Содержание

Все российские банки по сумме чистых активов (на 1 июня 2013 г., тыс. руб.)

МестоНазвание банкаГородАктивыПотребкредитыВклады
1СБЕРБАНК РОССИИМосква1415408858226898383276485310740
2ВТБС.-Петербург46733902171015014361319
3ГАЗПРОМБАНКМосква3116947402203696334319907576
4ВТБ 24Москва16315857778637536071094478310
5РОССЕЛЬХОЗБАНКМосква1581878659209493627197394768
6БАНК МОСКВЫМосква1437232641100849010174811072
7АЛЬФА-БАНКМосква1242595464159459196314893228
8ЮНИКРЕДИТ БАНКМосква78119809011318708058878311
9РАЙФФАЙЗЕНБАНКМосква678586392142312472214868102
10НОМОС-БАНКМосква6603995832423694778542891
11ПРОМСВЯЗЬБАНКМосква65804925365040214171266554
12РОСБАНКМосква633185861213539002134196253
13УРАЛСИБМосква418687492107186170149958537
14БАНК «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ»С.-Петербург36609654833457954107728352
15АК БАРСКазань3549885334208839463262917
16РУССКИЙ СТАНДАРТМосква349953945211504589205727107
17РОССИЯС.-Петербург349204901408038332845228
18СИТИБАНКМосква3475940274332563557727165
19МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНКМосква34600066459446032120356786
20ХКФ-БАНКМосква345229490257182596200574854
21МДМ-БАНКНовосибирск32126124048966571119811368
22ТРАНСКРЕДИТБАНКМосква31289247212109765871192894
23ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНКХанты-Мансийск2921036146853071862843920
24СВЯЗЬ-БАНКМосква2642704123617037121491130
25НОРДЕА-БАНКМосква241992768183630898792663
26ПЕТРОКОММЕРЦМосква2401567122208184276258325
27ВОСТОЧНЫЙБлаговещенск231079604185542685151128957
28БАНК «ЗЕНИТ»Москва2309474831595444142450310
29ГЛОБЭКСМосква228314409238046538949215
30ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ)Москва214413768233861617133
31НАЦИОНАЛЬНЫЙ КЛИРИНГОВЫЙ ЦЕНТРМосква21290569900
32ВОЗРОЖДЕНИЕМосква21107446528087095101323626
33ОТКРЫТИЕМосква2031273624050914677273097
34МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНКМосква184678315551693199347067
35МТС-БАНКМосква1831499544399079554263997
36ТРАСТМосква180082435100421240104224720
37БИНБАНКМосква1736889561098068486420587
38ДОЙЧЕ-БАНКМосква17292154901792477
39УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯЕкатеринбург1656324644185877473233120
40ОТП-БАНКМосква1449964859796454554471287
41КРЕДИТ ЕВРОПА БАНКМосква141598322904388767191392
42ВНЕШПРОМБАНКМосква134506188543913124094664
43СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬМосква134101421392231478439920
44МСП-БАНКМосква12734995300
45СКБ-БАНКЕкатеринбург1257827556422658865663341
46ТРАНСКАПИТАЛБАНКМосква1244933611895845228091103
47НОВИКОМБАНКМосква120843097127444818420758
48ПРОБИЗНЕСБАНКМосква1151561011900677026374041
49ИНВЕСТТОРГБАНКМосква1114473851238743242962103
50АБСОЛЮТ-БАНКМосква1099252462857888625758332
51АВАНГАРДМосква109838089825214118664965
52АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНКБлаговещенск1078207844643731147040575
53ТАТФОНДБАНККазань1072838981839499145405550
54РОСЕВРОБАНКМосква1065538251738328022720798
55РОСГОССТРАХ БАНКМосква1028448372035317439367824
56РЕНЕССАНС КРЕДИТМосква1003695236588085357272726
57СОВКОМБАНККострома985112024984322256117861
58РУСФИНАНС-БАНКСамара96395710893177772064959
59РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛМосква94981476847548250950078
60СОЮЗМосква892867401283278119440137
61ВСЕРОССИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВМосква88502419524313222560244
62ТКС-БАНКМосква884346886245824230161479
63ПЕРЕСВЕТМосква8739103637953889218272
64ДЕЛЬТАКРЕДИТМосква8563987362970635980450
65БАЛТИЙСКИЙ БАНКМосква842221771237776265936383
66КИТ ФИНАНС ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНКС.-Петербург840163488172559037000
67БНП ПАРИБАМосква838470689432678518908
68ЗАПСИБКОМБАНКТюмень836565704130276637248591
69ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНКМосква800820017214025155429
70БАНК «ИНТЕЗА»Москва7728285651943584278244
71НОТА-БАНКМосква769999225585133361730
72ЮНИАСТРУМ-БАНКМосква756047441730598236639288
73ЦЕНТРОКРЕДИТМосква7381272210855311239944
74ЛОКО-БАНКМосква733905781600832215946976
75МАСТЕР-БАНКМосква72468766963874345339910
76ЦЕНТР-ИНВЕСТРостов-на-Дону695128092140491134051684
77СВЯЗНОЙ БАНКМосква669161123938652951270039
78ИНВЕСТБАНКМосква66007318120415737649749
79БАНК БФАС.-Петербург655387723134946031074
80ФОНДСЕРВИСБАНКМосква62731008233115914457050
81БАЛТИНВЕСТБАНКС.-Петербург62257124980988120546598
82ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ БАНК (РР)Москва5866687699237121
83ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНКСамара57872388362448014911598
84СОБИНБАНКМосква56178541372419419216299
85СУДОСТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНКМосква54858818100023713278886
86МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБМосква52851752222879722644889
87МЕТАЛЛИНВЕСТБАНКМосква52703957553859410868352
88СУРГУТНЕФТЕГАЗБАНКСургут516070841201163319507343
89МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГАС.-Петербург499878596708167519878
90МОСКОМПРИВАТБАНКМосква495807601505122438703394
91ТОЙОТА-БАНКМосква47877012355315100
92КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБС.-Петербург470388010130
93БАНК КРЕДИТ СВИСС (МОСКВА)Москва4563572202043543
94ТАВРИЧЕСКИЙС.-Петербург45388003124866617789851
95НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТМосква451860403496713217473
96КУБАНЬ КРЕДИТКраснодар44498579342972825204560
97КОРОЛЕВСКИЙ БАНК ШОТЛАНДИИМосква4351777940034677319
98МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНКМосква43294822438768219627180
99ЭКСПРЕСС-ВОЛГАСаратов429147501013887233778287
100ИНТЕРКОММЕРЦМосква42702513220766613881805
101МЕТКОМБАНККаменск-Уральский4197294413217257674485
102МЕЖТОПЭНЕРГОБАНКМосква39641047199157514652604
103НАРОДНЫЙ КРЕДИТМосква38688794327060716337494
104НС БАНКМосква3834011265940416307162
105РОССИЙСКИЙ КРЕДИТМосква38028160159483921673
106ПРИМСОЦБАНКВладивосток36939236990676723925650
107ЭКСПОБАНКМосква35988723244948211988964
108ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНКЧелябинск34883373510332314471484
109ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙНовосибирск348833361363906520127233
110САРОВБИЗНЕСБАНКСаров34599863203628918229382
111БНП ПАРИБА ВОСТОКМосква34446491233145371438806
112КОЛЬЦО УРАЛАЕкатеринбург342120061350493221057976
113КРАЙИНВЕСТБАНККраснодар33906643270073613613384
114ЧЕЛИНДБАНКЧелябинск33452480938510219430345
115СДМ-БАНКМосква33439282206377714223512
116ПЕРВЫЙ РЕСПУБЛИКАНСКИЙ БАНКМосква32599687114235621900807
117ФОРА-БАНКМосква32385247446818119050279
118СМОЛЕНСКИЙ БАНКСмоленск32263358590500710709714
119МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНКЧереповец32261570164237946705138
120ИНТЕРПРОМБАНКМосква3182168721209187299169
121КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)Москва3059566023215125133
122РУССКИЙ МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКМосква30589495352822914903284
123КЕДРМосква30238303542522816060042
124РОСТМосква30100338345037214796288
125РОСЭНЕРГОБАНКМосква2928855657789012746414
126БФГ-КРЕДИТМосква2909505219093210384119
127МБА-МОСКВАМосква2885377718170714738287
128АМБ БАНКМосква287249703678777035602
129РОСИНТЕРБАНКМосква28665022210071415293838
130ДЖИИ МАНИ БАНКМосква28405774270234361044143
131АВТОВАЗБАНКТольятти27769250185813616699399
132ГАЗБАНКСамара276253691069492913033509
133ПУШКИНОПушкино27073604156518822648741
134ИНТЕРПРОГРЕССБАНКМосква26508685114783010584727
135ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНКВладивосток26280526424453510089133
136ЛИПЕЦККОМБАНКЛипецк25985546207919113251302
137РУССЛАВБАНКМосква2580861189452599381841
138БАНК СГБВологда25515699552745814587024
139КРЕДИТ УРАЛ БАНКМагнитогорск25501999523570913769485
140АКИБАНКНабережные Челны2538267324284599774001
141АГРОПРОМКРЕДИТЛыткарино24917954556404411741776
142ОБРАЗОВАНИЕМосква2486742810293318745814
143ЮГРАМегион2481282433611316140807
144ЕВРОТРАСТМосква245158398458336780988
145МОЙ БАНКМосква24486885170599813082289
146СОВЕТСКИЙС.-Петербург244100321633824919237034
147БПФМосква24380335104508814272400
148М2М ПРАЙВЕТ БАНКМосква24257176986567114664276
149СОЛИДАРНОСТЬСамара2410518033303848961873
150БЫСТРОБАНКИжевск239828141337399513966775
151РУССКИЙ СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНКМосква23896075183413913971348
152НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНКМосква237318054746781590682
153БМВ БАНКМосква23524236220558460
154ПРИМОРЬЕВладивосток2299692859828812947337
155ФИНПРОМБАНКМосква2298251915696187982799
156ПЕРВЫЙ ЧЕШСКО-РОССИЙСКИЙ БАНКМосква2294031154439610573913
157РЕГИОНАЛЬНЫЙ КРЕДИТКострома222009194821686634388
158АВЕРСКазань219483466796916542002
159ДЕВОН-КРЕДИТАльметьевск21916986225544310337882
160МОССТРОЙЭКОНОМБАНКМосква21691905197784913175587
161СТРОЙКРЕДИТМосква21456952168501112648330
162УРАЛЬСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ДОМПермь21227047771856512609191
163СУМИТОМО МИЦУИ РУС БАНКМосква2110331600
164БКС — ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНКНовосибирск207820553276501579968
165ББР БАНКМосква2057297115315009036140
166ФИА-БАНКТольятти20387858354464314226453
167СПУРТКазань2035794540291446836869
168БТА-КАЗАНЬКазань20277281357219511643469
169НАТИКСИС БАНКМосква2017229300
170ГПБ-ИПОТЕКАМосква20117627120327992
171ВПБМосква1995891520390227653427
172АЛЬТА-БАНКМосква1933574120746036251701
173МОСКОММЕРЦБАНКМосква1895434643444505585591
174ЛЕГИОНМосква1872809310004958578429
175ИНТЕХБАНККазань1862637511099808508442
176ПОЙДЁМ!Москва18590743152435369403862
177АЛМАЗЭРГИЭНБАНКЯкутск18478877450749410795712
178НОМОС-РЕГИОБАНКХабаровск1841339425617239129870
179ОГНИ МОСКВЫМосква1829955725009412248709
180КАЗАНСКИЙМосква18033432108447310678076
181МЕРСЕДЕС-БЕНЦ БАНК РУСМосква1772900893560770
182ЗАПАДНЫЙМосква17257634918809514387941
183БАЛТИКАС.-Петербург1715409039626046556157
184МАСТ-БАНКМосква171378615421378652621
185АКТИВКАПИТАЛ БАНКСамара1687047493349011266042
186БАНК СБЕРЕЖЕНИЙ И КРЕДИТАМосква1679546910420526490687
187УРАЛТРАНСБАНКЕкатеринбург16692712296281810493070
188ГАЗЭНЕРГОБАНККалуга16298831397175512286602
189ИНВЕСТКАПИТАЛБАНКУфа16214939509113010343995
190ЛАНТА-БАНКМосква160913738980174855498
191ЭЛЛИПС БАНКН. Новгород1608441323528110536214
192ПЕТЕРБУРГСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ КОМ. БАНКС.-Петербург1606731713955444095373
193ПЕРВОМАЙСКИЙКраснодар16008275870002211661103
194ВЯТКА-БАНККиров1565234229532469904301
195ФОРШТАДТОренбург1557684544379243246106
196ФОЛЬКСВАГЕН БАНК РУСМосква1551360529108620
197СТАРБАНКМосква1541455310868518066151
198ГУТА-БАНКМосква1537181929451175535631
199БАНК ФИНИНВЕСТС.-Петербург1524232974610511488283
200ГАРАНТИ БАНК-МОСКВАМосква150573682256350994
201НБД-БАНКН. Новгород148733509888606106421
202ЭНЕРГОТРАНСБАНККалининград148273839594893668416
203СВЕДБАНКМосква1478245201148
204РАСЧЕТНО-КРЕДИТНЫЙ БАНКМосква1459750426738761610642
205НОВОКУЗНЕЦКИЙ МУНИЦИПАЛЬНЫЙ БАНКНовокузнецк14448148246962010388451
206КУРСКПРОМБАНККурск1421321611012319181646
207ЭНЕРГОМАШБАНКС.-Петербург1414777614560975701349
208МОРСКОЙ БАНКМосква141200562334872493445
209АЛЕФ-БАНКМосква140848177459533464907
210ТЭМБР-БАНКМосква1398753827665248458235
211ВУЗ-БАНКЕкатеринбург1380827570427158862910
212НФКМосква13791415513340
213РОСДОРБАНКМосква1368901313025763832084
214ТРАНСПОРТНЫЙМосква136874714687197342784
215АЙМАНИБАНКМосква13441538722985011659719
216РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦАМосква1340244125194052287250
217ГРАНД ИНВЕСТ БАНКМосква1334366712817014819078
218ДЕРЖАВАМосква132216586688481823388
219АЛЕКСАНДРОВСКИЙС.-Петербург132200629753734961580
220ЭНЕРГОБАНККазань1309574314158734795019
221СИАБС.-Петербург1307847614157325821610
222НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-ПРОМЫШЛЕННЫЙМосква129388825621602930430
223ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНКМосква1291228113436898144912
224ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК КИТАЯМосква1277277700
225БАНК ПСА ФИНАНС РУСМосква1266775784661230
226ХЛЫНОВКиров1258550416340707354584
227ПЛЮС БАНКОмск1252160459721128677030
228РУБЛЕВМосква1246592912702726742620
229МИЛЛЕНИУМ БАНКМосква12433991120778905449
230ИНТРАСТБАНКМосква1240810110956744817109
231БАНК РАСЧЕТОВ И СБЕРЕЖЕНИЙМосква12362168188588428236
232МОСКОВСКОЕ ИПОТЕЧНОЕ АГЕНТСТВОМосква12306563743640543510
233АРЕСБАНКМосква1205878412709951058656
234ГОРОДМосква118484718888846711323
235УГЛЕМЕТБАНКЧелябинск117789816233623471037
236БАНК24.РУЕкатеринбург117319996729541549406
237НАЦИОНАЛЬНЫЙ КОСМИЧЕСКИЙ БАНКМосква1167474811518473620998
238МЕТРОБАНКМосква116377517223315744557
239СОЛИДАРНОСТЬМосква115252332508094461068
240БАЙКАЛБАНКУлан-Удэ1148918243172854716936
241ДЕНИЗБАНК МОСКВАМосква11468286514742943
242ЦЕНТРКОМБАНКМосква114454444823243935258
243МАК-БАНКМосква113835119650814148354
244ТОЛЬЯТТИХИМБАНКТольятти113411007610621246319
245МЕЖДУНАРОДНЫЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНКМосква1093790035588303723
246ЭКОНОМБАНКСаратов109183587166877776523
247АКЦЕПТНовосибирск1079454129136124955197
248РУССКИЙ ИПОТЕЧНЫЙ БАНКМосква1071785816165604105200
249РОСАВТОБАНКМосква103829864643345282322
250СОЦИНВЕСТБАНКУфа1037857744505486168199
251ЭКОПРОМБАНКПермь103704209541733263880
252ОФК БАНКМосква1029369911473802632138
253АДМИРАЛТЕЙСКИЙМосква102791583905303010840
254РУСЮГБАНКВолгоград102239422558106266336
255СЭБ БАНКС.-Петербург102178302210142308
256ЕВРОПЕЙСКИЙКалининград101014087294733370051
257НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РАЗВИТИЯ БИЗНЕСАМосква9951274344851064771
258ФИНСЕРВИСМосква9929671139683488008
259ЕКАТЕРИНБУРГЕкатеринбург986146617850775341780
260МОНОЛИТМосква98123111855003823647
261ПРИО-ВНЕШТОРГБАНКРязань97250793447945861059
262РОСЭКСИМБАНКМосква9686480013276
263ПРОМСБЕРБАНКПодольск96629746130515326795
264РУССКИЙ ЗЕМЕЛЬНЫЙ БАНКМосква95988746797294774657
265БАНК ОРЕНБУРГОренбург958932745711734475273
266КЛИЕНТСКИЙМосква957785718812666285585
267НОМОС-БАНК-СИБИРЬНовосибирск93971392797913111461
268ЛЕТО БАНКМосква9388994597148036698
269УНИФИНМосква936693632142962736521
270МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК РАЗВИТИЯМосква93489313668481371563
271БАШКОМСНАББАНКУфа933333412908134485858
272РУСНАРБАНКМосква9315867876142882404
273ПЕРВЫЙ ЭКСПРЕССТула930715811037365741987
274БТФМосква92800428384502560764
275ГЕНБАНКМосква919818611691933480999
276ЯР-БАНКМосква89578282369873049919
277НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНСМосква88841538105643761955
278ГАРАНТ-ИНВЕСТМосква8816903272054625848
279ОБЪЕДИНЕННЫЙ КАПИТАЛС.-Петербург878859886275833281
280ДАНСКЕ БАНКС.-Петербург8760453589847
281ТИХООКЕАНСКИЙ ВНЕШТОРГБАНКЮжно-Сахалинск875640014681154844177
282ДИЛ-БАНКМосква87422844150253192588
283ТУСАРМосква8740512587677375105
284СОЛИД БАНКПетропавловск-Камчатский867338010524193441432
285МИР БИЗНЕС БАНКМосква86013769160
286НИКО-БАНКОренбург852705722417364888669
287БАНК КИТАЯ (ЭЛОС)Москва84561621295898923
288КС-БАНКСаранск842418013587356233410
289ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНКСамара836684413304974673014
290КРЕДИТ-МОСКВАМосква83630855400603119694
291БЕЛГОРОДСОЦБАНКБелгород83543811070823619634
292ХОВАНСКИЙПушкино835056714810292122684
293ЭКСПРЕСС-КРЕДИТМосква826952810542101815811
294АГРОСОЮЗМосква81945539020803465681
295УРАЛЬСКИЙ КАПИТАЛУфа81431874246822497045
296АВТОТОРГБАНКМосква81329351603229545966
297РЕНЕССАНСМосква809057318904114240090
298ЕВРОМЕТМосква7973337445633296305
299АНТАЛБАНКМосква7966193104983563657
300ВЕГА-БАНКМосква794594711990632361032
301РУСЬУНИВЕРСАЛБАНКМосква79397571459328033
302АЙСИАЙСИАЙ БАНК ЕВРАЗИЯМосква79385831069049143304
303НОВОСИБИРСКИЙ МУНИЦИПАЛЬНЫЙ БАНКНовосибирск779512427595854156687
304БАНК ФИНАММосква75629038183823125432
305БАНК ЖИЛИЩНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯМосква754525250749482947101
306РОССИЙСКИЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНКМосква75362172196713514111
307ТЕМПБАНКМосква75297599542793675816
308ПРОМТРАНСБАНКУфа752652233014063694514
309ОПМ-БАНКМосква74862262837354967256
310Ю БИ ЭС БАНКМосква74413460654
311ВОЛГА-КРЕДИТСамара73909015123314325645
312КУЗНЕЦКБИЗНЕСБАНКНовокузнецк737421518198374095962
313ИШБАНКМосква73100872867081150153
314ТАТСОЦБАНККазань72826345977831911004
315АЛЬБА АЛЬЯНСМосква71238416086143048110
316БАШИНВЕСТУфа70943986291883755040
317ЕВРОСИТИБАНКМытищи705312810635433590607
318НОВЫЙ МОСКОВСКИЙ БАНКМосква69897363054432554959
319СНЕЖИНСКИЙСнежинск698872420348634063429
320ЗАМОСКВОРЕЦКИЙМосква68740416653761601533
321ПИР БАНКМосква685032329476623361912
322АВТОГРАДБАНКНабережные Челны684996917556213669009
323ИЖКОМБАНКИжевск680690815435933640301
324ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК ПРОМЫШЛЕННЫХ ИНВЕСТИЦИЙМосква6798352366212355389
325ФИНАНСОВЫЙ СТАНДАРТМосква66989136491073052866
326БАНК БЦК — МОСКВАМосква6659108234704894928
327ТОМСКПРОМСТРОЙБАНКТомск663239623170694152562
328КИВИ БАНКМосква657574227455266156
329АФ БАНКУфа646384929204773930785
330МКБМосква64318357073101440161
331НИЖНЕВОЛЖСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНКСаратов63788773315284299475
332УРИ БАНКМосква6368181279071563
333АССОЦИАЦИЯН. Новгород63524484644672501171
334СЛАВИЯМосква63464904485571727804
335СОФРИНОМосква63420321981175163298
336ФЕДЕРАЛЬНЫЙ БАНК ИННОВАЦИЙ И РАЗВИТИЯМосква63079795639182353727
337НЗ БАНКДолгопрудный62747152988121504746
338РУСКОБАНКВсеволожск62234312964574120998
339ДНБ БАНКМурманск611675620454151917688
340РУССКИЙ ТОРГОВЫЙ БАНКМосква60565724231253204487
341ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНКСамара602951915015352156850
342РАЗВИТИЕЧеркесск59871205334461385285
343СЛАВЯНСКИЙ КРЕДИТМосква597869910508492339648
344СПЕЦСЕТЬСТРОЙБАНКМосква59710649674774104211
345ТВЕРЬУНИВЕРСАЛБАНКТверь595912917583343616196
346МОСКОВСКИЙ НЕФТЕХИМИЧЕСКИЙ БАНКМосква59580091900232774477
347БАНК КАЗАНИКазань59505926342542356906
348ТРАНССТРОЙБАНКМосква58940244308161427850
349РУСЬОренбург579945918934993671794
350КОМПАНИЯ РОЗНИЧНОГО КРЕДИТОВАНИЯМосква57947804190032920948
351МУНИЦИПАЛЬНЫЙ КАМЧАТПРОФИТБАНКПетропавловск-Камчатский57875819916853968454
352ПРОМСЕРВИСБАНКС.-Петербург577903516615713321741
353БЕЛГОРОДПРОМСТРОЙБАНКБелгород576869916373934282535
354ВОКБАНКН. Новгород57416096368353499545
355ЭКСПЕРТ БАНКОмск5733934398429819346
356СЕВЕРО-ВОСТОЧНЫЙ АЛЬЯНСМосква5709925230731798
357ЭКОНОМИКС-БАНКМосква5703584788201206027
358ОКСКИЙАлександров57009774018451946089
359ЯПЫ КРЕДИ БАНК МОСКВАМосква5698861881877775
360БЕНИФИТ-БАНКМосква56870351734533072628
361СТАВРОПОЛЬПРОМСТРОЙБАНКСтаврополь56728554898842416485
362ЮГ-ИНВЕСТБАНККраснодар565694113767833425613
363ВЕСТАМосква56357821742671008720
364БАНК — ТМосква56093361874573726686
365БАНК КОРПОРАТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯМосква5527081123032635913
366РУССОБАНКМосква54768332343501617404
367БАНК НА КРАСНЫХ ВОРОТАХМосква543104817631433053835
368КАМСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНКНабережные Челны542663830784152565005
369ЗАРЕЧЬЕКазань537110475822837824
370СИБНЕФТЕБАНКТюмень53589564062371815000
371РЕГИОНАЛЬНЫЙ БАНК РАЗВИТИЯУфа53426413913752641337
372КУЗНЕЦКИЙ МОСТМосква5331571102263241061
373БАНК БФТМосква52554201438501075402
374ДАГЭНЕРГОБАНКМахачкала52485281899973418007
375ЕВРОКОММЕРЦМосква524500323401073607976
376ТААТТАЯкутск52147975060221814726
377АКТИВ БАНКСаранск52013043177343418610
378МОЙ БАНК. ИПОТЕКАУфа518047515396643644165
379ЭЛ БАНКТольятти51794784627893148846
380НОВОПОКРОВСКИЙКраснодар5177782674761381538
381БАНК РАЗВИТИЯ РЕГИОНАВладикавказ51756372100633413359
382НЕФТЕПРОМБАНКМосква5139380156051017581
383ЮНИКОРМосква51382134531262147704
384АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНКМосква5136306467906536
385СИБСОЦБАНКБарнаул51251937167632252237
386ЗЕРНОБАНКБарнаул50827753780042040462
387СЕВЕРНЫЙ НАРОДНЫЙ БАНКСыктывкар50498684834942001384
388НАВИГАТОРМосква50306106158934241453
389СЕВЕРНЫЙ КРЕДИТВологда50206027877512120359
390ЧУВАШКРЕДИТПРОМБАНКЧебоксары500444319905512321880
391ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СОЮЗМосква495682114748882414226
392ФДБМосква4945874296482407
393РУССКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ АЛЬЯНСМосква4905496272254816516
394АНКОР БАНККазань48968643959671722761
395ДЖЕЙ ЭНД ТИ БАНКМосква48921246766672159953
396ГАЗСТРОЙБАНКМосква48650642522732028220
397КРЕМЛЕВСКИЙМосква4843568631485739123
398СКА-БАНКСмоленск48063964209622620696
399НЭКЛИС-БАНКМосква477292411238302304114
400СТРАТЕГИЯМосква47542358904922473427
401БАНКХАУС ЭРБЕМосква47495511829612385111
402БАНК РАЗВИТИЯ ТЕХНОЛОГИЙМосква47161371303297860256
403ВЕКМосква4701556259817961619
404БАЙКАЛИНВЕСТБАНКИркутск46469871708921723670
405ПЛАТИНАМосква456439377178426038
406ВОСТСИБТРАНСКОМБАНКИркутск453465222720132844858
407КРАНБАНКИваново45118025758803044979
408ХАКАССКИЙ МУНИЦИПАЛЬНЫЙ БАНКАбакан438393319366732632941
409ЛЕСБАНКМосква43763763882161886961
410ТОРГОВО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНКМосква4345952114735327558
411БАНК ЗЕНИТ СОЧИСочи4327105489354942989
412АСКОЛЬДСмоленск43232142005453722559
413ГОЛДМАН САКС БАНКМосква431648800
414КРОССИНВЕСТБАНКМосква4309128299920778869
415НОВОБАНКВеликий Новгород42872254948351793345
416ЕРМАКНижневартовск42847839767411142528
417ПРОМЭНЕРГОБАНКВологда42724342197001692468
418ЭКСИ-БАНКС.-Петербург4235979343852879452
419МЕЖТРАСТБАНКМосква41969964503851803782
420РЕСО КРЕДИТМосква4174175435626164085
421ПРОФИТ БАНКМосква41416491935569
422ЦЕРИХОрел408724811741822312654
423ЭРГОБАНКМосква405211713143662532864
424ЛАЙТБАНКМосква401230349997461278
425МОРДОВПРОМСТРОЙБАНКСаранск39868562491882230884
426ЕНИСЕЙСКИЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНККрасноярск39602777857501956728
427НЕВСКИЙ НАРОДНЫЙ БАНКС.-Петербург3953072513131882071
428МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ПОЧТОВЫЙ БАНКМосква3950199463711652058
429НЕЙВАЕкатеринбург388317477819021
430КУЗНЕЦКИЙПенза38205736525341980239
431ИНВЕСТРАСТБАНКМосква378534518575442153173
432КОНСЕРВАТИВНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНКАстрахань378270312971962131
433БАНК РАУНДМосква37750985379311166989
434СТРОЙЛЕСБАНКТюмень375616210822331226401
435ЗЕМСКИЙ БАНКСызрань37394825360092781965
436УНИВЕРСАЛЬНЫЙ КРЕДИТМосква3712474558937778
437МОСУРАЛБАНКМосква37093973678501238728
438ДОНКОМБАНКРостов-на-Дону37008217064711782254
439ПРИОРИТЕТСамара36716596842411893691
440ВИТАБАНКС.-Петербург36317457661501471970
441ТЮМЕНЬАГРОПРОМБАНКТюмень36296473301242163378
442ПРОМРЕГИОНБАНКТомск35984554732032314191
443РУССКИЙ ТРАСТОВЫЙ БАНКМосква3579420426621395364
444ИНТЕРНАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНКОмск35741851746052061609
445СБЕРИНВЕСТБАНКЕкатеринбург35627795048451998858
446МОСКВА-СИТИМосква355013924172352165
447МАСТЕР-КАПИТАЛМосква3518115951711164421
448КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК ИНДИИМосква34856193390
449ОРГБАНКМосква34840113546325648
450РОЯЛ КРЕДИТ БАНККомсомольск-на-Амуре348197715644122459808
451ФИНАНСОВЫЙ КАПИТАЛС.-Петербург34124915903281071917
452НАШ ДОММосква3392423511665857127
453МИЛБАНКМосква33859172531311608729
454ГОРБАНКС.-Петербург333858510368866960
455ВЕСТЛБ ВОСТОКМосква332436845865555
456МИРАФ-БАНКОмск33221045512511795664
457КАМЧАТКОМАГРОПРОМБАНКПетропавловск-Камчатский3277548472541317734
458ИНТЕРАКТИВНЫЙ БАНКМосква32409513320331012292
459ТРОЙКА ДИАЛОГМосква321877700
460ДОНИНВЕСТРостов-на-Дону32075692126721940590
461МКБ ИМ. С. ЖИВАГОРязань32025619442811715050
462ЭКОНОМИЧЕСКИЙ СОЮЗМосква31656652309591075529
463ФОРУС БАНКН. Новгород315361224994541235666
464БОГОРОДСКИЙ МУНИЦИПАЛЬНЫЙ БАНКНогинск31389266246911342668
465АККОБАНКСургут31276983154781464650
466СИНКО-БАНКМосква3118321948277716407
467СОЮЗНЫЙМосква311823784062379187
468АЛТАЙКАПИТАЛБАНКБарнаул30908564684511088565
469ЕВРОКРЕДИТМосква30771951807941661054
470УРАЛПРОМБАНКЧелябинск30507716859861553840
471ТАМБОВКРЕДИТПРОМБАНКТамбов30163892493161423785
472ВЕНЕЦУльяновск30063006968711605759
473УССУРИХабаровск297989012940872098602
474ВЕРХНЕВОЛЖСКИЙРыбинск29687616269801573121
475КРЫЛОВСКИЙКраснодар29609312935811493621
476СОВИНКОММосква2955449574153819448
477ЕВРОАЛЬЯНСИваново29331063032971435554
478МОСКОВСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНКМосква29325678813901085587
479ПРОМИНВЕСТБАНКМосква2932151526932315
480СМАРТБАНКМосква2922316240132391516
481ОКЕАН БАНКМосква292191413367346532
482АСПЕКТМосква291853048046366902
483УРАЛЬСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ БАНКЕкатеринбург29105491209351058207
484АКСОНБАНККострома290299211366822241146
485ИТУРУПЮжно-Сахалинск2899985113143564774
486ДОЛИНСКЮжно-Сахалинск289819573283927571
487ИНБАНКМосква284354028610905148
488РБАРостов284159926432516579
489ЕВРОПЕЙСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНКМосква28223162065471826257
490ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙМосква281870912888494861
491ГРИНФИЛДБАНКМосква281430510375051714819
492УРАЛЛИГАЧелябинск27972221086171305069
493ЕВРОАКСИС БАНКМосква279573022925946
494ДИГ-БАНКВладикавказ27950415182951771648
495ВОЛОГЖАНИНВологда27359373557171572746
496ФЬЮЧЕРМосква27322547123194571
497ТУЛЬСКИЙ ПРОМЫШЛЕННИКТула27293911343701690816
498РЕГИОНИНВЕСТБАНКН. Новгород272073496922610101
499КОНСТАНС-БАНКС.-Петербург27199501072401346039
500ИНВЕСТСОЦБАНКМосква26973022498401316554
501ЕНИСЕЙКрасноярск26917669846151337469
502ИНРЕСБАНКМосква26780063354901518747
503ВЕРХНЕЛЕНСКИЙУсть-Кут26594026860291791319
504ВКАБАНКАстрахань2640252183935646459
505ПРОФЕССИОНАЛ БАНКМосква2602269200406880619
506СИСТЕМАМосква2571269185954352492
507КОСТРОМАСЕЛЬКОМБАНККострома2569370830658705454
508ПРЕОДОЛЕНИЕМосква2557988402594929548
509КУБАНЬБАНККраснодар254012519058251919243
510НБК-БАНКМосква253815235714502
511ИНТЕРКРЕДИТМосква2529905306018603
512СИБИРСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯТюмень25047012575291711753
513АГРОРОССаратов2492827324528823060
514ГАГАРИНСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНКМосква2488627171047362022
515РЕГИОНАЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ БАНККалинингpад24803782113561412938
516СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ 1 АЛЬЯНС БАНКС.-Петербург247932259206857847
517КРОКУС-БАНКМосква24691325053021305828
518ПРОМСЕЛЬХОЗБАНКМосква246777229279819511
519ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ КАПИТАЛМосква2459803368545511173
520КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯМосква244963533211508792
521ИНТЕРКАПИТАЛ-БАНКСаранск24270881695581131
522НОКССБАНКВолгоград2422015496651360878
523РЕЗЕРВЧелябинск24182582712431595737
524КОНФИДЭНС БАНККострома24014893272341755640
525КВОТА-БАНКМосква23960702942631654970
526ТРАСТ КАПИТАЛ БАНКМосква23886388315225915
527ЕВРОПЛАНМосква2359321219618854227
528БОГОРОДСКИЙБогородск23454204647631520961
529ИНКАРОБАНКМосква233820312136387305
530РИАЛ-КРЕДИТМосква232861388375300
531ПУЛЬС СТОЛИЦЫМосква230583611881381017490
532ИПОТЕК БАНКМосква2304202189780867472
533ТОРГОВЫЙ ГОРОДСКОЙ БАНКТверь2293713234031969056
534БРАТСКИЙ АНКББратск22871522300691324290
535КРОСНА-БАНКМосква22781943734941553713
536ЛЕНОБЛБАНКп. Мурино22736932955941431727
537ВЛАДИМИРСКИЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНКВладимир22696882746511782335
538ЗИРААТ БАНК (МОСКВА)Москва226869212535046074
539ЮНИСТРИММосква2266127410
540НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК СБЕРЕЖЕНИЙИваново22607511971011424913
541ЭЛИТАКалуга2259593298137634509
542ТАТИНВЕСТБАНККазань225020126762467172
543СИББИЗНЕСБАНКСургут224239687232197344
544РОСБИЗНЕСБАНКМосква2235947524878974456
545СИТИ ИНВЕСТ БАНКС.-Петербург223063637095342361
546ИРСМосква2198307123605543542
547МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФОНДОВЫЙ БАНКМосква2196477280314727142
548РАДИОТЕХБАНКН. Новгород21894465259231168110
549ТАУРУС БАНКЧелябинск21757671780011570997
550МЕГАПОЛИСЧебоксары2156330271986764819
551НАРОДНЫЙ ДОВЕРИТЕЛЬНЫЙ БАНКМосква21461081572807933
552ЙОШКАР-ОЛАЙошкар-Ола21421981372401080784
553РИНВЕСТБАНКРязань21370781616201376663
554ПЕРМЬПермь2135607114035691419
555БУМ-БАНКНальчик21299243428791345791
556КРОНА-БАНКИркутск2113970176879312096
557СПИРИТБАНКТула2105568113988928271
558ПЕРМИНВЕСТБАНКПермь2103246338949464925
559ОРБАНКМосква2090449177608664914
560ФОРБАНКБарнаул20821413928911109752
561УРАЛПРИВАТБАНКЕкатеринбург20711894258491231927
562НОВЫЙ СИМВОЛМосква2069498203824392541
563НАЦКОРПБАНКМосква2059558197185924130
564ЯРИНТЕРБАНКЯрославль205606792698782064
565КАПИТАЛМосква2047669492104195160
566РТС-БАНКТольятти2004372349754269799
567ТЕНДЕР-БАНКМосква198046386010229379
568ВЫБОРГ-БАНКВыборг19692404197161181064
569ИВАНОВОИваново19688754010421281514
570РУССКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНКРостов-на-Дону196792295825160488
571ИС БАНКМосква196205201807
572ДАЛЕНАМосква196155535938324147
573НОВАЦИЯМайкоп19510514985791167552
574ДОМ-БАНКДомодедово194165698733374860
575ЗЕМЕЛЬНЫЙРостов-на-Дону193921173542483408
576КОРВолгоград190995499113513992
577АПАБАНКМосква189568324113711689
578ФИНАНС БИЗНЕС БАНКГулькевичи1890498177877625256
579СТЕЛЛА-БАНКРостов-на-Дону1889236523140841658
580НОВОЕ ВРЕМЯМосква18811281562276689
581АЛОР БАНКМосква187905168386136704
582СОЮЗПРОМБАНКМосква18670271187851136
583КАНСКИЙКанск18535119721931369583
584ЕВРАЗИЙСКИЙ БАНКМосква18446843148169541
585ВИТЯЗЬМосква18307288260193309
586МЕЖДУНАРОДНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ БАНКМосква18300621675312723
587УНИФОНДБАНКМосква18297241842900
588ЖИЛКРЕДИТМосква1827954178687756995
589ПРОМЫШЛЕННО-ФИНАНСОВОЕ СОТРУДНИЧЕСТВОМосква1818398127200552103
590КУБАНСКИЙ УНИВЕРСАЛЬНЫЙ БАНККраснодар1808687305041865618
591ВЛАДБИЗНЕСБАНКВладимир1806022807965948245
592НБВКМосква179803126314311611
593ВЭЛТОН БАНКБелгород17966412313720143
594СТАРООСКОЛЬСКИЙ АГРОПРОМБАНКСтарый Оскол1785650606511250783
595СОЦИУМ-БАНКМосква178552479853393948
596ЭЛЬБИНМахачкала1784461474213756489
597КОШЕЛЕВ-БАНКСамара178151113244688901
598ПРИОБЬЕНижневартовск17799361361391029001
599РУБЛЕВСКИЙМосква1778387343686499
600ЭСИДБАНКМахачкала1763824962951892521
601РСКБМосква1757515434198800820
602НЕРЮНГРИБАНКНерюнгри1756067233391715607
603ДОНХЛЕББАНКРостов-на-Дону1738823322323981655
604ТАГИЛБАНКНижний Тагил1736397145797897541
605МОСТРАНСБАНКМосква1725184198269677011
606ГАЗНЕФТЬБАНКСаратов17128984764611227495
607ГАЗТРАНСБАНКМайкоп1711002144543840695
608РОССИТА-БАНКМосква1703431320306974428
609РОССИЙСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНКМосква1702496049243
610СТОЛИЧНЫЙ КРЕДИТМосква1691109292397302095
611БВА БАНКМосква169064760125200071
612БАНК МБФИМосква1678521184511151051
613ПРИСКО КАПИТАЛ БАНКМосква1667117228302893938
614ЭНЕРГОПРОМБАНКМосква16665977477121966
615НАЛЬЧИКНальчик1663498208825706190
616НОВОКИБНовокузнецк1660347289806181239
617НАРАТБАНКСаратов1625463308904824760
618БУМЕРАНГЧереповец160860568111611541
619МОСКОВСКИЙ ВЕКСЕЛЬНЫЙ БАНКМосква1599588159996865917
620ТРАНСПОРТНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНКМосква15927734081731240554
621БИЗНЕС-СЕРВИС-ТРАСТНовокузнецк1592328616266754334
622ПУРПЕНижневартовск1590767218593264678
623СОВРЕМЕННЫЕ СТАНДАРТЫ БИЗНЕСАМосква15848852108411350
624ТАТАГРОПРОМБАНККазань158447433466693898
625ВОЛОГДАБАНКВологда1582968154389694467
626КРЕДИТЭКСПРЕССБАНКРостов-на-Дону1579450214224548395
627МИХАЙЛОВСКИЙ ПЖСБМихайловка1579047160731171575
628ТОРЖОКУНИВЕРСАЛБАНКТоржок1565838102827154974
629СОКОЛОВСКИЙМосква156028744542245536
630КЕМСОЦИНБАНККемерово1544159187841883286
631СМОЛЕВИЧРославль1540385454265894430
632ГЛОБУСМосква153959072201541381
633РФИ БАНКМосква1538962150835253350
634КРЕДИТИНВЕСТКизилюрт1526849247554231189
635АРТ-БАНКВладикавказ152140667692867275
636ФИНТРАСТБАНКМосква1514410377660
637АКАДЕМИЧЕСКИЙ РУССКИЙ БАНКМосква15107956353288
638КАПИТАЛ-МОСКВАМосква147737868201888
639ТАНДЕММосква146351210672926
640БАНКИРСКИЙ ДОМС.-Петербург14537697041011186373
641СЕРВИС-РЕЗЕРВМосква1451005260112158076
642ЕДИНСТВЕННЫЙМосква144529056310485350
643САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ БАНК ИНВЕСТИЦИЙС.-Петербург1435458509526834
644ГАНЗАКОМБАНКС.-Петербург1402838237075372
645ВИКИНГС.-Петербург140199563222317678
646СИБИРЬОмск139424100
647КАЛУГАКалуга1366688284752550941
648УРАЛФИНАНСЕкатеринбург1352937386773636980
649РУНА-БАНКМосква134960534333380190
650ХОЛМСКХолмск1348855368580813588
651ТАЙМ БАНКМосква1343521277833604494
652ЕКАТЕРИНИНСКИЙМосква1332809232153607091
653ПРИПОЛЯРНЫЙТюмень1330722139320773308
654ГРИНКОМБАНКУсолье-Сибирское1320280229427889837
655ВЕЛИКИЕ ЛУКИ БАНКВеликие Луки1317066111112575769
656ГЕЛЕНДЖИК-БАНКГеленджик1315248145044559215
657САРАТОВСаратов129597050672487380
658ЛИПЕЦКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНКЛипецк1267860217450723366
659СПУТНИКБугуруслан1260619407518851879
660ЗАУБЕР БАНКЧеркесск126012319527211061
661МОСКОВСКО-ПАРИЖСКИЙ БАНКМосква125854534569404038
662РАДИАНИркутск1251554327491508523
663ПЕРВЫЙ КЛИЕНТСКИЙ БАНКМосква12477301585100
664МАКСИМАМосква12272711117900
665МАЙКОПБАНКМайкоп1224514312185657265
666КРЕДПРОМБАНКЯрославль122036815309657895
667КАПИТАЛБАНКРостов-на-Дону1218746330850875695
668СТРОЙИНДБАНКМосква1214152367436116
669БУЛГАР БАНККазань1213792276542638109
670ПОЧТОБАНКПермь1212489580405551634
671НАРОДНЫЙ БАНКЧеркесск119856595093332131
672ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК КУБАНИКраснодар11975275805146909
673НОВЫЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНКМосква1197374575083
674КАРА АЛТЫНКазань1196906180424169244
675КЕТОВСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНКс. Кетово119243456893389777
676АТЛАС БАНКМосква119242611700
677СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНКС.-Петербург1182213119336599
678МЕТРОПОЛЬМосква1179836425292414450
679СПЕЦСТРОЙБАНКМосква117922460136270680
680МОСВОДОКАНАЛБАНКМосква117119126865250645
681БИЗНЕС ДЛЯ БИЗНЕСАЯдрин1163588210992444855
682ИНТЕРКООПБАНКМосква115893844107233578
683ДОН-ТЕКСБАНКШахты1145259417654631233
684НР БАНКМосква1142898902000
685АКЦЕНТОрск1142592176023536631
686ДИНАМИЧНЫЕ СИСТЕМЫМосква11414921027045
687ПРИМОРСКИЙ ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЙВладивосток1137337152880423935
688СТРОЙКОМБАНКАрхангельск113477699042316006
689ИДЕАЛБАНКМосква1126908120962810
690ОНЕГОПетрозаводск1124900273903125256
691СИМБИРСКУльяновск1124426416337699964
692ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИЧебоксары1123382668306493295
693ПЕРВЫЙ ДОРТРАНСБАНККиров111742866254529544
694АКРОПОЛЬМосква111732536584444385
695РЭБМосква1116013269797413279
696МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ КЛИРИНГОВЫЙ БАНКМосква11113663548542978
697ЛИНК-БАНКМосква110976326361316957
698САММИТ БАНКБольшой Камень1091901449369528140
699МЕТАЛЛУРГМосква108627184817267778
700РЕГИОНАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНКДимитровград108245621889470159
701АДАМ ИНТЕРНЭШНЛМахачкала1082395676330138
702ЦЕНТРАЛЬНО-АЗИАТСКИЙАбакан1081846189232342831
703КУРГАНКурган107518862566312463
704КИП-БАНКМосква106684015202385
705АРЗАМАСАрзамас105584229959550932
706РЕСПУБЛИКАНСКИЙ КРЕДИТНЫЙ АЛЬЯНСМосква105310037775983632
707ЗЛАТКОМБАНКМосква1051338207232250677
708НОВЫЙ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗМосква104639539797314565
709КОНТРАСТ-БАНКМосква1035289868893422
710РУССКИЙ РЕГИОНАЛЬНЫЙ БАНКМосква10091351744921
711ФЛЕКСИНВЕСТ БАНКМосква1005123636613618364
712ВОСТОЧНО-ЕВРОПЕЙСКИЙ ТРАСТОВЫЙ БАНКМосква99397663167134481
713АРСЕНАЛМосква991505326111101703
714СИНЕРГИЯСаратов988990198300255062
715ИСТКОМ-ФИНАНСМосква98834525888269029
716ПЕРВОУРАЛЬСКБАНКПервоуральск98410362501246981
717СОДРУЖЕСТВОМосква957706154444328899
718ЕВРОАЗИАТСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНКМосква95710452012310994
719ВОРОНЕЖВоронеж952269913671136
720МЕСТНЫЙ КРЕДИТМосква94812153977152
721ВЗАИМОДЕЙСТВИЕНовосибирск94340899087376599
722НАФТАБАНКМахачкала940310377834385831
723ЖИЛСТРОЙБАНКМосква932596103012216
724ФЛОРА-МОСКВАМосква93026514877308262
725БАЙКАЛКРЕДОБАНКИркутск928140208847535794
726ТЕТРАПОЛИСС.-Петербург927458308501408368
727ЕАТП БАНКАстрахань927098461064500577
728ВЕБРРМосква926435120886661702
729СЕЛЬМАШБАНКРостов-на-Дону918952136495195235
730НООСФЕРАГорно-Алтайск91877888522283795
731АЗИМУТМосква91864524600220499
732СИБЭСОмск914339140192144527
733КАМСКИЙ ГОРИЗОНТНабережные Челны900902302492267801
734МСКБМурманск899513247725338717
735КРЕДИТБАНКЭлиста890559125466233148
736АСКАНИЯ ТРАСТМосква8868805133340586
737МЕЖРЕГИОНБАНКМосква86889613305289851
738АМЕРИКЭН ЭКСПРЕСС БАНКМосква86612800
739БУЗУЛУКБАНКБузулук863676296620529944
740ПРАЙМ ФИНАНСС.-Петербург85355185114133895
741ТУРБОБАНКС.-Петербург851792334825157235
742АГРОИНКОМБАНКАстрахань84341114734237555
743МТИ-БАНКМосква841750125789129501
744НОВЫЙ ВЕКМосква84141900
745ТЕКСБАНКЧеркесск8413848803180060
746РАСЧЕТНЫЙ ДОММосква84086955561110
747ХИМИКДзержинск83614887960398963
748НОВАХОВКАПИТАЛБАНКМосква833892136399154467
749ВАКОБАНКВеликие Луки81938468567273479
750МЕЖДУНАРОДНЫЙ СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНКМосква8136741620
751РУССКИЙ БАНК СБЕРЕЖЕНИЙст. Ессентукская8039876105233698
752КОСМОСМосква79528483562202139
753СЕВЕРИНВЕСТБАНКБелгород787777231576229901
754ПЛАТО-БАНКЕкатеринбург78326610969544274
755АНЕЛИК РУМосква779546643029666
756КУЗБАССХИМБАНККемерово775552161275341764
757МИКО-БАНКМосква76392917508181180
758МЕСЕДМахачкала757756632872778
759РЕГИОНФИНАНСБАНКМосква75547300
760ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫУфа74423560824281052
761РЕГИОНАЛЬНЫЙ БАНК СБЕРЕЖЕНИЙМосква738195126944352791
762ТУЛЬСКИЙ РАСЧЕТНЫЙ ЦЕНТРТула73691500
763ГЕОБАНКМосква72980013901950494
764КУБАНЬТОРГБАНККраснодар726439251861254069
765СЛАВЯНБАНКВеликий Новгород7262849096780717
766АКЦИЯИваново724137107620324112
767ФИНАРС БАНКМосква7207182401115
768СУРГУТСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНКСургут71070225823113139
769НСТ-БАНКНовотроицк703018345353311450
770ИНВЕСТ-ЭКОБАНКС.-Петербург701815566985324991
771ПРОХЛАДНЫЙПрохладный689433121346338596
772ПРОКОММЕРЦБАНКМосква68596382397315
773КУТУЗОВСКИЙМосква67319612090
774ЭКО-ИНВЕСТМосква661106142887146428
775ХОЛДИНВЕСТБАНКМосква6560512035620318
776КЛАССИК ЭКОНОМ БАНКВладикавказ648410119533172075
777НАРОДНЫЙ ЗЕМЕЛЬНО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНКБийск63964196797130502
778ТАЛЬМЕНКА-БАНКБарнаул63794626662263053
779ЮМККраснодар6375911975520
780БАЛАКОВО-БАНКБалаково627423142127190583
781ОДИНБАНКОдинцово6196949026556995
782БАШПРОМБАНКУфа61687855809118580
783КРЕДИТИМПЭКС БАНКМосква616411119103582
784ЯРОСЛАВИЧЯрославль6156653500243152
785РОСТОВСКИЙ УНИВЕРСАЛЬНЫЙРостов-на-Дону608652367325313307
786ФЕНИКС КАПИТАЛ БАНКМосква60556100
787ЛАДА-КРЕДИТТольятти601084124266534
788РЕГИОНАЛЬНЫЙ КОРПОРАТИВНЫЙ БАНКМосква59772658514139461
789ХИМЭКСИМБАНКМосква5971231870
790АРКСБАНКВоронеж59672801620
791БАНК РАЗВИТИЯ БИЗНЕСАКемерово596423399794282592
792РЕСУРС-ТРАСТМосква588352190857169
793ЕВРОПЕЙСКИЙ ЭКСПРЕССМосква576381195141097
794ОЛМА-БАНКМосква573060133271362
795ТРАСТОВЫЙ РЕСПУБЛИКАНСКИЙ БАНКМосква564794174756104949
796ВЯТИЧРязань560079784385
797МОСКВАМосква5588233534039000
798ОБЪЕДИНЕННЫЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНКМосква55769262211710
799ВНЕШФИНБАНККраснодар54682711455842408
800МНИБМосква5411432394420223
801СТАР АЛЬЯНСМосква535979217220
802ПРИРОДАМосква52524531720
803ДЖАСТ БАНКМосква52520300
804АНДЖИБАНКМахачкала515468135937162156
805МАЙСКИЙМайский51508584197282690
806АЛДАНЗОЛОТОБАНКАлдан5132838705971578
807БАНК РСИМосква5078419592982188
808НИБСамара50463818167247533
809НЕВАСТРОЙИНВЕСТС.-Петербург50280200
810ДРУЖБАТюмень50217591325110462
811РИНГКОМБАНКНазрань49662310128845278
812ЕВРОКАПИТАЛ-АЛЬЯНСПереславль-Залесский49274600
813АДЕЛАНТБАНКМосква49122720889884
814ПРОМСВЯЗЬИНВЕСТБАНКМахачкала48967914186761113
815ДАГЕСТАНМахачкала4876783070554006
816ПРИНТБАНКМосква4859164341252
817СТАРЫЙ КРЕМЛЬМосква48400567560179214
818НАДЕЖНОСТЬКурган48396847102186664
819ДАЛТА-БАНКВладивосток4834913315438
820ЦЕНТРАЛЬНО-ЕВРОПЕЙСКИЙ БАНКМосква4810543773844030
821РОСТФИНАНСРостов-на-Дону47333875484181328
822БАНК СТАНДАРТ-КРЕДИТс. Красногвардейское47010411324720563
823БИЗНЕСБАНКМахачкала46965120069833011
824ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТНальчик45830012050215070
825НКБЭлиста4540203766322647
826МАКСИМУМВолгодонск4464482326536359
827ИРОНБАНКМосква4453781494206917
828СУНЖАст. Орджоникидзевская44468289862123414
829НОВЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНКМахачкала43905493687169
830АДАМОН БАНКВладикавказ437346158109172269
831МБР-БАНКМосква435382610781377
832ИЗБЕРБАШИзбербаш429964114869122048
833АВТОКРЕДИТБАНККазань4283827205152451
834ИПОЗЕМБАНКСамара42751842031128
835НАРОДНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ ТЫВАКызыл42550515764284310
836ГЕФЕСТКимры423729148968270
837МГМБМахачкала42241915362672460
838ЭНТУЗИАСТБАНКМосква42237910248764462
839УХТАБАНКМосква421799041442
840РЕНТА-БАНКМосква4203316175816
841ИМБАНКМахачкала409407360531109668
842АЛЖАНМахачкала4080981151830
843ЕВРОСИБ БАНКПсков4044655767251875
844АЛТАЙБИЗНЕС-БАНКБарнаул3994404894898322
845КАСПИЙМахачкала3987922421960
846РИТ-БАНКМосква398549814961238
847СМБ-БАНКС.-Петербург389553266320
848КРЕДО ФИНАНСМахачкала3892195750770470
849МЕЖОТРАСЛЕВАЯ БАНКОВСКАЯ КОРПОРАЦИЯМосква37911000
850ТАГАНРОГБАНКТаганрог3789401910684570
851КОНГРЕСС-БАНКМосква37696820102270
852ИДЕЛЬБАНКМосква370683055
853ГРИС-БАНКПятигорск357194549490
854АУЭРБАНКМосква353024448415580
855ИНСТРОЙБАНКМосква3515041070362745
856ВЕСТИНТЕРБАНКМосква3514992322420072
857ПРЕСТИЖКРЕДИТБАНКДербент33820516104052666
858УЗДАНМахачкала338158459399364
859АББМосква333631936810
860АЛЬТЕРНАТИВАМосква3317094904246
861ЮЖНЫЙ РЕГИОНАЛЬНЫЙ БАНКРостов-на-Дону3268944476221298
862ВРБ МОСКВАМосква3241082900
863ЛОГОСМосква3229767955733897
864ЗОЛОСТБАНКМосква31807205
865РУССКИЙ ФИНАНСОВЫЙ АЛЬЯНСМосква314505979266
866МАХАЧКАЛИНСКИЙ ГОРОДСКОЙ БАНКМахачкала3097522651075485
867ОНЛАЙН БАНКМосква3011526575448
868ИНФОРМПРОГРЕССМосква290707763387332
869КОНТИНЕНТАЛЬЖелезноводск287661371030
870БАНК БЕРЕЙТг.п. Красный Бор28260587380
871ДОРИС БАНКМосква281081229401784
872ТЭСТМосква27892800
873ЭНОМахачкала2783356336336961
874БАСМАННЫЙМосква2722873276216608
875РОССИЙСКАЯ ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯМосква26952970110
876ВЛАДИКОМБАНКМахачкала253455196749404
877НАДЕЖНЫЙ БАНККалуга25305910264720933
878РЕГНУММосква248972309042125
879МАЙМАГорно-Алтайск2443855588922
880КБЦТверь23703078711514
881ФРЕСКО БАНКМосква22012209586
882РУНЭТБАНКМосква21389696481556
883ТАЙДОНКемерово212883127510
884ОХАБАНКЮжно-Сахалинск20865144392491
885ПЕРВЫЙ ДЕПОЗИТНЫЙ БАНКМосква19994301821
886ЛЭНД-БАНКМосква1944701594200
887СЕВЕРСТРОЙБАНКВологда182331627670
888ТЕРРАМосква129604642580

ОКФС: 16 Частная собственность

ОКПОНазваниеСтатус
09309638Закрытое акционерное общество «Сургутнефтегазбанк» Действующее предприятие
36260426Коммерческий банк «Стройлесбанк» ООО Действующее предприятие
17668185ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «СТОЛИЧНЫЙ КРЕДИТ» Действующее предприятие
09803255ООО Старооскольский коммерческий Агропромбанк Действующее предприятие
32981436Ликвидационная комиссия СТАЛЬ БАНК (Общество с ограниченной ответственностью) (сформирована ликвидационная комиссия) В стадии ликвидации
12467269открытое акционерное общество «Спиритбанк» Действующее предприятие
17546329Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк развития специального строительства «СПЕЦСТРОЙБАНК» Действующее предприятие
42809477Коммерческий банк «СОЮЗНЫЙ» (общество с ограниченной ответственностью) Действующее предприятие
29351281Общество с ограниченной ответственностью «СОЦИУМ-БАНК» Действующее предприятие
09105019ОАО «Социнвестбанк» Действующее предприятие
21291250ОАО Коммерческий банк «Солидарность» Действующее предприятие
09275017ЗАО «Солид Банк» Действующее предприятие
29296783Открытое акционерное общество Коммерческий банк «Соколовский» Действующее предприятие
58459758КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «СОВРЕМЕННЫЕ СТАНДАРТЫ БИЗНЕСА» (ООО) Действующее предприятие
09801871ЗАО Банк «Советский» Действующее предприятие
09610355Акционерный банк «Содействие общественным инициативам» (ОАО) Действующее предприятие
29351476Коммерческий банк «Славянский кредит» (ООО) Действующее предприятие
29289903Акционерный коммерческий банк «СЛАВИЯ» (ЗАО) Действующее предприятие
48362103Общество с ограниченной ответственностью «СОВРЕМЕННЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК» Действующее предприятие
39461800ЗАО «Сити Инвест Банк» Действующее предприятие
29061028Коммерческий Банк «СИСТЕМА» (ООО) Действующее предприятие
26896910ОАО коммерческий банк «Синергия» Действующее предприятие
29296820ООО Коммерческий банк «СИНКО-БАНК» Действующее предприятие
09227917ЗАО «Коммерческий банк «СИБЭС» Действующее предприятие
09286268Сибирский банк реконструкции и развития (ООО) Действующее предприятие
12391945Акционерный коммерческий банк «СЕРВИС-РЕЗЕРВ» БАНК (закрытое акционерное общество) Действующее предприятие
23530918ОАО «Северо-западный инвестиционно-промышленный банк» Действующее предприятие
12893032Акционерный коммерческий банк «Северный Народный Банк» (открытое акционерное общество) Действующее предприятие
56657657ОАО Банк «Северный морской путь» Действующее предприятие
26781450ОАО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «СЕВЕРНЫЙ КРЕДИТ» В стадии ликвидации
00213724Акционерное общество «СЕВАСТОПОЛЬСКИЙ МОРСКОЙ БАНК» Действующее предприятие
09307556Коммерческий Банк «СДМ-БАНК» (ОАО) Действующее предприятие
09809080Коммерческий банк «Саратов» Общество с ограниченной ответственностью Действующее предприятие
09241863Публичное акционерное общество КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «САММИТ БАНК» Действующее предприятие
40134041КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АГОРА» (Общество с ограниченной ответственностью) Действующее предприятие
54949060ЗАО Банк «Резервные финансы и инвестиции» Действующее предприятие
22360041ОАО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «РУССКИЙ ЮЖНЫЙ БАНК» Ликвидировано
44999855Коммерческий банк «Русский универсальный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) Действующее предприятие
11707493ООО «Русфинанс Банк» Действующее предприятие
17530475Акционерный коммерческий банк «РУССОБАНК» (открытое акционерное общество) Действующее предприятие
29055884Коммерческий Банк «Русский Торговый Банк» (ООО) Действующее предприятие
17523370ЗАО «Банк Русский Стандарт» Действующее предприятие
09801345ООО «Русский Национальный Банк» Действующее предприятие
16582292Коммерческий банк «Русский ипотечный банк» (ООО) Действующее предприятие
14284024Коммерческий Банк «Русский Инвестиционный Альянс» (ЗАО) В стадии ликвидации
09231190РУССКИЙ БАНК СБЕРЕЖЕНИЙ (ООО) Действующее предприятие
58528042КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «РУССКИЙ НАРОДНЫЙ БАНК» (ЗАО) Действующее предприятие
29297268РУНЭТБАНК» (закрытое акционерное общество) Действующее предприятие
29317321Акционерный коммерческий банк «РУНА-БАНК» (ЗАО) Действующее предприятие
40100094ЗАО Коммерческий Банк «РУБЛЕВ» Действующее предприятие
59327375Акционерный коммерческий банк «Банк развития технологий и сбережений» (закрытое акционерное общество) Действующее предприятие
24153783Коммерческий банк «РОСЭНЕРГОБАНК» (ЗАО) В стадии ликвидации
09141200ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «РОСТФИНАНС» Действующее предприятие
33863779Акционерное общество «РОСТ БАНК» В стадии реорганизации
09804148ОАО «Акционерный Банк «РОССИЯ» Действующее предприятие
40128187Международный коммерческий инвестиционный банк «РОССИТА-БАНК» ООО Действующее предприятие
09620402Акционерный Российский Коммерческий Банк «Росбизнесбанк» (Открытое Акционерное Общество) Действующее предприятие
09808583Акционерное общество «РН БАНК» Действующее предприятие
40092851Коммерческий Банк «Республиканский Кредитный Альянс» (ООО ) Действующее предприятие
72049182БАНК «РЕСО КРЕДИТ» (ОАО) Действующее предприятие
55000731Коммерческий банк «Ренессанс Капитал» (ООО) Действующее предприятие
21671649Коммерческий банк «РБА» (ООО) Действующее предприятие
29313458Общество с ограниченной ответственностью «Расчетно-Кредитный Банк» В стадии ликвидации
29304075Банк «Развитие-Столица» (ОАО) Действующее предприятие
09116299Открытое акционерное общество Нижегородский коммерческий банк «РАДИОТЕХБАНК» Действующее предприятие
09128115Банк «Прохладный» (общество с ограниченной ответственностью) Действующее предприятие
09185544АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК» (Публичное акционерное общество) Действующее предприятие
17539329Открытое акционерное общество Коммерческий Банк «Промышленно-финансовое сотрудничество» Действующее предприятие
32058509Общество с ограниченной ответственностью «Промышленно-Транспортный Банк» Действующее предприятие
09251548Промышленный сельскохозяйственный банк (ООО) Действующее предприятие
43340114Коммерческий банк «ПРОМСВЯЗЬИНВЕСТБАНК» (Общество с Ограниченной Ответственностью) Действующее предприятие
09807224Прио-Внешторгбанк (ОАО) Действующее предприятие
09306870Акционерный Коммерческий Банк «Приобье» (закрытое акционерное общество) Действующее предприятие
29287596ООО коммерческий банк «ПРЕОДОЛЕНИЕ» В стадии ликвидации
34336540Банк «Прайм Финанс» (ОАО) Действующее предприятие
09106059Коммерческий акционерный банк «Бежица-банк» ОАО Действующее предприятие
24046395АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК РАЗВИТИЯ СРЕДСТВ СВЯЗИ И ИНФОРМАТИКИ «ПОЧТОБАНК» ЗАО Действующее предприятие
23618116ОАО коммерческий банк «Пойдём!» Действующее предприятие
17529288ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ПЛАТИНА» Действующее предприятие
29287152Коммерческий банк промышленно-инвестиционных расчетов «Проминвестрасчет» (ООО) Действующее предприятие
31029552ОАО «Петербургский социальный коммерческий банк» Действующее предприятие
09185461ОАО «АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ПЕРМЬ» Действующее предприятие
09306717Акционерный банк «Первомайский» (ЗАО)
Действующее предприятие
17531233Публичное акционерное общество БАНК «ОБЪЕДИНЕННЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КАПИТАЛ» Действующее предприятие
47311664Коммерческий банк «Межбанковское объединение «ОРГБАНК» (ООО) Действующее предприятие
31978076ОАО «Северо-Западный инвестиционный банк «Объединенный капитал» Действующее предприятие
09286216Коммерческий банк «Объединенный банк Республики» (ООО) Действующее предприятие
17502837ООО Коммерческий банк «Нэклис-Банк» Действующее предприятие
29308428Коммерческий Банк «Независимый Строительный Банк» (ЗАО) Действующее предприятие
16251365Акционерный коммерческий банк «НООСФЕРА» (закрытое акционерное общество) Действующее предприятие
39320436Банк развития производства нефтегазодобывающего оборудования, конверсии, судостроения и строительства (открытое акционерное общество) Действующее предприятие
09801960Универсальный коммерческий банк гуманитарных инвестиций «Новый Символ» (закрытое акционерное общество) В стадии ликвидации
29065339Коммерческий Банк «Новый Московский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) Действующее предприятие
29318579Акционерный Коммерческий Банк «Новый Кредитный Союз» (ЗАО) Действующее предприятие
59055502Коммерческий Банк «Новый век» (Общество с Ограниченной Ответственностью) Действующее предприятие
09801322ООО коммерческий банк «Новопокровский» Действующее предприятие
22926287ООО «НОВОКУЗНЕЦКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК» Действующее предприятие
89581716КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО) Действующее предприятие
17541272Акционерный Коммерческий Банк «НОВИКОМБАНК» ЗАО Действующее предприятие
09307757«ПАРТНЕРКАПИТАЛБАНК» (Акционерное общество) В стадии ликвидации
29465091ОАО «Национальный космический банк» Действующее предприятие
12237925ОАО «НИЖНЕВОЛЖСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК» Действующее предприятие
25293055 Акционерное общество «НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК» Действующее предприятие
40002380Коммерческий Банк «НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС» (открытое акционерное общество) В стадии ликвидации
17507529Акционерный коммерческий нефтяной инвестиционно-промышленный банк — закрытое акционерное общество Действующее предприятие
41718732ООО БАНК «НЕЙВА» Действующее предприятие
09282454ОАО «Невский народный банк» Действующее предприятие
42948629Акционерное общество «ПРОФЕССИОНАЛ БАНК» Действующее предприятие
29306553КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК» (ЗАО) Действующее предприятие
20515858ЗАО НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК СБЕРЕЖЕНИЙ Действующее предприятие
17529808ОАО «Народный доверительный банк» Действующее предприятие
24446255ЗАО «Народный банк» Действующее предприятие
09128018БАНК «НАЛЬЧИК» (ООО) Действующее предприятие
10874390Акционерный Коммерческий Банк «Муниципальный Камчатпрофитбанк» (ЗАО) Действующее предприятие
17516067Публичное акционерное общество «МТС-БАНК» Действующее предприятие
09141558Межрегиональный торгово-инвестиционный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) Действующее предприятие
22619935ОАО «Мурманский социальный коммерческий банк» Действующее предприятие
29275261ОАО «Московско-Парижский банк» Действующее предприятие
25094551Акционерный коммерческий банк МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК ОАО Действующее предприятие
09620046Открытое акционерное общество «Московский Нефтехимический банк» Действующее предприятие
09318941МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (ОАО) Действующее предприятие
40204899Открытое акционерное общество «Московский Коммерческий Банк» Действующее предприятие
29412781Акционерный Коммерческий Банк «Московский Вексельный Банк» (ЗАО) Действующее предприятие
29323630ОАО АКЦИОНЕРНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК МОСКОВСКОГО МЕЖДУНАРОДНОГО ДЕЛОВОГО ЦЕНТРА «МОСКВА-СИТИ» Действующее предприятие
17528716РЕГИОНАЛЬНЫЙ АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МОСКВА» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) Действующее предприятие
05838400МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (ОАО) Действующее предприятие
12208964ООО «МУНИЦИПАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК ИМ. СЕРГИЯ ЖИВАГО» Действующее предприятие
40107127Коммерческий банк «Московский Национальный Инвестиционный Банк» (общество с ограниченной ответственностью) В стадии ликвидации
21887160Международный коммерческий банк» (ОАО) Действующее предприятие
35994787ОАО коммерческий банк «Михайловский Промжилстройбанк» Действующее предприятие
29303075ООО Коммерческий банк «Металлург» Действующее предприятие
17535627АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК» (ОАО) ОАО АКБ «МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК» Действующее предприятие
29351447Акционерный коммерческий межрегиональный топливно-энергетический банк «МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК» (ОАО) В стадии ликвидации
29314653Коммерческий Банк «Международный Фондовый Банк» ООО В стадии ликвидации
17546909ОАО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» Действующее предприятие
09806578ОАО «Международный банк Санкт-Петербурга» Действующее предприятие
35959503ООО Коммерческий банк «Мегаполис» Действующее предприятие
25127339Общество с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МВС БАНК» Действующее предприятие
40097897АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МАСТЕР — КАПИТАЛ» (ОАО) В стадии ликвидации
09128084ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ БАНК «МАЙСКИЙ» Действующее предприятие
09143095Акционерный коммерческий банк «МАЙКОПБАНК» (Закрытое акционерное общество) Действующее предприятие
29320286ООО ИННОВАЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЛОГОС» Действующее предприятие
09156011ОАО банк социального развития и строительства «Липецккомбанк» Действующее предприятие
29351677Акционерный Коммерческий Банк «Легион» (ОАО) В стадии ликвидации
17180609ЗАО коммерческий банк «Ланта-Банк» Действующее предприятие
29351921ООО Коммерческий банк «Лайт» В стадии ликвидации
17515168Банк «Кузнецкий мост» ОАО Действующее предприятие
09309839ООО Банк «Кузнецкий» Действующее предприятие
09800185АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК «КУЗНЕЦКБИЗНЕСБАНК» (ОАО) Действующее предприятие
34781256АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «КУЗБАССХИМБАНК» (ОАО) Действующее предприятие
32293624Коммерческий банк «Кубань Кредит» ООО Действующее предприятие
12925200АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ КРЕДИТНО — СТРАХОВОЙ БАНК «КС БАНК» (ОАО) Действующее предприятие
09141191Акционерный Коммерческий Банк «Крыловский» (ОАО) Действующее предприятие
29294382АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «КРОСНА-БАНК» (ОАО) Действующее предприятие
27268481ООО «Крона-Банк» Действующее предприятие
29289286Коммерческий Банк «Крокус-Банк» (общество с ограниченной ответственностью) Действующее предприятие
29299675Коммерческий Банк «Кремлевский» (ООО) Действующее предприятие
25171576ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «КРЕДИТИНВЕСТ» Действующее предприятие
40510544Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредит Экспресс» Действующее предприятие
21553996Кредит Урал Банк» ОАО Действующее предприятие
36727054Акционерное общество «КОШЕЛЕВ-БАНК» Действующее предприятие
09139194ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «Костромаселькомбанк» Действующее предприятие
17520519Открытое акционерное общество Коммерческий банк «КОСМОС» Действующее предприятие
22498791ОАО «Акционерный коммерческий банк «КОР» Действующее предприятие
09139125ООО Коммерческий Банк «Конфидэнс Банк» Действующее предприятие
34411588ОАО «Консервативный Коммерческий Банк» Действующее предприятие
09806207ООО Коммерческий Банк «КОЛЬЦО УРАЛА» Действующее предприятие
44618965Акционерный Коммерческий Банк «Классик Эконом Банк» (ЗАО) Действующее предприятие
22316525КИВИ Банк (ЗАО) Действующее предприятие
09806360ОАО «Кемеровский социально — инновационный банк» Действующее предприятие
09309526Акционерный банк «Капитал» (закрытое акционерное общество) Действующее предприятие
09144261КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «КАНСКИЙ» общество с ограниченной ответственностью В стадии ликвидации
09265964Общество с ограниченной ответственностью «Камский коммерческий банк» Действующее предприятие
09317783ООО коммерческий банк «Калуга» Действующее предприятие
27594329Общество с ограниченной ответственностью Банк «ИТУРУП» Действующее предприятие
23773638ОАО «Акционерный коммерческий банк «Интернациональный Торговый Банк» Действующее предприятие
09807649Акционерный коммерческий банк «ИРС» (ЗАО) Действующее предприятие
17528320ООО Коммерческий банк содействия развитию торговли и снабжения «Информпрогресс» В стадии ликвидации
40354914Акционерный Коммерческий Банк «ИНТЕРПРОМБАНК» (закрытое акционерное общество) Действующее предприятие
29293553АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК» (ОАО) Действующее предприятие
29306151ООО «КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК ИНВЕСТИЦИЙ И СОЦИАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ» Действующее предприятие
09269011Акционерный коммерческий банк «Ижкомбанк» (ОАО) Действующее предприятие
09309454Закрытое акционерное общество коммерческий банк «Златкомбанк» Действующее предприятие
21301875Закрытое акционерное общество акционерный коммерческий банк «Земский банк» Действующее предприятие
09309519ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЗЕМЕЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК» Действующее предприятие
09233102Акционерное общество «ЗАУБЕР БАНК» Действующее предприятие
09265674Акционерный коммерческий банк «Заречье» (открытое акционерное общество) Действующее предприятие
09308415жилищно-кредитный коммерческий банк «ЖИЛКРЕДИТ» ООО Действующее предприятие
21768455ЗАО НИЖНЕВАРТОВСКИЙ ГОРОДСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК «ЕРМАК» Действующее предприятие
09804616НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ «ЕДИНАЯ РАСЧЕТНАЯ ПАЛАТА» (Общество с ограниченной ответственностью) Действующее предприятие
23329205КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЕВРОПЕЙСКИЙ СТАНДАРТ» (ЗАО) В стадии ликвидации
25136083Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Уздан» В стадии реорганизации
10729179открытое акционерное общество коммерческий инвестиционный банк «ЕВРОАЛЬЯНС» Действующее предприятие
40008023Коммерческий банк «Евроазиатский Инвестиционный Банк» (ООО) Действующее предприятие
09317827ООО Коммерческий банк «Дружба» Действующее предприятие
24185062ОАО Ростовский Акционерный Коммерческий Банк «Донхлеббанк» Действующее предприятие
24146116Межотраслевой Коммерческий Банк «Дон-Тексбанк» ООО Действующее предприятие
09316609Коммерческий банк «Долинск» (ЗАО) Действующее предприятие
29292006Акционерный коммерческий банк «Держава» ОАО» Действующее предприятие
13000543Акционерный банк «Девон-Кредит» (ОАО) Действующее предприятие
17530972Московский Инвестиционный Банк «ДАЛЕНА» ООО Действующее предприятие
09807336ОАО «ГУТА-БАНК» Действующее предприятие
09125223Усольский акционерный коммерческий банк «Гринкомбанк» (ЗАО) Действующее предприятие
40152398ОАО «ГРАНД ИНВЕСТ БАНК» Действующее предприятие
35485784ЗАО АКБ «ПЕТЕРБУРГСКИЙ ГОРОДСКОЙ БАНК» Действующее предприятие
17535975АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ГЛОБУС» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) Действующее предприятие
09131235ООО Коммерческий банк «Гефест» Действующее предприятие
16937128ООО коммерческий банк «Геобанк» Действующее предприятие
17539789Коммерческий банк «ГЕНБАНК» (ООО) Действующее предприятие
17544201Коммерческий банк «Гарант-Инвест» (ЗАО) Действующее предприятие
40696454Калужский газовый и энергетический акционерный банк «Газэнергобанк» (ОАО) Действующее предприятие
09143037Коммерческий банк «Газтрансбанк» (ООО) Действующее предприятие
34183785Акционерный коммерческий Банк «Газнефтьбанк» (ОАО) Действующее предприятие
21182608ЗАО Коммерческий банк «Газбанк» Действующее предприятие
34461327АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ВЯТИЧ» (ОАО) Действующее предприятие
09803092ЗАО «Вэлтон Банк» В стадии ликвидации
09307651ОАО «ВУЗ-банк» Действующее предприятие
20606880Банк ВТБ 24 (ЗАО) Ликвидировано
42881635ОАО «Всероссийский банк развития регионов» Действующее предприятие
10332973ОАО «Восточный экспресс банк» Действующее предприятие
10561293ЗАО «Банк «Вологжанин» Действующее предприятие
09809068ЗАО «Волго-Окский коммерческий банк» Действующее предприятие
12815693Общество с ограниченной ответственностью «КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК ВНЕШНЕТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ» Действующее предприятие
09109299Общество с ограниченной ответственностью «Владимирский промышленный банк» В стадии ликвидации
09804384ОАО «Витабанк» Действующее предприятие
11157058ЗАО «Коммерческий Акционерный Банк «Викинг» Действующее предприятие
16570260ООО коммерческий банк «Взаимодействие» Действующее предприятие
09306769ЗАО Банк «Венец» Действующее предприятие
09243276Открытое акционерное общество Коммерческий банк «Великие Луки банк» Действующее предприятие
09288250ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЯРОСЛАВИЧ» Действующее предприятие
09243721ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ВАКОБАНК» Действующее предприятие
13068554ОАО «БЫСТРОБАНК» Действующее предприятие
39092538Братский Акционерный Народный коммерческий Банк (ОАО) Действующее предприятие
29292940Акционерный коммерческий банк «Банк Москвы» (ОАО) Действующее предприятие
16578422ОАО «БКС — Инвестиционный Банк» Действующее предприятие
29296665Акционерное общество «БИНБАНК ДИДЖИТАЛ» Действующее предприятие
34777119АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «БИЗНЕС-СЕРВИС-ТРАСТ» ЗАО Действующее предприятие
09801026Банк «Столичное Кредитное Товарищество» (открытое акционерное общество) Действующее предприятие
09803019ЗАО Универсальный коммерческий банк социального развития и реконструкции «Белгородсоцбанк» Действующее предприятие
35385723Акционерный коммерческий банк «Балтийский Банк Развития» (ЗАО) Действующее предприятие
09620276Акционерный коммерческий банк «Башкомснаббанк» (ОАО) Действующее предприятие
17511213БАНКХАУС ЭРБЕ (ЗАО) Действующее предприятие
00204814Акционерное общество «ЧЕРНОМОРСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ И РЕКОНСТРУКЦИИ» Действующее предприятие
29054301ЗАО «Инвестиционный Банк «ФИНАМ» Действующее предприятие
34236369ОАО коммерческий банк развития газовой промышленности Севера «СЕВЕРГАЗБАНК» Действующее предприятие
17546424БАНК РАЗВИТИЯ И МОДЕРНИЗАЦИИ ПРОМЫШЛЕННОСТИ (Публичное акционерное общество) Действующее предприятие
17538910Общество с ограниченной ответственностью «БАНК РАУНД» Действующее предприятие
09801517Публичное акционерное общество «БАНК ПРЕМЬЕР КРЕДИТ» (открыто конкурсное производство) В стадии ликвидации
41761171Общество с ограниченной ответственностью БАНК ОРАНЖЕВЫЙ Действующее предприятие
29289642ООО «Банк Корпоративного Финансирования» Действующее предприятие
29039419АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ БАНК ИННОВАЦИЙ И РАЗВИТИЯ (закрытое акционерное общество) Действующее предприятие
09808815Банк ЗЕНИТ Сочи (ЗАО) Действующее предприятие
29318786ЗАО «Банк Жилищного Финансирования» Действующее предприятие
09806512ОАО «Балтийский Банк» Действующее предприятие
09801109ОАО «БАЛАКОВО-БАНК» Действующее предприятие
09125424ОАО «БайкалИнвестБанк» Действующее предприятие
09116810Открытое акционерное общество коммерческий банк «Ассоциация» Действующее предприятие
09309822АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК «АСПЕКТ» (Закрытое акционерное общество) Действующее предприятие
09116036ЗАО коммерческий банк «Арзамас» Действующее предприятие
29351424Коммерческий Банк «АРЕСБАНК» ООО Действующее предприятие
09265763ОАО «АНКОР БАНК СБЕРЕЖЕНИЙ» В стадии ликвидации
09610444ОАО «АЛЬФА-БАНК» Действующее предприятие
17226837Коммерческий Банк «Альба Альянс» (Общество с ограниченной ответственностью) Действующее предприятие
27889467Акционерный коммерческий Банк «Кара Алтын»(ЗАО) Действующее предприятие
32237844ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АЛТАЙКАПИТАЛБАНК» Действующее предприятие
05435949ОАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» Действующее предприятие
09284341Публичное акционерное общество АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АКЦЕНТ» Действующее предприятие
33549575Публичное акционерное общество «АКТИВКАПИТАЛ БАНК» Действующее предприятие
09139320ООО коммерческий банк «Аксонбанк» Действующее предприятие
40061721коммерческий банк «АКРОПОЛЬ» ЗАО Действующее предприятие
09307450АЙВИ БАНК (Акционерное общество) (открыто конкурсное производство) В стадии ликвидации
09272303Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО) Действующее предприятие
09620230Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Агросоюз» Действующее предприятие
26902728ЗАО «БАНК «АГРОРОС» Действующее предприятие
34922679КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АГРОПРОМКРЕДИТ» (ОАО) Действующее предприятие
29294134ООО «АВТОТОРГБАНК» Действующее предприятие
12998664ООО «АвтоКредитБанк» Действующее предприятие
09265467Закрытое акционерное общество городской коммерческий банк «Автоградбанк» Действующее предприятие
09265987Общество с ограниченной ответственностью Медицинский коммерческий Банк «Аверс» Действующее предприятие
09806035ОАО АВТОВАЗБАНК Действующее предприятие
29304028АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АВАНГАРД»-ОАО Действующее предприятие
17527415Акционерный коммерческий банк «Абсолют Банк» (ЗАО) Действующее предприятие
09287233Акционерный банк «Таатта» закрытое акционерное общество Действующее предприятие
27456165Санкт-Петербургский акционерный коммерческий банк «Таврический» (открытое акционерное общество) Действующее предприятие
34111455ОАО «АКЦИОНЕРНЫЙ ГОРОДСКОЙ БАНК «ТАГАНРОГБАНК» Действующее предприятие
09263511акционерный коммерческий банк «Тамбовкредитпромбанк» (ОАО) Действующее предприятие
09265198ООО «Татарстанский Аграрно-промышленный банк» В стадии ликвидации
09265013ЗАО «Банк социального развития Татарстана «Татсоцбанк» Действующее предприятие
33479064ЗАО акционерный банк развития текстильной и шерстяной промышленности Тексбанк Действующее предприятие
09806271ОАО «Московский акционерный Банк «Темпбанк» В стадии ликвидации
09316868Акционерный коммерческий банк «ТЕНДЕР-БАНК» (Закрытое акционерное общество) Действующее предприятие
09265705«ТИМЕР БАНК» (Публичное акционерное общество) Действующее предприятие
21217985Акционерный коммерческий банк «Тольяттихимбанк» (закрытое акционерное общество) Действующее предприятие
31596179ОАО «Торговый Городской Банк» В стадии ликвидации
17667493Акционерный коммерческий банк Трансстройбанк (ЗАО) Действующее предприятие
36689974ОАО «Углеметбанк» Действующее предприятие
09253174Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Уральский межрегиональный банк» Действующее предприятие
25127322Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Умут» Действующее предприятие
34545900Уральский Промышленный Банк» (открытое акционерное общество) Действующее предприятие
32020814ОАО «БАНК УРАЛСИБ» Действующее предприятие
09253642ОАО «Уральский Транспортный банк» Действующее предприятие
09253435ООО Коммерческий банк «Уралфинанс» Действующее предприятие
09809128ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» Действующее предприятие
31233726ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «УРАЛЬСКИЙ КАПИТАЛ» Действующее предприятие
09271290ОАО Коммерческий банк «Уссури» Действующее предприятие
09801919Коммерческий банк «Финанс Бизнес Банк» (ООО) Действующее предприятие
44998074КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ КАПИТАЛ» (ООО) В стадии ликвидации
58127892ОАО «БАНК ФИНСЕРВИС» Действующее предприятие
17526887Публичное акционерное общество БАНК «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ» Действующее предприятие
29351619Открытое акционерное общество «ФОНДСЕРВИСБАНК» Действующее предприятие
09308403Акционерный коммерческий банк «ФОРА-БАНК» (ЗАО) Действующее предприятие
21417572ОАО коммерческий банк «ФорБанк» Действующее предприятие
11921234Акционерный коммерческий банк «Форштадт» (ЗАО) Действующее предприятие
09319252Общество с ограниченной ответственностью БАНК «ФРИДОМ ФИНАНС» Действующее предприятие
09116282Открытое Акционерное Общество Коммерческий Банк «Химик» Действующее предприятие
29060388ООО Коммерческий Банк «Холдинвестбанк» Действующее предприятие
09801670Акционерный коммерческий банк «Холмск» ЗАО Действующее предприятие
31901079коммерческий банк «Центрально-Азиатский» (общество с ограниченной ответственностью) Действующее предприятие
29288039Коммерческий Банк «Центрально-Европейский Банк» (ООО) Действующее предприятие
09806868Акционерный коммерческий банк «ЦентроКредит» (ЗАО) Действующее предприятие
29316994КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЭКО-ИНВЕСТ» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) Действующее предприятие
09301178ЗАО «АКЦИОНЕРНО-КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ «ЭКОНОМБАНК» Действующее предприятие
17546341Коммерческий банк «Экономикс-Банк» (общество с ограниченной ответственностью) Действующее предприятие
29058032Коммерческий Банк Экономического Развития Государств Европы и Азии «Экономический Союз» (ООО) В стадии ликвидации
31044988ЗАО КОММЕРЧЕСКИЙ ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫЙ БАНК Действующее предприятие
35867089Акционерное общество «ЭКСПЕРТ БАНК» Действующее предприятие
29306234Общество с ограниченной ответственностью «ЭКСПОБАНК» Действующее предприятие
33240417ЗАО коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» Действующее предприятие
25091239АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЭЛЬБИН» (ОАО) Действующее предприятие
09265941Акционерный коммерческий банк «Энергобанк» (ОАО) Действующее предприятие
22881700КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» ОАО Действующее предприятие
32350782Акционерный банк «ЮГ-Инвестбанк» (открытое акционерное общество) Действующее предприятие
09268709Публичное акционерное общество БАНК «ЮГРА» Действующее предприятие
34114169ООО «Южный региональный банк» Действующее предприятие
21666973Инвестиционный коммерческий банк развития «Яринтербанк» (общество с ограниченной ответственностью) Действующее предприятие
40092868Коммерческий банк «Судостроительный банк» (общество с ограниченной ответственностью) В стадии ликвидации
06905897ОАО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «СТРОЙКРЕДИТ» В стадии ликвидации
29295418Акционерный Коммерческий Банк «СТРАТЕГИЯ» (ОАО) В стадии ликвидации
35579427Акционерный коммерческий банк «Стелла — Банк» (ОАО) Действующее предприятие
29307788ООО Коммерческий Банк «Спецсетьстройбанк» В стадии ликвидации
29351594КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «СОФРИНО» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) В стадии ликвидации
29351464ОАО БАНК «СОДРУЖЕСТВО» ОАО БАНК «СОДРУЖЕСТВО» В стадии ликвидации
40654823«СОВЕРЕН БАНК» (Акционерное общество) (открыто конкурсное производство) В стадии ликвидации
12356727ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «СМОЛЕНСКИЙ БАНК» В стадии ликвидации
09258533ОАО РОСЛАВЛЬСКИЙ АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «СМОЛЕВИЧ» В стадии ликвидации
58248093Банк развития закрытых административно-территориальных образований (закрытое акционерное общество) В стадии ликвидации
09307912Открытое акционерное общество Губернский Банк «Симбирск» В стадии ликвидации
17546163Коммерческий банк «Сембанк» (общество с ограниченной ответственностью) В стадии ликвидации
09306321Акционерный коммерческий банк «Северо-Западный 1 Альянс Банк» ОАО В стадии реорганизации
22309962ОАО «Северный инвестиционный банк экономического развития» В стадии ликвидации
16638437ЗАО «Сберегательный и инвестиционный банк» В стадии ликвидации
09231468АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «РУССКИЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК» (ЗАО) В стадии ликвидации
29320033ЗАО «РУССКИЙ СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК» В стадии ликвидации
09318608КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «РУССКИЙ СЛАВЯНСКИЙ БАНК» (Акционерное общество) (открыто конкурсное производство) В стадии ликвидации
40038981Открытое акционерное общество «РУСИЧ ЦЕНТР БАНК» В стадии ликвидации
34120514ЗАО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «РОСТОВСКИЙ УНИВЕРСАЛЬНЫЙ» В стадии ликвидации
29318349Коммерческий банк «РОССИЙСКИЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК» (ООО) В стадии ликвидации
09804102Открытое Акционерное Общество «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» В стадии ликвидации
09807359ЗАО Коммерческий Банк «Росинтербанк» В стадии ликвидации
29295677Коммерческий банк «Регионально-отраслевой Специализированный Автопромышленный банк» (ООО) В стадии ликвидации
39063330РЕГИОНАЛЬНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «РИНВЕСТБАНК» (ООО) В стадии ликвидации
09301200ООО коммерческий банк «РЕНЕССАНС» В стадии ликвидации
09790127ЗАО «Региональный коммерческий банк» В стадии ликвидации
56614079ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «РЕГИОНАЛЬНЫЙ БАНК СБЕРЕЖЕНИЙ» В стадии ликвидации
33797120открытое акционерное общество «Региональный банк развития» В стадии ликвидации
33480073ООО коммерческий банк «Развитие» В стадии ликвидации
42949184ПЕРВЫЙ ЧЕШСКО-РОССИЙСКИЙ БАНК ООО В стадии ликвидации
16967282ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК «ПУШКИНО» В стадии ликвидации
09320798открытое акционерное общество Банк «Пурпе» В стадии ликвидации
29305039Коммерческий банк «Пульс Столицы» — ООО В стадии ликвидации
22779691ОАО «Промышленный энергетический банк» В стадии ликвидации
09211551Закрытое акционерное общество «Подольский промышленный коммерческий банк» В стадии ликвидации
24635252ООО «Промышленный региональный банк» В стадии ликвидации
17543756Коммерческий банк «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» (закрытое акционерное общество) В стадии ликвидации
29351812ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ПРИОРИТЕТ» В стадии ликвидации
25158914ООО Коммерческий банк «Дагдорбанк» В стадии ликвидации
09808086Ликвидационная комиссия Московский Акционерный Коммерческий Банк «ПРЕМЬЕР» ЗАО (назначение ликвидатора) Ликвидировано
25025053ООО «Плато-банк» В стадии ликвидации
09105539ОАО «Банк «Платежные системы» В стадии ликвидации
39027386Коммерческий банк «ЭКСПРЕСС-ТУЛА» (ОАО) В стадии ликвидации
09131318ООО Коммерческий банк «Велга» В стадии ликвидации
17507128Коммерческий Банк информационных технологий «Паритет» (ООО) В стадии ликвидации
56715293Коммерческий банк «Охотный ряд» (Общество с ограниченной ответственностью) В стадии ликвидации
33920419ОАО «Орловский социальный банк» В стадии ликвидации
29292450Коммерческий банк «ОПМ-Банк» (ООО) В стадии ликвидации
29323043Инвестиционно-коммерческий банк «ОЛМА-Банк» (общество с ограниченной ответственностью) В стадии ликвидации
09317520ООО «Объединенный национальный банк» Ликвидировано
29351513Ликвидационный банк Межотраслевой коммерческий банк «Объединенный горный банк»(ООО) (назначение ликвидатора) Ликвидировано
29284797Акционерный коммерческий банк «Объединенный банк промышленных инвестиций» (ОАО) В стадии ликвидации
11916110ОАО «Акционерный коммерческий банк «НОСТА» В стадии ликвидации
35333241НОТА-Банк» (ОАО) В стадии ликвидации
34773245Акционерный коммерческий банк «Новокузнецкий муниципальный банк» ОАО В стадии ликвидации
33774455КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «Национальный Клиринговый Банк» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) В стадии ликвидации
18166936АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «НАЦИОНАЛЬНЫЙ ЗАЛОГОВЫЙ БАНК» ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО В стадии ликвидации
59718514Акционерный коммерческий банк «Национальный Корпоративный Банк» Открытое акционерное общество В стадии ликвидации
29295996ОАО «Национальный банк развития бизнеса» В стадии ликвидации
40760933КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «НАФТАБАНК» Общество с ограниченной ответственностью В стадии ликвидации
27311900ОАО Банк «Народный кредит» В стадии ликвидации
55001133Ликвидационная комиссия Акционерный Коммерческий Банк «Международные финансовые технологии» (ОАО) (назначение ликвидатора) В стадии ликвидации
17520494Ликвидационная комиссия Акционерный Коммерческий Банк «Мультибанк» ОАО (назначение ликвидатора) В стадии ликвидации
17515524Акционерный Коммерческий Банк развития предприятий пассажирского транспорта г.Москвы «Мострансбанк» (ОАО) В стадии ликвидации
29298210ОАО Коммерческий Банк «Мосводоканалбанк» В стадии ликвидации
20588219ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МОНОЛИТ» В стадии ликвидации
09804881Банк «Монетный дом» ОАО (Открытие конкурсного производства) В стадии ликвидации
29792045Мой Банк.Ипотека» (ОАО) В стадии ликвидации
09306841ОАО «Мобилбанк» В стадии ликвидации
23807805ЗАО коммерческий банк «Мираф-Банк» В стадии ликвидации
56572665Ликвидационная комиссия ЗАО Коммерческий банк «МИРА-БАНК» (назначение ликвидатора) В стадии ликвидации
59753858Коммерческий Банк «Миллениум Банк» (ЗАО) В стадии ликвидации
40133354Коммерческий банк «МИЛБАНК» (ООО) В стадии ликвидации
29313659КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МИКО-БАНК» (ООО) В стадии ликвидации
29295826Международный Инвестиционный Банк» (ОАО) В стадии ликвидации
17537000Ликвидационная комиссия Акционерный коммерческий банк «МЗБ» (ЗАО) (назначение ликвидатора) В стадии ликвидации
13199517Коммерческий банк «Метрополь» ООО В стадии ликвидации
17537224КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК» (ООО) В стадии ликвидации
09286311коммерческий банк «Межрегионбанк» (общество с ограниченной ответственностью) В стадии ликвидации
17543992Коммерческий банк Межрегиональный Клиринговый Банк (Общество с ограниченной ответственностью) Ликвидировано
42796390Ликвидационная комиссия ООО «Межпромбанк Плюс» (назначение ликвидатора) В стадии ликвидации
29290740Коммерческий банк «Международный Банк Развития» (ЗАО) В стадии ликвидации
40750231Общество с ограниченной ответственностью «Махачкалинский городской муниципальный банк» В стадии ликвидации
17515263КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МАСТЕР-БАНК» (ОАО) В стадии ликвидации
40356362КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МАСТ-БАНК» (ОАО) В стадии ликвидации
09801316ОАО Коммерческий Банк «Максимум» Действующее предприятие
09620885ОАО «М2М ПРАЙВЕТ БАНК» В стадии ликвидации
09319602Акционерный коммерческий банк «ЛИНК-банк» (ОАО) В стадии ликвидации
12187601ООО «ЛЕНОБЛБАНК» В стадии ликвидации
29293566Коммерческий банк «ЛАДА-КРЕДИТ» (ЗАО) В стадии ликвидации
29297570Акционерный Коммерческий Банк «КРОССИНВЕСТБАНК» (ОАО) В стадии ликвидации
49192608Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «КРЕДО ФИНАНС» В стадии ликвидации
09232309ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КАЛМЫЦКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «КРЕДИТБАНК» В стадии ликвидации
23047820Закрытое акционерное общество «Акционерный Коммерческий Банк «Констанс-Банк» Действующее предприятие
57997869КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «КОМПАНИЯ РОЗНИЧНОГО КРЕДИТОВАНИЯ» (ОАО) В стадии ликвидации
56693305Коммерческий банк развития» (ООО) В стадии ликвидации
17532103Банк «Клиентский» (открытое акционерное общество) В стадии ликвидации
29284679Ликвидационная комиссия ООО Коммерческий Банк «Капитал Кредит» (назначение ликвидатора) В стадии ликвидации
13001900Коммерческий банк «Камский горизонт» (ООО) В стадии ликвидации
14272305Коммерческий банк «ИстКом-Финанс» (ООО) В стадии ликвидации
33556994ЗАО «ИПОТЕК БАНК» В стадии ликвидации
29351826Акционерный Коммерческий Банк «ИнтрастБанк» (открытое акционерное общество) В стадии ликвидации
09307562Коммерческий Банк «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) В стадии ликвидации
17023028«ИНТЕРАКТИВНЫЙ БАНК» (Общество с ограниченной ответственностью) (открыто конкурсное производство) В стадии ликвидации
29291679Коммерческий банк «Муниципальный инвестиционный строительный банк» (ООО) В стадии ликвидации
22361164ООО Коммерческий Банк «Инвест-Экобанк» В стадии ликвидации
29351683КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК ИНВЕСТРАСТБАНК (ОАО) В стадии ликвидации
09307770КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СОЮЗ» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) В стадии ликвидации
25094373АКЦИОНЕРНЫЙ ИМУЩЕСТВЕННЫЙ БАНК «ИМБАНК» «ОАО» В стадии ликвидации
27089962ЗАО Коммерческий банк «Зернобанк» В стадии ликвидации
17546460ОАО Банк «Западный» В стадии ликвидации
21783124Открытое акционерное общество «Агро-промышленный банк Екатерининский» В стадии ликвидации
23396940Коммерческий банк «ЕДИНСТВЕННЫЙ» (Общество с ограниченной ответственностью) В стадии ликвидации
10253149ОАО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЕВРОСИТИБАНК» В стадии ликвидации
09243017ОАО «Коммерческий банк «Псковбанк» В стадии ликвидации
17538732Акционерный коммерческий банк «ЕВРОПЕЙСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНК» (ЗАО) В стадии ликвидации
29300705Акционерный коммерческий банк «Европейский банк развития металлургической промышленности» (ОАО) В стадии ликвидации
29351499Коммерческий банк «Еврокредит» (общество с ограниченной ответственностью) В стадии ликвидации
12844128ОАО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЕВРОКОММЕРЦ» В стадии ликвидации
09308314Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Доверие, Равноправие и Сотрудничество» В стадии ликвидации
12135515ООО коммерческий банк «Донинвест» Действующее предприятие
58130187Дил-банк» (ООО) В стадии ликвидации
29294011Открытое акционерное общество Инвестиционный Акционерный Банк «Диг-Банк» В стадии ликвидации
29320406АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ДАЛЕТБАНК» (Акционерное общество) (ПРИНЯТИЕ СУДОМ РЕШЕНИЯ О НАЧАЛЕ ПРОЦЕДУРЫ ЛИКВИДАЦИИ ЮЛ) В стадии ликвидации
40772422Дагестанский коммерческий энергетический банк «Дагэнергобанк» (общество с ограниченной ответственностью) В стадии ликвидации
29292064Акционерный коммерческий банк «Гринфилд» (ЗАО) В стадии ликвидации
09801931Открытое Акционерное Общество «Геленджик-Банк» Действующее предприятие
32354656АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ГАЛАБАНК» ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО Ликвидировано
29065345Акционерный Коммерческий Банк «ГАЗСТРОЙБАНК» (ОАО) В стадии ликвидации
39025097Ликвидационная комиссия Коммерческий банк «Газинвестбанк» (ОАО) (назначение ликвидатора) В стадии ликвидации
09231304ЗАО «ВЭЛКОМБАНК» В стадии ликвидации
40154919Акционерный коммерческий Банк «Военно-Промышленный Банк» (ЗАО) В стадии ликвидации
09241917ООО Коммерческий банк «Востокбизнесбанк» Ликвидировано
09108064ЗАО Банк » Вологдабанк» В стадии ликвидации
21194221Коммерческий Волжский социальный банк (ООО) В стадии ликвидации
40133419Внешнеэкономический промышленный банк (ООО) В стадии ликвидации
29300579КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ВИТЯЗЬ» (Общество с ограниченной ответственностью) В стадии ликвидации
09301476ООО «Витас Банк» В стадии ликвидации
25027477ЗАО «Банк Восточно-европейской финансовой корпорации-Урал» (открыто конкурсное производство) В стадии ликвидации
58412523Общество с ограниченной ответственностью «ВЕСТИНТЕРБАНК» (открыто конкурсное производство) В стадии ликвидации
42771875КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ВЕГА-БАНК» (ООО) В стадии ликвидации
59047445Восточно-европейский банк реконструкции и развития» (ООО) В стадии ликвидации
09125619Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Верхнеленский» В стадии ликвидации
12965889ЗАО «Булгар банк» В стадии ликвидации
17527102АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК «БАНК ПРОЕКТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ» (ЗАО) В стадии ликвидации
09116098ООО Борский коммерческий банк В стадии ликвидации
40020225Коммерческий банк «Богородский муниципальный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) В стадии ликвидации
09116052ООО коммерческий банк «Богородский» В стадии ликвидации
25149097Инвестиционный Коммерческий Банк «ДАГБИЗНЕСБАНК» общество с ограниченной ответственностью В стадии ликвидации
09286274Коммерческий Банк «Бизнес для Бизнеса» (ООО) В стадии ликвидации
40130505АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «БЕНИФИТ-БАНК» (ЗАО) В стадии ликвидации
09309064ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ» В стадии ликвидации
70170324Коммерческий банк «Банк Развития Технологий» (ЗАО) В стадии ликвидации
16364359Общество с ограниченной ответственностью «БАНК РАЗВИТИЯ БИЗНЕСА» В стадии ликвидации
25095585ОАО «МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК ФИНАНСОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» В стадии ликвидации
17536845Акционерный Коммерческий Банк «Банк на Красных Воротах » (ЗАО) В стадии ликвидации
17540137Ликвидационная комиссия ООО «Банк Империя» (назначение ликвидатора) В стадии ликвидации
28880304АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ГОРОД» ЗАО В стадии ликвидации
17516446ООО Коммерческий Банк «Банк БФТ» В стадии ликвидации
09317619ОАО акционерный коммерческий банк «Балтика» В стадии ликвидации
31616551ОАО акционерный коммерческий «БайкалБанк» В стадии ликвидации
09807833Коммерческий банк «Аскания Траст» (ООО) В стадии ликвидации
32707439КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АРТ-БАНК» ООО В стадии ликвидации

ЦБО. Интеллектfest-2021 IX благотворительный фестиваль бизнес-образования

Владимир КозловМосква
​​​​​​​

  • Бизнес-тренер, эксклюзивный партнер на территориях ГК «ЦБО»
  • Кандидат психологических наук 
  • Профессор АВН (Академия военных наук) 
  • Профессор МААН (Международная ассоциация акмеологических наук) 
  • Преподаватель программ МВА 
  • Был задействован в переподготовке губернаторского корпуса РФ в АНХ 

Участвовал как специалист в теме «Управление сложными коммуникациями» в целевых программах обучения для групп Совета Федерации РФ, Аппарата Государственной Думы РФ, программе обучения Губернаторов регионов РФ, в профильных образовательно – консультативных проектах для ряда Администраций регионов и городов РФ. 

Победитель в номинации «Деловые коммуникации и переговоры» (по результатам рейтингового голосования — 47 экспертов, 50000 голосов — первого Всероссийского исследования «Лучшие бизнес-тренеры России 2004-2014» (см. http://best-trainers.ru) 

Автор 9 книг, 14 аудиокниг, 7 мультимедийных учебников, 4 видеокурсов по вопросам управления сложными коммуникациями (переговорами) 

27 лет опыта в практических переговорах на высшем правительственном и коммерческом уровнях. 

В настоящий момент ведет активную работу в плане индивидуальной подготовки и сопровождения представителей топ-менеджмента компаний по теме «Управления сложными коммуникациями», участвует в практических переговорах, представляя интересы персон или экономических субъектов. 

Компании-клиенты: ГК «

Роснефть, Зарубежнефть, Росатом, АтомСпецСтрой, ТНК — ВР, Сибнефть, Юкос, Ernst & Yang, AIG Life, РОСНО, Росгосстрах, Согаз, BDO Юникон, Гарант, Бейкер Тилли Русаудит, Градиент Альфа Ростелеком, Мегафон, МТС, Связной, Вымпелком, Nokia, Intel, IBS, Связьинвест, Интерпайп, Детэк, Dealine, Сити — Линк, SAP, Luxoft АРКО, ВТБ, ВТБ 24, Банк Москвы, Сбербанк РФ, Альфа — Банк, Уралсиб банк, Раффайзен банк, Промсвязьбанк, Ренессанс капитал, Nordea банк, ОТП – банк, Судостроительный банк, Альфа капитал, А-1, Интеррос, Русский Алюминий менеджмент Северсталь, Силовые машины, Илим, Сибур, Nokian Tyers, Enel, Ру Ком, ОГК — 5, Rehau, ЗАО «Объединенная ме- таллургическая компания», Агротерра, Норникель, Евраз холдинг, Букцентр, Видео International, Логос Медиа • Pfizer, Yamanouchi, Союз профессиональных фармацевтических организа- ций, Катрен, Фармсинтез, Dr. Nona, Волга — Днепр, Транс Рейл, СТС — Логистик, ОМС • Coca Cola, Nestle, Дирол Кэдберри, Mars, Ахмад, Ferrero, Риттер Шоколад, Adidas, Bosco di Ciliegi, Красный Куб, Retail X5 Group, Макси (Вологда) Ижтрейдинг (Ижевск), Невада (Хабаровск) ,ЗАО «Юни Милк», ОАО «Лебедянский», ПБК «Очаково», ОАО «Вимм- Билль-Данн Продукты питания

Список банков/участников системы бэсп бик наименование Тип

Список банков/участников системы БЭСП

—————————————————————-

БИК Наименование Тип

—————————————————————-

40147000 РКЦ БИЙСК ОУР

40147781 ОАО «НАРОДНЫЙ ЗЕМЕЛЬНО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК» АУР

40173001 ГРКЦ ГУ БАНКА РОССИИ ПО АЛТАЙСКОМУ КР. ОУР

40173604 ОТДЕЛЕНИЕ N8644 СБЕРБАНКА РОССИИ АУР

40173707 БАРНАУЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ КБ «ЕВРОТРАСТ» (ЗАО) АУР

40173709 ФИЛИАЛ ОАО «БИНБАНК» В БАРНАУЛЕ АУР

40173713 ФИЛИАЛ ООО «ЭКСПОБАНК» В Г. БАРНАУЛЕ АУР

40173720 БАРНАУЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «АК БАРС» БАНК АУР

40173725 АКБ «АЛТАЙБИЗНЕС-БАНК» (ОАО) АУР

40173733 АЛТАЙСКИЙ РФ ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» АУР

40173735 БАРНАУЛЬСКИЙ Ф-Л БАНКА»ВОЗРОЖДЕНИЕ»(ОАО) АУР

40173739 ФИЛИАЛ НБ «ТРАСТ» (ОАО) В Г.БАРНАУЛ АУР

40173742 ФИЛИАЛ ОАО «УРАЛСИБ» В Г.БАРНАУЛ АУР

40173743 ОАО КБ «ФОРБАНК» АУР

40173745 «СИБСОЦБАНК» ООО АУР

40173749 ООО «КБ «ТАЛЬМЕНКА-БАНК» АУР

40173753 Ф-Л ГПБ (ОАО) В Г.БАРНАУЛЕ ПУР

40173754 АКБ «ЗЕРНОБАНК» (ЗАО) АУР

40173757 ФИЛИАЛ «АЛТАЙСКИЙ» ОАО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ» АУР

40173762 ФКБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) В БАРНАУЛЕ АУР

40173765 ФИЛИАЛ ОАО БАНК ВТБ В Г.БАРНАУЛЕ ПУР

40173766 БАРНАУЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ ЗАО «ТУСАРБАНК» АУР

40173771 ООО КБ «АЛТАЙКАПИТАЛБАНК» АУР

40173773 АЛТАЙСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО АКБ «РОСБАНК» АУР

40173774 ФИЛИАЛ ОАО «ТРАНСКРЕДИТБАНК» В Г. БАРНАУЛЕ ПУР

40173775 ФИЛИАЛ «АЛТАЙ» ЗАО «МОССТРОЙЭКОНОМБАНК» АУР

40173779 БАРНАУЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ «НОМОС-БАНКА» (ОАО) ПУР

40173788 ФИЛИАЛ «АЛТАЙСКИЙ» ОАО БАНК «ЗАПАДНЫЙ» АУР

40304000 РКЦ АНАПА ОУР

40304513 ФИЛИАЛ ЗАО БАНК ЗЕНИТ СОЧИ В Г.АНАПА АУР

40306000 РКЦ АРМАВИР ОУР

40306739 ФИЛИАЛ ОАО «УРАЛСИБ» В Г. АРМАВИР АУР

40313000 РКЦ ГЕЛЕНДЖИК ОУР

40313716 ОАО «ГЕЛЕНДЖИК-БАНК» АУР

40313720 ФИЛИАЛ «ЧЕРНОМОРСКИЙ» ОАО БАНК «ЗАПАДНЫЙ» АУР

40323000 РКЦ КАНЕВСКАЯ ОУР

40323790 КУБАНСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО АПБ»ЕКАТЕРИНИНСКИЙ» АУР

40326000 РКЦ КРОПОТКИН ОУР

40326819 ООО КБ «ФИНАНС БИЗНЕС БАНК» АУР

40349001 ГРКЦ ГУ БАНКА РОССИИ ПО КРАСНОДАРСКОМУ КР. ОУР

40349516 ОАО «КРАЙИНВЕСТБАНК» ПУР

40349521 ФИЛИАЛ ОАО «ВБРР» В Г.КРАСНОДАРЕ АУР

40349523 ФАКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ОАО) КРАСНОДАРСКИЙ АУР

40349524 ФКБ «ПЕТРОКОММЕРЦ» В Г.КРАСНОДАРЕ ПУР

40349530 КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ ЗАО «ТУСАРБАНК» АУР

40349532 ФКБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» В КРАСНОДАРЕ ПУР

40349536 КРАСНОДАРСКИЙ РФ ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» АУР

40349541 КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «МТС-БАНК» АУР

40349542 КРАСНОДАРСКИЙ Ф-Л АКБ «СОЮЗ»(ОАО) АУР

40349548 КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ ЗАО ЮНИКРЕДИТ БАНК АУР

40349550 ФИЛИАЛ N8 ОАО КБ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» АУР

40349551 КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО АКБ «СВЯЗЬ-БАНК» АУР

40349553 КУБАНСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО АКБ «РОСБАНК» АУР

40349556 ЮЖНЫЙ ФИЛИАЛ ЗАО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» АУР

40349564 КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «НББ» ПУР

40349565 КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ ЗАО КБ «КЕДР» АУР

40349569 АКБ «КРЫЛОВСКИЙ» (ОАО) ПУР

40349576 ФИЛИАЛ КРУ ОАО «МИНБ» АУР

40349585 ФИЛИАЛ N 2351 ВТБ 24 (ЗАО) АУР

40349596 ФИЛИАЛ ОАО БАНК «РОСТ» В Г. КРАСНОДАРЕ АУР

40349602 ОТДЕЛЕНИЕ N8619 СБЕРБАНКА РОССИИ АУР

40349700 ФИЛИАЛ «ЮЖНЫЙ» ОАО «УРАЛСИБ» АУР

40349711 ФИЛИАЛ ЗАО «БАНК ЖИЛФИНАНС» В Г.КРАСНОДАРЕ АУР

40349715 БАНК «ПЕРВОМАЙСКИЙ» (ЗАО) ПУР

40349718 ЗАО «КУБАНЬТОРГБАНК» АУР

40349721 ФИЛИАЛ ОАО «БИНБАНК» В КРАСНОДАРЕ АУР

40349722 КБ «КУБАНЬ КРЕДИТ» ООО ПУР

40349732 КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ «НОМОС-БАНКА» (ОАО) ПУР

40349734 Ф-Л «КРАСНОДАРСКИЙ» ОАО «БАЛТИНВЕСТБАНК» АУР

40349745 КБ «КУБАНСКИЙ УНИВЕРСАЛЬНЫЙ БАНК» (ООО) АУР

40349748 КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ НКО «ИНКАХРАН» (ОАО) АУР

40349749 КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ «ТКБ» (ЗАО) АУР

40349752 ФИЛИАЛ ОАО «ГУТА-БАНК» В Г. КРАСНОДАРЕ АУР

40349764 ФИЛИАЛ «КРАСНОДАРСКИЙ» ОАО БАНК «ОТКРЫТИЕ» АУР

40349765 Ф-Л «КРАСНОДАРСКИЙ» АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) АУР

40349772 ОАО АБ «КУБАНЬБАНК» АУР

40349781 Ф-Л ГПБ (ОАО) В Г.КРАСНОДАРЕ ПУР

40349795 ФИЛИАЛ «КРАСНОДАР» АКБ «НРБАНК» (ОАО) ПУР

40349808 ООО КБ «НОВОПОКРОВСКИЙ» АУР

40349815 КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «РОСДОРБАНК» АУР

40349830 ЗАО «ЮМК БАНК» АУР

40349838 КРФ ОАО «СМП БАНК» ПУР

40349841 ФАКБ «АБСОЛЮТ БАНК» (ЗАО) В Г.КРАСНОДАРЕ АУР

40349909 ООО КБ «ВНЕШФИНБАНК» АУР

40349938 КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «АК БАРС» БАНК ПУР

40349947 ФИЛИАЛ «КУБАНЬ» ООО «УРАЛКАПИТАЛБАНК» АУР

40349949 КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ ЗАО «НЕФТЕПРОМБАНК» АУР

40349966 ОАО «ЮГ-ИНВЕСТБАНК» АУР

40349978 КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «БАНК МОСКВЫ» АУР

40349981 ЗАО «ИБК» АУР

40349987 ФИЛИАЛ ОАО БАНК ВТБ В Г.КРАСНОДАРЕ ПУР

40349994 КРАСНОДАРСКИЙ Ф БАНКА»ВОЗРОЖДЕНИЕ»(ОАО) АУР

40349999 ФМКБ «МАК-БАНК» (ООО) В Г.КРАСНОДАРЕ АУР

40362000 РКЦ СЕВЕРСКАЯ ОУР

40362539 АФИПСКИЙ ФИЛИАЛ БАНКА «КЛИЕНТСКИЙ» (ОАО) АУР

40362757 ФИЛИАЛ ОАО АКБ «РОСБАНК» В Г.КРАСНОДАР АУР

40364000 РКЦ ТУАПСЕ ОУР

40364518 ТУАПСИНСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «ЛИПЕЦККОМБАНК» АУР

40373000 РКЦ ТИХОРЕЦК ОУР

40373951 ТИХОРЕЦКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «ЮГ-ИНВЕСТБАНК» АУР

40393000 РКЦ ЕЙСК ОУР

40393780 ФИЛИАЛ ЗАО АКБ «ГАЗБАНК» В Г.ЕЙСКЕ АУР

40395000 РКЦ НОВОРОССИЙСК ОУР

40395515 НОВОРОССИЙСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО КБ СТРОЙКРЕДИТ АУР

40395559 ФИЛИАЛ «НОВОРОССИЙСКИЙ» ОАО «ОТП БАНК» ПУР

40395702 ФИЛИАЛ МОРСКОГО БАНКА (ОАО) В Г.НОВОРОССИЙСК АУР

40395704 НОВОРОССИЙСКИЙ ФИЛИАЛ БАНК-Т (ОАО) АУР

40395726 ФИЛИАЛ ОАО «УРАЛСИБ» В Г. НОВОРОССИЙСК АУР

40395833 НОВОРОССИЙСКИЙ Ф БАНКА»ВОЗРОЖДЕНИЕ»(ОАО) АУР

40395919 НОВОРОССИЙСК Ф ООО КБ «НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ» АУР

40395988 ФКБ «ПЕТРОКОММЕРЦ» В Г.НОВОРОССИЙСКЕ ПУР

40395993 ФИЛИАЛ «НОВОРОССИЙСКИЙ» ОАО «СОБИНБАНК» АУР

40396000 РКЦ СОЧИ ОУР

40396554 СОЧИНСКИЙ ФИЛИАЛ КБ «РЭБ» (ЗАО) АУР

40396703 ФИЛИАЛ ОАО «УРАЛСИБ» В Г. СОЧИ АУР

40396717 ЗАО БАНК ЗЕНИТ СОЧИ АУР

40396756 Ф-Л «СОЧИ» ОАО БАНК «НАРОДНЫЙ КРЕДИТ» АУР

40396759 ФИЛИАЛ ОАО «ТРАНСКРЕДИТБАНК» В Г. СОЧИ АУР

40396768 СОЧИНСКИЙ ФИЛИАЛ ООО «ВНЕШПРОМБАНК» АУР

40396799 ФИЛИАЛ ООО КБ «ОПМ-БАНК» В Г.СОЧИ ПУР

40396805 ФИЛИАЛ ЗАО СБЕРКРЕД БАНК В Г.СОЧИ АУР

40396916 СОЧИНСКИЙ ФИЛИАЛ ООО «КБ «МЕЖТРАСТБАНК» АУР

40396936 СФ ООО КБЦА АУР

40396996 СОЧИНСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «БАНК МОСКВЫ» АУР

40407001 ГРКЦ ГУ БАНКА РОССИИ ПО КРАСНОЯРСКОМУ КР. ОУР

40407345 ЖЕЛЕЗНОГОРСКИЙ ФИЛИАЛ ООО «ВНЕШПРОМБАНК» АУР

40407388 ВОСТОЧНО-СИБИРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО АКБ «РОСБАНК» АУР

40407415 КРАСНОЯРСКАЯ ДИРЕКЦИЯ ЗАО КБ «КЕДР» АУР

40407503 Ф-Л «КРАСНОЯРСКИЙ» ОАО БАНК «НАРОДНЫЙ КРЕДИТ» АУР

40407505 ФИЛИАЛ «КРАСНОЯРСКИЙ» ОАО БАНК «ОТКРЫТИЕ» АУР

40407555 ФАКБ «БАЛТИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ» В КРАСНОЯРСКЕ АУР

40407592 СФ ОАО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» АУР

40407599 КРФ ОАО «МДМ БАНК» АУР

40407627 ВОСТОЧНО-СИБИРСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РОССИИ АУР

40407650 КРАСНОЯРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО АКБ «СВЯЗЬ-БАНК» АУР

40407686 НКО КРАСНОЯРСКИЙ КРАЕВОЙ РАСЧЕТНЫЙ ЦЕНТР ООО АУР

40407699 СИБИРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО КБ «ВОСТОЧНЫЙ» АУР

40407702 КРАСНОЯРСКИЙ ФИЛИАЛ АКБ»ЛАНТА-БАНК»(ЗАО) АУР

40407704 ФИЛИАЛ «ТРАНСКРЕДИТБАНКА» В Г.КРАСНОЯРСКЕ ПУР

40407707 КРАСНОЯРСКИЙ ФИЛИАЛ «НОТА-БАНК» (ОАО) АУР

40407751 ФКБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» В КРАСНОЯРСКЕ АУР

40407777 ФИЛИАЛ ОАО БАНК ВТБ В Г.КРАСНОЯРСКЕ ПУР

40407795 АКБ «ЕНИСЕЙ» (ОАО) АУР

40407816 ООО КБ «СТРОМКОМБАНК» АУР

40407853 КРАСН.Ф-Л ЗАО АИКБ «ЕНИСЕЙСК.ОБЪЕД.БАНК» ПУР

40407862 ФКБ «СДМ-БАНК» (ОАО) В Г.КРАСНОЯРСКЕ АУР

40407877 Ф-Л ГПБ (ОАО) В Г. КРАСНОЯРСКЕ ПУР

40407911 КРАСНОЯРСКИЙ ФИЛИАЛ БАНКА «КЛИЕНТСКИЙ» (ОАО) АУР

40407914 КРАСНОЯРСКИЙ ФИЛИАЛ «БРАТСКОГО АНКБ» ОАО АУР

40407915 КРАСНОЯРСКИЙ Ф-Л АКБ «СОЮЗ» (ОАО) АУР

40407921 КРАСНОЯРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «МТС-БАНК» АУР

40407923 КРАСНОЯРСКИЙ РФ ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» АУР

40407926 ФИЛИАЛ ОАО АКБ «ЮГРА» В Г.КРАСНОЯРСКЕ АУР

40407937 КРАСНОЯРСКИЙ ФИЛИАЛ НКО «ИНКАХРАН» (ОАО) ПУР

40407940 КРАСНОЯРСКИЙ ФИЛИАЛ ЗАО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» АУР

40407967 КРАСНОЯРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «БАНК МОСКВЫ» АУР

40407969 КРАСНОЯРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «АК БАРС» БАНК ПУР

40407977 ФИЛИАЛ «КРАСНОЯРСКИЙ» ОАО «АЛЬФА-БАНК» АУР

40407990 КРАСНОЯРСКИЙ ФИЛИАЛ «НОМОС-БАНКА» (ОАО) ПУР

40407996 ФИЛИАЛ ОАО «УРАЛСИБ» В Г.КРАСНОЯРСК АУР

40452000 РКЦ КАНСК ОУР

40452545 КАНСКИЙ ФИЛИАЛ ЗАО КБ «КЕДР» АУР

40452720 КБ «КАНСКИЙ» ООО АУР

40464000 РКЦ УЖУР ОУР

40465000 РКЦ ЛЕСОСИБИРСК ОУР

40481000 РКЦ АЧИНСК ОУР

40484000 РКЦ ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНОГО РАЙОНА ОУР

40484888 Ф-Л «ВИТАС БАНК» КРАСНОЯРСК ООО «ВИТАС БАНК» АУР

40484999 ФИЛИАЛ «КРАСНОЯРСКИЙ» КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) АУР

40485000 РКЦ ЛЕНИНСКОГО РАЙОНА ОУР

40485488 ФОАО «ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК» «КРАСНОЯРСКИЙ» АУР

40485910 ФИЛИАЛ ООО «ПРОМСЕРВИСБАНК» В Г.КРАСНОЯРСКЕ АУР

40495000 РКЦ НОРИЛЬСК ОУР

40495497 НОРИЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ «НОМОС-БАНКА» (ОАО) ПУР

40495499 НОРИЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ ЗАО КБ «КЕДР» АУР

40495551 ФИЛИАЛ АКБ «ЛЕГИОН» (ОАО) В Г.НОРИЛЬСК АУР

40502000 РКЦ ПЕРВОМАЙСКИЙ ОУР

40502840 ФИЛИАЛ ОАО КБ «САММИТ БАНК» В Г. ВЛАДИВОСТОКЕ АУР

40502858 ФИЛИАЛ ОАО БАНК ВТБ В Г. ВЛАДИВОСТОКЕ ПУР

40502865 Ф «МУНИЦИПАЛЬНЫЙ КАМЧАТПРОФИТБАНК» (ЗАО) ПУР

40502870 ПРИМОРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО АКБ «СВЯЗЬ-БАНК» АУР

40502879 ФИЛИАЛ МОРСКОГО БАНКА (ОАО) В Г. ВЛАДИВОСТОК АУР

40502880 ДВ ФИЛИАЛ ОАО «РОЯЛ КРЕДИТ БАНК» АУР

40502883 ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ ФИЛИАЛ ЗАО «БАНК ИНТЕЗА» АУР

40502884 ФИЛИАЛ ОАО «ТРАНСКРЕДИТБАНК» В Г.ВЛАДИВОСТОКЕ АУР

40502885 ВЛАДИВОСТОКСКИЙ ФИЛИАЛ ЗАО «СОЛИД БАНК» АУР

40502886 Ф-Л ГПБ (ОАО) В Г. ВЛАДИВОСТОКЕ ПУР

40502887 ФКБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) ВО ВЛАДИВОСТОКЕ АУР

40502888 ФИЛИАЛ N 12 АКБ МОСОБЛБАНК ОАО АУР

40507001 ГРКЦ ГУ БАНКА РОССИИ ПО ПРИМОРСКОМУ КР. ОУР

40507301 ЗАО НКО МРЦ ПУР

40507601 ОТДЕЛЕНИЕ N8635 СБЕРБАНКА РОССИИ АУР

40507705 ОАО»ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК» ПУР

40507713 ЗАО «ДАЛТА-БАНК» ПУР

40507717 ООО «ПРИМТЕРКОМБАНК» АУР

40507795 ОАО АКБ «ПРИМОРЬЕ» ПУР

40507803 ОАО СКБ ПРИМОРЬЯ «ПРИМСОЦБАНК» ПУР

40507841 ФИЛИАЛ «ПРИМОРСКИЙ» КБ «БФГ-КРЕДИТ» АУР

40507848 ВЛАДИВОСТОКСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «БАНК МОСКВЫ» АУР

40507861 ПРИМОРСКИЙ РФ ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» АУР

40507862 ФКБ «ДАЛЬКОМБАНК» ПРИМОРСКИЙ АУР

40507864 ВЛАДИВОСТОКСКИЙ ФИЛИАЛ ЗАО КБ «КЕДР» АУР

40507867 ФАКБ»БАЛТИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ», ВЛАДИВОСТОК АУР

40507871 ПРИМОРСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО АКБ «РОСБАНК» АУР

40508000 РКЦ УССУРИЙСК ОУР

40508855 ФСКБ ПРИМОРЬЯ «ПРИМСОЦБАНК» В Г.УССУРИЙСКЕ АУР

40510000 РКЦ НАХОДКА ОУР

40510859 ФИЛИАЛ НАХОДКА КБ «ПРИСКО КАПИТАЛ БАНК» АУР

40518000 РКЦ АРТЕМ ОУР

40518780 ОАО КБ «САММИТ БАНК» АУР

40701000 РКЦ БУДЕННОВСК ОУР

40701702 ФИЛИАЛ В Г.БУДЕННОВСК ОАО «МИНБ» АУР

40701737 ФАИК ПСБ»СТАВРОПОЛЬЕ»ОАО В Г.БУДЕННОВСКЕ АУР

40702001 ГРКЦ ГУ БАНКА РОССИИ ПО СТАВРОПОЛЬСКОМУ КР. ОУР

40702660 СЕВЕРО-КАВКАЗСКИЙ БАНК ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ» АУР

40702701 СТАВРОПОЛЬСКИЙ РФ ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» АУР

40702703 ФИЛИАЛ СКРУ ОАО «МИНБ» АУР

40702710 СТАВРОПОЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО АКБ «РОСБАНК» АУР

40702714 СТАВРОПОЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «БАНК МОСКВЫ» АУР

40702715 СТАВРОПОЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «МТС-БАНК» АУР

40702719 ФИЛИАЛ ОАО «БИНБАНК» В СТАВРОПОЛЕ АУР

40702727 ФИЛИАЛ «СТАВРОПОЛЬ» АКБ «НРБАНК» (ОАО) АУР

40702734 ФИЛИАЛ N4 ОАО КБ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» АУР

40702739 СТАВРОПОЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «РГС БАНК» АУР

40702750 СТАВРОПОЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ ЗАО ЮНИКРЕДИТ БАНКА АУР

40702754 Ф-Л ГПБ (ОАО) В Г. СТАВРОПОЛЕ ПУР

40702756 ФЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» В Г.СТАВРОПОЛЬ АУР

40702757 СЕВЕРО-КАВКАЗСКИЙ ФИЛИАЛ ЗАО КБ «РУБЛЕВ» АУР

40702760 СТАВРОПОЛЬПРОМСТРОЙБАНК-ОАО ПУР

40702762 СТАВРОПОЛЬСКИЙ Ф БАНКА»ВОЗРОЖДЕНИЕ»(ОАО) АУР

40702763 ФИЛИАЛ ОАО «УРАЛСИБ» В Г.СТАВРОПОЛЬ АУР

40702764 ФКБ «ЮНИАСТРУМ БАНК»(ООО) В Г.СТАВРОПОЛЬ ПУР

40702765 СТАВРОПОЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО АКБ «СВЯЗЬ-БАНК» АУР

40702769 ФАКБ «ИНВЕСТТОРГБАНК» (ОАО) «СТАВРОПОЛЬСКИЙ» АУР

40702773 СТАВРОПОЛЬСКИЙ Ф-Л ОАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» ПУР

40702784 СТАВРОПОЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО КБ «ЕВРОСИТИБАНК» АУР

40702786 ФИЛИАЛ «СТАВРОПОЛЬСКИЙ» ОАО «СОБИНБАНК» АУР

40702787 ФИЛИАЛ АКБ ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК,СТАВРОПОЛЬ АУР

40702788 ФИЛИАЛ ОАО БАНК ВТБ В Г.СТАВРОПОЛЕ ПУР

40702791 СТАФ ОАО «МДМ БАНК» АУР

40704000 РКЦ НЕВИННОМЫССК ОУР

40704779 ФИЛИАЛ АКБ «ЛЕГИОН» (ОАО)В Г.НЕВИННОМЫССК АУР

40708000 РКЦ ПЯТИГОРСК ОУР

40708705 ФИЛИАЛ НБ «ТРАСТ»(ОАО)В Г.ПЯТИГОРСК АУР

40708726 ФИЛИАЛ ЗАО «РУССТРОЙБАНК» Г.ПЯТИГОРСК АУР

40708732 ФИЛИАЛ БАНКА»НОВЫЙ СИМВОЛ»(ЗАО) ЖЕЛЕЗНОВОДСК АУР

40708744 КБ «КОНТИНЕНТАЛЬ»ООО АУР

40708746 ФАИК ПСБ»СТАВРОПОЛЬЕ»-ОАО В Г.ПЯТИГОРСКЕ АУР

40708774 ОАО КБ «ЕВРОСИТИБАНК» АУР

40708775 ООО КБ «ГРИС-БАНК» АУР

40708776 ФКБ «БУМ-БАНК», ООО В Г. ПЯТИГОРСК АУР

40714000 РКЦ СВЕТЛОГРАД ОУР

40714745 НКО «АССИГНАЦИЯ» ООО АУР

40715000 РКЦ КИСЛОВОДСК ОУР

40715738 ФАИК ПСБ»СТАВРОПОЛЬЕ»ОАО В Г.КИСЛОВОДСКЕ АУР

40717000 РКЦ ГЕОРГИЕВСК ОУР

40717797 НКО «ЗЕЛЕНОКУМСКАЯ» (ОАО) АУР

40724000 РКЦ ЕССЕНТУКИ ОУР

40724712 ООО «РУСБС» АУР

40724747 ФАИК ПСБ»СТАВРОПОЛЬЕ»- ОАО В Г.ЕССЕНТУКИ АУР

40724780 ФИЛИАЛ В Г.ЕССЕНТУКИ АКБ «ЛАНТА-БАНК» (ЗАО) АУР

40813001 ГРКЦ ГУ БАНКА РОССИИ ПО ХАБАРОВСКОМУ КР. ОУР

40813608 ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ» АУР

40813700 КБ «УССУРИ» ОАО АУР

40813714 ФИЛИАЛ «ХАБАРОВСКИЙ» ОАО «СКБ-БАНК» АУР

40813715 ХАБАРОВСКИЙ Ф-Л БАНКА «ВОЗРОЖДЕНИЕ»(ОАО) АУР

40813718 ОАО «ДАЛЬКОМБАНК» АУР

40813727 ФИЛИАЛ ОАО БАНК ВТБ В Г.ХАБАРОВСКЕ ПУР

40813733 ХАБАРОВСКИЙ РФ ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» АУР

40813737 ОАО «НОМОС-РЕГИОБАНК» АУР

40813744 ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ Ф-Л ОАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» ПУР

40813770 ФИЛИАЛ «ХАБАРОВСКИЙ» ОАО «АЛЬФА-БАНК» АУР

40813774 ХАБАРОВСКИЙ ФИЛИАЛ ООО «ВНЕШПРОМБАНК» АУР

40813783 ХАБАРОВСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО АКБ «РОСБАНК» АУР

40813796 ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ ФИЛИАЛ ЗАО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» АУР

40813805 ХАБАРОВСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «БАНК МОСКВЫ» АУР

40813812 ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ ФИЛИАЛ ООО «ХКФ БАНК» АУР

40813813 ХАБАРОВСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «РГС БАНК» АУР

40813823 Ф-Л ГПБ (ОАО) В Г.ХАБАРОВСКЕ ПУР

40813825 ХФ ОАО «МДМ БАНК» АУР

40813827 ФИЛИАЛ N 2754 ВТБ 24 (ЗАО) АУР

40813844 ФИЛИАЛ НБ «ТРАСТ» (ОАО) В Г.ХАБАРОВСК АУР

40813846 ХАБАРОВСКИЙ ФИЛИАЛ ОАО «БАЛТИЙСКИЙ БАНК» АУР

40813848 ФОАО «ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК» «ХАБАРОВСКИЙ» АУР

40813852 ФИЛИАЛ ОАО «ТРАНСКРЕДИТБАНК» В Г.ХАБАРОВСКЕ ПУР

JDIH — Pemerintah Provinsi Riau

Saya Merasa Sangat Puas Dengan Pelayanan JDIH Povinsi Riau Karena Лидер форекс-индустрии компания Teletrade (ТелеТрейд) появилась на рынке в 1994 году, но 2018 году вынуждена была прекратить свое существование в РФ по причине аннулирования лицензии Банком России. У регулятора накопилось слишком много претензий к компании, о чем ее руководство неоднократно предупреждалось. Сейчас инвесторы со всего мира пользуются услугами, открывая счета через ее офшорные подразделения. Каким образом лишение генеральной лицензии в России повлияло на качество услуг крупнейшего форекс-брокера – постараемся разобраться далее в нашем информационном материале с обязательным обзором отзывов о Teletrade. В Беларуси – НБРБ (лицензия №3 от 12.05.2016 года) Доходность Все зависит от сделки и опыта трейдера. По некоторым обещают до 400% в год. Но, чтобы «дорасти» до такого уровня нужно вложить немало денег в самом начале и непрерывно обучаться. Выплаты Регулярные на банковские карты Visa и Mastercard, через электронные платежные системы Skrill, Neteller, Fasapay, Qiwi, Webmoney, Яндекс.Деньги,а также банковским переводом. Контакты Электронная почта для связи: Телефон: 8-800-200-31-00 Юридический адрес: Teletrade D.j. Limited20599 Ibc 2012 First Floor, First St. Vincent Bank Ltd Building James Street, Kingstown St. Vincent And The Grenadines Условия для инвесторов Для трейдеров компании Teletrade доступны самые популярные инструменты рынка-форекс: валюты, металлы, акции, сырье, индексы, энергоресурсы и криптвалюты. Начать торги можно с минимального депозита в размере 10 долларов США. У каждого из клиентов есть возможность выбрать тип счета с исполнением Instant или Market Execution. Размер спреда составляет от 0.2 пунктов. Кредитное плечо – 1:500. ТелеТрейдпредлагает своим клиентам классические терминалы МТ4, МТ5, а так же мобильную версию сервиса для торговли на рынке форекс. Для привлечения новых трейдеров форекс-брокер Teletrade регулярно проводит обучение, акции и предлагает множество бонусов. Кроме того, они могут воспользоваться опцией «Синхронная торговля», которая позволяет копировать успешные финансовые сделки. Официальный сайт Сайт финансового брокера Teletrade сделан качественно и довольно информативный. Есть возможность узнать историю компании и познакомиться с ее достижениями. Правда, если знать, что в России ТелеТрейд лишили лицензии, то возникают вопросы об отсутствии этой информации в официальных данных. Приятно, что сервис по Ip устройства распознает, из какой страны посетитель сайта и тут же предлагает ему подходящий инструментарий. Но, когда обращаешь внимание на контактные данные брокера, то приходит понимание, что обратную связь с ним будет сложно поддерживать. От этого к сервису возникает недоверие. Кроме того, негативно на решение посетителя сайта компании Teletrade может повлиять отсутствие отзывов ее клиентов. Понятно, что за время своей работы на рынке форекс с 1994 года за этим брокером закрепилось устойчивое положение лидера, однако «живых», настоящих отзывов и комментариев сайту 100% не хватает. Признаки мошенничества Отзыв лицензии Банком России У компании ТелеТрейд нет лицензии ЦБ РФ. Вернее, ее отозвали после обысков и задержания руководства. Тогда, когда брокер проработал официально на рынке форекс в России всего два года. Сведений о том, что лицензия была аннулирована на официальном сайте компании нет. Поэтому стоит изначально задуматься над вопросом: почему регулятор так поступил и безопасно ли на платформе Teletrade начинать торги. Деятельность компании через офшоры Отзыв лицензии у ТелеТрейд спровоцировал уход компании в офшоры, где не нужно платить налоги и перед кем-то отчитываться. Так или иначе, в 26 странах мира есть представительства Teletrade, но практически везде нелегально. Наличие скрытых комиссий Выявлено два скрытых комиссионных сбора: сбор за пополнение счета и вывод средств. Кроме того, Teletrade взимает комиссию за совершение операций по счетам Professional и Sharp Ecn. Также брокер ТелеТрейд берет вознаграждение за перенос финансовой сделки. Безопасность счетов В связи с отзывом лицензии, ТелеТрейд получил прописку в офшорах Сент-Винсент и Гренадины. Это ставит под сомнение безопасность средств на счетах трейдеров. Хотя, брокер заверяет, что двухуровневая защита и смс-подтверждение более, чем эффективны. Настойчивость менеджеров Менеджеры компании Teletrade для того, чтобы привлечь новых клиентов на онлайн-платформу при звонке могут вести себя некорректно, проявляя настойчивость и подталкивая «новичка» к открытию депозита. Одним из показателей надежности брокера являются отзывы его трейдеров. Если они в большинстве своем отзываются хорошо, то опасаться нечего. Однако многие подмечают, что деятельность Teletrade со временем стала увядать, а информация на сайте о признании во всем мире не заслуживает доверия. Как уже отмечалось ранее, отзыв лицензии и отток трейдеров негативно сказался на сегодняшнем положении дел в компании Teletrade. Условия пользования онлайн-платформой для торгов на рынке форекс часто меняются не от хорошей «жизни». Немало отзывов о том, что сейчас компания Teletrade проводит агрессивную рекламу на привлечение новых трейдеров, но в то же время, заинтересована не выдавать им заработанные на торгах деньги. Неоднократно трейдеры компании Teletrade жалуются на зависание терминалов. При этом от техподдержки нет никакого толку, так же, как и от персонального менеджера. Таким образом, складывается впечатление, что брокер занимается привлечением средств от клиентов и вовсе не заинтересован отдавать им заработанные деньги. Множество клиентов в один голос говорят о том, что испытывают давление от менеджеров компании Teletrade. Они обещают большую доходность буквально с первых торгов. Однако сейчас, благодаря интернету, от людей невозможно скрыть реальное положение дел в Teletrade. Сохранить моё имя, Email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев. Работаем      Пoкa тaк мoгy Cкaзaть — вce нрaвится в цeлoм у мoего брoкeрa. Пo тaрифaм я мoгу Cрaвнивaть, так кaк знaю примeрныe цeны нa тe жe Ycлyги Y дрyгих брoкeрoв — тyт бoлee мeнee. Koмиccия тeрпимaя. В Ocтaльнoм Oсoбыx прoблeм пoкa нe виднo, Ecли нe Cчитaть, чтo Oдин рaз вывoдили неcкoлькo чacoв мoй прoфит. Дocтyчaлся и вce пришлo. ТелеТрейд мошенники!      Оооооочень сомнительная компашка! Профессиональные инвесторы говорят, что ТелеТрейд вообще не дает выводить деньги, не то, что прибыль, свои останутся у них, потому что в данном случае — ЭТО ИХ ПРИБЫЛЬ! Заработок, другими словами. Терминал не дает выводить сделки на реальный рынок и получается трейдер видит перед своими глазами фикцию. А если отобрали лицензию, значит так оно и есть и сегодня ТелеТрейд — ОБЫЧНАЯ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА! Будьте аккуратны будущие и нынешние финансисты! мeня пopадoвaли      Ecли пpoйти пo бpoкepaм, тo здecь впepвыe мeня пopaдoвали. Я люблю экcпepeмeнты блaгo Ecть вoзмoжнocть и дeржy Cчeтa Y нecкoлькиx бpoкepoв. Здecь нeмнoгo зapaбoтaл зa пaрy мeсяцeв тoргoвли и вывeли Cкaжy нoрмальнo быcтpo к мoeмy Oгpoмнoмy Yдивлeнию. Пoxвалю кoпи Ceрвиc Oчeнь дaжe. Hopм. Пpобyйтe. Выводил по частям      Нe мoг вывecти деньги. Зaвeл 500, зaрaбoтaл 1000. Пocтaвил нa вывoд 1500, ждaл сyтки. Нaпиcaл в пoддeржкy, Oтвeтили вывoд в тeчeнии 5 днeй, пoтoмy чтo Cyммa бoльшaя. Cдeлaл Oтмeнy и пocтaвил нa вывoд 500, вывeл нopмaльнo. Пo чacтям вывeл. Кopoчe бoльшyю Cyммy вывecти тяжeлo.      Я выбрaл Ceбe Фopeкc Oптимyм зa тo, чтo здecь мнe кoмфopтнo в Oтличии Oт тex плaтфopм гдe я рaбoтaл. Вoт дaжe Cpaвнить иcпoлнeниe Oрдeрoв C зaдepжкoй 2-3 сeкyнды, тo здecь Ecли и Ecть зaдeржкa тo 0,1 — 0,5. Пo вывoдy тoжe, я Paбoтaл Y нecкoльких бpoкeрoв 4, 5 днeй вывoдили в лyчшeм Cлyчae, A тo вooбще прocто дeньги пpoпaдали. Здecь пpoфит у меня был чeрeз 4 чaca. Вce рaвнo Paзница Ecть и это уже гуд.      Вывoд дa, иногдa задeрживaют. Этo пocлeднee вpeмя. Рaньшe вceгда пpиxодилo вce быcтpo. Пoзaвчepa нa вывoд пocтaвил тoжe пpoждaл цeлый дeнь. Пoзвoнил в пoддepжкy, Ecли дoзвoнилcя, Cкaзaли кaкoй тo Cбoй. Вeчeрoм дeньги пpишли, Cyпep, нo мнe нe нpaвитcя чтo нaчaлo проиcxoдить, A я здecь Yжe дaвнo рaбoтаю. Oбeщали иcпpaвитьcя, пocмoтpим. Теперь только микро      Moй знaкoмый Paбoтaeт здecь Yжe 8 лeт, Paбoтaeт Oн нa микpo Cчeтe, и зapaбaтывaeт в Cрeднeм 300 -400 дoллapoв. И нa дрyгих Cчeтax я вaм Cкaжy Oн дaжe никoгдa рaбoтaть нe пpoбoвaл. A я вoт пoпpoбoвaл и зa нeдeлю мoй дeпo в 800 дoллapoв Yшeл дaлeкo и нaвceгдa. Этo был Yдap для мeня и я Cнaчaлa Xoтeл вooбщe Yйти. Кopoчe тeпepь тoлькo нa микpo Paбoтaю. Среднее исполнение.      Cpeднee иcпoлнeниe, нa нoвocтяx тoргoвaть вooбщe нe вoзмoжнo, вoлaтильнocть мaмa нe гopюй. Ho, пo тapифaм мoгy Cкaзaть нe дepyт, тaк кaк знaю пpимepныe цeны нa тe жe Ycлyги Y дpyгих бpoкepoв. Xopoший выбop инcтpyмeнтoв. Пo пoвoдy вывoдa тo Oдин рaз вывoдили дoлгo мoй пpoфит. Вceгдa былo чac мaкcимyм пo вывoдy, A тyт цeлый дeнь Oтклoняют и вce, дyмaл, чтo Yжe вce бyдeм пpoщaтьcя. Пocкaндaлил и вpoдe Oбeщали иcпpавитьcя, пo Xодy пocмoтpим.      Oткpыл вчepа Opдep нa пoкyпкy зoлoтa, Ocтaвил нa нoчь, и вyaля — зapaбoтaл 300 дoллapoв нe Oтxoдя Oт кaccы. Нe чacтo тaкoe бывaeт. C риcкaми кoнeчнo. Этo пpиятный мoмeнт. Ho Ecть и другой момент. Мою заявку отклонили, начал разбираться, оказалось, что паспорт истек. Жесть. Загружал им паспорт в 24 года + 11 месяцев, а тут заставили наново перезалить. Типа что-то изменилось за два месяца… Реально никoгдa ничeгo пoдoбнoгo у меня здесь нe былo.

Определение Synergy

Что такое синергия?

Синергия — это концепция, согласно которой совокупная ценность и производительность двух компаний будут больше, чем сумма отдельных частей. Синергия — это термин, который чаще всего используется в контексте слияний и поглощений (M&A). Синергия или потенциальная финансовая выгода, достигаемая за счет объединения компаний, часто является движущей силой слияния.

Ключевые выводы

  • Синергия — это концепция, согласно которой стоимость и производительность двух компаний вместе взятых будут больше, чем сумма отдельных частей.
  • Если две компании могут объединиться для повышения эффективности или масштабирования, результатом будет то, что иногда называют синергетическим слиянием.
  • Ожидаемый синергетический эффект, достигнутый в результате слияния, можно отнести к различным факторам, таким как увеличение доходов, объединение талантов и технологий, а также снижение затрат.
  • В дополнение к слиянию с другой компанией, компания также может создать синергию путем объединения продуктов или рынков, например, когда одна компания перекрестно продает продукты другой компании для увеличения доходов.
  • Компании также могут достичь синергии между различными отделами, создавая междисциплинарные рабочие группы, в которых команды работают совместно для повышения производительности и инноваций.

Общие сведения о Synergy

Слияния и поглощения (M&A) совершаются с целью улучшения финансовых показателей компании для акционеров. Два предприятия могут объединиться в одну компанию, способную приносить больший доход, чем любой из них мог бы независимо, или создать одну компанию, способную устранить или оптимизировать избыточные процессы, что приведет к значительному сокращению затрат.Благодаря этому принципу потенциальная синергия изучается в процессе слияния и поглощения. Если две компании могут объединиться для повышения эффективности или масштабирования, результатом будет то, что иногда называют синергетическим слиянием.

Акционеры выиграют, если цена акций компании после слияния вырастет из-за синергетического эффекта сделки. Ожидаемый синергетический эффект, достигнутый в результате слияния, можно объяснить различными факторами, такими как увеличение доходов, объединение талантов и технологий, а также снижение затрат.

Пример синергии в реальном мире

Когда Proctor & Gamble Company приобрела Gillette в 2005 году, в пресс-релизе P&G говорилось, что «повышение целей роста компании обусловлено выявленными возможностями синергии от комбинации P&G / Gillette. Компания по-прежнему ожидает синергетического эффекта от 1 до 1,2 доллара США. миллиардов… и увеличение годового объема продаж примерно на 750 миллионов долларов к 2008 году ».

В том же пресс-релизе, затем председатель P&G, президент и исполнительный директор А.Дж. Лафли заявил: «… Мы оба лидеры отрасли сами по себе, и вместе мы будем еще сильнее и даже лучше». Идея синергии заключается в том, что объединение двух компаний приводит к более высоким финансовым результатам, чем то, что каждая из них могла бы достичь в одиночку.

Типы синергии

Помимо слияния с другой компанией, компания может также попытаться создать синергию путем объединения продуктов или рынков. Например, розничный бизнес по продаже одежды может принять решение о перекрестных продажах товаров, предлагая аксессуары, такие как украшения или ремни, для увеличения дохода.

Компания также может достичь синергии, создавая междисциплинарные рабочие группы, в которых каждый член команды приносит с собой уникальный набор навыков или опыта. Например, группа разработки продукта может состоять из маркетологов, аналитиков и экспертов по исследованиям и разработкам (НИОКР). Такое формирование команды может привести к увеличению емкости и рабочего процесса и, в конечном итоге, к лучшему продукту, чем могли бы произвести все члены команды, если бы они работали по отдельности.

Синергия также может быть отрицательной.Отрицательная синергия возникает, когда стоимость объединенных объектов меньше, чем стоимость каждого объекта, если он работает в одиночку. Это может произойти, если объединенные фирмы столкнутся с проблемами, вызванными совершенно разными стилями руководства и корпоративной культурой.

Особые соображения

Синергия отражается на балансе компании через счет гудвила. Деловая репутация — это нематериальный актив, который представляет собой часть стоимости бизнеса, которая не может быть отнесена к другим бизнес-активам.Примеры деловой репутации включают узнаваемость бренда компании, ее собственность или интеллектуальную собственность, а также хорошие отношения с клиентами.

Синергия не обязательно может иметь денежную ценность, но может снизить затраты на продажу и увеличить маржу прибыли или будущий рост. Чтобы синергия оказала влияние на стоимость, она должна обеспечивать более высокие денежные потоки от существующих активов, более высокие ожидаемые темпы роста, более длительные периоды роста или более низкую стоимость капитала.

Искусство синергии M&A

В этом выпуске подкаста Inside the Strategy Room старший партнер Энди Уэст и партнер Джефф Рудницки, два самых опытных эксперта McKinsey в сфере слияний и поглощений, обсуждают то, что они узнали из своей недавней работы с клиентами SynergyLab, новой инициативы фирмы. нацелен на понимание того, как наиболее эффективно использовать синергию в сделках M&A.В разговоре с директором по коммуникациям Шоном Брауном они делятся некоторыми своими мыслями, некоторые из которых удивили даже их. Это отредактированная стенограмма. Вы можете послушать выпуск в Apple Podcasts, Spotify или Google Podcasts.

Расшифровка подкаста

Шон Браун: Сегодня мы поговорим с двумя нашими экспертами об их последних исследованиях синергии сделок и о том, как наиболее успешные покупатели создали выигрышную формулу для создания стоимости.Энди Уэст — старший партнер в нашем офисе в Бостоне. Он является одним из руководителей нашей глобальной практики слияний и поглощений. Энди работал с руководителями высшего звена в секторах здравоохранения, медицинского оборудования, высоких технологий и промышленности по всем аспектам заключения сделок, продажи активов и интеграции. Джефф Рудницки (Jeff Rudnicki) — партнер из нашего офиса в Бостоне, который возглавляет наши усилия по повышению эффективности слияний и поглощений. Его работа с клиентами сосредоточена на крупных слияниях и поглощениях в различных отраслях. Энди, Джефф, добро пожаловать.

Энди, позвольте мне начать с вас.На какие вопросы вы хотели ответить в этом последнем исследовании синергии?

Энди Уэст: Около десяти лет назад мы рассматривали данные, показывающие, что через слияния и поглощения проходят буквально триллионы долларов с точки зрения распределения капитала и задействованных денежных средств, и мы задались вопросом: почему так мало фактических идей относительно создания стоимости? Итак, мы начали работу под названием Global 1,000, целью которой было понять, почему крупнейшие компании мира проводят слияния и поглощения и каковы их показатели успеха.Эта работа развенчала мифы, которые, будем надеяться, уже развеяли самые активные участники сделок, такие как представление о том, что 70% всех сделок терпят неудачу и что слияния и поглощения предлагают низкую доходность по сравнению со стратегическими приобретениями.

Ответвление этой работы было на синергии и способах думать о создании ценности. Мы поняли, что слишком много предположений связано с слишком большим количеством денег — слишком большая утечка между концепцией покупки компании, превращением этого приобретения в ожидания, превращением этих ожиданий в бюджеты и, в конечном итоге, превращением этих бюджетов в денежные потоки.Итак, мы создали так называемую SynergyLab — группу, которая занимается исключительно изучением и помощью клиентам в достижении синергетического эффекта.

Шон Браун: Джефф, каковы наиболее частые опасения клиентов по поводу синергизма, особенно в отношении крупных транзакций?

Джефф Рудницки: Вы столкнетесь с серьезной проблемой, которая отвлечет людей, отнимет у них большую часть пропускной способности и, возможно, заставит их потерять внимание к основному бизнесу. Это очень, очень распространенная проблема.Время многих руководителей тратится на крупную сделку, и это одна из основных причин, почему эти крупные сделки в среднем не приносят результатов.

Другая проблема заключается в том, сколько людей нужно привлечь к процессу комплексной проверки и в какой степени. Количество сделок, которые мы видим, когда коммерческий директор хочет участвовать в руководящем комитете, невероятно. А мы говорим: «Нет-нет, вы лидер продаж, продолжайте встречаться с покупателями. Мы пригласим вас и позаботимся о том, чтобы с вами проконсультировались по вопросам, влияющим на ваш бизнес, но мы не хотели бы, чтобы вы сидели в руководящем комитете по три часа в неделю.”

Еще один частый вопрос — переход к планированию интеграции и когда нужно вовлекать людей. Если некоторых руководителей не включить, они могут не поверить в сделку и возможность синергии, и это может привести к неудаче с точки зрения получения ценности.

Подпишитесь на подкаст Inside the Strategy Room

Шон Браун: Какие, по вашему мнению, основные вопросы следует учитывать при оценке потенциала синергии в сделках?

Энди Уэст: Номер один защищает основной бизнес.Рассматривая синергию, важно понимать, что все, что вы делаете, должно взвешивать вложения во время и внимание руководства и быть уверенным, что вы не разрушите ценность приобретаемого вами актива или вашего основного актива. Фактически, когда мы смотрим на результативность очень крупных слияний и сделок, которые начинают приближаться к слиянию равных, это оказывается одним из самых важных факторов колебания с точки зрения создания стоимости.

Шон Браун: В своей работе вы различаете комбинационную и трансформационную синергию.Насколько важен этот второй вид и влияет ли этот трансформационный потенциал на цену сделки?

Если у вас есть универсальный набор предположений о синергии трех разных компаний, это, вероятно, неверно.

Энди Уэст

Энди Уэст: Комбинированная синергия — это синергия, связанная с объединением двух организаций и устранением избыточности.Возможности трансформации, особенно при заключении более крупных сделок, — это то, к чему вы должны стремиться, даже иногда за счет комбинационной синергии. Мы говорим о трех рычагах взаимодействия: стоимости, капитале и доходах. Они имеют тенденцию быть очень комбинационными, будь то сокращение общих и административных расходов (G&A) или, с точки зрения доходов, перекрестные продажи или, со стороны капитала, капитальные затраты и управление оборотным капиталом. Большинство компаний хорошо с ними знакомы. Когда вы входите в то, что мы называем трансформационными затратами, трансформационным капиталом, трансформационным доходом — и, откровенно говоря, всеми видами синергии выручки — это становится немного более серой зоной.Но мы считаем важным думать обо всем этом на разных этапах процесса, а не только в стратегии.

Шон Браун: Джефф, что бы вы добавили о различных взаимодействиях и о том, как к ним подойти?

Джефф Рудницки: Я думаю, что люди в среднем не уделяют достаточно внимания возможностям получения капитала. Возможности затрат немного проще, но то, как вы думаете об эффективности оборотного капитала и капитальных затрат в свете сделки, может стать реальной движущей силой.Кроме того, компании, которые стремятся к заключению сделки, часто вкладывают слишком много средств в корзину возможностей для трансформации. Они выбирают для реализации пять или шесть крупномасштабных трансформационных возможностей, которые могут отвлекать от возможностей объединения базового бизнеса. Вы должны использовать транзакции как возможности для трансформации, но зачастую компании переусердствуют.

Я бы также добавил пару вещей о синергии доходов. На их реализацию уходит больше времени, чем, скажем, на синергию затрат, которая может сэкономить один день.В приобретенных инвестициях иногда приходится вкладывать деньги в привлечение продавцов в новый регион, и может быть трудно отследить доллар синергии выручки по сравнению с нормальным долларом продаж.

Шон Браун: Я бы предположил, что потенциал синергии может сильно отличаться в разных типах транзакций, верно?

Энди Уэст: Ага. Важно понимать, как разные категории синергии применимы к типу сделки, которую вы заключаете. Наши клиенты часто попадают в ловушку, когда они совершают одни и те же сделки снова и снова, а организация зацикливается на том, как она думает о создании ценности.Затем, если вы изменяете свою игру и заключаете другой тип сделки, что-то теряется в переводе, потому что вы подходите к активу таким образом, который согласуется с вашим предыдущим архетипом сделки, когда вы должны основывать синергию на обосновании для текущая сделка.

Шон Браун: Как вы сегментируете различные типы сделок и как эти категории влияют на подход к синергии?

Энди Уэст: С одной стороны, у вас есть относительный размер, который, по нашему мнению, имеет значение с точки зрения риска и того, как вы оцениваете проблемы исполнения, связанные с достижением синергии (см. Иллюстрацию).Например, если в крупной отраслевой консолидации две компании, которые делают одно и то же и имеют одинаковые производственные площади, покупают друг друга, сосредоточение внимания на объединении и поддержании импульса бизнеса дает много синергии затрат.

Экспонат

Мы стремимся предоставить людям с ограниченными возможностями равный доступ к нашему сайту. Если вам нужна информация об этом контенте, мы будем рады работать с вами. Напишите нам по адресу: McKinsey_Website_Accessibility @ mckinsey.ком

Это совершенно другой подход, чем если бы вы проводили что-то вроде корпоративной трансформации, которая велика, но подталкивает вас к смежности, другой вертикали или другой части вашей цепочки создания стоимости. Меняется весь образ мышления о синергии. Вы уходите от традиционных комбинационных синергий, вещей, которые требуют гораздо более тактического выполнения, и переходите к более стратегическим вопросам. Распределяем ли мы капитал за стратегией? Если у вас есть приобретение интеллектуальной собственности или новая бизнес-модель, очень редко сама сделка может позволить себе все инвестиции, необходимые для создания нового бизнеса, поэтому вы можете спросить, создаем ли мы достаточно синергии? Если это передача возможностей, вы задаетесь вопросом, найдем ли мы дополнительные 100 или 500 миллионов долларов, чтобы должным образом укрепить эти возможности в нашей организации, чтобы начать преобразование? Обдумывая конкретную сделку или стратегию слияний и поглощений, убедитесь, что вы понимаете, как может измениться и сочетание, и значимость этих различных рычагов синергии, чтобы люди в организации не обсуждали друг друга.

Шон Браун: Недавно вы опросили практиков слияний и поглощений об их опыте использования синергетического эффекта, проанализировав около 400 сделок. Не могли бы вы рассказать нам о некоторых из ваших основных выводов?

Джефф Рудницки: Первый вариант немного парадоксален. Только около 20 процентов компаний — и это в крупных сделках — публично объявляют о своем синергизме, несмотря на свидетельства того, что компании, которые все же объявляют о них, работают значительно лучше через два года после сделки.

Мы часто слышим: «Я хочу объявить, но внутри я хочу иметь буфер.«Дело в том, что будет некоторое отставание, и это обычное дело даже в высокоэффективных организациях. Нас также часто спрашивают, каков типичный буфер. У нас есть множество проприетарных данных, в которых мы сравниваем, насколько цели отличаются от того, что было объявлено публично, и то, что мы видим, является довольно большой разницей. В среднем буфер составляет около 50 процентов. Итак, если заявленный синергетический эффект составит 100 миллионов долларов, внутренняя цель будет примерно 150 миллионов долларов.

Однако мы видим довольно большое разнообразие.Мы видели, как компании применяют буфер в несколько сотен процентов. Итак, у вас может быть цель в 100 миллионов долларов, но вы используете сделку как повод для того, чтобы, возможно, включить дополнительную программу трансформации или программу затрат, которую вы все равно рассматривали.

Шон Браун: Можете ли вы предложить какие-либо рекомендации относительно того, к каким уровням синергии должны стремиться компании, совершающие поглощения?

Существует большая разница между тем, за что вы платите, и тем, на что вы идете, и слишком часто управление процессом сделки не позволяет этим двум диалогам происходить.

Энди Уэст

Джефф Рудницки: Мы часто слышим одну вещь: «Назовите мне тест. Мы собираемся заключить сделку, каков ориентир для того, сколько G&A я могу взять? » Хотя есть некоторые разумные практические правила, опять же, когда мы смотрим на внутренние данные о том, как компании определяют цели, вы видите огромное разнообразие. Я думаю, что полагаясь на контрольные показатели, мы упускаем из виду конкретные возможности сделки. Где находится компания, которую вы приобретаете, с точки зрения ее G&A эволюции? Где ты? Каковы ваши стремления к этой сделке и каков ее архетип? И под устремлениями я имею в виду, собираетесь ли вы использовать это как возможность для создания центра общих услуг мирового класса, где вы передаете на аутсорсинг или оффшор большую часть своих общих и поглощенных ресурсов, или компания, которую вы приобретаете, уже сделала это? Потому что, если они это сделают, возможность сделки будет немного ниже.Итак, я думаю, что мы пытаемся развенчать идею использования универсального внешнего теста.

Мы изучили сделки в фармацевтической отрасли, чтобы увидеть, какой процент синергии был получен от финансовых организаций целевых компаний и как это варьировалось среди примерно десяти сделок. Мы обнаружили, что в среднем около 50 процентов затрат приходится на финансовую службу. Итак, если вы приобретаете финансовую функцию, затраты на которую составляют 50 миллионов долларов, а у вашей компании, предположительно, более 50 миллионов долларов, потому что вы, вероятно, больше, то в среднем вам потребуется 25 миллионов долларов.Но, опять же, мы видим большое разнообразие, поэтому, учитывая, что при выставлении счета на эти 25 миллионов долларов вашей модели сделки или вашей цели не хватает некоторых нюансов как в вашей компании, так и в компании, которую вы приобретаете. В изученных нами сделках мы увидели шестикратную разницу в отношении компаний с низким уровнем дохода, которые берут на себя только 13 процентов финансовых функций, и компаний с высоким уровнем доходов, которые забирают почти все то, что они приобретать. Итак, будьте действительно внимательны к своим предположениям. Если у вас есть универсальный набор предположений о синергии трех разных компаний, это, вероятно, неверно.

Шон Браун: Есть ли еще что-нибудь, о чем вы бы предупредили компании — о вещах, которые вы считаете оговорками в отношении синергии?

Джефф Рудницки: То, что компания платит активом, не соответствует и не должно приравниваться к желаемому синергетическому эффекту. Очевидно, что синергизм будет одним из факторов, определяющих, что компания платит, но есть множество других вещей. Синергия по сравнению с премией или мультипликатором EBITDA на самом деле существенно не коррелирует. Это будет более актуально в некоторых отраслях.Если вы находитесь в стране, где синергия затрат на самом деле не является фактором с точки зрения множественности или истории создания ценности, то синергия вообще не будет коррелирована с множественностью. В таких секторах, как технологии, конкуренция, динамика отрасли и другие подобные вещи будут влиять на выплачиваемые премии, а не на синергию.

Шон Браун: Имеет ли значение скорость, с которой вы получаете синергетический эффект?

Джефф Рудницки: Вы знаете, хорошее практическое правило состоит в том, что по большинству вещей — в частности, по подсчету сотрудников — вы действительно хотите действовать быстро, чтобы избежать сбоев в работе и потери динамики на своей базе.Компании, которые делают это хорошо, преодолевают эту беспорядочную фазу интеграции и переходят к обычному бизнесу как можно быстрее, поэтому их основные операторы могут вернуться к сосредоточению внимания на основном бизнесе.

Эмпирическое правило — 18 месяцев. Тогда у вас должно быть зафиксировано подавляющее большинство синергетических эффектов. Будут ли вещи, у которых будет длинный хвост, например ИТ-системы, консолидация сетей, консолидация и оптимизация производственных площадей? да. Но большинство подсчетов может быть достигнуто в течение ста дней после закрытия.Большинство наших клиентов, заключающих крупные сделки с закрытым периодом, скажем, от трех до шести месяцев, стремятся назвать три уровня вниз к закрытию или закрытию.

Энди Уэст: Я бы добавил, что с качественной точки зрения удивительно, насколько это не коррелирует с тезисом о сделке. Организации не могут позволить себе оставаться шизофрениками очень долго, и что произойдет, так это доминирующая культура или возникнет бизнес. У вас есть ограниченное время, чтобы заняться обычным делом, поэтому просто действуйте быстро — хотя, очевидно, это не повредит активу.Если вы его ограждаете, это совершенно другой разговор.

Шон Браун: Каковы основные причины того, что оценки синергии оказываются либо нереалистично высокими, либо слишком низкими? Есть ли у вас какие-либо конкретные рекомендации относительно строгости, которую компании должны применять к таким вещам, как комплексная проверка при оценке синергии?

Энди Уэст: Я бы сказал две вещи. Во-первых, существует большая разница между тем, за что вы платите, и тем, на что вы идете, и слишком часто управление процессом сделки не позволяет этим двум диалогам происходить.Я имею в виду, когда вы не владеете активом и вам приходится принимать во внимание неизвестный фактор риска. Это идет на рассмотрение совета директоров, и это очень активный процесс принятия решений, все руководители обычно согласованы, если это достаточно крупная сделка. Тогда вы владеете активом, но операционный риск и финансовый риск — это две совершенно разные вещи. И все же повторный риск для актива, говоря: «Ребята, мы были готовы заплатить только за 100 миллионов долларов синергии, но есть 500 миллионов долларов, так что давайте немного рискнем. Давай! »- такого разговора никогда не бывает.Итак, проблема номер один заключается в том, что нельзя повторно рисковать активом. Вы попадаете в ловушку, потому что менеджмент привязан к этому номеру, и вы никогда не вернетесь и не подадите повторный иск и не скажете: «Ребята, как оператор, мы готовы взять на себя гораздо больший риск, и поэтому мы собираемся увеличить наши цифры и наши ожидания ».

Хотите узнать больше о нашей практике слияний и поглощений?

Другой компонент — люди ставят живую изгородь на живую изгородь. Итак, у меня есть хеджирование числа осмотрительности, и другой парень делает небольшую преграду для этого, а затем мы вносим небольшую хеджирование в бюджет.Вы умножаете все эти вещи и получаете откровенно слишком маленькое число. Итак, опять же, речь идет о том, чтобы сломать это и сказать: мне нужно очень конкретно знать, сколько стоимости создается и получить рациональные числа, а не число, которое было отфильтровано по восьми различным каналам и каждый раз извлекалось из него по чуть-чуть. .

Jeff Rudnicki: Иногда этот консерватизм будет мешать вашей организации делать покупки. Вы хеджируете хеджирование, и внезапно сумма сделки не работает, и приобретение совершает другая компания.Это не значит, что вы не должны вкладывать в свою сделку надежные, приемлемые для банка цифры, но если вы начнете хеджировать хеджирование или полагаться на лидера, который очень консервативен и не хочет завышать обещания или недооценивать, это может действительно повлияет на количество ваших возможностей.

Во-вторых, необходимо преобразовать модель сделки в цель интеграции. Там действительно есть искусство. Это требует управления изменениями и настоящего руководства. Предположим, у вас есть руководитель отдела информационных технологий, которого приглашают посмотреть на след системы и дорожную карту для компании, которую вы приобретаете, а также на возможность синергии.Этот человек может устроиться поудобнее и сказать: «Есть возможность на 10 миллионов долларов». Как только вы совершите приобретение, вам действительно захочется мыслить масштабнее. Довести этого человека к более смелым устремлениям не только в отношении дорожной карты технологий, но и в достижении синергии, на самом деле зависит от лидерства и управления изменениями.

Шон Браун: А как насчет вопроса культурных различий — где это уместно при оценке архетипов различных сделок? И представляет ли это потенциально серьезное препятствие для реализации синергии?

Энди Уэст: Это абсолютно важный фактор, но в некоторых типах сделок он важнее, чем в других.На самом раннем этапе процесса сделки вы должны осознать, будет ли культура определять ваше будущее? Иногда вы покупаете новую культуру, иногда нет. Иногда вы просто кого-то поглощаете. Итак, сначала нужно понять, что вы хотите получить от сделки. Попытка купить культуру или изменить существующую культуру в результате сделки возможна, но это очень сложно. Вы должны быть действительно честны с собой в отношении культуры цели, которую вам необходимо сохранить, и вы должны активно управлять этим.В противном случае это адаптация.

Иногда ценность исходит от адаптации, и в этом случае вам нужно убедиться, что у вас есть возможности. Являемся ли мы той компанией, с которой будет легко работать новому сотруднику? Например, высока ли ясность ролей в моей компании, что означает, действительно ли работа людей — это их работа? Или, если мы кого-то приобретем, будет ли им сложно понять, как это делается? Дают ли руководители конкретные указания в моей компании или нет? Я бы сказал, что подавляющее большинство сделок — это мероприятия по адаптации, и честный диалог о вашей собственной культуре будет определяющим фактором в получении синергетического эффекта.Являемся ли мы той компанией, которая хороша в приобретении, потому что мы делаем новых сотрудников успешными? Вероятно, вы должны задать себе этот вопрос, прежде чем идти и тратить миллиарды долларов на приобретения.

Джефф Рудницки: Я бы добавил, что это действительно может повлиять на синергию, если у вас есть строгая культура постановки целей и достижений, а компания, которую вы приобретаете, имеет меньшую подотчетность, а цели — скорее предложение. Именно здесь мы часто видим различия с точки зрения получения ценности.

Другое дело, что компании часто очень плохо оценивают культурные различия между собой и потенциальной целью. Мы много раз слышали: «Эти парни такие же, как мы. Некоторые из них раньше работали на нас, поэтому они действительно понимают нашу культуру ». На самом деле, реальность такова, что раньше они работали с вами, они ненавидели это, теперь они готовы соревноваться с вами, поэтому они создали команду лидеров, которая сильно отличается от той, которую они оставили. Поэтому получите общее представление о том, насколько важна здесь культура.Иногда это не так. Если вы приобретаете интеллектуальную собственность, если вы сохраняете бизнес отдельно, другая культура вполне может быть нормой.

Попытка купить культуру или изменить ваша существующая культура в результате сделка возможна, но это очень сложно.

Энди Уэст

Шон Браун: Давайте углубимся в то, что вы высказали ранее об объявлении синергии.Почему некоторые компании объявляют о ожидаемой синергии и почему, по вашему мнению, эти компании приносят более высокую совокупную прибыль акционерам?

Джефф Рудницки: Мы видели, что только 20 процентов компаний заявляют о синергии. За три года сделок, которые мы рассмотрели, или почти 2500 сделок, только около 450 из них заявили о синергии затрат. Если вы посмотрите на конечный результат этих 20 процентов, вы увидите избыточную совокупную прибыль для акционеров [TRS], которая превосходит конкурентов. Избыток TRS в качестве годовой производительности на 2 процента выше аналогичных показателей отрасли для тех компаний, которые объявили, и примерно на 4 процента ниже аналогичных показателей для компаний, которые не объявили.В Америке мы видим больше заявлений компаний — в среднем в два раза больше, чем в остальном мире.

Мы все время спрашиваем практикующих, почему они объявляют или не объявляют? Люди говорят нам, что мы верили в стратегию сделки и верили в получение выгоды, поэтому мы объявили об этом. Почему мы в это поверили? У нас есть опыт, мы задействовали наше руководство, мы хорошо провели юридическую экспертизу. Кроме того, публично объявляя об этом, мы возлагаем на нашу организацию определенную ответственность за ее выполнение.В организациях, которые объявляют об ожидаемом синергетическом эффекте, это число постоянно присутствует. Мы с Энди только что говорили о том, что иногда вам нужно разбить это число и стремиться к большему числу, но организация будет чувствовать, что объявленное число является обязательным. И если вы ничего не объявляете, часто отсутствует информация о том, каковы синергические эффекты и каковы будут ожидания. Интересно, что компании объявляют о синергии не потому, что они платят меньшую премию. Фактически, они платят на более высокую премию на , так что это не влияет на эти результаты.

Последнее, что кажется парадоксальным, это то, что компании, которые получают негативную реакцию рынка на свои сделки, как правило, работают лучше всех. Другими словами, они объявляют, и рынок ненавидит сделку. В среднем акции этих компаний упали на 10%, но затем они превзошли свою отрасль на 8%. Итак, если у вас плохая реакция рынка в день объявления, значит, впереди хорошие вещи, как показывают наши исследования. И данные весьма положительны для компаний, которые повторно анонсируют.Другими словами, они оценили синергию в 500 миллионов долларов, а через шесть месяцев, когда они откроют проем, они думают, что это будет 800 миллионов долларов. Эти компании работают еще лучше.

Шон Браун: Где здесь причина и следствие? Это то, что объявление побуждает людей использовать синергию, или только те, кто уверены, что могут реализовать синергию, делают шаг, чтобы заявить о своих ожиданиях?

Энди Уэст: Это явно корреляция, но нам очень трудно определить точную причинно-следственную связь.Мое эмпирическое правило, основанное на этих данных, которое откровенно шокирует — разница в доходности от этой избыточной совокупной прибыли для акционеров действительно велика — почему не объявить ? Если есть веская стратегическая причина, ничего страшного. Но если вы получите недостаточный ответ, я бы продолжил эту цепочку, потому что отказ от объявления только ослабит вашу интеграцию, это ослабит сделку в целом по мере того, как она входит в организацию. Если отсутствует согласованность, непонимание ценностного предложения, это отличный повод сказать: «Мы не чувствуем себя комфортно — почему бы и нет?» Это приведет к более выгодной сделке, независимо от того, объявляете ли вы в конечном итоге о синергии или нет.

Шон Браун: Какие единовременные затраты на интеграцию следует учитывать клиентам в своей работе, чтобы получить синергетический эффект от сделки?

Джефф Рудницки: Поразительно, сколько клиентов игнорируют это. Нет больших эмпирических правил, и мы видим значительную изменчивость. Это единовременные расходы, и они часто не означают, что вы делаете или не заключаете сделку. Если вам нужно заплатить 100 долларов один раз, чтобы получить 100 долларов в виде повторяющихся синергетических эффектов, это отличное вложение, которое вы делаете каждый раз.Но это действительно может оказать существенное влияние на денежный поток, и ваша финансовая функция и правление будут немного заботиться. Мы видели немало промахов, основанных на ошибочных предположениях во время цикла сделки, которые достигли пика позже. В среднем мы видим, что компании платят от 1,1 до 1,2 стоимости интеграции, чтобы получить синергетический эффект. Что это обозначает? Если я чувствую, что получу 100 миллионов долларов в качестве синергетического эффекта, то в среднем мои единовременные затраты составят около 120 миллионов долларов.

Но разница значительна.Для 25-го процентиля по всем отраслям это число составляет 0,6, что означает, что если у меня будет 100 миллионов долларов синергии, то единовременные затраты составят 60 миллионов долларов. Для 75-го процентиля это 2,0.

Энди Уэст: Я бы добавил, что время обсуждения затрат на интеграцию может иметь жизненно важное значение. Обычно, когда вы обращаетесь к руководству, а руководство идет к совету директоров, чтобы обсудить пересмотр единовременных затрат, вы попадаете в суровое испытание, когда устанавливаете цели синергии и думаете о том, сколько вы потратите на сделку.Итак, если незадолго до закрытия вы подойдете и скажете: «Черт возьми, мы недооценили…» Честно говоря, тогда все намного сложнее. Это требует тщательной проверки инвестиций, которые вы вкладываете в сделку или в ее основу, что затем может иметь побочные эффекты. Так что сделать это сразу, когда все взволнованы сделкой, намного лучше, чем приходить с пересмотром, когда все обеспокоены и думают о первом дне.

Шон Браун: Прежде чем мы подведем итоги, я хочу вернуться к синергии доходов, о которой вы упоминали ранее.Энди, вы назвали их «серой зоной» по сравнению с синергизмом затрат и капитала. Вы можете уточнить?

Энди Уэст: Компании в среднем не очень-то чувствуют себя комфортно, когда ставят цифру, связанную с синергетическим эффектом. Правление скажет: «Мы не платим за синергию доходов». Также сложнее понять, в чем состоит ценностное предложение. Например, когда вы думаете о перекрестных продажах, чтобы получить этот доллар, должно быть правдой несколько вещей. Вы должны продавать тому же покупателю; внутри этого покупателя должен быть тот же покупатель.У этого покупателя должен быть одинаковый процесс покупки, а ваш торговый представитель должен обладать как возможностями, так и техническими ноу-хау, чтобы эффективно продавать этот продукт. Все это должно быть правдой, чтобы иметь твердое стремление к перекрестным продажам. Когда вы думаете о избыточных менеджерах в казначействе, верно только одно: эту работу выполняют два человека. Это не означает, что вам не следует так агрессивно стремиться к синергии доходов, но некоторые вещи, как правило, будут препятствовать вашей способности реализовать эту синергию.

Джефф Рудницки: Общее понимание синергии доходов неуловимо. Мы нашли сотни сделок в нашей базе данных, которые объявляют о синергии доходов, поэтому мы проводим некоторый анализ, чтобы увидеть, как работают эти компании. У них больше шансов вырасти? У них больше шансов превзойти своих коллег? Но большинство компаний не объявляют о синергии доходов. Фактически, большинство из них даже не платят за синергию доходов. Я думаю, это может быть ошибкой. На них уходит больше времени, они требуют вложений, они реже будут реализованы, чем синергия затрат.

Однако они чрезвычайно важны. Вернитесь назад и скажите: «Можем ли мы добиться синергии доходов? Был ли на самом деле верен тезис о сделке, что у нас была возможность осуществлять перекрестные продажи и использовать их огромные продажи и их возможности? » Информация о том, произошло ли это, — отличный способ информировать о будущих сделках.

Он также количественно проверяет возможности вашей организации. То же самое, о чем мы говорили, когда вы ссылаетесь на нисходящее руководство, вы отслеживаете производительность так же, как вы бы потратили.Вы понимаете, что синергия доходов займет немного больше времени, и вы не просто включаете их в бюджет и забываете, синергия это приносит прибыль или нет. Вам необходимо разбираться в источниках, и есть три места, которые мы можем разделить на категории. Один — там, где вы продаете. Это включает в себя новые каналы, перекрестные продажи существующим клиентам, расширение географии. Тогда есть то, как вы продаете. Именно здесь имеет значение эффективность продаж или охват каналов сбыта. Тогда есть то, что вы продаете. Приведет ли сделка к выходу на рынок новых продуктов или новых комплектов? Разложение того, откуда исходит ваша синергия дохода, часто может быть отличным способом обеспечить некоторую структуру и помогает вам проверить, какие из них вы с большей вероятностью достигнете.

Шон Браун: Спасибо, Энди и Джефф.

Обеспечение синергии в сделках M&A

Информация — это жизненная сила инвесторов, стремящихся подтвердить — или оспорить — их уверенность в способности компании создавать ценность. Это особенно верно, когда компании заключают достаточно крупные сделки, чтобы перенаправить, изменить или даже полностью изменить стратегию компании. Инвесторы вполне естественно хотят знать, чего ожидать, — чтобы они были уверены в том, что цена сделки — это не просто стоимость, передаваемая акционерам целевой компании.А когда компании не открываются, инвесторы вполне могут интерпретировать это как знак того, что менеджеры не знают, как они заставят сделку работать.

Видео

Учет синергии в сделках M&A

Вот почему сдерживание может отражать упущенную возможность для многих покупателей. Проведя анализ 1640 сделок за последние семь лет, мы обнаружили, что в среднем компании, совершающие приобретения, платили премию в размере 40 или более процентов по сравнению с их целевой рыночной стоимостью.И хотя они обычно оправдывают эти премии, ссылаясь на потенциальную синергию от сделки, лишь немногие на самом деле указали эту синергию в своих объявлениях о сделке. С 2010 года только около 20% покупателей публично раскрыли синергетический эффект, который они намеревались реализовать.

У компаний могут быть свои причины хранить молчание. Иногда менеджеры чувствуют необходимость действовать слишком быстро, чтобы собрать данные. Иногда они опасаются слишком многообещающих, особенно когда базовые данные, талант или конвейер не полны.Иногда имеющиеся у них данные не подтверждают простую историю взаимодействия. А иногда они заключают сделки по стратегическим причинам помимо синергии, например, для приобретения возможностей НИОКР, интеллектуальной собственности или новых технологий.

Хотите узнать больше о нашей практике в области стратегии и корпоративных финансов?

Но там, где компаниям есть что рассказать о синергии, они должны быть настолько открытыми, насколько это возможно. Наш анализ показывает следующее:

  • Инвесторы вознаграждают приобретателей более высокой ценой акций, когда они раскрывают источники стоимости в объявлении о сделке (Приложение 1).Это предполагает, что сделки, по которым покупатели объявили о синергии, были хорошими с очевидным ожидаемым синергетическим эффектом. Покупатели, которые сделали такие объявления, заработали более высокую добавленную стоимость сделки в дни, предшествовавшие объявлению о сделке, хотя в среднем они платили несколько более высокие премии, чем компании, которые не указали синергетический эффект. А затем, по мере созревания сделок, двухлетний избыток TRS увеличился примерно на шесть процентных пунктов по сравнению с теми, в которых не упоминалась синергия.

Приложение 1

Мы стремимся предоставить людям с ограниченными возможностями равный доступ к нашему сайту.Если вам нужна информация об этом контенте, мы будем рады работать с вами. Напишите нам по адресу: [email protected]
  • Неудивительно, что наш анализ подтверждает, что, когда ожидаемая долгосрочная стоимость синергии затрат больше, чем премия, уплачиваемая покупателем, инвесторы относятся к сделке с еще большим энтузиазмом (Иллюстрация 2). Такая перспектива окупаемости инвестиций не всегда очевидна или убедительна, если компании явно не описывают ожидаемую синергию при объявлении о сделке — как это предполагается более высокими долгосрочными TRS компаний с ожидаемой стоимостью, не покрывающей премию.

Приложение 2

Мы стремимся предоставить людям с ограниченными возможностями равный доступ к нашему сайту. Если вам нужна информация об этом контенте, мы будем рады работать с вами. Напишите нам по адресу: [email protected]
  • Наконец, мы обнаружили, что покупатели, которые проинформировали рынок о преимуществах синергии во время интеграции сделки, с большей вероятностью сохранят положительный эффект от объявлений о синергии на цену акций.Наш анализ показал, что даже те, чьи сделки изначально вызвали приглушенную реакцию рынка, часто видят значительно более высокий избыток TRS через два года после транзакции, когда они предоставили обновленную информацию о синергии (Иллюстрация 3). Двухлетняя избыточная прибыль важна, поскольку эти временные рамки отражают успехи в культурной интеграции и поддержании деловой динамики сделки, что ведет к синергии. Эффекты первоначального объявления не связаны с созданием ценности.

Приложение 3

Мы стремимся предоставить людям с ограниченными возможностями равный доступ к нашему сайту.Если вам нужна информация об этом контенте, мы будем рады работать с вами. Напишите нам по адресу: [email protected]

Конечно, инвесторы награждают компании не только за объявления. Они вознаграждают компании за текущую стоимость будущих доходов от сделки. Когда компании объявляют о синергизме, они дают инвесторам более глубокое понимание смысла сделки. Когда они информируют инвесторов о ходе интеграции, они укрепляют доверие и уверенность в своих навыках распорядителя ресурсов инвесторов.

M&A как конкурентное преимущество

По нашему опыту, чем больше информации, тем лучше. Покупатели должны дезагрегировать синергию затрат, капитала и доходов и предоставить четкое обоснование и видение каждого из них. Они должны сообщить график того, когда они ожидают полного признания синергетического эффекта, и какие единовременные инвестиции и затраты потребуются для достижения синергетического эффекта. И их коммюнике для инвесторов должны четко определять любые риски, которые могут помешать компаниям получить синергетический эффект, а также планы по их снижению.

Будьте в курсе ваших любимых тем

The Ultimate Guide to Synergies in M&A: Types, Sources, Model

Synergies — это плод, который надеются получить сделки M&A.

Понимание типов синергии при слияниях и поглощениях, их анализ на бумаге и их максимизация после заключения сделки — вот что важно для получения максимальной отдачи от ваших сделок M&A.

В этой статье мы расширим вашу реализацию синергии, обсудив примеры синергии в слияниях и поглощениях, а также предоставим идеи и стратегии, связанные с их захватом.

Давайте сначала посмотрим на значение синергии.

Есть много примеров успешных слияний и поглощений компаний, и причина их успеха заключается в выявлении синергии на раннем этапе.

Узнайте больше о полном процессе M&A .

Типы синергии при слияниях и поглощениях

Прежде чем мы сможем углубиться в примеры синергии при слияниях и поглощениях, мы должны начать с определения синергии.

Синергия определяется как взаимодействие или сотрудничество двух или более организаций для достижения общего эффекта, превышающего сумму их отдельных усилий.

Независимо от того, проводите ли вы процесс M&A на стороне покупателя или процесс M&A на стороне продавца, синергизм чрезвычайно важен. Они являются движущей силой большинства слияний и поглощений.

Ниже приведены источники синергии при слияниях и поглощениях:

Примеры синергии слияний и поглощений

Источники синергии при слияниях и поглощениях, как правило, вращаются вокруг доходов, затрат и финансовых показателей.Ниже мы разбиваем эти примеры синергии M&A:

1. Синергия доходов

Синергия доходов основана на предпосылке, что две компании вместе могут генерировать более высокие продажи, чем сумма их индивидуальных продаж.

Следует отметить, однако, что исследование показывает, что получение синергетического эффекта выручки занимает в среднем на несколько лет больше, чем получение синергетического эффекта затрат.

В частности, McKinsey & Company отмечает, что такие проблемы, как разработка соответствующих целей и выполнение новых рабочих процессов и стратегий продаж для всех функций, затрудняют получение синергии доходов.

Примеров синергии доходов при слияниях и поглощениях может быть несколько, но традиционно синергия доходов возникает в результате:

  • Перекрестные продажи
  • Снижение конкуренции
  • Доступ к новым рынкам

2. Стоимость Синергия

Слияние двух компаний может привести к снижению затрат благодаря:

  • Маркетинговым стратегиям и каналам. Расширение маркетинговых каналов и ресурсов может привести к снижению затрат.
  • Общая информация и ресурсы. Точно так же расширение доступа покупателя к новым исследованиям и разработкам может позволить продвинуться в производстве, что приведет к экономии затрат.
  • Заработная плата ниже. Хотя увольнения не всегда являются частью слияний и поглощений, они связаны с объединением двух компаний, поскольку большинству компаний не требуется по две должности высшего руководства и некоторые штатные должности. Отказ от некоторых высоких зарплат может привести к экономии средств.
  • Оптимизация процессов . Оптимизированные процессы могут сэкономить время и деньги, поскольку они могут сделать новую компанию более эффективной. Кроме того, цепочки поставок могут стать более эффективными, и новая, более крупная компания обычно может договариваться с поставщиками о более выгодных ценах.
Имея это в виду, как рассчитать синергию затрат при слияниях и поглощениях?

Что ж, это скорее хитрая и вдумчивая оценка, чем точный расчет.

Выявление дублирующих друг друга сотрудников и соответствующая экономия затрат на компенсацию, оценка влияния совместного использования расходных материалов и, возможно, даже расположения офисов, и прогнозирование роли, которую будет играть эффективность, когда две компании, их передовой опыт и лучшие сотрудники объединятся, — вот некоторые из основных соображений. при расчете синергии затрат.

3. Финансовая синергия

Хотя эта синергия известна своей обманчивостью, объединение двух компаний может дать налоговые льготы и льготы по займам.

Финансовая синергия часто наиболее оценивается в контексте слияний и поглощений. Этот тип синергии включает улучшение финансовых показателей, таких как выручка, долговая нагрузка, стоимость капитала, прибыльность и т. Д.

Финансовые аналитики и аналитики оценки обычно работают вместе, чтобы определить потенциальную финансовую синергию.

Выручка, затраты и финансы — три наиболее распространенных примера синергии приобретения. Цель любой объединенной фирмы — увеличить синергию и надеяться, что они полностью раскроют свой потенциал после закрытия.

Как создать реализацию синергии

Как мы часто говорим, никто не хочет сделки, которая хорошо выглядит только на бумаге; следовательно, реализация синергии очень важна.

На самом деле, хотя сделки могут провалиться по разным причинам, одной из важных причин является неспособность уловить прогнозируемую синергию.

Имея это в виду, вот как максимизировать реализацию синергии вашей сделки:

1. Не упускайте из виду вашу всеобъемлющую цель / задачу

Для достижения синергии убедитесь, что все заинтересованные стороны и члены команды сосредоточены на заранее определенном цель на протяжении всего процесса M&A.

Принятие более гибкой практики слияний и поглощений может помочь в этом, поскольку в случае гибкой разработки фокус всегда сосредоточен на главной цели, а не на изучении длинного списка задач, которые могут или не могут быть необходимыми (и могут вызвать утомление от сделки).

2. Сосредоточьтесь на «простых» факторах создания стоимости

Поскольку первый год интеграции имеет решающее значение для получения синергетического эффекта, разумно на раннем этапе сделать приоритетными синергии, которые «легко» реализовать и которые принесут максимальную отдачу.

В частности, эти «простые» факторы стоимости должны соответствовать вашей всеобъемлющей цели, иметь возможность отслеживать и иметь высокую вероятность успеха.

3. Правильно спланируйте интеграцию

Плохая практика интеграции и неспособность правильно спланировать интеграцию, когда начинается осмотрительность, часто приводят к потере синергии.

4. Сохраняйте ключевых сотрудников приобретенных компаний (и не стоит недооценивать важность культуры)

Сотрудники — это то, что делает компании успешными, и когда происходит слияние или поглощение, ключевые сотрудники часто становятся жертвами переманивания рекрутеров.

Чтобы удержать ключевой персонал и создать комфортную среду для сотрудников обеих компаний, руководство должно сосредоточиться на культуре и управлении изменениями.

5. Отслеживание процесса синергии

Наконец, пытаясь уловить различные типы синергии, руководители компании должны найти способ отслеживать прогресс различных синергий, задействованных в их сделке.

Рекомендуется централизованное расположение для этого отслеживания, например платформа управления проектами M&A. Кроме того, необходимо создать и пересмотреть критерии синергии M&A для сделки.

6. Чтобы зафиксировать синергию доходов, проанализируйте свою клиентскую базу

Чтобы зафиксировать синергию доходов (помните, что это часто занимает больше времени), критически важно провести глубокий анализ взаимоотношений с каждым клиентом.

При анализе каждого покупателя, особенно учитывайте: как долго у вас были отношения с покупателем, насколько сильны эти отношения, что вы в настоящее время продаете покупателю и какие другие услуги и продукты использует покупатель, которые вы могли бы предоставить. .

Команда продаж должна быть частью этого исследования клиентов, поскольку ей необходимо понимать стратегию и цели взаимодействия.

Как создать модель синергии M&A

Синергия часто рассчитывается путем сложения чистой приведенной стоимости (NPV — стоимость новой компании) с премией (P).

Кроме того, при разработке модели синергии слияний и поглощений следует рассматривать следующие категории как краеугольные камни своей модели: как продавать, что продавать и где продавать.Изучите, где существуют возможности для достижения синергии и создания ценности в этих трех категориях.

Кроме того, использование платформы управления проектами M&A или другого инструмента, такого как Excel, может быть полезным для создания синергетической оценки.

Например, такой инструмент, как платформа сделок M&A DealRoom, предназначен для использования еще до того, как сделка начнется. Команды могут использовать такие функции, как управление конвейером, для доступа к информации компании, которая имеет жизненно важное значение для определения синергии.

Другой вариант — использовать таблицу оценки для сравнения входов и выходов покупателя, цели, с объединенными входами и выходами, если две компании должны были слиться.

Заключительные мысли

Независимо от того, какова синергия слияния и поглощения для конкретной сделки, ее необходимо учитывать на всех этапах сделки.

Синергизм часто легко идентифицировать, но трудно реализовать; поэтому очень важно понимать, что когда сделка закрывается, еще предстоит проделать большой объем работы, чтобы принести выявленные выгоды.

Синергетические работы после закрытия необходимо планировать заранее и проводить через месяцы, иногда даже годы после закрытия.

Кроме того, хотя специалисты-практики должны проявлять амбициозность в определении и описании ожидаемых синергетических эффектов сделки, жизненно важно, чтобы они были реалистичными и не переоценивали потенциальную синергию сделки и факторы, влияющие на стоимость.


Что корпоративным стратегам необходимо знать о синергетическом взаимодействии

Понимание отличительных «следов» четырех различных типов синергии может помочь улучшить вашу оценку и реализацию корпоративных стратегий.

Общепризнано, что главное преимущество многопрофильных фирм заключается во внутренних связях, которые они могут создать.В противном случае не было бы существенной разницы между процессом принятия решений руководителем высшего звена и менеджером паевого инвестиционного фонда.

Однако мои годы преподавания корпоративной стратегии старшим менеджерам и генеральным директорам показали мне, насколько мало мы, ученые, предложили им в плане того, как строго решать эту проблему. Помимо призывов «стремиться к синергии», мы сделали относительно немного, чтобы это не превратилось в бессмысленный лозунг.

«Четыре К» синергии

Имея это в виду, Барт Ваннест, доцент кафедры стратегии и предпринимательства Школы менеджмента UCL, и я разработали подход к размышлениям о синергетических эффектах, который мы называем «Алгеброй цепочек создания стоимости».

Предпосылка нашего анализа проста: операционная синергия требует изменения отношений между ресурсами, лежащими в основе цепочек создания стоимости различных предприятий. Это может включать использование сходства или различия между ними, а степень модификации ресурсов может быть минимальной или обширной. Мы считаем, что объединение этих идей дает нам первую взаимоисключающую и в совокупности исчерпывающую категоризацию четырех типов операционной синергии.

Это:

· Consolidation — пожалуй, самый интуитивно понятный из четырех.Он включает создание ценности для очень похожих ресурсов за счет устранения дублирования. Поскольку выгода здесь происходит от исключения, ресурсы на одной или обеих сторонах должны быть урезаны и, возможно, скорректированы. Примерами могут быть: слияние отделов для сокращения общей численности персонала или слияние ресурсов отдельных бизнес-единиц для формирования менее дорогих общих ресурсов.

· Комбинация — по сути, подход «сила в числах». Он включает в себя объединение очень похожих ресурсов для получения переговорной силы.В отличие от консолидации, при реализации синергии ресурсы не устраняются. Двумя примерами могут быть объединение покупок для получения оптовых скидок или приобретение конкурента с последующим повышением цен для клиентов. Это тип взаимодействия, который, скорее всего, вызовет отклик у регулятора. Приобретения могут быть заблокированы на основании антимонопольного законодательства, если рыночная власть значительно возрастет.

· Настройка — партнерство, основанное на объединении уникальных цепочек создания стоимости двух организаций.Например, оператор мобильной связи и компания-разработчик программного обеспечения совместно разрабатывают аппаратное обеспечение телефона и программное обеспечение операционной системы, которые хорошо совместимы друг с другом. Результатом настройки должно быть то, что конечный продукт работает лучше и / или стоит меньше, чем раньше. Нематериальные активы, такие как передовой опыт, знания или интеллектуальная собственность одной компании, могут быть настроены другой компанией для создания ценности.

· Связь — по сути, эффект комплектации. Здесь разнородные производственно-сбытовые цепочки объединяются для расширения своего присутствия на рынке.Одним из примеров может быть поиск новой доли рынка путем кобрендинга, комплектации или перекрестных продаж. В каждом случае базовые ресурсы практически не меняются, их просто связывают.

Это не должно быть простой классификацией. Как отмечается в нашей книге Корпоративная стратегия: инструменты анализа и принятия решений , лидеры должны иметь возможность использовать этот инструмент, чтобы определять, какой тип синергии они ищут в каждой новой сделке, и открывать новые возможности. для синергизма в рамках существующих партнерств или предложений, e.грамм. путем установления того, имеет ли бизнес в своей цепочке создания стоимости ресурсы, аналогичные (для возможностей консолидации и объединения) или несходные (для настройки и подключения) с их ресурсами.

Кроме того, применение «четырех C» обеспечивает набор общих принципов прогнозирования. Может быть полезно знать, что, например, синергия консолидации и настройки изначально обходится дороже, поскольку влечет за собой большую модификацию ресурсов.

Наконец, и, возможно, самое главное, эти категории позволяют легко объяснить источники ценности инвесторам, менеджерам и клиентам.

Оценка

«Четыре C» — это всего лишь то место, где начинается стратегический анализ. Наконец, конечно, решение будет взвешивать доллары и центы. В нашей книге Корпоративная стратегия представлен ряд прагматических концепций, многие из которых никогда ранее не публиковались, для извлечения и количественной оценки синергетической ценности посредством принятия стратегических решений. Основная цель книги — расширить стратегический репертуар руководителей высшего звена, которые могут быть задействованы для принятия таких решений, представить свои доводы коллегам и начальству и оценить аргументы своих профессиональных советников (например, банкиров и консультантов).Он разработан, чтобы обеспечить широкий, целостный взгляд на корпоративную стратегию, который, тем не менее, позволяет анализировать любое принятое решение в электронной таблице Excel.

Фаниш Пуранам — профессор кафедры стратегии и организационного дизайна INSEAD, заведующий кафедрой Роланда Бергера. Он также является академическим директором программы докторантуры INSEAD

.

Подпишитесь на INSEAD Knowledge в Twitter и Facebook

Synergy in Business: определение и примеры — видео и стенограмма урока

Примеры синергии

В деловом мире есть много способов добиться синергии.Давайте рассмотрим несколько примеров:

Слияния
Компании часто пытаются достичь синергии путем слияния с другими компаниями, с которыми они совместимы. Например, производственная компания может располагать самыми современными технологиями, позволяющими производить лучший продукт такого типа на рынке, но при этом имеет неразвитую систему логистики. У более старой производственной компании может быть отличная логистическая система, но устаревшее производственное оборудование. Если две компании объединятся, они смогут достичь большего вместе, чем по отдельности.

Организационная структура
Компании могут создавать синергию, создавая или комбинируя продукты или рынки. Например, если компания продает бытовую электронику, продавцы смогут увеличить доход за счет перекрестных продаж товаров. Если потенциальный клиент ищет компьютер, компания также может продать ему свои принтеры и маршрутизаторы беспроводного Интернета.

Междисциплинарные рабочие группы
Компании также могут попытаться создать синергию за счет использования междисциплинарных рабочих групп, где члены команды привносят в команду уникальные навыки и знания.Например, компания может создать команду по разработке продукта, состоящую из звезд из отдела исследований и разработок, отдела маркетинга и отдела производства. Совокупный набор навыков и опыта участников может дать лучший продукт, чем все участники, работая по отдельности.

Резюме урока

Синергия существует, когда целое выполняет больше, чем сумма его частей, что математически представлено уравнением 2 + 2 = 5.Другими словами, иногда люди и организации достигают большего, объединив свои коллективные усилия, чем работая в одиночку. С другой стороны, отрицательная синергия существует, когда можно достичь большего, работая отдельно, что представлено как 2 + 2 = 3. Примеры синергии в деловом мире включают слияния предприятий, объединение или создание совместимых продуктовых линеек, а также создание кросс- дисциплинарные рабочие группы.

Синергия в бизнес-лексике и определениях

  • Синергия — целое больше, чем сумма его частей
  • Отрицательная синергия — целое меньше суммы его частей
  • Слияние — с точки зрения бизнеса, одна компания объединяется с другой на основе совместимости
  • Организационная структура — создание и / или объединение аналогичных продуктов и рынков (компьютеры и принтеры)
  • Междисциплинарные рабочие группы — группы, созданные, в которых каждый член команды привносит уникальный набор навыков

Результаты обучения

После просмотра этого урока вы должны уметь:

  • Определить синергию и отрицательную синергию и их связь с бизнесом
  • Изучить примеры бизнес-синергии, включая слияния, организационную структуру и междисциплинарные рабочие группы

Практика:

Синергия в бизнесе: Викторина с определениями и примерами

Инструкции: Выберите ответ и нажмите «Далее».В конце вы получите свой счет и ответы.

Как можно математически выразить отрицательную синергию?

Создайте учетную запись, чтобы пройти этот тест

Как участник, вы также получите неограниченный доступ к более чем 84 000 уроков математики, Английский язык, наука, история и многое другое. Кроме того, получайте практические тесты, викторины и индивидуальные тренировки, которые помогут вам добиться успеха.

Попробуй это сейчас

Настройка займет всего несколько минут, и вы можете отменить ее в любой момент.

Уже зарегистрированы? Авторизуйтесь здесь для доступа

Полное руководство по синергии слияний и поглощений: выручка и затраты (с примерами)

Около двух третей сделок слияний и поглощений сводят на нет стоимость для покупателя — крупные фирмы потеряли 226 миллиардов долларов акционерного капитала за 20 лет. Тем не менее, некоторые приобретения действительно создают ценность, часто за счет синергии слияний и поглощений.

Понимание потенциала синергии жизненно важно как для продавца, так и для покупателя.Лидерам необходимо четкое представление о том, где может заключаться возможная синергия, а также стойкость и контроль, необходимые для их достижения.

С точки зрения покупателя, синергизм влияет на максимальную цену, которую они заплатят за покупку компании. Понимая потенциальную синергию, продавцы могут сформировать основу для переговоров в пользу более высокой закупочной цены.

Чтобы получить больше от своих сделок M&A, продолжайте читать примеры синергии в слияниях и поглощениях.

Мы также предоставим стратегии и идеи, связанные с их захватом.

Ниже все, что мы рассмотрим. Не стесняйтесь пропустить вперед.

Что такое синергия при слияниях и поглощениях (M&A)?

Синергия определяется взаимовыгодным существованием бизнес-элементов или участников. В смысле слияния и поглощения — это представление о том, что две компании вместе взятые стоят больше, чем при независимой оценке.

Целью каждой сделки M&A является создание синергетического эффекта за счет расширения клиентской базы компании. Таким образом, предприятие может увеличить свою долю на рынке и укрепить свою финансовую устойчивость.Таким образом, синергизм — это цель всех M&A с самого начала сделки.

Проще говоря, синергизм — это потенциальная экономическая выгода, достигаемая при слиянии двух компаний.

Типы синергии при слияниях и поглощениях

Прежде чем вы сможете понять типы синергии при слияниях и поглощениях, вы должны иметь глубокое понимание концепции. В дальнейшем синергию можно определить как сотрудничество или взаимодействие двух или более организаций. Сотрудничество дает общий эффект, превышающий сумму независимых усилий каждой компании.

Компании заключают сделки M&A по простой причине, чтобы стимулировать рост своей доли рынка и компании в целом. Это также способ содействия развитию власти компании над ценообразованием, затратами и аналогичными аспектами бизнеса.

Люди склонны полагать, что в слияниях и поглощениях есть победители и проигравшие. Компания-покупатель — победитель, а приобретенная компания — проигравшая.

Однако обе компании могут оказаться в выигрыше, если будет реализована синергия.При использовании синергизма в качестве движущей силы каждой сделки слияния и поглощения становятся беспроигрышной ситуацией. Правильная сделка ведет к увеличению акционерной стоимости, которая намного превышает ее стоимость до слияния или поглощения.

Независимо от того, на стороне ли вы продавца или покупателя, синергия M&A одинаково важна. Каждый руководитель бизнеса знает, что синергия необходима для успешных слияний и поглощений.

Источники синергии M&A

Когда достигается синергия M&A?

В слияниях и поглощениях истоки синергии вращаются вокруг следующих трех источников: (1) синергия доходов, (2) синергия затрат и (3) синергия финансов.

1. Синергия доходов

Когда две компании объединяются, возможно, они смогут достичь большего объема продаж вместе, чем любая организация могла бы в одиночку.

Синергетический эффект от выручки оценить сложно. Исследования показывают, что в большинстве случаев для получения синергетического эффекта требуется больше времени, чем для других типов. Это связано с внешними переменными, которые не поддаются контролю со стороны руководства.

Клиентская база приобретенной компании, например, может негативно отреагировать на новые характеристики продукта и цены.Объединенная база клиентов может выразить разочарование из-за того, что слишком много покупок у одного поставщика. В ответ на приобретение некоторые конкуренты могут снизить свои цены.

Синергетический эффект от выручки настолько трудно предсказать, что некоторые руководители не принимают его во внимание. В результате они не учитывают их при расчете потенциальной ценности синергии. Они могут предвидеть потенциальные выгоды, но не включать их в свою оценку цены.

Несмотря на риск, синергия по увеличению доходов может принести реальную пользу.Целевая компания предлагает дополнительный или превосходный продукт или функцию к предложениям покупателя.

Например, в период с 1985 по 1995 год Lloyds TSB приобрела Строительное общество Челтенхэма и Глостера и Abbey Life. У Общества Челтнема и Глостера был превосходный продукт жилищного кредита. Abbey Life, напротив, продавала страховые продукты. В результате Lloyds TSB смогла объединить эти продукты в значительно более крупную розничную базу. В результате все три компании вместе получили значительно больше доходов, чем по отдельности.

В другом примере, Gillette продавала аккумуляторы через существующие каналы, благодаря приобретению Duracell в 1996 году. В первый год после слияния и поглощения Gillette продала товары Duracell на 25 новых рынках. Это расширение увеличило продажи компании на устоявшихся международных рынках.

Как добиться синергетического эффекта от увеличения доходов? Благодаря стратегическому способу выявления, оценки и определения приоритетных возможностей по трем направлениям.

Где продавать (местонахождение)

Самый эффективный способ получения синергии дохода — это местоположение, которое можно разбить на следующие три метода:

  1. Перекрестные продажи существующим клиентам
  2. Географическое расширение ( внутренний или международный)
  3. Расширение каналов сбыта на перекрывающихся рынках

Большинство компаний, хотя и не всегда успешно, используют перекрестные продажи для достижения синергии доходов.

Самым распространенным камнем преткновения в том, где продавать, является неспособность обеспечить, чтобы лица, принимающие решения на целевом счете, были одинаковыми для продуктов в обеих компаниях. Другие распространенные ошибки включают в себя отсутствие у торговых представителей знаний, пропускной способности или структуры стимулов для продажи нового объединенного портфеля компании, а также в том, что лидеры полностью привержены этим усилиям.


Что продавать (предложения)

Еще один эффективный способ получения синергии доходов — это предложения, которые можно разбить на следующие четыре метода:

  1. Пакеты и решения
  2. Ребрендинг
  3. Расширение бренда
  4. Новые продукты

Создание новых пакетов продуктов и решений, ребрендинг существующих продуктов и разработка новых продуктовых предложений представляют собой второй источник синергии дохода, который может обеспечить значительную отдачу.В частности, пакеты и решения могут обеспечить быстрый выигрыш, позволяя осуществлять перекрестные продажи существующим клиентам и привлекая новых клиентов с помощью полного пакета. Кроме того, ребрендинг может быть выгодным, если любая компания имеет значительный капитал в отношении определенной группы клиентов.

Тем не менее, более долгосрочный вариант предполагает использование возможностей объединенной компании в области исследований и разработок.

Как продать (выйти на рынок)

Последний метод получения синергетического эффекта — это то, как объединенная компания намеревается выйти на рынок.Ниже приведены четыре аспекта того, как компания будет продавать комбинированные продукты.

  1. Оптимизация каналов
  2. Оптимизация охвата
  3. Эффективность Salesforce
  4. Управление доходами

Многие руководители, участвующие в слияниях и поглощениях, сообщают о передовых методах работы. Это, а также передача коммерческих возможностей также создают синергию доходов.

Некоторые компании продемонстрировали новый опыт в реализации высокоуровневой аналитики для преодоления препятствий, таких как рекомендации по покупке продуктов и оптимизация географической территории.

Применение расширенной аналитики данных оказалось полезным во время сделок M&A. В одном исследовании 55% респондентов заявили, что аналитика используется при слияниях и поглощениях для определения синергии, ценности и риска. Кроме того, проводя комплексную проверку, вы можете извлекать новые идеи из внешних данных, когда они доступны. Это может служить важным источником понимания, поскольку доступ компаний к внутренним данным ограничен на этапе комплексной проверки.

При оценке сделок M&A используйте расширенную аналитику, чтобы раскрыть возможности синергии доходов, которые в противном случае были бы упущены из виду.

Ведущий источник ценности для каждого типа синергии дохода

Хотя синергия выручки представляет собой огромный источник ценности, она не создается равным образом. Перекрестные продажи существующей клиентской базе возглавляют список с точки зрения воздействия, за ним следует географическое расширение, а также пакеты и решения.

Ниже приведен рейтинг влияния синергии выручки в зависимости от рычага.

2. Синергия затрат

Слияние двух компаний может привести к снижению затрат благодаря:

  • Маркетинговым стратегиям и каналам
  • Совместному использованию информации и ресурсов
  • Более низкой заработной плате
  • Оптимизированным процессам

Это связано с новыми каналами, общей информацией и ресурсами, более низкой заработной платой и оптимизированными процессами.

Маркетинговые стратегии и каналы

Увеличение маркетинговых ресурсов и каналов может привести к снижению затрат. Наличие большего количества каналов сбыта означает предоставление большего количества ваших продуктов и услуг вашей клиентской базе, что приводит к увеличению доходов.

Совместно используемая информация и ресурсы

Исследования и разработки имеют важное значение для бизнеса, поскольку они предоставляют знания, которые приводят к улучшению существующих процессов. Кроме того, расширение доступа приобретающей компании к исследованиям и разработкам позволяет продвигать производство, что может привести к экономии затрат.

Низкая заработная плата

Увольнения не всегда используются при слияниях и поглощениях. Однако большинству компаний не нужны по две руководящих должности и несколько рабочих мест. Вы можете применить эту логику ко всей организационной структуре новой компании.

Если у вас слишком много высоких зарплат, устранение некоторых из них может дать экономию.

Оптимизированные процессы

Оптимизированные процессы могут сделать компанию более эффективной, что экономит время и деньги.

По мере того, как цепочка поставок компании становится более эффективной, новая компания обычно может договариваться с поставщиками о более выгодных ценах.

10 Примеры методов оценки синергии затрат

Имея в виду эти стратегии, как можно оценить потенциальную синергию экономии затрат на M&A? В большинстве случаев это не столько точный расчет, сколько продуманная оценка.

Некоторые из основных соображений включают оценку влияния общих поставок, определение перекрывающихся затрат и потенциально сэкономленных компенсационных затрат, а также прогнозирование роли, которую может сыграть эффективность при слиянии двух компаний.

  1. Определите способы заключения лучших условий и консолидации поставщиков (т.е.покупайте товары по более низким ценам).
  2. Оцените численность персонала и определите потенциально избыточные должности, которые можно исключить — компании не нужны два генеральных директора.
  3. Оцените ценность, сэкономленную за счет совместного использования ресурсов (например, самолетов, транспорта, грузовиков, заводов и т. Д.).
  4. Оцените экономию на аренде или головном офисе за счет объединения офисов.
  5. Определите возможности увеличения доходов за счет увеличения цен или дополнительных продаж дополнительных товаров.
  6. Уменьшите плату за профессиональные услуги.
  7. Развлекать улучшения человеческого капитала и потенциал для привлечения талантливых специалистов.
  8. Определите улучшения операционной эффективности на основе сравнения лучших практик.
  9. Оптимизируйте стратегию распределения, обслуживая клиентов с помощью более близких складов и местоположений.
  10. Сократите затраты на рабочую силу за счет найма в других странах, если целевая компания является международной.
3. Финансовая синергия

Финансовая синергия часто оценивается в контексте M&A.Известно, что они немного обманчивы, но объединение двух компаний может создать кредитные и налоговые льготы. Финансовая синергия включает улучшение финансовых показателей, таких как емкость долга, выручка, прибыльность, стоимость капитала и многое другое.

Оценочные и финансовые аналитики обычно сравнивают примечания, чтобы определить эту синергию. Цель каждого слияния и поглощения — развивать эту синергию и надеяться, что две компании полностью раскроют свой потенциал при объединении.

Как создать синергию

Сделка, которая хорошо выглядит на бумаге, ничего не значит, если потенциальная синергия не реализована.

Слияния и поглощения могут быть неудачными по разным причинам. Одна из важных причин — неспособность уловить прогнозируемую синергию слияний и поглощений. Имея это в виду, вот как реализовать синергию в ваших слияниях и поглощениях.

1. Сосредоточьтесь на заранее определенных целях

Чтобы добиться синергии, не упускайте из виду заранее поставленные цели и задачи. Вся ваша команда должна оставаться сфокусированной на лазере на протяжении всего процесса.

Вы можете использовать гибкий процесс слияния и поглощения, чтобы помочь в этом.Гибкое управление проектами предполагает разбиение крупных проектов на этапы. Вместо того, чтобы копаться в обширном списке задач, ваша компания должна сосредоточиться на долгосрочной цели. Эта стратегия позволяет постоянно улучшать продукт или услугу компании.

Принципы гибкого управления могут помочь вам оптимизировать процесс M&A и сделать сделки более эффективными.

Один из способов поощрить это — гарантировать, что операторы и руководители с самого начала берут на себя ответственность за синергетические усилия по слиянию и поглощению.Лучше всего иметь кросс-функциональную команду, которая может регулярно углубляться в допущения. С самого начала проясните право собственности.

2. Расставляйте приоритеты в синергии, которую легко реализовать

Первый год слияния и поглощения имеет решающее значение для успешной реализации синергетического эффекта слияний и поглощений. Поэтому уделите время тому, чтобы расставить приоритеты в синергетическом взаимодействии, которого легче достичь и который обеспечит максимальную рентабельность инвестиций.

Целевые взаимодействия должны отслеживаться, иметь высокую вероятность успеха и соответствовать вашей общей цели.

Хорошей отправной точкой является определение приоритетов факторов стоимости при подготовке к исполнению и внедрению. Важно понимать, что вам никогда не удастся уловить всю синергию, которую вы оцениваете на начальных этапах. У вас будет много областей, на которых нужно сосредоточиться после сделки, и ограниченное количество ресурсов. Если вы не понимаете, что не можете охватить всю предполагаемую синергию, вы можете переоценить цель приобретения.

Ориентируйтесь только на «легкие победы», такие как синергизм, повышающий акционерную стоимость и обеспечивающий максимальную отдачу при минимальных усилиях.

Точное наименование факторов стоимости и управление ими поможет вам сосредоточить внимание на действиях, которые больше всего повлияют на стоимость. С таким акцентом вы можете преобразовать общую цель создания ценности в отдельные действия, которые с наибольшей вероятностью принесут пользу.

Факторы стоимости можно разделить на три категории: факторы роста, факторы эффективности и финансовые факторы.

Определяя и исследуя пути создания ценности, вы можете понять обязанности по функциям и уровню в компании.

Точный анализ драйверов стоимости поможет вам разобраться в своих операциях и определить жизненно важные стратегические рычаги. Например, скажем, для вас критически важны факторы роста. Затем вы можете направить планирование стратегии, чтобы сосредоточиться на этих стратегиях. Драйверы ценности гарантируют, что ваша стратегия основана на реальных производственных показателях.

3. Выстраивайте стратегии через фильтр вашей команды продаж

Хорошо ли обоснована и продумана ваша стратегия реализации? Может быть. Но это не имеет значения, если он не включает в себя возможности вашего отдела продаж.

Очень важно понимать, как ваша стратегия повлияет на вашу команду продаж. Это особенно верно при рассмотрении цикла продаж и способности и способности каждого продавца иметь более полный портфель продуктов.

Если ваша новая стратегия продаж аналогична старой, у вас больше шансов на успех.

Такие компании, как IBM и SAP, иллюстрируют эту концепцию. Они покупают компании с дополнительными продуктами, поддерживают прочные отношения со своей клиентской базой и перекрестно продают продукты своим счетам.

Компании часто расширяют свой отдел продаж за пределы своих возможностей, и результаты неутешительны. Вы должны подумать, сможет ли ваша команда эффективно приобрести способности и знания, необходимые для продажи новых продуктов. При необходимости рассмотрите возможность введения дополнительных программ адаптации и обучения продажам.

Вы, вероятно, добьетесь наибольшего успеха, если предоставите своим продавцам ресурсы и инструменты, необходимые для добавления новых продуктов в их портфель.

4. Дополняйте оценки верхнего уровня подробным анализом на уровне клиентов

Вы найдете множество тестов и анализов рычагов стоимости для оценки синергии затрат. Однако стратегии увеличения доходов представляют собой еще одну проблему.

Было бы лучше, если бы вы дополнили оценки верхнего уровня восходящей информацией на уровне клиентов. Эта стратегия позволяет определять достижимые и точные прогнозы.

Для этого вы должны посмотреть на отдельных клиентов и определить, насколько сильны ваши отношения.Затем вам нужно будет различить, какие продукты они уже покупают, а какие им нужны. Наконец, убеждены ли ваши сотрудники в продажах, что ваши продукты и услуги обладают достаточным потенциалом?

Если вашей компании это не удалось, еще не поздно. Вы по-прежнему можете использовать эти идеи для составления обоснованной оценки.

Вы можете использовать эталонные продукты, чтобы определить, имеют ли цифры смысл. Не бойтесь изучать мельчайшие детали и соответствующие контрольные показатели, чтобы убедиться, что ваши оценки имеют смысл.

5. Ставьте перед собой прозрачные цели и тщательно продуманные стимулы

Прозрачные цели продаж и тщательно разработанные финансовые стимулы — две главные стратегии для получения синергетического эффекта увеличения доходов.

Использование прозрачных целей приводит к тому, что команда продаж знает, чего от них ждут, понимает их обоснование и понимает, какой вклад они внесут в стратегию.

Было бы лучше, если бы вы обошли существующие планы компенсации, чтобы определить правильные финансовые стимулы.Один из подходов состоит в том, чтобы ввести специальный стимул или бонус, чтобы быстро извлечь выгоду из потенциального синергетического эффекта увеличения доходов.

Успешные компании считают эту синергию очень важной. Они обеспечивают достаточные стимулы для достижения результатов и их распространения по всей компании — от руководителей высшего звена до непосредственного персонала.

6. Установите поддержку, необходимую для выполнения

Способность получать синергетический эффект от увеличения доходов требует новых организационных возможностей и мощностей.

Например, компания, производящая медицинское оборудование, хотела перекрестно продавать два ведущих продукта. Команды продаж обеих компаний должны были иметь возможность заказывать продукты, а отдельные руководители групп должны были быть признаны за соответствующие продажи. Это сложный подвиг для мира процессов двойной продажи и двойных систем после слияния и поглощения.

Компания объединила необходимые ресурсы и людей в единую команду по продажам, ИТ, цепочке поставок и специалистам по компенсациям. Затем они поручили им оптимизировать новые процессы продаж — от заказа клиента до конечной доставки.

Еще одним препятствием было обеспечение отправки данных о продажах в соответствующие отчеты о прибылях и убытках в каждом бизнес-подразделении. Для нового сингла потребовались месяцы, чтобы отобразить и переопределить процессы, запустить тесты для устранения сбоев и обновить системы. Затем они стремились объяснить новые процессы отделам цепочки поставок и продаж. Для этого они привлекли руководителей бизнес-подразделений, чтобы продемонстрировать ценность инициативы и разработать новые средства продаж и планы обучения.

Для повышения ответственности компания ввела цели, схему признания и стимулы.Они также организовали регулярные контрольные встречи для поощрения ответственности и установили контрольные показатели производительности и оценочные карты.

Единая кросс-функциональная команда и ее тщательное планирование исполнения сыграли значительную роль в получении синергетического эффекта от ее усилий.

7. Отслеживайте прогресс

Наконец, пытаясь зафиксировать синергию, руководители должны найти способ сохранить оценку потенциальной синергии, связанной с их M&A.

Сделать отслеживание и согласование производительности важной частью диалога руководства имеет решающее значение для всех корпоративных инициатив.Однако это становится проблематичным при измерении синергетического эффекта от увеличения доходов.

Если компании не смогут отслеживать синергетический эффект, они рискуют потерять импульс вскоре после закрытия сделки. Передовой опыт требует ежемесячного отслеживания синергетического эффекта после закрытия. Кроме того, наиболее продуктивные компании, проводящие слияния и поглощения, создают хорошо сбалансированную систему показателей, состоящую из опережающих и запаздывающих показателей, и продолжают отслеживать эффективность еще долгое время после закрытия. Эти показатели при интеграции ориентированы не только на конкурирующие приоритеты, но и на потенциал роста.

Ведущие метрики концентрируются на входных данных, включая активность по счетам. Запаздывающие метрики измеряют результаты этих действий с аккаунтом. Это включает выручку и проданные товары.

Как только способ отслеживания этих показателей вступит в силу, вы должны вплести их в привычки продаж и управления. Система показателей должна стать частью повседневных деловых усилий, чтобы повысить потенциал синергии, чтобы стать реальностью.

Отслеживайте синергию слияний и поглощений с помощью платформы управления проектами

Многим компаниям не хватает дисциплины, чтобы гарантировать победу аналитической точности над эгоизмом.Руководители компании несут ответственность за ее корпоративное управление. Это необходимо для оценки синергии, прежде чем сделка будет совершена точно.

Если числа не складываются, это не очень хорошая сделка. Если они это сделают, вы несете ответственность за определение способов измерения и отслеживания правильных критериев успеха еще долгое время после закрытия продажи.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *