Содержание

Промсвязьбанк блокирует счет ИП: как разблокировать — tvoedelo.online

  • Главная
  • Банки
  • Что делать, если Промсвязьбанк заблокировал расчетный счет
  • бесплатное открытие счета
  • бесплатный тариф
  • бесплатная бухгалтерия
  • бесплатный интернет и мобильный банк
  • наличие банковских отделений
  • поддержка 24/7
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера

0 руб

Подключение

0 руб

Обслуживание

  • бесплатное открытие счета
  • бесплатная бухгалтерия
  • наличие банковских отделений
  • поддержка 24/7
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера

0 руб

Подключение

400 руб

Обслуживание

  • бесплатная бухгалтерия
  • бесплатная корпоративная карта
  • бесплатный интернет и мобильный банк
  • наличие банковских отделений
  • поддержка 24/7
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера

0 руб

Подключение

1200 руб

Обслуживание

  • бесплатная бухгалтерия
  • бесплатная корпоративная карта
  • бесплатный интернет и мобильный банк
  • наличие банковских отделений
  • поддержка 24/7
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера

0 руб

Подключение

1990 руб

Обслуживание

  • бесплатная бухгалтерия
  • бесплатная корпоративная карта
  • бесплатный интернет и мобильный банк
  • наличие банковских отделений
  • поддержка 24/7
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера

890 руб

Подключение

3500 руб

Обслуживание

  • бесплатное открытие счета
  • бесплатная бухгалтерия
  • бесплатный интернет и мобильный банк
  • наличие банковских отделений
  • поддержка 24/7
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера

0 руб

Подключение

2100 руб

Обслуживание

  • Год основания — 1995
  • Системно значимый банк РФ, опорный банк для ОПК
  • Открытие счета — бесплатно
  • Есть тариф с бесплатным обслуживанием
  • 5 % кэшбэк с расходов по карте

ПAO «Промсвязьбанк»

Участвует в реализации государственного оборонного заказа

Заказать звонок

Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!

Отправляем заявку. ..

Заявка отправлена!

Какая-то ошибка…

Открыть счёт онлайн

Заполните форму ниже и Ваша заявка уйдёт сразу в банк, а мы перезвоним вам позже и предложим дополнительные бонусы от сервиса Твое Дело Онлайн и наших партнёров.

В банках такого не предложат. Это бесплатно. 😉

Отправляем заявку…

Заявка отправлена!

Какая-то ошибка…

Покупка в 1 клик

Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!

Отправляем заявку…

Заявка отправлена!

Какая-то ошибка…

Оформление заказа

Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!

Отправляем заявку…

Заявка отправлена!

Какая-то ошибка…

Оформить

Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!

Отправляем заявку…

Заявка отправлена!

Какая-то ошибка…

Чтобы узнать, какой тариф создан именно для Вас пройдите простой опрос, в конце — полезный подарок для роста Вашего бизнеса от Твое Дело Онлайн!

Что делать, если Промсвязьбанк заблокировал расчетный счет | tvoedelo.

online

Банки иногда блокируют счет предпринимателя, если подозревают его в нечестности. Например, в отмывании денег или уклонении от налогов.

Почему Промсвязьбанк блокирует счет ИП

Если банк заблокировал счет, на него нельзя получать деньги, проводить оплаты и снимать наличные. О блокировке предприниматель узнает от менеджера или из интернет-банка. При попытке провести платеж, высветится уведомление — «Ваш счет заблокирован».

Промсвязьбанк блокирует счет ИП по требованию налоговой или по инициативе собственной службы финансового мониторинга. Предпринимателю не всегда называют причины блокировки, особенно в том случае, когда это произошло по инициативе налоговой.

Причины, по которым банк блокирует счета:

  • Банк подозревает, что по счету проходят сомнительные платежи. Например, платежка на грузоперевозки, а ИП занимается мойкой автомобилей. Или у перевода нет подтверждающих документов — фискального чека, расходной накладной.
  • Неверный адрес регистрации ИП. Проверку адреса может устроить налоговая или банк. Если предприниматель на самом деле не зарегистрирован по адресу, который указал в банке, счет заблокируют.
  • ИП платит в налоговую меньше 0,5 % от оборота. Центробанк рекомендует подозревать таких клиентов недобросовестными.
  • Предприниматель часто снимает наличные. Закон не запрещает снимать деньги с собственного счета, но такое поведение может быть признаком отмывания денег.
  • Повторы в назначении платежа. Если в платежках несколько раз указать одну и ту же фразу, банк заподозрит ИП в незаконных операциях.
  • Отношения с подозрительными партнерами. Если ИП получает платежи или переводит деньги контрагентам из черного списка банка, счет могут заблокировать.
  • Суд вынес решение, по которому все финансовые операции предпринимателя замораживают.

Что делать, чтобы ПСБ разблокировал счет

В большинстве случаев предприниматель не виновен, но должен это доказать.

Сначала нужно узнать, по чьей инициативе заблокировали счет. Если счет заморозил банк, менеджер расскажет о причинах блокировки. Предприниматель получит список документов, которые нужны банку, чтобы разблокировать счет.

Если счет заморозила налоговая, предприниматель едет в налоговую, выясняет причины и устраняет их. Обычно надо принести недостающие документы, которые подтверждают законность платежей.

Если банк заморозил счет по собственной инициативе, предприниматель пишет запрос о причинах блокировки и приносит недостающие документы. Если в течение пары дней счет не разморозили, нужно писать жалобу в Центробанк.

Если счет заморозили по решению суда, нужно выполнить условия, например погасить долги и оплатить штрафы.

Обязательно ставьте лайк (палец вверх) этой статье, если она Вам понравилась.


Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить новые публикации!


Спасибо, что дочитали до конца!

Статья доступна на нашем сайте по адресу: https://tvoedelo.online/banky/pochemu-promsvyazbank-blokiruet-schet-ip

Банки продолжают блокировать счета бизнеса. Что в Промсвязьбанке?

Каждый день наши читатели делятся с коллегами все новыми историями о блокировке счетов. Под подозрением все – крупные компании с большими оборотами и мелкий бизнес с «копеечными» транзакциями, фирмы со стажем и совсем новые компании. Даже ИП на ЕНВД, занимающийся мелким ремонтом машин, для банка подозрительный клиент, который может финансировать террористов или отмывать преступные доходы.

Накануне читательница нашей группы на Фейсбуке высказала свой крик души по этому поводу. Сразу несколько мелких компаний, в которых она ведет учет, столкнулись с блокировкой счетов в Промсвязьбанке. Крик души прям. Веду несколько фирм. Отчёты во время, налоги платим исправно (уже даже разбили на 3 части, самим не удобно), но счета у всех заблокировали! Прям жесть какая-то 🙁 Без объявления войны прям! Нет бы написать, что да как, может документы какие надо, но нет же! Им, понимаешь ли, прислали письмо с рекомендациями: Закрыть счёт и перевести деньги в другой банк. Оборот тьфу, налоги маленькие, ну чего им неймётся то?:( Люди уже как могут копейку зарабатывают и её лишают.

Елена Васильева

Напомним, накануне мы рассказывали о блокировке счета клиентам Модульбанка, которые, попав под подозрение, в итоге были изгнаны из кредитной организации без объяснения причин. Комментируя эту ситуацию, представители Модульбанка отметили, что вынуждены подчиняться требованиям ЦБ – подозревать, сомневаться, проверять, закрывать счета. Причем причину закрытия банк не озвучивает, ссылаясь на запрет ЦБ.

Вам надо по-другому работать с наличкой. Кого прижмут налоговики и банки? Забирайте запись, пожалуй, лучшего вебинара «Клерка»: «Как будут контролировать наличку по 115-ФЗ». 

Только до завтра можно забрать запись со скидкой 60%. Программу вебинара смотрите здесь

ЦБ рассказал, как избежать блокировки банковских счетов — Frank RG

  • ЦБ опубликовал рекомендации предпринимателям, в которых описал ситуации приостановки операций по счетам
  • Документ содержит порядок действий на случай, если банк заблокировал счет из-за подозрений в сомнительных сделках
  • В черные списки часто попадают обычные клиенты из-за формального подхода банков к оценке операций
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Фото: Вячеслав Прокофьев/ТАСС

ЦБ выпустил методические рекомендации для предпринимателей, которые сталкиваются с приостановкой операций или блокировкой банковского счета из-за подозрений по антиотмывочному закону (115-ФЗ). Рекомендации разрабатывали ЦБ, Торгово-промышленная палата, Деловая Россия, Опора России и Агентство стратегических инициатив.

Детали. В методических рекомендациях описано, что может делать банк при выявлении сомнительных операций: запрашивать документы об операции, устанавливать сроки предоставлениях этих документов, приглашать клиента на встречу для устного разъяснения, пересматривать уровень риска в отношении клиента. Также описано, что может делать банк, если клиент не предоставляет документы и как действует кредитная организация при работе с клиентом с повышенным уровнем риска (ограничивает использование интернет-банка, карт и проводит усиленный финмониторинг).

В документе ЦБ есть также общие рекомендации для предпринимателей: например, проверять записи ФНС в ЕГРЮЛ о месте регистрации и подробно заполнять платежные документы, указывая не только номер договора, но и виды товаров или услуг с указанием договоров, в рамках которых эти расчеты проводятся. О том же ЦБ советует просить контрагентов. Кроме того, в рекомендациях есть совет не дробить бизнес на много мелких фирм (балансодержатель, закупающая фирма, продающая и т.д.) — это может быть схемой, направленной на минимизацию налоговой базы, что может косвенно указывать на налоговые преступления.

Что делать при отказе в проведении операции. ЦБ дал инструкцию: как действовать предпринимателю, если он не может зайти в интернет-банк или провести платеж. Также в рекомендациях подробно описан порядок действий на случай, если банк после проверки отказывает в проведении операции. Для этого клиенту нужно предоставить все документы, которые банк запрашивал — тогда кредитная организация может пересмотреть свое решение. Если банк принимает решение все-таки отказать в проведении операции, а клиент уверен, что это решение необоснованно, то ему нужно обратиться в Межведомственную комиссию при ЦБ.

Аналитика по теме

Прогноз по рынку банковской розницы

Трехлетний прогноз по рынку вкладов и кредитов в трех сценариях. Обновляется раз в квартал.

› Предварительно клиент должен запросить в банке информацию о причинах, послуживших основанием для отказа в проведении операции, и получить ответ от банка о «невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе» — без этих двух документов комиссия не примет жалобу. Также нужно приложить документы и сведения, установленные приложениями к указанию No 4760-У — такие как копия паспорта, копии документов, представленных в банк для пересмотра решения и т.д. В течение 20 рабочих дней комиссия рассмотрит заявление и направит ответ заявителю и банку.

Черные списки. В конце января глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила, что ЦБ пересмотрит критерии, по которым банки вносят своих клиентов в список неблагонадежных. Зачастую банки слепо применяют формальные критерии и в черные списки попадают предприниматели, не занимающиеся отмыванием. В рекомендациях ЦБ около 800 признаков, по которым банк определяет добросовестность клиента. ЦБ намерен заставить банки сократить черные списки.

Количество пострадавших. В прошлом году с блокировкой счетов столкнулись 20% бизнесменов, свидетельствуют данные опроса MAGRAM Market. Почти половина блокировок происходит из-за самих предпринимателей: 35% признались, что не оплатили налоги в срок, еще 10% нарушили правила сдачи налоговой декларации. В 16% случаев ошибались контролирующие органы, в 10% — подозревали предпринимателей в отмывании средств, согласно данным опроса.

Переход на наличные. Все это приводит к тому, что клиенты теряют доверие к банковской системе и переходят на наличные. Исследование подтверждает эти цифры — доля компаний, выбравших наличный расчет, за год увеличилась в два раза — до 8%.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Банки массово блокируют счета предпринимателей. Что происходит?

Новые правила угрожают практически любому бизнесу, который работает с наличкой — от сферы услуг до туристической отрасли, замечает Порошин из «Деловой России».

Например, курьерская фирма, которая работает с интернет-магазинами и принимает деньги от покупателей, будет получать больше 30% налички от оборота в день, и первые два года компания будет под «прицелом» банка, говорит управляющий партнер юридической компании «Зарцын, Янковский и партнеры» Людмила Харитонова. Налоговая нагрузка такой компании будет минимальной — курьерские фирмы чаще всего работают по агентским договорам и платят налоги только со своего вознаграждения, а не с полной суммы, проходящей по счету.

Предпринимателю нужно различать счет юридического лица и свой личный. Если он переведет деньги, полученные от контрагента, на личный счет или карту, а затем снимет их в ближайшем банкомате — банк расценит это действие как подозрительную операцию, обращает внимание руководитель службы финмониторинга МДМ-банка Алексей Бородачев.

Банк не сразу заблокирует счет, но, обнаружив один из подозрительных признаков, начинает проверку предпринимателя, отмечает собеседник Inc. в одном из крупных российских банков (попросил об анонимности). Клиента приглашают в отделение на беседу, запрашивая у него документацию по операции. До выяснения обстоятельств блокируется только удаленный доступ к расчетному счету — условия предоставления этой услуги прописываются в договоре, его нужно внимательно читать при открытии счета.

В июне в черном списке ЦБ находилось около 200 тыс. клиентов, к сентябрю их число выросло до 500 тыс. Предприниматели из этого списка столкнутся с трудностями при открытии расчетного счета в любом российском банке, считает генеральный директор Billion Business Consult Анастасия Пронина. Банк обязан уведомить о признаках незаконных операций Центробанк и Росфинмониторинг, а они вносят компанию в список сомнительных клиентов. С июня 2017 года регуляторы обмениваются этой базой клиентов со всеми банками.

Даже если компания попала в «черный список», это не значит, что на бизнесе можно ставить крест. У банка есть право самостоятельно принимать решение по поводу клиентов из «черного» списка, отмечает Тимофеев из «Точки». Эти списки носят рекомендательный характер, и банки более пристально оценивают таких клиентов, а не с ходу отказывают им в обслуживании, говорит он. Если вас приглашают на беседу и запрашивают документы по вашему бизнесу, важно доказать банку свою благонадежность.

Банкам проще проявить бдительность, чем разбираться в каждом конкретном случае, отмечает первый заместитель председателя ЦБ с 2002 по 2004 год Олег Вьюгин. Центробанк давно ужесточает требования, вытекающие из закона 115-ФЗ, постепенно закрывая все возможные лазейки, говорит Вьюгин. Нарушение 115-ФЗ является одной из основных причин отзыва лицензий у банков — в 2016 году из-за несоответствия требованиям этого закона ЦБ отозвал 30% лицензий.

Предпринимателям остается пристально проверять контрагентов (например через сайт ФНС). За перевод денег сомнительным партнерам банк может заблокировать предпринимателю счет. Как отмечает специалист «Тинькофф-банка», к ним относятся:

фирмы, которые находятся в местах массовой регистрации;

компании, директор которых возглавляет несколько фирм одновременно;

контрагенты, в отношении которых заведено множество арбитражных дел, исков от контрагентов за неисполнение обязательств, открыты исполнительные листы за неуплату налогов.

В Бизнес Инкубаторе Удмуртии состоится семинар «Блокировка счета по 115-ФЗ. Как избежать и что делать, если счет заблокировали»

3 февраля в Бизнес Инкубаторе Удмуртии состоится семинар «Блокировка счета по 115-ФЗ. Как избежать и что делать, если счет заблокировали». Прямой эфир можно посмотреть в группе ВКонтакте Бизнес Инкубатора Удмуртии.

Тема 1. «Как избежать блокировки счета по 115-ФЗ на практике. Пошаговая инструкция для всех видов бизнеса». 
Спикер: Игорь Безруких, исполнительный директор компании ВБА; практик с 10-летним опытом работы в банковской сфере; экс-руководитель отдела малого бизнеса в банке ВТБ; бывший руководитель отдела по работе с ключевыми клиентами МСБ в Промсвязьбанке. Игорь Безруких специализируется на работе с крупными клиентами и готов подробно рассказать, почему блокировка счета может грозить не только небольшому бизнесу, но и предприятию с многомиллионным оборотом. 
 
Спикер: Александр Мымрин, генеральный директор компании ВБА;  практик с 10-летним опытом работы в банковской сфере; бывший клиентский менеджер в Сбербанке; экс-менеджер по работе с юрлицами в МДМ-банке; бывший старший менеджер по работе с юридическими лицами в Тинькофф-банке. Александр Мымрин в настоящий момент состоит в инициативной группе при поддержке Минфина и Банка России по созданию методического пособия для предпринимателей по тому, как избежать негативных последствий, связанных со 115-ФЗ. 
 
Программа семинара: 
— Пошаговая инструкция с реальными примерами из практики вместо поверхностных рекомендаций; 
— Полезные рекомендации для малого и среднего бизнеса; 
— Наиболее распространенные ошибки предпринимателей; 
— Негативные последствия для предпринимателей; 
— Ответы на вопросы; 

Тема 2 «115-ФЗ. Как избежать блокировки расчетного счета, и что делать, если это случилось»? 

Спикер: Владислав Набиев, начальник отдела массового сегмента Банка ПСБ в Ижевске. 

Спикер расскажет, как избежать отказов в проведении банковских операций и не попасть под ограничения в рамках мер по противодействию отмыванию доходов: 
— Нормативная база; 
— Признаки, на которые обращают внимание банки при проведении анализа операций своих клиентов; 
— Наиболее распространенные ошибки предпринимателей; 
— Рекомендации для бизнеса по взаимодействию с кредитными организациями; 
— Ответы на вопросы бизнеса. 

Когда: 3 февраля в 15:00
Где: Бизнес Инкубатор Удмуртии, Ижевск, Дзержинского, 71А
Регистрация: https://biznes-inkubator-udmurtii.timepad.ru/event/1541647/ 

В ЦБ рассказали, что делать, если на карту пришли деньги от незнакомца

https://ria.ru/20210321/moshenniki-1602174143.html

В ЦБ рассказали, что делать, если на карту пришли деньги от незнакомца

В ЦБ рассказали, что делать, если на карту пришли деньги от незнакомца — РИА Новости, 21.03.2021

В ЦБ рассказали, что делать, если на карту пришли деньги от незнакомца

Мошенничества с якобы ошибочными переводами грозят не только потерей денег, но и могут втянуть клиентов банков в преступную схему по отмыванию средств. Как… РИА Новости, 21.03.2021

2021-03-21T08:32

2021-03-21T08:32

2021-03-21T16:41

технологии

промсвязьбанк

центральный банк рф (цб рф)

россия

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/152776/34/1527763489_0:105:1999:1229_1920x0_80_0_0_3ad090920dc3bfa0057fe4dc5a53b49c.jpg

МОСКВА, 21 мар — РИА Новости. Мошенничества с якобы ошибочными переводами грозят не только потерей денег, но и могут втянуть клиентов банков в преступную схему по отмыванию средств. Как защититься, если на карту пришел перевод, который требуют вернуть, рассказали РИА Новости в Банке России и кредитных организациях.Злоумышленники зачастую якобы по ошибке переводят деньги на счет жертвы и под разными предлогами просят отправить их по другим реквизитам. Такие схемы применяются для последующего незаконного снятия со счета клиента более крупной суммы или для других преступных действий, например отмывания денег, пояснили суть аферы в Промсвязьбанке.Чтобы заставить потенциальную жертву вернуть деньги, мошенники используют любые предлоги, даже угрожают уголовным преследованием и судом, рассказал заместитель директора департамента информационной безопасности банка «Открытие» Анатолий Брагин. По его словам, клиент ни в коем случае не должен пытаться самостоятельно урегулировать ситуацию.В Центробанке рекомендовали придерживаться нескольких простых правил. «Если вам на карту пришли деньги от неизвестного отправителя, а затем он попросил вас вернуть их, сообщите человеку, что вы не против возврата. Но при этом отправитель должен сам обратиться в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод», — пояснил регулятор.При этом получившему деньги нужно позвонить в свой банк и сообщить, что ему поступил неизвестный перевод. А затем тоже написать заявление на возврат ошибочно зачисленных денег.

https://ria.ru/20210320/moshenniki-1602092000.html

https://ria.ru/20201230/moshenniki-1591498066.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/152776/34/1527763489_112:0:1889:1333_1920x0_80_0_0_71869606be18b54e2289cdb79fb0bfcd.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

технологии, промсвязьбанк, центральный банк рф (цб рф), россия

ОБНОВЛЕНИЕ 1 — Владельцы российского субординированного долга Промсвязьбанка подлежат списанию

Джек Стаббс, Елена Орехова

(Добавлены комментарии центрального банка, данные по облигациям)

МОСКВА, 15 декабря (Рейтер) — Центральный банк России сообщил в пятницу он может списать 100 миллиардов рублей (1,7 миллиарда) субординированного долга, выпущенного Промсвязьбанком, чтобы уменьшить сумму, которую регулирующий орган должен потратить на помощь кредитору.

Центральный банк заявил в пятницу, что переводит Промсвязьбанк (Промсвязьбанк), 10-й по величине частный кредитор страны, под временную администрацию — третье место в серии дорогостоящих финансовых программ помощи России в этом году.

«Для всех кредиторов, кроме держателей субдолга, банк выполнит свои обязательства», — сообщил на брифинге заместитель председателя Центробанка Василий Поздышев. «Списание этого долга частично закроет дыру» в балансе Промсвязьбанка, сказал он.

Две предыдущие спасательные операции в этом году — частному банку Открытие и Бинбанку — включали списание части субординированного долга, выпущенного кредиторами. Четыре аналитика заявили, что теперь ожидают того же и от Промсвязьбанка.

«Если вы посмотрите на предыдущие аналогичные дела в России, все держатели субординированного долга были полностью уничтожены», — сказала Екатерина Сидорова, аналитик по корпоративному долгу государственного кредитного учреждения Сбербанк.«В России сложилась очень бинарная ситуация».

Субординированный долг является необеспеченным и стоит последним в очереди на погашение в случае ликвидации. PSB на своем веб-сайте сообщает, что инвесторы в настоящее время владеют субординированным долгом на сумму 1,13 миллиарда долларов США в рамках четырех выпусков облигаций, проданных в период с 2012 по 2014 год.

Еще 855 миллионов долларов США указаны на веб-сайте как стоимость одного приоритетного необеспеченного выпуска и двух выпусков бессрочных облигаций. напечатано в период с 2013 по 2017 год.

Промсвязьбанк выкупил часть своих субординированных еврооблигаций со сроком погашения в 2019 году в конце сентября после того, как цена субординированных облигаций, выпущенных «Открытием», достигла рекордно низкого уровня после финансовой помощи этого кредитора.

Аналитики Уралсиба считают, что субординированные облигации Промсвязьбанка со сроками погашения в 2019 и 2021 годах находятся под угрозой.

«Субординированные еврооблигации могут быть списаны. Судьба субординированных облигаций банка, скорее всего, будет такой же, как и у субординированных облигаций Открытия », — говорится в сообщении.

Александр Данилов, старший директор рейтингового агентства Fitch, сказал, что держатели субординированного долга первого уровня Промсвязьбанка понесут убытки, если дыра в балансе банка превысит 25 миллиардов рублей.По его словам, держатели Tier 2 понесут убытки, если дефицит превысит 95 млрд рублей.

«Точная сумма списания будет зависеть от размера ямы», — сказал Данилов Рейтер.

«Если мы будем верить, что требования к дополнительным резервам в 130 миллиардов рублей, которые просочились вчера, являются правильными, субдолги будут почти, если не полностью, списаны». (1 доллар = 58,7960 рубля) (Отчет Джека Стаббса, Татьяны Вороновой и Елены Ореховой в Москве; дополнительный отчет Суджаты Рао и Карин Штрохекер в Лондоне; редактирование Кати Голубковой / Кейт Вейр / Сьюзен Фентон)

Что такое заблокированный аккаунт?

Что такое заблокированная учетная запись?

Заблокированная учетная запись обычно относится к финансовому счету, на который наложены временные или постоянные ограничения или ограничения, которые могут возникать по разным причинам и причинам.

Ключевые выводы

  • Заблокированные учетные записи запрещают владельцам учетных записей неограниченное и неограниченное использование своих средств на этой учетной записи.
  • Счета могут быть заблокированы или ограничены по разным причинам, включая внутренние правила банка, внешние правила, постановление суда или судебное решение.
  • Учетная запись, которая была полностью заблокирована, называется заблокированной учетной записью.

Общие сведения о заблокированных учетных записях

В очень широком смысле, заблокированная учетная запись относится к учетной записи, которая не позволяет неограниченное или неизбирательное снятие средств или другой доступ, но вместо этого имеет определенные ограничения или ограничения на то, когда, сколько и кем может быть выведен капитал.Счета могут быть заблокированы таким образом по нескольким причинам, которые могут быть навязаны собственными правилами банка или внешними правовыми решениями, например, в случае раздела семейного имущества во время развода или в случае личного банкротства.

Например, банк может ограничить снятие наличных с помощью политики до 2000 долларов в неделю для своих основных клиентов, или судья может постановить, что ни одна из сторон развода не тратит более 500 долларов с банковских счетов в неделю на личные расходы.

Если учетная запись полностью заблокирована, она считается «замороженной».Замораживание счетов обычно является результатом судебного постановления, а в некоторых случаях может быть выполнено самим банком. Обычно это происходит, когда у владельца счета есть неоплаченные долги кредиторам или правительству, или когда через счет обнаруживается подозрительная активность.

Валютный контроль

Заблокированная учетная запись может быть учетной записью, которая подлежит валютному контролю в стране, которая ограничивает количество ее валюты, которая может быть переведена в другие страны или обменена на другие валюты.

В Германии заблокированные аккаунты работают примерно так, для иностранных студентов не из стран ЕС. Как иностранный студент, вы должны предоставить доказательство того, что у вас есть финансовые средства для оплаты вашего курса обучения и для содержания себя во время учебы. И, чтобы доказать адекватность средств, часто требуется заблокированная учетная запись. Эта учетная запись недоступна для владельца учетной записи. Студенты должны платить минимум 720 евро за каждый месяц, в который они планируют находиться в Германии, и не могут снимать средства до прибытия в страну, а также они не могут снимать более 720 евро в месяц, если они не заплатили больше минимальной суммы. количество.

Контроль депозитных счетов

Заблокированный счет иногда может относиться к Соглашению о контроле за депозитным счетом (DACA), которое представляет собой соглашение между заемщиком (или должником), обеспеченным кредитором и банком, обслуживающим депозитный счет. Контроль в соответствии с DACA устанавливается, когда банк соглашается соблюдать директивы обеспеченного кредитора, не нуждаясь в явном согласии заемщика.

Замороженные активы

Он также может относиться к учетным записям, которые заблокированы U.S. правительство по политическим причинам или по другим причинам (например, смерть владельца счета). Заблокированная учетная запись обычно более серьезна, чем замороженная учетная запись, и подразумевается, что это долгосрочный характер. Если учетная запись в США заблокирована по распоряжению правительства (например, во время войны или бедствия), доступ к средствам на счете невозможен без специального разрешения Казначейства США.

| Министерство финансов США

В некоторых случаях основная транзакция может быть запрещена, но блокируемый процент отсутствует (т.е., принадлежащего Специально назначенному гражданину (SDN) или заблокированному лицу или правительству) в транзакции. В этих случаях транзакция просто отклоняется или не обрабатывается и не возвращается отправителю.

Например, финансовое учреждение США должно отклонить банковский перевод между двумя компаниями из третьих стран (не-SDN), связанный с экспортом в компанию в Иране, которая в противном случае не подлежит санкциям. Поскольку у заблокированного лица нет интереса (например, правительства Ирана, иранского финансового учреждения или SDN), блокируемый процент в средствах отсутствует.Однако финансовое учреждение США не может обработать транзакцию, потому что это будет представлять собой запрещенный экспорт услуг в Иран в соответствии с иранскими правилами транзакций и санкций (ITSR), если только это не разрешено OFAC или не освобождено от регулирования. Точно так же финансовому учреждению США в соответствии с ITSR запрещено участвовать в торговых сделках или сделках с Ираном, включая финансирование запрещенных транзакций. Финансовое учреждение США не может даже рекомендовать аккредитив, если основная транзакция нарушает правила OFAC.Кроме того, гражданам США запрещено содействовать иностранным лицам в сделках, которые были бы запрещены, если бы их совершало лицо США.

Следующие ниже примеры могут помочь проиллюстрировать, какие транзакции следует заблокировать, а какие — отклонить.

  • Финансовое учреждение США блокирует коммерческий платеж, предназначенный для счета XYZ Import-Export Co. в Банке XYZ в Иране. Bank of XYZ — это иранское финансовое учреждение, полностью принадлежащее правительству Ирана; соответственно, Банк XYZ заблокирован по разделу 560.211 ИТСР. Этот платеж необходимо заблокировать.

  • Финансовое учреждение США блокирует коммерческий платеж, предназначенный для ABC Import-Export в Тегеране, Иран. В отличие от банка XYZ, ABC Import-Export в Тегеране не является заблокированным лицом, поэтому блокируемый процент по этому платежу отсутствует. Однако обработка платежа будет означать содействие торговле с Ираном, экспорт услуг в Иран и участие в торговых сделках с Ираном; следовательно, финансовое учреждение США должно отклонить платеж.

О заблокированных и отклоненных транзакциях необходимо сообщить в OFAC в течение 10 дней (см. 31 C.F.R. §§ 501.603 и 501.604). Вопросы о том, должна ли транзакция быть заблокирована или отклонена, следует направлять в Отдел соблюдения санкций и оценки OFAC по адресу [email protected]

Взгляд на Private Banking — BRICS Business Magazine

Система индивидуального банковского обслуживания возникла более трех столетий. назад. Долгое время швейцарские банки считались образцовыми.Для России, это направление сравнительно новое — его возникновение прослеживается еще только до середины 1990-х гг. В целом частный банкинг в России промышленность успешно развивается.

Последние несколько лет стали поворотным моментом с точки зрения взаимоотношения ведущих российских банков с этим перспективным сектором. Это Именно тогда начали создавать специальные конструкции, способные выход на рынок обслуживания богатых клиентов. Промсвязьбанк, за Например, частное банковское обслуживание было указано как особое направление бизнеса, а не шесть лет назад, а сейчас у него уже три VIP-офиса в Москве и 30 точки присутствия в разных регионах.В марте исследовательская фирма Frank Research Group признала Промсвязьбанк одним из отраслевых лидеров, включив его в пятерку крупнейших банков, работающих в Россия в сегменте состоятельных клиентов.

В подавляющем большинстве клиенты частного банковского обслуживания имеют высшее образование, богатые и успешные бизнесмены. Это профессионалы, успешные в развитии своего бизнеса, а также интеллектуальные, респектабельные люди. Как правило, их выбор банков основан на рекомендации друзей и знакомых.

Private Banking формирует комплексное предложение по управлению капиталом для своих клиентов. С одной стороны, они предлагают классические банковские услуги. для VIP-клиентов: операции по счету, размещение депозита, предоставление кредиты и услуги премиальных банковских карт. С другой стороны, они могут выбирать небанковские услуги и продукты, например брокерские услуги, инвестиционный консалтинг, финансирование РЕПО ценными бумагами под залог, операции с драгоценными металлами, накопительное страхование жизни, капитал управление и альтернативные инвестиции (т.е. образование за рубежом для дети, инвестиции в художественные коллекции, винные коллекции, драгоценности, и структурированные продукты). Важное отличие, характерное для частных банковское дело — это абсолютная конфиденциальность всех финансовых операции.

К декабрю балансы в сегменте private banking составили 44% в рублях, 34% в долларах США и 20% в евро. Из-за резкий рост курса в конце декабря, некоторые клиенты часть средств перевела на дополнительные вклады, а к маю 2015 г. ситуация немного изменилась: баланс в долларах США выросла на семь процентов, за счет снижения курса рубля и евро депозиты, увеличившись до 41%.

Премиальные депозиты по кредитным и дебетовым операциям больше всего в востребованность, а также мультивалютность — с возможностью перехода с одна валюта к другой по особому курсу. Это позволяет клиентам быстро реагировать на изменения на валютном рынке.

Несмотря на экономические потрясения, ведущие игроки только увеличиваются количество клиентов. Отчасти это объясняется потоком клиентов. поступает из небольших банков, доверие к которым падает из-за волны отзыв лицензии.

Подача документов для освобождения заблокированных средств от финансового учреждения

Средства могут быть заблокированы после того, как банк проанализирует транзакцию и установит, что она нарушает санкцию. Как правило, транзакция была предпринята стороной, и один из банков, участвующих в транзакции, обычно банк-посредник, просматривал информацию о транзакции. Проведя тщательный анализ транзакции, банк пришел к выводу, что в случае ее проведения будет очевидное нарушение санкций.

Это также может произойти, если вовлеченная сторона находится в санкционном списке или по какой-либо другой причине в соответствии с положениями об экономических санкциях. Управление по контролю за иностранными активами обязано банк заблокировать эти средства.

Это может быть очень неприятно, когда средства с транзакционного или бизнес-счета блокируются банком из-за нарушений санкций. Наши поверенные OFAC по заблокированным активам часто рассматривают заявки на разблокировку, чтобы вернуть вам ваши средства и завершить транзакцию.

Как блокируются средства

Простое объяснение того, что происходит с блокировкой, заключается в том, что в соответствии с правилами экономических санкций банк вынуждается заблокировать определенный фонд, суммы денег или счет. В этот момент они берут эти средства и помещают их на процентный счет с очень специфической недвижимостью. Самым уникальным из этих свойств является то, что согласно положениям о санкциях, когда средства помещаются на заблокированные счета и средства блокируются, никому не разрешается прикасаться к деньгам, за исключением, возможно, банка, при очень ограниченных обстоятельствах, таких как ведение счета .Никому не разрешается прикасаться к этим средствам без явного специального лицензионного разрешения Управления по контролю за иностранными активами.

Это может вызвать некоторую головоломку, потому что финансовые учреждения могут слишком остро отреагировать на часть информации и заблокировать ее. После блокировки, даже если финансовое учреждение осознает, что была допущена ошибка, они не имеют права разблокировать эти средства до тех пор, пока Управление по контролю за иностранными активами не даст разрешения. В очень специфических случаях блокирования банку может быть доступна общая лицензия на разблокирование средств, что характерно для режимов санкций или постепенного снятия санкций, однако это не всегда так.

Выпуск средств

Потому что банк не может разблокировать деньги, за исключением очень ограниченных обстоятельств. Правильный способ разблокировать средства — это подать заявку на разблокировку в Управление по контролю за иностранными активами.

Приложение для разблокировки работает аналогично определенному лицензионному приложению. Просто запрашиваемое разрешение на конкретную лицензию — это разрешение на разблокирование средств. Это сходство означает, что заявка подается через один и тот же онлайн-процесс, и тип информации, предоставляемой в Управление по контролю за иностранными активами, также аналогичен.Эта информация используется OFAC для определения того, было ли это надлежащей блокировкой средств на основе конкретной транзакции.

Возможные осложнения

Одна из основных проблем, связанных с прохождением определенного процесса подачи заявки на лицензию для разблокировки приложения, заключается в том, что она обрабатывается вместе со всеми другими конкретными заявками на лицензию и запросами на разъяснения со стороны должностных лиц по лицензированию. Это означает, что ваше приложение помещается в ту же очередь, что и приложения других лиц, которые просят заняться определенным бизнесом.Для многих людей с заблокированными деньгами сроки процесса намного больше, чем они хотели бы. Иногда процесс может занять до шести месяцев, чтобы получить ответ от Управления по контролю за иностранными активами о том, можно ли разблокировать деньги. Это может произойти даже тогда, когда произошла вопиющая и очевидная ошибка со стороны финансового учреждения, заблокировавшего средства.

Подтверждение

Вы должны пройти тот же процесс и включить всю доступную информацию, чтобы окончательно продемонстрировать OFAC, что ни одна из сторон не подлежит санкциям в той степени, в которой необходимо заблокировать деньги.Для этого часто требуется, чтобы поверенный ознакомился со всеми документами и контрактами, относящимися к основной сделке. Иногда может быть заблокирован имущественный интерес одного из субподрядчиков, очень кратко перечисленных по имени в одном из документов, и именно по этой причине деньги были заблокированы.

В других случаях деньги блокировались не из-за ошибки, а из-за наличия запрещенного имущественного интереса. В этих случаях вы также подаете заявку на разблокировку.Однако юридические и политические аргументы в пользу разблокировки денег состоят в том, что транзакция не нанесет ущерба экономической политике, внешней политике или интересам национальной безопасности Соединенных Штатов.

Иногда деньги блокируются по соответствующей причине, имевшей место в прошлом, возможно, прошло много лет с момента совершения транзакции, и многое изменилось в организациях, средства которых были заблокированы для базовой транзакции. Изменения, которые могут повлиять на сотрудника по лицензированию, включают:

  • изменения в руководстве или его сотрудниках;
  • надлежащие корректирующие меры, принятые для обеспечения отсутствия нарушений санкций в будущем
  • или учреждение программы соответствия.

Это те вещи, которые вы можете обсудить со своим юрисконсультом, чтобы написать убедительное и убедительное повествование, чтобы сотрудник по лицензированию мог понять, что произошло, когда деньги были заблокированы, а также имел веские причины для желания предоставить конкретное лицензионное разрешение, чтобы разблокировать их. .

рублей фирм к новому 16-месячному пику против

доллара

Обновления с приростом рубля, добавляет комментарий

МОСКВА, 26 октября. (Рейтер) — Российский рубль во вторник укрепился до самого высокого уровня с июня 2020 года, чему способствовали высокие мировые цены на нефть и газ, а также налоговые платежи в конце месяца, которые повышают спрос на валюту.

В 08:19 по Гринвичу курс рубля вырос на 0,5% до 69,39 по отношению к доллару RUBUTSTN = MCX, самый высокий показатель с 26 июня 2020 г.

В этом году рубль укрепился по отношению к доллару почти на 7%.

«С технической точки зрения рубль выглядит перегретым, что заставляет нас беспокоиться о возможном возвращении U.С. Валюта в ближайшее время превысит отметку 70 рублей «, — отмечают аналитики Промсвязьбанка.

По отношению к евро рубль прибавил 0,5% до 80,53 EURRUBTN = MCX, уровень в последний раз наблюдался 14 июля 2020 г.

В пятницу рубль укрепился по отношению к доллару США, преодолев отметку 70 пунктов, впервые с середины 2020 года после того, как центральный банк удивил рынки, повысив ключевую процентную ставку на более крупный, чем ожидалось, шаг на 75 базисных пунктов до 7.5%.

Повышение ставок положительно для рубля, поскольку повышает инвестиционную привлекательность российских активов. Рубль также поддерживается налоговыми платежами в конце месяца, которые побуждают компании, ориентированные на экспорт, направлять часть своих доходов на покрытие местных обязательств.

Нефть марки Brent LCOc1, мировой ориентир для основного экспорта России, упала на 0.1% по цене 85,89 доллара за баррель, что близко к семилетнему максимуму. O / R

«Кровь жизни России подпитывается в условиях ограниченного глобального предложения и перспектив увеличения спроса по мере восстановления экономики», — говорится в сообщении BCS Global Markets.

Российские фондовые индексы выросли.

Долларовый индекс РТС .IRTS прибавил 0,7% до 1 932,4 пункта. Рублевый индекс Московской биржи.

Справочник по российским акциям см. В RU / EQUITY

.

Для российских казначейских облигаций см. 0 # RUTSY = MM

(Отчетность Андрея Остроуха; редакция Уттареша.V)

(([email protected];))

Взгляды и мнения, выраженные в данном документе, являются взглядами и мнениями автора и не обязательно отражают точку зрения Nasdaq, Inc.

отзывов аналитиков.Об отчетности Магнита и ММК

ММК представит финансовые результаты за 3 квартал 2021 года 25 октября.

«По нашим расчетам, компания увеличит выручку на 83% г / г, 2870 млн, за счет роста отпускных цен», — комментируют аналитики Велес Капитал. — EBITDA утроится г / г до $ 1,143 млн, свободный денежный поток — на 59% г / г, до $ 504 млн.

При выплате 100% FCFF дивиденд за III квартал 2021 года составит 3.3 руб. на акцию (4,7% кв / кв). В то же время отметим, что в первой половине 2021 года ММК использовал только половину дополнительных капиталовложений в размере $ 300 млн для увеличения дивидендной базы выше 100% FCFF, поэтому дивиденды за третий квартал могут составить более 3,3 рубля. за акцию. Мы подтверждаем наш позитивный взгляд на акции металлургических компаний с рекомендацией «ПОКУПАТЬ» акции ММК и целевой ценой 80,1 руб.

Магнит опубликует операционные и финансовые результаты за третий квартал 2021 года в четверг, 28 октября.

«Этот квартал будет первым, когда компания раскроет показатели с учетом консолидации Дикси, — отмечают аналитики Велес Капитал. — Поскольку сделка была закрыта 22 июля, две трети результатов приобретенного бизнеса будут включены в отчетность. Мы ожидаем, что прошедший период будет успешным, даже без учета Дикси, и Магнит смог продемонстрировать ускоренный рост выручки и сопоставимых продаж. При этом рентабельность может остаться на уровне прошлого года.Наша рекомендация по акциям Магнита — «Покупать», целевая цена находится на пересмотре. ”

Заполнение газом второй нитки «Северного потока-2» будет завершено в середине декабря , сообщает Интерфакс со ссылкой на заявление президента Путина.

«Из-за беспрецедентного энергетического кризиса Германия столкнется с тяжелым отопительным сезоном: с одной стороны, слабая ветровая выработка из-за спокойных условий ставит под сомнение целесообразность закрытия угольных и атомных электростанций, а с другой — глобальную из-за нехватки газа цены на этот вид топлива достигли заоблачных высот », — комментируют они аналитики BCS Global Markets.- Зеленые, вошедшие в новое правительство Германии, выступают против утверждения «Северного потока 2». Однако блокирование запуска трубопровода, когда страна испытывает нехватку тепла и электроэнергии, вероятно, будет слишком болезненным политическим решением, поэтому мы все еще ожидаем начала поставок в этом году, возможно, уже в конце ноября. «

Группа НЛМК увеличила EBITDA в 3 квартале на 11%.
Группа НЛМК увеличила EBITDA в 3 квартале 2021 года на 11% по сравнению со 2 кварталом до 2 долларов.287 миллиардов, в основном за счет расширения распространения металлопродукции на сырье. По сравнению с аналогичным периодом 2020 года показатель вырос почти в 4 раза. EBITDA превысила средний прогноз аналитиков, опрошенных Интерфаксом. Маржа EBITDA осталась неизменной на уровне 50%. Выручка компании составила 4,56 млрд долларов (рост на 10% квартал к кварталу и удвоился год к году), что также выше консенсус-прогноза. Чистая прибыль НЛМК, относящаяся к акционерам, выросла на 19% по сравнению с предыдущим кварталом и составила 1,622 миллиарда долларов.

«Мы умеренно позитивно оцениваем финансовые результаты НЛМК и отдельно отмечаем рекомендацию совета директоров по выплате дивидендов за третий квартал, которая может составить 13 рублей.3. на акцию, что при текущих котировках соответствует доходности 6%, — отмечают аналитики Промсвязьбанка. -. Дивидендная доходность по итогам года может составить рекордные 20%. Мы рекомендуем «Покупать» акции НЛМК, целевой уровень — 264 рубля. за акцию «.

«Норильский никель» опубликовал операционные результаты за 3кв2021 г.

«Ожидается восстановление показателей после ряда аварий на ключевых активах», — комментируют аналитики «Велес Капитал». — Производство меди и никеля выйдет на предаварийный уровень в 4 квартале 2021 года, а объемы производства металлов платиновой группы вернутся к нормальным значениям в начале 2022 года.На наш взгляд, ключевым драйвером акций «Норильского никеля» являются дивиденды за 2021 год, которые составят 2800–3000 рублей на акцию.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *