Содержание

«Сбер» возглавил рейтинг 100 надежных банков по версии Forbes

Копировать ссылку Первое место в очередном рейтинге 100 надежных российских банков впервые с 2017 года занял «Сбер», следом идут «дочки» иностранных кредитных организаций и другие российские госбанки «Сбер» занял первое место в рейтинге 100 надежных российских банков по версии Forbes. В последний раз он возглавлял рейтинг в 2017 году, после чего два года занимал четвертую строчку. На втором месте оказался лидер прошлого года Райффайзенбанк, на третьем остается Росбанк. Юникредит банк, в прошлом году занявший второе место, а годом ранее — первое, опустился на 12-ю строчку: в мае 2020 года международное рейтинговое агентство Fitch понизило рейтинг банка с максимального для России уровня до ВВВ-, а в декабре отозвало его по коммерческим причинам. По аналогичной причине пятерку лидеров покинул Ситибанк: его рейтинг Fitch отозвало в декабре. Теперь он располагается на 14-м месте: у банка остается высший рейтинг ААА по национальной шкале от агентства АКРА.
Первичные данные по рейтингам, активам и другим показателям, фигурирующим в рейтинге, для Forbes собрало рейтинговое агентство «Эксперт РА». При составлении списка учитывались данные аккредитованных в ЦБ международных (S&P, Moody’s, Fitch) и российских (АКРА, «Эксперт РА», НКР) рейтинговых агентств. На первом этапе мы выбрали банки исходя из наличия рейтинга от любого из агентств. Внутри групп банки расположены по убыванию рейтингов, банки с одинаковым наивысшим рейтингом — в порядке убывания активов. В группу с наивысшей степенью надежности вошли «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки с рейтингом по международной шкале ВВВ и ВВВ- либо рейтингом ААА по национальной шкале. Группу возглавил «Сбер», поскольку он единственный среди российских банков имеет рейтинг ВВВ по международной шкале, в десятку вошли также ВТБ и Газпромбанк. Альфа-банк остается самым надежным среди частных российских банков и занимает 27 строчку рейтинга. Он возглавляет вторую группу по надежности — банков с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, по российской AA+ и AA.
Это довольно надежные банки, устойчивость которых, однако, во многом зависит от благоприятной деловой среды. В эту же группу входит Совкомбанк (28-е место). Фото Дениса Воронина / Агентство «Москва»

Самые надежные российские банки — 2021. Топ рейтинга Forbes

26 фото Копировать ссылку

Рейтинг компании по внутренним источникам — СберБанк

Пакет «СберРейтинг» — наименование набора сервисов, предлагаемых ПАО Сбербанк корпоративным Клиентам, который включает в себя: Сервис «Проверка контрагентов», Сервис «Рейтинги Юридических лиц», Сервис «Безопасный бизнес». Объём услуг, предоставляемых в рамках Пакета «СберРейтинг», определяется тарифным планом, подключенным Клиентом. Информация, предоставляемая в рамках Пакета «СберРейтинг» носит исключительно информационный характер и ни при каких условиях не является рекомендацией для принятия Клиентом коммерческих, управленческих или иных решений.

Услуги в рамках Сервиса «Проверка контрагентов», Сервиса «Рейтинги ЮЛ» оказываются Сбером с привлечением ООО «КОРУС Консалтинг СНГ», ОГРН: 1057812752502, адрес местонахождения: 194100, г. Санкт-Петербург, Большой Сампсониевский пр., д. 68, лит. Н, пом. 1Н. Подробнее об услугах в рамках Сервиса «Проверка контрагентов», Сервиса «Рейтинги ЮЛ», тарифах, имеющихся ограничениях и иных условиях на www.sberbank.ru, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Услуги в рамках Сервиса «Безопасный бизнес» оказывает ПАО Сбербанк.дуальных предпринимателей.

Пакет «СберРейтинг» представлен в интернет-банке СберБизнес — системе дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам Банка получать через интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту (0+). Для использования Пакета «СберРейтинг» необходим доступ в сеть Интернет. Подробную информацию о Пакете «СберРейтинг», интернет-банке СберБизнес, сервисе «Безопасный бизнес», условиях их подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях Вы можете узнать на сайте банка www.sberbank.ru, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015.

Агентство Fitch подтвердило рейтинг Сбербанка Казахстана на уровне BBB- » Банки и МФО

Международное рейтинговое агентство Fitch подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) в иностранной и национальной валюте ДБ АО «Сбербанк» на уровне «BBB-». Прогноз по долгосрочным рейтингам – «Стабильный».

Вновь подтверждённый рейтинг банка соответствует инвестиционной категории рейтингов (от BBB- и выше), по международным показателям означает финансовую устойчивость эмитента и является одним из самых высоких среди БВУ Казахстана.

Аналитики Fitch отмечают, что при подтверждении РДЭ агентство учло высокую степень готовности предоставления поддержки банку со стороны основного акционера ПАО «Сбербанк России» («BBВ», прогноз «Стабильный»).

Рейтинг устойчивости повышен до «bb» с «bb-».  По оценке Fitch, повышение рейтинга устойчивости отражает низкую уязвимость банка к потенциальному ухудшению качества активов в среднесрочной перспективе из-за более высокой прибыли до обесценения, а также наращивания капитала за последние годы.

Одновременно Fitch подтвердило национальный рейтинг банка на уровне «AA+ (kaz)», что подтверждает высокую кредитоспособность банка по сравнению с другими кредиторами в Казахстане.

По состоянию на 1 августа 2021 года ДБ АО «Сбербанк» занимает второе место по объёму активов среди БВУ Казахстана. Активы банка на 1 сентября 2021 составили 3 818 млрд. тенге.  Показатель ROAE достиг 41%.

«Подтверждение благоприятного рейтинга и стабильный прогноз Fitch Ratings отражают прочные позиции Сбербанка в Казахстане на финансовом рынке. Как для наших клиентов, так и для инвесторов это означает высокую кредитоспособность, надежность достаточных запасов капитала и ликвидности.

В этом году Сбербанк отмечает 180 лет со дня основания и 15 лет работы в Казахстане.  На протяжении всех лет в Казахстане мы принимаем активное участие в финансировании бизнеса и населения. Для нас очень ценно, что с помощью Сбербанка развивается казахстанский бизнес, открываются новые предприятия и рабочие места, осуществляются планы и мечты людей.

Подтверждение рейтинга Fitch является свидетельством правильно выбранной стратегии Банка, в том числе по цифровой трансформации, благодаря которой мы создаем качественные продукты и обеспечиваем максимально выгодные условия для клиентов. Сбербанк продолжит двигаться в этом направлении. Мы высоко ценим доверие наших клиентов, партнеров и сотрудников, благодарим за то, что вы с нами», — отметил Председатель Правления ДБ АО «Сбербанк» Ельдар Тенизбаев.

Перечень рейтингов Fitch ДБ АО «Сбербанк»:

— Долгосрочный РДЭ в иностранной и национальной валюте на уровне «BBВ-», прогноз «Стабильный»;
— Рейтинг устойчивости на уровне «bb»;
— Национальный долгосрочный рейтинг на уровне «AA+(kaz)»;
— Краткосрочный РДЭ на уровне «F3»;
— Рейтинг поддержки на уровне «2»;

По материалам Сбербанка Казахстана

Forbes назвал самые надежные банки России

Впервые с 2017 года рейтинг самых надежных российских банков журнала Forbes возглавил «Сбер». Также в топ-3 вошли Райффайзенбанк, занимавший в прошлом году первое место и Росбанк, который также как и в предыдущем году, находится на третьем месте в рейтинге Forbes. Самым надежным, по версии Forbes, частным банком в России по-прежнему считается Альфа-банк.

Занимавший вторую позицию в 2020 году ЮниКредит банк, съехал на 12 место. В мае прошлого года рейтинговым агентством Fitch было снижен рейтинг с максимального российского уровня до ВВВ-. В декабре рейтинг был отозван по коммерческим причинам. Одновременно с ЮниКредит банком, пятерку лидеров покинул и Ситибанк из-за отзыва рейтинга агентством Fitch. В настоящее время Ситибанк занимает 14-ю позицию, однако он сохранил высший рейтинг ААА по национальной шкале от агентства АКРА.

Основные данные по активам, рейтингам и другим показателям, находящимся в рейтинге, были собраны для Forbes рейтинговым агентством «Эксперт РА». Данные аккредитованных в Центробанке России международных агентств, таких как S&P, Moody’s и Fitch, а также российских АКРА, «Эксперт РА» и НКР были учтены Forbes при составлении рейтинга.

К банкам с наивысшей степенью надежности относятся и «дочки» иностранных банков, также как и крупнейшие банки России, имеющие рейтинг по международной шкале ВВВ и ВВВ- или с рейтингом ААА по национальной шкале. Лидером группы банков с наивысшей степенью надежности стал «Сбер», так как только этот банк имеет рейтинг ВВВ по международной шкале среди российских банков. Помимо «Сбера» в первую десятку рейтинга также вошли ВТБ и Газпромбанк.

Самым надежным, по версии Forbes, среди частных банков России, без изменения остался Альфа-банк, который лидирует во второй группе по надежности банков, имеющих рейтинги ВВ+ и ВВ по международной шкале, а по национальной – АА+ и АА. Forbes считает данные банки надежными, но их устойчивость зависит от благоприятной деловой среды. Совкомбанк также вошел в данную группу, заняв 28 строчку в рейтинге.

Десятку самых надежных банков России по мнению Forbes составили: «Сбер», Райффайзенбанк, Росбанк, ИНГ Банк (Евразия), HSBC банк, Bank of China, СЭБ банк, China Construction Bank, ВТБ и Газпромбанк.

взгляд на рынок и рекомендации недели

Эксперты БКС Экспресс дают прогноз, какие из долговых бумаг могут принести наибольшую выгоду при высокой надежности.

Взгляд на рынок

Банк России в минувшую пятницу удивил рынок, повысив ключевую ставку сразу на 75 б.п. против ожидаемых 50 б.п. Комментарий регулятора был максимально жестким, а обновленный прогноз по среднему уровню ключевой ставки допускает повышение на декабрьском заседании вплоть до 100 б.п. Рынок ОФЗ отреагировал резким снижением и в начале новой недели остается под давлением распродаж.

Традиционно первый удар принимает на себя рынок гособлигаций, в то время как корпоративные бумаги, особенно во втором и третьем эшелоне, запаздывают и могут показать существенную реакцию чуть позже. Хуже всего себя чувствуют бумаги длительностью от 2 до 5,5 лет, здесь доходность выросли на 25–30 б.п. На отрезке от 10 лет и дольше бумаги выглядят более уверенно, поскольку на долгосрочном горизонте участники рынка ожидают стабилизации показателей.

На этой неделе волатильность может быть повышенной. Участники рынка будут внимательно следить за еженедельными данными по инфляции: сохранение высоких уровней или дальнейшее ускорение показателя может усилить негативные настроения инвесторов.

5 облигаций

ПИК 001Р-03

Группа компаний ПИК — крупнейший российский застройщик, основная деятельность которого сосредоточена в наиболее маржинальном московском регионе. Масштабы бизнеса, устойчивые финансовые показатели и статус системообразующей организации обеспечивают высокий уровень надежности, компенсирующий повышенный риск-профиль отрасли девелопмента. При этом доходность по облигациям компании выглядит привлекательно на фоне других представителей рейтинговой категории. Рейтинг ruA+ «стабильный» от агентства Эксперт РА.

Выпуск 001Р-03 обладает короткой дюрацией, что делает его менее чувствительным к динамике процентных ставок и позволяет ожидать лучших результатов в течение цикла ужесточения ДКП по сравнению с более длинными выпусками эмитента.

АФК Система 001Р-13

АФК Система — крупный многопрофильный холдинг, владеет активами в 15 различных отраслях. В том числе компания выступает крупным акционером в публичных предприятиях МТС, Ozon, Segezha group и Etalon Group. Рейтинг ruAA- «стабильный» от агентства Эксперт РА. Входит в список системообразующих предприятий.

Облигации Системы предлагают одну из самых высоких доходностей среди бумаги сопоставимых рейтингов при низких рисках дефолта и постепенном снижении долговой нагрузки.

РУСАЛ Братск БО-001Р-03

Долговые бумаги 100%-ой дочки РУСАЛа. На предприятие приходится около четверти всего производства материнского холдинга. Рейтинг ruA+ «стабильный» от агентства Эксперт РА.

В условиях высоких цен на алюминий компания РУСАЛ обладает солидным запасом прочности, несмотря на высокий уровень долговой нагрузки. При этом доходность по облигациям «РУСАЛ Братск» остается привлекательной. По выпуску 001Р-03 в сентябре 2022 г. ожидается оферта, что делает его интересным с точки зрения доходности на коротком горизонте инвестиций.

ОФЗ-ИН 52001

Инфляционные выпуски ОФЗ в 2021 г. показали один из лучших результатов среди российских госбумаг. Помимо купона в 2,5%, их номинал индексируется на уровень инфляции, обеспечивая надежную защиту от обесценения капитала. Если период высокой инфляции затянется на более долгий срок, чем предполагают актуальные прогнозы, то эти бумаги могут быть выгодными и в будущем. Выпуск 52001 может подойти наиболее консервативным инвесторам.

РЕСО Лизинг БО-П-06

Компания является крупным игроком на российском лизинговом рынке. Специализируется на лизинге легкового (72%) и грузового (19%) автотранспорта. По итогам 2020 г. компания была на 9-м месте в рэнкинге Эксперт РА по размеру лизингового портфеля и на 6-м месте по объему полученных платежей. Рейтинг ruA+ «стабильный» от агентства Эксперт РА. Облигации компании обеспечивают привлекательный уровень доходности для данной рейтинговой категории.

У вас нет времени для постоянного мониторинга рынка? Достаточно раз в неделю ознакомиться со свежими подборками в разделе «Во что инвестировать», чтобы получить актуальные данные и принять инвестиционные решения.

БКС Мир инвестиций

Управляй рисками одним кликом: Сбер представил сервис, который поможет обезопасить бизнес от финансовых потерь

Вопрос безопасности   важен для предпринимателей всегда, как и решение задачи по минимизации рисков.  И здесь помощником может стать СберРейтинг. Как это работает в современных условиях, какие инструменты для поддержки регионального бизнеса   актуальны сегодня — рассказал Управляющий Бурятским отделением Сбербанка Денис Лепчугов.  

Больше, чем банк

Сбер сегодня – больше, чем банк. Наша экосистема постоянно развивается, выводит на рынок все новые и новые актуальные сервисы, и их ресурсы и разработки направленны на различные сферы жизни всех категорий потребителей. Особое внимание в этой работе Сбер уделяет поддержке бизнес-сообщества: только за последние несколько лет разработано более двадцати сервисов для поддержки предпринимательства.

СберРейтинг- именно такая разработка, он представляет сразу несколько сервисов, направленных на обеспечение безопасность бизнеса: «Риск блокировки», «Проверка контрагентов» и «Рейтинг юридических лиц». Несмотря на новизну, они уже пользуются большой популярностью среди бизнес-организаций, ведь сейчас бизнесу необходимы дополнительные ресурсы для защиты. 

Статистика показывает, что и в Бурятии предприниматели на практике уже оценили актуальность и результативность СберРейтинга —   за 10 месяцев 2021 года к его возможностям подключились 63 компании и организаций республики. И этому есть объяснение- ситуация с пандемией для многих компаний обернулась финансовыми потерями, вынужденными простоями, острее встали вопросы экономии. И, конечно, бизнес стал всерьез искать решения для профилактики разных потерь. 

Предупрежден, значит, вооружен

Не секрет, что несоответствие показателей бизнеса нормам 115-ФЗ может сильно навредить предпринимателям. Блокировки счетов и запросы от уполномоченных финансовых служб приводят к денежным потерям и могут испортить деловую репутацию компании. Именно от таких неприятных ситуаций может уберечь сервис «Риск блокировки». Он сообщает предпринимателям о возможных рисках от санкций контролирующих и надзорных органов, а также позволяет организации отслеживать ключевые показатели и допустимые границы операций. Это и налоговые платежи, и снятие наличных, и переводы физлицам, и остатки на счетах. 

— Хочу отдельно отметить, что данный сервис носит информационный характер и не гарантирует отсутствие запросов и ограничительных мер, предусмотренных требованиями 115-ФЗ, но это хороший инструмент для своевременного реагирования. Клиент видит в какой зоне рисков находится — в красной, желтой или зеленой. В зависимости от этого, он понимает, например, что в этом месяце уже не нужно выполнять переводы физическим лицам или снимать наличные, чтобы не допустить разбирательств и предоставления дополнительных документов — что, кому и зачем перечислил, — рассказывает руководитель Бурятского отделения Сбера. 

Болевые точки контрагентов

Пандемия коронавируса обострила еще одну т.н. «болевую точку» для бизнеса — партнерские отношения с контрагентами. В вопросах выбора деловых партнеров, получении своевременной информации о добросовестности возможного контрагента помогает еще один новый для регионов сервис — «Проверка контрагентов». Он представляет клиентам-бизнес-организациям полный анализ и достоверные данные о контрагентах: определение юридического адреса организации, период ее деятельности, наличие или отсутствие статуса ликвидации, сведения о деловой репутации руководителей предприятия.  «Проверка контрагента» найдет общедоступную информацию о финансах контрагента: баланс компании, ее выручка и убытки, наличие дебиторской задолженности, факты арбитражных процессов или банкротства. 

Перед заключением партнерства важно знать, есть ли у компании выигранные и реализованные госконтракты, это еще один аргумент о надежности компании. Сервис Сбера предупредит и о том, есть ли потенциальный контрагент в реестре недобросовестных поставщиков. Словом, с помощью «Проверки контрагента» предприниматель может определить все «тревожные точки» потенциального партнера и позволит понять, стоит ли сотрудничать с данной организации.  

Светлана Тонконогова, генеральный директор ООО «БЭС»: «Сервисом СберРейтинг я пользуюсь уже порядка трёх месяцев. Интуитивно понятный, простой и удобный инструмент для работы с контрагентами. В моей деятельности стал неотъемлемым помощником при оплате услуг или товаров организациям, о которых мало информации. Когда я вижу, что в сервисе тот или иной получатель денежных средств подсвечен «зелёным» цветом, который обозначает положительную историю, то становится спокойнее за сделку. Так же проверяю и статус нашей организации, если вижу какие-то отклонения стараюсь решать в моменте все вопросы»

Денис Лепчугов, управляющий Бурятским отделением Сбербанка: «Историй о том, как предприниматели часто попадаются на предложения недобросовестных контрагентов- масса. Кому же не откликнется предложение закупать продукт по цене ниже рыночной? Или – сроки, быстрее тех, что предлагал предыдущий поставщик? Позже, когда случаются серьезные проколы, приходит сожаление, что не были соотнесены риски, принято решение необдуманно, сделка с недобросовестным поставщиком привела к финансовым потерям и даже судебным разбирательствам. Поэтому, конечно, лучше заранее проверить потенциального партнера и заключать сделку с уверенностью, что сотрудничество принесет только пользу. Сервис Сбера «Проверка контрагентов» проводит серьезный комплексный анализ»

«Проверка контрагентов» аккумулирует данные 23 официальных и открытых источников. Пользователи модуля в онлайн-режиме получают достоверные данные о своих потенциальных или действующих партнерах-контрагентах из ЕГРН: юридический адрес организации, период ее деятельности, наличие или отсутствие статуса ликвидации, сведения о деловой репутации руководителей   предприятия. Сервис   предоставляет и общедоступную, открытую информацию о финансах контрагента: баланс компании, выручка, убытки, дебиторская задолженность, факты арбитражных процессов или банкротства. Будущий партнер может узнать о наличии выигранных и реализованных госконтрактов у потенциального контрагента. Сервис Сбера отразит и данные о возможном присутствии партнера бизнес-организации в реестре недобросовестных поставщиков, если в его истории деятельности уже были такие факты.

Доверяй, но проверяй

Как известно, многие предприниматели работают на условиях отсрочки или предоплаты. Всем и всегда важен подбор контрагента, который будет работать по партнерскому договору на протяжении всего срока сотрудничества, которому не страшно давать финансовые гарантии. Гарантом надежности может стать официально подтвержденный «Рейтинг юридических лиц». Это еще один сервис СберРейтинга, его инструменты позволяют оценить финансовое состояния компании. Банковская модель оценки рисков проводит анализ организации с учетом всех показателей и ставит ей оценку- от 1 до 10. Полученный статус- рейтинг показывает и надежность, и финансовую стабильность предприятия. 

— Этот сервис будет полезен для всех, кто взаимодействует с партнерами и контрагентами. Приведу в качестве примера ресторанный бизнес. При открытии нового заведения владельцу, конечно, нужно сделать большую закупку, например, продуктов, и собственных средств не всегда хватает. И, если раньше компания уже показала себя как надежный партнер и имеет высокую оценку в «Рейтинге юридических лиц», то данный бизнес может получить льготные условия по ряду направлений. Например, представители розничной торговли, обладатели качественного статуса «рейтинга юридических лиц», могут получить арендные каникулы, либо оплатить последний месяц аренды не в полном размере, а частично. Ведь рейтинг подтверждает финансовую стабильность компании, дает уверенность партнерам в надежности сотрудничества, — рассказывает Денис Лепчугов.  

Из чего формируется рейтинг? Во-первых, аналитики сервиса оценивают развитие отрасли запрашиваемого бизнеса, проводят мониторинг всех изменений в сегменте, а банк проводит экспертизу и определяет перспективу уже конкретного бизнеса. Эксперты Сбера отмечают, что у большинства региональных компаний нет реальной возможности провести такую разноплановую экспертизу, поэтому они и обращаются к сервисам, которые обладают большим опытом в этой сфере.   

Проверка контрагентов и юридических лиц, анализ рейтинга актуальны для розничной и оптовой торговли, ресторанного бизнеса, организаций по грузоперевозкам, для компаний и с/х профиля. В этих сегментах бизнеса часто заключаются договоры о сотрудничестве между компаниями, партнеры часто меняются, поэтому тема минимизации рисков и финансовых потерь актуальны всегда. 

Подытоживая интервью, управляющий Бурятского отделения Сбербанка акцентировал внимание, что непростой период пандемии сказался на многих процессах в сегменте экономики, но несмотря на это предприниматели смогли мобилизоваться и начали активно предпринимать новые шаги и новые инструменты ведения бизнеса, которые сейчас им предлагают, в том числе — Сбер.

Автор:

S&P Global Ratings

S&P Global Ratings в мире

S&P Global Ratings является одним из мировых лидеров в сфере предоставления независимых исследований и эталонных показателей, связанных с оценкой кредитного риска. Мы поддерживаем более 1 млн кредитных рейтингов органов власти и корпоративных эмитентов, финансовых организаций, структурированных инструментов и ценных бумаг. S&P Global Ratings имеет подразделения в 28 странах мира, где работают более 1 500 кредитных аналитиков. Опыт компании по оценке кредитного риска насчитывает более 150 лет, что позволяет нам предлагать участникам рынка уникальные решения, использующие глобальный подход и вместе с тем учитывающие местную специфику.

S&P Global Ratings в России и СНГ

История S&P Global Ratings в России и других странах постсоветского пространства началась в октябре 1996 г. с присвоения Российской Федерации первого кредитного рейтинга на уровне «ВВ-». Впоследствии суверенный рейтинг получили Казахстан и Украина. Понимая сложность аналитических и операционных задач при работе на постсоветском пространстве, S&P открыло  свое представительство в Москве (1998) и поставило цель сформировать штат русскоязычных аналитиков. Эта цель была достигнута посредством финансовой и аналитической интеграции в систему S&P российского рейтингового агентства EA-Ratings, созданного Фондом «Институт экономики города». В декабре 2001 г. S&P выкупило у Фонда мажоритарную долю участия в EA-Ratings.

Более чем за двадцать лет активного присутствия на пространстве бывшего СССР S&P Global Ratings стало неотъемлемой частью финансовых рынков не только России, но и Казахстана, Грузии, Беларуси, Украины, Молдовы, Азербайджана, Таджикистана, Узбекистана. В настоящее время общее число сотрудников S&P Global Ratings в России составляет более 40 человек, из которых более 20 — аналитики различного профиля. Московский офис анализирует развитие ситуации в регионе, активно участвуя в ставших уже традиционными конференциях, круглых столах и семинарах, проводит значительную работу с эмитентами и инвесторами.

РОССИЯ: рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило высший рейтинг надежности СБЕРБАНКа по страхованию жизни

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой устойчивости СБЕРБАНКа по страхованию жизни на уровне ruAAA со стабильным прогнозом. Как отмечает агентство, на рейтинг повлияло, в том числе, высокое качество активов компании, высокий свободный капитал и отсутствие долговой нагрузки, говорится в сообщении страховщика.

Компания является лидером в сегменте жизни в России.Доля страхования жизни СБЕРБАНКа на рынке страхования в 2020 году составила 6,9%, что, согласно методологии рейтингового агентства, является поддерживающим фактором. По итогам 2020 года агентство отметило достаточную диверсификацию страхового портфеля компании.

Положительное влияние на рейтинг СБЕРБАНКа по страхованию жизни также оказывают высокие финансовые результаты: рентабельность собственного капитала (59,1% в 2020 году), продаж (26,3% в 2020 году) и инвестиций (9,8% в 2020 году). Доля хозяйственных расходов (19.2%), а также размер вознаграждения посредникам находятся на низком уровне и оцениваются положительно. Как отмечается в пресс-релизе, среди положительных факторов также отмечается отклонение фактической маржи платежеспособности от нормативной (89,2% на 31 марта 2021 г.) и высокий уровень свободного капитала.

По оценке «Эксперт РА», страхование жизни СБЕРБАНК обладает адекватным качеством управления, стратегической поддержки и финансового планирования. Активы компании по состоянию на 31 марта 2021 года составили 566 рублей.2 млрд (6,38 млрд евро *), собственный капитал — 48,3 млрд рублей, уставный капитал — 450 млн рублей. Впервые национальный кредитный рейтинг компании был присвоен в 2014 году.

СБЕРБАНК Страхование жизни предоставляет услуги рискового, накопительного и инвестиционного страхования жизни. Компания является лидером на российском рынке страхования жизни и имеет национальный рейтинг по шкале RAEX (Эксперт РА) — ruAAA.

* по курсу:

1 EUR = 88.7452 RUB (01.04.2021)

411 просмотров

Какой банк надежен при вкладах.Какой банк самый надежный в России? Как составляется список самых надежных финансовых структур

Самые надежные банки России на 2018 год по вкладам

На начало 2017 года в России действовало 623 кредитных организации с лицензией ЦБ на право проведения банковских операций. К концу года их количество уменьшилось на 10% — до 561. Всего лицензий лишилась 51 кредитная организация (часть лицензий отозвана по заявлению собственников банков).Для сравнения: в 2015 году ликвидировано 93 кредитных организации, а в 2016 году — 97.

Самые надежные банки России

Активы

Росбанка, по оценке журнала, составляют 957,7 млрд рублей. На втором месте UniCredit Bank, который принадлежит одноименной итальянской банковской группе. Закрывает Тройку Райффайзенбанк.

В топ-10 самых надежных банков попали Сбербанк, Ситибанк, Nordea, Группа ВТБ, Банк Китая, Inteza Bank, Газпромбанк .Рейтинг самых надежных финансовых организаций Альфа-Банка, Россельхозбанка и Русского Капитала закрывается.

Самые выгодные вклады в надежные банки России из топ 10

Промсвязьбанк

Вклад «Доходный»
Процентная ставка Сумма Время
7,00% из 5000 без ограничений

Пополнение / капитализация / частичное удаление / начисление процентов ежемесячно.

Московский кредитный банк

Вклад «Максимальный доход онлайн»

Пополнение / продление / льготное прекращение / начисление процентов в конце срока

Банк ФК Открытие

Вклад «Надежный»

Бинбанк

Вклад «Максимальный процент (онлайн)»
Процентная ставка Сумма Время
6,80% из 10000 181-367 дней

Продление / начисление процентов в конце срока.

Россельхозбанк

Вклад «Прибыльный (онлайн)»
Процентная ставка Сумма Время
6,7% от 3000 730-1460 дней

Начисление процентов в конце срока.

Банк ВТБ

Вклад «Прибыльный (онлайн)»

Капитализация / пролонгация / процентное начисление ежемесячно.

Газпромбанк

Вклад «Сбережения»

Капитализация / льготное расторжение / продление / начисление процентов ежемесячно.

Сбербанк России

Вклад «Помню. Помогаем»

Капитализация / пролонгация / процентное начисление ежемесячно.


Рейтинг пяти самых надежных банков России по депозитам 2017-2018 гг.

  • «Сбербанк России»;
  • «Банк ВТБ Москвы»;
  • Газпромбанк;
  • «ВТБ 24»;
  • «Открытие ФК.«

Также регулятор выделяет в «десятку» следующих надежных банков:

  • «Россельхозбанк»;
  • «Альфа-Банк» ;
  • «Национальный Клиринговый Центр» ;
  • «Московский кредитный банк» ;
  • «Промсвязьбанк» ;
  • «ЮниКредит Банк» ;
  • «Бинбанк» ;
  • «Росбанк» ;
  • «Райффайзенбанк» ;
  • «Банк России» .

Проблемные банки России 2018 в Списке ЦБ

Банк России не ожидает в ближайшее время санкций в отношении крупных кредитных организаций, но допускает выздоровление банков меньше, — заявил в Госдуме первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин.

«По нашему убеждению, крупнейшие проблемные банки уже определены, и мы с ними разобрались. Мы не ожидаем в ближайшем будущем повторения очень крупных санаций, возможно, это будут более мелкие банки», — сказал он.

В 2017 году Банк России начал санацию трех крупнейших частных банков — «Открытие», Бинбанк и Промсвязьбанк — через Фонд консолидации банковского сектора. В рамках санации ЦБ решил объединить «Открытие» и Бинбанк, а Промсвязьбанк стал опорным банком оборонно-промышленного комплекса.

Банки с проблемами 2018

Банк России отозвал лицензии у Хабаровского банка «Уссури» и Ярославского объединенного кредитного банка («ОК Банк»).Об этом в пятницу, 25 мая, сообщила пресс-служба ЦБ.

«Деятельность руководства кредитной организации Банк« Уссури »привела к формированию имущества, учитываемого на его балансе», — сказали в регуляторе.

«Уссури» проводила «круговые» сделки с проблемной ссудой, которые были направлены на искусственное поддержание необходимого уровня капитала, отмечают эксперты.

По состоянию на 1 мая 2018 года по величине Активов Банк «Уссури» занимал 275 место в банковской системе России, «О.К. Банк »- 200 место. Обе кредитные организации являются участниками системы страхования вкладов.

Журнал Forbes (Форбс) опубликовал рейтинг самых надежных банков России. Самые надежные банки России — «дочки» иностранных банков и крупнейших госбанков: Сбербанк, Россельхозбанк и ВТБ. В этом году Forbes изменил принципы формирования рейтинга, в частности, российские рейтинговые агентства с большим количеством рейтингов приняли во внимание аккредитованный ЦБ.

В лидеры тройки вошел Росбанк («дочка» французского Societe Generale). Эксперты оценили активы банка в 786,5 млрд руб.

Рейтинг Ипотечных банков России

Сбербанк России стал лидером по объему ипотечного портфеля на 1 июля 2017 года. Его портфель в 2,5 раза превышает портфель ближайшего конкурента — группы ВТБ, в которую входят ВТБ 24 и Банк ВТБ Москвы. Третье место занял Газпромбанк, его ипотечный портфель в 10 раз меньше показателя лидера рейтинга.

10 самых прибыльных вкладов в надежные банки 2018

Самые выгодные вклады физических лиц в надежных банках России: сравните и выберите лучший вклад под высокие проценты в рублях сегодня. В обзоре представлены предложения от 10 крупнейших банков по депозитам в 2018 году. Расчет доходности поможет рассчитать калькулятор.

Даже в сложной экономической ситуации 2018 года есть возможность вложить деньги, чтобы заработать. Один из способов — оформить выгодный депозит для физических лиц.Но в каком из самых надежных банков России сегодня самый высокий процент вкладов? Специалисты агентства Top-RF.RU проанализировали предложения крупнейших банков страны, составив обзор вкладов в рублях с выгодными процентными ставками.

Депозиты физических лиц — традиционный способ вложения денег

Есть много способов вложить деньги для получения пассивного дохода. Вы можете покупать валюту и ждать, пока она вырастет в цене, вы можете зарабатывать деньги на форексе, инвестировать в ПАММ-счет, пытаться получить доход, торгуя бинарными опционами и многое другое.

Все эти способы заработка приносят достаточно высокую прибыль, но также связаны с определенным риском. Банковские вклады физических лиц и сегодня остаются самым надежным и традиционным способом вложения сбережений в России.

Выберите наиболее выгодный вклад: на что обратить внимание

Выбирая банк, которому доверит вкладчики денег, как правило, обращают внимание как минимум на два параметра:

  • — размер процентной ставки, позволяющий выбрать вклад с максимальным доходом;
  • — надежность банка, позволяющая не беспокоиться о сохранности сбережений даже во время банковского кризиса.

Завершить высокую процентную ставку и достаточную надежность банка довольно сложно. Аналитики агентства Top-rf.ru попытались сделать это, изучив условия вкладов в рублях РФ для физических лиц в надежных банках.

Какие вклады в надежных банках России сегодня самые прибыльные

В каждом банке есть своя линейка выгодных вкладов для физических лиц с уникальными условиями.

Чтобы хоть как-то привести параметры вкладов в разных банках «к общему знаменателю», мы попытались выяснить, какие самые высокие процентные ставки в рублях предлагаются тому, кто намеревается сегодня открыть вклад в 2018 году.

В результате был получен следующий список (точные условия и процентные ставки по проверке вкладов в банках).

ИНТЕРЕСНЫЕ ФАКТЫ

Выбирая банк для открытия вклада, многие в первую очередь ориентируются на размер процентных ставок, забывая оценить устойчивость финансовой организации. Разумеется, такой принцип имеет право на существование, если клиент инвестирует до 1,4 млн рублей (стоимость застрахованного государством вклада) и морально готов к пересмотру лицензии банка.

Но не все готовы каждый раз волноваться, видя в последних новостях, как Центробанк очищает банковскую систему России.

Поэтому, прикинув, куда вложить свои деньги и кровно заработанные деньги, сегодня важно заранее оценить, насколько надежен банк, которому вы хотите доверить свои сбережения.

При выборе самого надежного банка для вклада многие, как правило, опираются на:

  • — оценки рейтинговых агентств;
  • — Мнения покупателей;
  • — Народные рейтинги надежности…

ТОП-10 надежных банков России по версии Forbes

  • 1. Юникредит Банк
  • 3. Росбанк
  • 5. ВТБ
  • 6. Citibank
  • 7. ИНГ Банк (Евразия)
  • 8. Nordea
  • 9. Банк EIC-ESB-SI
  • 10. Кредит Агрикол

Лучшие банки по версии ЦБ — 2019

ЦБ РФ создал собственную надежность банков — своеобразный верх не указан.Официально его называют списком системно значимых банков России. На сегодняшний день в его состав входят: ОАО «Юникредит Банк», Банк ГПБ (АО), Банк ВТБ (ПАО), ОАО «Альфа-Банк», ПАО СБЕРБАНК, ПАО Банк Откунка, ПАО Росбанк, Промсвязьбанк, ОАО Райффайзенбанк, ОАО «Россельхозбанк» и ПАО «Москва». Кредитный банк ».

Можно предположить, что ЦБ не даст им связать даже в самые тяжелые времена, ведь от их работы зависит экономика России.

(по величине регулятивного капитала)

В сообщениях об отзыве лицензий у банков часто указывается, что ЦБ РФ наказал Финногенацию за потерю капитала.И, соответственно, именно этот показатель можно считать одним из важных критериев оценки надежности банков.

ЦБ по определенным методикам рассчитывает так называемый «Нормативный» капитал Каждый банк. Это необходимо для покрытия негативных последствий различных рисков, которые принимают на себя банки в процессе деятельности, а также для обеспечения защиты вкладов, финансовой устойчивости и стабильной деятельности организаций.

На сегодняшний день регулятивный капитал является основным инструментом регулирования деятельности Банка со стороны надзорных органов.Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел специальный коэффициент достаточности капитала h2.0 . Он показывает, сможет ли банк покрыть возможные финансовые потери за счет собственных средств.

Величина достаточности капитала (h2.0) должна быть не менее 8%. Если у какого-то банка очень низкий «стандарт надежности», то ЦБ РФ может взять у него лицензию.

Где узнать значения индикатора для конкретного банка

Значения показателей достаточности капитала Н1.0 Российские банки можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135 форме отчетности кредитных организаций.

100 крупнейших банков по размеру капитала 2019

Ниже представлен рейтинг российских банков по нормативному капиталу, где также указаны значения величины достаточности капитала h2,0 (данные на 01.06.2019). Также он может быть полезен сегодня жителям Москвы, Санкт-Петербурга и всей России, которые планируют внести свой вклад в любой из банков.

1. ПАО Сбербанк России

Уставный капитал — 4 399 459 млн руб.

2. Банк ВТБ (ПАО)

Уставный капитал — 1 628 437 млн ​​руб.

ВТБ — один из крупнейших и надежных банков России. По размеру капитала, размеру активов и размеру вкладов физических лиц ВТБ уступает только Сбербанку. Ознакомьтесь с условиями и процентными ставками вкладов ВТБ>>

3. Банк ГПБ (АО)

Уставный капитал — 765 465 млн руб.

Газпромбанк — один из самых надежных банков России. Создан для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц.

4. ОАО «Россельхозбанк»

Уставный капитал — 476 246 млн руб.

5. АО «АЛЬФА-БАНК»

Уставный капитал — 411 129 млн руб.

6. ПАО Банк «ФК Открытие»

Уставный капитал — 308 332 млн руб.

7. ПАО «Московский Кредитный Банк»

Уставный капитал — 267 721 млн руб.

ПАО «Московский Кредитный Банк» работает на рынке банковских услуг России с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и физических лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 отделений в Москве и Московской области. Депозиты ICD>>

8. АО «Юникредит Банк»

Уставный капитал — 208 360 млн руб.

ЮниКредит Банк — коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем Европейской банковской группы UNICREDIT в России.

9. АО «Райффайзенбанк»

Уставный капитал — 158 547 млн ​​руб.

Райффайзенбанк АО работает в России с 1996 года. Дочерний банк Raiffeisen Bank of International AG. Мы предоставляем полный спектр услуг для частных и корпоративных клиентов, резидентов и нерезидентов в рублях и иностранной валюте.

10. Банк «ВБРР»

Уставный капитал — 134 743 млн руб.

Всероссийский банк развития регионов (ВБРР) создан при активном государственном участии. Сегодня VDRR — это динамично развивающаяся кредитная организация, универсальное банковское учреждение, предоставляющее полный спектр финансовых услуг.

(продолжение)

Тинькофф Банк

Ситибанк

Данный рейтинг не является основанием для однозначных выводов о надежности организаций, входящих в него.Предоставленная информация предназначена для использования исключительно в информационных целях. Сайт не несет никакой ответственности за последствия любой интерпретации этой информации и принятых по ней решений.

Чтобы понять и понять, что такое самые надежные банки России, важно не только потенциальному вкладчику, который хочет извлечь выгоду из своих свободных средств. Также необходим гражданин, упавший брать ссуду: вдруг банк «Лопе», назначенный управляющей компанией, вероятно, аннулирует льготы и перекрестные разлучения, а совсем снятие ранее досрочной пошлины станет серьезным бременем.

Но звезды и точки в рейтинге мало что значат. Какой банк год за годом входил в первую десятку, развивал самую разветвленную сеть банкоматов в РФ, а теперь у него отозвана лицензия ЦБ и субполяция? Мастер Банк, напомним. А кто до 2014 года слышал о Ханты-Мансийском банке, Восточном Экпрессе или Азиатско-Тихоокеанском банке в Благовещенске? Сегодня они входят в первую сотню Forbes в России, и это что-то так. Политическая риторика, но Forbes знает свое дело и ясно видит рост товарооборота с Востоком.

Цель данной статьи — не только дать рейтинг надежности банков Российской Федерации, но и показать, как это определяется Fitch, Moody’s, Standard & Poor’s и Национальным рейтинговым агентством России. Дело в том, что единая методика определения надежности экономистов банка еще не разработана. А ситуация в финансовой сфере не боров и не должна касаться. А разобравшись, как рассчитать солидность банка, то ее можно оценить и самостоятельно — для этого достаточно официальных данных с его сайта.

Степень надежности, определяемая зарубежными гонками и NRA, часто существенно различается. Это не значит, что один из них лжет. Просто все смотрят с твоей колокольни. Иностранцы — по показателям, т.е. для нас — заграницей. А НРО — в первую очередь по внутреннему обороту.

Далее следует предположить, что эти оценки будут еще более разрозненными. Последние события в политике ясно показывают, что Российская Федерация окончательно решила не следовать лучшим «мировым правоохранительным органам», которые, надо сказать, сильно дискредитировали, и развиваться как независимый глобальный центр.

Следовательно, экономика России неизбежно должна стремиться к повышению степени автарки, то есть самодостаточности. Для инвестора вывод простой: планирую оперировать рублями — нужно больше ориентироваться на НРА, а Форбс имеет в виду для сравнения. Хочу делать валюту — наоборот.

В чем надежность банка

Чтобы определить, какие банки самые надежные, рассмотрим параметры надежности, какой из самых крупных и в какие подходят большие, а потом все вместе минимизируем.Это касается внутреннего оборота, по вкладам за рубежом будет отдельная сводка.

Государственная поддержка

Россия — почти единственная страна в мире, полностью обеспеченная жизненно важными природными ресурсами. Поэтому в России важнейшим показателем Крепости банка является его господдержка. Выражается либо прямо, в форме доли, принадлежащей при исполнении акций, либо косвенно, в форме участия в различных государственных программах.

По этому параметру первое — точно Сбербанк.Он прочно удерживает более 25% внутреннего денежного обращения, имеет гарантию поступления из казны в любое время до 700 миллиардов рублей. Также у банка есть собственная платежная система, конкурирующая с Visa и MasterCard, которые многие уже называют национальными.

Далее — Россельхозбанк. Он полностью выполнен, 100% акций принадлежит государству. Инвесторы со стороны пускают, но их воля им не дает того, что, кстати, не увольняют: гарантии абсолютны.

Далее идет ВТБ с дочерними компаниями ВТБ24 и Банк Москвы.Доля казны в них превышает 70%. И наконец — Газпромбанк. Хотя прямых вложений из казны в него вроде бы нет, но что значит торговля для РФ, торговля энергоносителями, и легко ли Путин спорит с Миллером, объяснять не нужно.

Ликвидность

Ликвидность, или показатель достаточности собственного капитала, это примерно то, сколько в банках банка лежит денег и ценностей относительно них, скрывающихся где-то в обращении.Поскольку РФ способна достичь полной автаркии при 10% ликвидности, банк, ориентированный на внутренний оборот, уже стоит на ногах.

Но ликвидность — это палка о двух концах. Мешки в подвале мешки с пачками доходов приносят, их можно только проездом. Деньги должны работать. В контексте Российской Федерации ликвидность более 25% означает, что банк не распоряжается деньгами и вклад в них является рискованным.

Пробка ликвидности на данный момент, помимо вышеперечисленного, подходят Раффайзен, УРАЛСИБ, Хоум Кредит, Ситибанк и МДМ.Практически к нему подошли, с положительной динамикой, Русский Стандарт, Росбанк, Московский Кредитный Банк и Возрождение.

Всего в заглушку заложено более 40 российских банков, но остальная динамика отрицательная или нулевая, а доля внутреннего оборота меньше 50%, они, скорее всего, выживут и проживут хорошо, но с нынешними политического давления, их нельзя считать достаточно надежными.

Активы

Это уже не процентный, относительный, показатель, а абсолютный, в рублях.Активы — это все, что банк держит в резерве и отпускает в оборот, и это может быть так или иначе ему возвращено. Например, выданная кому-то ипотека принадлежит к числу активов, долговых обязательств и прав требования (векселя) надежных производственных компаний — тоже. А доверительный кредит, допустим, кредитная карта или потребительская без залога и поручителей, нельзя рассматривать как актив. Это чистый финансовый риск банка ради выгоды.

Вот опять способность России к полной автарке. Это сказывается на том, что скорость денежного оборота не может быть учтена, а надежность банка определяется достаточно точно в соотношении его стоимости его активов с размером денежной массы в обращении. Экономиста, привыкшего к самым сложным взаимосвязям рынка, такой подход наверняка удивит, если не бесспорно, но для гражданина-потребителя он достаточно надежен.

А какие должны быть отношения? Не знаю, как это выглядит с точки зрения экономики, но двойной запас в процентах относительно минимально допустимого уровня ликвидности должен быть достаточным, чтобы выдержать любые потрясения.Те. Потому что Нацбанк выпустил в начале года 8 трлн. 314 млрд рублей, банк должен набрать не менее 1,628 трлн. тереть. или 1,628 млрд руб.

На сегодняшний день таких банков 7: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, ВТБ24, Россельхозбанк, Банк Москвы и Альфа Банк. Остальные активы менее 1 трлн. руб., т.е. здоровые сзади. Но «Сбер», что называется, идет на два круга впереди всех: он набрал почти 18 трлн. Актив! Это более двух полных денежных оборотов, поэтому сбережения выдержат любую стагнацию.Ближе всего к нему ВТБ — 8 трлн. Не набирает, только 5 с чем-то, т.е. при полном обвале рубля без госрегулирования и принудительного регулирования продлится где-то около квартала.

Капитал

Капитал — выраженное в рублях мгновенно ликвидное имущество (те же рубли, валюта, банковские металлы), находящееся в распоряжении банка. Проще говоря, это столько денег, которые банк может выпустить наличными. Капитал важен не только как основа для расчета ликвидности, но и сам по себе.

Ликвидность, образно говоря, это запас мощности двигателя, который дает возможность достаточно долго ездить по плохой дороге. А в столице есть шасси, позволяющее не стрелять, не скользить по холоду. Ведь вдруг форс-мажор, не все вкладчики сразу скидывают наличные? Кто-то будет обожать, а кто-то играть на прибавку. А если коробка не может ничего отдать — все, банк сгорел, а потом он будет возвращен в обязательства клиента, возьмет аванс.

Капитальная стоимость, достаточная для «проскальзывания колдбина», относится к стоимости, необходимой для устойчивости (см. Выше.1,628 трлн руб.) В размере текущей средней процентной ставки по вкладам; На данный момент — 8,1%. Что даст капитал в 131 млрд руб. с небольшим. Изредка надежный, кроме все-таки, еще единый.

Ссуды физраствора

Доверительные ссуды — это тоже палка с двух концов. С одной стороны, они снижают надежность: велика вероятность невозврата. С другой стороны, чем проще обычному потребителю получить ссуду, тем больше людей обращается в этот банк, а расширение клиентского круга дает увеличение притока средств с более чем компенсацией невозврата.Поэтому надежность банка по доле ссуд физическим лицам во многом зависит от широты круга его клиентуры, количества отделений, банкоматов и даже от степени компетентности и вежливости сотрудников.

Из-за этого вилка значений допустимой доли физических ссуд большой — от 1% до 50% — и усложняется расчет для конкретного банка. В целом, чем больше финансовая организация клиентов, тем больший процент физических ссуд он может себе позволить.Но банк, пренебрегающий физическими кредитами и слишком привязанный к бизнесу, в случае форс-мажора, если он выживет, то очень болезненный. Ведь, как ни крути, деньги — это результат труда и обеспечивают в конечном итоге трудности рядовых граждан.

Надо сказать, что наука о кризисе российских банков на 50% физических кредитов уже не закончилась. Сбер, а держится в районе 45-46%. По нижней границе пробки, кроме тех, что представлены выше, сдвигаются Русский стандарт, Промсвязьбанк и ЦБФ Банк.

Кто сильнее?

Критерии отбора, примененные выше, относятся не ко всем профессионалам, используемым аналитиками. Но в моем наборе есть интересная и полезная функция для частного члена Общества:

  • если банк сходится по всем параметрам, он абсолютно надежен;
  • , если сойтись на двух и более — вполне надежно;
  • если есть в наличии хоть один — достаточно надежный.

Проще говоря, можно сразу выделить себе отличников на прощанье, которые могут переехать друг в друга, и солидных трилеров, от которых тоже есть о многом.И озарения прозрениями, но досмотры, у кого есть время от случая и уезжают упрямые обитатели. Итак, пп. 1 и 2 — Надежные банки:

Надежные банки

  • Сбербанк
  • ВТБ и ВТБ24,
  • Россельхозбанк,
  • Газпромбанк,
  • Банк Москвы,
  • Альфа Банк,
  • Раффайзен
  • Уралсиб.

Достаточно надежный

  • UniCredit,
  • Жилищный кредит
  • Промсвязьбанк,
  • Ситибанк,
  • Российский стандарт,
  • РОСБАНК,

Достаточно, значит, этим банкам тоже можно вполне доверять.На самом деле система выбора бинарная: надежный — ненадежный, и последовательность внесения в списки никакой «рейтинг» не отражает.

А в валюте?

А как выбрать надежный банк для валютных операций и / или за рубежом? В этом случае лучше не лукавить, использовать рейтинг надежности банков Forbes; Они «за горку» там виднее, а они уже говорят, знают:

  • Ситибанк,
  • Норда Банк,
  • HSBC,
  • Газпромбанк,
  • Сбербанк
  • Россельхозбанк,
  • ВТБ 24,
  • ЮниКредит Банк,
  • Росбанк.

Как видите, «Ба! Знаком всем!». Изменилась только последовательность; Этот список составлен согласно рейтингу Forbes. Есть еще «прозрачность». Как они это понимают — их бизнес, банки по-прежнему надежны.

Антигенции

К таким я отношу банки в огне, но по всем данным абсолютно ненадежные. На удивление их было всего две: кредитная система «Ренессанс» и кредитная система «Тинькофф». Помимо плохих объективных показателей в сети можно найти массу жалоб на грубость, некомпетентность, несанкционированное внесение изменений в контракты без уведомления, скрытые комиссии, незащищенные от карточных мошенников.

Результат

В надежности всех упомянутых в статье банков сомнений нет. Как и довольно много других крупных, не упомянутых. И ваш ближайший, дорогой читатель, небольшой местный банк тоже может быть вполне надежным. И очень выгодно.

И, если материал статьи помогает найти такие и сделать выгодное вложение — значит, попался не зря.

Рентабельность капитала

Показывает, насколько эффективно используются собственные средства банка.При расчете показателя чистая прибыль была очищена от безвозмездной помощи собственника, что в отчетности по РСБУ отражается в отчете о прибылях и убытках и часто искажает рентабельность. Если такая ситуация сохранится надолго, собственники могут разочароваться в банковском бизнесе и перестать поддерживать банк или даже начать выводить активы за счет кредитов техническим компаниям.
В последнем случае финансовое состояние банка может быстро и резко ухудшиться.
Рентабельность выше среднего значения по банковской системе (-4.4% из 100 крупных банков) может свидетельствовать о значительной доле дешевой клиентской базы, успешных спекулятивных операциях, размещении активов в громких рискованных операциях. Этот показатель оценивается в сочетании с достаточностью капитала (h2).

Регулируемая мгновенная ликвидность

Ограничивает риск убытков с платежеспособным банком в течение одного дня. Это отношение активов, которые банк может реализовать в течение одного календарного дня, к обязательствам самого банка, которые он должен выполнить в течение одного календарного дня.Минимальное значение h3, установленное ЦБ, составляет 15%.

Достаточность капитала

Опасно — сочетание низкой достаточности капитала (менее 11%) и низкой рентабельности капитала (менее 10%). Низкая достаточность капитала означает, что для дальнейшего роста активов требуется адекватная скорость увеличения капитала. При низкой прибыльности или бизнес банка будет застой, или владельцам придется постоянно поддерживать приток капитала.
При высокой прибыльности прироста капитала собственникам достаточно просто отказаться от крупных дивидендов.Кроме того, низкий уровень достаточности капитала банка показывает его уязвимость в случае получения непредвиденных убытков, например, в случае дефолта заемщика, который ранее не вызывал серьезных опасений.

Депозиты населения

Высокий уровень крупных кредитных рисков характерен для банков, работающих с юридическими лицами, и может говорить как об узости клиентской базы, так и о кредитовании очень крупных компаний. В обоих случаях крупный заемщик при переговорах с банком имеет возможность продать под низкую процентную ставку — отсюда и низкая доходность такого кредитования.Следовательно, финансирование крупных займов за счет депозитов физических лиц, довольно дорогостоящий вид пассивов, может подорвать прибыльность банка, а в последствии и финансовую устойчивость банка.

Как мы думали

Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки часто разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка есть проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности.Лакмусовая бумага, имеющая место в банке, также может быть отдельными показателями, такими как чрезмерная концентрация операций в отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая прибыльность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли вкладов населения, фондирование долгосрочных кредитов юридических лиц за счет вкладов Физл. В этом году мы изменили методологию: помимо международных рейтинговых агентств учитывались рейтинги агентства «Эксперт РА».На первом этапе мы выбирали банки по трем параметрам: наличие рейтинга, активы более 10 млрд руб., Доля вкладов физических лиц более 3% в пассивах. При нескольких рейтингах учитывался максимум. В каждой из пяти групп надежности банки занимают места в соответствии с рейтингами и размером активов.

Чтобы понять, какие банки считаются самыми надежными в России в 2019 году, достаточно взглянуть на рейтинги кредитных организаций.Рейтинг — это объективная оценка деятельности, состоящая из нескольких показателей, наиболее четко отображающих позицию.

Очень важно объективно оценить надежность банковского учреждения, прежде чем обращаться к его услугам. Это особенно важно, если вы хотите внести в него свой вклад, т.е. вложить собственные средства на длительное хранение. Сейчас многие банки лишаются лицензий и закрываются, а инвесторы вынуждены ждать компенсации по своим счетам.

  1. Сеть индикаторов
  • чистая прибыль
  • капитал
  • кредитный портфель
  • просроченная задолженность
  • депозиты (привлеченные средства)
  • вложения в инструменты (ценные бумаги).
  1. Показатели эффективности
  • Рентабельность капитала.
  • Рентабельность активов.
  1. Показатели баланса.
  • Регулируемая мгновенная ликвидность

Ограничивает риски потери платежеспособности банковской организации на один день. Это отношение активов к пассивам в течение дня. Минимальный размер, установленный ЦБ РФ, составляет 15%.

Это показатель того, насколько эффективно используются собственные средства организации. Рентабельность выше средней может говорить о большой доле дешевой клиентской базы, размещении активов в громких операциях, связанных с риском.

Показатель оценивается в совокупности с достаточностью капитала. Низкая достаточность капитала означает, что рост активов требует быстрых темпов увеличения количества собственного капитала.

При низкой рентабельности собственникам придется постоянно поддерживать капитал за счет вливаний, а при высокой для ее увеличения необходимо отказаться от больших дивидендов.

При выборе наиболее устойчивых кредитно-финансовых организаций для вкладов различные ресурсы основываются на оценке рейтинговых агентств, народных опросах и отзывах клиентов. ЦБ РФ при подготовке топа использует достаточность собственных средств.

Самый надежный

Какой бы показатель мы ни рассматривали, первую строчку займет Сбербанк России. Ничего удивительного. Самый крупный банк с общероссийской филиальной сетью (его отделения есть во всех населенных пунктах, будь то села, села, села, не говоря уже о городах).

Контрольный пакет акций этого банка принадлежит государству. Его активы и капитал в три раза превосходят аналогичные показатели даже такого гиганта, как ВТБ. Сбербанк — безоговорочный лидер по всем позициям.

Именно сюда обращаются:

  • открыть
  • открыть счет в банке
  • выдать
  • получить ссуду (),
  • сделать перевод
  • произвести оплату товаров, услуг,
  • перевести деньги из одной валюты в другую,
  • ,
  • использовать ячейку или сейф и т. д.

Если вам необходимо надежно сохранить накопления, то рекомендуем обратиться в Сбербанк. Конечно, сама доходность будет невысокой, сейчас она не превышает 6% годовых (в период различных акций — до 7,6%), но главным плюсом будет то, что вы будете спокойны за свои сбережения.

Данное банковское предприятие участвует в системе страхования вкладов, что дает клиенту дополнительную надежность. Отметим, что подавляющее большинство частных фирм и кооперативов, обещающих 15-20% годовых, ничего не могут гарантировать.

Безусловно, большинство граждан нашей страны предпочитают обращаться в Сбербанк, т.к. он принадлежит государству и может предложить своим клиентам наиболее выгодные и «прозрачные» тарифы. Однако он не единственная страна в стране и заслуживает доверия.

На данный момент есть данные только на конец 2018 года, т.к. рейтинги составляются исходя из окончательных цифр за год. Вот самая актуальная информация об активах, собранная в рейтинге надежности российских банков (в скобках — количество активов в тысячах рублей).

Самые надежные банки по вкладам: 10 ведущих банков России

  • (27 948 167 428),
  • (13 747 721 706),
  • (6 476 874 005),

Дальний рейтинг российских банков

История рейтинга публичных банков началась с октября 2002 года. Сегодня существует ежеквартальный рейтинг крупных российских и зарубежных дочерних банков, насчитывающий 300 позиций. Рейтинги, составляемые с использованием основных финансовых показателей банковской деятельности, и соответствующая система рейтингов надежности банков была разработана в октябре 2003 года, а дистанционный рейтинг надежности банков используется с третьего квартала 2003 года.Он основан на системе, использующей анализ финансовых показателей кредитных организаций, таких как банки. В его развитии важное значение имеет разделение на российские банки и иностранные дочерние банки. Иностранные дочерние банки оцениваются по критериям, отличным от критериев для российских организаций, из-за особенностей их экономической деятельности в России и существующей поддержки материнской структуры. Государственные банки, такие как Сбербанк РФ, Внешторгбанк, Россельхозбанк, Российский банк развития и некоторые другие, не имеют рейтингов.Чтобы получить рейтинг, организация должна войти в список из 300 крупных банков по размеру активов.

Краткие тезисы системы

Оценка надежности банка в том числе следующие показатели:

  1. Достаточность капитала. Этот раздел включает анализ достаточности индекса капитала, индекса избыточности капитала, индекса иммобилизации капитала и индекса инфляции капитала, а также другие.
  2. Ликвидность. Этот раздел занимает первое место в рейтинге надежности банков.Он оценивает текущую и текущую ликвидность, соотношение между активным дилерским центром, обязательствами банка на дату востребования и дилерством на валютном рынке.
  3. Торговое представительство на фондовом рынке. В этом разделе оцениваются дилерство банка на фондовом рынке как юридического лица, так и в качестве коммерческого агента, структура портфеля ценных бумаг, инвестиционный риск, участие в холдингах на финансовом рынке как юридическое лицо, так и андеррайтер, ликвидность и оборот портфеля ценных бумаг, а также коммерческие услуги банка. а также другие индексы.
  4. Структура и качество активов банка. В первую очередь ведет дистанционная оценка качества активов с параллельной оценкой доли в ликвидных активах некоторых мультипликаторов. В этот раздел также входит состояние кредитного портфеля банка, просроченная задолженность, залог и категории дебиторов.
  5. Источники государственного финансирования представительства и рейтинг совокупных обязательств (структура, начисленные обязательства, клиентский оборот по счетам и другие показатели).
  6. Рейтинг доходности и доходности банков, показатели и индексы доходности и рейтинг текущей доходности.
  7. Прочие индексы. Дополнительные цифры и индексы, включая коэффициент деловой активности и коэффициент прозрачности. Расчетные операции через банки-корреспонденты также анализируют, а также динамику развития банка и стагнации или деградации активов.

Существует также несколько критериев с различным влиянием в зависимости от группы надежности (от AAA до D), включая аудированный учет по МСФО, требования к размеру капитала и активов, типу лицензии, истории рынка и доле на рынке.

Пресс-релизы

26.08.2014

Депозитные счета АО «СБЕРБАНК РОССИИ» признаны наиболее надежными по сравнению с другими коммерческими банками Украины

26 августа 2014 г., г. Киев — Украинское кредитное рейтинговое агентство (УКРА) подтвердило депозитные счета АО «СБЕРБАНК РОССИИ» на уровне «А». Данный рейтинг свидетельствует о самой высокой надежности депозитных счетов банка по сравнению с другими украинскими финансовыми институтами и минимальной зависимости от негативных внешних факторов.Кроме того, ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ» — единственный украинский коммерческий банк, вклады которого имеют наивысшую степень надежности.

Рейтинг надежности депозитных счетов 44 банков обновлен УКРА на основании банковской отчетности за первое полугодие 2014 года. Согласно методике, уровни надежности обычно обновляются ежеквартально или, чаще, при наличии оснований. для дополнительного обзора.

Для справки:

Украинское кредитное рейтинговое агентство (UCRA) — независимое рейтинговое агентство, которое предоставляет услуги по оценке кредитоспособности украинских компаний, финансовых учреждений и муниципальных образований.Имеет статус уполномоченного органа Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку Украины.

За более подробной информацией обращайтесь в отделения ОАО «СБЕРБАНК», в чат https://chat.sbrf.com.ua/ или в Call-центр: 5595 (обратный звонок) или + 38 044 354 15 15 .

Пресс-служба

[email protected] АО «СБЕРБАНК» — универсальный коммерческий банк, предоставляющий полный спектр банковских услуг всем категориям клиентов.По данным Национального банка Украины (на 1 января 2020 года Сбербанк входит в десятку крупнейших финансовых институтов страны по размеру активов. АО «СБЕРБАНК» является 100% дочерним банком Сбербанка.

АО «СБЕРБАНК». Лицензия Национального банка Украины № 198 от 18.12.2015. Полный спектр банковских услуг.

Официальный сайт — www.sbrf.com.ua

Присоединяйтесь к нам:

Citibank имеет рейтинг надежности центрального банка.Лучшие надежные банки россии по версии ЦБ

ЦБ РФ ежегодно определяет список кредитных организаций, наиболее значимых. Предыдущий список был составлен осенью 2016 года.

В рейтинг 2017 года, по мнению сотрудников ЦБ, вошли именно те 10 кредитных компаний, на долю которых приходится около шестидесяти процентов всех банковских активов Российской Федерации. У банков, вошедших в рейтинг, будут несколько иные условия работы.

Понятно, что такой статус надежности кредитной организации не позволит этой организации обанкротиться, ЦБ РФ поддержит эти организации, что бы ни случилось, потому что эти десять банков зависят от экономической ситуации в РФ. Главное в этой схеме — уровень надежности кредитных организаций, входящих в первую десятку.

Как этот рейтинг может быть использован рядовыми россиянами, которые хотят сохранить и заработать на своих средствах в 2017 году?

Список стоит изучить, на то есть несколько причин:

  1. Вы должны знать, насколько надежен банк, которому вы доверяете свои средства.
  2. Не нужно долго искать среди банков, в списке представлены самые стабильные организации.

Регуляторный рейтинг российских банков, который был создан Центробанком на 2017 год.
Следует отметить, что в списке, который можно увидеть на сайте ЦБ России, кредитные организации указаны не с точки зрения надежности для клиентов. желающие вложить свои средства находятся там по регистрационному номеру.Будьте осторожны во время учебы.

Рейтинг ЦБ РФ самых надежных кредитных организаций.

Наименование кредитной организации и п. регистрационный номер:
1. Акционерное общество «ЮниКредит Банк».
2. ГПБ АО 354
3. ПАО ВТБ 1000
4. ОАО «АЛЬФА-БАНК» 1326
5. ПАО Сбербанк 1481
6. ПАО Банк ФК Открытие 2209
.ПАО РОСБАНК 2272
8. ПАО Промсвязьбанк 3251
9. АО «Райффайзенбанк» 3292
10. ОАО Россельхозбанк3349

Более подробное описание кредитных организаций, вошедших в рейтинг надежности за 2017 год по версии ЦБ РФ.

UniCredit Bank — основан в 1989 году в России, банк на коммерческой основе, сегодня банк является европейским представителем Uni Credit в Российской Федерации.

Газпром банк — самый стабильный и надежный банк России. Банк создан для обслуживания нефтегазового сектора, а именно для его финансирования. Сегодня в банке можно получить широкий спектр услуг, можно оформить денежный взнос на выгодных условиях.

Банк ВТБ — один из крупнейших банков с высоким уровнем надежности. Имеет большое количество активов, по размеру активов находится на втором месте после Сбербанка.

Альфа-Банк — самый крупный среди частных банков.Банку придают высокий уровень надежности не только в России, но и в международных организациях.

Привлекательные ставки по вкладам не всегда являются гарантией получения максимального дохода … Скорее наоборот — чем выше процент, тем агрессивнее маркетинговая политика финансового учреждения по привлечению вкладов, тем выше риски, которые при возврате денег может испытать их владелец. трудности.

Конечно, если сумма вклада не превышает 1,4 млн руб., Законность сделки не вызывает сомнений, а у вкладчика железные нервы — можно попробовать отнести деньги даже в банк, который прогнозируют уйти. банкрот.Однако лишь немногие клиенты готовы рискнуть таким образом своими личными деньгами — большинство людей предпочитают более скромный доход в обмен на уверенность в своей прибыли.

  • Высоколиквидные активы
  • Выдан IBC
  • Вложения в ценные бумаги
  • Инвестиции в капитал других организаций
  • Кредиты физическим лицам:
  • Кредиты предприятиям и организациям
  • Основные средства и нематериальные активы
  • Прочие активы

Значение N / A означает, что на сайте ЦБ РФ нет данных.

Чтобы быстро найти нужный банк, воспользуйтесь строкой поиска. По умолчанию банков 10, чтобы увидеть больше, нажмите «показать 100 записей»

Рейтинг надежности банка 2018 (топ 50)

0 516 436 413
Место Банк май 2018 г., тыс. Руб. май, 2017 г., тыс. Руб. тыс. Руб. рублей Разница,%
1 Сбербанк России 25 006 454 545 22 317 151 661 +2 689 302 884 + 12,05%
2 ВТБ 12 468 025 960 9 393 512 797 +3 074 513 163 + 32,73%
3 Газпромбанк 5 946 724 041 5 416 844 455 + 529 879 586 + 9,78%
4 Национальный клиринговый центр 3 465 767 112 2 464 362 281 +1 001 404 831 + 40,64%
5 Россельхозбанк 3 327 043 880 2 755 031 289 + 572012 591 + 20,76%
6 Альфа Банк 2 892 049 560 2 472 744 597 +419 304 963 + 16,96%
7 Московский кредитный банк 1 933 530 001 1 330 018 139 +603 511 862 + 45,38%
8 Банк ФК Открытие 1 828 084 178 2 722 761 074 −894 676 896 −32,86%
9 Промсвязьбанк 1 421 467 237 1 283 197 247 +138 269 990 + 10,78%
10 ЮниКредит Банк 1 366 781 113 1 183 841 970 +182 939 143 + 15,45%
11 Россия 993 769 885 780 231 463 + 213 538 422 + 27,37%
12 Райффайзенбанк 953 459 730 805 851 182 +147 608 548 + 18,32%
13 БИНБАНК 947087 285 1 178 974 006 −231 886 721 −19,67%
14 Росбанк 786 235 336 +136 085180 + 17,31%
15 Банк роста 7

672

636 980 612 +155 975 060 + 24,49%
16 Совкомбанк 749 422 378 581 771 116 +167 651 262 + 28,82%
17 Банк «Санкт-Петербург» 651 242 823 591 397 431 +59 845 392 + 10,12%
18 БМ-Банк 645 825 388 619 807 540 +26017 848 + 4,20%
19 Национальный банк «Траст» 580 352 414 393 653 854 +186 698 560 + 47,43%
20 Всероссийский банк развития регионов 575 501 659 308 401 770 +267 099 889 + 86,61%
21 Московский областной банк 574 713 002 509 698 621 +65 014 381 + 12,76%
22 Банк Уралсиб 526 021 205 457 018 803 +69 002 402 + 15,10%
23 АК Барс 494 757 913 464 206 520 +30 551 393 + 6,58%
24 Ситибанк 487 600 138 459 839 026 +27 761 112 + 6,04%
25 СМП Банк 402587126 313 ​​713 115 +88 874 011 + 28,33%
26 ИНГ Банк 386 922 970 196210 145 +190 712 825 + 97,20%
27 Российский стандарт 377966304 397 123 696 −19 157 392 −4,82%
28 Новикомбанк 354 343225 244 988 869 +109 354 356 + 44,64%
29 Банк АВБ 327 095 464 нет данных нет данных
нет данных
30 Российский капитал 316 916 391 357 748 152 −40 831 761 −11,41%
31 Тинькофф Банк 311 106 225 203 086 801 +108 019 424 + 53,19%
32 Почтовый банк 309 015 733 160 436 196 +148 579 537 + 92,61%
33 Связь-Банк 2 275 039 403 +17 703033 + 6,44%
34 Уральский банк реконструкции и развития 288 750 811 381 881 348 −93 130 537 −24,39%
35 Пересвет 284 464 985 нет данных нет данных
нет данных
36 Восточный берег 281214 436 276 959 290 +4 255 146 + 1,54%
37 Московский Индустриальный Банк 275 952 612 267 238 057 +8 714 555 + 3,26%
38 Абсолют Банк 257 256 684 273 634 228 −16 377 544 −5,99%
39 Банк Хоум Кредит 251258778 220 594 049 +30 664 729 + 13,90%
40 Возрождение 250 353 510 254 948 088 −4 594 578 -1,80%
41 Сургутнефтегазбанк 245 684 226 193 699 001 +51 985 225 + 26,84%
42 Банк Зенит 224 046 851 253 129 654 −29 082 803 −11,49%
43 РосЕвроБанк 203 558 904 176 870 908 +26 687 996 + 15,09%
44 Экспресс Волга 1 161 357 905 +30 320 508 + 18,79%
45 МТС Банк 179 265 711 164 107 109 +15 158 602 + 9,24%
46 ДельтаКредит 179 245 458 157 934 624 +21 310 834 + 13,49%
47 Транскапиталбанк 176 769 936 204 628 714 −27 858 778 −13,61%
48 Nordea Bank 168790 329 215 604 686 −46 814 357 −21,71%
49 РНКБ 148725 880 87 269 914 +61 455 966 + 70,42%
50 Инвестторгбанк 147 811 405 130 511 368 +17 300 037 + 13,26%

Материалы по теме: Экстренная консолидация банковского сектора

Как оценить надежность банка?

Статистика показывает, что за последние десять лет количество банков в России уменьшилось втрое, с 1136 на 01.01.08, до 358 на 01.01.18. В 2017 году ЦБ РФ продолжил курс на «чистку» банковской системы, отозвав лицензии еще у 45 учреждений. Кроме того, в августе-сентябре под угрозой реорганизации оказались ФК «Открытие» и БИНБАНК, входящие в список крупнейших частных банков Российской Федерации.

В связи с этими событиями у многих россиян сегодня возникает вопрос, как можно быть уверенным в финансовой устойчивости банки.Проблема в том, что даже после прохождения курса «Просвещение» ЦБ РФ самостоятельно сделать это сложно, поэтому инвесторам приходится опираться на информацию из открытых источников — официального сайта учреждения, различных рейтингов. и отзывы покупателей.

Среди оценок деятельности банков наибольшее значение имеют кредитные рейтинги международных агентств S&P, Moody’s, Fitch. Однако эта процедура платная, поэтому не все организации ее проходят.К тому же, даже если рейтинг есть, нет гарантии, что у банка нет проблем. используемые отчеты могут быть искажены или уже устарели, а мнение экспертов ошибочно.

В этой ситуации наиболее надежным способом обеспечения финансовой устойчивости учреждения является использование списка системно значимых кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации. На эти банки приходится 2/3 банковских активов, поэтому можно предположить, что регулятор поддержит их при любых обстоятельствах, а значит, безопаснее всего хранить деньги в них.

Одним из последних примеров является отзыв лицензии у одного из крупнейших банков Российской Федерации — ПАО «ЮГРА» (30-е место среди российских банков по размеру активов в 2016 году, развивавших ипотеку и рефинансирование), ликвидированного в 2017. По словам первого зампреда ЦБ РФ Дмитрия Тулина, одна из причин, по которой ЦБ РФ «не спас» банк, заключалась в том, что «Югра» не была системно значимым банком » .

Материалы по теме: Дыра в банке «Траст» увеличилась на 200 млрд.

Самые прибыльные банки России с начала 2018 года (топ-10)
Место Название банка Показатель, тыс. руб. за 2017 год Разница в% за 2017 год
1 VRB +1428562 + 248,24%
2 Банк АВБ +194820283 + 147,28%
3 ИНГ Банк +216 215 408 + 126,66%
4 Incarabank +1858 769 + 120,38%
5 Банк Credit Suisse +16 384 534 + 91,18%
6 ВУЗ-Банк +36 913 286 + 73,93%
7 Современные бизнес-стандарты +1488357 + 73,47%
8 Санкт-Петербургский инвестиционный банк +1464627 + 70,90%
9 Дж.P. Morgan Bank +13 890 683 + 65,78%
10 Генбанк +18 729 803 + 65,71%
На чем основан рейтинг надежности банков ЦБ

Рейтинг надежности основан на двух факторах — количестве филиалов и с учетом одного из ключевых показателей надежности банка — стоимости собственного капитала капитал … Действительно, регулятор ссылается на отсутствие у кредитной организации собственного капитала для выполнения обязательств перед вкладчиками и кредиторами, отзывая лицензии у банков.

По нормам Банка России достаточность собственных средств (капитала) банка должна быть не менее 10-11%. При снижении этого стандарта ниже минимального значения регулятор имеет право отозвать лицензию у кредитной организации. Поэтому, говоря о надежности банковской организации, в первую очередь, все специалисты обращают внимание на ее размер.

Рейтинг надежности банков 2018

Сбербанк России, которому доверяет каждый второй вкладчик в стране, традиционно возглавляет рейтинг надежности банков 2018 года по версии ЦБ.Собственный капитал учреждения превышает 3,3 трлн. рублей, что является абсолютным рекордом среди всех банков страны. По размеру сети отделений и банкоматов Сбербанк также является крупнейшим финансовым учреждением страны.

Следует отметить, что Сбербанк на протяжении многих лет занимает первые позиции по кредитам и депозитам для физических лиц, является крупнейшим карт-эквайером, активно развивает кредитные карты … 2/3 взрослого населения страны уже доверили выплата пенсии в этот банк.Для них в Сбербанке есть особые хорошие условия, бонусы и кредитные линии и другие банковские продукты.

В своей деятельности Сбербанк уделяет особое внимание развитию удаленных сервисов. Система «Сбербанк Онлайн», по мнению многих экспертов, на сегодняшний день одна из лучших. Используя эту услугу, клиенты банка в своем офисе, в который можно войти из дома, могут легко открыть депозит, перевести деньги, оплатить коммунальные услуги и даже получить ссуду.

Помимо Сбербанка, в первых рядах рейтинга ТОП-100 банков по надежности, по данным ЦБ, находится ряд государственных банков — ВТБ, Газпромбанк и Россельхозбанк и (в ТОП-10 банки по надежности, занимающие 2,3,5 места соответственно).Доверие населения к банкам, акционером которых является государство, позволяет им стабильно занимать самые высокие позиции во всех рейтингах.

Говоря о группе ВТБ, нельзя не отметить успехи банка в розничном бизнесе, который сегодня активно развивается. Среди водителей, особенно запомнившихся населению, можно назвать бонусную программу «Коллекционирование и мультикарты». 1 января 2018 года ВТБ24 объединился с ВТБ, что автоматически вывело объединенный банк на еще более высокие позиции во всех рейтингах.

Информация о надежности обновляется ежемесячно по данным Центрального банка России. Официальные данные сразу же влияют на информацию, представленную на нашем веб-сайте. Понятие надежности в 2020 году формируют:

  • чистая прибыль,
  • просроченная задолженность в ссудном портфеле,

Как банки оцениваются по надежности

  • достаточности собственных денег организации,
  • качеству управленческих решений,
  • эффективности денежного потока и качеству доходов,
  • целесообразности управления активами с точки зрения обеспечение ликвидности.

В 2020 году большинство граждан России отдают предпочтение финансовым организациям, которые частично принадлежат государству, имеют стабильно высокую численность, входят в списки, составляемые не только ЦБ РФ, но и финансистами и аналитическими источниками. .

Регулярное изучение рейтинга надежности российских банков позволяет отслеживать корректировки в финансовом направлении. Постоянный мониторинг помогает узнавать о новых более лояльных программах, направленных на привлечение новых клиентов и поддержку постоянных.

Формирование рейтинга самых надежных банков

Топ надежных банков ЦБ РФ формируется по активам с учетом уменьшения суммы пассивов в виде долговых обязательств. После выявления этих данных составляется список надежных финансовых организаций.

Нахождение финансового учреждения в ТОП-100 или 50 лучших и самых надежных — очень хороший критерий, внушающий доверие. Особенно с учетом того, что в России насчитывается более 600 различных финансовых институтов… Специфика в том, что лидеры предлагают автоматическую страховку на сумму любого вкладчика. Это означает, что при непредвиденных обстоятельствах вы все равно получите деньги.

Надежность банков в 2020 году поможет оценить рейтинг российских банков по размеру собственного капитала. По данным ЦБ, именно этот показатель сегодня учитывается при принятии решения об отзыве лицензии у кредитной организации.

Выбирая, куда вложить деньги, клиенты, как правило, обращают внимание на процентные ставки по вкладам и, конечно же, на надежность банков.Он оценивается по многим показателям, в том числе на основе различных рейтингов надежности банков в 2020 году. Это:

√ Журнал Forbes ежегодно представляет рейтинг надежности российских банков;

√ Некоторые сайты составляют так называемые «народные рейтинги банков».

Но многие вкладчики хотят найти именно рейтинг надежности банка, по данным ЦБ .

К сожалению, даже если ЦБ его скомпилирует, он не будет официально публиковать.Однако в состав ЦБ входили системно значимые банки России, в которые входили 11 крупнейших кредитных организаций страны. В какой-то мере ЦБ может считать … Но как оценить надежность остальных банков?

Надежность банков 2020 по данным ЦБ

Сам ЦБ РФ, принимая решение об отзыве лицензии у того или иного банка, в том числе обращает внимание на коэффициент достаточности собственных средств (капитала) N1.0. Это основной стандарт, который по требованию ЦБ должны соблюдать все банки в России.

Среднее значение стандарта N1.0 установлено ЦБ РФ в размере 10-11%. Если этот показатель для банка, по мнению ЦБ, станет низким, например, менее 2%, то ЦБ РФ может отозвать лицензию.

Таким образом, адекватность собственного капитала сегодня можно считать одним из показателей надежности банков, по данным ЦБ.

Рейтинг надежности российских банков — 2020 по размеру собственного капитала

Значения коэффициента достаточности собственного капитала Н1,0 для большинства банков публикуются на официальном сайте ЦБ РФ в 135 отчетных формах кредитных организаций. Но оценить размер собственного капитала банков можно по рейтингу, который составляет рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА»).

Сбербанк России, несомненно, является его лидером. В топ-10 банков по размеру собственного капитала сегодня также входят: ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, Альфа-Банк, Московский кредитный банк, Банк ФК Открытие, ЮниКредит Банк, Райффайзенбанк и Росбанк.

ТОП-50 российских банков 2020 по размеру собственного капитала

»
Название банка Собственный капитал на 01.01.2019, млн руб.
1 ПАО 4 260 563,7
2 Банк (ПАО) 1 583 663,0
3 Банк (АО) 697 604,8
4 АО 483 655,9
5 АО 450 867,3
6 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 272 089,1
7 ПАО Банк « 231 300,3
8 АО Банк 217 303,9
9 АО 156 394,3
10 ПАО 134 804,7

Данный рейтинг надежности не является основанием для однозначных выводов о перспективах стабильной и устойчивой работы входящих в него организаций.Сайт 10 банков не несет ответственности за последствия любой интерпретации данного рейтинга и решений, принятых на его основе.

Сколько слухов не появится в ближайшее время: и о том, что банк Уралсиб закроется в 2020 году, и что скоро закроет Хоум Кредит, и Банк Русский Стандарт уже закрылся, а Восточный Экспресс банк закроется в 2020 году. Эти разговоры более вероятны. результат неприятного клиентского опыта в банке, чем правдоподобные заявления.

Судя по отзывам и комментариям пользователей, виноваты банки, даже если клиент сам просрочил платеж или подписал невыгодный договор с завышенными процентами по кредиту. Да, банки пользуются финансовой безграмотностью и высокомерием своих клиентов, но давайте будем честными: мы сами виноваты в своих бедах.

Как понять, что банк закроют

Часто утечки из ЦБ помогают определить, какое из кредитно-финансовых учреждений закроет, а именно:

  • известия о предстоящем отзыве лицензии у финансовых организаций,
  • слухов о введении временной администрации,
  • понижение рейтинговых агентств, находящихся в прямом подчинении ЦБ РФ,
  • проблемы с получением наличных в банкоматах и ​​кассах финансовых организаций и др.

Центральный банк как мегарегулятор имеет гораздо больше рычагов воздействия и инструментов прогнозирования, чем мы привыкли думать. На примере организаций, составляющих рейтинги, уже можно догадываться о проблемах банка или об отношении к нему ЦБ РФ. Их не просто лишают лицензий, этому предшествуют явные события: плохая отчетность кредитных организаций, «дыры» в балансе, бегство директоров с капиталом за границу, трудности с получением денежных средств и т. Д.Поэтому при оценке возможного банкротства банка оценивайте вероятность отзыва лицензии в соответствии с приведенными выше пунктами.

Список надежных банков на 2020 год

Ниже мы даем прогноз, какие банки не закроются в 2020 году в России. Список был составлен на основе вкладов каждого банка, филиальной сети, объема активов и выданных кредитов. Рейтинг будет полезен, прежде всего, вкладчикам банков.

Рейтинг банков по размеру активов:

  1. Сбербанк России
  2. ГазПромБанк
  3. ВТБ 24
  4. Открытие
  5. РосСелХозБанк
  6. Альфа Банк
  7. Банк Москвы
  8. Национальный Клиринговый Центр
  9. ЮниКредит Банк

Перечисленные банки вряд ли закроются в ближайшее время.Возможны слияния, но лицензии у этих банков, конечно, не будут отозваны. Примечательно, что по рейтингу прибыльности список банков остался прежним, за исключением Национального клирингового центра, который был выведен Росбанком.

Из этого списка выделяется сильный коммерческий банк Альфа-Банк, закрывать который в этом году руководство банка не планирует, к тому же этот банк входит в тройку по обороту наличности в банкоматах — сразу после Сбербанка и ВТБ.

Рейтинг банков по потребительскому кредитованию:

  1. Сбербанк России
  2. ВТБ 24
  3. ГазПромБанк
  4. РосСелХозБанк
  5. Банк Москвы
  6. Альфа Банк
  7. РайфФайзенБанк
  8. РосБанк
  9. ХКФ Банк
  10. Восточный Экспресс Банк

В этом списке мы видим ссуды, выданные обычным пользователям для потребления.Особняком стоит среди гигантов рынка Восточного экспресса. Закроется банк в 2018 году — погодите, посмотрите, надо внимательно читать кредитные и депозитные договоры, соблюдать финансовую статистику банков, в том числе соотношение кредитов и привлеченных депозитов.

Полный список банков

Предсказать закрытие банков в России в 2020 году непросто, список неблагонадежных банков меняется каждые 2-4 недели. Мы поделимся статистикой, на основании которой вы сможете решить для себя, обанкротится банк в ближайшее время или нет.

Рейтинг надежности банка по активам

80 » 4 75 5
Место Банк Капитал, млн руб.
1 СБЕРБАНК РОССИИ 1945

3

2 ВТБ 948588518
3 ВНЕШЭКОНОМБАНК 368584340
4 ГАЗПРОМБАНК 333854635
5 РОССЕЛЬХОЗБАНК 217650802
6 ВТБ 24 178226766
7 АЛЬФА БАНК 1754
8 МОСКОВСКИЙ БАНК 161241774
9 ЮНИКРЕДИТ БАНК 129894505
10 ОТКРЫТИЕ FC 120347672
11 РОСБАНК 115723340
12 RAIFFEISENBANK 103022027
13 ПРОМСВЯЗЬБАНК 5
14 CITIBANK 56344583
15 МДМ БАНК 55073976
16 ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ 46766584
17 БАНК «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ 46358807
18 МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 43847588
19 УРАЛСИБ 43442887
20 ХКФ БАНК 42799327
21 РОССИЯ 40552281
22 АК БАРС 38961154
23 РОССИЙСКИЙ СТАНДАРТ 38
24 НАЦИОНАЛЬНЫЙ КЛИРИНГОВЫЙ ЦЕНТР 37861245
25 НОРДЕА БАНК 32884937
26 ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) 31803253
27 СВЯЗЬ-БАНК 30072189
28 ОТП БАНК 27875411
29 ЗЕНИТ 26041511
30 АБСОЛЮТ БАНК 25940565
31 ВОЗРОЖДЕНИЕ 24366352
32 СМП БАНК 24203509
33 ВОСТОЧНЫЙ ЭКСПРЕСС 23975208
34 БИНБАНК 23604038
35 МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНК 23347403
36 МТС-БАНК 23034031
37 ЦЕНТРОКРЕДИТ 22365230
38 РУСФИНАНС БАНК 21468541
39 РОСЕВРОБАНК 21174183
40 СОВКОМБАНК 19974792
41 ГЛОБЭКС-БАНК 194

42 ПЕТРОКОММЕРЦ 19486998
43 ТКС БАНК 18544242
44 ТРАНСКАПИТАЛБАНК 17511470
45 ОБВЕРСНЫЙ 17056782
46 СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ МАРШРУТ 162
47 КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК 16729973
48 Deutsche Bank 16633272
49 ВНЕШПРОМБАНК 16225135
50 АВАНГАРД 15332684
51 ТАТФОНДБАНК 15015233
52 РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ 14832971
53 ДЕЛЬТАКРЕДИТ 14815839
54 ЮГРА 14721565
55 СТОЛИЦА РОССИИ 14195154
56 БАНК ТОКИО-МИЦУБИСИ УФДЖЕЙ (ЕВРАЗИЯ) 13705000
57 БАНК КРЕДИТ ШВЕЙЦАРИИ (МОСКВА) 13547018
58 УБРиР 13014328
59 МИДЗУХО КОРПОРАТИВНЫЙ БАНК (МОСКВА) 12687309
60 ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК 12515944
61 БАНК РОСГОССТРАХ 12468960
62 АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК 12375681
63 КРЕДИТ ВОЗРОЖДЕНИЯ 11973535
64 INTESA 11951626
65 Дж.П. МОРГАН БАНК ИНТЕРНЕШНЛ 11854580
66 HC-ES-BBC БАНК (RR) 11698156
67 КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ) 11679538
68 ЗАПСИБКОМБАНК 11309207
69 СКБ-БАНК 11219725
70 НАЦИОНАЛЬНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ ДЕПОЗИТОРИЙ (НКО) 11187390
71 ПЕРЕСВЕТ 11173648
72 СУМИТОМО МИЦУИ РУС БАНК 10824762
73 НОВИКОМБАНК 10406528
74 НОТА-БАНК 10305648
75 СЕТЕЛЕМ БАНК 10193181
76 ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК 10161096
77 ЛОКО-БАНК 10157816
78 БФА БАНК
79 ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК 74
80 ЦЕНТР-ИНВЕСТ 8974752
81 ТОЙОТА БАНК 8862692
82 ФОЛЬКСВАГЕН БАНК РУС 8774530
83 РН БАНК 8698937
84 FONDSERVICEBANK 8651110
85 НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК 8557474
86 СОЮЗ 8320551
87 СУРГУТНЕФТЕГАЗБАНК 7934867
88 Связной БАНК 7541645
89 ЛЕТНИЙ БАНК 7517221
90 МОСКОВСКОЕ ИПОТЕЧНОЕ АГЕНТСТВО 7446504
91 МЕТКОМБАНК 7280143
92 КУБАНЬ КРЕДИТ 7216444
93 ЭКСПОБАНК 7072251
94 МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК 6945672
95 БНП ПАРИБА 6
96 ЧЕЛИНДБАНК 6852935
97 ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК 6846837
98 ЮНИАСТРУМ БАНК 6825478
99 СОВЕТСКИЙ 6588398
100 МЕРСЕДЕС-БЕНЗ БАНК РУС 6432118

Сбербанк России: Private Banking занял первое место в рейтинге российских банков

Forbes

Sberbank Private Banking занял первое место в рейтинге российских банков в сфере частного банковского обслуживания Forbes.В рейтинг включены российские банки и дочерние компании банков с иностранным капиталом, которые предоставляют частные банковские услуги в России.

В рейтинге участвовали 40 российских банков, предлагающих специализированные услуги держателям капитала не менее 1 млн долларов. Результаты рейтинга на 60% зависели от количества голосов, полученных участниками рынка, и на 40% — от таких показателей, как выручка, количество сертифицированных сотрудников, международное присутствие и полнота продуктовой линейки.

Комментируя награду, Евгения Тюрикова, глава Sberbank Private Banking, сказала: «Sberbank Private Banking не только нацелен на предоставление клиентам первоклассных услуг, но и предлагает уровень обслуживания, не имеющий аналогов в России и во всем мире. Этого можно добиться только за счет использования уникальных возможностей Группы Сбербанк и ее мощной российской и международной платформы. Нам есть над чем работать. Поэтому мы очень рады, что финансовое и журналистское сообщество признало наши усилия в этой области.Нашим ключевым активом является доверие наших клиентов, и нашим приоритетом по-прежнему остается безупречное обслуживание и предоставление максимально широкого спектра продуктов и услуг, как финансовых, так и нефинансовых, для наших клиентов ».

В декабре 2015 года Sberbank Private Banking был назван «Лучшим российским банком для частных клиентов» SPEAR’S — российской версией одноименного британского издания, которое является одним из самых авторитетных и влиятельных журналов для супербогатых людей мира.

Дополнительная информация:

Sberbank Private Banking — направление деятельности Группы Сбербанк. Отдел Private Banking предоставляет состоятельным людям первоклассные решения для сохранения и приумножения их благосостояния и благосостояния членов семьи, а также широкий спектр нефинансовых услуг и продуктов для образа жизни. Среди ключевых преимуществ Sberbank Private Banking — клиентоориентированность, индивидуальный подход, высокая степень надежности и полной конфиденциальности, а также платформа с открытой архитектурой, используемая во всей линейке продуктов.

Пресс-служба Сбербанка Private Banking:
Тел .: +7 495 258 0519
E-mail: [email protected]

Банковские продукты и услуги Сбербанка

Крупнейший российский банк претерпевает цифровую трансформацию

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: эта статья старше одного года и может не соответствовать последним событиям или новой доступной информации.

ПАО Сбербанк — крупнейший транснациональный банк в России с множеством отделений как в Российской Федерации, так и за рубежом.Банк имеет прочную репутацию благодаря надежности и высокотехнологичному развитию и пользуется доверием клиентов. В рамках глобальной технологической трансформации в 2017 году Сбербанк инициировал масштабную миграцию виртуальных машин в новый дата-центр. С помощью VMware проект был завершен в три раза быстрее, чем планировалось, и вызвал нулевое время простоя бизнес-приложений.

Клиентами

Сбербанка являются миллионы физических и юридических лиц из России и стран СНГ. Накопив около 45% вкладов физических лиц, банк выступает в качестве основного кредитора экономики России и ее частных клиентов.Стремясь сохранить лидирующие позиции в банковской сфере, Сбербанк регулярно обновляет свои ИТ-системы, чтобы поддерживать стабильно высокий уровень обслуживания. В ходе последней модернизации банк ввел в эксплуатацию крупнейший в России инновационный центр обработки данных уровня 3 Gold «Сколково» с 2000 стойками и мощностью 30 МВт. Запустив проект, Сбербанк смог решить сразу несколько стратегических задач. Они стремились увеличить мощность и пропускную способность центра обработки данных, централизовать местоположения, отказаться от арендованных центров обработки данных, обновить ИТ-парк (до модернизации Сбербанк работал на серверах, на которых можно было разместить около 5-6 виртуальных машин), избавиться от ненужных активов и исправьте ошибки конфигурации.

В конце 2017 года началась подготовка к переносу банковских данных из четырех арендованных центров обработки данных с 740 стойками в новый центр обработки данных, принадлежащий банку. К наиболее острым задачам относились одновременная консолидация разрозненных систем хранения данных из разных объектов и обеспечение непрерывности бизнеса.

ПАО Сбербанк сотрудничает с VMware более пяти лет, из которых четыре года активно использует решения виртуализации. VMware предоставила гипервизор для критически важных банковских операций, таких как клиентские услуги, связанные с онлайн-банкингом и мобильными приложениями.Поэтому после детального изучения доступных технологий репликации и аварийного восстановления ИТ-отдел Сбербанка решил оставить проверенную временем платформу vSphere и обновить ее до последней версии.

Реализация проекта началась в феврале 2018 года. В течение года банк должен был передать 5 000 виртуальных машин на базе VMware vSphere 5.5 и еще 2 000 физических машин из двух арендованных центров обработки данных.

Миграция проводилась в два этапа.На первом этапе Сбербанк развернул новое исправное оборудование и подготовил сетевую инфраструктуру. На втором этапе они мигрировали с устаревших машин и утилизировали их. Из-за увеличения оперативной памяти и количества ядер ЦП новые серверы на базе VMware vSphere 6.5 могут объединять до 25 машин каждый. В результате банку удалось перенести большее количество виртуальных машин на меньший парк оборудования без потери производительности и уменьшения количества задач.Миграция машин с нескольких старых серверов на один новый была полностью компенсирована одинаковым снижением затрат на электроэнергию и затрат на лицензирование VMware.

Обеспечение непрерывности бизнеса — приоритетная задача для банка. Отключение системы или сокращение резервирования просто недопустимы. Транзакции клиентов должны обрабатываться без перерывов, а онлайн-банк должен быть доступен в любое время. Внедрение виртуальных машин VMware позволило им снизить затраты и сохранить непрерывность банковских операций во время миграции.

По словам заказчика, ключевым преимуществом стала скорость миграции: все машины на базе vSphere были переведены в ЦОД «Сколково» намного быстрее, чем планировалось — за один месяц вместо трех.

В следующем году ПАО «Сбербанк» планирует перенести еще 5000 виртуальных машин на базе vSphere с других площадок. Для этого проекта ИТ-отдел Сбербанка установил только полугодовой срок — с учетом последних темпов миграции, они могут позволить себе быть смелыми.

«Мы постоянно совершенствуем ИТ-составляющую нашего бизнеса. Мы клиентоориентированная компания, которая пользуется доверием миллионов людей, а это значит, что здесь нет места ошибкам. Нашим ключевым приоритетом является обеспечение бесперебойной работы всех клиентских служб 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Вся ИТ-инфраструктура Сбербанка построена с учетом этого, и способность вносить быстрые изменения — ключевая цель нашей технологической стратегии. Возможности виртуализации VMware — важные составляющие облачной архитектуры Сбербанка, помогающие обеспечить бесперебойное функционирование банковских операций и сократить расходы.»- Давид Рафаловский, технический директор Группы Сбербанк, начальник отдела операций и технологий.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *