Содержание

Как выбрать брокера? Простая и понятная инструкция для новичков :: Новости :: РБК Инвестиции

На что обратить внимание перед тем, как открыть счет у брокера? Мы собрали главные пункты, которые обязательно стоит изучить каждому начинающему инвестору

Фото: uforms.ru для РБК Quote

Наверняка в последнее время вы читали, изучали и впитывали различную информацию об инвестициях и фондовом рынке. И наконец решились открыть счет, чтобы попробовать свои силы на практике. А это значит, что настало время выбрать брокера.

Брокер — посредник между вами и биржей. С его помощью вы можете покупать и продавать ценные бумаги  , торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Брокер также удерживает за вас подоходный налог с вашей прибыли от сделок и дивидендов.

По закону в России юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, а только с помощью брокера. Он — профессиональный участник рынка ценных бумаг. И чтобы получить этот статус, нужно соответствовать определенным законодательным требованиям.

Как не ошибиться с выбором вашего посредника? Вот основные моменты, которые нужно учесть инвестору, прежде чем заключать договор с брокером.

Самое главное, что должно быть у любого брокера, — лицензия Центробанка. Это обязательное условие, без которого брокер не имеет права проводить операции на бирже. Проверить, есть ли у брокера лицензия, можно на сайте ЦБ России.

Обычно вместе с лицензией на брокерскую деятельность брокер также получает депозитарную, дилерскую и на управление активами. ЦБ регулярно проверяет брокеров. И если найдет нарушения, может отозвать лицензию.

У брокера хранятся ваши деньги, в депозитарии — ваши акции. Часто депозитарий работает как подразделение брокера. Если брокер обанкротится, вы сможете перевести свои бумаги в депозитарий другого брокера и не потерять их.

Также стоит упомянуть, что брокер по Федеральному закону № 39 «О рынке ценных бумаг» имеет право использовать ваши ценные бумаги в своих интересах. Но он обязан вам их вернуть по первому требованию. Если вам не нравится такое условие, то вы можете от него отказаться. Для этого свяжитесь с брокером заранее и сообщите, что отказываете ему в займе ваших бумаг.

Брокер, как и любая финансовая организация, может обанкротиться. Либо лишиться лицензии ЦБ. Чтобы этого избежать, обращайтесь к проверенным брокерам. Насколько надежен брокер, кроме наличия всех лицензий, можно определить с помощью рейтинга. Рейтинги присваиваются специальными организациями — рейтинговыми агентствами. Самое главное — чем больше в рейтинге букв А, тем рейтинг выше и брокер надежнее.

Также можно обратить внимание на позицию брокера на бирже. Она покажет, насколько брокер крупный. Список ведущих операторов рынка опубликован на сайте Московской биржи. Обратите внимание на документы, которые раскрывают данные по объему клиентских операций, числу зарегистрированных и активных клиентов.

Кроме сухих цифр, можно почитать отзывы. Поищите каналы и блоги, где реальные частные инвесторы обсуждают брокеров. Посмотрите в интернете, не было ли у брокера накануне финансовых трудностей или крупных скандалов.

Каждый брокер предлагает разные тарифы. Перед открытием счета определитесь, какой лучше всего подойдет именно вам. Для этого решите для себя, на каких рынках вы планируете торговать: фондовом, срочном, внебиржевом или всех сразу. Как часто вы хотите совершать сделки.

Тарифы чаще всего условно делятся на те, которые больше подойдут новичкам, те, которые будут удобны для более опытных и активных инвесторов, и те, которые предназначены для совсем профессионалов или трейдеров.

Бывают обязательные платежи, которые брокер взимает с инвестора вне зависимости от объема и количества сделок, бывают те, которые напрямую зависят от того, как вы ведете себя на рынке. А бывает, что какая-то комиссия и вовсе отсутствует. Но в этом случае следует обратить внимание на остальные условия такого тарифа, возможно, комиссия на другую услугу повышена.

Вот основные комиссии

— Плата за обслуживание брокерского счета

— Плата за услуги депозитария

— Комиссия за сделки

— Комиссия за ввод и вывод денег

— Плата за подачу заявок по телефону

Доступность рынков

Изучите, какие финансовые инструменты и рынки доступны у брокера. Определитесь, чем вы в основном собираетесь торговать. Например, у некоторых брокеров есть доступ только к Московской бирже, а к Санкт-Петербургской — нет. Это значит, что у вас не будет возможности покупать и продавать иностранные бумаги.

Уточните, на каких условиях у брокера можно открыть ИИС. Даже если вы сразу не собираетесь его открывать, это удобный инструмент, чтобы немного сократить свои налоги. И в будущем вы можете им заинтересоваться. Узнайте, дает ли брокер право покупать акции иностранных компаний на счет ИИС. Такую возможность предоставляют не все посредники. Подробнее о том, что такое ИИС и зачем он нужен, мы писали в другой статье.

Для того чтобы торговать на фондовом рынке, вам понадобится торговый терминал. Сейчас почти все крупные брокеры предлагают использовать мобильные приложения для торговли. В приложениях часто бывает демодоступ. Скачайте и посмотрите, насколько вас устраивает интерфейс и удобно ли пользоваться сервисом.

Узнайте у брокера, можно ли пополнять счет с разных банковских карт и выводить на любые карты. Если брокерские услуги предоставляет банк, он может ограничить эту функцию или добавить комиссию.

Если вы собираетесь открыть счет ИИС, уточните, можно ли получать выплаты по купонам и дивиденды  на банковскую карту, а не на счет ИИС. Это важно при расчете налогового вычета.

Проверьте на сайте брокера или в приложении, можно ли потренироваться в инвестициях на демопортфеле. С его помощью можно положить виртуальные деньги на виртуальный счет, торговать бумагами, привыкнуть к функционалу и подготовиться к фондовому рынку психологически.

Пообщайтесь с персоналом. Позвоните в техподдержку, напишите письмо или спросите что-нибудь в чате приложения. Если вы только начинаете инвестировать, у вас могут возникать вопросы. А так вы заранее поймете, как у брокера построен процесс общения с клиентами и насколько оперативно и квалифицированно персонал сможет решить ваши проблемы.

Последний пункт, на который дополнительно можно обратить внимание, — это обучающие материалы. Зайдите на сайт или посмотрите, ведет ли брокер курсы или блог. Материалы в блоге обычно бесплатные. Они помогут начинающим инвесторам лучше разобраться в фондовом рынке. Курсы чаще всего платные.


Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

У какого брокера лучше открыть счет?

Ежегодно на рынке Форекс появляются десятки брокерских компаний, предлагающих услуги Интернет-трейдинга. Среди всего этого многообразия нетрудно запутаться, поэтому самым распространенным вопросом среди новичков является следующий: «У какого брокера лучше открыть счет?». Чтобы ответить на этот вопрос, нужно хорошо разбираться в качестве предоставляемых услуг, так как сейчас в эпоху развития Интернета достаточно легко раздуть репутацию до невообразимых размеров, а на деле вы не получаете ни качественных услуг, ни денег.

Надежные брокеры Форекс с минимальным депозитом

Критерии надежности достаточно субъективны. Для одних обязательным условием надежности брокера является наличие лицензии, желательно FCA, а еще лучше банковской лицензии, конечно же в зарубежных банковских брокерах, например, из Швейцарии или Германии. Для других критерием надежности является наличие высокой репутации на рынке и большой опыт работы (не менее 10 лет). Разумеется, важно учитывать все в совокупности, но следует понимать, что такие титаны с банковскими лицензиями и высокой репутацией нередко предлагают менее выгодные торговые условия и завышенные требования к минимальному депозиту. А откуда у начинающих трейдеров большой капитал?

Мы уверены, что для успешной торговли на Форекс необходимо выполнение следующих двух условий:

  1. Высокая скорость исполнения сделок без реквот;
  2. Быстрый вывод денежных средств.

Оба этих условия выполняются при наличии у брокера ECN-счета с технологией STP / NDD. Если у брокера есть ECN-счет, это значит, что он выводит сделки на межбанковский рынок, в результате чего вы получаете лучшие цены от крупнейших поставщиков ликвидности (банков) с минимальным спредом и высокой скоростью исполнения. Кроме того, если брокер использует модель STP / NDD, то снижается вероятность, что вам попадется маркет-мейкер или по-простому «кухня», которая зарабатывает на депозитах проигравших трейдеров. А это значит, что брокер не будет чинить вам препятствий, и вы спокойно выведите свои честно заработанные деньги.

Таким образом, даже молодая брокерская компания, имеющая в наличии ECN-счета и предлагающая более выгодные торговые условия, может оказаться надежнее опытных брокеров. Чтобы окончательно определиться с тем, у какого брокера лучше открыть счет, посмотрите наш рейтинг Форекс брокеров с подробным обзором каждой компании и реальными отзывами трейдеров.

Как выбрать брокера для торговли на бирже?

Как выбрать брокера чтобы торговать на бирже

Сервис BrokRate помогает выбрать брокера, и изучить авторские отзывы, чтобы найти лучшего и самого выгодного биржевого посредника под ваши задачи (а еще и под стиль торговли!). На сайте нет ни одного заказного обзора. Каждая компания проходит исследование «глазами клиента» по более чем 100 показателям. В каждой из них командой проекта был открыт счет?

Чтобы клиенту было легче найти брокера, на основании этих данных строится независимый рейтинг.

Где лучше открыть брокерский счет для инвестиций

Брокерские счета для инвестирования открываются у классических брокеров (имеющих лицензию ЦБ). Такие брокеры отмечаются на сайте признаком «Имеет лицензию ЦБ РФ» и в характеристиках обязательно указывается номер лицензии.

Если вы планируете вкладываться долгосрочно не только в Россию, но и в Америку, то, возможно выгодней будет открыть счет у западного брокера.

  1. При подборе отмечайте, что интересуют площадки Америки.
  2. Из инструментов нужно выбрать «Акции и облигации» - для инвестиции только классика (и дело не только в дивидендах и купонном доходе)!
  3. После ответа на вопросы сравнивайте лучших брокеров, подходящих вам, читайте обзор и переходите по ссылке чтобы открыть счет!

Подбор занимает меньше минуты, затем удобное сравнение и останется только выбрать. Попробуйте сами!

Банки или брокеры - где лучше открывать счет

Не нужно ограничивать себя при выборе. Надежные брокеры не обязательно банки и наоборот - банковский брокер не обязательно будет удобным брокером. Преимущества есть у обоих типов участников фондового рынка. На сайте BrokRate представлены обзоры и тех и других. Если нет веских причин (например - низкие комиссии, для больших сумм, а вы миллионер и ищите куда сделать вложение), останавливаться на конкретном Банке, представляющего услуги биржевого брокера имеет смысл, если:

  • вы пользуетесь другими продуктами финансового института (зарплатный проект, кредит, расчетный счет физического лица),
  • в вашем городе нет офисов подходящих по рейтингу брокеров (или нет возможности удаленно открыть счет), но есть банки,
  • вы ярый сторонник бренда.

Через брокеров на сайте можно торговать только на фондовом рынке? А как же Forex?

И про FOREX не забыли. И про криптовалюту написали! На сайте проведена оценка и для FOREX трейдеров и скальперов (вы же не собираетесь инвестировать на Форексе?). Для получения информации достаточно выбрать интересующие рынки и торговые площадки. Или воспользоваться поиском по каталогу (на практике - сложнее и дольше). 

Итого, мы находим брокеров со следующими инструментами:

  • акции,
  • криптовалюта,
  • облигации,
  • фьючерсы,
  • форекс,
  • товарный рынок.

Если попадаются компании с экзотическими инструментами, отдельно выделяем эту информацию.

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет

Надежный брокер — это основа успешной торговли. Как его выбрать, чтобы комфортно работать и получать прибыль — стоит разобраться более подробно.

Сегодня на территории России функционирует большое количество брокерских компаний, которые предоставляют широкий выбор торговых инструментов, быстрое исполнение сделок и гарантии высокого дохода. Даже опытным инвесторам может потребоваться много времени для выбора компании, которая бы соответствовала их пожеланиям. Начинающим вкладчикам разобраться еще сложнее, ввиду отсутствия опыта. Поэтому важно разобраться в базовых принципах выбора брокера, а также рассмотреть, как стоит выбирать компанию для торговли на форексе, фондовой бирже и Московской бирже.

Ищите надежного брокера?

Узнайте, как выбрать компанию для безопасной и комфортной торговли на финансовых рынках.

Оставить заявку

Основные принципы выбора брокера

Брокер выступает в роли посредника между биржей и вкладчиком, представляя собой финансовую компанию. Данная организация позволяет осуществлять покупку или продажу ценных бумаг.

Зачастую даже опытный трейдер тратит много времени, чтобы найти брокера, отвечающего требованиям прибыльной торговли на рынках. В последнее время появляются компании, чьи намерения отличаются от ожиданий клиентов. Из-за этого начинающие трейдеры оказываются в руках неквалифицированных брокеров и мошенников.

Поэтому, чтобы выбрать брокера, стоит придерживаться следующих принципов:

  • Надежность. Данный принцип часто игнорируют ввиду недостаточной информированности. Так, недобросовестный брокер может ввести в заблуждение неопытного клиента описаниями достижений компании. Однако не получив каких-либо подтверждений и фактов, все слова становятся саморекламой. Необходимо обратить внимание на продолжительность работы на рынке. Стоит найти и прочитать отзывы о брокере на специализированных ресурсах. Важно найти максимум информации из различных источников. Все вышеприведенные действия оградят трейдера от потенциального заключения соглашения со злоумышленниками, а значит — защитят от потери средств. Чем больше материалов можно найти о брокере в открытом доступе, тем выше доверие к компании.
  • Широкий выбор услуг. Комфортная торговля — это предоставление полного спектра услуг брокером. Чем их больше, тем увереннее будет чувствовать себя трейдер. Компания может быть обладать надежностью, но при этом уступать в качественном сервисе. Так, лидеры рынка предоставляют большое количество инструментов: виды валюты, акции и деривативы и опционы. Трейдеру должно быть комфортно оформлять сделки, используя любой девайс будь то компьютер, планшет или смартфон. Местонахождение также не должно влиять на процесс торговли, если трейдер уехал, например, в другую страну. Кроме этого, платформа брокера должна отличаться простым и понятным интерфейсом. Если на площадке все под рукой, а большую часть торговых операций можно совершать в один клик — трейдер предпочтет эту платформу остальным вариантам.
  • Цены на услуги. Брокеры взимают комиссии за предоставление конкретных услуг: открытие депозита, оформление сделок и предоставление аналитического контента. Кроме этого, снимают плату за пополнение счета или снятие средств. Правда, функционируют компании, которые предоставляют вышеприведенные услуги бесплатно.
  • Минимальный вклад. Компании открывают торговый счет только после пополнения баланса на конкретную сумму. Размер может быть как небольшим, например, $1, так и значительным — от $50 000. Последний вариант предпочитают крупные клиенты.
  • Управление рисками. Любая финансовая деятельность предполагает риски. Трейдинг — не исключение. Задача брокера состоит в том, чтобы минимизировать потенциальные потери вкладчика.
Как открыть брокерский счет

Итак, трейдер определился с выбором брокера, следуя вышеприведенным рекомендациям. Теперь предстоит заняться открытием брокерского счета — личного счета клиента, который занимается трейдингом. Стоит понимать, что провести данную процедуру самостоятельно не получится.

Причины открытия счета:

  • Высокий уровень надежности. Так, в отличие от банковского счета, брокерский счет отличается надежностью. Например, в случае банкротства компании, инвестору возвращают средства, поскольку ценные бумаги сберегают в депозитарии. При взломе счета мошенниками, никуда кроме банковской карты трейдера отправить деньги они не смогут. При этом инвестору придет оповещение.
  • Доступ к акциям мировых компаний. Инвестор получает возможность получать прибыль, благодаря росту или падению таких мировых гигантов, как Nike, Amazon, Google.
  • Наличие источника пассивного дохода. Инвестор получает бенефиты от компаний, если в распоряжении вкладчика находится большое количество акций.

Чтобы открыть брокерский счет, необходимо составить соглашение с брокерской компанией. Открыть счет можно посетив офис брокера, для чего необходимо взять следующие документы: паспорт, идентификационный код и реквизиты счета в банке. Еще один вариант — открыть счет, воспользовавшись интернетом. Однако данный вариант редко еще предлагают брокерские компании.

Читайте также: Закрывать ли брокерский счет, если вы им больше не пользуетесь? Отвечаем

Открывая счет, инвестор подписывает соглашение о брокерском обслуживании. Если вкладчик планирует работать с ценными бумагами, то необходимо подписывать договор на депозитарное обслуживание. У каждой брокерской компании может быть свой порядок проведения операций, однако любые из них регулируются Законом о рынке ценных бумаг № 39-ФЗ от 22.04.1996 года с изменениями и дополнениями.

Процедура выглядит следующим образом: инвестор заходит в офис брокера. Консультант выводит на печать соглашение, с которым необходимо ознакомиться. После ознакомления, инвестор оставляет свою подпись. Через неделю вкладчик получает уведомление посредством электронной почты или SMS, что брокерский счет открыт.

Откройте самый выгодный брокерский счет в 2020 году!

Получайте прибыль несмотря на кризис уже сегодня.

Оставить заявку

После вышеприведенных действий, в личном кабинете инвестор придумывает уникальный пароль и цифровую подпись. Иногда данный пункт может отсутствовать, о чем брокер сообщит заблаговременно. Также брокерский счет перед тем как начать торговлю необходимо пополнить. Необходимо узнать заранее, какую сумму нужно внести для проведения торговых операций. Брокерский счет можно открыть в любой валюте: рубли. доллары, евро

Анализируя вышеприведенную информацию, можно отметить, что долгосрочному сотрудничеству между брокерами и клиентами способствуют информационная открытость, доступ к широкому выбору инструментов для торговли и клиентоориентированность. Трейдер занимается торговлей, а остальные задачи находятся в сфере ответственности брокера. Если брокер надежный, то данные вопросы решаются легко и оперативно.

Открытие брокерского счета позволит проводить различные торговые операции и получать прибыль. Для процедуры необходимо подготовить документы и подписать соглашение с компанией.

Брокер для торговли на фондовом рынке

На фондовых биржах работают компании, которые отвечают конкретным требованиям. Если на них планируют торговать физические лица, то они совершают операции посредством посредников — фондовых брокеров. Подобный порядок позволяет избежать серьезных потрясений на рынке ввиду действий неспециалистов. Выбрать правильного брокера для проведения сделок — это обеспечить себя комфортной торговле и получением источника дохода с минимальными рисками.

Как работает фондовый рынок

Брокер принимает актуальные сведения о торговле от биржи: курсы ценных бумаг, стоимость активов. Всю информацию брокер отправляет клиентам, используя специальные программы. Трейдеры видят все данные в личных кабинетах с помощью графиков и стаканов ордеров.

Инвесторы открывают счета в брокерских компаниях, чтобы заключать сделки на рынке и получать доход. В процессе регистрации происходит проверка документов у граждан и организаций. Брокерская компания мониторит остаток на счету, чтобы покрыть невыполненные заявки на покупку или продажу. Ордера отправляют на биржу, где их собирают и исполняют.

Как выбрать брокера для торговли на фондовом рынке

Самое важное условие для выбора брокера для трейдинга на фондовом рынке — это безопасность и отсутствие каких-либо проблем в процессе взаимодействия. При этом у брокера должны быть в наличии соответствующие лицензии, позволяющие осуществлять брокерские услуги. Клиент брокера должен иметь в распоряжении удобную платформу с простым интерфейсом. Важно, чтобы у начинающего трейдера была возможность потренироваться оформлять сделки с помощью демо-счета. Такая “разминка” поможет впоследствии перейти к уже серьезным операциям. Демо-счет помогает трейдеру увидеть, как происходит процесс торговли.

Важно узнать заранее, какие условия для трейдинга предоставляет брокерская компания. Инвестору стоит поинтересоваться о наличии акций, доступности торговых пар. Возможно, что конкретный брокер отметит наличие каких-то ограничений, о которых тоже стоит узнать вовремя. Так, если инвестор планирует осуществлять сделки на рынках других стран, то стоит узнать, существует ли у данной компании подобная услуга.

Сложнее всего искать брокера начинающим трейдерам. Они недостаточно хорошо понимают свои возможности и оказываются среди большого количества противоречивой информации. Поэтому для этого стоит оптимизировать поисковый процесс и систематизировать все нюансы одним списком.

На что обратить внимание, чтобы найти брокера для операций на фондовом рынке:

  • Наличие лицензии. Основной параметр, поскольку без лицензии компания не предоставляет гарантии получения прибыли. Конечно, любая торговля на рынке связана с рисками, однако при наличии разрешения на проведение деятельности, клиент рассчитывает на взаимодействие и помощь в минимизации рисков. Компания без лицензии заинтересована в привлечении максимального количества трейдеров, однако в остальном все проблемы решают клиенты. Крупные брокеры России, которые дорожат своей репутацией и планируют заключать длительное сотрудничество с клиентами, отличаются наличием лицензии.
  • Комиссии. Важно обратить внимание на размеры комиссий у конкретного брокера. Чем выше тарифы на предоставление услуг, тем сложнее получать профит. Особенно это непросто, если трейдер заключает сделки на покупку и продажу в течение дня. Речь идет о кратковременных сделках, когда можно держать открытой позицию в течение минут или часов, однако закрыть ее трейдер обязан до завершения торговой сессии. Стоит сразу отметить, что основная часть прибыли брокера — это комиссии. Чем крупнее брокер, тем меньше он может позволить устанавливать тарифы на предоставление услуг. В отличие от небольших компаний, подобный процесс не отразится на прибыли.
  • Обслуживание клиентов.Если ранее в трейдинг приходили профессионалы с опытом, то сегодня ситуация изменилась. Часть клиентов, которые открывают счета у брокеров — это молодая аудитория, мотивированная на получение постоянной прибыли за счет оформления сделок на фондовом рынке. Любой совершеннолетний гражданин может открыть брокерский счет. Проблема состоит в том, что брокеры получают большое количество сделок, но на небольшие суммы. В итоге происходит значительная нагрузка на систему. Поэтому компании выгодно, чтобы сумма минимального депозита была больше. В этом случае сделок будет не так много.
  • Продолжительность времени для открытия счета и личного кабинета. Каждый клиент после подписания соглашения и знакомства с услугами потенциального брокера, открывает счет и личный кабинет для торговли. Данные процессы должны отличаться простотой. Так, если процедура открытия брокерского счета отнимает много времени, то трейдер уже на этом этапе начнет думать о переходе к другому брокеру. Максимально оперативное открытие счета наоборот убедит инвестора в правильности выбора компании. Однако важно помнить, что ориентироваться только на один критерий рискованно. Ведь если брокер не может предоставить широкий выбор торговых инструментов и оперативную работу техподдержки, то легкое открытие счета и кабинета нельзя назвать главным преимуществом для работы.
  • Наличие доступа к ценным бумагам других стран. Если трейдер планирует работать только с акциями отечественных компаний, то проблем никаких не возникнет. Любой крупный брокер предоставляет возможность оформления таких сделок. Однако это не касается иностранного фондового рынка. В России выход на рынки других стран обеспечивает Санкт-Петербургская биржа. Если брокер не имеет отношения к данной площадке, то клиент не выйдет на иностранный фондовый рынок.
  • Платформа для торговли. Площадка для совершения операций — это то, что клиент будет видеть каждый день. Необходимое условие — это удобство. При этом для каждого трейдера данное слово может означать что-то свое. Одному клиенту важно расположение панелей с котировками и стаканы ордеров, а другому необходимо, чтобы можно было менять цвет режима. Отсутствие каких-либо из перечисленных критериев может осложнять процесс торговли. Существуют брокеры, которые недооценивают данный параметр, поскольку считают, что, например, минимальный вклад для открытия счета важнее. Какие-то нюансы, мешающие работать, приносят вреда гораздо больше. Неудобный интерфейс сайта — это то, что не позволяет привлечь глобальную аудиторию.
  • Мобильное приложение. Время, когда инвесторы и трейдеры долгое время сидели за компьютерами постепенно уходит в прошлое. Данный ритуал вытесняет мобильный трейдинг. Так, клиенты предпочитают совершать операции в “один клик”, находясь в любой точке мира. При этом им важно, чтобы сразу можно было прочитать актуальные новости с фондовых рынков, заключить сделку и снять средства. И все вышеприведенные операции необходимо выполнять на ходу. Потребности современных трейдеров сложно игнорировать, поэтому если брокер действительно следит за трендами, он опережает конкурентов.

Торгуйте на фондовом рынке только с грамотным брокером

Узнайте, как выбрать надежную компанию, чтобы заключать выгодные сделки.

Оставить заявку

Сегодня не так клиенты стараются выбрать лучшего брокера для торговли на фондовом рынке, как компании убеждают трейдеров, что именно они — лучшие в своей сфере. Поэтому клиент может спокойно найти компанию, соответствующую его критериям комфортной торговли. Важно помнить о рисках, поскольку в трейдинге они все равно случаются. Если брокер отличается надежностью, то он сможет смягчить последствия.

Брокер для торговли на форексе

Торговля на Форексе заключается в покупке валюты по низкой цене и последующей продажей по высокой стоимости. Трейдеры при этом получают профит за счет разницы в цене. Если на первый взгляд начинающим участникам рынка данная стратегия кажется азартной игрой, то впоследствии они понимают, что торговать на рынке — это настоящая работа, требующая сил, аналитического ума, терпения и внимания.

Но кроме вышеперечисленных критериев, необходим надежный брокер для торговли на форексе. Начинающий инвестор не сможет заключить прибыльную сделку без участия брокерской компании, которая предоставит необходимые для этого условия. Однако найти надежного брокера неопытному участнику рынка также сложно, так как информации в сети интернет много. Чтобы четко понимать, какой брокер представляет собой действительно авторитетное лицо, а кто — мошенник, стоит обратить внимание на принципы выбора брокера для форекс торговли.

Как выбрать брокера для торговли на форексе: основные критерии
  • Срок работы на рынке. Активное зарождение форекс деятельности приходится на период 1997-1998 годы. Большинство современных авторитетных компаний появились на рынке еще в тот период, заслужив хорошую репутацию у клиентов. Нельзя однозначно сказать, что если компания моложе, то она не заслуживает внимания клиентов. Однако длительное существование на рынке значит много. Поэтому стоит рассмотреть следующий пункт.
  • Количество трейдеров. Если у брокерской компании идет постоянный приток клиентов, либо трейдеры стабильно работают годами, то стоит обратить внимание. Это говорит о том, что команда компании делает все для клиентов: созданы комфортные условия для торговли.
  • Наличие широкого набора инструментов для торговли. Важно, чтобы линейка торговых инструментов подходила как начинающему трейдеру, так и опытному профессионалу. Клиент должен видеть, что у него много активов в распоряжении, чтобы сформировать портфель: валютные пары, CFD на металлы. Опытные форекс брокеры обратят внимание на возможность использования стратегий: высокочастотный трейдинг, скальпинг, автоматическая торговля ( посредством роботов и сигналов). Наличие всех вышеупомянутых компонентов привлечет аудиторию.
  • Демо-счет. Для трейдеров, которые только совершают первые шаги в трейдинге обязательный инструмент — это демо-счет. Это своеобразный тренажер, который позволяет научиться работать на рынке. Важно чтобы начинающий трейдер оказался в условиях, приближенных к реальным. Для этого необходимо ознакомиться с основными стратегиями, с интерфейсом платформы. При этом демо-счет не требует вложения реальных денег, что позволяет расслабиться и сосредоточиться на обучении. Отсутствие демо-счета у брокерской компании — это практически закрытая территория для неопытных клиентов. Поэтому важно, чтобы брокер предлагал подобный вариант тренировки.
  • Скорость исполнения заявок. Если в процессе открытия сделок происходят постоянные сбои в системе, то работать с таким брокером будет сложно. Скорость исполнения ордеров должна быть высокой, поскольку на рынке Форекс ситуации меняются быстро. Любое отставание грозит трейдеру потерей средств. Наличие сбоев показывает, что брокер не отличается надежностью, поэтому лучше обратиться к услугам другой компании.
  • Вывод средств. Любой трейдер заинтересован в оперативном выводе средств, поэтому постоянные задержки без объяснений и аргументов вынуждают задуматься об отсутствии надежности брокера.
  • Размер кредитного плеча. Если размер кредитного плеча большой, то сделки также будут прибыльными для трейдера. Поэтому важно обратить внимание на данный пункт у брокерской компании. Однако стоит помнить, что доход зависит от того, насколько успешно совершена сделка. В случае ошибки, размер кредитного плеча также увеличивает процент потери.
Какие бывают форекс-брокеры

Трейдеры не всегда обращают внимание на тот момент, как исполняет сделки на рынке брокер. Однако именно способы исполнения сделок прямо влияют на получение дохода.

  • Broker. Речь идет о посредниках между крупными торговыми площадками и клиентами рынка. В данном случае важно узнать, кто регулятор брокера, какие размеры спредов он предлагает. Стоит также ознакомиться подробно с платформой для трейдинга
  • Bank. Посредниками выступают различные организации с финансовым направлением деятельности. Из-за набора необходимой документации отличаются более высокой репутацией в сфере услуг. Трейдеры отдают предпочтение из-за ощущения надежности. В их распоряжении также находятся постоянные поставщики ликвидности.
  • NDD. В данном случае брокер использует автоматический режим для исполнения сделок. В данном случае выбирают наиболее оптимальную цену среди доступных.
  • Binary Broker. В данном случае брокеры предоставляют возможности для торговли бинарными опционами. На рынке его называют самым рискованным, однако данный способ торговли отличается высокой скоростью.
  • Market Maker. Крупные финансовые компании сберегают на счету различные активы, которые потом поступают на перепродажу. Если брокер выступает в роли market maker, то компания предлагает удержать размер спреда в течение конкретного отрезка времени.

Трейдер самостоятельно выбирает, какой вид брокера подходит ему, чтобы исполнять сделки и получать доход. Стоит обратить внимание на наличие лицензии у брокера, возможность потренироваться с помощью демо-счета и предлагаемые размеры кредитного плеча. Учет всех вышеприведенных факторов приведет к получению дохода на рынке форекс, благодаря правильному выбору брокерской компании.

Как выбрать брокера для Московской биржи

Инвестор определился с выбором биржи — это будет Московская биржа, на которой вкладчик планирует проводить торговые операции. Остается только выбрать брокера, который поможет достичь результата — прибыли.

На что обратить внимание при выборе брокера для работы на Московской бирже:

  • Брокер должен обладать лицензией Центробанка. Различным видам деятельности отвечают свои лицензии: брокерская, дилерская и депозитарная. Все приобретенные бумаги сберегаются в депозитарии, который называют отдельным центром компании. Даже если брокер не сможет продолжать осуществлять работу из-за банкротства, то инвестор остается с правами на средства.Однако важно, чтобы брокер учел все операции правильно, иначе могут возникнуть сложности. Поэтому в интересах инвестора — найти надежную и ответственную компанию, которая дорожит репутацией.
  • Выход на рынок. В зависимости от рынка, на котором планирует торговать брокер, также необходимо выбирать компанию для торговли. Так, если в приоритете фондовый или валютный рынки Московской биржи, то можно работать с любым крупным брокером. Существуют банки, предоставляющие выход только на рынки Московской биржи. Для них подобный бизнес остается дополнительным видом деятельности, а не основной работой. Функционируют компании, которые отказывают в доступе к торговым операциям на Санкт-Петербургской бирже. Учитывая вышеприведенную информацию, стоит заранее узнать, какие могут быть ограничения у конкретного брокера.
  • Торги посредством телефонной связи. Возникают ситуации, когда клиенту неудобно использовать компьютер, поэтому его интересует возможность работы по телефону. Иногда подобная услуга стоит очень дорого. Также у конкретного брокера может отсутствовать совсем подобный сервис. Поэтому если трейдера интересует предоставление такой услуги, то стоит уточнить у компании.
  • Предоставление консультаций. Начинающие трейдеры еще плохо ориентируются в торговых стратегиях, прогнозах курсов и аналитике. Поэтому многих клиентов интересует вопрос с обучением азам трейдинга. Однако стоит понимать, что если у биржи невысокая комиссия, то обучение биржевой торговле отсутствует. Существуют компании, которые предоставляют платные курсы. Еще один вариант — это онлайн-вебинары. Если у брокера есть свой личный влог, то можно прослушать курс, посвященный торговле на бирже. Подобную инициативу предлагают многие брокеры, помогая начинающим трейдерам почувствовать уверенность в совершении сделок. Это также удобный вариант, благодаря возможности получить полезную информацию в любое время.
  • Установка программы для торговли. Для трейдинга посредством сети необходимо загрузить на компьютер или любой другой девайс терминал. Это специальная программа для проведения торговых операций. Брокеры в России часто применяют QUIK, однако это может быть и другой софт. Оплата за предоставление программы зависит от операционной системы девайса. Так, если у клиента Андроид, то придется заплатить определенную сумму за установку терминала.
  • Наличие комиссий. У каждого брокера могут быть свои комиссии: пополнение баланса, вывод средств, хранение бумаг и другие услуги. Стоит уточнить заранее, на какие услуги распространяются комиссии.
От простого к сложному: начинать торговать с брокером, чтобы получить опыт

Начинающего трейдера часто вводит в заблуждение большое количество информации о тарифах и услугах. Поэтому стоит остановиться на брокере, который предлагает услуги за оптимальную стоимость. В этом случае клиенту проще осваиваться на рынке, не боясь потерять сразу большое количество средств. В данном случае лучше всего работает известная поговорка: “Тише едешь — дальше будешь”.

Может возникнуть ситуация, что брокер сначала подходил, но впоследствии — перестал устраивать по каким-то причинам. Возможно, клиент получил опыт, а компания не предоставляет широкий выбор торговых инструментов. Все это закономерные результаты получения опыта, которые приведут к смене брокерской компании и новым возможностям в торговле.

Многие клиенты не задают вопросы поддержке, что могло бы помочь в разрешении трудных ситуаций. Пока трейдер учится торговле, то так можно узнать много нового от сотрудников саппорта. Кроме этого, можно получить новую информацию и о работе самой компании, что также важно. Тем более, если клиент не знает, насколько быстро и четко реагирует на запрос служба поддержки, то он не сможет рассчитать, сколько потребуется времени на решение проблемы. Данный нюанс в работе с брокером также важно узнать не в последний момент.

Обязательно стоит узнать о наличии лицензии у брокера, с которым инвестор планирует работать. Перед началом работы, важно получить информацию о программе для торговли, стоимости ее установки. Выбирая брокера для Московской биржи, стоит узнать о наличии комиссий, консультациях и работе службы поддержки. Важно не торопиться и начинать с брокера, предлагающего невысокие тарифы, чтобы получить опыт в торговле.

Особенности инвестирования в 2020 году

Ввиду определенных причин, 2020 год будет непростым экономически. Так, крупные государства, такие как Китай и США ищут варианты выхода из наступившего кризиса. Кроме этого, многие проблемы усугубила пандемия коронавируса, что также отразится на развитии экономики всех стран мира. Сегодня инвесторы ищут способы и возможности вложить средства так, чтобы получить прибыль с минимальными потерями.

Во что выгодно вкладываться в 2020 году?

Все доступные способы можно узнать прямо сейчас.

Оставить заявку

Основные принципы инвестирования, которые стоит учитывать в текущем году:

  • Правильное определение целей. Повысить существующий доход или укрепить текущее положение компании — это различные цели. Поэтому способы их достижения будут также отличаться.
  • Составление плана и выбор стратегии. Участники любого финансового рынка всегда понимают, что полагаться на спонтанное течение нельзя. Особенно в ситуации, когда приближается кризис. Поэтому необходимо выбрать максимально эффективную стратегию, с определением которой может помочь консультант.
  • Подумать о рисках. Здесь стоит еще добавить слово “заблаговременно”, поскольку при реальной встречи с риском будет сложно предотвратить потерю средств. В данном случае также важно понимать, какую сумму инвестор готов лишиться в случае неблагоприятного исхода ситуации. Если участник рынка занимается трейдингом на фондовом рынке или форекс, то при грамотной работе брокера можно минимизировать риски. Однако здесь важно выбрать надежную брокерскую компанию.
  • Отказаться от активов, не приносящих доход. На финансовых рынках постоянно меняется стоимость одних и тех же активов, ввиду определенных причин. Когда происходит рост доллара, то стоимость золота падает. Инвесторы начинают думать о страховочных активах, поэтому отказываются от тех вариантов которые не приносят прибыль.

    Читайте также: Как заработать во время кризиса. Неочевидные стратегии инвестирования

Независимо от выбора пассивного или активного дохода, стоит обращать внимание на постоянство инвестиций. Среди прибыльных вариантов инвестирования в 2020 году эксперты выделяют:

  • ПАММ-счета. Удобный варианта, поскольку, участник выступает в роли доверителя, а остальные вопросы находятся в зоне ответственности управляющего.
  • Покупка акций на фондовом рынке. В данном случае много значит выбор лицензированного брокера, который поможет в оформлении сделок. Открыть брокерский счет самостоятельно клиент не сможет, поэтому необходимо договориться о заключении соглашения.
  • Вложения в криптовалюту. Несмотря на падение в стоимости главной криптовалюты, большинство инвесторов продолжают выбирать виртуальные деньги в виде актива. Эксперты рынка рекомендуют обращать внимание на самые стабильные валюты. На данный момент — это Bitcoin и Ethereum.
  • Бинарные опционы. Эксперты называют его одним из самых рискованных.
  • Драгоценные металлы в качестве ОМС (обезличенный металлический счет). Большая часть банков России открывает подобный счет. Пользователь получает доступ к нему в личном кабинете.
  • Кредитование онлайн. Возможность предоставлять займы посредством кредиторских организаций в сети. Здесь необходимо учесть потери во времени, которые уйдут на оформление сделки с потенциальным заемщиком. Однако важно, что не существует ограничений в минимальной сумме.
  • Облигации. Вложение в долговую ценную бумагу. Напоминает банковское инвестирование, однако отличается более высокой доходностью. Приобрести облигации можно посредством индивидуального инвестиционного счета.
Выбор брокера для ИИС

ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) — это вариант брокерского счета, регулируемый Федеральным законом "О рынке ценных бумаг" от 22.04.1996 N 39-ФЗ. Частные инвесторы выбирают ИИС, чтобы увеличить уровень дохода, а государство получает вложения от резидентов. Благодаря ИИС, вкладчик приобретает акции отечественных компаний. опционы и другие активы, включая валюту. Он дает возможности аналогичные брокерскому счету. ИИС предоставляет возможность получить средства от государства, в отличие от брокерского счета.

Согласно закону, резидент РФ может открыть только один ИИС. Государственные вычеты могут быть следующими:

  1. Возврат 13% НДФЛ каждый год при пополнении счёта ИИС. Подходит для граждан, получающих официальную зарплату.
  2. Инвестора освобождают от уплаты налогов на доход. Брокер удерживает 13% чтобы оплатить подоходный налог. Все заработанные средства остаются у инвестора.

Чтобы открыть ИИС, инвестор обращается к брокеру или управляющей компании. Необходимо взять паспорт и ИИН. Пополнять баланс у брокера при открытии ИИС обычно не нужно, а управляющая компания может наоборот попросить перевести средства на счет сразу. Чтобы открыть ИИС у брокера, необходимо обратить внимание на наличие лицензии у компании. Также важно, чтобы компания отличалась длительным опытом работы.

Стоит отметить, что большинство из приведенных способов инвестирования в 2020 году требует обращения к специалистам. Начинающим инвесторам особенно сложно определить, как лучше распределить средства, чтобы они принесли прибыль, а не потери. Особенно учитывая вопрос с вложением в покупку акций на фондовых рынках и бинарные опционы. Много зависит от выбора надежного брокера, где участнику предложат варианты торговых инструментов и объяснят все необходимые нюансы для работы.

Заключение

Выбор надежного брокера сегодня — это не прихоть клиента, а самый важный этап на пути получения прибыли в 2020 году. Чтобы сделать правильный выбор, стоит анализировать все факторы: наличие лицензии, составление клиентского соглашения, доступ к торговым инструментам и интерфейс платформы. Каждый из критериев заслуживает внимания, поскольку все они в совокупности необходимы для комфортной торговли.

Однако даже авторитетные брокерские компании отличаются. Более того, условия одного брокера могут актуальны сейчас, но перестанут подходит через какое-то время. Поэтому каждый клиент будет ориентироваться на те условия торговли, которые подходят конкретно ему на данном этапе.

Зарубежный брокер — Финансовый консультант Сергей Наумов — информация и консультации по вопросам инвестиций

 

Одним из наиболее распространенных способов инвестирования на иностранных биржах является зарубежный брокер. Тем не менее, как и любой способ инвестирования, зарубежный брокер подойдет далеко не всем инвесторам. C его помощью достаточно удобно включать в свой портфель зарубежные ETF и другие инструменты, обращающиеся на иностранных биржах. Однако у счета, открытого у зарубежного брокера, есть определенные ограничения и особенности, которые важно понимать заранее.

Вот некоторые плюсы и минусы инвестирования через зарубежного брокера.

ПЛЮСЫ:

требуется не самая большая сумма денежных средств

По сравнению с другими способами зарубежного инвестирования (банки, страховые компании) инвестору, как правило, потребуется гораздо меньше денежных средств, чтобы открыть счет и начать инвестировать. Некоторые брокеры вообще не предъявляют никаких требований к минимальному взносу для открытия счета. Однако лучше это делать с суммой хотя бы от 5 000$ до 10 000$, чтобы сопутствующие комиссии, которые придется оплачивать, не были слишком большими относительно инвестируемой суммы.

простота открытия счета

Открыть счет у зарубежного брокера можно дистанционно, заполнив в электронном виде требуемые брокером формы и прислав сканы документов (к примеру, паспорта). Через некоторое время в ответ придет уведомление о том, что счет открыт. После этого можно переводить денежные средства и начинать инвестирование. Отмечу, что в нашей стране внедрение дистанционной системы открытия брокерских счетов находится пока еще на начальном этапе. За рубежом же это достаточно распространенная практика.

низкие комиссии

Если сравнивать с зарубежными страховыми компаниями и банками, зарубежный брокер — это достаточно низкозатратный вариант для инвестора. Однако нужно помнить, что комиссии придется оплачивать как при покупке, так и при продаже инструментов. Обычно комиссия за сделку составляет от $ 2 до $ 15. И если инвестор придерживается пассивной стратегии, через зарубежных брокеров выгоднее будет осуществлять небольшое количество сделок сразу на крупные суммы. Кроме комиссии за сделку у зарубежных брокеров могут существовать и иные сборы (плата за торговую платформу, комиссия за неактивность и др.). В некоторых случаях этих комиссий можно избежать. Но всегда необходимо понимать и контролировать общую величину расходов, которую придется оплачивать при инвестировании через того или иного брокера.

защита средств инвестора

В отличие от России, за рубежом существует система страхования брокерских счетов на случай банкротства или мошенничества со стороны брокера. В зависимости от страны брокера сумма такой страховки может различаться. К примеру, в Европе счета инвесторов, на которые приобретены ценные бумаги, как правило, застрахованы на сумму  20 000 евро. В США величина страховки больше – $ 500 000.

быстрый доступ к активам

При работе с зарубежным брокером можно в любое время продать активы и вывести со счета все свои средства. И никаких штрафов или ограничений на вывод (как у зарубежных страховых компаний) здесь не будет.

 

МИНУСЫ:

необходимость взаимодействия с многими брокерами  на иностранном языке

Существуют зарубежные брокеры, общение с которыми возможно на русском языке. Однако таких брокеров не очень много. Но в целом даже минимального знания языка, а также использования электронных переводчиков и словарей, будет достаточно, чтобы взаимодействовать с брокером по различным вопросам.

необходимость торговать самостоятельно 

Необходимо будет потратить время и силы, чтобы разобраться в особенностях предлагаемой брокером торговой программы, ведь все сделки инвестору придется осуществлять самостоятельно. Правда, как правило, существуют различные инструкции и разъясняющие видео. К тому же, у многих брокеров есть демо-платформы, на которых можно попрактиковаться в осуществлении сделок еще до открытия реального счета.

потребуется высокая дисциплина по стороны инвестора 

Инвестору придется самостоятельно контролировать и отвечать за весь процесс инвестирования. Поэтому важно избегать эмоциональных реакций на происходящие на рынках события и строго соблюдать выбранную стратегию инвестирования.

ограничения по инструментам и доступным биржам 

Инвестор сможет осуществлять сделки только с теми инструментами и только на тех биржах, к которым предоставляет доступ конкретный брокер. Поэтому если необходимы какие-то специфические инструменты или конкретные биржи, на этот параметр нужно будет обратить особое внимание при выборе брокера.

необходимость самостоятельно подавать декларацию, а также исчислять и платить налоги

Зарубежный брокер не будет являться для российского инвестора налоговым агентом. Т.е. при получении дохода за рубежом (дивиденды, продажа ценных бумаг с прибылью)  инвестору придется самостоятельно заполнять и подавать декларацию в налоговую, а также исчислять и уплачивать налог. Причем это нужно будет делать по итогам каждого года, когда на брокерский счет был получен какой-либо доход, вне зависимости от того, выводились денежные средства обратно в Россию или нет.

 

Таким образом, инвестирование через зарубежного брокера в первую очередь подойдет:

  1. Инвесторам, для которых важны низкие комиссии при инвестировании на зарубежных биржах.
  1. Инвесторам, которые готовы самостоятельно решать ряд вопросов, связанных с инвестированием (контролировать весь процесс инвестирования, осуществлять сделки, взаимодействовать с брокером и с налоговой службой РФ).

 

Тем, кто интересуется  вопросом инвестирования через зарубежного брокера, могу предложить следующие варианты:

•  Консультацию по выбору зарубежного брокера, открытию брокерского счета, вопросам налогообложения и др. 

•  Сформировать индивидуальный инвестиционный портфель для инвестирования через зарубежного брокера

•  Помощь в подготовке налоговой отчетности по счету у зарубежного брокера 

 

Дополнительную информацию об инвестировании через зарубежного брокера можно изучить в рубрике «Способы инвестирования» или по метке «зарубежный брокер».

Примеры типовых инвестиционных портфелей для зарубежного брокера можно посмотреть в разделе «Зарубежные портфели».

какой счет открыть для торговли и чем отличаются форекс-счета

Торговля на рынке Форекс – популярный способ стать участником интеллектуальной биржевой игры. Открытие счета на Форексе доступно как для физических, так и для юридических лиц. Для того чтобы ваша торговля на Форексе была успешной, важно правильно выбрать счет и знать, какие возможности он дает.

Вы можете использовать разные типы счетов Форекс и различные схемы работы с брокерской фирмой для достижения наилучшего результата и выработки собственной эффективной стратегии торгов.

Dealing Desk

Dealing Desk – это внутренняя площадка для ведения трейдинга среди клиентов брокерской компании. Участники торгов не знают рыночных котировок и ведут торги против своего брокера, который выступает в качестве маркетмейкера. Это позволяет начинающим трейдерам многому научиться перед выходом на открытый рынок.

NDD (Non Dealing Desk)

NDD – это торговля без участия брокерской компании, аббревиатура от Non Dealing Desk. Клиенты выводятся на открытый рынок автоматически. Трейдер сам регулирует возможность участия брокера в торговом процессе. Минимальный счет на Форексе для работы по этой технологии на порядок выше, чем для центового, и составляет обычно $500. Технология NDD считается перспективной и находит все более широкое применение.

МАМ-счета Форекса

Управление счетом Форекс может вестись одним трейдером, представляющим интересы нескольких инвесторов. Это называется МАМ-технологией. После заключения трейдерских сделок, прибыли или убытки от них будут разделены между трейдером и инвесторами пропорционально размерам их вкладов. МАМ – это аббревиатура английского термина, означающего «модуль управления процентным распределением». МАМ-счета Форекса – удобный способ участвовать в торговле на бирже, просто предоставляя управление вашими средствами опытному трейдеру, пользуясь его отработанными на опыте торговыми стратегиями.

Исламский счет на Форексе

Ряду клиентов Форекса открыть счет на общих условиях не позволяют религиозные убеждения. Для них существуют исламские счета. Их отличием от обыкновенных торговых счетов является отсутствие зачисления (списания) на следующие сутки суммы за перенос открытой торговой позиции. Вместо этого устанавливается фиксированная комиссия, которая взимается один раз в неделю, что происходит в ночь со среды на четверг. Все остальные торговые условия для исламских счетов те же, что и для обычных.

Демо-счет и реальный счет для торговли

Если вы никогда не торговали на бирже и слабо представляете себе этот процесс, вам поможет демо-счет Форекса. Им пользуются и трейдеры со стажем. Это своеобразный черновик для ваших будущих валютных операций. Такой учебный счет открывается бесплатно. Здесь вы сможете научиться основам торговли, проверить новую стратегию, оценить работу брокера. Открыв бездепозитный счет на Форексе, вы вообще ничем не рискуете, от вас потребуется только время и желание, чтобы разобраться в деталях. После первого знакомства с рынком при помощи демо-счета, имеет смысл внести депозит и открыть реальный торговый форекс-счет.

Открытие счета на физическое лицо и юридическое лицо: условия и правила

Реальный счет на Форексе дает возможность вывода денег на банковские счета физических и юридических лиц. Для его открытия необходимо пройти несложный процесс регистрации, после чего трейдер получит доступ в свой виртуальный офис.

Чтобы открыть счет на юридическое лицо, необходимо предоставить личные данные управляющего счетом и электронные копии следующих документов:

  • учредительные документы;
  • свидетельство о регистрации юридического лица;
  • подтверждение полномочий главы компании;
  • банковская карта с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиском печати;
  • доверенность на уполномоченных лиц.

Все документы должны быть переведены на английский язык с нотариальным заверением перевода.

От физических лиц при открытии счета требуются электронные копии следующих документов:

  • Внутренний паспорт – два разворота — с личными данными и штампом о регистрации.

Предупреждение : предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Как открыть счет у брокера?

Многие начинающие трейдеры на финансовых рынках задаются вопросом: «Как открыть счет у брокера?», и у нас для них есть ответ.

Для того, чтобы торговать на финансовых рынках, и международном рынке форекс в том числе, необходимо найти посредника между вами (трейдером) и непосредственно рынком. Дело в том, что получить доступ к торговле на биржевом и внебиржевом рынках без брокера (посредника) крайне сложно, и в большинстве случаев не нужно, особенно для начинающих трейдеров.

  1. Демо-счет

  2. Центовый счет

  3. Реальный счет

  4. Микро/Мини счет

  5. Как открыть реальный счет у брокера: этапы

Однако, прежде всего, стоит выбрать надежного форекс брокера, так как именно от него зависит качество предоставляемых услуг и покрытие неторговых рисков. Чаще всего регистрация в брокерской компании происходит через интернет. Поэтому, советуем тщательно изучать брокера, прежде чем открывать торговый счет.

Для того, чтобы брокер смог обслуживать ваши торговые операции, вам необходимо открыть счет форекс в брокерской компании. Торговые счета бывают разные, и сегодня мы о них поговорим.

Демо-счет (Демонстративный счет, demo-account)

Демо-счет — специальный виртуальный тип счета, который предоставляется брокерскими компаниями в учебных и практических целях. Основная цель предоставления демо-счета брокеров — демонстрация торговых возможностей компании и торгового терминала. Для новичка на Форекс, демо-счет является обязательным этапом в его становлении, как трейдера, так как он позволяет освоить все тонкости торговли, а также на практике прочувствовать движения рынков. Кроме того, так как демо-счет является абсолютно виртуальным, то и сумма средств является условной (можно выбрать сумму от 5000$ до 50 000$). Таким образом, начинающий трейдер может тренироваться сколько угодно, а также может освоить, разработать и протестировать свою торговую стратегию, абсолютно не рискую собственными средствами. Механизм действия демонстративных счетов практически идентичен реальной торговле на финансовых рынках, с разницей в том, что ваши действия никоем образом не влияют на ликвидность торгового инструмента, так как все ваши сделки являются лишь виртуальными.

Открыть демо-счет можно у подавляющего большинства брокерских компаний бесплатно. Однако, некоторые брокеры могут предоставлять демо-счета с ограниченным сроком (14 или 30 дней). Брокеру важно, чтобы трейдер максимально быстро оценил их услуги, открыл реальный счет и завел реальные деньги для торговли.

Как правило, на сайтах брокеров существуют кнопки «Открыть демо-счет», нажав на которую, и следуя инструкциям, вы зарегистрируетесь и легко откроете демо-счет. Кроме того, демо-счет можно открыть прямо в торговом терминале в меню «Файл» почти у всех брокеров.

Центовый счет (Cent account)

Центовый счет — реальный торговый счет в брокерской компании, где валютой счета являются разменные денежные единицы базовых валют. Как правило, это центы США и евроценты.

В большинстве своем, центовые счета пополняются от 1 до 100 долларов США, что позволяет трейдеру торговать реальными деньгами и при этом не рисковать потерять крупную сумму средств.

Операции на центовом счете не выводятся на межбанковский рынок, а обращается непосредственно в брокерской компании.

Именно благодаря центовым счетам начинающий трейдер может освоить психологию трейдинга на реальных деньгах. Дело в том, что тренируясь на демо-счете, трейдер не чувствует риска потерять деньги, что может сказываться на его торговых решениях. Так, например, вы легко смиритесь, если потеряете весь демо-счет в размере хоть 50 000$. Другое дело, если вы потеряете реальные 5 долларов. Меняется психология трейдинга, а с ней и методы торговли, которые помогут избежать фатальных ошибок при торговле более крупными средствами.

Центовые счета предлагаются не всеми брокерами, поэтому детально изучайте условия и услуги брокеров. Благодаря нашему рейтингу центовых брокеров, установив фильтр «центовые счета», вы значительно ускорите процесс поиска.

Реальный счет (Real account)

Реальный счет ­— стандартный тип торгового счета, который встречается у всех брокерских компаний. У большинства брокеров минимальная сумма депозита на реальном счете начинается от 100$ (крупные западные брокеры порой устанавливают минимальный депозит от нескольких тысяч долларов США). Согласно условиям маржинальной торговли к реальному счету выбирается кредитное плечо, которое может, как изменяться в процессе торговли, так и являться фиксированным. Современные брокеры предлагают реальные счета, работающие с сетью ECN (ECN-брокеры), которая обеспечивает обмен заявками с поставщиками ликвидности и другими трейдерами на реальном валютном рынке. Если же реальный счет открывается в дилинговом центре, то операции с будут проводиться внутри компании, без выхода на внешний рынок. Подробнее о том, чем отличаются ECN, STP, DD, NDD вы можете прочитать в отдельной статье.

Реальный форекс счет предлагает для трейдеров максимальные функциональные возможности, которые предоставляет брокер для своих клиентов. Однако существуют различные варианты торговых условий, индивидуальные у каждого брокера. Перед тем, как открыть счет у брокера, подробно ознакомьтесь со всеми условиями, чтобы они максимально подходили Вас и вашей торговой стратегии.

Микро/Мини счет (Micro/Mini account)

Данные типы реальных счетов часто встречаются среди брокеров, и практически являются средним между центовым и стандартным реальным счетом. Микро/Мини счет — это реальный счет, с ограничениями по объему средств (чаще всего до 100$ — 200$). Такой счет ориентирован на начинающих трейдеров, а также трейдеров с ограниченными финансовыми возможностями. Как правило, на микро/мини счетах ограниченные торговые возможности (базовые торговые инструменты, фиксированный спред и так далее), а также все операции проводятся исключительно внутри компании, так как объема средств недостаточно для полноценной торговли на реальном валютном рынке. Из этого следует, что все убытки трейдера уходят к брокерской компании, но при этом, всю прибыль выплачивает также брокер. Если трейдер демонстрирует результативную торговлю, брокерская компания предлагает ему перейти на стандартный реальный счет.

Как открыть реальный счет у брокера: этапы

Непосредственно открыть счет на форекс для реальной торговли можно на сайте брокера, пройдя следующие этапы:

  • Выбрать надежного брокера, в том числе из рейтинга брокеров.
  • Пройти регистрацию на сайте брокера. Надежные брокеры, помимо стандартной информации (ФИО, email, номер телефона), могут затребовать отсканированные документы подтверждающие личность (гражданский/заграничный паспорт, водительские права и тд), и даже место жительства/прописки. Не стоит беспокоиться, что ваши данные попадут не в те руки и будут использованы не по назначению либо разглашены. Надежные брокеры строго придерживаются политики конфиденциальности, за чем следят регулирующие органы.
  • Дождаться верификации счета. Брокерская компания проверяет и принимает заявку на открытие счета. Если не все требования выполнены (нет документов, либо некорректная информация), то брокер может связаться с потенциальным клиентом, с целью уточнения информации. Если всё в порядке, то брокер открывает счет и отправляет номер счета, логин и пароль на email клиента.
  • Пополняете торговый счет на желаемую сумму. Если по условиям брокера предполагается минимальная сумма депозита, то сумма средств должна быть не меньше установленной. Способы пополнения счета могут отличаться у каждого брокера. В рейтинге брокеров существует фильтр, благодаря которому вы можете отобрать удобный для вас способ пополнения счета.
  • Скачиваете торговый терминал. Вводите предоставленные Вам логин и пароль.
  • Торгуете.

Заключение

Открыть счет у брокера на Форекс не составляет никакого труда. Выполняя несложные инструкции, вы сможете выбрать и открыть реальный счет для торговли, либо научиться торговать при помощи демо-счета. На вопрос: «У какого брокера открыть счет?» нет прямого ответа, однако вы можете прочесть рекомендации «Как выбрать надежного брокера» в нашей статье, а также попробовать выбрать из нашего рейтинга форекс брокеров.

5 лучших брокеров по предоставлению банковских услуг в 2021 году

Обзор лучших онлайн-брокеров 2021 года, проведенный StockBrokers.com (11-й ежегодный), занял три месяца и составил более 40 000 слов исследования. Вот как мы тестировали.

По мере развития финансовых компаний многие из них объединяют банковские и брокерские услуги под одной крышей. Это позволяет легко переключаться между управлением текущим счетом и торговлей акциями. Благодаря таким функциям, как страхование FDIC, универсальный вход в систему и оплата мобильных счетов, у потребителей есть больший, чем когда-либо, выбор того, где вести свой банковский и брокерский бизнес.

Чтобы определить, какой онлайн-брокер предлагает лучший опыт банковского брокера, мы изучили доступность инструментов управления денежными средствами, начиная с традиционных банковских продуктов - например, текущих счетов, сберегательных счетов, дебетовых карт, кредитных карт и ипотечных кредитов. Затем мы обратились к другим функциям, таким как мобильный чек, возмещение комиссии через банкомат по дебетовой карте, бесплатное банковское обслуживание и доступ к местным филиалам. Вот наши выводы.


Лучшие банковские брокеры

Вот список лучших онлайн-брокеров, предлагающих банковские услуги.

  • Merrill Edge - Банк Америки
  • Charles Schwab - Schwab Bank
  • Ally Invest - Ally Bank
  • Fidelity - Верность
  • E * TRADE - E * TRADE Bank

Банк Америки, Merrill Edge

Merrill Edge является частью Банка Америки. Когда дело доходит до банковского дела и брокерства, Merrill Edge берет корону благодаря сделкам на сумму 0 долларов, 4300 розничным точкам, бесшовному универсальному управлению счетами и программе Preferred Rewards, которая предлагает лучшие вознаграждения среди всех протестированных нами банковских брокеров.Прочитать полный обзор

Charles Schwab, Schwab Bank

Charles Schwab предлагает ряд банковских услуг в дополнение к своему онлайн-брокеру. Имея 330 пунктов обслуживания, Charles Schwab Bank является зарегистрированным членом FDIC и предлагает все, от текущих и сберегательных счетов до ипотечных кредитов и кредитных карт. Прочитать полный обзор

Ally Invest, Ally Bank

Среди комбинаций банков и брокеров Ally выделяется и конкурирует с лучшими в отрасли.Как и в Merrill Edge и Chase, все ваши банковские и брокерские счета управляются под одним логином. Перевести деньги между счетами тоже очень просто. Прочитать полный обзор

Верность

Когда дело доходит до банковских услуг, Fidelity предлагает все основные банковские функции, за исключением жилищной ипотеки. Наряду с 200 пунктами обслуживания кредитная карта Fidelity Rewards Visa Signature предлагает кэшбэк в размере 2% от всех покупок, а вознаграждения зачисляются непосредственно на любой из ваших счетов Fidelity.Читать обзор

полностью

E * TRADE, E * TRADE Банк

Хотя компания E * TRADE не так известна, как другие банковские брокеры, она предлагает банковские услуги через свою дочернюю компанию E * TRADE Bank и материнскую компанию Morgan Stanley. Одним из основных недостатков является то, что не предусмотрено универсальное управление учетной записью, что делает предложение менее привлекательным. Читать обзор

полностью

Брокерский счет - это то же самое, что и банковский счет?

Нет. Брокерский счет используется для покупки и продажи ценных бумаг (акций, ETF, облигаций, паевых инвестиционных фондов и других активов) и застрахован SIPC, что позволяет защитить до 500 000 долларов на счет клиента.Банковский счет используется для банковских операций (например, сбережений, чеков, оплаты счетов) и застрахован FDIC, обеспечивая защиту до 250 000 долларов на человека.


Что такое банковская брокерская деятельность?

Банковский брокер предоставляет как банковские услуги (застрахованные FDIC), так и брокерские услуги (под защитой SIPC). Эта комбинация позволяет легко перемещать деньги между счетами и консолидировать свои финансы с помощью одного поставщика.

Помимо инвестиционных возможностей, при открытии банковского брокерского счета у вас есть преимущества брокерского текущего счета и других банковских возможностей, таких как денежные переводы и дебетовые карты.


Можете ли вы использовать брокерский счет в качестве текущего счета?

Да, текущий счет брокера позволяет выписывать чеки и депозитные чеки. Растет число банков с брокерскими счетами, которые позволяют выписывать чеки.

Подробнее: Если вы решите выписывать чеки со своего брокерского счета, обязательно следите за балансом своего счета, чтобы обеспечить правильное распределение денежных средств. В качестве альтернативы откройте отдельный счет для управления денежными средствами, чтобы избежать риска овердрафта.Большинство брокеров для удобства предлагают мгновенные переводы между счетами.


В чем разница между брокерским счетом и счетом для управления денежными средствами?

Думайте о счете для управления денежными средствами как о брокерском счете с дебетовой картой. Функция управления денежными средствами позволяет использовать дебетовую карту, чтобы тратить неинвестированные наличные на свой брокерский счет. Вашу дебетовую карту можно использовать для повседневных покупок, таких как продукты питания, питание, развлечения и отдых.


Могу ли я покупать акции через свой банк?

Банки не предлагают возможность покупать и продавать акции на текущих или сберегательных счетах.Однако многие крупные банки предлагают онлайн-торговлю через свое брокерское подразделение. Например, Bank of America предлагает онлайн-торговлю через своего дисконтного брокера Merrill Edge.


Можно ли покупать акции с помощью дебетовой карты?

Нет, вы не можете использовать дебетовую карту для покупки акций. Чтобы купить акции, откройте и пополните счет онлайн-брокера, перейдите к тикету заказа, введите символ акций компании и разместите сделку.


Какие банки предлагают брокерские счета?

Многие из крупнейших банков США.С. предлагает онлайн-брокерские счета. Например, Bank of America предлагает онлайн-торговлю через Merrill Edge, JP Morgan Chase предлагает онлайн-торговлю через Chase You Invest Trade, а Ally предлагает онлайн-инвестиции через Ally Invest.


В каком банке лучший брокерский счет?

На основании нашего исследования, Bank of America предлагает лучшее предложение брокерских счетов (Merrill Edge). Merrill Edge предлагает сделки с акциями и ETF за 0 долларов, отличное универсальное управление счетами у банковских брокеров, лучшую программу вознаграждений и отличное обслуживание клиентов.


Сравнение цен и характеристик банковских брокеров

Вот сравнение цен и характеристик лучших банковских брокеров с помощью инструмента сравнения онлайн-брокеров.

Особенность Merrill Edge Чарльз Шваб Ally Invest Верность E * ТОРГОВЛЯ
Минимальный депозит $ 0.00 0,00 долл. США 0,00 долл. США 0,00 долл. США 0,00 долл. США
Фондовые торги 0,00 долл. США 0,00 долл. США $ 0.00 0,00 долл. США 0,00 долл. США
Комиссия за торговлю ETF 0,00 долл. США 0,00 долл. США 0,00 долл. США 0,00 долл. США $ 0.00
Комиссия за торговлю паевым инвестиционным фондом $ 19,95 $ 49,95 9,95 долл. США $ 49,95 19,99 долл. США
Опции (базовая плата) $ 0.00 0,00 долл. США 0,00 долл. США 0,00 долл. США 0,00 долл. США
Опционы (по контракту) 0,65 долл. США 0,65 $ $ 0.50 0,65 $ 0,65 $
Фьючерсы (на контракт) N / A 1,50 долл. США N / A N / A 1 доллар.50
Комиссия за сделки с брокером 29,95 долл. США 25,00 долл. США $ 20,00 32,95 долл. США 25,00 долл. США
Особенность Merrill Edge Чарльз Шваб Ally Invest Верность E * ТОРГОВЛЯ
Розничная торговля 4300 360 0 200 30
Член FDIC Да Да Да Нет Да
Расчетные счета Да Да Да Да Да
Сберегательные счета Да Да Да Да Да
Кредитные карты Да Да Нет Да Да
Дебетовые карты Да Да Да Да Да
Ипотечные кредиты Да Да Да Нет Да
Банковское обслуживание без комиссии Нет Да Да Да Нет

Список банковских функций брокера

По отдельным функциям наши пять лучших финалистов в этом году предлагают своим клиентам банковские услуги комбинацию следующих функций.

Элемент Определение
Член FDIC Член FDIC (Федеральная корпорация по страхованию вкладов) - fdic.gov.
Расчетные счета Предлагает официальные текущие счета и услуги проверки. Чтобы получить право, услуги проверки должны продаваться на веб-сайте как услуга для клиентов. Базовая проверка через клиринговую фирму не засчитывается.
Сберегательные счета Предлагает сберегательные счета.
Дебетовые карты Предлагает дебетовые карты как часть официальных банковских услуг.
Кредитные карты Предлагает кредитные карты.
Ипотечные кредиты Предлагает ипотечные кредиты.
Мобильный чековый депозит Чековый депозит можно сделать через мобильное приложение.
Оплата счетов через Интернет Возможность для клиентов добавлять и оплачивать счета через веб-сайт.
Mobile Bill Pay Возможность для клиентов добавлять и оплачивать счета с помощью мобильного приложения.
Возмещение комиссии за банкомат Возмещается ли комиссия банкомата по дебетовой карте?
Банковское обслуживание без комиссии Банковские услуги без комиссии. Требования: не требуется минимальный баланс, ежемесячная плата за обслуживание, плата за дебетовую карту, годовая плата.
Розничная торговля Всего торговых точек. Головной офис компании или аналогичные офисы не учитываются. Должен быть официально зарегистрированный, общедоступный филиал, размещенный на общедоступном веб-сайте.

Сводка

Напомним, вот лучшие брокеры для банковских операций.


Читать дальше

Методология

Для 11-го ежегодного обзора лучших торговых платформ StockBrokers.com, опубликованного в январе 2021 года, за три месяца было собрано 2816 точек данных, которые использовались для оценки брокеров.Это делает StockBrokers.com домом для крупнейшей независимой базы данных в Интернете, охватывающей отрасль онлайн-брокеров.

Участие обязательно. Каждый брокер заполнил подробный профиль данных и предложил рабочее время (лично или через Интернет) для ежегодного собрания по обновлению информации. Наш тщательный процесс проверки данных дает процент ошибок менее 0,001% каждый год, предоставляя посетителям сайта качественные данные, которым они могут доверять. Узнайте больше о том, как мы проводим тестирование.



11 лучших онлайн-брокеров для начинающих в августе 2021 г.S. брокеры и робо-консультанты по активам под управлением, а также новые игроки отрасли, используя многогранный и итеративный подход. Наша цель - провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.

ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ

Мы собираем данные напрямую от поставщиков и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций поставщиков. Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения.Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы от поставщиков услуг. Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который оценивает эффективность каждого поставщика по более чем 20 факторам. Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд).Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.

Оценки различаются в зависимости от типа поставщика, но в каждом случае основываются на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, но не ограничиваются: консультационные услуги и комиссионные сборы, минимумы и типы счетов, выбор инвестиций, коэффициенты инвестиционных расходов, торговые затраты, доступ к кадровые финансовые консультанты, образовательные ресурсы и инструменты, варианты перебалансировки и минимизации налогов, а также поддержка клиентов, включая доступ к филиалам, пользовательские технологии и мобильные платформы.

Каждый фактор может включать оценку различных подфакторов. Например, при оценке инвестиционного выбора, предлагаемого роботами-консультантами, 80% оценки основывается на потенциале диверсификации (насколько хорошо может быть диверсифицирован итоговый инвестиционный портфель) в сочетании с наличием специализированных портфелей и уровнем настройки. для инвесторов. Коэффициенты расходов формируют дополнительные 10% оценки, а оставшиеся 10% - низкие или нулевые комиссионные за управление.

Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции являются наиболее важными для потребителей, а какие оказывают наибольшее влияние на потребительский опыт.Рассматриваемые факторы и то, как эти факторы взвешиваются, меняются в зависимости от категории проверяемых поставщиков.

Категории поставщиков включают: лучшие брокеры для торговли акциями, лучшие брокеры для начинающих, лучшие брокеры для дневной торговли, лучшие брокеры для торговли опционами, лучшие дисконтные брокеры, лучшие брокеры для бесплатной торговли, лучшие инвестиционные приложения, лучшие брокеры для пенни-акций, лучшие Брокеры IRA, лучшие робо-консультанты, лучшие финансовые консультанты, лучшие платформы недвижимости, лучшие брокеры для ETF и лучшие брокеры для паевых инвестиционных фондов.

Сценаристы и редакторы ежегодно проводят обзоры наших брокеров и роботов-консультантов, но постоянно делают обновления в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и отмечаем любые изменения в предложениях.

В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, биржевые фонды, альтернативные инвестиции, социально ответственное инвестирование, финансовых консультантов, пенсионные и инвестиционные стратегии.Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.

Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.

Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими проверенными поставщиками, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями. Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей. Для получения дополнительной информации см. Редакционные правила NerdWallet.

Лучшие онлайн-биржевые брокеры августа 2021 года: комиссионные в размере 0 долларов США и более

Так же, как изменился процесс обработки сделок с акциями, изменились и условия, которые мы используем для людей и предприятий, которые содействуют торговле.Сегодня вместо того, чтобы использовать термин «биржевой маклер» в качестве всеобъемлющего термина для любого лица или фирмы, которые занимаются акциями, мы обычно делим компании на две категории: «дисконтные брокеры» или «брокеры с полным спектром услуг», ярлыки, которые лучше описывают, что они действительно делают.

Дисконтные брокеры

Онлайн биржевые брокеры являются дисконтными брокерами. Они не занимаются тем, чтобы давать вам советы или звонить вам с предложениями по выбору акций для частых трейдеров. Вместо этого дисконтные брокеры просто сосредотачиваются на самых простых услугах, помогая вам купить или продать акции (или другой вид инвестиций), когда вы захотите, не выходя из собственного дома.Поскольку дисконтные брокеры отказываются от многих излишеств, они могут устанавливать цены на свои услуги по минимальным ценам. Лучшие онлайн-биржевые брокеры берут 0 долларов за торговлю акциями, что является выгодной сделкой, особенно с учетом того, что взимают традиционные брокеры. Кроме того, дисконтные брокеры, как правило, имеют более низкие требования к минимальным инвестициям, некоторые из которых вообще не требуют минимума, что делает их доступными для всех.

Брокеры с полным спектром услуг

Фирмы, которые мы называем «брокерами с полным спектром услуг», более тесно связаны с биржевыми маклерами прошлых дней.Брокеры с полным спектром услуг часто используют брокеров-людей, которые могут помочь вам совершить сделку, найти паевые инвестиционные фонды для инвестиций или составить пенсионный план. Тем не менее, брокеры с полным спектром услуг обходятся дороже, поскольку люди неизбежно дороже компьютеров. Популярный брокер с полным спектром услуг взимает минимум 75 долларов за размещение биржевой сделки, которая может подскочить до 500 долларов и более при покупке большого количества акций. Покупка паевого инвестиционного фонда через брокера с полным спектром услуг потенциально может вернуть вам тысячи долларов, поскольку они часто взимают комиссию, равную части суммы, которую вы инвестируете.Брокеры с полным спектром услуг, скорее всего, будут иметь более высокие минимальные счета; некоторые консультанты работают только с клиентами, имеющими активы на сумму 1 миллион долларов и более!

На самом деле границы между двумя типами брокеров постепенно начинают сходиться. У дисконтных брокеров теперь есть услуги по управлению активами, которые предлагают помощь консультанта по полной цене. Некоторые брокеры с полным спектром услуг также предлагают базовый уровень обслуживания по сниженным ценам. Merrill Edge® Self-Directed - это, например, дисконтное брокерское подразделение полнофункциональной брокерской компании Merrill Lynch.

Следует ли вам открывать текущий счет у брокера или в банке?

Бесплатный текущий счет - редкость среди многих крупнейших банков страны.

На самом деле, бесплатные текущие счета труднее найти в 10 крупнейших банках США.

Хотя многие американцы могут обращаться в онлайн-банки, общественные банки и кредитные союзы для бесплатной проверки, есть еще один надежный вариант:

Брокерские фирмы.

Легко забыть, что брокерские фирмы также являются потенциальным местом для бесплатных текущих счетов.

Благодаря постоянному совершенствованию финансовых технологий банковские операции с брокерской компанией не так сложны, как можно было бы ожидать.

Это может объяснить, почему они становятся все более популярными.

Еще одна причина роста популярности:

Доступность текущих счетов с более удобной для потребителя структурой оплаты.

Это приятное преимущество стало возможным из-за отсутствия у брокерских контор накладных расходов, необходимых для работы физических филиалов.

Отсутствие ежемесячных комиссий, скидки в банкоматах и ​​проценты по депозитам - вот некоторые из общих черт брокерских текущих счетов.

Мы подробно рассмотрим то, что вам нужно знать, когда речь идет об открытии бесплатного текущего счета в брокерских фирмах.


Что такое онлайн-брокерские счета?

Брокерские счета - это инвестиционные счета, которые позволяют покупать и продавать акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и другие активы.

Раньше вам приходилось работать с традиционным брокером - это был человек, который занимался сделками за вас.

Если вы хотели купить или продать инвестицию, вам нужно было связаться со своим брокером, чтобы совершить сделку.

Онлайн-брокерские счета позволяют управлять своим портфелем через Интернет.

Вам не нужно иметь дело с живым человеком, чтобы делать вложения, и все можете делать сами.

Онлайн-брокерские счета намного доступнее традиционных брокеров.

Совершение сделки через онлайн-брокерский счет стоит всего несколько долларов, а требования к балансу для открытия счета намного меньше.

Вы также можете быстрее совершать сделки с помощью онлайн-брокерского счета; вам просто нужно войти в свою онлайн-учетную запись и решить, какие инвестиции сделать.

С другой стороны, брокерские онлайн-счета имеют меньшую поддержку.

Вы должны сами принимать инвестиционные решения, и у вас не будет профессионального инвестора, который поможет вам управлять вашим портфелем.

Хотя некоторые онлайн-брокеры позволяют вам обращаться за поддержкой к финансовому консультанту, консультант не будет активно следить за вашим портфелем, как традиционный брокер.

СВЯЗАННЫЙ: Почему стоит выбрать реального финансового консультанта, а не автоматизированного советника?

Кроме того, у онлайн-брокеров не так много вариантов инвестирования.

Если вы хотите купить более специализированные инвестиции, такие как международные акции или иностранная валюта, вам, возможно, придется работать с традиционным брокером.

Типы брокерских фирм

Брокерские фирмы помогают инвесторам в покупке и продаже финансовых продуктов, включая публичные акции и ценные бумаги.

В зависимости от уровня обслуживания они могут также предлагать финансовые консультации и другие ресурсы, специально разработанные для удовлетворения потребностей инвестора.

Брокерские фирмы представлены в нескольких вариантах.

В зависимости от потребностей инвестора разумно выбрать тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям и финансовым целям.

Чтобы лучше понять, какой тип брокерской фирмы может вам подойти, вот разбивка того, чего ожидать от каждого вида:

Кэптивные брокеры

Этот тип брокера актуален, когда инвесторы заинтересованы в покупках паевых инвестиционных фондов.

Кэптивные брокеры - это брокеры, чья фирма владеет частью паевого инвестиционного фонда, поэтому они склонны продавать только свои собственные средства, а не поощрять инвесторов изучать средства других компаний.

Возможный недостаток использования этого типа брокера:

Фирма может не иметь в виду ваши финансовые интересы, поэтому инвесторы должны знать об этом типе брокерских фирм и их конечных целях.

Независимые брокеры

В отличие от кэптивных брокеров, независимые брокерские фирмы не связаны с какой-либо компанией паевых инвестиционных фондов и не являются частью брокерской сети.

Как правило, независимые сотрудники будут более откровенны с советами, которые соответствуют вашим потребностям, вместо того, чтобы удовлетворять свои собственные интересы.

Брокерские фирмы с полным спектром услуг

Брокерские фирмы этого типа предлагают клиентам полный спектр услуг, включая профессиональные консультации, чтобы помочь инвесторам понять варианты инвестиционных денег и торговые активы.

Использование этого типа брокерской фирмы будет стоить больше всего услуг, но оно также предоставит наибольшее количество ресурсов и инструментов, необходимых для принятия финансовых решений.

Они исследуют различные аспекты рынка, чтобы дать своим клиентам рекомендации по инвестированию.

Примеры брокерских фирм с полным спектром услуг

Фирма Предлагаемые услуги и продукты
Эдвард Джонс Фонды денежного рынка, кредитные карты и ссуды, сберегательные счета, управление капиталом, акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, страхование, аннуитеты и выписка чеков
УБС Банк UBS Resource Management Account (RMA), UBS Mortgage, Credit & Debit Card, Financial Planning, Education Planning, Estate Planning, Retirement Planning, and Wealth Planning Insights
Wells Fargo Advisors Акции, облигации, фонды, ETF, аннуитеты, фьючерсы и товары, CD и брокерские кассовые услуги
Морган Стэнли Паевые инвестиционные фонды, альтернативные инвестиции, закрытые фонды, фонды переменного страхования, фонды денежного рынка, фонды ликвидности, отдельно управляемые счета

Дисконтная Брокерская фирма

Брокерские фирмы этого типа предлагают услуги, которые касаются только торгового аспекта управления инвестициями для своих клиентов.

Поскольку этими услугами предоставляется не так много ресурсов, их стоимость значительно ниже, чем у фирмы, предоставляющей полный спектр услуг, с затратами на 50% или более ниже.

Брокерские фирмы с глубокими скидками

Брокерские фирмы этого типа предоставляют инвестиционные услуги, которые даже дешевле, чем обычные дисконтные фирмы.

Поскольку они занимаются только конкретными аспектами инвестирования, специализируясь в одной области торговли, их услуги стоят немного дешевле.

Их услуги могут стоить почти на 90% меньше, чем затраты фирмы, предоставляющей полный спектр услуг.

Интернет-скидки брокерских фирм

Брокерские фирмы, работающие онлайн, очень похожи на фирмы с большими скидками, за исключением того, что их инвестиционные ресурсы и поддержка доступны только для онлайн-торговли.

Их затраты, как правило, низкие, и для некоторых предлагаемые ими немедленные торговые и другие инвестиционные услуги являются несомненным плюсом в использовании онлайн-сервисов.

Недостаток онлайн-сервиса для некоторых инвесторов:

Безличная поддержка через онлайн-общение, а не личные консультации.

Брокерские фирмы могут быть ресурсом как для начинающего инвестора, так и для опытного трейдера.

В зависимости от ваших конкретных финансовых потребностей и целей брокерская фирма может помочь облегчить различные аспекты инвестиций.

Целесообразно понимать различные типы брокерских фирм и доступных услуг, которые удовлетворят ваши инвестиционные потребности.

Как найти подходящего брокера для вашего текущего счета

Чтобы найти подходящую брокерскую фирму для открытия текущего счета, вам необходимо учесть несколько моментов:

Комиссии

Какие комиссии взимает брокерская компания, которую вы ищите?

Брокеры обычно взимают ежемесячную плату, а также комиссию за сделки (сделка - это когда вы покупаете или продаете инвестицию.)

Если вы планируете совершать сделки регулярно (по крайней мере, несколько раз в месяц), вам следует искать счет с более низкой комиссией за сделки.

С другой стороны, если вы не планируете часто торговать, поищите счет с более низкой ежемесячной платой.

Минимальный остаток на счете

Также необходимо учитывать минимальный остаток на счете, необходимый для открытия счета.

У некоторых онлайн-брокеров нет минимумов, в то время как другие могут потребовать несколько тысяч долларов.

В зависимости от того, сколько денег вы должны инвестировать, это может ограничить ваш выбор.

У разных брокеров разные варианты инвестирования.

Если вы хотите сделать какие-то инвестиции, например, действительно хотите купить акции небольших компаний, убедитесь, что ваш онлайн-брокер предлагает эти инвестиции.

Некоторые онлайн-брокеры также предлагают специальные предложения для новых счетов.

Они могут предоставить вам несколько бесплатных сделок или денежный бонус за регистрацию.

Если несколько компаний принимают близкое решение, это может помочь вам принять решение.

Обслуживание клиентов - ключ к успеху

Наконец, проверьте, какое обслуживание клиентов вы получите у своего онлайн-брокера.

Некоторые компании предлагают только ограниченные услуги, такие как базовая поддержка по телефону и / или электронной почте, для управления вашей учетной записью, но не для предоставления вам советов.

Другие позволяют вам поговорить с финансовыми консультантами и имеют местные офисы, где вы можете поговорить с кем-нибудь лично.

Компании, предлагающие больше услуг, обычно дороже, поэтому вам нужно решить, стоит ли эта помощь дополнительных затрат.

Лучшие брокерские компании с текущими счетами

Вот сравнение некоторых наиболее популярных счетов крупных брокерских компаний США:

Счет управления денежными средствами TD Ameritrade

Благодаря отсутствию ежемесячной платы за обслуживание, неограниченному выписыванию чеков и бесплатному снятию средств в банкоматах, счет управления денежными средствами TD Ameritrade является надежным выбором в качестве текущего счета в ведущей брокерской компании.

Наслаждайтесь всеми удобствами типичного текущего счета, а также возможностью торговать, инвестировать и тратить все с одного счета.

Кроме того, вы можете подать заявку на получение клиентской карты вознаграждения TD Ameritrade с эксклюзивным 10% бонусом, когда вы переводите свои вознаграждения на соответствующую учетную запись TD Ameritrade.

Plus, вы можете торговать бесплатно в течение 60 дней и получить до 600 долларов при внесении первоначального депозита в размере 2000 долларов на свой счет.

Как и в случае с большинством банковских счетов, депозиты, хранящиеся в брокерских конторах, застрахованы на сумму до 250 000 долларов на каждого вкладчика для каждого типа счета.

Счет управления денежными средствами Fidelity

Счет управления денежными средствами

Fidelity выделяется тем, что клиенты могут иметь застрахованные депозиты на сумму до 1,25 миллиона долларов, поскольку брокерские компании сотрудничают с несколькими банками.

Счет Fidelity Cash Management - уникальный счет. Он сочетает в себе функции чекового и сберегательного счетов.

Как текущий счет, счет Fidelity Cash Management предлагает дебетовую карту, которую вы можете использовать. Вы можете использовать карту для покупок в магазинах, которые принимают карты, или вы можете использовать ее для снятия наличных в банкоматах.

Некоторые из основных функций этой учетной записи включают возмещение комиссионных сборов через банкомат, защиту от овердрафта, отсутствие ежемесячной платы за обслуживание и отсутствие требований о минимальном остатке.

Если вы уже работаете с Fidelity в области инвестирования, это отличная учетная запись, поскольку она позволяет централизованно хранить ваши финансы.

Расчетный счет высокодоходного инвестора Charles Schwab

Один из лучших аспектов расчетного счета высокодоходного инвестора Charles Schwab Bank заключается в том, что вы никогда не будете платить комиссию за доступ к своим наличным деньгам.

Когда вы открываете счет, Schwab автоматически открывает связанный брокерский счет Schwab One (требуется для отказа от ежемесячной платы за обслуживание). Вам не придется платить никаких комиссий за открытие или обслуживание счета.

Кроме того, с этого текущего счета выплачивается процентная ставка, которая намного выше, чем вы ожидаете от текущего счета в крупном банке.

При отсутствии ежемесячной платы за обслуживание, минимального баланса и очень минимальных других взимаемых комиссий Charles Schwab является лучшим выбором для ваших проверок и инвестирования.


Последние мысли

Во многих аспектах эти многофункциональные текущие брокерские счета затмевают базовые текущие счета, предлагаемые в крупных банках, которые, как правило, имеют ежемесячную комиссию, плату за внесетевые банкоматы и не имеют возможности зарабатывать проценты.

Однако есть некоторые предостережения в отношении расчетных счетов брокерских компаний.

Как видно на примере Charles Schwab и Scottrade, текущие счета должны быть связаны с брокерским торговым счетом, который имеет свою собственную политику комиссионных.

Кроме того, из-за небольшого количества физических мест брокерские конторы могут быть не в состоянии предоставлять широко распространенные личные услуги, которые можно легко найти в более крупных банках.

Если вы обнаружите, что посещение филиалов - редкость, такое неудобство не окажет серьезного влияния на вашу повседневную финансовую жизнь.

Не знаете, сможете ли вы перейти на расчетный счет брокера?

Поскольку эти текущие счета не имеют ежемесячной платы, вы можете открыть один, чтобы сначала протестировать его, вместе с существующей учетной записью.

Если вы обнаружите, что можете вести свои повседневные финансы без сбоев, вы будете знать, что брокерский текущий счет подходит именно вам.

Лучший онлайн-брокер для любого типа инвесторов

Personal Finance Insider пишет о продуктах, стратегиях и советах, которые помогут вам принимать разумные решения с вашими деньгами. Мы можем получать небольшую комиссию от наших партнеров, таких как American Express, но наши отчеты и рекомендации всегда независимы и объективны.

Чтобы помочь вам выбрать лучший онлайн-брокер для ваших нужд, Personal Finance Insider проанализировал длинный список лучших поставщиков онлайн-брокерских счетов с акцентом на комиссии, доступность инвестиций, инвестиционные платформы, мобильные приложения, доступность исследований и образовательные ресурсы.

Брокерский счет подобен текущему счету для ваших инвестиций: если ваш текущий счет является расчетной палатой для ваших доходов и расходов, которая действует как безопасное место для хранения ваших денежных средств, ваш брокерский счет делает то же самое для ваших инвестиций.

Онлайн-брокерский счет дает вам возможность инвестировать в фондовый рынок. Брокерские счета могут содержать наличные деньги, акции, облигации, биржевые фонды (ETF), паевые инвестиционные фонды и другие инвестиции. Думайте о брокерском счете как о безопасном месте для хранения ваших инвестиций и как о месте доступа к инвестиционным рынкам.

Для большинства инвесторов идеальной является долгосрочная пассивная инвестиционная стратегия. Многие эксперты предлагают создать разнообразный портфель недорогих индексных фондов, а не выбирать отдельные акции и более рискованные активные торговые инструменты.Потребности типичного инвестора были основным фактором при выборе победителей в лучших категориях онлайн-брокеров, указанных ниже.

Наша экспертная группа для этого руководства

Мы консультировались с финансовыми консультантами, экспертами по инвестициям и нашим собственным репортером по наращиванию благосостояния, чтобы сообщить нам о выборе лучших онлайн-брокеров. Вы можете найти полную стенограмму наших интервью с этими экспертами внизу этой страницы.

Инсайдер

Мы фокусируемся на том, что делает онлайн-брокерский счет наиболее полезным.При исследовании различных инвестиционных приложений лучше всего учитывать комиссию, варианты инвестирования, доступность исследований, мобильный доступ и образовательные ресурсы.

Лучший онлайн-брокер в целом: Charles Schwab

Характеристики счета Schwab

  • Минимум счета: 0 долларов (5000 долларов при автоматическом инвестировании)
  • Комиссии: 0 долларов (30 долларов в месяц Schwab Intelligent Portfolios Premium)
  • Типы счетов : Брокерские услуги, автоматизированные, пенсионные, траст / имущество, сбережения на образование, хранение

Charles Schwab - крупная брокерская компания, предоставляющая скидки, и одна из крупнейших фирм по управлению инвестициями в Соединенных Штатах.Schwab предлагает широкий спектр брокерских счетов и продуктов, которые удовлетворяют потребности практически любого инвестора.

Почему он выделяется: Schwab не только предлагает отличные счета без требований к минимальному балансу и периодических комиссий, но и является лидером в области недорогих цен для розничных инвесторов. В конце 2019 года Schwab была одной из первых из большого списка крупных брокерских фирм, которые снизили комиссии по сделкам с акциями и ETF до нуля.

Практическим инвесторам лучше всего подходит базовый брокерский счет Schwab, который дает вам доступ к широкому спектру вариантов инвестирования.Если вам нужна дополнительная помощь, вы можете создать управляемую учетную запись Schwab Intelligent Portfolios, также известную как робот-консультант. Эта учетная запись также не взимает никаких комиссий.

Schwab также предлагает как дробные акции (минимум 5 долларов), так и собственное семейство паевых инвестиционных фондов и ETF. Сделки паевых инвестиционных фондов Schwab не требуют комиссионных или торговых сборов внутри счета Schwab.

На что обращать внимание: Самым большим недостатком Charles Schwab является то, как он обращается с наличными на вашем счете.В то время как некоторые конкурирующие брокерские компании автоматически инвестируют остатки денежных средств, чтобы получить процентные ставки на уровне сберегательных счетов, ставки Schwab для остатков денежных средств довольно низкие (всего 0,01%).

Торговля по телефону и через брокера также связана с высокими затратами. В то время как онлайн-торговля акциями и ETF осуществляется без комиссии, вы будете платить дополнительно 5 долларов за автоматические сделки по телефону и 25 долларов за сделки с участием брокера.

Лучший онлайн-брокер для новичков: SoFi Invest

Характеристики учетной записи SoFi Invest

  • Минимальная сумма счета: $ 1
  • Комиссия: $ 0 (1.25% криптовалютных транзакций)
  • Типы счетов: Брокерские, автоматизированные, пенсионные

SoFi Invest не имеет такой легендарной истории, как некоторые брокерские компании в США, но обладает инновационными функциями и технологическим опытом. что делает SoFi Invest идеальным вариантом для новых инвесторов.

Чем он выделяется: SoFi начинала как студенческий кредитор и расширила свою деятельность до банковских, инвестиционных, страховых и других финансовых продуктов.Он почти не взимает комиссию за свои инвестиционные счета, которые включают самостоятельное инвестирование и автоматическое инвестирование (управляемые портфели) без периодических комиссий и с очень низким минимумом в 1 доллар для начала работы.

Самостоятельный счет «Активное инвестирование» не имеет комиссий за торговлю акциями, ETF и даже криптовалютами. Вы можете покупать доли акций, которые SoFi называет «Stock Bits». SoFi также имеет несколько собственных биржевых фондов, которые могут подойти для вашего портфеля.

Приложение также предлагает очень удобную панель управления, коллекции акций и других инвестиций для просмотра, а также встроенные ссылки на образовательные страницы на веб-сайте SoFi и в мобильном приложении.

Один логин SoFi также дает вам доступ к банковским и кредитным услугам. Клиенты получают бесплатный доступ к SoFi Relay, агрегатору данных о личных финансах, сопоставимому с облегченной версией Mint или Personal Capital.

Клиенты также получают бесплатный доступ к сеансам профессионального обучения и финансового планирования.

На что обратить внимание: SoFi не предлагает такие инвестиции, как паевые инвестиционные фонды или облигации. Также обратите внимание на комиссии по SoFi ETF. А у двоих из них нет коэффициент расходов в первый год долгосрочные затраты выше многих других ETF.

Выбор учетной записи SoFi также довольно ограничен по сравнению с более крупными брокерами, которые предлагают любой тип пенсионного или бизнес-инвестиционного счета под солнцем.

Узнайте больше о SoFi Invest »

Лучший онлайн-брокер для пенсионных сбережений: Fidelity

Функции счета Fidelity

  • Минимум счета: 0 долларов (от 0 до 250 000 долларов США для управляемых счетов)
  • Комиссии: 0 долларов США (до 0,35% для автоматических счетов)
  • Типы счетов: Брокерские, автоматизированные / управляемые, пенсионные, образовательные сбережения, трасты

Как и его крупные коллеги по отрасли, Fidelity предлагает практически все, что типичный инвестор может захотеть от брокерской деятельности.Это включает в себя широкий спектр типов учетных записей, длинный список доступных инвестиций и конкурентоспособные цены с лидерами отрасли для недорогих инвестиций. У него около 190 точек по всей стране.

Почему он выделяется: Базовый брокерский счет в Fidelity не имеет минимального остатка или периодических комиссий. Он предлагает акции без комиссии и торги ETF с доступными дробными акциями. Имея учетную запись в Fidelity, вы можете инвестировать в акции, ETF, опционы, паевые инвестиционные фонды, облигации, компакт-диски и драгоценные металлы.Fidelity предлагает международное инвестирование на 25 зарубежных рынках и обмен иностранной валюты между 16 различными валютами.

Fidelity также проявляет себя, когда дело доходит до пенсионного инвестирования. Приложение дает вам доступ к таким инструментам, как пенсионные калькуляторы и практически к любому пенсионному плану с налоговыми льготами, который вам может понадобиться, с тем же списком инвестиций, что и обычные налогооблагаемые брокерские счета.

Fidelity также предлагает недорогие ETF и паевые инвестиционные фонды без соотношения расходов. Семейство фондов Fidelity популярно среди инвесторов, имеющих счета в Fidelity и других местах.

Fidelity может быть отличным выбором для большинства инвестиционных нужд, но это особенно хороший выбор для инвесторов, ориентированных на долгосрочную пенсию. Сочетание низких комиссий и ориентации на помощь инвесторам в достижении успешного выхода на пенсию помогло сделать его лучшим выбором для пенсионных брокерских счетов.

На что обращать внимание: Fidelity дает вам много бесплатно, но паевые инвестиционные фонды, не указанные в списке без комиссии, стоят до 49,95 долларов каждый, не включая дополнительные комиссии за сделки по телефону или через брокера.Сделки по телефону стоят дополнительно 12,95 доллара за сделку, а сделки с поддержкой - 32,95 доллара каждая. Кроме того, Fidelity взимает более высокие ставки маржи, чем многие конкуренты.

Лучший онлайн-брокер для опытных инвесторов: TD Ameritrade

Характеристики счета TD Ameritrade

  • Минимум счета: 0 долларов (25 000 долларов или 250 000 долларов для управляемых счетов)
  • Комиссии: 0 долларов за сделку; Управляемые счета от 0,65% до 0,90%
  • Типы счетов: Брокерские, автоматизированные, пенсионные, образовательные сбережения, специализированные счета

TD Ameritrade - это брокерская компания с большими скидками, которая отлично подходит как для новых, так и для опытных инвесторов.Новичкам понравится простая онлайн-платформа на сайте TD Ameritrade. Опытные инвесторы захотят воспользоваться преимуществами продвинутой торговой платформы thinkorswim и других экспертных ресурсов, которые предоставляет TD Ameritrade.

Чем он выделяется: Как и другие крупные дисконтные брокерские фирмы, TD Ameritrade предоставляет вам доступ практически к любому брокерскому счету, который вы можете пожелать. Тем не менее, он предлагает список торгуемых активов больше, чем у большинства аналогов, что является еще одним преимуществом для опытных инвесторов.В дополнение к общедоступным инвестициям, таким как акции, облигации, опционы, паевые инвестиционные фонды и ETF, TD Ameritrade предлагает менее распространенные инвестиции, включая фьючерсы, иностранную валюту и криптовалюту.

Важность мощной торговой платформы растет вместе с вашим инвестиционным опытом. Thinkorswim от TD Ameritrade предоставляет вам профессиональную торговую платформу с расширенными возможностями построения графиков и расширенными типами ордеров. Встроенный виджет CNBC TV - хороший бонус, который позволяет синхронизировать вашу торговую стратегию с рынками.Это почти качество Уолл-стрит и входит в состав счетов TD Ameritrade.

Серьезные опционы и активные трейдеры оценят бесплатный доступ к котировкам NASDAQ Level I и Level II, а также котировкам OPRA, AMEX и NYSE в реальном времени. Профессиональные клиенты должны платить за доступ к расширенным котировкам.

Он отстает от других по управляемым портфелям, которые начинаются с минимума 25000 долларов для выборочных портфелей и минимума 250 000 долларов для персонализированных портфелей (годовые сборы для этих счетов варьируются от 0.От 65% до 0,90%). Но для самостоятельных аккаунтов нет регулярных комиссий или требований к минимальному балансу. Он предлагает торги акциями и ETF без комиссии, как почти все остальные в этом списке.

На что обращать внимание: Есть важное примечание для TD Ameritrade. Компания была приобретена Чарльзом Швабом 6 октября 2020 года. TD Ameritrade сообщила на своем веб-сайте, что продолжит вести бизнес в обычном режиме, используя следующие 18–36 месяцев для объединения своего бизнеса со Schwab.TD Ameritrade также больше не предлагает управляемую учетную запись Essential Portfolios.

Schwab StreetSmart Pro и StreetSmart Edge подходят большинству инвесторов, но серьезные трейдеры могут предпочесть thinkorswim. При открытии счета в приобретаемой компании всегда есть риск, но Шваб по-прежнему остается хорошим домом для большинства потребностей в инвестировании и торговле.

TD Ameritrade взимает высокую комиссию в размере 49,99 долларов США за сделки с взаимными фондами вне списка без комиссии за транзакцию.

Лучший онлайн-брокер для активных трейдеров: Interactive Brokers

Характеристики счета Interactive Brokers:

  • Минимальная сумма счета: $ 0
  • Комиссии: $ 0 IBKR Lite; $ 0.0005 - $ 0,0035 / акция IBKR Pro
  • Типы счетов: Брокерские, автоматизированные, пенсионные, управление денежными средствами

Interactive Brokers - лучший выбор для активных трейдеров, которые торгуют с большими объемами и хотят получить доступ к инструментам, оптимизированным для их нужд. Типичных инвесторов может не заботить разница в несколько секунд при входе и исполнении сделки. Однако очень активные трейдеры заботятся о миллисекундах.

Почему это выгодно: Interactive Brokers предлагает три различных варианта ценообразования в зависимости от вашего уровня торговой активности и ваших личных торговых потребностей.Базовая учетная запись IBKR Lite дает вам возможность совершать сделки с акциями и ETF без комиссии, а также получать конкурентные сборы за большинство других сделок. Большинство инвесторов хотели бы иметь такой счет. Но активные трейдеры могут быть готовы платить больше за дополнительные функции.

В счетах IBKR Pro используются многоуровневые или фиксированные модели ценообразования. Это означает, что вы не сможете совершать сделки без комиссии, как с IBKR Lite. У аккаунтов Pro есть дополнительный доступ к рыночным данным. Они также получают доступ к платформе IBKR Web Trader и API IBKR для автоматической торговли.Алгоритмическая торговля, также известная как алгоритмы, включена в учетные записи Pro.

С IBKR Pro у вас нет инструментов, подобных тем, что используют профессиональные трейдеры - у вас точно такие же инструменты. IBKR Pro используется институциональными инвесторами, трейдерами, работающими полный рабочий день, и другими лицами, которым нужен профессиональный опыт.

В соответствии с планом ценообразования с фиксированной ставкой комиссии начинаются с 0,005 цента за акцию с минимумом 1 доллар за сделку для американских акций и ETF (некоторые ETF не имеют комиссии за транзакцию). Многоуровневое ценообразование лучше всего подходит для трейдеров с очень большими размерами заказов.Цены указаны за акцию со скидкой от 300 000 акций.

Благодаря очень конкурентоспособным ценам и опыту, адаптированному для активных трейдеров, IBKR Lite может стать хорошим местом для проверки воды перед обновлением до IBKR Pro для получения наиболее продвинутых возможностей.

На что обратить внимание: Не все счета и сделки бесплатны. Убедитесь, что вы выбрали правильный уровень учетной записи, соответствующий вашим инвестиционным целям и опыту. IBKR Pro взимает комиссию в размере до 10 долларов в месяц, если на вашем счету меньше 100 000 долларов или если вы генерируете менее 10 долларов комиссионных в месяц.

Лучший онлайн-брокер для мобильных устройств: Public

Функции публичного счета

  • Минимум счета: $ 0
  • Комиссии: $ 0 комиссионных
  • Типы счетов: Brokerage

Public - это новое инвестиционное приложение, которое использует ориентированность на мобильные устройства. В результате получился уникальный опыт мобильных инвестиций, в котором по-прежнему легко ориентироваться как новичкам, так и опытным инвесторам.

Почему это выгодно: Как следует из названия, торги на публичной площадке позволяют вам общаться с другими инвесторами через приложение.Вы можете следить за другими и болтать об инвестиционных идеях. Вы даже можете присоединиться к групповому чату для живого общения с другими инвесторами. В некотором смысле это похоже на встроенную социальную сеть для инвесторов.

Еще одна полезная функция для начинающих инвесторов - это возможность просматривать различные темы. Эти акции сгруппированы по отраслям или другим основным категориям, чтобы помочь вам сосредоточиться на компаниях, которые имеют смысл для вашей инвестиционной стратегии.

Public использует модель ценообразования без комиссии. Большинство пользователей вообще не будут платить никаких комиссий.Он также предлагает дробные акции. Эти две функции делают Public идеальным вариантом для людей, которые только начинают инвестировать и хотят начать с небольшой суммы денег. Дробное инвестирование поддерживается более чем 2800 акциями и ETF.

На что обратить внимание: Доступен только ограниченный набор инвестиций. Вы можете инвестировать в акции и ETF с Public, но не в полный инвестиционный ландшафт. Public предлагает доступ к большинству публично торгуемых акций и ETF США, но не ко всему рынку.

Public имеет базовую торговую платформу, которая может не подходить для опытных инвесторов и очень активных трейдеров.

Лучший онлайн-брокер для детей и подростков: Stockpile

Характеристики счета Stockpile

  • Минимальная сумма счета: $ 0 (5 долларов США для дробных акций)
  • Комиссия: $ 0,99 / сделка
  • Типы счетов: Брокерские услуги, кастодиальные

Stockpile - это более новая и небольшая брокерская компания, чем некоторые другие в этом списке, но она идеально подходит для детей.Stockpile предлагает учетные записи без регулярных комиссий и минимумов. Сделки составляют 99 центов каждая. Долевые акции доступны, начиная с инвестиции в размере 5 долларов США.

Чем он выделяется: Stockpile отлично подходит для детей и подростков по нескольким причинам. Простая и удобная платформа показывает детям логотипы и компании, с которыми они знакомы, в своих портфолио. Вы можете пополнить счет через банковский счет или с помощью подарочных карт. Поскольку дробные акции поддерживаются для более 1000 акций и ETF на платформе, подарки и сделки могут быть совершены в круглых долларах.

Родители или другие члены семьи могут покупать подарочные карты, которые можно обменять на акции на счетах Stockpile. Подарочные карты стоят 2,99 доллара за первую акцию и 99 центов за каждую дополнительную акцию. При оплате подарочной картой также взимается комиссия в размере 3%. При желании вы можете отправить пластиковую карту за дополнительную плату в размере от 4,95 до 7,95 долларов.

Родителям и детям понравятся встроенные образовательные ресурсы. «Мини-уроки» Stockpile обучают основам фондового рынка, которые готовят любого к более успешному будущему на фондовом рынке.

На что обращать внимание: Stockpile - единственная брокерская компания в этом списке, которая взимает комиссию за сделки с акциями и ETF. Низкая плата может того стоить семьям, которые хотят заинтересовать своих детей инвестированием. Также существуют значительные комиссии за подарочные карты.

Пользователи имеют доступ только к самым популярным акциям и ETF. Многие акции не включены, а другие типы инвестиций не поддерживаются.

Другие рассматриваемые нами онлайн-брокеры

  • Etrade : Etrade - это исходный онлайн-брокер.Он предлагает хороший опыт для активных трейдеров с конкурентоспособными ценами. Etrade недавно была приобретена компанией Morgan Stanley с Уолл-стрит. Это брокерская компания с большими дисконтами, которая поддерживает большинство типов инвестиций и широкий спектр счетов. Для опытных инвесторов Etrade - хороший выбор с учетом своих платформ и диапазона инвестиций, но опыт торговли не так хорош, как у thinkorswim в TD Ameritrade.
  • WeBull : WeBull - это новая брокерская компания, использующая модель без комиссии.Он использует высокотехнологичную веб-платформу, идеально подходящую для более активных трейдеров. WeBull предлагает личные и пенсионные счета, а также более ограниченный набор вариантов инвестирования. WeBull - лучший выбор для бесплатных брокерских счетов. Однако он не предлагает полный спектр доступных инвестиций, и для начинающих инвесторов может быть сложно ориентироваться.
  • TradeStation : TradeStation заняла второе место в рейтинге лучших брокерских услуг для активных трейдеров, но его цена не так хороша, как у победителя.Это дает трейдерам доступ к набору мощных инструментов наравне с тем, что используют профессиональные и институциональные трейдеры.
  • Ally Invest : Ally Invest - это очень недорогая брокерская компания, которая хорошо сочетается с лучшими в своем классе чековыми и сберегательными счетами Ally. Это отличная платформа для начинающих трейдеров акциями и ETF. У него есть торговые платформы, которые довольно просты, но не предлагают такой глубины функций, как некоторые из лучших платформ для активной торговли.
  • Merrill Edge : Merrill Edge получил свое название от легендарного брокера Merrill Lynch. Теперь это подразделение Bank of America, которое лучше всего подходит для лояльных клиентов Bank of America с высокими совокупными остатками на счетах Bank of America, включая Merrill Edge. Хотя Merrill Edge отлично подходит для постоянных клиентов, его цены и функции менее интересны для тех, у кого небольшой баланс.
  • Vanguard : Vanguard известна как пионер в индустрии дешевых индексных фондов.Он также предлагает брокерские услуги и продукты с управляемым портфелем. Лучше всего подходит для людей, которые хотят инвестировать в первую очередь в паевые инвестиционные фонды Vanguard. Этот титан индексных фондов известен низкими комиссиями, но клиенты с доходом менее 10 000 долларов будут платить 20 долларов в год в качестве платы за обслуживание счета.
  • Robinhood : Robinhood - это первоначальная брокерская компания без комиссии. В настоящее время он предлагает акции, ETF и опционы с платформой, ориентированной на мобильные устройства. Robinhood - отличный выбор для бесплатной торговли.Однако недавно он пострадал от нескольких серьезных сбоев, из-за которых люди не могли покупать или продавать в одни из самых больших рыночных дней более чем за десять лет. Кроме того, недавно компания запретила пользователям покупать акции Gamestop, AMC и нескольких других акций, которые резко выросли из-за рыночной тактики, использованной несколькими участниками форума Reddit, известного как r / WallStreetBets.
  • Tastyworks : Tastyworks лучше всего подходит для трейдеров опционов и активных инвесторов. Это в некотором роде уникальная высокотехнологичная платформа, которая интегрируется с контентной сетью delicioustrade.Этот активный торговый брокер имеет конкурентоспособные цены и высокотехнологичные активные торговые платформы, но не идеален для менее опытных инвесторов.

Часто задаваемые вопросы

Как мы выбирали лучших онлайн-брокеров?

При оценке лучших онлайн-брокерских счетов, доступных сегодня, мы рассмотрели широкий спектр критериев. Наиболее важными факторами были цены, типы счетов, доступность инвестиций, платформы и общее качество обслуживания клиентов.

Большинство брокерских счетов в этом списке не имеют минимального баланса и периодических ежемесячных комиссий.После значительного изменения цен в 2019 году большинство брокерских фирм в этом списке также предлагают торги акциями и ETF без комиссии. Они также перешли на нулевую базовую плату за сделки с опционами, но в большинстве случаев по-прежнему взимают плату за контракт.

Лучшие брокерские фирмы предлагают разные платформы для различных инвестиционных потребностей. Некоторые из них лучше всего подходят для новичков, а другие - для более опытных инвесторов. Платформы оценивались с упором на то, как они работают в каждой категории.

Что такое брокерские счета?

Брокерские счета - это тип счета, используемый для инвестиций.Открыв и пополнив брокерский счет, вы можете покупать и продавать акции, облигации, фонды и другие инвестиции.

Во многих отношениях брокерские счета работают как банковские счета. Они могут хранить наличные деньги и активы и очень безопасны. Но в отличие от банковского счета, на котором могут храниться только наличные, на брокерских счетах могут храниться самые разные активы, стоимость которых со временем может расти и падать.

Как работают брокерские счета?

Брокерские счета лучше всего управлять онлайн. Используя свой брокерский веб-сайт или мобильное приложение, вы можете переводить средства, вводить торговые приказы, отслеживать свои позиции, исследовать текущие и будущие инвестиции и делать все, что вам нужно на брокерском счете.

В США брокерские счета застрахованы SIPC. Это означает, что если ваша брокерская компания обанкротится, вы гарантированно вернете свои деньги и другие активы до лимитов SIPC.

Брокерские фирмы в США регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам и отраслевой ассоциацией FINRA, а также другими государственными учреждениями и отраслевыми группами.

Кому следует использовать брокерский счет?

Всем, кто хочет инвестировать, нужен брокерский счет.Независимо от того, инвестируете ли вы ради краткосрочной выгоды, пенсионных целей или чего-то еще, брокерский счет - это то, что вам нужно, чтобы это произошло.

Брокерские счета лучше всего подходят для людей, которые уже хорошо разбираются в своих личных финансах и не беспокоятся о краткосрочных финансовых потребностях. Убедитесь, что вы покрываете свои счета, прежде чем добавлять инвестиции в свой бюджет.

Сколько должен стоить брокерский счет?

В большинстве случаев современные брокерские счета открываются и хранятся бесплатно.Если вы ищете лучший брокерский счет для большинства инвесторов, не должно быть регулярных комиссий или минимальных сборов.

Также должно быть мало или совсем не должно быть комиссий по сделкам с акциями, ETF и опционами. Некоторые комиссии за сделки по телефону или через брокера являются обычными, равно как и комиссии за некоторые паевые инвестиционные фонды и другие инвестиции.

Вы не должны платить никаких комиссий только за то, чтобы держать счет открытым и хранить там свои денежные средства и инвестиции. Если вы это сделаете, возможно, пришло время сменить брокерский счет.

Как выбрать онлайн-брокера?

Инвестиционные цели и предпочтения каждого человека уникальны, поэтому не существует идеального брокера для всех. Чтобы выбрать лучшую брокерскую компанию, начните с рассмотрения вашего собственного стиля инвестирования и того, что вы хотите от брокера. Будь то передовые инструменты для активной торговли или длинный список паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакции, хороший онлайн-брокер найдется для всех.

Как только вы поймете, что вам нужно, посмотрите на затраты, платформы, типы инвестиционных счетов и доступные инвестиции, чтобы принять решение о том, что лучше для вас.

Советы экспертов по выбору лучшего онлайн-брокера для вас

Мы взяли интервью у следующих четырех экспертов по инвестициям, чтобы узнать, что они говорят об онлайн-брокерах:

  • Брайан Фрай, CFP, основатель Safe Landing Financial
  • Шарлотта Гелетка, CFP, CRPC, управляющий партнер Silver Penny Financial Planning
  • Кайсиан Гордон, MBA, CFP, CDFA, CPA, управляющий капиталом в Clarus Group
  • Рики Хьюстон, репортер по вопросам повышения благосостояния, Personal Finance Insider

What каковы преимущества и / или недостатки открытия брокерского счета?

Брайан Фрай, CFP:

Налогооблагаемый брокерский счет предлагает гибкость, позволяющую иметь средства, когда это необходимо, и без налоговых штрафов.Они предлагают прозрачность и свободу при рассмотрении затрат и вариантов инвестиций.

В зависимости от финансового положения семьи другие типы счетов могут повысить ценность и / или повысить налоговую эффективность. Например, если они соответствуют требованиям, HSA обеспечивают налоговые вычеты, рост без налогов и не облагаемые налогами распределения, если они используются для покрытия квалифицированных медицинских расходов; пенсионные счета могут обеспечивать налоговые вычеты, отложенный или не облагаемый налогом рост инвестиций и, возможно, не облагаемое налогом распределение.

Счета образования могут предоставлять налоговые вычеты и / или не облагаемые налогом распределения, если они используются для покрытия квалифицированных расходов на образование.

Шарлотта Гелетка, CFP, CRPC:

К преимуществам относится доступ к биржам для покупки практически бесконечных вариантов инвестиций. Здесь вы можете покупать акции, облигации, ETF, паевые инвестиционные фонды, опционы и почти весь инвентарь на открытых рынках.

Множество опций также может быть недостатком. Большинство пенсионных планов предлагают тщательно подобранный список вариантов, тщательно проверенный консультантами и экспертами по инвестициям. Когда вы заходите в брокерский счет, сложно понять, с чего начать.Недавний рост количества блогов в социальных сетях, посвященных инвестициям, может повысить интерес, но следует проявлять осторожность при инвестировании, поскольку любые инвестиции сопряжены с риском.

Кайсиан Гордон, MBA, CFP, CDFA, CPA:

Преимущество открытия брокерского счета заключается в том, что если вы заинтересованы в инвестировании в акции или облигации, паевые инвестиционные фонды или ETF, например, брокерская деятельность - это отличный способ сделать это.

Сберегательные счета или проверка учетных записей просто нет тех функций.Таким образом, недостаток в том, что вы должны знать, что ищете. Множество разных брокерских счетов предоставят вам разные вещи, поэтому важно, что именно для вас важно.

Рики Хьюстон, инсайдер Personal Finance:

Одним из самых больших преимуществ брокерских счетов является то, что они обычно предлагают широкий выбор вариантов инвестирования и позволяют размещать сделки без комиссии по нескольким типам ценных бумаг. Однако одним из недостатков является то, что не все онлайн-брокеры предлагают варианты для невмешанных инвесторов.

Кому следует рассмотреть возможность открытия брокерского счета?

Брайан Фрай, CFP:

Облагаемый налогом брокерский счет может подойти всем и каждому. Прежде чем делать сбережения на налогооблагаемом брокерском счете, важно подумать, где сбережения повышают ценность вашего уникального финансового положения. Убедитесь, что у вас есть адекватный фонд на случай чрезвычайных ситуаций.

Шарлотта Гелетка, CFP, CRPC:

После того, как вы создали чрезвычайный фонд и начали пополнять пенсионный счет, вы можете рассмотреть возможность открытия брокерского счета в качестве места для инвестирования долларов после уплаты налогов.

Чаще всего учетная запись, которую вы открыли в брокерской компании, представляет собой гибкое вложение. Это замечательно, потому что вы используете деньги для различных целей, и вы не привязаны к конкретным требованиям к выводу средств, как если бы вы были на пенсионном счете или счете 529 в колледже.

Кайсиан Гордон, MBA, CFP, CDFA, CPA:

Когда вы собираетесь начать процесс инвестирования после того, как накопите сумму, необходимую для ваших чрезвычайных фондов - обычно это от трех до шести месяцев - вам следует начать вкладывать другие личные деньги.Сделайте ставку на то, чтобы вносить свой вклад как можно чаще, потому что так со временем накапливается богатство.

Рики Хьюстон, инсайдер личных финансов:

Вам следует подумать об открытии брокерского счета, если у вас есть деньги, которые вам не нужны в данный момент. Независимо от того, являетесь ли вы трейдером DIY или сторонним инвестором, большинство брокерских компаний позволяют вам самостоятельно размещать сделки или использовать автоматического советника для получения дополнительных рекомендаций.

Что бы вы еще посоветовали тем, кто рассматривает возможность открытия брокерского счета?

Брайан Фрай, CFP:

Перед тем, как делать сбережения с налогооблагаемой учетной записью, подумайте о том, где вы должны откладывать в первую очередь, чтобы наилучшим образом достичь своих финансовых целей.Комфортно ли вам брать на себя ответственность за принятие инвестиционных решений? Как вы собираетесь перебалансировать? Как вы собираетесь избавиться от эмоций в инвестировании? Если вы можете установить все флажки, налогооблагаемые счета могут быть хорошим средством.

Шарлотта Гелетка, CFP, CRPC:

Есть разница между торговлей и инвестированием. Торговля - это обмен, [который] обычно носит краткосрочный характер. Инвестирование требует времени и носит долгосрочный характер.

Кайсиан Гордон, MBA, CFP, CDFA, CPA:

Проведите свое исследование, потому что это очень важно.Подумайте о том, что для вас важно. Прежде чем принимать решение, сравните разные названия, которые вы слышите, и посмотрите, какие преимущества дает одна компания по сравнению с другой.

Ни у кого не будет всего, что вам нужно, но используйте брокерский счет, на котором есть все, что вам нужно.

Рики Хьюстон, инсайдер личных финансов:

Убедитесь, что вы выбрали брокерскую компанию, которая наилучшим образом соответствует вашим финансовым целям. График комиссий, типы инвестиций и предложения по инвестиционным исследованиям могут различаться для разных приложений, поэтому важно выбрать приложение, которое объединяет все ваши предпочтения под одной крышей.

Эрик Розенберг имеет более чем десятилетний опыт написания статей на темы личных финансов, включая инвестирование. У него есть степень бакалавра и MBA в области финансов. Во время своей программы MBA он управлял частью благотворительного фонда Денверского университета. Он является экспертом в области инвестиций, банковского дела, платежей, кредитных карт, страхования и финансирования бизнеса.

Эрик Розенберг

Писатель-фрилансер

Эрик Розенберг - писатель по финансам, путешествиям и технологиям из Вентуры, Калифорния.Он бывший менеджер банка и специалист по корпоративным финансам и бухгалтерскому учету, который оставил свою обычную работу в 2016 году, чтобы полностью посвятить себя работе в Интернете. У него большой опыт ...

Прочитайте больше

Рики Хьюстон, CEPF

Репортер по вопросам создания благосостояния

Рики Хьюстон (Rickie Houston) - репортер Business Insider, занимающийся вопросами повышения благосостояния, в его обязанности входит освещение брокерских продуктов, инвестиционных приложений, онлайн-консультантов, бирж криптовалют и других финансовых продуктов для повышения благосостояния.Он также является сертифицированным педагогом в личном ...

Прочитайте больше

Что нужно знать перед открытием брокерского счета

Если вы хотите инвестировать сверх своего базового 401 (k) или Roth IRA, вам необходимо открыть брокерский счет. Этот тип счета позволяет вам торговать инвестициями, но перед тем, как открыть его, необходимо учесть несколько моментов.

Узнайте, что вам нужно знать, прежде чем открывать брокерский счет, чтобы вы могли выбрать фирму, которая соответствует вашим целям.

Выбор брокера

Тип брокерского обслуживания, который вы выберете, будет определять ваши доступные варианты и уровень обслуживания, которое вы получаете.

Полный комплекс услуг по сравнению с дисконтными брокерами

Есть два типа биржевых маклеров: брокеры с полным спектром услуг и брокеры со скидкой.

Полнофункциональные или традиционные брокеры тесно сотрудничают с вами, отвечая на ваши телефонные звонки и вопросы, размещая ваши сделки за вас и даже рекомендуя инвестиции.Они могут подготовить для вас отчеты, чтобы дать вам краткое изложение эффективности вашего портфеля. Они также могут предоставить вам доступ к эксклюзивным фондам институционального уровня, к которым вы иначе не смогли бы получить доступ.

Брокеры с полным спектром услуг берут с вас комиссию за свои услуги, поэтому этот вариант стоит в несколько раз дороже, чем брокер со скидкой. Эти комиссии также приносят крупную прибыль брокерам. В то время как комиссия в 250 долларов доступна для инвесторов, которые покупают акции голубых фишек блоками по 500 000 долларов, подобные комиссии действительно могут съесть вашу прибыль, если у вас меньший счет.

Некоторые традиционные брокерские фирмы работают над гибридными моделями вознаграждения, которые сочетают фиксированные сборы, годовые сборы в процентах от активов и торговые комиссии. Дополнительные услуги часто включаются в эти расходы и будут варьироваться от брокера к брокеру.

Дисконтный брокер, напротив, предоставляет вам инструменты для выполнения ваших собственных сделок. Вы обрабатываете заказы на покупку и продажу. Между вами и вашими деньгами нет никого, что может быть удобно, если вы торопитесь.С другой стороны, никто не остановит вас от рискованных действий, таких как продажа во время паники или покупка с маржой во время бума.

Для профессиональных или опытных инвесторов, которые управляют своими деньгами, дисконтные брокеры идеально подходят, потому что инвесторы не платят за услуги, которые им не нужны.

Некоторые брокерские фирмы предлагают инвесторам как традиционные, так и дисконтные брокерские счета, что позволяет им выбирать, какой из них работает лучше.

Маржинальный счет

vs.Денежный счет

Помимо типов брокерских услуг, есть два типа счетов, которые вы можете держать в брокерской компании: маржинальные и денежные счета.

Маржинальные счета позволяют занимать деньги для совершения сделки. Денежные счета требуют, чтобы у вас была наличная сумма сделки, прежде чем вы совершите сделку. Покупка акций с маржой подвергает вас риску.

Если вы собираетесь торговать с маржой, вы можете посмотреть, как брокерский счет структурирует свои условия маржи (например,g., некоторые биржевые трейдеры хотят использовать более продвинутую форму расчета маржи, известную как «маржа портфеля» в их брокерских счетах), а также ставки, по которым предоставляются маржинальные ссуды.

После финансового кризиса 2008 года многие эксперты обеспокоены тем, что повторная ипотека (при которой ссуды используются в качестве обеспечения других ссуд) при неправильных обстоятельствах может обернуться катастрофой. Открытие денежного счета устраняет этот риск.

Минимум брокерского счета

У разных брокерских счетов разные требования к начальному балансу.Некоторые брокерские фирмы устанавливают минимум 1000, 2000 долларов или более. Другие могут позволить вам открыть счет с меньшей суммой денег, если вы согласны регулярно, часто ежемесячно, переводить деньги со связанного текущего или сберегательного счета.

Все чаще многие не требуют минимального депозита. Чарльз Шваб, например, не требует минимального счета и минимального начального баланса. Если вам не удается поддерживать минимальный начальный баланс или некоторые другие требования к минимальному балансу, обязательно учтите комиссию, которую вы, вероятно, понесете.

Услуги, льготы и инструменты для брокерских счетов

В зависимости от брокера вы столкнетесь с широким спектром льгот и инструментов исследования. Некоторые из них предоставляют бесплатный доступ к данным исследований акционерного капитала и паевых инвестиционных фондов от Morningstar, Thomson Reuters, Standard & Poor's, Credit Suisse и других организаций, таких как инвестиционные банки.

Другие заключают сделки с крупными компаниями, выпускающими кредитные карты, о предоставлении предложений, недоступных широкой публике. Например, American Express и Charles Schwab объединились, чтобы позволить держателям карт получать преимущества в зависимости от размера их общего брокерского счета Schwab, включая денежные вознаграждения, депонированные на связанный брокерский счет.

Некоторые брокерские компании также помогут вам без комиссии инвестировать в отдельные ценные бумаги, например, в эксклюзивные паевые инвестиционные фонды. Для мелких инвесторов, работающих с ограниченным бюджетом, это может быть отличным способом сэкономить.

Будете ли вы использовать приложение или веб-сайт?

Если вы планируете проводить много исследований или торговать в Интернете, обязательно посетите веб-сайт брокерских компаний, которые вы рассматриваете. Ощущение и удобство использования сайта будут почти так же важны, как и другие предлагаемые преимущества и услуги.

Некоторые брокерские конторы были печально известны отключениями сайтов в периоды высокой волатильности рынка или торговли. Другие отправляют владельцев брокерских счетов через лабиринт записанных сообщений, прежде чем связаться с живым человеком по телефону.

Если вы больше являетесь пользователем приложения, убедитесь, что приложение брокера работает с вашим устройством и его удобно и удобно использовать.

Чего ожидать после открытия брокерского счета

После того, как вы открыли свой счет, вы можете рассчитывать на получение выписок со счета.Вы можете получить выписку в бумажном виде по почте или в электронном виде, или и то, и другое.

Вы также можете просматривать подтверждения сделок на вашем брокерском счете. Это позволяет вам убедиться, что сделки выполняются так, как вы планировали, и дает вам возможность исправить любые ошибки, если они возникнут.

Лучшие инвестиционные счета для молодых инвесторов

Инвестирование пугает тех, кто только начинает работать, но с новыми брокерами и роботами-консультантами для молодых людей стало проще, чем когда-либо, уверенно инвестировать практически любую сумму денег.

Если вы хотите начать инвестировать всего лишь 25 долларов в месяц или хотите получить большой неожиданный доход, нужная компания, которая поможет вам достичь ваших инвестиционных целей, находится всего в нескольких щелчках мыши - вот выбор Money Under 30 для лучших инвестиционных счетов. новые инвесторы.

Если не указано иное, вы можете открыть налогооблагаемый инвестиционный счет или IRA с любым из этих счетов.

Обзор лучших инвестиционных счетов для молодых инвесторов

Wealthfront

Wealthfront - отличный счет для начинающего инвестора, потому что вам нужно всего 500 долларов, чтобы начать инвестировать, и это автоматизированная инвестиционная платформа с низкой комиссией.

Хотя сначала может показаться, что 500 долларов - это слишком много для инвестирования, вы будете рады узнать, что Wealthfront бесплатно распорядится вашими первыми 10,00 долларами. Вам будет сложно найти такую ​​низкую плату где-либо еще. Кроме того, они помогут вам перенести ETF из других брокерских контор, используя эффективную с точки зрения налогообложения стратегию.

Wealthfront также допускает значительную степень настройки, поскольку вам становится удобнее инвестировать. Вы можете добавлять или удалять проверенные ETF в свой портфель и из него по своему желанию. Вы также можете выбрать одну из таких категорий, как социально ответственное инвестирование, технологические ETF и медицинские ETF.

Эти функции включают:

  • Бесплатное финансовое планирование.
  • Запуск накопительного плана колледжа 529.
  • Кредитная линия портфеля
  • Wealthfront (для тех, у кого вложено 100 000 долларов и более).
  • Self-Driving Money ™ со счетом Wealthfront Cash (позволяет автоматически направлять остатки дохода непосредственно на ваши инвестиционные счета).

Посетите Wealthfront, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Wealthfront.

Улучшение

Как и многие из наших рекомендуемых счетов, Betterment - это робот-советник.Это просто забавное название для компании, которая использует алгоритм для автоматического управления диверсифицированным портфелем за вас.

Betterment взимает 0,25% в год, а не ежемесячную сумму в долларах, без минимального остатка.

Для инвесторов, которым нужен не просто автоматизированный портфель, Betterment предлагает премиальные планы, которые включают ежегодные или постоянные консультации с командой сертифицированных специалистов по финансовому планированию® и экспертов по инвестициям.

По мере того, как вы накапливаете больше богатства, вы можете решить, что вам нужен профессиональный совет как по своему портфелю, так и по сбережениям.

Betterment предлагает план Premium, который обеспечивает дополнительный мониторинг счетов и звонки со своими финансовыми экспертами.

План Премиум требует минимального остатка на счете в размере 100 000 долларов США и увеличивает ваши общие годовые сборы до 0,40%. На этом уровне вы получите доступ к их команде CFP ® за советом.

Betterment также предлагает текущий счет без комиссии, предлагает мобильные чеки и возмещает комиссию за банкомат.

Посетите Betterment, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Betterment.

Robinhood

Robinhood - отличный выбор для инвесторов-миллениалов, которые начинают наращивать свой капитал. Robinhood не только прост в использовании, но и не взимает комиссию за торговлю, что означает больше денег, которые вы можете вложить в создание своего портфеля. Для начала вам понадобится всего 1 доллар, а в Robinhood есть простые в использовании инструменты и настроенные новости, которые помогут вам узнать больше о фондовом рынке.

Одна из лучших особенностей Robinhood для новых инвесторов - это его дробные акции.Вы можете создать портфель, состоящий из выбранных вами акций. Просто скажите Robinhood, сколько денег вы хотите вложить в свой портфель, и сайт поможет вам начать покупать акции.

Посетите Robinhood, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Robinhood.

Раскрытие информации рекламодателя - Эта реклама содержит информацию и материалы, предоставленные Robinhood Financial LLC и ее аффилированными лицами («Robinhood») и MoneyUnder30, третьей стороной, не связанной с Robinhood.Все инвестиции связаны с риском, и прошлые показатели ценной бумаги или финансового продукта не гарантируют будущих результатов или прибыли. Ценные бумаги, предлагаемые через Robinhood Financial LLC и Robinhood Securities LLC, которые являются членами FINRA и SIPC. MoneyUnder30 не является членом FINRA или SIPC ».

ТД Америтрейд

TD Ameritrade - один из наших любимых брокеров для молодых инвесторов прямо сейчас. Прежде всего, НЕТ минимальной суммы инвестиций, необходимой для открытия счета.Для молодого инвестора это ОГРОМНО. Но что делает TD Ameritrade еще лучше, так это количество дополнительных услуг, которые он предлагает для всех уровней инвесторов - от новичка до продвинутого. Вот несколько выдающихся особенностей, по мнению самих TD Ameritrade:

  • Веб-платформа: Вы можете получить доступ к независимым сторонним исследованиям, образовательным ресурсам и инструментам планирования, оставаться в курсе новостей и даже получать информацию о социальной торговле из Twitter.
  • thinkorswim: Это торговый инструмент профессионального уровня, который дает вам такие вещи, как инструменты для анализа акций и тестирования стратегий, формирования идей с помощью сканирования рынка и отслеживания потенциальных рисков и выгод, а также использования таких инструментов для адаптации, как ThinkManual и учебные пособия по платформе.
  • Мобильная торговля: Вы получаете выбор мобильных приложений, оптимизированных для устройств, в том числе Apple Watch, которые дают вам возможность управлять своими инвестициями, использовать возможности и многое другое.
  • Тепловые карты: Определите состояние рынка с помощью визуальной и интуитивно понятной платформы.
  • Objective Research: Вы получите доступ к удивительным сторонним исследованиям некоторых из лучших в игре - и все это бесплатно.
  • Интегрированные списки наблюдения: Отслеживайте свои инвестиции где угодно и как угодно с помощью подробных и настраиваемых списков наблюдения.
  • Прямая трансляция Медиа: Вы почувствуете себя профессиональным трейдером с прямой трансляцией из таких мест, как CNBC и TD Ameritrade Network, для получения последних новостей и других советов, связанных с инвестициями.
  • Сообщество myTrade: Социальная платформа для обмена идеями с другими инвесторами и получения достоверных советов от одних из лучших.
  • Генерация идей: Вы можете использовать инструменты и исследования TD Ameritrade для разработки новых инновационных идей и стратегий инвестирования.

Немногие другие брокеры имеют в наличии такое количество надежных исследований и инструментов. Вы также найдете такие вещи, как виртуальный симулятор торговли, чтобы проверить свои идеи.

Некоторые вещи, о которых следует знать, - это торговые комиссии, которые немного выше, чем у некоторых других наших фаворитов. Но мы чувствуем, что преимущества TD Ameritrade определенно перевешивают недостатки.

Посетите TD Ameritrade, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор TD Ameritrade

Общественный

Public предлагает дробные акции тысяч акций и ETF без комиссионных или минимальных сумм, а также интерактивный опыт социального инвестирования, который отлично подходит для новичков, поскольку позволяет повысить вашу финансовую грамотность в условиях сообщества.

Когда вы подписываетесь на Public и выбираете имя пользователя, вы создаете публичный профиль, который показывает все акции / ETF, в которые вы инвестировали, без сумм в долларах. Это похоже на ленту Venmo, в которой вы можете видеть, куда вкладывают ваши друзья, без указания суммы в долларах. При желании вы можете объяснить, почему вы верите в инвестиции, а другие участники могут комментировать, задавать вопросы и узнавать о компаниях, тенденциях или инвестиционных подходах в контексте инвестирования.

Public также имеет функцию чата, предназначенную для инвесторов, тщательно отобранные темы, призванные помочь вам находить акции в зависимости от того, чем вы занимаетесь, и «ярлыки безопасности», которые обеспечивают контекст вокруг рискованных акций.

Посетите общедоступный сайт, чтобы узнать больше или прочитать наш общедоступный обзор.

Желуди

Acorns - робот-консультант, ориентированный на мобильные устройства, который поможет вам инвестировать, экономить на будущее и многое другое.

Мне нравятся желуди, потому что они избавляют от инвестирования почти всю сложность. Вы загружаете приложение, связываете банковский счет, отвечаете на несколько вопросов - и вы инвестор.

Acorns уникален тем, что вы можете подключить его к любому количеству дебетовых или кредитных карт, а Acorns автоматически «округлит» каждую вашу покупку и инвестирует эту сумму от вашего имени.Это умно, хотя и немного бесполезно. К счастью, Acorns также обрабатывает регулярные автоматические депозиты.

Вы даже получите бонусные инвестиции, когда сделаете эти покупки. Потратьте деньги в одном из более чем 12 000 партнерских торговых точек Acorns и получите акции для своего портфеля. В Acorns даже есть технология, позволяющая определить уплаченные вами банковские сборы, а также инструменты для их возмещения.

Вы также можете подписаться на Acorns Spend, который выпускает дебетовую карту, которую вы можете использовать в одном из более чем 55 000 банкоматов без комиссии.Лучше всего то, что когда вы используете свою дебетовую карту для покупок, Acorns может округлять в режиме реального времени, чтобы ваши запасные сдачи быстро пошли на вас.

Когда вы будете готовы начать вкладывать деньги в пенсионный фонд, Acorns поможет и с этим. Acorns Later разработан, чтобы помочь вам положить деньги на IRA или другой пенсионный счет.

Единственным недостатком Acorns является ежемесячная абонентская плата. Если вы работаете с небольшой суммой денег, возможно, вам лучше подойдут варианты инвестирования с начислением процентов.Но 1 доллар в месяц - это немного, чтобы удобно откладывать деньги на свое будущее. Вы будете платить 3 доллара в месяц, если хотите воспользоваться пенсионными сбережениями или дебетовой картой. Существует также ежемесячный план за 5 долларов, который включает все, что вы получаете с другими планами, плюс инвестиции для детей и эксклюзивные предложения, а также советы и статьи по инвестированию.

Посетите Acorns, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Acorns.

М1 Финансы

Популярное инвестиционное приложение M1 Finance использует искусственный интеллект, чтобы направлять ваши инвестиции и помогать вам зарабатывать деньги, управляя всеми своими инвестициями - и все это бесплатно.

Вместо того, чтобы платить комиссионные, вы можете вложить каждый доллар в заработок. После того, как вы вложили 10 000 долларов, вы можете занять до 35% своих денег под процентную ставку всего 3,5%.

Но что действительно отличает M1 Finance, так это его переход к универсальному финансовому решению. Вскоре вы сможете создать текущий счет, связанный с вашим инвестиционным портфелем M1. Это дает вам свободу легко переводить средства между счетами и управлять всем в одном месте.

Но реальная привлекательность - это приложение, которое упрощает управление вашими инвестициями.Вы получите круговую диаграмму ваших инвестиций, которая сразу покажет вам, как работают ваши акции. Если у вас есть счет в M1 Finance, вы можете:

  • Создайте собственный портфель из выбранных вами акций.
  • Выберите из 80 портфолио экспертов.
  • Диверсифицируйте свои средства, установив дробные акции.
  • Составьте график инвестирования, чтобы работа продолжалась, даже когда вас нет в отпуске.
  • Воспользуйтесь преимуществами динамической перебалансировки приложения для автоматизации инвестирования.

M1 Finance с таким большим количеством опций и без комиссий является особенно отличным вариантом для новичков в инвестировании.

Посетите M1 Finance, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор M1 Finance.

Zacks Trade

Zacks Trade - это онлайн-брокер, предлагающий низкую комиссию для торговли акциями, ETF и опционами. Акции и ETF, стоимость которых превышает 1 доллар за акцию - комиссия составляет 0,01 доллара за акцию, но обратите внимание, что существует минимум 3 доллара.Акции и ETF стоимостью менее 1 доллара за акцию - комиссия составляет 1% от стоимости сделки, также минимум 3 доллара. И это 3 доллара за первый контракт и 0,75 доллара за дополнительные контракты.

Что делает Zacks Trade уникальным, так это то, что они предлагают бесплатную поддержку сделок в реальном времени. Хотя Zacks Trade рекомендуется более опытным инвесторам, мы не можем знать всего, поэтому приятно, что служба поддержки клиентов Zacks Trade получает отличные отзывы.

Еще одной уникальной особенностью Zacks Trade является то, что вы можете инвестировать в международные акции, которые сопряжены с большим риском, но также с более высокой прибылью.Вы можете торговать ценными бумагами в 19 странах и более чем на 90 различных биржах.

Посетите Zacks Trade, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Zacks Trade.

E * ТОРГОВЛЯ

E * TRADE - инвестиционно-брокерская компания. Они предлагают все типы инвестиций, включая акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, ETF, фьючерсы и торговлю на FOREX. А если вы хотите сочетать варианты управляемого инвестирования с самостоятельным инвестированием, у вас будет много вариантов.E * TRADE предлагает не менее четырех вариантов управляемых инвестиций, и два из них имеют несколько вариантов.

Но где E * TRADE действительно выделяется, так это торговля опционами. Их платформа Power E * TRADE - одна из лучших в отрасли. Он предлагает интерактивные диаграммы, распознавание технических паттернов, анализ моментальных снимков, позволяющий оценивать вероятности риска / вознаграждения, возможность запускать сценарии «что, если» и возможность живых действий, где вы можете сканировать необычную активность опционов на основе вышеизложенного. -нормальная волатильность.

E * TRADE также предлагает просто УДИВИТЕЛЬНУЮ структуру комиссионных. Обычная комиссия за торговлю опционами составляет 0 долларов плюс 0,50 доллара за контракт. Комиссия за торговлю акциями также составляет 0 долларов, так что вы действительно не сможете выиграть у другого дисконтного брокера.

Если вы опытный трейдер опционов или просто хотите вникнуть в него, E * TRADE - отличный выбор.

Это также лучшая платформа для торговли фондами. Это потому, что они предлагают более 250 ETF без комиссии и более 4000 паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию.Существует также дополнительное преимущество E * TRADE Savings Bank на тот случай, если вы предпочитаете банк, в который вы инвестируете. Он предлагает бесплатный текущий счет, сберегательный счет с высокими процентами и возобновляемую кредитную линию, которая позволяет вам брать займы с привлекательными и низкими плавающими ставками годовых.

Посетите E * TRADE, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор E * TRADE.

Верность

Fidelity Investments - одна из крупнейших инвестиционных компаний в мире.Fidelity - это брокер с полным спектром услуг, но он также предлагает тысячи прямых паевых инвестиционных фондов и портфель биржевых фондов iShares без комиссии.

Для DIY-инвестора, который хочет иметь возможность торговать отдельными акциями, но также иметь доступ к тысячам паевых инвестиционных фондов в одном месте, Fidelity - отличный выбор.

Хотя Fidelity раньше была одним из самых дорогих брокеров, в последнее время они снизили множество комиссий и сборов, приведя их в соответствие с конкурентами.Торговля акциями стоит всего 4,95 доллара, и Fidelity снижает коэффициенты расходов для ряда индексных паевых инвестиционных фондов, чтобы соответствовать - а иногда и снизить - Vanguard.

Мне больше всего нравится в Fidelity их портфель безкомиссионных ETF iShares. Вы можете торговать ими сколько угодно, даже не платя комиссию за торговлю.

Посетите Fidelity, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Fidelity.

Авангард

Если вы хотите быть более активным инвестором, вы можете создать свой собственный портфель паевых инвестиционных фондов.Для этого я рекомендую Vanguard .

Хотя у меня есть деньги на нескольких счетах, перечисленных здесь, большая часть моих инвестиций находится на различных счетах Vanguard по одной простой причине: компания Vanguard была пионером в области низкозатратного инвестирования. Теперь, когда инвесторы осознали тот простой факт, что инвестиционные сборы имеют значение, конкуренты Vanguard пытаются наверстать упущенное.

Хотя вы можете покупать и продавать паевые инвестиционные фонды практически через любого биржевого брокера, вы сэкономите на торговых комиссиях, открыв прямой счет в такой паевой фондовой компании, как Vanguard.

Однако обратная сторона такого инвестирования заключается в том, что вам нужно знать, что вы делаете. Когда вы открываете счет, вам нужно будет выбрать один или несколько паевых инвестиционных фондов для инвестирования. Этот шаг парализует множество людей.

Кроме того, для большинства паевых инвестиционных фондов требуются минимальные инвестиции в размере 1000 долларов США и более. По моему опыту, также сложнее настроить автоматические инвестиции с использованием счета взаимного фонда Vanguard.

Посетите Vanguard, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Vanguard.

Сводка лучших инвестиционных счетов для молодых инвесторов

Компания Минимальные инвестиции Комиссии / торговые издержки Варианты инвестиций
Wealthfront 500 долларов Они бесплатно управляют вашими первыми 10 000 долларов. Индивидуальные и солидарные налогооблагаемые счета; традиционные, Roth, пролонгационные и SEP IRA; трасты и 529 счетов колледжей
Betterment Нет (100 000 долларов США для Premium) 0.25% в год Акции
ETF
Облигации
Robinhood $ 1 Нет Акции
ETF
Опционы
Криптовалюты
Публичный Нет $ 0 Акции
ETF
Опционы
Желуди 5 долларов
Ежемесячная подписка 1–5 долларов Акции
Облигации
IRA
Счета UGMA / UTMA
M1 Finance Минимальный остаток на счете 100 долларов для открытия налогооблагаемого счета и минимум 500 долларов для открытия пенсионного счета 0 долларов.00.
Никаких торговых комиссий, никаких комиссий за обслуживание счета, а также никаких комиссий за пополнение и снятие средств.
Акции
Облигации
ETF
ИРА
Трасты
Zacks Trade 2,500 долларов 0,01 доллара за акцию (минимум 3 доллара), торговля акциями и ETF Акции
ETF
Опционы
E * TRADE 500-1000 долларов 0 долларов на акции, опционы, облигации Опционы
Акции
Облигации
Паевые инвестиционные фонды
ETF
Фьючерсы
Торговля на FOREX
TD Ameritrade Нет Нет для онлайн-торгов акциями, ETF, опционов Акции
Опционы ETF
Паевые инвестиционные фонды
Фьючерсы
Криптовалюта
Fidelity Нет Торговля акциями стоит 4 доллара.95 Акции
Паевые инвестиционные фонды
ETF
Опционы
Облигации
Vanguard Обычно 1000 долларов 20 долларов для большинства счетов Акции
Паевые инвестиционные фонды
ETF
Опционы
Облигации

Сводка

Лучшие инвестиционные счета для молодого или начинающего инвестора соответствуют следующим критериям:

  • Не подавляет
  • Не стоит слишком дорого и не штрафует вас за небольшой начальный баланс
  • Позволяет легко настроить автоматические инвестиции, чтобы помочь вам увеличить доход

Неудивительно, что я думаю, что новые робо-консультанты имеют значительное преимущество перед традиционными брокерскими компаниями и компаниями паевых инвестиционных фондов, когда дело доходит до привлечения молодых инвесторов.Они прозрачны, просты, доступны по разумной цене и подходят для мобильных устройств. В конце концов, однако, не имеет большого значения, куда вы вкладываете, а то, что вы куда-то вкладываете.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *