Стоит ли золото покупать сейчас: Риски тихой гавани: спрос на золото вырос в разы, но стоит ли его покупать

Не бегите покупать золото! Это ловушка! — Финансы на vc.ru

9 марта 2022 был подписан закон об освобождении с 1 марта 2022 года от НДС операции, связанные с драгоценными металлами, в частности, с золотом. Это значит, что обычные люди, которые хотят купить слитки золота для вложения, могут это сделать дешевле, не платя налог 20%.

53 763 просмотров

Сразу около банковских пунктов продаж драгоценных металлов образовались длинные очереди из желающих его купить. Ажиотаж возник на фоне запрета на получение наличной валюты, как альтернатива для накопления капитала и защиты от рисков и обесценивания.

Также я провел опрос в своем канале в Телеграм, и из более 500 проголосовавших человек 33% размышляют над покупкой, 3% уже купили, а 59% не собираются этого делать.

Однако, прежде чем бежать и покупать слитки, внимательно прочитайте эту статью и решите для себя: оно вам надо? Я не буду давать никаких рекомендаций, а вы сами проанализируете и сами примете решение. Я только обращу ваше внимание на некоторые факты.

Золото не спасет вас от потерь

Все, кто скупает слитки, думают, что через какое-то время продадут его подороже. Без сомнений, через сколько-то лет цена золота вырастет, но первый вопрос: через сколько лет, второй: заработаете ли вы?

Вопрос первый.

Давайте посмотрим на график цен на золото:

График показывает стоимость золота в долларах за тройскую унцию (31,1 грамм). Вроде цены на золото растут в исторической перспективе, да? Но обратите внимание, что сейчас золото стоит ровно столько же, сколько стоило 11 лет назад в 2011 году. Все, кто купил золото в 2011-2013 годах, только-только вышли в ноль, а до этого имели минус до 45%! То есть, их капитал складывался в 2 раза (прямо как сейчас наш рынок и почти как рубль) — сомнительно утверждать, что золото — защитный инвестиционный актив.

Защитным активом золото перестало быть году в 2006-ом, когда темпы роста стали такими, что график стал напоминать экспоненту.

Золото из инвестиционного и сберегательного превратилось в спекулятивный инструмент. С точки зрения сбережения хранить в чистом долларе с 2011 года было бы выгоднее.

Ответьте себе на первый вопрос: через сколько лет, как вы думаете, цена на золото вырастет или с каким темпом она будет расти в следующие годы.

Вопрос второй.

Покупая защитный актив (в данном случае золото) , человек в первую очередь хочет как минимум сохранить свои сбережения и как максимум заработать. Терпеть большие убытки в планы не входит, насчет цены мы проговорили, осталось кое-что еще.

Вы идёте в банк и гордо сообщаете кассиру, что хотели бы купить золото. Вы отдаёте деньги, вам отдают слиток. Вы счастливый идёте домой и кладёте его в укромное место. Через год или парочку вам понадобились деньги, вы решаете посмотреть курс золота — он остался тот же (в долларах). «Ну, хотя бы сохранил сбережения, пока доллар нельзя было купить, пойду верну себе свои деньги». И вот тут вас ждет сюрприз.

Отдав слиток обратно в кассу, вы тут же получите на 10% меньше денег, и то, в лучшем случае, потому что можете и на 20% меньше получить. Всё дело в спрэде — разнице между покупкой или продажей. Вот я составил таблицу из 4 самых популярных банков, предлагающих вложиться в драгоценные металлы:

Хотел еще добавить Альфу, но по какой-то причине, «из-за технических сложностей» курс был недоступен на сайте на момент написания (21.03.2022)

Что это означает и зачем на это обращать внимание? А затем, что чтобы вам выйти в ноль (!) после покупки, нужно, чтобы золото подорожало на 10-20%, а только потом у вас будет какая-то прибыль. на графике это выглядит так:

Только тогда, когда цена перейдет первую или вторую черту, вы начнёте зарабатывать.

Ответьте себе на второй вопрос: готовы ли вы сразу (т.е. мгновенно) потерять 10-20% стоимости инвестиций, чтобы когда-то в будущем получить какую-то прибыль?

Но я хочу защитить свои вложения и продать рубли!

Во-первых, покупать валюту никто не запрещал: вы беспрепятственно можете купить доллары, евро, фунты, тугрики и так далее, главное, выберете выгодный для вас курс. Валюту можно купить безналично в любом объеме, она у вас будет лежать на вашем счету в банке, вы сможете ей пользоваться, единственное, что не сможете пока — это обналичить их. Такое ограничение пока действует до 9 сентября 2022 года.

Хочу обратить ваше внимание, что валютные вклады ТОЖЕ защищены Агентством по страхованию вкладов (АСВ) , а также валюту вы также можете переводить между российскими банками, ограничений нет.

Если вы хотите вложиться конкретно в золото, и вас не смущает положение цены на золото на исторических максимумах, то рассмотрите так называемое «бумажное золото» (ETF на золото)- это расписки на реальное золото, хранящееся в различных клиринговых центрах и депозитариях, единственное, что вы не сможете физически потрогать его, но зато ETF имеют некоторые преимущества перед слитками — разница в цене покупки/продажи обычно не превышает 2-4% (в зависимости от эмитента ETF), паи стоят гораздо меньше, так как вы можете купить не обязательно целый слиток, но и дробью, ETF гораздо ликвиднее, чем слитки — их можно гораздо быстрее продать, нет рисков кражи/потери, а также — при покупке ETF не платится НДС всегда, а не только сейчас.

Конечно, есть и минусы — это ежегодная комиссия, которая в зависимости от фонда составляет от 0,45%.

Есть множество различных ETF на золото, выпускаемые в разных странах, однако, учитывая различные биржевые и международные ограничения, считаю менее рискованными ETF, торгующиеся на Московской бирже:

• FXGD — фонд от известной управляющей компании FinEx. Материнская компания находится в Лондоне, однако, российское подразделение имеет отдельное юр. лицо, зарегистрированное в России, и полностью находится под юрисдикцией России. По заверению самого фонда, в его составе на момент написания обзора находились около 2 658 кг золота в слитках. Металл хранится в Лондонском хранилище ICBC Standard Bank. Его качество и количество должны контролировать независимые от УК аудиторы. Комиссия за управление составляет 0,45% в год. Доступен у большинства российских брокеров.
• TGLD — фонд от российского брокера Тинькофф. Появился в 2020 году, обеспечен на 70% золотыми слитками, находящимися в в хранилищах Национального Клирингового Центра, и на 30% зарубежными ETF «IAU» (iShares Gold Trust).
  Комиссия составляет 0,54%, однако на данный момент и покупка, и продажа, и хранение ETF осуществляется без комиссии. Доступен только у брокера Тинькофф Инвестиции.
• VTBG — фонд от российского брокера ВТБ. Фонд ВТБ, как и FXGD, все деньги инвесторов вкладывает в золотые слитки, но хранит их в России в материнском банке. Также, как и фонд Тинькофф появился в 2020 году. Комиссия у этого фонда самая высокая из всех — 0,66% в год от цены на пай. Доступен только в брокера ВТБ.

Есть еще множество «золотых» ETF различных юрисдикций, торгующихся у различных брокеров и с различной комиссией. Если вам это интересно, можете изучить и выбрать тот, который вам понравится больше. Но в любом случае это будет выгоднее физического хранения куска металла.

Скорее всего, конечно, золото будет дорожать в будущем, но остается вопрос — через какое время вы получите прибыль. Считайте, думайте и учитывайте разные факторы и риски, прежде чем принять какие-то инвестиционные решения, не поддавайтесь толпе и хайпу.

Естественно, всё написанное выше не является инвестиционной рекомендацией в соответствии с законом. Все решения вы принимаете на свой страх и риск. — Я был обязан это написать

Если вы уже купили слитки, расскажите, какими мыслями вы руководствовались, а если не собираетесь их покупать, тоже расскажите почему.

И, как обычно, если вам было интересно, можете подписаться на мой канал в Телеграме, там еще больше полезной информации, и она там появляется быстрее.

Ваш финансовый консультант

что происходит со спросом, график роста цен и индексы биржи, стоит ли вкладывать в него деньги

Золото преимущественно растет в цене в долгосрочной перспективе, пусть и уступая американским биржевым индексам. В итоге доходность за последние 5 лет:

1. NASDAQ — 97,87%.
2. S&P 500 — 60,77%.
3. Золото — 31,71%.
4. Серебро — 22,3%.
5. Индекс Московской биржи — 9,27%.

Как и другие драгоценные металлы, золото пользуется особой популярностью среди инвесторов в неспокойное время на рынках. Расскажу, что сейчас происходит с ценой на золото и какие риски есть у самых популярных инвестиционных инструментов.

Вадим Кизимов

частный инвестор

Профиль автора

Источник: TradingView Источник: TradingView

Рост спроса на физическое золото

В феврале и марте среди россиян был замечен повышенный интерес к золотым монетам. Тогда спрос был настолько высоким, что мог превышать предложение. Сейчас такого практически не случается, но монеты, особенно золотые, до сих пор пользуются популярностью.

В марте Центральный банк проводил политику, направленную на замещение инвестиций в недружественную валюту инвестициями в золото. Ситуация осложнилась тем, что уже в апреле оно стало значительно падать вслед за долларом: с 19 апреля меньше чем за месяц стоимость металла снизилась на 9,2%.

/monetochka/

Как заработать на монетах из драгметаллов

Спрос на монеты снизился после весенней отмены налога НДС при покупке слитков, и интерес населения переключился на них. Ассоциация банков России отправила в центральный банк запрос об увеличении тиража ряда монет, но получила отказ. Стоит учитывать, что величина выпуска монеты во многом определяет ее стоимость и потенциал роста этой стоимости в будущем.

Скорее всего, спрос на золотые слитки и монеты спадет, как только в российской экономике начнется период роста или стабильности. Высокий спрос на драгоценные металлы — обычная ситуация для периода экономических или политических встрясок.

В конце февраля — начале марта высокий интерес к золоту также выразился в открытии обезличенных металлических счетов. Сбер сообщал, что количество таких счетов выросло примерно в 6 раз.

Что происходит с золотом сейчас

В марте — апреле 2022 года золото преимущественно падало в цене, совершая небольшие отскоки в июне, августе и октябре.

С начала ноября был отмечен значительный рост. Цена поднялась на 8,4% менее чем за две недели. Спрос на золото стал повышаться почти во всем мире. В начале ноября стало известно, что золотом в третьем квартале года в больших объемах закупились центральные банки многих стран. Такой спрос, вызванный недоверием к ведущим валютам, также мог увеличить цену на металл.

Еще одна причина роста, вероятно, новости о восстановлении экономики Китая: эта страна считается одним из ведущих потребителей драгоценных металлов в мире. Причем цены на другие металлы, включая серебро, показывают те же тенденции роста, что и золото. Также вместе с ростом стоимости металла растут акции золотодобывающих компаний.

Источник: Тинькофф Инвестиции Источник: Тинькофф Инвестиции

Какие есть возможности инвестировать в золото и не поздно ли

Основные способы инвестировать в золото сейчас такие:

1. Открытие обезличенного металлического счета.
2. Торговля фьючерсами на бирже.
3. Покупка золотых слитков, драгоценностей или монет.
4. Покупка ценных бумаг золотодобывающих компаний.
5. Покупка доли нацеленного на золото фонда или ПИФа.

Все эти инструменты будут зависеть от текущей стоимости золота на рынке. Оксана Лукичева, аналитик «Открытие-инвестиций», считает, что четвертый квартал для золота — это традиционно период роста. Цены сейчас не столько завышенные, сколько восстанавливающиеся после падения.

По мнению Алексея Калачева, аналитика «Финама», спрос на драгоценные металлы будет идти вслед за восстановлением экономики в Китае. Чем больше в стране будет возрастать деловая активность, тем больший спрос будет на драгоценные металлы и другое сырье.

Антон Старцев, аналитик «Ингосстрах-инвестиций», считает, что спрос на золото возрос в связи с геополитической напряженностью. Ранее начальник управления аналитики по рынку ценных бумаг «Альфа-банка» Борис Красноженов говорил Тинькофф Журналу, что спрос на золото растет по всем направлениям. Мировые ЦБ скупают золото самыми ударными за 55 лет темпами, спрос на золото в ювелирном секторе и промышленности тоже растет.

В целом золото остается защитным активом — его можно приобретать исходя из опасений ухудшения экономической ситуации. В то же время при восстановлении рынка и фондовых бирж ожидается отток денег из металлов в акции.

Что выбрать: физическое золото или счет в банке

Риски при открытии счета в драгоценных металлах и риски при самостоятельном хранении слитков или монет иногда примерно равны — это усложняет выбор.

Хранить золото у себя дома в виде физического слитка или инвестиционной монеты кажется самым надежным вложением из возможных, которое переживет даже полное изменение экономического строя. Но на практике оказывается, что при расчете на риски меньшие, чем крах экономической и банковской системы, держать золото в физическом виде может оказаться даже рискованнее.

Есть два способа приобрести золото в материальном виде: золотые слитки и инвестиционные монеты.

При приобретении золотых слитков нужно учитывать следующие особенности.

Проблемы с хранением. Любая царапина снижает стоимость золотого слитка. Для хранения используются ячейки в банке или сейф. И то и другое повышает расходы на хранение.

Относительно низкий порог входа. Можно купить даже грамм золота по текущему курсу.

Разница между ценой покупки и продажи. Возможно, уже после затрат на хранение продавать слиток придется со скидкой в 5—10%.

До 1 марта 2022 года еще одной проблемой был налог. При покупке физического слитка необходимо было уплатить налог на добавленную стоимость (НДС) в размере 20%. Но с марта действует указ президента, который отменяет это требование. Эту меру приняли как раз для того, чтобы упростить инвестирование физическим лицам.

Физическое золото — сверхнадежная инвестиция, но с минимальной доходностью, а иногда и некоторыми потерями. А еще инвестору придется потратить время и силы на поиск оптимального покупателя или продавца своего слитка.

Другой вариант — инвестиционные или коллекционные монеты. У них те же недостатки, что и у слитков, но в еще больших масштабах. Повреждения на монетах способны сильно снизить их стоимость, а найти покупателя еще сложнее, что покупателя слитков.

Кроме того, на коллекционные монеты нужно платить налог в размере 20%. Позитивный момент в том, что чеканные монеты могут со временем сильнее расти в цене, это связано с их редкостью и коллекционной ценностью.

Золото также можно использовать в качестве «валюты» при открытии счета в банке. Можно открыть счет в других металлах, например в платине. В любом случае реального материального обеспечения у денег не будет и получить после закрытия счета можно будет только деньги по текущему курсу. Негативный момент: счета в золоте не застрахованы, в отличие от обычных депозитов.

/dragmetall/

Что такое обезличенный металлический счет

Счета можно открывать срочные или на определенный срок. В любом случае на момент снятия стоимость золота или другого драгоценного металла будет оцениваться по текущему курсу. Плюс: нет необходимости самостоятельно искать продавца или покупателя. Но если у банка возникнут проблемы, то все деньги можно будет потерять, так что лучше выбирать надежные банки.

Сейчас в 8 из 10 самых крупных по активам банков РФ можно открыть обезличенный металлический счет. «Росбанк» и «Райффайзенбанк» вместо этого продвигают паевые инвестиционные фонды по торговле золотом.

Что в итоге

Покупка золота в физическом виде избавляет инвестора от рисков, связанных с банкротством банка. Но стоит учитывать, что всю ответственность за покупку, надлежащее хранение и поиск покупателя инвестор при этом берет на себя.

Покупка слитков или монет у физических лиц рискованнее, поэтому продавцам часто приходится делать скидки. Приобретение материального металла добавляет рисков повреждения или потери.

В целом физические слитки защищают от действительно масштабных мировых потрясений с полным нарушением инфраструктуры, но они менее выгодны для избегания рисков средней степени.

Обезличенный металлический счет связан с рисками возникновения проблем у банков, но позволяет проще управлять сбережениями и не тратить дополнительные деньги на хранение.

Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique.

золотых достигли рекордного уровня, стоит ли покупать сейчас? 6 экспертов весят в

Сохраняющаяся инфляция заставила Федеральный банк США повышать ставку репо каждые несколько месяцев. Экономическая неопределенность потрясла мировую экономику, заставив многие страны импортировать больше золота в свои казначейства. Рост цен из-за волатильности фондового рынка и недавних событий в мире также заставил их пересмотреть свои резервы на пенсию или пополнить свои резервные фонды. Среди всего этого хаоса многие аналитики личных финансов советуют инвесторам обратиться к инвестициям в золото. Золото традиционно рассматривалось как защита от инфляции, потому что его стоимость растет в неравномерной экономике.

Многие инвесторы задаются вопросом, подходящее ли сейчас время для покупки золота и стоит ли инвестировать в будущее. Мы понимаем, что люди приходят с разными взглядами в зависимости от их опыта и стилей инвестирования. Итак, мы спросили шестерых экспертов по личным финансам, не пора ли покупать золото.

Дев Ашиш, зарегистрированный в SEBI инвестиционный консультант и основатель ( Стабильный инвестор ), сказал: «Кажется, мало факторов благоприятствует дальнейшему росту цен на золото. Похоже, существует консенсус, поддерживаемый разумной вероятностью того, что во многих развитых странах будет наблюдаться слабый рост и мягкий-умеренный спад. Учитывая эффект более высокой базы, ожидается, что инфляция будет постепенно снижаться, но останется на повышенном уровне по сравнению с недавним прошлым. Центральные банки по всему миру борются с инфляцией, повышая процентные ставки. Скорее всего, повышение ставок сначала замедлится (или возьмет паузу), а затем остановится в конце 2023 года».0003

«Финансовые рынки сами по себе были довольно нервными в 2022 году и, как ожидается, останутся такими же и в 2023 году. Геополитика еще некоторое время будет оставаться в центре внимания. Золото становится все более привлекательным для казначейства многих стран, чтобы уменьшить их зависимость на золотовалютные резервы. Таким образом, учитывая эти факторы, одни из которых негативны, а другие нейтральны для мировой экономики в целом, можно сказать, что прогноз цены на золото на 2023 г. является позитивным. — сказал он.0003

«Для долгосрочного инвестиционного портфеля можно рассмотреть 5-15-процентное участие в золоте. Хотя пять процентов или меньше может быть слишком мало, чтобы оказать какое-либо влияние на общий портфель, я думаю, что нельзя иметь более 15 процентов, поскольку золото является скорее средством хеджирования портфеля, а не основным активом для большинства. Если у вас нет ассигнований на золото, пожалуйста, не покупайте золото сразу. Начните сейчас и постепенно увеличивайте долю золота в своем портфеле», — добавил Ашиш.

Притам Патнаик, руководитель отдела сырьевых товаров, HNI и NRI Acquisitions, Axis Securities , поделился: «Исторически цены на золото росли в дальнем конце циклов крупных повышений ставок. Ожидается, что и в этот раз историческая тенденция повторится. В связи с обрушением индекса доллара и более низкой доходностью по облигациям ожидается, что потоки вернутся обратно в золото. Кроме того, ожидается, что в связи с недавним обстрелом криптографии, потоки, выделенные для них, также будут перетекать в золото. В то время как в недавнем прошлом доллар США был предпочтительным активом с точки зрения убежища, слитки вполне могут стать предпочтительным вариантом, поскольку крупные экономики сталкиваются с возможной рецессией из-за высоких процентных ставок. Таким образом, покупка золота на каждом падении была бы мудрой стратегией».

Suman Bannerjee, ИТ-директор, Hedonova — Американский хедж-фонд заявил: «Золото больше не является классом активов, которые можно использовать для обеспечения безопасности. Он нестабилен и очень чувствителен к изменениям процентных ставок. Более низкие ставки приводят к более высоким ценам и наоборот. Поскольку ставки ФРС в 2023 году будут высокими, цены на золото в основном упадут, но это еще хуже, если индекс доллара находится на историческом максимуме, а небольшое падение доллара обрушит цены на золото в рупийном выражении».

Мохаммед Имран, Аналитик-исследователь, Шарехан 9В отчете 0008 говорится: «Ожидается, что золото в этом году достигнет нового рекордного уровня (предыдущий рекордный максимум $2075) из-за растущего риска стагфляции/рецессии, поскольку ключевые центральные банки продолжают агрессивно повышать ставки, чтобы обуздать инфляцию, даже когда экономическая ситуация продолжает ухудшаться. ухудшаться. Кроме того, сохраняются геополитические опасения из-за российско-украинской войны и китайско-тайваньских разногласий. Так да. Инвесторы должны стратегически инвестировать в золото, чтобы извлечь выгоду из блестящих перспектив желтого металла.:

Суреш Садагопан, доктор медицинских наук и главный директор, Ladder7 Wealth Planners , сказал: «Золото — хороший актив для покупки, когда существует большая неопределенность и высокое восприятие риска. Это такое время, и инвестиции в золото имеют смысл. Всегда предлагается распределение между 5-10 процентами в портфеле. Те, у кого нет такого распределения, могут купить золото сейчас. Однако к золоту следует относиться как к долгосрочному стратегическому активу в портфеле, а не просто к тактическому распределению».

Вирал Бхатт, основатель Money Mantra , сказал: «Глядя на условия, которые благоприятны для таких активов, как золото, геополитическая напряженность, высокие процентные ставки, слабость и волатильность на фондовых рынках с учетом сроков от трех до пяти лет». золото горизонта выглядит хорошо.

Учитывая, что инфляция остается постоянным фактором, это может быть лучшее время для покупки золота. Даже если инфляция остынет, все равно не ожидается, что она будет ниже, чем была. Инвестирование в золото сейчас может помочь рассмотреть возможность роста цен на золото в будущем.

Мы объясняем здесь, как инвестировать в Gold

Первое опубликованное: 22 января 2023 г., 15:43 IST

• Инвестиции
• Личные финансы
• Gold
• Commodities
• Все вам нужно знать

3

3

3

3

3

3

3

3

3

3

3

купить золото сейчас

Мы можем получать комиссионные за некоторые ссылки на продукты на этой странице. Акции зависят от наличия и условий продавца.

MoneyWatch: управление своими деньгами

Мэтт Ричардсон

Обновлено: 11 января 2023 г. / 16:10 / Новости Си-Би-Эс

Золото традиционно считается средством защиты от инфляции, поскольку его стоимость имеет тенденцию к росту в неравномерной экономике. Гюнай Мутлу / Getty Images

В условиях экономической неопределенности и постоянной инфляции многие американцы, возможно, пересматривают свои инвестиции. Независимо от того, есть ли у вас 401(k), Roth IRA или какая-либо другая форма пенсионных сбережений, волатильность фондового рынка и недавние мировые события оставили свой след.

В этих условиях инвесторы могут обратиться к золоту. Золото традиционно считается средством защиты от инфляции , поскольку его стоимость имеет тенденцию расти в неравномерной экономике. Если вы сомневаетесь, подходящее ли сейчас время для покупки золота, или если вы планируете инвестировать в будущее, действуйте сейчас. Вы можете начать с бесплатного комплекта защиты богатства.

3 причины купить золото сейчас

Вот три причины, по которым вам следует задуматься о покупке золота сейчас.

1. Золото защищает от инфляции
2. Золото легко продать
3. Золото может диверсифицировать ваш портфель

Золото защищает от инфляции

Это может быть наиболее своевременным преимуществом покупки золота. Поскольку инфляция остается устойчивой, хотя и ниже, чем была, сейчас самое время инвестировать во что-то, что может сохранить — и потенциально улучшить — ее стоимость.

«Рост инфляции или инфляционных ожиданий повышает интерес инвесторов к покупке золота и, следовательно, приводит к росту его цены; дезинфляция или падение инфляционных ожиданий, напротив, наоборот», — отметили в Федеральном резервном банке Чикаго.

Если проценты, которые вы зарабатываете от других ваших инвестиций (и ваших сберегательных счетов), в последнее время невелики, изучите свои варианты золота, чтобы понять, как вы можете начать компенсировать разницу. Лучше действовать сейчас, прежде чем стоимость вырастет и стоимость покупки золота станет непомерно высокой.

Золото легко продать

В отличие от некоторых других инвестиционных инструментов, золото легко ликвидировать. Всегда есть спрос на золото – будь то монеты, слитки (слитки) или какая-либо другая форма. Интерес и покупательная способность останутся постоянными.

Стоимость золота, как упоминалось выше, будет колебаться в зависимости от ряда факторов. Но если вы ищете инвестиции, которые можно легко продать, если вам понадобятся наличные, то золото — хорошая альтернатива.

Золото может диверсифицировать ваш портфель

Если вы пожилой инвестор, который хочет получать стабильный и надежный доход от своих сбережений, то золото может быть неправильным решением.