Содержание

Инвестирование в золото в 2022 году

Выгода и риски: эксперт дал советы по инвестированию в золото

24 марта, 12:25ЭкономикаФото: pixabay.com

В нестабильной экономической ситуации некоторые эксперты советуют инвестировать в золото. Как это сделать, какие риски грозят, а также где приобрести драгоценный металл, NewsNN рассказал частный инвестор Михаил Чуклин.

Выгода и риски от инвестирования в золото

«Золото — это не панацея от кризиса и не единственное средство сохранения средств», — считает Чуклин.

По мнению частного инвестора, инвестиции в золото выгодны, если планируется сохранить капитал в долгосрочной перспективе. «Цена на золото коррелирует с размером инфляции, так как золото — это по сути товар. Чем больше денежная масса в мире, тем больше стоит унция золота», — отметил он, добавив, что для краткосрочных сбережений лучше использовать депозиты или облигации.

Если человек хочет просто «пересидеть бурю», то этот инструмент вряд ли подойдет для вложения. На цену золота влияет множество факторов, в том числе баланс спроса и предложения. К примеру, в тот момент, когда понадобятся деньги, цена продажи может оказаться ниже цены покупки, отметил инвестор.

При вложении денег в золото, слитки и монеты существует ряд рисков. В первую очередь, они связаны со стоимостью. «Присутствует риск снижения цены. К примеру, в 2020 году на фоне пандемии цена золота доходила до 1975 долларов за унцию, а потом падала до 1700. Сейчас цена почти приблизилась к рекордному значению и на сегодня составляет 1952 доллара на унцию. Не исключено, что после стабилизации экономики цена откатится обратно», — говорит Чуклин. Между тем, цена золота исчисляется в долларах, поэтому в рублях, с учетом девальвации, она значительно выросла.

Второй фактор риска — невозможность купить и продать бумажное (биржевое) золото. «Сейчас, когда торги на Мосбирже приостановлены, золотые фонды просто невозможно купить и продать. Физическое же золото (слитки) и обезличенные металлические счета, а также ПИФ на золото можно продавать без каких-либо ограничений», — добавил эксперт.

Как инвестировать в золото

Самый простой способ — купить золото на бирже. Но пока он остается недоступным.

Перечисляем все возможные способы покупки золота:

  1. Купить слитки золота. С учетом отмены НДС 20% это становится довольно выгодно. Стоит учитывать, что покупка слитка подразумевает долгосрочные инвестиции: краткосрочно цены спрогнозировать довольно сложно. К тому же золотой слиток нужно где-то хранить, чтобы защитить его от внешних воздействий — при малейшем повреждении или появлении царапин слиток резко теряет в цене. Если это банковская ячейка — добавьте дополнительные расходы. Не стоит забывать о спредах: банки не продают золото по биржевой цене, а закладывают свой процент. «Получается, что покупать слиток следует, если вы рассчитываете держать золото хотя бы пару-тройку лет», — рекомендует инвестор.
  2. Купить золотые монеты. Их тоже нужно где-то хранить и долго ждать увеличения цены. Если, конечно, это не какой-то уникальный выпуск, который сразу резко дорожает после продажи всей коллекции. Инвестиционные монеты продать проще, чем слиток, так как есть большой вторичный рынок коллекционеров.
  3. Обезличенный металлический счет (ОМС). Сейчас открытие такого счета — это очень популярный и наиболее оптимальный способ вложений денежных средств. Цены на «бумажное» золото приближены к биржевым, покупка и продажа осуществляется буквально в пару кликов в мобильном приложении. Главный недостаток этого способа инвестирования — металлические счета не застрахованы в агентстве по страхованию вкладов (АСВ), поэтому при отзыве лицензии у банка они просто сгорят. Помимо этого, ОМС нельзя передавать из банка в банк, а также придется платить налог на прибыль — 13%. «Банки его не платят, по закону вы должны сами рассчитать и задекларировать налог», — советует Чуклин.
  4. Покупка паевого инвестиционного фонда (ПИФ) на золото у управляющих компаний. Этот способ менее ликвиден. Между заявлением на покупку или продажу и фактическим получением или сбытом паев проходит некоторое время, а также есть комиссии по операциям.
  5. Не стоит забывать об опосредованном инвестировании в золото: на бирже обращаются акции золотодобывающих компаний.

«Если вы хотите сохранить деньги на неопределенный срок и, возможно, передать их внукам — лучше выбирать слитки или инвестиционные монеты. Но нужно подготовить условия для хранения физического золота. Если вы планируете включить золото в портфель для гибкости — выбирайте ОМС, ПИФы или ETF. Лучше выбрать наименее дорогой и наиболее ликвидный вариант вложения, чтобы иметь возможность оперативно и дешево совершать сделки», — советует Чуклин.

Где и как купить золото

Золотые слитки и инвестиционные монеты чаще всего покупают в отделениях крупных банков.

Также осуществляют продажу небольших слитков и монет частные коллекционеры, ювелирные магазины и ломбарды. Помимо этого, объявления о продаже появляются на различных торговых площадках.

Обезличенные металлические счета аналогичны рублевым счетам. Приобрести их можно в банке. В таком случае драгоценные металлы не выдаются покупателю в физической форме, а переводятся на обезличенный счет.

Неотъемлемой частью инвестиций в золото являются и торги. Там можно купить ПИФы и акции.

Сюжеты:

Касается каждогоЭксклюзив

Материалы по теме:

Девальвация, дефолт, деноминация: что грозит России и как сохранить сбережения

Сохранить и преумножить: куда вложить деньги во время кризиса

Рост безработицы и цен: как санкции скажутся на нижегородцах

Нашли опечатку в тексте? Выделите её и нажмите ctrl+enter

Инвестиции в золото в 2022 году

Инвестиции в золотые слитки имеют свои преимущества и могут стать прибыльным и долгосрочным вложением, но также принести убытки. Этот драгметалл можно использовать и для защиты от инфляции. Однако есть ряд плюсов и недостатков владения золотыми слитками, о которых рассказал «Известиям» финансовый аналитик группы компаний CMS Владимир Сагалаев в четверг, 4 августа.

Плюсы инвестирования в золотые слитки

Стабильная цена

Из положительных сторон инвестирования в золотые слитки стоит отметить, что стоимость золота несильно падает и колеблется даже во время кризиса по сравнению с другими активами, например акциями, сказал Сагалаев. Золото также отличается устойчивым ростом стоимости.

«Таким образом, это хороший защитный актив и средство сбережения», — подчеркнул аналитик.

Легко купить

Физические лица могут купить золотые слитки в банках, чья деятельность подтверждена лицензией на покупку-продажу драгоценных металлов. Процедура заключения сделки довольно проста, но важно приобретать металл гарантированной чистоты. Достаточно выбрать подходящее банковское учреждение и посетить его с деньгами и паспортом. Представитель банка принесет нужный объем слитков из хранилища. После подписания договора и внесения необходимой суммы клиент получит свои золотые слитки, которые он может забрать с собой либо оставить в банке на хранение.

Сохранение средств от инфляции

Срочные банковские вклады не могут превзойти инфляцию в отличие от золота, даже несмотря на то, что оба эти варианта инвестирования являются предпочтительными традиционными активами.

«Исторические данные показывают, что золото хорошо справляется с инфляцией во время экономических максимумов и минимумов. Если валюта практически не имеет ценности, цены на золото будут расти просто потому, что оно будет оцениваться в той же денежной единице. Это означает, что золото является одним из лучших способов защиты от инфляции»

Устойчивый рост

Стоимость золота постоянно растет в долгосрочной перспективе, указал аналитик. Однако цены на него могут быть волатильными в краткосрочной перспективе, добавил он.

Легкие кредиты

Золото и золотые слитки могут быть использованы в качестве залога для обеспеченных кредитов. Легче получить кредит под золото, потому что это материальный актив с высокой стоимостью. Мера может быть полезна во время чрезвычайной ситуации, подчеркнул Сагалаев.

Минусы инвестирования в золотые слитки

Вопросы безопасности

Физические золотые слитки подвержены краже из-за высоких цен и стоимости, поэтому их надо хранить в надежном месте, например в сейфе, что несет ряд неудобств, отметил аналитик. Хранить драгметалл можно в банке, особо не беспокоясь о безопасности, однако придется платить за соответствующую услугу. Альтернативы, такие как золотые счета, золотые биржевые инвестиционные ETF-фонды, не несут проблем с хранением, поскольку представляют собой инвестиции в «бумажное» золото.

Вопросы хранения

Если вы решите хранить слитки вне банковского учреждения, то надо помнить о дополнительных расходах на экспертизу подлинности, когда будете возвращать слитки в банк, предупредил эксперт. Кроме того, любое повреждение, будь то вмятина, царапина или что-то другое, уменьшают цену слитка, указал он.

Большой спред в ценах

У золотых слитков большая разница между ценой покупки и продажи, рассказал специалист. Чаще всего их можно купить на 10–20% дороже, чем приобрести. Золотые ETF в этом отношении лучше: они инвестируют в слитки, и их можно покупать и продавать как акции. В целом ETF несут низкие расходы и небольшой спред цены покупки и продажи.

Проблемы чистоты

Фактическая стоимость золота заключается в его чистоте и измеряется в «каратах». Самая чистая форма золота — 24K. Проблем с чистотой можно избежать, если покупать драгметалл у лицензированного продавца.

Низкая прибыльность и нет пассивного дохода

Заметный доход от вложения в золотые слитки наблюдается в долгосрочной перспективе более 10 лет. Покупка слитков — это больше вопрос сохранения сбережений, нежели получения крупного дохода. Кроме того, инвестиции в слитки не приносят пассивного дохода, как, например, акции, облигации, паевые фонды, депозиты. Это может быть проблемой, если клиент ищет способ пассивного дохода за счет инвестиций.

Единственный способ получить прибыль от инвестиций в физическое золото — это продать его, подчеркнул эксперт.

«Физическое золото — это конечный товар, который сопряжен с определенным риском, таким как кража, хранение, взимание платы и многое другое. Взаимные фонды, цифровое золото и золотые ETF не несут ни одного из этих рисков. Таким образом, ответ на вопрос, стоит ли вкладываться в слитки, заключается в том, цените ли вы золото как актив, который хотели бы потрогать, почувствовать и увидеть, или как нечто, во что вы просто инвестируете для получения прибыли в долгосрочной перспективе», — заключил Сагалаев.

Накануне в ПСБ сообщили, что за последние четыре месяца банк продал тонну золотых слитков московским клиентам сегмента Private Banking. Так, состоятельные москвичи предпочитают покупать драгметалл в крупных слитках: по действующим условиям золотой слиток в 13 кг стоит дешевле, чем несколько мелких, которые в совокупности весят столько же.

Стандартные массы мерных золотых слитков высшей пробы составляют от 100 г до 13 кг. Каждый имеет уникальный номер. Наибольшей популярностью у клиентов Промсвязьбанка сейчас пользуются слитки массой 1 кг.

Согласно закону, при владении золотыми слитками от трех лет доход от их продажи не облагается НДФЛ. Кроме того, слитки приравниваются к имуществу, поэтому при сделке с ними можно воспользоваться соответствующим налоговым вычетом.

лучших золотых ETF: лучшие фонды для инвестиций в золото

Существует несколько способов получить доступ к золоту, от прямой покупки золотых слитков до более косвенных методов, таких как владение акциями публичных горнодобывающих компаний. Наиболее эффективным подходом для розничных инвесторов является использование биржевых фондов (ETF) с золотом в качестве базового актива.

В то время как некоторые фонды инвестируют напрямую в физический металл, другие управляют портфелем акций, связанных с золотом.

ETF удобны тем, что обеспечивают мгновенную диверсификацию при низких затратах. Вот взгляд на некоторые из наиболее распространенных золотых ETF.

Лучшие золотые ETF

Компания Bankrate выбрала свои лучшие фонды на основе следующих критериев:

  • Фонды США, которые фигурируют в скринере ETF. com для золотых ETF
  • Активы под управлением на сумму не менее 1 миллиарда долларов
  • Коэффициенты расходов менее 0,60 процента

(упомянутые ниже данные об эффективности ETF приведены по состоянию на 25 мая 2022 г.)

SPDR Gold Trust (GLD)

GLD — один из самых популярных доступных ETF. Фонд инвестирует в физическое золото, и его результаты сильно коррелируют со спотовыми ценами на золото.

Эмитент фонда: State Street Global Advisors

2022.0010 0,40 процента

iShares Gold Trust (IAU) 

Еще один популярный вариант. Этот фонд также отслеживает спотовую цену золота, инвестируя в золотые слитки, хранящиеся в хранилищах по всему миру. Но по сравнению с GLD его коэффициент расходов ниже.

Эмитент фонда: BlackRock

Результативность за 2022 год с начала года: 1,92%

Годовой доход за пять лет: 8,10%

Активы под управлением0003

Коэффициент расходов: 0,25 процента

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) 

GDX — один из самых популярных ETF в мировом горнодобывающем секторе. Фонду принадлежат все основные имена в сфере майнинга. Помимо золота, некоторые из этих фирм также добывают такие металлы, как серебро и медь.

Эмитент фонда: VanEck

Доходность за 2022 год с начала года: 2,2 процента

Годовой доход за пять лет: 8,26 процента

Активы под управлением: 13 миллиардов долларов

Коэффициент расходов: 0,51 процента

VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ)

свои доходы от золота и серебра. Около 60 процентов этих компаний базируются в Канаде.

Эмитент фонда: VanEck

Доходность за 2022 год с начала года: -3,96 процента

Пятилетняя годовой доход: 5,48 процента

Активы в разделе Управление: 4,1 млрд. Долл. США

Коэффициент расходов: 0,52 процента

Graniteshares Gold Trust (Bar)

Это ETF. Инвестируется непосредственно в золото в золото в Gold в Gold в Gold в Gold в Gold в Gold в Gold в Gold в Gold в Gold в Gold в Gold в Gold. в лондонском хранилище под контролем ICBC Standard Bank, и его цена должна относительно близко следовать спотовой цене драгоценного металла.

Эмитент фонда: GraniteShares

Показатели за 2022 год: 2,04 процента

Трехлетняя годовая доходность: 13,07 процента (дата создания была 31.08.2017)

Активы под управлением: долл. США

Коэффициент расходов: 0,17 процент

. инвестировать в золото

Самая распространенная причина, по которой розничные инвесторы покупают золотые ETF, — это диверсификация. Владение различными инвестициями сводит к минимуму риск чрезмерной зависимости от одного актива.

Исторически золото имело низкую корреляцию с фондовым рынком. Например, во время финансового кризиса 2008 года цены на золото выросли на 2 процента, а индекс S&P 500 упал на 37 процентов.

Помимо диверсификации, золото также служит защитой от инфляции, поскольку его стоимость имеет тенденцию к увеличению вместе со стоимостью жизни.

Кроме того, во времена политических или социальных потрясений инвесторы часто обращаются к золоту как к убежищу, оставляя после себя более нестабильные активы.

Золото хорошо зарекомендовало себя в качестве высокоэффективного диверсификатора портфеля и защитного средства сбережения.

Недостатки покупки золота

Несмотря на то, что золото сохраняло свою стоимость на протяжении многих лет, в краткосрочной перспективе этот товар был подвержен неустойчивым колебаниям.

Некоторые инвесторы также утверждают, что, в отличие от акций, оценить стоимость золота бывает сложно. Нет ни прибыли, ни показателей денежного потока для анализа. Точно так же золото является беспроцентным активом, отталкивающим тех, кто ищет пассивный доход, такой как дивиденды.

В 2021 году стоимость многих золотых фондов снизилась, поскольку инвесторы продавали золото для покупки более рискованных активов на фоне бума на рынках акций и криптовалют. Теперь, когда в 2022 году акции перешли на медвежью территорию, доходность золота начала медленно восстанавливаться, поскольку инвесторы возвращаются к металлу в поисках стабильности. Инвесторам следует с осторожностью относиться к этим колебаниям оценки по мере изменения рыночных условий.

В зависимости от типа активов, которыми вы владеете, прибыль от продажи золотых ETF может облагаться налогом как предмет коллекционирования, а не как обычные инвестиции, что может привести к увеличению ставки налога, которую вы платите. Эти правила применяются только к холдингам за пределами счетов с налоговыми льготами, таких как 401 (k) или IRA.

Как покупать золотые ETF

При выборе золотых ETF решите, хотите ли вы иметь доступ к физическому золоту или публичным компаниям, занимающимся добычей золота. Эти два класса активов имеют разные профили риска.

Когда вы планируете свою инвестиционную стратегию, вот четыре шага, которые помогут вам:

  1. Определите свои финансовые цели: Инвестиции, которые вы выбираете, зависят от того, чего вы пытаетесь достичь. Например, у того, кто откладывает деньги на покупку второго дома, будет другая инвестиционная стратегия, чем у того, кто откладывает деньги на обучение своего ребенка в колледже. Поэтому всегда позволяйте своим финансовым целям управлять вашими решениями.
  2. Исследовательские золотые фонды:
    При выборе товарных ETF обращайте внимание на такие факторы, как эффективность фонда, коэффициенты расходов, лучшие активы и активы под управлением. Инвесторы могут найти эту информацию в проспекте фонда.
  3. Опишите свой набор активов: Прежде чем инвестировать, проведите инвентаризацию всех своих активов и соответствующим образом откалибруйте свой портфель. Помните, что ключ должен оставаться диверсифицированным.
  4. Знайте, чем вы владеете: Периодически пересматривая свои инвестиции, вы можете взять на себя ответственность за свои финансы и внести необходимые коррективы. Используйте любые бесплатные ресурсы вашего брокера, например, встречу с финансовым планировщиком, и всегда задавайте вопросы. В конечном счете, нет такой вещи, как ручное вложение.

Итог

С древних времен золото сохраняло желанный статус в обществе, символизируя богатство и власть. Для инвесторов золото служит защитой портфеля от волатильности рынка и геополитических волнений. И по мере роста опасений по поводу инфляции золото может продолжать сиять.

Узнать больше:

  • Лучшие ETF для покупки
  • 9 самых ценных монет мира
  • лучших ETF на блокчейне: вот как вы можете инвестировать в основу криптовалюты

Примечание: Джорджина Цанетос из Bankrate внесла свой вклад в обновление этой истории.

Редакционная оговорка: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.

Лучшие онлайн-брокеры для ETF в октябре 2022 года

Биржевые фонды, или ETF, являются одними из самых популярных способов инвестирования в фондовый рынок. Они предлагают диверсификацию, потенциально привлекательную доходность и, как правило, более низкий риск, чем отдельные акции. И они делают все это за то, что часто составляет очень разумную стоимость.

Вот лучшие онлайн-брокеры для инвестирования в ETF и почему вам следует их рассмотреть.

Что такое ETF и почему они так популярны?

Популярность ETF резко возросла с тех пор, как в начале 1990-х годов был запущен первый в США. ETF — это корзины ценных бумаг, аналогичные взаимным фондам, которые отслеживают широкие индексы, такие как Standard & Poor’s 500, или более мелкие сегменты рынка, такие как акции социальных сетей, золото или здравоохранение.

Однако, в отличие от взаимных фондов, ETF торгуются как акции в течение дня, когда рынок открыт, что делает их привлекательными для инвесторов. Эти фонды предоставляют инвесторам еще один способ диверсифицировать свой портфель, не испытывая стресса при выборе отдельных акций.

На самом деле, 65% финансовых консультантов «используют или рекомендуют» ETF своим клиентам, согласно опросу «Тенденции в инвестировании», проведенному Ассоциацией финансового планирования за 2022 год. ETF более эффективны с точки зрения налогообложения и дешевле по сравнению с взаимными фондами.

По словам Грега Макбрайда, CFA, главного финансового аналитика Bankrate, преимущества инвестирования в ETF многочисленны.

«Многие ETF можно покупать и продавать без комиссии, в зависимости от того, какую брокерскую фирму вы используете», — говорит Макбрайд. «Как и взаимные фонды, часто предлагается реинвестирование дивидендов по акциям и выплаты процентов по облигациям, и единственная реальная минимальная сумма инвестиций, с которой вы сталкиваетесь, — это цена покупки одной акции. Кроме того, коэффициенты расходов для ETF ниже, чем для взаимных фондов того же холдинга».

ETF гораздо более гибкие с точки зрения торговли, чем взаимные фонды.

«ETF предлагают удобство внутридневной покупки и продажи, так что вы знаете цену [вы заплатили], а не бросаете кости в отношении того, какой будет стоимость чистых активов взаимного фонда при закрытии рынка», — говорит Макбрайд.

«Вы получаете выгоду от диверсификации рыночного сектора или всего рынка с самой первой акции, а не от концентрированного риска покупки отдельных акций», — говорит он. «Как известно, [покойный основатель Vanguard] Джек Богл сказал: «Вместо того, чтобы искать иголку в стоге сена, просто купите весь стог сена»» 9.0003

Вот лучшие онлайн-брокеры для инвестирования в ETF:

  • Charles Schwab
  • Инвестиции верности
  • ТД Америтрейд
  • Авангард Групп
  • Финансовая электронная торговля
  • Меррил Эдж
  • Союзник Инвест

Обзор: лучшие онлайн-брокеры для ETF в октябре 2022 года

Charles Schwab

Charles Schwab является давним сторонником индивидуальных инвесторов, и известный дисконтный брокер долгое время взимал нулевую комиссию за свои собственные предложения ETF, прежде чем снизить комиссии по всем ETF до нуля. Индивидуальные сделки с акциями также бесплатны, как и открытие и обслуживание брокерского счета в Schwab.

В 2021 году Шваб занял второе место среди самостоятельных инвесторов в ежегодном исследовании самоуправляемых фирм, проведенном J.D. Power.

Charles Schwab также предоставляет широкий спектр образовательных ресурсов, в том числе одни из лучших на рынке исследовательских и удобных инструментов. Например, в его списке выбора ETF подробно описаны фонды, удобные для инвесторов, с учетом комиссий и сборов, послужного списка фонда и его пригодности для индивидуальных инвесторов.

  • Торговая комиссия: $0
  • Минимальная сумма для открытия брокерского счета: $0
  • Количество ETF без комиссии: Все

Fidelity Investments

Не так давно бостонский фондовый гигант увеличил количество доступных ETF без комиссии до более чем 500. С тех пор Fidelity еще больше повысила свою игру, предлагая все ETF. на своей платформе без комиссии. Именно это благоприятное для инвесторов наследие делает Fidelity надежным выбором.

Если вам нужны инструменты для исследований и скрининга, Fidelity вас не разочарует. Вы можете быстро выбрать свой ETF по любому количеству критериев (размер компании, размер фонда, соотношение расходов и т. д.). Fidelity также предлагает идеи инвестирования в ETF, основанные на ваших целях, таких как «инвестиции для получения дохода» и «повышенный рост».

Кроме того, мобильное приложение Fidelity позволит вам следить за своим портфелем, проверять остатки на счетах, совершать сделки, просматривать список наблюдения и многое другое.

  • Торговая комиссия: $0
  • Минимальная сумма для открытия брокерского счета:
    $0
  • Количество ETF без комиссии: Все

TD Ameritrade

TD Ameritrade — хороший вариант для новичков и любого инвестора, ищущего ETF. Дисконтная брокерская компания теперь предлагает все ETF на своей платформе с нулевой комиссией, и минимальный баланс не требуется. Кроме того, брокер недавно отменил комиссию за краткосрочную торговлю в размере 13,9 доллара.0 для торговли вне ETF менее чем через 30 дней, так что не парьтесь.

Среди доступных вам инструментов есть инструмент для проверки ETF, который поможет вам найти фонды, соответствующие вашим инвестиционным целям. Вы можете просматривать по размеру фонда, категории стиля Morningstar, стилю инвестирования, дивидендам и так далее. Затем отслеживайте все и торгуйте в любом из мобильных приложений TD Ameritrade.

(Чарльз Шваб приобрел TD Ameritrade, и компании ожидают, что большинство счетов будет преобразовано в Schwab в период с апреля по сентябрь 2023 г.)

  • Торговая комиссия: $0
  • Минимальная сумма для открытия брокерского счета: $0
  • Количество ETF без комиссии: Все

Vanguard

Vanguard, запустивший свой первый ETF в 2001 году и управляющий триллионами глобальных активов, наиболее известен тем, что является поставщиком недорогих фондов. В 2018 году этот мощный игрок расширил границы розничного инвестирования, сделав около 90 процентов всех ETF на своей платформе без комиссии. Сегодня инвесторы могут бесплатно торговать всеми доступными ETF.

Чтобы разобраться во всех этих вариантах ETF, Vanguard предлагает инструменты проверки, в том числе возможность сравнивать ETF на основе таких факторов, как соотношение расходов, стиль управления (активный или пассивный), среднегодовая доходность и многое другое. И вы даже можете заказать для вас сделку с представителем Vanguard без дополнительной оплаты. После того, как вы выбрали средства, воспользуйтесь инструментами планирования Vanguard, которые помогут вам разработать финансовый план игры.

  • Торговая комиссия: $0
  • Минимальная сумма для открытия брокерского счета: $0
  • Количество ETF без комиссии: Все

E-Trade Financial

E-Trade предлагает довольно много способов инвестирования в ETF, даже помимо традиционной покупки средств.

Конечно, он предлагает все доступные ETF без комиссии. Но вы также сможете отсортировать более 2000 фондов с помощью скринера E-Trade по ключевым характеристикам, таким как рейтинг Morningstar, стратегия инвестирования и доходность, а также по многим другим параметрам. Вы можете нажать кнопку «Купить» прямо на экране поиска и уже на пути к добавлению фонда в свои активы.

E-Trade также дает вам возможность купить предварительно созданный портфель ETF с такими стратегиями, как агрессивная, консервативная и доходная, каждая из которых имеет различный уровень акций, облигаций и денежных средств, и вы можете увидеть виды акций, доступные в каждого фонда. Вы также можете искать по теме — например, энергетические дома или могучие мега-капиталы. E-Trade также позволяет вам торговать несколькими ETF — наиболее популярными — в течение 24 часов, пять дней в неделю, поэтому у вас есть ликвидность, даже когда рынок закрыт.

  • Торговая комиссия: $0
  • Минимальная сумма для открытия брокерского счета: $0
  • Количество ETF без комиссии: Все

Merrill Edge

Merrill Edge вовлекает инвесторов в игру ETF с нулевой комиссией за сделки, а его программа отбора ETF упрощает процесс обнаружения, делая его особенно легким, если вы знаете размер желаемого фонда, класс активов (акции или облигации) и стиль инвестирования (стоимость, рост, смешанный). Если вы хотите заполнить конкретную ячейку — например, крупные американские растущие компании — скринер может помочь вам сделать это быстро. Он часто рекомендует фонды iShares и Vanguard, хотя вы можете свободно покупать любые ETF, доступные на платформе Merrill.

Вы можете искать более широкий спектр ETF, используя предопределенные экраны, такие как 5-звездочные акции Morningstar, хотя эти экраны не возвращают так много, как данные о фонде сразу, но щелкните по ним, и вы найдете подробную информацию обо всех выложенных в удобном для восприятия формате, включая основные активы фонда, результаты деятельности, рейтинги и ключевую статистику.

  • Торговая комиссия: $0
  • Минимальная сумма для открытия брокерского счета: $0
  • Количество ETF без комиссии: Все

Ally Invest

Поначалу Ally Invest не была лидером среди бескомиссионных ETF. Но с тех пор, как в отрасли произошел большой переход к отсутствию комиссий, брокер теперь предлагает множество из них, включая фонды iShares и Vanguard, и это лишь некоторые из них. С помощью скринера Ally вы сможете искать средства по предустановленным параметрам, таким как технические ETF или индексные фонды S&P 500. И вы получите данные о производительности, рейтинги Morningstar и данные о крупнейших активах для каждого фонда.

Ally — отличный выбор, если вы уже являетесь клиентом высоко оцененного Ally Bank и хотите быстро и легко расширить свои отношения с родственной брокерской компанией.

  • Торговая комиссия: $0
  • Минимальная сумма для открытия брокерского счета: $0
  • Количество ETF без комиссии: Все

Другие варианты: Лучшие роботы-консультанты

Роботы-консультанты, такие как Betterment и Wealthfront, также будут инвестировать в ETF от вашего имени — так что не забывайте об этих полностью электронных провайдерах как о потенциальном варианте. Эти варианты «сделай это для меня» создают диверсифицированный портфель на основе вашего временного горизонта и допустимого риска. Они сделают все, включая некоторые дополнительные функции, такие как сбор налоговых убытков, за одну небольшую плату.

Часто задаваемые вопросы по ETF:

В чем разница между ETF и взаимным фондом?

Основное различие между ETF и взаимным фондом заключается в том, что ETF можно покупать и продавать в течение торгового дня, аналогично тому, как торгуются отдельные акции, в то время как взаимный фонд оценивается в конце дня на основе стоимость его чистых активов. Таким образом, ETF более ликвидны, чем взаимные фонды.

Должен ли я выбирать активные или пассивные ETF?

Вы можете приобрести ETF, которые позволят вам реализовать множество различных инвестиционных стратегий. Пассивные стратегии включают в себя покупку ETF, которые отслеживают такие индексы, как S&P 500, и предлагают очень низкие комиссии. Было показано, что со временем пассивные стратегии в среднем превосходят активное управление, которое включает в себя определение компаний, секторов или регионов, которые, по мнению управляющего портфелем, превзойдут рыночный индекс. Но некоторые активные менеджеры смогли превзойти пассивные тесты в течение длительного периода времени.

Есть ли у ETF минимальные инвестиционные требования?

ETF обычно не предъявляют минимальных требований к инвестициям, кроме стоимости акции и любых сборов или комиссий, связанных с ее покупкой. Это преимущество перед взаимными фондами, которые часто имеют минимум инвестиций в несколько тысяч долларов.

Нужно ли платить налоги с ETF?

Да, вам, скорее всего, придется платить налоги на прирост капитала с любой прибыли, которую вы получаете от ETF, если только эта прибыль не поступает на счет с налоговыми льготами, такой как 401(k) или IRA.

В чем разница между ETF и акцией?

Хотя ETF и акции торгуются одинаково в течение дня, между этими двумя активами есть ключевые различия. Акция представляет собой долю собственности в отдельном бизнесе, тогда как ETF обычно содержит корзину акций или других активов, которая дает инвесторам доступ к определенному рыночному индексу, сектору или географии.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *