Содержание

MoneyGram

Необходимые данные, предоставляемые инициатором денежного перевода

  • Документ, удостоверяющий личность *
  • Заявление об осуществлении перевода в установленной системой форме
  • Название той страны или города, куда должны быть переведены денежные средства
  • Сумма и комиссия
  • Имя, фамилия и отчество получателя, указанные в паспорте

Банк предоставляет клиенту квитанцию, подтверждающую выполнение каждого перевода

Необходимые данные, предоставляемые получателем перевода **

  • Документ, удостоверяюший личность*
  • Уникальный код перевода
  • Имя, фамилия выполняющего перевод
  • Размер и валюта переведенной суммы
  • Заявление о получении перевода в установленной системой форме

* Перечень документов, удостоверяющих личность, установлен постановлением Правительства РА номер 767 от 22 декабря 1999г.  
** С целью надлежащего изучения клиента, установленного Законом РА «О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», Банк может потребовать дополнительные документы или сведения на основе принципа "Узнай своего клиента”.

Валюта перевода

Доллар США

При необходимости может быть произведен обмен валюты по обменному курсу, установленному Банком на данный день.

Валюта получения

Доллар США и евро

При необходимости может быть произведен обмен валюты по обменному курсу, установленному Банком на данный день.

Скорость перевода

5-10 минут

Максимальная сумма одного перевода

9 999 долларов США


Взимаемые тарифы

Переводы в страны СНГ, в Россию, Украину, Грузию,  Молдову, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан, Казахстан и Киргизию

Переводимая сумма (USD)

Тарифы (USD)

0.01 - 100.00

2

100.01 - 200.00

4

200.01 - 300.00

6

300.01 - 400.00

8

400.01 - 500.00

10

500.01 - 750.00

14

750.01 - 1 000.00

19

1 000.01 - 1 500.00

28

1 500.01 - 2 000.00

37

2 000.01 - 2 500.00

46

2 500.01 - 3 000.00

55

3 000.01 - 3 500.00

64

3 500.01 - 4 000.00

73

4 000.01 - 4 500.00

83

4 500.01 - 5 000.00

92

5 000.01 - 5 500.00

95

5 500.01 - 6 000.00

99

6 000.01 - 6 500.00

109

6 500.01 - 7 000.00

119

7 000.01 - 9 999.00

139

Переводы по остальным направлениям

Переводимая сумма (USD)

Тарифы (USD)

0.01-100.00

12

100.01 - 250.00

20

250.01 - 400.00

24

400.01 - 600.00

32

600.01 - 800.00

40

800.01 - 1 000.00

50

1 000.01 - 1 200.00

60

1 200.01-1 800.00

75

1 800.01 - 2 500.00

100

2 500.01 - 5 000.00

150

5 000.01 - 7 500.00

225

7 500.01 - 9 999.00

300

· Переводы по системе платы MoneyGram осуществляются безадресно,

· Бенефициар может получить сумму в любом пункте обслуживания MoneyGram
· Комиссия взимается только с отправителя в драмах РА по установленному на данный день обменному курсу Центрального банка РА.

География

192 страны мира

Изменения реквизитов перевода

· Производится в день представления заявления об изменении реквизитов, без взимания дополнительной комиссии, на основании письменного заявления отправителя и документа, удостоверяющего личность, в том пункте обслуживания, откуда был осуществлен перевод.
· Изменение реквизитов производится в порядке, установленном системой.
· Можно изменить только данные получающей стороны - имя/фамилия / отчество:
· Изменению подлежат только невыплаченные переводы.

Аннулирование  перевода

· Производится в день представления заявления, без взимания дополнительной комиссии, на основании заявления отправителя об аннулировании в течение того же банковского дня выполнения перевода, и паспортных данных, с возвратом переведенной суммы и комиссии.
· Аннулированию подлежат только невыплаченные переводы.

Возврат перевода

· Осуществляется по требованию клиента и на основании письменного заявления в течение одного банковского дня или позже.
· Возврат комиссии производится системой в зависимости от причины возврата переведенной суммы.
· Возврату подлежат только невыплаченные переводы.

Срок давности перевода

90 дней

Денежные переводы по платежной системе MoneyGram осуществляются во всех филиалах ЗАО «АйДи Банк».

С процедурой, применяемой в случае задержки, невыполнения или частичного выполнения финансовой организацией оплаты и (или) перевода (например, возмещения ущерба), сроками и рамками ответственности, а также сроками обжалования платежей и (или) переводов, осуществленных потребителем, процедурами, применяемыми при обжаловании, и порядком и средствами их применения потребителем, можете ознакомиться по следующей ссылке : https://www.idbank.am/content/handling-of-customer-complaints/.

Для получения более подробной информации о системе вы можете воспользоваться  сайтом: http://global.moneygram.com/ .

Новости банка - Банк Русский Стандарт совместно с MoneyGram предложил клиентам услуги по осуществлению денежных переводов, новости 2010 года

Компания MoneyGram International, один из лидеров на рынке международных денежных переводов, начала предоставление своих услуг в отделениях и офисах ЗАО «Банк Русский Стандарт».

В рамках соглашения, заключенного между компаниями, срочные денежные переводы MoneyGram будут доступны для клиентов более чем в 50 подразделениях Банка Русский Стандарт в 34 городах России.

«Присоединение Банка Русский Стандарт к сети MoneyGram свидетельствует о заинтересованности компании предоставить еще более удобный и надежный сервис именно там где живут, работают и отдыхают наши клиенты. Объединяя уже более 190,000 пунктов обслуживания по всему миру, MoneyGram продолжает расширять свою международную сеть, помогая клиентам быстро переводить деньги своим родственниками и друзьями, где бы они ни находились. Мы рады видеть Банк Русский Стандарт среди наших надежных партнеров, и надеемся совместно продвигать услуги денежных переводов MoneyGram в регионах присутствия банка», сообщил Петр Гнатюк, Региональный Директор MoneyGram в России и СНГ.

Банк Русский Стандарт – один из крупнейших банков федерального значения. В настоящее время Банк Русский Стандарт занимает лидирующие позиции на рынке обслуживания населения, клиентами Банка по программам потребительского кредитования стали уже более 23 миллионов человек, объем предоставленных кредитов превысил 30 млрд. долларов США. Банк Русский Стандарт выпустил для своих клиентов свыше 25 млн. банковских карт. Высокотехнологичные сервисы Банка, включая пакетные услуги «Банк в кармане», интернет- и телефонный банк - являются одними из лучших сервисных предложений для частных лиц, согласно независимым обзорам рынка.

«Сотрудничество с одной из крупнейших систем денежных переводов MoneyGram International является значимым этапом в развитии новых сервисных предложений для наших клиентов, - говорит Вадим Юрьев, Исполнительный директор ЗАО «Банк Русский Стандарт». – Мы видим востребованность этой услуги и нам очень важно, чтобы миллионы наших клиентов имели доступ к высококлассному международному сервису, который позволит максимально оперативно и безопасно осуществлять денежные переводы».

ЗАО ЭкоИсламикБанк : MoneyGram

MoneyGram – это международная система срочных денежных переводов, которая позволяет быстро и надежно отправлять денежные средства по всему миру.  Компания MoneyGram International – одна из компаний-лидеров на мировом рынке денежных переводов, предоставляет услуги денежных переводов во всем. Являясь одним из лидеров мирового рынка, сеть обслуживания клиентов MoneyGram состоит из более чем 345 000 отделений, включая розничные сети, национальные почтовые службы и финансовые учреждения в более 200 странах и территориях в мире. В СНГ сеть MoneyGram уже насчитывает более 38 000 отделений и продолжает расширяться. В России сеть MoneyGram состоит из более 25 000 отделений.

 

Денежные переводы с MoneyGram – это быстро, удобно и надежно. Отправить или получить денежный перевод можно в любой стране мира, где есть MoneyGram, в любом отделении системы. Отправителю и получателю нужны только удостоверения личности. Получить перевод можно уже через 10 минут после его отправки. Это идеальное решение для трудовых мигрантов, отправляющих деньги родственникам, туристов при возникновении нештатных ситуаций, студентов и их родителей для оплаты учебы и проживания и т.п.

 

 

Основные преимущества системы:

  • Надежность. MoneyGram предоставляет надежные услуги денежных переводов по всему миру вот уже 70 лет, успешно зарекомендовав себя на рынке.
  • Доступность и простота. Для отправления или получения денежного перевода MoneyGram требуется только паспорт или иной другой документ, удостоверяющий личность. При этом ни получателю, ни отправителю не требуется открывать банковский счет или заказывать кредитную карту.
  • Скорость. Время перевода денег в любую точку земного шара составляет 10-15 минут. Используя современные компьютерные технологии и линии связи, информация о принятом денежном переводе MoneyGram передается в считанные секунды, что дает возможность получателю уже через 10-15 минут после отправления востребовать деньги в любой точке мира. Сумма денежного перевода MoneyGram выплачивается сразу, по желанию клиента, — наличными деньгами в долларах США, местной валюте.
  • Конфиденциальность. Информация о том, что Вы отправили или получили денежный перевод MoneyGram является банковской тайной.
  • Удобство. Перевод MoneyGram включает в себя не только денежный перевод, но и бесплатный сопроводительный текст до 10 слов.

Воспользуйтесь MoneyGram, если вы:

  • Работаете за границей и хотите быстро отправить деньги своим близким или планируете ежемесячно пересылать домой часть своего заработка;
  • клиент банка, но Вам необходимо перевести деньги как можно скорее;
  • турист, и Вам срочно потребовались деньги в силу непредвиденных обстоятельств;
  • хотите помочь своим детям-студентам за рубежом.

 

Чтобы осуществить перевод, Вам необходимо:

  • Прийти в ближайший филиал или сберегательную кассу ЭкоИсламикБанка. Если Вы отправляете перевод в другой стране мира, то Вам необходимо найти ближайший пункт системы  «MoneyGram». (при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность)
  • Заполнить бланк отправителя денежного перевода «Money Gram»
  • При отправлении денег, денежному переводу присваивается идентификационный номер, который известен только отправителю. Этот номер необходимо сообщить получателю.
  • Внести в кассу сумму перевода и оплатить услугу в соответствии с действующими тарифами

  

Чтобы получить перевод, Вам необходимо:

  • Если Вы получаете перевод на территории Кыргызской Республики, то Вам необходимо прийти в любой филиал или сберегательную кассу ЭкоИсламикБанка. Если Вы получаете перевод в другой стране мира, то Вам необходимо найти ближайший пункт системы «MoneyGram» (при себе иметь документ, удостоверяющий личность)
  • Заполнить бланк  получателя денежного перевода «Money Gram»
  • Получить сумму перевода в кассе Банка

 

 

Тарифы на отправление денежных переводов из Кыргызской Республики в страны "СНГ, Грузия, Израиль":

Сумма перевода (в долларах США)

Комиссия (в долларах США)

1 - 100

2

100.01 - 200

4

200.01 - 300

6

300.01 - 400

8

400.01 - 500

10

500.01 - 600

12

600.01 - 700

14

700.01 - 800

16

800.01 - 900

18

900.01 - 1 000

20

1 000.01 - 2 000

35

2 000.01 - 3 000

50

3 000.01 - 4 000

70

4 000.01 - 5 000

100

5 000.01 - 10 000

100

 

Тарифы на отправление денежных переводов из Кыргызской Республики в страны "Дальнее зарубежье":

Сумма перевода (в долларах США)

Комиссия (в долларах США)

1 - 100

10

100.01 - 250

18

250.01 - 400

24

400.01 - 600

34

600.01 - 800

39

800.01 - 1 000

44

1 000.01 - 1 200

60

1 200.01 - 1 800

65

1 800.01 - 2 500

70

2 500.01 -5 000

100

5 000.01 - 7 500

150

7 500.01 - 10 000

200

 

Тарифы на отправление денежных переводов из Кыргызской Республики в "Китай":

Сумма перевода (в долларах США)

Комиссия (в долларах США)

1 - 300

9

300.01 - 600

18

600.01 - 1 000

25

1 000.01 - 2 000

50

2 000.01 - 2 000

80

5 000.01 - 7 000

100

7 000.01 - 10 000

100

 

Официальное представительство системы «MoneyGram» в интернете www.moneygram.com

 

Контакт-центр Банка:

0 312 900 800                    0 555 900 800                    W/A и Viber 0555 900 800

0 775 900 800                    0 703 900 800                     Telegram 0555 900 800  

 

Наши сотрудники будут всегда Вам рады помочь и подсказать ближайшее к Вам отделение Банка

 

Обн. от 11 октября 2019 года

Кредит

MoneyGram ожидает исполнения, проблемы отмывания денег

Аарон Вайнман, Мишель Сьерра, Loan Pricing Corporation

НЬЮ-ЙОРК, 7 июня (LPC) - Компания денежных переводов MoneyGram International Inc изо всех сил пытается оформить кредит в размере 663 млн долларов США в качестве финансового По словам источников, производительность падает в условиях жесткой конкуренции после того, как в ноябре прошлого года правительство США наложило штраф на 125 млн долларов за плохой контроль за отмыванием денег.

MoneyGram, второй по величине поставщик денежных переводов в мире, привлекает четырехлетний ссуду B для изменения существующей кредитной линии и продления срока погашения своего долга до 2023 года с 2020 года.

Поправка и продление первоначального кредита компании на сумму 850 млн долларов США рассматривались как попытка предотвратить потенциальные проблемы с ликвидностью и дать MoneyGram время для реструктуризации своей деятельности или выставления на продажу, сказал банкир.

В марте 2013 года компания привлекла 850 млн долларов США в виде семилетней ссуды. Льготная кредитная линия была оценена на 325 б.п. выше ставки Libor с нижним пределом в 1%.

Bank of America Merrill Lynch и Wells Fargo возглавляют новую транзакцию, которая была запущена 14 мая, в тот же день, когда агентство Moody’s Investors Service понизило рейтинг MoneyGram с B2 до B3.

MoneyGram находится под сильным давлением со стороны более прибыльных конкурентов, таких как Western Union и Global Payments Inc., поскольку известные компании по оказанию платежных услуг борются с конкуренцией со стороны технологических стартапов, таких как Venmo и TransferWise, заявили два инвестора, знакомые с сделкой.

Moody’s также изменило прогноз MoneyGram на негативный 14 мая, заявив, что более высокие денежные процентные расходы по предлагаемым новым кредитным линиям приведут к «просто безубыточности до умеренно положительного» свободного денежного потока в течение следующих 12–18 месяцев.

Компания MoneyGram выплатила Министерству юстиции США (DOJ) штраф в размере 125 млн долларов США в ноябре 2018 года за нарушение соглашения, которое требовало от нее улучшения мер по борьбе с отмыванием денег (AML).

Штраф последовал за выводом Министерства юстиции США о том, что компания имела «значительные недостатки» в своей программе по борьбе с мошенничеством и AML и не смогла заблокировать мошеннические транзакции в 2015 и 2016 годах, несмотря на урегулирование обвинений в 2012 году за неспособность поддерживать эффективные проверки. об отмывании денег.

«У каждого банка были свои проблемы с отмыванием денег.Кредитование компании, осуществляющей телеграфные переводы, может быть затруднительным для наших кредитных комитетов », - сказал банкир.

Компания котируется на фондовой бирже NASDAQ, и в настоящее время 51% акций принадлежит Thomas H. Lee Partners и Goldman Sachs.

MoneyGram, BAML и Wells Fargo не ответили на запросы о комментариях.

PUSHBACK

Заем в размере 663 млн долларов США был предоставлен инвесторам в середине мая и требовал принятия обязательств к празднованию Дня поминовения в США 27 мая, но инвесторы отказались от сделки, сообщили два источника.

MoneyGram была вынуждена увеличить процентную маржу по срочному кредиту до 600 базовых пунктов по сравнению с Libor с 550 базовых пунктов 28 мая, а также дисконт при первоначальном выпуске был увеличен до 98,5 центов за доллар с 99 центов.

Несмотря на изменения, кредит все еще находится на рынке, сообщили два источника, знакомых с сделкой.

Инвесторы по-прежнему обеспокоены рядом вопросов, включая финансовые показатели компании, ее конкурентоспособность и потенциальную подверженность отмыванию денег, несмотря на улучшения в системе соблюдения требований MoneyGram.

Выручка MoneyGram на конец декабря 2018 года упала примерно до 1,45 млрд долларов США с 1,6 млрд долларов годом ранее и упала до 1,38 млрд долларов США за последние 12 месяцев, закончившихся в марте 2019 года, согласно отчету Moody’s от 6 июня. Уровень долга к Ebitda также увеличился до 4,7 раза в конце 2018 финансового года с 4,1 раза в декабре 2017 года.

Rival Western Union, однако, сохранил соотношение долга к Ebitda на уровне 3,0 раза в течение последних двух финансовых лет, в то время как выручка увеличилась примерно до 5 долларов США.6 млрд долларов США в декабре 2018 года с 5,52 млрд долларов США годом ранее.

MoneyGram также привлекла ссуду с преимущественным залогом во втором залоге на сумму 245 млн долларов США через BAML, которая, как ожидается, обеспечит предоплату 245 млн долларов США существующей ссуды на срок первого залога, согласно заявке от 8 мая в Комиссию по ценным бумагам и биржам США.

Ссуда ​​с правом второго залога обусловлена ​​рефинансированием MoneyGram или продлением срока погашения существующего возобновляемого кредита и ссуды с первым залогом. (Репортаж Аарона Вайнмана и Мишель Сьерра.Под редакцией Тессы Уолш и Джона Метвена)

Партнеры MoneyGram Sigue о платежах как услуге

MoneyGram International, Inc., мировой лидер в развитии цифровых P2P-платежей, объявила сегодня о партнерстве с Sigue Corporation, ведущей американской транснациональной платежной компанией P2P и B2B.

Партнерство позволяет клиентской базе Sigue в США получить доступ к внутренней и международной сети приема MoneyGram, увеличивая масштаб существующего глобального присутствия Sigue.

«За последние несколько лет мы создали современную мобильную организацию, основанную на API, которая позволяет компаниям беспрепятственно подключаться к нашей глобальной сети для предоставления расширенных услуг своим клиентам, и мы очень рады объявить о нашем последнем интеграция партнеров с Sigue ", - сказал Алекс Холмс, председатель и главный исполнительный директор MoneyGram. «Открытие нашей глобальной платформы для таких компаний, как Sigue, позволяет нам увеличивать объемы платежей через нашу сеть и обрабатывать дополнительные транзакции. MoneyGram построила чрезвычайно ценную, технически оснащенную и масштабируемую глобальную платежную инфраструктуру, которая может поглощать значительные объемы при очень низких маржинальных затратах.По мере того, как другие компании подключаются к нашей платформе, у нас есть возможность получать значительный доход от обработки данных в предстоящие годы, и меня радует динамика рынка, ведущая к прочному каналу партнерских отношений ».

Партнерство MoneyGram и Sigue - это последняя успешная интеграция с новым бизнес-направлением MoneyGram as a Service.Такие партнерства расширяют объем обработки, позволяя другим финансовым учреждениям получить доступ к глобальным возможностям компании по выплатам через ее мощную инфраструктуру на основе API и лучшие в своем классе технологии.

«Мы с большим энтузиазмом относимся к нашему партнерству с MoneyGram, так как оно позволяет нам расширяться и быстрее и сохранять наши ресурсы свободными, чтобы сосредоточиться на создании наилучшего опыта денежных переводов в бизнесе. Это укрепляет наше присутствие на рынке как ведущего в мире частного сектора. владеет бизнесом по денежным переводам и подтверждает нашу репутацию ведущего новатора в области технологий для мировой индустрии денежных услуг », - сказал Гильермо де ла Винья, генеральный директор и основатель Sigue. «Это подтверждает нашу приверженность обслуживанию миллионов семей с помощью наших безопасных, надежных и инновационных услуг с достоинством и уважением, которые требуют и заслуживают наши клиенты.Партнерство также позволяет Sigue лучше обслуживать наших клиентов, расширяя наши обязательства по предоставлению дополнительных услуг, которых ожидают наши клиенты и агентская база, что является краеугольным камнем нашего успеха ».

Если вы отправили Moneygram в период с 2013 по 2017 год, вы можете иметь право на компенсацию после урегулирования

TOPEKA (KSNW) - потребители, которые отправляли деньги мошенникам через MoneyGram в период с 2013 по 2017 год, могут иметь право на получение компенсации.

Генеральная прокуратура Канзаса сообщила, что средства поступили от административной конфискации $ 125 млн от MoneyGram в рамках соглашения с U.S. Министерство юстиции и Федеральная торговая комиссия подали заявку в 2018 году. Это соглашение было подписано после аналогичного соглашения в 2012 году, когда MoneyGram согласилась внедрить новую систему предотвращения мошенничества. Однако эта система в конечном итоге оказалась неэффективной, и MoneyGram не удалось заблокировать значительное количество транзакций, связанных с организациями, которые они ранее идентифицировали как получающие мошеннические транзакции.

Семья Канзаса борется за то, чтобы оставить своих детей в округе после того, как местный школьный совет отказал в переводе

MoneyGram не раскрыла слабые места системы в США.S. DOJ и вместо этого изобразили рост числа мошеннических транзакций как связанный с внешними обстоятельствами. Расследование, проведенное Службой почтовой инспекции США, показало, что мошенники, изображающие из себя нуждающихся членов семьи, сотрудники правоохранительных органов, IRS и проводящие другие схемы, побуждали потребителей отправлять деньги через MoneyGram в это время. MoneyGram признала, что обработала как минимум 125 миллионов долларов дополнительных мошеннических транзакций.

Лица, считающие, что они отправляли деньги мошеннику через MoneyGram в период с 1 января 2013 г. по 31 декабря 2017 г., могут подать петицию на сайте www.moneygramremission.com до 31 августа.

В продуктовом магазине Topeka наблюдается дефицит, закуски Frito-Lay могут стать дефицитом из-за продолжающейся забастовки

Дополнительную информацию о процессе ремиссии, включая критерии соответствия, обновления и часто задаваемые вопросы, можно получить на веб-сайте ремиссии или по телефону 1-844-269-2630. Администратор ремиссии не будет требовать какой-либо оплаты для участия в этом процессе ремиссии. Служба почтовой инспекции США возглавляет усилия по ремиссии.

Платежные системы MoneyGram соглашаются выплатить OFAC 34 тысячи долларов за нарушение санкций

MoneyGram рассчиталась с OFAC на выплату 34 329 долларов США за 359 нарушений программ санкций. MoneyGram - это глобальный платежный сервис.

По данным OFAC, 359 транзакций на общую сумму 105 627 долларов США были обработаны от имени примерно 40 лиц, включенных в список специально обозначенных граждан OFAC (SDN List).

MoneyGram работает под контролем, введенным в 2012 году U.S. Урегулирование Министерства юстиции для обеспечения того, чтобы MoneyGram улучшила свою программу соблюдения нормативных требований. В обращении в федеральный суд Министерство юстиции и MoneyGram уведомили суд о том, что программа комплаенс-контроля MoneyGram была расширена и отвечает соответствующим стандартам. Решение Министерства юстиции было первоначально достигнуто в 2012 году, и MoneyGram потребовалось почти семь лет, чтобы достичь этого момента в исправлении ситуации. У MoneyGram была ужасная история нарушений по борьбе с отмыванием денег, основанная на коррумпированных сторонних агентах, которые обманывали сотни тысяч жертв.

В этом контексте MoneyGram и OFAC завершили длительное расследование, посвященное нарушениям санкций. Поведение было сосредоточено на услугах денежных переводов MoneyGram, предоставляемых заключенным федеральных тюрем в соответствии с разрешением Федерального бюро тюрем (BOP) Министерства юстиции. OFAC не удалось проверить заключенных по списку SDN в период с марта 2013 года по апрель 2016 года. MoneyGram ошибочно полагала, что программа BOP не требовала от MoneyGram проверки пользователей по списку SDN.

MoneyGram столкнулся с технологическими сбоями и человеческими ошибками, что привело к продолжению сбоев.MoneyGram обрабатывала транзакции для дополнительных заблокированных лиц из-за сбоев проверки, технологий и нечеткой логики. Человеческая ошибка позволила обрабатывать транзакции, ошибочно полагая, что транзакции были «некоммерческими личными переводами».

OFAC объяснило, что у MoneyGram была «причина знать» на основании платежных реквизитов или свидетельств клиентов, что эти транзакции, вероятно, были связаны с заблокированным лицом или санкционированной юрисдикцией.

MoneyGram обнаружила эти нарушения в рамках исправления своей программы соблюдения нормативных требований в соответствии с указаниями Министерства юстиции и наблюдателя за соблюдением нормативных требований.OFAC отметило, что многие из проблемных транзакций можно было бы получить по лицензии. MoneyGram добровольно сообщила OFAC о нарушениях санкций.

В 2016 году MoneyGram увеличила свой отдел комплаенс на 128 сотрудников, наняла главного специалиста по комплаенсу и значительно увеличила расходы на свою программу комплаенс и соответствующие функции.

MoneyGram внесла дополнительные улучшения в свою программу соответствия, в том числе:

  • Замена системы проверки и запуск новой усовершенствованной программы проверки для отслеживания транзакций.Новая система включает в себя больше функций для проверки, мониторинга и разрешения санкций и других предупреждений, связанных с соблюдением требований, по транзакциям;
  • Реализована система проверки транзакций BOP и отказано в обслуживании учетных записей магазинов, принадлежащих известным лицам из списка SDN. MoneyGram требует, чтобы имя заключенного было указано вместе с номером счета заключенного; и
  • Проведено дополнительное обучение агентской сети для повышения качества собираемых данных.

OFAC пояснило, что это правоприменительное действие подчеркивает, что предприятия, оказывающие денежные услуги, обрабатывают транзакции для физических лиц по всему миру, включая лиц, потенциально обычно проживающих или ведущих бизнес в странах, подпадающих под действие U.S. санкции - как и все поставщики финансовых услуг - должны понимать риски санкций, связанные с этими услугами, и должны предпринимать шаги, необходимые для снижения этих рисков. Кроме того, это действие подчеркивает важность поддержки надежного программного обеспечения и процессов для проверки санкций, особенно для американских компаний, работающих по всему миру.

MoneyGram запускает сервис B2B для международных денежных переводов

Краткое описание погружения:

  • Компания MoneyGram по глобальным одноранговым денежным переводам (P2P) запускает «MoneyGram as a Service», бизнес-направление B2B, предоставляющее клиентам доступ к услуге, говорится в сообщении компании.

  • Новый сервис также сделает цифровые токены G-Coin, цифровое название для покупки и продажи золота из ответственных источников, доступными для продавцов.

  • «Сегодня мы вступаем в следующий этап нашей цифровой трансформации, поскольку мы открываем нашу современную мобильную платформу на основе API для новых предприятий и сценариев использования, запустив MoneyGram как услугу ... В ответ на высокий рыночный спрос мы» «Мы разработали эту модель обработки, чтобы обеспечить доступ третьих лиц к нашей обширной сети, и мы очень рады открыть нашу платформу для G-Coin», - сказал в пресс-релизе председатель и главный исполнительный директор MoneyGram Алекс Холмс.

Dive Insight:

Объявление

Moneygram позволяет клиентам переводить деньги на цифровой кошелек практически из любой точки мира, и теперь компания также будет связывать клиентов и поставщиков со всего мира.

Продавцы, которые планируют использовать платформу на основе API MoneyGram, могут получить доступ к своей всемирной сети, которая охватывает 200 стран по всему миру и продолжает расширяться.

Теперь клиенты могут совершать или получать платежи через токены G-Coin.G-Coin обеспечена золотом и позволяет людям владеть, сохранять и тратить монету в качестве цифровой бумажной валюты.

В сотрудничестве с владельцем и оператором монеты, Emergent Technology, G-Coin предоставляет пользователям расширенный доступ к нескольким точкам продаж (POS) по всему миру.

«Мы создали токен G-Coin, чтобы дать физическому золоту полезность и сделать его более доступным для массового рынка, как в качестве альтернативного средства сбережения, так и в качестве стабильного средства обмена», - сказал Брент де Йонг, председатель и основатель Новые технологии.

G-Coin работает на специально созданной цепочке блоков, которая поможет ускорить транзакции и предотвратить попытки отмывания денег.

В прошлом году MoneyGram вступила в партнерство с Digital Financial Services, чтобы облегчить транзакции и переводы через границы с использованием цифровых кошельков в Объединенных Арабских Эмиратах, что стало прорывным партнерством.

«Планируется, что услуга будет доступна в избранных пунктах MoneyGram по всей территории США в начале апреля, с планами выхода на международные рынки в конце 2021 года», - сообщил Payments Dive представитель MoneyGram.

Партнерство между MoneyGram и Emergent Technology позволит клиентам обналичивать токены G-Coin и использовать их в пунктах MoneyGram, добавил представитель.

Примечание редактора: Обновлена ​​история с добавлением дополнительных комментариев от представителя MoneyGram; и прояснить роль де Йонга.

Развертывающая платежная система MoneyGram

в Азии - готовы ли к запуску Ripple и XRP?

MoneyGram расширяет свой бизнес по денежным переводам в Юго-Восточной Азии.

Ведущая платежная компания открыла онлайн-присутствие в Сингапуре в феврале, и Анил Капур, глава компании в Азиатско-Тихоокеанском регионе и Южной Азии, сообщил Digital News Asia, что в настоящее время компания изучает, стоит ли предлагать приложение MoneyGram в Малайзии.

MoneyGram также недавно объявила о партнерстве с Global Money Express Co., Ltd (GME), одной из крупнейших финтех-компаний в области денежных переводов и платежей в Южной Корее. Всемирный банк сообщает, что на рынке одноранговых платежей и денежных переводов Южной Кореи около 13 долларов.4 миллиарда в год оттока денежных переводов.

Новое партнерство особенно выгодно клиентам, которые отправляют деньги из Южной Кореи в Китай и Южную Азию, согласно MoneyGram.

Хотя MoneyGram является ведущим пользователем продукта денежных переводов Ripple на основе XRP, известного как ODL, компания не раскрыла, какие коридоры она планирует поддерживать в будущем. На сегодняшний день Ripple официально запустила ODL в Мексике, на Филиппинах и в Австралии, а вскоре и в Бразилии. Компания заявляет, что планирует запустить в этом году в Азиатско-Тихоокеанском регионе, Европе, на Ближнем Востоке, в Африке и Латинской Америке, но не объявила конкретных дат, когда это может произойти.

За последние два месяца компания MoneyGram в Техасе пережила резкий рост количества цифровых транзакций на фоне пандемии коронавируса.

В квартале, закончившемся 31 марта 2020 года, цифровые транзакции MoneyGram выросли на 57% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а количество входящих транзакций снизилось на 6%. Кроме того, на конец первого квартала цифровые транзакции составили 18% всех денежных переводов MoneyGram.

В апреле цифровые транзакции компании выросли на 81% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, поскольку на денежные переводы через Интернет приходилось 28% транзакций MoneyGram.По словам Камилы Читил, главного операционного директора MoneyGram International, в мае компания сообщила о 100% -ном росте цифровых транзакций в годовом исчислении.

Компания заявляет, что использует XRP для обеспечения 10% объема транзакций между Мексикой и США.


Проверить заголовки последних новостей

Заявление об ограничении ответственности: мнения, высказанные в Daily Hodl, не являются инвестиционным советом. Инвесторы должны проявлять должную осмотрительность, прежде чем делать какие-либо рискованные вложения в биткойны, криптовалюту или цифровые активы.Обратите внимание, что ваши переводы и сделки совершаются на ваш страх и риск, и вы несете ответственность за любые убытки, которые вы можете понести. Daily Hodl не рекомендует покупать или продавать какие-либо криптовалюты или цифровые активы, а Daily Hodl не является консультантом по инвестициям. Обратите внимание, что The Daily Hodl участвует в партнерском маркетинге.

Показанное изображение: Shutterstock / Mia Stendal

FTC задерживает MoneyGram по делу о мошенничестве

Федеральная торговая комиссия урегулировала крупное дело, направленное на замедление потока денег, невольно переданных мошенникам.

FTC обвинила MoneyGram International, вторую по величине службу денежных переводов в Соединенных Штатах, за то, что она позволила мошенникам использовать свою систему для того, чтобы вывести американских потребителей из десятков миллионов долларов.

MoneyGram не признала ничего плохого в расчетах на прошлой неделе, но не признала, что вернула деньги потребителям, которых обманом заставили перевести деньги мошенникам - большинство из них в Канаде - и изменить методы ведения бизнеса, чтобы предотвратить мошенничество потребителей в будущем.

В своей жалобе FTC обвинила в том, что в период с 2004 по 2008 год агенты MoneyGram помогли перевести не менее 84 миллионов долларов мошенникам в США или Канаде. За это время MoneyGram получила более 41 000 жалоб на мошенничество от клиентов в США.

«Мы утверждаем, что они знали или сознательно избегали знать, что происходит», - говорит Стивен Бейкер, директор Среднезападного регионального отделения Федеральной торговой комиссии США, которое рассматривало это дело.

В пресс-релизе MoneyGram заявляет, что не согласна с утверждениями FTC.Генеральный директор Памела Пэцели сказала: «В MoneyGram мы очень серьезно относимся к проблеме мошенничества с потребителями. Мы обязуемся проявлять бдительность в наших усилиях по защите наших клиентов от мошенничества ».

FTC сообщает, что по меньшей мере 65 канадских агентов MoneyGram были обвинены или расследуются по факту «сговора в мошеннических схемах» с использованием системы MoneyGram.

При урегулировании этого дела MoneyGram согласилась разработать комплексную программу по борьбе с мошенничеством.Компания будет тщательно проверять потенциальных агентов, чтобы отсеять все плохие яблоки. Он также будет обучать агентов обнаруживать потенциальное мошенничество и отслеживать их для выявления моделей подозрительной активности.

Мошенники получают деньги
Многие мошенники, в которых использовались услуги банковских переводов, связаны с использованием поддельных чеков. Проблема огромна, ежегодно жертвами становятся десятки тысяч человек. Я предупреждал вас об этих мошенничествах в течение многих лет. (См. Раздел «По мере ухудшения экономики» распространяется мошенничество с поддельными чеками и «Фальшивые чеки» - угроза в Интернете.)

Вот как это работает: мошенник отправляет вам поддельный чек и просит положить его на депозит. Затем вам предлагается перевести им большую часть денег.

Сюжетная линия варьируется от афера к против. Иногда он начинается с уведомления о выигрыше, которое приходит по почте, в котором говорится, что вы выиграли конкурс или лотерею. Чтобы востребовать свои миллионы, вам необходимо внести прилагаемый чек (от 4000 до 9000 долларов) и перевести большую часть денег для покрытия налогов или других необходимых сборов.

Других жертв улавливают поддельные объявления для таинственных покупателей.Когда их «нанимают», им высылают чек на тысячи долларов и просят обналичить его и перевести большую часть денег через MoneyGram или Western Union в рамках их первого задания.

Конечно, вы не знаете, что имеете дело с международными ворами или что чек является поддельным, - до тех пор, пока ваш банк не сообщит вам, что он был возвращен и не удалит депозит с вашего счета.

FTC утверждает, что MoneyGram должна была знать, что клиентов обманывают. В компанию поступило невероятно большое количество жалоб от потребителей.Их также предупредили о проблеме правоохранительные органы и предупредили о ней сотрудники их собственного отдела по борьбе с мошенничеством.

Небольшое количество агентов MoneyGram в Канаде - вероятно, около 10 процентов - подозреваются в ответственности за большинство жалоб от жертв в Америке. Стивен Бейкер из FTC говорит, что, по его мнению, эти агенты были замешаны в мошенничестве или, по крайней мере, причастны к мошенникам.

«MoneyGram знала об этом и ничего не предпринимала», - говорит мне Бейкер.

В жалобе FTC обвиняется MoneyGram в том, что она отговаривает сотрудников применять собственные правила предотвращения мошенничества или принимать меры против подозрительных или коррумпированных агентов.Также утверждалось, что компания наказала или уволила некоторых сотрудников, выразивших обеспокоенность по поводу мошенничества.

Правоохранительные органы Канады также участвовали в этом деле. Инспектор Керри Петришин из Королевской канадской конной полиции сообщил мне, что они обнаружили, что некоторые офисы MoneyGram в Канаде были открыты «исключительно с целью получения денег от жертв». Он говорит, что было много предупреждающих признаков мошенничества, которые руководители MoneyGram должны были заметить.

Власти в U.S., Канада работают вместе
Канадские аферисты нацелены на американцев, потому что знают, что преступление легче избежать, если в нем участвуют две страны. Они предпочитают, чтобы их жертвы переводили деньги электронным переводом, потому что они получают их немедленно, платежи часто невозможно отследить, а жертвы не имеют возможности вернуть свои деньги.

К счастью, правоохранительные органы США и Канады работают вместе, чтобы поймать этих международных мошенников и привлечь их к ответственности.

Ранее в этом месяце Отдел по борьбе с коммерческими преступлениями RCMP в Калгари, Альберта, арестовал девять человек, участвовавших в мошенничестве с поддельными чеками.Жертвам звонили или отправляли письма, в которых говорилось, что они выиграли лотерею или лотерею и им необходимо перевести деньги для уплаты налогов, административных расходов или гонораров адвоката. Призовые деньги никогда не отправлялись. По данным RCMP, на эту операцию было потрачено более 3 миллионов долларов.

В июле RCMP в Монреале совершил рейд и закрыл ряд пунктов обслуживания MoneyGram и других пунктов банковских переводов. Были арестованы четыре человека. Согласно пресс-релизу КККП, некоторые сотрудники в этих местах были соучастниками преступлений.

Итог
Довольно легко избежать этой аферы , если вы остановитесь и подумаете, прежде чем что-либо делать. FTC говорит, что вы никогда не должны переводить деньги переводом:

  • Кому-то, кого вы не знаете
  • Кому-то, кто просит вас внести чек и отправить часть денег обратно
  • Требовать лотереи или лотереи
  • Кому-то кто говорит, что это только способ заплатить за что-то
  • Тому, кто звонит и заявляет, что у него проблемы с родственником, кому немедленно нужны деньги и он хочет сохранить это в секрете.

Если вы стали жертвой мошенничества с поддельными чеками, Федеральная торговая комиссия хочет, чтобы вы подали жалобу им и службе банковских переводов.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *