Содержание

как клиент Приватбанка депозит забирал, да так и не забрал — Минфин

День сурка по-приватовски

Клиент захотел забрать свои сбережения по окончании срока депозита. В ответ он получил сообщение от банка, что деньги заблокированы. Причина — финмониторинг. Чтобы вернуть деньги, нужно предоставить документы о происхождении средств.

«Постоял 2,5 часа в очереди, предоставил документы. На что услышал: „а у нас нет электронного оборота, и принтер у нас поломан, распечатать не можем“. Пошел в копицентр, распечатал, отстоял еще 1,5 часа в очереди при подаче документов, а оператор не может их отсканировать, потому что фотки получаются плохо», — описывает ситуацию читатель «Минфина».

Так LAnatoliy провел в отделении еще час. В конце-концов документы приняли и он получил смс, что происхождение средств подтвердили.

«Но через некоторое время опять то же самое: средства заблокированы, предоставьте документы. И доступа к денежным средствам нет», — сетует автор отзыва.

Читайте также: Лучший отзыв мая: как клиент Альфа-Банка чуть не стал пожизненным должником

Пользователь снова предоставил документы. Верификация прошла успешно. Но через некоторое время — новая блокировка и просьба предоставить документы о происхождении средств.

По словам клиента Приватбанка, он не может забрать деньги с депозита уже неделю, несмотря на то, что документы предоставлял уже четыре раза.

Деталями «сериала» он поделился в комментарии к отзыву. По словам пользователя, он пытался снять 11 тысяч через банкомат. «После попытки снятия приходит смс, что заблокирована выдача, сумма 11 тыс грн. После принятия документов в отделении приходит смс — происхождение средств установлено, доступ разрешен, спасибо за сотрудничество. Затем снова смс — с блокировкой», — пишет LAnatoliy.

Приватбанк показал готовность разобраться в ситуации: «К сожалению, указанных в публикации данных недостаточно, чтобы идентифицировать вас и решить вопрос. Для выяснения ситуации мы ждем в личном сообщении ваши контактные данные», — написала служба банка. Как развивается ситуация дальше, пока что неизвестно. Решение проблемы клиент не подтвердил.

Читайте также: Неожиданные комиссии и вечный долг по погашенному кредиту: резонансные конфликты с банками

Правила конкурса «Лучший отзыв месяца»

Приз за лучший отзыв месяца — 3 тыс. грн. Чтобы попасть в число претендентов на звание «лучший», отзыв должен соответствовать ряду критериев:

  • Отзыв должен быть написан на основе личного опыта общения с банком или использования банковских продуктов.
  • Описанный опыт должен быть полезным для других клиентов банка.
  • В отзыве может быть описан как отрицательный, так и положительный опыт пользователя.
  • Оптимальный объем комментария — до 2−2,5 тыс. знаков.

Больше о правилах «Лучшего отзыва месяца» читайте здесь.

Остановить мошеннические действия с картами Приватбанка

Мошенничество именно с картами «ПриватБанка» (далее «ПБ») достигло колоссальных масштабов, Банк является лидирующим в отрасли, и на протяжении многих лет «навязывал» свои карты (особенно кредитные) всем гражданам Украины, сейчас практически у каждого есть данная карта! Мошенники под прикрытием сотрудников ПриватБанка за последние четыре года СОВЕРШЕННО БЕЗНАКАЗАННО крадут деньги у пенсионеров, матерей, инвалидов, участников АТО. Уже несколько лет в милиции накапливаются заявления от граждан по поводу мошеннических действий с картами Приватбанка. Тысячи пострадавших, не могут добиться суда!
ТРИ ПРИЧИНЫ:
1. Нужна распечатка из Приват-банка со сведениями с какого счета сняты деньги и на какой счет были переведены.
2. Приватбанк ни одному человеку не выдал эту бумагу в той форме в какой ее требуют суд (отсутствует счет на который перевели деньги) У ВСЕХ ПОСТРАДАВШИХ! И это не случайное совпадение, а преднамеренная операция Приватбанка.
3. Суд не дает милиции добро на арест преступников без указания счета от Приватбанка куда переведены украденные деньги.
Во всех развитых странах, если произошло незаконное списание средств, Банк, незамедлительно, возмещает сумму, и если подозревает, в чём-то, клиента обращается в суд. «ПБ» — всеми способами пытается доказать вину клиента и из любой мошеннической схемы получить выгоду. Клиенты сами обращаются в правоохранительные органы, пытаясь разыскать мошенников, а «ПБ» начисляет во время следствия, и во время обращений к Международной Платёжной Системе (далее МПС) о возврате средств (в соответствии с «политикой о терпимости к мошенникам») пеню, проценты и штрафы на кредитную сумму образовавшуюся не по вине клиента
(ведь бесспорная вина клиента, в чём либо, нигде не доказана!). Более того, даже согласно правил МПС (условий эмитирования карт) – на время рассмотрения обращений, карта (с несанкционированными платежами) должна быть заблокирована ведь тем самым «ПБ», одновременно, требует погашение одной и той-же суммы у двух лиц.

Все услуги разработанные и введённые «ПБ» не отслеживаются, надлежащим образом, процессинговым и авторизационным центром Банка, система пропускает платежи и явно мошеннические действия не характерные для истории клиента. У Банка прослеживается несоответствие PCI DSS стандарту.

Какие меры нужно предпринять:

— для «ПБ»:
1. Пересмотр подхода (политики) в соответствии с возложенной на себя миссией и целями.
2. Соответствие всех услуг правилам МПС, и современным требованиям безопасности, устранение тех, которые способствуют мошенничеству (хранение CVV-2, или CVC2, Приват 24 (входы и получение пароля), увеличение лимита и подключение к услугам без предоставления секретных данных или документов).
3. Совершенствование процессингового центра, с целью выявления нехарактерных для истории клиента действий, платежей и
дальнейшей связи с Ним.
4. Незамедлительное возмещение суммы по операциям, которые клиент не осуществлял и обратился в Банк, как только узнал о совершении таковых.
5. Заключение договоров с операторами мобильной связи для внедрения термина – «Финансовый номер», и совместная работа в направлении безопасности общих клиентов.

— для Национального Банка Украины :

1. Законодательно закрепить нормы правил МПС, которые «ПБ» не стремиться выполнять.
2. Взять на личный контроль председателя НБУ возвращение Банка в правовое поле и возложение на Банк заботы о доказательстве вины клиента (если таковая есть) и незамедлительное возмещения суммы по операциям, которые клиент не осуществлял.
3. Обязать «ПБ» привести свои услуги, процессинговый центр и системы безопасности к современным реалиям.
4. Обязать «ПБ» провести независимый аудит соответствия PCI DSS стандарту.
Мошенничество проводиться с использованием Приваткарт с патриотической символикой — что является верхом цинизма в условиях войны в Украине.
Стоп мошенникам – вот что говорят все вкладчик

«ПриватБанк» рассказал о результатах 2018 года. И показал свои новые разработки

23 Января, 2019, 10:00

5002

22 января в главном офисе «ПриватБанка» прошла встреча сотрудников с журналистами. Команда банка поделилась достижениями за 2018 год, а также показала свои новые разработки. 

Показатели 2018 года

  • В 2018 году ПриватБанк получил 11,67 млрд грн прибыли — в компании с большой долей вероятности допускают, что этот показатель станет лучшим на рынке. Для сравнения, 2017 год банк закончил с убытками в 24 млрд грн. За год «ПриватБанк» улучшил многие показатели: например, почти на половину вырос доход с комиссий — до
    19,59 млрд грн
    .

  • В 2018 году услугами «ПриватБанка» начали пользоваться еще 1,5 млн человек — сейчас у банка более 22 млн клиентов. Из них активных: 14,9 млн — клиенты розницы, 629 000 — малый и средний бизнес, 8100 —корпоративный бизнес. 
  • 44% физлиц, 38% юрлиц и 66% предпринимателей на рынке называют «ПриватБанк» своим основным банком. При этом для почти половины всех получателей банковских услуг в стране (46%) банк выступает основным для проведения транзакций. В 2018 году среднее количество транзакций в месяц, которое обслуживает компания, увеличилось на 69%. (Данные GFK Ukraine за 2018 год). 
  • Сервис «Приват24» насчитывает 8,9 млн пользователей (в 2017 году этот показатель составлял 7,3 млн).  Из них 7,8 млн используют его со смартфонов — более 6 млн на устройствах с Android и более 1,7 млн — iOS.
  • Каждый день в «Приват24» проводят операции 1,2 млн клиентов. Статистика сервиса за декабрь 2018 года: оборот операций — 62,5 млрд грн, количество транзакций — 56,3 млн, средний чек — 1100 грн.
  • В течение 2018 года 70% клиентов «ПриватБанка», которые владеют iPhone, подключили Apple Pay
  • К концу 2018 года владельцы карты банка делали с ее помощью в среднем 9 покупок в месяц. Это на 12% больше, чем в 2017 году. На сегодня 70% клиентов «ПриватБанка» оплачивают покупки картой. 
  • В «ПриватБанке» работает больше 22 000 человек, за 2018 год компания наняла более 1000 сотрудников. 17 000 человек работает в 2100 отделениях,
  • 2000 человек — это разработчики и инженеры.
  • В банке заняты специалисты 68 профессий
  • Сеть компании насчитывает 
    7200 банкоматов, 12 500 терминалов самообслуживания
    и 177 300 POS-терминалов. 
  • За 2018 год «ПриватБанк» увеличил кредитный портфель до 11 млрд грн (в 2017 году — 6,6 млрд). За год компания выдала кредитов малому и среднему бизнесу на 6,4 млрд грн. Причем более 80% решений были приняты в автоматическом режиме. 
  • В 2018 году клиенты «ПриватБанка» перевели в благотворительный фонд компании 42,7 млн грн — это рекордный показатель за семь лет существования инициативы. Средняя сумма пожертвования — 4,6 грн. 

Новые разработки 

На встрече с журналистами представители «ПриватБанка» показали новые банкоматы, которые получили название Recycling. Они, во-первых, могут и принимать, и выдавать деньги, а, во-вторых, — обрабатывать наличные средства пачками до 200 купюр. Банк планирует установить первые 250 таких устройств уже в феврале этого года. Кроме этого, «ПриватБанк» показал терминал с технологией распознавания лица и голосовым управлением. 

Банк также представил собственные решения для ресторанного бизнеса. Во-первых, компания показала технологию оплаты с помощью QR-кода: заведение заводит себе уникальный код, размещает его на табличках в зале, а посетитель может оплатить счет, проведя сканирование в «Приват24».

Во-вторых, «ПриватБанк» продемонстрировал технологию безналичной оплаты чаевых. Официант выбирает в POS-терминале функцию «Оплата с чаевыми», проводит по устройству личной картой и выбирает один из вариантов — установить фиксированное вознаграждение или предложить пользователю ввести сумму на его усмотрение. В результате посетитель одной транзакцией оплачивает чек (это можно сделать картой любого типа и смартфоном) и оставляет чаевые — вторая сделка проходит как обычный p2p-перевод. 

Ранее AIN.UA сообщал, что «ПриватБанк» анонсировал новую версию «Приват24». 

официальный сайт, адрес, телефоны, горячая линия, новости и акции ПриватБанка

Бьош Герхард

Председатель Правления

Родился в 1957 году. Опыт работы в банковской системе — 24 лет, стаж работы на руководящих должностях в банковской системе — 17 лет. Имеет богатый опыт работы с корпоративними клиентами и страховыми компаниями, занимался реструктуризацией коммерческого банкинга и разработками, ориентированными на прибыль бизнес-стратегий. В 1986-1993 гг. занимался экономическими исследованиями в сфере процентных ставок и валютных прогнозов. В период с 1993 по 2004 гг. работал в банках начальником управления казначейства и инвестиционного банкинга, начальником казначейства и рынков капиталов, начальником управления коммерческого банкинга, начальником отдела торгов управления казначейства. В 2004-2006 гг. занимал должность главы департамента мирового казначейства и рынков в «Райффайзен Центральбанк». С марта 2006 г. назначен на должность заместителя председателя правления, а с ноября 2010 года — первым заместителем председателя правления Райффайзен Банка Аваль. Женат.

Смотрите также:

Правление банка

Наблюдательный совет

«Ваш звонок важен для нас, но денег вы не получите!»

«Ваш звонок важен для нас, но денег вы не получите!»

Человек, вложивший деньги в банк, должен быть уверен, что сможет их забрать. Эти гарантии ему должно предоставить и само финучреждение, и регулятор, и государство. К сожалению, в украинских реалиях та

Причем я сейчас говорю не об обанкротившихся банках, чьи вкладчики годами добиваются возвращения денег. В данном случае есть другой пример – вполне себе успешного  «ПриватБанка».

О проблемах украинских компаний из Крыма, которые перерегистрировались или открыли дочернее предприятие в России, чтобы не потерять рынок сбыта, была написана не одна статья. А вот о компаниях, которые не смирились с оккупацией и все-таки покинули Крым, незаслуженно забыли. А между тем они сейчас столкнулись с проблемой, которая в любой цивилизованной стране повлекла бы огромный скандал.

Суть проблемы в том, что компании, которые размещали свои средства на текущих и/или депозитных счетах в «ПриватБанке», сейчас… не могут их вернуть! В свое время они перерегистрировались на материковой части Украины, начали вести предпринимательскую деятельность в соответствии с украинскими законами.

Каково же было их удивление, когда, обратившись в банк с просьбой вернуть деньги, они получили отворот поворот. А ведь требовать свое они имели полное право. Уже на тот момент существовал механизм, предназначенный именно для таких случаев. Напомню, когда произошла оккупация Крыма, Национальный банк обязал все банки перенести свои отделения с полуострова на материковую Украину. Но поскольку никто толком не знал, что происходит и сколько это продлится, решили подстраховаться, чтобы сохранить деньги клиентов. Для этого банки должны были перевести деньги клиентов на специальный счет – так называемый «учет по недействующим счетам». По задумке, они должны были там храниться до того момента, пока за ними не придут владельцы.

Но, похоже, «ПриватБанк» решил игнорировать и распоряжение НБУ, и обращения клиентов. Все, на что они могут рассчитывать – стандартный ответ «колл-центра»: «Ваш звонок очень важен для нас. Мы с вами обязательно свяжемся». Попасть в «ПриватБанке» к кому-то на прием – нереально. Клиент может только позвонить на горячую линию банка и оставить там сообщение, которое, скорее всего, останется без ответа. И даже если вкладчик выставляет «ПриватБанку» платежное поручение, например, на перечисление денег со счета №2903 на другой счет в том же «ПриватБанке», но в Киеве или Одессе, то банк просто не проводит платежки. Причем без озвучивания причин.

Сложилась парадоксальная ситуация: теоретически деньги на счетах «ПриватБанка» у компаний есть, но физически они не могут ими распоряжаться. А речь, ни много ни мало, идет о миллионах долларов! Специальный счет не принадлежит компании-клиенту, он принадлежит банку. «ПриватБанк» же при этом игнорирует запросы клиентов, вынуждая их начинать судебные процессы. Некоторые предприятия, например, подавали иски еще в 2014 году, но большинство – в 2015. По искам нескольких компаний уже есть решения судов и первой инстанции, и второй, и высшей…

При этом «Приватбанк» занял совершенно неприемлемую для такого финансового учреждения позицию: он ссылается на отсутствие у истца подтверждения наличия средства в банке. Например, в деле №904/5612/14 (название компании легко можно установить по этому номеру) банк просит суд отказать в удовлетворении иска, поскольку нет доказательств открытия счета клиентом и наличия на них денег.

В другом деле – №910/17565/15 – банк снова настаивает на том, что при предоставлении искового заявления клиент не доказал, что у него вообще были открыты счета в банке и на них были денежные средства, поскольку нет платежных поручений. При этом в «Привате» ни подтверждают, ни отрицают того, что счета все-таки были открыты.

А когда у банка заканчиваются аргументы, он приводит еще один: мол, из-за оккупации Крыма у него пропали активы, находящиеся на полуострове. И теперь он просто не может вернуть деньги крымских вкладчиков, потому что у него их просто нет!

Оккупация Крыма, действительно, скорее всего,  ударила по активам «Приватбанка». Если верить внутренней аналитической записке, в Крыму работало два филиала «ПриватБанка», 337 отделений, 773 терминала самообслуживания и 483 банкомата. После оккупации Крыма появились слухи чуть ли не о банкротстве финучреждения. Только грамотный и ответственный менеджмент решает проблемы сам, а не перекладывает их на клиентов, забирая их деньги. И подключая юристов, чтобы они находили лазейки для придания этому делу законности.

Ведь наверняка именно юристы посоветовали банку напирать на отсутствии у клиентов платежных поручений, оформленный надлежащим образом. Это стало для судов первой инстанции аргументом принять решение в пользу банка. Суды почему-то не приняли во внимание заявление истцов о том, что ответчик в одностороннем порядке перевел деньги с их счетов на какие-то другие, неизвестные вкладчику. При этом банк не побеспокоился уведомить своих клиентов о  том, где их деньги и каким образом их можно получить в свое распоряжение.

Более того! Уже более полугода существует судебное решение, которым запрещено, в частности, исполнительной службе и Национальному банку списывать денежные средства с любых банковских счетов, принадлежащих «ПриватБанку». То есть, даже имея позитивное судебное решение, клиент «Приватбанка» не может получить свои собственные средства в свое распоряжение.

Есть ли у компаний-юрлиц возможность вернуть свои кровные? Убежден, шанс остается. Но для этого все пострадавшие вкладчики должны действовать не в одиночку, а вместе. Не ожидая, что вопрос “как-нибудь решится”. И продолжать отстаивать через суды свои права, не опуская рук после того, как суд принимает решение в пользу банка.

Кроме того, более решительную позицию мог бы занять и Национальный банк. У него есть все рычаги и возможности, чтобы собрать статистическую или аналитическую информацию по конкретному счету и спросить: «А что у вас делается по счету №2903? Неужели клиенты не обращаются за деньгами? И почему вы их не отдаете?». Если бы эти вопросы задавались чаще и жестче, возможно, в «ПриватБанке» вели бы себя совсем по-другому.

Не стоит молчать и государству. Если мы действительно хотим стать страной, привлекательной для инвесторов, в таких случаях нужно становиться на сторону бизнеса, давая, таким образом, сигнал: вы – под защитой от подобного беспредела. У многих когда-то «крымских» компаний на счетах в «ПриватБанке» остались довольно значительные средства. Среди них, кстати, и серьезные иностранные инвесторы, которые, в частности, и формируют мнение об Украине.

В свете появившихся новостей о возможной национализации «Приватбанка» не исключено, что указанные выше проблемы будет решать именно государство. Но уже за счет налогоплательщиком!

Отзывы и Информация о «Приват 24 Клиент Банк»

Основная информация и реквизиты Приват банк Украина:

 

Полное название Публичное акционерное общество коммерческий банк «Приватбанк»
Код ЕГРПОУ:14360570
МФО НБУ:300001
МФО:305299
Дата регистрации:19.03.1992г.
Лицензия НБУ:№22 от 05.10.2011г.
Факс:680514

 

Приват банк – универсальный коммерческий банк, крупнейший на украинском рынке. Функционирует с 1992 года. Одним из сооснователей и первым главой правления был Сергей Тигипко.

 

Клиенты «Приват Банк»

Сегодня финучреждение занимает лидирующие позиции по всем основным финансовым показателям. Согласно данным авторитетной компании по исследованию рынков GfK Украина, клиентами банка среди физических лиц являются 49,7% украинцев (16+ лет). А для 41,2% пользователей банковских услуг Приват банк – это основной банк.
Корпоративный сектор Приватбанка составляет 58,4% клиентов-юрлиц, которые сотрудничают с банком, и 33,6% тех, кто считают его основным. Среди СПД сотрудничают 73,2%, а 65,6% клиентов считают своим основным банком.

 

Владельцы и правление «Privat bank»

До национализации главой правления банка был Александр Дубилет. А основными акционерами со дня основания являлись Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов. 18 декабря 2016 года Кабинет министров Украины принял решение о национализации Приватбанка. Сегодня 100% акций банка принадлежат государству в лице Министерства финансов Украины. Исполняющей обязанности главы правления является Галина Пахачук.

 

Сеть Приват

Сеть Приватбанка в Украине насчитывает более 7000 банкоматов и более 4000 отделений. Дочерние предприятия, филиалы и представительства за рубежом Приват банк владеет дочерним банком в Латвии – AS «Privat Bank», филиалы в Португалии, Италии и на Кипре, а также представительства в Китае, Казахстане, Испании и Великобритании.

 

Приват 24 клиент банк — Интернет-банкинг

Приватбанк имеет многофункциональный интернет-банкинг под названием Приват 24. В связке с одноименным приложением система Приват 24 по праву считается гордостью банка. Она позволяет не только совершать множество банковских операций с помощью компьютера, смартфона или другого гаджета, а и покупать билеты на поезда, самолеты, автобусы, кино и концерты, пополнять мобильный, оплачивать коммуналку за интернет и телевидение. Также в данном интернет-банкинге можно в несколько кликов открыть депозит или погасить проценты по кредиту. Система ведет детальный учет того, на что клиент тратит деньги. Эти данные можно сортировать как по периодам, так и по категориям. Для удобства их можно выгрузить в файл Excel. Приложение для смартфонов поддерживает технологию бесконтактной оплаты «NFC».

Согласно данным Google Play, приложением воспользовались более 5 млн пользователей. А систему Приват 24 клиент банк в целом используют почти 10 млн украинцев.

Для того что бы зайти в приват24 Вам достаточно перейти по адресу: www.privat24.ua.

По данным НБУ, ПриватБанк Украина входит в тройку системно важных банков Украины – наряду с Ощадбанком, Укрэксимбанком.

ПриватБанк, является официальным партнером финансового портала «НАШИ БАНКИ» по оформлению кредитов и кредитных карт, наряду с Альфа Банк, Идея Банк, Пумб Банк, Форвард Банк.

 

Клиент банк Приват24 для Юридических лиц

«Приват 24» – самый популярный интернет-банк Украины ! Круглосуточный доступ к счету компании. Без выходных, праздников и перерывов!

Нашими услугами пользуются более 1 млн человек. С каждым днем количество клиентов увеличивается. Мы постоянно работаем над улучшением сервиса и увеличением количества услуг.
Интернет-банком Приват24 пользуются более 200 000 корпоративных клиентов.

Приват24 для бизнеса, клиент-банк для корпоративных клиентов (юридических лиц).

Интернет-банк Приват24 позволяет получить доступ и управлять Вашими банковскими счетами в режиме реального времени:

  • Выписки по счетам и картам. Круглосуточный доступ к Вашим счетам и их контроль.
  • Зарплатные проекты, расчетные и корпоративные карты. Проводите выплату зарплаты или переводите средства на расчетные и корпоративные карты.
  • Обмен валют.Проводите валюто-обменные операции по установленному в банке курсу без дополнительных комиссий.
  • Услуги электронной коммерции (e-commerce).Отличное решение для быстрого и безопасного ведения Вашего бизнеса.

Проводите любые финансовые операции через интернет из любой точки планеты.

  • Расчёты с поставщиками.
  • Контроль доходов и затрат.
  • Подробные выписки по счетам.
  • Выплата зарплат и открытие вкладов.
  • Срочные кредиты и денежные переводы.

Вход и регистрация в сервис клиент-Банк Приват 24 Украина

Подключиться к Приват 24 просто! Достаточно пройти регистрацию на сайте, после чего обратиться в контакт-центр банка по телефону 3700.

Зарегистрироваться в Приват24 для корпоративных клиентов

Ознакомиться с системой интернет-банка Приват24 для юридических лиц и корпоративных клиентов Вы можете прямо сейчас, с логином: pb и паролем: privatbank

Вход в клиент-банк «Приват24»

Наша служба поддержки поможет Вам решить любой вопрос или проблему. Вверху каждой страницы Вы увидите значок, нажав на который Вы сможете задать свой вопрос оператору в режиме чата.

Бизнес Приват24 для юридических лиц

 

Добавить комментарий

Что такое личный банковский счет? И как получить один

Последнее обновление 25 июля 2020 г.

Дата: Варшава, Польша

Одна из самых больших проблем в мире оффшорных стратегий и теории флагов — это проблема, с которой сталкиваются многие другие компании.

Появление Интернета позволило любому человеку в любом уголке планеты говорить на такие сложные и важные темы, как оффшорное банковское дело. Конечно, я полностью за свободу слова и рад, что все больше и больше людей осознают преимущества интернационализации своего банковского счета.

Однако реальность такова, что существует бесконечное количество теневых персонажей, обещающих все, от дешевых дипломатических паспортов до полностью секретных частных банковских счетов.

Если только вы заплатите им, они откроют для вас анонимный счет в «Банке X» (они, конечно, хотели бы назвать вам настоящее имя, но на самом деле не могут по какой-либо причине).

Из-за путаницы, связанной с различными типами оффшорных банковских счетов, стоит обсудить, что именно такое частный банковский счет, а чем он не является, и почему, как и где вы должны или не должны его открывать.

Что такое Private Banking?

Во-первых, частный банкинг не означает анонимный банкинг. На самом деле старых пронумерованных банковских счетов в швейцарском стиле больше не существует. В наши дни, когда действуют общие стандарты отчетности и FACTA, скрывать деньги больше невозможно.

Единственный способ обеспечить такую ​​конфиденциальность для своего банковского счета — это на законных основаниях отказаться от статуса налогоплательщика дома и переехать в другое место, которое не заботится о том, что вы делаете с вашими деньгами.

Это непростой вариант, но если вы ищете именно тот вид частного банковского обслуживания, возможно, стоит отказаться от гражданства и отправиться туда, где к вам лучше всего относятся.

Но частный банкинг, который мы здесь обсуждаем, относится к счетам управления капиталом , которыми владеют состоятельные люди, которые хотят банковское дело с более высоким уровнем обслуживания клиентов и практическим управлением . Часто частные банковские отношения включают в себя вложения клиентов, осуществляемые служащими банка.

Происхождение этих типов отношений с частными банками восходит к XVI или XVII векам как в Швейцарии, так и в Соединенном Королевстве. Еще до того, как этот термин появился, бизнесмены в Венеции принимали и повторно инвестировали деньги от богатых семей, которые хотели сохранить свое состояние.

Первыми частными банками были некорпоративные компании, которые взяли на себя обязательства за счет личных активов полных партнеров в дополнение к активам вкладчиков в банке.

Со временем многие из этих банков были зарегистрированы и стали больше походить на те банки, которые мы знаем сегодня. Фактически, основные различия между частным банком и обычным банком в наши дни — это просто минимальный требуемый депозит и предоставляемые услуги.

Как открыть счет в частном банке

Основным препятствием для входа в частный банковский счет является минимальный депозит, которым банк затем управляет за вас.

Для меня самый низкий минимальный уровень депозита, который следует учитывать, составляет около 250 000 долларов (замените «доллары» на «франки» или «евро» в зависимости от обстоятельств). В Швейцарии есть несколько банков, которые предлагают достойное обслуживание на этом уровне, в том числе банк, открытый для жителей США, пока они живут за границей.

В Соединенных Штатах JP Morgan продвигается на рынок получастных банков через свою сеть розничных банков с минимальной суммой в 250 000 долларов (конечно, Chase — худший банк, если вы хотите перейти в офшор).

Подобно эксклюзивности платиновых карт, термин «частный банкинг» был несколько размыт. Я поделился своей историей о HSBC Premier, который предлагает квази-частные банковские услуги с минимальной стоимостью около 100 000 долларов США в большинстве стран.

Но сервис в HSBC Premier оставляет желать лучшего.

Хотя я пришел к выводу, что HSBC довольно непривлекателен, а их уровень обслуживания для этого уровня депозита довольно низок, вы не можете ожидать обслуживания на уровне частного банка с шестизначными цифрами.

Как только вы достигнете уровня в 1 миллион долларов, перед вами откроется больше возможностей. В Сингапуре есть несколько банков с законными частными банковскими услугами на этом уровне, хотя азиатские банки все чаще повышают минимальные суммы.

Если вы хотите, чтобы вас приняли практически во всех частных банках, вам понадобится несколько миллионов долларов. Оффшорные частные банки часто требуют еще большего; HSBC Private Bank, например, требует 5 миллионов долларов в качестве депозитов в своем офшорном отделении на Островах Кука или в таких странах, как Великобритания.

Где взять Private Banking

Растет число банков, предлагающих «первоклассные» и «частные» банковские счета в странах от Сингапура и Швейцарии до Монако и Ближнего Востока. Вы также можете найти частные банки в более «оффшорных» местах, таких как CSB Bank на Островах Кука.

При исследовании частных банков важно обращать внимание на обслуживание клиентов. Насколько хорошо говорят по-английски сотрудники банка? Насколько хорошо к вам относятся? Это может показаться очевидным, но когда вы передаете крупную сумму денег, вы хотите быть уверены, что банк выполнит свою часть сделки и не будет относиться к вам как к простой цифре.

Одна из тенденций, которую я вижу, заключается в том, что азиатские банки все чаще устанавливают более высокие минимумы, поскольку более богатые китайцы наводняют банки в таких местах, как Гонконг. Частный банкинг в очень консервативных местных банках Гонконга в основном зарезервирован для местных жителей и держателей HKID.

При таком большом местном спросе они не особо нуждаются в ваших деньгах.

Еще одним крупным направлением частного банковского обслуживания является Ближний Восток, где находятся одни из самых сильных банков в мире. Опять же, там плавает так много богатства, что многие жители Запада могут быть удивлены, узнав, что их 500000 долларов — это капля в море.

Вам нужен личный банковский счет?

Независимо от того, выберете ли вы оффшорный банк, когда «станете частным», или остановитесь в своей стране, частный банковский счет придет с ожиданием, что банк будет управлять вашими деньгами за вас.

В частности,

швейцарских банков хотят видеть минимальное количество транзакций на счету и из него. Частный банковский счет — это не то, что вам нужно, если вам нужно получать зарплату, принимать участие в розыгрыше или платить третьим лицам.

Если, однако, у вас есть деньги, которые лежат без дела — выручка от продажи бизнеса, семейного состояния или чего-то еще, — отношения с частным банком могут предоставить вам более качественные услуги и вашего собственного менеджера по взаимоотношениям в банке.

Если вы находитесь на пороге квалификации для частного банковского обслуживания, я бы посоветовал открыть традиционный розничный счет или даже приоритетный банковский счет в банке по вашему выбору, а затем перейти на основной или частный счет позже, если вы будете удовлетворены. Последнее, что вы хотите сделать, — это перевести все свои деньги в банк, который вам в конечном итоге не понравится.

Если вам нужна помощь в поиске подходящего для вас банка, не стесняйтесь обращаться к нашей команде, чтобы мы могли определить ваши лучшие варианты в рамках персонализированного и полностью законного оффшорного плана.

Эндрю Хендерсон — самый востребованный консультант в мире по вопросам международного налогового планирования, инвестиционной иммиграции и глобального гражданства. Он лично ведет этот образ жизни более десяти лет и теперь работает с предпринимателями и инвесторами с семизначными и восьмизначными числами, которые хотят «пойти туда, где к ним лучше всего относятся».

Последние сообщения Эндрю Хендерсона (посмотреть все)

Последнее обновление: 24 августа 2021 г., 8:01

Интернет-банкинг и отчетность — HSBC Private Banking

Защитите свои учетные данные для входа

Для доступа к персональному интернет-банку требуются учетные данные, включающие имя пользователя и пароль.Их необходимо тщательно выбирать и обеспечивать безопасность, чтобы предотвратить взлом вашей учетной записи. Некоторые меры по защите ваших учетных данных включают:

  • Выбор сложного (трудно угадываемого) пароля длиной не менее 8 символов с комбинацией цифр, буквенно-цифровых и специальных символов
  • Запоминание пароля вместо его записи
  • Никому не разглашать свой пароль
  • Регулярная смена пароля или при подозрении на его взлом
  • Использование разных паролей для разных сайтов, приложений, сервисов
  • Предотвращение возможности сохранения имени пользователя и пароля для последующих посещений веб-сайта

Personal Internet Banking включает в себя расширенную функцию безопасности, которая требует, чтобы одноразовый пароль (OTP), выданный с помощью токена безопасности, вводился во время процесса входа в систему.Маркер безопасности является частью ваших учетных данных, и поэтому его серийный номер и OTP не должны разглашаться кому-либо еще. После введения в действие Директивы 2 о платежных услугах в Европейской экономической зоне сторонние поставщики (TPP) могут получить доступ к данным вашей учетной записи с вашего разрешения и, следовательно, будут запрашивать ваши данные для входа. Перед тем, как предоставить данные для входа в систему, вы должны проверить, авторизована ли TPP или зарегистрирована в вашем местном финансовом регуляторе для предоставления таких услуг.

Вернуться к началу

Получите последнюю версию антивирусного, антишпионского ПО и брандмауэра

Антивирусное программное обеспечение помогает предотвращать, обнаруживать и удалять вредоносные компьютерные вирусы. Установка надежного антивирусного программного обеспечения защитит вас, вашу конфиденциальность и ваши деньги. Вирусы — плохие новости: они крадут личную информацию, заражают ваш компьютер, размещают нежелательную рекламу и даже могут использовать ваш компьютер для атаки других компьютеров. Обычно известные вирусы включают вредоносные программы, трояны, шпионское или рекламное ПО.Антивирусное программное обеспечение помогает защитить вас от этих вредоносных вирусов. Для правильной работы антивирусное программное обеспечение необходимо регулярно обновлять, чтобы оно оставалось эффективным против новых вирусов.

Наверх

Обновите свой интернет-браузер

Современный веб-браузер добавляет защиту от поддельных веб-сайтов и вирусов. Веб-браузер (обычно называемый браузером) — это программное приложение для поиска, представления и просмотра информационных ресурсов во всемирной паутине.Рекомендуется регулярно обновлять ваш веб-браузер, чтобы защитить ваш компьютер от вирусов, нацеленных на устаревшие браузеры.

Наверх

Поддерживайте программное обеспечение компьютера в актуальном состоянии

Вирусу сложнее заразить компьютер, на котором установлено обновленное программное обеспечение. Преступники, создающие вирусы, используют программные ошибки для заражения компьютеров. Компании-разработчики программного обеспечения исправляют ошибки с помощью бесплатных загружаемых обновлений. Рекомендуется устанавливать обновления для своего программного обеспечения, как только они становятся доступными.

Остерегайтесь поддельных электронных писем, уведомляющих вас об обновлениях программного обеспечения. Используйте программное обеспечение для обновления, которое поставляется с вашим компьютером — не нажимайте ни на какие ссылки в этих мошеннических электронных письмах. Самое современное программное обеспечение автоматически проверяет наличие обновлений как для программного обеспечения компьютера, так и для программного обеспечения веб-браузера; вы можете установить их, как только они станут доступны.

Наверх

Воздерживаться от использования ненадежных устройств

Воздержитесь от использования компьютеров в общественных местах или интернет-кафе для доступа к онлайн-сервисам или выполнения финансовых операций.

Наверх

Не разглашать личную информацию в Интернете

Проверьте настройки конфиденциальности на сайтах социальных сетей, чтобы контролировать, кто получает доступ к вашей личной информации, и чтобы вы обменивались информацией только с теми, кому доверяете. Личная информация, такая как адрес, дата рождения, номер банковского счета и номер телефона, полезна для людей, которые намерены украсть вашу личность или взломать ваш личный счет в интернет-банке. Обмен такими личными данными через сайты социальных сетей, таких как Facebook, Twitter или MySpace, рискованно, и его следует избегать.

Также помните, что вы должны принять все разумные меры предосторожности, чтобы сохранить свои данные в безопасности и предотвратить любое несанкционированное использование данных карты и безопасности. Если какая-либо информация является частью ваших данных безопасности, вам следует убедиться, что вы не раскрываете ее кому-либо еще — см. Условия, которые применяются к вашей учетной записи (-ам) для получения более подробной информации.

Когда есть необходимость поделиться очень важной или конфиденциальной информацией, такой как личные данные, рассмотрите возможность использования технологии шифрования для защиты этой информации.

Примите дополнительные меры предосторожности, чтобы защитить или удалить общий доступ к файлам и принтерам на компьютерах, особенно когда компьютеры подключены к Интернету.

Наверх

Следите за своими бумажными выписками

Мошенники используют личную информацию из разных источников для кражи личных данных людей. Вирусы — один из способов сделать это. Но они также используют бумажные документы счетов людей, содержащие личные данные, такие как квитанции и банковские выписки.

Мошенники используют множество методов для получения этих документов, например поиск в мусорных баках.Вы должны принять простые меры предосторожности, чтобы сохранить ваши данные в безопасности и безопасно утилизировать эти документы, например, измельчить их перед тем, как отправить их в корзину. Вы также можете переключиться на онлайн-отчеты.

Часто проверяйте информацию о своем счете, баланс и транзакции и немедленно сообщайте о любых несоответствиях.

Наверх

Узнайте, как преступники используют Интернет

Преступники занимаются этим из-за денег. У них есть много способов заработать деньги в Интернете.Они могут:

  • украсть ваши пароли и банковские реквизиты с помощью вирусов, поддельных электронных писем и поддельных веб-сайтов
  • попросить вас предоставить данные безопасности
  • рассылает спам с поддельными предложениями и товарами
  • захватите ваш компьютер и используйте его для атак на чужие компьютеры
  • использовать вирусы для отображения нежелательной рекламы на вашем компьютере

Мы очень серьезно относимся к безопасности и конфиденциальности вашего личного интернет-банка. Чтобы защитить себя и свои деньги, нужны ноу-хау и подходящее программное обеспечение.

Регулярно создавайте резервные копии важных данных, чтобы избежать случайного удаления или возможного повреждения данных.

Наверх

Избегайте онлайн-мошенничества и мошенничества

Если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Когда дело доходит до защиты себя и своих денег в Интернете, остерегайтесь нелепых сделок.

Преступники могут связываться с вами по электронной почте, через веб-сайты, которые вы используете, через SMS или даже по телефону. Стоит быть настороже, поскольку они могут быть довольно убедительными.

Вот некоторые предупреждающие знаки:

  • Большие обещания: «Вы выиграли в лотерею»
  • Большие угрозы: «Ваш аккаунт взломан»
  • Ложное ощущение безотлагательности: «Действуйте сейчас, или будет слишком поздно»
  • Излишняя секретность: «Никому не говори»
  • У них нет причин связываться с вами. Вы даже купили лотерейный билет?
  • «Деловые возможности», связанные с хранением или получением денег для незнакомцев

Если вложение выглядит подозрительно, не открывайте его.Удалите нежелательные или цепные электронные письма. Не устанавливайте программное обеспечение, если оно не поступает с веб-сайта, которому вы доверяете (например, этого). Если это кажется неправильным, не торопитесь.

Если вы подозреваете, что возникла проблема с вашим персональным интернет-банком, вы всегда можете сначала поговорить с нами.

Наверх

Научитесь обнаруживать поддельные электронные письма и мошеннические веб-сайты

Преступники используют поддельные электронные письма и поддельные веб-сайты. Они настроили их, чтобы обманом заставить людей выдавать пароли и банковские реквизиты.Техническое слово для этого — «фишинг».

Наверх

Защитите свои мобильные устройства

Ваши мобильные устройства могут хранить много личных данных — позаботьтесь об этом. Вы даже можете использовать его для интернет-банкинга и покупок в Интернете. Аналогичные принципы безопасности, применяемые к персональным компьютерам, также следует применять к вашим мобильным устройствам.

Например, вы можете получить электронное письмо, которое выглядит так, как будто оно было отправлено нами, и это электронное письмо может содержать ссылку на веб-сайт, который похож на нашу страницу личного интернет-банка.Когда вы пытаетесь войти на мошеннический веб-сайт, ваш пароль фактически отправляется мошеннику. В электронном письме также может содержаться просьба позвонить или ответить по электронной почте, что позволит мошеннику получить от вас дополнительную информацию.

Вы можете подумать о:

  • установка и использование защитного PIN-кода
  • настройка параметров телефона таким образом, чтобы он автоматически блокировался, если вы не используете его в течение 5 или 10 минут
  • не хранит пароли или другую конфиденциальную информацию на вашем телефоне таким образом, чтобы ее мог понять кто-то другой
  • не сохраняет ваш домашний номер телефона и адрес в разделе «Дом» в списке контактов (вы не хотите, чтобы вор мог знать ваш адрес и иметь возможность проверить, дома ли вы)
  • проверка дополнительных привилегий при установке мобильного приложения, чтобы убедиться, что они соответствуют предполагаемому использованию

Остерегайтесь мошенничества с голосовой почтой и текстовыми сообщениями.

Если вы потеряете свой мобильный телефон, немедленно сообщите об этом своему оператору связи и как можно скорее сообщите в Банк информацию о вашем новом мобильном телефоне. Запишите номер IMEI вашего телефона (наберите * # 06 #, чтобы получить его), так как это поможет вашему оператору связи отключить украденный телефон.

Наверх

Не очищайте кеш браузера

Временные файлы, хранящиеся на вашем компьютере, называемые файлами кэша и истории, могут содержать конфиденциальную информацию и данные.Всегда не забывайте очищать кеш и историю вашего браузера после каждого сеанса и выходить из сеанса онлайн, чтобы информация из вашей учетной записи была удалена, особенно если вы используете общий компьютер.

Не позволяйте браузеру запоминать данные для входа в систему

Намного безопаснее повторно вводить свои данные каждый раз при входе в систему, даже если это займет немного больше времени.

Наверх

Швейцарский частный банк заявляет, что его состоятельные клиенты заинтересованы в криптовалюте

В недавнем интервью Зено Стауб, генеральный директор швейцарской группы частного банковского обслуживания и управления инвестициями Vontobel Holding AG, рассказал об интересе своих клиентов к криптовалюте.

Комментарий генерального директора Vontobel прозвучал 27 июля во время интервью телеведущей Bloomberg Анны Эдвардс.

Когда Эдвардс Стауб просил клиентов Vontobel в отношении криптовалюты, он ответил:

« Клиенты заинтересованы в цифровых активах. Клиенты заинтересованы в криптовалютах. Мы считаем, что лежащая в основе технология на самом деле более важна, чем определенные типы приложений.

« Мы считаем, что в дальнейшем технология блокчейн является логическим следствием общей тенденции секьюритизации, потому что это единственная доступная технология, которая может создать доверительные отношения без центрального контрагента.

« В будущем мы увидим серьезные изменения. Что мы предлагаем нашим клиентам, так это то, что мы упаковали некоторые криптовалюты безопасным, удобным и простым в обращении способом, и клиенты ценят это и выделяют на это часть своего богатства.

27 октября 2017 года компания Vontobel объявила, что расширяет ассортимент своей продукции Биткойн, делая доступным на фондовой бирже (с 30 октября 2017 года) «первый открытый биржевой сертификат трекера биткойнов», и что это обеспечит «интересный вариант для всех, кто верит в криптовалюту, но не хочет иметь дело с ИТ-администрированием.”

4 января во время интервью CNBC Алли Маккартни, советник по частному благосостоянию в UBS, объяснила, почему у ее богатых клиентов «большой интерес» к биткойну.

Она сказала:

« Интерес большой, и интерес был большой в течение значительного периода времени… Многие очень богатые люди, даже те, кто сделал свои деньги из очень традиционных источников финансирования, рискуют. И они понимают концепцию риска…

« Я думаю, дело в том, что люди, которые действуют как институты — я имею в виду не частные лица в розницу — сейчас участвуют в игре по распределению активов, и я думаю, что именно поэтому вы наблюдаете такой скачок, это то, что вы» у вас действительно большие покупки…

« История первых двух лет заключалась в том, что здесь находилось средство сбережения, которое было аполитичным и могло быть диверсификатором.А затем вы перематываете вперед и, как заметил мой коллега, видите, что цифры растут, что всегда вызывает интерес у людей. Вы видите принятие в виде индекса Bloomberg Galaxy Index. Затем вы переходите в Fidelity в качестве хранителя, и теперь вы в PayPal, позволяя покупать и продавать с ее помощью.

« Таким образом, внедрение растет, цена растет, а отсутствие доступных альтернатив на рынке с точки зрения диверсификатора, таких как облигации, в значительной степени исчезло с точки зрения их относительной доходности риска…

« И, кстати, в отличие от розничного инвестора, предполагается, что это не спекулянты.Это долгосрочные покупки и удержания, которые могут создать своего рода существенный минимальный уровень для валюты.

Goldman Sachs представил некоторые интересные идеи об интересе семейных офисов к инвестированию в криптовалюту в недавно опубликованном отчете.

Семейный офис — это «частная компания, которая занимается управлением инвестициями и управлением капиталом для богатой семьи, обычно имеющей более 100 миллионов долларов в инвестиционных активах, с целью эффективного роста и передачи богатства из поколения в поколение.”

Выводы, содержащиеся в этом отчете, основаны на первом глобальном опросе Goldman, посвященном «заинтересованным сторонам семейного офиса», и опыту финансовой компании по работе с такими клиентами. 150 респондентов из Америки (54%), Европы (23%), Ближнего Востока, Африки (23%) и Азии (23%).

Согласно отчету, хотя большинство респондентов еще не инвестировали в криптовалюту, почти половина думает о том, чтобы заняться криптовалютой в будущем.Что касается тех респондентов, которые в настоящее время не подвержены криптовалюте, их основная проблема заключается в пригодности криптоактивов в качестве средства сбережения.Были также некоторые, у кого были сомнения относительно «базовой инфраструктуры (например, опций хранения и обмена)» или их непонимания криптопространства. Еще одна проблема, которая беспокоила некоторых инвесторов, заключалась в высоком энергопотреблении майнинга биткойнов.

Goldman далее сказал, что «некоторые семейные офисы рассматривают криптовалюты как способ позиционирования для более высокой инфляции, продолжительных низких ставок и других макроэкономических изменений после года беспрецедентных глобальных монетарных и фискальных стимулов.”

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

Взгляды и мнения, выраженные автором или любыми людьми, упомянутыми в этой статье, предназначены только для информационных целей и не являются финансовыми, инвестиционными или другими советами. Инвестирование в криптоактивы или торговля ими сопряжены с риском финансовых потерь.

КРЕДИТ ИЗОБРАЖЕНИЯ

Изображение «Jonny_Joka» с сайта Pixabay

Безопасность | Стеклянная дверь

Мы получаем подозрительную активность от вас или кого-то, кто пользуется вашей интернет-сетью.Подождите, пока мы подтвердим, что вы настоящий человек. Ваш контент появится в ближайшее время. Если вы продолжаете видеть это сообщение, напишите нам чтобы сообщить нам, что у вас возникли проблемы.

Nous aider à garder Glassdoor sécurisée

Nous avons reçu des activités suspectes venant de quelqu’un utilisant votre réseau internet. Подвеска Veuillez Patient que nous vérifions que vous êtes une vraie personne. Вотре содержание apparaîtra bientôt. Si vous continuez à voir ce message, veuillez envoyer un электронная почта à pour nous informer du désagrément.

Unterstützen Sie uns beim Schutz von Glassdoor

Wir haben einige verdächtige Aktivitäten von Ihnen oder von jemandem, der in ihrem Интернет-Netzwerk angemeldet ist, festgestellt. Bitte warten Sie, während wir überprüfen, ob Sie ein Mensch und kein Bot sind. Ihr Inhalt wird в Kürze angezeigt. Wenn Sie weiterhin diese Meldung erhalten, informieren Sie uns darüber bitte по электронной почте: .

We hebben verdachte activiteiten waargenomen op Glassdoor van iemand of iemand die uw internet netwerk deelt.Een momentje geduld totdat, мы узнали, что u daadwerkelijk een persoon bent. Uw bijdrage zal spoedig te zien zijn. Als u deze melding blijft zien, электронная почта: om ons te laten weten dat uw проблема zich nog steeds voordoet.

Hemos estado detectando actividad sospechosa tuya o de alguien con quien compare tu red de Internet. Эспера mientras verificamos que eres una persona real. Tu contenido se mostrará en breve. Si Continúas recibiendo este mensaje, envía un correo electrónico a para informarnos de que tienes problemas.

Hemos estado percibiendo actividad sospechosa de ti o de alguien con quien compare tu red de Internet. Эспера mientras verificamos que eres una persona real. Tu contenido se mostrará en breve. Si Continúas recibiendo este mensaje, envía un correo electrónico a para hacernos saber que estás teniendo problemas.

Temos Recebido algumas atividades suspeitas de voiceê ou de alguém que esteja usando a mesma rede. Aguarde enquanto confirmamos que Você é Uma Pessoa de Verdade.Сеу контексто апаресера эм бреве. Caso продолжить Recebendo esta mensagem, envie um email para пункт нет informar sobre o проблема.

Abbiamo notato alcune attività sospette da parte tua o di una persona che condivide la tua rete Internet. Attendi mentre verifichiamo Che sei una persona reale. Il tuo contenuto verrà visualizzato a breve. Secontini visualizzare questo messaggio, invia un’e-mail all’indirizzo per informarci del проблема.

Пожалуйста, включите куки и перезагрузите страницу.

Это автоматический процесс. Ваш браузер в ближайшее время перенаправит вас на запрошенный контент.

Подождите до 5 секунд…

Перенаправление…

Заводское обозначение: CF-102 / 6987e378bccc35a7.

Unique Private Bank — О нас

Маоре (Майотта), Нгазиджа (Гранд Каморе), Мвали (Мохели) и Ндзувани (Анжуан) — четыре самоуправляющихся и независимых острова. Все вместе они составляют федерацию Союза КМ.В свою очередь, остров Мвали делится на территориальные децентрализованные сообщества, представляющие суверенный народ.

После освобождения от тисков правящей власти предыдущей республики в 1998 году, правительство Мохели приняло в действие недавнее и новое законодательство об учреждении компаний, которое также включало регулирующие финансовые организации. Этот первый закон считался Законом об услугах Мвали 1998 года, а затем в 2001 году в него были внесены поправки.

Кроме того, каждый из четырех (в соответствии с конституционными принципами Союза КМ) островов обладает полной правящей властью и свободой в союзе.Это включает в себя каждый из них, имеющий отдельную конституцию. Поправка к сайту регистратора — Google Docs, их руководителя либо губернатора, либо президента, а также парламента. В статье конституции говорится, что «каждый остров свободно управляет своими делами».

Несмотря на то, что в течение нескольких лет были достигнуты определенные успехи в форме вмешательства, народ Мвали пользуется свободой в своем финансовом секторе, поскольку он НЕ регулируется Центральным банком Союза КМ. Мохели также имеет собственное внутреннее законодательство, основанное на управлении и управлении сектором оффшорной финансовой деятельности еще в 1998 году.

Конституция Союза КМ гласит, что «администраторы организации, коммерческие или промышленные предприятия и подразделения» и «ярмарки и рынки» будут находиться под управлением каждого острова. Это пользуется поддержкой в ​​конституции Союза УЗ для независимых банковских и регистрационных компаний.

Кроме того, в статьях 36-38 Конституции Мвали прямо говорится о владении острова, будь то частное или государственное, которое M.I.S.A. также является частью и способностью стимулировать частные инвестиции и управлять ими.В конце концов, в статье 63 есть часть, которая содержит временное положение о полномочиях председательствующего в учреждении Управления международных услуг Мвали, которое существовало по закону до использования конституции, которая была сформулирована Постановлением Ассамблеи в 1999 году. , и даже по сей день, это единственный орган управления самоуправляющейся территории Мохели (Мвали), который должен заниматься финансовой деятельностью и лицензированием

Также в 2013 году Правительство внесло поправки в политику, касающуюся банковской деятельности и прочего.Кроме того, правительство использовало новые принятые правила, касающиеся виртуальных валют, и это было в 2013 году.

Регистрация лицензии Хороший апостиль

Открытие банковского счета для клиентов-физических лиц

Частный банкинг — это набор финансовых и банковских услуг, обычно предлагаемых богатым клиентам, также известным как состоятельные люди, банком или другим финансовым учреждением. В отличие от обычного текущего счета, частный банковский счет традиционно открывается с ожиданием, что банк распорядится деньгами за вас.Это означает, что отделы частного банковского обслуживания обычно хотят видеть только минимальное количество транзакций, поступающих и исходящих из вашего счета — это не счет для получения заработной платы, оплаты счетов или получения бизнес-чертежей. Тем не менее, это подходящее место для хранения вашего семейного богатства, средств от продажи бизнеса или других средств, которые вы не планируете тратить в ближайшем будущем.

Если вы ищете надежный и престижный банк для управления капиталом или других частных банковских услуг, команда Confidus может помочь вам найти наиболее эффективное решение, отвечающее всем вашим потребностям.

Открытие личного банковского счета

Обсуждая основные различия между частным банковским счетом и другими типами счетов, важно указать на дополнительные требования и общую процедуру открытия счета в частном банке. Основное требование для открытия частного банковского счета — это значительная сумма средств — хотя самый низкий минимальный депозит составляет около 250 000 долларов США, некоторые банки потребуют 5 000 000 долларов США на депозитах, прежде чем вы сможете открыть частный банковский счет.

Для открытия частного банковского счета требуется оформление определенного количества документов, и необходимо будет пройти определенную процедуру. Хотя основным условием открытия частного банковского счета является возможность внести определенную сумму наличных денег, бывают случаи, когда заявителям отказывают в открытии частного банковского счета по другим причинам. Ежегодно примерно 5% заявок отклоняются из-за подозрений в мошенничестве или незаконной деятельности. Во избежание приема средств, полученных в результате незаконного оборота оружия или наркотиков или других незаконных действий, частные банки проходят строгие процедуры контроля рисков и соблюдения требований регулирующих органов для проверки личности потенциального клиента и источника средств.Также необходимо указать получателя средств.

Документы, необходимые для открытия частного банковского счета

Требования для открытия частного банковского счета могут незначительно отличаться от банка к банку, особенно с точки зрения размера требуемого депозита. Однако есть несколько документов, которые вас, скорее всего, попросит предоставить любой частный банк. В соответствии со строгими правилами и международными соглашениями, банки должны выполнять тщательный KYC («знай своего клиента») и другие процедуры соответствия не только перед тем, как принять потенциального клиента, но и на протяжении всех своих отношений с ним.

Первым документом, который вам нужно будет предоставить, является ваш паспорт — это основное удостоверение вашей личности. Кроме того, поскольку частные банковские счета доступны только лицам старше 18 лет, ваш возраст будет подтвержден в паспорте.

Кроме того, вам необходимо подготовить документ, подтверждающий ваш официальный адрес. Часто доказательство проживания должно быть не старше трех месяцев.

Скорее всего, вас попросят предоставить документы, подтверждающие легитимность источника ваших средств (например, финансовую отчетность, документы о наследовании или документы, подтверждающие продажу бизнеса или недвижимости) в дополнение к документам, подтверждающим ваше экономическое положение.Чтобы банк мог быть максимально уверен в законности средств, которые будут депонированы на счет, он также может запросить документы, удостоверяющие личность, для всех бенефициаров счета.

Интересно, что окончательное решение о том, одобрять ли заявку на открытие частного банковского счета, находится не в руках частного банкира — заседания комитетов проводятся специально для этой цели, и персональный менеджер — это лицо, которое представляет потенциального клиента. .Основная причина этого — убедиться, что лица, принимающие решения, не связаны с клиентом и, следовательно, не имеют потенциальной личной заинтересованности в принятии сомнительной заявки.

Открытие частного счета в ЕС для нерезидента

Для подтверждения того, что вы не являетесь резидентом страны, на которую распространяется международное эмбарго или другие ограничения, потребуется действующий паспорт и недавнее подтверждение проживания. Ограничения в отношении нерезидентов ЕС варьируются от банка к банку и зависят от преобладающей геополитической ситуации.Политическое эмбарго может привести к определенным ограничениям — в настоящее время это касается Ирака и России.

Частный банкинг

Частные банковские счета — это лишь одна из различных услуг, предлагаемых частными банками. Частный банкинг не только защищает ваши деньги, но и выходит за рамки управления инвестициями и позволяет решить всю финансовую ситуацию клиента. Другие услуги включают эксклюзивные консультации, связанные с инвестициями, налоговое планирование и помощь клиентам в увеличении их оборотных активов, планировании выхода на пенсию или передаче состояния следующему поколению.Другие аспекты частного банковского обслуживания, заслуживающие упоминания, — это культура конфиденциальности и конфиденциальности, а также высоко персонализированное обслуживание, которое достигается благодаря тому, что каждому клиенту назначается персональный менеджер.

Confidus Solutions работает с многочисленными банками по всему миру, что делает возможным удаленное открытие частного банковского счета практически в любом банке. Позвоните нам сейчас, чтобы узнать об уникальном предложении частных банковских услуг.

Предпочтительные юрисдикции для частного банковского обслуживания

Мы можем помочь с решениями для банковских счетов во многих юрисдикциях, однако некоторые из них могут предложить больше преимуществ с точки зрения конфиденциальности, защиты активов и законодательства о финансовом секторе.Следующие юрисдикции рекомендуются для банковских и платежных решений.

Три швейцарских банка достигли урегулирования в рамках Швейцарской банковской программы Министерства юстиции | OPA

Банки будут коллективно выплачивать штрафы на сумму более 8,4 миллиона долларов и продолжат сотрудничество с департаментом

Министерство юстиции объявило сегодня, что PKB Privatbank AG, Falcon Private Bank AG и Credito Privato Commerciale in liquidazione SA (CPC) достигли решения по программе Швейцарского банка .

«Швейцарские банки продолжают приоткрывать завесу секретности, которая на протяжении десятилетий помогала гражданам США умышленно уклоняться от своих налоговых обязательств в США, часто с использованием фиктивных структур и трастов, созданных в иностранных юрисдикциях», — сказала исполняющая обязанности помощника генерального прокурора Кэролайн Д. Чираоло налогового отдела Министерства юстиции. «Прокуратура ведомства и IRS активно отслеживают эти сведения в странах по всему миру».

Программа Швейцарского банка, о которой было объявлено 8 августа.29 августа 2013 г. дает швейцарским банкам возможность урегулировать потенциальную уголовную ответственность в Соединенных Штатах. Швейцарские банки, имеющие право на участие в программе, должны были уведомить департамент до 31 декабря 2013 г. о том, что у них есть основания полагать, что они совершили уголовные преступления, связанные с налогообложением, в связи с необъявленными счетами, связанными с США. Банки, в отношении которых уже ведется уголовное расследование в связи с их банковской деятельностью в Швейцарии, и все физические лица были прямо исключены из программы.

По программе банкам необходимо:

  • полностью раскрыть свою трансграничную деятельность;

  • Предоставьте подробную информацию по каждому счету для счетов, в которых U.S. налогоплательщики имеют прямую или косвенную заинтересованность;

  • Сотрудничать в запросах на получение информации о счете;

  • Предоставьте подробную информацию о других банках, которые переводили средства на секретные счета или принимали средства, когда секретные счета были закрыты;

  • Согласиться на закрытие счетов владельцев счетов, которые не соблюдают обязательства США по отчетности; и

  • Уплатить соответствующие штрафы.

Швейцарские банки, отвечающие всем вышеперечисленным требованиям, имеют право на заключение соглашения об отказе от судебного преследования.

В соответствии с условиями подписанных сегодня соглашений об отказе от судебного преследования, каждый банк соглашается сотрудничать в любых связанных уголовных или гражданских процессах, продемонстрировать реализацию мер контроля, направленных на пресечение неправомерных действий, связанных с необъявленными счетами в США, и уплатить штрафы в обмен на согласие департамента не преследовать эти банки в судебном порядке за уголовные преступления, связанные с налогами.

PKB Privatbank AG был основан в 1958 году, его головной офис находится в Лугано, Швейцария. У него также были офисы в Беллинцоне, Цюрихе, Женеве и Лозанне, Швейцария. PKB было известно, что некоторые налогоплательщики США, которые открывали и вели счета в PKB, не соблюдали свои обязательства по подоходному налогу и отчетности в США. PKB предлагала различные традиционные швейцарские банковские услуги, которые, как она знала, будут и в некоторых случаях помогли клиентам из США в сокрытии активов и доходов от Налоговой службы (IRS).Эти услуги включали в себя кодовое имя или пронумерованные учетные записи и хранилище почтовых услуг, в соответствии с которыми PKB будет хранить всю почтовую корреспонденцию для конкретного клиента. Эти услуги позволили клиентам из США скрыть свою личность и свести к минимуму бумажный след, связанный с незаявленными активами и доходами, которые они имели в PKB в Швейцарии.

PKB также использовала ряд других средств или действий, которые, как она знала или должна была знать, могли бы помочь налогоплательщикам США скрыть свои счета PKB, в том числе:

  • со ссылкой на U.S. налогоплательщики стороннему поставщику услуг для создания оффшорной структуры для ведения необъявленного счета в PKB;

  • оказание помощи налогоплательщикам США в переводе активов со счетов, закрываемых в PKB, на другие счета PKB, принадлежащие родственникам за пределами США или другим сторонам за пределами США;

  • оказание помощи бенефициарным владельцам в США в переводе активов со счетов, закрываемых в PKB, на счета в других банках в Швейцарии;

  • открытие счетов для U.S. налогоплательщики, которые покинули другие банки, расследуются ведомством, в том числе UBS; и

  • , предоставляя кредитные или дебетовые карты, связанные с необъявленными счетами, открытыми на имя оффшорного траста, фонда или компании, бенефициарной собственностью которых является один или несколько налогоплательщиков США.

В некоторых случаях клиенты PKB из США с помощью своих консультантов могут создать юридическое лицо, например фонд Лихтенштейна, панамскую корпорацию или корпорацию Британских Виргинских островов, и уплатить вознаграждение третьим сторонам, чтобы они действовали в качестве корпоративных директора.Эти третьи стороны по указанию клиента из США затем откроют банковский счет в PKB на имя юридического лица или переведут активы со счета в другом швейцарском или другом иностранном банке. В таких случаях с участием неамериканского юридического лица PKB знала, что истинным бенефициарным владельцем счета является клиент из США. Несмотря на это, PKB получит от директоров организации форму IRS W-8BEN или аналогичный банковский документ, в котором ложно указано, что бенефициарным владельцем счета PKB не является U.Налогоплательщик С. В некоторых случаях клиент из США или связанная сторона также имели доверенность или другое право подписи в отношении учетной записи PKB, тем самым позволяя клиенту из США действовать напрямую в отношении учетной записи и активов, хранящихся на ней, независимо от корпоративной формы. владельца счета. В конечном итоге использование таких оффшорных структур клиентами-налогоплательщиками США обеспечило дополнительный уровень конфиденциальности и помогло им скрыть свое бенефициарное право собственности на свои счета PKB и уклониться от их U.S. Обязательства по налоговой и информационной отчетности.

С 1 августа 2008 г. у PKB было 244 зарегистрированных и необъявленных счета, связанных с США, с совокупным максимальным балансом примерно 328,8 млн долларов. PKB выплатит штраф в размере 6,328 миллиона долларов.

Falcon Private Bank AG был основан в 1965 году компанией American International Group Inc. (AIG) со штаб-квартирой в Цюрихе. Falcon имеет филиалы в Женеве, Гонконге и Сингапуре, а также представительства в Абу-Даби, Дубае и Лондоне.С апреля 2009 года Falcon принадлежит aabar Investments. Мажоритарным акционером aabar является Международная нефтяная инвестиционная компания, суверенный фонд, принадлежащий правительству Абу-Даби.

Через своих менеджеров, сотрудников и других лиц Falcon знала, что некоторые налогоплательщики США, которые открыли и вели счета в Falcon, не соблюдают свои обязательства по подоходному налогу и отчетности в США. Falcon предлагал различные стандартные швейцарские банковские услуги, в том числе услуги хранения почты и кодовых имен или нумерованных счетов, которые, как он знал, могут помочь, и действительно помогали его U.S. клиентов в сокрытии активов и доходов от IRS.

Большинство связанных с США счетов Falcon, открытых с 1 августа 2008 года, были зарегистрированы на имена организаций или структур. Эти счета почти полностью принадлежали неамериканским структурам, таким как офшорные корпорации или трасты. Как правило, бенефициарные владельцы этих структур создают юридическое лицо, например панамскую корпорацию, и платят третьим сторонам за выполнение функций корпоративных «директоров». Затем эти третьи стороны откроют банковский счет в Falcon на имя юридического лица, что позволит клиентам скрыть свои необъявленные счета от IRS.

Falcon также:

  • принял инструкции в связи с одним связанным с США счетом не инвестировать в ценные бумаги США и не разглашать имена налогоплательщиков-клиентов США налоговым органам США, включая IRS;

  • выдал чеки, включая серию чеков, на сумму менее 10 000 долларов США в семи случаях, которые были выписаны на счета налогоплательщиков или структур США, даже если Falcon знал или имел основания знать, что снятие средств было произведено, чтобы избежать проверки; и

  • предоставила наличные (310 000 швейцарских франков и 250 000 долларов США) при закрытии счета в июле 2011 г. в U.Гражданин S. с правом подписи в отношении счета, открытого на имя компании-номинального держателя Британских Виргинских островов.

Falcon вела счета четырех номинальных компаний на Британских Виргинских островах и двух номинальных компаний из Панамы, когда Falcon знал или должен был знать, что формы W-8BEN и формы A, связанные с этими счетами, противоречивы, что бенефициарными владельцами являются граждане или резиденты США, и что структуры использовались клиентами-налогоплательщиками США для сокрытия их личности от IRS.

С 1 августа 2008 г. Falcon также вела три отдельных страховых счета, по которым было известно, что держателем полиса или плательщиком страховых взносов является гражданин США. Размещая и поддерживая свои активы на счетах, открытых на имена страховых компаний, а не на фактического бенефициарного владельца средств (процедура, в просторечии известная как «страховая обертка»), Falcon осознавал, что в силу действия швейцарских законов о банковской тайне, Право собственности клиента из США не будет раскрыто США.властями, включая IRS.

С 1 августа 2008 г. у Falcon в общей сложности 84 аккаунта, связанных с США, на общую сумму около 134 миллионов долларов. Falcon заплатит штраф в размере 1,806 миллиона долларов.

CPC находится в Лугано. Она была создана в 1973 году как трастовая компания и получила швейцарскую банковскую лицензию в 2004 году. 8 июня 2012 года итальянская материнская компания CPC решила выйти из банковской отрасли в Швейцарии по причинам, не связанным с налоговыми вопросами США, и начала добровольную ликвидацию компании CPC.«Эрнст энд Янг АГ», Цюрих («Эрнст энд Янг») была назначена ликвидатором. На тот момент Ernst & Young с помощью трех административных сотрудников занималась исключительно ликвидацией КТК, включая закрытие клиентских счетов и продажу активов в соответствии с инструкциями клиентов.

CPC предлагал различные традиционные швейцарские банковские услуги, включая нумерованные счета и почтовую службу. КТК также использовала другие средства, чтобы помочь налогоплательщикам США скрыть свои необъявленные счета, в том числе:

  • открытие счета для U.Налогоплательщик С., который покинул UBS, в отношении которого ведется расследование ведомства;

  • открытие счета для двух налогоплательщиков США, которые покинули банк в Люксембурге, потому что, согласно их более позднему добровольному раскрытию информации, их внешний управляющий активами был обеспокоен банковской тайной в Люксембурге и указал, что было бы безопаснее иметь необъявленный счет в Швейцарии; и

  • с предоставлением банковской карты, привязанной к необъявленному счету.

После 13 марта 2012 г., учитывая внедрение стандарта U.S. Закон о налогообложении иностранных счетов (FATCA), CPC решил прекратить все свои отношения со своими клиентами из США и закрыл свой последний счет, связанный с США, в апреле 2013 года.

В период с 1 августа 2008 г. до ликвидации CPC у CPC было 16 счетов, связанных с США, с совокупным максимальным балансом примерно 71 миллион долларов. CPC заплатит штраф в размере 348 900 долларов США.

В соответствии с условиями Швейцарской банковской программы, каждый банк смягчал свои штрафы, поощряя U.S., чтобы владельцы счетов соблюдали свои обязательства в отношении налогообложения и раскрытия информации в США. Хотя американские держатели счетов в этих банках, которые еще не заявили о своих счетах в IRS, могут по-прежнему иметь право участвовать в программе оффшорного раскрытия информации IRS , цена такого раскрытия информации выросла.

Большинство налогоплательщиков США, которые участвуют в Программе добровольного раскрытия информации оффшорных компаний IRS для урегулирования необъявленных оффшорных счетов, уплачивают штраф в размере 27,5% от высокой стоимости счетов.4 августа 2014 г. Налоговое управление США увеличило штраф до 50 процентов, если в то время, когда налогоплательщик инициировал их раскрытие, либо иностранное финансовое учреждение, в котором у налогоплательщика был счет, либо посредник, который помог налогоплательщику создать или поддержать оффшор. договоренность была публично определена как находящаяся в стадии расследования, получатель вызова Джона Доу или сотрудничество с правительственным расследованием, включая исполнение соглашения об отсрочке судебного преследования или соглашения об отказе от судебного преследования.С сегодняшним объявлением об этих соглашениях об отказе от судебного преследования несоответствующие американские держатели счетов в этих банках теперь должны уплатить 50-процентный штраф в Налоговое управление США, если они хотят участвовать в программе добровольного раскрытия информации оффшорных компаний.

«Сегодняшнее соглашение подчеркивает партнерские отношения, возникшие в эту новую эру международного сотрудничества, и еще раз демонстрирует приверженность IRS-CI соблюдению требований оффшорного налогообложения», — сказал Ричард Вебер из IRS-Criminal Investigation (IRS-CI). «В современном мире преступники больше не могут прятать активы за границей и предполагать, что их не поймают.Вы можете быть уверены, что IRS-CI будет использовать информацию, которую мы собираем в рамках этих партнерств, для решительного преследования налоговых мошенничеств по всему миру, независимо от того, насколько удаленно это место ».

Исполняющий обязанности помощника генерального прокурора Чираоло поблагодарил IRS и, в частности, IRS-CI и IRS Large Business and International Division за их существенную помощь.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *