Содержание

Вклады СберБанка в 2021 для физических лиц на сегодня

  1. Какие вклады предлагает «Сбербанк»?
  2. Требования и документы
  3. Выгоден ли вклад в «Сбербанке»?
  4. Как оформить вклад?

Многие стремятся открыть депозит в «Сбербанке», потому что это самый крупный и самый надежный банк в стране. Там всегда есть несколько программ по вкладам, в которых можно поучаствовать. Можно открыть вклад по ставке от 0.01% до 4.50% годовых. Сумма вклада варьируется от 1 рубля до 300000000 и более, а срок вклада начинается от 1 дня до 1097 дней.

Какие вклады предлагает «Сбербанк»?

Процентная ставка по вкладам в «Сбербанке» варьируется от 0.01% у вклада, где можно снимать и дополнять в любой момент, до 4.50% и выше для вкладов, у которых жесткие условия снятия строго после завершения полного срока вклада.

Среди видов вкладов можно выделить следующие:

  • онлайн вклады – открывать можно, не выходя из дома;
  • пополняемые, со снятием и фиксированные – есть такие, где только один раз кладется сумма и трогать ее до окончания срока не желательно, а есть такие, где можно пополнять и снимать в течение всего срока;
  • специально для пенсионеров – ставка побольше, функций поменьше, защищенные вклады;
  • проценты выплачиваются или добавляются к сумме вклада – во втором случае доход от вклада будет выше.

Требования и документы

Чтобы открыть вклад, достаточно быть:

  • совершеннолетним;
  • дееспособным;
  • иметь паспорт.

Можно быть гражданином РФ или другого государства.

Выгоден ли вклад в «Сбербанке»?

Чтобы понять, насколько выгоден вклад в «Сбербанке», можно воспользоваться нашим калькулятором вкладов. На странице нужно ввести все данные – процент по вкладу, сумму, вид процентов и другие поля, если они известны. Затем нажать на кнопку «Рассчитать». В правой стороне страницы появится информация о том, каким будет вклад – сколько процентов будет начислено за период, сколько получится получить дохода.

Как оформить вклад?

Чтобы оформить вклад, достаточно перейти по ссылке с нашего сайта и оставить заявку. При желании можно открыть вклад прямо в приложении «Сбербанк онлайн», если там уже есть личный кабинет и счет.

Вклады для физических лиц в банке Сбербанка на сегодня, проценты по вкладам

Ставка

Сумма

от 140 000 ₽

Срок вклада

6 — 12 месяцев

Ставка

Сумма

от 1 ₽

Срок вклада

36 месяцев

Ставка

Сумма

от 700 000 ₽

Срок вклада

1 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

от 1 000 ₽

Срок вклада

1 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

от 10 000 ₽

Срок вклада

12 месяцев

Ставка

Сумма

от 1 000 ₽

Срок вклада

1 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

от 5 000 000 ₽

Срок вклада

3 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

от 700 000 ₽

Срок вклада

3 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

Срок вклада

3 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

от 1 000 ₽

Срок вклада

3 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

5 000 000 — 500 000 000 ₽

Срок вклада

3 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

от 700 000 ₽

Срок вклада

3 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

от 30 000 ₽

Срок вклада

3 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

от 30 000 ₽

Срок вклада

3 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

от 1 ₽

Срок вклада

36 месяцев

Ставка

Сумма

от 150 000 $

Срок вклада

1 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

от 50 000 $

Срок вклада

6 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

от 100 $

Срок вклада

6 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

от 100 $

Срок вклада

6 — 36 месяцев

Ставка

Сумма

от 150 000 $

Срок вклада

3 — 36 месяцев

Как менялись ставки по вкладам в Сбербанке и в банковской системе РФ с 2014 года. Досье — Биографии и справки

ТАСС-ДОСЬЕ. 25 апреля 2016 года Сбербанк России снизил ставки по вкладам физических лиц. Обновленные ставки по депозитам находятся в диапазоне от 5,05% до 7,76% в рублях, от 0,1% до 3% в долларах США и от 0,01% до 2,06% в евро.

Динамика ставок Сбербанка с 2014 года

По состоянию на начало 2014 года, ставки по рублевым вкладам в Сбербанке (для Москвы и основных вкладов «Управляй», «Пополняй», «Сохраняй») составляли от 4,4% до 7,25% в долларах и от 0,3% до 2,25% в евро. Эти ставки действовали до октября 2014 года, когда они впервые были незначительно повышены (в два этапа, 10 и 14 октября) в пределах 0,5%. Вслед за этим ставки повышались еще 4 и 18 декабря.

Максимальные ставки по вкладам Сбербанк установил 24 декабря 2014 года, когда для привлечения валютной ликвидности ставки по долларовым депозитам были резко подняты до 5%, а в евро — до 4,9%. При этом даже на краткосрочные валютные депозиты от 100 долларов и евро действовали ставки от 3% до 3,5%. В рублях ставки по депозитам составляли от 8,1% до 10,3%.

С 1 апреля 2015 года Сбербанк начал планомерно снижать ставки по валютным депозитам (до 3,95% для долларовых вкладов и до 3,85% — для вкладов в евро).

Уже с 8 июля Сбербанк уменьшил доходность по валютным депозитам до 2,75% в долларах и менее 2% — в евро. Максимальная доходность по рублевым депозитам была установлена в размере 6,3 — 8,05%.

При этом, несмотря на начало очередного падения курса рубля в октябре 2015 года, Сбербанк осенью снижал ставки по валютным депозитам (16 октября и 24 ноября), в то время как ставки по рублевым депозитам с 8 июля 2015 года до 25 апреля 2016 года не менялись.

Динамика ставок по вкладам по России в целом

По данным ЦБ РФ, в январе 2014 г. средневзвешенные процентные ставки по вкладам до одного и свыше одного года составляли 5,3% и 7,33% соответственно в рублях; 2,01% и 2,75% — в долларах; 1,59% и 2,7% — в евро. Минимальный размер ставок был зафиксирован в марте 2014 года: 5,07% и 7,17% в рублях; 1,66% и 2,55% — в долларах; 1,35% и 2,18% — в евро.

Максимальная доходность была зафиксирована в январе 2015 года, когда банки опасались снижения ликвидности: из-за этого ставки на срок до и более одного года колебались на уровне 12,33% и 13,11% в рублях; 5,22% и 5,51% в долларах; 4,96% — в евро. Выше 4-5% средние ставки по валютным депозитам держались до мая-апреля 2015 года, затем начался спад их доходности. Перед очередным резким снижением курса рубля в октябре 2015 года ставки по рублевым депозитам составляли 6,92% и 8,87% соответственно, по депозитам в долларах: 1,7% и 3,05%, по депозитам в евро: 1,22% и 2,23%.

Согласно последним данным ЦБ РФ (на февраль 2016 года), ставки по депозитам в рублях на срок до и более одного года составляли 8,68% и 9,07% соответственно; в долларах: 1,58% и 2,52%; в евро: 0,94% и 1,47%.

Как заработать на валютных сбережениях больше, чем предлагают депозиты? Есть варианты

Белорусы сегодня держат на банковских валютных вкладах почти $6 млрд. При этом проценты по валютным вкладам на порядок отстают от их аналогов в белорусских рублях. Но не многие знают, что есть и другие варианты получения дохода с валютных сбережений в долгосрочном периоде. Об этом сегодня расскажем в нашем материале о накопительном страховании вместе с компанией Приорлайф.

Фото: Myfin.by

Страховой компании Приорлайф 12 апреля исполняется 20 лет. Название компании давно «на слуху» не только у профессионалов, но и у рядовых потребителей. Этому отчасти помогает сходство с Приорбанком – одним из самых успешных банков страны. Однокоренные здесь не только названия, а и бизнесы, Приорлайф – дочернее предприятие Приорбанка. А родство с этим банком добавляет не только финансы, но и кредит доверия, а также европейские методы работы.

Что предлагает Приорлайф?

Приорлайф предлагает разные программы накопительного страхования. В современной Беларуси далеко не все знают о возможностях таких программ, однако за рубежом, в экономически развитых странах, такие системы весьма популярны. Потому, на всякий случай, разъясним суть явления.

Накопительное страхование – это сочетание банковского депозита и договора страхования.

Клиент заключает договор со страховой компанией. Вносит на свой счет оговоренные суммы. Эти деньги прирастают процентами, также как банковский депозит.

В назначенный срок или при наступлении страхового случая все накопленные средства выплачиваются клиенту.

В чем же отличие от обычного банковского депозита? В том, что вы получите вложенные деньги и накопленные проценты при любом развитии событий: либо по истечении срока страхования, либо при наступлении страхового случая. Т.е., к примеру, из-за непредвиденной гибели, страховая сумма будет выплачена вашему родственнику.

Некоторые могут вспомнить «сгоревшие» детские страховки советского времени. Однако Приорлайф предлагает защиту от девальваций, а именно – оформление договора с привязкой к валюте.

Сколько можно заработать на накопительном страховании

У Приорлайфа несколько приоритетов.

Частным лицам предлагается:

  • Страхование детей;
  • Дополнительное пенсионное страхование;
  • Страхование жизни.

Есть также специальные продукты для бизнеса:

  • Страхование дополнительной пенсии сотрудниками компании;
  • Специальная пенсионная страховая программа для индивидуальных предпринимателей;
  • Страхование жизни работников.

По последним пунктам в обоих списках повторимся – в отличие от обычного страхования жизни, «вкладчик» тоже остается «в плюсе», по истечении страхового периода накопленные средства выдаются застрахованному лицу.

Мы посчитали выгоду по основным предложениям накопительного страхования и вот, что получается.

По меркам финансового рынка все продукты Приорлайф относятся к категории долгосрочных. В таких отношениях даже доли процента могут накапливаться в немалую прибыль.

Детское страхование

Воспользуемся программой-калькулятором, а объектом расчета будет договор детского страхования.

Пусть папа 28 лет страхует 3-летнего сына до совершеннолетия. И обязуется ежемесячно платить сумму в $50 по курсу Нацбанка.

Тогда в 21 год сын получит $10 088,78, а отец (плательщик) $1 404 экономии по подоходному налогу. Другими словами, на эту сумму уменьшатся обязательные отчисления из зарплаты отца, и он получит эти деньги на руки.


Фото носит иллюстративный характер, источник: pixabay.com

Все операции проводятся в рублях по курсу Национального банка, однако на счету средства хранятся в долларах. Потому детская страховка не повторит судьбу советских вкладов.

И самое важное, страхование, кроме накопления средств, дает страховую защиту на случай непредвиденных обстоятельств: травм, инвалидности или ухода из жизни (в том числе родителя). Ребенок получит финансовую подушку безопасности и гарантию материального благополучия.

Особое замечание – договор накопительного страхования не во всем похож на банковский депозит. Так, если бы сына страховал не отец, а мать (тех же лет и на тех же условиях), то экономия по налогам осталась бы той же, а сумма выплаты была даже выше – $10 300,78. Если отец страхует дочь, то выплата меньше – $10 127,61.

Самые большие выплаты (при прочих равных условиях), когда мать страхует дочь: налоговый вычет останется, а страховая выплата поднимется до $10 341,26.

Об этих нюансах рассказывают консультанты Приорлайф, готовые всегда прийти на помощь клиенту.

Копим на пенсию

Теперь обратим внимание на страхование дополнительной пенсии.

Представим себе мужчину 35 лет, который задумался о не слишком далеких перспективах и решил ежемесячно вносить сумму эквивалентную $50.


Фото носит иллюстративный характер, источник: pixabay.com

Тогда по выходу на пенсию он получит право на сумму в $20 673,16. Солидная прибавка к основной пенсии. Плюс к этому можно получать дополнительную пенсию в $355,21 в течение следующих 5 лет.

А еще можно увеличить срок пенсионных выплат. Например, в течение 15 лет получать ежемесячно $168,15, тогда общая сумма вырастет до $30 266,34. Единовременная выплата в таком случае не меняется, а остается $20 673,16. Экономия на налогах тоже остается прежней, а значит реальные доходы тоже вырастут.

Программа дополнительного пенсионного страхования для ИП отличается по некоторым цифрам, но ее суть та же. Если дополнительную пенсию финансирует не клиент, а его работодатель – суть тоже не меняется. В среднем, с учетом получения налоговых вычетов, валютные вложения в накопительную пенсию выгоднее примерно в 1,2-1,5 раза, если сравнивать их с валютными вкладами.

Заработать больше, чем на вкладе

У Приорлайф есть еще одно интересное предложение – страхование с единовременным взносом. Это практически аналог валютного вклада. Но есть особенность – эффективная ставка по нему значительно выше.

Возьмем для примера мужчину 35 лет и взнос в $50 000. Калькулятор показывает нам сумму выплаты через 3 года в размере $50 229. Но есть намного больший доход от налоговой льготы, он составит $6500. Общая доходность: ($229+$6500)/$50000/3*100 = 4,49% годовых. Это в 2 раза выше самого доходного валютного вклада на рынке.

Как заработать на сбережениях еще больше?

Стоит отметить, что к своему 20-летию Приорлайф дарит всем 20% скидку на свои страховые договоры. Акция действует до конца апреля, однако сотрудничество с Приорлайф продолжается годами. А значит можно заработать еще больше на своих валютных сбережениях, и позаботиться о своем будущем или будущем своих детей заранее!

*Партнерский материал. УНП: 806000018

Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

Процентные ставки по ссудам и депозитам и структура ссуд и депозитов по срокам погашения

Данные о ссудах в рублях, долларах США, евро

всего по Российской Федерации

Данные о депозитах в рублях, долларах США, евро

Данные о средних процентных ставках по депозитам физических лиц в рублях, долларах США и евро для целей статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации

Ретроспективная информация

Средневзвешенное значение процентных ставок

Кредиты

нефинансовым организациям

По депозитам

Физическим и нефинансовым организациям

Процентные ставки по кредитам нефинансовым организациям в рублях и депозитам физических лиц

Средние ставки по краткосрочным кредитам (в иностранной валюте), предоставленным российскими кредитными организациями

Была ли эта страница полезной?

Да Нет

Последнее обновление: 12.04.2021

• Сбербанк: доля рынка вкладов физических лиц 2011-2019

• Сбербанк: доля рынка вкладов физических лиц 2011-2019 | StatistaПерейти к основному содержанию

Попробуйте наше корпоративное решение бесплатно!