Промсвязьбанк блокирует счет ИП: как разблокировать — tvoedelo.online

Банки иногда блокируют счет предпринимателя, если подозревают его в нечестности. Например, в отмывании денег или уклонении от налогов.

Почему Промсвязьбанк блокирует счет ИП

Если банк, где довелось открыть счёт, заблокировал его, то на него нельзя получать деньги, проводить оплаты и снимать с него наличные. О блокировке предприниматель узнает от менеджера или из интернет-банка. При попытке провести платеж, высветится уведомление — «Ваш счет заблокирован».

Промсвязьбанк блокирует счет ИП по требованию налоговой или по инициативе собственной службы финансового мониторинга. Предпринимателю не всегда называют причины блокировки, особенно в том случае, когда это произошло по инициативе налоговой.

Причины, по которым банк блокирует счета:

  • Банк подозревает, что по счету проходят сомнительные платежи. Например, платежка на грузоперевозки, а ИП занимается мойкой автомобилей. Или у перевода нет подтверждающих документов — фискального чека, расходной накладной.
  • Неверный адрес регистрации ИП. Проверку адреса может устроить налоговая или банк. Если предприниматель на самом деле не зарегистрирован по адресу, который указал в банке, счет заблокируют.
  • ИП платит в налоговую меньше 0,5% от оборота. Центробанк рекомендует подозревать таких клиентов недобросовестными.
  • Предприниматель часто снимает наличные. Закон не запрещает снимать деньги с собственного счета, но такое поведение может быть признаком отмывания денег.
  • Повторы в назначении платежа. Если в платежках несколько раз указать одну и ту же фразу, банк заподозрит ИП в незаконных операциях.
  • Отношения с подозрительными партнерами. Если ИП получает платежи или переводит деньги контрагентам из черного списка банка, счет могут заблокировать.
  • Суд вынес решение, по которому все финансовые операции предпринимателя замораживают.

Что делать, чтобы ПСБ разблокировал счет

В большинстве случаев предприниматель не виновен, но должен это доказать.

Сначала нужно узнать, по чьей инициативе заблокировали счет. Если счет заморозил банк, менеджер расскажет о причинах блокировки. Предприниматель получит список документов, которые нужны банку, чтобы разблокировать счет.

Если счет заморозила налоговая, предприниматель едет в налоговую, выясняет причины и устраняет их. Обычно надо принести недостающие документы, которые подтверждают законность платежей.

Если банк заморозил счет по собственной инициативе, предприниматель пишет запрос о причинах блокировки и приносит недостающие документы. Если в течение пары дней счет не разморозили, нужно писать жалобу в Центробанк.

Если счет заморозили по решению суда, нужно выполнить условия, например погасить долги и оплатить штрафы.

 

Также может быть интересно:

Закрытие расчетного счета ИП в Промсвязьбанке

Открытие счета для ООО в Промсвязьбанке

Можно ли онлайн закрыть расчетный счет в Промсвязьбанке

Отзывы о Промсвязьбанке: «Незаконный арест счетов»

22.04.2019 судебным приставом был отправлен запрос на арест денежных средств на счете Промсвязьбанк, пристав получил официальный отказ от банка.

Мной было отправлено возражение относительно исполнения судебного приказа и, как следствие, 23.05.19 исполнительное производство отменено, средства на счета других банков возвращены.

Вполне логично, что определение об отмене ИП было отправлено только в банки, которые ответили положительно на запрос об аресте и взыскании. Каково же было мое удивление (и пристава), когда 29.05 Псб впервые уведомил меня, что счета арестованы, напоминаю, после отказа в адрес ФССП.

25.05 мной был в срок внесен ежемесячный платеж, большая часть которого была удержана в счет «задолженности» перед судебными приставами. Как следствие, платеж считался внесенным не полностью, и каждый день начислялись немаленькие проценты (спасибо банку за «своевременное» уведомление, опять же). Начались звонки от отдела по взысканию задолженностей денно и нощно (здесь проблем с уведомлением у банка нет, зато грандиозные с подбором не хамоватых сотрудников). В надежде избавиться от этого паноптикума, 03.06 мной был внесен еще один платеж, даже превышающий прошлый. На этот раз через отделение банка, ибо онлайн при арестованном счете это неосуществимо («благодарность» за потраченные пять часов в мое рабочее время). 

А теперь самое интересное. 31.05 приставом было отправлено определение об отмене исполнительного производства в Промсвязьбанк. И вот, снова пришла пора удивляться нам наипару с приставом. От банка в ФССП, в ответ на определение, отправленное 31.05, пришел результат: «В снятии ареста отказано ввиду отсутствия постановления о наложении ареста». Нет цензурных эпитетов и метафор, чтобы описать пришедший в голову вопрос в адрес сотрудников банка. Разве что: «вы в своем уме?» На основании чего тогда произведены ваши действия?

Арест был снят сегодня в 12:30 при помощи сотрудника из головного офиса (видимо, единственного компетентного во всей структуре). Ему огромное спасибо, ибо остальные десятки человек предлагали всё что угодно, от посещений отделений до поездок в Москву (из СПб). Разбираться с непрофессионализмом и абсурдностью действий банка должен клиент,- весьма удобно.

Итак, ввиду вышеизложенного, требую компенсации незаконно удержанных средств, а так же уплаченных мной процентов за «просроченную» задолженность.

И, естественно, крайне хотелось бы услышать версию банка, хотя очень сомнительно, что существует хоть какое-нибудь разумное объяснение произошедшего.

С Уважением, Ф-ич Анастасия. Санкт-Петербург.

Отзывы о Промсвязьбанке: «Банк незаконно блокирует все счета и отказывается выдавать ваши вклады»

Имел вклады и пользовался их брокерским счетом на который клюнул благодаря их рекламе по телефону. Позвонили предложили брокерское обслуживание. Являлся клиентом около 6 лет . Однако после подключения брокерского счета и после того как я перевел денежные средства на брокерский счет для торговли через 10 дней заблокировали все мои счета все мои карты абсолютно незаконно! Были предоставлены документы о происхождении денежных средств а именно: 10 справок ндфл за последние 10лет,  дкп продажи квартиры в центре москвы, 84 сберкнижки от сбербанка начиная с 201 года и начала моей рабочей деятельности и множество договоров с другими банками по вклаладам закрытым мной и переведенными в промсвязьбанк. Я всю жизнь копил эти деньги начиная с 2001 года!

Отравтительнейший банк! я целый месяц не мог получить свои деньги назад! вытрепал себе все нервы! ведут себя как начальники, оскорбляю, особенно операционист с долгоруковского офиса которая меня оскорбила и унижала  неоднократно под прикрытием охранника! множество раз оформленнные платежные поручения не исполнялись банком по переводу моих денег в другой банк!

Кроме того, меня банк хотел обмануть и списать все мои деньги, заставив меня подписать все документы в том числе приходно кассовый ордер, что я получил деньги , а сами деньги якобы они мне вернут через две недели когда одобрит их фин. мон. Я конечно просек, что они хотели меня обмануть отказался подписывать приходно- кассовый ордер. Точнее я его подписал, но потом схватил и порвал! он остался у меня как доказательство. Вообще банк незаконно блокирует все счета и требует мзду просто не выдавая ваши деньги со счета! все ваши заявления все документы нагло игнорируются.

Отвратительнейший банк . нанес мне ужасные психологические страдания . оскорбляли, унижали. охранники мне угрожали расправой, пытались выкинуть меня на улицу из офиса как собаку с такой ненавистью  и злобой. Я претерпел такое люди добрые -это просто ужас! вобщем намекали -вымогали видимо так с меня бабки, чтобы отдать мне мои же деньги! никогда не связывайтесь с ними! я потерял все здоровье и нервы чтобы вернуть свои кровные деньги! Мне это стоило таких колоссальных усилий что врагу не пожелаешь! После санации они настолько оборзели что стали просто издеваться над вкладчиками массово блокируя денежные средства по своим надуманным предлогам и решая а выдавать вам кровные деньги или нет! когда я стоял на улице еще несколько человек также не выдавали им деньги и они спрашивали меня как им их вернуть! Хотел подать на них в суд вплоть до Европейского суда по правам человека! вот щас думаю! наверно все таки надо за те унижения и оскорбления что я прошел и их попытку просто забрать мои деньги если бы я подписал приходно-кассовый ордер и оставил у них! никаких извинений никаких компенсаций ни моральных ни материальных мне не принесли со стороны банка!

Можно ли закрыть расчетный счет в Промсвязьбанке онлайн — tvoedelo.online

Предприниматели не могут брать оплату наличными от юридических лиц и более 100 000 по одному договору. Чтобы работать с безналичными платежами, нужно открыть счёт в банке и заключить с ним договор на расчетно-кассовое обслуживание (РКО).

Предприниматели закрывают счет, когда:

  • ликвидируют ИП;
  • проходят процедуру банкротства;
  • реорганизуют предприятие;
  • недовольны обслуживанием или тарифами банка;
  • боятся, что банк закроется.

Подробнее о причинах закрытия счета ИП.

Как закрыть расчетный счет в Промсвязьбанке

Предприниматели могут закрыть РКО в Промсвязьбанке в любой момент. Чтобы закрыть счет, ИП едут в банк с документами:

  • с паспортом;
  • ИНН или ОГРН;
  • копией договора на РКО.

Клиент пишет заявление по форме, которую выдает сотрудник банка. На каждый счет пишут отдельное заявление. Если у предпринимателя их несколько, например рублевый и валютный, одним заявлением можно закрыть один счет, а второй будет работать дальше. Сколько счетов закрывает предприниматель, столько заявлений пишет.

Менеджер принимает заявление и документы от ИП. На заявлении ставит отметку о приеме. С этого момента договор считается закрытым.

Если у клиента есть задолженности перед банком, сначала оплачивает их. Оставшиеся деньги переводят на другой счет, которые укажет ИП, или выдают наличными.

Как закрыть счет в Промсвязьбанке онлайн

В Промсвязьбанке нельзя разорвать договор на РКО по интернету. На сайте указано время работы отделений.

Почему банк закрывает счет

Закрытие счета в Промсвязьбанке может произойти в одностороннем порядке. Банк разрывает отношения с клиентом, если:

  • в течение двух лет не было движения денег;
  • у предпринимателя нулевой баланс более двух лет;
  • банк заблокировал более двух подозрительных платежей за год.

Клиенту отправляют уведомление на указанный в договоре адрес. Для этого не нужно решение суда.

О банке

По версии портала Банки.ру, Промсвязьбанк занимает 10 место по финансовым показателям и 26 место по отзывам клиентов.

У банка 300 офисов в крупных городах России, филиал и розничный офис на Кипре, представительства в Индии, Казахстане Китае и на Украине.

 

Также может быть интересно:

Промсвязьбанк заблокировал расчетный счет: что делать?

Как предпринимателю закрыть счет в Промсвязьбанке

Как закрыть счет при ликвидации юридического лица




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *