Содержание

Конкурент Tesla готовит IPO: стоит ли покупать акции Rivian

Что случилось

Конкурент Tesla — Rivian — планирует IPO. Компания надеется на оценку более чем в $53 млрд. Если размещение состоится, оно станет самым крупным в 2021 году. Rivian предложит инвесторам 135 млн обыкновенных акций по $57–62 за бумагу. Если торги пройдут по верхней границе, компания привлечет $8,4 млрд. Сумма вырастет до $9,6 млрд, если организаторы размещения воспользуются опционом на покупку 20,25 млн акций. Акции могут начать торговаться уже на следующей неделе на бирже NASDAQ под тикером RIVN.

Что это значит 

Компании нужны деньги на расширение производства. Rivian несет убытки с момента своего основания в 2009 году, и сейчас они стремительно растут. Если в 2019 году убытки Rivian составили $426 млн, то в 2020-м они возросли до $1 млрд. В первой половине этого года убыток также составил $1 млрд.

Компания только начинает развиваться, она тратит колоссальные суммы на разработки, новые технологии, оборудование — на все, что необходимо для запуска и развития бизнеса, объясняет рост убытков партнер Capital Lab Евгений Шатов. Сказывается также пандемия и дефицит полупроводников.

Реклама на Forbes

«Мы полагаем, что мы продолжим нести операционные и чистые убытки в будущем, пока будем расти», — говорится в документе. Через сколько Rivian станет прибыльной, зависит от их возможности наладить масштабное производство. Но компания предупреждает инвесторов, что она новичок на автомобильном рынке и ее способность производить качественные автомобили в большом количестве еще не доказана.

Зачем мне это знать

Крупным планом

Rivian проводит IPO на фоне все чаще звучащих разговоров о борьбе с загрязнением окружающей среды, поэтому оценка компании такая высокая, считает Шатов. Удачно выбран и момент для размещения: как раз сейчас в Глазго проходит COP26 — ежегодная конференция ООН по изменению климата, где многие страны подтвердили планы перехода к зеленой энергетике. 

Rivian производит пикапы (модель R1T), внедорожники (R1S) и коммерческие фургоны c электродвигателями. На рынке электрических внедорожников  долго лидировала Tesla со своей моделью X. Но обновление Model X идет медленно, а продажи относительно невелики и в III квартале упали на 39% год к году, до 9289 машин (с учетом Models S). General Motors же планирует выпустить модель Cadillac Lyriq с электрическим двигателем только в начале 2022 года.

Это значит, что внедорожник Rivian R1S получит возможность ворваться на рынок, подчеркивает Шатов. Поставки первых внедорожников R1S запланированы на конец года. За 2021-й компания продала только 156 пикапов R1T и планирует поставить еще 1000 к концу года, следует из проспекта. Сейчас главный заказчик Rivian — ее акционер Amazon. IT-компания заказала 100 000 электрических грузовиков для своей логистической сети, которые Rivian поставит к 2025 году. 

Для инвестора

Крупнейший акционер Rivian — Amazon, он владеет 22,4% акций. На сегодня IT-гигант вложил в компанию $1,3 млрд и намерен купить на IPO дополнительные акции на сумму $200 млн, говорится в проспекте. Интерес к размещению Rivian проявили и крупные инвестиционные компании Blackstone, T. Rowe Price и Third Point. Вместе они планируют купить акции Rivian на сумму до $5 млрд по цене размещения. 

Rivian только в начале пути, у нее есть шанс повторить успех Tesla, ведь рынок электромобилей все еще зарождается, говорит Шатов. У компании есть около $5,15 млрд в виде денежных средств и их эквивалентов для финансирования своего роста — ранее компания привлекла около  $10,5 млрд от крупных инвесторов (помимо Amazon, это Ford, Cox Enterprises и др.). Rivian намерена инвестировать свободные средства в строительство второго завода по производству электромобилей в Техасе. К 2027 году он будет выпускать 200 000 электромобилей в год и создаст не менее 7500 рабочих мест, добавил Шатов. Но если инвесторы не готовы рисковать, можно приобрести акции не в момент IPO, а после нескольких дней торгов, проследив за их динамикой, сказал он.

Как понять, стоит ли покупать акции компании?

Сегодня не нужно искать информацию в отчётах компании. Необходимые финансовые показатели рассчитываются и отражаются в мобильном приложении АО «Тинькофф Банк» — «Тинькофф Инвестиции». Мы расскажем, что они означают и как ими пользоваться при выборе акций.

Market Cap — размер компании, или стоимость одной акции, умноженная на их количество на бирже. Чем крупнее компания, тем она устойчивее, акции наиболее ликвидны, их всегда можно продать и купить.

Самыми большими и ликвидными считаются акции первого эшелона, ещё их называют «голубые фишки», — их можно найти на сайте Московской биржи либо на сайтах-скринерах, например Finviz. Капитализация этих компаний, как правило, начинается от 10 млрд $. Например, среди российских голубых фишек — ООО «Яндекс», «Газпром» (ПАО), АК «Алроса» (ПАО).

Ещё есть акции второго эшелона с умеренной ликвидностью, их капитализация в среднем составляет 100–200 млрд ₽. В третий эшелон входят самые рискованные бумаги с пониженной капитализацией. Полный список российских бумаг первого, второго и третьего эшелонов есть на сайте Московской биржи. Так выглядит Market Cap компаний первого, второго и третьего эшелона российского энергетического сектора:

123
«Лукойл» (ПАО) млрд ₽«Сургутнефтегаз» (ПАО) млрд ₽«Башнефть» ПАО АНК млрд ₽
4 571, 871 630, 79250, 27

Здесь и далее по ссылкам финансовые показатели рассчитываются банком и отображаются в личном кабинете на сайте или в мобильном приложении.

EBITDA — прибыль до вычета расходов. Показывает, сколько компания зарабатывает. В этой цифре не учтены расходы на погашение долгов, налоги, закупку товаров, аппаратуры, заводов и прочего. Эти деньги организация может направить на выплату дивидендов или погасить долги. Чем выше показатель, тем лучше.

P/E — соотношение цены акции к прибыли. Показывает, насколько недооценены или переоценены акции компании для инвестора. Отрицательный мультипликатор означает, что компания принесла убыток. От 0 до 15 — компания недооценена. Больше 15 — возможно, переоценена.

Мультипликатор P/E — один из основных, но всё же смотреть его стоит в совокупности с другими показателями. На рынке много компаний, которые по P/E считаются переоценёнными, например у «Лукойл» этот показатель равен 20,86, но цена компании и её акции постоянно растут — и возможно, будут расти дальше, а может, не будут. Мы только знаем, что ожидания инвесторов превышают возможности компании на сегодня.

P/S — соотношение цены акций к выручке на одну акцию. Обычно его используют для молодых компаний, чтобы сравнить с другими из такой же отрасли. Если P/S меньше 1 — компания недооценена, больше 2 — переоценена.

Рост EPS — чистая прибыль на одну акцию. В приложении «Тинькофф Инвестиции» этот коэффициент показан за пять лет. Чаще всего показатель используют для процентного сравнения прошлого EPS к сегодняшнему.

С помощью этого мультипликатора можно отследить тренд на падение или на рост. Если EPS рос в прошлом году и сейчас, то виден восходящий тренд, если EPS падает — нисходящий, если коэффициент примерно одинаковый — горизонтальный тренд. Когда EPS на восходящем тренде несколько лет подряд, вероятно, это хорошая бумага, компания развивается, прибыль растёт из года в год и её можно покупать, но это неточно. Помните, что рынок цикличен и он будет периодически падать и подниматься.

Например, в 2020 году энергетическая отрасль сильно пострадала из-за влияния пандемии, ограничений в экономике и падения цен на нефть. По компаниям видно, что тренд нисходящий во всей отрасли.

123
«Лукойл» (ПАО)«Сургутнефтегаз»«Башнефть» ПАО АНК
−43,93%−0,49%−43,55

ROE — рентабельность, или эффективность компании. Обычно этот показатель нужен для сравнения эффективности между компаниями одного сектора. Чем выше ROE по сравнению с другими, тем лучше. Значит, компания эффективнее других использует ресурсы и быстрее окупит свои долги.

Представьте, что у вас есть мясной киоск и целый магазин по продаже мяса. В затраты киоска входят аренда небольшого помещения и оборудования, зарплата продавцов и покупка мяса. У магазина выкуплена земля, своё здание, больше оборудования и персонала. Но эти две точки дают одинаковую прибыль. Получается, киоск работает эффективнее, чем магазин — соответственно, ROE киоска будет выше. Если ROE растёт несколько лет подряд — компания развивается, у её акций есть потенциал для роста.

По компаниям видно, что менеджмент «Сургутнефтегаза» использует активы компании эффективнее, чем «Лукойл».

123
«Лукойл» (ПАО)«Сургутнефтегаз»«Башнефть» ПАО АНК
5,04%14,38%−1,5%

ROA — тоже рентабельность активов компании, но уже с учётом заёмных средств. Показывает, насколько эффективно компания использует капитал для увеличения прибыли. Чем выше показатель, тем лучше.

ROA лучше смотреть в динамике. Когда показатель ниже конкурентов или постоянно снижается, значит, компания теряет прибыльность либо у неё растут долги. Такие инвестиции невыгодны в долгосрочной перспективе.

Пример, когда компания третьего эшелона не справляется, а компании первого и второго эшелона более устойчивы к кризису в отрасли:

123
«Лукойл» (ПАО)«Сургутнефтегаз»«Башнефть» ПАО АНК
3,52%13,33%−1%

ROI — рентабельность инвестиций. Показывает, окупились ли вложения и получила ли компания прибыль.

ROI меньше 100% означает убытки. Если равен 100% — вложения окупились, но прибыли нет. Больше 100% — компания получила прибыль.

По EPS мы уже поняли, что во всей отрасли нисходящий тренд, компаниям сейчас очень сложно — и ROI это подтверждает:

123
«Лукойл» (ПАО)«Сургутнефтегаз»«Башнефть» ПАО АНК
4,18%14,14%−1,16%

Debt/Equity — соотношение между долгами компании и её собственным капиталом. D/E в разных отраслях может сильно отличаться. Поэтому сравнивать этот коэффициент лучше среди аналогичных предприятий.

Когда D/E выше 1 — активы компании составляет преимущественно долг. Меньше 1 — основную часть активов составляет собственный капитал. Соответственно, чем ниже этот показатель, тем лучше.

123
«Лукойл» (ПАО)«Сургутнефтегаз»«Башнефть» ПАО АНК
15,33%0,08%29,13%

Net Profit Margin — чистая рентабельность. Обычно коэффициент смотрят в сравнении с компаниями из одной отрасли. Чем выше Net Profit Margin, тем устойчивее компания к инфляции или падению цен на её товар.

Net Profit Margin стоит смотреть в динамике: если показатель растёт, можно говорить об эффективном управлении и положительном векторе развития бизнеса.

123
«Лукойл» (ПАО)«Сургутнефтегаз»«Башнефть» ПАО АНК
3,77%69,09%−1,57%
  • Чем крупнее компания, тем она устойчивее, её акции наиболее ликвидны. Самые крупные и ликвидные компании называют «голубыми фишками».
  • Нельзя выделить определённый коэффициент и полагаться только на него. Полное представление о качестве бумаги можно составить, если проверять все мультипликаторы.
  • Смотреть показатели лучше в сравнении с компаниями этой же отрасли. В разных сферах нормой могут считаться разные значения. Если сравнивать АК «Алроса» (ПАО) с ООО «Яндекс», получатся неправильные представления о делах компании.

Сравните показатели акций ООО «Яндекс» и Mail.ru в приложении «Тинькофф Инвестиции»:

  1. Посмотрите показатели P/E и P/S — какая компания переоценена, а какая недооценена.
  2. Какая из этих компаний работает эффективнее.
  3. Определите тренд компаний — нисходящий или восходящий.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, доход при инвестировании не гарантирован, возможен риск финансовых потерь.

АО «Тинькофф Банк», лицензия Брокера № 045-14050-100000, лицензия ЦБ РФ № 2673

почему (не) стоит покупать акции DelfinGroup / Статья

В отличие от Эстонии и Литвы, на биржах которых после кризиса 2009 года появилось более десятка новых эмитентов, в Латвии такие «выходы» — крупное событие для местного рынка капитала.

Почему это интересно 

Во-первых, для Латвии это пока редкость.

Во-вторых, предыдущий местный случай IPO (Initial Public Offering — первичное публичное предложение акций) в итоге оказался для инвесторов весьма удачным. Производитель косметики Madara Cosmetics вышел на рижскую биржу четыре года назад, в 2017-м году. Тогда эти акции можно было приобрести по 6,25 евро, — а теперь их цена выросла более чем вчетверо, почти до 29 евро. 

В-третьих, в Балтии на подходе — еще несколько интересных IPO. В ноябре ожидается выход на биржу латвийского торговца топливом Virši. А в Эстонии в первой половине следующего года биржевой компанией планирует

стать гигант Enefit Green, — балтийский лидер в сфере ветряной энергетики, пока полностью принадлежащий эстонскому государству.

DelfinGroup. Что это за бизнес

Компания основана в 2009 году, когда был открыт первый ломбард, и с 2010 работает с прибылью. Сегодня ее бизнес состоит из нескольких направлений: крупнейшая в стране сеть из более 90 ломбардов Banknote (около половины из них — в Риге), торговля б/у техникой и ювелирными изделиями (скупка — в тех же ломбардах), потребительское и прочее кредитование. Оборот в прошлом году составил 23,7 млн евро, прибыль до уплаты налогов — 4,7 млн. (подробная презентация — тут, запись вебинара на латышском — тут).

Крупнейшим акционером опосредованно является (и останется после IPO) Айгар Кесенфелдс, в своем время основавший компании 4finanse, Mintos, Mogo и др.  

Дорого? Не дешево 

За одну акцию DelfinGroup — 1,52 евро. Это дорого или дешево? 

В 2020 году прибыль до налогов (20% — их предприятие платит в момент распределения дивидендов) составила 4,7 миллионов евро. Если IPO пройдет успешно, и будут выкуплены все предлагаемые ценные бумаги, капитал компании будет состоять из 48,4 млн акций. Получается, если прибыль в нынешнем 2021 году будет такой же — это по 9,7 центов на одну акцию, и соотношение цены (1,52 евро) к прибыли (P/E — price/earnings) — 15,7. Если сравнивать с котирующимися на бирже Nasdaq Baltic банками, это средний уровень — между относительно дешевым Siauliu bankas (цена акции — 75 центов, равна 8 годовым прибылям) и более дорогим Coop Pank (27).

«Не дешево, но и не космос, — оценил предложение глава INVL Asset Management Андрей Мартынов. — Главный вопрос тут, будет ли обеспечен планируемый темп роста. Если да, то цена IPO нормальная и перспективы хорошие. Но надо понимать и риски: рынок очень конкурентный, потребительским кредитованием и выдачей займов занимаются многие компании».

Указанная в презентации цель на следующий, 2022 год — заработать 8,7 млн евро, а на 2024-й — 12,7 млн (до уплаты налогов). Это, соответственно, 18 и 26 центов на акцию. При выплате половины прибыли в виде дивидендов, после вычета налога (20%) получается доходность около 5% и 7% в год — если ориентироваться на цену акции в 1,52 евро.

Говоря о плюсах DelfinGroup, Мартынов назвал следующие. С точки зрения корпоративного управления — хорошее стабильное предприятие. Фактор главного акционера, который и после эмиссии будет контролировать больше чем половину компании: у Кесенфелдса есть истории успехов в бизнесе и инвестициях,  — в том числе он был крупным акционером в Madara Cosmetics. У компании наработан опыт работы на рынке. Объем портфеля потребительского кредитования за несколько лет вполне реально удвоить. О минусах: ориентация только на внутренний рынок, без экспорта, продукт — явно не уникальный, много игроков на рынке.

Эксперты и «умные люди» лучше знают, надо ли эти акции покупать?

Будет ли конкретная акция расти и падать — не знает никто. Или, как говорят инвесторы: если бы биржевые котировки были прогнозируемы и подчинялись логике, любой бухгалтер мог бы стать миллионером. 

Например, когда в конце 2017 года на биржу выходила Madara, многие финансисты с долголетним биржевым опытом в комментариях для СМИ и в собственных блогах говорили, что цена в 6,25 евро — это все же дороговато. Потом многие бывалые игроки (те, кто все же купил) продавали акции, когда те подорожали до «слишком оптимистичных» 12-15 евро — и смотрели на дальнейший рост до 29 евро уже со стороны.

Другой похожий пример — выход на эстонскую биржу в декабре 2019 года Coop Pank, который на IPO предлагался по 1,15 евро. Эта цена, по консенсусному мнению рынка, точно не была низкой. Более того: в первое время на бирже она даже упала. А в августе этого года она превысила 4 евро — хотя этого, кажется, никто заранее не ожидал.

Значит, через какое-то время после IPO цены растут?

Не обязательно. Известная латвийская компания SAF Tehnika вышла на биржу в 2004 году, когда казалось, что впереди — рост бизнеса, продаж и прибыли. Однако с резким ростом тогда не сложилось, на экспортных рынках то и дело возникали сложности, и курс акций рухнул. В последние несколько лет ценные бумаги снова резко растут — но даже сейчас, 17 лет после выхода на биржу, акции SAF все еще

стоят дешевле той первоначальной цены IPO (правда, компания много лет платила дивиденды).

Из недавних примеров — выход на биржу литовской государственной энергетической компании Ignitis в прошлом году (о том, что было потом, Rus.LSM.lv рассказывал). Тогда инвесторы (в том числе около трехсот — из Латвии) приобрели акции по 22,5 евро. Через месяц они стоили на бирже чуть меньше 20 евро. Потом был рост, и в начале сентября, — совсем недавно — котировки даже выросли до 25 евро. А в конце месяца — снова упали почти до 20 евро. Хотя, казалось бы — бизнеса стабильней и надежней не бывает.

С одной стороны, можно надеяться, что, если предприятие развивается, то рост конкретной акции — просто вопрос времени. С другой — ничто не гарантировано, и не всегда тут работает логика. Или, как говорят инвесторы, — рынок может оставаться иррациональным дольше, чем вы можете оставаться платежеспособным.

Так стоит ли вообще покупать акции?

Если человек раньше никогда не вкладывал деньги в акции, а теперь думает, участвовать или нет в IPO DelfinGroup — можно вложить небольшую часть накоплений, но точно не всю сумму, полагает Мартынов. «Если это первый опыт, то горячиться не стоит, 5% будет достаточно. — указывает он. — Для жителей очень хорошо, что компания планирует регулярно платить квартальные дивиденды. При этом нужно понимать: купить акций на 500 или 1000 евро, и быстро стать богатым — не получится. Это скорее долгосрочная инвестиция. Если все заявленные цели руководства реализуются, акция может стать стабильной “дойной коровой” (cash cow), приносящей хорошие дивиденды».

Тут стоит вспомнить одно важное решение Уоррена Баффета, одного из богатейших инвесторов мира. В 2019 году он сообщил, что после его смерти 90% капитала, который унаследует его супруга, будет вложено не в конкретные ценные бумаги отдельных компаний, а в фонд, привязанный к биржевому индексу S&P 500, в которых входят акции 500 крупнейших предприятий. То есть — лучше положиться на рост экономики в целом, а не пытаться угадать отдельные истории успеха. Или, цитируя самого Баффета, «не было лучшей ставки, чем на Америку» (There’s been no better bet than America).

Этот совет может быть полезен и для многих латвийских резидентов, которые акциями не интересуются, а накопления (совокупно — на миллиарды евро) хранят на банковских счетах, считает Мартынов: «Это вопрос финансовой грамотности и инвестиционной культуры, которая у нас на очень-очень низком уровне».

почему не стоит покупать акции Apple после выхода нового iPhone / Хабр

Казалось бы, отличный план — купить прямо сейчас

акций

Apple, подождать до презентации компании, на которой, как ожидается, будет представлен новый iPhone и… бам! Моментальное богатство. Звучит просто отлично, но не все так «i-просто».

Таких умников на рынке большое количество, и они проделывали подобный фокус уже неоднократно, что привело к снижению возможного профита от аналогичных спекуляций. С каждым разом фондовый рынок все спокойнее реагирует на выход нового iPhone. Если смотреть с момента релиза самой первой модели, который состоялся 9 января 2007 года, то в среднем, акции Apple после каждого релиза росли в цене на 0,3% — аналогичный средний рост показал индекс S&P 500 за тот же период времени.

Необходимо понимать, что даже такие средние значения обусловлены значительным всплеском, имевшим место после выхода самого первого iPhone. В дальнейшим ни один новый смартфон Apple не вызвало столь же восторженной реакции инвесторов на фондовом рынке. Если не учитывать выпуск первого смартфона компании из Купертино, то после релиза новых iPhone, на следующий акции компании падали, в среднем, на один процент.

При рассмотрении более длительного временного промежутка в 30 дней после вывода на рынок нового устройства, результаты акций Apple ненамного лучше — в среднем, цена акций падала на 1,4% в течение месяца после выпуска семи последних модификаций устройств. Для сравнения, индекс S&P 500 за аналогичный период прибавлял в стоимости 0,4%.

Взглянем, к примеру, на реакцию рынка на новейшие к настоящему моменту, модификации iPhone — 5S и 5C. В день их выпуска акции Apple упали на 2,3%, а тридцать дней спустя показатели были еще хуже — минус 3,3%. Гораздо выгоднее было бы инвестировать в индекс S&P 500, который вырос на 0,7% в день презентации компании, а в последующий месяц прибавил еще 1,2%.

Нет никаких сомнений в том, что на длинной дистанции акции Apple являются хорошим вариантом для инвестиций, а iPhone стал определяющим продуктом для компании — по данным аналитической компании Trefis почти половина её стоимости объясняется успехом этого гаджета. Тем не менее, инвесторы, которые считают хорошей идеей покупку акций компании перед презенатцией новых устройств в надежде на быстрый куш, могут довольно сильно разочароваться в своей стратегии.

UPD:

Несмотря на то, что в ходе презентации во Флинт-центре, акции Apple, в основном росли, в конечном итоге, торги завершились снижением их стоимости на 0,38%:

Посты и ссылки по теме:

P. S. Если вы заметили опечатку, ошибку или неточность перевода — напишите личным сообщением, и мы оперативно все исправим.

P. P. S. На «Московской бирже» стартует конкурс биржевых торговцев «Лучший частный инвестор» — трейдеры соревнуются финансовыми результатами друг с другом. В этот раз ITinvest разыгрывает среди своих клиентов дополнительный призовой фонд. Подробности на нашем сайте.

Выгодно ли сегодня покупать акции Nvidia?

Акции Nvidia восстановились после падения в феврале и марте, и стоят на 140% дороже, чем год назад. Однако растет и число аргументов в пользу компании: увеличение спроса на игровые чипы с тенденцией перехода на удаленную работу, развитие облачных вычислений и AI-технологий.

Компания Nvidia (NVDA) — одно из самых известных мировых имен в секторе полупроводниковых чипов, но ее акции также одни из самых дорогих в отрасли. Инвесторы, традиционно, задают вопрос о том, не завышена ли текущая цена, есть ли потенциал роста и стоит ли покупать эти акции именно сейчас?

Акции Nvidia за последние 12 месяцев выросли более чем на 140%, даже с учетом падения на 6% в четверг. Однако движение цены акций компании подчинилось последним общим спадам на рынке: в феврале и марте с началом пандемии; ее зависимость от движения рынка была также подтверждена падением в четверг. О падении рынка в четверг и его причинах Marketinfo.pro писал в статье “Американский фондовый рынок потерпел худшее падение за последние три месяца“.

Тем не менее, макроэкономические обстоятельства — это одно, а вектор и потенциал развития зависит уже непосредственно от самой компании. Вот три основных сегмента Nvidia, которые давно и ясно демонстрируют сильные качества для долгосрочного роста.

“Игровой сегмент”

Сегмент графических процессоров по-прежнему обеспечивает львиную долю продаж Nvidia. В последнем квартале, затронувшем период пандемии с февраля по апрель, доходы “Игрового сегмента” составили $1,9 млрд. из общих $3,08 млрд. Хотя магазины были закрыты, продажи графических процессоров выросли на 25% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года благодаря “росту спроса на электронные продукты”.

Генеральный директор Nvidia Дженсен Хуанг отметил, что тенденция роста должна продолжится и в будущем. 

«Существует сильное движение тех компаний, которые собираются поддерживать больший процент сотрудников, работающих на дому», — сказал Хуан. «И когда люди работают из дома, это явно увеличивает единственное лучшее домашнее развлечение — видеоигры».

“Облачные вычисления”

Данные последнего отчетного квартала Nvidia показали большой успех сегмента продаж чипов для дата-центров, впервые перешедшего рубеж в $1 млрд. и составив $1,14 млрд., что представляет собой огромный рост в 80% по сравнению с прошлым годом. Среди факторов роста был выпуск нового чипа A100 для дата-центров. 

Благодаря высокой вычислительной мощности и способности выполнять несколько вычислений одновременно, графические процессоры NVIDIA работают в дата-центрах каждого крупного игрока мирового рынка облачных вычислениях, включая Amazon (AMZN), Microsoft (MSFT), Alphabet (GOOGL, GOOG) и Alibaba (BABA).

Учитывая последние данные Synergy Research Group о том, что мировые расходы на облачную инфраструктуру в первом квартале не показали замедления (несмотря на пандемию), со временем этот рынок будет только набирать обороты. Чем больше денег тратится на облачную инфраструктуру, тем выше будет потолок для сегмента Datacenter NVIDIA в долгосрочной перспективе.

Кроме того, помимо производства чипов для дата-центров, Nvidia 27 апреля завершила сделку приобретения компании Mellanox, которая производит продукты сетевых соединений и программное обеспечение для дата-центров. Доходы Mellanox в первом квартале выросли на 40% по сравнению с прошлым годом.

Дженсен Хуан назвал Mellanox «экстраординарным» дополнением к профилю продуктов для дата-центров Nvidia, заявив, что «вместе Nvidia и Mellanox могут создавать комплексные решения».

Выгода от развития технологий автономного вождения

Еще один крупным перспективным рынком для процессоров Nvidia с возможностями поддержки AI-технологий становится мировой рынок автономных автомобилей. Этот сегмент компании также растет, занимая уже около 7% бизнеса Nvidia, продукты сегмента ориентированы на ADAS (усовершенствованные системы помощи водителю), технологии автономных транспортных средств и машинное обучение.

Компания производит платформу DRIVE, полностью масштабируемую архитектуру, способную функционировать в среде ADAS “Уровня 2” (такие технологии как предупреждения о смещении полосы движения и ограниченный контроль над скоростью) или полностью автономном управлении на “Уровне 4”.

Это дает Nvidia хорошие долгосрочные возможности, хотя на реализацию всего потенциала отрасли потребуется время. 

Если вернуться к оценке стоимости акций Nvidia, инвесторы могут увидеть, что комментарии о потенциале роста совпадают с рейтингом и целевыми ценами на Уолл-Стрит. 

Рынок, в целом, оценивает акции Nvidia как “сильную покупку”. Среди 31 аналитика: 27 дают рейтинг “покупать”, 3 — “удерживать” и один “продавать”. Цена закрытия акций Nvidia в четверг в $351,85 на 8% ниже средней целевой цены аналитиков в $379,58.

Средние аналитические ожидания говорят о том, что общие продажи Nvidia вырастут на 31% в текущем квартале, на 34% в текущем году и на 17% в следующем году. Тем не менее, история последних кварталов NVIDIA превзошла ожидания аналитиков, поэтому эти цифры могут оказаться консервативными.

Коронавирус и личные инвестиции: Стоит ли покупать акции после случившегося обвала — ЭкспертРУ

Российский фондовый рынок отыграл уже примерно половину падения. В последние дни, пока западные игроки отмечали Пасху, началась консолидация, но сегодня индекс Мосбиржи снова растет и прибавляет около 1%.

Ставки по депозитам стали слишком низкими, к тому же относительно скоро часть доходов от них будет облагаться подоходным налогом, а фондовый рынок упал, и акции достаточно дешевы. Стоит ли рядовым гражданам пробовать свои силы на финансовых рынках?

Массовая миграция на биржу

 

Многие россияне достаточно на протяжении последних двух лет активно открывают брокерские счета.

Согласно данным Московской биржи, количество физлиц, имеющих брокерские счета, на начало апреля достигло 4,57 миллиона человек. За март их число увеличилось на 320 тысяч, а с начала 2020 года – на 713 тысяч.

При этом хотя бы одну сделку в месяц из них делает лишь 606 тысяч человек.

Значит ли это, что уже сейчас население нашей страны постепенно становится инвесторами? Это не совсем так.

Во-первых, стоит сказать, что бурный рост числа открытых брокерских счетов в последние пару лет связан с тем, что некоторые банки максимально упростили этот процесс и дали клиентам возможность торговать акциями прямо со смартфона, а для открытия счета нужно лишь несколько кликов.

Так что теперь такая возможность есть почти у всех, причем объем денежных средств почти не важен.

Во-вторых, наличие брокерского счета дает возможность покупать валюту прямо на бирже, то есть без спредов. Это кране удобный инструмент, которым многие пользуются, например, перед поездкой за границу или для других целей.

Как не потерять свои деньги

Если же говорить непосредственно об инвестициях в акции, то основной вопрос заключается в том, что финансовый рынок – это повышенные риски, и для совершения операций нужны определенные знания или хороший консультант.

Но в США, например, огромное количество людей вкладывает деньги в акции, и в долгосрочной перспективе зарабатывают, поскольку исторически рынок движется вверх.

Важно понимать, что рынок акций и финансовый рынок в целом – это место для рисковой части накоплений. Человек, принимающий решение о вложении средств, должен быть готов потерять часть, или «заморозить» деньги на длительный срок, если покупка оказалась слишком неудачной.

Предположим, что инвестиции были сделаны в декабре прошлого года, а в марте начался обвал.

Это вовсе не значит, что инвесторы окончательно потерял свои деньги, но потребуется время, чтобы котировки восстановились.

Бывают, конечно, случаи, когда для инвестора отдельные компании фактически «умирают», и стоимость их бумаг уже никогда не восстановится до былых высот. Но ответственность за такое решение лежит исключительно на плечах инвестора.

В качестве примера можно привести акции ритейлера «Магнит», которые начали свое падение в 2018 году и так и продолжили падать.

Кстати, для россиян сейчас доступны и зарубежные активы. Рубли конвертируются в доллары и на них покупаются акции, например, американских компаний.

Уоренн Баффет, например, раньше покупал только акции тех компаний, которые нравились лично ему, как потребителю. Например, Coca-Cola, Wal-Mart и другие.

 

Так нужно ли покупать акции

 

Теперь о главном. Стоит ли покупать акции сейчас?

Если вы верите, что пандемия скоро кончится и мир заживет как прежде – конечно, это хороший шанс купить, и через год бумаги будут стоить дороже.

Ликвидность, которую в беспрецедентных объемах вливает Федеральная резервная система, расползается по всей финансовой системе. Стоимость активов с учетом свежих денег и нулевых ставок пересматривается, и они становятся дешевыми.

Хотя финансовые показатели компаний ухудшаются, инвесторам просто некуда вкладывать деньги, и они идут в рынок. А крупным игрокам и спекулянтам нужно использовать возможность в своих интересах.

В долгосрочной перспективе, акции скорее всего вырастут в цене и очень значительно. После кризиса 2014 г. рублевый индекс Мосбиржи существенно вырос и до сих пор торгуется на 120% выше – даже с учетом недавнего обвала.

Но в любом случае, нужно аккуратно подходить к выбору. Например, в США акции компаний, востребованных во время карантина, уже отыграли падение. Это Amazon, Netflix и ряд других.

Но вполне возможно, после снятия карантина они перестанут быть объектом внимания.

Однако этот кризис переживут скорее всего не все. Мир поменяется, и некоторые компании уйдут в прошлое. Поэтому выбирать нужно те предприятия, которые даже сейчас имеют запас наличности или гарантированно получат поддержку правительства.

Стоит обратить внимание еще на один важный момент. Приложения банков для частных инвесторов максимально ориентированы на клиента и предлагают различные инвестиционные идеи и статистику, однако ко всему этому нужно относиться предельно осторожно.

Некоторые почему-то думают, если акция слишком сильно упала, значит она принесет больший доход и рано или поздно вырастет сильнее других.

Вероятно, специально для таких людей есть раздел «акции, которые упали сильнее всего».

В прошлом году произошла любопытная ситуация. Клиенты одного из российских банков стали в сумме владельцами 3% от всех акций Chesapeake Energy.

Очевидно, никто из них не изучил, что это за компания, и что у нее нет будущего.

С ноября ее капитализация рухнула еще на 90%. И, скорее всего, выше она не будет уже никогда.

Поэтому на фондовом рынке нельзя просто так покупать то, что упало и продавать то, что выросло.

Нужно провести хотя бы небольшое исследование, иначе можно потерять все свои деньги. И это не в меньшей степени относится к сегодняшнему дню, чем к предыдущим временам.

Стоит ли покупать акции, упавшие больше всего? · LHV

27 июля 2018 г.

Последнее, что хочет сделать инвестор, глядя на упавшие на 50% акции, – купить их, особенно если инвестиция с соответствующим минусом уже есть в портфеле. Однако инвестирование – это дальновидный процесс, а значит, надо задумываться о вощможностях в более дальних перспективах. И здесь вполне оправданно возникает вопрос: могут ли наиболее пострадавшие акции таить в себе ценность, которая проявится когда-нибудь в будущем и которую остальные сейчас легкомысленно не замечают?

Чтобы проверить гипотезу, я воспользовался широко известным фондовым индексом S&P 500, выбрав из него акции, которым в прошлом году повезло меньше всех. Сфера деятельности десяти представленных в таблице компаний довольно разнообразна и варьируется от коммунального сектора до производства игрушек. А объединяют их проблемы в бизнесе, отправившие в прошлом году стоимость акций в свободное падение.

На приведенном ниже графике видно, что портфель, в равных долях составленный из этих предприятий, с начала 2018 года по 9 июля достиг производительности в 16,6% по сравнению с результатом индекса S&P 500 в 3,4%. Подавляющую часть периода показатели уступали индексу, но в мае начался резкий рост, что, с одной стороны, может объясняться общей стабилизацией настроений на бирже, но не исключено и то обстоятельство, что в рамках поступающих в апреле и мае первых результатов за квартал какая-то из этих фирм порадовала утешительными новостями.

Однако шесть месяцев – слишком короткий период для фундаментальных выводов. Поэтому я опробовал ту же стратегию задним числом с 2011 года. Следующий график демонстрирует, что бывали такие годы, как 2013-й и 2016-й, когда производительность портфеля главных «неудачников» за предыдущие 12 месяцев превышала среднюю производительность рынка в два или более раза. К сожалению, больше все-таки было разочарований, особенно в 2015 году, когда падение цены на нефть увело производителей энергии в еще больший минус, снизив ценность всего портфеля почти вполовину.

По крайней мере в данный временной отрезок решение выбрать лидеров падения не дало бы инвестору стабильного преимущества: если индекс S&P 500 рос в 2011–2017 годы в среднем на 13,8% в год, то портфель – в среднем на 8,2% в год.

Если бы мы держали акции два года в надежде, что наш графит превратится в бриллиант, то и из этого не вышло бы толка. Наоборот, мы сделали бы только хуже: в 2011–2017 годы эта стратегия дала бы за двухлетний период среднюю производительность в 7,9%, тогда как индекс S&P 500 рос в среднем на 24,4%.

А как обстоят дела с инвестированием в акции, демонстрирующие рост? Из нижеприведенного графика следует, что в период 2011–2017 было всего два года (2011-й и 2017-й), когда портфель, состоящий из десяти акций, процентуально наиболее подорожавших за предыдущий год, не смог побить индекс S&P 500, да и то разница, можно сказать, незначительная. За семь лет годовая производительность этой стратегии была бы в среднем 16,2% против 13,8% индекса S&P 500.

Однако портфель, составленный лишь из десяти акций, колеблется гораздо сильнее, чем индекс (и базирующиеся на нем фонды), состоящий из 500 предприятий, поэтому возникает вопрос, стоит ли дополнительная производительность в несколько процентов того, чтобы значительно повышать рискованность всего портфеля.

Резкое падение стоимости акций обычно сопоставляют с ухудшением финансовых показателей или перспектив компании. Если экономические проблемы кратковременные, акция станет хорошим кандидатом для роста. К сожалению, эксперименты показали, что вслепую составляя портфель из главных «неудачников», преимущества перед конкурентами не добиться. Вероятность получить производительность больше средней будет выше, если отдать предпочтение лидерам роста за предыдущий год: зачастую влияние формировавших цену катализаторов переносится и на следующий год.

Эрко Ребане, аналитик LHV

Читать подробнее

Как заработать на рынке акций

Заработать на фондовом рынке путем инвестирования в акции, котирующиеся на фондовых биржах, таких как BSE или NSE, некоторым может показаться несложным. В конце концов, каждый может купить акции одним нажатием кнопки, верно? Ну не совсем.

Создание портфеля акций, который может приносить приличную доходность в долгосрочной перспективе на постоянной основе, — вот что нужно для того, чтобы зарабатывать деньги на рынке акций. Однако реальность такова, что инвестирование напрямую в фондовый рынок может быть не для всех, поскольку акции всегда были нестабильным классом активов без каких-либо гарантий доходности.Единственная положительная сторона заключается в том, что в течение более длительного периода времени капитал был способен обеспечивать более высокую, чем скорректированную на инфляцию, доходность среди всех классов активов.

Во-первых, мы посмотрим, как можно заработать деньги, покупая акции. Есть два основных способа заработать деньги на акциях — через прирост капитала и за счет дивидендов.


Доходы от прироста капитала
Инвестируя в акции, можно рассчитывать на получение прибыли за счет прироста капитала, то есть от прибыли, полученной от капитала (основной суммы инвестиций) при повышении цены акций.Прибыль или прибыль от акций может достигать 100 процентов и более. Однако нет никаких гарантий прироста капитала. Всегда существует вероятность того, что рыночные цены останутся ниже цены покупки.

Доходы от дивидендов
Помимо прироста капитала по акциям, инвесторы могут рассчитывать на доход в виде дивидендов. Компания распределяет прибыль между своими акционерами, объявляя частичные или полные дивиденды. В большинстве случаев компания частично распределяет прибыль, а оставшуюся часть оставляет для других целей, например для расширения.Дивиденды распределяются на акцию. Если компания решает выплатить 10 рупий за акцию, и если номинальная стоимость акции составляет 10 рупий, это называется 100-процентным дивидендом.

Формула расчета дивидендной доходности:
Дивидендная доходность = денежный дивиденд на акцию / рыночная цена на акцию * 100.
Итак, если рыночная цена составляет 120 рупий, а объявленный дивиденд составляет 4 рупия на акцию, дивидендная доходность составляет 3,33 процента.

При инвестировании в акции существует риск потери большей части капитала, если только не используется механизм хеджирования, включая стоп-лосс, чтобы минимизировать убытки.

Итак, если вы все еще хотите зарабатывать деньги на акциях, вот несколько вещей, которые нужно знать и о которых следует помнить, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения:

Рынки акций — первичные и вторичные
Фондовый рынок делится на две основные категории: первичный и вторичный рынок. На первичном рынке ценные бумаги выпускаются и впоследствии котируются на фондовых биржах. Торговля этими ценными бумагами происходит на вторичном рынке.

Публичный выпуск, представленный на первичном рынке, может быть двух типов — первичное публичное размещение (IPO) или последующее публичное размещение (FPO).IPO используется, когда некотируемая компания хочет увеличить уставный капитал путем выпуска акций. В результате акции компании попадают в листинг фондовой биржи. В FPO листинговая компания выпускает акции для общественности. Это может быть как свежий выпуск, так и предложение о продаже.

Кроме того, есть инвесторы, которые ищут фундаментальные сильные стороны в акциях компании и инвестируют в среднесрочной и долгосрочной перспективе, в то время как другой тип — это трейдеры, которые смотрят на технические графики для покупки и продажи в течение дня или в течение нескольких дней.Как розничный инвестор, рассмотрите возможность инвестирования в акции на длительный срок, сохраняя основы компании в контексте.

Факторы, влияющие на цену акций
Чтобы зарабатывать деньги на прямом капитале, необходимо знать факторы, влияющие на цену акций. Цена акций компании не меняется независимо. За это ответственны несколько внутренних и внешних факторов. Когда ожидается, что компания будет расти быстрее, больше людей хотят владеть акциями. Это приводит к более высокому спросу на акции на рынке, что приводит к более высоким ценам.Кроме того, планы приобретения, предложение обратного выкупа, объявление о бонусе и разделение акций влияют на цены в краткосрочной перспективе.

Кроме того, существуют макроэкономические факторы, такие как ВВП, инфляция, процентные ставки, влияющие на производительность и, следовательно, цены на акции. Если экономика преуспевает, спрос на товары и услуги будет выше, что приведет к увеличению прибыли для компаний. Кроме того, высокая инфляция означает более высокие цены, и потребители смогут покупать меньше товаров и услуг, что отрицательно скажется на продажах и прибыли компании.

Подсчет числа
Выбор акций требует знания широкого круга предметов, таких как экономика, финансы и корпоративное право. Однако, если вам не хватает тщательной подготовки по этим предметам, вы можете использовать некоторые основные принципы. Прежде всего, вы должны попытаться разобраться в бизнесе компании. Вам следует прочитать финансовую отчетность компании, такую ​​как отчет о прибылях и убытках, баланс и движение денежных средств. Не сосредотачивайтесь только на доходах. Баланс и денежные потоки еще более важны.

После того, как вы проанализировали финансовое состояние компании, посмотрите на ее оценку. Хорошие балансовые показатели в сочетании с более низкими оценками по сравнению с аналогами или индексом дают веские основания для покупки. Вы можете использовать различные источники для сбора информации об акциях. Первый — это сайт биржи, на которой котируются акции. Здесь вы можете найти финансовые результаты и объявления компании. Компании также публикуют свою финансовую отчетность на своих веб-сайтах.

Создание диверсифицированного портфеля
Начните с того, что вложите деньги в разные акции, что также называется диверсификацией.Такая диверсификация должна происходить по секторам, а также по рыночной капитализации акций. Сосредоточение внимания в одном секторе или размещение всех средств в акциях со средней капитализацией может быть неправильным поступком.

Диверсификация по секторам или отраслям помогает, если экономическая среда неблагоприятна для какого-либо одного сектора, поскольку каждый сектор имеет свой собственный типичный набор факторов, влияющих на результаты деятельности компаний. К ним относятся экономическая среда, цикличность бизнеса и государственная политика.Диверсифицируя, можно фактически создать портфель акций, общая доходность которого имеет значение, а не доходность каких-либо 1-2 акций из него.

Для начала лучше придерживаться акций с большой капитализацией, которые в основном составляют индекс. Индекс средней капитализации может быть хорошей отправной точкой для покупки акций со средней капитализацией. Со временем можно будет взглянуть на другие развивающиеся компании, но только после тщательного анализа. В идеале мелкие заглавные буквы должны составлять лишь небольшую часть.

Никогда не пытайтесь рассчитать время рынка
Покупать дешево и продавать дорого — всегда мечта каждого инвестора.Однако знание дна или пика в истории акции всегда становится известно задним числом. Вместо того, чтобы пытаться рассчитать время на рынке, сосредоточьтесь на времени, проведенном на рынке. Ожидание дальнейшего снижения цены акций может даже не наступить, и многие инвесторы остаются в игре на ожидание. Лучше разнести свои вложения по разным уровням цен.

Избегайте стадного мышления
Когда цена акций стремительно растет, многие инвесторы чувствуют себя обделенными. Иногда, не понимая бизнеса и финансовых показателей компании, новые инвесторы вскакивают, когда господствует стадный менталитет.Такой шаг может нанести финансовый ущерб, поскольку он может быть чистой спекуляцией, и большинство инвесторов могут оказаться во власти крупных операторов.

Кроме того, когда цены на акции резко снижаются в течение нескольких дней, могут возникнуть вопросы без ответов и факторы страха, ведущие к их падению. Разворот цены может быть столь же быстрым. Избегайте соблазна принимать решения, основанные на слухах или спекулятивных сообщениях.

Наконец, когда рынки находятся в тисках медведей, а акции продолжают падать в течение нескольких дней вместе, стадный менталитет ломается.Величайший инвестор мира Уоррен Баффет, конечно, не ошибся, когда сказал: «Бойтесь, когда другие жадны, и будьте жадными, когда другие боятся!»

Держитесь подальше от эмоций
Избегайте эмоциональных рассуждений при принятии решений об инвестировании в акции. Многие инвесторы теряют деньги на фондовых рынках из-за своей неспособности контролировать эмоции, особенно страх и жадность. На бычьем рынке трудно устоять перед соблазном быстрого обогащения, тогда как на медвежьем рынке, когда цены падают, страх берет верх, и инвесторы продают даже с огромными убытками.

Когда продавать
Иногда фондовые рынки могут оставаться неизменными в течение длительного периода, в то время как в других случаях они могут быть чрезвычайно волатильными. В идеале ваше решение о выходе должно основываться не на краткосрочных рыночных движениях, а на выбранном вами выборе акций. Если нет фундаментальных изменений в ваших акциях, в том числе в финансовых и коммерческих, придерживайтесь этого. При инвестировании в акции неизбежен риск, и, следовательно, нужно уметь выдерживать риск значительного снижения стоимости акций.Держите в руках некоторую часть наличных, чтобы использовать рыночные возможности. Если ваши акции показали хорошие результаты, возможно, зафиксировать прибыль — неплохая идея.

Когда вы покупаете акции, вот чем вы фактически владеете.

1. Вы можете получать дивиденды.

Когда компания зарабатывает деньги, она может делиться своими доходами со своими акционерами. Дивиденды — это распределение части прибыли компании между ее акционерами, но дивиденды не гарантированы, и компания может прекратить их выплату в любой момент.

Обычно более зрелые и устоявшиеся компании выплачивают дивиденды, как правило, ежемесячно или ежеквартально, в то время как более новые компании этого не делают. Стартапы с большей вероятностью сообщат об убытках в первые годы своего существования или реинвестируют прибыль обратно в компанию.

Акции, по которым выплачиваются дивиденды, со временем превзошли акции, которые не выплачивают дивиденды.

Дивиденды «обычно представляют собой небольшую денежную выплату», — объясняет Грилиш, но компании также могут распределять дивиденды по акциям, что означает, что они будут выпускать каждому акционеру определенное количество дополнительных акций в зависимости от количества акций, которыми они уже владеют.

2. Вы можете получить право голоса.

Помимо получения дивидендов, если вы владеете голосующими акциями, вы получаете право голоса. «Это означает, что когда компания принимает решения, например, о членах совета директоров, вы получаете право голоса», — сказал Грилиш CNBC Make It.

Тем не менее, «обычно индивидуальные инвесторы владеют достаточно небольшими акциями, их голоса не обязательно повлияют на результат, но это более важно для более крупных акционеров, которые покупают много акций, чтобы они могли влиять на направление движения. Компания.»

Таким образом, когда вы покупаете акции, вы покупаете долю компании, и эта доля может выплачивать дивиденды и получить вам право голоса.

Тем не менее, основной способ, которым люди извлекают выгоду из акций, — это покупать и удерживать Легенда инвестирования Уоррен Баффет рекомендует держать акции на протяжении десятилетий. Терпеливый инвестор будет вознагражден, — говорит он CNBC: «Деньги зарабатываются на инвестициях путем инвестирования и владения хорошими компаниями в течение длительных периодов времени. Если они купят хорошие компании, купят их со временем, то через 10, 20, 30 лет у них все будет хорошо.«

Прежде чем вы решите заняться фондовым рынком,« вы определенно захотите принять во внимание ваше личное финансовое положение », — говорит Грилиш.« Это включает в себя оценку любого долга, который у вас есть, и обеспечение того, чтобы вы выплатили любой долг с высокой процентной ставкой. . … Во-вторых, убедитесь, что ваш бюджет таков, чтобы у вас были дополнительные деньги в конце каждой недели или каждого месяца ».

И, добавляет он,« убедитесь, что у вас также есть денежный фонд на случай чрезвычайной ситуации. «

Вот еще немного информации об основах фондового рынка и то, что нужно знать начинающим инвесторам.

Нравится эта история? Поставьте лайк CNBC Make It на Facebook!

Не упустите: если вы инвестируете, пока фондовый рынок нестабилен, избегайте этих 4 ошибок

Инвестиции в акции — Wells Fargo Advisors

Что это такое

Акция — это вид ценной бумаги.Это доля собственности в компании, которая дает право собственнику, также известному как акционер, владеть частью активов компании и процентной долей от ее прибыли, если по акциям выплачиваются дивиденды. Их можно рассматривать как относительно рискованные инвестиции, поскольку они потенциально могут потерять всю свою ценность. Однако они также могут потенциально увеличиваться в цене со временем.

Как они работают

Когда вы покупаете акцию, вы имеете право на небольшую часть активов этой компании — даже на дивиденды, если руководство компании решит их выплатить.Стоимость акций устанавливается многими людьми, торгующими ими на свободном открытом рынке, чаще всего на фондовой бирже. Цена акций колеблется в зависимости от спроса и предложения, и на оба эти фактора влияют многие факторы.

Достоинства и недостатки

Акции

имеют свои плюсы и минусы в зависимости от того, что вы ищете.

Преимущества

  • Право голоса . Существуют различные типы акционеров, некоторые из которых могут иметь право голоса. Как владельцы компании, держатели обыкновенных акций часто могут голосовать по таким вопросам, как корпоративная политика или членство в ее совете директоров.В отличие от этого, держатели привилегированных акций обычно не имеют права участвовать в голосовании.
  • Удобство . Акциями часто легко и недорого торговать.
  • Более высокая потенциальная доходность . Если компания соответствует ожиданиям по прибыли или превосходит их, ее акции могут со временем расти в цене. Это больше верно для обыкновенных акций, чем для привилегированных.
  • Потенциальный доход . По некоторым акциям, особенно по привилегированным акциям, выплачиваются дивиденды, которые могут быть отсрочены или отменены.

Недостатки

  • Колебания цен . Фондовые рынки могут быть нестабильными, а колебания цен — частыми, что означает, что ваши акции могут значительно потерять в стоимости за очень короткое время.
  • Не гарантируется . Не гарантируется, что акции вернут что-либо инвестору. Таким образом, хотя вероятность получения привлекательной прибыли выше, чем при других инвестициях, вероятность потери денег также высока.

Типы

Обыкновенные и привилегированные акции

обыкновенные акции

Обыкновенные акции, как нетрудно догадаться, являются наиболее распространенным типом эмиссии акционерных обществ.Он имеет потенциал увеличения стоимости за счет роста компании и прибыли, а также может выплачивать дивиденды акционерам. Этот тип акций также может позволить акционерам голосовать по таким вопросам, как совет директоров компании.

Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга. Акции обладают долгосрочным потенциалом роста, но могут более колебаться и приносить меньший текущий доход, чем другие инвестиции. Инвестиции в фондовый рынок должны производиться с пониманием рисков, связанных с обыкновенными акциями, включая рыночные колебания.Дивиденды не гарантированы и могут быть изменены или отменены.

привилегированные акции

Привилегированные акции можно считать наиболее традиционным типом привилегированных ценных бумаг. Привилегированные акции предлагают инвесторам другие особенности, которых нет у обыкновенных акций. Например, если компания обанкротится или будет распущена, акционер привилегированных акций получит доли в активах перед акционерами обыкновенных акций. По привилегированным акциям обычно выплачиваются фиксированные регулярные дивиденды, но они, как правило, не обладают потенциалом роста обыкновенных акций.Они также обычно не позволяют акционерам участвовать в голосовании.

Условия

могут сильно различаться в зависимости от привилегированных акций, поэтому важно понимать их особенности, прежде чем вкладывать средства.

Привилегированные акции — это тип привилегированной ценной бумаги, и существуют особые риски, связанные с инвестированием в привилегированные ценные бумаги. Привилегированные ценные бумаги обычно субординированы по отношению к облигациям или другим долговым инструментам в структуре капитала эмитента, что подвергает их большему риску неплатежей, чем более старшие ценные бумаги.Кроме того, выпуск (или вложение) может быть отзывным, что может отрицательно повлиять на возврат ценных бумаг. Привилегированные дивиденды не гарантированы и могут быть отсрочены или отменены.

Диверсификация для управления рисками

Типичная инвестиционная ошибка — сосредоточить большой процент ваших денег на одной акции или одном типе акций. Чтобы помочь управлять рисками, многие инвесторы диверсифицируют, что означает, что они стратегически распределяют свои инвестиционные доллары между различными активами и категориями активов.Вот 3 способа диверсификации.

Диверсификация не гарантирует прибыль и не защищает от убытков на падающих рынках.

Как инвестировать

Наиболее распространенный способ покупки отдельных акций — через брокерский счет. Финансовый консультант может помочь вам выбрать акции. Изучите эти способы инвестирования с нами:

Варианты звонков

: основы покупки и продажи

Колл-опционы — это тип опционов, стоимость которых увеличивается при повышении стоимости акций.Это самый известный вариант, и они позволяют владельцу зафиксировать цену для покупки определенных акций к определенной дате. Опционы колл привлекательны, потому что они могут быстро расти при небольшом повышении цены акций. Так что это делает их фаворитом среди трейдеров, которые ищут большую прибыль.

Что такое опцион колл?

Колл-опцион дает вам право, но не требование, купить акцию по определенной цене (известной как цена исполнения) к определенной дате по истечении срока действия опциона.За это право покупатель колл уплачивает сумму денег, называемую премией, которую получит продавец колл. В отличие от акций, которые могут жить бессрочно, опцион перестанет существовать после истечения срока, в результате чего он станет бесполезным или приобретет некоторую ценность.

Следующие компоненты составляют основные характеристики опциона:

  • Начальная цена: Цена, по которой вы можете купить базовые акции
  • Премия: Цена опциона для покупателя или продавца
  • Срок действия: Когда срок действия опциона истекает и погашен

Один опцион называется контрактом, и каждый контракт представляет собой 100 акций базовой акции.Биржа котирует цены опционов с точки зрения цены за акцию, а не общей цены, которую вы должны заплатить, чтобы стать владельцем контракта. Например, опцион может котироваться на бирже по цене 0,75 доллара. Таким образом, покупка одного контракта будет стоить (100 акций * 1 контракт * 0,75 доллара), или 75 долларов.

Как работает опцион колл

Опционы колл «в деньгах», когда цена акции выше цены исполнения на момент истечения срока. Владелец колла может исполнить опцион, вложив деньги в покупку акций по цене исполнения.Или владелец может просто продать опцион по справедливой рыночной стоимости другому покупателю до истечения срока его действия.

Владелец колла получает прибыль, когда уплаченная премия меньше разницы между ценой акции и ценой исполнения. Например, представьте, что трейдер купил колл по цене 0,50 доллара США со страйк-ценой 20 долларов, а акция стоит 23 доллара на момент истечения срока. Опцион стоит 3 доллара (цена акции 23 доллара минус страйк 20 долларов), и трейдер получил прибыль в размере 2,50 доллара (3 доллара минус стоимость 0,50 доллара).

Если цена акции ниже страйк-цены на момент истечения срока, то колл «не в деньгах» и истекает бесполезно.Продавец колл оставляет себе любую премию, полученную за опцион.

Зачем покупать опцион колл?

Самым большим преимуществом покупки опциона «колл» является то, что он увеличивает прирост цены акции. При относительно небольших первоначальных затратах вы можете наслаждаться прибылью акции выше цены исполнения до истечения срока действия опциона. Поэтому, если вы покупаете колл, вы обычно ожидаете, что акция вырастет до истечения срока.

Представьте, что акция XYZ торгуется по 20 долларов за акцию. Вы можете купить опцион колл по акции со страйк-ценой 20 долларов за 2 доллара со сроком погашения через восемь месяцев.Один контракт стоит 200 долларов, или 2 доллара * 1 контракт * 100 акций.

Вот прибыль трейдера по истечении срока.

Как видите, выше страйк-цены стоимость опциона (по истечении срока) увеличивается на 100 долларов за каждый доллар увеличения цены акции. По мере того как акция движется с 23 до 24 долларов (прирост всего 4,3 процента) прибыль трейдера увеличивается на 100 процентов, со 100 до 200 долларов.

Хотя опцион может быть в деньгах на момент истечения срока, трейдер, возможно, не получил прибыли.В этом примере премия составляет 2 доллара за контракт, поэтому опцион является безубыточным при 22 долларах за акцию, страйк-цене 20 долларов плюс премия в 2 доллара. Только выше этого уровня покупатель по вызову зарабатывает деньги.

Если цена акции закрывается между 20 и 22 долларами, опцион колл все равно будет иметь некоторую ценность, но в целом трейдер потеряет деньги. А ниже 20 долларов за акцию опцион истекает бесполезным, и покупатель колл теряет все вложения.

Привлекательность покупки колл в том, что она резко увеличивает прибыль трейдера по сравнению с прямым владением акциями.При тех же начальных инвестициях в 200 долларов трейдер мог купить 10 акций или одну покупку.

Если акция заканчивается на отметке 24 доллара, то…

  • Инвестор в акции получает прибыль в размере 40 долларов, или (10 акций * 4 доллара прибыли).
  • Трейдер опционов получает прибыль в размере 200 долларов США или 400 долларов США по стоимости опциона (100 акций * 1 контракт * 4 доллара США по истечении срока действия) за вычетом премии в размере 200 долларов США, уплаченной за колл.

При сравнении в процентном отношении акция приносит 20 процентов, а опцион — 100 процентов.

Зачем продавать опцион колл?

На каждый купленный звонок приходится проданный звонок. Итак, каковы преимущества продажи звонка? Короче говоря, для покупки колла структура выплат прямо противоположна. Продавцы колл ожидают, что акции останутся неизменными или снизятся, и надеются получить премию без каких-либо последствий.

Давайте использовать тот же пример, что и раньше. Представьте, что акции XYZ торгуются по 20 долларов за акцию. Вы можете продать опцион колл по акции со страйк-ценой 20 долларов за 2 доллара со сроком погашения через восемь месяцев.Один контракт дает вам 200 долларов (2 доллара * 1 контракт * 100 акций).

Вот прибыль трейдера по истечении срока.

График выплат здесь прямо противоположен графику покупателя колла:

  • Для каждой цены ниже страйк-цены 20 долларов опцион истекает совершенно бесполезным, и продавец колл получает денежную премию в размере 200 долларов.
  • Между 20 и 22 долларами продавец по колл по-прежнему получает часть премии, но не всю.
  • При цене выше 22 долларов за акцию продавец колл начинает терять деньги, превышающие полученную премию в 200 долларов.

Привлекательность продажи звонков в том, что вы получаете денежную премию вперед и вам не нужно ничего сразу выкладывать. Затем вы ждете, пока акция не истечет. Если акции упадут, останутся на прежнем уровне или даже немного вырастут, вы заработаете деньги. Однако вы не сможете приумножить свои деньги так же, как покупатель по телефону. Как продавец по телефону, вы больше всего получите премию.

Хотя продажа колла кажется малой риском — и так часто бывает — она ​​может быть одной из самых опасных опционных стратегий из-за возможности неограниченных убытков в случае резкого взлета акций.Просто спросите трейдеров, которые продавали колл по акциям GameStop еще в январе и потеряли целое состояние за несколько дней.

Например, если акция удвоится до 40 долларов за акцию, продавец колл потеряет чистую сумму в 1800 долларов или 2000 долларов за опцион за вычетом полученной премии в 200 долларов. Однако существует ряд безопасных стратегий продажи колл-продаж, таких как покрытый колл, которые можно использовать для защиты продавца.

Колл-опционы и пут-опционы

Другой основной вид опционов называется пут-опционом, и его стоимость увеличивается по мере снижения цены акций.Таким образом, трейдеры могут делать ставки на падение акций, покупая пут-опционы. В этом смысле путы действуют как противоположность опционам колл, хотя у них много схожих рисков и выгод:

  • Как и покупка опциона колл, покупка опциона пут дает вам возможность многократно окупить ваши инвестиции.
  • Как и при покупке опциона колл, риск покупки опциона пут заключается в том, что вы можете потерять все свои инвестиции, если срок опциона истечет.
  • Как и продажа опциона колл, продажа опциона пут приносит премию, но тогда продавец берет на себя все риски, если акция движется в неблагоприятном направлении.
  • В отличие от продажи опциона колл, продажа опциона пут подвергает вас ограниченным потерям (поскольку акция не может упасть ниже 0 долларов). Тем не менее, вы можете потерять во много раз больше денег, чем полученная премия.

Подробнее об опционах пут.

Итог

Хотя опционы могут быть рискованными, у трейдеров есть способы разумно их использовать. Фактически, при правильном использовании опционы могут ограничить риски, в то же время позволяя вам получать прибыль от прибыли или убытка по акциям.Конечно, если вы все еще хотите попробовать себя в домашних условиях, варианты также предлагают вам такую ​​возможность.

Подробнее:

Выбор акций для покупки — Moneysmart.gov.au

Правильные акции могут помочь вам приумножить ваше богатство. Так что не торопитесь, следите за экономическими и рыночными изменениями и диверсифицируйтесь в разных секторах.

Как и любое вложение, здесь есть риск. Так что четко сформулируйте свои финансовые цели и стратегию и получите финансовый совет, если он вам нужен.

Будьте в курсе экономических и рыночных изменений

Экономические и рыночные изменения могут повлиять на прибыль компании.Чем надежнее у вас будет информация, тем вернее будут ваши решения.

Будьте в курсе фактических источников, таких как:

  • Ежеквартальное заявление Резервного банка Австралии о денежно-кредитной политике — для комментариев по экономике Австралии
  • деловых и финансовых разделов авторитетных веб-сайтов, журналов и газет — для получения новой экономической информации
  • исследовательских отделов банков и биржевых маклеров — для прогнозов экономической ситуации

Посмотрите на такие темы, как:

  • экономика Австралии
  • процентные ставки
  • государственная политика
  • обменных курсов
  • настроения инвесторов
  • отраслевые или региональные влияния
  • соответствующие зарубежные экономики и рынки

Найти акции для покупки

Не торопитесь.Опытные инвесторы часто проводят месяцы, проверяя акции перед покупкой.

Голубые фишки

переключить аккордеонный ряд

Если вы хотите выбрать свои собственные акции, лучше всего начать с S & P / ASX 50. Это список из 50 крупнейших компаний Австралии, известных как «голубые фишки».

Это хорошо зарекомендовавшие себя, стабильные компании, которые подходят инвестору, ищущему стабильную прибыль с меньшим риском.

Спекулятивные компании

переключить аккордеонный ряд

«Спекулятивные компании» не имеют долгой рыночной истории и не входят в сотню лучших компаний Австралии.Вы можете получить большую прибыль или большие убытки.

Они подходят более опытному инвестору, готовому рискнуть капиталом в надежде получить более высокую прибыль.

Компании развивающихся рынков

переключить аккордеонный ряд

Некоторые компании, котирующиеся на австралийских биржах, ведут бизнес или активы за пределами Австралии. Стоит проверить, где работает компания, чтобы вы могли оценить риск инвестирования. Учитывайте такие вопросы, как язык, расстояние и валюта. Могут быть разные стандарты регулирования, управления рисками, внутреннего контроля или аудита.Ваши инвестиции могут иметь меньшую защиту, чем в соответствии с австралийским законодательством.

Более развитые рынки включают США, Гонконг, Японию и Новую Зеландию. Менее развитые рынки включают другие части Азии и Тихого океана, Центральную и Южную Америку, Африку, Восточную Европу и Ближний Восток. Компании, работающие в этих областях, известны как «компании с формирующимся рынком».

Прирост капитала или доход

переключить аккордеонный ряд

Определите, чего вы хотите от своих акций.Вы хотите стабильный доход или просто прирост капитала?

Если вы хотите получать регулярный доход, рассмотрите компании с опытом выплаты высоких дивидендов. Как правило, это более крупные компании на Австралийской фондовой бирже (ASX).

Небольшие компании часто сосредотачиваются на росте. Таким образом, они с большей вероятностью реинвестируют прибыль в бизнес, чем выплачивают дивиденды акционерам.

Купи то, что знаешь

переключить аккордеонный ряд

Начните с известной вам отрасли или сектора бизнеса.Это дает вам больше шансов распознать, сильная компания или слабая.

Посмотрите, есть ли у компании, в которой вы работаете, схема распределения акций для сотрудников. Это может дать вам доступ к акциям со скидкой.

Взгляните на список компаний ASX или Chi-X для разбивки по секторам.

Составьте список компаний, которые вас интересуют. Затем отметьте:

  • Каково положение компании на рынке?
  • С какой конкуренцией он сталкивается и как он сравнивается с другими в этом секторе?
  • Будут ли товары и услуги, которые он предоставляет, будут востребованы в ближайшие годы?
  • Есть ли у компании возможности для роста в будущем?

Секторы рынка

переключить аккордеонный ряд

У каждого сектора рынка есть свои плюсы и минусы.Обычно:

  • Финансы — Банки и другие финансовые учреждения обычно предлагают стабильный доход за счет высоких дивидендов.
  • Ресурсы — Горнодобывающие компании обладают потенциалом для высокого роста капитала, но, как правило, не приносят высоких дивидендов. Этот сектор может быть очень цикличным. Это хорошо, когда международная экономика здорова, и плохо, когда нет.
  • Потребитель — Розничные торговцы предлагают средние дивиденды. Этот сектор имеет тенденцию двигаться вверх и вниз вместе с австралийской экономикой.
  • Международный — Предоставляет доступ к более крупным рынкам за пределами Австралии. Позволяет инвестировать в другие сектора или классы активов, обеспечивая более широкую диверсификацию. Потенциал для более высокой доходности временами, наряду с большей подверженностью волатильности.

Австралийские акции

переключить аккордеонный ряд

Чтобы решить, подходит ли вам инвестирование в австралийские акции, примите во внимание следующее:

Плюсы:

  • Потенциальный прирост капитала от владения активом, стоимость которого со временем может расти.
  • Возможный доход от дивидендов.
  • Снижение ставок налога на долгосрочный прирост капитала.

Минусы:

  • Стоимость акций компании может резко упасть, даже до нуля.
  • Если компания разорится, вы не сможете вернуть свои деньги.
  • Стоимость ваших акций будет расти и падать от месяца к месяцу, а размер дивидендов может меняться.

Международные акции

переключить аккордеонный ряд

Если вы думаете о покупке международных акций, рассмотрите эти плюсы и минусы.

Плюсы:

  • Вы можете инвестировать в компании или отрасли, которые не представлены или недостаточно представлены на австралийском рынке акций.
  • Обеспечивает географическую диверсификацию, поэтому спад на одном рынке может иметь меньшее влияние на ваш портфель.

Минусы:

  • Повышенная волатильность в результате колебаний обменных курсов валют.
  • Регулирующие или политические изменения могут повлиять на ваши инвестиции.
  • Задержка торгов и информации из-за рынков, работающих в разных часовых поясах.
  • Другой режим налогообложения доходов от международных инвестиций может означать, что вам потребуется профессиональная налоговая консультация.

Найдите и сравните компании

Стоимость ваших инвестиций зависит от состояния бизнеса. Вот как можно исследовать компанию.

Годовые отчеты

переключить аккордеонный ряд

Начнем с годового отчета компании. Получите отчеты за текущий и прошлый год на их веб-сайте, чтобы вы могли сравнить прогресс.

Годовой отчет похож на табель успеваемости в бизнесе. Он говорит вам:

  • основная деятельность
  • перспективы на будущее
  • , получает ли компания прибыль или убыток
  • стратегия компании

Ключевые вещи, на которые следует обратить внимание в годовых отчетах:

  • Подтвержденный послужной список — Выполнила ли компания в этом году то, что она собиралась сделать в прошлогоднем отчете? Если его стратегия изменилась, это могло повлиять на производительность.Глядя на то, как сообщается о деятельности и доходах, имейте в виду, что многие компании серьезно пострадали от COVID-19.
  • Ценные стратегические приобретения — Если они расширяются за счет покупки других предприятий, добавит ли это ценности? Новое приобретение может дать доступ к рынкам, технологиям или продуктам. Это может повлиять на цену акций.
  • Исследования приносят результаты — Привели ли затраты на исследования и разработки к чему-то осязаемому? Например, продажа нового программного обеспечения или производство высокотехнологичного продукта.
  • Прибыль или веская причина для отсутствия прибыли — Получила ли компания прибыль или убыток? Если проигрыш, почему? Многие компании не получают прибыли на начальном этапе. Если это так, когда он рассчитывает получить прибыль?
  • Денежные средства для оплаты операционных расходов — Посмотрите на денежный поток. Использовала ли компания собственные деньги или заемные средства? Займы включают ссуды или выпуск конвертируемых векселей (долговые ценные бумаги, конвертируемые в акции). Если он выпустит больше акций, это может привести к размыванию существующих пакетов акций инвесторов.
  • Денежных средств хватит на — Получает ли он доход от своей деятельности? Если нет, будет ли у него достаточно денег, чтобы продержаться до тех пор, пока он не принесет доход? Или ему нужно будет занять деньги или привлечь больше средств от инвесторов?

Компания предупреждает

переключить аккордеонный ряд

Будьте в курсе, подписавшись на оповещения от:

  • ASIC — Настройте бесплатное оповещение компании, чтобы получать электронное письмо каждый раз, когда компания предоставляет информацию. Это включает поглощения, обратный выкуп и размещение акций.
  • ASX — Информацию о компании и объявления см. В разделе цен на веб-сайте ASX.
  • Деловые и финансовые СМИ — настройка онлайн-предупреждений для освещения деятельности компании.
  • Веб-сайты компаний — Настройте списки наблюдения для отслеживания эффективности акций, которые вам интересны.

Отчеты об исследованиях

переключить аккордеонный ряд

Ваш брокер может предоставить вам доступ к исследовательским отчетам по интересующим компаниям.

Сравнить компании в той же отрасли

переключить аккордеонный ряд

Сравнение компании с конкурентами — один из способов оценки ее стоимости. Никакая единая мера не даст вам ответа, поэтому используйте ряд источников.

Вот несколько основных сравнений, которые вы можете сделать:

  • Прибыль на акцию (EPS) — Часть прибыли компании, распределяемая на каждую акцию. Чем выше прибыль на акцию, тем больше может стоить акция. Чтобы получить EPS, посетите веб-сайт компании, годовой отчет или веб-сайт ASX.
  • Соотношение цены и прибыли (P / E) — Способ определения, является ли цена акции завышенной или заниженной по сравнению с ее конкурентами. В общем, чем ниже коэффициент, тем лучше. Низкий коэффициент также может означать, что рынок ожидает снижения прибыли в будущем. Чтобы рассчитать коэффициент P / E, разделите цену акции на прибыль на акцию.
    Во времена повышенной волатильности рынка, например, COVID-19, прошлые доходы могут не указывать на будущие доходы. Также может быть сложнее спрогнозировать будущие доходы.Таким образом, соотношение P / E может быть ненадежным индикатором. Посмотрите на другие показатели.
  • Дивидендная доходность (%) — Компания выплачивает дивиденды из прибыли, поэтому это может показать, как она работает. Как правило, высокая урожайность — это хорошо. Но если дивиденды будут заимствованы, это нехорошо. Чтобы рассчитать доходность, разделите дивиденд на акцию на цену акции.

Диверсифицируйте свой портфель

Один из лучших способов защитить свой портфель — это диверсификация. То есть для распределения ваших инвестиций между различными отраслями промышленности.

Диверсифицируя, вы извлекаете выгоду из сильных сторон каждой компании. И вы лучше защищены, если в одной отрасли будет плохой год. Если компания терпит крах, вы теряете только часть своих инвестиций, а не весь портфель.

См. Диверсификацию, чтобы узнать о способах распределения ваших инвестиций и снижения риска.

Эти 12 акций, по которым вы должны остерегаться прибыльной торговли

Внутренние акции могут открыться снижением во вторник после поздних продаж акций США накануне, даже когда президент США Джо Байден повторно назначил Джерома Пауэлла председателем ФРС США на второй срок.

В понедельник на фондовом рынке произошел решительный прорыв вниз. NSE Nifty упал на 348 пунктов и закрылся на 17 416 уровнях, в то время как BSE Sensex упал на 1170 пунктов и закрылся на 58 465 уровнях.

Азиатские рынки были в основном разнонаправленными, индекс доллара оставался стабильным, в то время как цены на нефть упали на утренних торгах. По мнению экспертов фондового рынка, текущая картина указывает на возможность дальнейшего усиления нисходящей тенденции на рынке.

Вот акции, на которые стоит обратить внимание инвесторам сегодня:

Аджанта Соя: Долли Ханна купила 1 штуку.4 миллиона акций компании по цене 147,72 рупий за акцию на БФБ, как показали данные по оптовым сделкам.

Lyka Labs: Ipca Laboratories приобрела 10,5 миллиона акций компании по цене 123 рупий за акцию, однако инвесторы Шрейанс Джашвантлал Шах продал 3,45 миллиона акций, а Випул Приякант Далал продал 2,40,121 акций по той же цене на БФБ. , были показаны данные по оптовым сделкам.

Fino Payments Bank: Societe Generale продал 4,62 468 акций компании за 401 рупий.48 за акцию на NSE, как показали данные по оптовым сделкам.

Vedanta: Учредители компании Twin Star Holdings Limited и Vedanta Netherlands Investments B.V. планируют приобрести до 170 миллионов акций Vedanta Limited по ориентировочной цене 350 рупий за акцию, оцененной в 5 950 крор.

ION Exchange: Plutus Wealth Management LLP продала 75 000 акций компании по цене 2220 рупий за акцию на БФБ, как показали данные по оптовым сделкам.

Omaxe: CARE пересмотрел рейтинг долгосрочных банковских кредитов компании с D / стабильный на BB / стабильный.

Triveni Engineering & Industries: Компания подписала 10-летнее деловое соглашение с GEAE Technology USA на локальное производство основания и корпуса газовой турбины LM2500.

Quess Corp: Компания увеличила свою долю в Stellarslog Technovation с 36,58% до 49%, инвестировав примерно 4 крор рупий.

Thangamayil Jewellery: DSP Mutual Fund приобрел 500 001 обыкновенную акцию компании по цене 1322,1 рупий за акцию на NSE, однако промоутеры — Нараянан Балусами Кумар, Дас Баларама Говинда и Балусами Рамеш продали по 1,66 667 акций каждая на бирже. такая же цена на NSE, как показали данные по оптовым сделкам.

Spandana Sphoorty Финансовые: Шалаб Саксена является управляющим директором и главным исполнительным директором компании.

Индийская энергетическая биржа: Компания объявила о возобновлении торговли сертификатами возобновляемой энергии (REC) с 24 ноября, после почти 16-месячного перерыва.

Mazagon Dock Shipbuilder: ВМС Индии передали в эксплуатацию первый корабль проекта 15B Class Destroyer (Vishakhapatnam), построенный Mazagon Dock Shipbuilder.

Инвестирование в акции для новичков

Когда вы покупаете акции одной из этих компаний — даже очень небольшое количество акций — тогда вы владеете небольшой частью этого бизнеса.

Вам необходимо использовать третью сторону, называемую «брокером», для проведения фактических транзакций по покупке или продаже акций.

Как я могу заработать на акциях?

Люди стремятся зарабатывать деньги на инвестировании в акции одним или обоими из следующих способов:

Увеличение стоимости акций. Обычно известное как «прирост капитала» или «прирост капитала», все это означает, что вы зарабатываете деньги, покупая свои акции по одной цене и продавая их по более высокой цене. И наоборот, важно помнить, что если цена акций упадет ниже суммы, которую вы заплатили, и вы продадите свои акции по этой более низкой цене, вы потеряете деньги.

Доля в прибыли компании. Обычно известные как «дивиденды», эти выплаты представляют собой часть прибыли компании, выплачиваемую акционерам, как правило, дважды в год. Компании не обязаны выплачивать дивиденды, но многие видят в этом способ вернуть прибыль своим акционерам.

Разве мои деньги на сберегательном счете не безопаснее?

Это правда, что сберегательные счета и срочные вклады являются менее рискованным видом инвестиций, и обычно рекомендуется хранить часть своих денег в этих активах.

Но инвестирование в акции может дать вашим деньгам шанс получить более высокую прибыль, чем если бы вы оставили их на банковском счете.

Первые шаги

Размышление о том, почему вы хотите инвестировать, может помочь вам разработать свою стратегию и избежать принятия иррациональных решений в будущем. Задайте себе несколько ключевых вопросов:

  • На какой срок вы хотите вкладывать деньги в фондовый рынок?
  • Сколько вы собираетесь инвестировать?
  • Собираетесь ли вы делать регулярные взносы?

Как научиться инвестировать?

Чем раньше вы начнете получать нужные знания, тем быстрее вы сможете достичь того момента, когда почувствуете себя уверенно.

«Важно хорошо разбираться в экономике, процентных ставках, обменных курсах и политике правительства, а также понимать, как эти факторы могут повлиять на результаты деятельности компании», — говорится на веб-сайте правительства Австралии MoneySmart.

ASX также имеет раздел обучения инвестициям в акции на своем веб-сайте.

CommSec Pocket позволяет инвестировать в любое время и в любом месте всего за 50 долларов. Выберите один из семи тематических вариантов инвестирования, чтобы легко инвестировать во что-то, что вам нравится — например, в технологии, лидеров устойчивого развития или 200 крупнейших компаний на австралийском рынке. Получите опыт с помощью приложения, и CommSec поможет вам в этом с небольшими советами, видео и статьями, которые расскажут вам все о рынке акций.

Сколько вам нужно?

Большинство брокеров потребуют, чтобы первая сделка была не менее 500 долларов, что будет называться «минимальной рыночной долей акций». Размер приращения или дополнительных покупок после этого будет на усмотрение отдельного брокера.

ASX предлагает в качестве общего руководства «начать инвестирование в акции с суммы не менее 2000 долларов».Понимание связанных с этим затрат должно помочь вам решить, сколько вы хотите инвестировать.

Начиная с малого

Когда вы покупаете или продаете акции, каждая отдельная транзакция влечет за собой брокерское вознаграждение в дополнение к цене самих акций. Это означает, что чем меньше вы вкладываете, тем больше будет комиссия в процентах от общей суммы ваших инвестиций.

Например:

  • Если брокерские услуги обходятся вам в 19,95 долларов и вы покупаете акции на 600 долларов, брокерские услуги будут представлять чуть более трех.3% от ваших инвестиций.
  • Если брокерские услуги обходятся вам в 19,95 долларов и вы покупаете акций на 5000 долларов, брокерские услуги составят 0,4% ваших инвестиций.

Дело в том, что если вы начинаете с небольшой суммы денег, компания, в которую вы инвестируете, может иметь доходность намного выше средней, чтобы вы могли заработать достаточно денег, чтобы даже покрыть свои расходы, не говоря уже о получении прибыли, когда вы в конечном итоге продаете свои акции.

С другой стороны, важно понимать, что акции считаются наиболее рискованным видом инвестиций, и чем больше денег вы вкладываете, тем большую часть своих сбережений вы фактически открываете для этого риска.Вы должны быть довольны возможностью потерять деньги, которые вы вкладываете в рынок акций.

Как вы выбираете, какие акции покупать?

Изучение и выбор компаний для инвестирования могут быть приятными, и есть много советов и рекомендаций, которые помогут вам в этом процессе.

MoneySmart предлагает начать с компаний в отрасли, о которой вы что-то знаете, поскольку это может помочь вам понять, как обстоят дела в бизнесе.

Что искать?

Хотя прошлые финансовые результаты и достижения могут быть важными показателями стабильности бизнеса, то, что действительно движет курсом акций, — это перспективы компании на будущее.

MoneySmart рекомендует задавать такие вопросы, как:

  • Будут ли товары и услуги этой компании востребованы в будущем?
  • Есть ли у компании возможности для роста?
  • Кто являются конкурентами компании и занимают ли они сильные позиции?

Источники, такие как годовой отчет компании, а также отчеты о финансовых результатах за год и за полугодие, могут быть хорошими источниками для поиска соответствующей информации. Их можно найти, выполнив поиск по названию компании на веб-сайте ASX.

Дешево, но невесело

Дешевые акции не всегда обеспечивают хорошее соотношение цены и качества.

В то время как «копеечные акции», например, могут выглядеть дешево — от 10 до 20 центов за акцию, небольшая компания с неустойчивой репутацией может быстро потерять ваши деньги.

Тот факт, что вы можете купить 5000 акций по 0,20 доллара за каждую на свои 1000 долларов, не означает, что это лучше, чем покупка от 15 до 20 акций стоимостью около 60 долларов за штуку. Когда дело доходит до зарабатывания денег, важно не то, сколько акций у вас есть, а то, насколько каждая акция увеличивается в цене.

Остерегайтесь покупать акции только потому, что цены падают. Компания могла объявить о снижении прибыли или изменении своей ситуации, что существенно снизило ее шансы на получение прибыли в будущем, что привело к падению цены ее акций.

Посмотрите на графики цен на акции компаний, чтобы получить представление о стоимости акций за прошлые периоды. Если цена акций падала в течение длительного времени, эта компания, вероятно, будет считаться инвестицией с высоким риском.

Не слишком быстро встает?

С другой стороны, быстрый и значительный рост цен на акции также может вызывать беспокойство.

Как упоминалось выше, цены на акции обычно растут, когда компания делает положительное объявление о своем будущем — например, контракт на новый бизнес, прогноз прибыли или прогноз продаж.

Но если стоимость акций будет расти слишком быстро и компания не оправдает своих прогнозов, цены могут снова упасть, поскольку акции станут менее востребованными.

В принципе, цена определенно важна при выборе акций, но ее всегда следует рассматривать как часть ряда факторов.

Сколько вы готовы потерять?

Решения о продаже так же важны, как и решения о покупке, для ваших результатов на рынке акций, отмечает MoneySmart.

Рассмотрите возможность установки «процентного стопа» в размере около 15% для каждой компании, в которой вы покупаете акции.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *