Как выбрать доли акций и облигаций в инвестиционном портфеле?
Вы писали, что инвестиционный портфель обычно состоит из акций и облигаций. Акции выгоднее, облигации надежнее. Но я не разобрался, как правильно поделить деньги между ними.
Я слышал про правило «возраст в облигациях» — надо опираться на него? Или разумно поделить средства поровну? Или лучше все вложить в акции, раз доходность выше?
Максим
Максим, вы правы: основные классы активов для инвестиций — акции и облигации. Частью портфеля также могут быть вклады, драгоценные металлы, недвижимость. У активов разные свойства, и их сочетание позволяет эффективнее инвестировать.

Евгений Шепелев
частный инвестор
Единственно верных пропорций нет. Все зависит от того, зачем вы вкладываетесь, на какой срок, какая доходность вам нужна и на какой риск вы готовы идти.
Возраст в облигациях
По этому правилу доли акций и облигаций рассчитываются исходя из возраста инвестора. Доля облигаций в процентах равна возрасту, а доля акций — это 100 минус возраст. Например, если инвестору 30 лет, то 30% портфеля надо вложить в облигации, остальные 70% — в акции. Если инвестору 44 года, то 44% денег — в облигациях, остальные 56% — в акциях. Инвестор становится старше — с каждым годом увеличивается доля облигаций в его портфеле.
Есть и другие варианты правила. Доля акций может рассчитываться так: 110, 120 или другое базовое число минус возраст. Я даже видел такую формулу: базовое число − (возраст2 / 100).
Рассчитывать доли акций и облигаций в портфеле на основе возраста опасно. Это правило подменяет горизонт инвестирования возрастом и не учитывает готовности инвестора к риску. Подразумевается, что цель вложений — безбедная старость, хотя цель не всегда такая. Получившийся портфель может не соответствовать вашей ситуации.

От чего вы готовы отказаться, чтобы перестать работать через 10 лет?
Вот что пишут о правиле «возраст в облигациях» в зарубежных книгах об инвестициях:
«Это полезная концепция для социолога, но опасная, если применять ее к нуждам конкретного инвестора».
Evensky H., Horan S., Robinson T. The New Wealth Management. The Financial Advisor’s Guide to Managing and Investing Client Assets, 2011. P. XVII
«Основанные на возрасте стратегии выглядят консервативными и здравыми, но это худшие стратегии для получения инвестиционного дохода».
McClung M. Living off Your Money. The Modern Mechanics of Investing During Retirement with Stocks and Bonds, 2016. P. 48
«Распределение активов по возрасту дает ложное впечатление сниженного риска. Этот подход не уменьшает эффект последовательности доходностей в первые годы после выхода на пенсию и не защищает от инфляции в последние годы на пенсии».
Otar J. Unveiling the Retirement Myth, 2009. P. 244
Как правильно
Сразу скажу: вряд ли получится создать идеальный инвестиционный портфель, потому что мы не знаем будущее. Но могу рассказать, как сделать хороший портфель.
Чем больше времени в запасе, тем больше денег можно вкладывать в акции: даже если случится кризис, у рынка акций будет время восстановиться. Приближаясь к цели, снижайте долю акций и увеличивайте долю облигаций и вкладов.
Оцените свою готовность рискнуть ради потенциально высокой доходности. В долгосрочной перспективе доходность акций в среднем выше доходности облигаций, но цена колеблется гораздо сильнее. Чем выше готовность к риску, тем больше может быть доля акций в портфеле.
В кризис рынок акций может упасть на 50% или даже больше, а восстановление может занять несколько лет. Исходите из того, какую просадку стоимости портфеля вы способны выдержать, не продавая в страхе ценные бумаги.
Если ваш портфель полностью состоит из акций, при падении рынка акций на 50% размер портфеля снизится на 50%. Мало кто может спокойно выдержать такую просадку. Если доля акций 50%, портфель уменьшится на 25%. Это не так страшно, но ощутимо. Если акции составляют 10% портфеля, падение их цены в два раза вы почти не заметите, потому что это уменьшит размер портфеля всего на 5%.
Оценить устойчивость к риску можно, пройдя специальный тест у вашего брокера или управляющей компании. Учтите, что людям свойственно переоценивать свою готовность к риску. Думать о падении цен и видеть падение цен — разные вещи.

Как измерить риск инвестиций
Пример. Андрей с помощью ИИС копит деньги на квартиру и хочет купить ее через 3—4 года. Это короткий срок для инвестиций — портфель должен в основном состоять из облигаций.
Если Андрей — консервативный инвестор и не любит рисковать, разумно 90—100% портфеля держать в облигациях, а в акциях — не более 10%. Так Андрею не придется переживать из-за волатильности акций.
Если он готов рискнуть в надежде на более высокую доходность, то в акции можно вложить 20—30% средств или даже больше. Если акции заметно подорожают, Андрей сможет купить квартиру раньше или ему хватит денег на более интересную недвижимость. Но в случае серьезного кризиса покупку квартиры придется надолго отложить. Чем больше акций в портфеле, тем выше может быть доходность инвестиций, но и тем больше времени понадобится Андрею для восстановления портфеля после кризиса.
Кратко
Средства в инвестиционных портфелях обычно разделены между различными классами активов. Основные — облигации и акции. Первые надежнее, вторые прибыльнее в долгосрочной перспективе.
Распределять активы на основе возраста — опасный подход. Он не учитывает ситуацию конкретного инвестора, и портфель может получиться слишком консервативным или слишком агрессивным.
Как разделить средства, зависит от того, сколько времени до цели, какую доходность вы хотите и готовы ли рискнуть ради потенциально высокой доходности. Чем больше времени в запасе и чем выше готовность к риску, тем больше можно вкладывать в акции.
Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах или законах, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.
Портфель ИИС - виртуальный инвестиционный портфель
168 627 ₽
Акции РФ | 168 627 ₽ | 19.12% |
Общая стоимость | 168 627 ₽ | |
Прибыль | 27 061 ₽ | 19.12% |
Российские акции
Нач. стоимость активов, руб | 141 566 ₽ |
Текущ. стоимость активов, руб | 168 627 ₽ |
прибыль/убыток | + 27 061 ₽ |
прирост активов, % | + 19.12% |
Ожидаемые дивиденды по портфелю
№ | Название | Период | Дивиденд* | Див. доходность* |
Ваши дивиденды |
Ваша Див.Доходность** |
|
---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Башнефт ао | 2019, год | 19.06.2020 П | 159 П | 7,8% П | 477 | 8,4% П |
2 | Башнефт ап | 2019, год | 19.06.2020 П | 159 П | 8,9% П | 477 | 8,8% П |
3 | Юнипро ао | 2019, 4 кв | 22.06.2020 П | 0,1586 П | 5,3% П | 476 | 5,9% П |
4 | Сбербанк | 2019, год | 10.06.2020 П | 19,25 П | 7,4% П | 385 | 10,3% П |
5 | ГАЗПРОМ ао | 2019, год | 15.07.2020 П | 13,57 П | 5,8% П | 271 | 8,9% П |
6 | Сургнфгз-п | 2019, год | 16.07.2020 П | 1,6 П | 4,5% П | 160 | 4,1% П |
7 | ФосАгро ао | 2019, 3 кв | 31.01.2020 | 48 | 2,0% | 96 | 1,9% |
8 | АЛРОСА ао | 2019, 4 кв | 10.07.2020 П | 2,085 П | 2,4% П | 63 | 2,1% П |
* Буква П означает что дивиденд прогнозный и еще не утвержден советом директоров.
** Ваша доходность считается от вашей цены покупки акции
Ожидаемые дивид. доходы | 2 405₽ |
Ваша див. доходность див. бумаг | 6,4% |
1,7% |
Календарь по акциям
Календарь событий по акциямФундаментальный анализ акций
Таблица фундаментального анализа№ | Название | Капит-я млрд руб |
EV млрд руб |
Выручка | Чистая прибыль |
ДД ао, % | ДД ап, % | ДД/ЧП, % |
P/E | P/S | P/B | EV/EBITDA | Рентаб. EBITDA |
долг/EBITDA | отчет | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Ленэнерго | 74 | 74 | 81 | 11.2 | 0.5% | 7.9% | 12% | 6.6 | 0.9 | 3.2 | 29% | LTM-РСБУ | ||||
2 | Детский Мир | 88 | 108 | 124 | 7.7 | 4.3% | 48% | 11.3 | 0.7 | 6.0 | 15% | 1.1 | LTM-МСФО | ||||
3 | НКНХ | 198 | 209 | 197 | 27.9 | 18.0% | 22.4% | 131% | 7.1 | 1.0 | 1.5 | 5.3 | 20% | 0.3 | LTM-МСФО | ||
4 | ФСК ЕЭС | 283 | 481 | 253 | 102.1 | 11.2% | 31% | 2.8 | 1.1 | 0.3 | 3.4 | 55% | 1.4 | LTM-МСФО | |||
5 | Северсталь | 789 | 873 | 536 | 130.4 | 12.9% | 78% | 6.0 | 1.5 | 4.0 | 4.5 | 37% | 0.4 | LTM-МСФО | |||
6 | Юнипро | 187 | 182 | 82 | 19.1 | 7.5% | 73% | 9.8 | 2.3 | 1.4 | 6.0 | 37% | -0.2 | LTM-МСФО | |||
7 | МРСК Центра и Приволжья | 26 | 51 | 95 | 7.1 | 24.3% | 89% | 3.7 | 0.3 | 0.5 | 3.0 | 18% | 1.4 | LTM-МСФО | |||
8 | Лукойл | 4 361 | 4 534 | 7 972 | 680.9 | 5.2% | 37% | 6.4 | 0.5 | 1.1 | 3.7 | 16% | 0.1 | LTM-МСФО | |||
9 | Башнефть | 354 | 449 | 856 | 88.8 | 7.8% | 8.9% | 32% | 4.0 | 0.4 | 0.7 | 2.6 | 20% | 0.5 | LTM-МСФО | ||
10 | ИнтерРАО | 617 | 545 | 1 028 | 80.5 | 2.9% | 22% | 7.7 | 0.6 | 1.2 | 3.9 | 14% | -0.5 | LTM-МСФО | |||
11 | Московская биржа | 255 | 165 | 42 | 20.4 | 6.9% | 86% | 12.5 | 6.1 | 2.8 | 5.4 | 73% | -2.9 | LTM-МСФО | |||
12 | ЛСР Группа | 91 | 112 | 141 | 14.5 | 8.6% | 55% | 6.2 | 0.6 | 1.2 | 3.2 | 25% | 0.6 | LTM-МСФО | |||
13 | Татнефть | 1 819 | 1 775 | 927 | 210.9 | 12.3% | 13.3% | 117% | 8.6 | 2.0 | 2.3 | 5.8 | 33% | -0.1 | LTM-МСФО | ||
14 | Энел Россия | 35 | 57 | 73 | 1.1 | 14.0% | 439% | 31.0 | 0.5 | 0.9 | 3.0 | 26% | 1.2 | LTM-МСФО | |||
15 | ФосАгро | 317 | 436 | 254 | 48.0 | 9.2% | 61% | 6.6 | 1.2 | 2.5 | 5.3 | 33% | 1.4 | LTM-МСФО | |||
16 | Газпром | 5 574 | 8 431 | 8 022 | 1 488.7 | 7.1% | 26% | 3.7 | 0.7 | 0.4 | 3.5 | 30% | 1.2 | LTM-МСФО | |||
17 | ММК | 511 | 506 | 511 | 66.2 | 11.4% | 88% | 7.7 | 1.0 | 1.5 | 3.9 | 26% | 0.0 | LTM-МСФО | |||
18 | Газпромнефть | 2 158 | 2 563 | 2 558 | 399.0 | 5.7% | 31% | 5.4 | 0.8 | 1.1 | 3.6 | 28% | 0.6 | LTM-МСФО | |||
19 | Русгидро | 301 | 452 | 358 | 63.2 | 5.2% | 25% | 4.8 | 0.8 | 0.5 | 4.6 | 28% | 1.5 | LTM-МСФО | |||
20 | Магнит | 393 | 393 | 1 328 | 19.3 | 8.1% | 166% | 20.4 | 0.3 | 3.6 | 8% | LTM-МСФО | |||||
21 | Сургутнефтегаз | 2 006 | -990 | 1 944 | 444.5 | 1.3% | 21.2% | 18% | 4.5 | 1.0 | 0.5 | -1.9 | 26% | -5.9 | LTM-МСФО | ||
22 | Русагро | 89 | 138 | 138 | 11.2 | 5.8% | 46% | 7.9 | 0.6 | 0.9 | 7.2 | 14% | 2.6 | LTM-МСФО | |||
23 | НЛМК | 866 | 1 011 | 737 | 108.0 | 13.9% | 111% | 8.0 | 1.2 | 2.5 | 5.3 | 26% | 0.8 | LTM-МСФО | |||
24 | АЛРОСА | 637 | 721 | 238 | 59.2 | 9.2% | 99% | 10.8 | 2.7 | 2.7 | 6.9 | 44% | 0.8 | LTM-МСФО |
№ | Название | Капит-я млрд руб |
Чист. опер.доход | Чистая прибыль |
ДД ао, % | ДД ап, % | ДД/ЧП, % |
P/E | P/B | ЧПМ, % | RoE | RoA | отчет | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Банк Санкт-Петербург | 28 | 32.1 | 8.0 | 6.5% | 0.0% | 23% | 3.5 | 0.36 | 3.84% | 10.4% | LTM-МСФО | |||
2 | Сбербанк | 5 860 | 1 962.2 | 883.9 | 6.1% | 6.9% | 41% | 6.6 | 1.37 | 5.30% | 22.4% | 3.10% | LTM-МСФО |
ИИС 11.12.2020 - виртуальный инвестиционный портфель
336 649 ₽
Акции РФ | 233 949 ₽ | 8.00% |
Облигации | 102 700 ₽ | 2.71% |
Общая стоимость | 336 649 ₽ | |
Прибыль | 20 045 ₽ | 6.33% |
Российские акции
Нач. стоимость активов, руб | 216 615 ₽ |
Текущ. стоимость активов, руб | 233 949 ₽ |
прибыль/убыток | + 17 335 ₽ |
прирост активов, % | + 8.00% |
Облигации
№ | Название | Текущ. цена, % |
Рын. Дох, % |
Купон, ₽ |
Кол-во | Цена покупки, % |
Тек. стоим. |
доля,% | Прибыль, ₽ | Ваш купон, ₽ |
Ваш годовой купон, ₽ |
Частота, раз в год |
Моя Дох купона, % |
Дата купона |
|
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Совком БО3 | 102.70 | 6.7% | 42.38 | 100 | 99.99 | 102 700 | 100.0 | +2 710 | 4 238 | 8 499 | 2 | +8.50% | 31.01.2020 |
Общая стоимость, руб | 102 700 ₽ |
прибыль/убыток | + 2 710 ₽ |
Общий годовой купон | 8 499 ₽ |
Куп дох портфеля | + 8.28% |
Ожидаемые дивиденды по портфелю
№ | Название | Период | Дата Т-2 | Дивиденд* | Див. доходность* |
Ваши дивиденды |
Ваша Див.Доходность** |
---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сбербанк-п | 2019, год | 10.06.2020 П | 19,25 П | 8,3% П | 2 888 | 9,3% П |
2 | Сбербанк | 2019, год | 10.06.2020 П | 19,25 П | 7,4% П | 2 503 | 8,1% П |
3 | АЛРОСА ао | 2019, 4 кв | 10.07.2020 П | 2,085 П | 2,4% П | 709 | 2,3% П |
4 | Мостотрест | 2019, год | 01.07.2020 П | 11,21 П | 9,7% П | 561 | 11,2% П |
5 | ВТБ ао | 2019, год | 22.06.2020 П | 0,0053 П | 11,1% П | 53 | 15,4% П |
* Буква П означает что дивиденд прогнозный и еще не утвержден советом директоров.
** Ваша доходность считается от вашей цены покупки акции
Ожидаемые дивид. доходы | 6 712₽ |
Ваша див. доходность див. бумаг | 6,8% |
Ваша див. доходность портфеля акций | 3,1% |
Календарь по акциям
Календарь событий по акциямФундаментальный анализ акций
Таблица фундаментального анализа№ | Название | Капит-я млрд руб |
EV млрд руб |
Выручка | Чистая прибыль |
ДД ао, % | ДД ап, % | ДД/ЧП, % |
P/E | P/S | P/B | EV/EBITDA | Рентаб. EBITDA |
долг/EBITDA | отчет | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | АЛРОСА | 637 | 721 | 238 | 59.2 | 9.2% | 99% | 10.8 | 2.7 | 2.7 | 6.9 | 44% | 0.8 | LTM-МСФО | |||
2 | НЛМК | 866 | 1 011 | 737 | 108.0 | 13.9% | 111% | 8.0 | 1.2 | 2.5 | 5.3 | 26% | 0.8 | LTM-МСФО | |||
3 | Ростелеком | 241 | 455 | 330 | 18.7 | 2.9% | 3.2% | 37% | 12.9 | 0.7 | 1.3 | 4.2 | 33% | 2.0 | LTM-МСФО | ||
4 | Распадская | 75 | 63 | 70 | 28.5 | 2.3% | 6% | 2.6 | 1.1 | 1.0 | 1.6 | 55% | -0.3 | LTM-МСФО | |||
5 | Мостотрест | 32 | 85 | 177 | 3.2 | 0.0% | 10.1 | 0.2 | 1.3 | 6.3 | 8% | 3.9 | LTM-МСФО | ||||
6 | Яндекс | 943 | 857 | 163 | 25.1 | 0.0% | 37.6 | 5.8 | 7.2 | 17.1 | 31% | -1.7 | LTM-МСФО | ||||
7 | Московская биржа | 255 | 165 | 42 | 20.4 | 6.9% | 86% | 12.5 | 6.1 | 2.8 | 5.4 | 73% | -2.9 | LTM-МСФО |
№ | Название | Капит-я млрд руб |
Чист. опер.доход | Чистая прибыль |
ДД ао, % | ДД ап, % | ДД/ЧП, % |
P/E | P/B | ЧПМ, % | RoE | RoA | отчет | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сбербанк | 5 860 | 1 962.2 | 883.9 | 6.1% | 6.9% | 41% | 6.6 | 1.37 | 5.30% | 22.4% | 3.10% | LTM-МСФО | ||
2 | ВТБ | 1 139 | 587.4 | 167.1 | 2.3% | 4.2% | 18% | 6.8 | 0.71 | 3.43% | 13.0% | 1.30% | LTM-МСФО |
ИИС - виртуальный инвестиционный портфель
1 391 526 ₽
Акции РФ | 625 514 ₽ | 18.48% |
Облигации | 766 012 ₽ | 2.05% |
Общая стоимость | 1 391 526 ₽ | |
Прибыль | 112 937 ₽ | 8.83% |
Российские акции
Нач. стоимость активов, руб | 527 936 ₽ |
Текущ. стоимость активов, руб | 625 514 ₽ |
прибыль/убыток | + 97 577 ₽ |
прирост активов, % | + 18.48% |
Облигации
№ | Название | Текущ. цена, % |
Рын. Дох, % |
Купон, ₽ |
Кол-во | Цена покупки, % |
Тек. стоим. |
доля,% | Прибыль, ₽ | Ваш купон, ₽ |
Ваш годовой купон, ₽ |
Частота, раз в год |
Моя Дох купона, % |
Дата купона |
|
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | ПКБ БО-01 | 100.09 | 15.7% | 26.18 | 120 | 98.12 | 84 076 | 16.5 | +1 655 | 3 142 | 12 601 | 4 | +15.29% | 17.04.2020 | |
2 | ГрузЦ БОП2 | 106.90 | 6.2% | 123.29 | 4 | 104.76 | 42 760 | 8.4 | +856 | 493 | 6 000 | 12 | +14.32% | 16.02.2020 | |
3 | МСБЛиз2P01 | 101.67 | 11.7% | 6.95 | 60 | 101.29 | 37 541 | 7.4 | +140 | 417 | 5 073 | 12 | +13.57% | 14.02.2020 | |
4 | ФЭС-АгроБ1 | 104.59 | 8.5% | 34.90 | 35 | 101.11 | 36 607 | 7.2 | +1 218 | 1 222 | 4 899 | 4 | +13.84% | 16.04.2020 | |
5 | ТрейдбБОП1 | 102.06 | 3.3% | 42.38 | 35 | 103.36 | 35 721 | 7.0 | -455 | 1 483 | 5 949 | 4 | +16.45% | 24.03.2020 | |
6 | БЭЛТИ БОП1 | 101.59 | 13.0% | 34.90 | 35 | 100.86 | 35 557 | 7.0 | +256 | 1 222 | 4 899 | 4 | +13.88% | 03.03.2020 | |
7 | ЛомМасБОП5 | 101.00 | 12.6% | 41.14 | 35 | 101.11 | 35 350 | 6.9 | -39 | 1 440 | 5 775 | 4 | +16.32% | 23.04.2020 | |
8 | ММЦБ П01-1 | 104.60 | 8.4% | 33.66 | 30 | 101.66 | 31 380 | 6.2 | +882 | 1 010 | 4 050 | 4 | +13.28% | 24.03.2020 | |
9 | ВсИнстрБО1 | 102.17 | 9.2% | 28.67 | 30 | 101.35 | 30 651 | 6.0 | +246 | 860 | 3 450 | 4 | +11.35% | 12.03.2020 | |
10 | С-ИнновБП1 | 101.73 | 11.2% | 37.40 | 30 | 100.7 | 30 519 | 6.0 | +309 | 1 122 | 4 500 | 4 | +14.90% | 01.04.2020 | |
11 | ОФЗ 29011 | 100.0050 | 0.0% | 0.00 | 14 | 100.634 | 14 001 | 2.8 | -88 | 0 | 0 | 0 | 0.00% | 30.11.-0001 | |
12 | НефГазХол6 | 94.22 | 28.7% | 39.27 | 15 | 91.5 | 12 720 | 2.5 | +367 | 589 | 1 181 | 2 | +9.56% | 05.06.2020 | |
13 | СистемБ1P1 | 105.23 | 7.2% | 48.62 | 10 | 99.845 | 10 523 | 2.1 | +539 | 486 | 975 | 2 | +9.77% | 07.04.2020 | |
14 | ОбувьРо1Р1 | 102.72 | 11.1% | 29.92 | 10 | 100.05 | 10 272 | 2.0 | +267 | 299 | 1 200 | 4 | +11.99% | 26.03.2020 | |
15 | ДетМир Б-4 | 100.63 | 5.9% | 47.37 | 10 | 101.49 | 10 063 | 2.0 | -86 | 474 | 950 | 2 | +9.36% | 03.04.2020 | |
16 | СистемБ1P6 | 103.98 | 7.0% | 44.38 | 6 | 99.41 | 6 239 | 1.2 | +274 | 266 | 534 | 2 | +8.95% | 03.04.2020 | |
17 | АЗБУКАВКП1 | 103.84 | 8.0% | 23.68 | 5 | 100.1 | 5 192 | 1.0 | +187 | 118 | 475 | 4 | +9.49% | 27.03.2020 | |
18 | КарМаниБ2 | 103.35 | 11.8% | 13.59 | 5 | 99.86 | 5 168 | 1.0 | +175 | 68 | 800 | 12 | +16.02% | 17.02.2020 | |
19 | Каскад1Р01 | 103.20 | 10.2% | 39.89 | 5 | 101.91 | 5 160 | 1.0 | +65 | 199 | 800 | 4 | +15.70% | 12.02.2020 | |
20 | РСГ-ФинБ7 | 102.95 | 10.7% | 59.84 | 5 | 102.95 | 5 148 | 1.0 | 0 | 299 | 600 | 2 | +11.66% | 03.04.2020 | |
21 | МигКр 01МС | 105.96 | 11.2% | 13.14 | 5 | 101 | 5 122 | 1.0 | +240 | 66 | 774 | 12 | +15.85% | 19.02.2020 | |
22 | АйДиЭфБ01 | 100.90 | 13.1% | 38.64 | 5 | 100.46 | 5 045 | 1.0 | +22 | 193 | 775 | 4 | +15.43% | 20.02.2020 | |
23 | ПИК БО-П01 | 100.52 | 6.5% | 64.82 | 5 | 106.26 | 5 026 | 1.0 | -287 | 324 | 650 | 2 | +12.23% | 28.02.2020 | |
24 | ПИК БО-П02 | 104.86 | 7.4% | 21.32 | 6 | 104.8 | 4 782 | 0.9 | +3 | 128 | 513 | 4 | +10.74% | 24.04.2020 | |
25 | ЧТПЗ 1P2 | 106.30 | 6.6% | 49.12 | 2 | 104.07 | 2 126 | 0.4 | +45 | 98 | 197 | 2 | +9.47% | 13.02.2020 | |
26 | ОФЗ 29012 | 102.2200 | 6.7% | 37.25 | 1 | 101.615 | 1 022 | 0.2 | +6 | 37 | 75 | 2 | +7.35% | 20.05.2020 | |
27 | ЛСР БО 1Р5 | 101.95 | 8.1% | 20.94 | 1 | 100.03 | 1 020 | 0.2 | +19 | 21 | 84 | 4 | +8.40% | 30.01.2020 |
Общая стоимость, руб | 508 786 ₽ |
прибыль/убыток | + 6 814 ₽ |
Общий годовой купон | 67 782 ₽ |
Куп дох портфеля | + 13.32% |
Еврооблигации (USD)
№ | Название | Текущ. цена, % |
Рын. Дох, % |
Купон, $ |
Кол-во | Цена покупки, % |
Тек. стоим. |
доля,% | Прибыль, $ | Ваш купон, $ |
Ваш годовой купон, $ |
Частота, раз в год |
Моя Дох купона, % |
Дата купона |
|
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | ВЭБ ПБО1Р3 | 103.2699 | 2.6% | 24.43 | 2 | 96.275 | 2 065 | 50.3 | +140 | 49 | 98 | 2 | +5.09% | 16.07.2020 | |
2 | VEB-20 | 101.9361 | 2.5% | 34.51 | 2 | 102.1134 | 2 039 | 49.7 | -4 | 69 | 138 | 2 | +6.78% | 09.07.2020 |
Общая стоимость, $ | $ 4 104 | 257 226 ₽ |
прибыль/убыток | + $ 136 | + 8 546 ₽ |
Общий годовой купон | $ 236 | 14 817 ₽ |
Куп дох портфеля | + 5.76% | + 5.76% |
Ожидаемые дивиденды по портфелю
№ | Название | Период | Дата Т-2 | Дивиденд* | Див. доходность* |
Ваши дивиденды |
Ваша Див.Доходность** |
---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сбербанк-п | 2019, год | 10.06.2020 П | 19,25 П | 8,3% П | 4 813 | 10,1% П |
2 | ГАЗПРОМ ао | 2019, год | 15.07.2020 П | 13,57 П | 5,8% П | 1 086 | 5,6% П |
* Буква П означает что дивиденд прогнозный и еще не утвержден советом директоров.
** Ваша доходность считается от вашей цены покупки акции
Ожидаемые дивид. доходы | 5 898₽ |
Ваша див. доходность див. бумаг | 8,8% |
Ваша див. доходность портфеля акций | 1,1% |
Календарь по акциям
Календарь событий по акциямФундаментальный анализ акций
Таблица фундаментального анализа№ | Название | Капит-я млрд руб |
EV млрд руб |
Выручка | Чистая прибыль |
ДД ао, % | ДД ап, % | ДД/ЧП, % |
P/E | P/S | P/B | EV/EBITDA | Рентаб. EBITDA |
долг/EBITDA | отчет | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Лукойл | 4 361 | 4 534 | 7 972 | 680.9 | 5.2% | 37% | 6.4 | 0.5 | 1.1 | 3.7 | 16% | 0.1 | LTM-МСФО | |||
2 | Газпромнефть | 2 158 | 2 563 | 2 558 | 399.0 | 5.7% | 31% | 5.4 | 0.8 | 1.1 | 3.6 | 28% | 0.6 | LTM-МСФО | |||
3 | НКНХ | 198 | 209 | 197 | 27.9 | 18.0% | 22.4% | 131% | 7.1 | 1.0 | 1.5 | 5.3 | 20% | 0.3 | LTM-МСФО | ||
4 | Татнефть | 1 819 | 1 775 | 927 | 210.9 | 12.3% | 13.3% | 117% | 8.6 | 2.0 | 2.3 | 5.8 | 33% | -0.1 | LTM-МСФО | ||
5 | Яндекс | 943 | 857 | 163 | 25.1 | 0.0% | 37.6 | 5.8 | 7.2 | 17.1 | 31% | -1.7 | LTM-МСФО | ||||
6 | Русгидро | 301 | 452 | 358 | 63.2 | 5.2% | 25% | 4.8 | 0.8 | 0.5 | 4.6 | 28% | 1.5 | LTM-МСФО | |||
7 | Россети | 330 | 782 | 1 036 | 132.2 | 1.5% | 4.1% | 4% | 2.5 | 0.3 | 0.3 | 2.1 | 36% | 1.2 | LTM-МСФО | ||
8 | Газпром | 5 574 | 8 431 | 8 022 | 1 488.7 | 7.1% | 26% | 3.7 | 0.7 | 0.4 | 3.5 | 30% | 1.2 | LTM-МСФО | |||
9 | En+ | 503 | 1 182 | 759 | 20.7 | 0.0% | 24.3 | 0.7 | 4.6 | 8.7 | 18% | 5.0 | LTM-МСФО | ||||
10 | Русал | 530 | 970 | 628 | 34.0 | 0.0% | 15.6 | 0.8 | 2.1 | 13.0 | 12% | 5.9 | LTM-МСФО |
№ | Название | Капит-я млрд руб |
Чист. опер.доход | Чистая прибыль |
ДД ао, % | ДД ап, % | ДД/ЧП, % |
P/E | P/B | ЧПМ, % | RoE | RoA | отчет | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сбербанк | 5 860 | 1 962.2 | 883.9 | 6.1% | 6.9% | 41% | 6.6 | 1.37 | 5.30% | 22.4% | 3.10% | LTM-МСФО | ||
2 | Тинькофф Банк | 287 | 33.2 | 0.0% | 8.7 | 3.45 | 21.70% | LTM-МСФО |
Welcome to our blog!