Содержание

Оффшор в Швейцарии – миф или реальность?

В современном деловом мире Швейцария завоевала имидж дорогой, но, в то же время, стабильной страны.

Налоговое планирование и участие в различных тендерах, проводимых государством, делает Швейцарию идеальной страной для тех, кто хочет открыть свое дело за рубежом. Оффшор в Швейцарии также возможен, именно здесь каждый бизнесмен получает:

  • фиксированные налоги по самой низкой ставке;
  • лояльность по отношению к компании, в том числе и со стороны налоговых служб;
  • положительный имидж среди предприятий, ведущих свои дела на международной арене;
  • избавление от любых рисков, связанных как с политической, так и финансовой нестабильности.

Не входя в зону оффшора, Швейцария предлагает такие условия налогообложения, которые выгодно отличают ее даже от других европейских юрисдикций, имеющих налоговые привелегии.

Преимущества, которыми обладает предприятие, зарегистрированное в Швейцарии:

  • очень развитая и гибкая правовая система в мире;
  • достаточно высокий уровень жизни населения;
  • совершенная современная законодательная система;
  • доступность в получении статуса резидента;
  • возможность выплачивать единый (фиксированный) налог со всей прибыли, даже если та была получена не на территории Швейцарии.

Простые советы в регистрации компании в швейцарии — Оффшор в Швейцарии

Компании, ведущие деятельность на территории этой страны, можно условно поделить на два типа:

  • акционерное общество открытого типа;
  • общество, имеющее ограниченную ответственность.

Первым шагом в регистрации компании является ее название. Желательно подобрать несколько вариантов на тот случай, если один из них окажется уже занят.

Когда вы определитесь с наименованием, проверьте в учреждении соответствующего направления возможность регистрации фирмы с таким названием и подать документы, показывающие, каким видом коммерческой деятельности будет заниматься предприятие.

Предоставить необходимые данные, касающиеся учредителей и директора, на имя которого будет проводиться регистрация предприятия.

После того, как комплект необходимых документов будет собран, начинается процесс регистрации компании, который будет длиться около 7 рабочих дней.

Но срок регистрации может увеличиться или сократиться – все зависит от того, насколько загружен работой регистрационный аппарат.

Зарегистрированная фирма обязательно должна иметь юридический адрес. Открывая счет в одном из швейцарских банков, вы можете быть уверенны не только в надежности вложения денежных средств, но и полной конфиденциальности.

Как вести бухгалтерию в Швейцарии – простые сложности — Оффшор в Швейцарии

Система налогов в Швейцарии достаточно сложная, но разобраться в ней можно. Главным ее достоинством является более выгодные ставки, чем в других странах Евросоюза. Однако следует помнить о том, что:

  • для всех предприятий, работающих на территории Швейцарии, является обязательным ежегодный аудит;
  • аудиторами могут выступать только независимые лица или компании, у которых присутствует юридический адрес на территории Швейцарии;
  • отчеты проверки обязательно следует предоставлять Государственному регистру предприятий.

Если у вас нет времени заниматься оформлением довольно объемного пакета документов, который необходимо предоставить соответствующим органам, и регистрировать компанию на территории Швейцарии, профессиональная команда компании Eternity Law International в самые сжатые сроки проведет всю необходимую работу для регистрации для вас юридического лица под ключ.

Регистрация предприятия в Швейцарии – это уверенный шаг в будущую стабильность и выход вашей компании на новый, высокий уровень развития и появление на международном рынке с положительной репутацией. Звоните нам, делайте свой бизнес успешным.

Подойдет ли Вам оффшорная юрисдикция Швейцария

Оффшор Швейцария – это банковский рай. Несмотря на послабления в банковской тайне, на противостояние с налоговыми органами США, Франции и Германии, Швейцария продолжает привлекать людей из разных концов света своими банками и уровнем жизни.

Швейцария была и остается знаком качества, примером для подражания, недостижимым идеалом. Требования к вкладчикам и будущим жителям высоки, что не мешает трети населения быть иммигрантами.

К тому же паспорт Швейцарии считается очень перспективным.

Общие данные о Швейцарии

Флаг:


Столица страны: Берн
Население страны: 7 996 026 (оценка 2013 года)
Площадь: 41 284 км2
Официальный язык: немецкий, итальянский, французский, романшский
ВВП: 685,4 миллиарда $ (2013)
ВВП на душу населения: 84 815 $
Валюта: Швейцарский франк (CHF)

Создание бизнеса в оффшорной юрисдикции Швейцария

Швейцария привлекает инвесторов и часть из них создает местные компании. Оговоримся сразу, что стоимость компаний, как на этапе создания, так и на этапе обслуживания, высокая. Это связано с привычным уровнем зарплат, который в два раза выше, чем в соседних странах, трехэтажной налоговой системой, в которой необходимо разбираться, да и требовании к выплате уставного фонда компании.

И хотя регистрация самой компании может обойтись в суммы вплоть до нуля швейцарских франков, не рассчитывайте на дешевизну в другом.

Самая популярная и престижная форма ведения бизнеса в Швейцарии это AG – Aktiengesellschaft или SA – Société Anonyme. Минимальное требование к уставному фонду – 100 000 франков, причем 50 000 из них оплачиваются на этапе формирования. Минимальная стоимость одной акции составляет 0,01 CHF.

С другой стороны, за такие деньги позволяется выпускать акции на предъявителя – когда полностью оплачен уставной фонд.

Компании требуется минимум один директор, который обязан быть физическим лицом (чаще всего номиналом) и один shareholder, который бывает, как физическим, так и корпоративным лицом. Номинальный сервис для директоров популярен потому, что данные о директоре попадают в публичный реестр. Владельцы акций остаются в тени до тех пор, пока не выпускают акции на предъявителя.

Ежегодно требуется подавать отчетность, а аудит проводится для компаний, у которых оборот более 40 миллионов франков или 20 миллионов и 250 работников.

Вторая распространенная форма ведения дел в Швейцарии: GmbH – Gesellschaft mit beschränkter Haftung или Sàrl – Société à responsabilité limitée. Минимальный уставной фонд 20 000 франков, оплатить сразу с минимальной стоимостью акции в 100 франков. Ответственность ограничена долями, требуется от одного директора и от одного владельца акций. Директор, хотя бы один из них, обязан проживать в Швейцарии. Данные и о директорах, и о владельцах публикуются в публичном доступе.

Отчетность подается так же, как и у AG.

Корпоративные налоги в оффшорной юрисдикции Швейцария

Налоговая система состоит в Швейцарии из трех этажей: федерального, кантонального и муниципального. Ставка корпоративного налога на уровне Федерации равна 8,5%. Отличие же на уровне кантонов и муниципалитетов велико. В итоге компания может платить или 14%, или 25%. Зависит от места, как и различных договоренностей.

Эффективную ставку крупные компании умеют опускать ниже 10%.

Трасты в оффшоре Швейцария

Понятия швейцарский траст не существует – нет такого закона в стране. Но страна ратифицировала Гаагскую конвенцию о трастах и на ее территории могут работать иностранные трасты, созданные в рамках иностранного права.

Налогообложение, срок действия и прочие нюансы траста зависят от той исходной правовой системы, в которой был создан траст.

Фонд в оффшоре Швейцария

Управление богатством в Швейцарии – национальный вид спорта. На преумножение денег работают все, начиная от банков и заканчивая трастами и фондами.

В Швейцарии различают обычный фонд и специальные фонды: семейный фонд, религиозный, а также фонд благосостояния.

Семейные фонды создаются под нужды членов семьи: образование, лечение, поддержка и т.п.

Иногда создаются религиозные фонды, которые проповедуют веру в Бога, имеют религиозную цель и связь с общиной.

Фонд благосостояния чаще всего используется для управления пенсионными накоплениями, чтобы сохранить привычный уровень жизни и комфорта.

Фонды отчитываются ежегодно, подавая баланс, отчет о доходах и убытках, при необходимости даже аудиторский отчет.

Банки в оффшорной юрисдикции Швейцария

Но чтобы не говорили про бизнес, трасты и фонды, главная достопримечательность Швейцарии – это ее банки. Инфраструктура, сервис, доверие – это то, что вырабатывалось в местных банках столетиями. И до сих пор вызывает зависть у конкурентов.

Стоит сказать, что один из столпов швейцарского банкинга за последние годы был подпилен – банковская тайна. После проблем с американской IRS, введением FATCA, разбирательствами с Францией и Германией, прозрачность юрисдикции повысилась. Однако закон о банковской тайне в целом продолжает действовать, и если вы не европеец и не американец, то ваши данные в серьезной мере защищены.

Однако нарушения швейцарские банки не поддерживают и даже просят российских клиентов подавать анкеты, подтверждающие, что суммы, которые лежат в банках страны, легальны и с них уплачены налоги в рамках деофшоризации.

Банки страны делят на несколько групп, в зависимости от размера и типа деятельности.

Крупные банки, которых по сути два — UBS and Credit Suisse – на двоих владеют суммой порядка 2 триллионов франков в виде активов. Они предлагают сервисы от обычного расчетного счета и кредитной карты до частного банкинга и золотых слитков.

Но в местных подразделениях сложно открыть счета, если вы или ваша компания не являются резидентами даже с крупными суммами.

Другая группа банков – это кантональные банки, связанные с конкретными кантонами. На 26 кантонов работает 24 таких банка и их основная группа – местные жители. Открыть иностранцу счет в банке, если он не живет в Швейцарии возможно лишь в одном случае – если он жил в Швейцарии раньше.

Отдельная песня про приват-банки. Требуя вклад от 100 000 франков, а то и 500 000 и до двух миллионов, вам будет предложен особый сервис, личный банкир-управляющий, чашечка кофе и, как в фильме «Красотка», облизывание со всех сторон.

Часть банков принадлежат семьям на протяжении 2-3-х веков, часть более корпоративные. Не удивляйтесь, если вам откажут в выдаче карточки привязанной к счету: многие банки ориентированы действительно только на приват-банкинг и управление вашим имуществом в максимально эффективной манере.

Разумеется, в банковском центре свои филиалы и представительства открыли крупнейшие банки мира, начиная с BNP Paribas и заканчивая Газпромбанком и Сбербанком. Если хочется одновременно и в Швейцарии, и в иностранном банке, то такие банки ваш выбор.

Еще одна группа: банки, которые занимаются торговыми операциями, брокерскими счетами и инвестициями.

Есть банки, которые не вошли в предыдущие группы, такие как банк Швейцарской почты Postfinance или банки торговых сетей Coop’s и Migros.

Жизнь в оффшоре Швейцария

У вас есть деньги? Тогда вам здесь понравится. Швейцария предлагает высокий уровень жизни. Это проявляется во всем, начиная от видов за окном и качеством дорог, заканчивая выбором ресторанов и банковских счетов. Если вас не смущают бургеры за 30 долларов, то вам будет комфортно.

К тому же Швейцария предлагает стать резидентами самым состоятельным лицам мира. Подробнее о получении ВНЖ, ПМЖ и гражданства в Швейцарии мы писали ранее в статье «Как получить второй паспорт Швейцарии?».

Налоги для физических лиц, как и корпоративные, зависят от кантона. В некоторых случаях выплаты можно заменить паушальным налогом, который выгодно экономит средства тем, кто зарабатывает действительно много. Многие россияне из списка Форбс делают именно так, переехав в Швейцарию ради ухода от закона КИК.

Но переезд в Швейцарию – процедура не из легких, поэтому обращайтесь за подробной консультацией к специалистам портала.

Интересный факт: в начале 2016 года появилась информация о том, что власти попросили жителей не платить налоги максимально долго. Не нарушая законных сроков, но не раньше необходимого. Власти, которые как и все вынуждены хранить деньги в банках и платить отрицательные процентные ставки, не хотят терять деньги и максимально сокращают срок хранения

Кому подойдет оффшор Швейцария?

Ваша цель открытие респектабельного, надежного банковского счета в юрисдикции, которая вызывает слюноотделение у половины мира? Вам в Швейцарию. Хотите обеспечить себе высочайший уровень жизни, комфорта, доступа к Европе, образованию и возможностям? Вам в Швейцарию.

Приобретите кошелек побольше и наслаждайтесь жизнью.

Подробнее о деталях узнайте на личной консультации: [email protected].

Метки: Банки Компании Налоги Создание бизнеса

Регистрация компании в Швейцарии. Регистрация фирмы в Швейцарии. Оффшор Швейцария

Швейцария. Регистрация компании

Швейцарская Конфедерация представляет собой федеральную республику, состоящую из 26 кантонов. Швейцария не является оффшором, но входит в число низконалоговых юрисдикций благодаря особенностям местного налогового законодательства.

Регистрация компании в Швейцарии занимает 2-3 недели. При построении международных налоговых схем широко используются компании двух видов: акционерное общество (AG) и общество с ограниченной ответственностью (GmbH). Разницы в налогообложении данных видов компаний не существует.

Минимальный уставной капитал для акционерного общества составляет 100 000 CHF, для общества с ограниченной ответственностью – 20 000 CHF. Капитал должен быть оплачен. До завершения процедуры регистрации компании капитал будет заморожен. Далее его можно использовать по Вашему усмотрению.

Акционерами/учредителями могут быть граждане любого государства. Их данные не вносятся в государственный реестр и не могут быть доступны широкому кругу лиц.

В швейцарской компании должен быть минимум 1 директор. При этом, если в компании назначено несколько директоров, большинство из них должно быть резидентами Швейцарии. Корпоративные директора не разрешаются. Ограничения полномочий директоров-резидентов, как правило, прописываются в специальном соглашении  (“mandate agreement”). Тем не менее, номинальные директора должны быть в курсе дел компании, так как их юридическая ответственность очень высока. Прежде всего, номинальные директора должны иметь информацию по каждому платежу компании.

Сдача финансовой отчетности в Швейцарии обязательна. Так, до регистрации компании также должен быть назначен аудитор. Поддержание швейцарской компании, ведущей только «оффшорную» деятельность, включает подготовку баланса и отчета о прибылях и убытках. Такие документы обычно готовятся бухгалтером, а затем проверяются аудитором. Услуги аудиторов и бухгалтеров по составлению отчетности оплачиваются по почасовым ставкам, но при необходимости можно определить примерный гонорар заранее.

Процедура регистрации компании занимает 2-3 недели. Капитал оплачивается заранее и пока процедура регистрации не завершена, он заморожен. Далее, его можно использовать по Вашему усмотрению. Стоимость регистрации компании швейцарские юристы оценивают в 5000 – 6500 CHF в зависимости от сложности работы. Сложность — это если Вы попросите индивидуально составленные учредительные документы, необычную структуру совета директоров и т.п.

Налогообложение в Швейцарии производится на трех уровнях: федеральном, кантональном и муниципальном.

Федеральный налог на доходы (Federal Income Tax) составляет 8,5%. Кантональный налог на доходы (Cantonal Income Tax), например, в кантоне Цюрих колеблется от 10% до 25%, в кантоне Цуг — от 6% до 12%. Возможна оптимизация и минимизация кантонального налога, при которой компания может получить особый налоговый статус, позволяющий платить кантональный налог лишь с 5% ежегодной чистой прибыли. Таким образом, в данном случае максимальная ставка кантонального налога на доходы будет составлять примерно 1,5%.При выплате дивидендов акционерам швейцарской компании взимается федеральный налог у источника платежа в размере 35%. В зависимости от наличия соответствующего соглашения об избежании двойного налогообложения между Швейцарией и страной, резидентом которой является акционер, данный налог может быть уменьшен и составить от 0 до 15%.

Несмотря на довольно высокие издержки на создание и поддержание, швейцарские компании пользуются большой популярностью в так называемых «имиджевых» схемах.

 

Дополнительные разделы:

 

Оффшор Швейцария, оффшорный счет в Швейцарии , оффшорная зона Швейцария, оффшор это…

Швейцария расположена на европейском континенте. На ее территории говорят на четырех   основных языках; французский, немецкий, итальянский и ретороманский диалект. В Швейцарии существует  современная экономика и действуют очень низкие налоговые ставки, по сравнению со многими   развитыми странами. Население этой Европейской страны составляет  7.3 миллиона жителей. В течение многих десятилетий Швейцария была известна как налоговая гавань для богатых европейцев и людей из других стран мира. Так как оффшоры  стали более популярными, клиентская база в этой налоговой гавани увеличилась. В  Швейцарии существует очень устойчивый оффшорный банковский сектор, который известен как один из лучших в мире.

Оффшор Швейцария предлагает регистрацию оффшорных компаний. Многие из крупнейших компаний в мире переместили свои компании в налоговую гавань Швейцарию, чтобы использовать в своих интересах налоговые льготы, которые предлагает эта оффшорная зона. Нерезидентные компании, зарегистрированные  в Швейцарии, облагаются  налогами с доходов компании, если у них нет никакого недвижимого имущества или деловых партнеров в этой  стране. Наличие  постоянных представительств так же освобождает компании от уплаты налогов. Бизнес компании могут использовать в своих интересах низкое налогообложение и льготы, доступные в Швейцарии, чем смогут значительно  уменьшать налоги с доходов предприятий.

Оффшорные компании, зарегистрированные в оффшоре Швейцарии, не обязаны предоставлять финансовую отчетность  Бюро по регистрации акционерных компаний. Финансовые отчеты о нерезидентных компаниях в Налоговой Гавани Швейцария, должны быть зарегистрированы в налоговых органах этой страны. Это означает, что такие виды компаний в оффшоре Швейцария предоставлены их конфиденциальность, которая очень важна в налоговых гаванях по всему миру. Оффшорные Компании Швейцарии  должны  сохранять их финансовые отчеты в пользу акционеров компании. Оффшорная компании  в налоговой гавани Швейцарии нуждается только в двух  акционерах при регистрации. Один директор – обязательное требование при регистрации оффшорной компании в Оффшоре Швейцария.

Налоговая гавань Швейцария,  предлагает конфиденциальность для всех своих клиентов. Эта характеристика налогового оазиса высоко ценится во всем мире и не сравнима с любыми другими оффшорами.


Вверх

Регистрация оффшора в Швейцарии

Швейца́рия (нем. Schweiz, фр. Suisse, итал. Svizzera, ромш. Svizra, лат. Helvetia), официальное название — Швейца́рская Конфедера́ция — государство в Центральной Европе. Граничит на севере с Германией, на юге — с Италией, на западе — с Францией, на востоке — с Австрией и Лихтенштейном. Название происходит от наименования кантона (территории) Швиц, образованного от древненемецкого «жечь».

Форма правления — федеративная республика, состоящая из 26 кантонов (20 кантонов и 6 полукантонов). Самый низший уровень территориально-административного деления — общины, которых насчитывается более двух тысяч.

Экономика Швейцарии

Основные статьи импорта: промышленное и электронное оборудование, продукты питания, чугун и сталь, нефтепродукты.

Основные статьи экспорта: машины, часы, текстиль, медикаменты, электрическое оборудование, органические химикаты.

Преимущества: высококвалифицированная рабочая сила, надёжная сфера услуг. Развитые отрасли машиностроения и высокоточной механики. Транснациональные концерны химпрома, фармакологии и банковского сектора. Банковская тайна привлекает иностранный капитал. Банковский сектор составляет 9 % ВВП.

Слабые стороны: практически отсутствуют.

Финансы

Швейцария — одна из богатейших стран мира и один из важнейших банковских и финансовых центров мира (Цюрих — третий после Нью-Йорка и Лондона мировой валютный рынок). Несколько десятков лет Швейцарская Конфедерация входила в список офшорных зон.

На швейцарские банки приходится 35-40 % мирового управления собственностью и имуществом частных и юридических лиц. Они пользуются хорошей репутацией у клиентов благодаря стабильной внутриполитической обстановке, твёрдой швейцарской валюте, соблюдению принципа «банковской тайны».

1 апреля 1998 г. в Швейцарии вступил в силу федеральный закон о борьбе с «отмыванием» денег в финансовом секторе, позволивший несколько приподнять завесу банковской тайны в целях выявления «грязных» денег.

Регистрация оффшоров, открытие банковских счетов в иностранных банках, покупка оффшорных компаний

Теперь приобрести оффшорную компанию можно намного дешевле, быстрее и проще, чем это было раньше. Ежегодно в нашу компанию обращается более 300 новых клиентов, что доказывает высокую востребованность и отличное качество наших услуг.

Если Вас беспокоит вопрос сохранности Ваших активов и сбережений, узнайте у наших специалистов, каким образом Вы сможете с легкостью открыть оффшорный банковский счет, избежав при этом самых распространенных рисков.

В мировом сообществе все чаще обсуждаются вопросы международных бизнес-возможностей. Мы готовы разделить с Вами наш многолетний опыт и накопленные знания в данной области, что поможет Вам воспользоваться безграничными возможностями международного бизнеса с максимальной эффективностью и минимальными потерями.

Владение зарубежной недвижимостью, землей, объектами сельского хозяйства, драгоценными металлами – наши консультанты подскажут Вам, в какие объекты зарубежной собственности Вам выгоднее инвестировать и получать доход.

Приобретение вида на жительство и получение второго паспорта являются лучшими способами защиты Вашего богатства и свободы. Мы подскажем Вам, где и как Вы можете получить второй паспорт, оформить гражданство и получить ВНЖ за рубежом.

Благодаря наличию доступа к международным информационным ресурсам и возможностям по организации бизнеса и открытию банковских счетов в любой точке мира, мы готовы предложить Вам быстрые и простые способы выхода на международные рынки.
Узнайте, каким образом Вы можете использовать международные стратегии и извлекать значительные выгоды при минимальных рисках.
Наша компания собрала команду лидеров, каждый из которых является квалифицированным специалистом в своей области. Их работа нацелена на удовлетворение как стандартных, так и уникальных потребностей Вашего бизнеса.

В нашей компании Вы можете получить профессиональные консультации следующих специалистов:

  • Эксперты в области оффшорного планирования и банковского обслуживания;
  • Эксперты в области управления рисками и финансового менеджмента;
  • Специалисты по финансовым и юридическим вопросам;
  • Специалисты по вопросам международного инвестирования;
  • Специалисты в области международного налогового и корпоративного права;
  • Практики в сфере бухгалтерского учета и аудита.

Мы помогаем нашим клиентам наиболее эффективно реализовать свой финансовый потенциал, предлагая актуальные бизнес-решения, инновационные идеи по структурированию Вашего бизнеса и абсолютную конфиденциальность.
Чтобы узнать больше о нас и наших услугах, приглашаем Вас ознакомиться с информацией на данном сайте.

Банки Швейцарии — открыть оффшорный счет в банке Швейцарии

Главная / Банки / Счет в Швейцарии

 

Банки Швейцарии заслуженно признаны самими надежными банками мира. Трудно найти лучшего места для хранения денежных средств, чем счет в швейцарском банке. При этом за такую надежность банки Швейцарии предоставляют самые низкие процентные ставки по средствам, размещенным на депозитах.

По установленным правилам, счет в оффшорном банке должен постоянно иметь минимальный остаток (какой, зависит от конкретного банка). При этом процентные ставки по депозитам весьма невысоки (2-3%), что, однако компенсируется высочайшей надежностью банков Швейцарии.

Также в отношении швейцарских банков необходимо учитывать, что так как Швейцария не входит в Евросоюз, швейцарские банки не обязаны отчитываться перед европейскими международными контролирующими органами, и вследствие этого гарантируют исключительно высокую конфиденциальность.

 

Ниже Вы можете ознакомиться с перечнем швейцарских банков:

 

 

C.I.M Bank

История

Является частным швейцарским банком. Член Швейцарской Ассоциации Банкиров (SBA – Swiss Bankers Association). Имеет офисы в Женеве и Лугано. Банк активно работает в сферах: текущих счетов, международных денежно-переводных служб, трейдинга акций и облигаций, валютного рынка Форекс, он-лайн торговли, кредитных карт, исследований и анализа.

Стоимость открытия счета

Личный – 590 USD

Корпоративный:
— 790 USD
— 690 USD для компаний, приобретенных у Эсперанто

Наши цены включают:
— консультирование для успешного открытия счета
— заполнение необходимых документов для банка
— интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
— интродьюсерская рекомендация Вас банку
— однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Типы счетов

— личные,
— корпоративные,
— расчетные,
— инвестиционные,
— мультивалютные.

Юрисдикция для открытия счета

Все оншорные, а также низконалоговые (Сингапур, Дубай, Великобритания, Гонконг, Люксембург, Швейцария).

Карта Swiss Bankers Travel Cash

 

С помощью дебетовой карты «Swiss Bankers Travel Cash» возможно совершать платежи по всему миру и снимать наличные со счета в любой стране. Счет дебетовой карты может открываться в EURO, USD, CHF. Такая карта объединяет в себе безопасность транспортных чеков и преимущества кредитных карт. Все проводимые операции могут контролироваться онлайн благодаря сервису Home Banking. Дебетовая карта застрахована от кражи и потери.
Максимальная сумма пополнения в день – 10 000 CHF, в месяц- 300 000 CHF.

Активационная сумма

5 000 EUR для физ. лиц, 10 000 EUR для юр. лиц.

Минимальный остаток

1 000 USD/EUR.

Типы карт

— Visa,
— Mastercard,
— American Express.

Выпуск дебетовой карты

45 CHF, дальнейшее обслуживание бесплатно.

Интернет-банкинг

100 CHF в год.

Тарифы на обслуживание

— Открытие счета — 150 CHF;
— Перевод — от 3,50 CHF;
— 90 CHF в месяц за пользование личным счётом;
— 120 CHF в месяц за пользование корпоративным счётом;
— 300 CHF закрытие счета.

Персонал

Каждому клиенту предоставляется персональный русскоговорящий менеджер. Специалисты говорят на 12 языках, в том числе и русском. Сервис банковских услуг на дому «Home Banking» (для связи с банком из любой точки мира, осуществления банковского перевода, проверки состояния счёта).

Дополнительные услуги

— Услуга «Консьерж-сервис»: организация всех услуг для Вас: бронирование билетов, мест в ресторанах, доставка подарков, цветов.
— Клуб Visa Platinum Club: льготы на курортах или в сети отелей класса «люкс», прокат яхт и лимузинов, эксклюзивные предложения для торжественных мероприятий.
— Финансовые и инвестиционные консультации. Доверительное управление. Интернет трейдинг. Ломбардный кредит.

Посещение банка

Не требуется.

 

 

 

Vontobel Bank

Общая характеристика

Группа Vontobel начала свою деятельность в качестве участников биржевых торгов в 1924 году в Цюрихе. В настоящее время банк открывает филиалы в разных странах мира, сотрудников банка насчитывается более 1500 человек. Контрольный пакет акций принадлежит семье Vontobel.

Стоимость открытия счета

Личный – 590 USD

Корпоративный:
— 790 USD
— 690 USD для компаний, приобретенных у Эсперанто

Наши цены включают:
— консультирование для успешного открытия счета
— заполнение необходимых документов для банка
— интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
— интродьюсерская рекомендация Вас банку
— однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Типы счетов

Личные, корпоративные, инвестиционные, сберегательные.

Управление счетом 

Internetbank, факс, телефон.

Типы карт

MasterCard International и VISA International.

Банковские продукты 

Управление активами, инвестиционные портфели, брокерские услуги, ломбардные кредиты, ипотека на жилье, расположенное на территории Швейцарии, получение вида на жительство в Швейцарии.

Финансовый потенциал

Собственный капитал: 25%, доходность собственного капитала 8,8% Moody’s: A1 / Standard & Poor’s A+.

Тарифы

Обслуживание расчетного счета – 400 EUR (квартал) Стоимость исходящего платежа: исходящие – 0,2% (min 200 EUR).

Язык общения 

Английский, русский.

Валюта счетов

USD, EUR, CHF, JPY, RUB.

Минимальный депозит

400 000 USD, EUR, CHF.

Срок открытия счета

В течение одной недели.

Посещение банка

Не требуется. Менеджер банка приезжает раз в месяц в Россию.

 

 

Credit-Suisse Bank Zurich

История

Банк Credit-Suisse является одним из самых крупных банков Швейцарии, был основан в 1856г. Банк насчитывает около 25000 сотрудников, которые работают в 400 отделениях по всему миру.

Стоимость открытия счета

Личный – 590 USD

Корпоративный:
— 790 USD
— 690 USD для компаний, приобретенных у Эсперанто

Наши цены включают:
— консультирование для успешного открытия счета
— заполнение необходимых документов для банка
— интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
— интродьюсерская рекомендация Вас банку
— однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Типы счетов

Корпоративные счета и личные счета.

Минимальные требования

500 000 USD является пропускной суммой в банк, но при условии, что данная сумма увеличится вдвое в течение двух лет.
К сберегательным счетам банк относится более заинтересованно, чем к счетам для расчетов. Допускается 4-5 операций в месяц при оптимальном сочетании оборота и депозита.

Тарифы на обслуживание

Срочные перевод 30 USD, годовое обслуживание счета составляет 200 CHF.

Оперативность выполнения платежей

В зависимости от срочности платежа, обычно от одного до двух дней. По московскому времени банк проводит операции до 16:00.

Управление

Факс (в свободной форме), также необходимо голосовое подтверждение факса, интернет банк.

Срок открытия счета

Корпоративный счет – три недели, личный счет – две недели.

Язык персонала

Русский, английский, немецкий, французский.

Кредитные карты

MasterCard, Visa, American Express и другие кредитные карты.

Доходность и надежность инвестиционных программ

Рассчитывать можно до 100% в зависимости от типа инвестиционной программы. Тарифы на обслуживание от 0.9 до 2.0%.

Выезд в банк

Не требуется.

Требуется

Загранпаспорт, внутренний паспорт.

Назначение счетов

Расчётные и инвестиционно-сберегательные.

 

 

 

 

ClaridenLeu Bank Zurich

Общая характеристика

Clariden Leu банк основан в 1755г, акционером банка является Credit Suisse Group. Основной деятельностью банка является управление частным крупным капиталом и всестороннее консультирование клиентов по финансовым вопросам.

Стоимость открытия счета

Личный – 590 USD

Корпоративный:
— 790 USD
— 690 USD для компаний, приобретенных у Эсперанто

Наши цены включают:
— консультирование для успешного открытия счета
— заполнение необходимых документов для банка
— интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
— интродьюсерская рекомендация Вас банку
— однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Управление счетом

Факс, телефон, интернет банк.

Типы счетов

Инвестиционно-сберегательные .

Валюты счета

EUR, USD, RUB и др. валюты.

Минимальный среднемесячный остаток и иные требования банка к клиентам

500 000 CHF.

Тарифы

Годовое обслуживание 0,5% от остатка на счете.
Тарифы на обслуживание обсуждаются отдельно с менеджером банка, если оборот по счету превышает 1 000 000 EUR.

Язык общения

Русский, английский, немецкий и др.

Пластиковые карты:

MasterCard, Visa, American Express и другие кредитные карты.

Краткое описание процедуры открытия счета

Встреча с представителем банка, который бывает в Москве один раз в три месяца. Заполнение и подписание необходимых форм предоставленных банком.

Перечень документов для открытия счета: корпоративные документы компании, паспорт лица управляющего счетом, также описание деятельности компании в свободной форме с указанием фактического адреса ведения бизнеса и резюме на бенефициара.

Срок открытия счета

Ориентировочно 3-4 недели.

 

UBS Zurich

Общая характеристика

Банк был основан в 1912 году, а в 1997г. объединён с Swiss Bank Corporation.

Стоимость открытия счета

Личный – 590 USD

Корпоративный:
— 790 USD
— 690 USD для компаний, приобретенных у Эсперанто

Наши цены включают:
— консультирование для успешного открытия счета
— заполнение необходимых документов для банка
— интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
— интродьюсерская рекомендация Вас банку
— однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Способы управления счетом

Факс (в свободной форме), так же необходимо голосовое подтверждение факса. Оплачиваемая клиентом система «банк-клиент KeyLink» и бесплатная «интернет-система TeleBank».

Типы счетов

Инвестиционно-сберегательные.

Валюты счета

USD, EUR, CHF.

Минимальный среднемесячный остаток

1 000 000 CHF, USD.

Тарифы

Бесплатная конвертация валюты, тарифы на валютирование: 20 USD на следующий день, 17 USD на третий день.
Обслуживание счета в месяц составляет 20 USD.

Язык общения

Русский, немецкий, английский и др.

Пластиковые карты

Visa, MasterCard, American Express.
Visa является дочерней структурой банка.
Лимиты по карте обсуждаются с каждым клиентом отдельно.

Краткое описание процедуры открытия счета

Встреча в представительстве банка с участием сотрудника нашей компании. Заполнение и подписание необходимых форм, предоставленных банком.
Перечень документов для открытия счета: корпоративные документы компании, паспорт лица управляющего счетом, также необходимо описание деятельности компании в свободной форме с указанием фактического адреса ведения бизнеса и резюме на бенефициара, справка из банка о наличии у бенефициара другого счета.

Срок открытия счета (ориентировочно)

Ориентировочно 2-3 недели.

 

 

Liechtensteinische Landesbank Zurich

Страна расположения

Княжество Лихтенштейн

История

Liectensteinische Landesbank AG был основан 5 декабря 1861 года, и является старейшим финансовым институтом в стране. В 1993 году банк был преобразован в публичную компанию, и с этого года торгуется на Швейцарской фондовой бирже.

Княжество Лихтенштейн владеет 57,5% процентами акций банка, а также гарантирует сохранность сберегательных вкладов и выплаты по среднесрочным облигациям банка.
С объемом клиентских активов 49.6 млрд. CHF LLB относится к крупнейшим инвестиционным компаниям валютной зоны Швейцария/Лихтенштейн. Коэффициент достаточности капитала первого порядка LLB равняется 13.9 %, что значительно превышает установленный законом минимум.

Стоимость открытия счета

Личный – 590 USD

Корпоративный:
— 790 USD
— 690 USD для компаний, приобретенных у Эсперанто

Наши цены включают:
— консультирование для успешного открытия счета
— заполнение необходимых документов для банка
— интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
— интродьюсерская рекомендация Вас банку
— однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Типы счетов

Частные и корпоративные.

Языки общения с менеджерами банка

Немецкий, английский, русский.

Срок открытия счета

2-3 недели.

Необходимые документы для открытия счета

Для открытия корпоративного счета необходимы оригиналы учредительных документов компании, (Сертификат о регистрации, Устав и Меморандум, Протокол учредительного собрания, c подтверждением последнего состава директоров). Также необходима генеральная доверенность на реального собственника, карточка образцов подписей и подписанные банковские формы.

В случае если с момента регистрации компании прошло более 6 месяцев, то необходимо предоставить Certificate of Good Standing, резюме на бенефициара и описание источника капитала.

Для открытия личного счета: паспорт, справка из другого банка о наличии счета, резюме на бенефициара.

Способ управления счетом

Факс и интернет-банк.

Основные Тарифы банка

Комиссия за перевод составляет от 6 швейцарских франков, максимум 300 CHF. Комиссия за снятие наличных составляет 0,5-1% от суммы, снятие средств в CHF – бесплатно, комиссия за открытие счета 300 CHF.

 

 

Bank Sarasin Zurich

История

Основан в 1841 году в г. Базель.

Стоимость открытия счета

Личный – 590 USD

Корпоративный:
— 790 USD
— 690 USD для компаний, приобретенных у Эсперанто

Наши цены включают:
— консультирование для успешного открытия счета
— заполнение необходимых документов для банка
— интродьюсерское заверение необходимых документов для банка
— интродьюсерская рекомендация Вас банку
— однократная доставка документов в банк

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Акционеры Банка

Голландский банк Rabobank является мажоритарным акционером. Суммарные активы на 30 июня 2010 г. составляли 17.331 млрд. CHF, общие активы под управлением — 96.2 млрд. CHF.

Способ управления счетом

Телефон, факс, интернет-банк.

Типы счетов

Корпоративные и частные.

Валюты счетов

CHF, EUR, USD и другие валюты.

Минимальный среднемесячный остаток и иные требования банка к клиентам

320 000 CHF.

Тарифы

Годовое обслуживание счета: 0,12% от остатка на счете, при хранении на счете сумм от 1 000 000 EUR тарифы обсуждаются с менеджером банка.

Язык общения

Английский, немецкий, французский, русский и др.

Пластиковые карты

Visa, MasterCard, American Express.

Необходимые документы для открытия счета:

Для открытия корпоративного счета необходимы апостилированные документы компании, документ, подтверждающий назначение директора компании, трастовые документы, паспорт директора компании, загранпаспорт и внутренний паспорт бенефициара компании.
Для открытия личного счета необходимы загранпаспорт и внутренний паспорт, справка о наличии счета, резюме.

Он-лайн сообщение

Счет в офшорном банке в Швейцарии

Содержание:

На сегодняшний день Швейцария считается одной из лучших оффшорных банковских юрисдикций в мире и одним из главных оффшорных налоговых убежищ. Это неудивительно, поскольку их банковская система находится на переднем крае безопасности, стабильности и эффективности буквально веками. Владение оффшорным банковским счетом в Швейцарии — это настолько престижно и безопасно, насколько это возможно.

Прошли те времена, когда счета в швейцарских банках были пронумерованы, однако швейцарские банки по-прежнему соблюдают строгие законы о банковской тайне и конфиденциальности клиентов.Несмотря на то, что лишь недавно Швейцария была вынуждена передать имена лиц из США, подозреваемых в уклонении от уплаты налогов, швейцарские банки гордятся своей конфиденциальностью и конфиденциальностью. Тем не менее, несмотря на их исторические законы о банковской тайне, которые восходят к 1700-м годам, им пришлось заключить соглашения об обмене информацией, чтобы выполнить директивы ОЭСР против отмывания денег.

Швейцария — одна из лучших стран для оффшорного банкинга

Еще до Второй мировой войны Швейцария начала устанавливать стандарты оффшорного банкинга, предлагая держателям иностранных счетов высочайший уровень конфиденциальности и безопасности.Это произошло из-за Швейцарского закона о банках 1934 года, который установил строгие правила конфиденциальности банковских счетов. Эти законы сделали незаконным раскрытие информации о личности владельцев счетов и транзакциях по счетам третьим сторонам.

Большинство знакомо с печально известными «пронумерованными счетами в швейцарских банках», которые стали законным способом сокрытия личности владельцев счетов в швейцарских банках. Несмотря на то, что времена меняются, и во всем мире растет потребность в обмене и раскрытии информации, высокий уровень конфиденциальности, который предлагает счет в швейцарском банке, по-прежнему привлекает многих по сей день.В самом деле, для того, чтобы швейцарские банки рассмотрели вопрос о разглашении информации о владельцах счетов, должно быть законное и серьезное уголовное обвинение.

Другая причина, по которой Швейцария смогла и по сей день устанавливать эталоны для оффшорного банкинга, заключается в том, что их банковская система остается очень сложной, быстро адаптируется к технологическим инновациям и, таким образом, сохраняет свои позиции мирового лидера в передовых и современных технологиях. банковские системы. Было подсчитано, что треть всех денег, хранящихся на счетах в оффшорных банках по всему миру, находится на счетах в оффшорных странах.Эта цифра ясно демонстрирует доминирование Швейцарии в оффшорной банковской индустрии. Их безупречная репутация заслужена.

Какие преимущества дает счет в швейцарском оффшорном банке?

1. Безопасность и стабильность

Швейцарский офшорный банковский счет — одно из самых безопасных мест на земле для хранения вашего богатства. Отчасти это связано с тем, что швейцарская экономика невероятно сильна и стабильна. Швейцарская банковская система также очень сложна, безопасна и надежна.В Швейцарии находятся многие из самых высокопоставленных и самых стабильных частных банков в мире. Банковские правила требуют от швейцарских банков поддерживать высокий уровень резервов капитала и меры защиты вкладчиков. Швейцария также имеет известную стабильную политическую систему, которая заработала репутацию нейтралитета и отсутствия конфликтов с другими странами.

Все эти факторы в совокупности практически гарантируют, что богатство, хранящееся на швейцарском счете, защищено от всех типов финансовых, экономических и политических рисков и кризисов.

Получите бесплатную юридическую консультацию и начните свой план.

2. Конфиденциальность

Швейцарское банковское дело на протяжении многих десятилетий ассоциируется с высоким уровнем конфиденциальности и конфиденциальности. В то время как анонимные учетные записи не те, что были раньше, когда личности владельцев учетных записей были полностью скрыты от всех. Нумерованные счета действительно все еще доступны в Швейцарии, но это просто банковские счета, которые идентифицируются по номеру, а не по фактическому имени владельца счета.Личность владельца счета по-прежнему должна быть зарегистрирована в банке и связана с учетной записью, но она остается строго конфиденциальной и раскрывается уполномоченным сторонним лицам только в случае возникновения серьезных финансовых проблем или преступной деятельности.

В любом случае, все типы офшорных банковских счетов в Швейцарии (пронумерованных или нет) предлагают максимальную конфиденциальность, в то же время будучи чрезвычайно хорошо регулируемыми и открытыми. Закон о банковской деятельности в Швейцарии означает, что банки не могут раскрывать какую-либо информацию о счете или даже о его существовании без специального разрешения владельца счета.Единственное исключение из этого закона — в случае подозрения в серьезной преступной деятельности.

В Швейцарии действуют строгие законы о борьбе с отмыванием денег и сложные меры по обеспечению их соблюдения. Для открытия счета в швейцарском банке требуется обширная документация и чеки, а также должен быть указан законный источник средств. Это означает, что Швейцария — не место, где можно прятать незаконно полученные средства или уклоняться от уплаты налогов. Он предлагает законную конфиденциальность по уважительным причинам.

3. Налоговая эффективность

Счета в швейцарских банках повышают налоговую эффективность их владельцев оффшорных счетов. Низкий прирост капитала и подоходный налог с инвестиций и процентные доходы — одно из ключевых преимуществ швейцарских оффшорных банковских счетов. На счета, открытые в валюте, отличной от швейцарского франка, нет налога у источника, и на счета обычно взимаются низкие налоги по всем направлениям, если источник депозитов находится за пределами Швейцарии.

4.Инвестиции и валютная диверсификация

Большинство людей, открывающих офшорный банковский счет в Швейцарии, являются более состоятельными клиентами, которые предпочитают открывать инвестиционные счета. Швейцарские банки предлагают первоклассные инвестиционные возможности и услуги. Владельцам оффшорных счетов доступны различные варианты активного инвестирования, такие как торговля акциями, облигациями, паевыми инвестиционными фондами или покупка золота и других драгоценных металлов. В швейцарских банках также работают высококвалифицированные управляющие фондами, которые могут помочь в увеличении ваших инвестиций, поэтому вместо этого вы можете поручить одному из их обученных финансовых экспертов контролировать ваш портфель за вас.

Вы также можете выбрать одну из нескольких валют для своей учетной записи. Это позволяет диверсифицировать свои валюты и эффективно хеджировать валютные риски через счет в швейцарском банке.

5. Эффективность и обслуживание мирового класса

Швейцарские банки известны своей эффективностью и качественным обслуживанием клиентов. Таким образом, банковское дело в Швейцарии очень гладкое и выгодное. Вы можете рассчитывать на то, что все будет сделано профессионально и к вам будут относиться очень хорошо, особенно если вы являетесь состоятельным инвестором.

Как открыть оффшорный банковский счет в Швейцарии

Практически любой нерезидент может открыть оффшорный банковский счет в Швейцарии, если он старше 18 лет. Однако важно отметить, что в швейцарских банках действуют строгие правила. протоколы оценки ваших официальных документов. Вам нужно будет предоставить подробные документы, удостоверяющие личность, и уметь четко указать законный источник ваших средств.

Документы, которые вы должны будете предоставить, включают: заверенные копии паспортов, документы, подтверждающие вашу профессию, такие как документы компании, налоговые декларации, профессиональные сертификаты и т. Д., подтверждение законного источника средств и другие соответствующие типы личной информации.

Некоторые рассматривают такой уровень проверки как обратную сторону открытия счета в швейцарском банке, но для тех, кому нечего скрывать и желающих собрать необходимые документы, получение оффшорного счета в Швейцарии стоит этих первоначальных усилий.

В соответствии с Законом о соблюдении налогообложения иностранных счетов (FATCA) в Соединенных Штатах, швейцарские банки должны предоставлять налоговую информацию в Соединенные Штаты для любого из владельцев своих счетов в США.Высокая стоимость соблюдения требований FATCA привела к тому, что многие швейцарские банки отказываются принимать граждан США. Некоторые швейцарские банки все еще принимают владельцев счетов в США, но минимальные требования к депозиту составляют от 250 000 до 1 миллиона долларов США, чтобы компенсировать высокие затраты. Это означает, что это приемлемо только для владельцев счетов с высоким уровнем дохода в США.

ВНЖ в Швейцарии за инвестиции

Дополнительным преимуществом оффшорной банковской деятельности в Швейцарии является тот факт, что они являются одной из нескольких европейских стран, предлагающих программу ВНЖ за инвестиции.Это упрощает получение вида на жительство в Швейцарии, если вы можете доказать, что у вас есть не менее 1 миллиона долларов США перед подачей заявления. Затем вам нужно будет уплатить единовременный налог в размере 200 000 швейцарских франков, чтобы получить вид на жительство. ПМЖ может быть предоставлено примерно через 10 лет проживания в Швейцарии, а гражданство путем натурализации — вскоре после этого. Следовательно, владение счетом в швейцарском банке может стать хорошим первым шагом к возможному постоянному месту жительства и / или гражданству Швейцарии, если это то, что вам нужно.

Дополнительную информацию об офшорных компаниях Swiss AG см. Здесь

Заключение

Оффшорное банковское дело в Швейцарии сегодня является одним из лучших, если не лучшим, в мире. Уровень предложений сложных услуг, безопасности активов и конфиденциальности клиентов, которые предлагают швейцарские оффшорные банковские счета, не имеет себе равных. Какими бы ни были ваши конкретные требования к оффшорному банкингу, вполне вероятно, что вы найдете правильное решение через оффшорный счет в Швейцарии.

При этом швейцарская банковская отрасль строго соблюдает правила и не приемлет отмывание денег или уклонение от уплаты налогов. Поэтому это не место для сокрытия финансовых преступлений или ухода от налогов. Он предлагает законный способ повысить конфиденциальность банковских операций (будь то от конкурентов, бывших супругов, недобросовестных кредиторов и т. Д.), Большей безопасности и стабильности, а также налоговой эффективности.

Банковская конфиденциальность стала законом в Швейцарии в 1934 году.С тех пор Швейцария стала домом для почти одной трети мирового богатства. Швейцарский банкинг сочетает в себе строгие законы о конфиденциальности с одной из самых надежных и безопасных банковских систем на планете. Неудивительно, что люди и компании со всего мира ищут счета в швейцарских банках, чтобы сохранить, укрыть и управлять своим богатством.

Конфиденциальность. Швейцарские законы о конфиденциальности были приняты более 75 лет назад в первую очередь для сохранения конфиденциальности клиентов швейцарских банков, которые жили при правительстве соседней Германии.Швейцарские законы о конфиденциальности предусматривают строгие наказания для любого банка или физического лица, разглашающего информацию о клиенте третьим лицам. Кроме того, швейцарские суды не признают иностранные судебные решения и не отменяют законы о секретности в гражданских делах, таких как судебные тяжбы или дела о разводе. Излишне говорить, что Швейцария по праву заслужила репутацию одного из самых приватных уголков мира.

Утонченность. Помимо конфиденциальности и безопасности, швейцарские банки предлагают сложные финансовые услуги.Это включает:

  • Банковские счета в различных валютах
  • Мультивалютные счета (на одном счете можно хранить более одной валюты)
  • Процентные счета во многих валютах
  • Депозитные сертификаты (CD) во многих валютах
  • Счета на имя оффшорной компании для максимальной конфиденциальности
  • Инвестиции почти во все рынки мира
  • Профессиональное управление инвестициями
  • Возможность частной покупки и хранения драгоценных металлов, таких как золото, серебро и платина
  • Частные, оффшорные дебетовые карты
  • Представители банка, которые регулярно работают с клиентами по всему миру и свободно говорят на многих языках

Для максимальной конфиденциальности: откройте счет в швейцарском банке на имя оффшорной компании.

HFS рекомендует клиентам открывать счета в Швейцарии на имя оффшорной корпорации, а не на свое личное имя. На это есть две конкретные причины:

1. Открытие личного счета в швейцарском банке обеспечит умеренный уровень конфиденциальности и безопасности. Однако, поскольку учетная запись открывается на личное имя клиента, любые транзакции (банковские переводы, покупки дебетовой карты, чеки и т. Д.), Проводимые со счетом, будут проводиться на собственное имя клиента.Это вполне может свести на нет любую конфиденциальность, полученную при открытии счета в Швейцарии.

2. Открытие счета в швейцарском банке на имя оффшорной корпорации (также известной как международная бизнес-корпорация или IBC) позволяет клиенту проводить все банковские операции (электронные переводы, чеки и т. Д.) От имени частного оффшора. компания, а не его / ее личное имя. Это обеспечивает значительный уровень конфиденциальности, который невозможно получить в личном кабинете. Использование названия оффшорной компании для ведения банковских операций в Швейцарии, а не его / ее имени, гарантирует защиту конфиденциальности клиента.Кроме того, есть много других преимуществ для создания оффшорной компании. Клиент может делать инвестиции от имени оффшорной компании, покупать недвижимость и транспортные средства от имени компании и проводить коммерческие операции от имени компании. Для получения дополнительной информации об офшорных компаниях посетите Offshore 101.

Минимальный депозит: минимальный депозит для открытия счета в швейцарском банке обычно составляет 1 миллион долларов или эквивалент в другой валюте. Если эта сумма выходит за пределы диапазона клиента, существует множество отличных вариантов оффшорного банкинга с минимальными депозитами от 1000 долларов или меньше.Даже если у клиента для начала есть небольшая сумма денег, HFS может открыть для него / нее частный и безопасный оффшорный счет. Посетите страницу «Услуги и комиссии», чтобы увидеть список банков и минимальные требования к депозиту.

Я должен путешествовать? Нет. У клиентов нет поездки в Швейцарию. открыть счет в швейцарском банке.

Как происходит открытие счета в швейцарском банке?

1. Выберите счет в Швейцарии из списка банков на нашем сайте и оформите заказ.Для максимальной конфиденциальности мы рекомендуем открыть счет на имя оффшорной компании. Оффшорную компанию и счет в швейцарском банке можно заказать на странице «Услуги и сборы». Вы также можете связаться с нами и разместить заказ через Телефон.

2. Когда HFS получит заказ на аккаунт, мы соберем приложение и отправим вам. Приложение поставляется с инструкциями, и его необходимо заполнено, подписано и возвращено в HFS.Приложение выделено в каждом место, которое необходимо заполнить (например, с вашим адресом или подписью). Когда мы получить заполненную заявку от клиента, мы рассмотрим заявление, а затем отправьте его в швейцарский банк. После этого откроется швейцарский банк. счет и отправьте вам номер счета и инструкции по подключению.

3. После открытия счета вы можете внести первоначальный депозит посредством банковского перевода. передача. Как только деньги поступят на ваш швейцарский счет, вы можете вывести их, используя дебетовая карта или банковский перевод.

Нумерованные счета. Швейцарский «нумерованный счет» — это счет, который в основном используется с использованием только номера счета, а не имени. Однако на самом деле счет открывается на имя физического лица или компании, но имя владельца счета известно лишь нескольким лицам в банке. Хотя нумерованный счет теоретически может предоставить некоторую дополнительную конфиденциальность, более простой подход — открыть счет на имя оффшорной компании.


Далее — Золото и серебро на шельфе

Как открыть компанию в Швейцарии?

2 минуты видео Швейцарская ставка корпоративного подоходного налога низкая, всего 8,5% (федеральный налог), Швейцария — признанная страна, которую легко сделать, а также расширить свой бизнес. Холдинговые компании освобождены от налога на доход от прироста капитала и коммерческих процентов, включая ссуды от иностранных акционеров, выплачиваемые швейцарской компанией, не облагаются налогом у источника (оффшорный статус , если ваша компания холдинговая ). По крайней мере, один директор должен иметь место жительства , Швейцария, компания .

Как открыть компанию в Швейцарии?

Швейцария Офшор Компания Формирование , первоначально Наша команда менеджеров по работе с клиентами попросит Вас предоставить подробную информацию об именах и информации об акционерах / директорах.Вы можете выбрать необходимый вам уровень услуг: обычный с 9 рабочими днями или 5 рабочих дней в срочном случае. Кроме того, укажите названия компаний в предложении, чтобы мы могли проверить соответствие названия компании в системе Швейцарского коммерческого регистра .

Подробнее: Типы швейцарских компаний

Вы оплачиваете оплату за наши услуги и официальную пошлину Правительства Швейцарии . Мы принимаем оплату кредитной / дебетовой картой, Paypal или банковским переводом на наш банковский счет HSBC ( Правила оплаты ).

После сбора от вас полной информации Offshore Company Corp отправит вам цифровую версию (свидетельство о регистрации в Швейцарии, реестр акционеров / директоров, сертификат акций, учредительный договор и устав и т. Д.) По электронной почте. Полный комплект оффшорной компании , Швейцария доставит курьером на ваш адрес проживания экспресс-почтой (TNT, DHL или UPS и т. Д.).

Вы можете открыть банковский счет для своей компании в Европе, Гонконге, Сингапуре или других юрисдикциях, поддерживаются оффшорных банковских счета ! Вы являетесь свободным международным денежным переводом под своей оффшорной компанией.

Ваш Швейцария Регистрация компании завершена, готовы к международному бизнесу!

Подробнее:

Оффшорная компания — Amedia Switzerland

Вы хотите создать оффшорную компанию?

Получите бесплатную оценкуНаши консультанты ответят вам быстро

Оффшорная компания — это компания, зарегистрированная в стране с низкой или нулевой налоговой ставкой и где она не занимается никакой торговлей. Кроме того, директора должны быть резидентами другой юрисдикции.

Какие преимущества оффшорной компании?

  • Увеличение прибыли: оффшорные компании получают выгоду от очень привлекательного режима налогообложения доходов и прибыли; иногда они полностью освобождены от налогов.
  • Анонимность: имена кандидатов могут быть указаны в контрактах.
  • Нет требований к бухгалтерскому учету: публикация отчетности не является обязательной.

Наши эксперты в области права, бухгалтерского учета и налогообложения проведут вас через процесс создания вашей оффшорной компании.Они помогут вам:

  • найти юрисдикцию, которая лучше всего соответствует вашим потребностям для увеличения прибыльности.
  • открытие оффшорного банковского счета: наши долгосрочные отношения с европейскими, международными и оффшорными банками позволяют нам предоставлять персонализированные услуги. Через Amedia Fiduciary вы сможете воспользоваться многочисленными преимуществами, такими как секретное банковское дело, онлайн-банкинг, мультивалютные счета и кредитные карты.
  • выполнение процессов регистрации, а также административных, бухгалтерских и юридических процедур.

Список офшорных и международных юрисдикций

В следующих юрисдикциях доступны несколько методов налогового планирования. Правильный выбор юрисдикции обусловлен хорошей стратегией, и Amedia Fiduciary поможет вам в этом решении.

  • Андорра
  • Ангилья (Великобритания)
  • Антигуа и Барбуда
  • Багамы
  • Белиз
  • Бразилия
  • Британские Виргинские острова (BVI)
  • Канада
  • Кайманские острова Кипр Кайманские острова
  • Доминиканская Республика
  • Эстония
  • Дубай
  • Гибралтар (Великобритания)
  • Гернси (Великобритания)
  • Гонконг
  • Ирландия
  • Остров Мэн (Великобритания)
  • Джерси (Великобритания)
  • Джерси (Великобритания)
  • Мальта
  • Маврикий
  • Монако
  • Марокко
  • Нидерландские Антильские острова
  • Панама
  • Польша
  • Сенегал
  • Сейшельские острова
  • Сингапур
  • Испания Нефть Юнайтед Королевство
  • U.S.A: Делавэр, Невада
  • Тысячи предпринимателей уже доверились нам.

    Получите бесплатную оценкуНаши советники быстро ответят вам

    Немецкие миллионеры направляют активы в Швейцарию в преддверии выборов

    ЦЮРИХ, 24 сентября (Рейтер) — Потенциальный крен влево на выборах в Германии в воскресенье отпугивает миллионеров, переводящих активы в Швейцарию — говорят банкиры и налоговые юристы.

    Если к власти придут левоцентристские социал-демократы (СДПГ), крайне левые Линке и защитники окружающей среды Зеленые, восстановление налога на богатство и ужесточение налога на наследство может оказаться в политической повестке дня.

    «Для сверхбогатых это горячо», — сказал немецкий налоговый юрист, ведущий обширную деятельность в Швейцарии. «Предпринимательские семьи очень встревожены».

    Этот шаг показывает, сколько богатых людей по-прежнему считают Швейцарию привлекательным местом для хранения богатства, несмотря на ее усилия по упразднению имиджа убежища для миллиардеров.

    Ни одна страна не имеет больше оффшорных активов, чем Швейцария, и в 2020 году их приток увеличился в пользу крупных банков, таких как UBS (UBSG.S), Credit Suisse (CSGN.S) и Юлиус Баер (BAER.S). Геополитическая напряженность и опасения по поводу экономических последствий пандемии COVID-19 сделали политическую стабильность Швейцарии привлекательной.

    Данные Банка международных расчетов показывают, что депозиты немецких домашних хозяйств и компаний в банках Швейцарии выросли почти на 5 миллиардов долларов до 37,5 миллиардов долларов в первом квартале 2021 года, и это не включает акции, облигации или финансовые продукты.

    Более свежие данные недоступны, но инсайдеры говорят, что приток капитала продолжается.«За последние три месяца я забронировал новые деньги на сумму, превышающую среднюю», — сказал опытный консультант по работе с клиентами крупного швейцарского банка, который работает в основном с немцами.

    «Многие состоятельные люди, особенно предприниматели, опасаются, что в Германии произойдет крен налево — независимо от того, чем закончятся выборы», — говорит Флориан Дюрселен, глава европейского отделения управляющей компании LGT Switzerland.

    Один из ведущих швейцарских банкиров сказал: «Я знаю несколько немецких предпринимателей, которые хотят иметь точку опоры за пределами Германии, если там станет слишком плохо (левые).»

    Женщины отдыхают на берегу Цюрихского озера в солнечный весенний день, поскольку распространение коронавируса (COVID-19) продолжается, в Цюрихе, Швейцария, 23 марта 2021 года. REUTERS / Arnd Wiegmann /

    Подробнее

    НАЛОГ НА АКТИВЫ

    Опрос в четверг показал, что СДПГ на 25% опережает консерваторов уходящего канцлера Ангелы Меркель на четыре пункта.

    СДПГ хочет вновь ввести налог на богатство и повысить налог на наследство, в то время как зеленые — вероятная потенциальная коалиция партнер — планируйте больше обложить налогом состояния.По словам налогового юриста, хотя оба предполагают повышение подоходного налога для самых высокооплачиваемых людей, налог на активы принесет гораздо больше денег.

    По его словам, он заметил рост спроса на советы со стороны клиентов, отметив, что некоторые предприниматели пытались защитить себя, делая новые инвестиции через компанию в Швейцарии или передавая активы в фонд в Лихтенштейне.

    С другой стороны, простой перевод наличных на счет в швейцарском банке больше не помогает. Под огромным международным давлением швейцарцы теперь делятся такими данными счетов с налоговыми органами в странах происхождения клиентов.

    «Швейцария как финансовый центр характеризуется стабильностью, правовой безопасностью и высоким уровнем финансовой компетентности. Однако она не предлагает никакой защиты от уклонения от уплаты налогов», — сказал представитель Государственного секретариата по международным финансовым вопросам (SIF). .

    Дюрселен из LGT сказал, что недавно разговаривал с немецким предпринимателем, который опасался, что в ближайшее время Германия может ввести жесткие налоги на иностранные активы или транзакции, что способствовало восприятию Швейцарии как безопасного убежища для капитала.

    «Лично я предполагаю, что значительные активы будут и дальше перемещаться в Швейцарию», — сказал он.

    Один местный политик сказал, что в последние месяцы десятки богатых немецких предпринимателей интересовались проживанием в одном из низконалоговых пригородов на берегу Цюрихского озера.

    Отчетность Оливер Хирт; Написано Майклом Шилдсом; Под редакцией Алекса Ричардсона

    Наши стандарты: принципы доверия Thomson Reuters.

    Швейцария остается крупнейшим оффшорным центром богатства

    Швейцария по-прежнему привлекает много богатств Keystone

    Бум на фондовом рынке в прошлом году увеличил личное финансовое благосостояние на 12% в пользу Швейцарии.Это по-прежнему крупнейший в мире центр управления оффшорным капиталом на сумму 2,3 триллиона долларов (2,3 триллиона швейцарских франков).

    Этот контент был опубликован 15 июня 2018 г. — 09:52

    SRF / Reuters / ilj

    Другие языки: 2 (в оригинале)

    Цифры, представленные в отчете Boston Consulting Group, опубликованном в четверг, показывают, что страна опережает Гонконг (1,1 триллиона долларов) и Сингапур (900 миллиардов долларов). Швейцарская сумма эквивалентна почти одной трети всего мирового зарубежного богатства.

    Два азиатских центра за последние пять лет росли ежегодно на 11% и 10% соответственно по сравнению с 3% в Швейцарии.

    «В течение следующих пяти лет, вероятно, оффшорное богатство продолжит расти (среднегодовой темп роста) примерно на 5% в год», — говорится в отчете.

    Крупные управляющие активами, включая швейцарские банки UBS и Credit Suisse, все больше обращают внимание на азиатский рынок, поскольку швейцарская банковская тайна ослабла.

    + Узнайте больше о том, как изменилась заветная швейцарская банковская тайна

    Гавань стабильности

    Эксперты ожидали, что более строгие правила прозрачности и автоматический обмен информацией нанесут больший ущерб офшорному богатству в Швейцарии, согласно швейцарскому общественному телевидению , SRF.Внешняя ссылка

    Но страна, похоже, извлекла выгоду из нынешней геополитической неопределенности, сказал SRF Маттиас Науманн из Boston Consulting.

    «В наше время богатые клиенты ищут убежища в стабильности для части своего богатства», — пояснил он. Швейцария предлагает финансовую и политическую стабильность, а также правовую определенность, защиту конфиденциальности и доступ к финансовым рынкам. «Швейцария преуспевает по всем этим критериям, — сказал Науманн.

    Большая часть зарубежных богатств в Швейцарии происходит от немцев, французов и саудовцев.

    Реакция

    Поток зарубежных богатств в Швейцарию в последние годы подвергался большой критике из-за опасений по поводу уклонения от уплаты налогов. Андреас Миссбах из некоммерческой Public EyeExternal ссылки теперь менее критичен.

    «По сравнению с прежними временами, сейчас в Швейцарии много денег, которые не уклонялись от уплаты налогов», — сказал он SRF.

    Это связано с тем, что Швейцария подписала соглашения об автоматическом обмене информацией примерно с 40 странами.Это должно быть распространено на другие страны, особенно на развивающиеся страны, сказал Миссбах.

    Эта статья была автоматически импортирована из нашей старой системы управления контентом. Если вы видите какие-либо ошибки на экране, сообщите нам об этом: [email protected]

    Утечка раскрывает, как швейцарские консультанты по благосостоянию защищают глобальную группу подозреваемых

    В течение шести десятилетий одна из крупнейших фидуциарных фирм Швейцарии обязалась защищать состояния своих клиентов от сборщиков налогов, членов семьи и других лиц, которые могут попытаться потребовать долю.

    «Думай масштабно!» Об этом сообщает Fidinam Group на своем сайте. «Мы позаботимся обо всем остальном».

    Одним из клиентов, который думал о большом — слишком большом, по мнению итальянской прокуратуры, — был Массимо Бочиччио, финансист, обещавший своим инвесторам солидную прибыль. Все, что им нужно было сделать, сказал Бочиччио, — это перевести средства на счет Kidman Asset Management, который, как он утверждал, был связан с британским банковским гигантом HSBC.

    Но Кидман была подставной компанией на Британских Виргинских островах, убежищем для налогов и секретов, и не входила в глобальную сеть британского банка.Инвесторы, в том числе Антонио Конте, бывший менеджер футбольного клуба «Челси», больше никогда не видели своих денег.

    Утечка финансовых отчетов дает новые подробности о причастности Фидинама к скандалу. Более десяти лет фирма, обещающая «индивидуальный и конфиденциальный» уход, предоставляла Кидман ключевые бизнес-услуги, даже имея доверенность на банковский счет Кидман, через оффшорную компанию, тайно контролируемую швейцарской фирмой.

    Бочиккио использовал этот банковский счет в схеме хищения на 600 миллионов долларов, говорится в материалах суда.

    Связи Фидинама с Бочиччио раскрываются в Pandora Papers, утечке более 11,9 миллионов файлов от офшорных поставщиков услуг. Записи проливают редкий свет на темную консалтинговую индустрию Швейцарии, показывая, как такие компании, как Fidinam, использовали пробелы в нормативной системе страны, чтобы помочь богатым и влиятельным людям скрывать деньги от налоговых органов и судов.

    Международный консорциум журналистов-расследователей получил документы и передал их 150 медиа-партнерам.Полученное в результате расследование, охватывающее весь мир, раскрывает огромные масштабы теневой экономики, которая приносит пользу богатым и имеющим хорошие связи, включая сотни политиков, за счет обычных людей.

    Поддержку этой экономики оказывает обширная индустрия посредников, от глобальных юридических фирм до трастовых компаний до офшорных специалистов, многие из которых работают в Соединенных Штатах и ​​других западных странах, таких как Швейцария.

    Утечка документов включает информацию о более чем 90 швейцарских консультантах — юридических, нотариальных и консалтинговых фирмах — чья роль в оффшорной системе часто скрывается более заметными участниками, такими как банки, и маскировкой секретности, которая позволяет им работать с минимальными затратами. подотчетность.

    В Швейцарии банки обязаны проводить комплексную проверку клиентов для выявления рисков отмывания денег и сообщать властям о подозрительной финансовой деятельности. Но у консультантов нет таких требований, если они не управляют деньгами своих клиентов. В 2020 году консультанты представили крошечную часть — едва ли 2% — из более чем 5300 отчетов о подозрительной деятельности, поданных в стране. Эти отчеты часто являются первым шагом к выявлению финансовых преступлений.

    Недавняя попытка некоторых швейцарских законодателей ввести более строгие правила в отношении консультантов провалилась.Противники успешно доказывали, что существующих законов достаточно для борьбы с отмыванием денег.

    Документы Пандоры опровергают это утверждение.

    С 2005 по 2016 год по крайней мере 26 швейцарских фирм, фигурирующих в документах, оказывали услуги клиентам, чьи офшорные компании были позже расследованы властями в поисках доказательств отмывания денег и других финансовых преступлений. В большинстве случаев фирмы играли роль посредников, связывая клиентов с офшорными поставщиками услуг.

    Фидинам временами был больше, чем просто проводником. Согласно документам, компании, контролируемые фирмой в Панаме и на Британских Виргинских островах, владели акциями компаний-клиентов, содействовали ссудам между подставными компаниями различных клиентов и осуществляли надзор за банковскими счетами клиентов.

    Fidinam сделала это даже после того, как другие финансовые фирмы подняли тревожные сигналы в отношении ее клиентов.

    Бочиккио открыл для Кидмана счет в HSBC, где когда-то работал инвестиционным директором.Согласно судебным документам, HSBC закрыл этот счет в 2017 году после обнаружения «нарушений». Вскоре после этого два сотрудника Fidinam, работающие через дочернюю компанию компании на Британских Виргинских островах, помогли Бочиккио открыть банковский счет Credit Suisse.

    Власти утверждают, что оба счета использовались в предполагаемом мошенничестве.

    Представитель HSBC сказал, что ни банк, ни его менеджеры «не имели никакой доли участия в инвестиционных схемах г-на Бочичкио и никогда не поддерживали и не продвигали их.”

    Позже

    Credit Suisse закрыл там счет из-за «аномалий», — сказал прокуратуре бывший деловой партнер Бочиккио. В банке от комментариев отказались.

    В мае 2020 года итальянская прокуратура прослушала телефон Бочиккио и прослушала его разговоры с женой, клиентами и деловыми партнерами. Однажды он пожаловался другу, что некоторые клиенты из Милана звонили в Fidinam в рамках своих «грязных» попыток вернуть свои деньги, согласно отчетам расследования, полученным L’Espresso, информационным партнером ICIJ в Италии.

    Уголовное дело против Бочичкьо еще не завершено. Лондонский суд наложил арест на его роскошные дома и другое имущество. В этом году он заявил суду, что намерен вернуть деньги своих клиентов.

    Бочиккио и его адвокаты не ответили на неоднократные запросы ICIJ о комментариях.

    Fidinam отказалась комментировать своих клиентов, сославшись на «обязанность по обеспечению конфиденциальности, конфиденциальности и деловой тайны».

    В заявлении для ICIJ фирма, имеющая филиалы в Лугано, Цюрихе и Женеве, заявила, что ее «швейцарские дочерние компании соблюдают и неукоснительно соблюдают правовые и нормативные положения, действующие в Швейцарии, а также применимые международные правила.”

    Fidinam не ответила на вопросы о своих офшорных дочерних компаниях и их роли в управлении банковскими счетами компаний-клиентов, включая Kidman. Фирма не сообщила, сообщала ли она властям о компании Бочиккио.

    Стефан Ленц, бывший старший следователь швейцарской генеральной прокуратуры, сказал информационному партнеру ICIJ Тамедиа, что швейцарские советники часто играют ключевую роль в раскрытии финансовых преступлений.

    Прошлые расследования показали, что «швейцарские трастовые компании и юристы создают важные офшорные структуры для отмывания денег, практически не имея возможности их преследовать», — сказал Ленц.«Существующий надзор за этими участниками слишком дырявый».

    Представляющий

    Fidinam — одна из старейших фидуциарных фирм Швейцарии, предоставляющая услуги по налоговому консультированию, недвижимости и бизнес-консалтингу на трех континентах.

    Основатель фирмы Тито Теттаманти — бывший полупрофессиональный швейцарский футболист, ныне юрист, консервативный политик и финансист.

    Теттаманти основал фирму в 1960 году, вскоре после того, как ушел в отставку с поста регионального министра юстиции после обвинений в том, что он уменьшил размер штрафа застройщика недвижимости за уклонение от уплаты налогов.

    В свои 90 лет Теттаманти, состояние которого оценивается более чем в 900 миллионов долларов, остается почетным председателем Fidinam. За более чем полувековую карьеру он наладил тесные отношения с главами государств и другими политически влиятельными людьми.

    Швейцария — гавань пиратов. Вы найдете все необходимое, чтобы спрятать деньги — Марк Пит, профессор уголовного права

    Среди клиентов Fidinam были принц Халифа бен Салман Аль Халифа, давний автократический премьер-министр Бахрейна, скончавшийся в прошлом году.

    Утечка записей показывает, что фирма держала некоторых клиентов в своем списке, пока они находились под следствием.

    Один из давних клиентов Fidinam, Дельфо Зорци, десятилетиями находился под следствием по обвинению в его предполагаемой причастности к двум смертоносным террористическим актам: взрыву в Миланском банке в 1969 году, в результате которого погибли 16 человек, и в 1974 году, также в Италии, в результате которого погибли восемь человек. Он сбежал в Японию вскоре после второго нападения и стал успешным модным предпринимателем.

    В 1997 году прокуратура, расследующая взрыв в банке, прослушала японский телефон Зорзи и идентифицировала сотни звонков, которые он делал на телефоны, зарегистрированные в Швейцарии и используемые ключевыми деловыми партнерами в Италии, включая его «factotum», согласно полицейским записям, полученным L’Espresso.В своих секретных разговорах его партнеры называли Зорзи кодовым именем «GM», что означает генеральный директор.

    Некоторые из телефонов, по которым звонил Зорзи, были зарегистрированы на одну компанию со швейцарским адресом, Vega Ltd., как следует из этих записей.

    Документы Пандоры показывают, что Вега была среди шести организаций, которыми Фидинам помогал Зорзи и его деловым партнерам управлять его модными предприятиями. Он также использовал одну из этих компаний для покупки недвижимости в Японии.

    Зорзи был в конечном итоге оправдан по всем обвинениям, связанным с двумя взрывами, но он продолжал привлекать внимание правоохранительных органов.

    В 2012 году итальянские власти определили, что Зорзи использовал некоторые из своих компаний для уклонения от уплаты налогов в размере 80 миллионов долларов, которые задолжал его модный бизнес. Зорзи уладил дело, избежав судебного преследования, свидетельствуют протоколы судебных заседаний.

    Зорзи, которого теперь зовут Хаген Рой, не ответил на запросы ICIJ и партнеров о комментариях.

    Fidinam не стал комментировать Зорзи.

    Панамская связь

    При поиске скрытых налоговых убежищ для клиентов, документы показывают, что у Fidinam было то, что один провайдер назвал «предпочтительными юрисдикциями», в том числе Панама.

    Согласно имеющимся данным, одним из партнеров Fidinam была Алеман, Кордеро, Галиндо и Ли, также известная как Alcogal, панамская юридическая фирма и известный поставщик офшорных услуг. В своей книге 2014 года «Честность бесценна» Хайме Алеман описал, как эта фирма помогла создать индустрию уклонения от уплаты налогов и секретности.

    «Клиент просто поехал в Швейцарию… открыл пронумерованный банковский счет, бенефициаром которого была панамская корпорация, которая, в свою очередь, действовала совершенно секретно и не имела обязательств платить налоги ни в Швейцарии, ни в Панаме», — написал Алеман.

    «Власти страны клиента не знали, что эти фонды существуют, — писал он, — поэтому они не могли собирать с них налоги».

    С начала 2000-х годов Fidinam работала с Alcogal над созданием более 7000 подставных компаний для своих международных клиентов.

    Fidinam неоднократно заверяла своего панамского партнера, что примет «все разумные меры для предотвращения деятельности по отмыванию денег», как показывают записи.

    Власти расследовали не менее 30 общих клиентов по предполагаемым финансовым преступлениям.

    В 2017 году регуляторы Панамы обнаружили, что Fidinam и Alcogal помогли Пауло Роберто Коста, бывшему руководителю бразильской нефтяной компании Petrobras, создать две подставные компании, которые он использовал для получения взяток на сумму более 5 миллионов долларов. Коста стала мишенью операции «Мойка автомобилей», массового расследования взяточничества, в результате которого были пойманы бразильский подрядчик Odebrecht и высокопоставленные правительственные чиновники в десятке стран Центральной и Южной Америки.

    В рамках сделки с прокуратурой он признал себя виновным и год отсидел под домашним арестом.

    Тринадцать клиентов Fidinam с офшорными компаниями были вовлечены в операцию по мойке автомобилей, как показывают утечки данных.

    Фидинам и Алкогал также продолжали работать с двумя братьями — Мейером и Нессимом Эль Малехами — после того, как в 2013 году они были осуждены в Швейцарии за отмывание примерно 800 миллионов долларов.

    Mossack Fonseca, юридическая фирма, участвовавшая в расследовании Панамских документов ICIJ, отказалась от братьев и сестер как клиентов после их осуждения.

    Но Fidinam продолжала вести учет и вести корреспонденцию своих компаний, в том числе и той, которая стала целью расследования по отмыванию денег в Швейцарии.Французский суд в 2018 году признал братьев Эль Малех виновными по аналогичному делу.

    The El Malehs не ответили на запросы ICIJ о комментариях.

    Fidinam не комментировал клиентов. В ответе ICIJ по электронной почте компания сообщила, что сотрудничает с властями в случае проведения расследований.

    В заявлении Alcogal говорится, что он «должным образом соблюдает все законы юрисдикций, в которых он работает, и нашей политикой всегда было полное сотрудничество с компетентными органами по их запросу.”

    «Ничего, кроме горячего воздуха»

    Большинство швейцарских консультантов имеют более низкий публичный статус, чем Fidinam. Документы Пандоры показывают, что даже практикующие-одиночки стали ключевыми помощниками для некоторых из самых влиятельных людей мира.

    Сюзанна Рейнхардт, которая предоставляет услуги по поддержке бизнеса из деревни к югу от Цюриха, помогла детям и союзникам президента Азербайджана Ильхама Алиева управлять более чем 30 подставными компаниями. Некоторые из этих компаний тайно владели роскошной недвижимостью в Соединенном Королевстве — холдинги, ранее неизвестные.

    Президент Азербайджана Ильхам Алиев выступает на встрече в Баку. Изображение: Ресул Рехимов / Агентство Anadolu / Getty Images

    Алиев, который спрятал часть своего многомиллионного состояния в офшоре, является автократом, правительство которого обвиняется в пытках инакомыслящих.

    Рейнхардт сказала, что ей «совершенно безразлично», кем были эти клиенты, и до сих пор она «понятия не имеет», для чего используются их компании. Но «это были хорошие деньги», — сказала она в интервью партнерам ICIJ.

    Утечка документов дает редкую возможность взглянуть на то, как некоторые швейцарские провайдеры отреагировали на более раннюю проверку офшорной индустрии.

    Юрг Виссманн — поверенный и политический деятель Христианско-демократической народной партии. В 2016 году, после того как ICIJ опубликовал Панамские документы, Виссманн отправил электронные письма компании Alcogal и другому офшорному поставщику услуг, требуя, чтобы они защищали личность его клиентов и вели бумажные записи, а не цифровые файлы. Согласно внутренней записке Alcogal, Виссман будет использовать WhatsApp для конфиденциальной связи.

    Когда его попросили предоставить налоговую информацию о клиенте, как показывают записи, Виссманн отказался и отправил гневное письмо юристам Alcogal:

    «Вы пишете о« советниках »и об« огромной ответственности », что я, как профессиональный юрист, работающий на международном уровне, считаю не чем иным, как пустяком», — написал он.

    Виссманн сказал партнеру ICIJ, компании Tamedia, что информация о клиенте должна оставаться конфиденциальной. «Наверное, я был прав, приняв меры предосторожности», — сказал он.

    Согласно документам, среди клиентов Виссманна

    была как минимум одна компания, участвовавшая в строительстве особняка, известного как дворец Владимира Путина. Критики Путина утверждают, что недвижимость на берегу Черного моря стоимостью 1,3 миллиарда долларов была построена на взятки — обвинение, которое российский президент отвергает.

    Виссманн сказал, что «понятия не имеет», что строительный проект связан с Путиным.

    «Пиратская гавань»

    Швейцария была центром финансовой тайны, по крайней мере, с 1930-х годов.

    «Швейцария — гавань пиратов», — сказал Марк Пит, профессор уголовного права Базельского университета в Швейцарии. «Вы найдете все, что нужно, чтобы спрятать деньги».

    Мировой финансовый кризис 2008 года привлек внимание к швейцарской тайне. Власти США обнаружили, что крупнейший банк Швейцарии UBS помог примерно 52000 американцев спрятать миллиарды необлагаемых налогом активов на швейцарских счетах.Под давлением США и других стран Швейцария начала реформировать свой банковский сектор, потребовав от банков проверять личность владельцев компаний и отмечать подозрительные транзакции.

    В 2016 году панамские документы ICIJ раскрыли роль, которую швейцарские советники сыграли в создании оффшорных компаний. В ответ Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, международная организация по надзору за борьбой с коррупцией, рекомендовала потребовать от юристов, нотариусов и бухгалтеров соблюдать те же правила, что и банки. Это предложение было частью более широких усилий по совершенствованию законодательства Швейцарии по борьбе с отмыванием денег.

    Верите в силу журналистских расследований?

    ПОЖЕРТВОВАТЬ

    Сделайте пожертвование сегодня и помогите нам вдохновлять и развивать глобальное сообщество репортеров и читателей, которые верят, что журналистика может привести к положительным изменениям.

    Законопроект об ужесточении этих правил вызвал немедленные споры. В сентябре 2018 года группа швейцарских юристов, консультантов и лоббистов утверждала в письмах министру финансов, что предложенные требования не нужны и подорвут конфиденциальность адвокатской тайны.

    Предложение «нанесет вред всей индустрии планирования благосостояния и бесполезно», — написал представитель Общества практиков доверительного управления и недвижимости, профессиональной ассоциации, в которую входят около 1500 швейцарских членов, включая руководителей Fidinam.

    Сторонники закона настаивали на том, что реформа улучшит репутацию Швейцарии. «Единственные, кто извлекает выгоду из наших юридических лазеек, — это мафиозные кланы, диктаторы и другие преступники, которые хотят и дальше использовать швейцарский офис для своей преступной деятельности», — сказала Флоренс Брензикофер, член парламента Швейцарии, на слушаниях в прошлом году. .

    Законодатели обсуждали закон более двух лет.

    В марте парламент Швейцарии согласился ужесточить некоторые части своего закона о борьбе с отмыванием денег, но отклонил дополнительные требования должной осмотрительности для консультантов.

    Отсутствие консультантов было «упущенной возможностью» для борьбы с отмыванием денег, сказал Джейсон Шарман, профессор Кембриджского университета, изучающий налоговые убежища и финансовые преступления.

    «Содействующие стороны редко несут ответственность», — сказал он.

    Сильвен Бессон, Паоло Биондани, Кристиан Брённиманн, Аллан де Абреу, Анна Клюхспис, Витторио Малагутти, Дельфина Рейтер, Оливер Зильманн предоставили материалы для этой статьи.

    .



    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *