Содержание

Как найти все облигации в Quik

Зачастую на наших семинарах и мастер-классах мы рекомендуем некоторые ценные бумаги. Если Вы не находите эти бумаги у себя в Quik’e– это значит, что у Вас некорректно настроены доступы к финансовым инструментам. В этой статье мы покажем, как правильно настроить доступы в программе Quik ко всем интересующим Вас финансовым активам.

Краткое видео о том, как найти все облигации в Quik.

В первую очередь, Вам необходимо зайти в меню «Система», далее выбрать пункт «Заказ данных» и затем перейти по пункту «Поток котировок»

После этого появится окно «Выбор принимаемых параметров и инструментов»

Для настройки доступа к тому или иному финансовому инструменту необходимо найти все соответствующие классы финансовых инструментов. Например, для доступа ко всем облигациям на бирже, мы находим все классы, где встречается слово «облигации» и ставим напротив галочки.

Далее необходимо по каждому инструменту проверить «фильтры параметров» и «фильтры инструментов».

В появившемся окне «фильтр ценных бумаг» стоит перенести все необходимые инструменты из левого окна в правое. В нашем случае мы перенесли всё. Это будет означать, что мы будем получать все финансовые инструменты.

Аналогично стоит поступить с фильтрами параметров, которые будут указывать какие именно параметры мы собираемся получать по нашим ценным бумагам.

После настройки Вам будут доступны все необходимые ценные бумаги и Вы не пропустите стоящие инвест-идеи.

Прибыльных Вам инвестиций!

Рассказать другим про интересную статью

Рекомендуем к прочтению

Темная сторона
    инвестирования

начните инвестировать под 30%
в надежные активы уже сегодня

Скачайте прямо сейчас

Скачать

Рекомендуемые к прочтению статьи:

Все статьи

Портфель Баффета

Уоррен Баффет выдающийся инвестор нашего времени. Хотите заглянуть в его инвест-портфель? Посмотреть акции, которыми он владеет сейчас, узнать что собирается продавать, а что покупать?

20 сентября 2016

Финансовый анализ банка

Финансовый анализ банка существенно отличается от анализа обычного предприятия, поэтому перед покупкой ценных бумаг банка стоит разобраться во всех нюансах его финансовой оценки.

14 сентября 2016

Портфельные инвестиции

В этой статье мы разберем в деталях как работает механизм портфельного инвестирования. За счет чего сводятся к нулю риски, как достигается доходность и стабильность инвестиций.

30 августа 2016

Московская Биржа | Рынки


Оферта проводится в порядке, предусмотренном эмиссионными документами (решением о выпуске).

Если порядок приобретения облигаций предусматривает реализацию права требовать приобретения облигаций путем совершения владельцами облигаций определенных действий, в том числе направления требования об их приобретении в соответствии с статьей 8.9 Закона о рынке ценных бумаг или направления эмитенту письменного уведомления о намерении продать принадлежащие им облигации, а также заключения на организованных торгах договора купли-продажи облигаций и исполнения сторонами обязательств по указанному договору, приобретение облигаций осуществляется в соответствии с порядком, предусмотренным условиями выпуска облигаций.

Биржевое исполнение оферты

Биржевое исполнение оферты осуществляется в Режиме торгов «Выкуп: Адресные заявки».

Внимание! Если ни одна ценная бумага не допущена в Режим торгов «Выкуп: Адресные заявки», то Режим торгов «Выкуп: Адресные заявки» участникам не доступен —  в Терминалах ASTS он будет скрыт.

В Режиме торгов «Выкуп: Адресные заявки» по ценной бумаге:

  • разрешена подача адресных на продажу (эмитенту / агенту по оферте),
  • разрешена подача адресных заявок на покупку (с указанием казначейского счета ДЕПО эмитента).

Механизм подачи заявок на выкуп в Режиме торгов «Выкуп: Адресные заявки» аналогична Режиму РПС.

Действующими эмиссионными документами по корпоративным облигациям в рамках выкупа предусмотрена подача адресных заявок с кодом расчетов Т0, что полностью соответствует возможностям, которые предоставляет Биржа в Режиме торгов «Выкуп: Адресные заявки».

Биржевое исполнение оферты на тестовом контуре

Биржевое исполнение оферты доступно на тестовом контуре

(INET_GATEWAY):

Торги происходят в Режиме торгов «Выкуп: Адресные заявки» (борд PSBB) с кодом расчетов Т0.

Для проверки работы исполнения биржевой оферты на тестовом контуре необходимо обратиться с заявкой (в свободной форме) о получении допуска к режиму на адрес [email protected]

Для тестирования режима PSBB в заявке необходимо указать:

  • код ценной бумаги, которую необходимо допустить в Режим торгов «Выкуп: Адресные заявки» для тестирования
  • период сбора заявок
  • период удовлетворения заявок
  • покупатель, в чей адрес подаются заявки
  • казначейский счет эмитента / агента по оферте
  • дату проведения тестирования

Ценная бумага может быть доступна на тестовом контуре уже на следующий день после подачи заявки.

Если порядок приобретения облигаций предусматривает, что для реализации права требовать приобретения облигаций достаточно направления требования об их приобретении, то волеизъявление о таком требовании, с учетом положений пункта 1 статьи 89 Закона о рынке ценных бумаг, осуществляется владельцами облигаций, права которых на облигации учитываются номинальным держателем, иностранным номинальным держателем, иностранной организацией, имеющей право в соответствии с ее 2 личным законом осуществлять учет и переход прав на ценные бумаги, или лицом, осуществляющим обязательное централизованное хранение документарных облигаций на предъявителя, путем подачи указаний (инструкций) таким организациям.

Если порядок приобретения облигаций предусматривает реализацию права требовать приобретения облигаций путем совершения владельцами облигаций определенных действий, в том числе направления эмитенту письменного уведомления о намерении продать принадлежащие им облигации, заключения на организованных торгах договора купли-продажи облигаций и исполнения сторонами обязательств по указанному договору, приобретение облигаций осуществляется в соответствии с порядком, предусмотренным условиями выпуска облигаций.

Опционы: Работа в терминале Quik

Опционы представляют большие возможности для трейдера, но многие участники из-за определенных преград  очень боятся совершать сделки. Поэтому разберем детально, что и как надо смотреть/делать в программе Quik для торговли опционами.

В самом начале Вам определенно стоит добавить в свою рабочую область таблицы: “Позиции по клиентским счетам” и ”Ограничения по клиентским счетам”. Эти таблицы не используются при торговле акциями и облигациями, но очень полезны при работе с фьючерсами опционами. Здесь Вы сможете отслеживать свои открытые позиции, вариационную маржи и много другой полезной информации.

Чтобы выбрать данные таблицы, нам сначала необходимо добавить их в список возможных (по умолчанию их в меню обычно нет).  Для того чтобы это сделать в выпадающем меню необходимо выбрать “Создать окно”, потом в выпадающем списке нажать на ”Настроить меню”. (Более подробно про данные таблицы в описано здесь).

Ограничения по клиентским счетам

Когда вы настроили таблицы “Позиции по клиентским счетам” и ”Ограничения по клиентским счетам” в терминале Quik, то пора постепенно приступать к активным действиям.

Для совершения сделок надо сначала определиться с инструментом. Напомню, наиболее ликвидными базовыми активами для торговли опционами являются: фьючерсы на индекс РТС и доллар/рубль.

Определившись с базовым активом, нам надо будет добавить в рабочее пространство “Доску опционов”.  Для этого из всех таблиц выбираем “Доску опционов”. Это можно сделать либо нажав F7 и выбрав табличку, либо в окне «Создать окно».

В появившемся окне надо будет постепенно выбрать инструмент и его параметры. Кнопки «Добавить» и «Убрать» присутствуют здесь как раз для определения нужных параметров. При этом для выбора нужного базового актива с определенной экспирацией (например, фьючерса на индекс РТС), вам понадобятся знания кодировки фьючерсов. Найти данную информацию можете здесь.

Кроме стандартных параметров, Вам здесь могут понадобиться такие графы, как «волатильность» и «до исполнения» ( или «дата исполнения»). «Расчетную премию» вполне можно убрать.

Далее стандартно нажимаем «ОК» и готово перед нами классическая «Доска опционов».

С помощью «Доски опционов» мы уже наглядно представляем, сколько примерно стоит тот или иной опцион. А соответственно можем начинать конструировать различные опционные стратегии.

В целом стоимость того или иного страйка (особенно на начальном этапе) желательно брать из графы «Теор. цена». Т.е. совершать сделки недалеко от данной рассчитанной биржей стоимости.

При этом анализировать любой страйк опциона можно как самостоятельный инструмент. Т.е. можно легко построить его график и добавить различные технические индикаторы, а также посмотреть стакан заявок, простым двойным нажатием на нужный страйк в доске.

Заявки по опционам в терминале Quik выставляются абсолютно схожим образом, как и по акциям и по фьючерсам.

Как пользоваться системой Quik от Сбербанк? Система Квик от Сбербанк

Сбербанк предлагает гражданам, имеющим в распоряжении свободные денежные средства, не хранить их под подушкой, а инвестировать в успешные бизнес-проекты. Чтобы результатом пассивного заработка стала прибыль в десятки раз превышающая доход от привычных банковских вкладов. Важно для получения гарантированной прибыли выбирать решения с минимальной степенью риска.

Содержание

Скрыть
  1. Что такое система Квик от Сбербанка?
    1. Функциональные возможности программы
      1. Как установить QUIK?
        1. На компьютер
        2. На мобильный телефон
        3. webQuik в браузере
      2. Демо режим системы Квик
        1. Особенности демо-счета Сбербанка
          1. Как открыть демо-счет?
            1. Преимущества и недостатки торговой платформы
              1. Служба поддержки системы Квик

                  Система Квик предоставляет функциональную и безопасную площадку для операций с активами в режиме онлайн. Сбербанк же предлагает выгодные условия брокерского обслуживания.

                  Взаимодействие с брокером осуществляется через специальное программное обеспечение Quik, доступное на всех устройствах: компьютере, мобильном телефоне, а также через веб-интерфейс.

                  Что такое система Квик от Сбербанка?

                  Система Сбербанк Квик — торговый терминал, предоставляющий возможность пользователю с любым уровнем подготовки заняться инвестированием и получать стабильные доходы, не покидая привычного пространства. Приложение Квик позволяет в режиме онлайн покупать акции по низкой, а продавать по высокой цене, получая при этом полный комплекс информационных и сервисных услуг.

                  Задача клиента — открыть брокерский счет, все остальные функции берет на себя программа Quik, выполняющая услуги посредника между продавцом и покупателем.

                  Функциональные возможности программы

                  Программное приложение подключается к серверу системы Quik определенной брокерской компании и в режиме реального времени:

                  • предоставляет доступ к рыночной информации;
                  • позволяет принимать участие в торговых операциях.


                  Благодаря системе, трейдер, стремящийся извлечь наибольшую прибыль непосредственно из процесса торговли ценными бумагами, получает сервисы:

                  • мониторинг текущих котировок по биржевым инструментам, позволяющий трейдерам быстро оценивать сложившуюся ситуацию на рынке;
                  • контроль за состоянием собственного финансового портфеля, то есть за совокупностью инвестиционных вложений;
                  • выставление заявок: биржевых, лимитных, условных;
                  • совершение сделок купли-продажи;
                  • проведение торговых операций с активами, полученными от брокера в кредит;
                  • выставление отложенных ордеров — заявок, которые будут исполнены в будущем, при достижении цены того значения, которое было указано в ордере;
                  • отслеживание динамики торгов по акциям компаний на графиках;
                  • настройка СМС-уведомлений, позволяющих получать информацию о необходимых операциях;
                  • связь со службой поддержки и предоставление финансовых консультаций;

                  Как установить QUIK?

                  Сбербанк предлагает инвестировать, то есть совершать выгодные операции с ценными бумагами, так как удобно пользователю: с домашнего компьютера или электронного планшета, с мобильного телефона или непосредственно в браузере webQUIK.

                  На компьютер


                  Процедура установки программного обеспечения на компьютер предполагает:

                  • Установку программы для начальной инициализации системы с сайта QUIK, Сбербанка или любого другого брокера.
                  • Генерацию электронных ключей для шифрования данных посредством запуска файла keyden.exe.
                  • Регистрацию ключей путем передачи файла с публичным криптографическим кодом технической поддержке по e-mail или через личный кабинет.
                  • Настройку рабочего места.

                  На мобильный телефон


                  Мобильное приложение “Сбербанк Инвестор”, установленное на смартфон, позволит зарабатывать в режиме онлайн. Высокотехнологичный продукт доступен в:

                  • App Store для устройств на базе ОС iOS;
                  • Google play для устройств на базе OC Android.

                  Алгоритм действий предельно прост:

                  • Скачать программу.
                  • Удостовериться в предоставлении права пользования Рабочим местом, путем списания абонентской платы с брокерского счета.
                  • Загрузить файлы электронных ключей: секретного и публичного.
                  • Настроить корректные параметры соединения.

                  webQuik в браузере


                  Для инвестиций в браузере Webquik нет необходимости производить установку и настройку программы:

                  • Заходите на страницу сайта Сбербанка, посвященную интернет-трейдингу в системе Quik.
                  • Нажимаете в разделе “WebQUIK в браузере” кнопку “Открыть”.
                  • Вводите:
                  • логин, являющийся пятизначным номером договора на брокерское обслуживание;
                  • пароль, полученный в СМС при открытии счета.

                  После авторизации, необходимо изменить временный пароль на постоянный, придуманный самостоятельно или сгенерированный системой.

                  Демо режим системы Квик

                  Чтобы обычные люди, профессионально не связанные с работой на фондовом рынке, могли размещать капитал с целью получения прибыли с минимальными рисками. Предлагается на начальном этапе в качестве обучения и подготовки к реальным шагам воспользоваться демонстрационной версией системы Квик.

                  Демо режим позволит сориентироваться в интерфейсе программы, узнать особенности интернет-трейдинга с посредничеством Сбербанка.

                  Особенности демо-счета Сбербанка

                  Учебный счет предоставляется бесплатно пользователю на месяц. Клиент может принять участие в реальных торгах на МБ, но с виртуальным капиталом, предоставленным новичку системой. По сути, инвестор может без каких-либо ограничений:

                  • выставлять ордера, в том числе с установленными заранее параметрами открытия;
                  • производить настройку сделок;
                  • знакомиться с особенностями взимания спредов, разностью между лучшими ценами заявок на продажу и покупку, и комиссий за совершение сделок;
                  • получать доступ на все торговые секции Московской биржи.

                  Пользователь, подключивший демо Квик, должен учитывать некоторые функциональные особенности пробной версии:

                  • использовать можно будет базовый функционал, продвинутые решения недоступны;
                  • предлагаются не все финансовые инструменты, а только акции наиболее крупных, ликвидных и надежных компаний со стабильными показателями доходности;
                  • график котировок формируется с незначительным опозданием;
                  • время рассмотрения заявки составляет 1 день.

                  Как открыть демо-счет?

                  Чтобы открыть обучающий инвестированию счет, необходимо:

                  • Установить на рабочее место учебную копию базового комплекта системы “Quik-Брокер”.
                  • Зарегистрировать персональный аккаунт в демонстрационной версии программы.

                  Зарегистрировать счет можно на сайте разработчика или на сайте брокера. Воспользуемся первым вариантом:

                  • Заходим на сайт Quik.ru.
                  • Переходим по ссылке “Ознакомительный доступ”.
                  • Выбираем рабочее место QUIK.
                  • На странице “Как начать работать с QUIK” нажимаем “Дистрибутив QUIK для подключения к учебному серверу”, чтобы скачать установочный файл для программы.
                  • Заполняем форму регистрации доступа введя:

                  • Ставим галочку для получения доступа к дополнительным торговым площадкам — срочному рынку Московской биржи и торговле фьючерсами.
                  • Вводим защитный цифровой код.
                  • Нажимаем на кнопку “Отправить”.
                  • Получаем в течение 10-15 минут на электронный почтовый ящик письмо с:
                    • логином и паролем для входа в систему;
                    • электронными ключами.
                  • Скачиваем файлы с электронными ключами.
                  • Запускаем установочный файл, предварительно скачанный с сайта разработчика.
                  • Открываем программу.
                  • Вводим логин и пароль в форму “Идентификация пользователя”

                  Преимущества и недостатки торговой платформы

                  Сервисом Квик при наличии минимальных знаний и навыков в состоянии пользоваться даже неопытные трейдеры, благодаря:

                  • модульному построению программы — каждый вправе адаптировать интерфейс под свои потребности;
                  • безопасности совершаемых сделок — защита персональных и финансовых данных обеспечивается уникальным криптографическим программным обеспечением;
                  • возможности вывести деньги с Квик Сбербанк на любой платежный инструмент, открытый в Сбербанке;
                  • подробным и простым инструкциям, находящимся в свободном доступе;
                  • грамотной и оперативной информационной и технической поддержке.

                  Опытные трейдеры и эксперты в числе основного недостатка выделяют — большие комиссионные, списываемые за выполнение брокерских операций. А то, что программа имеет стандартный вид и большое количество настроек, вызывает недовольство только в момент ознакомления.

                  Служба поддержки системы Квик

                  С оператором службы поддержки можно связаться с 9.00 до 21.00 по:

                  Специалист поможет в ситуациях, касающихся проблем с:

                  • отправкой ордеров;
                  • работой биржи;
                  • утратой пароля доступа;
                  • сроком зачисления денежных средств.

                  Впрочем, опытные и доброжелательные специалисты готовы ответить на любые вопросы и оперативно решить возникшую проблему.


                  Квик (Quik) на фондовом рынке: программа для биржи

                  Фондовые биржи – идеальное место для спекулянтов, частных инвесторов и крупных организаций. На территории таких площадок активно торгуют акциями, облигациями, фьючерсами и другими финансовыми инструментами.

                  Многие участники виртуальных торгов используют популярный торговый терминал QUIK. Что такое Квик для биржи я расскажу всем подробнее в данной статье. А также попробую разъяснить, как торговать с помощью данной программы.

                  Что такое программа Квик (Quik) для биржи

                  Преступим. Квик фондовый рынок – целая система, обеспечивающая доступ к биржевым и не биржевым системам в режиме реального времени. Сегодня эта программа применяется порядка 250 различными организациями для обслуживания клиентов.

                  Система представляет собой многофункциональный инструмент, гарантирующий беспрепятственный доступ к торгам и организации собственных операций. Она включает в себя серверную часть и терминалы клиентов. Взаимосвязь составляющих частей поддерживается с помощью интернет — соединения.

                  Разработана программа Квик для биржи компанией «СМВБ-Информационные технологии». Сегодня с ее помощью на одном сервере проводится около 20 миллионов транзакций. QUIK поддерживает тесное сотрудничество с ММВБ и биржей Санкт-Петербурга.

                  С помощью этой системы можно проводить торговые операции на валютном, фондовом или срочном рынках. Протестировать возможности программы можно с помощью демо-доступа. Для того, чтобы в полной мере оценить работоспособность Квик, стоит подключить платную услугу от оператора.

                  Возможности Quik

                  Квик торговая платформа – многофункциональный инструмент для торгов. Ее функционал состоит из ряда возможностей:

                  • простого доступа на различные рынки с одного терминала;
                  • отображения динамики изменений параметров любого инструмента с элементами технического анализа;
                  • поддерживания единой денежной позиции на разных торговых площадках;
                  • динамического пересчета позиций и лимита их открытия;
                  • умения совершать торговые операции по нескольким счетам с одного рабочего места;
                  • своевременного исполнения заявок любого формата;
                  • автоматического снятия заявок;
                  • возможности просмотра рыночных котировок;
                  • умения подключаться к иностранным торговым системам;
                  • регулировки процессов горячими клавишами HotKeys и т.д.

                  Подробнее о Квик (Quik) можно узнать на сайте разработчика. Здесь же несложно подключить платную услугу такого рода.

                  Как торговать на фондовом рынке с помощью Квик?

                  Этот вопрос волнует многих начинающих трейдеров. На предварительном этапе следует скачать программу на ПК. Продукт имеется у официальных дистрибьюторов. После запуска файла создаются два ключа:

                  • публичный;
                  • секретный.

                  При генерации ключей следует латиницей ввести имя владельца и пароль. Это имя становится логином собственника. Далее по схеме на e-mail оператора отправляется файл pubring.txk. Его можно найти в папке C:Quik.

                  На его основании оператор оформляет регистрацию терминала в биржевой системе.

                  После регистрации запускается сама программа. Вводится логин и пароль. Далее пользователь проходит по цепочке «Настройки» – «Основные настройки» – «Торговля настройка счетов».

                  В образовавшееся окно помещается tinvst. Жмется стрелочка вниз. Процесс запущен. Можно приступать к торговым операциям.

                  Торговые операции пошагово

                  Квик — это отличный инструмент для торговли на фондовой бирже. С помощью него можно торговать любыми продуктами рынка. Однако он не умеет самостоятельно запускать процессы. Торговые операции создаются непосредственно владельцем терминала.

                  Начало торгов – создание новой закладки в системе. Она создается в главном меню. Именно здесь находится пункт «Окна». В нем размещен подраздел «Сделать закладки». Он содержит всплывающее окно, в левом нижнем уголке которого имеется слово «Добавить».

                  Нажатие на упомянутое слово открывает новое диалоговое окно. Здесь следует прописать название закладки и сохранить. Именно оно будет отображаться внизу главного окна торговой системы.

                  Что создаем мы в нашей новой закладке? Окно, которое будет отображать котировки, интересующих нас продуктов. Без наличия такого окна торговые операции в Квик весьма проблематичны.

                  После создания закладки, следует перейти в главное меню раздел «Торговля». Здесь проходим по цепочке «Котировки» – «Создать». Для быстроты проведения манипуляций можно воспользоваться горячей клавишей F4.

                  Все перечисленные действия позволяют открыть окно котировок, содержащее перечень ценных бумаг различного характера. Мы же, к примеру, желаем торговать фьючерсами. Значит жмем именно на них. В перечне кратких кодов выбираем наиболее перспективные варианты. Возле нужного наименования нажимаем клавишу «Да».

                  Зеленым цветом выделяются заявки лиц, которые охотятся за перспективными фьючерсами. Красным – продукты на продажу.

                  Где-то здесь между двумя заявками противоположной направленности имеются предложения с лучшими условиями. Их отличает понятие спрэд. Это ничто иное, как разница между ценами двух фьючерсных контрактов на один и тот же базовый актив. Часто именно спрэд позволяет совершить наиболее выгодную сделку купли – продажи.

                  После оформления котировочного окна следует переместиться в раздел «Заявки». Открывшуюся форму редактировать не стоит. Можно сразу же жать клавишу «Да». В ответ на клик образуется таблица. После выставления ее в торговую систему, здесь появится информация о заявке.

                  Думаете все, можно торговать? Нет господа трейдеры, еще рано. Помимо заявок каждому виртуальному бизнесмену необходимо создать таблицу сделок.

                  Она оформляется в разделе «Сделки». Открывшееся после нажатия окно менять не надо. Жмите «Да». Далее открывается непосредственно сама таблица. Ее можно для удобства курсором переместить в любой уголок экрана монитора.

                  Для отслеживания информации о денежных средствах следует создать еще одну табличку. Она оформляется по цепочке:

                  • Торговля;
                  • Фьючерсы;
                  • Ограничение по клиентским счетам.

                  В последнем окне немного редактируются настройки. Из области «Доступные параметры» в «Выбранные параметры» переносятся вариации маржи, накопленный доход, лимит и т.д. далее жмется клавиша «Да». До начала торгов осталось создать всего лишь одну необходимую таблицу.

                  По цепочке «Фьючерсы» — «Позиции по клиентским счетам» формируется необходимая форма. Ее параметры регулируются вышеперечисленными инструментами. Только в данном случае настраивается активность продаж и покупок, вариации маржи, стоимость позиций.

                  По окончании процедуры нажимается клавиша «Да». Все. Терминал готов к принятию заявок на приобретение фьючерсов. Можно смело окунаться в водоворот виртуальных следок купли – продажи.

                  Об авторе

                  Баффет

                  Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России. Больше всего люблю Английский метод инвестирования. Слежу за всеми тенденциями и трендами в мире денег.

                  Настройка коннектора QUIK (акции и валюты MOEX) — SBProX manual

                  Видео инструкция по настройке коннектора “Quik”:

                  !При использовании демо аккаунта платформы SBProX список анализируемых инструментов ограничен.

                  !Если при корректной настройке таблица обезличенных сделок остается пустой (котировки по инструментам не отображаются), то ее необходимо подключить дополнительно у Вашего брокера.

                  Настройка коннектора Quik для подключения акций и валют с московской биржи происходит аналогично настройке коннектора Quik для подключения фьючерсов Forts.

                  Если в терминале Quik ни при редактировании “таблицы обезличенных сделок”, ни в “Система” -> “Заказ данных” -> “Поток котировок…” нет пункта “МБ ФР: Т+ Акции и ДР”, то у Вас в принципе не подключен фондовый рынок на стороне брокера. Пожалуйста обратитесь к Вашему брокеру.

                  Если в терминале Quik ни при редактировании “таблицы обезличенных сделок”, ни в “Система” -> “Заказ данных” -> “Поток котировок…” нет пункта “ММВБ: Валюта: ЕТС”, то у Вас не подключена валютная секция на стороне брокера. Пожалуйста обратитесь к Вашему брокеру.

                  Также, обратите внимание, что у некоторых брокеров необходимо дополнительно подключать таблицу обезличенных сделок (по умолчанию она может быть не подключена).

                  Чтобы использовать котировки из программы Quik необходимо:
                  1. Скачать файл LUA скрипта “SBProLua” по (Ссылке)
                  2. Добавить скачанный скрипт в терминал Quik:
                  Сервисы -> Lua скрипты -> Добавить (выберите скачанный файл) -> Запустить

                  !Если ранее Вы скачивали и добавляли lua скрипт SBProLua для подключения фьючерсов Forts, повторно это делать не нужно!

                  После запуска напротив скрипта появится зеленый значок, что будет говорить о том, что скрипт успешно запущен и выполняется.

                  3. Создать таблицу обезличенных сделок:
                  Создать окно -> Таблица обезличенных сделок

                  4. Добавить нужные Вам инструменты (акции и/или валюты) в таблицу:
                  Нажмите правой кнопкой мыши на таблице, и выберите “редактировать таблицу”.

                  Далее выберите необходимые инструменты, как показано ниже:

                  !Если у Вас в терминале Quik при редактировании “таблицы обезличенных сделок” нет пункта “МБ ФР: Т+ Акции и ДР”, и в меню “Система” -> “Заказ данных” -> “Поток котировок…” -> “Классы инструментов” нет пункта “МБ ФР: Т+ Акции и ДР”, то у Вас не подключен фондовый рынок на стороне брокера. Пожалуйста обратитесь к Вашему брокеру.

                  Также, Вы можете настроить фильтр ценных бумаг, чтобы не нагружать систему и не качать данные по всем инструментам.

                  Валюты добавляются аналогично.

                  !Если в терминале Quik ни при редактировании “таблицы обезличенных сделок”, ни в “Система” -> “Заказ данных” -> “Поток котировок…” нет пункта “ММВБ: Валюта: ЕТС”, то у Вас не подключена валютная секция на стороне брокера. Пожалуйста обратитесь к Вашему брокеру.

                  5. По окончанию всех действий нажмите “Да”.

                  Зайдите в терминале Quik в меню: “Система” -> “Заказ данных” -> “Поток обезличенных сделок…” и выберите необходимые инструменты, котировки которых будут отображаться в таблице обезличенных сделок.


                  !Если у Вас в терминале Quik в меню “Система” -> “Заказ данных” -> “Поток обезличенных сделок…” нет пункта “МБ ФР: Т+ Акции и ДР”, то у Вас не подключена таблица обезличенных сделок на стороне брокера. Пожалуйста обратитесь к Вашему брокеру.

                  Для валюты проделайте аналогичные действия.

                  !Если у Вас в терминале Quik в меню “Система” -> “Заказ данных” -> “Поток обезличенных сделок…” нет пункта “ММВБ: Валюта: ЕТС”, то у Вас не подключена таблица обезличенных сделок на стороне брокера. Пожалуйста обратитесь к Вашему брокеру.

                  Зайдите в настройки Quik: “Система” -> “Настройки” -> “Основные настройки” и уберите галочку напротив опции “Показывать дату и время торговых данных с учетом локальной временной зоны”.

                  Или “Система” -> “Настройки” -> “Основные настройки” -> “Программа” -> “Данные в локальной временной зоне” (Убрать галочку) для 8 версии терминала Quik.

                  Также, убедитесь, что в платформе SBProX в Настройках времени для всех инструментов фондового и валютного рынка MOEX установлен часовой пояс “(UTC+03:00) Москва, Санкт-Петербург, Волгоград”. Т.е. настройки времени в Quik и SBproX должно совпадать.

                  !В случае, если данные действия не будут выполнены, может возникнуть ошибка отображения котировок, заключающаяся в дублировании некоторых временных интервалов графика.

                  Также, проверьте следующие настройки:

                  “Система” -> “Настройки” -> “Основные настройки” -> “Программа” -> “Сохранение данных” -> “Получать пропущенные данные” (Поставить галочку)

                  “Система” -> “Заказ данных” -> “Поток обезличенных сделок” -> “Получать информацию по всем обезличенным сделкам с текущего момента” (Убрать галочку)

                  !В случае, если данные настройки не будут совпадать, может возникнуть ошибка отображения котировок, заключающаяся в отображении котировок не с начала торгового дня.

                  После того как проведена необходимая настройка подключения, запустите SBProX, выделите “MOEX Stocks + Currencies”, выберете коннектор “Quik” и далее нажмите “Соединиться”.

                  Страница не найдена

                  • Образование
                    • Общий

                      • Словарь
                      • Экономика
                      • Корпоративные финансы
                      • Рот ИРА
                      • Акции
                      • Паевые инвестиционные фонды
                      • ETFs
                      • 401 (к)
                    • Инвестирование / Торговля

                      • Основы инвестирования
                      • Фундаментальный анализ
                      • Управление портфелем
                      • Основы трейдинга
                      • Технический анализ
                      • Управление рисками
                  • Рынки
                    • Новости

                      • Новости компании
                      • Новости рынков
                      • Торговые новости
                      • Политические новости
                      • Тенденции
                    • Популярные акции

                      • Яблоко (AAPL)
                      • Тесла (TSLA)
                      • Amazon (AMZN)
                      • AMD (AMD)
                      • Facebook (FB)
                      • Netflix (NFLX)
                  • Симулятор
                  • Твои деньги
                    • Личные финансы

                      • Управление благосостоянием
                      • Бюджетирование / экономия
                      • Банковское дело
                      • Кредитные карты
                      • Домовладение
                      • Пенсионное планирование
                      • Налоги
                      • Страхование
                    • Обзоры и рейтинги

                      • Лучшие онлайн-брокеры
                      • Лучшие сберегательные счета
                      • Лучшие домашние гарантии
                      • Лучшие кредитные карты
                      • Лучшие личные займы
                      • Лучшие студенческие ссуды
                      • Лучшее страхование жизни
                      • Лучшее автострахование
                  • Советники
                    • Ваша практика

                      • Управление практикой
                      • Продолжая образование
                      • Карьера финансового консультанта
                      • Инвестопедия 100
                    • Управление благосостоянием

                      • Портфолио Строительство
                      • Финансовое планирование
                  • Академия
                    • Популярные курсы

                      • Инвестирование для начинающих
                      • Станьте дневным трейдером
                      • Торговля для начинающих
                      • Технический анализ
                    • Курсы по темам

                      • Все курсы
                      • Курсы трейдинга
                      • Курсы инвестирования
                      • Финансовые профессиональные курсы

                  Представлять на рассмотрение

                  Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

                  дом
                  • О нас
                  • Условия эксплуатации
                  • Словарь
                  • Редакционная политика
                  • Рекламировать
                  • Новости
                  • Политика конфиденциальности
                  • Связаться с нами
                  • Карьера
                  • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
                  • #
                  • А
                  • B
                  • C
                  • D
                  • E
                  • F
                  • грамм
                  • ЧАС
                  • я
                  • J
                  • K
                  • L
                  • M
                  • N
                  • О
                  • п
                  • Q
                  • р
                  • S
                  • Т
                  • U
                  • V
                  • W
                  • Икс
                  • Y
                  • Z
                  Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

                  Страница не найдена

                  • Образование
                    • Общий

                      • Словарь
                      • Экономика
                      • Корпоративные финансы
                      • Рот ИРА
                      • Акции
                      • Паевые инвестиционные фонды
                      • ETFs
                      • 401 (к)
                    • Инвестирование / Торговля

                      • Основы инвестирования
                      • Фундаментальный анализ
                      • Управление портфелем
                      • Основы трейдинга
                      • Технический анализ
                      • Управление рисками
                  • Рынки
                    • Новости

                      • Новости компании
                      • Новости рынков
                      • Торговые новости
                      • Политические новости
                      • Тенденции
                    • Популярные акции

                      • Яблоко (AAPL)
                      • Тесла (TSLA)
                      • Amazon (AMZN)
                      • AMD (AMD)
                      • Facebook (FB)
                      • Netflix (NFLX)
                  • Симулятор
                  • Твои деньги
                    • Личные финансы

                      • Управление благосостоянием
                      • Бюджетирование / экономия
                      • Банковское дело
                      • Кредитные карты
                      • Домовладение
                      • Пенсионное планирование
                      • Налоги
                      • Страхование
                    • Обзоры и рейтинги

                      • Лучшие онлайн-брокеры
                      • Лучшие сберегательные счета
                      • Лучшие домашние гарантии
                      • Лучшие кредитные карты
                      • Лучшие личные займы
                      • Лучшие студенческие ссуды
                      • Лучшее страхование жизни
                      • Лучшее автострахование
                  • Советники
                    • Ваша практика

                      • Управление практикой
                      • Продолжая образование
                      • Карьера финансового консультанта
                      • Инвестопедия 100
                    • Управление благосостоянием

                      • Портфолио Строительство
                      • Финансовое планирование
                  • Академия
                    • Популярные курсы

                      • Инвестирование для начинающих
                      • Станьте дневным трейдером
                      • Торговля для начинающих
                      • Технический анализ
                    • Курсы по темам

                      • Все курсы
                      • Курсы трейдинга
                      • Курсы инвестирования
                      • Финансовые профессиональные курсы

                  Представлять на рассмотрение

                  Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

                  дом
                  • О нас
                  • Условия эксплуатации
                  • Словарь
                  • Редакционная политика
                  • Рекламировать
                  • Новости
                  • Политика конфиденциальности
                  • Связаться с нами
                  • Карьера
                  • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
                  • #
                  • А
                  • B
                  • C
                  • D
                  • E
                  • F
                  • грамм
                  • ЧАС
                  • я
                  • J
                  • K
                  • L
                  • M
                  • N
                  • О
                  • п
                  • Q
                  • р
                  • S
                  • Т
                  • U
                  • V
                  • W
                  • Икс
                  • Y
                  • Z
                  Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

                  Как покупать облигации: руководство по инвестированию для новичков

                  eclipse_images / Getty Images

                  Даже если вы новичок в инвестировании, вы наверняка слышали об облигациях. Облигация — это ссуда, которую инвестор предоставляет корпорации, государственному органу или другой организации. Вот почему облигации также называют долговыми ценными бумагами.

                  Когда вы покупаете облигацию, эмитент или заемщик обычно заключает юридическое соглашение о выплате вам процентов, а также первоначальной суммы займа на дату погашения облигации. Процесс покупки облигаций обычно довольно прост, но есть некоторые вещи, которые вам необходимо знать. Продолжайте читать, чтобы узнать больше.

                  Как и где можно купить облигации: советы по началу работы

                  Как инвестор, вы можете покупать отдельные облигации через брокера или напрямую у государственного учреждения-эмитента.Большинство корпоративных облигаций выпускаются с шагом 1000 долларов, поэтому для начала вам потребуется пополнить баланс своего брокерского счета хотя бы такой суммой денег.

                  Казначейские облигации США немного отличаются. Их номинальная стоимость составляет 1000 долларов США, но минимальная ставка составляет 100 долларов США, и они продаются с шагом 100 долларов США. Облигации Казначейства США можно приобрести через брокера или непосредственно на веб-сайте Treasury Direct.

                  Вы можете приобрести облигации как новые выпуски, так и на вторичном рынке.

                  На что обращать внимание при покупке облигаций

                  Прежде чем вкладывать деньги в облигации, вам нужно изучить и рассмотреть некоторые вещи.Вот быстрый взгляд:

                  Какие облигации следует покупать?

                  Индивидуальные облигации бывают трех основных форм, каждая из которых имеет свои плюсы и минусы для различных инвестиционных целей. Самый большой риск, с которым вы сталкиваетесь, — это дефолт по облигации, а это означает, что вы можете потерять все свои вложения. Вот три основных типа облигаций и на что следует обращать внимание:

                  • Корпоративные облигации . С корпоративными облигациями вы ссужаете деньги определенной компании. Если вы ищете максимально возможную окупаемость, это хороший вариант, поскольку по ним обычно выплачиваются более высокие процентные ставки, чем по другим облигациям.Обратной стороной является то, что компании, которые их выпускают, более склонны к дефолту, чем государственные учреждения. Вот почему так важно исследовать рейтинг облигации, например облигации инвестиционного или неинвестиционного уровня / мусорные облигации, чтобы узнать, на какой риск вы можете пойти.
                  • Муниципальные облигации . Муниципальные облигации, также известные как «муни», выпускаются штатами, городами и другими органами местного самоуправления для финансирования государственных проектов или предложения государственных услуг. Munis также подвержен риску дефолта, поэтому вам следует изучить эмитента и узнать, на что используются вырученные средства.
                  • Казначейские облигации . Также известные как казначейские облигации, они полностью гарантированы правительством США, поэтому риск дефолта практически отсутствует. Это делает казначейские облигации самым безопасным типом, если вы хотите минимизировать риск. Но казначейские облигации также, как правило, предлагают более низкие процентные ставки, чем корпоративные облигации.

                  Какие термины следует знать?

                  Как и в случае с любыми другими инвестициями, облигации имеют собственный язык, с которым вам необходимо познакомиться, прежде чем углубляться в них. Вот некоторые термины, которые, вероятно, появятся, когда вы начнете инвестировать в облигации:

                  Условия инвестирования в облигации:

                  • Купон: Это относится к процентной ставке, выплачиваемой по облигации.В большинстве случаев он не изменится после выпуска облигации.
                  • Доходность: Доходность облигации — это процентный показатель, который учитывает колебания стоимости облигации. Доходность можно измерить по-разному, но самый простой способ — разделить купон облигации на текущую цену.
                  • Номинальная стоимость: Это относится к сумме стоимости облигации на момент ее выпуска, также известной как «номинальная» стоимость. Номинальная стоимость большинства облигаций составляет 1000 долларов США.
                  • Цена: В мире облигаций цена — это сумма, которую в настоящее время будет стоить облигация на вторичном рынке.На цену облигации может влиять несколько факторов, но одним из самых важных является то, насколько выгоден ее купон по сравнению с другими аналогичными облигациями.

                  Что такое облигации вторичного рынка?

                  Как следует из названия, облигации вторичного рынка — это не новые выпуски. Вместо этого они ранее принадлежали другим держателям облигаций. Вы можете приобрести вторичные облигации у брокеров, у специализированных брокеров по облигациям или на публичных биржах.

                  Вам необходимо изучить облигации вторичного рынка, потому что их цена менее прозрачна, чем в случае новых выпусков.В случае облигаций вторичного рынка вы можете увидеть повышение цены. Вы также можете увидеть одну и ту же облигацию, предлагаемую двумя разными дилерами по двум разным ценам. Также следует иметь в виду, что на вторичном рынке с вас могут взиматься комиссионные, комиссионные за транзакции и контракты.

                  Какие другие варианты инвестиций доступны?

                  Хотя многие инвесторы предпочитают покупать отдельные облигации, это не единственный и даже не лучший вариант, особенно для новичков. Вот еще несколько способов выйти на рынок облигаций:

                  Облигационные паевые инвестиционные фонды

                  Паевые инвестиционные фонды с облигациями похожи на паевые инвестиционные фонды в том, что они позволяют объединять деньги с другими инвесторами для покупки акций портфеля облигаций.Они предлагают многие из тех же преимуществ, что и отдельные облигации, но с меньшим риском. Покупка паевых инвестиционных фондов также проще, хотя вы, вероятно, столкнетесь с комиссией за управление и минимальными инвестициями.

                  Одним из преимуществ паевых инвестиционных фондов облигаций является то, что вы получаете большую ликвидность, потому что вы можете покупать и продавать акции облигаций так же легко, как покупать и продавать акции. Фонды также позволяют легко реинвестировать дивиденды по выплате дохода обратно в фонд, чтобы ваши инвестиции продолжали расти.

                  Облигационные ETFs

                  Другой вариант — купить фонды, торгуемые на бирже облигаций.Они похожи на паевые инвестиционные фонды облигаций в том, что они состоят из корзин облигаций, которые следуют определенной инвестиционной стратегии. Основное отличие заключается в том, что акции ETF торгуются как акции в обычные часы работы рынка, а не только один раз в день, как у паевых инвестиционных фондов. Как и паевые инвестиционные фонды облигаций, ETF-облигации предлагают регулярные выплаты дохода. ETF также обычно имеют более низкие комиссии, чем обычные паевые инвестиционные фонды.

                  Итог

                  Независимо от того, как вы инвестируете в облигации — через индивидуальные облигации, паевые инвестиционные фонды или облигационные фонды ETF — это добавляет вашему портфелю как диверсификацию, так и надежный доход.Ключ к успешному инвестированию в облигации, как и в любом другом инвестировании, — это проявить должную осмотрительность и найти то, что подходит для ваших инвестиционных целей. Найдите время, чтобы изучить эмитентов, узнать о различных процентных ставках и сроках погашения, а также сравнить рейтинги облигаций.

                  Эта статья была дополнена дополнительными отчетами с момента ее первоначальной публикации.

                  Просмотр источников

                  Наша внутренняя исследовательская группа и местные финансовые эксперты работают вместе над созданием точного, беспристрастного и актуального контента.Мы проверяем каждую статистику, цитату и факт, используя проверенные основные ресурсы, чтобы убедиться, что предоставляемая нами информация верна. Вы можете узнать больше о процессах и стандартах GOBankingRates в нашей редакционной политике.

                  Об авторе

                  Вэнс Кариага — лондонский писатель, редактор и журналист, ранее занимавший штатные должности в Investor’s Business Daily, The Charlotte Business Journal и The Charlotte Observer.Его работы также были опубликованы в журнале Charlotte Magazine, Street & Smith’s Sports Business Journal и Business North Carolina. Он имеет степень бакалавра искусств. на английском языке из Государственного университета Аппалачей и изучал журналистику в Университете Южной Каролины. Его репортажи были отмечены наградами Ассоциации прессы Северной Каролины, Green Eyeshade Awards и AlterNet. Помимо журналистики, он работал в сфере банковского дела, бухгалтерского учета и ресторанного менеджмента. Уроженец Северной Каролины, который также пишет художественную литературу, рассказ Вэнса «Святой Кристофер» занял второе место в конкурсе коротких рассказов Writer’s Digest 2019.Два его рассказа опубликованы в антологии «Одним глазом на коров», изданной Ad Hoc Fiction в 2019 году. Его дебютный роман «Убежище вуду» был опубликован в 2021 году издательством Atmosphere Press.

                  Основы облигаций

                  : как покупать и продавать

                  Облигации

                  помогают разнообразить ваш портфель и контролировать риски. Но они могут быть сложными. Мы можем помочь вам понять основы и заставить облигации работать на вас.

                  Облигацию можно купить со скидкой или с премией к ее номинальной стоимости.«Облигация с дисконтом» продается по цене ниже ее номинальной стоимости или номинальной стоимости, которая представляет собой цену, которую компания-эмитент или государственное учреждение в конечном итоге заплатит при погашении облигации. Цена продажи облигации с премией превышает ее номинал.

                  Иногда облигации выпускаются с дисконтом, чтобы привлечь покупателей. Но большинство скидок возникает в основном в результате изменения процентных ставок. Чтобы понять, как это происходит, начните с гипотетической 30-летней корпоративной облигации номинальной стоимостью 1000 долларов, выпущенной 20 лет назад с 5% -ной ставкой купона.Это означает, что он платил 50 долларов в год (5% от 1000 долларов) в течение последних 20 лет, а теперь до погашения осталось десять лет.

                  Вы бы не дали владельцу 1000 долларов за эту облигацию сегодня, потому что с тех пор ставки выросли, и вы ожидаете заработать более 50 долларов на каждую 1000 долларов, которые вы сейчас инвестируете в облигации. По какой цене эта 5% -ная облигация стала бы выгодной покупкой? Чтобы это выяснить, требуется немного математики, но не так много.

                  Сначала сравните текущую доходность. Текущая доходность — это годовая процентная ставка, деленная на текущую цену.Другими словами, текущая цена — это годовой платеж, деленный на текущую доходность. Предположим, что другие облигации, которые вы могли бы купить, имеют доходность 6,9%. Облигация, которую вы собираетесь купить, должна соответствовать ей, иначе вы должны отказаться от нее. При какой цене облигации на сумму 1000 долларов она будет приносить покупателю 6,9%? Вот математика: Цена = 50 / 0,069 = 725 долларов (с округлением). Таким образом, 725 долларов будет справедливой ценой за эту облигацию.

                  Затем найдите доходность к погашению. Пятипроцентная облигация приносит 50 долларов в год и будет погашена через десять лет по номинальной стоимости 1000 долларов, что на 275 долларов больше, чем текущая цена, предлагаемая с учетом текущих процентных ставок.Вы не получите 275 долларов в течение десяти лет, но для математического удобства предположим, что вы получаете скидку равными долями по 28 долларов на каждый из десяти лет. Процентная цифра, которая говорит вам, сколько вы зарабатываете от процентных выплат плюс ежегодная выплата десятой части скидки, и есть доходность к погашению.

                  К сожалению, вы не просто складываете, а затем делите. Дилеры облигаций используют таблицы облигаций и запрограммированные калькуляторы для расчета доходности к погашению, и некоторые портативные финансовые калькуляторы могут это сделать.Но вы можете аппроксимировать доходность к погашению с помощью следующей сокращенной формулы: годовой процент + накопленный за год дисконт / среднее значение номинальной стоимости и текущей цены x 100

                  Для облигации в примере: 50 + 28 = 78/860 = 0,09069 x 100 = 9,06% = 9,1%

                  Ту же формулу можно использовать для облигаций, по которым вы платите премию. В таких случаях вы должны вычесть ежегодно накопленную премию из годовой выплаты процентов.

                  Не беспокойтесь о том, чтобы выполнять это упражнение слишком внимательно.Он представлен не как математическая модель, которую вы должны использовать, а как пример того, какие соображения влияют на стоимость облигации, которую вы можете купить или продать со скидкой.

                  Другие вещи, на которые стоит обратить внимание

                  Будьте в курсе последних новостей о кредитном рейтинге. Рейтинг качества облигации может быть пересмотрен после ее выпуска в связи с изменением финансового состояния эмитента. Многие облигации находятся на рынке долгое время, поэтому важно проверять текущие рейтинги.

                  Убедитесь, что есть легкий выход. Хотя вы можете купить облигацию с твердым намерением удерживать ее до погашения, обычно нет смысла замораживать себя в инвестициях. Обычным инвесторам следует ограничиться облигациями инвестиционного уровня, которые можно легко оценить и легко продать другим инвесторам.

                  Следите за сроками погашения. Часто вы можете выбрать облигации со сроком погашения именно тогда, когда вам понадобятся большие суммы — скажем, для расходов в колледже или при выходе на пенсию для реинвестирования в облигации с высокой текущей доходностью для пополнения вашего пенсионного дохода.Кроме того, помните, что чем дальше срок погашения облигации, тем более рискованным является ее вложение.

                  Покупка облигаций серии I для вашего портфеля

                  Инвестировать в сберегательные облигации серии I просто — вот три простых способа начать работу. Как только вы это сделаете, вы сможете начать получать процентный доход от своих вложений в облигации в кратчайшие сроки.

                  Важно отметить, что, поскольку вы ограничены общей суммой, которую вы можете инвестировать в сберегательные облигации серии I, в зависимости от способа покупки каждой облигации.Через программу TreasuryDirect вы можете покупать до 5000 долларов в бумажных сертификатах и ​​на 10 000 долларов в виде облигаций, зарегистрированных в электронном виде, или 15 000 долларов в год.

                  1. Покупка электронных сберегательных облигаций серии I через TreasuryDirect

                  Министерство финансов США имеет собственную систему онлайн-счетов под названием TreasuryDirect. Открытие счета в TreasuryDirect аналогично открытию текущего или сберегательного счета в вашем местном банке. Как только вы получите одобрение, вы можете сразу же начать покупать сберегательные облигации серии I.Сберегательные облигации выдаются прямо на ваш счет в электронном формате. (Вы не получите сертификат бумажной облигации, используя этот метод инвестирования в облигации I.)

                  Большим преимуществом этого метода является то, что вы можете инвестировать на любую сумму на сумму от 25 долларов и более до пенни в облигации серии I. Это означает, что если у вас есть 87,23 доллара, вы можете заставить его работать вместо того, чтобы покупать только облигации на 50 или 100 долларов. Для мелких инвесторов это большое преимущество, которое упрощает экономию или инвестирование.Это также значительно упрощает выполнение программы усреднения долларовой стоимости, поскольку вы можете дать системе указание автоматически делать вложения за вас через регулярные промежутки времени.

                  2. Покупка облигаций

                  Вы можете купить бумажные облигации серии I при подаче декларации о возмещении подоходного налога, так как вы покупаете бумажные облигации только с возвратом налога . При подаче декларации вы также должны включить форму IRS 8888, в которой сообщается, какую часть вашего возмещения вы хотите использовать для покупки облигаций серии I.Минимальная сумма покупки бумажной облигации составляет 50 долларов США. После того, как IRS обработает ваш возврат и выпустит залог, потребуется три недели, чтобы отправить его по адресу, который IRS указал для вас.

                  3. Инвестирование в сберегательные облигации серии I через планы сбережений на заработную плату работодателя

                  Некоторые работодатели создали планы сбережений заработной платы, которые позволяют инвестировать в сберегательные облигации серии I посредством регулярных удержаний из заработной платы. Не видя денег, вы фактически следуете стратегии — сначала плати себе.

                  The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг и консультаций. Информация представлена ​​без учета инвестиционных целей, толерантности к риску или финансовых обстоятельств какого-либо конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

                  Мнение: Вот как легко купить казначейские облигации США без комиссий

                  Инвесторы вкладывают деньги в U.С. облигаций из-за отрицательных процентных ставок по всему миру и опасений, что новый коронавирус нанесет ущерб экономике и компаниям.

                  Например, цена акции казначейского ETF с увеличенной длительностью Vanguard. EDV, + 1,12% выросла на 19% в этом году. Средний эффективный срок погашения биржевого фонда составляет 25,1 года, что означает, что он имеет относительно высокую доходность в 2,13%. Но он особенно чувствителен к направлению процентных ставок.

                  Инвесторы, которые стремятся к наименьшему риску, могут избежать колебаний цен на акции, купив собственные казначейские ценные бумаги без каких-либо сборов или комиссий.Подробнее об этом ниже.

                  Ставки в США могут упасть и дальше

                  В мире, где задолженность с отрицательной доходностью составляет около 14 триллионов долларов, доходность казначейских облигаций США относительно высока, даже несмотря на то, что доходность 10-летних казначейских облигаций TMUBMUSD10Y, 1,616% продолжает бить рекордные минимумы. В четверг доходность упала до 0,93% с 1,92% в конце декабря.

                  Вот график, показывающий движение цены за последний год для EDV:

                  Инвесторы за пределами США.С., ищущий безопасности и любой доходности, может продолжать покупать столько долгов США, что процентные ставки упадут еще ниже. Это даже возможно, если вспышка коронавируса не утихнет в ближайшее время или если экономические показатели показывают серьезное снижение темпов роста ВВП, Федеральная резервная система может последовать примеру большинства других развитых стран в отрицательную сторону по краткосрочным процентным ставкам. ФРС, сделав неожиданный шаг, 3 марта снизила базовую ставку на 50 базисных пунктов. TMUBMUSD10Y, 1,616%

                  Зачем покупать?

                  Доходность казначейского ETF с расширенной дюрацией Vanguard составляет 2.13% — это привлекательно, особенно если вы хотите инвестировать в долговые ценные бумаги с очень низким кредитным риском и полагаете, что процентные ставки, вероятно, останутся низкими или даже упадут.

                  Как и любой фонд, торгующийся на бирже, или паевой инвестиционный фонд, у EDF колеблется цена акций. Он движется в соответствии со спросом на рынке облигаций и процентными ставками, следуя обратной зависимости между ними: если процентные ставки падают, цена облигаций увеличивается, поэтому покупатели будут получать преобладающую доходность при прочих равных условиях — а они и есть, когда вы имеете дело с одним эмитентом с высоким кредитным рейтингом.

                  Если вы хотите повысить доходность корпоративных облигаций или акций, вы столкнетесь с дополнительным кредитным риском и различными операционными рисками для бизнеса эмитентов.

                  А как насчет этого колебания цен? Если вы купите фонд краткосрочных облигаций, он будет менее чувствителен к изменению процентных ставок — цена его акций будет менее волатильной. Например, ETF с 7-10-летними казначейскими облигациями iShares. МЭФ, + 0,12% имеет доходность по SEC в размере 1,22%, за вычетом годовых расходов в размере 0,15% и четырехзвездочный рейтинг от Morningstar.Цена его акций выросла на 14% за последний год и на 7% в этом году. Спускаясь вниз, можно увидеть ETF казначейских облигаций iShares на срок от 3 до 7 лет. ИЭИ, -0,03% имеет доходность SEC 1,12%, расходы 0,15%, а также четырехзвездочный рейтинг Morningstar. Цена акций IEI выросла на 5% за последний год и на 4% в 2020 году.

                  Если вы считаете, что процентные ставки будут еще ниже, фонд казначейских облигаций или ETF все еще может быть для вас отличной инвестицией.

                  Но что, если вы хотите полностью избежать колебаний цен? Покупка собственных недавно выпущенных казначейских ценных бумаг может быть самым безопасным способом сохранить значительную сумму капитала при получении приличной доходности, по крайней мере, на данный момент, если только вы не можете разместить все свои наличные в банках, убедившись, что все деньги покрыты страховкой FDIC. и доволен урожайностью.

                  Если вы покупаете отдельные облигации, у вас больше нет фонда, который рассчитывает чистую стоимость активов (рыночную стоимость инвестиций фонда на конец дня, деленную на количество акций в обращении) или просматривает цену акций ETF, которая может иметь свои собственная скидка или надбавка к СЧА. Вы можете удерживать индивидуальную облигацию до погашения, не беспокоясь о колебаниях рынка.

                  И в этом вся загвоздка — реально ли продержаться до погашения? Предполагая, что вы можете использовать часть своего портфеля, вам никогда не придется беспокоиться о колебаниях рыночных цен.Но вам придется подумать о цене, которую вы заплатите при первоначальной покупке.

                  Когда облигация выпускается, она продается по номинальной стоимости, а заявленная процентная ставка называется купоном. После того, как эта облигация находится в открытом обращении, ее рыночная цена колеблется. Если цена растет, доходность (купон, деленная на цену) снижается, и наоборот. Если вы платите премию (сверх номинала) за облигацию и удерживаете ее до погашения, вы зарегистрируете убыток от капитала при наступлении срока погашения, но вы будете знать, сколько будет убытков, прежде чем покупать.Доходность облигации к погашению представляет собой премию или дисконт при покупке.

                  Все это можно упростить, если вы покупаете облигации в Казначействе США, поскольку они выпускаются на аукционе.

                  Как это сделать

                  Вот предварительное расписание аукционов Министерства финансов США. Аукционы по 3-летним нотам, 10-летним нотам и 30-летним облигациям обычно проводятся ежеквартально, но текущий график включает аукционы по более долгосрочным бумагам (помимо 30-летних) каждый месяц. Есть еженедельные аукционы на более короткие сроки.Вот более подробное расписание на эту и следующую неделю.

                  Если у вас есть брокерский счет, вполне вероятно, что ваш брокер может бесплатно помочь вам принять участие в аукционе. Также возможно, что ваш брокер взимает номинальную комиссию. Большинство — нет.

                  Если у вас нет брокерского счета или вы предпочитаете покупать казначейские облигации напрямую, вам необходимо зарегистрироваться и создать учетную запись TreasuryDirect.

                  После регистрации через своего брокера или TreasuryDirect вы можете участвовать в аукционах для покупки собственных ценных бумаг.Конкурсное предложение означает, что вы указываете приемлемую для вас процентную ставку, доходность или дисконтную маржу (для казначейских векселей). Неконкурентная заявка означает, что вам гарантировано , чтобы купить количество казначейских ценных бумаг со сроком погашения, который вы выбираете, по любой процентной ставке, выставленной на аукционе.

                  Казначейские облигации и облигации выплачивают проценты дважды в год, исходя из номинала и купона. Казначейские векселя выпускаются с дисконтом к номиналу, так что проценты выплачиваются при наступлении срока погашения.

                  Не пропустите: Эти акции могут быть вашим лучшим выбором для получения дохода, поскольку процентные ставки продолжают падать

                  Создайте оповещение по электронной почте для столбцов Deep Dive Филипа ван Дорна здесь.

                  Как покупать облигации: полное руководство для начинающих

                  Кажется, что все всегда говорят об инвестировании как о пути к богатству, но они довольно редко говорят о деталях. Это не значит, что вы бросаете деньги на одну или две акции и уходите миллионером; вы должны знать, как работает фондовый рынок, как определить, является ли что-то хорошим вложением, и, что, возможно, более важно, стратегии, позволяющие защитить себя от болезненных потерь.

                  В то время как большинство людей могут дать вам приблизительное представление о том, что такое акция (это акция компании, которую вы покупаете в надежде, что она вырастет в цене), не так много людей могут отбросить определение понятия «акции». облигации или поделитесь «горячими советами по облигациям» для вашего портфеля.

                  Но облигации так же важны для вашей инвестиционной стратегии, как и акции. В зависимости от выбранной вами облигации она может дать хороший и надежный доход и помочь вам сбалансировать волатильность акций в вашем портфеле.

                  Что такое облигации?

                  Прежде чем вы узнаете, следует ли вам покупать облигации, вы должны знать, что они из себя представляют. Облигация — это долговая ценная бумага, как долговая расписка. Компания дает обещание, что, если вы дадите им деньги, они вернут вам деньги с процентами. Вы одалживаете деньги, покупая облигацию.

                  Рассмотрим сберегательную облигацию как распространенный и знакомый пример. Покупая сберегательную облигацию США, вы одалживаете правительству США определенную сумму денег, скажем, 100 долларов. Они выпускают вам облигацию и используют эти деньги для государственных нужд.Вы держитесь за эту связь, пока она не созреет. Это когда вы «получаете» свой ссуду правительству — они возвращают вам ваши первоначальные инвестиции в размере 100 долларов (также называемые «номинальной стоимостью» облигации) плюс проценты.

                  Корпоративные облигации работают точно так же. Вы можете купить облигацию и продать ее позже по определенной стоимости, или обналичить ее, когда она наступит, или получить проценты с течением времени. Муниципальные облигации тоже похожи, только в том случае, если ссуда переходит в самоуправление.

                  Облигация дает корпорации или правительству денежный поток в обмен на стабильный доход для вас в виде процентных выплат или дивидендов.

                  Как покупать облигации

                  В то время как в наши дни вы можете получить едва ли 1% процентной ставки по высокодоходному сберегательному счету (если это так), разумно получить 5% доходность от вложений в облигации. (Подпишите меня, верно?)

                  Чтобы инвестировать в облигации, вы покупаете их и удерживаете до тех пор, пока они не созреют, собирая проценты, или вы можете купить их и попытаться продать позже с прибылью — более высокой, чем та, за которую вы их продали.

                  Однако, в отличие от обыкновенных акций, отдельные облигации не торгуются на публичных биржах.Вы должны покупать их «без рецепта», что затрудняет отслеживание их цен и получение хорошей сделки, и вам понадобится брокер, чтобы организовать продажу.

                  С другой стороны,

                  Bond ETFs (биржевые фонды) торгуют на фондовых биржах, что делает их более ликвидными, чем традиционные облигации. Они также выплачивают купонные выплаты ежемесячно, а не дважды в год. Фонды состоят из ряда облигаций, поэтому сам фонд никогда не достигает срока погашения, а облигации внутри него могут часто меняться.

                  Самый распространенный способ покупки облигаций — через ваш брокерский счет, будь то традиционный брокерский или онлайн-сервис.Вы даже можете покупать облигации напрямую у правительства США. Просто посетите веб-сайт Казначейства и откройте счет.

                  В то время как традиционные брокерские компании часто продвигают свои индивидуализированные услуги, обычно это сопровождается высокими комиссиями. Если вы не хотите платить за полный комплекс услуг, онлайн-брокеры предлагают скидки на комиссию в обмен на более надежный контроль над своим портфелем.

                  TD Ameritrade

                  TD Ameritrade — отличная универсальная платформа для инвестирования, помогающая вам начать инвестирование на хорошо зарекомендовавшей себя платформе.Ваше членство дает вам доступ к мастеру облигаций, который соединит вас с лучшими облигациями и компакт-дисками для удовлетворения ваших финансовых целей. Просто ответьте на несколько вопросов, просмотрите рекомендации и купите все, что вам нравится, прямо со своей панели управления.

                  Вот ценные бумаги, которыми вы можете торговать без комиссии, используя свой счет TD Ameritrade:

                  • Акции.
                  • ETF.
                  • Опции.
                  • Фиксированный доход.
                  • Паевые инвестиционные фонды.

                  С TD Ameritrade вы можете выбирать из более чем 40 000 активов, предоставленных более чем 100 различными дилерами, причем все без комиссии.Хотя это может показаться сложным, платформа проведет вас через процесс настройки вашего портфолио. Вы можете настроить оповещения и получить доступ к заранее созданным лестницам облигаций, чтобы избавиться от догадок. Если вам нужно руководство эксперта, вы даже можете запросить личный обзор портфолио.

                  E * ТОРГОВЛЯ

                  Если выбор является вашим приоритетом, E * TRADE — отличный выбор. С вашим членством вы получите доступ к 50 000 облигаций и другим продуктам с фиксированным доходом. E * TRADE предлагает следующие виды облигаций:

                  • U.С. Казначейство.
                  • Агентство.
                  • Муниципальный.
                  • Корпоративный.
                  • High-Yield.
                  • Брокерные компакт-диски.

                  С E * TRADE вы можете совершать сделки без комиссии по всем казначейским облигациям США. Тем не менее, вы будете платить комиссию в размере 1 доллара за каждую облигацию по сделкам с облигациями всех других типов. В дополнение к автоматизированному инструменту, который проведет вас через процесс инвестирования в облигации, вы также можете обратиться к специалисту по фиксированному доходу за советом экспертов.

                  E * TRADE также может помочь вам создать лестницу облигаций либо с помощью автоматизированного инструмента, либо с помощью специалиста по фиксированному доходу.Лестница облигаций помогает снизить риск, не блокируя доступ к деньгам на долгие годы.

                  Где можно купить облигации?

                  Вы можете покупать облигации в разных местах, в зависимости от ваших приоритетов.

                  Если вы заинтересованы в универсальном магазине, вы можете покупать облигации там же, где вы покупаете акции: у брокера. Но вы, скорее всего, получите таким образом облигационные ETF и в конечном итоге можете заплатить комиссию, которая может съесть вашу прибыль.

                  Итак, другой вариант — покупать облигации напрямую, а не через брокера.

                  Что нужно знать перед покупкой облигаций

                  Всегда проводите исследования

                  Очень важно точно знать, что вы покупаете, прежде чем вкладывать деньги. Облигация похожа на долговую расписку; вы, по сути, ссужаете компании немного денег, и они обещают вернуть вам деньги с процентами. Но, как и в случае с любой ссудой, процентная ставка, срок и кредитоспособность кредитора имеют значение в том, хотите ли вы одолжить ему деньги.

                  Вы можете эффективно ссужать деньги крупнейшим корпорациям или правительствам в мире, когда покупаете облигацию.Наиболее надежные эмитенты облигаций называются «инвестиционными».

                  Держитесь подальше от бросовых облигаций

                  При покупке облигации, вероятно, лучше всего держаться подальше от «мусорных облигаций», если вы не являетесь настоящим экспертом. Хотя они предлагают высокую доходность, это связано с тем, что у этих эмитентов облигаций нет такой хорошей репутации. Они просто могут по умолчанию и оставить сумку в руках у вас.

                  Узнайте стоимость своих инвестиций

                  Затем определите стоимость ваших инвестиций: какие сборы или комиссии вы обязаны платить? Об этой части легко забыть, когда вы смотрите на цены облигаций, доходность и дивиденды.

                  Это важно, потому что комиссии часто выражаются как часть ваших инвестиций, и они могут начать съедать вашу прибыль. Добавьте к этому налоги, и вы можете заработать не столько, сколько хотите. Также поймите, что любые инвестиции, даже облигации, сопряжены с определенным риском. Не вкладывай больше, чем можешь.

                  Кто должен покупать облигации?

                  Итак, кому покупать облигации? Кто угодно — при условии, что вы вкладываете деньги ответственно и контролируете другие долги. В этом случае вложение в облигации может быть очень разумным.Важно тщательно оценить саму облигацию, чтобы увидеть, является ли она разумным дополнением к вашему портфелю, но если вы хотите получать стабильные дивиденды или уменьшить влияние волатильности своих запасов, облигации — хороший выбор.

                  Когда вы моложе и у вас есть больше времени, чтобы ваш портфель приобрел ценность, вам часто рекомендуют взвесить свой портфель в сторону акций. Когда вы стареете и приближаетесь к пенсии, баланс обычно смещается в сторону от акций.Ваш уровень комфорта с риском, а также ваши финансовые цели будут определять ваши распределения.

                  Какие типы облигаций бывают?

                  Как упоминалось выше, существует много видов облигаций:

                  • Сберегательные облигации США, выпущенные государством (серия I и серия EE).
                  • казначейских облигаций (или казначейских облигаций), выпущенных правительством США.
                  • Корпоративные облигации, выпущенные государственными и частными компаниями.
                  • Муниципальные облигации («муни»), выпущенные правительствами штата и местными органами власти.
                  • Bond ETFs (биржевые фонды), аналогичные паевым инвестиционным фондам.

                  По сути, для вас есть залог.

                  Почему я должен покупать облигации?

                  Нравится ли вам стабильный доход? Тогда вам понравится инвестировать в облигации. Инвесторы обычно обращаются к облигациям, когда хотят стабильно получать дивиденды. Если вы удерживаете облигацию до погашения, вы получите обратно свою основную сумму. В противном случае его можно продать.

                  Вы можете думать об облигациях как о депозитных сертификатах инвестиционного мира.Они обещают стабильную доходность в обмен на стабильность и предсказуемость.

                  Когда лучше всего покупать облигации?

                  Очевидно, вы получите большую прибыль, если купите облигации при сверхвысоких процентных ставках. Но если у вас нет хрустального шара и нескончаемого потока денег, вам, вероятно, придется работать с тем, что находится перед вами.

                  Пытаться рассчитать время для инвестиций сложно для начала, и поскольку многие глобальные события (например, пандемия) могут иметь последствия, в том числе для цен на облигации, легче сказать, чем сделать, войти в «лучший» момент.

                  Если ваша цель — диверсифицировать свой портфель, то сейчас самое время добавлять облигации в свой инвестиционный портфель.

                  Сводка

                  Для многих покупка облигаций является стратегической частью их общего инвестиционного портфеля. Это позволяет вам сбалансировать волатильную динамику акций и аналогичных акций с более стабильной, хотя и более низкой доходностью. Независимо от того, покупаете ли вы облигации напрямую, через брокера или другого источника, облигации могут стать важной частью вашего инвестиционного пути.




    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *