Содержание

Индекс S&P 500 — Основные понятия и правила работы с ними

План:

— Что такое S&P 500?
— Структура индексов S&P 500
— Другие популярные индексы
— Инструменты, базирующиеся на индексах S&P 500
— Связанные индексы
— Правила работы по контракту CFD на индексе S&P 500
— S&P 500 индекс — разумная торговая стратегия
— Заключение. Работа с индексами

S&P 500 (Standard & Poor’s 500 Index) — это индекс, включающий в себя акции 500 крупнейших компаний США.

Главные факторы, по которым выбирают компании для этого индекса: занимаемая доля на рынке, ликвидность и другие показатели.

Индекс S&P 500 является индикаторной ценной бумагой США и отражает риск / доходность компаний с большой капитализацией.

Акции, включенные в индекс S&P 500, обычно являются акциями крупных акционерных компаний, которые торгуются на любой из двух самых крупнейших американских фондовых бирж: Нью-Йоркской фондовой бирже и NASDAQ.

Его считают индикаторной ценной бумагой для американской экономики, потому он включен в Композитный индекс опережающих индикаторов. Много инвестиционных фондов, биржевых фондов, и других фондов, как, например, пенсионные фонды, создаются, чтобы повторить доходность индекса 500 S&P. То есть портфели этих фондов максимально повторяют структуру индекса.

Узнайте о индексе доллара (DXY)!

Структура индексов S&P 500

Компании, входящие в индекс отбираются Индексным комитетом S&P, командой аналитиков и экономистов Standard & Poor. Индекс S&P 500 — взвешенный индекс свободно плавающей капитализации. Доля каждой акции прямопропорциональна ее рыночной стоимости.

S&P 500 является одним из наиболее часто используемых индексов для общего фондового рынка США. Индекс Доу-Джонса был в свое время самым известным индексом американских акций, но поскольку он включает в себя только акции 30 компаний, большинство людей согласны с тем, что S&P 500 является лучшим отражением рынка США.

Хоть это и вопреки правилам, индекс включает несколько неамериканских компаний. Эта группа включает как бывшие американские компании, так и фирмы, которые никогда не работали в США.

Комитет выбирает компании в индекс S&P 500 таким образом, чтобы они являлись репрезентативными для всех отраслей экономики США. Кроме того, компании, акции которых не торгуются публично (принадлежат одному или нескольким владельцам), и у которых нет достаточной ликвидности, не включаются в индекс.

Вам может быть интересна статья Индекс Доу-Джонса.

Другие популярные индексы

• Standard & Poor: S&P 600 — индекс небольших компаний с рыночной капитализацией от 300 млн.доллларов до 2 млрд.долларов,

• S&P 400 — индекс средних компаний с рыночной капитализацией в размере от 2 млрд.долларов до 10 миллиардов долларов.

Инвесторам доступен ряд финансовых продуктов, основанных на S&P 500. К ним относятся индексные фонды и биржевые фонды. Тем не менее, индивидуальному инвестору было бы сложно купить индекс, так как это повлечет за собой покупку 500 различных акций.

Инструменты, базирующиеся на индексах S&P 500

С 1982 года на Чикагской товарной бирже торгуется расчётный фьючерс, базовым активом которого является индекс S&P 500. Стандартный размер контракта составляет $250 x S&P 500, тикер SP. Торгуются и мини-фьючерсы размером $50 x S&P 500, тикер ES.

В 1993 был создан Торгуемый на бирже NYSE фонд SPDR S&P 500, под тикером SPY, который с высокой точностью повторяет динамику S&P 500. Он пользуется популярностью среди фондовых игроков, и на конец 2013 года SPY является одним из самых ликвидных инструментов фондового рынка.

Читайте статью «Волатильность и ее индекс«.

Связанные индексы

• Капитализация.
S&P 500 представляет компании высокой капитализации. В семейство индексов рынка США, рассчитываемых компанией Standard & Poor’s, входят также S&P MidCap 400 и S&P SmallCap 600 — компании средней и низкой капитализации, соответственно; вместе образуют S&P 1500.

• Отраслевые индексы.
Рассчитывается семейство отраслевых индексов на основе разбивки ценных бумаг входящих в S&P 500 по Глобальному стандарту классификации отраслей. Таким образом рассчитываются S&P 500 индексы 11 секторов, 24 отраслевых групп, 67 отраслей и 156 подотраслей.

• Дивиденды.
S&P 500 является ценовым индексом в доходности которого не учитываются обычные дивиденды. Существуют варианты учитывающие дивиденды: S&P Total Return — индекс суммарной доходности, реинвестирующий дивиденды в индекс, а также S&P 500 Net Total Return — индекс чистой суммарной доходности, инвестирующий дивиденды за вычетом налогов.

• Взвешивание.
S&P 500 является индексом взвешенным по свободной капитализации (float weighted). Чикагская товарная биржа рассчитывает равновзвешенный индекс S&P 500 Equal Weighted.

Правила работы по контракту CFD на индексе S&P 500

1. Допустим, 08.01.2015 в 13:00 инвестор пожелал приобрести 1000 лотов CFD контракта индекс S&P 500. Цена за единицу 50 акций * 2032,9 долларов = 101 645 долларов. Сумма покупки в целом составила 1000 лотов*101 645 долларов = 101 645 000 долларов.

2. Условия по обеспечению маржи для CFD на S&P 500, имеется ввиду сумма, которую нужно разместить на счета, чтобы торговать CFD контрактом этот инструмент составила 1 016 450 долларов. Это объясняется плечом 1:100. 101 645 000 долларов / 100 = 1 016 450 долларов.

3. Этим же днем ближе в 22 часам ситуация на рынке CFD на индекс может поменяться в сторону прогноза. Тогда цена на такой контракт составит 50 * 2057,7 = 102 885 долларов, а покупали мы их по 101 645 долларов.

4. Инвестор завершает сделку и получает себе в оборот 1000 лотов * 102 885 долларов = 102 885 000 долларов.

5. За владение таким количеством акций инвестору полагается заплатить комиссию определяемую брокером в размере 10000 долларов.

6. В итоге, размеры чистой прибыли определяем суммой 1 240 000 долларов. Расчет прибыли производится следующим образом: 102 885 000 долларов – 101 645 000 долларов – 10000 долларов = 1 240 000 долларов. Это равно 121,98% от величины залоговой суммы необходимой для обеспечения маржи.

Возможно, вас заинтересует статья «Consumer Price Index, CPI«.

S&P 500 индекс — разумная торговая стратегия

S&P 500 — разумная трейдинговая стратегия и популярный бенчмарк. Ниже я покажу, что вероятность получить среднюю доходность S&P 500 очень низкая. Ниже представлен годовой график S&P 500 с 1950 года с ключевой статистикой.

Если мы оценим приблизительно нормальное распределение и независимые доходы (см. ниже), t-статистика для проверки нулевой гипотезы о том, что средняя доходность, исключая 2017 г., берется из выборки с нулевым средним значением, определяется по формуле: t-статистика = (средняя доходность/стандартное отклонение) ? sqrt(количество лет) = (8.722/16.735) ? sqrt(66) = 4.2342

Для одного хвоста гипотезы соответствующее значение p равно 3.3Е-05. Следовательно, вероятность, что средняя доходность примера взятого из выборки с нулевым средним значением равно 0.0033% и гипотеза нуля отклоняется. Однако, распределение годовой доходности не совсем нормально. Ниже показано, как это выглядит.

Обратите внимание, что в тесте Шапиро-Вилка получается значение p 0,580997, и нулевая гипотеза нормальности не может быть отклонена. Однако, в случае сомнений насчет результатов тестирования, мы можем выполнить загрузку годовых доходностей, чтобы получить распределение выборки. Это распределение будет нормальным, так как мы имеем более чем 30 точек данных (годов). Ниже приведено распределение выборки после 500 000 выборок.

Это нормальное распределение, как ожидалось со средним значением (по центру) и стандартным отклонением 2.01635, что ближе к ожидаемому 2.05996 (стандартное отклонение исходного значение деленного на квадратный корень размера выборки). Эксцесс равен 0.01095. Значение p основано на средней доходности 8.722 и равно 2Е-06 или 0.0002%.

Поэтому нулевая гипотеза может быть отклонена и мы можем сделать вывод, что годовые доходности S&P 500 (до выплаты дивидендов) были получены некоторым процессом с положительным уклоном. Однако, заметьте, что все тесты гипотез обусловлены историческими данными. Возможно, что в какой-то момент процесс, который генерирует годовой доход S&P 500, потеряет свой положительный уклон. Это реальный риск для долгосрочных инвесторов.

Заключение. Работа с индексами

Если вас интересует анализ экономической сферы на более глобальном уровне, вам понадобится индекс S&P 500.

При правильном подходе к торговле на этом индексе, можно быстро увеличить свой доход.

Говоря простыми словами, акции, входящие в индекс, поведут себя так же как и этот индекс. Таким образом, с помощью S&P 500, трейдер увеличивает свой инвестиционный портфель, а также получает дополнительный аналитический индикатор, который очень эффективен.

Видео:

Индекс S&P 500

18.02.2015 12 960 2 Время на чтение: 7 мин. Индекс S&P 500Индекс S&P 500

Продолжим разговор про мировые фондовые индексы и рассмотрим, что представляет собой индекс S&P 500. Наверняка вы не раз слышали и читали о росте или падении этого показателя в новостях, поэтому ознакомившись с этой публикацией, в будущем сможете более грамотно толковать и использовать эту информацию. Что такое индекс S&P 500, как он рассчитывается, что показывает, как используется, что означает его рост или падение — обо всем этом в сегодняшней публикации на Финансовом гении.

Что такое индекс S&P 500?

Индекс S&P 500 — это второй по популярности биржевой индекс США после знаменитого индекса Доу Джонса. Этот фондовый индекс рассчитывается на основании стоимости простых акций 500 американских компаний с наивысшим уровнем капитализации.

Индекс S&P 500 впервые был разработан и утвержден одноименной международной рейтинговой компанией Standard & Poor`s, известной также тем, что она выставляет кредитные рейтинги наряду с двумя другими крупнейшими рейтинговыми агентствами Fitch и Moody`s. По сей день отбор компаний для включения в индекс, расчет и публикацию индекса S&P 500 осуществляет само агентство Standard & Poor`s.

В индекс S&P 500 входят акции 500 предприятий разных отраслей, представленные в следующем соотношении:

  • промышленность — 400 компаний;
  • финансы — 40 компаний;
  • коммунальная сфера — 40 компаний;
  • транспорт — 20 компаний.

Ценные бумаги всех предприятий, используемых в расчете этого показателя, торгуются на крупнейших фондовых биржах США NYSE и NASDAQ.

Расчет индекс S&P 500 осуществляется по специальной формуле, которая представляет собой средневзвешенное по уровню свободной капитализации (доле акций, находящейся в свободном обращении). Некоторые аналитики считают индекс S&P 500 более точным, чем индекс Доу Джонса, но в любом случае эти индексы часто анализируются в совокупности, что дает возможность получить более достоверную картину ситуации на рынке.

Помимо общего индекса S&P 500 существуют его вариации для компаний с низким и средним уровнем капитализации, а также всех компаний в совокупности, кроме того, отдельно рассчитывается индекс S&P  по разным отраслям промышленности.

Индекс S&P 500: график и динамика

Рассмотрим это показатель в динамике. Перед вами график индекса S&P за весь период его существования:

Индекс S&P-500 график

Индекс S&P-500 график

Если сравнить динамику индексов S&P и Dow Jones, то вы увидите, что она практически идентичная. Просто индекс Доу Джонса существует намного дольше, поэтому успел «набрать» уже гораздо большее значение. График индекса S&P так же постоянно растет в долгосрочной перспективе и падает в те же кризисные моменты американской экономики. Наиболее активный рост зафиксирован с 80-х годов прошлого столетия, затем были два отката в 2002 и 2009 годах, и сейчас показатель снова устремился вверх.

На сегодняшний день значение индекса S&P находится у своих максимальных уровней и превышает 2000. Абсолютный максимум был достигнут буквально в этом месяце и, возможно, скоро будет преодолен вновь. Последнее существенное падение наблюдалось в 2009 году, когда начался мировой финансовый кризис — тогда значение индекса S&P опускалось ниже 1000.

Что означает индекс S&P 500?

Фактически индекс S&P 500 можно рассматривать как индикатор роста капитализации американской экономики. Чем большее значение он имеет, тем выше средняя цена акций американских капиталоемких компаний, значит, тем больше они пользуются спросом, тем больший интерес проявляют к ним инвесторы, тем лучше инвестиционный климат в стране, тем больше предпосылок для экономического роста.

Таким образом, исходя из графика и динамики S&P 500, можно говорить, что за последние 5 лет капитализация экономики США выросла более, чем в 2 раза.

Индекс S&P 500 также является очень популярным биржевым активом — при помощи фьючерсов им активно торгуют трейдеры всего мира. Основные торги проходят на товарной бирже в Чикаго. Также существует специальный биржевой инвестиционный фонд SPDR S&P 500, торгующийся на Нью-Йоркской бирже, который показывает одну из наивысших степеней ликвидности среди мировых инструментов фондового рынка.

Теперь вы имеете некоторое представление о том, что такое индекс S&P 500 и сможете более грамотно толковать финансовые и экономические новости, в которых он будет фигурировать.

Оставайтесь в числе постоянных читателей на Финансовом гении и повышайте свою финансовую грамотность. До встречи в новых публикациях!

Индекс S&P 500 — классика и инновации Masterforex-V

Индекс S&P 500 является самым авторитетным среди всех фондовых индексов США и многие называют его барометром американской экономики. Однако, как отметил Морган Хаусел, многие инвесторы и трейдеры не умеют им пользоваться. Почему? Давайте разбираться.

Содержание

Онлайн график индекс S&P 500 на сегодня с историей с 1970 года

Что такое индекс S&P 500 и зачем он нужен простым людям?

Согласно wiki Masterforex-V:

1. Индекс S&P 500 представляет собой корзину из 500 крупнейших акций США, взвешенных по рыночной капитализации. Считается, что этот индекс является лучшим барометром того, насколько крупные американские акции демонстрируют ежедневную динамику бычьего или медвежьего рынка.

2. Индекс S&P 500 является лучшим индикатором, прогнозирующим наступление мировых экономических кризисов (1987, 1998, 2008, 2019/20?). Обратите внимание, как за 9 месяцев до масштабного кризиса в июне 2008г., SP 500 по торговой стратегии Masterforex-V, начал давать тревожные сигналы на sell, а крупнейшие корпорации США уже теряли капитализацию на NYSE и NASDAQ, сокращали затраты, увольняли сотрудников, останавливали финансирование новых проектов (т.е. кризис был подготовлен почти за год до того, как о нем первый раз написали The Wall Street Journal или «Financial Times»).

Рис. 1. Как индекс S&P 500 предсказал наступление последнего мирового экономического кризиса

Вот поэтому падение индекса S&P 500 – это не выдумка журналистов, а вестник приближающегося финансового катаклизма. А после окончания нисходящего тренда, нас ожидает десятилетие роста индекса S&P 500 – начало нового стабильного роста мировой экономики, когда можно смело проводить инвестиции, разрабатывать новые товары и услуги.

3. Индекс S&P 500 – почти «эталон» доходности инвестиций. Больше половины американцев вкладывают свои сбережения в экономику своей же страны, покупая акции, облигации, деривативы , депозитарные расписки, векселя и иные ценные бумаги, приносящие стабильный доход.

Учитывая сложность анализа перечисленных инструментов, фьючерс индекса S&P 500 является простой и доступной альтернативой, когда, не мудрствуя лукаво, можно приобрести или сам index или идентичный ему «микро» пай инвестиционного фонда ETF SPDR S&P 500 и получать в среднем около 7% дохода, который к тому же облагается льготным налогом.

Таким образом, средняя доходность в 7% является той величиной, которая и отличает успешного трейдера от домохозяйки, а индекс S&P 500 является несложным инструментом для торговли на Нью-Йоркской фондовой бирже, зная что ближайшие 10 лет он будет на ней расти.

4. Индекс S&P 500 достаточно высоколиквидный и не сложный инструмент для торговли фьючерсом на Чикагской товарной бирже (стандартный контрактом) или на Нью-Йоркской фондовой бирже фондом SPDR S&P 500, (тикер SPY), который с высокой точностью повторяет индекс S&P 500:

Рис.2. Сравнение графиков индекса S&P 500 и фонда SPDR S&P 500

Как подбираются акции в состав S&P 500 и как часто они меняются?

Индекс S&P 500 ведет свое начало с 1923 года, когда Генри Варнум Пур создал свой Composite Index и начал отслеживать небольшое количество акций американского рынка. Уже в 1926 году количество акций увеличилось до 90, а после объединения издательства Poor’s Publishing и Standard Statistics в совместное предприятие Standard and Poor’s Corporation в 1957 вышел тот индекс, который мы знаем сегодня.

S&P 500 состоит из 500 акций США с большой капитализацией, на которые приходится около 80% всей рыночных активов США. По этой пр

Обманчивость списка SP 500.

Обманчивость списка SP 500.

Здравствуйте, коллеги!

С большим всех вас праздником, Рождеством Христовым!

Этот топик в продолжение топика Тимофея:  топ-30 акций из S&P500 за 30 лет от которого буквально у новичков в трейдинге глаза вылезут на лоб  и он побежит открывать счёт у ближайшего брокера и… 

Ок, какая вероятность что мы мы выберем нужные 30 акций да ещё и будем держать их всё это время?
Расчёт выбора из набора 500  стоков, — 30 «джокеров» схож с простой задачей:

Обманчивость списка SP 500.

Желающие могут подставить данные и получить результат который их далеко не обрадует.

Понятное дело мы все умные и простым случайным выбором не ограничимся, однако не стоит забывать что мы можем как улучшить результат так его и ухудшить. Каждый может сам в сладких снах придумать как он улучшит результат.  А вот ухудшить, можно очень даже.  Наш коллега в комменте бьёт не в бровь, а в глаз:

Обманчивость списка SP 500.

 и давайте посмотрим, а на сколько менялся список индекса с 1989 года.  Список S&P 500 на сегодняшний день здесь.
С 1989 года в списке изменились 324 компании!!! Ещё раз 324 !!! возможно, где-то были поглощения, слияния, разделение компаний (изменение названий) но всё равно это огромная цифра.
Полный список добавленных компаний в таблице здесь.  Другими словами индекс SP 500 это список лидеров, в случае если лидер «подвернул ногу» и повреждение не даёт ему возможности далее соревноваться его просто выкидывают и далее судьба той или иной компании мало кому интересна.
Многие из них обанкротились или были выкуплены другими участниками рынка. Вероятность вашего «умного » выбора на порядок выше попасть в такую компанию чем в список 30 топ мега доходных компаний.

Это были цветочки, далее ягодки 😉 давайте посмотрим когда были включены в список SP 500, топ 10 компаний из опубликованного списка:

Обманчивость списка SP 500.

1. JKHY Jack Henry & Associates   2018-11-13
2. MNST Monster Beverage           2012-06-28
3. MO Altria Group Inc                  нет данных
4. CERN Cerner                           2010-04-30
5. UNH United Health Group Inc.   1994-07-01
6. BBY Best Buy Co. Inc.              1999-06-29
7. MSFT Microsoft Corp.                1994-06-01
8. STZ Constellation Brands          2005-07-01
9. ROST Ross Stores                    2009-12-21
10. AMGN Amgen Inc.                  1992-01-02

Ни одна компания не была включена в список SP500 30 лет назад,  думаю если весь список из 30 приведённых компаний взять, картина будет аналогичная. Т.е. вы не смогли бы взять список SP500 30 летней давности и найти там эти компании и получить такой супер доход ;)))   

Давайте посмотрим на 5 последних компаний добавленных в список в декабре 2019 года:
Обманчивость списка SP 500.

Доходность портфеля 529% (круто! 😉 ) и самих компаний с 07.01.2010 года:

Обманчивость списка SP 500.

На момент входа в список 4 из 5 «перегреты» и взяты в индекс за «вклад в развитие экономики США» 😉

В общем если вы ищете лидеров рынка на этапе роста, то это нужно делать раньше, а не:

Обманчивость списка SP 500.

Можно влететь, как минимум на коррекцию.

При подготовке топика использовались данные с сайта protoforma.pro
Расчёты моделей производились с использованием программного комплекса Skilful Pro.

Что такое индекс S&P 500

Здравствуйте, читатели блога Сайт с нуля. Сегодня мы хотим рассказать вам простыми словами, что такое Индекс S&P 500.

Именно по понижению или повышению этого индекса можно отслеживать общее состояние фондового рынка всей Америки и, соответственно, развитие экономики страны.

Довольно часто S&P 500 противопоставляют индекс Доу Джонса. Но последний охватывает лишь 30 наиболее крупных компаний и точно не может отображать всю картину фондового рынка на определенный момент времени.

Что такое индекс S&P 500

Публикуется и составляется компанией Standard & Poor’s (откуда и название) с 4 марта 1957 года. В основе расчетов взяты данные за 1941—1943 года, базовое значение — 10.

Индекс S&P 500 содержит информацию о 500 избранных американских компаниях с наибольшей капитализацией в сравнении с капитализацией 500 компаний на 41-43 годы. Понятное дело, что его значение постепенно растёт в силу инфляции и других макроэкономических факторов, но бывает и стагнация (понижение) во время кризисов или за счет влияния событий в мире. 

В отличии от Доу-Джонс, влияние компаний в списке на весь индекс напрямую зависит от объема их капитализации.

Отметим, что Индекс S&P 500 по праву считается главным показателем развития фондового рынка Америки. 

Всё дело в том, что в него входят не 500 самых крупных компаний страны,а именно «избранные». Сюда не включены частные фирмы, а также те, ликвидность которых слишком низкая. При этом, составители стараются включить в список компании с самых разных отраслей экономики, чтобы полноценно отображать ситуацию на рынке.

Если смотреть с точки зрения финансового аналитики, Индекс S&P 500 очень важен. Как только появляется информация о его резком снижении и повышении, можно прогнозировать определенные события на финансовом рынке. И наоборот, большие слияния, поглощения, ликвидация компаний входящих в список могут сильно повлиять на индекс.

Также стоит прочитать

S&P 500 (SPX) — информация об индексе, список торгуемых акций | Фридом Финанс

© 2011 – 2020 ООО ИК «Фридом Финанс»

ООО ИК «Фридом Финанс» оказывает финансовые услуги на территории Российской Федерации в соответствии с государственными бессрочными лицензиями на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, а также деятельности по управлению ценными бумагами. Государственное регулирование деятельность компании и защиту интересов ее клиентов осуществляет Центральный банк Российской Федерации.
Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать. Результаты инвестирования в прошлом не являются гарантией получения доходов в будущем. В соответствии с законодательством компания не гарантирует и не обещает в будущем доходности вложений, не дает гарантии надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов. Услуги по совершению сделок с зарубежными ценными бумагами доступны для лиц, являющихся в соответствии с действующим законодательством квалифицированными инвесторами и производятся в соответствии с ограничениями, установленными действующим законодательством.
Информационно-аналитические услуги и материалы предоставляются ООО ИК «Фридом Финанс» в рамках оказания указанных услуг и не являются самостоятельным видом деятельности. Компания оставляет за собой право отказать в оказании услуг лицам, не удовлетворяющим предъявляемым к клиентам условиям или в отношении которых установлен запрет/ограничения на оказание таких услуг в соответствии с законодательством Российской Федерации или иных стран, где осуществляются операции. Также ограничения могут быть наложены внутренними процедурами и контролем ООО ИК «Фридом Финанс».

Как инвестировать в S&P 500 с гарантированной доходностью?

Эффективно инвестировать в крупнейшую экономику мира, США, может помочь самый популярный американский фондовый индекс S&P 500. Как инвестировать в S&P 500 с гарантированной доходностью? Подробнее об индексе и способах инвестировать в него мы расскажем в данном материале.

Что собой представляет S&P 500?

Итак, S&P 500 – это индекс, который отслеживает акции крупнейших компаний США из различных секторов экономики. Рыночная капитализация всех корпораций представленных в нем составляет около 80% общей капитализации всего американского фондового рынка. Среди ключевых компаний индекса – такие гиганты, как Amazon Inc, JP Morgan Chase & CO, Microsoft Corp, Facebook Inc, Johnson & Johnson и др. Таким образом, данный числовой индикатор довольно точно отражает состояние и динамику экономики США.

S&P 500 рассчитывается компанией Standard & Poor’s уже более 60 лет. За годы его существования происходили взлеты и падения, однако в долгосрочной перспективе данный индикатор (как и вся экономика США) показывает стабильный рост. К примеру, за последние 10 лет со времен кризиса 2008 года индекс показал рост более 380% (данные на февраль 2019 года).

как инвестировать в S&P 500как инвестировать в S&P 500

Источник: https://www.macrotrends.net/2488/sp500-10-year-daily-chart

Изучая исторические данные можно сделать вывод, что на длительных временных промежутках динамика роста остается положительной, что делает данный индекс действительно перспективным для долгосрочного инвестора.

Как же инвестировать в S&P 500?

По факту S&P 500 является простым индикатором, то есть числом. На практике приобрести сам индекс не получится, так как он не является активом. Теоретически, зная весь состав и структуру индекса, вы можете составить портфель из акций соответствующих компаний в необходимых долях, чтобы продублировать его. Очевидно, что такой вариант не подходит большинству инвесторов, так как данный процесс слишком трудоемкий и сложный.

Благо на рынке представлены готовые инструменты. Международная страховая компания – один из самых простых и надежных способов для долгосрочного инвестора, который желает инвестировать в индекс S&P 500 напрямую, минуя отечественных посредников. Поэтому рассмотрим варианты по инвестированию в индекс, которые предлагают именно страховые компании.

Инвестиции в готовые инвестиционные программы

Главное преимущество такой программы – гарантированная доходность в конце срока независимо от поведения индекса. Это означает, что даже при падении индекса в конце срока программы вы все равно получаете инвестируемый капитал с учетом заданной гарантированной доходности. Если же индекс покажет рост, то вы получаете весь инвестируемый капитал плюс доходность равную его росту. Для россиян и жителей СНГ подобный продукт предоставляет лишь одна Investors Trust, это программа S&P500 Index. Подробное описание программы смотрите проблемы смотрите тут.

Существует несколько опций данной программы:

  • Накопительная программа на 10 лет с регулярными взносами от $200 в месяц. Гарантия доходности – 100%.
  • Накопительная программа на 15 лет с регулярными взносами от $200 в месяц. Гарантия доходности – 140%.
  • Накопительная программа на 20 лет с регулярными взносами от $200 в месяц. Гарантия доходности – 160%.
  • Программа на 7 лет с единоразовым взносом от $10 000. Гарантированная доходность в данном варианте – 89,5% от вложенных средств. Несмотря на то, что в здесь гарантия меньше 100%, вероятность того, что на сроке 7 лет доходность индекса S&P 500 будет отрицательной, крайне низка.

В качестве примера, рассмотрим вариант накопительной программы на 15 лет со взносами $500 в месяц ($6000 в год).

SP500 Investors TrustSP500 Investors Trust

*Расчеты приведены с учетом комиссионных сборов программы. Доходность указана за вычетом комиссии за управление 1,5% в год.

При ежемесячных взносах $500 в течение 15 лет при условии потенциального годового роста индекса на 10%, ваш накопленный капитал составит $165,5 тыс. при общей сумме взносов $90 тыс. Даже при низкой итоговой доходности или при падении индекса в конце срока программы вы получаете весь инвестируемый капитал плюс доходность 40%, то есть $126 тыс. ($90 тыс. + $36 тыс.). Если S&P 500 вырастет более чем на 40% в течение срока действия программы, то вы получаете весь инвестируемый капитал плюс доходность за счет роста индекса.

Инвестиции в фонды S&P 500

Вы также можете инвестировать в один из инвестиционных фондов или биржевых фондов ETFs, которые отслеживают (дублируют) индекс S&P 500. Данный способ в отличие от готовых программ не гарантирует доходность. Вкладывая средства в такой фонд, вы распределяете свои деньги между 500 компаниями из 10 секторов – всё как в индексе. К примеру, международная страховая компания Investors Trust – одна из немногих, которая позволяет даже инвестору с небольшим капиталом инвестировать в ETF iShares S&P 500 от ведущей управляющей компании мира The BlackRock. Данный фонд позволит максимально эффективно заработать на росте отслеживаемого индекса. Фонд доступен в Investors Trust в рамках накопительных программ с регулярными взносами, а также в некоторых программах с единоразовым взносом. Международная страховая компания Hansard в рамках накопительных программ, к сожалению, на данный момент не позволяет инвестировать в фонды S&P 500.

В рамках инвестиционного счета (обычно от $75 000) во всех страховых компаниях представляется возможным инвестировать и в другие аналогичные инвестиционные фонды и ETFs, которые отслеживают данный индекс. Это может быть SPDR S&P 500 ETF, Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard 500 Index Fund и другие.

Итоги

Инвестиции в главный индекс США на сегодняшний день доступны для инвестора практически с любым стартовым капиталом. Для открытия зарубежной инвестиционной программы не нужно посещать офис, и тем более выезжать за границу. Достаточно отправить копии документов и заполненную анкету по электронной почте.

Оформить одну из программ бесплатно и без посредников вы можете через проект UNIT-LINKED.RU. Закажите индивидуальный расчет программы у наших менеджеров, написав на [email protected]




Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о