Очередное мошенничество Тинькофф. Самый ненадежный банк — Приёмная на vc.ru

Небольшой рассказ о том, как Тинькофф банк обманывает начинающих предпринимателей и закапывает малый бизнес в РФ, блокируя счета.

4450 просмотров

Введение.

Одним не очень прекрасным днём решил я завести юр. лицо. Повелся на рекламу Тинькофф банка – «лучшие условия, сделаем всё за вас, откроем, подпишем, отправим в налоговую, да еще 2 месяца абсолютно бесплатного пользования нашим самым крутым тарифом!» Да звучит круто, почему бы и нет. Всё прошло мега-гладко и легко ай-да Тинькофф, здорово! 1 декабря 2021 года была зарегистрирована компания «А». Общий режим налогообложения.

Бэкграунд.

Основная идея — прием заказов на изготовление рекламной информации для размещения в ТЦ, поиск исполнителя, изготовление и монтаж. Все контрагенты были переданы по знакомству от компании «Б», которая занимается этим в ТЦ уже на протяжении многих лет, но собирается уходить в другой ТЦ, т. е. должна была осуществиться преемственность. Т.к. фирма «А» только начала свою деятельность, не имела сотрудников, опыта, штатного расписания, но работу было делать нужно, фирма «Б» сама осуществляла изготовление и монтаж рекламной информации в долг, в счет которого попросила фирму «А» при поступлении денежных средств оплатить её обязательства перед ИП «В». Параллельно осуществлялся поиск своих работников. Небольшой съем налички в качестве подотчетных средств, которые чуть позже возвращал обратно на счёт. Т.к. приближалась первая квартальная отчетность, было решено пройти отчетность и начинать наем работников после нее. Немного косячный старт, но ничего криминального, за исключение профуканной отчетности по НДС 15 февраля… Но это не критично, насколько я понял.

Завязка.

25 февраля 2022 года, поступают денежные средства от нового контрагента, предоплата по большому заказу. И через какое-то время приходит сообщение о том, что ограничено дистанционное обслуживание обратитесь в поддержку.

Странно, подумал я. И написал в поддержку. А оттуда мне бац:

«По закону банки должны следить за операциями клиентов. Чтобы пользоваться счетом, отправьте документы:

1. Договоры с двумя основными контрагентами по последним приходно-расходным операциям по счету, открытому в АО Тинькофф Банк со всеми приложениями и сопроводительными документами;

2. 6-НДФЛ или действующее штатное расписание.

3. Копию налоговой отчетности за последний отчетный период. На отчетности должны быть отметки ФНС о приеме.

4. Если есть или были счета в других банках, направьте выписку за последние полгода. В выписке должны быть указаны ИНН контрагентов и назначение платежа. Подойдет электронная версия, заверенная ЭЦП, или бумажная выписка с печатью и подписью банка. В выписке особенно интересуют операции по: — уплате налогов, — выплате зарплаты и обязательных платежей в бюджет и внебюджетные фонды, — уплате аренды. Если этой информации нет, приложите платежные поручения с оплатой налогов, аренды и зарплатой.

Если оснований для этих выплат нет, нужны подтверждающие документы.

5. В свободной форме напишите: — из чего складывается выручка и прибыль; — как ищете контрагентов; — привлекаете ли для работы сторонних третьих лиц или подрядные организации. для каких услуг/работ; — сколько у вас сотрудников; — есть ли в собственности или аренде офис и автомобиль; — если входите в группу компаний, напишите название материнской компании и роль ООО в ней. Если есть сайт, примеры работы или реклама в интернете, укажите ссылки на них. Если есть платежи на ФЛ/Наличные:

6. Напишите, для чего переводили деньги физлицам. Если снимали наличные в этом квартале, направьте документы, которые покажут, на что снимали. Подойдут чеки, товарные накладные, квитанции к приходно-кассовому ордеру, счета-фактуры, авансовые отчеты или приказ о подотчетных лицах.»

Ок, я знал, что такое может быть. Описал всё как есть. 1. Пару договоров и закрывающих отправил. 2. Сотрудников нет, зарплат нет, штатного расписания нет. 3. Отчетность еще не отправлял. 4. Ребята, я у вас открывался, у вас вся моя история под носом. 5. Описал. 6. Рассказал.

Сижу жду, приходит ответ:

«Запрос документов завершен и по итогам комплексной проверки ваших документов вам ограничено дистанционное банковское обслуживание, возобновляться оно не будет. Дистанционно доступны только платежи в бюджет и перечисление остатка денежных средств в связи с закрытием счета. Для закрытия договора можете сообщить о своем желании в свободной форме. Обращаю ваше внимание, что на основании пункта 5.9 УКБО будет удержана плата за льготные месяцы бесплатного обслуживания, предоставленные при открытии счета, а также льготно предоставленные периоды услуги Оповещение об операциях, плата за пакет Межбанки — без комиссии, плата за аренду ТЭ на процентной схеме, если она была в текущем месяце и если были начислены проценты на остаток по счету за последние 6 месяцев, они будут списаны.»

!?!? Спрашиваю почему, банк, естественно, не отвечает, типа не моего ума дело.

«…уточню еще раз, что вам ограничено дистанционное банковское обслуживание, возобновляться оно не будет. В подобных случаях рекомендовано закрытие счета.»

Вынес сотруднику в чате мозг, и «о — чудо»:

«Для пересмотра решения необходимо предоставить полный пакет документов, оригиналы или копии документов на бумажном носителе. В конверт с документами необходимо вложить опись передаваемых документов в следующем формате — в файле ниже. Подать документы можно: По Почте РФ: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26 В офисе банка: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26 После получения, документы будут рассмотрены в течение 30 календарных дней.»

Кульминация.

Начинаю сбор абсолютно всех документов, которые есть, благо их за 2,5 месяца не много. Но контрагенты тянут время, у них своих забот хватает. В итоге понимаю, что срываю сроки по текущему обязательству. Контрагент не доволен, объясняю ситуацию, он требует возврата средств. Я невероятно зол на Тинькофф… Срывает мне работу. Какого черта этот банк за мои же деньги портит мне репутацию!?

2 марта прошу отправить деньги назад контрагенту, на что опять мне предлагают закрыть счет. Очень настойчиво. 9 марта приходит ответ, что они не могут отправить деньги назад…

В нормальных банках деньги возвращают, в ненормальных — нет…

Ок. Попробуем бумажное поручение в отделении, по нему отказать не имеют право. Уточняю в поддержке. И тут вышел на связь некий Соколов Михаил Андреевич:

«Сообщаем Вам: • Подача платежного поручения/запрос документа в офисе не отличается от подачи платежного поручения/запроса документа через ДБО. • Если мы не проводим платежи через ДБО, то также можем отказать по поручению, поданному в офисе. После 2 отказов мы вправе закрыть счет в одностороннем порядке. При закрытие счета по инициативе Банка, информация может стать доступна не только Банку. • Дополнительная комиссия за прием платежного поручения составит 2 990 ₽ вне зависимости от его исполнения. • Все платежные поручение принимаются адресу (127287, Москва, 2-я Хуторская, дом 38 А, строение 26) в операционном зале с 10. 00 до 17.00 в рабочие дни. • Для подачи заявлений в офис может приехать только сотрудник компании с правом подписи (активной ЭЦП)/ИП или представитель с нотариально оформленной доверенностью. • Для подачи платежных поручений в офисе должны иметь с собой: -нотариально заверенную карточку с образцами подписей. Мы не оказываем услугу оформления карточки подписей, что не противоречит инструкции ЦБ 153-И. Если карточка с образцами подписей уже была предоставлена, то повторно подавать ее не нужно. -Паспорт -Распечатанное и подписанное платежное поручение»

Вау… Короче, заплати бабки за невозможную операцию и закрой наконец-таки свой счет, или мы закроем его сами!

К 16 марта почти все контрагенты прислали подписанные документы. Парочку ждать не стал, сделал копии, собрал, сделал опись. 18 марта приехал в «отделение». Сдал, ура. Наконец разблокируют, ведь не к чему придраться.

Заключение.

19 марта (на следующий же день — ого!) Приходит письмо:

Бла-бла-бла-бла… «Также сообщаем, что по итогам комплексной проверки ваших документов было принято решение ограничить дистанционное банковское обслуживание без возможности восстановления.

»

!?!?

Почему!?!? Причина!? — Не твоего ума дела, закрой уже свой счёт.

Вывод:

Банку Тинькофф не нужен бизнес, им не интересно вести вас, помогать развиваться, оказывать содействие. Им нужно затащить вас к себе, а потом кинуть, забрав деньги за услуги, которые вы бы сами никогда не купили. Они просто воруют. Закрой свой счет и уходи!

Эпилог:

Планирую судиться. Если есть среди читателей юристы, которым интересно наказать этот нехороший банк, то готов к сотрудничеству. Также приглашаю к коллективному иску тех, кто столкнулся с тем же, с чем пришлось столкнуться мне.

Очередная схема мошенничества с помощью фейкового звонка и настоящих СМС от банка Tinkoff

Я уже описывал сценарий обмана при звонках от якобы службы безопасности сбербанка, каждый раз мошенники придумывают новые способы убедить жертву в том, что с ними действительно беседует сотрудник банка и пытается помочь, но даже отсутствие стандартного информирования могло насторожить хоть немного бдительного человека. Банк тинькофф же позволяет без особого труда рассылать СМС с кодами подтверждения, в том числе на номера абонентов, которые никогда не являлись их клиентами 

Утро началось со входящего звонка с номера +74956275221, который еще не засветился в базах(мой отрицательный отзыв первый). Оператор не заморачивался, не называл ни своего имени, ни моего.

Сообщил, что через мой личный кабинет была оформлена кредитная карта на крупную сумму, хотя даже у меня нет данных для входа, но когда-то регистрировался в приложении тинькофф инвестиции и в теории банк очень даже мог его создать «бонусом». Стало интересно что будет дальше.

— Нет, ничего не оформлял

— Вам не приходило СМС с кодом подтверждения операции?

Проверяю уведомления, действительно, через несколько секунд после начала разговора пришло уведомление по официальному каналу информирования

 И вот тут доверчивые люди могут решить, что действительно мошенники пытаются взять кредит, а сотрудник банка хочет помочь. Но если не паниковать, можно заметить, что код нужен для входа в кабинет, а не подтверждения действий.

— Да, пришло СМС

— Пользуетесь ли Вы нашими дебетовыми картами?(видимо перебирает дополнительные варианты обмана)

— Нет, не пользуюсь

— А картами каких банков пользуетесь? Возможно Ваши данные были скомпрометированы и мы можем передать информацию об этом службе безопасности других банков(иногда даже переводят вызов на нужного сотрудника, службы безопасности всех банков офис в одном месте арендуют обычно)

— Не пользуюсь картами, мошенников очень много развелось, так что храню деньги в сейфе

Ну а дальше классический развод, в ходе которого жертву заставляют идти в банк и самостоятельно брать кредит на максимально возможную сумму, чтобы вымышленному мошеннику, который скорее всего является сотрудником банка, не одобрили заявку из-за исчерпанного лимита. Сотрудникам банка никакую информацию сообщать нельзя, т.к. скорее всего замешан кто-то из банка и к расследованию уже подключилась полиция, а вы можете спугнуть злоумышленника. Иногда даже звонит человек, который представляется следователем с высоким званием и просит не разглашать данные о ходе дела. Кредит конечно же тратить не нужно, зачем нам платить проценты, вместо этого нужно внести средства на специальный счет, после чего долг будет аннулирован, банк продолжит расследование, а плохой сотрудник будет наказан. Естественно, никакого сотрудника нет и жертва просто дарит деньги мошеннику. 

Поняв суть развода спросил многие ли на это еще ведутся, оператор сначала попытался сделать вид, что не понимает о чем речь, потом ответил, что не мало и положил трубку. Позвонил знакомым, данный метод всплыл недавно, жалоб в сети еще мало, но удивляет другое. В самом начале я писал о том, что тинькофф может рассылать СМС даже тем абонентам, которые не являются его клиентами. При входе в кабинет достаточно вбить номер телефона и всё, можно звонить запугивать владельца. Можете убедиться сами, указав свой номер.

Пароль тоже запрашивает, но уже на следующем этапе

И вот казалось бы, что мешает запрашивать пароль сразу и если он не верный, не посылать коды аутентификации, чтобы не тревожить лишний раз как клиентов, так и людей, которые к вашему банку не имеют никакого отношения? Видимо желание банка расширяться, ведь если абонент не является клиентом, предлагается оперативно исправить это недоразумение

Так что эту «дыру» вряд ли скоро исправят и «служба безопасности» продолжит пугать людей этими сообщениями доверчивых людей. Предупредите и вы своих близких, особенно пожилых — их обманывают чаще всего

Налоговые проблемы Тинькова: связь с Мэн?

Россия Великобритания

Пока российский миллиардер Олег Тиньков борется с экстрадицией в США, взломанные банковские данные дают новое представление о его налоговых делах на острове Мэн

23 февраля Олег Тиньков опубликовал семейный портрет на своей странице в Instagram. На снимке российский бизнесмен, его жена и трое детей находятся в салоне частного самолета, украшенного пластиковыми флагами в честь 17-летия его сына Романа.

Семья Тиньковых в салоне частного самолета

Самолет Dassault Falcon 8X стоимостью 58 миллионов долларов США с регистрационным знаком M-TINK курсировал между Фарнборо, Берлином и Антверпеном над в течение дня, прежде чем вернуться в столицу Германии, где семья отпраздновала это событие в элитном ресторане в центре города. На следующее утро он вылетел обратно в Великобританию и приземлился в Оксфорде, где Роман ходит в школу — это одна из как минимум восьми поездок в город на самолетах с регистрационным знаком M-TINK с 2016 года9. 0005

В течение недели Тиньков находился под арестом в Лондоне по обвинению в налоговом мошенничестве в связи с сокрытием активов на сотни миллионов долларов от правительства. В начале марта, когда акции компании Тинькова резко упали, пост в Instagram вместе с еще одной недавней фотографией с самолетом был незаметно удален.

Вскоре после этого Тинькова отпустили под залог. Пока он борется с экстрадицией в США, взломанные банковские записи и переписка, опубликованные в Интернете группой под названием «Распределенное отрицание секретов», в сочетании с оригинальным исследованием Global Witness, открывают окно в непрозрачные корпоративные структуры, используемые Тиньковым, поднимая новые вопросы о его налоговой политике. договоренностей и его самолета. Они также указывают пальцем на остров Мэн, налоговую гавань на пороге Британии, которая продолжает укрывать активы для класса миллиардеров.

Тиньков находился под арестом в Лондоне, обвиненный в США в налоговом мошенничестве из-за сокрытия активов на сотни миллионов долларов от правительства

Гражданин Тиньков

Согласно автобиографии Тинькова Я такой же, как все , родился в Сибири в 1967 году, в семье шахтера и швеи. После череды предпринимательских начинаний в 1990-х и начале 2000-х годов в сфере розничной торговли, продуктов питания и напитков он основал Тинькофф Банк, онлайн-банк, который сейчас имеет более семи миллионов клиентов с текущими счетами. В последнем рейтинге миллиардеров Forbes назвал Тинькова одним из самых богатых бизнесменов в России, и он наиболее известен как спонсор ныне несуществующей профессиональной велокоманды Тинькофф, среди гонщиков которой был знаменитый велосипедист Питер Саган.

Петр Саган едет за команду Тинькофф. Фото предоставлено Ронаном Кароффом через Flickr

В октябре 2013 года холдинговая компания Тинькофф Банка, Тинькофф Кредитные Системы (TCS), разместила акции на Лондонской фондовой бирже. Согласно обвинительному акту о налоговом мошенничестве, поданному прокуратурой США в сентябре 2019 г.и обнародованной после ареста Тинькова в феврале, основатель банка владел более чем 100 миллионами акций TCS на момент его первичного публичного размещения. Когда в рамках сделки было продано 11 миллионов этих акций, компании Тинькова получили почти 200 миллионов долларов валовой выручки.

Через несколько дней после IPO Тиньков, натурализованный гражданин США с 1996 года, отказался от гражданства. Согласно законодательству США, любой гражданин с собственным капиталом не менее 2 миллионов долларов должен рассчитать стоимость своих активов на момент их «экспатриации», сообщая о любой прибыли, полученной от этих активов, налоговому инспектору. Согласно обвинительному заключению, Тиньков сообщил о доходах в 2013 году менее 206 000 долларов и собственном капитале всего в 300 000 долларов. Напротив, в обвинительном заключении США состояние Тинькова на октябрь 2013 года, включая его акции в TCS, оценивается более чем в 1 миллиард долларов.

Связь с Мэн

Тиньков владел своими акциями TCS через затейливую корпоративную структуру. Согласно обвинительному заключению США, бизнесмен стал единственным акционером компании Beckett Group Ltd. с Британских Виргинских островов (БВО) в апреле 2013 года. эти компании владели акциями ТКС от имени Тинькова.

Связи Тинькова с двумя компаниями — Tadek Holding & Finance S.A. и Tasos Invest & Finance Inc. — были полностью раскрыты в проспекте TCS на момент IPO. Подробная информация о структуре также фигурирует в нормативных документах Великобритании и документах о бенефициарном владении, поданных в Центральный банк России.

Диаграмма, показывающая владение Тиньковым акциями TCS Group Holding PLC.

В то время как обвинение США касается Британских Виргинских островов, отдельный след данных ведет к другой офшорной юрисдикции, имеющей тесные связи с Великобританией: остров Мэн. Тиньков фигурировал в утечке Paradise Papers в 2017 году как клиент поставщика корпоративных услуг Appleby. Газета Le Monde в то время сообщала, что бизнесмен использовал компанию, зарегистрированную на острове Мэн, для покупки серии самолетов стоимостью в десятки миллионов долларов у французского производителя Dassault, при этом, по-видимому, не заплатив ни копейки НДС. на что он, по-видимому, не ответил.

Структура, используемая Тиньковым, является законной и имеет некоторое сходство с широко известной структурой, используемой пилотом Формулы-1 Льюисом Хэмилтоном. Его компания с острова Мэн, Stark Limited, купила самолет за счет кредита у отдельной компании на Британских Виргинских островах под названием Moonfield Trading Inc., также принадлежащей Тинькову согласно Le Monde . Как и компании, владеющие его акциями в TCS, Старк полностью принадлежал Beckett Group. Вместо того, чтобы использовать самолет напрямую, Старк сдал его в аренду Мунфилду. Работая в качестве лизинговой компании, Старк мог требовать возмещения НДС, который в противном случае был бы уплачен при покупке самолета, когда он прибыл на остров Мэн. В отличие от других юрисдикций, где НДС должен быть уплачен, а затем возвращен позже, остров Мэн фактически позволяет импортерам вообще не платить никаких налогов. Нет никаких доказательств того, что при создании и использовании этих структур было совершено противоправное деяние.

Диаграмма, показывающая структуру собственности Stark Limited

Представленная Global Witness информация об одном из счетов Тинькова и структурах компании, налоговый адвокат Джолион Моэм, королевский адвокат, заявил, что на основании представленной ему информации «разумно сделать вывод о том, что применялась процедура зачета. Ряд особенностей договоренностей – например, использование МОМ в качестве места ввоза; круговые платежи, включающие ссуду от Мунфилда Старку, арендные платежи от Мунфилда Старку и возврат сумм этих арендных платежей путем погашения ссуды от Старка Мунфилду; да и сами договоры об аренде трудно рационализировать иначе». Он пришел к выводу, что «разумно говорить об уклонении от уплаты налогов». Тиньков не ответил, когда Global Witness написала ему через пресс-секретаря, чтобы попросить его комментарии.

Тиньков — всего лишь один из сотен состоятельных людей, прибывших на остров Мэн с момента запуска реестра частных самолетов острова в 2007 году. Остров Мэн, являющийся зависимой территорией Короны, считается частью Великобритании для целей НДС. , и, следовательно, как часть зоны НДС Европейского Союза. Хотя Brexit может нарушить эту договоренность, в настоящее время самолеты, зарегистрированные для уплаты НДС на острове Мэн, могут свободно путешествовать по ЕС. В 2018 году Европейская комиссия призвала Великобританию пресечь то, что она назвала «злоупотреблением НДС на острове Мэн», и обещанное расследование ситуации продолжается. При этом в октябре 2019 г.проверка, проведенная Министерством финансов Великобритании, не рекомендовала значительных изменений, призывая лишь к более строгим проверкам, чтобы гарантировать, что статус НДС самолетов остается соответствующим после регистрации.

[Разумно] сказать, что имело место уклонение от уплаты налогов — Джолион Моэм, королевский адвокат

Отвечая на вопросы, заданные Global Witness, представитель правительства острова Мэн отказался комментировать конкретно Тинькова, но сказал, что закон острова об НДС отражает законы остальной части ЕС и что правительство «соответствует всем наших международных обязательств по предотвращению уклонения от уплаты налогов и не потерпит никого, кто стремится избежать уплаты налогов». Они также сообщили, что правительство внедрило новую программу обучения для сотрудников таможни, чтобы обеспечить эффективное пострегистрационное подтверждение регистрации самолетов по НДС.

Сын Тинькова Роман перерезает ленточку на трапе самолета

Дядя Сэм принимает к сведению

Первый самолет Тинькова – Falcon 2000 за 28 миллионов долларов, согласно Le Monde – был куплен в 2013 году. На его странице в Instagram его сын Роман, которому тогда было 10 лет, перерезал красную ленточку на трапе самолета с подписью «Рома купил игрушку». В том же году, согласно американскому обвинительному заключению, Тиньков задекларировал состояние менее чем в полмиллиона долларов. Документы, с которыми ознакомилась Global Witness, позволяют предположить, что это потенциальное несоответствие могло привлечь внимание американских следователей.

Stark Limited, лизинговая компания Тинькова, открыла банковский счет в отделении Cayman National, расположенного на Каймановых островах, на острове Мэн. Когда в конце прошлого года серверы филиала были взломаны, внутренние данные, включая электронные письма, документы и информацию о транзакциях, были обнародованы. Среди миллионов файлов есть тайник с доказательствами, подготовленный для явки сотрудника Каймановых островов в суды острова Мэн в июне 2018 года. совершено в Ирландии», в сопроводительном электронном письме эта информация описывается как «доказательства, запрошенные Министерством юстиции США», в частности, в отношении Falcon 2000, а также двух других самолетов.

Файлы Cayman National также дают представление о работе лизинговой структуры Тинькова. Внутренние электронные письма показывают, как сотрудники отдела соблюдения требований Cayman National все больше беспокоились об учетной записи Старка после разоблачений Paradise Papers. Сотрудники обеспокоены тем, что Estera, преемник подразделения Appleby по фидуциарным услугам, похоже, «обходит стороной» опасения по поводу Тинькова. В одном электронном письме сотрудник Cayman National прямо указывает на циркулярность структуры: «Средства, поступающие на счет Stark Limited, поступают со счета Moonfield Trading Inc в Тинькофф Банке в России… Полученные средства выплачиваются в течение дней на другой [sic] счет на имя Moonfield Trading Inc в ABLV Bank в Латвии».

Казалось бы, простая схема лизинга с сопутствующими налоговыми льготами. На самом деле оказывается, что по существу одни и те же деньги перемещались туда и обратно. Анализ данных о транзакциях показывает, что Старк получил 7,97 млн ​​евро в виде «авансовых арендных платежей» от Moonfield в период с июля 2014 года по январь 2018 года, из которых 7,9 млн евро были отправлены прямо в компанию на Британских Виргинских островах в качестве погашения кредита, а оставшаяся часть была потрачена на комиссионные. Средний разрыв между получением Старком платежа и отправкой остатка составлял всего неделю — в одном случае деньги оставались на счете Старка менее 24 часов — и почти в каждом случае платежная ссылка для обеих транзакций называлась Мунфилдом в качестве отправителя. или получатель.

Как сообщил банковский директор Cayman National во внутреннем электронном письме, эта структура была «фактически сквозной учетной записью». Банк был настолько обеспокоен, что подал заявление в отдел финансовой разведки острова Мэн, предупредив, среди прочего, что счета Moonfield находятся вне контроля Estera и что Cayman National считает, что не обладает «полной информацией об основном источнике средств». поступают на счет Stark Limited с российского счета Moonfield или что происходит со средствами после их поступления на латвийский счет Moonfield».

Как сказал банковский директор Cayman National во внутреннем электронном письме, структура была «фактически сквозной учетной записью».

Тиньков не ответил на запрос Global Witness о комментариях, направленный ему через его представителя. Представитель Cayman National отказался комментировать версию Тинькова, заявив, что банк больше не принимает российских клиентов.

На карантине

После внесения залога в размере 20 миллионов фунтов стерлингов в феврале Тиньков был освобожден. Согласно судебному акту 9.0026 Daily Express , условия залога ограничивают его квартирой возле Холланд-парка в западной части Лондона — в 15 минутах ходьбы от российского посольства — с 19:00 до 20:00. и 7 часов утра, и он должен все время оставаться в пределах кольцевой дороги M25. В случае экстрадиции и осуждения по обоим обвинениям в США ему грозит до шести лет тюрьмы.

Тиньков на Петербургском международном экономическом форуме в 2019 году. Фото предоставлено Ольгой Мальцевой/АФП через Getty Images

Цена акций TCS резко упала с более чем 26 долларов США 11 февраля до менее чем 11 долларов США в конце марта. опережая общий обвал на рынке, вызванный коронавирусом. В публичных заявлениях компания стремилась дистанцироваться от своего неоднозначного основателя, который ушел из правления Тинькофф Банка в начале апреля. «Я ничего не знаю о налоговых делах Олега», — заявил генеральный директор Тинькофф Банка Оливер Хьюз.0026 Ведомости . — Я просто не в теме.

PR-операция могла распространиться и на социальные сети: среди недавно удаленных постов Тинькова в Instagram есть селфи от 6 февраля, на котором, кажется, запечатлены руководители Тинькофф Банка Александр Емешев и Артем Яманов. Хьюз и Тинькофф Банк не ответили на просьбу прокомментировать снимок или выдвинутые против Тинькова обвинения. Нет никаких предположений, что они знали о налоговых делах Тинькова до публикации обвинительного заключения в США.

В конце концов, у Тинькова проблемы посерьезнее. В начале марта его пресс-секретарь опубликовал заявление, в котором говорилось, что он страдает от острого лейкоза и прошел несколько курсов химиотерапии. 19 марта бизнесмен передал свои доли в TCS в семейный траст и, согласно цитатам службы новостей ТАСС, отложил в сторону дело США: «Что касается вопросов США, касающихся моих налогов с прошлого , Я нанял юристов для работы над этим вопросом, предоставив мне возможность сосредоточиться на своей основной битве. Это, несомненно, самый тяжелый период в моей жизни, но я рассчитываю на Бога, на свое тело, на друзей и на вашу поддержку».

Следующее судебное заседание по делу Тинькова — конференция по ведению дел в Вестминстерском мировом суде — было назначено на 27 апреля, но было перенесено на 13 июля, 31 июля, а затем на 25 сентября. больница. Когда это действительно произойдет, пока не ясно.

Фотография в заголовке предоставлена ​​Ольгой Мальцевой/AFP через Getty Images.

Цифровые расследования

Вам также может понравиться

  • пресс-релиз

    Налоговый режим острова Мэн позволяет сверхбогатым избежать уплаты НДС на частные самолеты на сумму до 1 миллиарда фунтов стерлингов.

    Мировые сверхбогатые избежали уплаты НДС на сумму до 1 миллиарда фунтов стерлингов при покупке частных самолетов, используя преимущества, включая финансовую тайну на острове Мэн

  • Статья

    Налоговая гавань по соседству

    Новое исследование Global Witness и данные из отделения Национального банка Каймановых островов на острове Мэн — взломанные и размещенные в Интернете — раскрывают группу сверхбогатых персонажей, чье использование сектора финансовых услуг острова и режима, поддерживающего бизнес, могло спасти им миллионы фунтов НДС на частные самолеты.

  • Брифинг

    Приведение дома Великобритании в порядок

    Неспособность проверить ключевую информацию и обеспечить соблюдение правил в реестре компаний Великобритании позволяет преступникам и коррупционерам использовать британские компании для хранения наличных денег

Остерегайтесь новой аферы с Google Диском, попадающей в почтовые ящики

Мошенники только что нашли новую приманку для фишинга: Google Диск. Недостаток в Диске используется для отправки, казалось бы, законных электронных писем и push-уведомлений от Google, открытие которых может привести к попаданию людей на вредоносные веб-сайты. В самом мошенничестве нет ничего нового — сообщения с просьбой перейти по сомнительным ссылкам так же стары, как и сам Интернет, — но многие люди могут застать его врасплох.

Самая умная часть мошенничества заключается в том, что электронные письма и уведомления, которые оно генерирует, поступают непосредственно от Google. На мобильных устройствах мошенники используют функцию совместной работы на Google Диске для создания push-уведомлений, приглашающих людей к совместной работе над документом. Если нажать, уведомление приведет вас прямо к документу, содержащему очень большую заманчивую ссылку. Уведомление по электронной почте, созданное мошенником, которое также исходит от Google, также содержит потенциально вредоносную ссылку. В отличие от обычного спама, который Gmail довольно хорошо отфильтровывает, это сообщение не только попадает в ваш почтовый ящик, но и получает дополнительный уровень легитимности, поскольку исходит от самого Google.

Успех фильтров спама в электронной почте заставил мошенников искать новые способы заставить людей переходить по вредоносным ссылкам. И Google Диск довольно удобен. По умолчанию Диск хочет, чтобы вы знали, когда кто-то упомянул вас в документе. В рабочей обстановке это может быть коллега, который просит вас проверить слайд в презентации или краткое описание нового проекта. Для мошенников это умный способ разместить вредоносную ссылку прямо перед потенциальной жертвой.

Мошенники пробираются через огромный список учетных записей Gmail, и за последние недели десятки людей сообщили об аналогичных версиях атаки. Одно из мошеннических уведомлений, полученных WIRED, было связано с документом Google Slides, который был создан учетной записью Gmail с русским именем. История редактирования документа показала, что он был скопирован из другого документа и постоянно редактировался, что позволяет предположить, что мошенники копировали аферу и добавляли новых людей, чтобы попытаться заманить новых жертв. WIRED связался с адресом Gmail, связанным с мошенническим документом, но не получил ответа. С тех пор мошеннический документ был удален за нарушение условий обслуживания Google.

Люди, ставшие жертвами мошенников, получают уведомления и электронные письма с Google Диска на русском или ломаном английском с просьбами о совместной работе над документами с бессмысленными именами. Эти документы всегда содержат ссылку на мошеннический сайт. Один из сайтов, используемых для мошенничества, который был зарегистрирован только 26 октября, бомбардирует людей уведомлениями и просьбами перейти по ссылкам на акции и розыгрыши призов. Другие версии мошенничества пытаются заманить людей, чтобы они нажимали на ссылки, чтобы проверить свой банковский счет или получить платеж.

Это может быть не очень элегантно, но мошеннические действия эффективны для получения вредоносных ссылок в почтовых ящиках людей и на мобильных устройствах. «Доставка ссылок — это всегда проблема», — говорит Джейк — @JCyberSec_ в Твиттере — независимый исследователь в области кибербезопасности, который уже пять лет отслеживает фишинговые кампании и также стал жертвой мошенничества с Диском.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *