Содержание

Инвестиции в акции — Сколько можно заработать, примеры

Может ли простой смертный заработать миллион долларов?

99,99% людей считают этот вопрос риторическим, причем, только в отрицательном смысле, но вот в самом начале приведем один наглядный пример: возьмём небольшой стартовый капитал в 1000 долларов и вложим его на 55 лет под 20% годовых (средняя доходность фондового рынка). Вот что мы имеем на выходе:

20% годовых
Количество лет Доход
3 $1 728
5 $2 488
10 $6 192
15 $15 407
20 $38 338
25 $95 396
30 $237 376
35 $590 668
45 $1 469 772
50 $3 657 262
55 $9 100 438

Ваша тысяча через тридцать восемь лет превратится в один миллион долларов.

И для этого не нужно иметь большой стартовый капитал или работать не покладая рук. Теперь вы понимаете, что богачи с Wall Street – это не такие уж сказочные люди, все вполне реально и обоснованно. Напрашивается резонный вопрос – можно ли заработать быстрее или что делать 38 лет?

При небольшой аналитике вы можете торговать акциями в течение дня, вот сколько вы можете заработать за день на самых известных акциях:

При этом известно, что максимальную прибыль могут дать не только самые распространенные акции. Но если такой подход кажется вам утомительным, то вот сколько можно заработать на акциях за 7 месяцев:

Эта стратегия называется – Купи и держи, и даже она способна приносить хорошие доходы.

Теперь обо всём по – порядку.

Инвестиции в акции для начинающих

Перед тем как купить акции, нужно понимать, зачем вы это делаете. Понятно, что ваша цель, заработать, но сколько и за какое время? И что вы будете делать с деньгами? Наверное, вы подумаете «почему это важно знать перед тем, как купить акции»? Дело в том, что вы можете купить акции компании Coca-Cola и получать 10-15% ежегодного дохода или же купить акции биотехнологической компании по разработке фармако- и косметических изделий и

заработать более 1000% за год. Многие считают, что инвестиции в акции Microsoft или Google надежны, но эти компании уже стоят миллиарды долларов, что же им нужно сделать, чтобы подорожать в 2 раза?

А вот похоронному бюро, компании по утилизации отходов, небольшой кондитерской… достаточно лишь увеличить рынок сбыта для десятикратного роста.

Начнём с очевидного – дивиденды. Это способ, конечно не основной – дивидендная доходность не очень высока, но, как пример: стоимость одной акции компании Procter & Gamble Co – 66,20 долларов, а дивидендная доходность + 3,17%, т.е. 2,1 доллара. Следовательно, купив на 1000 долларов 15 акций, можно получить свои 31,5 доллар. Если акции выросли за год на 20%, то плюс 3,17% будет отличным бонусом, тем более эти деньги вы можете реинвестировать и в следующем году получить еще больше прибыли в денежном выражении. Используя такой вид заработка, можно иметь стабильный доход, который с каждым годом будет увеличиваться.

Чтобы получать дивиденды, ничего делать и не нужно, только лишь купить акции на несколько дней, когда фиксируют акционеров для выплат. Далее вы можете продать акции, а дивиденды позже все равно будут начислены на ваш счет, так как вы уже были зафиксированы для выплат.

Вот как это выглядит у брокера Evotrade:

Где купить и как продать?

Все операции с ценными бумагами регулируются законодательно. Специальные структуры ведут учёт и контролируют все сделки. Основные участники купли – продажи:

  • Биржа – полностью организовывает торги;
  • Брокер – предоставляет возможность частным лицам участвовать в торгах;
  • Депозитарий – контролирует учёт прав собственности на ценные бумаги.

Чтобы начать куплю – продажу, достаточно выбрать толкового брокера, открыть счёт, внести начальный капитал на счёт и дать распоряжение брокеру на покупку акций (по телефону или самостоятельно по интернету).

Не так страшен брокер, как его рисуют

Как инвестировать в акции

Многие из нас с предубеждением относятся к такой профессии, как брокер. Некоторые не склонны им доверять, а некоторые вообще боятся как огня, мотивируя это тем, что он оставит их «без последних штанов». Но так ли это на самом деле? Давайте разберёмся.

Работа брокера схожа с работой риелтора по продаже квартир. Представьте себе, что человек, заточенный на процент от купленной вами квартиры, будет специально показывать вам варианты ненадлежащего качества, заранее понимая, что вы от них откажетесь. Логично? Конечно, нет. Вот так и брокер. Ему выгодно, чтобы вы зарабатывали.

Хороший брокер, как и хороший парикмахер, стоит дороже, зато и результат у него выше. Собираясь на важное мероприятие, вы ведь не рискнёте подстричься у студента – парикмахера, вот так и тут.

Тем более, что сегодня брокер – это целая команда финансовых аналитиков, работающая, как сложный механизм швейцарских часов – точно и безошибочно.

Что лучше купить? Когда лучше купить?

Чтобы правильно оценить привлекательность акций, необходимо освоить два вида анализа: фундаментальный и технический анализ. Простыми словами:

  • Фундаментальный – оценка предприятия по её финансовым показателям;
  • Технический – оценка динамики котировок ценных бумаг.

Если совсем просто, фундаментальный анализ отвечает нам на вопрос «что лучше купить», а технический – «когда лучше купить».

Теперь краткий ликбез. Наиболее ликвидные акции – это «голубые фишки». Акции таких компаний надёжны, бизнес стоек к перипетиям рынка. Такие акции принадлежат гигантам. Менее ликвидны, но не менее перспективны ценные бумаги «второго и третьего» эшелонов. Тут компании поменьше, но иногда могут дать фору, ведь чтобы Google вырасти в 2 раза, потребуется свернуть горы, а сети розничных магазинов – всего лишь открыть еще несколько маркетов. Поэтому лучше иметь и те и другие.

Важно помнить и об управлении рисками – это когда все яйца не кладут в одну корзину. Т.е.  средства распределяем по разным «корзинам». Не нужно вкладывать все деньги в акции одной компании, лучше иметь в портфеле 10 разных компаний, чем одну или две.

Популярные стратегии инвестиции в акции

  • Купить и держать. Суть проста – купить акции и держать до момента поднятия курса. Стратегия долгосрочная, поэтому быстрых денег не заработаешь, но правильно оценив потенциал выбранной компании, можно получить неплохой доход.
  • Накопление. Немного сложнее – необходимо постепенно накапливать инвестиционный портфель, докупая определённое количество акций и реинвестировать дивиденды. За несколько лет портфель, сформированный на основе дивидендной доходности и накоплений, принесёт кругленькую сумму.
  • Поймай волну. Предполагаемая прибыль выше, но стратегия рискованнее. Суть проста – ждём кризис, скупаем недорого, а после кризиса продаём дорого. Это примитивное описание стратегии, но понятное.

Безусловно, принцип стратегий описан не профессиональным языком – это просто информация для размышления, которая может сподвигнуть к серьёзному экономическому анализу финансового рынка.

Пример покупки и заработка на акциях

Мы хотим показать пример одной из многих сделок с покупкой акций. Мы уже много лет работаем с брокером Evotrade, который регулируется ЦРОФР.

Для покупки мы выбрали акции Ferrari (0,10 лот):

Уже через несколько рабочих дней, всего 0,10 лота принесли $101,2 прибыли:

Для того, чтобы зафиксировать прибыль, мы решили закрыть сделку:

Итоги сделки можно посмотреть на этой же странице торговой платформы на вкладке Сделки

:

Покупка акций Феррари принесла хорошую прибыль. Брокер Evotrade предлагает огромное количество акций (+2000 со всего мира) и хорошие условия. Здесь можно заключать краткосрочные сделки, получать дивиденды, а также выходить на товарный, валютный и другие рынки.

Успех бывает разным, а доллары – одинаковы.

Нам всегда кажется, что инвестиции в акции – это слишком сложная штука, подвластная только богатым и знаменитым. Но при этом мы всегда забываем, что покупка ценных бумаг – долгосрочная стратегия благополучия. И тот, кто сейчас уже богат и знаменит, тоже когда-то начинал с нуля.

Опрос: Какие акции вам больше хотелось бы купить?Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.

Познакомитесь поближе с некоторыми успешными инвесторами мира:

Питер Линч

Он родился в 1944 году в Бостоне. Семья жила небогато, и маленькому Питеру приходилось много работать с малых лет. В 1954 году в его семье случилось горе – умер отец, и чтобы прокормить семью, мальчик подрабатывал, как мог: убирал, выносил мешки с мусором, подавал мячи в городском гольф клубе. Посмотрев и послушав богатых игроков, у ребёнка появилась мечта – стать богатым, во что бы то ни стало.

Именно из бесед посетителей клуба, Питер впервые и узнал, пока ещё не понятные слова: биржа, фонд, акции, капитал. Успешно окончив школу, он поступил в колледж, а после в Уртонский Университет, где стал магистром.

К двадцати годам Линч накопил первый капитал – тысячу долларов, и вложил их в ценные бумаги авиакомпании. Инвестиции в акции принесли ему в дальнейшем 10000 долларов. В 1969 году у Линча появилась первая солидная работа – аналитик в Fidelity. В отличие от своих коллег, Питер много и упорно трудился, а вот на оценку макроэкономики тратил не более 15 минут в день. Питер не очень любилопционы и фьючерсы, предпочитая исследования компании. Это помогло ему рассмотреть потенциал в компаниях Pier 1 Imports, Taco Bell, Dunkin’ Donuts. По его убеждению, успех ожидает те корпорации, которые показывают небольшую, но стабильную динамику роста. Доказательством его теории может стать легендарный Chrysler, акции которого выросли в двадцать раз всего за 15 лет.

Вложивший в 1977 году свои 10000 долларов в фонд, в котором работал, уже к 1990 году Линч заработал на них 288 000 долларов.

В 46 лет Питер Линч становится вице-президентом этого фонда. А на сегодняшний день успешный миллионер даёт несколько советов своим ученикам:

  • без риска не будет финансового благополучия;
  • ошибки – это путь к успеху;
  • нельзя поддаваться эмоциям;
  • не делайте преждевременных выводов из долгосрочных инвестиций;
  • никогда не отступайте от правил.
Линда Рашке

История уникальной женщины, сумевшей заработать огромное состояние, сделав торги своей стихией и стилем жизни. Даже будучи беременной, она торговала вплоть до момента родов, а потом шутила:

Я не могла торговать, пока рожала, так как было 4 утра, и биржи не работали.

А через два часа после рождения дочери, Линда уже совершила сделку, принесшую ей довольно крупную сумму.

Ещё в подростковом возрасте Рашке хотела стать брокером, однако после выпуска из колледжа она не прошла отбор на фондового брокера. Но покидать торговый зал Линда не собиралась, и просто наблюдая за всеми перипетиями торгов, набиралась опыта, это заметили и предложили ей стать трейдером.

Потенциальная и амбициозная, Линда быстро завоевала уважение и авторитет в коллективе. В этом зале за 6 лет работы Рашке освоила тихоокеанскую и филадельфийскую биржи. И несмотря на прокол на старте карьеры, её прибыль стремительно росла. В 1986 годудевушка попадает в автокатастрофу, что вынуждает её работать не в зале, а в офисе. Именно тут она и поняла, что такой вид торговли ей нравится больше, и Линда оборудует свой офис дома, что позволяет ей каждый год увеличивать свой капитал.

Принцип инвестиций в акции у Рашке заключался в покупке недооцененных акций с последующей их продажей. Часть акций она всегда оставляла в своём портфеле, что позволило сделать запас прочности на долгие годы.

Линда с радостью делится историями своих успехов и падений и не перестаёт повторять, что желание заработать движет человеком со страшной силой, делая его богаче и успешнее.

Рекомендованные для вас статьи:
Ингеборга Моотц

История этой немолодой дамы, теперь уже миллионера, заставляет задуматься над тем, а достаточно ли мы прилагаем энергии в достижении своей цели.

Родившаяся в 1922 году, пожилая леди достигла невероятного, всего за восемь лет (будучи на пенсии), она сколотила миллионное состояние на поприще трейдерства.

Прожившая всю жизнь в городке Гисен, в семье, где было двадцать четыре ребёнка и постоянная нехватка денег, она часто вспоминает своё детство и 54 года бедности. Вышедшая из небогатой семьи, юная Ингеборга Моотц надеялась, что с замужеством всё изменится, но скупость мужа не позволила ей почувствовать другую жизнь. Денег он ей практически не давал, на работу не отпускал, и так продолжалось до начала 90-х, пока Мисс Моотц не узнала о возможности заработка на дому.

Уговорами и скандалами Ингеборга вынудила мужа подарить ей акции компании VEBA, стоимостью на тот момент 40000 марок. Именно инвестиции в акции в дальнейшем помогли ей заработать первые 2 миллиона евро. Последующая продажа этих акций принесла 100% прибыль, которая была тут же вложена в акции различных банков.

Принцип её работы – покупка недооценённых акций, которые можно купить дёшево, а продать дорого.

Основой своего успеха Моотц называет интуицию, которая не раз спасала ей жизнь и позволяла зарабатывать капитал. Ежегодно она перебирает свой портфель, продавая одни акции и покупая другие и считает, что главное – это не поддаваться кратковременным колебаниям и не рассчитывать на быстрые деньги.

Стивен Коэн

История успеха этого трейдера особенно поучительна для тех, кто непременно хочет добиться успеха.

Родившийся в Грейт–Неке в многодетной семье учительницы фортепиано и портного, Стив с детства любил две вещи: школу и игру в карты.

Окончив школу, Стивен поступил в Пенсильванский университет, где усердно изучал экономику, фондовые рынки и постоянно играл в покер. Всё это определило его дальнейшую жизнь, особенно понятно это стало, когда он открыл счёт в брокерской конторе на деньги, предназначавшиеся на образование. И этот риск принёс свои дивиденды.

В 1978 году Стивена приглашают на работу в Gruntai, где он зарабатывает для конторы по сто тысяч долларов в день. И через шесть лет становится управляющим инвестиционным портфелем, стоимостью семьдесят пять миллионов долларов. В 1992 году Коэн покидает компанию иоткрывает хэджфонд с инвестициями, на тот момент в двадцать миллионов долларов, а сегодняшний день – двенадцать миллиардов долларов. За год размер капитала фонда увеличился в два раза, а к 1995му акции компании возросли на 400% на недооценённых акциях.

Сегодня в компании Стивена работает более шестисот человек, а он по-прежнему совершает самостоятельные сделки, делая более 15% прибыли всей компании.

Принцип заработка Коэна – это краткосрочная прибыль, он – полная противоположность Баффета.

Благодаря непрерывной работе и слаженной команде, даже сейчас, когда данная методика работы уже практически не работает, команда Стивена продолжает показывать сногсшибальные результаты.

И на личном фронте у мистера Коэна всё отлично – огромный особняк, где живёт его супруга с детьми, коллекция предметов искусства и всё, что можно хотеть от жизни.

Вместо эпилога

Успешные инвестиции в акции

Инвестиции в акции – все просто и понятно. Приведённые в начале статьи цифры служат прямым доказательством реальности в достижении заветной цели, а истории обычных людей, добившихся успеха – прямое тому подтверждение. Может быть вы скажете, что они покупали акции зарубежных компаний, а российский финансовый рынок не настолько прочный. Возможно, в чём-то вы правы. Ну так: «покупайте акции иностранных компаний, кто вам мешает?».

Если вы считаете, что опоздали с золотым ростом акции Apple, Google и других, то да, но через 10 лет вы вновь будете читать статьи, в которых будут говорить о сумасшедшем росте акций компаний нашего времени – вы никуда не опоздали, сегодня и каждый день появляются новые компании на рынке, среди которых есть стократники – акции, которых вырастут в сто раз.


Как заработать на растущем фармрынке: акции 12 компаний и двух фондов, в которые стоит инвестировать

Сразу несколько разработчиков вакцин от коронавируса сообщили о том, что промежуточные результаты третьей фазы испытаний доказали высокую эффективность препаратов. В их числе Pfizer, BioNtech, Moderna и AstraZeneca. Эти новости привели к росту акций компаний фармацевтического сектора. А Berkshire Hathaway миллиардера Уоррена Баффета, за действиями которого следят множество инвесторов по всему миру, впервые за несколько лет инвестировала в фармацевтическую отрасль. Она вложила почти $6 млрд в четыре компании, в том числе в двух разработчиков вакцин от COVID-19: компания приобрела 21,3 млн акций AbbVie, 30 млн акций Bristol-Myers Squibb, 22,4 млн акций Merck и 3,7 млн акций Pfizer.

Можно ли сейчас заработать на фармацевтической отрасли и во что вложить деньги? Forbes собрал идеи для инвестиций, которые представили аналитики и управляющие восьми компаний: «Сбер Управление Активами», «ВТБ Капитал», «Альфа Капитал», «БКС Мир инвестиций», «Открытие Брокер», «Атон», «Алор брокер» и «Тинькофф Инвестиции».

Куда вложить валюту: 20 идей от управляющих и аналитиков

Реклама на Forbes

Bristol Myers Squibb  

Цена закрытия на 19 ноября: $62,09

Целевая цена: $71-75

Кто рекомендует: «БКС Мир инвестиций», «Тинькофф Инвестиции», «Атон», «Алор брокер»

Американская фармкомпания Bristol Myers Squibb имеет потенциал роста по нескольким причинам, во многом — за счет синергии от покупки компании Celgene и перспектив продаж препарата Opdivo, который одобрен для лечения более десяти разновидностей рака, поясняет аналитик «БКС Мир инвестиций» Денис Буйволов.

В БКС ожидают роста продаж по антикоагулянту нового поколения Eliquis, который должен широко использоваться у больных с COVID-19 для предотвращения тромбоза. Потенциал роста компании, по консенсус-прогнозу Bloomberg, составляет 14%.

На клеточном уровне. Как заработать на инвестициях в фармацевтику

Regeneron

Цена закрытия на 19 ноября: $514,71

Целевая цена: $638-670

Кто рекомендует: «Сбер Управление Активами», «БКС Мир инвестиций»

Компания Regeneron имеет в своем портфеле препараты для лечения COVID-19. В «БКС Мир инвестиций» выделяют Regeneron за счет высоких перспектив препарата Dupixent для лечения пациентов, страдающих от атопического дерматита, астмы и хронического риносинусита, а также расширения его применения для лечения эзофагитита и хронической крапивницы. Кроме этого, у компании стабильный офтальмологический бизнес. «По препарату Eyley, который используется для лечения возрастной макулярной дегенерации глаз и диабетической ретинопатии, мы не ждем существенного снижения продаж до 2025 года. Дополнительным драйвером роста также является препарата Libtayo, который одобрен для лечения разновидности рака кожи и исследуется для лечения других типов рака», — комментирует Денис Буйволов.

«Текущий потенциал роста до справедливой стоимости составляет более 20%», — считает Максим Кондратьев из «Сбер Управления Активами».

Гид по лекарствам от коронавируса: чем лечат Covid-19 и что с этими препаратами не так

Laboratory Corp of America 

Цена закрытия на 19 ноября: $198,77

Целевая цена: $242,5

Кто рекомендует: «Атон-Менеджмент»

Реклама на Forbes

Одна из крупнейших сетей клинических лабораторий занимается тестированием на онкологические болезни, ВИЧ, генетику, а также участвует в клинических исследованиях новых лекарств. По консенсусу Bloomberg, потенциал роста ее акций составляет около 18% к цене на 17 ноября. «С одной стороны, появление вакцины означает меньше тестирований на COVID-19 со временем и меньше доходов компании в этом сегменте. С другой — окончание пандемии будет способствовать увеличению плановых приемов пациентов с другими диагнозами, а также возобновлению клинических исследований», — комментирует старший управляющий активами УК «Атон-Менеджмент» Исуф Ацканов. По его мнению, это приведет к восстановлению всех остальных сегментов бизнеса. LabCorp получит дополнительный стимул в случае одобрения очередного фискального пакета стимулирования, включающего расходы на лабораторные тестирования.

Incyte 

Цена закрытия на 19 ноября: $81,69

Целевая цена: $103,4

Кто рекомендует: «Атон-Менеджмент»

Американская  компания Incyte занимается разработкой и коммерциализацией лекарств преимущественно в области онкологии. Стоимость ценных бумаг компании корректировалась на фоне неопределенности перед выборами президента США и замедления активности по диагностированию пациентов в связи с пандемией. «Сейчас обе эти неопределенности отчасти позади, поэтому инвестиционный интерес к компании может вернуться», — считает Исуф Ацканов.

Реклама на Forbes

По прогнозам «Атон-Менеджмент», новостной фон у компании в ближайший год может быть довольно насыщенным: помимо продолжения успешной монетизации главного лекарства компании Jakafi, Incyte начинает выпуск двух лекарств, одобренных в этом году, — Monjuvi и Pemazyre. Ожидается также ряд предварительных результатов исследований нескольких разработок на ранних этапах. Потенциал роста, по консенсус-прогнозу Bloomberg, составляет 24%.

Бизнес, который никогда не окупится: зачем миллиардер-сайентолог создает антибиотик от смертельно опасной болезни

Vertex Pharmaceuticals 

Цена закрытия на 19 ноября: $211,97

Целевая цена: $273

Кто рекомендует: «Открытие Брокер», «БКС Мир инвестиций»

Реклама на Forbes

Vertex Pharmaceuticals является лидером и монополистом на рынке лекарств для лечения мукополисахаридоза с патентной защитой, а также высоким денежным потоком. После провала испытаний по одному из препаратов на второй стадии исследования акции компании сильно падали (к примеру, 16 октября они упали на 20,7%), что дает хорошую возможность для покупки бумаг, отмечает Денис Буйволов.

Методы терапии Vertex считаются одними из лучших, практически не имеют аналогов, существенно продлевают жизнь и улучшают качество жизни пациентов, указывают в «Открытие Брокер».

Boston Scientific

Цена закрытия на 19 ноября: $34,21

Целевая цена: $42

Кто рекомендует: «ВТБ Капитал», «Открытие Брокер»

Реклама на Forbes

Ставка многих аналитиков в секторе фармацевтики и биотехнологий — возврат к нормальной жизни вследствие применения вакцины против коронавируса и завершения пандемии. «В 2020-м многие плановые операции были отложены из-за нежелательности пребывания в больнице. За это время накопился отложенный спрос, что положительно с точки зрения будущего роста. Бенефициарами восстановительного роста в этой сфере могут стать производители медицинского оборудования, в их числе Boston Scientifiс, Stryker, Medtronic», — сказал Forbes ведущий аналитик по международным рынкам акций «Открытие Брокер» Алексей Корнилов.

Самое прибыльное вложение: как разработка вакцины от COVID-19 сделала университетского профессора миллиардером

Merck&Co 

Цена закрытия на 19 ноября: $80,39

Целевая цена: $95

Кто рекомендует: «Сбер Управление Активами»

Реклама на Forbes

В конце октября компания сообщила о значительном росте чистой прибыли по итогам третьего квартала, на 55%, до $2,94 млрд, или $1,16 на акцию, по сравнению с $1,9 млрд и $0,74 соответственно годом ранее.

«Компания может выиграть как за счет клинических испытаний своих вакцин от коронавируса, так и за счет восстановления продаж других препаратов из своего портфолио», — считает Максим Кондратьев из «Сбер Управление Активами». Потенциал роста данных компании оценивается в 10-20%.

BioMarin

Цена закрытия на 19 ноября: $75,13

Целевая цена: $105

Кто рекомендует: «БКС Мир инвестиций»

Реклама на Forbes

Компания BioMarin торгуется вблизи оценки текущего бизнеса компании по лечению мукополисахаридоза и фенилкетонурии, при этом рынок не учитывает перспективы двух перспективных препаратов — ValRox и Vosoritide, одобрение которых приведет к росту цены акций, полагает Денис Буйволов из «БКС Мир инвестиций».

BioMarin предоставит данные за полный год испытаний уже в начале 2021 года.

Как самый богатый врач в мире хочет победить COVID-19, используя свои методы лечения рака

Компании, которые могут обеспечить транспортировку и хранение вакцин

Кто рекомендует: «Альфа Капитал»

Аналитик УК «Альфа Капитал» Василий Копосов считает, что перспективными могут быть в том числе компании, которые специализируются на  инфраструктурной составляющей, поскольку у вакцин разный температурный режим, что затрудняет логистику и увеличивает роль компаний, которые могут обеспечить оборудование для транспортировки и хранения вакцины.

Реклама на Forbes

В их числе он называет акции производителей промышленных рефрижераторов Trane Technologies и Carrier Global, а также логистических корпораций UPS и Fedex.

Фонд ARKG

Цена закрытия на 19 ноября: $75,09

Прогноз роста: на горизонте 5 лет 30% ежегодно

Кто рекомендует: «Тинькофф Инвестиции», «Атон-Менеджмент»

Фонд ARKG — это ETF фонд, который сосредоточен на инвестициях в молодые компании, специализирующиеся на разработках в сфере генной инженерии и методов лечения. «Риски каждой отдельной компании достаточно велики, но диверсификация внутри фонда решает эту проблему», — говорит Исуф Ацканов из «Атон-Менеджмент».

Реклама на Forbes

Доходность на горизонте 5 лет может достигать 30% ежегодно, но и уровень риска здесь повышенный, предполагает инвестиционный аналитик «Тинькофф Инвестиции» Кирилл Комаров.

Фонд SPDR S&P Biotech

Цена закрытия 19 ноября: $125,10

Прогноз: на горизонте 12 месяцев +14%

Кто рекомендует: «Альфа Капитал», «Открытие Брокер», «Атон-Менеджмент»

В отличие от ARKG, фонд ETF SPDR S&P Biotech имеет более широкую диверсификацию в биотехнологиях. Он инвестирует в акции 140 компаний. В их числе, к примеру, акции Moderna, Twist Biosciences, Sorrento Therapeutics. «Это наиболее универсальное решение», — считает Василий Копосов.

Реклама на Forbes

«Компании в SPDR S&P Biotech выгодно позиционированы, чтобы опередить индекс широкого рынка S&P 500 на долгосрочном горизонте. Средний ожидаемый рост прибыли на акцию для ETF, как правило, заметно превышает темпы роста для S&P 500», — аналитик «Открытие Брокер» по международному рынку Иван Авсейко.

20 лучших фармкомпаний России: первый рейтинг Forbes

20 фото

Эксперт назвал опасный способ вложения денег

https://ria.ru/20210704/vlozhenie-1739703447.html

Эксперт назвал опасный способ вложения денег

Эксперт назвал опасный способ вложения денег — РИА Новости, 04.07.2021

Эксперт назвал опасный способ вложения денег

Самое опасное, когда инвесторы-новички вкладывают большую часть капитала в высокорисковые инструменты, надеясь, что удача и чутье их не подведут. Но надежнее не РИА Новости, 04.07.2021

2021-07-04T02:15

2021-07-04T02:15

2021-07-04T11:02

экономика

общество

деньги

сша

инвестиции

россия

федор сидоров

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/155222/71/1552227191_0:478:2730:2014_1920x0_80_0_0_58dbcb79e9dcdad355babf2abc86fd6e.jpg

МОСКВА, 4 июл — РИА Новости. Самое опасное, когда инвесторы-новички вкладывают большую часть капитала в высокорисковые инструменты, надеясь, что удача и чутье их не подведут. Но надежнее не соблазняться на обещания высокого дохода, а иметь сбалансированный по уровню риска инвестиционный портфель с хорошей диверсификацией, рассказал агентству «Прайм» основатель «Школы Практического Инвестирования» Федор Сидоров.Только так можно надежно вкладывать средства на долгий срок.Что касается криптовалют, то это слишком рискованный способ вложения средств, невзирая на обещания высокого дохода. Их цена зависит от самых разных факторов и может резко меняться. Если государства ужесточат регулирование этой сферы, котировки криптовалют могут просесть, заключил он.

https://ria.ru/20210625/vlozhenie-1738520609.html

сша

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/155222/71/1552227191_1:0:2730:2047_1920x0_80_0_0_23a60211da9fe7a895d4b896fb476dfb.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

экономика, общество, деньги, сша, инвестиции, россия, федор сидоров

Как инвестировать в акции? Как зарабатывать на акциях?

Есть три основных способа заработать на акциях:

  1. Купить по низкой цене и продать по высокой.

Заработок на изменении курса возможен в двух вариантах. Либо покупать при временном падении цены, а через время, дождавшись подъема, продавать (long). Либо взять акции у брокера «в долг», продать дорого, а потом купить дешевле (short). Второй вариант предполагает определенный опыт и понимание рынка, первый доступен для широкого круга игроков. В первом варианте выгода меньше, но ниже и риск, а сам процесс не требует от держателя особых специфических знаний и навыков, Во втором же случае потребуются умение взвешенно рисковать, время, внимательность и глубокое погружение в тему.

  1. Приобрести акции как опционы, в условия которых заложено изменение цены.

  1. Сформировать портфель акций, с которых можно будет получать прибыль в виде дивидендов.

Мы подробно остановимся на третьем способе заработка, поскольку именно его можно рассматривать как полноценное инвестирование.

Как правильно инвестировать в акции?

Вот несколько важных тезисов о том, как инвестировать в акции. Они будут полезны участникам рынка, которые еще не имеют опыта взаимодействия с этим видом ценных бумаг:

  • Собирайте информацию. Есть масса специализированной литературы, такой как ежегодные письма Уоррена Баффета, книги Линча, Грэма и многие другие.

  • Вникайте. Если можете поближе познакомиться с компанией, куда собираетесь вложить деньги, — сделайте это. Ориентируясь только на документы, никогда не узнаешь о множестве вещей, которые способны сыграть ключевую роль во взлете или в провале организации. А таким фактором может быть сущая мелочь вроде удачно расположенного офиса или обновления автопарка.

  • Привлекайте специалистов. Если не можете принять взвешенное и обоснованное решение самостоятельно, пригласите для консультации профессионального брокера или финансиста. Но помните, что все риски за принятые решения несете только вы.

  • Планируйте в долгую. 8–10 лет — тот срок, на который имеет смысл ориентироваться. Если есть сомнения, что потенциально интересная компания проживет столько времени — значит, она вам не нужна.

  • Не тратьте последнее. Чтобы инвестировать в акции, нужно иметь действительно свободные средства. И желательно — финансовую подушку с запасом на год.

  • Диверсифицируйте риски. Составляйте портфель из акций 10–12–15 предприятий. Расширяйте его по мере возможности, увеличивайте инвестиционный капитал.

  • Будьте гибким. Если цена акций выросла на 40–50% — подумайте, есть ли смысл продать акции и «закрыть» эту часть инвестиций, оставшись с хорошей прибылью.

Первая сделка новичка на этом рынке, скорее всего, будет заключена при помощи компании, которая является официальным посредником между инвесторами и акционерными компаниями на торговых площадках всего мира. 

Как заработать на инвестициях в акции?

Говоря о том, как инвестировать деньги в акции, нужно сразу отметить, что мало в каких странах эти ценные бумаги ходят в классическом виде собственно бумаг. Уже давно торговля происходит по электронным реестрам — это значит, что расширился веер возможностей для покупателей ценных бумаг. Вот как можно инвестировать деньги в акции сегодня:

  • самостоятельно, покупая акции у посредников или инвесторов по договору;

  • на фондовой бирже через брокера (понадобится счет, открытый в брокерской компании). Этот способ предполагает комиссионные выплаты посреднику;

  • опосредованно — через ПИФы (паевые инвестиционные фонды). В этом случае управление портфелем лежит на руководстве фонда. Инвестор только вкладывает средства, получает дивиденды и платит фонду комиссионные.

Можно упомянуть также опционы и фьючерсы — это способ заработка на разнице цены акций в разных временных интервалах, но не полноценный инвестиционный инструмент, предполагающий долгосрочное планирование.

 

То же можно сказать про спекулятивные вложения в акции. Тут есть два варианта: купить акции во время кризиса предприятия и перепродать позднее, когда положение стабилизируется, или покупать акции молодых перспективных компаний, чтобы через непродолжительное время продавать их на пике стоимости. В этом варианте высок риск, но и прибыль предлагается более высокая, чем по долгосрочному инвестированию. 

Если начальный капитал — скромный для этого рынка (например, две тысячи долларов), то такие краткосрочные вложения при условии удачи быстро увеличат капитал. Впоследствии можно будет сформировать портфель для длительного вложения. Но для успеха требуется хорошо ориентироваться на рынке ценных бумаг.

Виды акций и выдача дивидендов

Акции могут быть обычными и привилегированными, т. е. с правом на первоочередную выплату дивидендов и ставкой, выше, чем у обычных акций. Они также дают держателю расширенные права на участие в управлении компанией (по сравнению с обычными акционерами).

Можно инвестировать в акции напрямую, через ПИФ, опцион, фонд, брокеров и так далее. Выбор зависит от стратегии, портфеля, капитала и опыта инвестора.

Заработок на дивидендах — ежегодный (либо по итогам полугода / квартала / другого временного интервала). Размер прибыли не фиксирован и зависит от годовой прибыли акционерного общества. То есть от суммы, которая останется у компании после вычета всех налогов, расходов, издержек и вложений в развитие бизнеса. Оставшуюся сумму делят между инвесторами и акционерами. По привилегированным акциям выплаты делают раньше, чем по обычным.

Дивиденды могут быть денежными или стоковыми — выплачиваются имуществом или ценными бумагами. Выплаты подлежат налогообложению, как всякий другой доход. Расчет долей акционеров делается пропорционально их вкладу в акции компании.

Инвестору, который выбирает зарабатывать на дивидендах, есть смысл диверсифицировать портфель, вкладываясь в разные организации и секторы. Имеет смысл также составлять его не только из акций — берите в актив и другие их инструменты, например облигации.

В какие акции инвестировать?

Кто-то предпочитает акции предприятий, которые растут долго и неспешно, обеспечивая инвесторов стабильными дивидендами. Инвесторы, желающие стабильного притока капитала, вкладываются обычно в акции компаний, которые работают в максимально стабильных секторах и имеют длительную историю выплат дивидендов. Это могут быть «голубые фишки», коммунальные предприятия, трасты с инвестициями в недвижимость и так далее.

Другие инвесторы выбирают акции молодых предприятий, которые могут резко пойти вверх, а могут и упасть даже ниже номинала.

Общее правило выбора, в какие акции инвестировать, — то же, которое действует для любых направлений инвестирования: нужно выбирать сферы, в которых разбираетесь. Ведь на успех или провал деятельности любой организации влияет множество факторов. Только зная ситуацию в объеме и динамике, можно оценивать ее реальные преимущества и перспективы развития.

Можно ли рассматривать акции как инвестиции?

Можно, всегда при этом помня, что доход по акциям не гарантирован. Даже консервативный инвестор, который вкладывается в стабильно растущие компании, обеспечивающие высокую доходность, все равно рискует, пусть и минимально.

Именно поэтому выше была оговорка, что в акции не следует вкладываться как в единственное и последнее решение и уж тем более не имеет смысла отдавать последнее. Акции — направление для вложений свободных средств с целью постепенного наращивания капитала.

Финансовые вложения: заставим деньги работать

Вопрос, как заставить деньги работать, особенно актуален в период растущей инфляции. Сбережения, хранящиеся под подушкой, не только не приносят дохода, но и быстро обесцениваются. Деньги целесообразно инвестировать в какой-либо финансовый продукт. Но вначале стоит разобраться в способах и правилах инвестирования.

Советы начинающему инвестору

1. Не стоит инвестировать все имеющиеся средства: отложите определенную сумму на черный день. Финансовая подушка может понадобиться вашей семье на случай непредвиденных расходов.

2. Помните, что инвестиции — это определенные риски. Обещание высоких процентов может в реальности обернуться потерями. Логичнее выбрать стабильные вложения со средним процентом доходности.

3. Уберечься от экономических потрясений поможет диверсификация — вложение денег сразу в несколько валют, акции разных компаний. В этом случае падение какого-то одного актива будет компенсировано ростом других.

4. Стоит тщательно изучить бизнес, в который вкладываете средства. Инвестируйте только в те варианты, которые Вам понятны.

Куда инвестировать

Вклады и накопительные счета — это самые простые финансовые инструменты. Они надежны, но их доходность низкая: едва покрывает уровень инфляции. Фактически Вы сможете сохранить деньги, но не приумножить их.

Акции — это доля в имуществе и прибыли компании. Акции могут принести значительный доход:

— за счет дивидендов, с каких акций можно получать дивиденды, подробно рассказывает «Премьер БКС». Нужно понимать, что компания сама решает, как распределять прибыль: на дивиденды или на развитие и уплату долгов;
— за счет торговли акциями: купив дешевле — продать дороже. Выбирая акции, нужно учитывать надежность, финансовое положение и перспективы компании.

Облигации — ценные бумаги с фиксированной доходностью. Как правило, размер процентов и сроки их выплаты известны заранее. На государственных облигациях можно заработать 5-6% годовых.

Готовые финансовые решения подойдут начинающему инвестору без опыта. Финансовый рынок предлагает структурные продукты, ПИФы, стратегии доверительного управления.

Иностранная валюта защитит сбережения от инфляции. Купив валюту, можно не только открыть вклад, но также вложиться в еврооблигации или акции иностранных компаний, в готовые финансовые решения с расчетами в валюте.

Реальные активы: вложения в недвижимость и драгоценные металлы пользуются популярностью у россиян. Такие инвестиции безопасны и могут принести хороший доход.

Как видно, возможностей для инвестирования достаточно, главное — учитывать риски, изучать рынки, вовремя принимать решения. Инвестируя в тот или иной продукт, вкладчик может не только уберечь сбережения от инфляции, но и значительно их приумножить.

Вложение денег в акции — варианты инвестирования в акции

Одним из наиболее популярных видов вложения денег сегодня является инвестирование в акции. Следует отметить, что популярность данного вида инвестиций обусловлена рядом особых преимуществ, что и выгодно отличает вложение денег в акции среди прочих вариантов. Безусловно, для того, чтобы вложенные вами деньги в ценные бумаги работали максимально выгодно и успешно для вас, необходимо знать определенные тонкости и важные моменты процесса инвестирования.

Основные моменты при работе с акциями

На сегодняшний день процесс торговли акциями довольно прост, так как большая часть данных хранится непосредственно в электронном виде. В случае если вы не обладаете специальными знаниями в области торговли ценными бумагами, купленные вами акции следует доверить профессиональному трейдеру, который за определенный процент от выгодной сделки реализует акции на рынке. Безусловно, перед началом любой деятельности с акциями, следует узнать о достоинствах и недостатках этой работы.

Вложение денег в акции

Когда вы задаетесь вопросом куда лучше вложить деньги и думаете о акциях, какого-либо предприятия, то автоматически становитесь одним из его владельцев, что дает вам возможность получать дивиденды от прибыли компании.
Курс ваших ценных бумаг на рынке варьируется ежедневно.
Это и дает возможность понять, когда их необходимо срочным образом продать, а когда лучше удержать.

Безусловно, для принятия оптимального, правильного и выгодного для себя решения, необходимо обладать определенными знаниями, умениями и опытом. Желательно же иметь соответствующее образование. Акции приносят два вида прибыли – дивиденды, а также прирост капитала.

Достоинства

Покупка и последующая продажа акций может принести серьезную выгоду вам в отличие от облигаций и других альтернатив. Как правила, ежегодная доходность от такого рода инвестиций составляет более 100%. Помимо этого, следует отметить тот факт, что акции, в большинстве случае, становятся впереди инфляции, что позволяет не только сохранить свои вложенные средства, но и приумножить их.

Недостатки

Главный недостаток вкладывания денег в акции – летучесть данной инвестиции. Стоимость ваших ценных бумаг может резко падать, на что влияет состояние рынка. Так же, как один из частичных владельцев определенной компании, вы последним получите прибыль от ее дохода, так как сначала доходы распределяются между поставщиками, сотрудниками, кредиторами и т.д.

Крупнейшие торговые активы

Акции крупнейших компаний

Куда вкладываю деньги я?

[main-kompany-2]

Читайте также:

Вложения в акции с малым риском — Finsovetnik.com

В течение прошлых недель мы с вами рассмотрели вложения денег на банковские вклады и в валюту.
Заметку о вложении денег в валюту мы закончили фразой, что самое простое вложение в акции крупных компаний РФ в прошлом году могло принести +24% годовых.

Пора нам с вами перейти к рассмотрению тех самых способов вложения денег в акции крупных компаний. Такие вложения идут по смыслу сразу после вложения денег на вклады, потому что в них немного более высокий риск, но и больше возможная доходность (те самые +24% в прошлом году против 11% на банковском вкладе).

На фондовом рынке представлены сотни и тысячи компаний. В какие из них вложить деньги?

Ответ на этот вопрос интересует многих уже несколько десятков лет. Правильное определение подходящих вложений сделало многих людей очень богатыми. Самый яркий пример — Уоррен Баффетт, который превратил $100 тысяч в $60 миллиардов и стабильно находится в десятке богатейших людей планеты.

Те, кто становятся миллиадерами с помощью акций, тратят на это много времени.
Но если нам с вами нужна не космическая доходность, а доходность просто выше банковского вклада, то нам и не нужно тратить много времени.
Можно спокойно разложить деньги по акциям крупных компаний.

Что значит разложить деньги по акциям крупных компаний?

Это означает, что мы вкладываемся сразу в несколько компаний, которые уже нарастили мышцы, имеют большую выручку, прибыль. И они стабильны. Конечно, они могут сейчас расти не так быстро, как маленькие компании, зато риск того, что кто-то из них разорится крайне мал (представляете, что должно произойти, чтобы разорился Сбербанк или Газпром? как минимум мировой апокалипсис).

Отдельно хочу подчеркнуть важность фразы «в несколько компаний». В инвестициях мы с вами никогда не кладем все яйца в одну корзину. Мы всегда раскладываем наши сбережения на несколько активов. Покупка акций нескольких компаний обезопасит нас от внезапных/случайных неполадок в одной из компаний. В таком случае другие инвестиции (акции) просто компенсируют любые неполадки.

А какие компании выбрать? Как понять, какие компании на рынке крупные и надежные?

Для этого мы с вами вспомним один термин, который мы разбирали в этом блоге три месяца назад. Этот термин — «индекс» (а вот ссылка на исходную заметку). В той самой заметке я рассказывал вам о том, что индекс — это взвешенная сумма стоимостей акций крупнейших компаний на рынке. Обратите внимание на слово «крупнейших», после этого, надеюсь, вам все сразу станет понятно. Мы можем просто взять список компаний из индекса ММВБ (их там 50, поэтому хватит с лихвой), и инвестировать деньги в них. Вот список этих компаний. Это и будет «то самое» вложение в акции крупных компаний. И в прошлом году, напомню, это принесло бы +24%.

Резюмирую.

Вложение денег в акции крупных компаний позволяет зарабатывать в среднем существенно больше, чем на банковском вкладе (подтверждается 119-летней статистикой американского рынка ценных бумаг). Важно вкладывать деньги не в одну, а именно в несколько крупных компаний. Список крупных компаний проще всего взять из индекса (ММВБ. S&P500, NASDAQ100), пример списка компаний из индекса ММВБ (Россия) я привел.

P.S. Я написал, что вложение денег в акции крупных компаний может приносить доходность выше банковского вклада. Следующей ступенью мастерства является определение того, в какие именно компании вкладываться, а в какие нет. Из тех же крупных компаний: Газпром не растет, а Роснефть и Сбербанк раллировали в небеса за прошлый год (вот здесь писал подробнее), что могло чуть ли не удвоить ваши вложения.

P.P.S. В рамках обучающих курсов и инвестиционных рекомендаций мы как раз вкладываем деньги именно в акции крупных компаний. И делаем это существенно более умным способом. Пруфлинк с результатами. Это тот раздел, где вы можете постепенно совершенствоваться и увеличивать свою доходность.

3 акции без умственных способностей, в которые можно инвестировать 500 долларов прямо сейчас

На протяжении большей части последних 19 месяцев инвесторы наслаждались историческим успехом на более широком рынке. После самого быстрого падения, по крайней мере, на 30% за всю историю S&P 500 в течение первого квартала 2020 года, эталонному индексу потребовалось менее 17 месяцев, чтобы достичь минимума и удвоиться в цене. Это самый сильный отскок от дна медвежьего рынка за всю историю наблюдений.

Но даже несмотря на то, что рынок постоянно находится в двух шагах от нового исторического максимума, ценность все же можно найти.Пока ваши сроки инвестирования измеряются годами, а не днями или неделями, существует множество отличных компаний с привлекательной оценкой, которые можно купить прямо сейчас.

Лучше всего то, что не нужно много денег, чтобы разбогатеть на Уолл-стрит. Если у вас есть 500 долларов, готовых инвестировать, которые не понадобятся для обработки чрезвычайных ситуаций или оплаты счетов, следующие три акции будут идеальной покупкой прямо сейчас.

Источник изображения: Getty Images.

Банк Америки

Даже несмотря на то, что его акции стучатся в дверь 14-летнего гиганта финансового центра Bank of America (NYSE: BAC) работает на полную мощность и выглядит идеально подходящим для того, чтобы воспользоваться преимуществами более высоких процентных ставок в те годы, когда прийти.

Начнем с очевидного: акции банков по своей природе цикличны. Они борются с более высокими убытками и просрочками по ссудам, когда наступает рецессия, и они выигрывают от выдачи большего количества ссуд и получения более высокого процентного дохода в периоды экономического роста. Дело в том, что рецессии часто длятся от пары месяцев до нескольких кварталов. Для сравнения: экономический рост США и мировой экономики почти всегда продолжается годами. Рецессия может быть неизбежной, но акции таких банков, как BofA, тратят гораздо больше времени, извлекая выгоду из долгого экономического роста.

Что делает Bank of America такой интригующей компанией, так это его чувствительность к процентным ставкам. Еще в июле компания подсчитала, что параллельный сдвиг кривой процентной доходности на 100 базисных пунктов принесет дополнительные 8 миллиардов долларов чистого процентного дохода в ближайшие 12 месяцев. Хотя мы, вероятно, через год или два до того, чтобы увидеть этот большой подъем кривой процентной доходности, он показывает, насколько BofA получит выгоду.

Как давний акционер, я был впечатлен двойственным подходом генерального директора Брайана Мойнихана к инвестированию в быстрорастущие инициативы с одновременным стремлением сократить непроцентные расходы.Ярчайший пример этого — усилия BofA по поощрению цифрового и мобильного банкинга. Число пользователей цифрового банкинга выросло почти на 5 миллионов за три года до 40,5 миллионов (до июня 2021 года), при этом на цифровые транзакции приходилось 44% всех продаж во втором квартале, что на 15 процентных пунктов больше, чем за тот же период в 2018 году. . Цифровые и мобильные транзакции обходятся в разы меньше, чем транзакции, выполняемые через кассу или по телефону. В результате BofA удалось консолидировать некоторые из своих филиалов и снизить расходы по мере роста внедрения цифровых технологий.

Учитывая, что в обозримом будущем высока вероятность повышения ставок по кредитам, рост доходов Bank of America вот-вот ускорится.

Источник изображения: Getty Images.

Cresco Labs

Среди растущих акций индустрия каннабиса открывает несколько очень привлекательных долгосрочных возможностей. Главным среди них может быть как раз американский оператор с несколькими штатами (MSO) Cresco Labs (OTC: CRLBF), который готов получить выгоду от подхода двойного роста.

Прежде чем погрузиться в два катализатора Cresco, я считаю важным обратиться к слону в комнате: легализация.Хотя Конгресс до сих пор не смог реформировать федеральные законы о каннабисе в США, 36 штатов легализовали марихуану в некоторой степени и регулируют свои отрасли. Если бы конопля была легализована на федеральном уровне, жизнь облегчилась бы, но для успешной деятельности таких компаний, как Cresco Labs, это не обязательно.

Как и большинство MSO, первым каналом роста Cresco является растущая розничная торговля. После того, как в конце этого квартала будет завершено приобретение трех диспансеров медицинской марихуаны у Cure Penn, у Cresco будет 40 действующих розничных точек, а также 10 дополнительных лицензий на розничные магазины в заднем кармане.

Хотя мы были свидетелями того, как Cresco преследовала ряд крупных долларовых рынков, более широкая тема заключается в том, что он борется с рядом государств с ограниченными лицензиями. Довольно много легализованных штатов ограничивают количество лицензий, выдаваемых диспансерам, а также одному бизнесу. Если вы крупный MSO, это можно рассматривать как ограничение вашего потенциала роста. Но для Креско это положительный момент. Регулирующие органы целенаправленно обуздывают конкуренцию на рынках с потенциалом продаж в миллиарды долларов, что открывает перед Cresco Labs дверь для создания своих брендов и лояльных последователей.

Другой канал роста компании — ведущие в отрасли оптовые операции. Cresco владеет одной из небольшого числа лицензий на распространение каннабиса в Калифорнии, крупнейшем рынке марихуаны в мире по годовому объему продаж. Эта лицензия позволяет ему распространять патентованные горшечные продукты в более чем 575 диспансерах по всему Золотому штату.

С учетом того, что Cresco Labs, как ожидается, решительно выйдет на рентабельность в 2022 году, а также почти в четыре раза увеличит продажи в период между 2020 и 2024 годами, покупка выглядит легкой.

Источник изображения: Getty Images.

Vertex Pharmaceuticals

Третья простая покупка, которую инвесторы могут купить прямо сейчас за 500 долларов, — это акции специализированных биотехнологических компаний Vertex Pharmaceuticals (NASDAQ: VRTX).

Есть сотни биотехнологических акций, из которых инвесторы могут выбирать, и подавляющее большинство все еще пытается разработать свой первый препарат-блокбастер, годовой объем продаж которого составляет 1 миллиард долларов или более. Еще есть Vertex Pharmaceuticals, которая имеет богатую историю разработки лекарств-блокбастеров для лечения трудноизлечимых заболеваний.

Что действительно позволило Vertex выделиться, так это своей работой по лечению пациентов с муковисцидозом (CF). МВ — это неизлечимое генетическое заболевание, которое характеризуется выделением густой слизи, которая может блокировать легкие или поджелудочную железу. К настоящему времени Vertex разработала четыре поколения ген-специфических методов лечения, которые привели к статистически значимому улучшению функции легких у пациентов с МВ. Новейшее лечение, комбинированная терапия Трикафта, было одобрено Управлением по контролю за продуктами и лекарствами США за пять месяцев до запланированной даты пересмотра, и его годовые продажи достигают 5 миллиардов долларов в год после того, как менее чем за два года пролежали на полках аптек.

Прелесть операционной модели Vertex заключается в том, что ее доходы от CF хорошо защищены. Поскольку компания постоянно вводит новшества в области CF и расширяет свою деятельность, чтобы охватить более широкий спектр мутаций, ее денежный поток должен быть надежным на многие годы вперед.

Помимо CF, Vertex занимается внутренней разработкой более полдюжины других соединений и лишил лицензии несколько других претендентов на лекарство. Поскольку компания заканчивает июнь с 6,7 миллиардами долларов наличными, их эквивалентами и рыночными ценными бумагами, у нее более чем достаточно капитала для проведения клинических испытаний, продолжения инноваций и, возможно, даже для приобретения других методов лечения или бизнеса.

Редко, когда инвесторы могут покупать акции лекарств с устойчивым двузначным ростом продаж и соотношением форвардной цены к прибыли ниже 15; но это именно то, что вы получите с Vertex Pharmaceuticals.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Некоторые инвесторы вкладывают больше денег в криптовалюты, чем в акции

Биткойн на выставке.

Чесно | Getty Images

Инвесторы, настроенные оптимистично по отношению к криптовалютам, больше делают ставку на цифровые активы, чем на акции.

В сентябре криптоинвесторы вкладывают в среднем 263 доллара на счета, посвященные монетам, что больше, чем в среднем 250 долларов, которые они вкладывают в традиционные брокерские компании в течение месяца, согласно недавнему опросу Cardify.

«Из месяца в месяц суммы, которые пользователи вкладывают либо в криптовалюту, либо в традиционные инвестиции, изменились», — сказала Амбер Фуко, руководитель отдела продуктов Cardify. «Пока в этом году почти 25% денег, которые вкладывают инвесторы, идут в криптовалюты, что является большим скачком по сравнению с 5% в прошлом году», — добавила она.

Больше информации от Invest in You:
Вот почему вам следует начинать праздничные покупки в начале этого года
Вы взорвали свой бюджет? Вот как вернуться на правильный путь
Вот бюджет, который это тысячелетие использовал для экономии $ 100 000 к 25 годам

Многие из неустойчивых активов продемонстрировали стабильную производительность в последние дни.В среду биткойн подскочил более чем на 4% до $ 66 893,22, рекордного уровня для криптовалюты. Цифровой актив вырос примерно на 130% с начала года.

Поддержку цене актива оказал запуск во вторник ETF ProShares Bitcoin Strategy, который отслеживает фьючерсы на биткойны. Другие криптовалюты также выросли на позитивных настроениях. Ethereum подскочил примерно на 7% в среду до 4087 долларов. XRP и Cardano также выросли в среду.

Обучение при инвестировании

Сдвиг в сторону предпочтения криптовалюты над акциями происходит благодаря начинающим инвесторам — 70% опрошенных торгуют активами менее года, согласно Cardify.

Большинство опрошенных инвесторов в криптовалюту не считают себя экспертами по цифровым активам, возможно, потому, что некоторые из них являются новичками в игре. Большинство заявили, что у них ограниченное или умеренное понимание криптовалюты, несмотря на то, что они вкладывают деньги в разные монеты.

«Это немного страшно, потому что у нас есть вся эта экономическая подбрюшье, которая буквально построена на FOMO [страх упустить]», — сказал Фуко, добавив, что Cardify может увидеть приток инвестиций в криптовалюту, когда наблюдается всплеск в социальных сетях. упоминается, например, когда Илон Маск вел шоу «Субботним вечером в прямом эфире» на канале NBC 8 мая.

Как правило, финансовые эксперты советуют новым инвесторам проявить должную осмотрительность, прежде чем переходить к рискованному активу.

«Если вы видите, что происходит, и находите это захватывающим, но не знаете достаточно об этом, чтобы принять решение, продолжайте самообразование», — сказал Дуглас Бонепарт, сертифицированный специалист по финансовому планированию и президент Bone Fide Wealth in New Йорк. «Не расстраивайтесь; воспользуйтесь возможностью узнать об этом больше, чтобы понять, имеет ли это смысл для вас».

Почему сегодня растут офшорные акции W&T

Что случилось

Акции W&T Offshore (NYSE: WTI) подскочили более чем на 12% на 2:45 п.м. EDT в среду. Росту акций нефтяных компаний способствовал рост аналитиков.

Ну и что

Аналитик Stifel повысил уровень владения акциями W&T Offshore до уровня «покупать». Они также повысили целевую цену для компании с 5,10 доллара за акцию до 6,90 доллара за акцию. Это подразумевает значительный потенциал роста, учитывая, что акции торговались около 4,50 доллара после сегодняшнего ралли.

Источник изображения: Getty Images.

Модернизация

Driving Stifel — это недавний рост цен на нефть.Базовая цена на нефть в США West Texas Intermediate (WTI) приближается к отметке 85 долларов за баррель. Из-за этого W&T Offshore зарабатывает больше денег на добыче нефти.

Аналитик также обновил свои производственные оценки компании на вторую половину года после того, как она опубликовала новый производственный прогноз. Ранее на этой неделе W&T Offshore сообщила, что в какой-то момент остановила около 80% своей добычи из-за урагана Ида. Тем не менее, он вернул большую часть этой продукции обратно в онлайн.В результате средняя добыча компании в третьем квартале составит от 34 200 до 35 100 баррелей нефтяного эквивалента в день (BOE / D). Между тем, его добыча в четвертом квартале должна вырасти до 34 000–38 500 баррелей н. Э. В сутки, если в этом году не будет остановок из-за ураганов.

Что теперь?

В то время как ураган Ида повлиял на W&T Offshore, компания быстро восстанавливает добычу нефти. Это позволяет компании заработать на более высоких ценах на нефть, которые находятся на самом высоком уровне с 2014 года.Если цены на нефть останутся высокими и ураганы больше не повлияют на ее добычу, W&T Offshore может генерировать поток денежных средств в ближайшие кварталы. Это может дать ее запасам топливо для продолжения роста.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

$ 5,000, вложенные в эти 3 акции, могут сделать вас богатыми в течение следующих 20 лет

Если бы вы сегодня вложили 5000 долларов в индексный фонд широкого рынка с низкими комиссиями и подождали 20 лет, исходя из средней годовой доходности Уолл-стрит, стоимость этих инвестиций выросла бы до более чем 23000 долларов.

Это неплохой результат, но если вы привержены долгосрочной стратегии роста, есть способы добиться еще большего.Один из методов — выявить более мелкие компании, которые являются новаторами в перспективных растущих отраслях, но еще не реализовали свой потенциал. Например, люди, купившие Adobe (NASDAQ: ADBE) 20 лет назад, когда он был небольшим игроком в быстрорастущей отрасли и держался, увеличили свои вложения почти в 50 раз.

Эти три акции роста сегодня открывают прекрасные возможности, которые через два десятилетия могут превратиться в гигантов, что сделает их сильными кандидатами в ваш пенсионный портфель.

1. Alteryx

Alteryx (NYSE: AYX) создает продукты для анализа данных и машинного обучения для предприятий во многих отраслях. С помощью своего программного обеспечения для автоматизации аналитики данных могут получать гораздо более эффективные идеи. Эти инструменты также снижают потребность в навыках программирования, а повышение эффективности может помочь выполнить работу с меньшим количеством сотрудников.

Это делает Alteryx интересным, несколько незаметным для тренда больших данных. Это компания со средней капитализацией, поэтому у нее есть много возможностей для роста, поскольку аналитика данных становится все более укоренившейся в бизнесе.Он действительно сталкивается с конкуренцией, в том числе со стороны таких гигантов, как Microsoft (NASDAQ: MSFT) и Oracle (NYSE: ORCL). Но Alteryx также отмечает, что многие из ее потенциальных клиентов по-прежнему используют неэффективные системы, которые включают ручное обновление общих электронных таблиц, поэтому у нее есть большое количество потенциальных клиентов с нерешенными потребностями. Со временем все больше компаний будут внедрять автоматизированные решения, которые сохранят их конкурентоспособность и экономичность, и Alteryx должна стать одним из основных бенефициаров в своей нише.

Аналитики ожидают 20% годового роста от Alteryx в течение следующих нескольких лет, хотя он превзошел ожидания консенсуса и вырос более чем на 50% в год. Несмотря на это, соотношение цены и продаж Alteryx ниже 10, что является низким показателем для акций технологических компаний с высоким потенциалом роста. Инвесторы были разочарованы руководством компании, и уход некоторых ключевых руководителей не помог. Акции высокотехнологичных компаний в этом году были нестабильными, и любые плохие новости об их перспективах могут привести к падению цен на акции.

Alteryx имеет очень уважаемый набор продуктов, ограниченную конкуренцию и множество возможностей для роста, а акции торгуются по разумной цене, что оставляет место для признательности. Эти ингредиенты похожи на рецепт хоумрана.

Источник изображения: Getty Images

2. Blackline

Blackline (NASDAQ: BL) — это финтех-компания со средним капиталом, которая не привлекает столько внимания, как некоторые ее коллеги по отрасли, но здесь все еще есть большой потенциал.Он предлагает облачное бухгалтерское программное обеспечение с автоматизацией процессов, анализом данных и инструментами для совместной работы, что позволяет крупным организациям эффективно управлять своими финансами. Blackline также интегрируется с многочисленными популярными корпоративными системами обработки данных, что упрощает внедрение программного обеспечения для клиентов.

Ценность услуги Blackline очевидна, особенно если вы знаете бухгалтеров или финансовых аналитиков, которые участвуют в ежемесячном закрытии. Это беспокойно, отнимает много времени и вызывает стресс.

Доказательство ценности, которую создает Blackline, можно найти в ее превосходном росте клиентов и показателях удержания. По состоянию на конец прошлого квартала у него было 3 600 клиентов, что на 15% больше, чем годом ранее. А показатель удержания чистой прибыли в размере 106% показывает, что клиенты не только остаются с ним, но и расширяют свои отношения.

Выручка

Blackline в этом году выросла более чем на 21%, добавив к его серии нескольких лет роста более 20%. Компания приближается к тому, чтобы превзойти свой прогноз на 2021 год, и прогнозы на следующий год предполагают рост продаж примерно на 20%.Это не является стабильно прибыльным, но это положительный денежный поток, поскольку в этом году свободный денежный поток составил почти 32 миллиона долларов.

Blackline стоит недешево, торгуя с соотношением цены и продаж выше 18. Также вероятно возникнет конкуренция со стороны других поставщиков программного обеспечения для корпоративных финансов, как традиционных, так и более мелких игроков. Тем не менее, продукты Blackline явно ценны, и у нее еще есть много возможностей для расширения. Даже при агрессивной оценке 20-летний временной горизонт будет более чем достаточным для этого относительно небольшого разрушителя, чтобы принести большую прибыль.

3. Splunk

Компания больших данных Splunk (NASDAQ: SPLK) на протяжении многих лет переживала взлеты и падения. Он создает программное обеспечение, которое помогает предприятиям собирать и анализировать свои операционные данные. Это повышает эффективность, сотрудничество и управление в организациях. Splunk стремится улучшить кибербезопасность своих клиентов и разработать продукты, а также помочь им в их общих цифровых преобразованиях.

Это привлекательное ценностное предложение — большинство предприятий выиграют от лучшего мониторинга самих себя, чтобы они могли ускорить разработку продукта при одновременном устранении неэффективности.

Рост и удержание клиентов обычно являются явным свидетельством качества продукции. К сожалению, со Splunk все не так просто.

Компания недавно перешла на модель подписки SaaS, но это исказило ее отчет о росте продаж. Вместо признания большой части выручки во время первоначальной продажи программного обеспечения, доход от подписки SaaS периодически регистрируется с течением времени. Это привело к падению заявленной выручки, но на самом деле Splunk растет. Компания быстро выросла с 350 до 500 клиентов корпоративного уровня.Он также сообщает о ежегодном регулярном росте доходов от облачных вычислений, который постоянно превышает 70%, а показатель чистого удержания составляет 130%. Новые клиенты подписываются, в то время как существующие клиенты остаются и тратят еще больше на услуги Splunk. В этом году компания также имеет положительный свободный денежный поток.

Акции значительно ниже своих максимумов 2020 года, и они торгуются с соотношением цены к продажам 11. Splunk, безусловно, столкнется с конкуренцией в следующие несколько лет, но, похоже, он выходит из успешного перехода и конкурирует исключительно хорошо. в быстрорастущей отрасли.У компании есть огромные возможности для роста в течение следующих двух десятилетий, что делает ее подходящим временем для того, чтобы начать действовать.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

3 причины, по которым этот фонд роста может быть чудовищем

Выявление компаний для инвестирования, которые извлекают выгоду из глобальных сдвигов, — это разумная стратегия. Будь то электронная коммерция, потоковые развлечения или облачные вычисления, у инвесторов есть множество тенденций, которые нужно учитывать при поиске качественного бизнеса для покупки.

Как ведущая финтех-компания, продвигающая цифровые платежи и концепцию безналичного общества, акции Square (NYSE: SQ) выросли более чем на 2000% за последние пять лет.Если вы еще не купили акции, не волнуйтесь. Вот три причины, по которым эти акции роста по-прежнему остаются большим победителем.

Источник изображения: Getty Images.

1. Ценностное предложение для пользователей

На мой взгляд, то, что делает бизнес действительно исключительным, зависит от того, насколько его продукты и услуги улучшают жизнь его пользовательской базы. Для Square его ценность поразительно очевидна.

Компания была основана на предоставлении простых и элегантных инструментов для приема платежей малым предприятиям.Сегодня это превратилось в полный спектр из 30 различных программных, аппаратных и финансовых решений, помогающих клиентам экосистемы продавцов управлять своими повседневными операциями.

Развивающаяся экосистема приложений Cash App

And Square дает отдельным потребителям не только инструмент одноранговых платежей, но также возможность тратить, создавать прямые депозиты и инвестировать в акции и биткойнов . Все это предоставляется в удобном и удобном для пользователя мобильном приложении.

Square определила значительную потребность рынка много лет назад и извлекла из этого выгоду раньше всех.Даже генеральный директор JPMorgan Chase Джейми Даймон соглашается. На дне инвестора в своей компании в 2019 году он упомянул, что Square вводила инновации там, где этого не делал крупный банк, назвав более молодое предприятие прекрасным примером компании, делающей то, что должен был сделать JPMorgan Chase.

Даже по сравнению со своим крупнейшим прямым конкурентом, PayPal , Square имеет более высокий рейтинг Net Promoter Score. Это явный показатель удовлетворенности пользователей.

2. Сетевой эффект

Как оператор двусторонней платформы Square извлекает выгоду из мощного конкурентного преимущества, известного как сетевой эффект.По мере того, как бизнес привлекает все больше индивидуальных счетов через приложение Cash, которое в настоящее время имеет 40 миллионов активных пользователей в месяц, предложение немедленно становится более ценным для продавцов, которые хотят получить доступ к большой базе потенциальных клиентов. Верно и обратное, когда больше торговых счетов и широкий ассортимент возможностей для покупок привлекают больше клиентов Cash App.

В последнем квартале компания обработала валовой объем платежей (GPV) на сумму 42,8 миллиарда долларов, что более чем вдвое больше, чем во втором квартале 2020 года.Приложение Cash App принесло валовую прибыль в размере 546 миллионов долларов за трехмесячный период, в то время как валовая прибыль Продавца составила 585 миллионов долларов. Оба показателя выросли более чем на 85% в годовом исчислении.

Успех

Square основан на повышении уровня вовлеченности на своей платформе. За последние два года приток активных клиентов Cash App почти удвоился. К тому же Square все чаще привлекает более крупных продавцов или тех, кто принимает более 125 000 долларов в годовом исчислении. Возможность увеличить активность своей растущей базы пользователей — признак растущей силы сети.

3. Возможность большого расширения

Руководство считает, что впечатляющий рост этого финтеха еще далеко не закончен. Лидерство подчеркивает возможность получения дохода в 100 миллиардов долларов со стороны продавца и 60 миллиардов долларов со стороны потребителя. План атаки состоит в том, чтобы с течением времени продолжать предлагать новые продукты и услуги на разных рынках.

Недавно объявленное приобретение лидера «Купи сейчас, плати позже» Afterpay , безусловно, помогает в этом отношении. Поскольку торговцы Square производят 85% своей ОТС в США.S., Afterpay открывает глобальный набор возможностей. Мало того, что австралийский финтех работает в основном в сфере электронной коммерции, более 50% объема платежей его платформы поступает из-за пределов США

. Доказанная способность

And Square интегрировать и укреплять связь между экосистемами Cash App и продавца является основной причиной такого успеха. Буквально в прошлом месяце компания анонсировала Cash App Pay, новую функцию, которая позволяет физическим лицам оплачивать свои счета в приложении Cash App в магазине или онлайн напрямую у продавцов.Встроенная опциональность, присущая бизнес-модели Square, по внедрению обновлений и инноваций очевидна, и она будет продолжать подталкивать компанию к новым высотам.

Благодаря значительной ценности, предлагаемой пользователям, мощному сетевому эффекту и все еще огромным неиспользованным глобальным возможностям, Square имеет задатки монстров. Добавление этого быстроразвивающегося финтеха в ваше портфолио может быть очень разумным решением.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Почему 2 ключевые акции упали на премаркете в среду

Фондовый рынок, похоже, был готов взять короткую паузу в среду утром, консолидируя некоторые из недавних достижений. Основные индикаторы фондовых рынков оставались близкими к историческим максимумам, но фьючерсные рынки продемонстрировали умеренное снижение в преддверии очередной торговой сессии.IXIC) фьючерсы упали на 5 пунктов до 15 394 пунктов.

В среду на премаркете акции нескольких компаний упали особенно сильно. Novavax (NASDAQ: NVAX) показала многообещающие перспективы со своим кандидатом на вакцину от COVID-19, но компании пришлось столкнуться с некоторыми неожиданными новостями, которые вызвали новые опасения у акционеров. Между тем, Brinker International (NYSE: EAT) опубликовал первые финансовые результаты, которые показали, что ресторанная индустрия продолжает сталкиваться с некоторыми препятствиями.

Производственные проблемы чумы Novavax

Акции Novavax упали почти на 25% в среду утром. Этот шаг последовал за сообщениями во вторник вечером о том, что компания испытывает трудности с производством вакцины против COVID-19.

В отчете «Политико» описаны трудности. Поскольку глобальные агентства рассчитывают на Новавакс в изготовлении значительной части из 2 миллиардов доз вакцины, предназначенных для стран, не имеющих финансовых ресурсов, которыми обладают США и другие крупные экономики, задержки были вызваны очевидными трудностями Новавакс в соблюдении стандартов качества регулирующих органов. .Методы тестирования не убедили регулирующих органов в том, что вакцины будут достаточно чистыми, чтобы быть эффективными, и, несмотря на то, что Novavax раскрыла некоторые проблемы, с которыми он столкнулся, источники предполагают, что проблемы более серьезны, чем многие думали.

Источник изображения: Getty Images.

Novavax неизменно разочаровывает инвесторов темпами своей программы разработки вакцин. Буквально в прошлом месяце компания еще раз отодвинула сроки подачи заявки на разрешение на использование в чрезвычайных ситуациях в США.S. для своей вакцины COVID-19, и многие теперь задаются вопросом, будет ли Novavax своевременно подавать заявки в других ключевых регионах, таких как ЕС, Канада, Австралия и Новая Зеландия.

На данный момент неясно, сможет ли Novavax когда-либо полностью реализовать свой потенциал. Поскольку акции упали более чем на 60% от максимума, инвесторы, похоже, теряют доверие к производителю вакцин.

Неприятный квартал

Тем временем акции Brinker International упали на премаркете на 13%.Ресторанная компания, стоящая за сетями Chili’s и Maggiano, сообщила о некоторых финансовых показателях перед своей ежегодной презентацией в день инвестора, и акционерам не понравилось то, что они увидели.

Показатели

Brinker показали некоторое улучшение по сравнению с прошлым годом. Выручка компании в первом финансовом квартале составила 860 млн долларов, что на 18% больше, чем годом ранее. Прибыль выросла на 21% до 0,34 доллара на акцию с учетом корректировок. Сопоставимые продажи выросли не только по сравнению с первым кварталом 2021 финансового года, затронутым пандемией, но и по сравнению с уровнем до пандемии два года назад.

Однако инвесторов встревожили недавние тенденции, негативно сказывающиеся на Brinker. Генеральный директор Вайман Робертс указал на рост числа случаев COVID-19 летом как на причину еще более высоких затрат на рабочую силу и сырье, что значительно сузило его маржу прибыли. Brinker намеревается покрыть часть этих расходов своим клиентам, но в нестабильной для отрасли среде неясно, действительно ли у компании есть ценовая власть, чтобы удержать эти изменения в меню.

Неуверенность в завтрашнем дне ресторанного и гостиничного бизнеса заставляет инвесторов задаться вопросом, находится ли под давлением вся отрасль или определенные компании несут на себе основную тяжесть ущерба.Сегодня инвесторы, похоже, приходят к выводу, что Brinker не добивается успеха, но то, что компания говорит на презентации в день инвестора, может предоставить более полезную информацию.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Стоят ли копеечные акции? Стоит ли мне их покупать?

Обновлено: 22 марта 2021 г., 19:54

Всем нравится сделка, и акции с низкими ценами определенно кажутся выгодными. С учетом того, что некоторые дорогостоящие акции стоят сотни или даже тысячи долларов за одну акцию, покупка дешевых акций — акций с ценой менее 5 долларов — может быть заманчивым способом попытаться быстро приумножить свои деньги.Тем не менее, копеечные акции обычно имеют заслуженную репутацию горячих инвесторов.

Можно добиться высокой прибыли, инвестируя в молодые компании с небольшой оценкой или низкими ценами на акции, но обычно лучше инвестировать только в более крупные компании с менее спекулятивной оценкой. Любые рискованные покупки акций должны, по крайней мере, ограничиваться акциями компаний, которые приносят значительную прибыль или выбирают четкие и реалистичные пути к росту.

Мы углубимся в то, как определять дешевые акции, а также назовем некоторые отдельные акции, которые имеют значительный потенциал.Но сначала давайте более подробно рассмотрим копеечные акции и то, почему у них такая плохая репутация.

Можете ли вы зарабатывать деньги на копеечных акциях?

Можно заработать на копеечных акциях. С другой стороны, технически возможно зарабатывать деньги на любом типе акций. Успешные инвесторы обычно сосредотачиваются на возможности выбора своих акций, независимо от цены, с целью увеличения стоимости в долгосрочной перспективе.

Есть много веских причин для инвестиций в небольшие компании.Инвесторы, которые покупают акции быстрорастущих компаний, которые все еще остаются небольшими, получают гораздо больший потенциал роста стоимости акций, чем те, кто ждет, чтобы купить акции, пока компании не станут гигантами.

Однако копеечные акции почти никогда не являются выгодной сделкой, как кажется. Их акции дешевы по уважительной причине. В лучшем случае грошовые акционерные компании недоказаны и малы с сомнительными долгосрочными перспективами успеха, а в худшем случае грошовые акции сами по себе являются средством, с помощью которого мошенники используют ничего не подозревающих инвесторов.

Многие ценные бумаги продаются так дешево, потому что стоящие за ними предприятия не стоят намного больше.

Том и Дэвид Гарднер, соучредители, The Motley Fool

Пенни-инвесторы в акции часто ошибочно полагают, что низкая цена акций указывает на то, что у компании есть больший потенциал для роста, чем у компаний с более высокими ценами на акции. На самом деле оценка компании — также известная как ее рыночная капитализация — определяется двумя факторами :

  • Цена акций
  • Количество акций в обращении

Этот второй фактор имеет решающее значение, потому что сколько выпуск акций полностью зависит от компании.Один миллион акций, находящихся в обращении по цене 100 долларов за акцию, стоит ровно столько же, сколько 100 миллионов акций в обращении по цене 1 доллар за акцию. Более того, компания с ценой акций в 100 долларов, скорее всего, имеет гораздо больший потенциал роста, чем компания с ценой акций в 1 доллар.

Регулирующие органы знают, что копеечные акции очень соблазнительны для многих инвесторов, поэтому они довольно четко перечисляют свои опасности. Как заявляет Комиссия по ценным бумагам и биржам США, « инвесторов в мелкие акции должны быть готовы к тому, что они могут потерять все свои вложения. «(Курсив в оригинале.) Это технически возможно при любых вложениях в акции, но полная потеря стоимости гораздо более вероятна при копеечных акциях.

Риски торговли пенни-акциями

Пенни-акции сопряжены со значительными рисками по сравнению с обычными акциями. Риски включают в себя следующее:

1. Пенни-фондовые компании крошечные. Большинство публично торгуемых компаний — это крупные компании, которые четко демонстрируют свою ценность, которая обычно колеблется от сотен миллионов долларов до 1 триллиона долларов и более.Напротив, компании, выпускающие пенни-акции, как правило, крошечные, и даже самая крупная акционерная компания, выпускающая пенни, обычно оценивается значительно ниже 100 миллионов долларов.

2. Недоказанные акционерные общества. Компании, с которыми вы уже сталкивались в повседневной жизни, редко попадают в ряды мелких компаний. Скорее всего, это акции менее авторитетных компаний, которым еще предстоит доказать, что они могут выжить и преуспеть.

3. Пенни-акции не торгуются на крупных фондовых биржах.IXIC). Вместо этого мелкие акции обычно торгуются на внебиржевой или внебиржевой основе. Компании, акции которых торгуются на внебиржевом рынке, подчиняются менее строгим требованиям к отчетности, чем компании, включенные в NYSE и Nasdaq. Эффективная покупка и продажа акций пенни также может быть сравнительно трудной, потому что акции, которые реже торгуются, более неликвидны, а это означает, что широко распространены широкие диапазоны между ценами покупки и продажи.

4. Пенни-запасы иногда становятся целью схем выкачивания и вывоза. Мошенники часто нацелены на инвесторов в копеечные акции, продвигая копеечные акционерные компании в качестве следующих горячих вложений. Повышение ажиотажа вокруг копеечных акций может поднять их стоимость, а само повышение цены может ошибочно считаться свидетельством успеха компании. После того, как цена акций растет, мошенники обычно продают (сбрасывают) свои акции с целью получения прибыли и прекращают продвижение акций. После этого цена акций обычно снижается, что приводит к большим убыткам для опоздавших инвесторов, поверивших этой шумихе.

Лучше дешевые инвестиции, чем копейки

К счастью, есть лучшие альтернативы инвестированию в копейки. Благодаря росту доли торговли акциями, которая позволяет покупать менее одной акции, вы часто можете инвестировать в акции, цена на которые чрезвычайно высока. Например, одна акция в такой компании, как Amazon.com (NASDAQ: AMZN), стоит тысячи долларов, но вы можете купить любую долю акции и при этом получить доступ к портфелю, влияющему на будущую динамику акций.

Более того, качественные компании могут иметь невысокую стоимость акций. Курсы акций всех этих компаний были менее 10 долларов в начале 2021 года:

  • Zynga (NASDAQ: ZNGA) наблюдала снижение стоимости акций до менее 10 долларов на фоне волатильности акций технологических компаний, но компания видеоигр выделяется тем, что привлекательная инвестиция с ограниченными оборотами и сильным потенциалом роста. У издателя сильная коллекция игровых франшиз и студий разработки, и компания может стать объектом приобретения в быстро консолидирующейся отрасли.
  • Sirius XM Holdings (NASDAQ: SIRI) управляет успешной сетью спутниковой радиосвязи с миллионами подписчиков. Стоимость его акций на протяжении большей части его истории составляла менее 10 долларов, но перспективы у него радужные. Слияния и распространение автомобильных развлекательных систем способствовали росту бизнеса.
  • Limelight Networks (NASDAQ: LLNW) предоставляет услуги сети доставки контента (CDN), которые помогают клиентам, в том числе Disney (NYSE: DIS), Roku (NASDAQ: ROKU) и Tencent (OTC: TCEHY ) для распространения потокового видео среди пользователей.Цена акций компании снизилась из-за роста продаж, который кажется не впечатляющим по сравнению с показателями конкурентов в области CDN, но у бизнеса все еще есть возможности для долгосрочного роста.
  • Eros STX (NYSE: ESGC) состоит из двух основных бизнес-единиц. Подразделение Eros производит развлекательный контент и управляет потоковым сервисом, адаптированным к индийскому рынку. Подразделение STX в первую очередь создает фильмы и телесериалы, нацеленные на западные рынки, но этот контент также является активом для Eros, поскольку он может быть показан на его потоковой платформе.Рынок видео по подписке имеет огромный потенциал роста в Индии и других странах Юго-Восточной Азии, что делает акции Eros STX подходящими для терпимых к риску инвесторов.

Это лишь некоторые из акций, которые вы можете купить, не тратя много на каждую акцию. Инвесторы, которые готовы принять на себя высокий риск для достижения высокой доходности, имеют на выбор множество акций, которые предлагают лучшую динамику риска и прибыли, чем дешевые акции.

Источник изображения: Getty Images

Как инвестировать в копеечные акции (если вы твердо настроены на это)

Если мы не можем убедить вас не инвестировать в копеечные акции, вам следует, по крайней мере, соблюдать следующие основные меры предосторожности, чтобы защитить свой портфель:

1.Определите максимальную сумму в долларах, которую вы готовы потерять. Определите, сколько денег вы можете позволить себе потерять, а затем ограничьте себя инвестированием этой суммы. Таким образом, если ваши инвестиции обанкротятся — как это бывает со многими инвестициями в мелкие акции, — у вас не возникнут настоящие финансовые проблемы.

2. Не платите комиссионные, если их можно избежать. Убедитесь, что брокерская фирма, которую вы используете, не взимает комиссию за торговлю. Многие брокеры отказались от комиссии при торговле акциями, но с одной уловкой — некоторые брокеры по-прежнему взимают комиссионные или специальные сборы за акции с ценой на акции ниже определенного уровня.

3. Получите второе мнение. Обязательно проведите независимое исследование интересующих вас копеечных акционерных компаний. Слишком часто инвесторы полагаются исключительно на информацию от самой компании или от промоутеров, оставляя их жертвами мошеннических схем. Если вы не можете найти какую-либо информацию из сторонних источников, это само по себе является предупреждающим знаком о том, что может иметь место схема pump-and-dump.

4. Будьте реалистичны в своих ожиданиях. Наконец, поймите, что почти никакие копеечные акции не приносят прибыли в долгосрочной перспективе.Большая часть той редкой прибыли, которую получают трейдеры на грошовые акции, возникают в результате краткосрочных движений, основанных на эмоциях, а не на акциях компании или фундаментальных показателях бизнеса.

Пенни-акции представляют собой нестабильную и рискованную часть фондового рынка, и многие инвесторы понесли большие убытки, пытаясь вложить в них средства. При таком большом количестве хорошо зарекомендовавших себя компаний, доступных для владения, мало причин соглашаться на высокорисковые компании, выпускающие копеечные акции.

Последние статьи

Стоит ли вам подняться на IPO компании Rivian EV Maker?

Предложение производителей полностью электрических грузовиков и внедорожников сопряжено с некоторыми серьезными рисками.

Том Таулли | 20 октября 2021 г.

Слишком поздно покупать акции Roku?

Посмотрите, сможет ли Roku вернуться к своей докандемической модели роста.

Уилл Хили | 19 октября 2021 г.

Мир Диснея наконец выпустил своего джинна из бутылки

Disney Genie, Genie + и Lightning Lane + найдут способы монетизировать парк развлечений, даже если вы не заплатите сразу.

Рик Мунарриз | 19 октября 2021 г.

Лучше покупать: Уолт Дисней или все 30 акций Dow Jones?

Акции развлекательного гиганта упали в понедельник после проверки реальности для Disney +, но есть и гораздо более масштабная картина, которую следует учитывать.

Джеймс Брамли | 19 октября 2021 г.

Заработок Amazon: на что смотреть

Планируется, что Amazon отчитается о прибыли за третий квартал в октябре.27.

Паркев Татевосян и Брайан Уизерс | 18 октября 2021 г.

Почему сегодня акции Roku подскочили на 5%

Сегодня провайдер потоковых технологий нашел еще одного потенциально прибыльного партнера.

Андерс Бюлунд | 18 октября 2021 г.

Disney проиграет миллиарды, если этого не сделает

По мере продвижения к сети 3.0, также известный как децентрализованная сеть, Disney следует обратить внимание на NFT.

Нил Розенбаум | 18 октября 2021 г.

4 акции, за которыми я наблюдаю на этой неделе как потенциальные покупки

Эта финтех-компания создает универсальное финансовое приложение.

Хосе Наджарро | 18 октября 2021 г.

Почему Tencent лучше покупать, чем Alibaba

Alibaba стал самым модным способом сыграть в отскок Китая.Но его соперник выглядит более выгодной покупкой.

Билли Дуберштейн | 18 октября 2021 г.

Будет ли Боб Чапек генеральным директором Disney на 2021 год?

Медиа-гигант прошел долгий путь со своим новым рулевым.

Рик Мунарриз | 17 октября 2021 г.

.



Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *