Содержание

Фонд Еврооблигации. Инвестирование в российские еврооблигации.

«Сбер Управление Активами» и «Сбер Инвестиции» — бренды, используемые АО «Сбер Управление Активами» для продвижения своих финансовых продуктов.
АО «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https:/www.sber-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Глобальные акции» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Глобальный долговой рынок» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 30.11.2010 за № 1991-94172500. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Валютные облигации» (ранее – Еврооблигации) – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Биотехнологии» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.02.2016 года за № 3120. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. Комбинированный ЗПИФ «Сбер – Арендный бизнес 3» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.01.2018 года за №3445. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Глобальные облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Долларовые облигации» (прежнее название — ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Российские долларовые облигации») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.07.2019 за № 3785. ЗПИФ недвижимости «Сбер – Арендный бизнес 6» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 01.10.2020 года за №4171. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Ответственные инвестиции» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 14.09.2020 за № 4162. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – консервативный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4431. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – осторожный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4426. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – взвешенный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4429. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – прогрессивный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4427. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – динамичный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4428.

Вложения в российские ПИФы онлайн

Я готов мириться лишь с относительно небольшим снижением стоимости инвестиционного портфеля и хочу приобретать ценные бумаги, которые могут быть проданы в кратчайший срок с минимальным убытком.

Я готов мириться с некоторым снижением стоимости инвестиционного портфеля и хочу приобретать ценные бумаги, в отношении которых существует высокая степень уверенности в том, что цена на них может быть получена в кратчайший срок для быстрой продажи в нормальных рыночных условиях без существенного убытка.

Я готов мириться с умеренным и даже существенным снижением стоимости инвестиционного портфеля в ближне- и среднесрочной перспективе в расчете на долгосрочный результат, хочу приобретать ценные бумаги, в отношении которых существует достаточно высокая степень уверенности в том, что цена на них может быть получена в кратчайший срок для быстрой продажи в нормальных рыночных условиях, и готов нести риск существенных убытков по отдельным ценным бумагам.

Я готов мириться с большим по сравнению с умеренным инвестиционным портфелем снижением стоимости ценных бумаг в ближне- и среднесрочной перспективе в расчете на долгосрочный результат и готов приобретать ценные бумаги:
— которые сопряжены с риском потери всей их стоимости;
— которые может быть сложно продать или цена реализации которых является неопределенной в отдельно взятый момент времени;
— которые имеют длительные сроки обращения, что предполагает отсутствие возможности продать их в течение длительного времени.

Я готов мириться с большим по сравнению с агрессивным инвестиционным портфелем снижением стоимости ценных бумаг в ближне- и среднесрочной перспективе в расчете на долгосрочный результат и готов приобретать ценные бумаги или заключать финансовые контракты:
— которые сопряжены с риском потери всей их стоимости или необходимостью увеличения суммы моих первоначальных инвестиций;

— которые может быть сложно продать или цена реализации которых является неопределенной в отдельно взятый момент времени;
— которые имеют длительные сроки обращения, что предполагает отсутствие возможности продать их в течение длительного времени.

Я готов мириться с очень существенным снижением стоимости ценных бумаг в ближне- и среднесрочной перспективе в расчете на долгосрочный результат и готов приобретать ценные бумаги или заключать финансовые контракты:
— которые сопряжены с существенным риском потери всей их стоимости или необходимостью увеличения суммы моих первоначальных инвестиций;
— которые может быть очень сложно продать или цена реализации которых является в высшей степени неопределенной в отдельно взятый момент времени;
— в отношении которых отсутствует право погашения, вследствие чего я не смогу продать их в течение длительного времени. В случае вынужденной продажи риск убытков будет очень существенным.

«АТОН – Петр Столыпин» – инвестиционный фонд УК «Атон-менеджмент»

Процент вакцинированных людей в развитых странах существенно превышает процент вакцинированных в развивающихся странах. Соответственно, в скором времени такое количество вакцин развитым странам будет уже не нужно, а процесс производства налажен. Мы думаем, что вакцины будут проданы в развивающиеся страны и процент вакцинированных в развивающихся странах вырастет. Следствием чего станет снятие ограничительных мер, ускорение роста экономики и рост мобильности населения. Всё это в первую очередь увеличит спрос на энергоносители. Цены на нефть марки Brent обновили максимум за 2,5 года, а цены на газ на хабе в Нидерландах обновили максимум за 12,5 лет. Руководители крупнейших нефтяных компаний, таких как Exxon Mobil, Shell и Total на международном форуме в Катаре отмечали, что цены на нефть скорее всего продолжат рост по причине того, что недостаток инвестиций в добычу нефти сократит предложение в будущем. Главы Royal Dutch Shell Plc и TotalEnergies SE вместе с крупными сырьевыми трейдерами и банками предсказали, что нефть может подняться до $100/bbl, хотя они также заявили, что волатильные рынки могут снова привести к снижению цен. Не только энергоносители, но и большинство остальных сырьевых товаров чувствует себя хорошо. Спрос на сырье растет опережающими темпами, в то время как предложение ограничено. Значительных инвестиций в проекты по добыче сырья не было с 2008 по 2020гг, так как всё это время цены находились в нисходящем тренде. Мы полагаем, что на рынке сырья начался многолетний структурный растущий тренд. Более 60% рыночной капитализации индекса МSCI Russia приходится на сырьевые компании, более 40% на нефтегазовые. У России одна из самых высоких долей сырьевых компаний среди всех развитых и развивающихся рынков. Взаимоотношения России и США остаются напряженными, тем не менее, курс на конструктивный диалог взят, положительная динамика прослеживается. Премия за геополитический риск для России может уменьшиться. Оценка дивидендной доходности индекса MSCI Russia составляет примерно 7,5%, что в три раза выше, чем в среднем у индекса развивающихся стран. Мы считаем, что улучшение корпоративного управления в компаниях, низкая оценка российских активов и высокие цены на сырье создают уникальную ситуацию для российского фондового рынка, и сохраняем наш позитивный взгляд.

Дата публикации 30.06.2021

Акции Сбербанка: стоимость акций на сегодня, график котировок SBER, динамика курса на бирже онлайн

Предлагаем рассмотреть идею в акциях Activision Blizzard от уровня $93 с целью $100 на срок до 2 месяцев. Потенциальная доходность — 7,5%.

Отталкиваемся от технической картины, а именно нахождения бумаг в боковике. Ограничиваем убытки стоп-лимитом на уровне $89. Стоит отметить, что закрывать позиции по стоп-заявке будем только в том случае, если цена устойчиво закрепится ниже $89, обычный небольшой пробой считаться не будет.

Почему интересны акции

• Пандемия усилила спрос на компьютерные, консольные и мобильные игры. Компания работает на всех этих платформах и занимается выпуском новых проектов и перевыпуском старых. Особенно перспективно выглядит рынок мобильный рынок, куда компания планирует перевести практически все свои франшизы.

• Рынок мобильных игр остается самым крупным. Ожидается, что он продолжит расти в этом и следующих годах. А вот игры для ПК и консолей могут сдать позиции в 2021 г. и восстановиться лишь в следующем году.

• У компании в рукаве прямо сейчас есть очень популярные рабочие проекты — например, различные серии игр Call of Duty.

• Activision имеет положительный денежный поток, сильный баланс со значительными денежными средствами и стабильной прибылью.

• Уолл-стрит также ожидает сильных результатов от компании. 25 из 34 рекомендаций на покупку, 3 — держать и ни одной на продажу. Средний таргет — $116,2, а варьируется он в рамках $85–145,3.

• С технической стороны боковик длится уже длительное время. Сейчас акции активно тестируют 21-дневную скользящую среднюю. Ее преодоление открывает возможности для роста в краткосрочной перспективе.

• В начале августа компания опубликует финансовый отчет за II квартал 2021 г. Ближе к этой дате покупатели могут активизироваться, так как ожидаются весьма сильные результаты и информация по проектам компании.

Риски

• Пока существенных драйверов роста нет, с технической стороны не исключен спуск под нижнюю границу боковика — под $89. Если он окажется не ложным, то снижение может ускориться.

• Хотя бумаги и могут проявить устойчивость при снижении рынка США, риски общей коррекции все же присутствуют, что связано с ростом инфляции.

• Появление триггеров к сокращению активных пользователей из-за снижающегося влияния пандемии, то есть снижение спроса на игры и замена их на другие развлечения.

• Кризис полупроводников создает давление на производителей видеокарт, чипов и консолей, что потенциально негативно влияет на продажи игр.

БКС Мир инвестиций

ETF на Московской бирже — Finsovetnik.com

ETF (Exchange Traded Funds) — биржевые инвестиционные фонды, которые самостоятельно создают сбалансированный портфель активов разных компаний и, аналогично акционерном обществу, выпускают их в обращение. Вкладываясь в ETF, инвестор, по сути, приобретает активы сразу нескольких компаний, тем самым диверсифицируя риск. ETF фонды, размещенные на Московской бирже, позволяют зарабатывать на российском и международном рынках с минимальной стартовой суммой. Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь? — можно прочесть на нашем сайте.

На Московской бирже торгуются ETF и биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы — аналог ETF по российскому праву). Приобрести их можно как обычные акции через брокера (как купить акцию?). В таблице ниже собраны действующие на данный момент фонды, с указанием комиссий за управление в процентах годовых от стоимости активов (данные ориентировочные, реальные комиссии могут несколько отличаться; также отдельно стоит учитывать брокерские комиссии при покупке и продаже).

Самый правый столбец — размер комиссии фонда в процентах в год.

Тикер

Название

Состав

Комиссия

FXCNFinEx China UCITS ETFАкции китайских компаний0,90%
FXDEFinEx Germany UCITS ETFАкции немецких компаний0,90%
FXGDFinEx Gold ETF (USD)Золото0,45%
FXITFinEx USA Information Technology UCITS ETFАкции IT компаний США0,90%
FXMMFINEX CASH EQUIVALENTS UCITS ETF (RUB)Краткосрочные казначейские облигации США0,49%
FXRBFinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETFЕврооблигации российских эмитентов 0,95%
FXRLFINEX RUSSIAN RTS EQUITY UCITS ETFАкции, входящие в состав индекса РТС (от компании FinEx)0,90%
FXRUFinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETFДолларовые еврооблигации российских эмитентов (от компании FinEx)0,50%
FXUSFinEx USA UCITS ETFАкции американских компаний 0,90%
RUSBITI Funds Russia-focused Долларовые еврооблигации российских эмитентов (от компании ITI) 0,50%
RUSEITI FUNDS RTS EQUITY ETFАкции, входящие в состав индекса РТС (от компании ITI)0,65%
FXKZFinEx FFIN Kazakhstan Equity ETF (KZT)Акции компаний Казахстана1,39%
SBMXБиржевой ПИФ (БПИФ) Сбербанка — Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»Акции, входящие в индекс МосБиржи1,10%
AKNXБПИФ Технологии 100Акции 100 крупнейших компаний NASDAQ1%
VTBBБПИФ ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бетаКорпоративные облигации Московской биржи0,71%
FXTBFinEx Cash Equivalents UCITS ETF (USD)Краткосрочные казначейские облигации США0,20%
SBCBБПИФ Сбербанка – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигацийРоссийские ликвидные еврооблигации0,80%
SBGBБПИФ Сбербанка — Индекс МосБиржи государственных облигацийГосударственные облигации (ОФЗ)0,80%
SBSPБПИФ Сбербанка – S&P 500Акции американских компаний (S&P 500)1%
AKSPБПИФ Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500)Акции американских компаний (S&P 500)1%
VTBAБПИФ ВТБ — Фонд Акций американских компанийАкции американских компаний (S&P 500)0,81%
VTBEБПИФ ВТБ — Фонд Акций развивающихся странАкции развивающихся стран0,01
VTBHБПИФ ВТБ — Фонд «Американский корпоративный долг»Американские корпоративные облигации0,41%
AKEUБПИФ Альфа-Капитал Европа 600Акции 600 европейских компаний1%
GPBSБПИФ Газпромбанк — Корпоративные облигации 2 годаКорпоративные облигации с дюрацией 2 года
0,34%
GPBMБПИФ Газпромбанк — Корпоративные облигации 4 годаКорпоративные облигации с дюрацией 4 года0,33%
SBRBБПИФ Сбербанка — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигацийРублевые корпоративные облигации0,80%
MTEKБПИФ Фридом — Лидеры технологийАкции десяти глобальных компаний технологического сектора2,5%
VTBUБПИФ ВТБ — Российские корпоративные еврооблигации смарт бета Российские корпоративные еврооблигации0,49%
TRURБПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля RUBАкции, Золото, Кратко- и долгосрочные облигации0,99%
TUSDБПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля USDАкции, Золото, Кратко- и долгосрочные облигации0,99%
TEURБПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля EURАкции, Золото, Кратко- и долгосрочные облигации0,99%
FXWOFinEx Global Equity UCITS ETF (USD)Глобальные акции1,36%
FXRWFinEx Global Equity UCITS ETF (RUB)Глобальные акции1,36%
VTBMБПИФ ВТБ – ЛиквидностьФонд денежного рынка0,40%
SCIPБПИФ Система Капитал – Информатика+Технологические акции индекса S&P 1,05%
VTBXБПИФ ВТБ – Индекс МосБиржиАкции, входящие в индекс МосБиржи0,69%
VTBGБПИФ ВТБ — Фонд Золото. БиржевойЗолото0,66%
AKMBБПИФ Альфа-Капитал Управляемые ОблигацииРоссийские государственные и корпоративные облигации1%
RCMXБПИФ УК Райффайзен – Индекс МосБиржи полной доходности 15Акции, входящие в индекс МосБиржи 151,00%
ESGRБПИФ РСХБ – Индекс МосБиржи — РСПП Вектор устойчивого развитияАкции компаний с высокими показателями ESG2%
TGLDБПИФ Тинькофф Фонд ЗолотаЗолото0,74%
TECHБПИФ Тинькофф NASDAQ-100 Technology sector IndexАкции, входящие в индекс Nasdaq 1000,79%
TMOSБПИФ Тинькофф Индекс МосБиржиАкции, входящие в индекс МосБиржи0,79%
SUGBБПИФ РЕГИОН – Индекс МосБиржи государственных облигаций (1-3 года)Облигации, входящие в Индекс МосБиржи государственных облигаций (1–3 года)0,80%
SBRIБПИФ Сбер — Ответственные инвестицииАкции компаний с высокими показателями ESG1%
OPNWБПИФ Открытие — ВсепогодныйАкции, корпоративные облигации, золото, недвижимость1%
VTBYБПИФ ВТБ – Еврооблигации в евро смарт бетаЕврооблигации 0,61%
RCMBБПИФ Райффайзен Капитала – ЕврооблигацииЕврооблигации, входящие в Индекс МосБиржи еврооблигаций0,80%
FXIMFinEx USA Information Technology UCITS ETF – MinisharesАкции IT компаний США0,90%
TSPXБПИФ Тинькофф Эс энд Пи 500Акции американских компаний (S&P 500)0,79%
TBIOБПИФ Тинькофф Насдак БиотехнологииАкции биотехнологических компаний США0,79%
TIPOБПИФ Тинькофф Индекс первичных публичных размещенийАкции недавно разместившихся на биржах США компаний0,99%
AKMEБПИФ Альфа-Капитал Управляемые российские акцииАкции российских компаний1%
AKCHБПИФ Альфа-Капитал Китайские акцииАкции китайских компаний1%
DIVDБПИФ ДОХОДЪ Инд дивид акций РФДивидендные акции РФ0,99%
FMUSБПИФ Финам Дивидендные Аристократы СШАДивидендные акции США1,10%
BCSBБПИФ БКС Облигации повышенной доходности МСПВысокорисковые облигации1,99%
FXFAFinEx Funds ICAVВысокорисковые облигации США0,60%
FXDMFinEx Ex-USA ETF USDАкции развитых рынков0,90%
AMEMАТОН – Рынки возможностейАкции развивающихся рынков1,10%
AMVFАТОН – Недооцененные компании СШААкции стоимости США1,10%
AMREАТОН – Российские акции +Акции российских компаний1,10%
AMINАТОН — ИнновацииАкции IT компаний США1,10%
AMCCАТОН — Облачные технологииАкции облачных (SaaS) компаний1,10%
AMSCАТОН — Цифровое будущееАкции сектора полупроводников1,10%
TSPVБПИФ Тинькофф Индекс SPACАкции SPAC2,99%
AMGMАТОН – ЗолотодобытчикиАкции мировых золотодобывающих компаний1,10%
AMHCАТОН – Медицина и биотех СШААкции сектора здравоохранения США1,10%
AMGRАТОН – Генетическая революцияАкции биотех компаний США1,10%
AMSLАТОН – СереброСеребро1,10%
AMGFАТОН – Ставка на ростАкции роста США1,10%
AMDGАТОН – ДивидендыАкции дивидендных аристократов США1,10%
AMLVАТОН – Тихая гаваньАкции с низкой волатильностью США1,10%
AMMFАТОН – «Лидеры роста США»Акции роста США1,10%
PRIEБПИФ РСХБ — Российские корпоративные еврооблигации, вектор И.Эс.ДжиЕврооблигации российских эмитентов0,85%
AMRBАТОН – Российские облигации +Рублевые корпоративные облигации1,10%
AMIGАТОН — Надежные облигацииКорпоративные облигации США0,70%
AMHYАТОН — Доходные облигации МираВысокорисковые корпоративные облигации США0,70%
FXTPFinEx US TIPS UCITS ETFГос облигации США с защитой от инфляции0,25%
  1. FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (RUB) — FXRB

Индекс отслеживает динамику ликвидной корзины еврооблигаций крупнейших российских корпоративных компаний. Инвестиционная цель фонда: прирост стоимости чистых активов в соответствии с динамикой индекса еврооблигаций российских корпораций. Еврооблигации — это ценные бумаги, которые, в отличие от обычных облигаций, обращаются в том числе и на международных рынках. Инвестиции в них напрямую требуют больших начальных вложений, поэтому ETF может стать хорошей альтернативой для вложения в евробонды.

  1. FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD) — FXRU

Как и предыдущий фонд, FXRU ориентирован на индекс российских корпоративных облигаций EMRUS (Bloomberg Barclays). В фонд входят те же еврооблигации, что и в FXRB. Котировка постоянно пересчитывается с учётом биржевого курса. В отличие от рублевого фонда, здесь отсутствует возможная дополнительная доходность из-за разницы валютных ставок.

  1. ITI Funds Russia-focused (USD) – RUSB

Индексный биржевой фонд на корзину еврооблигаций российских компаний. В портфель входят 20-30 долларовых еврооблигаций российских корпораций, кредитный рейтинг которых равен или выше суверенного рейтинга России. Создан компанией ITI.

  1. FinEx Gold ETF (USD) – FXGD

Фонд ориентируется на индекс, основанный на цене золота LBMA Gold Price AM (USD) (рассчитывается ICE Benchmark Administration ltd). Позволяет диверсифицировать портфель с помощью инвестиций в золото любой категории инвесторов.

  1. FinEx MSCI Germany UCITS ETF (EUR) – FXDE

Фонд отслеживает индекс MSCI Germany. С помощью него российский инвестор может вложиться в такие известные компании как BASF, Siemens, BAYER, SAP, Deutsche Telekom, Daimler, Allianz и другие без специальной квалификации или высокого начального капитала.

  1. FinEx USA Information Technology UCITS ETF (USD) – FXIT

Биржевой фонд на основе индекса USA IT, который состоит из акций компаний хайтек-сектора США. В портфель входит более 80 бумаг крупных IT компании США, таких как Apple, Microsoft, Google, Cisco, IBM, Intel, Visa, Facebook. Базовый актив фонда в долларах, торгуется в рублях. При девальвации рубля инвестор получит дополнительный доход от разницы курсов.

  1. FinEx MSCI USA UCITS ETF (USD) – FXUS

Фонд вкладывает в американские акции, входящие в индекс MSCI USA, и покрывает 85% крупнейшего в мире американского фондового рынка. Портфель фонда состоит из более чем 600 бумаг таких компаний как: Apple, Amazon.com, Microsoft, Facebook, JPMorgan Chase, Alphabe (Google), Johnson & Johnson, Exxon Mobil, Bank of America и др.

        8.FinEx MSCI China UCITS ETF (USD) – FXCN

Фонд основан на индексе MSCI China и позволяет инвестировать в акции крупнейших китайских компаний, а также получать дополнительную доходность за счет стабильного роста юаня по отношению к доллару. В индекс входят Tencent holdings (16,17%), Alibaba group (12,74%), China Construction (5,27%), Baidu (3,82%), China mobile (3,55%), ICBC H (3,15%), Ping an insurance (3%), Bank of China (2,24%).

    9.FinEx Cash equivalents UCITS ETF (RUB) – FXMM

Портфель фонда основан на индексе краткосрочных казначейских облигаций США (сроком погашения 1-3 месяца) с высокой надежностью и рейтингом AAA. Позволяет российским инвесторам минимизировать риски и получать высокую доходность даже на коротком периоде размещения. Прирост стоимости чистых активов фонда соответствует динамике индекса Solactive краткосрочных гособлигаций США с дополнительной доходностью за счет рублевого хеджирования.

    10.FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) – FXRL

Фонд отслеживает индекс РТС и инвестирует в максимально ликвидные акции крупнейших российских корпораций. Позволяет инвестировать в акции таких компаний, как Газпром, Сбербанк, Лукойл, Магнит, Норильский Никель, Роснефть, ВТБ, Сургутнефтегаз, Транснефть, Северсталь и др. без валютного риска, т.к. базовый актив торгуется в рублях. Портфель диверсифицирован по отраслям, поэтому риск отдельных компаний, выпускающих акции, минимален.

    11.ITI Funds RTS Equity ETF (USA) — RUSE

Биржевой фонд основан на индексе РТС, в который входят крупнейшие по капитализации российские компании, диверсифицированные по 13 отраслям. Базовый актив фонда в долларах. В состав входят активы таких компаний как Лукойл, Газпром, Сбербанк, Новатек, Норильский никель и др.

    12. FinEx FFIN Kazakhstan Equity ETF (KZT) — FXKZ

Первый фонд, которые предлагает доступ к акциям компаний Казахстана на российском рынке. В состав входят акции 7 крупнейших компаний страны различных развивающихся отраслей: телеком, банковский сектор, энергетика.

    13. Биржевой ПИФ Сбербанка — SBMX

Первый российский биржевой ПИФ, созданный компанией «Сбербанк Управление активами», отслеживает и полностью копирует состав и пропорции индекса Московской биржи. В его состав входят бумаги Сбербанка, Газпрома, Роснефти, Аэрофлота и еще 35 крупных российских компаний.

    14.Биржевой ПИФ «Технологии 100» — AKNX

Первый российский биржевой ПИФ на иностранные активы, который отражает динамику акций 100 крупнейших по капитализации технологических компаний, торгуемых на американской бирже NASDAQ, таких как Amazon, Apple, JD, Baidu и других. Бумаги фонда торгуются в долларах, что помогает инвестору диверсифицировать валютные риски.

    15. Российские корпоративные облигации смарт бета — VTBB

Российский биржевой ПИФ на корпоративные облигации, созданный под управлением ВТБ Капитал. Фонд отбирает самые надежные бумаги, повторяя по своей структуре Индекс корпоративных облигаций Московской Биржи.

    16. FinEx Cash equivalents UCITS ETF (USD) – FXTB

Портфель фонда основан на индексе краткосрочных казначейских облигаций США (сроком погашения 1-3 месяца) с высокой надежностью и рейтингом AAA. Позволяет российским инвесторам минимизировать риски и получать доходность даже на коротком периоде размещения. Прирост стоимости чистых активов фонда соответствует динамике индекса Solactive краткосрочных гособлигаций США. В отличие от ETF FXMM, по данному инструменты расчёты ведутся в долларах, поэтому при ослаблении рубля он позволяет сохранить сбережения в иностранной валюте.

    17. БПИФ Сбербанка на Индекс Мосбиржи российских ликвидных еврооблигаций — SBCB

Индексный биржевой фонд на корзину еврооблигаций крупнейших российских компаний и Минфина. В портфель входят 10 еврооблигаций, обладающих высокой ликвидностью и хорошим кредитным рейтингом.

    18. БПИФ Сбербанка на индекс государственных облигаций — SBGB

Фонд вкладывает в наиболее ликвидные рублёвые облигации федерального займа (ОФЗ) со сроком погашения от 1 года, входящие в соответствующий индекс Мосбиржи государственных облигаций. Полученные купоны реинвестируются, что обеспечивает доход.

    19. БПИФ Сбербанка на индекс S&P 500 — SBSP

Фонд вкладывает в американские акции, входящие в индекс S&P 500. Данные компании составляют большую часть стоимости рынка США, зачастую обладают всемирно известными брендами.

    20. БПИФ Альфа-Капитала на Индекс S&P 500 — AKSP

Аналогично БПИФу от Сбербанка вкладывает в компании из индекса S&P 500.

    21. БПИФ ВТБ Капитала на Индекс S&P 500 — VTBA

Ещё один фонд, вкладывающий в акции из индекса S&P 500 американского рынка.

    22. БПИФ ВТБ Капитала Акции развивающихся стран — VTBE

Фонд вкладывает средства в американский ETF Ishare Core MSCI EM. Данный ETF следует за индексом MSCI Emerging Markets Investable Market Index, в который входят акции крупных компаний многих развивающихся рынков, таких как Китай, Южная Корея, Тайвань, Индия, Бразилия, ЮАР, Россия и другие.

    23. БПИФ ВТБ Капитала Американский корпоративный долг — VTBH

Фонд вкладывает средства в американский ETF iShares $ High Yield Corporate Bond, инвестирующий в высокодоходные долларовые корпоративные облигации.

    24. БПИФ Альфа Капитала Европа 600 — AKEU

Фонд инвестирует в паи иностранного ETF, ориентированного на динамику индекса акций 600 европейских компаний.

    25. БПИФ Газпромбанка Корпоративные облигации 2 года — GPBS

Фонд вкладывает в российские корпоративные облигации с высоким кредитным качеством и сроком до погашения (дюрацией) около 2 лет.

    26. БПИФ Газпромбанка Корпоративные облигации 4 года — GPBM

Фонд вкладывает в российские корпоративные облигации с высоким кредитным качеством и сроком до погашения (дюрацией) около 4 лет.

    27. БПИФ Сбербанка на индекс рублевых корпоративных облигаций — SBRB

Фонд вкладывает в наиболее ликвидные рублевые корпоративные облигации со сроком до погашения (дюрацией) от 1 до 3 лет и кредитным рейтингом не ниже В-. Полученные купоны реинвестируются, что обеспечивает доход.

    28. БПИФ Фридом — Лидеры технологий — MTEK

Фонд вкладывает в акции 10 ведущих американских IT-компаний с рыночной капитализацией более 50 млрд долларов. Провайдером фонда является УК «Восток-Запад», фактически он создан компанией Фридом Финанс.

    29. БПИФ ВТБ Капитала Российские корпоративные еврооблигации смарт бета — VTBU

БПИФ корпоративных еврооблигаций российских эмитентов, созданный под управлением ВТБ Капитала. Фонд отбирает самые надежные бумаги, повторяя по своей структуре Индекс МосБиржи корпоративных российских еврооблигаций. Валютой фонда является доллар.

    30. БПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля RUB — TRUR

Фонд нового типа, инвестирующий одновременно в различные классы активов; создан управляющей компанией Тинькофф Капитал. Вкладывает в акции крупнейших компаний российского рынка, денежные средства и краткосрочные облигации, золото, а также в долгосрочные рублёвые облигации в равных пропорциях. Валютой фонда является рубль.

    31. БПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля USD — TUSD

Фонд нового типа, инвестирующий одновременно в различные классы активов; создан управляющей компанией Тинькофф Капитал. Вкладывает в акции крупнейших компаний американского рынка, денежные средства и краткосрочные облигации, золото, а также в долгосрочные долларовые облигации в равных пропорциях. Валютой фонда является доллар США.

    32. БПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля EUR — TEUR

Фонд нового типа, инвестирующий одновременно в различные классы активов; создан управляющей компанией Тинькофф Капитал. Вкладывает в акции крупнейших компаний европейского рынка, денежные средства и краткосрочные облигации, золото, а также в долгосрочные облигации в евро в равных пропорциях. Валютой фонда является евро.

    33. FinEx Global Equity UCITS ETF (USD) — FXWO

Фонд вкладывает в глобальный рынок акций: акции компаний США, Японии, Германии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Это позволяет диверсифицировать вложения между разными странами мира любому инвестору с минимальным капиталом. Фонд можно покупать в долларах и в рублях, во втором случае котировка постоянно пересчитывается с учётом биржевого курса доллара.

    34. FinEx Global Equity UCITS ETF (RUB) — FXRW

Фонд вкладывает в глобальный рынок акций: акции компаний США, Японии, Германии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Это позволяет диверсифицировать вложения между разными странами мира любому инвестору с минимальным капиталом. Фонд торгуется в рублях, в него включено валютное хеджирование.

    35. БПИФ ВТБ Капитала Ликвидность — VTBM

Является классическим фондом денежного рынка, вкладывает средства в РЕПО под ОФЗ на денежном рынке Московской биржи. В результате получается доходность, сопоставимая со ставками по вкладам в крупнейших банках, с минимальными рисками снижений котировок. Валютой фонда является рубль.

     36. БПИФ Система Капитал – «Информатика+» — SCIP

Биржевой фонд «Информатика+» следует за динамикой акций компаний в технологическом секторе. Отслеживаемым индексом является S&P North American Expanded Technology Software Index.

     37. БПИФ ВТБ Капитала Индекс Мосбиржи — VTBX 

Фонд вкладывает в акции, входящие в индекс Мосбиржи. Повторяет динамику Индекса МосБиржи полной доходности «нетто», который отражает изменение суммарной стоимости российских акций с учетом дивидендных выплат.

     38. БПИФ ВТБ Капитала Фонд Золото. Биржевой — VTBG

Фонд вкладывает в золото через покупку ETF SPDR Gold Shares, который полностью обеспечен физическим золотом.

     39. БПИФ Альфа-Капитал Управляемые Облигации — AKMB

Фонд вкладывает в широкий рынок рублёвых облигаций, преимущественно в облигации федерального займа (ОФЗ), а также в корпоративные облигации российских эмитентов.

     40. БПИФ Райффайзен Капитала Индекс МосБиржи полной доходности 15 — RCMX

Фонд инвестирует в самые ликвидные акции российского рынка, входящие в Индекс МосБиржи полной доходности 15. Получаемые по акциям дивиденды реинвестируются.

     41. БПИФ рыночных финансовых инструментов «РСХБ – Индекс МосБиржи — РСПП Вектор устойчивого развития, полной доходности, брутто (РСХБ Управление Активами)»

Фонд вкладывает в акции российских компаний с лучшей динамикой показателей в сфере устойчивого развития и корпоративной социальной ответственности, отбираемых на основе ежегодного анализа РСПП. Компании являются наиболее прогрессивными на российском рынке, соответствуют экологическим,
социальными и лучшим управленческим
практикам (ESG — Environmental, social and corporate governance).

     42. БПИФ Тинькофф Фонд Золота — TGLD

Фонд инвестирует в золото через покупку iShares Gold Trust ETF, который полностью обеспечен физическим золотом.

     43. БПИФ Тинькофф NASDAQ-100 Technology sector Index — TECH

Фонд вкладывает в акции топ-40 крупнейших компаний сектора информационных технологий рынка США, входящих в индекс NASDAQ-100.

     44. БПИФ Тинькофф Индекс МосБиржи — TMOS

Фонд инвестирует в акции, входящие в индекс Мосбиржи, повторяя его структуру. Это крупнейшие и всем известные компании, таки как Сбербанк, Газпром, Лукойл, ВТБ, Яндекс, Норильский Никель и др..

     45. БПИФ РЕГИОН – Индекс МосБиржи государственных облигаций (1-3 года) — SUGB

Фонд вкладывает в государственные облигации, имеющие срок до погашения от 1 до 3 лет, и входящие в соответствующий Индекс МосБиржи государственных облигаций.

     46. БПИФ Сбер — Ответственные инвестиции — SBRI

Фонд вкладывает в акции российских компаний с лучшей динамикой показателей в сфере устойчивого развития и корпоративной социальной ответственности, отбираемых на основе ежегодного анализа РСПП. Компании являются наиболее прогрессивными на российском рынке, соответствуют экологическим,
социальными и лучшим управленческим
практикам (ESG — Environmental, social and corporate governance).

     47. БПИФ Открытие — Всепогодный — OPNW

Фонд инвестирует одновременно в различные классы активов: в акции крупнейших компаний рынка США через ETF SPDR S&P 500, в акции развивающихся рынков через iShares MSCI Emerging Markets ETF, в золото через ETF SPDR Gold Shares, в фонды недвижимости США через iShares U.S. Real Estate ETF, а также в корпоративные облигации через iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF. Доля каждого из перечисленных активов может составлять от 15% до 25%, в ходе ежегодной ребалансировки эти доли приводятся к 20%.

     48. БПИФ ВТБ – Еврооблигации в евро смарт бета — VTBY

Фонд вкладывает в еврооблигации России и развивающихся рынков, номинированные в евро. Позволяет получить доход в евро выше банковского вклада, проценты по которым в валюте сейчас близки к нулю.

     49. БПИФ Райффайзен Капитала – Еврооблигации — RCMB

Фонд вкладывает в еврооблигации российских эмитентов, входящие в индекс Мосбиржи еврооблигаций. В индекс включены 10 бумаг, как государственных, так и корпоративных.

     50. FinEx USA Information Technology UCITS ETF – Minishares — FXIM

Фонд по структуре полностью аналогичен ETF FXIT, то есть вкладывает в те же в акции IT-сектора рынка США с такими же весами. Это крупнейшие технологические компании, например Apple, Microsoft, Google, Cisco, IBM, Intel, Visa, Facebook. При этом данный ETF стоит существенно дешевле, что позволяет инвестировать него даже совсем небольшим по размеру портфелям.

   51. БПИФ Тинькофф Эс энд Пи 500 — TSPX

Фонд вкладывает в американские акции, входящие в индекс S&P 500. Данные компании составляют большую часть стоимости рынка США, зачастую обладают всемирно известными брендами. Аналогичен фондам SBSP от Сбера, AKSP от Альфа-Капитала, VTBA от ВТБ.

   52. БПИФ Тинькофф Насдак Биотехнологии — TBIO

Фонд инвестирует в акции фармацевтических и биотехнологических компаний в основном из США, а также из Великобритании, Швейцарии, Китая, Израиля и других стран. Это такие известные гиганты, как Gilead, Amgen, Moderna, Biogen, Sanofi, и ряд компаний поменьше. Даёт возможность вложиться в весь сектор целиком в расчёте на его долгосрочные перспективы роста.

   53. БПИФ Тинькофф Индекс первичных публичных размещений — TIPO

Фонд инвестирует в акции компаний после их первичного размещения на биржах США, в дальнейшем владеет ими до включения в фондовые индексы S&P 500, Russel 1000 или NASDAQ-100, либо до истечения 2 лет с момента покупки. Позволяет вложиться в акции молодых и быстрорастущих компаний, которые напрямую доступны для покупки только квалифицированным инвесторам.

   54. БПИФ Альфа-Капитала Управляемые российские акции — AKME

Фонд инвестирует в наиболее привлекательные по соотношению «риск-доходность» акции российских компаний. Структура фонда пересматривается при изменениях фундаментальной привлекательности входящих в него акций. Целью фонда является достижение доходности не ниже средней по российскому рынку. AKME стал первым активно управляемым БПИФом акций на российском рынке.  

   55. БПИФ Альфа-Капитала Китайские акции — AKCH

Фонд вкладывает в акции 300 крупнейших компаний китайского рынка.

   56. БПИФ ДОХОДЪ Инд дивид акций РФ — DIVD

Фонд вкладывает в качественные акции российских компаний с высокой и стабильной дивидендной доходностью.

   57. БПИФ Финам Дивидендные Аристократы США — FMUS

Фонд покупает паи американского ETF Schwab U.S. Dividend Equity, следующего за индексом Dow Jones U.S. Dividend 100. В этот индекс входят акции компаний рынка США, выплачивающие дивиденды не менее 10 лет подряд и увеличивающие их размер в течение 5 лет подряд (дивидендные аристократы). 

   58. БПИФ БКС Облигации повышенной доходности МСП — BCSB

Фонд инвестирует в диверсифицированный портфель рублевых корпоративных облигаций малых и средних компаний (не менее 25 эмитентов), обладающих повышенной доходностью и риском.

   59. FinEx Funds ICAV ETF — FXFA

Фонд инвестирует в высокорисковые облигации американскиx и некоторых других компаний, включая Ford, Occidental Petroleum, Kraft Heinz и прочие. В основном эмитенты облигаций имеют кредитные рейтинги низшей ступени инвестиционного уровня, либо чуть ниже инвестиционного (средний рейтинг ВВ+). Многие представляют из себя так называемые Fallen Angels — компании, некогда имевшие инвестиционные рейтинги, но затем столкнувшиеся со снижением рейтингов из-за кризиса или временных сложностей в бизнесе. Такие облигации дают повышенную доходность в долларах, но при этом обладают не сверхбольшими рисками.

   60. FinEx Ex-USA ETF USD — FXDM

Фонд вкладывает в акции порядка 200 компаний из крупнейших развитых стран мира, за исключением США: это представители Европы, Японии, Канады, Австралии, Гонконга, Сингапура. Вложения в акции разных стран с разными валютами позволяют диверсифицировать портфель, а не инвестировать только в компании из России и США.

   61. БПИФ АТОН – Рынки возможностей — AMEM

Фонд покупает паи американского iShares Core MSCI Emerging Markets ETF. В него входят акции развивающихся рынков, а именно Китая, Индии, Тайваня, Бразилии, Южной Кореи, России, ЮАР, Саудовской Аравии, Таиланда, Мексики, Малайзии и Индонезии. Наибольший вес в фонде имеют китайские акции. Экономики некоторых из этих стран являются быстрорастущими, что позволяет рассчитывать и на более активный рост компаний из этих стран.

   62. БПИФ АТОН – Недооцененные компании США — AMVF

Фонд вкладывает средства в iShares Russell 1000 Value ETF — американский ETF, инвестирующий в так называемые акции стоимости. Это акции крупных и средних компаний со стабильными, медленно растущими бизнесами. Как правило они платят дивиденды и дешевле стоят по отношению к своей прибыли и акционерному капиталу, чем в среднем по рынку (то есть имеют меньшие мультипликаторы P/E, P/B и другие). Исторически инвестиции в акции стоимости приносили чуть большую доходность, чем в акции роста (акции с высокими мультипликаторами). В последнее десятилетие эта закономерность не работала, акции стоимости проигрывали, но нельзя исключать их восстановления в будущем.

   63. БПИФ АТОН – Российские акции +: AMRE

Фонд вкладывает в акции и депозитарные расписки российских компаний, при этом он активно управляет своим портфелем, отбирая самые привлекательные бумаги для вложения. Стратегия фонда повторяет стратегию ОПИФ «Атон – Петр Столыпин», давно существующего на рынке ПИФов.

   64. БПИФ АТОН — Инновации — AMIN 

Фонд вкладывает в ARK Innovation ETF — американский ETF от компании Ark Invest под управлением ставшей за последнее время популярной Кэти Вуд. Фонд инвестирует в технологичные компании из различных секторов экономики, включая Tesla, Zoom и другие.

   65. БПИФ АТОН — Облачные технологии — AMCC

Фонд вкладывает в американский First Trust Cloud Computing ETF, инвестирующий в акции облачных компаний. Это десятки компаний, занимающихся облачными вычислениями, предоставляющих облачные сервисы, включая хранение информации в облаке. Среди них есть как крупные гиганты — Alphabet (Google), Microsoft, Amazon и Oracle — так и бизнесы поменьше. 

   66. БПИФ АТОН — Цифровое будущее — AMSC

Фонд вкладывает в американский iShares PHLX Semiconductor ETF, инвестирующий в акции порядка 30 компаний из сектора полупроводников. Это производители микросхем, которые сейчас используются повсюду: от смартфонов и ноутбуков до автомобилей и станков. Сектор выиграл от карантинных мер и резкого роста удалённой работы, повышенный спрос на полупроводники может сохраниться и с будущем.

   67. БПИФ Тинькофф Индекс SPAC — TSPV

Фонд инвестирует в акции SPAC — компаний, созданных специально для поглощения других компаний и их вывода на биржу. Данный способ выхода на биржу стал популярным в последнее время в качестве альтернативы «традиционным» IPO. Фонд от Тинькофф позволяет вкладывать в такие компании на этапе поиска цели для поглощения, когда в случае успешной сделки акции могут вырасти.

   68. БПИФ АТОН – Золотодобытчики — AMGM

Около 80% активов фонда вложено в VanEck Vectors Gold Miners ETF — американский ETF на золотодобывающие компании, который инвестирует в акции нескольких десятков золотодобытчиков из разных стран мира. Оставшиеся почти 20% фонда приходится на вложения в само золото через покупку паёв iShares Gold Trust.

   69. БПИФ АТОН – Медицина и биотех США — AMHC

Фонд вкладывает средства в американский  iShares U.S. Healthcare ETF, инвестирующий в акции сектора здравоохранения США. В фонд входят акции производителей лекарств (фармацевтических и биотехнологических компаний), медицинского оборудования, компаний медицинского страхования, сетей госпиталей и прочее.

   70. БПИФ АТОН – Генетическая революция — AMGR

Фонд инвестирует в ARK Genomic Revolution ETF — американский ETF от компании ARK Invest. Этот фонд вкладывает в акции нескольких десятков компаний, занимающихся исследованиями генома и разработками в этой области.

   71. БПИФ АТОН – Серебро — AMSL

Фонд вкладывает средства в американский iShares Silver Trust, который, в свою очередь, приобретает физическое серебро (серебряные слитки). AMSL стал первым в России биржевым фондов, позволившим инвесторам вкладывать деньги в этот драгоценный металл.

   72. БПИФ АТОН – Ставка на рост — AMGF

Фонд инвестирует в американский iShares Russell 1000 Growth ETF, вкладывающий в акции роста. В основном это IT компании, бизнесы которых демонстрируют высокие темпы роста, но также дороже оцениваются по мультипликаторам, чем рынок в среднем.

   73. БПИФ АТОН – Дивиденды — AMDG

Фонд вкладывает в американский Vanguard Dividend Appreciation ETF, инвестирующий в акции дивидендных аристократов. Так называют компании, на протяжении многих лет ежегодно увеличивающие размер дивидендов по своим акциям. В основном это крупные, зрелые бизнесы с сильными известными брендами. Покупка акций дивидендных аристократов многими считается более надёжной, чем инвестиции в широкий рынок.

   74. БПИФ АТОН – Тихая гавань — AMLV

Фонд вкладывает в iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF — американский ETF на акции с низкой волатильностью. Это в основном компании из стабильных, нецикличных секторов экономики, акции которых подвержены меньшей волатильности, чем рынок в целом.

   75. БПИФ АТОН – «Лидеры роста США» — AMMF

Фонд инвестирует в iShares MSCI USA Momentum Factor ETF. Это американский ETF со стратегий Momentum, в рамках которой приобретаются акции крупных и средних компаний рынка США, показавшие наибольший прирост за последние полгода-год, в расчёте на сохранении положительной динамики в будущем. В составе фонда значительный вес имеет IT-сектор, но есть акции и из других секторов экономики.

   76. БПИФ РСХБ — Российские корпоративные еврооблигации, вектор И.Эс.Джи — PRIE

Фонд инвестирует в ликвидные еврооблигации, выпущенные компаниями с высокими индексами в сфере устойчивого развития и корпоративной социальной ответственности (ESG).

   77. БПИФ АТОН – Российские облигации +: AMRB

Фонд вкладывает в российские корпоративные, государственные и субфедеральные облигации с высоким уровнем надёжности. Стратегия фонда повторяет структуру ОПИФ «Атон – Фонд облигаций». Вложения в такие облигации могут на долгосрочном горизонте приносить доходность чуть выше ставок по банковским вкладам.

   78. БПИФ АТОН — Надежные облигации — AMIG

Фонд вкладывает в американский iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF. Это фонд качественных корпоративных облигаций США с инвестиционным рейтингом. Доходность надёжных долларовых облигаций на данный момент невысока, но всё равно превосходит ставки по долларовым банковским вкладам.

   79. БПИФ АТОН — Доходные облигации Мира — AMHY

Фонд инвестирует в iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF, который в свою очередь вкладывает в высокорисковые корпоративные облигации разных стран. Эти облигации дают несколько большую доходность в долларах, чем бумаги самых надёжных эмитентов, но при этом они также обладают большими рисками.

   80. FinEx US TIPS UCITS ETF — FXTP

Фонд вкладывает в так называемые TIPS — защищённые от инфляции гос облигации США. Номинал этих облигаций индексируется на величину официальной долларовой инфляции, благодаря этому обеспечивается защита покупательной способности сбережений (вложения растут вместе с ростом цен). 

Среднегодовая доходность ETF

На иллюстрации ниже представлены расчеты среднегодовой доходности ETF, представленных на Московской бирже. В список вошли только 12 ETF, по остальным прошло еще слишком мало времени, чтобы говорить о какой-то статистике.
Важно учитывать, что прошлая доходность не является гарантией будущей доходности.

Паевые инвестиционные фонды Сбербанка

Паевые инвестиционные фонды Сбербанка

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) – это простой и доступный способ вложения денег с помощью профессиональных управляющих в ценные бумаги или недвижимость с возможностью получения большего дохода, чем по вкладам. Вложения в паевые фонды удобны для тех, кто не готов самостоятельно принимать инвестиционные решения из-за недостатка времени или опыта.

Цель создания ПИФа — получение прибыли на объединённые в фонд активы и распределение полученной прибыли между инвесторами (пайщиками) пропорционально количеству паёв.

Инвестиционный пай — это именная ценная бумага, удостоверяющая право её владельца на часть имущества фонда, а также погашения (выкупа) принадлежащего пая в соответствии с правилами фонда. Инвестиционные паи, таким образом, удостоверяют долю инвестора в имуществе фонда и право инвестора получить из паевого инвестиционного фонда денежные средства, соответствующие этой доле, то есть погасить паи по текущей стоимости.

Стоимость ПИФ Сбербанка сейчас

Название Цена Дата
Фонд облигаций Илья Муромец

39 737,61

+0.11%

21.07.2021
Фонд перспективных облигаций

4 653,47

+0.09%

21.07.2021
Фонд Еврооблигации

3 144,12

-0.8%

21.07.2021
Фонд Глобальный долговой рынок

0,00

0%

29.04.2021
Фонд Денежный

1 197,49

-0.01%

21.07.2021
Фонд акций Добрыня Никитич

17 125,51

+0.51%

21.07.2021
Фонд Электроэнергетика

1 374,41

-0.17%

21.07.2021
Фонд Природные ресурсы

2 338,26

+0.82%

21.07.2021
Фонд Глобальный Интернет

5 269,41

+0.18%

21.07.2021
Фонд Потребительский сектор

3 715,72

+0.22%

21.07.2021
Фонд Финансовый сектор

1 399,30

+0.96%

21.07.2021
Фонд Глобальное машиностроение

0,00

0%

29.03.2021
Фонд Сбалансированный

115 055,37

+0.28%

21.07.2021
Фонд Глобальные акции (ранее – Америка)

2 985,57

+0.27%

21.07.2021
Фонд Европа

0,00

0%

29.03.2021
Фонд Развивающиеся рынки

0,00

0%

30.03.2021
Фонд Биотехнологии

1 645,14

-0.29%

21.07.2021
Фонд Золото

1 510,54

-1.14%

21.07.2021
Фонд Коммерческая недвижимость

163,69

+1.8%

30.06.2021
Фонд Жилая недвижимость 3

933,95

+0.14%

29.03.2019
Фонд Арендный бизнес

299 433,11

+1.24%

31.03.2021
Фонд Арендный бизнес 2

278 383,58

-1.39%

30.06.2021
Фонд Арендный бизнес 6

309 652,89

-1.43%

30.06.2021
Фонд Индекс Мосбиржи рублевых корпоративных облигаций

11,20

0%

21.07.2021
Фонд Индекс МосБиржи государственных облигаций (SBGB)

12,24

+0.33%

21.07.2021
Фонд Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (SBMX)

18,70

+0.48%

21.07.2021
Фонд Индекс S&P 500 (SBSP)

23,07

+0.83%

21.07.2021
Фонд Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций (SBCB)

17,33

0%

21.07.2021

1. Принципы работы ПИФов

  1. Управляющая компания создает фонд
  2. Вы выбираете фонд
  3. Средства фонда инвестируются
  4. Вы получаете доход

2. Преимущества ПИФов

  • Доступные и удобные
  • Высоколиквидные
  • Управляются профессионалами

3. Действующие фонды Сбербанка

Управляющая компания Сбербанка предлагает широкую линейку фондов. На выбор инвесторам предлагается 26 паевых инвестиционных фондов:

  • 5 фондов облигаций
  • 10 фондов акций
  • 1 фонд смешанных инвестиций
  • 5 ОПИФ фондов
  • 5 закрытых фондов недвижимости

Приобретать, погашать и обменивать паи можно в личном кабинете на сайте управляющей компании либо в мобильном приложении (доступны для iOS и Android).

Обзор российских биржевых фондов – ETF и БПИФ 2021

01 мар 2020  Сергей  Кикевич  Все авторы

Перечень российских биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) и основных характеристик этих фондов.

Сегодня на Московской бирже можно выбирать из 39 БПИФ различных категорий, и покупать их в различных валютах.

Сортируемая таблица

Наименование фонда

Тикер

Тип актива

Валюта базового актива

Валюта торгов

Управляющая компания

Индекс

TER

Суммарные издержки

Сбербанк — Индекс МосБиржи государственных облигаций

SBGB

Облигации

RUB

RUB

Сбербанк Управление Активами

Индекс государственных облигаций — RGBI TR

0,80%

0,80%

Сбербанк – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций

SBCB

Облигации / Еврооблигации

USD

RUB/USD

Сбербанк Управление Активами

Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций  — RUEU10

0,80%

0,80%

Сбербанк — Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»

SBMX

Акции

RUB

RUB

Сбербанк Управление Активами

Индекс Московской биржи полной доходности — MCFTR

1,00%

1,00%

Сбербанк – S&P 500

SBSP

Акции

USD

RUB/USD

Сбербанк Управление Активами

S&P 500 — SPX

1,00%

1,00%

Сбербанк — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций

SBRB

Облигации

RUB

RUB

Сбербанк Управление Активами

Индекс корпоративных облигаций — RUCBITR

0,80%

0,80%

Сбербанк — Ответственные инвестиции

SBRI

Акции

RUB

RUB

Сбербанк Управление Активами

РСПП Вектор устойчивого развития (MRSV)

1,00%

1,00%

ВТБ — Индекс МосБиржи

VTBX

Акции

RUB

RUB

ВТБ Капитал Управление активами

Индекс Московской биржи полной доходности «нетто» — MCFTRR

0,60%

0,60%

ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета

VTBB

Облигации

RUB

RUB

ВТБ Капитал Управление активами

Индекс корпоративных облигаций — RUCBITR

0,71%

0,71%

ВТБ — Корпоративные российские еврооблигации смарт бета

VTBU

Облигации / Еврооблигации

USD

RUB/USD

ВТБ Капитал Управление активами

Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций — RUEU10

0,61%

0,61%

ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг»

VTBH

Облигации

USD

RUB/USD

ВТБ Капитал Управление активами

Markit iBoxx USD Liquid High Yield Capped Index (через iShares $ High Yield Corp Bond UCITS ETF)

0,41%

0,91%

ВТБ — Фонд Акций американских компаний

VTBA

Акции

USD

RUB/USD

ВТБ Капитал Управление активами

S&P500 (через iShares Core S&P 500 UCITS ETF)

0,81%

0,88%

ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран

VTBE

Акции

USD

RUB/USD

ВТБ Капитал Управление активами

MSCI Emerging Markets Investable Market Index (через iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF)

0,77%

0,95%

ВТБ – Ликвидность

VTBM

Облигации

RUB

RUB

ВТБ Капитал Управление активами

Ставка Московской Биржи рынка РЕПО с ЦК облигации — MOEXREPO

0,49%

0,49%

ВТБ — Фонд Золото. Биржевой

VTBG

Золото

RUB

USD

ВТБ Капитал Управление активами

Физическое золото

0,66%

0,66%

ВТБ – Еврооблигации в евро смарт бета

VTBY

Облигации / Еврооблигации

EUR

EUR

ВТБ Капитал Управление активами

Индекс ВТБ Еврооблигации развивающихся рынков, номинированные в евро (VTBEUGEM)

0,61%

0,61%

Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500)

AKSP

Акции

USD

USD

Альфа-Капитал

S&P500 (через iShares Core S&P 500 ETF)

1,0%

1,03%

Технологии 100

AKNX

Акции

USD

USD

Альфа-Капитал

NASDAQ-100 (NDX) (через ETF Invesco QQQ Trust)

0,95%

1,15%

Европа 600

AKEU

Акции

EUR

EUR

Альфа-Капитал

STOXX® Europe 600 (через ETF iShares STOXX Europe 600)

0,90%

1,10%

Альфа-Капитал Управляемые облигации

AKMB

Облигации

RUB

RUB

Альфа-Капитал

Активно управляемый фонд

1,71%

1,71%

Альфа-Капитал Китайские акции

AKCN

Акции

CNY

Альфа-Капитал

Harvest CSI 300 China A-Shares ETF  (ASHR), KraneShares CSI China Internet ETF (KWEB)

1,61%

2,29%

Альфа-Капитал Управляемые российские акции

AKME

Акции

RUB

RUB

Альфа-Капитал

Активно управляемый фонд

1,91%

1,91%

Газпромбанк — Корпоративные облигации 2 года

GPBS

Облигации

RUB

RUB

Газпромбанк Управление активами

Газпромбанк — Корпоративные облигации (дюрация 2 года)

0,45%

0,45%

Газпромбанк — Корпоративные облигации 4 года

GPBM

Облигации

RUB

RUB

Газпромбанк Управление активами

Газпромбанк — Корпоративные облигации (дюрация 4 года)

0,45%

0,45%

Фридом — Лидеры технологий

MTEK

Акции

RUB

RUB

Восток-Запад

Фридом — Лидеры технологий

2,50%

2,50%

Тинькофф – Стратегия вечного портфеля в рублях

TRUR

Несколько видов

RUB

RUB

Тинькофф Капитал

Tinkoff all-weather index RUB

0,99%

0,99%

Тинькофф – Стратегия вечного портфеля в долларах США TUSD Несколько видов USD USD Тинькофф Капитал Tinkoff all-weather index USD 0,99% 0,99%
Тинькофф – Стратегия вечного портфеля в евро TEUR Несколько видов EUR EUR Тинькофф Капитал Tinkoff all-weather index EUR 0,99% 0,99%
Тинькофф Индекс МосБиржи TMOS Акции RUB RUB Тинькофф Капитал Индекс Московской биржи полной доходности — MCFTR 0,79% 0,79%
Тинькофф NASDAQ-100 TECH Акции USD USD Тинькофф Капитал NASDAQ-100 Technology Sector Index (NDXT) 0,79% 0,79%
Тинькофф Фонд золота TGLD Золото USD USD Тинькофф Капитал iShares Gold Trust (IAU) 0,78% 1,03%
Тинькофф Эс энд Пи 500 TSPX Акции USD USD Тинькофф Капитал S&P 500 — SPX 0,79% 0,79%
Тинькофф Насдак Биотехнологии TBIO Акции USD USD Тинькофф Капитал NASDAQ Biotechnology Total Return Index — XNBI 0,79% 0,79%
Тинькофф Индекс первичных публичных размещений
TIPO Акции USD USD Тинькофф Капитал Tinkoff IPO Total Return Index USD 0,99% 0,99%
Открытие Всепогодный OPNW Несколько видов USD USD Открытие SPBOAW, Open All-Weather 2,4% 2,74%
Райффайзен – Индекс Мосбиржи полной доходности 15 RCMX Акции RUB RUB Райффайзен Капитал Индекс МосБиржи 15 полной доходности 0,90% 0,90%
Райффайзен – Еврооблигации RCMB Облигации / Еврооблигации USD RUB/USD/EUR Райффайзен Капитал Индекс МосБиржи еврооблигаций (RUEURAIF) 0,80% 0,80%
Индекс МосБиржи — РСПП Вектор устойчивого развития ESGR Акции RUB RUB РСХБ Управление активами РСПП Вектор устойчивого развития (MRSV) 1,95% 1,95%
Система Капитал – Информатика+ SCIP Акции USD USD Система Капитал S&P North American Expanded Technology Software Index 1,05% 1,05%
РЕГИОН – Индекс МосБиржи государственных облигаций (1–3 года) SUGB Облигации RUB RUB Регион инвестиции RUGBITR3Y, Индекс государственных облигаций (1-3 года) 0,80% 0,80%

Пояснения к таблице

Валюта базового актива — валюта, в которой управляющая компания покупает основной актив фонда (например, акции).

Валюта торгов — валюта, в которой происходят торги на Московской бирже. Иногда торги происходят сразу в нескольких валютах (например, рубли и доллары США)

Индекс — биржевой индекс, которому следует БПИФ. Иногда фонд следует индексу через покупку зарубежного ETF. В таком случае это указывается дополнительно. Так же БПИФ может быть активно управляемым фондом. В таком случае он не следует биржевому индексу

TER — Total Expense Ratio или полные издержки. TER включает: вознаграждение УК, вознаграждение депозитария и прочие расходы. TER не включает в себя: комиссию брокера, возможные потери на спреде, налоги

Суммарные издержки — мы обозначили под этим термином TER БПИФ + TER ETF, если управляющая компания следует индексу через покупку зарубежного ETF


Лидерами по выпуску новых БПИФ являются Сбербанк и ВТБ. На сегодняшний день у ВТБ запущено 8 биржевых фондов, у Сбербанка — 5. 

Самым популярным (судя по быстро растущему размеру СЧА) является БПИФ Сбербанка на Индекс Мосбиржи государственных облигаций (ОФЗ) – SBGB. За ним — SBMX, следующий Индексу Московской биржи.

Преимущества и недостатки БПИФ

Достаточно недавно появились первые российские биржевые фонды или ETF. Первым российским ETF стал фонд Сбербанка Индекс МосБиржи полной доходности «брутто», SBMX. Он появился в сентябре 2018 года. На сегодняшний день на Московской бирже уже 26 биржевой ПИФов, т.е. каждый месяц появляются 1-2 новых фонда. За дело взялись практически все крупные инвестиционные компании.

История вопроса

В 2012 году в N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» были внесены изменения, согласно которым вводилось понятие биржевой паевой инвестиционный фонд или БПИФ. Несмотря на это, до 2018 года ни одного фонда такого типа в России не было. Для создания не хватало решить несколько технических вопросов. Например, не хватало расчета индикативной стоимости паев (iNAV) в течение дня.

Только в 2018 году появился первый фонд нового типа — SBMX.  За ним последовали аналогичные продукты от ВТБ Капитал и Альфа-Капитал.

Биржевые ПИФы стали называть «ETF по российскому праву». Многие подвергают критике этот вид инструментов. Давайте разберемся в преимуществах и недостатках БПИФов.

Преимущества

Российские индексы

После выхода на рынок БПИФ российским инвесторам стали доступны, наконец, российские индексы акций и облигаций в рублях. До этого можно было купить на Московской бирже только иностранные ETF управляющих компаний Finex и ITI, которые следовали иностранным индексам и отдельным российским индексам в валюте (индекс РТС и индексы российских еврооблигаций).

Для российских частных и институциональных инвесторов это важно. Инвестировать в российские ценные бумаги, предварительно покупая доллар, как в случае с индексом РТС, это довольно «странная» идея.

Теперь на бирже есть фонды, которые следуют индексу акций Мосбиржи, индексам корпоративных и государственных облигаций. По всей видимости, разнообразие индексных стратегий со временем будет расти.

Точность следования

Пока еще рано делать выводы, но самый «старый» из БПИФ – SBMX, которому нет даже 1 года, довольно точно следует Индексу акций Мосбиржи. Отставание составляет с точностью до сотых процента величину комиссии фонда -1,0%, при низкой ошибке следования (Tracking Error) в 0,01. У лучшего из обычных индексных ПИФов ошибка следования составляет 0,38 при ежегодном отклонении -4,6%. Подробнее об этих параметрах в нашем Обзоре индексных фондов российских акций 2020.

Доступность для госслужащих и для российских институциональных инвесторов

Все зарубежные ценные бумаги, включая ETF, по закону недоступны для государственных служащих и многими российских институциональных инвесторов (например, пенсионных фондов). БПИФ могут стать в этом случае хорошим выходом.

Налоговые преимущества

Все российские БПИФ являются Flow-through entity для ФНС. Иными словами, ПИФ (как биржевой, так и обычный) не платит налоги при покупке-продаже российских ценных бумаг и получении дивидендов и купонов. Все налоги переносятся на конечного инвестора (для инвесторов тоже есть ряд налоговых льгот). Западные ETF, которые специализируются на российских ценных бумаг платят налог, чем, вероятно, объясняется нелюбовь иностранных ETF к российским индексам.

ETF без хеджирования и синтетических активов

Западные ETF, доступные на Московской бирже, применяют в своих стратегиях варианты хеджирования и синтетическую репликацию. Это вызвано необходимостью «сгладить» колебания стоимости паев, связанные с волатильностью валют, в которых номинированы эти бумаги. Синтетическая репликация применяется обычно небольшими фондами, у которых не хватает ресурсов для физической репликации. Оба явления (хеджирование и синтетика) сопряжены с дополнительными издержками УК, более высокими комиссиями, и добавляют дополнительные риски контрагента.

В российских БПИФах пока нет ни одного фонда с хеджированием и синтетической репликацией.

Российская юрисдикция

В случае возникновения каких-либо проблем после покупки иностранных ETF, отстаивать свои интересы придется в зарубежных судах. Что по карману далеко не каждому. Кроме того, зарубежные ETF не подконтрольны российскому Центробанку.

Недостатки

Недостатки нормативной базы

Российское законодательство, регулирующее деятельность УК при формировании и управлении БПИФ далеко от совершенства. В отличие от иностранных ETF у нас разрешается использовать депозитарии, подконтрольные УК, нет возможности использовать обмен базовыми единицами между УК и маркетмейкером. Кроме того, в нормах нет каких-либо требований по поддержке ликвидности и точности следования индексу. Как, впрочем, нет и самого понятия «индексного фонда». Каждая управляющая компания свободна самостоятельно определять понятие «индексного фонда».

Высокие комиссии

Ежегодные комиссии управляющих компаний довольно высоки. Так облигационные БПИФ при комиссиях выше 0,5% сильно теряют в привлекательности. Комиссия отдельных российских БПИФ вообще поражает воображение.

В целом все комиссии ETF и БПИФ, которые можно найти на Московской бирже (включая бумаги FinEx и ITI Capital), отличаются даже не в разы, а в десятки раз от собратьев на NASDAQ и NYSE. Но растущая конкуренция среди управляющих компаний и рост объемов активов, видимо, постепенно будут двигать комиссии вниз.

Покупки западных ETF

Многие российские БПИФ, которые следуют иностранным индексам слишком «упрощают себе жизнь», просто покупая аналогичные ETF на западных площадках и не стесняясь при этом брать комиссию, которая в десятки раз превосходит оригинальные ETF.

Судя по инвестиционным стратегиям, так поступают все БПИФ на иностранные индексы кроме SBSP Сбербанка. Только этот фонд самостоятельно реплицирует индекс S&P 500 через покупку соответствующих акций.

Малая история

У всех биржевых продуктов на Московской биржи (ETF и БПИФ) довольно маленькая история обращения. Она не захватывает ни одного финансового кризиса. Пока мы не были свидетелями ликвидаций ETF или БПИФ в России. Поэтому при будущих «встрясках» могут возникать какие-то сюрпризы.


Новый выпуск еврооблигаций IMH был размещен с наименьшим купоном для компаний с рейтингом B из СНГ

24 сентября 2020 г.

Промышленно-металлургический холдинг (ПМХ), один из ведущих мировых производителей товарного чугуна и один из крупнейших товарных производителей кокса в России, сообщает об успешном закрытии сделки по размещению нового выпуска еврооблигаций (тикер IMHRUS 5.9 23.09.25 REGS )

НЕ ПРЕДНАЗНАЧЕН ДЛЯ ПЕРЕДАЧИ, ПУБЛИКАЦИИ ИЛИ РАСПРОСТРАНЕНИЯ НАПРЯМУЮ ИЛИ КОСВЕННО В СОЕДИНЕННЫХ ШТАТАХ АМЕРИКИ, АВСТРАЛИИ, КАНАДЕ, ЯПОНИИ, РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИЛИ ЛЮБОМ ДРУГИХ ЮРИСДИКЦИЯХ, ГДЕ ДЕЛАТЬ ЭТО БУДЕТ НЕЗАКОННЫМ.

О новом выпуске пятилетних еврооблигаций было объявлено 8 сентября 2020 года, книга закрыта 17 сентября 2020 года. Объем выпуска составил 350 млн долларов США со ставкой купона 5,9% годовых, что составляет 1,6 п.п. ниже уровня еврооблигаций IMHRUS 2022, выпущенных в 2017 году. Новые еврооблигации размещались в формате Reg S / 144A. Citigroup Global Markets Limited и Renaissance Securities стали глобальными координаторами и букраннерами выпуска. Альфа-Банк, Газпромбанк, Сбербанк и ВТБ Капитал выступили совместными букраннерами при участии Sova Capital Limited в качестве соуправляющего.

Новый выпуск получил рейтинг B от Fitch и B2 от Moody’s.

Поступления от новой эмиссии будут использованы для рефинансирования еврооблигаций IMHRUS 2022 и на общекорпоративные нужды.

Сергей Фролов, вице-президент IMH по стратегии и коммуникациям, прокомментировал мероприятие: «Мы благодарим наших инвесторов за поддержку и доверие. IMH присутствует на мировом рынке капитала с 2011 года, когда дебютный выпуск еврооблигаций был размещен под ставку 7.75% годовых. Новое размещение свидетельствует о значительном росте репутации компании как надежного заемщика. Установленный купон в размере 5,9% по данному выпуску является рекордно низким для эмитентов из СНГ с рейтингом B / B2. Мы привлекли очень качественную базу инвесторов, включая крупные международные инвестиционные фонды и банки. 42% средств поступило от российских инвесторов, 58% — из Европы, Великобритании и США. Книга закрыта с почти двукратным переподпиской ».

Не для публикации или выпуска, прямо или косвенно, в Соединенных Штатах Америки, Австралии, Канаде, Японии, Российской Федерации или любой другой юрисдикции, где это было бы незаконным.Материалы не являются предложением ценных бумаг для продажи в США. Ценные бумаги, упомянутые в настоящем документе, не были и не будут регистрироваться в соответствии с Законом США о ценных бумагах 1933 года с поправками («Закон о ценных бумагах») и не могут быть предложены или проданы в Соединенных Штатах или лицам США (как такой термин определено в Положении S Закона о ценных бумагах), если ценные бумаги не зарегистрированы в соответствии с Законом о ценных бумагах или если не предусмотрено освобождение от требований регистрации Закона о ценных бумагах.Эмитент ценных бумаг не зарегистрировал и не намеревается регистрировать какую-либо часть предложения в Соединенных Штатах, а также не намеревается проводить публичное размещение ценных бумаг в Соединенных Штатах.

Это сообщение адресовано и адресовано только лицам в государствах-членах Европейской экономической зоны, которые являются «квалифицированными инвесторами» в значении статьи 2 (e) Регламента (ЕС) 2017/1129 Европейского парламента и Совета.

Эти материалы не составляют и не являются частью какого-либо предложения о продаже или ходатайства о предложении покупки, а также не может быть никакой продажи ценных бумаг, упомянутых в настоящем документе, в какой-либо юрисдикции, в которой такое предложение, ходатайство или продажа были бы незаконными до регистрация, освобождение от регистрации или квалификация в соответствии с законодательством о ценных бумагах любой такой юрисдикции.

Это сообщение распространяется только и адресовано (а) лицам за пределами Соединенного Королевства, (б) лицам, имеющим профессиональный опыт в вопросах, связанных с инвестициями, подпадающими под действие статьи 19 (5) Закона о финансовых услугах и рынках 2000 года. Приказ (Финансовое продвижение) 2005 года с поправками («Приказ») или (c) высокодоходные компании и другие лица, которым он может быть доведен иным образом на законных основаниях, подпадающий под действие статьи 49 (2) (a) — (d) ) Приказа (все такие лица вместе именуются «соответствующими лицами»).Любая инвестиционная или инвестиционная деятельность, к которой относится это сообщение, доступна только соответствующим лицам и будет осуществляться только с соответствующими лицами. Любое лицо, не являющееся соответствующим лицом, не должно действовать или полагаться на это сообщение или любое его содержание.

Эти материалы не должны рассматриваться как публичное предложение или реклама соответствующих ценных бумаг в Российской Федерации и не являются офертой или приглашением делать оферты на продажу, покупку, обмен или иную передачу каких-либо ценных бумаг в Российской Федерации или в пользу или на благо любого русского человека.Ценные бумаги не допускались и не будут допущены к публичному размещению и / или публичному обращению на территории Российской Федерации. Ни ценные бумаги, ни какие-либо относящиеся к ним документы не были и не предназначены для регистрации в Российской Федерации в Центральном банке или в любых других государственных органах, которые могут время от времени нести ответственность за такую ​​регистрацию, и ценные бумаги не предназначены для «размещение» или «обращение» в Российской Федерации (в соответствии с определением, установленным законодательством Российской Федерации), если иное не разрешено законодательством Российской Федерации.Любая информация о ценных бумагах в этих материалах не предназначена для лиц в Российской Федерации, которые не являются «квалифицированными инвесторами» (согласно определению в соответствии с российским законодательством), и не должна распространяться или распространяться в России или предоставляться в России лицам, которые не являются «квалифицированными инвесторами» (согласно определению в российском законодательстве), если и в той мере, в какой им иным образом разрешен доступ к такой информации в соответствии с российским законодательством. Ценные бумаги не предлагаются, не продаются или не доставляются на территории Российской Федерации, а также лицам (в том числе юридическим), являющимся резидентами, зарегистрированными, учрежденными или имеющими обычное место жительства в Российской Федерации, или лицам, находящимся на этой территории, или в их интересах. Российской Федерации, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Сбербанк FIF Телекоммуникации и технологии прогнозирования. Фонды в управлении АО «Сбербанк Эссет Менеджмент». В офисе управляющей компании

Ставки по вкладам сегодня не обеспечивают инвесторам желаемой доходности. Это приводит к постоянному росту популярности паевых инвестиционных фондов. Не забывайте, что взаимные привязанности довольно рискованны. Поэтому к выбору управляющей компании стоит подходить максимально ответственно.Особое доверие вызывают паевые инвестиционные фонды Сбербанка в первую очередь благодаря репутации их финансовой группы. Напомним, что ранее средства принадлежали старейшей инвестиционной компании России — Тройке Диалог. Несколько лет назад Сбербанк приобрел эту инвестиционную компанию с ее ПИПами, и теперь компания называется Sberbank Asset Management.

Чтобы понять, стоит ли инвестировать в Сбербанк Pyp, важно узнать преимущества и недостатки таких вложений.

Среди достоинств можно отметить следующие :

  1. Нет необходимости приобретать специальные знания.Достаточно выбрать паевой инвестиционный фонд, и дальше управлять деньгами будут профессионалы.
  2. Экономия личного времени. Тем, кто решил вложиться в Pyp Сбербанка, нет необходимости тратить его на анализ рынка. Не нужно постоянно следить за курсами. Всем этим занимаются управляющие фондами.
  3. Калькулятор урожайности позволяет оценить перспективы навесного оборудования в режиме онлайн.
  4. Легкий декор. Достаточно обратиться в отделение Сбербанка с паспортом и написать заявку на покупку доли.В дальнейшем продажа доли и вывод осуществляется одинаково.
  5. Жесткий контроль со стороны государства позволяет гарантировать надежность. За счет четкой регламентации всех действий Фондов, а также обязательного лицензирования управления управляющей компанией значительно снижается риск полной потери денежных средств.
  6. Минимальная сумма вложений находится на очень низком уровне. Купить Плати за всех. Достаточно иметь несколько бесплатных тысяч рублей.
  7. Налог акционеры платят только в случае получения прибыли. В отличие от других активов (например, недвижимости), капиталовложения в PAI не облагаются налогом.
  8. Высокий уровень ликвидности открытых вкладов. Получить в них вложенные средства можно в любой рабочий день.
  9. Диверсификация рисков. Достаточно приобрести пары из нескольких фондов, чтобы минимизировать уровень риска. В результате инвестиционный портфель будет устойчивым при большинстве изменений рыночной ситуации.

Несмотря на то, что вложения в Сбербанк Пып имеют огромное количество преимуществ, можно выделить и минусы.

  • Главный минус — наличие комиссии. Традиционно PAI продаются с доплатой и покупаются со скидкой.
  • Закрытые фонды не позволяют вернуть деньги в нужный момент.
  • Получить существенный доход можно только при достаточно продолжительном периоде времени. Стоит инвестировать минимум год.
  • Наличие надбавки к цене при покупке пайки инвестором и скидки при ее продаже.

Существующий Сбербанк Пайнс.

Управляющая компания, входящая в группу компаний Сбербанка, предлагает одну из самых разнообразных форм паевых инвестиционных фондов на российском рынке. В этом случае управление инвестициями можно осуществлять через Личный кабинет. Именно здесь вы можете совершать все необходимые операции, а также отслеживать динамику собственного инвестиционного портфеля.

Для правильного выбора Важно понимать, что Сбербанк Pyp в 2019 году (как всегда) отличается уровнем доходности и риска.Что касается других фондов, действует правило — чем выше прибыль, тем выше риск.

Ошибки в облигациях

Как известно, облигации считаются одними из самых малообеспеченных ценных бумаг. Особенно это касается тех, которые выдаются государством. Среди мутаций в Сбербанке четыре относятся к облигационным фондам:

  1. Илья Муромец инвестирует в облигации, выпущенные государством, муниципалитетами, а также крупнейшими российскими компаниями. Инвестиции в названный фонд малоразмерны. Рентабельность за последние три года составила чуть менее 25%.
  2. Еще один фонд с низким уровнем риска — это глобальный рынок долговых обязательств. Доходность этого фонда за последние 26 месяцев достигла 53,28%. Инвестиции осуществляются в валютные облигации зарубежных стран.
  3. Несмотря на то, что риск при инвестировании в фонд еврооблигаций находится на достаточно низком уровне, рост PAEV за последние три года почти достиг 95%. Из названия ПИФа следует, что он инвестирует в еврооблигации.
  4. Фонд рискованных облигаций инвестирует в ценные бумаги, выпущенные российскими компаниями.Эти облигации характеризуются повышенной доходностью при среднем уровне риска.

Акции Pyp

Тем, кого интересует максимальная доходность мутио Сбербанка, стоит обратить внимание на фондовые фонды. При этом не следует забывать, что для этих средств характерна высокая степень риска. В Сбербанке акции предлагаются в очень широком диапазоне:

  1. Добрыний Никитич инвестирует собранный капитал в акции российских компаний, обладающих высоким потенциалом роста, а также достаточной ликвидностью.В итоге доходность за 3 года приблизилась к 60%.
  2. Динамика мощности электроэнергетики за 36 месяцев приблизилась к 93%. Такая доходность достигается за счет вложений в долю электроэнергетики.
  3. Фонд «Природные ресурсы» Распределяет денежные средства между акциями компаний по добыче и переработке полезных ископаемых, а также по производству стали и удобрений. За 3 года показана доходность на уровне 87%.
  4. Фонд акций компаний малой капитализации инвестирует как в ценные бумаги российских, так и в иностранные компании.Доходность — 77% за 3 года.
  5. Вложения в ПИФ Сбербанк Телекоммуникации и Технологии принесли вкладчикам за последние 36 месяцев не слишком высокую доходность — около 38%.
  6. Фонд активного управления предполагает перераспределение капитала между ликвидными акциями компаний, которые характеризуются высоким потенциалом роста, а также деньгами. За время такого управления за 3 года стоимость PAEV выросла почти на 46%.
  7. Фонд «Потребительский сектор» инвестирует в динамично развивающиеся российские и зарубежные компании, доходность за 36 месяцев превысила 107%.
  8. Global Internet Foundation предоставил возможность получить 76,5% за 3 года.
  9. Фонд «Финансовый сектор» Распределяет капитал между российскими и международными банковскими, страховыми, финансовыми организациями.

Инвестиции смешанного инвестирования

Смешанные инвестиции в Сбербанке представлены Сбалансированным фондом. Его условия предполагают распределение капитала между акциями и облигациями. При этом соотношение бумаг постоянно меняется.Средний уровень риска сочетается с доходностью около 65% за 3 года.

Фонды Пайнс

Большинство эффектов фонда предполагают высокий уровень риска (исключение — Gold Foundation). При этом они показывают повышенную урожайность. Ниже представлены направления инвестирования, а также увеличение стоимости PAEV за 3 года для средств фондов.

  1. Фонд «Золото исследует капитал» в ETF Powershares DB Gold Fund. Доходность превысила 23%.
  2. Европейский фонд инвестирует в ETF ISHARES EUROSTOXX 5.Прибыль составила около 24%.
  3. Американский фонд инвестирует в ETF SPDR S & P500. Рентабельность — чуть более 77%.
  4. Фонд «Глобальное машиностроение» учится в Vanguard Industrials ETF. Высокий уровень риска привел к тому, что акционеры с начала года потеряли более 2%.
  5. Фонд биотехнологии инвестирует в IShares Nasdaq Biotechnology ETF. Комиссия за год упала почти на 7%.
  6. Фонд «Развивающиеся рынки» реализует инвестиции в ETF Vanguard FTSE EM.Доходность за три года почти 50%.

Закрытые мутации (zpifa)

В секторе сбалансированного навесного оборудования, в котором уровень риска и доходности находятся на среднем уровне, также выделяется недвижимость ZPIFA. К сожалению, в последнее время все фонды этой группы показали снижение стоимости паев. Тем не менее они заслуживают внимания. Объясняется это тем, что судить о прибыльности закрытых фондов можно только по окончании их действия.

  1. Фонд «Коммерческая недвижимость» Распределяет средства между объектами, имеющими потенциал роста стоимости.
  2. Фонды «Жилая недвижимость 2 и 3» Вложить деньги в строящиеся объекты на территории столицы и области, которые продаются со скидкой. Впоследствии к моменту закрытия фонда будет осуществляться продажа его недвижимости.
  3. Фонд «Аренда Бизнеса» инвестирует в складскую недвижимость высочайшего класса. Доход формируется за счет арендных платежей, а также потенциального увеличения стоимости приобретаемых объектов.
  4. Фонд «Аренда Бизнеса 2» предполагает инвестирование в объекты элитной недвижимости коммерческого сектора.

Таким образом, страсти Сбербанка — перспективное направление для инвестиций. Важно помнить, что большинство из них имеют высокий уровень риска. Перед инвестированием стоит выбрать оптимальное сочетание доходности и риска. Кроме того, будет не лишним изучить отзывы клиентов, которые уже были акционерами привилегированного фонда.

Что такое удар? Эта аббревиатура расшифровывается как паевой инвестиционный фонд — один из простейших способов для не разбирающихся в экономике людей, желающих вложить свои сбережения. Суть в том, что вы покупаете часть фонда ценных бумаг, которая называется Паха. Остальные вкладчики принадлежат остальным, а Опытный брокер управляет всем фондом.

Этот способ инвестирования имеет огромное количество преимуществ:

— всю работу за вас выполняет человек, работающий в этой сфере не первый год;
— Прибыль от приобретения FIF превышает прибыль от обычных депозитов Иногда в несколько раз;
— Вы можете продать свою часть фонда в любой момент.

Из минусов такого рода вложений можно выделить два:

Первый — всегда есть возможность «сгореть», ведь, как и в депозитах, чем больше прибыль, тем рискованнее вложение. Второй минус взаимной привязанности оправдает себя только по прошествии длительного периода (не менее полугода, а лучше года-двух).

Отрицательные моменты можно немного «сгладить» — приобретать PAI разных инвестиционных фондов, потому что если стоимость акций одного вида падает, то стоимость других, как правило, увеличивается.Так что всегда можно уйти в ноль.

PUI инвестиционные фонды «Сбербанк»

На российском рынке старейшей компанией, работающей на рынке коллективных инвестиций, является «Сбербанк Asset Management». Объем активов под контролем Сбербанка достигает 4,9 млрд долларов, заключенных в 24 различных фонда. Лица, впервые покупающие пары через Сбербанк, должны будут вложить в активы не менее 15 000 рублей.

Виды инвестиционных фондов Сбербанка:

Облигации ФИП.
акций FIP.
ФИП денежного рынка.
Смешанные инвестиции.
Недвижимость.

Опять же, инвестиционные фонды рассчитаны, как правило, на людей, которые неразделимы по законам экономики и правилам игры на рынке, поэтому на сайте Сбербанк Asset Management вы можете воспользоваться калькулятором доходности. Он не сможет предсказать судьбу ваших акций, но получить таблицу изменений стоимости выбранных вами активов за определенный период способен. Благодаря таблице, показывающей динамику изменения цен, вы выберете тот FIF, который наилучшим образом соответствует вашим требованиям.

ФИФ «Илья Муромец»

Одним из фондов облигаций является «Илья Муромец». Уровень риска вклада в этот ПИФ Сбербанк определяет как низкий. Доход фиксирован и начисляется в связи с увеличением курсовой стоимости ценных бумаг. В портфеле собственника акций эмитентами являются облигации только 1 и 2 эшелонов. В виде исключения сюда могут прийти избранные эмитенты 3-го эшелона. Таким образом сводится к минимуму риск понести убытки. У него небольшая (по сравнению с более рискованными фондами) и прибыль, хотя в 2015 году он обогнал множество рискованных вкладов и составляет порядка 35.5% годовых при оставлении активов от Сбербанка. Если вы решите забрать свой Pai в конце года, то выгода составит около 31%.

ПИС «Добрыний Никитич»

Еще один пакет акций, названный в честь одного из русских воинов, но в отличие от «Муромета» гораздо более рискованный. Главный критерий выбора акций — их высокий потенциал роста. Сбербанк сразу предупреждает будущего инвестора — пакет рассчитан на людей, согласных на высокий уровень риска.Кто не рискует, тот не пьет шампанское. В период с 29 сентября по 28 ноября, то есть чуть меньше месяца, размер налога увеличился на 19,5%, а это более 1000 руб. А до этого активы «лихаранидило», стоимость акций упала. Но в результате рост более чем вдвое превысил падение, а что будет дальше — покажет только время. Как распорядиться вложениями, решать вам. Воспользуйтесь первым прыжком или долго и упорно ждите ошеломляющей выгоды.

ПИФ «Сбербанк — Телекоммуникации и технологии»

Один из отраслевых фондов. Риски управляющая компания считает высокими, и не зря. В сентябре стоимость акции составляла более 14% и до предыдущего уровня пока не росла. Но это не критично, ведь управляющая компания нацелена на долгосрочный прирост капитала. Отбор акций осуществляется путем тщательного анализа и оценки отношения текущей стоимости акций к их потенциальному росту.

ПИФ «Сбербанк — Природные ресурсы»

Это структурный фонд, инвестирующий в портфель акций компаний, связанных с добычей и переработкой природных ресурсов. В доле Инвестиционного фонда есть нефтяные компании. С сентября по октябрь стоимость одной страницы упала на 10 процентов, но впоследствии удалось выйти на прежний уровень. Доходность природных ресурсов с начала этого года составляет 29,36%. В управляющей компании отмечают, что уровень риска вложений высок, а сам инвестиционный фонд рассчитан на получение долгосрочной прибыли.

ФИП «Сбербанк — Америка»

Еще один инвестиционный фонд с повышенным риском. Его особенность в том, что деньги инвестора вкладываются в ETF SPDR S & P500. Таким образом, владелец PAY зарабатывает на возможном росте американского фондового рынка. И зарабатывать хорошо — с октября 2014 года по февраль 2015 года на рынке был мощный рост. Лица, владеющие активами, получили прибыль около 69%. Но теперь «Америка» перестала радовать инвесторов. Цена на Paj продолжает расти, но не такими быстрыми темпами.С начала года цена одной акции выросла всего на 8,07%.

Рейтинговые инвестиционные фонды

В октябре наиболее выгодным FIF стал «Рифайсен — Информационные технологии» (Менеджмент — Rafaisen Capital). Подорожание одной акции составило 15,52%. Второе место в рейтинге занимает Инвестиционный фонд Сбербанка — «Глобальный Интернет», рост — 12,37%. Фонд «Богатырский» этой управляющей компании «Добрыний Никитич» показал неплохой рост, прирост которого составил 8.22%. Он расположен на 22 позиции рейтинга. Его близнец — «Илья Муромец» изрядно задел своих инвесторов и опустился на 214 позиций по сравнению с результатами прошлого рейтинга. Сейчас Илья находится на 250 позициях. Доход «Муромца» составляет всего 1,36%.
Не подвел вкладчиков ПИФа «Сбербанк-Америка». Подорожание одной акции в октябре составило 7,34% и занимает почетное 33 место в рейтинге взаимных эффектов.
Фонд телекоммуникаций и технологий поднялся до целой 191 категории и находится в 174-й.Рост «телекоммуникаций» составил 3,21%. После сентябрьского обвала им еще предстоит выйти на прежний уровень. Но текущая цена акции уже превысила январскую, поэтому повода для паники не предвидится. Медленный, но верный рост — подтверждение.
Очень немного «телекоммуникации» обогнали «Природные ресурсы». Они занимают 173 позицию, а по сравнению с предыдущим рейтингом поднялись до 180. Прибыль фонда, правление которого все тот же «Сбербанк» занимает 3.24%.

Немного о доходности FIF

Доходность инвестиционных фондов «Сбербанк» определяется несколькими факторами.
Управление фондом проводят специалисты с колоссальным опытом.
Средства инвестируются в чрезвычайно развивающиеся и перспективные рынки.

Управление вкладчиками УК ведется 19 лет. Паевой инвестиционный фонд дает хорошую прибыль только на большом временном сегменте. Развивающиеся рынки обычно нестабильны и возникают редко, но следует помнить — после каждого падения вас ждёт рост.Яркий пример — описанный выше фонд «Сбербанк — Телекоммуникации и технологии». Даже с учетом падения доли в сентябре на 14%, ее стоимость уже превысила цену на тот же Паи в январе этого года. То есть в рамках года вы получили прибыль. И если вам удалось купить Паи фонда «Телекоммуникации» во время рецессии, их доходность только возрастет.

Также выберите и лицо, которое больше всего соответствует вашим целям и ожиданиям.Итак, для людей, не привыкших к высокому риску, подойдет ПИФ «Илья Муромец», работающий только с эмитентами 1 и 2 эшелона. Если вам не чужд риск, вы можете инвестировать свои финансы в быстроразвивающиеся рынки. В этом случае американский фонд подходит гораздо предпочтительнее, чем «Муромет». Есть шанс получить потрясающую прибыль. В то же время уйти в минус здесь так же просто.
В любом случае посоветуйтесь с экономистами. Финансовый менеджмент — это не легкое дело, и не всегда расчетная доходность является ключевым фактором.

Инвестиционный фонд Паваева (т. Н. Сбербанк Пыпь) — занимается телекоммуникациями и технологиями. Этот сектор стремительно развивается благодаря активным инвестициям. Рассмотрим статей:

СТРУКТУРА FIF

Сбербанк — Телекоммуникации и технологии Pyp — на сегодняшний день является одним из самых надежных и востребованных в стране. Стоимость доли фонда составляет 3,6 тысячи рублей, доходность за 3 года — 16,83%. Инвестиции направляются в телекоммуникации, связь, провайдеров и т. Д.В портфель фонда входят акции одного сектора, при этом подавляющее большинство отдано российским компаниям, работающим в сфере медийных мобильных коммуникаций и информационных технологий.

Специалисты оценивают тенденции развития болезни и роста стоимости компаний на основе анализа доступной информации. В ФИФА Сбербанка входят ценные бумаги компаний, работающих по направлениям:

  • мобильная связь — 26.3%;
  • IT — 24,6%;
  • СМИ — 16,2%;
  • наличными — 12,6%;
  • фиксированная связь — 8,9%;
  • интернет — 7,4%.

Портфель состоит из акций следующих компаний:

  • Яндекс — 10,6%;
  • Microsoft Corp. — восемь%;
  • Ростелеком — 7,8%;
  • Nvidia Corp. — 6,7% и т. Д.

Условия приобретения феода

Одно из существенных преимуществ FIF — возможность купить паи с минимальным вложением — всего 15 000 руб.При этом, чем выше вложение акционера, тем меньше будет взиматься процентная ставка. Например, если вы вложите в фонд более 3 миллионов рублей, то вы можете получить премию в размере 0,5%. Всегда можно пополнить дополнительными деньгами. Минимальный размер — 1000 рублей, и период значения не имеет, т.к. пачка может погасить Пай в любой момент. Однако стоит понимать, что вложения такого типа рассчитаны на будущее. Например, FIF Сбербанка за месяц продемонстрировал динамику падения, а если рассматривать годовой период, то наблюдается значительный рост.Прежде чем принять решение стать долевым участником, рекомендуется внимательно изучить данные на сайте. Здесь вы можете ознакомиться с трендами и получить отчет за определенный период.

Срок вложения денег влияет на размер скидки при погашении тени. Размер комиссии, которую необходимо будет заплатить:

  • до 6 мес. — 2%;
  • с 6 мес. до 2 лет — 1%;
  • от 2 лет — 0%.

Преимущества покупки

ПИФ Сбербанк имеет множество положительных отзывов ведущих экспертов и финансовых аналитиков.Сегодня этот ПИФ рассматривается клиентами как прибыльное и в высшей степени равноправное направление, исходя из мнения финансовой сферы. Большинство экспертов утверждают, что FIF — это выгодное долгосрочное вложение. Также инвестирование в FIF дает возможность использовать общие преимущества покупки мутаций в Сбербанке:

  • Наличие. Стать инвестором из FIF может любой гражданин, имея минимальную сумму.
  • Профессиональный менеджмент. Менеджеры заинтересованы в выборе оптимальной стратегии управления инвестиционным портфелем.
  • Диверсификация. Управляющий Сбербанка помогает выбрать портфель, который гарантирует максимальную прибыль в долгосрочной перспективе. Портфель можно дополнить ценными бумагами других взаимных воздействий для снижения рисков или увеличения прибыльности.
  • Прозрачность. Есть доступ ко всем отчетам о мочеиспускании. Вы также можете ознакомиться с отзывами экспертов, выбрав определенный период (месяц, квартал, год).
  • Мобильность. Вы можете управлять счетами и выполнять различные действия с платежами из любой точки страны и мира, используя систему онлайн-банкинга.

Facebook.

Твиттер.

В контакте с

Одноклассники.

Google+

млрд рублей IntelliNews — Сбербанк запускает первый в России ETF

Первый торгуемый на бирже фонд (ETF), основанный на российском финансовом законодательстве, прошел листинг на Московской бирже (Moex) компанией Sberbank Asset Management и Sberbank CIB, сообщила газета «Ведомости» 17 сентября со ссылкой на представителей Moex.

Российский закон теперь определяет биржевой инвестиционный фонд участия (BPIF), который торгуется аналогично обычным ETF, является высоколиквидным и внимательно отслеживает динамику стоимости активов фонда.

ETF приобрели известность за последнее десятилетие и сейчас составляют основную часть вложений в акции России.Они дешевы и просты в использовании, и поскольку они торгуются на иностранных биржах, они избегают страны и валютных рисков, которые имеют некоторые другие более прямые методы инвестирования в российские акции.

Недостатком является относительно небольшое количество имен, достаточно крупных или имеющих достаточно большое количество акций в свободном обращении, чтобы иметь право на включение в ETF, что также увеличивает волатильность рынка благодаря концентрации инвестиций в нескольких именах.Эти проблемы также отрезают более мелкие компании России от международного инвестиционного капитала, который может использовать средства, выделяемые международными инвесторами в холдинги ETF. Более крупный пул имен Сбербанка в его ETF призван избежать некоторых из этих проблем и дать инвесторам более широкое представление о российской истории.

В настоящее время BPIF Сбербанка включает акции 42 эмитентов, торгуемых на Московской бирже, и отслеживает валовую доходность биржевых индексов (с учетом дивидендов эмитентов до налогообложения).Фонд реинвестирует дивиденды, полученные от акций, в свой портфель. Это значительно увеличит доходность BPIF, поскольку в настоящее время Россия выплачивает самые высокие дивиденды в мире — вдвое больше, чем средний индекс MSCI EM, эталон отрасли. По мнению аналитиков, лидер Сургутнефтегаз в настоящее время выплачивает колоссальную дивидендную доходность в 19%, а около двух десятков акций компании платят вдвое больше, чем в среднем по MSCI EM.

До Сбербанка BPIF только 14 зарегистрированных в Ирландии ETF компаний FinEx и ITI Funds торговались на Moex, и ни один из них не был основан на индексах Moex.

Комментируя высокую волатильность на российском рынке в настоящее время, глава Управления активами Сбербанка Евгений Зайцев сказал «Ведомостям», что «данная ситуация рассматривается как точка для роста». Маркет-мейкер BPIF Sberbank CIB сможет выкупить долю в фонде в любой момент у инвесторов, что повысит его ликвидность.

BPIF планирует привлечь более 3 млрд рублей ($ 44 млн) в течение одного года и планирует запустить еще три BPIF с привязкой к государственным ценным бумагам, S & P500 и российским еврооблигациям соответственно.

Глава FinEx Владимир Крейндел заявил «Ведомостям», что российские BPIF — это не совсем ETF, поскольку им все еще не хватает ключевых функций ETF, таких как независимые попечители и хранители.

Запуск BPIF — это последняя попытка создать в России фондовый сектор, которого всегда не хватало, а российским индивидуальным инвесторам никогда не везло с фондами.BPIF продолжает традицию создания инвестиционных продуктов, происхождение которых можно проследить до закрытых инвестиционных фондов, известных в России как ПИФы, которые были введены Борисом Ельциным в 1997 году, примерно за шесть месяцев до финансового кризиса 1998 года.

ПИФы Ельцина вызвали большой ажиотаж и привлекли таких звезд инвестиций, как Марк Мобиус, в Россию, где он основал российское отделение Templeton Asset Management для развития бизнеса паевых инвестиционных фондов.Однако большая часть этих средств была уничтожена во время кризиса 1998 года, когда рубль потерял три четверти своей стоимости за месяц, а индекс РТС упал с более чем 500 до минимального значения 38.

С тех пор различные банки пытались восстановить бизнес паевых инвестиционных фондов. Ранее самые старые фонды были созданы независимым инвестиционным банком «Тройка Диалог», который позже был продан его владельцем Рубином Варданяном Сбербанку и сформировал ядро ​​инвестиционного подразделения розничного гиганта, Sberbank CIB, которое запускает BPIF.Однако эти инвестиционные фонды никогда не собирали много денег, отчасти из-за постоянных потрясений, от которых инвесторы страдали из-за нестабильности российских рынков ценных бумаг, а отчасти потому, что розничные инвесторы традиционно стремились к более надежной прибыли от банковских вкладов и инвестиций в недвижимость.

Но сейчас это начинает меняться. В условиях, когда инфляция упала до исторического минимума около 3%, а процентные ставки по депозитным счетам соответствуют падающей стоимости капитала, средний россиянин начинает искать новые инвестиционные возможности, которые платят немного больше.Интерес к фондам растет.

Правительство пытается поддержать эту тенденцию и ввело «инвестиционные счета», дающие значительные налоговые льготы для мелких инвесторов, готовых вложить свои деньги в ценные бумаги. В то же время Министерство финансов экспериментирует с так называемыми народными облигациями, инструментом с фиксированным доходом, который специально предназначен для розничных инвесторов. Сбербанк снова (вместе с ВТБ) выпустил первые Народные облигации.

Хотя никто не ожидает, что фондовые индексы увеличатся как грибы, особенно среди истерзанных битвами розничных инвесторов, время для нового инструмента удачно, поскольку поток инвестиционных фондов в России растет.

Сбербанк России (Cost of Paj, NAV): Какой фонд лучше выбрать? ОПИФ «Сбербанк

»

В марте 2011 года Сбербанк России и российская инвестиционная компания «Тройка Диалог» объявили о подписании соглашения о намерениях по объединению активов.Сделка была многоэтапной и с января 2012 года крупнейшая между собой аналогичная компания в сфере паевых инвестиционных фондов (ПИФов) «Тройка Диалог», переименованная в Sberbank CIB, принадлежит ОАО «Сбербанк Россия». Так на российский рынок вышел новый продукт — ФИПС Сбербанка.

Справка: (ФИФ) — Форма паевого инвестиционного фонда, предусмотренная действующим законодательством. По сути, это ассоциация собственности, в которой менеджер не является созданным лицом. Управление имуществом Фонда, состоящим из привлеченных инвестиций (денежных средств), разделенных на доли (ПАИ), осуществляется доверительной компанией.Целью любого ПИФа является получение финансовой прибыли и ее распределение по величине вклада (доли). Сама Пай — это приобретение ценных бумаг, дающих право на получение прибыли или выкуп (возврат) части вложений.

Финансисты сразу отметили, что это потенциально новое для банковского сектора страны явление весьма привлекательно для разрозненных инвесторов. На то есть несколько причин:

  • есть много фондов с успешной рыночной репутацией, рейтинг которых постоянно формируется и корректируется независимыми экспертами;
  • спектр фондов может удовлетворить практически любые предпочтения — от фондов облигаций до фондов драгоценных металлов;
  • есть возможность продавать пары одних фондов и покупать другие, не тратя деньги на проценты, поскольку все операции выполняются в рамках работы одного финансового учреждения.

Отметим, что не каждый банк может похвастаться подобными инструментами. Видимо поэтому отзывы о Сбербанк Пыфах показали положительную сторону. Более того, по сравнению с конкурентами Сбербанк РФ предоставляет довольно интересные условия:

  • минимальный размер средств для первого вложения — всего 15 тысяч рублей;
  • минимум в десять раз меньше средств на дополнительные взносы, то есть полторы тысячи;
  • при покупке дополнительных страстей скидка находится в пределах (этот показатель также важен как потребление прямого инвестора) от 0.От 6 до 1,2 процента;
  • при погашении FIF действует скидка до одного процента.

Таким образом, практически любой человек, имея небольшую стартовую сумму, может заработать свои деньги, что обеспечивает сбалансированную и, соответственно, хорошую диверсификацию, то есть адекватную защиту в случае возникновения форс-мажорных обстоятельств.

В настоящее время Сбербанк России В рамках Программы управления активами более двух десятков взаимных эффектов предлагают своему партнеру.

  1. «Сбербанк — фонд денежного рынка.«Данный FIF направлен на получение выгоды от инвестирования в облигации, принадлежащие российским эмитентам. Средства« появляются »за счет курсов повышения, а также за счет работы с депозитными предложениями в коммерческих учреждениях страны. доля на конец февраля 2014 года составляет 22 678 рублей, стоимость чистых активов (далее — СЧА) — 880,3 млн рублей;
  2. «Сбербанк — фонд драгоценных металлов». Доходность основана на извлечении прибыли из корзины драгоценных металлов.Вы можете работать с платиной, палладием, золотом и серебром. Купить Пай на данный момент (стоит учесть, что цена акции постоянно меняется) можно за 735 рублей, стоимость ча — 353,7 миллиона;
  3. Сбербанк — Еврооблигации. Стратегия Passion Fund ориентирована на увеличение капитала в долларах США за счет увеличения стоимости облигаций российских и иностранных (из СНГ) эмитентов. Ставка также сделана на доход выше депозитных коэффициентов в условных единицах.Пай сейчас стоит 1134 руб., NAV приближается к двум миллиардам;
  4. «Сбербанк» — фонд акций первого эшелона. Одно из наиболее рискованных взаимных воздействий основано на инвестировании в так называемый «российский финансовый (фондовый) рынок» и операциях с ценными бумагами. Пай сейчас стоит 960 рублей, стоимость ча — более 350 миллионов;
  5. «Фонд облигаций первого эшелона» представляет собой гораздо менее рискованное воздействие, сосредоточенное на инвестировании в эмитентов облигаций, признанных наиболее кредитоспособными. Стоимость доли — 1216 рублей, СЧА более 300 миллионов;
  6. Фонд «Сбалансированный» — ПИФ, нацеленный на извлечение выгоды из сбалансированной совокупности рекламных и облигационных портфелей Эмитентов Российской Федерации.Цена Пай составляет 1031 руб., СЧА — 206 млн;
  7. акций Добрыного фонда Никитича — ФИФ, направленный на получение дохода от вложения в ликвидные акции российских эмитентов, в том числе второго эшелона, при этом обязательным условием является хороший потенциал роста инвестора. Цена падения на данный момент — 6 682 руб., Стоимость более двух миллиардов;
  8. Фонд облигационных займов «Илья Муромец» ориентирован на увеличение капитала на фоне роста цен на бумаги эмитентов Российской Федерации, отличается требованием к низким кредитным рискам.Пай на данный момент стоит 24 тысячи рублей, стоимость чистых активов — почти 9 миллиардов;
  9. Сбербанк — Америка: Инвесторы могут заработать на росте фондового рынка США. Пай будет стоить 716 рублей, Хэппи — более 200 миллионов;
  10. Сбербанк — Глобальный Интернет: хороший способ придумывать онлайн-технологии. Инвесторам предлагается вкладывать деньги в интернет-магазины, провайдеры или порталы разного уровня. Пай — 1 631 руб., СЧА — 2 млрд;
  11. ПИФ «Сбербанк — АгроКомектор», как следует из названия, предполагает инвестирование в агропромышленный комплекс России, а также ближнего и дальнего зарубежья.Пай стоимостью 1172 руб., В свою очередь, NAV составляет 26,7 млн;
  12. «Фонд активного управления» дает акционерам возможность заработать на вложениях в инструменты эмитентов Российской Федерации, которые имеют высокую волатильность. Pai стоит 1016 рублей, NAV — почти 200 миллионов;
  13. «Фонд рискованных облигаций» ориентирован на второй и третий эшелоны фондового рынка, доходы идут за счет увеличения купонного дохода. Пай — 2 420 рублей, стоимость ча — более двух миллиардов;
  14. «Сбербанк — это инфраструктура.«В основе этой болезни лежит вливание в инфраструктуру РФ, портфель, как правило, из акций примерно 30-40 эмитентов. Пай — 778 руб., СЧА — 15 млн;
  15. Сбербанк — Электроэнергетика. Нетрудно догадаться, что инвесторам предлагается заработать на операциях с акциями в электроэнергетике. Пай размером 585 руб., NAV почти 400 млн;
  16. Сбербанк — Телекоммуникации и технологии. Рентабельность увеличивается за счет вложений в акции предприятий связи, работающих на территории Российской Федерации.Пай — 3 012 руб., При NAV 2,6 млрд;
  17. «Фонд акций компаний малой капитализации» — это вложения в акции российских предприятий, капитализация которых не превышает пяти миллиардов долларов. Чаще всего речь идет о втором эшелоне и быстро развивающихся отраслях, таких как энергетика или телекоммуникации. Пай сейчас держится на уровне 2,9 тыс. Руб., NAV — 550 млн;
  18. ПИФ «Сбербанк — Европа» приглашает акционеров инвестировать в европейский фондовый рынок.Пай — 581 рубль, СЧА — 243 миллиона;
  19. «Сбербанк — развивающиеся рынки» не тяготеет ни к Европе, ни к государствам в том, что он ориентируется на развивающиеся фондовые рынки мира. Пай — 839 руб., СЧА — 78 млн;
  20. ПИФ «Сбербанк — Финансовый сектор» позволяет зарабатывать, как следует из названия, на финансовой индустрии РФ, чаще всего речь идет о первом и втором эшелонах. Пай — 679 рублей, СЧА — 23 миллиона;
  21. Сбербанк — Нефтегазовый сектор нацелен на инвестирование в нефтегазовый сектор, включая химические и перерабатывающие компании.Пай стоит 1 708 руб., NAV — 336 млн;
  22. «Сбербанк — Потребительский сектор». Этот фонд дает акционерам возможность получить выгоду от инвестирования в компанию, ориентированную на экспорт товаров и услуг. Pai стоит 1170 рублей, NAV приближается к миллиарду;
  23. «Сбербанк — Металлургия» — паевой инвестиционный фонд, позволяющий зарабатывать на доле компаний горно-металлургической отрасли. Пай стоит 643 рубля, NAV превышает 233 миллиона.

Для посетителей нашего сайта действует специальное предложение — вы можете полностью получить консультацию у профессионального юриста, просто оставив свой вопрос в форме ниже.

Для приобретения любой из FIFES Вам необходимо обратиться в любое отделение Сбербанка Российской Федерации.

Что такое удар? Эта аббревиатура расшифровывается как паевой инвестиционный фонд — один из простейших способов для не разбирающихся в экономике людей, желающих вложить свои сбережения. Суть в том, что вы покупаете часть ценных бумаг Фонда, которая называется Паха. Остальные вкладчики принадлежат остальным, а Опытный брокер управляет всем фондом.

Этот способ инвестирования имеет огромное количество преимуществ:

— всю работу за вас выполняет человек, работающий в этой сфере не первый год;
— Прибыль от приобретения ПИФа превышает прибыль от обычных вкладов иногда в несколько раз;
— Вы можете продать свою часть фонда в любой момент.

Из минусов такого рода вложений можно выделить два:

Первый — всегда есть возможность «сгореть», ведь, как и в депозитах, чем больше прибыль, тем рискованнее вложение.Второй минус взаимной привязанности оправдает себя только по прошествии длительного периода (не менее полугода, а лучше года-двух).

Отрицательные моменты можно немного «сгладить» — приобретать PAI разных инвестиционных фондов, потому что если стоимость акций одного вида падает, то стоимость других, как правило, увеличивается. Так что всегда можно уйти в ноль.

PUI инвестиционные фонды «Сбербанк»

На российском рынке Старейшей компанией, работающей на рынке коллективных инвестиций, является «Сбербанк Asset Management».Объем активов под контролем Сбербанка достигает 4,9 млрд долларов, заключенных в 24 различных фонда. Лица, впервые покупающие пары через Сбербанк, должны будут вложить в активы не менее 15 000 рублей.

Виды инвестиционных фондов Сбербанка:

Облигации ФИП.
акций FIP.
ФИП денежного рынка.
Смешанные инвестиции.
Недвижимость.

Опять же, инвестиционные фонды рассчитаны, как правило, на людей, которые неразделимы по законам экономики и правилам игры на рынке, поэтому на сайте Сбербанк Asset Management вы можете воспользоваться калькулятором доходности.Он не сможет предсказать судьбу ваших акций, но получить таблицу изменений стоимости выбранных вами активов за определенный период способен. Благодаря таблице, показывающей динамику изменения цен, вы выберете тот FIF, который наилучшим образом соответствует вашим требованиям.

ФИФ «Илья Муромец»

Одним из фондов облигаций является «Илья Муромец». Уровень риска вклада в этот ПИФ Сбербанк определяет как низкий. Доход фиксирован и начисляется в связи с увеличением курсовой стоимости ценных бумаг.В портфеле собственника акций эмитентами являются облигации только 1 и 2 эшелонов. В виде исключения сюда могут прийти избранные эмитенты 3-го эшелона. Таким образом сводится к минимуму риск понести убытки. У него небольшая (по сравнению с более рискованными фондами) и прибыль, хотя в 2015 году он обогнал множество рискованных вкладов и составляет около 35,5% годовых, если оставить активы у Сбербанка. Если вы решите забрать свой Pai в конце года, то выгода составит около 31%.

ПИС «Добрыний Никитич»

Еще один пакет акций, названный в честь одного из русских воинов, но в отличие от «Муромета» гораздо более рискованный.Главный критерий выбора акций — их высокий потенциал роста. Сбербанк сразу предупреждает будущего инвестора — пакет рассчитан на людей, согласных на высокий уровень риска. Кто не рискует, тот не пьет шампанское. В период с 29 сентября по 28 ноября, то есть чуть меньше месяца, размер налога увеличился на 19,5%, а это более 1000 руб. А до этого активы «лихаранидило», стоимость акций упала. Но в результате рост более чем вдвое превысил падение, а что будет дальше — покажет только время.Как распорядиться вложениями, решать вам. Воспользуйтесь первым прыжком или долго и упорно ждите ошеломляющей выгоды.

ПИФ «Сбербанк — Телекоммуникации и технологии»

Один из отраслевых фондов. Риски управляющая компания считает высокими, и не зря. В сентябре стоимость акции составляла более 14% и до предыдущего уровня пока не росла. Но это не критично, ведь управляющая компания нацелена на долгосрочный прирост капитала. Отбор акций осуществляется путем тщательного анализа и оценки отношения текущей стоимости акций к их потенциальному росту.

ПИФ «Сбербанк — Природные ресурсы»

Это структурный фонд, инвестирующий в портфель акций компаний, связанных с добычей и переработкой природных ресурсов. В доле Инвестиционного фонда есть нефтяные компании. С сентября по октябрь стоимость одной страницы упала на 10 процентов, но впоследствии удалось выйти на прежний уровень. Доходность ФИП «Природные ресурсы» с начала этого года составляет 29,36%. В управляющей компании отмечают, что уровень риска вложений высок, а сам инвестиционный фонд рассчитан на получение долгосрочной прибыли.

ФИП «Сбербанк — Америка»

Еще один инвестиционный фонд с повышенным риском. Его особенность в том, что деньги инвестора вкладываются в ETF SPDR S & P500. Таким образом, владелец доли зарабатывает на возможном росте американского фондового рынка. И зарабатывать хорошо — с октября 2014 года по февраль 2015 года на рынке был мощный рост. Лица, владеющие активами, получили прибыль около 69%. Но теперь «Америка» перестала радовать инвесторов. Цена на Paj продолжает расти, но не такими быстрыми темпами.С начала года цена одной акции выросла всего на 8,07%.

Рейтинговые инвестиционные фонды

В октябре наиболее выгодным FIF стал «Рафаисен — Информационные технологии» (менеджмент — «Рафаисен Капитал»). Подорожание одной акции составило 15,52%. Второе место в рейтинге занимает Инвестиционный фонд Сбербанка — «Глобальный Интернет», рост — 12,37%. Фонд «Богатырский» этой управляющей компании «Добрыний Никитич» показал неплохой рост, прирост которого составил 8.22%. Он расположен на 22 позиции рейтинга. Его близнец — «Илья Муромец» изрядно задел своих инвесторов и опустился на 214 позиций по сравнению с результатами прошлого рейтинга. Сейчас Илья находится на 250 позициях. Доход «Муромца» составляет всего 1,36%.
Не подвел вкладчиков ПИФа «Сбербанк-Америка». Подорожание одной акции в октябре составило 7,34% и занимает почетное 33 место в рейтинге взаимных эффектов.
Фонд электросвязи и технологий поднялся до целой 191 категории и находится в 174-й.Рост «телекоммуникаций» составил 3,21%. После сентябрьского обвала им еще предстоит выйти на прежний уровень. Но текущая цена акции уже превысила январскую, поэтому повода для паники не предвидится. Медленный, но верный рост — подтверждение.
Очень немного «телекоммуникации» обогнали «Природные ресурсы». Они занимают 173 позицию, а по сравнению с предыдущим рейтингом поднялись до 180. Прибыль фонда, правление которого все тот же «Сбербанк» занимает 3.24%.

Немного о доходности FIF

Доходность инвестиционных фондов «Сбербанк» определяется несколькими факторами.
Управление фондом проводят специалисты с колоссальным опытом.
Средства инвестируются в чрезвычайно развивающиеся и перспективные рынки.

Управление вкладчиками УК ведется 19 лет. Паевой инвестиционный фонд дает хорошую прибыль только на большом временном сегменте. Развивающиеся рынки обычно нестабильны и возникают редко, но следует помнить — после каждого падения вас ждёт рост.Яркий пример — описанный выше фонд «Сбербанк — Телекоммуникации и технологии». Даже с учетом падения доли в сентябре на 14%, ее стоимость уже превысила цену на тот же Паи в январе этого года. То есть в рамках года вы получили прибыль. И если вам удалось купить Паи фонда «Телекоммуникации» во время рецессии, их доходность только возрастет.

Также выберите и лицо, которое больше всего соответствует вашим целям и ожиданиям.Итак, для людей, не привыкших к высокому риску, подойдет ПИФ «Илья Муромец», работающий только с эмитентами 1 и 2 эшелона. Если вам не чужд риск, вы можете инвестировать свои финансы в быстроразвивающиеся рынки. В этом случае американский фонд подходит гораздо предпочтительнее, чем «Муромет». Есть шанс получить потрясающую прибыль. В то же время уйти в минус здесь так же просто.
В любом случае посоветуйтесь с экономистами. Финансовый менеджмент — это не легкое дело, и не всегда расчетная доходность является ключевым фактором.

Сбербанк — лидер не только в кредитовании — его дочерняя компания «Сбербанк Управление активами» — одна из самых известных конфиденциальных управляющих компаний. Эта структура существует с середины девяностых годов (до 2012 года было другое название) и за это время десятки тысяч российских вкладчиков получили здесь ощутимый доход. Один из востребованных инструментов «дочки» Сбербанка — удар под названием «Телекоммуникации и технологии». Даже само название говорит о том, что управление активами предлагает гражданам стать участниками коллективного инвестирования в акции разного рода предприятий указанного сектора — это рискованно, но зачастую выгодно.

Телекоммуникации и технологии Структура FIP

Если инвестор хотя бы поверхностно знаком с особенностями работы паевых инвестиционных фондов, он знает, что его структура регулярно меняется в зависимости от рыночной ситуации. Тем не менее очевидно, что фонд инвестирует в акции телекоммуникационных компаний. На сайте управления активами говорится, что акции преимущественно отечественных предприятий покупаются для вкладчиков. Но даже нескольких секунд хватит, чтобы понять — это не так.Причина: Среди компаний, вложенных вкладчиками, больше всего вложено организаций с иностранными корнями. Некоторые из них:
  • Известная на весь мир корпорация Apple, ее доли в фонде почти 10,5%;
  • Samsung Electronics — доля этого гиганта в представленном фонде составляет почти 10%;
  • Veon — известный российский холдинг, контролирующий многие телекоммуникационные проекты в Европе, Азии. Ее отношение к России заключается в том, что этот холдинг контролирует крупного отечественного оператора Билайн.Доля этой компании в фонде превышает 5%.
Если вы изучите структуру этого FIF, легко найти еще несколько иностранных компаний, чьи доли в Фонде значительны. Из русских имен видно только Mail.Ru, Яндекс (правда отечественная организация?), МТС. Их доля в структуре фонда составляет около 22%. Хотя соотношение было в пользу российских компаний.

А то, что их стало меньше — это хорошо, причина: первоначальная стратегия инвестирования в акции отечественных региональных операторов фиксированной связи и др. По итогам 2016 года перестала приносить прибыль.Поэтому портфельный менеджер начал менять стратегию «на ходу», и это приносит свои плоды.

Условия покупки Pahev

При наличии у инвестора личного кабинета В управляющей компании минимальная стоимость вложения составит 1 тыс. Руб. Когда желающие сами решили поступить в Фонд в отделении Сбербанка, то минимальной суммой для входа будет 15 тысяч рублей. При покупке доли предусмотрена комиссия. Его размер будет максимальным при краткосрочном вложении (до 6 месяцев) — 2%.Если человек собрался вкладывать до 3-х лет, то ему придется заплатить 1%. А когда инвестиции являются долгосрочными (более 3 лет), инвестор освобождается от таких сопутствующих расходов.

Выгоды от приобретения фекалий

В FIF представлено то, что можно покупать и ненужно — его доходность на начало осени 2017 года составляет 26%. Если учесть, что скрытая инфляция только в 2015 году составила 17%, то доходы можно считать сомнительными. Хотя, в отличие от банковских вкладов, этот фонд позволил полностью обезопасить сбережения российских вкладчиков от потерь, и это уже тот успех, которым могут похвастаться все менеджеры с конца 2014 года.А многие банки просто перестали существовать.

А вообще взаимные страсти являются наиболее эффективным способом инвестирования, если нет специальных знаний и их приобретать. Если этот способ не подходит, то в любом другом случае инвестор с относительно небольшой суммой денег сможет вкладывать деньги только в драгоценные металлы.

В последнее время клиенты банка все чаще выбирают вложение как один из вариантов получения пассивного дохода. ПИФ Сбербанк «Телекоммуникации и технологии» сегодня является одним из приоритетных направлений инвестирования в динамично развивающийся сектор.


Это портфель, состоящий из ценных бумаг мировых игроков в сфере телекоммуникаций.

ФИФ Сбербанк по телекоммуникациям и технологиям (стоимость доли 3,6 тыс. Руб.) Относится к инвестиционным проектам с высоким уровнем риска. За последние 3 года он вырос на 7,41%. Стоимость чистых активов — 618 млн руб.

Инвестиционные объекты представлены акциями преимущественно российских телекоммуникационных компаний. Портфель включает акции сотовых операторов, региональных компаний фиксированной связи, альтернативных операторов, компаний медиа-сектора и сегментов информационных технологий.Отбор акций в портфель фонда осуществляется на основе тщательного фундаментального анализа и оценки текущей стоимости акций с точки зрения их долгосрочного потенциала роста.

Портфельные менеджеры оценивают тенденции роста стоимости компаний на основе данных аналитики в долгосрочном периоде. Есть лицо из ценных бумаг компаний таких направлений:

  1. Мобильная связь — 27%;
  2. Информационные технологии — 23,5%;
  3. Медиа — 21.3%;
  4. Телекоммуникации и технологии — 8,3%;
  5. Фиксированная связь — 6,8%;
  6. Денежные средства — 5,7%;
  7. Интернет — 4,5%;
  8. Другое — 3,0%.

Структура фонда в разрезе 10 крупнейших компаний

Общее количество позиций в портфеле — 19. Основные 10 позиций занимают следующие компании (данные указаны в процентном соотношении на 31 мая 2018 г.):

  • Яндекс — 11,9;
  • Почта.Ru — 9,4;
  • Nvidia Corp. — 8,2;
  • МТС — 5,9;
  • Ростелеком — 5,6;
  • Turkcell Iletisim Hizmetleri A– 5,5;
  • ООО «Веон» — 5,4;
  • Cisco Systems Inc — 5.2;
  • МегаФон — 4.8.

Условия покупки Pahev


Как проходит процесс инвестирования в лицо

Минимальное количество вложений при первой покупке:

  • в мобильном приложении и в личном кабинете — от 1000 рублей;
  • в офисе Банка или Управляющей компании — от 15 тыс. Руб.

Чем больше вложения, тем меньше будет взиматься процент комиссии (доплаты). При вложении более 3 млн рублей можно рассчитывать на надбавку в размере 0,5%, с вложениями менее указанной суммы — 1%.

При желании вы всегда можете пополнить свой паевой счет дополнительной суммой.

Минимальный размер 1000 руб. Срок значения не имеет. В любой момент вкладчик может погасить Pai.


Динамика стоимости акций за конкретный период

Стоит знать, что этот вид инвестиций рассчитан на будущее.Таковы шишки Сбербанка по телекоммуникациям и технологиям, динамика которых показывает спад за месяц, а за год и более — заметный рост. Поэтому стоит ознакомиться с данными на сайте, где можно просмотреть тенденции, узнать отзывы и получить отчеты за период (квартал, год, неделю).

Продолжительность периода присоединения влияет на применяемую скидку при погашении доли.

Стоимость владения зависит от уменьшения стоимости:

  • до 180 дней — 2%;
  • 181-731 день — 1%;
  • более 731 дня — стоимость не меняется.

Выгода от приобретения доли

ФИФ Сбербанк по телекоммуникациям и технологиям обзоры положительные. Сегодня многие клиенты выбирают это направление, основываясь на положительных рекомендациях ведущих аналитиков.


Показатели затрат и чистая стоимость активов в динамике

Кроме того, позволяет использовать общие преимущества инвестирования в OPIF:

  1. Наличие. Имея минимальную стоимость, необходимую для покупки доли, любой желающий может стать инвестором этого направления.
  2. Диверсификация. Управляющий помогает выбрать портфель, гарантирующий прибыльность в долгосрочной перспективе. Также его можно дополнить бумагами других мутиингов для снижения рисков или увеличения прибыльности.
  3. Профессиональные менеджеры. Клиент передает управление менеджерам, которые выбирают стратегию управления конкретным портфелем.
  4. Прозрачность. Вкладчик получает доступ к отчетам, обзорам и изменениям (динамике) в своей ленте. Вы можете просматривать данные за день, квартал, неделю или год.
  5. Мобильность. Управлять долевым счетом и перемещением по нему можно из любой точки страны, а также из-за границы.

Как купить FIF «Телекоммуникации и технологии» в Сбербанке (видео)

Наглядный пример из личного опыта, как стать инвестором и владельцем FIF от ведущего банка страны.

Заключение

Инвестиции в Фонд современных телекоммуникационных технологий рассчитаны на долгосрочный прирост капитала.Стоит знать, что при продаже шкур, приобретенных после 01.01.2014 и находившихся в владении более 3 лет, инвесторы не могут платить НДФЛ с прибыли.

Ставки по вкладам сегодня не обеспечивают инвесторам желаемой доходности. Это приводит к постоянному росту популярности паевых инвестиционных фондов. Не забывайте, что взаимные привязанности довольно рискованны. Поэтому к выбору управляющей компании стоит подходить максимально ответственно.Особое доверие вызывают паевые инвестиционные фонды Сбербанка в первую очередь благодаря репутации их финансовой группы. Напомним, что ранее средства принадлежали старейшей инвестиционной компании России — Тройке Диалог. Несколько лет назад Сбербанк приобрел эту инвестиционную компанию с ее ПИПами, и теперь компания называется Sberbank Asset Management.

Чтобы понять, стоит ли инвестировать в Сбербанк Pyp, важно узнать преимущества и недостатки таких вложений.

Среди достоинств можно отметить следующие :

  1. Нет необходимости приобретать специальные знания.Достаточно выбрать паевой инвестиционный фонд, и дальше управлять деньгами будут профессионалы.
  2. Экономия личного времени. Тем, кто решил вложиться в Pyp Сбербанка, нет необходимости тратить его на анализ рынка. Не нужно постоянно следить за курсами. Всем этим занимаются управляющие фондами.
  3. Калькулятор урожайности позволяет оценить перспективы навесного оборудования в режиме онлайн.
  4. Легкий декор. Достаточно обратиться в отделение Сбербанка с паспортом и написать заявку на покупку доли.В дальнейшем продажа доли и вывод осуществляется одинаково.
  5. Жесткий контроль со стороны государства позволяет гарантировать надежность. За счет четкой регламентации всех действий Фондов, а также обязательного лицензирования управления управляющей компанией значительно снижается риск полной потери денежных средств.
  6. Минимальная сумма вложений находится на очень низком уровне. Купить Плати за всех. Достаточно иметь несколько бесплатных тысяч рублей.
  7. Налог акционеры платят только в случае получения прибыли. В отличие от других активов (например, недвижимости), капиталовложения в PAI не облагаются налогом.
  8. Высокий уровень ликвидности открытых вкладов. Получить в них вложенные средства можно в любой рабочий день.
  9. Диверсификация рисков. Достаточно приобрести пары из нескольких фондов, чтобы минимизировать уровень риска. В результате инвестиционный портфель будет стабильным при большинстве изменений рыночной ситуации.

Несмотря на то, что вложения в Сбербанк Пып имеют огромное количество преимуществ, можно выделить и минусы.

  • Главный минус — наличие комиссии. Традиционно PAI продаются с доплатой и покупаются со скидкой.
  • Закрытые фонды не позволяют вернуть деньги в нужный момент.
  • Получить существенный доход можно только при достаточно продолжительном периоде времени. Стоит инвестировать минимум год.
  • Наличие надбавки к цене при покупке пайки инвестором и скидки при ее продаже.

Существующий Сбербанк Пайнс.

Управляющая компания Группы компаний Сбербанк предлагает одну из самых разнообразных линеек паевых инвестиционных фондов на российском рынке. При этом управление инвестициями можно осуществлять через личный кабинет. Именно здесь вы можете совершать все необходимые операции, а также отслеживать динамику собственного инвестиционного портфеля.

Для правильного выбора Важно понимать, что Сбербанк Pyp в 2019 году (как всегда) отличается уровнем доходности и риска.Что касается других фондов, действует правило — чем выше прибыль, тем выше риск.

Ошибки в облигациях

Как известно, облигации считаются одними из самых малообеспеченных ценных бумаг. Особенно это касается тех, которые выдаются государством. Среди мутаций в Сбербанке четыре относятся к облигационным фондам:

  1. Илья Муромец инвестирует в облигации, выпущенные государством, муниципалитетами, а также крупнейшими российскими компаниями. Инвестиции в названный фонд малоразмерны. Рентабельность за последние три года составила чуть менее 25%.
  2. Еще один фонд с низким уровнем риска — это глобальный рынок долговых обязательств. Доходность этого фонда за последние 26 месяцев достигла 53,28%. Инвестиции осуществляются в валютные облигации зарубежных стран.
  3. Несмотря на то, что риск при инвестировании в фонд еврооблигаций находится на достаточно низком уровне, рост PAEV за последние три года почти достиг 95%. Из названия ПИФа следует, что он инвестирует в еврооблигации.
  4. Фонд рискованных облигаций инвестирует в ценные бумаги, выпущенные российскими компаниями.Эти облигации характеризуются повышенной доходностью при среднем уровне риска.

Акции Pyp

Тем, кто заинтересован в максимальной доходности взаимных неудач Сбербанка, стоит обратить внимание на фондовые фонды. При этом не следует забывать, что для этих средств характерна высокая степень риска. В Сбербанке акции предлагаются в очень широком диапазоне:

  1. Добрыний Никитич инвестирует собранный капитал в акции российских компаний, обладающих высоким потенциалом роста, а также достаточной ликвидностью.В итоге доходность за 3 года приблизилась к 60%.
  2. Динамика мощности электроэнергетики за 36 месяцев приблизилась к 93%. Такая доходность достигается за счет вложений в долю электроэнергетики.
  3. Фонд природных ресурсов распределяет средства между акциями компаний, занимающихся добычей и переработкой полезных ископаемых, а также производителями стали и удобрений. За 3 года показана доходность на уровне 87%.
  4. Фонд акций компаний малой капитализации инвестирует как в ценные бумаги российских, так и в иностранные компании.Доходность — 77% за 3 года.
  5. Вложения в ПИФ Сбербанк Телекоммуникации и Технологии принесли вкладчикам за последние 36 месяцев не слишком высокую доходность — около 38%.
  6. Фонд активного управления предполагает перераспределение капитала между ликвидными акциями компаний, которые отличаются высоким потенциалом роста, а также денежными средствами. За время такого управления за 3 года стоимость PAEV выросла почти на 46%.
  7. Фонд «Потребительский сектор» инвестирует в динамично развивающиеся российские и зарубежные компании, доходность за 36 месяцев превысила 107%.
  8. Global Internet Foundation предоставил возможность получить 76,5% за 3 года.
  9. Фонд финансового сектора распределяет капитал между акциями российских и международных банковских, страховых, финансовых организаций.

Инвестиции смешанного инвестирования

Смешанные инвестиции в Сбербанке представлены Сбалансированным фондом. Его условия предполагают распределение капитала между акциями и облигациями. При этом соотношение бумаг постоянно меняется.Средний уровень риска сочетается с доходностью около 65% за 3 года.

Фонды Пайнс

Большинство средств фондов предполагают высокий уровень риска (исключение — Золотой фонд). При этом они показывают повышенную урожайность. Ниже представлены направления инвестирования, а также увеличение стоимости PAEV за 3 года для средств фондов.

  1. Фонд «Золото исследует капитал» в ETF Powershares DB Gold Fund. Доходность превысила 23%.
  2. Европейский фонд инвестирует в ETF ISHARES EUROSTOXX 5.Прибыль составила около 24%.
  3. Американский фонд инвестирует в ETF SPDR S & P500. Рентабельность — чуть более 77%.
  4. Фонд «Глобальное машиностроение» учится в Vanguard Industrials ETF. Высокий уровень риска привел к тому, что акционеры с начала года потеряли более 2%.
  5. Фонд биотехнологии инвестирует в IShares Nasdaq Biotechnology ETF. Комиссия за год упала почти на 7%.
  6. Фонд «Развивающиеся рынки» реализует инвестиции в ETF Vanguard FTSE EM.Доходность за три года почти 50%.

Закрытые мутации (zpifa)

В секторе сбалансированного навесного оборудования, в котором уровень риска и доходности находятся на среднем уровне, также выделяется недвижимость ZPIFA. К сожалению, в последнее время все фонды этой группы показали снижение стоимости паев. Тем не менее они заслуживают внимания. Объясняется это тем, что судить о доходности закрытых фондов можно только по окончании их действия.

  1. Фонд «Коммерческая недвижимость» распределяет средства между объектами, имеющими потенциал роста стоимости.
  2. Фонды «Жилая недвижимость 2 и 3» инвестируют в строящиеся объекты на территории столицы и области, которые продаются со скидкой. Впоследствии к моменту закрытия фонда будет осуществляться продажа его имущества.
  3. Фонд «Аренда Бизнеса» инвестирует в складскую недвижимость высочайшего класса. Доход формируется за счет арендных платежей, а также потенциального увеличения стоимости приобретаемых объектов.
  4. Фонд «Аренда Бизнеса 2» предполагает инвестирование в объекты элитной недвижимости коммерческого сектора.

Таким образом, страсти Сбербанка — перспективное направление для инвестиций. Важно помнить, что большинство из них имеют высокий уровень риска. Перед инвестированием стоит выбрать оптимальное сочетание доходности и риска. Кроме того, будет не лишним изучить отзывы клиентов, которые уже были акционерами привилегированного фонда.

Почему российские банки заинтересованы в Вашингтоне

В споре о том, следует ли отменить СШАсанкции против России, по крайней мере, один игрок явно заинтересован в исходе: российские государственные банки. Сбербанк и группа ВТБ — два крупнейших финансовых учреждения России — лоббируют в Конгрессе смягчение санкций, наложенных на банки в 2014 году в качестве наказания за аннексию Украиной Крымского полуострова. Санкции не позволяют банкам — и, следовательно, российскому правительству, которое является основным акционером обоих — собирать деньги на Уолл-стрит. Американским финансовым учреждениям запрещено торговать акциями и акциями с банками или предоставлять долгосрочное финансирование.

Согласно отчетам о раскрытии информации о лоббировании, в прошлом году Сбербанк и ВТБ совместно потратили сотни тысяч долларов на лоббирование санкций США. Сбербанк, крупнейший банк России, в прошлом году выплатил в общей сложности 425 000 долларов двум фирмам из Вашингтона, округ Колумбия, с целью лоббирования в Конгрессе, Государственном департаменте и Министерстве торговли «возможных способов решения проблемы смягчения санкций», согласно всем источникам. раскрытие информации. Группа ВТБ, второй по величине банк страны, в мае наняла другую фирму, выплачивая им 17 500 долларов в месяц за лоббирование, связанное с У.С. применяет санкции в соответствии с копией контракта, представленного в Министерство юстиции в соответствии с Федеральным законом о регистрации иностранных агентов (FARA), который лоббисты обязаны предоставлять, когда они работают на иностранных клиентов.

Для иностранных правительств и корпораций нет ничего необычного в том, чтобы тратить такие деньги на лоббирование Конгресса. Но это признак того, что экономические санкции, введенные с целью наказать Россию за вторжение в Украину, могут нанести стране больший ущерб, чем заявил президент Владимир Путин.И это подчеркивает, что Россия может получить от налаживания более дружеских отношений с новой администрацией. Ранее в этом месяце президент Дональд Трамп заявил, что рассмотрит возможность отмены санкций, если Путин согласится помочь США в борьбе с террористами.

Два банка играют важную роль в экономике и правительстве России. ВТБ, например, финансирует многие государственные программы России и свою оборонную промышленность, например, производство оружия, — говорит Сергей Алексашенко, старший научный сотрудник Брукингского института, ранее работавший заместителем министра финансов Российской Федерации.Он сказал, что неудивительно, что банк нанял лоббиста в Вашингтоне. «ВТБ намерен быть международным банком, и чтобы быть международным банком, вы должны вести бизнес в финансовых столицах мира», — говорит Алексашенко.

Согласно заявлению в Министерство юстиции, основным акционером ВТБ является правительство России, которому принадлежит около 61 процента голосующих акций. В нем также говорится, что российское правительство предоставило банку финансовую помощь в размере 2,6 миллиарда долларов в течение 2014 и 2015 годов, как раз в то время, когда действия страны на Уолл-стрит.стало препятствием из-за санкций США. Более 50 процентов акций Сбербанка принадлежит правительству России.

В последнее десятилетие банк ВТБ прилагал все усилия, чтобы выйти за пределы России и стать глобальным инвестиционным банком. Согласно Forbes , руководители банка ВТБ увидели возможность переехать в США во время финансового кризиса и надвигающегося краха крупных банков Уолл-стрит. В 2008 году ВТБ запустил инвестиционное подразделение VTB Capital и открыл офисы в Дубае, Лондоне, Сингапуре и Гонконге.В 2011 году ВТБ получил лицензию на торговлю на фондовом рынке США и открыл офис в Нью-Йорке. Руководители банка в то время считали, что у них будет преимущество перед американскими банками, которые подвергались тщательной проверке со стороны регулирующих органов из-за нового закона Додда-Франка. В те первые годы ВТБ Капитал преуспел и помог привлечь 90,7 млрд долларов в виде заемного финансирования и 11,7 млрд долларов в виде капитала для частных и государственных российских компаний, согласно Forbes .

Когда наступили санкции, крупные российские банки были закрыты для большинства западных инвесторов.Паника по поводу того, будет ли Сбербанк блокировать транзакции, вынудила клиентов массово снимать деньги, хотя Сбербанк выжил, не нуждаясь в помощи, согласно Financial Times . Алексашенко изучает влияние санкций США на российскую экономику и говорит, что они сыграли «важную, но не решающую роль» в последующем обрушении российского рубля, согласно отчету, опубликованному им в прошлом месяце. Российская экономика в значительной степени зависела от внешних заимствований, поэтому, когда санкции не позволили банкам рефинансировать, они внезапно застряли в необходимости погашать старые займы без нового капитала.В мае российское правительство не смогло продать свои еврооблигации на западных рынках, поскольку и европейские, и американские банки беспокоились о возможном нарушении санкций.

Представитель ВТБ в Москве отказалась сообщить подробности его лоббистской деятельности в Вашингтоне и вместо этого заявила в заявлении: «Цель лоббистов — продвижение бизнес-интересов группы ВТБ в США. Наша работа с ними не связана с санкциями ». Когда я упомянул, что в контракте на лоббирование конкретно указываются санкции, пресс-служба утверждала, что работа, которую выполняет фирма, не связана с этим.Нанятый банком лоббист Майк Манатос из фирмы Manatos & Manatos не ответил на запрос о комментарии к этой статье, хотя в 2016 году он подал в Конгресс две формы раскрытия информации о лоббировании за работу, которую он выполнял от имени ВТБ. В обеих формах говорилось, что работа связана с санкциями против российских банков.

Пресс-служба Сбербанка в России также отказалась обсуждать его лоббистскую деятельность и ответила по электронной почте, что «такой вид взаимодействия является стандартной деловой практикой.

До резкого падения цен на нефть, которое началось в октябре 2014 года, рост цен на нефть помог российской экономике стабилизироваться, а победа Трампа на президентских выборах сразу же подтолкнула российские акции. В качестве президента Трамп может в одностороннем порядке отменить санкции США против России, хотя некоторые члены Конгресса пытаются это предотвратить. В воскресенье сенатор-демократ Чак Шумер объявил о планах внести двухпартийный законопроект, который сделает санкции частью закона, а не просто распоряжением исполнительной власти, тем самым не позволяя Трампу отменить санкции самостоятельно.Несколько влиятельных республиканцев, включая Джона Маккейна и Марко Рубио, объединяют усилия с демократами в этом вопросе — это признак того, что у двух партий есть некоторые точки соприкосновения, когда дело доходит до наказания России за ее международные вторжения.

Управление капиталом

Основная задача подразделения Wealth Management — сохранить и увеличить покупательную способность капитала клиента на длительный срок.

УСЛУГИ УПРАВЛЕНИЯ БОГАТСТВОМ
  • Консультации по выбору надежной юрисдикции для хранения капитала и налогового права
  • Содействие в открытии счетов и проверке подписанных документов
  • Выбор оптимальной планировки капитала и безопасности, удовлетворяющей клиента
  • Персональное управление активами клиента с учетом его профиля риска
  • Консультации и аналитическая помощь на мировых финансовых рынках
  • Аудит и консультации по сторонним портфелям и схемам инвестиций

Еврооблигации — основной инвестиционный инструмент Wealth Management.Это помогает сохранить и приумножить капитал клиента. Еврооблигации — это долговые ценные бумаги крупных и надежных компаний, размещенные в валюте на мировых рынках.

ПЛЮСЫ ЕВРО ОБЛИГАЦИЙ
  • Доходность в валюте больше, чем в российских валютных депозитах и ​​особенно больше, чем в европейских (швейцарских) банках
  • Возможность прогнозирования прибыли (регулярная купонная выплата)
  • Ликвидность (возможность изменить портфель облигаций и продать часть портфеля в любое время без потери купонного дохода)
  • Диверсификация (возможность составлять портфель с облигациями компаний из разных стран и секторов бизнеса)

По выбору рисков мы предлагаем еврооблигации для личного инвестиционного портфеля.Список большой. Вы можете выбрать из суперконсервативных государственных облигаций Северной европейской столицы, США, Канады и Японии с прибылью 1,5-2,5% годовых до высокодоходных еврооблигаций южноамериканских компаний (до 15 %).

В то же время надежные еврооблигации крупнейших российских эмитентов (Газпром (Газпром), Лукойл (Лукойл), Алроса (Алроса), Сбербанк (Сбербанк), Альфабанк) — всегда золотая середина. Вы можете получать прибыль от 6% до 10% в год.

ПЕРЕЧЕНЬ ИНСТРУМЕНТОВ УПРАВЛЕНИЯ БОГАТСТВОМ

Помимо еврооблигаций мы предлагаем нашим клиентам получать доход от вложений в следующие активы:

  • Акции надежных европейских и американских компаний
  • Надежные еврооблигации с высокодоходной купонной выплатой
  • Конструкционные изделия с обеспечением капитала
  • Аренда жилой и коммерческой недвижимости в районе Западный Европ
  • Прямые инвестиции в малые и средние европейские предприятия
ПРОЦЕСС УПРАВЛЕНИЯ АКТИВАМИ

Вместе с клиентами заполняем инвестиционную декларацию.Этот документ определяет инвестиционную стратегию. Процентное соотношение каждой группы еврооблигаций и других инструментов в портфеле рассчитывается для каждого личного портфеля каждого клиента.

Перед принятием решения по инвестиционной стратегии менеджеры АО «Компания по управлению активами Энергокапитал» проводят анализ рынков и отдельных эмитентов. Они используют системы управления информацией, такие как Reuters / Bloomberg. Кроме того, они используют данные внешнего аналитика таких инвестиционных банков, как UBS, Deutsche Bank и других.

В процессе покупки активов наши менеджеры всегда изучают рынки. Они работают со многими брокерами-подрядчиками и находят лучшие предложения. В результате мы экономим деньги клиентов при совершении транзакций. Специалисты АО «Компания по управлению активами Энергокапитал» обеспечивают позиции клиентского портфеля, анализируя финансовую отчетность компаний-эмитентов, а также финансовые и макроэкономические новости.

Ежеквартально АО «Компания по управлению активами Энергокапитал» предоставляет своим клиентам официальные отчеты обо всех сделках, состоянии портфеля и прибыли за финансовый период.Мы следим за изменениями на рынке. Если мы видим благоприятную ситуацию, мы оперативно информируем наших клиентов о новых возможностях.

WEALTH MANAGEMENT — УНИВЕРСАЛЬНАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ ПОМОЩЬ КЛИЕНТУ
  • Личное доверительное управление капиталом состоятельных клиентов за рубежом
  • Разработка схем личных вложений для надежной безопасности и увеличения дохода от капитала
  • Обеспечение капитала и управление капиталом в соответствии с профилем риска личного клиента
  • Экспертный анализ и оценка эффективности инвестиций и коммерческих инвестиционных предложений
  • Разработка уникальных методик управления и контроля финансового благополучия семьи

Паевой инвестиционный фонд… Паевой инвестиционный фонд

Пиф — это разновидность коллективного инвестирования денежных средств с последующей прибылью. Средства многих вкладчиков добавляются в единый фонд, и часть активов приобретается на них. Это облигации, обезличенные металлические счета, акции, вклады, недвижимость, то есть стандартный джентльменский набор финансовых инструментов, разрешенных законом. Деятельность сотрудников фонда направлена ​​на получение максимальной прибыли за счет средств, поступающих в управление, чтобы приумножить активы фонда и акционеры могли получать свою прибыль.

Плюсы паевого инвестиционного фонда

Стартовый капитал может быть небольшим. Некоторые фонды готовы принять взнос в тысячу рублей. Самостоятельно изучать рынок не нужно. Это уже делают специально обученные люди, работающие в фонде.

Как это работает

Ни одна организация, не говоря уже о частных лицах, не может создать паевой инвестиционный фонд. Это деятельность, связанная с лицензионным. Лицензия выдается Федеральной службой по контролю на финансовых рынках Российской Федерации.Этот орган выдает лицензию и контролирует последующую деятельность паевого инвестиционного фонда. Проверка проводится не реже одного раза в три года. Поэтому фонд должен правильно проводить все операции и работать в рамках законодательства.

После получения лицензии фонд может начать привлекать инвесторов (акционеров). Это могут быть как граждане, так и организации. Каждый человек может купить акции за определенную сумму денег, и эта сумма поступает в распоряжение менеджеров.Фонд на деньги инвесторов может покупать ценные бумаги, находящиеся в свободном обращении, и, совершая такие операции, получать прибыль, что приводит к увеличению стоимости активов фонда, а значит, к увеличению стоимости паев.

Пай — что это?

Инвестиционный пай — это зарегистрированная ценная бумага, в которой фиксируется вложение инвестором в фонд определенной суммы средств. Другими словами, инвестор, таким образом, закрепляет свое право на долю в собственности паевого фонда.Документально право собственности оформляется записью на лицевом счете вкладчика, который открывается в реестре паевых инвестиционных фондов. Количество акций, которыми будет владеть инвестор, скорее всего, будет дробным числом.

Изменение стоимости пая

Стоимость пая, а также стоимость любых других активов подвержены инвестиционным рискам. У акции нет номинальной стоимости, но с определенной периодичностью рассчитывается ее оценочная стоимость. Итак, открытые паевые инвестиционные фонды рассчитывают цену пая каждый рабочий день (в праздничные и выходные дни стоимость равна цене за последний рабочий день).

Interval PIF делает это в последний деньинтервала (период, когда вы можете выкупить и купить акции) и в последний рабочий день месяца. Закрытые паевые инвестиционные фонды рассчитывают стоимость в последний рабочий день месяца и день, следующий за последним днем ​​подачи заявок на покупку дополнительных акций. Все операции по покупке / продаже паев этого фонда производятся по их ценам на последний день приема заявок.

Стоимость паев рассчитывается просто: цена чистых активов паевых инвестиционных фондов (СЧА) делится на количество паев.Информацию о них можно посмотреть в реестре вкладчиков фонда. Чистые активы паевых инвестиционных фондов определяются путем вычитания размера обязательств фонда из его активов (средств, находящихся на депозитах фонда и на его счетах).

Гарантия доходности

Гарантированная доходность паевых инвестиционных фондов, как и других финансовых инструментов. Все определяет стоимость спроса и предложения на фондовые активы. А паи инвестиционных фондов не могут дать гарантированной доходности.Более того, сведения о паевом фонде нельзя сказать о гарантиях доходности в работе управляющей компании в будущем. Более подробно это описано в статье 51 Федерального закона «Об инвестиционных фондах». Однако будущий инвестор должен понимать, что только низкодоходные инструменты, такие как банковские депозиты и облигации, могут гарантировать прибыль. Просто необходимо минимизировать риски на этапе выбора, и тогда доходность паевых инвестиционных фондов поможет приумножить средства.

Как формируется прибыль в фонде?

Если инвестор решил вложить в фонд сто тысяч рублей, а стоимость одной акции в это время составляла четыре тысячи рублей, то он сможет приобрести двадцать пять акций. Допустим, через некоторое время активы фонда выросли, и стоимость одной акции стала равной шести тысячам рублей. Стоимость всех приобретенных инвестором паев в этом случае составила сто пятьдесят тысяч рублей. Так он смог заработать пятьдесят тысяч рублей без учета комиссий и налогов.Таким образом, каждый из акционеров может получать прибыль, используя паи паевых инвестиционных фондов.

Правила успешного инвестирования

Суть правил проста. Вкладывать надо надолго. ПИФ — это инструмент для долгосрочного инвестирования (от двух лет). Поэтому все вложенные средства должны быть спокойными в течение следующих двух-трех лет и приносить прибыль. Эта инвестиция хороша тем, что на нее не влияют краткосрочные колебания, которым так подвержен фондовый рынок. Это обеспечивает более высокий уровень рентабельности.

Отсюда следует второе правило: для инвестирования должны быть свободные средства, которые не понадобятся в ближайшее время. Возможны вложения на короткий срок и, может быть, даже с прибылью. Но такой подход не гарантирует доход от каждой инвестиции в паевой инвестиционный фонд. Инвестировать средства следует в надежные паевые инвестиционные фонды, отзывы и рейтинги которых указывают на возможность получения прибыли.

Рейтинг паевых инвестиционных фондов

Получить информацию о результатах деятельности того или иного фонда несложно.Это общественное достояние. Но при изучении стоит учитывать ряд баллов.

  • Каков рейтинг управляющей компании по объему привлеченных средств за последний год? Два года? Три? Изучая рейтинг паевых инвестиционных фондов, следует понимать, что инвестор вкладывает средства на длительный период, и именно от способности управляющей компании распоряжаться средствами вкладчиков будет зависеть безопасность вложения и успешность вложения. .
  • Каков рейтинг управляющей компании по чистым активам? Эта величина указывает на размер средств участников фонда, находящихся в ведении настоящего Уголовного кодекса. И чем он выше, тем выше популярность управляющей компании, а значит, больше доверия к ней.
  • Каков рейтинг паевых инвестиционных фондов по объему привлеченных средств? Лучше проверять этот показатель за год и за три года.
  • Каков рейтинг взаимного фонда по стоимости чистых активов?
  • Каков рейтинг доходности Паевого инвестиционного фонда? Именно этот рейтинг в первую очередь привлекает внимание инвесторов.Этот индикатор строит средства на сумму прибыльности, которой они смогли достичь за определенный период времени. Например, управление ПИФами Сбербанка привело к тому, что фонд «Сбербанк — Глобальный Интернет» выдал доходность за год 49,91%.

Как покупать акции?

Нет ничего сложного. Достаточно находиться в офисе управляющей компании или связаться с ее посредником. Роль посредника часто играют инвестиционные компании или банки.Там вам будет предложено заполнить и подписать следующие документы:

  • Заявление на открытие лицевого счета. Если у управляющей компании несколько фондов, и инвестор решил делать вклады не в один фонд этой компании, то счета открываются для каждого депозита.
  • Анкета зарегистрированного лица.
  • Заявка на покупку инвестиционных паев.

Все документы оформляются и подписываются в трех экземплярах, а при работе с посредником — в четырех.С бумагами, конечно, немножко хлопот. Через пару дней в управляющую компанию поступит приказ о покупке акций со всеми реквизитами.

Продажа акций

Действие аналогично покупке. Также вам придется посетить офис управляющей компании и написать заявление, в данном случае, о погашении. Обычно для документов требуется только паспорт, но есть информация о количестве акций в собственности инвестора и номер счета.Поэтому лучше ехать с полным пакетом документов.

Стоит помнить, что продажа и покупка из разных паевых инвестиционных фондов осуществляются по-разному, а точнее, в разное время. Открытые фонды, которые больше всего позволяют инвестору продавать в любой из рабочих дней, интервальные — на момент открытия интервала, закрытые — при формировании паевого инвестиционного фонда или размещении дополнительных акций. Но могут быть исключения.

Операции по купле-продаже паев с помощью брокера

Операции с акциями через брокера имеют свои плюсы.

  • Покупка паев закрытых и интервальных фондов возможна в любой день работы биржи.
  • Можно избежать наценок при покупке и скидок при продаже единиц.
  • Скорость подачи заявки инвестора.
  • Не нужно добираться в офис управляющей компании.

Однако есть и недостатки. Не все паевые инвестиционные фонды размещают свои акции на фондовой бирже. Промстройбанк, Метрополь, Интерфин Капитал, Уралсиб — примеры управляющих компаний, котирующихся на бирже.«Сбербанк Управление активами», паевые инвестиционные фонды которого представлены на бирже, также является одной из крупнейших управляющих компаний. У таких паев не самая высокая ликвидность, и спред будет высоким. Вместо надбавок и скидок будут комиссии биржи и брокера (даже если они в несколько раз ниже), а также комиссии, хотя и не всегда, за услуги депозитария.

Паевой фонд. Банки

Многие банки практикуют услугу «Депозит плюс паевой инвестиционный фонд».Таким образом, при размещении денежных средств вкладчик вкладывает часть процентов в виде депозита, а оставшаяся часть приобретается акциями паевых инвестиционных фондов, находящихся в ведении Уголовного кодекса того же банка. Хорошо это, плохо или плохо — зависит от работы управляющей компании. Ведь при его хорошей активности доходность паев будет превышать проценты по депозиту, что, безусловно, порадует инвестора. В противном случае инвестор пожалеет об упущенной прибыли, которую он мог бы получить, разместив все свободные средства в виде депозита под проценты.

Налогообложение

Уплатить налог на прибыль необходимо только при выкупе акций. И это единственный платеж, который нужно «отдать» любимому налогу. Прибыль подсчитать несложно — это разница между текущей стоимостью паев и затратами на их покупку. Обычно за расчет и удержание этого налога с физических лиц отвечает управляющая компания. Это означает, что инвестору не придется заниматься самостоятельным заполнением налоговой декларации.Для резидентов налог составит 13 процентов, для нерезидентов — 30 процентов.

Расходы акционера

В Паевые инвестиционные фонды практикуются два основных типа комиссионных.

  • Комиссия, увеличивающая стоимость единицы при покупке (доплата при покупке). Он не должен превышать полтора процента от оценочной стоимости одной акции. Некоторые управляющие компании вообще не взимают плату.
  • Комиссия за уменьшение стоимости пая при продаже (скидка при продаже).Он не должен превышать трех процентов от сметной стоимости.

Вознаграждения управляющей компании, оценщика, аудитора, регистратора, депозитария также относятся к графику расходов. Но все они лежат в пределах нескольких процентов и учитываются при расчете стоимости паев.

Ключевые игроки

  1. Уралсиб. ПИФы: Первый Уралсиб, Перспективные инвестиции Уралсиба, Еврооблигации Уралсиба, Финансовый сектор Уралсиба и др. В последнее время было мало положительных отзывов о фондах Уралсиба, и все они ориентированы на непрофильные форумы.Управляющая компания «Уралсиб», ПИФы которой изначально показывали очень хорошую доходность, сейчас подвергается резкой критике со стороны инвесторов. Многие инвесторы считают, что они могли бы добиться гораздо лучших результатов по прибыльности самостоятельно.
  2. Паевые инвестиционные фонды ВТБ: ВТБ — фонд еврооблигаций, ВТБ — фонд акций, ВТБ — сбалансированный фонд, ВТБ — индекс ММВБ, ВТБ — фонд телекоммуникаций и т. Д. Фонды ВТБ различаются по доходности, но есть много жалоб. Получено для обслуживания клиентов. Поэтому, рассматривая инвестиционные фонды ВТБ как инвестиционный инструмент, нужно быть к этому готовым.
  3. Основная управляющая компания Сбербанка — Сбербанк Asset Management. Паевые инвестиционные фонды: Сбербанк — природные ресурсы, Сбербанк — финансовый сектор, Сбербанк — Европа, Сбербанк — Америка, Сбербанк — золото и др. Эта Великобритания зарекомендовала себя как надежная, что неудивительно.

Несколько вопросов о паевых инвестиционных фондах

Можно ли подарить акции? Да, это возможно. Достаточно заключить стандартный договор дарения в обычной письменной форме.

Можно ли унаследовать единицы? Да, в общем порядке.В Гражданском кодексе Российской Федерации подробно описано, как это делается.

Заключение

Итак, Паевые инвестиционные фонды — отличный способ инвестировать и приумножать свои средства. Главное — выбрать достойный фонд. При сравнении паевого инвестиционного фонда и брокерского счета как метода инвестирования начинающему инвестору следует остановиться на первом варианте. Ведь помимо преимуществ, описанных выше, есть дополнительные:

  • Вы можете вложить небольшую сумму денег и получить преимущества самых прибыльных инструментов (индексный портфель, недвижимость и другие).
  • Инвестор, вкладывающий деньги в паевые инвестиционные фонды, руководство доверяет профессионалам (в этом отношении фонд аналогичен доверительному управлению).
  • Хотя вложение в паевой инвестиционный фонд не позволяет максимально использовать все возможности рынка ценных бумаг, но вкладчик высвобождает свое время для других дел. И это, согласитесь, тоже огромный плюс.

Другими словами, если инвестору не нравится заниматься всеми премудростями рынка ценных бумаг, и вы хотите вложить свои деньги, инвестиционные паевые инвестиционные фонды — это именно тот инструмент, который не только сэкономит, но и приумножит ваши сбережения.

.



Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.