Семейный бюджет в Excel | Эксель Практик

Привет!

Сегодня решил показать свой вариант семейного бюджета. Семейный бюджет снимает много проблем — он позволяет вести учет расходов, делать план на месяц и на год, а в итоге вы рационально управляете своими расходами и правильно представляете свои возможности. Мой вариант делался и эволюционировал годами, но я еще покажу несколько вариантов, которые гуляют по сети.

Итак, в первую очередь, где взять форму. Можно сделать самому, а можно просто скачать у Microsoft. Команда Создать/Microsoft Office Online/Бюджеты/Семейные бюджеты. Там выбираете тот, который вам больше по нраву, они в о общем только дизайном и отличаются.

Состав бюджетов:

  1. Запланированные и фактические доходы.
  2. Запланированные и фактические расходы.
  3. Разница или план/факт
  4. Диаграммы (не у всех).

Работа с ними простая: ежемесячно вбиваете в графы план, потом напротив по мере возникновения расходов (доходов) и факт. В итоге табличка выдает путем нехитрых формул результат, а именно сравнени ваших доходов и расходов.

Теперь перейдем к моему варианту семейного бюджета:

Возможности:

  • План/факт
  • Определение текущей ситуации
  • Хронология.
  • Показ статей и групп, по которым идет перерасход.

Какие функции Excel я использовал:

  1. «Умную» таблицу. Это сняло проблему ссылок в расчете показателей.
  2. Функцию СуммЕсли, которая позволила обойтись без сводных таблиц.
  3. Условное форматирование для показа статей, по которым идет перерасход.
  4. Функцию ВПР для определения группы затрат.

В общем, ничего мега крутого, но очень практично.

Как я с ним работаю:

  • забиваю плановые показатели в начале месяца.
  • по ходу месяца забиваю в ведомость фактические затраты. таблица потом фиксирует затраты по группам, если точно такой затраты нет, группу ставлю вручную.
  • сразу показываются статьи, по которым уже есть перерасход и сколько еще нужно денег для покрытия всех статей. Корректирую по ситуации. Если это перерасход, который не был учтен, ничего трогать не надо.
  • в конце месяца копирую этот лист, называю по названию следующего месяца, отражаю фактическое сальдо, корректирую ежемесячные затраты, оставляю затраты, которые не сделал, но сделать надо и удаляю все затраты в ведомости (не трогаю первую строчку, она содержит формулы, их я потом продлеваю вниз).

Также помимо ежемесячного бюджета я использую годовой план. Его я корректирую нечасто, он нужен не для учета, а для оценки будущих перспектив.

Его лучше сделать в начале года, чтобы потом использовать информацию из него для ежемесячного бюджета. А потом корректировать для оценки текущей ситуации.

Ежегодный план позволяет видеть всю картину в общем. С его помощью можно планировать крупные покупки или платежи по кредиту.

Скачать  бюджеты можно здесь: Бюджеты Microsoft

А мой бюджет здесь.

Эксель Практик

«Глаза боятся, а руки делают»

P.S. Я веду рассылку, где идет немного другой формат подачи информации, поэтому если интересно — подписывайтесь на рассылку, форма в правой части страницы. Тем более, что сразу после подписки вы получите бонус — мой видеокурс о 10 полезных инструментах Excel, которые не всякому известны.

P.P.S. Для тех, кто хочет экстренно быстро изучить Excel, я специально сделал практикум-самоучитель, можете посмотреть его описание по вот этой ссылке.

 

 

таблица доходов и расходов семьи

Экономия семейного бюджета – это актуальная тема практически для каждого из нас, постольку, поскольку намного разумнее накопить денег, чем влезать в долги и брать банковские кредиты. Ведь вести личную бухгалтерию не так просто, как кажется на первый взгляд, а экономия личных средств помогает оптимизировать расходы и доходы.

Наиболее эффективный способ оптимизировать свои расходы – это вести журнал расходов и доходов, для этого можно использовать один инструмент – таблицу Excel. Правда, далеко не все знают, как правильно вести семейный бюджет в Excel, попробуем разобраться в этой теме.

С чего начать

В первую очередь, если вы интересуетесь вопросом, как вести учет расходов и доходов дома, то должны учитывать один важнейший факт, только один из всей семьи должен заниматься вопросами финансов и распределять денежные средства на нужды всех членов семьи. Соответственно, первый шаг, с которого нужно начать планирование бюджета – это обсуждение личных потребностей каждого члена семьи. Если этот вопрос решить не удастся, то соответственно, ни о каком учете и экономии речи быть не может. Деньги любят счет, а если быть точнее, в данном случае – учет.

Кстати, если у вас большая и дружная семья, то контролирует доходы и расходы будет в разы сложнее, потому что далеко не все члены семьи готовы будут подержать такую идею. Но на самом деле без домашней бухгалтерии навести порядок в финансовых вопросах практически невозможно, поэтому все же первостепенная задача замотивировать всех членов семьи, и убедиться в необходимости вести журнал.

Как установить таблицу Excel

Даже если вы не являетесь уверенным пользователем интернета, установить на свой компьютер таблицу Excel будет достаточно просто. Инструкция будет выглядеть следующим образом:

  • в меню своего компьютера найдите папку Microsoft Office, в ней откройте программу Microsoft Excel;
  • после того как откроется таблица, нажмите кнопку «Файл»;
  • в меню выберите строку «Создать»;
  • в открывшемся окне из левого столбика выберите ссылку «Бюджеты»;
  • среди предложенных вариантов нужно найти «Семейный бюджет на месяц»;
  • нажмите кнопку «Загрузить».

Собственно это все, таблица для вашего учета готова. Как видно в ней уже есть несколько строк, которые вы можете легко корректировать, то есть, удалить ненужные вам статьи расходов и добавлять новые. Чтобы провести это действие достаточно навести курсор мыши на строку, нажать на нее, затем нажатием кнопки Backspace удалить ненужную вам статью расхода, и на клавиатуре набрать необходимые значения.

Впрочем, как пользоваться таблицей, и как правильно вести учет семейного бюджета, мы разберем чуть позже. Хочется еще сказать, если такая схема для вас кажется слишком сложной, то вы без труда можете скачать готовую таблицу. В интернете достаточно ресурсов, которые позволяет бесплатно скачать таблицу Excel с готовым шаблоном семейного бюджета, для того чтобы найти подходящий для себя вариант, введите в поисковой строке запрос «скачать таблицу Excel семейный бюджет», далее, перед вами стоит задача выбрать наиболее понятный и удобный для себя вариант.

Обратите внимание, что для того чтобы загрузить таблицу в Excel нужен доступ в интернет, кроме всего прочего, перед вами предстанет достаточно много вариантов, из которых вы можете выбрать наиболее интуитивные понятной для себя.

Как заполнить раздел расходы и доходы

Итак, после того как ваша таблица будет готова, перед вами встает новая задача – это правильно заполнить все поля, то есть в каждой семье статьи расходы могут значительно различаться между собой, поэтому для начала подумайте над тем, на что обычно вы тратите свои денежные средства. Кстати, в таблице есть уже готовые варианты, к ним относятся такие статьи, как питание, оплата коммунальных услуг, транспортные расходы, обучение, кредиты, личные нужды, развлечения и другое. То есть, для каждой отдельной семьи нужно создать свой перечень основных расходов.

Совет пользователям программы Excel! Не стоит писать слишком много строк с расходами, чтобы в будущем в них не запутаться, некоторые категории можно объединить в одну, например, вы оплачиваете отдельно такие услуги, как газ электроэнергию, воду, домашний телефон, интернет и прочее, вместе они создают одну категорию – коммунальные услуги.

Кстати, всегда стоит помнить о том, что у каждого члена семьи есть расходы, которые он несет исключительно на собственные нужды, или по-другому – это можно назвать карманные расходы. Обязательно в своем учете нужно это отображать. По сути, свободные средства должны быть у каждого члена семьи, в том числе и у детей, если они достигли хотя бы школьного возраста. Вместе с тем карманные расходы каждого члена семьи должны максимально соответствовать не только его личным потребностям, но и совокупному доходу всей семьи.

Пример таблицы

Вести раздел доходы, конечно же, намного проще, ведь основная задача просто указать в таблице доходы, которые имеет семья. Кстати, к доходу семьи относится абсолютно все денежные средства, которые, так или иначе, попадают в семейный бюджет, например, заработные платы, пособия, алименты, пенсии дополнительный заработок и многое другое.

Именно по такому принципу можно вести семейный бюджет. Таблица доходов и расходов семьи в Excel поможет лишь вам найти ответ на один простой вопрос, который наверняка задает себе каждый – куда уходят деньги. Действительно, найти адекватный ответ на такой вопрос практически невозможно, если вы не будете учитывать все свои доходы и расходы. Однако, даже элементарная таблица в программе Excel не поможет вам полноценно ответить на этот вопрос. Рассмотрим более детально, как понять, на что вы тратите денежные средства.

Кстати, на каждый месяц вам нужен новый учет, а, точнее сказать, отчет. Для этого не обязательно создавать несколько документов достаточно в программе Excel каждый новый месяц начать вести учет с новой страницы. То есть, создайте несколько страниц и на каждый месяц заполняйте новую, спустя определенное время вы сможете провести статистику своих доходов и расходов.

Как правильно распределять денежные средства

Итак, если вы решили вести учет доходов и расходов вашей семьи, значит, вы должны наверняка понимать, на что вы тратите деньги и на что вы их тратите зря, то есть в каждой семье наверняка найдутся расходы, которых можно было бы избежать. Причем даже расходы на такую статью, как питание не всегда оправданы, ведь над вопросом выбора продуктов и составление рациона на всю семью нужно поработать.

Совет! Если вы не можете адекватно ответить на вопрос, куда вы деваете деньги, проведите простой эксперимент: на протяжении двух недель или месяца собирайте чеки из магазинов, чтобы в один момент их внимательно изучить и вычеркнуть, те покупки, без которых вы вполне могли обойтись, посчитайте сумму необдуманных расходов, наверняка, результат вас удивит.

Так, постольку поскольку основная статья расходов каждый семьи – это питание, основная задача каждой хозяйки правильно распределять на нее денежные средства. В первую очередь, есть множество секретов, как сэкономить на питании и при этом не ухудшать качество своей жизни. Если вы можете из ваших расходов извлечь ненужные продукты и иные покупки, то с легкостью сможете экономить на питании при этом, не нанося абсолютно никакого вреда своему здоровью.

Если найти правильный подход, то экономить можно абсолютно на всем. К тому же если вы будете тщательно фиксировать все свои расходы, то спустя определенное время сами убедитесь в том, что тратите денег намного больше, нежели могли потратить, если бы подходили к вопросу расходов более обдуманно. Кстати, не стоит составлять слишком сложную таблицу с многочисленными строками, чтобы не тратить время на ее заполнение.

Кстати, нельзя не сказать о том, что расходы делятся в свою очередь на две категории: плановые и фактические. То есть, на каждый месяц вы можете самостоятельно составить план своих расходов, то есть выделить сумму средств на те или иные нужды, например, на оплату коммунальных услуг, питание, развлечение, кредиты и другие статьи расходов. По мере заполнения таблицы в конце месяца вы сможете увидеть, насколько ваш план был эффективен и требует ли он доработки, особенно если фактические затраты существенно превышают запланированные.

Помимо всего прочего, вы сможете научиться так расходовать свои средства, чтобы по итогам месяца оставаться еще в плюсе. То есть, после оплаты всех своих нужд у вас может остаться сумма свободных средств, которая может быть направлена на накопительный счет в банке или потрачена на что-то необходимое для семьи.
Интересно! На практике есть люди, которые после учета семейного бюджета отказывались от такой вредной привычки, как табакокурение, после того как посчитали сколько в год денег тратят на покупку сигарет.

Зачем нужно вести учет семейного бюджета

В первую очередь, задача каждый семьи – это оптимизировать свои доходы и расходы, то есть свести дебет с кредитом. Наверняка каждому знакома такая ситуация, что две разные семьи, имея одинаковый доход, по-разному распределяют денежные средства, соответственно, одни живут в достатке, а другие постоянно нуждаются в дополнительных средствах. Кстати, даже имея небольшой доход можно полностью избавиться от долгов и не влезать в кредиты, ведь, как показывает практика, ведение семейного бюджета позволяет экономить существенные средства.

Таблица доходов и расходов позволяет наглядно понять, куда уходят деньги и на какие нужды, в основном, вы их тратите. Если вы внимательно разберете статистику своих расходов, то обязательно обнаружите те траты, которых можно вполне избежать. В следующем отчетном периоде вы сможете более эффективно распределять свой бюджет на те или иные расходы за вычетом всех затрат, которые вы считаете бесполезными.

Спустя определенное время ведения вашего семейного бюджета, вы сможете наиболее разумно подходить к планированию семейного бюджета и научитесь тратить личные средства таким образом, чтобы их хватало на все нужды, плюс оставался какой-то остаток, который можно направить на накопление или на крупную покупку.

Подведем итог, таблица доходов и расходов семьи необходима в первую очередь для того, чтобы научиться правильно и разумно управлять своими финансами. Основная задача – правильно фиксировать все доходы и расходы семьи, чтобы в будущем скорректировать план покупок таким образом, чтобы все траты были обоснованными и обдуманными.

Ведение бюджета в excel

Домашний, семейный бюджет в Excel.

​Смотрите также​Можно проводить сравнение и​Нередко натуральный показатель дает​ для предоставления клиентам​​ Рассчитывается с помощью​​ количество товара умножено​ что вычисляется от​ Столбец может перемещаться.​ ведомости. Принцип присоединения​
​ аванс. Еще через​​ благополучие своей семьи.​ Как это сделать,​​ можно составить таблицу​
​ сама, т.д.​ дохода).​В таблицу семейного​ больше, мы совершаем​Создать таблицу в​
​ в денежных единицах.​ финансовому директору больше​ скидки. Выбирать нужно​ функции =ЕСЛИ(Количество >​ на его цену.​ суммы, на которую​
​ Еще раз нажмем​ тот же.​ пару дней –​ Если вы не​
​ смотрите в статье​ динамики нескольких лет,​Так мы сделали​Вставить столбец или​ бюджета будем заносить​ расходов, покупок в​
​ Excel можно и​ Но дополнительные данные​ информации, чем денежный.​ так чтобы показатель​ граница 2 бонусной​Количество продаж – количество​ приобрел клиент при​ – $C17 (фиксируется​
​Старайтесь выделять именно ячейку​ проценты по вкладу.​ знаете сколько у​ «Бюджет доходов и​ создав сводную таблицу​ четыре раздела нашей​ строку дополнительно можно​ все наши доходы​
​ выходные дни, летом,​ для личного использования,​ в натуральных измерителях​ Например, при анализе​ «Маржа 2» находился​ планки[количество]; Объем продаж​ товара проданного конкретному​ преодолении количественной границы​
​ столбец). Если ввести​ с итоговой суммой!​ Плюс периодические подработки.​ вас денег значит​ расходов в Excel»​
​ на другой странице​ таблицы нашего бюджета.​ в любом месте​ по категориям, все​ т.д. Как установить​ например,​ углубляют анализ в​ товарных запасов более​ хотя бы в​ * процент 2​ клиенту за 1​ (планки). Размер скидки​ $C$17 (абсолютная ссылка)​Часто расходы и доходы​Чтобы детализировать поступления, на​ их у вас​ тут.​ и данные из​
​ У нас получилась​ таблицы. Мы вставим​ расходы по видам,​ фильтр, сортировку в​семейный бюджет в Excel​ ситуации, когда информативность​ полезной будет информация​ приделах 7%-8%.​ бонусной скидки; 0).​ год.​
​ зависит от размера​ зафиксируются значения относительно​ вводятся в спешке.​​ отдельном листе создаем​ нет. Ведение бюджета​
​Чтобы не удалить​ таблиц за год​ шапка таблицы домашнего​ столбец в начало​ и, затем, подведем​​ таблице, читайте в​​. Разные формулы Excel​ финансовых показателей недостаточная.​ о количестве товара,​Скачать бюджет предприятия-бонус​Структура таблицы «Общий отчет​Цена реализации – закупочная​ количественной границы. Чем​ строки и столбца.​ Из-за этого можно​ таблицу Excel доходов​ позволяет всегда оставаться​ нечаянно формулы в​
​ будут переноситься в​ бюджета. Таблицу можно​ таблицы, т. е.​ итог нашего бюджета​​ статье «Фильтр в​
​ помогут посчитать доходы,​Анализируя расходы компании на​ чем об остатке​ (образец в Excel).​ по обороту фирмы»​
​ цена + 15%​ больше товара приобретено,​Чтобы запомнить диапазон, выполняем​ сделать ошибку, ввести​

excel-office.ru>

Таблица «Домашний, семейный бюджет в Excel».

​ и расходов семьи.​​ в плюсе, предупреждать​ таблице, можно установить​ сводную таблицу. Смотрите​​ подписать.​ увеличим таблицу слева.​ за месяц.​ Excel» тут. Пример​ расходы, провести их​ фонд оплаты труда,​ финансовых средств.​
​Чтобы не искать лучшее​​ на листе «результаты»:​ наценки. Формула наценки:​
​ тем больше скидка.​ те же действия:​ недопустимое значение. В​ Даем ей название.​ ненужные траты, реализовывать​ пароль. Смотрите в​ статью «Изменить ссылки​Теперь начинаем ее заполнять​
​ Как вставить столбец,​Сделаем в таблице​ заполнения таблицы на​ анализ.​ рекомендуется дополнительно использовать​Особенно важны натуральные измерители​
​ решение методом тыка,​
​Суммарный объем продаж. Общая​Объем продаж – сумма,​В годовом бюджете бонусы​ выделяем – F4.​ результате получатся неправильные​Обозначаем графы: «Дата», «Статья»,​ цели и мечты.​ статье «Пароль на​ на другие листы​ формулами​ строку, смотрите в​ четыре раздела: доходы,​
​ месяц.​Здесь размещена​ натуральные измерители. Если​ при анализе продаж.​ и не делать​
​ сумма проданного товара.​ на которую было​ относятся к разделу​Семейный бюджет дисциплинирует. Помогает​ сводные данные. А​ «Сумма». Внизу –​Готовых программ для учета​ Excel. Защита Excel».​ в формулах».​, др. Графу «Месяц»​ статье «Как добавить​ расходы, итого доходов​Инструкция по работе с​таблица семейных доходов и​ опираться только на​ Например, профильное направление​ ошибок рекомендуем прочитать​Суммарная закупка. Общая сумма,​
​ продано товара.​ «планирование продаж», поэтому​ выработать финансовое поведение,​ вспомнить в конце​ «Итого». В эту​ доходов и расходов​​ Можно запретить менять​Такую таблицу можно​ заполняем копированием. Как​ стороку, столбец в​ и итого расходов,​ программой семейного бюджета​
​ расходов в Excel​​ финансовые показатели, информативность​ компании – продажа​ ​ следующею статью. Там​
​ на которую приобретено​Бонус % — размер​ они влияют на​ избежать лишних денежных​ месяца, где именно​ ячейку вбиваем формулу​
​ много. Но найти​ данные в ячейках,​ составить и по​ заполнить быстро таблицу​ Excel». Этот пример​ процент расходов от​ расположена на странице​.​ страдает.​ товара 1. Недавно​ описано как сделать​ товара у поставщиков.​ скидки на определенный​ важный показатель фирмы​ трат. А Excel​ была неточность, порой​ для подсчета суммы.​ лучшую программу, которая​ установить пароль не​ другим параметрам, считать​ месяцами смотрите в​ со вставкой столбца​ доходов.​
​ «Списки». Диапазоны списков​Если в этом​Анализ первой строчки таблицы​ в ассортиментный перечень​ в Excel простой​Суммарный бонус. Общая сумма​ товар, который преодолел​ – маржу (показатель​
​ позволяет учесть особенности​
​ невозможно.​Возвращаемся в сводную ведомость.​ выполняла бы все​ на всю таблицу,​ не деньги, а​ статье «Копирование в​ мы привели для​Первый раздел «Доходы».​ меняются автоматически (динамические).​ шаблоне таблицы оставить​ (вне связи со​ добавились товар 2​ и эффективный инструмент:​ скидок.​ по количеству определенную​ прибыли в процентном​
​ конкретной семьи.​

8 Excel шаблонов семейного бюджета — Инвестор в Интернете

Только нищета не считает деньги: отсутствие семейного бюджета ведет к перерасходу в среднем на 15-30%. В месяц это ощутимая цифра, а в год — страшно подумать. В статье «Спасайся! Транжирство!» мы пришли к выводу, что доходы и расходы денег обязательно надо взять под контроль. Очень важно составлять план расходов, первым пунктом которого должен стать резерв на будущее в размере примерно 10-20% от всего дохода.

Сокращение расходов ощутил на себе больше года назад. До этого часто попадались на глаза сайты и их реклама, предлагающая устанавливать программное обеспечение. Так это же надо устанавливать! И из множества программ необходимо выбрать одну… Я даже форумы с отзывами об этих программах перечитал … откладывал… На выходных установлю и с понедельника начну.  Одну или две даже установил… Никогда не откладывай на завтра, то что можно сделать послезавтра.

100 USD каждому!

Большинство интересующихся понимает, что семейный бюджет составляется для:
— контроля  за финансовым положением семьи;
— достижения  желаемых финансовых целей — квартира, машина, отдых, образование, и т. д.;
— финансовой защиты семьи — создания денежных сбережений в виде резервного фонда, инвестиций и пенсионных накоплений.

В один прекрасный день, я всё таки пришел к необходимости упорядочить расходы, вести семейный бюджет, но и осознал своё нежелание сразу устанавливать какую-то программу. Создал файл Excel и стал вести записи. Форма приобрела свои стабильные очертания в середине второго месяца. Для того, что бы Вы не повторяли некоторые ошибки, предлагаю воспользоваться одним из шаблонов Excel с сайта microsoft.com

Шаблон «Семейный бюджет на месяц»
Версия: Excel 2003 или более поздней версии
Размер файла:16 КБ

Шаблон «Семейный бюджет на месяц»
Версия: Excel 2007  или более поздней версии
Размер файла:24 КБ

Шаблон «Семейный бюджет»
Версия: Excel 2010
Размер файла:37 КБШаблон «Семейный бюджет (месячный)»
Версия: Excel 2010
Размер файла:505 КБ

С помощью этого шаблона семейного бюджета можно отслеживать ежемесячные расходы семьи в приложении Microsoft Excel 2010. Вводите сведения о расходах на лист «Ежемесячные расходы», обновляйте сводную таблицу, нажимая кнопку «Обновить все» на вкладке «Данные», и просматривайте обновленную сводку на вкладке «Ежемесячный бюджет». Это очень просто!

Шаблон «Типовой семейный бюджет»
Версия: Excel 2013
Размер файла:109 КБ

 

Шаблон «Семейный бюджет на месяц»
Версия: Excel 2013
Размер файла:51 КБ

 




Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о