Содержание

Инвестиции в золото в 2019 году – ТОП-4 проверенных способа

Инвестиции в золотоЗолото на протяжении нескольких веков является тем драгоценным металлом, который хотят приобрести инвесторы. Его ценность заключается в стабильности – пока валюта обесценивается, а стоимость ценных бумаг меняется, цены на золото продолжают расти. Этот консервативный способ инвестирования не потерял актуальности и в 2019 году – сегодня люди по-прежнему покупают золото, ведь его запасы в мире уменьшаются, а спрос не падает даже в период кризиса.

Содержание:

Выгодно ли вложение в золото в 2019 году?

Золото является драгоценным металлом, вкладывать деньги в который следует в расчете на долгосрочную перспективу – на несколько лет. Выгодно ли покупать золото сегодня? Чтобы ответить на этот вопрос, необходимо определить тенденции и особенности рынка этого драгоценного металла:

  • золото отличается высокой ликвидностью вне зависимости от ситуации в мире – если национальная валюта способна обесцениться, то с золотом этого не произойдет;
  • запасы металла уменьшаются, а спрос – только растет, поэтому цены на золото будут со временем повышаться;
  • хотя с 2011 года на рынке наблюдается снижение цен на золото, в долгосрочной перспективе по-прежнему отмечается тенденция к росту – стоимость все равно пойдет вверх;
  • покупать золото выгоднее всего в период просадки – именно 2019 год может стать переломным, то есть, цены достигнут минимума, а позже будет наблюдаться рост;
  • прирост цен на золото составляет в среднем 12% в год – столь небольшая цифра компенсируется невысокими рисками для инвестора.

Эксперты уверены – вкладывать все деньги только в золото не стоит. Оптимально направить на покупку драгоценного металла 10% от инвестиционного портфеля, чтобы диверсифицировать риски и получить дополнительный доход.

Способы, как инвестировать деньги в золото

Вкладывать капитал в золото оправдано, хотя такой метод больше подходит для консервативных людей, желающих получить небольшой, но стабильный доход. Инвестиции в золото в 2019 году безопасны и позволят через несколько лет увеличить размер накоплений. На рынке существует несколько способов вложения средств – можно выбрать оптимальный и наиболее выгодный вариант.

Покупка металла и ювелирных изделий

Вложение в физическое золото – это доступный способ, но не идеальный, так как драгоценный металл необходимо приобретать у надежного поставщика, а затем безопасно хранить, например, в банковской ячейке или сейфе. Инвестировать капитал можно в такие активы, как:

  • золотые слитки – при их покупке дополнительно потребуется оплатить налоги, вложение целесообразно только в долгосрочной перспективе, так как на доход можно рассчитывать лишь при росте цены минимум на 30%;
  • ювелирные украшения – самый невыгодный способ инвестирования, так как в цену включена работа мастера, популярность бренда, наценки за сбыт в салоне, продажа же возможна только по цене лома, зато украшения можно носить, а не хранить их в сейфе;
  • памятные монеты из драгоценных металлов – покупать их можно в банке или у коллекционеров, выгоднее приобретать монеты сразу после выпуска, так как при ограниченном тираже спрос и стоимость будут быстро расти;
  • антикварные ювелирные изделия – их покупка рекомендована только опытным инвесторам, которые знают все тонкости рынка, целесообразно покупать работы признанных мастеров, которые будут востребованы у коллекционеров.

Приобретать изделия из золота можно в банке, ювелирном салоне или ломбарде. Последний способ позволяет купить драгоценный металл дешевле, но и риски здесь выше – необходимо выбирать надежную и проверенную компанию с безупречной репутацией.

Открытие обезличенного металлического счета в банке

Обезличенный металлический счет (ОМС) – это наиболее популярный способ вложения капитала. Золото не выдается инвестору на руки, запись о приобретение хранится в электронном виде. Открыть счет можно в крупных банках, включая ВТБ 24 и Сбербанк. Как это сделать?

  1. Посетите ближайшее отделение или зайдите в личный кабинет банка;
  2. Заполните заявление на открытие металлического счета, выбрав тот металл, в который хотите вложить капитал;
  3. Изучите условия сотрудничества – ознакомьтесь с котировками, проверьте наличие комиссий за покупку и продажу. Открытие ОМС не облагается НДС, клиент не несет расходов за хранение металла, не требуется аренда ячейки;
  4. Купите необходимое количество золота – минимальный размер инвестиций составляет 0,1 грамма.

Останется только следить за изменением цен на золото, когда котировки повысятся, драгоценный металл можно продать, получив дополнительный доход. Инвестор не ограничен в сроках вложения – избавиться от актива удастся, как на следующий день после покупки, так и через несколько лет.

Вложение капитала в акции золотодобывающих компаний

Приобретение ценных бумаг корпораций, связанных с добычей, переработкой или продажей драгоценных металлов, не является прямым вложением в золото. Цены на акции могут и не зависеть от котировок на золото, более того, при снижении стоимости драгметаллов спрос на них обычно растет, что приводит к прибыли компании, выпускающей украшения.

На фондовом рынке можно приобрести акции предприятий, занятых в переработке или реализации золота. Сюда входят корпорации, добывающие драгоценный металл, заводы, выпускающие ювелирные изделия, а также магазины и салоны, где эти изделия продаются. Впрочем, такой способ вложения капитала больше ориентирован на опытных инвесторов, которые способны анализировать рынок, оценивать его перспективы и риски.

Торговля золотом на бирже

Покупать и продавать золото можно на биржах, например, начинающие трейдеры работают на Форекс, где драгоценные металлы являются привлекательным активом. Как начать торговлю?

  1. Выберите платформу для торговли золотом – выбор сугубо индивидуален, однако нужно учитывать надежность площадки, набор функций, торговых инструментов, финансовые показатели;
  2. Откройте счет – некоторые биржи предлагают попробовать свои силы на демо-счете, это хорошая возможность без вложений оценить, насколько удобно работать с драгоценным металлом;
  3. Пополните счет и начните торговлю, выбрав наиболее привлекательную стратегию. Торговать золотом можно самостоятельно или с привлечением эксперта. Любопытно, что к золоту удастся применить технический анализ, поэтому даже автоматические советники смогут работать и приносить доход;
  4. Узнайте соотношение цены металла с курсом валюты – обычно золото на бирже продается лотами – это 28,5 гр. или тройская унция. Приобретайте золото, когда цена на него падает, продавайте – при увеличении.

Торговля драгметаллами на бирже – это активный метод инвестирования, так как котировки могут изменяться, как постепенно, так и стремительно. Необходимо постоянно «держать руку на пульсе», чтобы вовремя приобрести или продать золото, получив доход.

Инвестирование в золото – плюсы и минусы

Вложение капитала в золото – это актуальный метод инвестирования, популярность которого не теряется с годами. Почему же консервативные вкладчики предпочитают драгоценный металл депозитам и другим активам? Преимуществ у золота несколько:

  • надежность – вне зависимости от событий, происходящих на рынке, в экономике конкретной страны, в мире, стоимость золота уменьшается несущественно, так как спрос на него всегда высок;
  • рост цен – в долгосрочной перспективе цены на золото только растут, это значит, что вложив свободный капитал, к примеру, на 10 лет, можно получить ощутимый доход;
  • ликвидность – золото востребовано в любое время, этот актив легко купить и продать вне зависимости от страны проживания;
  • небольшой порог вхождения – для приобретения драгоценного металла не потребуется многотысячный капитал, как при покупке недвижимости;
  • срок владения золотом определяет сам вкладчик – если при открытии депозита снять деньги раньше срока можно только с потерей процентов, то продать золото удастся в любой момент.

Впрочем, какими бы весомыми не были достоинства вложения в золото, существует немало минусов этого способа инвестиций:

  • отсутствие гарантий – неизвестно, как поведут себя котировки на драгоценный металл в ближайшие годы, даже финансовые аналитики не дают гарантий, что падение цен прекратится, возобновится рост в ближайшей перспективе;
  • в отличие от банковских вкладов, ОМС не застрахованы – в случае закрытия банка, где такой счет открыт, можно потерять все свои сбережения;
  • наличие трудностей при продаже золота – если купить этот актив довольно просто, при его реализации могут возникнуть проблемы, так, даже не все банки приобретают слитки, купленные у них же – нужно обращаться в центральные офисы учреждений;
  • комиссии за проведение операций – маржа банков достигает 20% от стоимости вложений, такие сделки, особенно если их проводить регулярно, крайне невыгодны для клиента.

Также стоит понимать, что цены на золото зависят от приобретаемого объема – выгоднее покупать сразу большие слитки, но такая инвестиция по карману не каждому человеку. Нельзя забывать и о налогах, которыми облагается доход вкладчика.

Инвестирование в золото в 2019 году – это один из возможных способов размещения активов, позволяющий через несколько лет получить стабильный доход. Рассматривать драгоценные металлы, как основной вариант вложения, не стоит, но золото можно добавить в портфель инвестора наравне с облигациями и акциями, чтобы диверсифицировать риски за счет надежного финансового инструмента.

Автор Администратор

прогноз российских и мировых экспертов

Обновлено: 18 марта 2019

Шрифт A A

Нет времени читать?

На мировом рынке ожидается возрастание цены на золото в 2019 году. Прогноз основан на заметном увеличении спроса на драгоценный металл. Этому способствует нестабильная ситуация в США, события в Северной Корее и новые санкции против Ирана. Экономическая нестабильность на мировой арене заставляет ее игроков отдавать предпочтение более устойчивому к изменениям материальному ресурсу.

Факторы, которые могут повлиять на реверсирование цен

Стоимость банковского золота на мировом рынке может меняться под воздействием следующих факторов:

  • изменение соотношения золотовалютных запасов в резервах Центробанков;
  • колебания курса американского доллара;
  • спрос со стороны производителей ювелирных изделий;
  • объем добычи.

В Центральном банке каждой страны есть резервы золота и валюты. Повышенный спрос финансовых учреждений на актив – главный двигатель котировок на мировом рынке. При увеличении спроса на драгоценный ресурс его показатели также растут.

Американский доллар – основная валюта для проведения различных международных расчетов, многие инвесторы отдают предпочтение ему. Нестабильная экономическая ситуация в США и падение курса доллара приводят к росту котировок золота. Инвесторы, в попытке защитить собственные сбережения, вкладывают деньги в банковский металл. Даже при сильной качке на мировой арене цены на него остаются более стабильными, нежели на американский доллар.

Использование драгметалла в чистом виде для производства ювелирной продукции, медицинского оборудования и техники – еще один фактор, влияющий на его стоимость. С увеличением спроса на данный товар неизбежно происходит подорожание. Примерно половина объема спроса на ресурс исходит от представителей ювелирной индустрии.

Объем добычи драгоценного металла формирует предложение на мировом рынке. Снижение поставок золота приводит к его подорожанию. А увеличение стоимости разработки месторождений – еще одна причина увеличения стоимости ресурса. Эти факторы вызывают увеличение конечной цены.

Стоимость унции золота на международном рынке

Для отображения точного веса благородного металла используется тройская унция. В пересчете на граммы 1 унция будет равна 31,1034807 грамма. К применению ее в качестве единицы измерения веса золота прибегают банковские учреждения, биржи и некоторые ювелирные мастерские.

Стоимость актива на мировой арене зависит от множества предсказуемых и непредсказуемых факторов. Например, при изменении курса доллара США следует ожидать прямо пропорционального реверсирования стоимости банковского металла. Фиксацией котировок золотого актива на мировом уровне занимается Лондонская биржа. Дважды в день происходит пересчет его стоимости по отношению к трем основным валютам:

  • доллар США;
  • евро;
  • фунт стерлингов.
График стоимости золота 2007-2019 годы

График стоимости золота 2007-2019 годы

Благодаря данным Лондонской биржи можно отследить стоимость материального ресурса за любой период. За последние 10 лет котировки актива менялись существенно из-за изменений соотношения спроса и предложения на мировой арене. В начале 2008 года наблюдалось незначительное подорожание, которое связано с серьезными экономическими переменами во многих странах мира. К 2009 году предложение начало постепенно увеличиваться, это привело к удешевлению драгоценного металла.

Максимальная стоимость была зафиксирована в 2011 году – 1980 долларов США за унцию. Однако снова произошло увеличение предложения ресурса, что привело к падению цен. Эта тенденция прослеживалась до 2015 года, с середины которого на рынке наблюдается возрастающий тренд.

Цены на золото в 2019 по прогнозам мировых экспертов

Активный участник рынка драгоценных металлов банк JP Morgan советует мировой общественности обратить внимание на золото как на средство сохранения собственных сбережений. Аналитики банка предупреждают о смене политики Федеральной резервной системы США. Возможно дальнейшее падение курса американского доллара. В связи с этим, цены на драгметалл до конца 2019 года будут расти.

Прогнозируется, что уже в конце этого года золото установит новый рекорд максимальной цены.

Morgan Джон Норманд

В связи со сложившейся макроэкономической ситуацией инвесторам рекомендуется вкладывать деньги в банковское золото.
Основной аналитик JP Morgan Джон Норманд

Аналитики банка Standard Chartered сделали прогноз о росте котировок драгметалла на мировой арене. Возможное подорожание связано с уменьшением добычи в Китае и США. Также эксперты сформировали прогноз на основе экономической обстановки в США. Торговая война с Китаем приводит к поддержке стабильного роста котировок.

Оле Хансен

Для защиты собственных активов в 2019 году следует отдать предпочтение золоту. Особое внимание драгоценному ресурсу стоит уделить во второй половине года. Значительную поддержку котировок банковского золота оказывает реверсирование процентных ставок ФРС США. Уверенный рост актива может начаться параллельно с замедлением или полным прекращением роста процентных ставок Федеральной резервной системы.
Оле Хансен, ведущий аналитик Saxo Bank

Увеличение спроса на ценный металл от Центробанков некоторых стран очевидно положительно скажется на динамике цен. Дополнительно стимулировать рост курса может торговая война США с Китаем, ситуация в Венесуэле.

Мнения экспертов из России

Российские аналитики согласны с мнением зарубежных коллег.

Анна Бодрова

Золото можно считать наиболее привлекательным материальным ресурсом для инвестирования. Его дальнейшее подорожание связано с экономической обстановкой в мире. Нестабильность в США приведет к повышению спроса на него, вследствие чего неизбежно произойдет рост цены.
Анна Бодрова, ведущий аналитик центра Альпари

Другие события в мире, по мнению эксперта, также могут повлиять на динамику цен на металл. Россия прекратила экспорт золота на международный рынок. Это говорит об уменьшении предложения, что может привести к подорожанию.

Новости международного рынка драгметаллов

Напряженные отношения между Китаем и США провоцируют инвесторов к поиску безопасных активов для сохранения своих капиталов. Одним из таких материальных ресурсов является золото. Последние новости подтверждают мнение экспертов относительно увеличения цен на драгоценный металл в течение следующего года.

Даже в случае окончания торговой войны между Китаем и США снижения стоимости золота не произойдет. Поскольку на момент торговой войны китайская экономика остается достаточно ослабленной. Импульс к развитию в виде соглашения о продолжении торговли между странами может стимулировать инвесторов к приобретению драгоценного металла. Повышенный спрос на золото приведет к стабильному увеличению его стоимости.

Центробанки некоторых стран проявляют заметную активность в покупке золота. Металл приобретается с целью сохранения международных активов и является важной составляющей золотовалютных резервов. Прошлый год стал рекордным по объему приобретения Центробанками этого материального ресурса. Всемирный совет по золоту прогнозирует аналогичную ситуацию с установкой нового рекорда в 2019.

Стоит ли инвестировать в золото в 2019 году

Благоприятный инвестиционный климат, сложившийся на международном рынке драгоценных металлов, заставляет задуматься о приобретении золота в 2019 году. По прогнозам экспертов, уже во второй половине этого года инвесторы смогут заработать на росте курса ценного металла.

Следует учитывать нестабильную экономическую и политическую обстановку в некоторых странах мира, что приводит к увеличению спроса на металл. Также необходимо оценить возможные риски:

  1. Изменение экономической и политической ситуации в США в сторону укрепления национальной валюты.
  2. Увеличение добычи драгметалла для компенсации повышенного спроса.
  3. Кратковременные скачки курса в связи с появлением на рынке крупных игроков.

В случае изменения политической ситуации в США, возможно укрепление национальной валюты. В прошлом подобные изменения означали уменьшение стоимости золота. Два актива неразрывно связаны между собой. Падение курса доллара приводит к возрастанию цен на золото. Такое поведение драгоценного металла провоцирует инвесторов, отдающих предпочтение более стабильным активам для сохранения своих сбережений. Продолжение разногласий относительно торговой политики с Китаем, нестабильная экономическая обстановка в США могут поспособствовать росту цен на драгметалл. В таком случае инвестировать будет выгодно.

Изменение макроэкономической ситуации может привести к кратковременному падению курса. Поэтому недолгосрочные инвестиции в желтый металл опасны.

Последние новости на рынке банковских активов и прогнозы аналитиков свидетельствуют об отсутствие изменений в объемах золотодобычи. Ситуация может кардинально преобразиться в течение года. Инвестору важно следить за изменением интенсивности добычи и экспорта золота в разных странах. Восходящая тенденция добычи является причиной отказаться от работы с данным активов. Вложить свои средства в золото рекомендуется в следующих случаях:

  • при желании сохранить свои сбережения от колебаний экономических показателей;
  • при диверсификации бизнес-рисков;
  • при  возможности инвестировать средства на длительный срок.

Для сохранения личных средств от инфляции лучше всего использовать портфель из разных активов, среди которых должно быть и золото. Инвестировать в металл необходимо во время небольшой просадки. Это позволит не только сохранить собственные сбережения, но и заработать на росте цен на международных биржах.

Для обеспечения ликвидности бизнеса можно инвестировать в золото. Наличие золотого портфеля позволит даже при ухудшении экономической обстановки проводить расчеты с кредиторами.

Длительная инвестиция в золотой актив позволит даже физическому лицу получить доход. Но несмотря на уверенное движение цены на золото вверх, на коротких временных интервалах возможна небольшая посадка. Чтобы избежать убытков, необходимо инвестировать на максимально длительный срок.

Текущий год – благоприятное время для инвестиций в золото. Эксперты подтверждают, что в течение всего 2019 будет наблюдаться его подорожание – ситуация в мире способствует уверенному росту цен на золотой актив. Чтобы на этом заработать, можно попробовать дождаться коррекции на рынке драгоценных металлов. Тогда инвестиция принесет максимум прибыли.

2019 год — удачный для золота: продлится ли тренд? — Рамблер/финансы

Москва, 4 января — «Вести. Экономика» 2019 год оказался крайне неплохим для всех типов активов — от акций и облигаций, до золота и других драгоценных металлов (золото прибавило порядка 18%, серебро — 15%, а платина — 20%). Подобная картина «тотального» роста активов случается довольно редко, поскольку многие драгоценные металлы (в особенности, золото) воспринимаются как хеджирующий актив, а его корреляция с фондовыми индексами крайне низка. Учитывая, что аналитики ожидают сохранения позитивного тренда на финансовых рынках, можно ли ждать роста золота в новом году, анализирует Денис Горев, начальник управления доверительных операций УК «ВЕЛЕС Менеджмент».

Для начала проанализируем, какие факторы влияли на драгоценные металлы в 2019 году:

1) Ухудшение геополитической ситуации, в основном по причине торговых войн между США и Китаем — на этом фоне инвесторы начали вновь наращивать свою позицию в золоте, как «защитном активе».

2) Мягкая монетарная политика, проводимая как ФРС в ответ на замедление экономической активности, поначалу заключавшаяся в снижении ставки, однако в конце года принявшая форму QE, ибо ФРС вновь приступило к увеличению своего баланса (официально, правда, QE4 еще не объявлено) — на этом фоне на рынках вновь включился режим risk-on и инвесторы устремили свои взоры в сторону более рискованных активов, в особенности с развивающихся рынков. В свете этого доллар начал слабеть против остальных валют, что дало позитивный толчок всем сырьевым активам, в том числе и драгоценным металлам. 3) Покупки золота центральными банками (в особенности центробанками с развивающихся рынков) — по сути, ЦБ стали новым крупным игроком на данном рынке, который покупает золото без оглядки на цены, что сдерживает колебания данного металла и при стабильно растущем спросе поднимает котировки.

Покупки золота центробанками (в тоннах в квартал)

Источник: Bloomberg

В результате все эти факторы и привели к росту золота в 18% в прошлом году. Но продолжится ли тренд? Судя по всему, глобальная напряженность немного снизится — на фоне договоренностей в торговой войне между Китаем и США (пусть даже и в виде Фазы 1), что снизит спрос на золото как на «защитный актив». Однако оставшиеся факторы сохранятся: до тех пор, пока экономики не вернутся на четкую траекторию роста, ЦБ будут вынуждены сохранять мягкую монетарную политику, а это отразится на желании (и возможности) инвесторов смотреть на рискованные активы. На этом фоне отток из доллара (как валюты-убежища) сохранится, и сырьевые товары получат новый импульс для роста; что же касается покупок золота центробанками — то и в следующем году мы ожидаем их в аналогичном (или даже больше) объеме, особенно сильно это будет наблюдаться со стороны центробанков развивающихся стран (в основном — Китая), поскольку доля золота в их резервах крайне мала (по сравнению с развитыми странами).

В результате, по текущему году мы сохраняем позитивный взгляд на драгоценные металлы, однако, это может показаться странным, но больше потенциала мы видим у платины и серебра, нежели у, собственно, золота. В пользу более опережающего роста платины говорит исторически максимальный дисконт ее цен к золоту. В прошлые циклы QE дисконт обычно сокращался, что может произойти и в этот раз. Что касается серебра, то данный металл традиционно показывает динамику с большей бетой к золоту, что при росте последнего позволит серебру обогнать золото.

Отношение платины к золоту

Источник: Bloomberg

Таким образом, мы бы ожидали повторения ситуации, когда «прилив поднимает все лодки», где «приливом» выступает ликвидность, поступающая на рынки благодаря мягкой монетарной политике центробанков. Однако в отсутствие геополитических рисков золото может оказаться аутсайдером в данном забеге — серебро и платина выглядят более интересно и могут показать доходность, превышающую цифры 2019 года.

Видео дня. В России выросло количество финансовых пирамид

Читайте также

Инвестиции в золото в 2019 году

Люди всегда стремились приумножать свои капиталы. Один из популярных вариантов приумножения средств — инвестиции в золото, ведь стоимость этого драгоценного металла испокон веков стабильно растёт. Деньги могут обесцениваться, а вот чистое золото на протяжении многих столетий является одним из лучших способов вложения средств. Ведь запасы этого драгоценного металла на земле ограничены, соответственно, ценность его только увеличивается.

Выгодно ли покупать золото?

Вопрос о выгоде приобретения золотых слитков интересует всех, кто задумывается о способах успешного вложения средств. Ведь хочется приумножить капитал и быть уверенным в том, что спустя годы активы не обесценятся. И если несколько лет назад покупка золота была лучшим способом вложения свободных средств, так как цена драгоценного металла стабильно росла, то сегодня ситуация несколько изменилась.

За последние несколько лет ценность золотых слитков не просто не увеличилась, но и немного снизилась. И такая тенденция прослеживается во всём мире. Однако подобная ситуация не слишком волновала тех, кто давно привык делать инвестиции в золото. Инвесторы и далее продолжали приобретать золотые слитки, порой даже более активно, чем ранее.

Причина спроса понятна — запасы золота в мире ограничены. И на протяжении долгих лет ценность этого металла постоянно росла. Падение на современном рынке началось после 2011 года. Но в периоды кризиса ценность металла всё равно возобновляла рост. Вот почему инвесторы, которые давно успешно работают именно с драгоценными металлами, уверены, что такое падение цены не может быть постоянным. Вскоре всё равно наступит переломный момент, когда стоимость золотых слитков вновь пойдёт вверх.

Если предполагать будущий рост цены драгоценных металлов на мировом рынке, в выигрыше окажутся именно те, кто успел приобрести их по сниженной цене. Так что, по мнению многих успешных инвесторов, покупать золото всё равно выгодно. Однако не обязательно вкладывать все свои средства только в драгоценный металл. В любом случае важно провести диверсификацию рисков, что и позволит в итоге оптимизировать свой инвестиционный портфель.

Способы вложения денег в золото

Способов вложиться в золото сегодня довольно много. Каждый вариант имеет свои преимущества и недостатки. Основные способы инвестиции в драгоценный металл:

  1. Покупка золотых слитков. Такая сделка требует дополнительной оплаты налогов. Кроме того, при покупке крупных слитков инвестору сразу необходимо продумать способ их надёжного хранения, что требует дополнительных затрат. Поэтому подобные инвестиции считаются долгосрочными, так как для получения прибыли на слитках необходимо, чтобы стоимость золота выросла как минимум процентов на 30%. А ждать этого порой приходится не один год.
  2. Обезличенные металлические счета — один из самых популярных вариантов. При использовании таких счетов не нужно оплачивать НДС, так что это более выгодный вариант, чем слитки. Но и эти инвестиции относят к долгосрочным, так как курс металлов устанавливает банк, и за короткое время вряд ли удастся хорошо заработать на купле-продаже золота.
  3. Золотые монеты. Их стоимость зависит от количества драгоценных металлов, используемых при чеканке таких монет. Купить монеты можно в банках, а можно приобрести у коллекционеров. Причём стоимость некоторых монет у коллекционеров может существенно отличаться от банковской стоимости. В итоге на цену влияет не только вес монеты, но и художественная ценность, тираж. При ограниченном тираже стоимость монеты растёт очень быстро.
  4. Ювелирные изделия — не лучший способ вложения средств, так как при покупке к стоимости золота добавляется ещё и цена работы мастера. А вот продать по такой же цене уже вряд ли получится, так как ювелирные изделия уже будут оцениваться как лом, и оплата будет производиться только за вес изделия по рыночной цене металла.
  5. Антиквариат — работы признанных мастеров, которые имеют особую художественную ценность. Старинные изделия со временем только растут в цене. Их стоимость включает не только цену золота, но и стоимость работы мастера. Но чтобы купить действительно антикварное изделие или работу признанного мастера, которая имеет высокую ценность, важно хорошо знать тонкости этого рынка.

Где купить золотые слитки?

В 70-е годы прошлого века купить слиток золота или монету из этого драгоценного металла было невозможно. Сегодня такие операции доступны буквально всем гражданам страны. Важно только понимать, что делать подобные приобретения необходимо в проверенных местах:

  1. В банках — клиенты банковских учреждений могут приобретать золотые слитки, памятные монеты из драгоценных металлов и тоненькие карточки с пластинками до 20 грамм. При покупке слитков и маленьких карточек в банке золото будет иметь 999 пробу. Это и есть банковское золото.
  2. В ювелирных магазинах — речь идёт о ювелирных изделиях, которые производят заводы или отдельные мастера. В таком случае золото обычно имеет 585 пробу и стоимость его несколько ниже, чем цена банковского золота.
  3. Ломбарды. В этом случае нужно выбирать проверенные компании, которые дают гарантию на качество предлагаемого товара.

Перед покупкой золота важно уточнить условия его продажи в том или ином банке либо магазине. В разных учреждениях условия могут несколько отличаться. Кроме того, важно всегда уточнять наличие, так как далеко не все банковские учреждения страны занимаются продажей золотых слитков.

Стоит ли вкладывать в золото?

Начинающие инвесторы часто задаются вопросом: «Стоит ли вкладывать средства в золото?». Ведь ситуация на рынке нестабильная, а последние несколько лет намечена тенденция к снижению цены.

Ответить на этот вопрос однозначно довольно сложно. Многие опытные инвесторы продолжают покупать золотые слитки или вкладывать деньги в обезличенные счета. Другие люди приобретают исключительно золотые памятные монеты. В любом случае покупка драгоценных металлов не приостановилась, спрос есть, а это значит, что существенное обесценивание вряд ли возможно.

По предварительным прогнозам финансовых аналитиков в этом году будет наблюдаться стабильный, хоть и медленный рост цен на драгоценные металлы. Хотя не исключён и более существенный рост — причин повышения цены несколько:

  • поднятие цены со стороны владельцев золотых приисков, для которых постепенное падение мировых цен не играет на руки, а приносит убытки;
  • необходимость пополнения национального резерва одной из стран мира или сразу нескольких стран — при увеличении спроса по законам рынка сразу повышается и цена;
  • уменьшение добычи благородного металла некоторыми компаниями, что может спровоцировать дефицит на рынке (при дефиците стоимость будет идти вверх).

Среди всех вариантов вложений в золото инвесторы отмечают, что самый выгодный — это покупка редких золотых момент. Также популярны обезличенные счета. А вот золотые слитки и ювелирные изделия с целью инвестирования покупают всё реже.

Несмотря на то, что аналитики дают достаточно противоречивые прогнозы, золото остаётся одним из самых выгодных финансовых инструментов.

Преимущества и недостатки

Как и любой метод инвестирования, приобретение золота имеет свои плюсы и минусы. Основным преимуществом называют надёжность подобных вложений. Этот драгоценный металл всегда был и остаётся самым консервативным активом. Именно в золоте свои сбережения хранят государства, что делает этот металл очень важным для экономики стран. Так что такой актив действительно высоконадёжен, и какие бы события не происходили на рынке, существенного обесценивания быть не может.

К сожалению, недостатков у такого варианта инвестирования намного больше, чем достоинств:

  1. Обесценивание металла. Надежда на то, что понижение цены в скором времени прекратиться — есть. Но как долго этого ждать, не могут предсказать даже лучшие финансовые аналитики.
  2. Трудности при продаже драгоценного металла. Приобрести золотой слиток довольно просто, а вот найти покупателя потом бывает нелегко. Покупают свои слитки даже не все банки. Обычно операцию покупки драгоценного металла могут провести только центральные офисы банковских учреждений, которые расположены в крупных городах страны.
  3. Внушительная маржа между продажей и покупкой. При покупке золота инвесторы очень сильно переплачивают, так как нужно заплатить проценты, комиссии банков. Порой переплата достигает 20% от стоимости металла. А при продаже владелец часто недополучает около 10-20% реальной цены. В итоге потери при проведении операций купли-продажи составляют около 40%. А это значит, что для получения прибыли на таких сделках нужно ждать существенного повышения цены.
  4. При покупке золота в банке нужно понимать одну особенность — чем меньше вес металла, тем выше цена за грамм. Соответственно, чем больше вес слитка, тем дешевле стоимость грамма этого золота. Вот только приобрести сразу килограмм драгоценного металла могут позволить себе далеко не все. Зачастую вложения инвесторов начинаются с покупки нескольких граммов благородного металла. А это снова влечёт за собой переплату.
  5. Налоги на продажу золота. При совершении сделки покупки обычно взимают НДС, а при реализации золота инвестору приходится платить налог на доходы.
  6. Непредсказуемый рынок драгоценных металлов. Делать какие-либо прогнозы по отношению к изменениям рынка драгоценных металлов невероятно сложно. Ведь золото — актив «мёртвый».

Инвестиции в золото — весьма спорный способ увеличения доходов. Драгоценный металл сложно быстро продать, он не растёт в цене уверенными темпами, и сделки купли-продажи заставляют инвесторов сильно переплачивать. Но при этом нельзя отрицать, что данный актив очень надёжен.

Видео по теме

Стоит ли сейчас вкладываться в золото — Рамблер/финансы

Стоит ли сейчас вкладываться в золото

Фото: J.L. Sousa/ZUMAPRESS.com/Global Look Press

Россия активно инвестирует в золото, но есть ли способы обычным гражданам последовать примеру государства? Насколько это хороший инструмент чтобы стать богаче и есть ли определённые минусы данного вложения сбережений — в материале News.ru.

С начала 2019 года золото смогло подорожать на 17%. Но в чём же всё-таки ключевая причина роста цен? Ещё осенью прошлого года стоимость за тройскую унцию составляла около $1200, зимой она достигла $1300, а на днях превысила отметку $1500 несмотря на то, что ещё буквально две недели назад золото котировалось по $1400.

Шеф-аналитик TeleTrade Пётр Пушкарёв в беседе с News.ru рассказал, что такому быстрому росту помогло одновременно и падение бирж на заявлениях Дональда Трампа о новых тарифах на китайский импорт, увеличившее многие риски для мировой экономики, и снижение процентной ставки Федрезервом США 31 июля, а рынок ждёт и в сентябре, и в декабре ещё таких снижений.

Впрочем, считает эксперт, веха в $1500 достаточно знаковая, и инвесторам, конечно, не стоит полностью расслабляться и впадать эйфорию, забывая, что график цен по золоту — всё же не дорога с односторонним движением. По пути наверх бывают и нисходящие коррекции, в ходе которых перед следующим витком подъёма котировки драгметаллов «умеют» и опускаться.

Пётр Пушкарёв, шеф-аналитик TeleTrade:

С учётом этого я бы считал для граждан менее интересным вариантом покупку физических золотых слитков: мы с вами всё-таки не Центробанк. Ведь даже после отмены нереально высокого 20% НДС на операции с золотом, всё равно остаётся крайне невыгодная разница между ценой, по которой человек может приобрести золотые слитки или монеты, и по какой он в этот же момент смог бы золото продать. «Усушка-утряска» на этой разнице настолько заметна, что даже после 10% роста биржевых цен, инвестор, продав своё золото, всё ещё может не иметь реальной выгоды. Не говоря уже о том, что бывает накладно или трудно организовать надёжное хранение.

Куда же практичнее — вложиться в «электронное золото», купив на долгий срок широко распространённые фьючерсные контракты без физической поставки слитков, отметил он. Зато они будут дорожающими в цене — при её росте, разумеется — в точности синхронно со сводками новостей. Кроме того, здесь есть и максимальная гибкость — у владельца будут развязаны руки, так как увидев, что цена начинает проседать, такой контракт можно свободно продать за считанные секунды нажатием пары кнопок в своём телефоне. После чего — выкупить их позднее назад по более выгодной цене, или когда будет ясно, что период снижения закончился.

Разница в цене покупки-продажи (в один и тот же момент) не превышает обычно и $0,5: что у зарубежных брокеров, что у российских компаний, наиболее надёжные из которых являются по сути подразделениями крупных банков. По надёжности этот вариант, уверен Пушкарёв, абсолютно ничем не хуже, чем так называемые «металлические счета», доходность на которых ниже темпов биржевого роста, а гарантии от АСВ на них всё равно не распространяются.

Именно гибкость подручных финансовых инструментов в деле инвестиций в драгметаллы выходит порой на первый план. Потому что время от времени корректировка цен до более низких уровней (после слишком резкого роста) может принимать и затяжной характер, затуманивая картину долгосрочно растущего тренда. Так, достигнув к 20 февраля уровня в $1345 за унцию цены на золото к марту вновь падали до $1280, и не торопились всерьёз расти дальше вплоть до начала июня. Эти несколько месяцев куда практичней и спокойней было пересидеть и без дешевеющего на глазах физического металла в сейфе, и без «электронных слитков» на руках, отметил Пушкарёв.

Впрочем, происходило это весной на фоне долго копившейся на тот момент и всё ещё почти полной неопределённости в дальнейших шагах от американского регулятора. Было не ясно, готов ли Федрезерв отказаться всё-таки окончательно от прошлогоднего цикла более высоких ставок и, развернув «лыжи» вспять, перейти решительно к смягчению. Под давлением ли Трампа либо экономических реалий.

К лету все эти вопросы были сняты. В ожидании «дешёвой» ставки в США гарантированная доходность их «казначеек» опустилась до 1,75%, хотя ещё год назад превышала 3% годовых. В июле подал сигнал к большей мягкости и Европейский ЦБ: возможна новая скупка госактивов еврозоны, а это обесценит денежную массу. ЕЦБ и без того держит ставки рефинансирования кредитов с 2015 года на нуле.

Золото, хотя и не приносит формально никакого непосредственно гарантированного процентного дохода (он появляется только при росте цен), естественно, смотрится очень выигрышно в сравнении с уже наверняка не обещающими ничего интересного облигациями Европы или США, подчеркнул Пушкарёв.

Именно поэтому скачки вниз-вверх от нынешних $1500 в пределах тех же $40-50 за унцию, конечно, как и всегда вообще, возможны. И это обязательно следует учитывать при планах инвестирования в золото. Однако правда и то, что любые такие снижения будут очень быстро выкуплены рынком, а значит, и более высокая стоимость вернётся раньше, чем это бывало в периоды долгих рыночных раздумий. Хотя нынешние рекордные $1500 — это уже и сравнительно высоко.

Видео дня. В России выросло количество финансовых пирамид

Читайте также

Защитные инвестиции. Как заработать на золоте в России? :: Новости :: РБК Quote

Акции российских золотодобывающих компаний выросли в 2019 году. Но продолжат ли они и дальше двигаться вверх? РБК Quote попросила экспертов оценить ситуацию и рассказать, стоит ли инвестировать в золотодобытчиков

Фото: «Полюс» / Facebook

Минувший 2019-й стал годом золотодобывающих компаний. Их акции подорожали вслед за ростом цен на золото, которые выросли от усиления политических рисков и предполагаемого замедления мировой экономики.

За последние 12 месяцев «Полюс» прибавил в капитализации  39%, «Полиметалл» — 42%, Петропавловск — 96%, Highland Gold — 22%, «Лензолото» — 37%. Золото за это время подорожало на 22%.

Помогло бумагам российских компаний и увеличение производства. По данным Союза золотопромышленников РФ за декабрь, добыча золота на территории России за девять месяцев 2019 года выросла на 11% по сравнению с тем же периодом прошлого года, до 268,638 тонн.

«Это означает, что после четырехлетнего периода застоя в отрасли внешний спрос и рост мировых цен на золото привели к увеличению производства», — прокомментировал цифры аналитик управления операций на российском фондовом рынке инвестиционной компании «Фридом Финанс» Александр Осин.

В этой ситуации инвесторов заботит вопрос: а стоит ли сейчас вкладываться в акции российских золотодобытчиков? Эксперты полагают, что потенциал роста для них еще не исчерпан.

Стоит ли вкладываться в акции российских производителей золота долгосрочным инвесторам?

Аналитик «Фридом Финанса» Александр Осин отвечает на этот вопрос однозначно — да.

Отношение капитализации российских золотодобытчиков к имеющимся запасам металлов сейчас ниже, чем тот же показатель для таких лидеров добывающей индустрии в мире, как Rio Tinto. Для «Полиметалла» и «Полюса» он меньше в четыре-пять раз, а для «Петропавловска» и Highland Gold — в десять раз.

Это важный знак, показывающий перспективу роста российских компаний в долгосрочном масштабе, считает эксперт. К тому же сохраняется долгосрочный потенциал роста цен на золото, ожидает Осин. Об этом говорят экономические показатели, которые отражают политику ведущих мировых центробанков, уточнил он.

Какие компании привлекательны для вложений

Из компаний золотодобывающего сектора стоит выделить «Полюс», считает инвестиционный стратег «Алор Брокера» Павел Веревкин. «Предполагаю, что компания является хорошим вариантом для долгосрочного инвестора, желающего подстраховать свой портфель золотодобывающим активом», — сказал эксперт.

Прежде всего компания выделяется на фоне своих конкурентов меньшей себестоимостью добычи и доказанными запасами золота. По итогам 2019 года компания выполнила свой план по добычи в 2,8 млн унций. Такие же цели у компании стоят и на 2020 год. Вполне вероятно, что по итогам 2020 года мы увидим в отчетах компании сверхприбыли, пояснил Веревкин.

Того же мнения придерживается и аналитик инвестиционно-финансовой компании «Солид» Дмитрий Донецкий. «Полюс» является нашим фаворитом благодаря его самой большой маржинальности среди российских горнодобывающих компаний и прозрачной дивидендной политике. Кроме того, себестоимость производства в компании — одна из самых низких в мире», — рассказал он.

«Долгосрочным инвесторам мы рекомендуем присмотреться к покупке акций «Полюса» и наслаждаться естественным хеджем в портфеле. Он не только будет защищать портфель в случае мирового кризиса или девальвации рубля, но и даст неплохую дивидендную доходность», — заключил Донецкий.

Кроме того, аналитик советует присмотреться к Highland Gold Mining. «Считаем ее бумаги наиболее перспективными среди всех российских золотодобытчиков». К сожалению, компания доступна для покупки только на Лондонской фондовой бирже.

«Это наш второй фаворит в секторе, — говорит Дмитрий Донецкий о компании. — По сравнению с «Полюсом» или «Полиметаллом» компания небольшая, годовая добыча золота сейчас составляет порядка 280–290 тыс. унций. Тем не менее у Highland Gold Mining впереди реализация проекта Кекура, который после 2023 года должен выйти на уровень добычи 172 тыс. унций (+60% к текущей добыче) при крайне низкой себестоимости. Дивидендная доходность сравнима с «Полюсом», однако акции сейчас торгуются с дисконтом».

Что произойдет на рынке золота

Поможет акциям золотодобытчиков в России и дальнейший рост цен на золото. Хотя за последний год рынок вырос с $1300 до $1557 за унцию, у него сохранился неплохой потенциал к росту. В этом уверены аналитики Societe Generale.

В ближайшее время металл может еще немного подешеветь на медвежьем импульсе. Но это только усилит вероятность разворота цен. Тем более что к середине года на мировых рынках настроения вновь изменятся к худшему, объяснили свои ожидания в Societe Generale.

По прогнозу экономистов Societe Generale, во втором квартале индекс S&P500 упадет к уровню 2600 пунктов против 3300 пунктов на текущий момент. Кроме того, в банке ожидают, что с марта по июль ФРС снизит ставку на 1%. Эксперты также прогнозируют инфляцию в США на уровне 2,2%. А это значит, что реальные процентные ставки в стране опустятся на негативную территорию.

Все это поддержит золото во втором полугодии 2020 года и в 2021 году, уверены в Societe Generale. Аналитики банка ожидают, что в первые два квартала 2020 года цены на золото будут двигаться в среднем на уровне $1550 за унцию, а в четвертом — взлетят до $1625.

Цены на золото выросли в результате огромных денежных вливаний ФРС в экономику США в 2019 году. Они вызывают риск повышения инфляции. В случае дальнейшего снижения ставки ФРС, а следовательно, снижения стоимости денег, золото останется в приоритете у инвесторов. Кроме того, спрос на защитные активы будет расти в случае усугубления военного конфликта на Ближнем Востоке. Все это пойдет на пользу золотодобывающим компаниям, спрогнозировал Дмитрий Донецкий из «Солида».

По прогнозу Александра Осина из «Фридом Финанса», в среднесрочной перспективе золото вполне способно приблизиться к отметке $1750 за унцию.


Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Условная стоимость компании, акции которой обращаются на бирже. Капитализация равна цене акций, умноженной на их количество. Часто используется для оценки эффективности инвестиций в ценные бумаги.

Автор: Валентина Гаврикова.

Инвестиции в золото: плюсы и минусы 2019

Финансовые рынок открывает много направлений и вариантов для получения прибыли. Но многие не пользуются потенциалом инвестиционного рынка. Последние пару лет, одним из популярных направлений в финансовой отрасли стали «инвестиции в золото».

Большое количество инвесторов, несмотря на существующие трудности в работе, выбирают инвестирование в золото, считая его важнейшим направлением. Представленная ниша обладает рядом подводных камней и серьезных рисков, которые Вам лучше учесть, если появится желание «купить золото» как объект вложения. В данной статье мы расскажем, какие преимущества и недостатки у подобного способа получения прибыли.

Инвестирование в золото: выгодно ли и почему

Инвесторы повсеместно вкладывают денежные средства в золото. Это тот металл, который отличается высокой степенью стабильности. Благодаря данному обстоятельству, вложенные средства в золото полностью не обесценятся. Золото обладает защитой от инфляционных потрясений и кризисных проявлений.

Учитывая проблемы в данном сегменте рынка, которые начались в 2011 году (в то время цена на драгоценный металл резко упала с 2000 долларов за унцию до примерно 300 долларов), инвестиции в него не перестали быть популярными.

Многие инвесторы продолжают покупать драгоценный металл в различных формах (монеты, слитки), а также сотрудничают с профессиональными участками рынка – брокерами. Подобная деятельность требует особой внимательности и знания (понимания) рынка. Без навыков ведения дела достаточно сложно получить доход и приумножить его.

Выделяют несколько способов инвестирования:

  • Инвестирование в безналичные золотые счета. Это способ, который отличается минимальными расходами во время открытия счета. Вкладчик получает драгоценный металл «на руки» в необходимое для него время. Отсутствует налоговое регулирование данного направления инвестирования. Выбирая этот способ, инвестор должен внимательно изучить кредитное учреждение (имеется ли у него лицензия на работу, на каких условиях осуществляется вклад).
  • Организация торговли золотом совместно с брокером. Преимуществом подобного инвестирования можно возможности для получения дохода, как в ситуации повышения цены, так и при сокращении цены на золото.
  • «Игра» на бирже. Прибыль инвестор получает в результате колебаний котировок на рынке. Эта работа может быть начата только с профессиональным игроком в финансовой области (инвестиционным брокером). Недостаток способа — небольшой уровень надежности, проблемы с выходом на рынок и др.
  • Инвестирование в золотые монеты. При покупке золотых монет Вы не будете уплачивать налог на добавленную стоимость, отсутствует прямая зависимость от банковского сектора, прибыль приумножается в несколько раз. Способ отличается рядом недостатков. Среди них можно назвать: низкий показатель ликвидности, высокая стоимость, наличие существенных убытков при реализации монет, дополнительные расходы, которые связаны с организацией хранения товара.

  • Покупка золотых слитков. Это популярный и простой способ вложения средств. Требует от покупателя определенных знаний и информации о способе. Покупая золото учитывайте его внешний вид, вес слитка, время выпуска. Именно от подобной информации зависит стоимость золота.

  • Покупка золотых изделий. Способ популярен среди частных лиц. Профессионые инвесторы не использую его из-за высоких рисков и большим уровнем расходов. В основном украшения из золота принимают как лом, за них не получить вкладываемые средства. Это изделия, которые имеют небольшую стоимость (в сравнении с золотыми монетами и слитками). Данный способ не рекомендуют для инвестирования.

Инвестирование в золото — способ получения дополнительного дохода у инвестора.

Преимущества и недостатки инвестирования в золото

Инвестирование в золото обладает рядом преимуществ и недостатков.

В качестве преимуществ от вложения в золото называют:

  • Возможность защиты собственных сбережений, а также их приумножение в будущем. За счет колебаний котировок на металл, он вряд ли полностью не обесценится. Поэтому доход от вложения в него Вы получите всегда.
  • Из-за происходящих в в экономике кризисов получают популярность не высокоприбыльные, а надежные вложения. Являясь высокодоходным металлом, требует вложения средств на длительное время.
  • «Ухаживать» за металлом не нужно. Золото не изнашивается, не теряет внешний вид.
  • Высокий уровень ликвидности.
  • Золото ограничено в количестве, в отличие от денег. Поэтому данный актив популярен среди инвесторов, которые стремятся к надежной и долговременной работе.

Минусами инвестирования являются:

  • Убытки в части краткосрочных вложений при имеющихся колебаниях цен на золото.
  • Не имея соответствующие знания в области инвестиций, получение дохода является практические невозможным.
  • Получение процентов от вклада отсутствует. Вкладчик зарабатывает на золоте только после продажи драгоценного металла.
  • Продажа золота на рынке — сложная задача.

В качестве заключения

  1. При инвестировании в золото нужно работать на длительное время. Краткосрочное вложение не считаются подходящими для золота.
  2. Сложность в получении дохода.
  3. Вкладываясь в золото, Вы убережете свои финансы от колебаний цен на рынке.
  4. Золото отличается стабильностью. Но на сегодняшний день это не популярный актив среди инвесторов.



Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *