудниками банка. Таким образом, выгоду получает и мошенник, и нечестный сотрудник банка — проблема лишь в том, что на ничего не подозревающего клиента при этом вешают существенный долг.

Наконец, достаточно популярны другие виды мошенничества, где участвует чужой паспорт, но где преступник обходится без обращения в банк. Вариантов — масса. Например, на торговых площадках вроде Avito мошенник может выставить что-то якобы на продажу. Затем, когда к нему обратятся покупатели, он потребует предоплату.

Когда покупатель справедливо заметит, что это странно и как-то без гарантий, продавец высылает фото якобы своего паспорта. Потом, когда обман уже станет очевиден, недовольный покупатель подумает, что владелец паспорта и есть мошенник. Часто после этого покупатель обращается в полицию с указанием ФИО человека, указанного в копии паспорта.

Как защитить себя от мошенников?

Во-первых, никогда не показывайте копии, фотографии или сканы своего паспорта в публичных местах, в т.ч. в интернете. Не размещайте эти документы в социальных сетях, торговых площадках и т.д. Мошенники собирают данные подобного рода, а затем либо используют базу данных для своих схем, либо продают эту базу другим преступникам.

Во-вторых, перед отправлением копии своего паспорта внимательно изучите, какими законами регламентируется деятельность компании-получателя. Она обязательно должна попадать под закон о персональных данных. В таком случае компания обязуется не передавать данные третьим лицам, гарантируя тем самым конфиденциальность.

В-третьих, при потере паспорта, его бумажной копии или при потере носителей информации с копией паспорта (телефона, флешки, жесткого диска и т.д.), сразу обращайтесь в полицию для документального фиксирования этого события. В дальнейшем, при возможном возникновении проблем, справка из полиции будет иметь решающее значение в суде.

В-четвертых, не следует доверять незнакомым людям, что бы они ни говорили. Кроме того, если ваши друзья и близкие начинают вести себя странно в социальных сетях, также следует быть осторожным.

В конечном итоге, главный совет заключается в следующем: чем более бережно человек будет относиться к своим конфиденциальным данным, тем меньше шанс стать жертвой мошенников.

Краткое резюме статьи

Итак, мы разобрались в этом материале, могут ли выдать кредит по ксерокопии паспорта: ни одна организация, включая МФО, не может выдать займ только лишь по одной копии паспорта. Однако, при предоставлении дополнительных документов, пусть даже через интернет — например, СНИЛС, ИНН, фото владельца паспорта с документом в руках — шанс на получение займа многократно возрастает. Поэтому всегда нужно соблюдать осторожность: чем более аккуратно человек будет обходиться со своими документами, тем меньше шанс стать жертвой мошенников.

Как взять кредит по копии паспорта: ответственность заемщиков и мошеннические схемы

Поговорим о том, можно ли получить кредит по копии паспорта. Узнаем, как мошенники оформляют кредиты по копии чужого паспорта и какая ответственность грозит банковским сотрудникам. А также разберемся, одобрят ли кредит по заверенной копии и поможет ли обращение в микрофинансовые организации.

[3]

Сегодня предложение получить кредит можно найти везде: как в интернете, так и в реальной жизни. При этом для частных лиц банки существенно упрощают оформление ссуды, требуя минимум документов.Чтобы взять деньги в долг у кредитного учреждения потребуется паспорт и справка о доходах, иногда необходимо приложение и копии трудовой книжки. Но в некоторых банках можно оформить кредит просто по паспорту. Этим иногда пользуются мошенники, пытаясь получить ссуду по копии документа, удостоверяющего личность.

Можно ли взять кредит по копии паспорта

Согласно действующему законодательству, ответ на вопрос, могут ли оформить кредит по копии паспорта, будет отрицательным. Сотрудник кредитной организации должен обязательно проверить оригинал документа, удостоверяющего личность и только после этого оформлять любые операции.

Ксерокопии не имеют никакой юридической силы, и на их основании специалисты банка не могут убедиться в личности клиента, а значит, и получить кредит по ним нельзя. На самом деле попытки взять ссуду по копии чужого паспорта пресекаются банками регулярно. Но мошенники совершенствуют свои схемы и привлекают к участию в них сотрудников банков.

Замечание. Оформление кредита по копии чужого паспорта является уголовным преступлением, определяемым как мошенничество в сфере кредитования. Обычно такие действия направлены на то, чтобы похитить денежные средства банка. Выплачивать такую ссуду никто не будет, а сам владелец паспорта без труда докажет в суде, что он не подписывал кредитный договор.

Службы безопасности кредитных учреждений стараются бороться с мошенничеством, применяя различные методы. В частности, клиента обязательно фотографируют при обращении для подписания кредитного договора. Эту фотографию сотрудники службы безопасности могут сверить со сканом документа и убедиться, что к ним обратился сам владелец паспорта.

Если у специалиста банка появляются даже небольшие сомнения в том, что клиент и владелец паспорта — это одно лицо, то он может попросить представить дополнительный документ, например, СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение или загранпаспорт. Добросовестному заемщику это не составляет проблем, а у мошенников обычно этих документов нет, даже если им удалось завладеть оригиналом чужого паспорта.

Одобрят ли кредит в МФО

Ситуация с микрофинансовыми организациями намного хуже, чем с банками. Во-первых, таких компаний значительно больше, и далеко не все из них имеют необходимые ресурсы для содержания службы безопасности должного уровня. Во-вторых, часто МФО предлагают оформить кредит через интернет и не требуют даже копии паспорта, ограничиваясь его данными. Таким положением дел охотно пользуются мошенники, в чьих руках оказалась копия чужого документа, удостоверяющего личность.

Но самим микрофинансовым организациям выдача займов мошенникам также неинтересна, ведь возвращать его последние не собираются. Поэтому большинство компаний старается себя обезопасить даже при выдаче ссуды через интернет, например, предложив ее получение только на именную банковскую карту или переводом по системе Контакт. В последнем случае денежные средства клиент сможет получить, только предъявив паспорт в пункте выдачи переводов.

Если заверить копию паспорта

Фактически неважно, заверена копия паспорта или нет. Подтверждать личность клиента она не может в любом случае. Пойти на уступки некоторые сотрудники банков могут, но это является прямым нарушением действующих инструкций и законодательства. Сложнее будет с МФО, там часто соглашаются принимать копию документа, заверенную нотариально. Но это все равно незаконно, а такая практика существует лишь из-за низкой квалификации сотрудников и отсутствия элементарного обучения специалистов в таких фирмах.

Кредит по копии чужого паспорта: схемы мошенников

Мошенники постоянно совершенствуют свои схемы, направленные на то, чтобы завладеть чужими деньгами. Если еще недавно они старались найти человека, похожего на фотографию в паспорте и отправить его оформлять кредит с копией паспорта или оригиналом, утерянным владельцем, то сегодня все гораздо сложнее.

Рассмотрим, наиболее типичные схемы мошенничества, в которых кредит оформляется по копии чужого паспорта:

  1. Сговор с сотрудником банка . На самом деле зарплаты в большинстве банков далеко не большие и молодые сотрудники, стараясь получить больше денег, соглашаются сотрудничать с мошенниками. Они «закрывают» глаза на то, что оригинал паспорта отсутствует. Впрочем, с этим различными способами борются службы банковских учреждений.
  2. Мошенничество сотрудников . Нередко сами сотрудники банка проводят сомнительные операции, оформляя и получая кредит по чужим документам или их копии.
  3. Оформление онлайн . Здесь все значительно сложней, выявить мошенников через интернет непросто. Но эта схема работает только с займами в МФО, банкам обязательно требуется личная подпись клиента на договоре.

Ответственность банковских работников

Необходимо понимать, что оформление банковским сотрудником кредита по копии паспорта незаконно, и за это его могут привлечь к ответственности. Если он действовал в сговоре с мошенниками, то за такой поступок по решению суда можно оказаться в местах лишения свободы. Но чаще банки предпочитают не выносить сор из избы и применяют различные меры самостоятельно. Приведем наиболее распространенные из них:

  • личная ответственность, когда оформленный по чужому документу кредит выплачивает сотрудник, решившийся на нарушения регламента;
  • увольнение;
  • различные взыскания.

Если же решить проблему с сотрудником не удается профильным службам самого банка, то вся информация передается правоохранительным органам.

Можно ли взять кредит по ксерокопии паспорта другого человека

Мошенничество при выдаче потребительского кредита — ситуация далеко не редкая. В большинстве случаев банки сами страдают от финансовых злоумышленников, ведь выданные средства заведомо безвозвратны. Но порой и кредитные специалисты за вознаграждение оказывают мошенникам прямое содействие. Какие схемы используются для заключения таких кредитных договоров, и как обезопасить себя от них?

Корректная процедура оформления кредита

Финансовой безопасности банки уделяют достаточно внимания. Ведь каждый выданный злоумышленнику займ не только подрывает репутацию кредитной организации, но и причиняет материальный урон.

Поэтому банки разрабатывают как технические решения для выявления и предотвращения мошенничества, так и активно обучают этому сотрудников.

В большинстве банков используется следующий регламент проверки подлинности документов обратившегося:

  • внешний осмотр — менеджер изучает паспорт на предмет вклейки фотографии, замены страниц, корректировки или зачистки надписей и т.д.;
  • анализ в УФ-детекторе — сотрудник смотрит водяные знаки, защитные волокна и целостность прошивки нитью;
  • проверка на сайте ФМС — по паспортным данным кредитный специалист на официальном портале Миграционной Службы уточняет, не числится ли документ в розыске или среди недействительных.

Также менеджер обязательно должен убедиться в соответствии предоставленного документа личности обратившегося — сверить фотографию с клиентом или задать уточняющие вопросы (например, когда был поставлен штамп о заключении брака).

Почти во всех банках сотрудник должен снять с документа копию и собственноручно ее заверить для хранения в кредитном досье. В некоторых финансовых организациях от менеджеров даже требуют фотографировать заявителя с поднесенным к лицу паспортом.

Основные мошеннические схемы

Оформить кредит на человека можно только с его согласия. Но, к сожалению, существуют схемы, благодаря которым получается заключить договор займа на чье-либо имя даже без его ведома:

  • кража удостоверяющих личность документов;
  • их подделка;
  • привлечение к содействию сотрудников банка.

Если при визуальной проверке менеджер сможет выявить мошенника, то он обязан вызвать полицию — за подделку документов предусмотрена уголовная ответственность.

Если же сотрудник не обнаружит обман, то кредит будет выдан злоумышленнику. В такой ситуации банк также будет считаться жертвой мошенника, поиском которого должны будут заниматься правоохранительные органы.

Оформление по украденному паспорту
Видео (кликните для воспроизведения).

Для мошенников взять кредит на чужой паспорт не составляет труда. В большинстве случаев злоумышленники просто переклеивают в документе фотографию или находят другого человека, похожего на владельца.

Как правило, кредиты по таким документам оформляются в микрозаймовых организациях или небольших банках. В крупных финансовых структурах к проверке заемщиков требования более строгие.

Оформление по фотографии или ксерокопии паспорта

Если подделку удостоверяющего личность документа сотрудник по невнимательности или неопытности может и не определить, то оформить договор без паспорта в оригинале без сговора с представителем банка невозможно.

Если менеджер за вознаграждение или по иным причинам согласился оформить кредитный договор по фотографии, скану или просто по копии паспорта, то при разоблачении его также ждет уголовная ответственность за участие в мошеннической схеме. В судебной практике такие случаи не являются редкостью.

Кредит по серии и номеру паспорта

В этом случае кредит на другое лицо также оформляется без его ведома. При этом паспорт может быть даже не утерян или украден — документ может находиться у своего владельца, а злоумышленник будет оформлять договор займа по поддельной копии со своей фотографией.

Такой вид мошенничества среди кредитования в отделениях банка встречается редко — изготовление нового паспорта считается достаточно трудозатратным способом. Действительно качественную подделку сделать сложно, а “халтуру” сотрудники банка легко определят. В основном такая схема мошенничества используется при удаленном кредитовании.

Оформление кредита по чужому паспорту через Интернет

С появление возможности взять онлайн кредит или микрозайм без посещения отделения банка или МФО активизировались и сетевые мошенники. Преимущество предоставления такого финансирования для злоумышленников в том, что удаленно сложнее проверить подлинность документов — например, их нельзя изучить в УФ-детекторе или проверить на вклейку фотографии.

Через Интернет мошенники оформляют кредиты как по украденным паспортам, так и по поддельным копиям. При этом по черно-белым ксерокопиям получить займ проблематично — в целях безопасности почти все финансовые структуры просят прислать цветную фотографию документа, часто его просят расположить у лица обратившегося.

Украли паспорт: что делать, чтобы не взяли кредит

При обнаружении отсутствия удостоверяющего личность документа следует немедленно пойти в полицию с заявлением о пропаже. Сделать это нужно обязательно, даже если паспорт не украден, а просто потерян.

Копию обращения с отметкой сотрудника нужно взять себе и хранить как минимум 5 лет. Если в дальнейшем обнаружится, что мошенники все-таки оформили обманом кредитный договор, то это заявление будет доказательством вашей непричастности к этой сделке.

Обязательно проверьте, чтобы на сайте ФМС статус вашего паспорта сменился на “недействительный” или “числится в розыске”. Вероятность оформить кредит по данным такого документа минимизируется — при попытке мошенника заключить договор банковское программное обеспечение должно уведомить сотрудника о возможных проблемах с паспортом обратившегося.

В такой ситуации как можно быстрее обращайтесь не только в полицию, но и в банк с просьбой посодействовать в разрешении вопроса. Как правило, кредитные организации оказывают посильное содействие.

К сожалению, мошенники редко оформляют кредитный договор только в одном банке. Если обнаружится, что документ был использован для получения заемных денег, то этот займ скорее всего будет не единственным.

Как проверить, есть ли кредиты на украденном паспорте

Проверить наличие кредитов сразу во всех банках можно через БКИ — специализированные бюро, в которых хранится информация обо всех текущих и погашенных обязательствах человека за последние 15 лет.

Получить выписку о своих финансовых обязательствах можно:

  • на сайте Центрального банка;
  • в любой кредитной организации;
  • лично в БКИ.

Оптимальный вариант — обратиться непосредственно в сами бюро. Практика показывает, что через Центральный банк или коммерческие финансовые структуры получить нужные данные достаточно сложно.

Не стоит ожидать, что банк сам сразу уведомит о наличии задолженности. При оформлении кредитного договора мошенники указывают “свой” номер телефона. Это значит, что активные мероприятия по розыску должника кредитор начнет принимать спустя несколько месяцев, а то и полгода.

Вопросы эксперту

Могут ли мошенники взять кредит по паспортным данным без оригинала самого документа?

Да, такое возможно. Такая схема может быть реализована либо при содействии сотрудника банка, либо при подделке документа.

Во избежание этой ситуации не допускайте свободного доступа к паспорту посторонних лиц, не разрешайте делать фотографии или ксерокопии документа, переписывать персональные сведения.

Мошенники взяли кредит по копии паспорта? Вот, что вам нужно сделать

Такое реально может произойти с каждым. Важно уметь защитить себя от подобных ситуаций. Разумеется, при оформлении кредита серьезные финансовые организации в первую очередь просят представить документ, подтверждающий личность гражданина. Но бывают случаи, когда кредитные организации могут дать в долг по ксерокопии паспорта.

Где мошенники могут взять кредит по копии паспорта

Государственные службы требуют для выполнения действий ксерокопию паспорта. Мошенники могут воспользоваться ситуацией и вступить в сговор с человеком, осуществляющим копирование, и похитить личные данные.

Для выполнения некоторых незаконных операций нужно знать только номер документа. Похитить данные может:

  • сотрудник коллекторской службы;
  • оператор салона сотовой связи;
  • работник банка.

Воспользоваться чужой ксерокопией может уволенный человек, обиженный на работодателя. Передача информации мошенникам приводит к похищению данных паспорта гражданина. Еще один способ передачи копии чужому лицу — отправка скана документа на непроверенные сайты.

Сотрудник банка — преступник

Получить кредит по чужой ксерокопии может тот, у кого есть доступ к банковским операциям, например кредитный менеджер. С целью получения денег он вступает в сговор с мошенниками или проводит преступные операции самостоятельно.

Такие сотрудники, совершив махинации, вскоре увольняются. Сначала они платят взносы за заемщика, чтобы не возникло подозрений. Когда средства по погашению долга перестают поступать, начинается разбирательство. Часто виновного находят сразу, но проблема с банком остается нерешенной длительное время.

[1]

Онлайн-сервисы для кредитования

Для получения кредита мошенники могут воспользоваться ксерокопией паспорта через онлайн-сервис. Процедуру одобрения выдачи кредитных средств осуществляет не человек, а робот. Для этого потребуются:

  • данные паспорта;
  • номер телефона заемщика;
  • пластиковая карта, оформленная на получателя кредита.

Номер и серию паспорта преступники могут увидеть в ксерокопии. Сим-карту можно приобрести, если договориться с менеджером. Банковскую карту оформляют через интернет.

Частные кредиторы

Бывают ситуации, когда срочно нужны деньги, а банки отказываются выдавать кредит. Граждане обращаются за заемными средствами к частным кредиторам. Пользоваться услугами таких компаний необходимо с осторожностью, так как есть риск оказаться жертвой мошенников.

Если преступники получат кредитные деньги по поддельным документам, то придется заплатить большую сумму. Мошенники часто берут максимальные займы.

Проще всего совершить преступные действия с займами мелким финансовым организациям через интернет. В таких случаях кредиторы запрашивают не ксерокопию паспорта, а только его данные.

Еще одни недостатком частных кредитных организаций является то, что они не всегда могут позволить себе содержать квалифицированную службу безопасности.

Как обезопасить себя

Добросовестные банки, помимо ксерокопий документов, в обязательном порядке требуют представления их оригиналов. Они проводят скоринговые расследования и идентификацию личности. Кроме этого, законопослушные финансовые компании часто просят дополнительные бумаги для одобрения выдачи заемных средств.

Но существуют организации, которые в погоне за прибылью и наращиванием клиентской базы могут выдать деньги в долг по ксерокопии чужого паспорта.

Чтобы избежать неприятных разбирательств с кредиторами, следует соблюдать меры безопасности:

  • не хранить ИНН, СНИЛС, водительские права рядом с паспортом, так как многие банки для выдачи кредита просят предъявить дополнительный документ;
  • оставляя ксерокопию в организации, на ней необходимо сделать запись с указанием цели ее использования и написать дату;
  • нельзя отправлять скан-копию паспорта на неизвестные порталы онлайн;
  • при утере документа нужно подать заявление в правоохранительные органы, которое послужит доказательством непричастности к махинации.

Кроме этого, нужно как можно чаще просматривать кредитную историю, в которой фиксируются данные по всем действующим и закрытым кредитам.

Что делать, если уже появился кредит

Если на имя гражданина был оформлен кредит, о котором он не знает, не нужно ничего платить, даже под давлением коллекторов и МФО. Следует предпринять следующие действия:

  • выяснить у кредитора номер договора, сумму займа, дату оформления, способ выдачи денег;
  • сделать запрос на предоставление заверенных копий графика платежей, выписки о состоянии счета, кредитного договора;
  • написать в банк претензию с разъяснениями о незаконном получении средств.

По факту обращения служба безопасности финансовой организации проведет расследование.

Параллельно нужно написать заявление о мошенничестве в полицию. Для доказательства невиновности пострадавший вправе потребовать экспертизу почерка.

При благополучном разрешении конфликта банк сделает возврат денег на счет, a кредит будет аннулирован.

Реально ли доказать свою правоту?

Когда мошенники оформляют кредит по копии паспорта, а банк отказывается провести расследование, доказывать свою непричастность нужно в суде.

Пока длится разбирательство, проценты и штрафы продолжают расти. Обращаться в правоохранительные органы нужно как можно раньше. В качестве доказательств прикладываются все документы, собранные на момент обращения. Лучше воспользоваться помощью профессионального юриста.

При подаче заявления можно потребовать возмещения морального ущерба. Если гражданин действительно невиновен, то суд вынесет решение в пользу пострадавшего, а финансовая организация уберет из истории сведения о кредите или займе. Мошенник понесет наказание в зависимости от тяжести совершенного преступления и степени причиненного ущерба.

А у вас или ваших знакомых случались подобные истории?

Можно ли взять кредит на чужой паспорт

Распространенный вариант незаконной деятельности в финансовой сфере — кредит по чужому паспорту. Это приводит к неприятным разбирательствам с банками, общению с приставами и коллекторами и портит кредитную историю.

Можно ли оформить займ по чужому документу

Потребительские кредиты — основная статья доходов финансовых организаций. Обилие предложений по оформлению займов порождает высокую конкуренцию. Делая свое предложение более привлекательным, банки вводят моментальные кредиты, уменьшают количество необходимых документов, открывают дополнительные точки вне отделений, где можно оформить займ.

Этим пользуются мошенники, совершая неправомерные действия по подложным документам. Оценивая условия выдачи денежных средств, преступники понимают, можно ли взять кредит по чужому паспорту в конкретном финансовом учреждении.

Неправомерные действия с целью получить незаконные деньги совершают:

  1. сторонние люди, которые пользуются несовершенством системы безопасности банка;
  2. служащие финансовых организаций, занимающиеся оформлением кредитов;
  3. сотрудники магазинов, которых банк уполномочил выдавать займы на покупку конкретных товаров.

Солидные кредитные организации постоянно улучшают меры безопасности для предотвращения мошеннических действий: проводят подробный инструктаж для кредитных инспекторов, многоступенчатую проверку заемщика, на пунктах выдачи устанавливают вэб-камеры, к кредитному досье прилагают фотографию клиента. Преступники тоже совершенствуются, изобретая новые способы, позволяющие взять кредит на чужой паспорт.

Способы оформления займа

Меры, принимаемые службой безопасности, не могут полностью исключить вероятность совершения махинаций с подложными документами при получении кредита. Преступники пользуются тем, что банковская система развивается, появляются новые продукты, применяя известные схемы и изобретая новые:

Существует множество альтернатив, как взять кредит по чужому паспорту. Все они расцениваются как мошеннические действия и являются уголовно наказуемыми.

Как получить информацию о повешенном долге

Поскольку паспорт — основной документ, требующийся для идентификации человека во многих организациях и государственных структурах, использовать полученные данные может любой недобросовестный сотрудник. Чем раньше законный владелец удостоверения личности узнает, что на него оформлен кредит, тем проще будет разобраться с последствиями. Проверить информацию о наличии долгов можно следующими способами:

  1. Сделать запрос в Бюро кредитных историй. Для этого нужно обратиться в Центральный каталог, и узнать, в каком из БКИ хранятся сведения. В отчете указаны не только закрытые и действующие кредиты, но и заявки на ссуды за последний период. Один раз в год документ заказывается бесплатно.
  2. Отслеживать наличие открытых исполнительных производств на сайте Федеральной службы судебных приставов. Если кредит оформлен давно, то по нему есть судебное решение и дело передано на взыскание.

Письма из незнакомых банков и сообщения с предписаниями погасить ссуду — сигнал для начала расследования, могли ли взять кредит на чужой паспорт.

Что делать при оформлении незаконного кредита

Когда появилась информация о совершении махинации, действовать нужно быстро, пока ситуация не усложнилась:

  1. Обращение в банк. Заявление в службу безопасности кредитной организации с указанием, что ссуда была оформлена по подложным документам, приведет к началу внутренней проверки.
  2. Заявление в полицию. Одновременно следует поставить в известность правоохранительные органы. В качестве доказательств непричастности нужно приложить соответствующие бумаги: справку об утере паспорта, документы, свидетельствующие о нахождении в момент оформления кредита в другой местности (билеты, счета из гостиницы) и т.д.
  3. Требование о проведении экспертизы почерка. Ее результаты будут являться основным доказательством при решении вопроса о невиновности.
  4. Исправление данных в БКИ. Если ситуация благополучно разрешилась и банк не имеет претензий, необходимо проконтролировать, чтобы соответствующие документы были отправлены в БКИ.

Кредитные организации заинтересованы в выявлении мошеннических действий, но если сотрудники не идут на контакт, можно обратиться с жалобой в Центральный банк.

Меры предосторожности

В интернете часто встречаются объявления типа: «Оформлю кредит на чужой паспорт». Это значит, что услуга востребована. Чтобы обезопасить себя от разбирательств с финансовыми организациями, необходимо тщательно следить за своими документами:

  1. Не стоит хранить вместе с паспортом СНИЛС, ИНН, водительские права и прочие документы, удостоверяющие личность. В большинстве кредитных организаций для получения займа необходим второй документ.
  2. Оставляя в организации ксерокопию паспорта, следует сделать пометку, для каких целей она предназначена, и проставить дату. Особенно актуально это для салонов сотовой связи: часто оформлением сим-карт и кредитов занимается один человек.
  3. Нельзя загружать скан-копии документов для входа на непроверенные порталы в интернете.
  4. При потере паспорта необходимо написать заявление в полицию и обратиться в миграционную службу для замены. В этом случае старый документ будет указан в базе как недействительный, по нему сложнее оформить кредит. Кроме того, справка об утере служит аргументом, что владелец удостоверения личности не причастен к махинации.
Видео (кликните для воспроизведения).

Таким образом, оформить кредит по чужому паспорту реально и просто. Мошенники разрабатывают разные схемы для получения выгоды. Чтобы не стать их жертвой, необходимо внимательно относиться к документам и отслеживать изменения в кредитной истории.

Источники


  1. Рагулин, А.В. Современные проблемы регламентации и охраны профессиональных прав адвоката-защитника в России / А.В. Рагулин. — М.: Юркомпани, 2015. — 290 c.

  2. Марченко, М. Н. Проблемы общей теории государства и права. Учебник. В 2 томах. Том 1. Государство / М.Н. Марченко. — М.: Проспект, 2015. — 752 c.

  3. Салыгина, Е. С. Юридическое сопровождение деятельности частной медицинской организации / Е.С. Салыгина. — М.: Статут, 2013. — 192 c.
  4. Омельченко, О. История политических и правовых учений. История учений о государстве и праве; М.: Эксмо, 2011. — 576 c.
  5. Кабинет и квартира В.И. Ленина в Кремле. Набор из 8 открыток. — М.: Изогиз, 2016. — 297 c.

Реально ли взять кредит на копию паспорта чужого человека

Оценка 5 проголосовавших: 1

Доброго времени суток! Меня зовут Александр Матвеев. Я работаю юридическим консультантом больше 10 лет. За это время я разобрал большое количество разнообразных нюансов в области юридического права. И хочу поделиться своими знаниями со всеми пользователями данного сайта.

Команда администраторов тщательно собирала и обрабатывала, найденные на различных источниках данные. Вся полученная нами информация отображена на сайте в доступном виде. Перед применением данных найденных на сайте необходима обязательная консультация со специалистом.

Мошенники оформили кредит: план действий

Уже на протяжении длительного времени самым популярным видом мошенничества в банках является оформление кредита по чужому паспорту, который был либо украден, либо утерян. То есть когда человек, потерявший паспорт, занимается оформлением нового, в это время на его старый документ оформляется кредит.

Данный тип мошенничества наиболее часто используется не в отделениях банка, а в магазинах, торговых центрах, где можно оформить кредит.

Например, при покупке в магазинах бытовой техники можно заметить, что консультанты здесь как правило уделяют минимум внимания проверке подлинности документов заемщика.

Помимо этого распространенным способом мошенничества становится оформление кредитных карт по чужим документам. После того, как кредитная карта оформлена, с нее снимается вся сумма денег, в результате чего образуется определенная задолженность. В этом случае обязательства по выплате этих денег конечно возлагаются на того, чьи документы были использованы во время оформления данной карты, а не на самого мошенника.

По прошествии некоторого периода времени банк начинает звонить жертве мошенников и требовать с него выплаты задолженности по кредитной карте, причем так называемый «хозяин» этой карты даже не будет понимать, о каком долге идет речь. Однако банк чаще всего не принимает данный факт во внимание, ведь для него главное – это выплата задолженности.

Сегодня мошенники обладают различными способами обмана, например, могут взять кредит на третье лицо без паспорта будущей жертвы.

Специалисты в области экономики рекомендуют всем людям, подвергшимся действиям мошенников, не предаваться панике и держаться спокойно. Практика свидетельствует о том, что банковские организации, как правило, не пытаются идти навстречу обманутому клиенту, поэтому лучший и уже многократно проверенный способ решения данной проблемы – незамедлительно обратиться в суд.

Однако чтобы выиграть дело, нужно сделать все грамотно и четко. Первое, что необходимо предпринять – оформить лист-претензию банку в двух экземплярах. Копии документов обязательно должны быть заверены специалистом банка. Так, один документ нужно отдать банку, а другой – оставить при себе. Банковские работники могут потребовать предъявить копию паспорта, подпись, чтобы посмотреть, какова она в оригинале и идентификационный код.

Клиент имеет право не делать вышеизложенные действия, и вообще не идти у банка на поводу, особенно если это были требования банковских служащих. Основное, что нужно сделать – найти грамотного юриста, который сможет помочь в сборе всех необходимых документов и в целом поспособствует решению проблемы. 

Необходимо отметить, что если за человеком нет никакой вины, доказать правоту будет не так сложно.

На это указывают следующие моменты: во-первых, в договоре по кредиту будет стоять другая подпись, а не подпись заявителя.

Во-вторых, банк – это серьезная организация, которая имеет высокоуровневую систему безопасности, с помощью которой можно доказать, что кредит брал абсолютно другой человек. К примеру, сейчас в большинстве банков стоят веб-камеры, которые фотографируют клиентов, осуществляющих какие-либо банковские операции, в том числе, оформление кредита.

Если решение по делу будет вынесено в пользу заявителя, он имеет полное право потребовать от банка возмещение убытков и моральной компенсации. Размер моральной компенсации устанавливается любой, однако при этом нужно привести четкие аргументы и доказать, почему банк обязан выплатить конкретную сумму. В случае, если заявитель выиграл дело, банковское учреждение возмещает все расходы, понесенные в ходе судебного разбирательства.

Можно ли оформить кредит по чужому паспорту? | ХОЧУ ДЕНЕГ

В обществе бытует мнение, что на чужой паспорт можно легко оформить кредит, но есть и такие люди, которые скептически относятся к данным утверждениям и не верят в подобное. Но если посмотреть на статистику полиции, то в течении календарного года только в одном регионе России фиксируются около 100 случаев, когда по чужим документам пытаются оформить кредитный займ денежных средств.

Фото из открытых источников

Фото из открытых источников

Кредит по чужому паспорту в офисе банка

К счастью, лишь по одному найденному или ворованному паспорту оформить кредит в отделении банка не получится. Сотрудник банка потребует как минимум второй документ, это может быть справка с работы о доходах за крайние 6 месяцев, СНИЛС или водительское удостоверение. Даже человек, который является клиентом банка по зарплатному проекту, не сможет оформить кредит лишь по одному паспорту, ему придётся предъявить зарплатную дебетовую пластиковую карту.

Несмотря на максимальное упрощение по выдаче кредитов со стороны банков, сотрудники кредитных отделений специально обучены определять личность, которая хочет взять кредит. Опытный сотрудник заподозрит что-то неладное и потенциальному клиенту будет дан отказ.

Единственным способом для оформления кредита в отделении банка может стать связь между сотрудником банка и клиентом, обратившемся за кредитом.

Оформление кредита по чужому паспорту через интернет сервисы

Банки на сегодняшний день стараются максимально упростить все бюрократические моменты и часто выдают займы онлайн в своих интернет сервисах и через онлайн банкинг. Тут надо понимать, что в режиме онлайн вам дадут лишь предварительное решение по выдаче кредита, а чтобы получить деньги на руки, всё-равно придётся сходить в отделение банка с несколькими документами. Таким образом, получение кредита онлайн мало чем отличается от выдачи кредита в режиме офлайн.

Как обезопасить себя от мошенников?

Совет прозвучит банально – храните свои документы в надёжных местах, никогда не оставляйте документы на работе или ещё где-то и систематически проверяйте их наличие. Также не раскрывайте данные своего паспорта, не пересылайте фото документов малознакомым людям и не вводите паспортные данные на подозрительных сайтах.

Фото из открытых источников

Фото из открытых источников

Если мошенники уже оформили кредит на ваше имя, что делать?

Если вдруг вам прозвонили с банка или кредитной организации и попросили погасить задолженность по кредиту, который вы не оформляли, самое главное не паникуйте, составьте письменную претензию о том, что вы не брали никаких кредитов. Банк будет обязан совместно со своей службой безопасности и полицией начать расследование по факту мошенничества. В данной ситуации пострадали от злоумышленника не вы, а сам банк, так как именно банк потерял свои средства и стал жертвой злоумышленников.

Параллельно необходимо будет обратиться в полицию и вам. Суть обращения должна заключаться в том, что вам стал известен случай мошенничества, в котором кто-то задействовал ваше имя для получения денежных средств. Обязательно предоставьте копию претензии ранее написанной в банк.

Если банк будет настаивать на погашении задолженности именно вами, то смело обращайтесь в суд, в суде установят все материалы дела, где будет информация о дате выдачи кредита, с какого номера происходило обращение в банк и на какой расчётный счёт переводились деньги злоумышленникам. Само собой, что ни номер телефона, ни расчётный счёт к вам никакого отношения иметь не будут, поэтому в этом деле победа будет на вашей стороне.

Статья получилась немного грустной, но в тоже время полезной. Обладать подобной информацией необходимо каждому! Если было полезно и интересно, ставь лайк 👍 и делись мнением в комментариях ✍️.
Читай ещё пару интересных материалов:
→ Как вырваться из категории «бедного» населения? Ёмко и практично.
→ Как деньги портят человека? И портят ли вообще?
Подписывайся на канал ХОЧУ ДЕНЕГ, чтобы не пропустить новые статьи!
Уголовный кодекс

530.5 PC — Законы Калифорнии о «краже личных данных»

Уголовный кодекс Калифорнии 530.5 PC квалифицирует преступлением получение личной информации другого лица и ее использование любым незаконным или мошенническим образом. Кража личных данных — это воблер , что означает, что обвинения могут быть предъявлены либо как проступок , либо как уголовное преступление . Осуждение наказывается лишением свободы на срок 3 года или тюремным заключением .

Личная идентификационная информация включает в себя такие вещи, как:

  • имена,
  • адреса и номера телефонов, а также номера счетов
  • , номера водительских прав
  • и паспортные данные.

Th e Полный текст закона гласит следующее:

530,5 (a) Каждое лицо, которое намеренно получает личную идентификационную информацию , как определено в подразделе (b) Раздела 530.55, другого лица и использует эту информацию в любых незаконных целях. , в том числе для получения или попытки получить кредит, товары, услуги, недвижимость или медицинскую информацию без согласия этого лица, является виновным в государственном правонарушении , и в случае осуждения за него, подлежит наказанию в виде штрафа, тюремного заключения в окружной тюрьме на срок до одного года, или штрафа и тюремного заключения, или тюремного заключения в соответствии с подразделом (h) статьи 1170.

(b) В любом случае, когда лицо умышленно получает личную идентификационную информацию другого лица , использует эту информацию для совершения преступления в дополнение к нарушению подраздела (а) и осуждено за это преступление, в протоколе судебного заседания должно быть отражено, что лицо, личность которого была ложно использована для совершения преступления, не совершало преступления.

(c) (1) Каждое лицо, которое с намерением мошенничества приобретает или сохраняет во владении личную идентифицирующую информацию, как определено в подразделе (b) Раздела 530.55, другое лицо виновно в публичном правонарушении, и после осуждения за него подлежит наказанию в виде штрафа, тюремного заключения в окружной тюрьме на срок до одного года или одновременно штрафа и тюремного заключения.

(2) Каждое лицо, которое с намерением мошенничества приобретает или сохраняет во владении личную идентифицирующую информацию, как определено в подразделе (b) Раздела 530.55, другого лица и которое ранее было осуждено за Нарушение этого раздела при вынесении обвинительного приговора влечет за собой наказание в виде штрафа, тюремного заключения в окружной тюрьме на срок до одного года, или штрафа и тюремного заключения, или тюремного заключения в соответствии с подразделом (h) Раздела 1170.

(3) Каждое лицо, которое с намерением мошенничества приобретает или сохраняет во владении личную идентифицирующую информацию, как определено в подразделе (b) Раздела 530.55, 10 или более других лиц, виновно в публичном правонарушении. , и после осуждения за это, подлежит наказанию в виде штрафа, тюремного заключения в окружной тюрьме на срок до одного года, или штрафа и тюремного заключения, или тюремного заключения в соответствии с подразделом (h) Раздела 1170.

(d) (1) Каждое лицо, которое с намерением мошенничества продает, передает или передает личную идентифицирующую информацию, как определено в подразделе (b) Раздела 530.55, другое лицо виновно в публичном правонарушении, и после осуждения за него подлежит наказанию в виде штрафа, тюремного заключения в окружной тюрьме на срок до одного года, или штрафа и тюремного заключения, или тюремным заключением в соответствии с подразделением (h) Раздела 1170.

(2) Любое лицо, которое, зная, что личная идентифицирующая информация, как определено в подразделе (b) Раздела 530.55, конкретного лица, будет использовано для совершения нарушения подразделение (а), продает, передает или передает ту же самую личную информацию, позволяющую установить личность, является виновным в совершении публичного правонарушения, и в случае признания виновным в этом наказывается штрафом, лишением свободы в соответствии с подразделом (h) Раздела 1170 или обоими штраф и тюремное заключение.

(e) Каждое лицо, совершающее кражу почты, как это определено в Разделе 1708 Раздела 18 Кодекса Соединенных Штатов, виновно в публичном правонарушении, и после вынесения обвинительного приговора подлежит наказанию в виде штрафа или тюремного заключения. окружная тюрьма на срок не более одного года или одновременно наложением штрафа и тюремного заключения. Судебное преследование в соответствии с этим подразделом не должно ограничивать или исключать преследование в соответствии с любым другим положением закона, включая, но не ограничиваясь, подразделами (a) — (c) включительно этого раздела.

(f) Поставщик интерактивных компьютерных услуг или программного обеспечения для доступа, как определено в подразделе (f) Раздела 230 Раздела 47 Кодекса Соединенных Штатов, не несет ответственности в соответствии с этим разделом, если только сервис или поставщик не приобретает, не передает , продает, передает или сохраняет владение личной информацией с целью мошенничества.

Примеры

  • подписание чужого имени на чеке.
  • через школу другого ученика I.D. платить за школьный обед.
  • предоставление сотруднику полиции информации о чьих-либо водительских правах, чтобы избежать уплаты штрафа.

Защита

Обвиняемый может оспорить обвинение в соответствии с настоящим законом с помощью защиты . Общие меры защиты включают доказательство того, что не было:

  • отсутствие незаконной цели,
  • отсутствие умышленного действия и / или
  • отсутствие намерения обмана.

Штрафы

Нарушение этого раздела кода является нарушением воблер .Это означает, что прокурор может предъявить обвинение:

Осуждение за проступок наказывается лишением свободы на срок до одного года в окружной тюрьме.

Осуждение за уголовное преступление наказывается лишением свободы на срок до трех лет.

Вместо тюремного заключения судья может присудить либо:

Наши адвокаты по уголовным делам Калифорнии рассмотрит в этой статье следующее:

Кража личных данных определяется как получение личной идентифицирующей информации другого человека, такой как его / дата ее рождения с незаконной целью

1.Как закон Калифорнии определяет преступное хищение личных данных?

Уголовный кодекс 530.5 PC квалифицирует кражу личных данных как преступление в четырех случаях. К ним относятся:

  1. умышленное получение личной информации другого лица и использование этой информации в любых незаконных целях без согласия этого лица.
  2. получение личной идентификационной информации другого лица без согласия этого лица с намерением совершить мошенничество ,
  3. продажа, передача или предоставление личной идентификационной информации другого лица без его согласия согласие, с намерением совершить мошенничество и
  4. продажа, передача или предоставление личной информации , идентифицирующей личность, другого лица с фактическим знанием , что эта информация будет использована для совершения мошенничества. 1

В соответствии с этим законом часто возникают вопросы о значении:

  • личной идентифицирующей информации,
  • умышленного получения и незаконной цели и
  • мошенничества.

1.1. Персональная идентификационная информация

Для целей настоящего закона персональная идентификационная информация включает такую ​​информацию, как:

  • имя человека, дата рождения, адрес и номер телефона,
  • налог I.D. и номера социального страхования на карточке социального обеспечения,
  • номера водительских прав с данными Департамента транспортных средств и паспортной информации,
  • школьные удостоверения личности. и сотрудник И. номера,
  • девичья фамилия,
  • данные банковского счета и / или номера кредитных карт,
  • финансовая информация в налоговых декларациях IRS и
  • информация, содержащаяся в свидетельствах о рождении и смерти. 2

1.2. Умышленное получение и незаконное назначение

ПК 530.5 говорит, что человек не может:

  • умышленно получить чью-либо личную идентификационную информацию
  • для незаконной цели . 3

Кто-то совершает действие умышленно , когда он делает это добровольно или намеренно. 4

Незаконная цель включает незаконное получение или попытку получить:

  • кредита,
  • товаров,
  • услуг,
  • недвижимого имущества или
  • медицинской информации. 5

Обратите внимание, что окружной прокурор не должен доказывать, что обвиняемый действовал с намерением обмануть, чтобы быть виновным в соответствии с 530,5 УК. 6

1.3. Мошенничество

Термин «мошенничество» относится к умышленному действию , цель которого:

  1. обеспечить несправедливую или незаконную выгоду , или
  2. заставить другое лицо понести убытки .

Обратите внимание на то, что для целей доказательства виновности кого-либо в соответствии с этим статутом необязательно, чтобы:

  • кто-то был фактически обманут, или
  • кто-то действительно понес убытки. 7

Пример: Маркос крадет информацию о банках и кредитных картах соседей через фишинговое письмо в социальных сетях. Он планирует использовать их для покупки нового телевизора для своего дома. Здесь Маркос виновен в краже личных данных. Он предпринял умышленное действие, которое было направлено на то, чтобы причинить своему соседу финансовые убытки. Он даже виновен в том, что является вором личных данных, если ему не удается осуществить свой план.

2. Есть ли правовая защита до 530.5 ПК?

Обвиняемый может победить обвинение в краже личных данных с помощью правовой защиты .

Три основных способа защиты:

  1. отсутствие незаконной цели,
  2. отсутствие умышленного действия и / или
  3. отсутствие намерения обмана.

2.1. Без противоправной цели

Напомним, что человек виновен по ПК 530.5 только в том случае, если он взял личную информацию для с незаконной целью . Это означает, что для обвиняемого это защита, демонстрирующая, что он не собирался нарушать закон.Возможно, например, он взял определенную информацию для составления отчета.

2.2. Отсутствие умышленного действия

Также помните, что человек совершает преступление только в том случае, если он совершил умышленных действий с целью получения личной информации. Таким образом, можно в защиту сказать, что кто-то специально не взял определенную информацию. Возможно, например, ответчик случайно получил чужую информацию .

2.3. Отсутствие намерения обмануть

В зависимости от обстоятельств дела прокурору может потребоваться доказать, что обвиняемых действовали с намерением обмануть, чтобы показать свою вину.Это означает, что обвиняемый может в качестве защиты сказать, что он действовал не с этим обязательным намерением.

Все виды кражи личных данных могут привести к тюремному заключению и / или штрафу.

3. Каковы наказания?

Преступление кражи личных данных квалифицируется как преступление воблера . Воблер — это преступление, которое прокурор может обвинить как либо a:

Если обвиняется как проступок , преступление карается:

  • проступок (или упрощенный) испытательный срок,
  • содержание под стражей в окружной тюрьме на срок до до одного года и / или
  • — максимальный штраф в размере 1000 долларов США. 8

Если обвиняется в совершении уголовного преступления , правонарушение карается:

  • уголовное преступление (или формальное) испытание,
  • тюремное заключение в тюрьме штата на срок до трех лет и / или
  • максимальный штраф 10000 долларов США. 9

4. Есть ли иммиграционные последствия?

Судебный приговор по этим законам может иметь отрицательных иммиграционных последствий.

Закон Калифорнии гласит, что негражданин может быть:

, если он совершит преступление, связанное с моральной низостью.

Закон Калифорнии также гласит, что кража личных данных может быть одним из этих преступлений , если оно связано с мошенничеством . 10 Это означает, что преступление кражи удостоверений личности с мошенничеством приведет к отрицательным результатам иммиграции.

5. Можно ли снять судимость?

Лицо может получить лишение свободы после осуждения за кражу удостоверений личности.

Требования для этого состоят в том, что ответчик должен успешно пройти:

  • испытательный срок или
  • тюремное заключение (в зависимости от того, что применимо).

Исключение является благоприятным, потому что обвиняемый может избежать многих трудностей, вызванных осуждением его / ее уголовного прошлого. 11

6. Влияет ли осуждение на права на оружие?

Признание виновным в соответствии с настоящим законом может привести к тому, что обвиняемый лишится своих прав на оружие .

Закон Калифорнии гласит, что осужденных преступников не могут владеть или владеть огнестрельным оружием.

Напомним, нарушение ПК 530.5 — это воблер.И прокурор может предъявить обвинение в совершении тяжкого преступления.

Обвиняемый потеряет право на оружие, если он будет признан виновным в уголовном преступлении кражи личных данных.

7. Какие советы можно дать человеку, чтобы его личность не украли?

Человек должен сделать следующее, чтобы помочь снизить риск кражи удостоверений личности :

  1. избегать разглашения личной информации людям / источникам, не заслуживающим доверия,
  2. уничтожить или уничтожить документы и старые кредитные карты,
  3. инвестировать установить ключ блокировки почтового ящика,
  4. создать интеллектуальные пароли,
  5. часто проверять онлайн-счета в финансовых учреждениях на предмет незнакомых выводов средств,
  6. часто проверять кредитные отчеты кредитных бюро,
  7. избегать использования общедоступных интернет-источников для просмотра конфиденциальной информации ,
  8. будьте начеку на предмет новейшего мошенничества и любых других предупреждающих признаков кражи удостоверений личности, а
  9. меняют пароли после любых сообщений об утечках данных

Также см. Веб-сайт Федеральной торговой комиссии (FTC).

8. Какие средства защиты от кражи личных данных?

Офис генерального прокурора Калифорнии опубликовал контрольный список в качестве ресурса кражи личных данных, которому должны следовать жертвы.

Некоторые из самых важных вещей для кражи личных данных жертва по адресу:

  1. сообщить о краже личных данных трем основным агентствам кредитной отчетности (Equifax, Experian, Transunion) и настроить оповещение о мошенничестве,
  2. сообщить о преступлении в правоохранительные органы (подать заявление в полицию),
  3. позвонить кредиторам, чтобы узнать, открыл ли вор какие-либо новые счета,
  4. запросить бесплатные кредитные отчеты из Annualcreditreport.com,
  5. внимательно просмотрите отчеты о кредитных операциях и кредитные рейтинги,
  6. рассмотрите вопрос о замораживании кредита,
  7. внесите свое имя в Калифорнийский реестр краж ID,
  8. отправьте отчет на identitytheft.gov,
  9. проверьте персональный компьютер на наличие вредоносных программ и
  10. инвестировать в программное обеспечение для обеспечения безопасности данных и защиты от кражи личных данных

9. Есть ли связанные с этим правонарушения?

Есть четыре преступления, связанных с кражей удостоверений личности . Это:

  1. поддельное имя — ПК 529
  2. мошенничество с кредитными картами,
  3. подделка — ПК 470 и
  4. кража почты — ПК 530.5e.

Обратите внимание, что кража личных данных также является незаконной в соответствии с федеральным законом.

9.1. Фальшивое имя — PC 529

Уголовный кодекс 529 PC — закон Калифорнии, определяющий преступление «ложного имени». В этом разделе квалифицируется как преступление:

  1. ложно «персонифицировать» кого-либо (то есть выдавать себя за них) и
  2. совершить любое другое действие, которое может привести к тому, что это лицо будет привлечено к судебному процессу или судебному преследованию, станет обязанным заплатить деньги, или которые могут заставить ответчика получить некоторую выгоду от выдачи себя за другое лицо.

9.2. Мошенничество с кредитными картами

Разделы Уголовного кодекса 484e, 484f, 484g, 484h, 484i и 484j квалифицируют мошенничество с использованием кредитных карт, дебетовых карт и / или карт доступа как преступление.

Примеры преступлений по этим разделам:

  • использование чужой кредитной или дебетовой карты без согласия этого лица.
  • с использованием личной кредитной карты, зная, что она подключена к счету, на котором нет средств.
  • с использованием украденной дебетовой карты для покупки товаров.

9.3. Подделка — PC 470

Согласно Уголовному кодексу 470 PC, лицо совершает подлог, когда он:

  • фальсифицирует подпись или
  • мошенническим образом изменяет определенные документы.

Обратите внимание, что человеку могут быть предъявлены обвинения одновременно:

в зависимости от обстоятельств дела.

9.4. Кража почты — ПК 530.5e

Уголовный кодекс 530.5e ПК гласит, что лицо совершает преступление в виде кражи почты, если он:

  • крадет или забирает почту из почтового ящика или емкости,
  • использует мошенничество или обман для получения почты от одного из этих источников
  • удаляет содержимое любой украденной почты, а
  • уничтожает или скрывает любую украденную почту.

Обратите внимание, что люди иногда совершают кражу почты, чтобы:

  • получить доступ к личной идентифицирующей информации,
  • чтобы они могли совершить кражу идентификатора.

Позвоните нашим адвокатам по уголовным делам и адвокатам за юридической консультацией. Наша юридическая фирма предлагает бесплатные консультации.

Наши адвокаты по уголовным делам устанавливают отношения между адвокатом и клиентом и имеют юридические офисы по всему штату, включая Лос-Анджелес, округ Ориндж, Риверсайд, Глендейл, Лонг-Бич, Ньюпорт-Бич, Ранчо Кукамонга, Сан-Бернардино, Сан-Диего и другие.Мы предлагаем планы оплаты во время пандемии COVID 19.

Информацию о законах о краже личных данных в Неваде и Колорадо можно найти в наших статьях по адресу:


Юридические справки:

Жилищные мошенничества | УСАГов

Остерегайтесь этих мошенничеств и мошенничества при покупке дома или отчуждении права выкупа.

Мошенничество с арендой

Мошенничество с арендой случается, когда владелец недвижимости или потенциальный арендатор вводят в заблуждение себя. Мошенничество с арендой также искажает условия и доступность арендуемой собственности.Поддельные объявления и поддельные ответы на объявления об аренде могут навредить как арендаторам, так и владельцам недвижимости.

Мошенничество, нацеленное на арендаторов

Если вы ищете арендуемую недвижимость, важно знать о мошенничестве с арендой.

Сообщить о мошенничестве, нацеленном на арендаторов

Сообщите о мошенничестве с арендой в службу защиты прав потребителей вашего штата или местные правоохранительные органы.

Если вы нашли объявление об аренде в Интернете, сообщите о мошенничестве на веб-сайт, где оно было размещено. Также отправьте отчет в Центр жалоб на Интернет-преступления ФБР.

Как защитить себя от мошенничества, ориентированного на арендаторов

Будьте подозрительны, что недвижимость или сделка могут быть мошенничеством, если:

  • Рекламируемая цена намного ниже, чем у аналогичной недвижимости.

  • В рекламе объекта есть грамматические и орфографические ошибки или чрезмерное использование заглавных букв.

  • В объявлении используются необычные варианты написания слов, например «благосклонность» вместо «благосклонность».

  • Работать можно только с агентом.Агент говорит, что владелец слишком занят, находится за пределами страны или по другим причинам недоступен для сдачи в аренду.

  • Владелец или агент требует, чтобы вы подписали договор аренды, прежде чем вы увидите арендуемую собственность.

  • Владелец или агент не может позволить вам войти в дом или квартиру или взимает плату за просмотр.

  • Владелец или агент использует тактику продаж под давлением. Они могут посоветовать вам сдать квартиру как можно быстрее, прежде чем собственность получит кто-то другой.

Do
  • Изучите основы того, как работает мошенничество со списком аренды.

  • Получите письменные условия аренды, включая комиссионные, арендную плату и техническое обслуживание.

  • Получите копию договора аренды, подписанную вами и владельцем / менеджером недвижимости.

  • Выполните поиск по владельцу, компании по управлению недвижимостью и листингу. Если вы обнаружите одно и то же объявление под другим именем, это может указывать на мошенничество.

  • Посетите сайты недвижимости. Посмотрите, есть ли дом, который вы хотите арендовать, также в другом городе. Мошенник мог скопировать фотографию или описание другого объекта аренды для использования в своем объявлении.

  • Узнайте, как семьи военнослужащих могут избежать мошенничества с арендой жилья.

Нет
  • Не переводите деньги в качестве залога или оплаты аренды за первый и последний месяц. Перевод денег — это то же самое, что и передача наличных; вы не можете получить возмещение, даже если обнаружите, что предложение было мошенничеством.

  • Не поддавайтесь тактике продаж под давлением.

  • Не вносите залог, плату или арендную плату за первый месяц до подписания договора аренды.

  • Не сдавайте в аренду недвижимость, которую вы не можете увидеть до подписания договора.

  • Не отправляйте деньги на аренду за границу.

  • Не сообщайте свою личную информацию или номер социального страхования владельцу собственности, не подтвердив его личность.

Мошенничество с владельцами арендуемой недвижимости

Если вы предлагаете недвижимость в аренду, важно знать о мошенничестве со стороны арендатора.

Сообщить о мошенничестве, направленном на владельцев недвижимости

Если вы чувствуете, что стали жертвой мошенничества арендатора с использованием Интернета, сообщите об этом в ФБР.

Обратитесь в офис генерального прокурора вашего штата. Офис может объяснить ваши законные права как домовладельца. Также спросите, как подать жалобу на арендатора или потенциального арендатора.

Как защитить себя от мошенничества, нацеленного на владельцев недвижимости

Do
  • Найдите имя арендатора и адрес электронной почты, чтобы узнать, не отметили ли их другие как мошенников.

  • Рассмотрите возможность использования проверки данных клиента, также известной как отчет потребителя.

  • Узнайте больше о проверке юридических данных в Федеральной торговой комиссии.

  • Перед тем, как сдавать недвижимость в аренду, познакомьтесь с потенциальным арендатором или лицом, которое будет платить арендную плату.

  • Проведите поиск по изображению вашей собственности. Самозванец может использовать изображения вашей собственности для создания собственных объявлений в рамках мошенничества.

  • Запросите личные рекомендации каждого арендатора и свяжитесь с ними.

  • Тщательно проверьте доход арендатора.

Не принимайте
  • Не принимайте переплату за аренду.

  • Если вы получили чек на сумму, превышающую указанную, верните его.Не сдавайте его на хранение.

  • Не сдавать в аренду и не продавать потенциальному арендатору или покупателю незаметно.

  • Не принимайте кассовые чеки от вашего потенциального арендатора, если он или она находится за пределами страны.

  • Не поддавайтесь на необъяснимую срочность сдачи недвижимости в аренду.

Мошенничество с выкупом

Мошенники могут предложить вам «помощь» в выплате ипотечного кредита, но они просто пытаются забрать ваши деньги. Узнайте, как обнаруживать такие мошенничества, сообщать о них и защищаться от них.

Схемы отчуждения права выкупа

Эти мошенники находят потенциальных жертв несколькими способами:

  • Реклама (на радио, в Интернете и в местных публикациях)
  • Распространение листовок
  • Связь с людьми, чьи дома указаны в объявлениях о потере права выкупа в местной газете
  • Ориентация на определенные религиозные или этнические группы
  • Обещания помочь вам сохранить или продать свой дом за определенную плату

Сообщить о мошенничестве, связанном с выкупом права выкупа

Как защитить себя от мошенничества, связанного с потерей права выкупа Программа «Сделать дом доступным по цене».Или найдите ближайшего к вам консультанта по жилищным вопросам, имеющего государственную сертификацию. Узнайте больше о мошенничестве, связанном с потерей права выкупа, и найдите номера телефонов, по которым можно позвонить за помощью.

Do

Узнайте о ваших законных вариантах помощи по ипотеке и выкупе, утвержденной правительством. Также помните об этих уловках, которые используют мошенники:

Не
  • Не поддавайтесь схемам аренды с выкупом или другим схемам мошенничества с ипотекой.
  • Не отправляйте ипотечные платежи компаниям, не обслуживающим вашу ссуду.
  • Не подписывайте никакие документы, пока их не рассмотрит юрист или независимый эксперт.
  • Не прекращайте выплаты по ипотеке.
  • Не забывайте, что реальная помощь государства всегда бесплатна.
  • Не сообщайте никому свою личную информацию, номер социального страхования или банковские реквизиты. Делитесь этой информацией только в том случае, если вы подтвердили, что компания является законной.

Как нанять грузчиков и избежать мошенничества при переезде

Большинство транспортных компаний — это компании с хорошей репутацией, которые выполняют качественную работу. Но некоторые компании по переезду используют мошеннические методы, чтобы украсть ваши деньги.Узнайте, как обнаружить мошенничество с перемещением до того, как оно произойдет, или узнайте, как сообщить о нем, если компания вас обманула.

Как некоторые движущиеся компании могут попытаться обмануть вас

Мошенники могут:

  • Требовать аванс наличными до переезда

  • Не давать вам письменной оценки

  • Просить вас заранее подписать пустой договор

  • Имейте только один номер мобильного телефона в качестве контактного лица и не используйте местный физический адрес

  • Подойдите к вашему дому на арендованном грузовике без логотипа компании на нем

  • Дайте вам ценовое предложение по телефону без каких-либо указаний осмотр ваших товаров на месте

  • Дайте вам низкую цену и существенно измените смету в пункте назначения

  • Держите свои вещи в заложниках, пока не заплатите больше денег

Как сообщить о мошенничестве с перемещением

Как нанять Двигайтесь и защитите себя

Получите инструменты от Protect Your Move, которые помогут вам защитить себя от мошенничества с перемещением.Помните эти советы, чтобы избежать мошенничества с переездом:

Do
  • Попросите представителя компании прийти к вам домой для реалистичной оценки переезда.

  • Получите письменную оценку от нескольких грузчиков. Как правило, оценки основаны на времени, количестве необходимых грузчиков, тех, кто собирает вещи, и количестве комнат, которые необходимо переместить.

  • Убедитесь, что компания застрахована на случай повреждения вашего товара во время переезда.

  • Спросите номер компании Министерства транспорта США (DOT) и используйте базу данных FMCSA, чтобы проверить, зарегистрирована ли компания.

  • Обратитесь в местное, окружное или государственное агентство по делам потребителей или к генеральному прокурору штата, чтобы узнать, имеется ли запись о жалобе.

Не принимайте
  • Не принимайте оценку по телефону.

  • Не подписывайте пустой договор.

  • Не оплачивайте переезд заранее и наличными.

  • Не позволяйте грузчикам начинать упаковывать ваш товар в грузовик, не проверив договор и еще раз смету. Сделайте это до начала движения.

Как получить помощь с международным переездом

Получите советы и ресурсы о переезде в другую страну.

У вас есть вопрос?

Задайте реальному человеку любой вопрос, связанный с государством, бесплатно. Они дадут вам ответ или сообщат, где его найти.

Последнее обновление: 4 мая 2021 г.

Хотите сбежать из Америки? 12 стран, где можно купить гражданство (и второй паспорт)

После президентских выборов 2016 года так много людей мечтали о выезде из США, что иммиграционный сайт Канады рухнул.Теперь идея стать эмигрантом снова набирает обороты. Согласно недавнему опросу YouGov, 31% американцев говорят, что они заинтересованы в том, чтобы сбежать, если их кандидат не будет избран на предстоящих в ноябре выборах. Том Хэнкс и Рита Уилсон недавно попали в заголовки газет, когда стали почетными гражданами Греции и получили вторые паспорта. А с пандемией коронавируса, ограничивающей поездки граждан США, и снижением силы паспорта США неудивительно, что многие американцы исследуют, как они могут купить второй паспорт, будь то поиск убежища в другой стране или просто возможность путешествовать более свободно.

ПОДРОБНЕЕ: « Уехать из Америки: как получить второй паспорт (бесплатно) и жить за границей»

Некоторые страны, такие как Барбадос и Эстония, заманивают удаленных работников обещаниями программ длительного проживания, которые позволяют вам жить и работать там в течение определенного времени. Но когда дело доходит до получения настоящего паспорта, это, как правило, сложнее, чем вы ожидаете. Часто для того, чтобы стать резидентом, может потребоваться до пяти лет проживания в каком-либо месте.(Если бы Хэнкс и Уилсон пошли обычным путем к получению греческого гражданства, им пришлось бы вложить несколько сотен тысяч долларов в недвижимость и прожить в стране семь лет.) Многие страны также требуют, чтобы вы отказались от гражданства США.

Хорошая новость: есть страны по всему миру, которые приветствуют американцев — за определенную плату — с программами «гражданин за инвестиции», которые предоставляют вид на жительство и второй паспорт. А благодаря пандемии коронавируса на нескольких Карибских островах получение второго паспорта стало еще проще (и дешевле), чем когда-либо.

Вид на Карвоейро в Португалии — одно из мест, где можно купить гражданство во всем мире … [+].

getty

«Спрос на эти программы растет, так же как и предложение во всем мире», — говорит д-р Юрг Штеффен, генеральный директор Henley & Partners, компании, которая помогает людям получить гражданство в других странах. «Все чаще страны и богатые люди рассматривают инвестиционную миграцию как нечто большее, чем конкурентное преимущество. Сегодня это считается абсолютной необходимостью в нестабильном мире.”

Если идея переезда за границу действительно зовет вас по имени, вот некоторые из лучших мест, где вы можете получить гражданство, и несколько важных деталей о том, что нужно сделать, чтобы получить этот желанный второй паспорт.

Места для получения гражданства Карибского бассейна

Остров Сент-Китс, где можно купить гражданство.

getty

Сент-Китс и Невис

У этой пары зеленых островов один из самых надежных паспортов в Карибском бассейне, позволяющий безвизовый въезд в более чем 100 стран, включая Италию и Великобританию.Теперь Сент-Китс и Невис предлагает 23% скидку на получение гражданства до конца 2020 года. При внесении 150 000 долларов в фонд устойчивого роста страны и минимальных инвестициях в недвижимость в размере 200 000 долларов семья из четырех человек может получить паспорта. Взнос обычно составляет 195 000 долларов.

ПОДРОБНЕЕ: « Деревня в Италии хочет заплатить вам столько же, сколько $ 52 500, чтобы переехать туда»

Вид на Питоны на Сент-Люсии, где можно купить гражданство и второй паспорт.

getty

Сент-Люсия

Остров Сент-Люсия начал предлагать вид на жительство иностранцам в 2015 году, и, по словам Нестора Альфреда, генерального директора программы получения гражданства Сент-Люсии за инвестиции, с тех пор паспорта получили около 700 человек. В мае стоимость получения гражданства была снижена вдвое благодаря новым облигациям «Covid-19 Relief»: до конца 2020 года это будет стоить 250 000 долларов на человека и 300 000 долларов на семью из четырех человек. С паспортом Сент-Люсии вы можете получить безвизовый доступ или доступ по прибытии в 146 пунктов назначения по всему миру.

Разноцветные домики на набережной в Сент-Джонс, Антигуа.

getty

Антигуа и Барбуда

Еще одно государство-близнец, Антигуа и Барбуда, приветствует иностранцев, которые хотят воплотить в жизнь карибскую мечту и делают дешевле получение паспорта здесь. Пожертвование в размере 100 000 долларов в фонд развития страны плюс инвестиции в недвижимость обеспечат паспорта для семьи из четырех человек, а недавно правительство удешевило добавление новых детей.Наличие паспорта дает вам безвизовый доступ в 151 пункт назначения.

Деревня Скоттс-Хед на Доминике.

getty

Доминика

Крошечный карибский остров Доминика также приветствует иностранцев на своих прекрасных берегах и считается одной из лучших стран для получения гражданства за инвестиции, поскольку гражданство распространяется на вашего супруга, детей-иждивенцев и родителей-иждивенцев или бабушек и дедушек, а также может передаваться по наследству. будущим поколениям.Кандидатам необходимо либо внести взнос в Фонд диверсификации экономики, либо инвестировать в роскошные и экологически безопасные отели и курорты.

Сент-Джордж, столица Гренады.

getty

Гренада

С паспортом Гренады вы можете получить безвизовый доступ во многие страны, включая Китай. Есть два разных способа получить гражданство, включая взнос в размере 150 000 долларов США в Национальный фонд преобразования страны через Программу получения гражданства за инвестиции Гренады или путем покупки утвержденной недвижимости с минимальной стоимостью 350 000 900 долларов США17.

Места для получения гражданства в Европе

Можно стать гражданином Португалии.

getty

Португалия

Португалия стала горячей точкой для людей, желающих бросить работу и уехать за границу. Чтобы получить паспорт Португалии, вам необходимо принять участие в программе Golden Visa, которая имеет несколько способов получить право, включая пожертвование в пользу португальского искусства и культуры, инвестирование в бизнес, открытие бизнеса или покупку недвижимости. Интересный факт: чтобы получить гражданство, вам нужно будет пройти тест по истории Португалии.

Горизонт Валлетты, Мальта.

getty

Мальта

Программа для индивидуальных инвесторов Мальты — одна из самых популярных схем получения гражданства. Чтобы получить мальтийское гражданство, вам потребуется примерно 1,1 миллиона долларов за счет пожертвований и владения недвижимостью. Взамен вы имеете право жить и работать на Мальте или на всей территории ЕС. Вы также получите безвизовый доступ в 183 места по всему миру.

Гирне на острове Кипр.

getty

Кипр

Кипрская инвестиционная программа обходится недешево: вам нужно потратить около 2 долларов.5 миллионов между пожертвованиями и инвестициями в недвижимость, но взамен вы сможете путешествовать без визы по 174 направлениям по всему миру.

Вы могли бы жить здесь: Вена.

getty

Австрия

Австрия имеет один из самых надежных паспортов в мире, дающий его владельцам безвизовый доступ в 187 пунктов назначения по всему миру, а также право проживания во всех странах-членах ЕС. Но это недешево: вам нужно будет вложить минимум около 3 долларов.5 миллионов.

Места получения гражданства по всему миру

В походе на пик Роя в Ванаке, Новая Зеландия.

getty

Новая Зеландия

Если это было достаточно хорошо для Властелина колец, этого достаточно для вас. Новая Зеландия стала популярной среди богатых эмигрантов, таких как соучредитель Paypal Питер Тиль, которые покупают себе путь к гражданству. Но это не из дешевых. Есть два разных способа получить гражданство Новой Зеландии за инвестиции, начиная с инвестиции не менее 2 миллионов долларов в течение четырехлетнего периода.

Воздушные шары на восходе солнца в Каппадокии, Турция — ваш возможный новый дом.

getty

Турция

Инвестируя в недвижимость в размере 250 000 долларов, вы можете купить себе место в программе получения гражданства за инвестиции в Турции, которая обеспечивает получение турецкого паспорта, который дает вам гражданство этой великолепной страны, а также безвизовый доступ или доступ по прибытии к 111 направления по всему миру.

На пляже Шампань в Вануату.

getty

Вануату

Кто бы не хотел жить в южной части Тихого океана? На архипелаге Вануату — примерно в 1000 милях к востоку от Австралии — действует Программа поддержки развития, которая требует безвозвратного пожертвования островам в размере 180 000 долларов на семью из четырех человек.Взамен вы получите паспорт, который обеспечит безвизовый въезд в 116 стран, а также возможность называть этот райский остров своим новым домом.

Примечание редактора 29.07.20: Новость о том, что Том Хэнкс и Рита Уилсон получили греческие паспорта, была добавлена ​​к этой статье после публикации. Также были обновлены подробности о турецком гражданстве.

ПОДРОБНЕЕ:

Уехать из Америки: как получить второй паспорт (бесплатно) и жить за границей

Деревня в Италии хочет заплатить вам 52 500 долларов за переезд

20 лучших мест для путешествий в 2021 году: куда поехать дальше

Bucket List Travel: 10 лучших мест в мире и 29 лучших в США.С. »

Знаменитая бортпроводница TikTok раскрыла 13 хаков для авиакомпаний и отелей, которые вам нужно знать

Могу ли я получить ссуду по чужому паспорту на Филиппинах?

Продолжение мыслей журнала. В соответствии с действующим законодательством процедура получения кредита на чужой паспорт подпадает под действие уголовного закона о мошенничестве (читайте Уголовный кодекс Филиппин https://www.doj.gov.ph/files/ccc/Criminal_Code_September-2014 (черновик) .pdf). К сожалению, несмотря на это, сегодня все большее количество недобросовестных граждан нашей страны идут на всевозможные уловки и пытаются получить необходимую сумму средств по чужим документам.

Банковская ссуда по чужим документам. Распространенные способы мошенничества

Могу ли я получить в банке ссуду на чужой паспорт? К сожалению, да. Сегодня авантюристы, используя ваши утерянные документы, могут взять ссуду наличными где угодно, и вы узнаете об этом только тогда, когда на ваш адрес будут получены долговые письма. Чтобы не стать жертвой такой ситуации, нужно подробнее узнать о том, как недобросовестные люди берут ссуду по чужому паспорту.

  • Итак, первый и самый распространенный метод такой аферы — это фальшивка.Человек, у которого есть ваш паспорт, делает макияж, так что его внешность становится очень похожей на ваше изображение на фотографии. После этого он идет в ближайшее банковское учреждение (как правило, в небольшое отделение) и пытается получить ссуду по чужому паспорту.
  • Второй, не менее распространенный способ мошенничества — выдача кредита напрямую недобросовестным сотрудникам банка. Такие люди точно знают, как взять ссуду по чужому паспорту и совершать такие аферы с высокой степенью профессионализма.В этом случае все, что нужно «специалисту», — это ваши личные данные. Практика показывает, что работающие в банке мошенники могут взять ссуду по чужому паспорту, даже если у них есть ксерокопии документов, и это мошенничество останется незамеченным службой безопасности.

В результате противоправных действий сотрудник банковского учреждения вместе со своими сообщниками получает быструю личную выгоду, а лицо, чьи документы использовались для кредитования, становится владельцем долгов.

Мошенничество с получением кредита в банке и кредитной организации

Сотрудники банка, желая обналичить чужой счет, идут на многое для достижения цели и знают абсолютно все о том, как взять ссуду по чужому паспорту и не попасться с поличным.

Как показывает практика, даже когда человек, не подававший заявку на получение кредита, приходит в банк для рассмотрения дела, ему просто не удается добиться для себя положительного результата. Не желая становиться участниками судебных процессов, руководители банковского учреждения попросту увольняют недобросовестного сотрудника, а обманутый клиент остается один со своими проблемами.

Могу ли я получить кредит по чужому паспорту в микрофинансовой организации? К сожалению, такие махинации даже более успешны, чем попытки получить кредит в банке. Дело в том, что большинство современных микрокредитных компаний предоставляют свои услуги онлайн, а значит, выдают кредиты без прямого общения с клиентом. Все, что нужно сделать мошеннику, чтобы взять микрозайм по чужому паспорту, — это предоставить компании отсканированные копии украденных документов.

Если у законного владельца документов кредитная история в идеальном состоянии, то мошенник может очень быстро и без риска оформить кредит онлайн и получить в свое распоряжение довольно крупную сумму денег.Сегодня недобросовестные граждане, желающие нажиться за счет других людей, знают все о том, как взять ссуду по чужому паспорту через Интернет и не попасть в руки правоохранительных органов. Как правило, после совершения финансовых махинаций преступник избавляется от документов.

Продолжить чтение

Подделка и подделка денежных знаков | Королевская прокуратура

Закон

Закон о подделке и фальсификации от 1981 года предусматривает следующие часто используемые преступления:

  • Раздел 1 — Подделка — изготовление фальшивого документа.
  • Раздел 2 — Копирование фальшивого инструмента.
  • Раздел 3 — Использование фальшивого инструмента.
  • Раздел 4 — Использование копии фальшивого инструмента.
  • Раздел 5 — Хранение или контроль фальшивых инструментов (якобы денежных переводов, сертификатов акций, паспортов, дорожных чеков, кредитных карт, дебетовых карт, кредитных карт, свидетельств о рождении и т. Д. И т. Д.) И изготовление, хранение или контроль оборудования или материалов для их изготовления.

В дополнение к вышесказанному, в Законе также предусмотрены другие правонарушения.

  • Раздел 14 — преступления, связанные с подделкой банкнот и монет.
  • Раздел 15 — правонарушения, связанные с пересылкой поддельных банкнот и монет.
  • Раздел 16 — преступления, связанные с хранением или контролем поддельных банкнот и монет.
  • Раздел 17 — преступления, связанные с изготовлением или хранением или контролем контрафактных материалов и инструментов.
  • Раздел 20 — запрет на ввоз поддельных банкнот и монет.
  • Раздел 21 — запрет на вывоз поддельных банкнот и монет.

Определения

Фальшивый инструмент

Раздел 1 Закона 1981 года о подделке гласит:

Лицо виновно в подделке, если оно изготовило фальшивый инструмент, с намерением использовать его или другое лицо, чтобы побудить кого-то принять его как подлинным, и в силу того, что он так согласен совершить или не совершить какое-либо действие в ущерб себе или любому другому человеку ».

Необходимо показать, что D предназначалась для фальшивого орудия, которое использовалось для того, чтобы побудить кого-то принять его как подлинный и, по причине его принятия, совершить или не совершить какое-либо действие в ущерб себе или другому: Р.против Мэри Сильвии Кэмпбелл (1985) 80 гр. 47, CA.

Намерения побудить другого принять копию подделки также будет достаточно: R v Ondhia (1998) 2 Cr.App.R 150 CA

«Инструмент» — определение инструмента можно найти в разделе 8 Закон о подделке и подделке документов 1981 г.

Инструмент включает в себя любой документ, почтовую марку (или отметку, обозначающую платеж), марку Налогового управления, дисковую ленту, звуковую дорожку или другое устройство, на котором информация хранится любым способом.Он не включает денежную купюру (см. Преступления в соответствии с разделами 14, 16, 17, 20 и 21 Закона о подделке и фальсификации от 1981 года).

«Ложь»

Ложь определяется в разделе 9 Закона о подделке и подделке документов 1981 г. и охватывает ряд сценариев, когда документ может быть фальшивым.

В нем говорится, что документ может считаться фальшивым, если он претендует на то, что он был составлен в той или иной форме или на условиях или изменен лицом, которое на самом деле не создавало его в такой форме или в таких условиях или не изменяло его таким образом. , или кто не санкционировал его изготовление в той форме или на тех условиях или в измененных таким образом.

Кроме того, он является ложным, если он фактически не был изготовлен в дату, место или при обстоятельствах, которые, как предполагается или подразумевают, были изготовлены или изменены лицом, которое на самом деле не существовало.

Инструмент является фальшивым, если он изменен таким образом, чтобы сделать его ложным в любом отношении — Раздел 9 Закона о подделке и подделке документов 1981 г. запись была создана, но ложь возникла из-за другого существенного факта, повлиявшего на способ просмотра документа.Апелляционный суд пришел к явно противоречивым выводам по этому поводу по конкретным фактам — Att. Генеральная ссылка (№ 1) от 2000 г. (2001 г.) 1.Cr.App.R. 15 CA.

«Предубеждение и побуждение»

Предубеждение и побуждение определены в Разделе 10 Закона о подделке и подделке документов 1981 года как:

То, что приводит к временной или постоянной потере собственности, лишает другого возможности получить вознаграждение или большее вознаграждение. вознаграждение или финансовая выгода или возможность выполнять какие-либо обязанности.

Юрисдикция

Преступления в соответствии с разделами 1–5 Закона о подделке и контрафакции 1981 г. относятся к группе А, и мы можем возбуждать уголовное дело, если «соответствующее событие» произошло в Англии или Уэльсе — см. Закон об уголовном правосудии 1993 г., часть 1.

Это применяется вне зависимости от того, находился ли ответчик в Англии или Уэльсе в какое-либо существенное время и были ли они британскими гражданами в любое такое время. Заговоры, связанные с этими преступлениями, относятся к группе B.

Подделка

Раздел 14 Закона 1981 года о подделке и фальсификации гласит: передать или предложить его как подлинный.

(2) Создание подделки денежной купюры или защищенной монеты без законного разрешения или оправдания является правонарушением

Раздел 15 Закона 1981 года о подделке и фальсификации аналогичным образом квалифицирует как преступление сознательное или полагая, что это подделка (1) передать или предложить ее как подлинную или (2) передать другому такую ​​поддельную банкноту или защищенную монету.

Раздел 16 Закона 1981 года о подделке и фальсификации также квалифицирует преступлением (1) хранение или контроль над такой поддельной банкнотой или защищенной монетой с намерением передать или продать ее как подлинную или (2) владеть ими.

Раздел 17 Закона о подделке и фальсификации 1981 года квалифицирует преступлением (1) хранение или контроль чего-либо, предназначенного или позволяющего любому лицу использовать это для изготовления подделки денежной купюры или защищенной монеты, намереваясь передать это как подлинное или (2) изготовить или иметь что-либо, предназначенное или приспособленное для изготовления подделки денежной купюры, или (3) изготовить или иметь какой-либо орудие, насколько ему известно, способное придать чему-либо сходство с защищенной монетой или ее перевернутым изображением.

Раздел 18 Закона 1981 года о подделке и фальсификации запрещает копирование британской денежной купюры или ее части.

Раздел 19 Закона о подделке и фальсификации от 1981 года объявляет преступлением изготовление, продажу, распространение или хранение или контроль поддельных британских монет в рамках схемы для товаров и услуг.

Раздел 20 Закона 1981 года о подделке и фальсификации запрещает ввоз поддельной банкноты или защищенной монеты.

Раздел 21 Закона 1981 года о подделке и фальсификации запрещает экспорт поддельной банкноты или защищенной монеты.

«Передача» или «тендер» не ограничивается прохождением или тендером в качестве законного платежного средства: раздел 14 (3) Закона о подделке и подделке документов 1981 года.

Подделки — защита

Раздел 17 (3) это защита в рамках Закона, если было получено письменное разрешение Казначейства или другого законного органа или есть законная причина.

Раздел 18 это защита в рамках Закона, если было получено письменное разрешение соответствующего органа выдачи.

Разделы 19, 20 и 21 это защита в рамках Закона, если было получено письменное разрешение Казначейства.

Приговор

Правонарушения, предусмотренные статьями 1–4 и 5 (1) и 5 ​​(3) Закона 1981 года о подделке документов и фальсификации, предусматривают наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет или штрафа, либо и того, и другого.

Раздел 5 (2) Закона о подделке документов от 1981 года: максимальное наказание в виде лишения свободы на два года или штрафа, либо и то, и другое.

Правонарушения, предусмотренные статьями 14 (1), 15 (1), 16 (1) и 17 (1) Закона о подделке документов и фальсификации 1981 года, предусматривают наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет или штрафа, либо и того, и другого.

Правонарушения, предусмотренные статьями 14 (2), 15 (2), 16 (2), 17 (2) и 17 (3) Закона 1981 года о подделке и подделке документов, предусматривают наказание в виде лишения свободы на срок до двух лет или штрафа, либо и того, и другого.

Правонарушения в соответствии с разделами 18 и 19 Закона 1981 года о подделке документов и фальсификации специально не предусмотрены, однако раздел 18 будет аналогичен разделу 14 (2), а раздел 19 может быть аналогичен другим преступлениям, перечисленным выше.

Правонарушения в соответствии с разделами 20 и 21 Закона 1981 года о подделке и подделке документов обвиняются в нарушение статьи 170 (1) (b) и (3) Закона о таможенном и акцизном управлении 1979 года как правонарушения, предусматривающие максимальное наказание в виде тюремного заключения сроком на семь лет или и то, и другое.

Разделы 14, 15, 16 и 17 Закона о подделке и подделке документов 1981 года и раздел 170 Закона о таможенном и акцизном управлении 1979 года являются преступлениями, за которые может быть вынесено постановление о предупреждении серьезных преступлений в соответствии с Приложением 1 Закона о серьезных преступлениях 2007 года.

Разделы 14, 15, 16 и 17 Закона 1981 года о подделке и подделке документов являются преступлениями, связанными с образом жизни, в целях конфискации преступного имущества в соответствии с разделом 75 и Приложением 2 Закона о доходах от преступной деятельности 2002 года

Другие преступления, связанные с подлогом подлог;

  • Регистры рождений, браков и смертей и т. Д. — раздел 8 Закона 1840 о внебольничных реестрах и статьи 36 и 37 Закона 1861 года о подделке документов.
  • Паспорта — раздел 36 Закона об уголовном правосудии 1925 года.
  • Судебные документы и полномочия — статьи 133 и 135 Закона о окружных судах 1984 года.
  • Штампы и штампы — раздел 13 Закона об управлении гербовыми сборами 1891 года.
  • Регистрация земли — разделы 115–117 Закона о регистрации земли 1925 года.
  • Уставы и исполнительные документы — раздел 4 Закона о доказательствах 1845 года; раздел 4 (1) Закона о документальных доказательствах 1868 года; раздел 3 Закона о документальных доказательствах 1882 года.
  • Клейма — раздел 6 Закона о клеймении 1973 года.
  • Поставка оборудования для подделки валюты, документов, удостоверяющих личность, въездных документов и т. д.- Закон о специализированном полиграфическом оборудовании и материалах (правонарушения) 2015 года.
  • Подделка и ложные заявления в соответствии с разделом 126 Закона о психическом здоровье 1983 года.
  • Дорожные документы и лицензии — раздел 173 Закона о дорожном движении 1973 года и раздел 44 Закона об акцизе и регистрации транспортных средств 1994 года.

Закон об удостоверениях личности 2006 г.

Раздел 25 Закона об удостоверениях личности 2006 г. вступил в силу 7 июня 2006 г. и был отменен 21 января 2011 г. В отношении правонарушений, совершенных после Закона 2006 г., см. Закон 2010 г. об удостоверениях личности.

Правонарушения в соответствии с Законом об удостоверениях личности 2006 года

Раздел 25 (1) — устанавливает состав преступления для лица, намеревающегося использовать документ для установления регистрируемых фактов о себе или для того, чтобы позволить или побудить другого установить / установить / подтвердить регистрируемые факты о нем или другое лицо (ст. 25 (2)), иметь в своем распоряжении или под контролем: —

  • поддельный документ, удостоверяющий личность, зная или полагая, что он является ложным, или;
  • документ, удостоверяющий личность, полученный ненадлежащим образом, зная или полагая, что он был получен таким образом, или
  • документ, удостоверяющий личность, принадлежащий другому лицу.

Раздел 25 (3) устанавливает состав преступления для лица, намеревающегося изготовить документы, удостоверяющие личность, или кто-то будет использовать этот документ для установления и т. Д. Регистрируемых фактов о человеке (статья 25 (4)), чтобы иметь при себе владение или контроль: —

  • Аппарат или любой предмет или материал, насколько ему известно, разработанные или приспособленные для изготовления фальшивых документов.

Раздел 25 (5) устанавливает состав преступления для лица, которое может владеть или контролировать без уважительной причины; Фальшивый документ, удостоверяющий личность, неправильно полученный документ, удостоверяющий личность, чужой документ, удостоверяющий личность, или любое устройство, предмет или материал, насколько ему известно, разработанные или приспособленные для изготовления поддельных документов, удостоверяющих личность.

Раздел 26 определяет документ, удостоверяющий личность, и включает:

  • Специальный документ
  • Иммиграционный документ
  • Паспорт
  • Документ, используемый вместо паспорта
  • Водительские права

Разделы 25 (1) и (3) предусматривают наказание в виде лишения свободы на срок не более 10 лет или штраф или и то, и другое

Раздел 25 (5) в любом случае, максимум два года тюремного заключения или штраф, или и то, и другое.

Закон об удостоверениях личности 2010 г.

Закон об удостоверениях личности вступил в силу 21 января 2011 года и отменил статьи 25 и 26 Закона об удостоверениях личности 2006 года.

Основным изменением является ссылка на более узкое определение «личная информация», а не «регистрируемые факты».

Положения IDA 2010 во многом совпадают с положениями Закона ICA 2006.

Владение с намерением, Закон 2010 года.

Раздел 4 (1) — заменяет раздел 25 (1) Закона об удостоверениях личности 2006 года. Он создает преступление для лица с ненадлежащим намерением владеть или контролировать документ, удостоверяющий личность, который (а) является фальшивым и они знают или считают, что они являются ложными, или (б) были получены ненадлежащим образом, зная или веря тому же, или (в) документ, удостоверяющий личность, который относится к другому лицу.

«Недобросовестное намерение» определяется в разделе 4 (2) как намерение установить личную информацию о себе или намерение разрешить или побудить другого использовать ее для проверки личной информации о себе или другом.

Раздел 5 (1) заменяет раздел 25 (3) Закона об удостоверениях личности 2010 года. Он создает преступление для лица с запрещенным намерением изготавливать или владеть или контролировать устройства или любые предметы или материалы, насколько ему известно, разработанные или адаптированные за изготовление фальшивых документов, удостоверяющих личность.

«Запрещенное намерение» определяется в разделе 5 (2) как намерение, что они или кто-то другой изготовит фальшивый документ, удостоверяющий личность, или что этот документ будет использоваться кем-либо для установления / установления / проверки личной информации о человеке.

Ss. 4 (1) и 5 ​​(1) предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет или штрафа, либо и того, и другого.

Раздел 6 (1) заменяет раздел 25 (5) Закона об удостоверениях личности 2010 г. и устанавливает состав преступления для лица, не имеющего разумных оснований иметь в своем распоряжении или контроле: —

  • поддельный документ, удостоверяющий личность
  • ненадлежащим образом получил документ, удостоверяющий личность,
  • ,
  • , чужой документ, удостоверяющий личность,
  • , аппарат или любой предмет или материал, насколько ему известно, предназначенные или приспособленные для изготовления фальшивых документов, удостоверяющих личность.

Раздел 6 (1) в любом случае, максимум два года тюремного заключения или штраф, либо и то, и другое.

«Аппарат» определен в статье 9 Закона.

«Документ, удостоверяющий личность», определенный в разделе 7 Закона о документах, удостоверяющих личность, 2010 г. и включает

  • Иммиграционный документ
  • Паспорт
  • Документ, используемый вместо паспорта
  • Водительские права

«Личная информация» определяется в разделе 8 Закона о документах, удостоверяющих личность, 2010 г. должно быть указано физическое лицо: —

  • Полные / другие имена
  • Пол
  • Дата и место рождения
  • Идентификационные характеристики
  • Адрес проживания (настоящий и прошлый)
  • Периоды проживания
  • Жилой статус (настоящее и прошлое) i.е. гражданство, право оставаться в Великобритании, статус такого права.
  • Присвоены идентификационные номера / выделены идентификационные документы.

Юрисдикция

Преступления в соответствии с разделом 25 Закона об удостоверениях личности и разделами 4, 5 и 6 Закона об удостоверениях личности 2010 г. относятся к группе А, и прокуроры могут возбуждать судебное преследование, если «соответствующее событие» произошло в Англии или Уэльсе — см. Закон об уголовном правосудии 1993 г., часть 1. Это применимо независимо от того, находился ли ответчик в Англии или Уэльсе в какое-либо существенное время и были ли они британскими гражданами в любое такое время.Заговоры, связанные с этими преступлениями, относятся к группе B.

Законодательная защита — раздел 31 Закона об иммиграции и убежище 1999 года

Возможная защита просителей убежища

Раздел 31 Закона об иммиграции и убежище 1999 года устанавливает установленную законом защиту от правонарушений, связанных с путешествием по фальшивым документам для беженца, ходатайствующего о предоставлении убежища. Преступлениями, к которым применяется эта защита в этом разделе, являются любое преступление или любая попытка совершения преступления в соответствии с:

  • Часть 1 Закона о подделке и подделке документов 1981 года (подлог и связанные с ним преступления).
  • Разделы 25 (1) и (5) Закона об удостоверениях личности 2006 г. (примечание в настоящее время отменено, однако применялось до отмены Закона 2006 г.).
  • Разделы 4 (1) и 6 (1) Закона об удостоверениях личности 2010 г. (заменяющие вышеуказанные правонарушения в соответствии с Законом об удостоверениях личности 2006 г.)

Защита применяется в следующих случаях: —

  • Беженцы, прибывающие в Великобританию непосредственно из страны если его жизнь или свобода находились под угрозой или если его проезд через страну транзита может показать, что он не мог разумно ожидать, что ему будет предоставлена ​​защита в соответствии с Конвенцией.
  • Незамедлительно явился властям Великобритании.
  • Показал веские причины для незаконного въезда или пребывания.
  • Подал прошение о предоставлении убежища в кратчайшие сроки после прибытия в Великобританию.

Защита основана на статье 31 (1) Конвенции ООН 1951 года о статусе беженцев (Конвенция о беженцах). Для руководства по толкованию см. ( R v Uxbridge Magistrates ‘Court and another, ex p. Adimi (2001) Q.B.667 ; R v CPS, ex p.Сорани; R v Государственный секретарь Министерства внутренних дел, ex p. Сорани; R v Государственный секретарь Министерства внутренних дел и еще один, ex p. Казиу (2000) 3 W.L.R. 434 DC).

Прокуратура должна рассмотреть, могут ли показания соискателей убежища служить основанием для защиты; иногда позиция не оценивается должным образом до момента рассмотрения апелляции. В деле R v Abdala Mohamed and others [2011] 1 Cr App R 35 четыре апеллянта обжаловали свои приговоры в соответствии с Законом об удостоверениях личности после юридических консультаций и признания вины на том основании, что они не получили надлежащих рекомендаций по имеющейся защите и / или по существу защита по разделу 31 признала их обвинительные приговоры небезопасными.Суд указал, что те, кто консультирует ответчика, обвиняемого в правонарушении, к которому применяется защита, предусмотренная статьей 31, должны четко указать параметры защиты, чтобы обвиняемый мог сделать осознанный выбор относительно того, следует ли его продвигать. Три из четырех апелляций были удовлетворены.

Тот же принцип должен применяться к преступлениям в соответствии с Законом о документах, удостоверяющих личность 2010

Когда такая защита может быть вызвана, полицию следует запросить для получения доказательств от пограничного агентства Великобритании и Министерства внутренних дел для установления ситуации с беженцем. статус и ходатайство о предоставлении убежища.

Дополнительную информацию о разделе 31 Закона об иммиграции и убежище 1999 г. можно найти в разделе «Иммиграция», а также в других разделах «Правового руководства».

Кардинальная карта

Часы работы

  • Понедельник-среда с 7:30 до 17:00
  • Четверг 9.00-17.00
  • Пятница 7:30 до 14:30

Контакт

cardinalcentral @ nic.edu
(208) 769-3311


Кардинальная карта — это официальная форма удостоверения личности с фотографией для студентов, сотрудников и преподавателей. Кардинальные карты можно получить в Cardinal Central на первом этаже Lee-Kildow Hall, Room 116.

Чтобы получить Cardinal Card, вы должны быть студентом, сотрудником или преподавателем. Принесите в Cardinal Central бланк государственного удостоверения личности с фотографией (водительские права, паспорт и т. Д.), Сделайте снимок, и ваша карта будет напечатана для вас.

Ваша первая Cardinal Card выдается бесплатно.За утерю, кражу или повреждение Cardinal Card взимается плата за замену в размере 20 долларов США.

Все студенты и сотрудники должны иметь Кардинальную карту для идентификации. Кардинальная карта должна быть представлена ​​для доступа к учетной записи студента, финансовой помощи, для оплаты книг и школьных принадлежностей в счет финансовой помощи студенту, для проверки библиотечных книг, использования компьютерных классов, услуг печати, для доступа к Центру здоровья и отдыха студентов, или арендовать оборудование через Outdoor Pursuits. Кардинальная карта также может использоваться для бесплатного / льготного входа на мероприятия кампуса и может использоваться для получения скидок от местных предприятий, участвующих в местной программе для студентов.

Cardinal Cash может быть добавлен к вашей карте для покупок в обеденных, печатных и книжных магазинах. Это предоплаченный уменьшающийся баланс, который можно добавить онлайн с помощью веб-сайта One.

Кардинальную карту следует держать при себе на протяжении всего вашего пребывания в колледже Северного Айдахо. Кардинальная карта является собственностью колледжа Северного Айдахо, и ее использование регулируется правилами и положениями колледжа. Карточка не подлежит передаче другим лицам и должна быть предоставлена ​​должностным лицам колледжа по запросу. Кардинальная карта должна использоваться только тем лицом, которому она выдана, и будет конфискована, если она будет представлена ​​кем-либо, кроме владельца карты.Не давайте свою карту никому ни по какой причине. Использование чужой карты, даже если он дал вам разрешение, считается неправомерным, и карта будет конфискована.

Руководящие принципы

  • В случае утери, кражи, повреждения или уничтожения карты взимается плата за замену карты в размере 20 долларов США.
  • Следите за своей картой. Если вы потеряете свою карту, немедленно сообщите об этом в Cardinal Central.
  • Ваша карта может быть хрупкой. Не сгибайте его, не проделывайте в нем и не используйте его как скребок для льда.
  • Не рисуйте и не наклеивайте стикеры на открытку.
  • Карты с дефектами производителя заменяются бесплатно.

Обучение пожилых людей способам кражи личных данных

Обучение пожилых людей способам кражи личных данных

Новости Выпуск

Департамент Нью-Джерси из
Банковское дело и страхование
Комиссар Холли К.Бакке

Для немедленного выпуска: 17 декабря 2004 г.

Для получения дополнительной информации :: Маршалл Макнайт. — (609) 292-5064

Обучение пожилых людей предотвращению кражи личных данных


EAST ORANGE — Департамент банковского дела и страхования Нью-Джерси занимается обучением пожилых людей тому, как защитить себя от кражи личных данных.Это было сообщение, которое сотрудники Департамента в сотрудничестве с сенатором Ниа Х. Гилл вчера передали более чем 50 людям в The Pavilion, жилом комплексе для пожилых людей в Ист-Ориндж.

Кража личных данных — это мошенническое использование имени человека и идентификационных данных, которое происходит, когда эта личная информация украдена и использована для получения финансовой выгоды другим лицом. По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), Нью-Джерси входит в число 20 штатов с наибольшим числом сообщений о краже личных данных.Похитители личных данных могут использовать имя, адрес и финансовые данные другого человека для открытия банковских счетов или получения кредита, товаров или услуг.

«Кража личных данных — общенациональная проблема. Штат Нью-Джерси играет важную роль в обучении пожилых людей и потребителей всех возрастов методам предотвращения кражи личных данных, — сказал исполняющий обязанности губернатора Ричард Дж. Коди.

«Жители Нью-Джерси должны знать о своей кредитной деятельности. Им также необходимо знать, что они имеют право на получение одной бесплатной копии своего кредитного отчета каждый год от каждого из трех основных агентств кредитной информации », — сказал сенатор Гилл.«Не запрашивайте эти отчеты одновременно. Получайте по одному раз в четыре месяца ».

«Когда кто-то получает доступ к вашей личной идентифицирующей информации, он может получить мошеннические кредитные счета, создать мошеннические страховые выплаты и ограбить ваши пенсионные сбережения», — сказала комиссар Холли К. Бакке. «Это может затруднить потребителям получение ссуды или покупку дома».

Джеймс Лавери, общественный педагог Департамента, научил пожилых людей East Orange, как избежать кражи личных данных, что делать, если они считают, что стали жертвой кражи личных данных, и как сохранять контроль над своей кредитной отчетностью.Лавери предостерег потребителей не носить с собой дополнительные кредитные карты, карту социального страхования и другие документы, удостоверяющие личность, такие как паспорт или свидетельство о рождении, за исключением случаев крайней необходимости.

С 1998 года Лавери и другие преподаватели Департамента ездили из Хай-Пойнт в Кейп-Мэй и из Рокли в Салем, обучая граждан предотвращению кражи личных данных. Участники программы узнают, как получить свои бесплатные кредитные отчеты, как избежать получения предварительно проверенных предложений по кредитным картам и как удалить свои имена из рассылки и телефонных списков.

«Наши программы кражи личных данных служат практическим руководством для потребителей всех возрастов», — сказал Лавери. «Эта информация особенно важна для пожилых людей, которые уязвимы для похитителей личных данных».

Ранее в этом году Департамент представил Билль о правах потребительского кредита. Этот законопроект предусматривает дополнительные права потребителей в дополнение к существующим правам, содержащимся в Законе штата Нью-Джерси о справедливой кредитной отчетности (FCRA). Нью-Джерси стал первым штатом, принявшим меры такого рода.

Федеральное правительство сообщает, что кража личных данных в настоящее время является самым быстрорастущим финансовым преступлением. В прошлом году жертвами стали около 10 миллионов американцев, в результате чего индивидуальные убытки составили 5 миллиардов долларов, а корпоративные и банковские убытки — 45 миллиардов долларов.

Потребители могут использовать следующие советы, чтобы защитить себя от кражи личных данных:

  • Берите с собой только необходимые кредитные карты;
  • Получать квитанции по всем операциям;
  • Храните личную информацию, такую ​​как номера социального страхования, в тайне;
  • Внимательно просматривайте банковские выписки и счета; и
  • Shield PIN-коды при вводе их с клавиатуры.

Если вы подозреваете, что стали жертвой кражи личных данных:

  • Позвоните в местное отделение полиции, подайте заявление и сохраните копию;
  • Свяжитесь со всеми компаниями, выпускающими кредитные карты, кредиторами, банками и финансовыми учреждениями;
  • Изменить PIN-коды и пароли;
  • Подайте жалобу в FTC по телефону (877) 438-4338;
  • Позвоните в банковский отдел: (609) 292-7272; и
  • Позвоните на три горячие линии по борьбе с мошенничеством в кредитных агентствах.
    • Equifax — (800) 525-6285
    • Experian — (888) 397-3742
    • Trans Union — (800) 680-7289

«Наш департамент стремится помочь потребителям защитить их с трудом заработанные деньги», — сказал комиссар Бакке.

Чтобы получить дополнительные советы, меры предосторожности и общую информацию о краже личных данных, посетите веб-сайт Департамента.

Преподаватели

Департамента обучили руководителей страховых компаний, сотрудников правоохранительных органов, деловых людей, старшеклассников и членов общественных групп по различным вопросам, связанным с отраслью страхования. С годами Департамент расширил свою деятельность и на другие программы, такие как повышение осведомленности потребителей для пожилых людей и кража личных данных.

«Количество запросов на наши образовательные программы стремительно растет, — сказал комиссар Бакке.«За последние шесть лет Департамент представил более 1300 программ более чем 65 000 человек».




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *