Втб 24 документы для открытия расчетного счета: Какие документы нужны для открытия расчетного счета – полный перечень на сайте банка ВТБ

Полный список документов для открытия расчетного счета ИП в банке ВТБ

---

Документы, удостоверяющие личность

Для граждан РФ

• Документ, удостоверяющий личность индивидуального предпринимателя

• Документ, удостоверяющий личность уполномоченного представителя, действующего на основании доверенности на открытие или открытие и распоряжение денежными средствами на счете

Для иностранных граждан

• Документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина с переводом на русский

• Документ о праве на пребывание и (или) копия миграционной карты

---

---

Вопросники

Для граждан РФ

Для индивидуальных предпринимателей (заполняется на клиента, а также на каждого представителя / выгодоприобретателя клиента (при наличии))

Для индивидуальных предпринимателей (заполняется на клиента, а также на каждого представителя / выгодоприобретателя клиента (при наличии))

59,87 кб, 1 сентября 2021

Для физических лиц (заполняется на каждого представителя / бенефициарного владельца / выгодоприобретателя клиента (при наличии))

Для физических лиц (заполняется на каждого представителя / бенефициарного владельца / выгодоприобретателя клиента (при наличии))

55,67 кб, 1 сентября 2021

Для иностранных граждан и лиц без гражданства

Вопросник для индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой — иностранных граждан / лиц без гражданства (заполняется на клиента, а также на каждого представителя / выгодоприобретателя клиента (при наличии))

Вопросник для индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой — иностранных граждан / лиц без гражданства (заполняется на клиента, а также на каждого представителя / выгодоприобретателя клиента (при наличии))

54,50 кб, 1 сентября 2021

Вопросник для физических лиц — иностранных граждан / лиц без гражданства (заполняется на каждого представителя / бенефициарного владельца / выгодоприобретателя клиента (при наличии))

Вопросник для физических лиц — иностранных граждан / лиц без гражданства (заполняется на каждого представителя / бенефициарного владельца / выгодоприобретателя клиента (при наличии))

52,66 кб, 1 сентября 2021

  

Вопросники заполняются клиентом самостоятельно или при обращении в офис банка

 

Заполняется на клиента и при наличии на каждого представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца

---

---

Открытие счета по доверенности

• Доверенность, подтверждающая полномочия лиц, на распоряжение денежными средствами

• Доверенность на открытие счета

---

---

Открытие счета доверительному управляющему

• Копия договора, на основании которого осуществляется доверительное управление

• Образцы подписей лиц, уполномоченных от имени специализированного депозитария давать согласие на проведение клиентом расходных операций по счету

В случае заключения договора банковского счета, предусматривающего наличие согласия специализированного депозитария

---

---

Открытие спецсчета платежного агента

• Копия договора о приеме платежей физических лиц

• Письмо от имени клиента с информацией о договоре по приему платежей физических лиц

Документы предоставляются на выбор

---

---

Открытие спецсчета поставщика

• Копия договора о приеме платежей физических лиц

• Письмо от имени клиента с информацией о договоре по приему платежей физических лиц

Документы предоставляются на выбор

---

Другие комплекты документов

Физическим лицам, занимающимся частной практикой

Смотреть документы

Юридическим лицам нерезидентам

Смотреть документы

Юридическим лицам резидентам

Смотреть документы

Откройте счет прямо сейчас

Получите до года обслуживания бесплатно

Если остались вопросы

Найдите ответы в нашем сборнике

Узнать ответ

Как открыть расчетный счет в банке — порядок и процедура открытия

23. 12.2022

Группа ВТБ

При открытии расчетного счета клиент заключает с банком договор на расчетно-кассовое обслуживание (РКО). Расчетный счет — уникальный номер из 20 цифр — входит в перечень основных реквизитов компании или предпринимателя.

Расчетный счет позволяет хранить деньги в банке, производить и принимать безналичные платежи, снимать наличные, совершать другие операции.

Порядок открытия расчетного счета в банках примерно одинаков, сначала нужно выбрать тот, которому вы готовы доверить расчетно-кассовое обслуживание, затем:

1. Собрать необходимый комплект документов

2. Оформить заявку онлайн или написать заявление в офисе банка

3. Подписать договор.

Как выбрать банк

Если вы осуществляете предпринимательскую деятельность внутри страны, то для ведения бизнеса будет достаточно рублевого расчетного счета. Тем, кто проводит операции по экспорту и импорту, помимо него может потребоваться валютный счет. Юрлица и ИП не ограничены в количестве расчетных счетов: можно открыть несколько внутри одного банка или в разных кредитных организациях. Обычно используют один счет и открывают другие по мере необходимости.

Рекомендации по выбору банка:

• Выбирайте крупный, проверенный временем банк, изучите мнение и прогнозы рейтинговых агентств.

• Узнайте о возможности дистанционного банковского обслуживания с помощью интернет-банкинга и мобильного приложения – это существенно упростит бизнес-процессы, а еще сэкономит время и деньги.

• Выбирайте банк, который оказывает полный спектр услуг, необходимых среднему и малому бизнесу: по мере развития компании вам потребуются другие банковские продукты, например, открытие кредитной линии для расширения бизнеса, открытие специального счета для участия в госзакупках по 44-ФЗ и др.

• Изучите тарифную сетку, комиссию за снятие и внесение наличных, бесплатные возможности, включенные в пакеты услуг. На старте деятельности компании будет практичнее выбрать пакет начального уровня, с небольшим количеством платежей. Активно растущему бизнесу с большими оборотами выгоднее подключиться к тарифу с дополнительными услугами и увеличенным количеством платежей в составе.

Обслуживание расчетного счета – одна из статей расходов бизнеса. ВТБ поможет оптимизировать траты: банк предлагает быстро и бесплатно открыть счет на выгодных условиях. Гибкие тарифы и дополнительные опции позволяют подобрать оптимальное решение для бизнеса ИП и ООО с разными потребностями.

Подготовка документов для открытия расчетного счета

То, какие документы понадобятся, зависит от формы организации бизнеса: для ИП и ООО перечень отличается.

Чтобы открыть счет для юрлица, необходимы следующие документы:

• учредительные документы (устав и решения учредителей о регистрации юрлица),

• паспорт руководителя,

• лицензия на осуществление деятельности (если требуется).

Для открытия счета ИП предприниматель должен предоставить:

• паспорт и ИНН,

• лицензия (если вами ведется лицензируемая деятельность).

Актуальный пакет документов нужно уточнять в выбранном банке – финансовая организация может запросить дополнительные сведения. При оформлении счета заявитель может предоставить оригиналы документов, сотрудник банка сделает копии и заверит их, обращаться к нотариусу не придется.

Как открыть расчетный счет в ВТБ: пошаговая инструкция

Для открытия расчетного счета необходимо оформить заявку на сайте банка.

Рассмотрим каждый этап открытия расчетного счета.

Шаг 1. Оставить заявку на сайте

Оставить заявку на открытие расчетного счета можно онлайн на сайте ВТБ. Потребуется указать только номер телефона, название или ИНН организации либо обратиться напрямую в ближайшее отделение банка. Если вы еще не зарегистрировали бизнес, то сделать это можно с помощью ВТБ – для этого есть Сервис регистрации бизнеса, который бесплатно поможет с подготовкой и проверкой документов, отправит их в ФНС – платить госпошлину не придется. Подробнее об этом читайте здесь.

Шаг 2. Подготовить документы для открытия расчетного счета

Список документов для открытия счета ООО и ИП разный: список для индивидуального предпринимателя короче. Например, в ВТБ для открытия счета индивидуального предпринимателя нужен только его паспорт, номер ИНН и лицензия, если вид деятельности предполагает ее наличие. Для счета компании потребуются учредительные документы, паспорт руководителя и документы учредителей, лицензия для лицензируемых видов деятельности.

Шаг 3. Передать документы представителю банка и подписать договор

Вы можете предоставить пакет документов в отделение или договориться о встрече с сотрудником (возможность доступна не во всех населенных пунктах, полный список здесь). В назначенный день в удобное время он подъедет к вам в офис или другое удобное место.

Шаг 4. Дождаться окончания проверки

Банк проверяет документы. Чем меньше оснований у банка сомневаться в надежности компании и ее руководителя, тем быстрее будет открыт счет.

Если с документами все в порядке, то счетом можно будет начать пользоваться буквально на следующий рабочий день – передавать реквизиты клиентам, а также получать на счет безналичные платежи и переводы, совершать оплату самому.

Сообщать в Пенсионный фонд и Федеральную налоговую службу об открытии счета не нужно. Эта обязанность лежит на банке, он сам передаст сведения в государственные органы.

Что делать после заключения договора и открытия счета

Банк ВТБ открывает и обслуживает расчетные, специальные и другие счета для бизнеса. В ВТБ можно бесплатно открыть счет в кратчайшие сроки, предоставив документы, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации.

После заключения договора с банком клиент получает доступ к интернет-банку, через который он сможет осуществлять финансовые операции и управлять счетом. Клиентам с расчетным счетом ВТБ предлагает широкий спектр дополнительных возможностей:

• выпуск бизнес-карт,

• подключение зарплатного проекта,

• начисление процентов на остаток по счету,

• подключение эквайринга и ВТБ-кассы,

• кредиты на любые цели.

Почему банк может отказать в открытии счета

Банк имеет право не разглашать причину отказа, но зачастую это происходит по двум причинам:

• если экспертам банка клиент кажется ненадежным — в этом случае счет не откроют,

• если у клиента есть проблемы с документами — зачастую их можно устранить, то есть по сути данная ситуация и не является окончательным отказом.

Приведем примеры подобных ситуаций:

• банк обнаружил ошибку в документах,

• неполный комплект документов для открытия расчетного счета,

• паспорт руководителя или предпринимателя недействителен,

• налоговая служба заблокировала другой счет компании или предпринимателя.

Налоговая инспекция имеет право заблокировать доступ к расчетному счету. Основанием для блокировки может быть задолженность по налогам, несвоевременная подача налоговой декларации или решения по результатам налоговой проверки. После исполнения требований Федеральной налоговой службы клиент сможет снова пользоваться деньгами на счете, но лучше избегать подобных рисков.

Открыть счет в банке ВТБ

Оставьте заявку прямо сейчас

Оставьте номер телефона и мы проконсультируем вас в ближайшее время

Оставьте заявку

Может быть интересно

Расчетный счет08.08.2022

Что такое расчетный счет

Читать далее

Расчетный счет24.08.2022

Что такое РКО

Читать далее

Расчетный счет14.12.2022

Какие льготы положены ИП

Читать далее

Открыть расчетный счет онлайн в банке ВТБ

Открыть счет

Банк ВТБ (ПАО) Шанхайский филиал, Китай

• Открытие счетов для резидентов и нерезидентов Китая
• Внутренние и международные платежи в юанях, рублях и др.
• Удаленное управление учетными записями через Интернет-клиент
• Валютный контроль в полном соответствии с российскими и китайскими валютными правилами и рекомендациями

Управление транзакциями

• Безопасные и быстрые платежи внутри группы ВТБ через прямые корреспондентские счета с использованием собственного закрытого электронного канала передачи данных
• Обеспечение максимальной безопасности средств при возможных геополитических рисках за счет использования экосистемы ВТБ
• Сопровождение и консультации по структурированию сделок между Россией и Китаем с экспертным знанием законодательства и обычаев ведения бизнеса обеих стран
• Готовность к разработке индивидуальных решений по расчетным операциям с учетом возможностей Банка и требований клиентов
• Дополнительная возможность открытия счетов через отделения Банка ВТБ в России

• Выпуск всех видов аккредитивов (до востребования, с отсрочкой платежа/дисконтом, с постфинансированием, путем акцепта)
• Выдача гарантий/контргарантий и резервных аккредитивов по заявлениям клиентов Банка
• Выполнение полного спектра операций с аккредитивами и гарантиями, таких как авизование, обработка, переводы, номинация и т. д.

Документарные операции

• Снижение рисков в международных расчетах
• Консультации по договорным условиям оплаты, помощь в подготовке документов по запросу клиентов и анализ условий договоров
• Опытные специалисты помогают наиболее эффективно и надежно структурировать объекты
• Структурирование сделки в группе ВТБ с целью оптимизации затрат клиента и предоставления комплексного решения для бизнеса

• Подтверждение и финансирование аккредитивов, выставленных в пользу экспортеров — клиентов Банка
• Выдача гарантий против встречных гарантий банками-корреспондентами

Краткосрочное торговое и экспортное финансирование

• Возможность проведения сделок по URDG, UCP, противоречащим российскому и китайскому законодательству
• Опыт работы с банками стран СНГ, Европы, Азии, Африки и Ближнего Востока
• Высокопрофессиональный коллектив (для общения доступны русский, английский, китайский языки)

• Кредитование российских импортеров на покупку товаров в Китае
• Ссуды на оборотный капитал китайским компаниям
• Долгосрочное финансирование покупателей капиталоемких товаров и услуг из Китая в рамках покрытия SINOSURE
• Финансирование китайских покупателей капиталоемких товаров и услуг под прикрытием российских и европейских экспортно-кредитных агентств (в частности, ЭКСАР, Euler Hermes, SACE, OeKB и др. ).

Кредит и кредит

• Внутреннее и трансграничное финансирование
• Конкурентоспособное ценообразование благодаря прямому доступу к финансовому рынку Китая
• Доступ к кредитным ресурсам в юанях,
руб.
• Большой опыт структурирования кредитных сделок

• Конверсионные операции в различных валютах для китайских и российских компаний и финансовых учреждений
• Операции по обмену юаней подлежат нормативным ограничениям

Обмен иностранной валюты

• Обеспечивает конкурентоспособные цены на рубли в Китае
• Маркет-мейкер для торговли рублями на CFETS
• По данным ЦФЭТС (2014-2015 гг.) Банк ВТБ входит в ТОП-100 банков по объему операций

• Сделки с производными инструментами
• Валютные форварды
• Валютные свопы
• Процентные свопы
• Валютно-процентный своп

Сделки с производными инструментами

• Многолетний опыт работы с производными финансовыми инструментами для удовлетворения потребностей клиентов в управлении валютными и процентными рисками.
• Внедрена комплексная система внутреннего контроля и информационной безопасности для обеспечения управления рисками по операциям с производными финансовыми инструментами.

• Торговля физическими товарами

Торговля сырьевыми товарами

• Опытная команда специалистов по сырьевым товарам, предоставляющая клиентам комплексные решения для создания и исполнения сделок
• Использование глобальной сети ВТБ
• Широкий ассортимент продукции для удовлетворения разнообразных потребностей клиентов.

• Консультации по слияниям и поглощениям
• Рынки долгового капитала
• Рынки акционерного капитала

Global Banking

• Сильное присутствие, глубокие знания и доступ в Россию, СНГ/Центральную Азию, ЦВЕ, Турцию и Африку
• Ведущая отраслевая группа консультантов, возглавляемая IB, с большим опытом в области природных ресурсов, транспорта и инфраструктуры, энергетики и коммунальных услуг, потребительского сектора и розничной торговли, TMT и FIG
• Содействие китайским и другим азиатским корпорациям в их инвестициях в наши основные регионы, с акцентом на поддержку выхода на рынок на основе сделок, включая обеспечение надлежащей поддержки наших клиентов за счет силы Группы ВТБ и ее полного спектра продуктов и услуг

Услуги предоставляет ВТБ Капитал

Полное руководство – Forbes Advisor ИНДИЯ

Единый текущий счет удовлетворяет все банковские потребности предприятий и профессионалов в проведении и ведении учета каждой транзакции, а также предоставляет возможность овердрафта, неограниченное снятие средств и множество важных функций.

Для открытия текущего счета достаточно простого процесса «знай своего клиента» (KYC) с представлением документов, подтверждающих личность, адрес и недавнюю фотографию. Однако для открытия текущего счета необходимо представить другие соответствующие документы в соответствии с типом регистрации бизнеса или характером банковских потребностей.

Типы предприятий, для которых требуется текущий счет

Резервный банк Индии (RBI) обязывает зарегистрированные коммерческие банки, а также платежные банки предлагать текущие счета предприятиям, чей банковский риск превышает 5 крор индийских рупий. Тем не менее, нет ограничений на открытие текущих счетов предприятиями, чей банковский риск составляет менее 5 крор индийских рупий.

Вот список предприятий, которым требуются текущие счета.

Индивидуальное предпринимательство: Индивидуальное предпринимательство, как следует из названия, — это бизнес, которым управляет одно лицо. Единоличное владение идеально подходит для малых предприятий, которым не требуется привлечение средств и которые признаются в соответствии с регистрацией налога на услуги или с продаж.

Частная/публичная компания с ограниченной ответственностью (Pvt. Ltd.): Частная компания с ограниченной ответственностью (обычно Pvt. Ltd.) является идеальной бизнес-структурой для стартапов и ММСП. Такие хозяйствующие субъекты должны вести учет всех заседаний совета директоров, подавать годовые отчеты в Реестр компаний (RoC), а также декларации по налогу на прибыль и т. д. Такие компании являются отраслевыми и платят налоги на прибыль, налог на распределение дивидендов ( DDT), минимальный альтернативный налог (MAT) и т. д.

Товарищество с ограниченной ответственностью (ТОО): Общество с ограниченной ответственностью (ООО) — это бизнес, который вряд ли потребует долевого финансирования. ООО может иметь столько же партнеров и иметь более простую структуру и меньше требований, чем частная компания с ограниченной ответственностью. Налоговые надбавки и налог на распределение дивидендов не применяются к ООО.

Индийский неразделенный семейный бизнес: Предприятие в HUF принадлежит и управляется совместно членами индуистской неразделенной семьи (HUF), которые имеют равные права и доли в бизнесе и имуществе предков. Бизнес в венгерских форинтах обычно контролируется карта , который полностью контролирует бизнес.

Партнерская фирма : Партнерская фирма — это бизнес, созданный на основе договора между отдельными партнерами, которые имеют равные доли и права в фирме. Партнерские фирмы в Индии регулируются законами Индийского закона о партнерстве 1932 года. 

Компания с одним лицом (OPC) : Компания с одним лицом, также называемая OPC, имеет одного промоутера с полным контролем над компанией. Однако, если OPC пересекает доход более 2 крор индийских рупий и оплаченный капитал более 50 лакхов индийских рупий, его необходимо преобразовать в частную компанию с ограниченной ответственностью. OPC обязаны проводить обязательный аудит, подавать годовые отчеты и отчеты по ИТ, а также соблюдать налоги.

Текущие счета могут открывать не только предприятия, но и государственные органы, образовательные учреждения, а также тресты, общества, ассоциации и клубы (TASC).

Документы, необходимые для открытия расчетного счета в Индии, март 2023 г.

Все организации должны предоставить основные документы KYC (знай своего клиента) для:

Удостоверение личности : карта PAN, паспорт, удостоверение личности избирателя, водительское удостоверение лицензия, карта aadhaar.

Подтверждение адреса : Паспорт, удостоверение личности избирателя, водительские права, карточка адхаара.

Вот список документов, необходимых для открытия текущего счета в соответствии с типом бизнеса или организации, следующим образом:

Индивидуальное предприятие

• Подтверждение юридического лица, выданное государственным органом, ведомством в качестве регистрационного документа
• Доказательство адрес фирмы
• Банковская карта собственника
• Недавняя фотография паспортного размера
• Действующий чек на открытие сберегательного счета

Публичные и частные компании с ограниченной ответственностью

• Общая карточка компании
• Подтверждение адреса и личности подписантов вместе с фотографией паспортного размера
• Список директоров и идентификационный номер директора (DIN) декларация
• Учредительный договор (MOA), устав (AOA) и свидетельство о регистрации
• Свидетельство о создании компании или INC 21, а также квитанция от регистратора компаний (ROC). ) в случае публичных компаний с ограниченной ответственностью.
• Подтверждение адреса компании
• Существующий чек сберегательного счета

Фирма-партнер

• Пан-карта фирмы
• Подтверждение юридического лица и адреса фирмы
Подтверждение личности и адреса и
• партнеров вместе с фотографией паспортного размера
• Штамп или печать фирмы-партнера
• Бенефициарный владелец и Декларация о соблюдении налогового законодательства об иностранных счетах (FATCA)
• Свидетельство о регистрации фирмы в регистраторе фирм
• Договор о партнерстве и письмо, подписанное всеми партнерами
• Существующий чек сберегательного счета

Товарищество с ограниченной ответственностью (ТОО)

• Соглашение о партнерстве с ограниченной ответственностью
• Подтверждение адреса и удостоверение личности ТОО

  4 9 партнеров и их фотографии паспортного размера

• Свидетельство о регистрации
• Карточка PAN фирмы или форма 60 в случае ее отсутствия
• Идентификационный номер назначенного партнера или DPIN, выданный центральным правительством
• Резолюция доски
• Бенефициарный владелец и декларация FATCA

Один человек Компания (OPC)

• Доказательство личности
• Доказательство адреса
• отсутствие карты PAN, OPC должен предоставить форму 49 A вместе с формой 60. 0003 Удостоверение личности и адрес karta и уполномоченных лиц
• Фотография паспортного размера karta и уполномоченных лиц
• Номер стационарного или мобильного телефона и адрес электронной почты
• PAN-карта на имя HUF
• Письмо в HUF
• Существующий чек на открытие сберегательного счета

Trust, Society, Association and Club (TASC) Limited

• Договор о доверительном управлении в случае траста или устав в случае общества, ассоциации или клуба
• Учредительный договор (MOA)
• Устав (AOA)
• Список директоров
• Список членов управляющего комитета
• Удостоверение личности
• Свидетельство о регистрации
• Свидетельство о признании учебных заведений
• Карта PAN или подтверждение об освобождении от уплаты подоходного налога
• Подтверждение адреса связи юридического лица
• Фотографии паспортного размера
• Подтверждение адреса подписантов

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Что такое текущий счет?

Текущий счет предназначен для банковских нужд предприятий или организаций для удобного проведения транзакций.

Каковы требования к среднемесячному остатку (MAB) на текущем счете?

Среднемесячный баланс (MAB) – это минимальная сумма средств, которую должны поддерживать держатели текущих счетов. Требования MAB банков варьируются от 5000 индийских рупий до 10 лакхов индийских рупий.

Какие документы необходимы для открытия расчетного счета в ВОО?

Предприятиям обычно предлагается предоставить документы, подтверждающие адрес и доход, а также документы, относящиеся к сектору, который они представляют, включая карточку с личным идентификационным номером, действующее свидетельство о запуске для стартапов, свидетельство о регистрации и учредительный договор. для обществ и трастов, договор о партнерстве для товариществ и т. д.

Почему для открытия расчетного счета юридические лица должны предоставлять соответствующие документы?

Соответствующие документы для подтверждения юридического лица, адреса и личности, как указано выше, должны быть представлены для открытия текущего счета в соответствии с указаниями RBI.