Содержание

ЦБ расширил список системно значимых банков

2021-10-11T13:38:00+03:00

2021-10-11T14:55:51+03:00

2021-10-11T13:38:00+03:00

2021

https://1prime.ru/banks/20211011/834935540.html

ЦБ расширил список системно значимых банков

Банки

Новости

ru-RU

https://1prime.ru/docs/terms/terms_of_use.html

https://россиясегодня.рф

Банк России расширил список системно значимых банков до 13, говорится в сообщении регулятора. Новым участником перечня в 2021 году стало АО «Тинькофф Банк». Такое решение было… ПРАЙМ, 11.10.2021

банки, финансы, новости, россия, цб рф, банки, системно значимые банки

https://1prime.ru/images/83227/02/832270292.jpg

1920

1440

true

https://1prime.ru/images/83227/02/832270292.jpg

https://1prime.ru/images/83227/02/832270289.jpg

1920

1080

true

https://1prime.ru/images/83227/02/832270289.jpg

https://1prime.ru/images/83227/02/832270286.jpg

1920

1920

true

https://1prime.ru/images/83227/02/832270286.jpg

https://1prime.ru/finance/20211010/834926853.html

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

МОСКВА, 11 окт — ПРАЙМ. Банк России расширил список системно значимых банков до 13, говорится в сообщении регулятора.

Bloomberg предсказал повышение ключевой ставки Банка России

Новым участником перечня в 2021 году стало АО «Тинькофф Банк». Такое решение было принято с учетом активного роста компании, существенно превышающего среднерыночный, а также обширной клиентской базы, уточняет регулятор.

Помимо «Тинькофф банка» в список системно значимых кредитных организаций входят также Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, «Московский кредитный банк», «Открытие», Росбанк, Райффайзенбанк, «Юникредит банк» и Совкомбанк.

Отмечается, что долю 13 системно значимых банков приходится около 77% совокупных активов российского банковского сектора.

Тинькофф Банк стал системно значимым :: Финансы :: РБК

Почему ЦБ решил признать банк без отделений значимым для рынка

«Тинькофф» соответствует не всем формальным критериям системной значимости, отмечает управляющий директор отдела валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов. Он напоминает, что указание ЦБ учитывает долю организации в активах банковского сектора, долю по объему привлеченных средств населения, а также доли по привлеченным средствам других банков и финансовых организаций. «По данным публичной отчетности, на протяжении трех последних лет по совокупности этих индикаторов Тинькофф Банк скорее не соответствовал установленным по умолчанию критериям. Но точно соответствовал одному из них — доле на рынке вкладов населения», — констатирует Беликов. Но итоговое решение о включении банка в список СЗКО принимает совет директоров ЦБ, в том числе с учетом экспертных и прогнозных оценок, напоминает он.

Читайте на РБК Pro

«По размеру активов «Тинькофф» меньше, чем другие системно значимые банки, однако у него заметная доля рынка в розничном бизнесе (депозиты и кредиты примерно 2% от сектора), что выше некоторых других системно значимых банков», — отмечает директор аналитической группы по финансовым организациям Fitch Антон Лопатин.

Опрошенные РБК аналитики считают, что отнести «Тинькофф» к системно значимым игрокам ЦБ мог на том основании, что банк строит экосистему. В июне 2021 года Банк России опубликовал очередной доклад о регулировании экосистем: в нем отмечалось, что регулятор может пересмотреть критерии отнесения банков к СЗКО и учитывать в том числе активность кредитной организации в развитии непрофильного бизнеса. «Сильная и перспективная экосистема — это пример качественных параметров, которые могут приниматься в учет при принятии решения как отражение конкурентных позиций банка — кандидата в перечень СЗКО», — говорит Беликов.

ЦБ не согласился с опасениями банков из-за регулирования экосистем

Как статус СЗКО отразится на «Тинькофф»

CEO TCS Group Оливер Хьюз допускал, что Тинькофф Банк может быть признан системно значимым к 2023 году. Это заложено в бизнес-планы группы, но «Тинькофф» будет стремиться заранее быть готовым к повышению требований к капиталу, говорил он во время конференц-звонка с инвесторами.

Аналитики «ВТБ Капитала» отмечали в сентябре, что у Тинькофф Банка уже достаточно капитала для возможного повышения надбавок на случай признания СЗКО. «Его норматив достаточности базового капитала (Н1.1) составляет 9,7%, основного капитала (Н1.2) — 11,7%, а норматив достаточности собственных средств (Н1.0) — 12,5%. Для сравнения: у Альфа-банка норматив Н1.1 равен 10,9%, у МКБ — 10,0%, а у Совкомбанка — 9,5%; при этом у всех трех в силу их статуса системно значимых кредитных организаций минимальный требуемый уровень достаточности капитала на 1 п.п. выше», — говорилось в обзоре «ВТБ Капитала». Сейчас пороговое значение Н1.1 с учетом надбавок составляет 8% для системно значимых игроков и 7% для всех остальных.

Председатель правления Тинькофф Банка Станислав Близнюк в разговоре с РБК в сентябре отмечал, что включение «Тинькофф» в список системно значимых не окажет негативного влияния на нормативы группы. «Капитала нам достаточно на этот год и на следующий. Если будет включение в список системно значимых банков, будут нормативы увеличиваться, но учитывая тот запас, который у нас сейчас есть, больше 2 п.п. (от норматива достаточности собственных средств Н1. — РБК), мы себя чувствуем комфортно», — пояснял он.

Тинькофф Банк определился с форматом возвращения на ипотечный рынок

«У банка комфортный запас по нормативам капитала, поэтому рост надбавок не окажет большого влияния на «Тинькофф», — полагает Лопатин. Беликов из «Эксперт РА» не считает «запас прочности» ощутимым, но подчеркивает, что отнесение банка к СЗКО не требует от него обязательной докапитализации или сокращения объема активов под риском.

В Fitch и «Эксперт РА», которые присваивают рейтинг Тинькофф Банку, не стали комментировать его возможный пересмотр после присвоения статуса СЗКО. Fitch оценивает банк на уровне BB+ со стабильным прогнозом по международной шкале, «Эксперт РА» — на уровне ruA по национальной. «В целом с позиции методологий всех рейтинговых агентств потенциал экстраординарной поддержки, который обеспечивается статусом СЗКО, — это безусловно позитивный фактор», — сказал Беликов.

Банковское сопровождение

Заказчик
– Организатор закупок, дочернее (зависимое) общество Организатора закупок, иное лицо, являющееся Заказчиком по соответствующему Сопровождаемому договору, заключенному по результатам конкурентной закупки, проведенной Организатором закупок.

Заявка на банковское сопровождение – заявка, направляемая Организатором закупок в Банк посредством Электронной площадки.

Заявка на изменение Реестра контрагентов – заявка на изменение перечня Участников исполнения/реализации Сопровождаемого договора, направляемая Организатором закупок в Банк посредством Электронной площадки.

Заявка на перевод – Распоряжение на перевод, по которому Банком не принято решение о согласовании или несогласовании по результатам рассмотрения Обосновывающих документов.

Исполнитель – индивидуальный предприниматель, юридическое лицо, заключившее с Заказчиком Сопровождаемый договор.

Контроль целевого расходования денежных средств – осуществляемая Банком в соответствии с Договором и Дополнительным соглашением процедура проверки соответствия предоставленных Исполнителями Обосновывающих документов и Распоряжений на перевод условиям Сопровождаемого контракта, условиям соответствующих договоров (контрактов), на основании которых инициируются Распоряжения на перевод.

Личный кабинет – специализированный раздел на интернет сайте Банка по адресу: goz.gazprombank.ru, доступный Исполнителю при использовании логина и пароля, предоставленного Банком, для формирования и передачи в Банк Обосновывающих документов.

Обосновывающие документы – договоры (контракты), счета (либо заменяющие их документы), акты приемки имущества/выполненных работ, акты приемки в эксплуатацию, накладные и/или другие документы (в том числе расчеты-обоснования, пояснения, справки, отчеты, а также выписки из бухгалтерских документов), составленные по формам, не противоречащим законодательству Российской Федерации и подтверждающие факт установления гражданских прав и обязанностей и факт выполнения работ/услуг, связанных с исполнением Сопровождаемого договора.

Оператор электронной площадки – Общество с ограниченной ответственностью «Электронная торговая площадка ГПБ», юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, с местом нахождения по адресу: 117342, г. Москва, ул. Миклухо-Маклая, д. 40, ОГРН 1047796450118.

Организатор закупок — Публичное акционерное общество «Газпром», юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, с местом нахождения по адресу: 117997, Москва, ул. Наметкина, д. 16, ОГРН 1027700070518.

Особые товары – одна или несколько позиций товара, приобретаемого (поставляемого) по Сопровождаемому договору, определенным образом указанных Организатором закупок в Заявке на банковское сопровождение либо в Реестре контрагентов, в отношении расчетов за куплю-продажу (поставку) которых Банк не осуществляет Контроль целевого расходования денежных средств.

Отдельный счет (ОБС) – расчетный счет, открытый в Банке Исполнителю (Участнику исполнения/реализации Сопровождаемого договора) для проведения операций при исполнении Сопровождаемого договора, предполагающий специальный режим проведения расходных операций после подписания Дополнительного соглашения.

Распоряжение на перевод — платежное поручение или иной расчетный (платежный) документ, форма которого определена Положением Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Реестр контрагентов – перечень Участников исполнения/реализации Сопровождаемого договора, указываемый в соответствующей Заявке на банковское сопровождение или Заявке на изменение Реестра контрагентов, полученной Банком от Организатора закупок посредством Электронной площадки.

Сопровождаемый договор – договор поставки, заключенный  между Заказчиком и Исполнителем, подлежащий банковскому сопровождению и переданный на сопровождение в Банк Организатором закупок.

Сопутствующие услуги – доставка, сборка, монтаж и иные услуги, оказываемые третьими лицами, привлекаемыми Исполнителем или Участником исполнения/реализации Сопровождаемого договора, для исполнения своих обязательств по Сопровождаемому договору.

Схемные платежи – платежи, осуществляемые Заказчиком, Исполнителем, а также Участниками исполнения/реализации Сопровождаемого договора, на основании Инструкции по проведению Схемных платежей, представленной Организатором закупок в Банк.

Участники исполнения/реализации Сопровождаемого договора – лица, привлекаемые для исполнения обязательств по Сопровождаемому договору/договорам, заключенным для целей исполнения Сопровождаемого договора, указанные Организатором закупок в Реестре контрагентов, который передается в Банк вместе с Заявкой на банковское сопровождение или Заявкой на изменение Реестра контрагентов, за исключением:

  • указанных в Реестре контрагентов лиц, не являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации;
  • федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления;
  • государственных и муниципальных учреждений и унитарных предприятий;
  • субъектов естественных монополий;
  • получателей денежных средств за оказанные коммунальные услуги, включая электроэнергию, водоснабжение и пр.;
  • указанных в Реестре контрагентов непосредственных производителей товаров, входящих в состав предмета Сопровождаемого договора;
  • указанных в Реестре контрагентов лиц, привлекаемых Исполнителем для оказания Сопутствующих услуг, при условии, что совокупная стоимость таких услуг не превышает 3 (три) процента от стоимости Сопровождаемого договора;
  • указанных в Реестре контрагентов финансовых агентов (факторов) по договорам финансирования под уступку денежного требования (факторинга), возникших при исполнении обязательств по Сопровождаемому договору и/или договорам, заключенным во исполнение Сопровождаемого договора; 
  • Банка.
Электронная площадка – программно-аппаратный комплекс, принадлежащий на праве собственности Оператору электронной площадки, доступ в который предоставляется через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» по адресу: http://etpgpb.ru/, посредством которого осуществляется организация и осуществление закупок в электронной форме.

Информация о государственных функциях (услугах), исполняемых (предоставляемых) Росгвардией, и порядке их исполнения (предоставления)

Информация о Государственных функциях (услугах), исполняемых (предоставляемых) Росгвардией, и порядке их исполнения (предоставления)

Подразделениями лицензионно-разрешительной работы Росгвардии предоставляется 25 государственных услуг в сфере оборота оружия и частной охранной деятельности, в том числе  реализована возможность получения 24 из них в электронном виде с использованием интерактивных форм заявлений, размещенных в федеральной государственной информационной системе «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее – Единый портал).

Ознакомиться с перечнем государственных услуг предоставляемых подразделениями Росгвардии можно на Едином портале, расположенном по адресу https://www.gosuslugi.ru.

Чтобы воспользоваться возможностью получения государственных услуг в электронном виде, необходимо зарегистрироваться на Едином портале. Все шаги процедуры регистрации подробным образом описаны на самом Едином портале.

Предоставление государственных услуг в электронном виде дает возможность гражданину, не выходя из дома, при наличии выхода в сеть Интернет, подать заявление на предоставление государственной услуги. Что позволяет значительно сэкономить личное время и не простаивать в очередях.

Получить консультацию по вопросам государственных услуг в сфере оборота оружия, а также частной охранной деятельности можно у специалистов лицензионно-разрешительной работы по телефонам, указанным на Едином портале, либо на официальном сайте Федеральной службы войск национальной гвардии в сети «Интернет».

Банковские реквизиты

Сведения о лицевых счетах, открытых Федеральному агентству воздушного транспорта в Межрегиональном операционном управлении Федерального казначейства

Получатель ИНН КПП Банк БИК Расчетный счет
Лицевой счет получателя бюджетных средств
Межрегиональное операционное УФК (Федеральное агентство воздушного транспорта л/с 03951001070) 7714549744 771401001 Операционный департамент Банка России г. Москва 701 044501002 401 05 810 7 0000 000 1901
Лицевой счет администратора доходов бюджета
Межрегиональное операционное УФК (Федеральное агентство воздушного транспорта л/с 04951001070) 7714549744 771401001 Операционный департамент Банка России г. Москва 701 044501002 401 01 810 5 0000 000 1901
Лицевой счет для учета операций со средствами, поступающими во временное распоряжение получателя бюджетных средств
Межрегиональное операционное УФК (Федеральное агентство воздушного транспорта л/с 05951001070) 7714549744 771401001 Операционный департамент Банка России г. Москва 701 044501002 403 02 810 9 0000 100 1901
Лицевой счет главного распорядителя (распорядителя) бюджетных средств
Межрегиональное операционное УФК (Федеральное агентство воздушного транспорта л/с 01951001070) 7714549744 771401001 Операционный департамент Банка России г. Москва 701 044501002 401 05 810 7 0000 000 1901

RTF-файл, размер 89.43 kB

Экономическое развитие и инновационная экономика

  • количественными показателями реализации Программы являются:

    увеличение численности занятых в сфере малого и среднего предпринимательства, включая индивидуальных предпринимателей, к 2024 году до 24,5&nbsp

  • млн. человек
  • повышение позиции Российской Федерации в рейтинге Всемирного банка ‘Ведение бизнеса’ (Doing Business) со 120-го места в 2012 году до 20-го места к 2024 году

  • сохранение уровня удовлетворенности граждан Российской Федерации качеством предоставления государственных и муниципальных услуг на уровне не менее 90 процентов до конца реализации Программы

  • повышение доли показателей, данные по которым опубликованы в Единой межведомственной информационно-статистической системе в сроки не позднее установленных Федеральным планом статистических работ, в общем количестве показателей, данные по которым опубликованы в Единой межведомственной информационно-статистической системе, с 70 процентов в 2012 году до 96 процентов в 2024 году

  • доля&nbsp

  • предприятий, достигших ежегодный 5-процентный&nbsp
  • прирост&nbsp
  • производительности труда на предприятиях- участниках, внедряющих мероприятия национального проекта под федеральным и региональным управлением в течение&nbsp
  • трех лет участия в проекте, к 2024 году составит&nbsp
  • 50 процентов
  • &nbsp
  • снижение издержек&nbsp

  • регулируемых ФАС России организаций инфраструктурного сектора в 2024 году до 90 процентов к уровню 2013 года
  • численность граждан Российской Федерации, размещенных в коллективных средствах размещения к 2024 году достигнет&nbsp

  • 75,5 млн. человек
  • индекс физического объема инвестиций в основной капитал по виду экономической деятельности ‘Деятельность гостиниц’ по отношению к 2020 году в 2024 году составит 133,3 процента.&nbsp

  • Качественными показателями реализации Программы являются:

    улучшение условий ведения бизнеса в Российской Федерации

  • снижение инвестиционных и предпринимательских рисков

  • снижение избыточных административных и иных ограничений, обязанностей, необоснованных расходов у субъектов предпринимательской и иной деятельности

  • расширение позиций российских компаний на мировых высокотехнологичных рынках, превращение высокотехнологичных производств и отраслей экономики знаний в значимый фактор экономического роста

  • создание эффективной нормативно-правовой базы в сфере земельных отношений, государственного кадастрового учета объектов недвижимости и государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, геодезии, картографии и инфраструктуры пространственных данных Российской Федерации

  • обеспечение высокого качества предоставления государственных и муниципальных услуг

  • обеспечение организаций народного хозяйства высококвалифицированными специалистами

  • повышение гарантий защиты прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при проведении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля

  • повышение качества действующей системы стратегических документов и создание практических механизмов их реализации

  • обеспечение системы государственного управления высококвалифицированными и компетентными специалистами в области приоритетных направлений профессионального развития федеральных государственных гражданских служащих

  • Список государственных банков России 2017

    Выбирая банк для вклада или кредита, клиенты смотрят не только на процентные ставки: важнейшим показателем в настоящее время считается надежность банка. Никто не хочет лишиться средств в рамках зачистки банковского сектора или испортить кредитную историю при ликвидации ненадежного кредитора.

    Считается, что самые надежные – это гос. банки России. И львиная доля правды в этом утверждении есть: государство не станет вкладываться в активы и хранить капиталы своих палат и фондов в некачественных организациях. На практике, некоммерческие банки, в которых присутствует доля государства, крайне редко лишаются лицензии, а значит – они максимально безопасны для вкладчиков.

    Какие банки государственные?

    В России список баков с госучастием достаточно большой. В него входят как организации со 100% долей или 50% + 1 голосующая акция, так банки с государственной поддержкой. Список 2017 года увеличился за счет проведенных за год санаций (в случае финансового оздоровления банка, 51% акций отходит к АСВ).

    Сбербанк — частный или государственный банк?

    Многие интересуются, Сбербанк это государственный банк или коммерческий? Здесь нельзя ответить да или нет: потому, что государство (через ЦБ РФ) владеет только 52,32% акций, а остальные 47,68% — это Акции Банка, которые находятся в публичном обращении, их собственники (в т.ч. миноритарии) не установлены.

    ВТБ государственный банк или нет?

    Группа ВТБ владеет банками «ВТБ Банк Москвы», «ВТБ24 ПАО» и ОАО «Банк ВТБ Северо Запад». Главный в группе – ПАО ВТБ.

    ПАО ВТБ:

    • на 60,93% принадлежит Российской Федерации в лице Росимущества,
    • 29,77% принадлежит миноритариям,
    • 2,95% владеет Государственный Нефтяной Фонд Азербайджана,
    • 2,36% — у швейцарской компании Credit Suisse AG,
    • 2,73% — владеет АО «Россельхозбанк»,
    • 1,26% — у АО «АБ «РОССИЯ»

    ПАО ВТБ24, в свою очередь, почти на 100% (99,9269%) принадлежит ПАО ВТБ. Получается, что и ВТБ24 – тоже практически государственный.

    Таких схем владения (через другой банк) множество. Многие негосударственные банки России подконтрольны властям через другую организацию (Торговую Палату, Росимущество, и т.д.)

    (составлен на основании частичного владения акциями)

    Название банка

    Владелец контрольного пакета

    Сбербанк

    52,32% принадлежит Центробанку

    ВТБ

    60,93% принадлежит РФ (Росимущество)

    ВТБ24

    99,93% у ПАО ВТБ

    Россельхозбанк

    100% у РФ (Росимущество)

    МСП банк

    100% у РФ (Росимущество)

    Почта банк

    50,00002% у ВТБ24

    Газпромбанк

    35,54% у РФ через ПАО «Газпром»

    ФК «Открытие»

    9,99% у ПАО ВТБ, входящего в АО «Открытие Холдинг».

    Глобэксбанк

    99,994334259554% — у Внешэкономбанка

    Российский Капитал

    100% Государственная корпорация «Агентство по

    страхованию вкладов» (ГК «АСВ»)

    Всероссийский банк развития регионов

    84,67% у РФ (Росимущество)

    Крайинвестбанк

    98,04% — Департамент инвестиций Краснодарского края

    Банк Казани

    49,1184% — у властей г. Казань (муниципальной образования г. Казань)

    Хакасский муниципальный банк

    26,28% — Комитет муниципальной экономики Администрации

    г. Абакана

    Банк «Екатеринбург»

    29,29% — владеет Муниципальное образование «город Екатеринбург» в лице Департамента по управлению муниципальным имуществом»

    Ак барс

    25,779 – республика Татарстан

    ОИКБ «Русь»

    48,6% — у Оренбургской области

    Росэксимбанк

    60,97% — у Внешэкономбанка

    Регулирующие и надзорные органы

    риялов
    A
    Албания Банк Албании
    Алжир Банк Алжира
    Ангола Национальный банк Анголы
    Ангилья Комиссия по финансовым услугам
    Аргентина Центральный банк Аргентины
    Армения Центральный банк Армении
    Аруба Центральный банк Арубы
    Австралия Резервный банк Австралии
    Австралийский орган пруденциального регулирования
    Австрия Национальный банк Австрийской Республики
    Австрийское управление финансового рынка
    Азербайджан Центральный банк Азербайджанской Республики
    Б
    Багамы Центральный банк Багамских островов
    Бахрейн Центральный банк Бахрейна
    Бангладеш Бангладеш Банк
    Барбадос Центральный банк Барбадоса
    Беларусь Национальный банк Республики Беларусь
    Бельгия Национальный банк Бельгии
    Белиз Центральный банк Белиза
    Бермудские острова Валютное управление Бермудских островов
    Бутан Королевское валютное управление Бутана
    Боливия Центральный банк Боливии
    Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero
    Босния и Герцеговина Банковское агентство Республики Сербской
    Банковское агентство Федерации Боснии и Герцеговины
    Ботсвана Банк Ботсваны
    Бразилия Центральный банк Бразилии
    Бруней-Даруссалам Валютное управление Брунея-Даруссалама
    Болгария Болгарский национальный банк
    Бурунди Банк Республики Бурунди
    К
    Канада Офис управляющего финансовыми учреждениями
    Кабо-Верде Банк Кабо-Верде
    Каймановы острова Валютное управление Каймановых островов
    Центральноафриканская Республика Комиссия Bancaire de l’Afrique Centrale
    Чили Агентство по надзору за банковскими и финансовыми учреждениями
    Китай Народный банк Китая
    Комиссия по регулированию банковской деятельности Китая
    Колумбия Superintendencia Financiera de Colombia
    Конго, Демократическая Республика Центральный банк Конго
    Острова Кука Комиссия финансового надзора
    Коста-Рика Центральный банк Коста-Рики
    Генеральная суперинтенденция финансового управления (SUGEF)
    Хорватия Хорватский национальный банк
    Куба Центральный банк Кубы
    Кюрасао Центральный банк Кюрасао и Синт-Мартена
    Кипр Центральный банк Кипра
    Чешская Республика Чешский национальный банк
    D
    Дания Национальный банк Дании
    Управление финансового надзора Дании
    Доминиканская Республика Superintendencia de Bancos
    E
    Эквадор Superintendencia de Bancos
    Египет Центральный банк Египта
    Сальвадор Центральный резервный банк Сальвадора
    Superintendencia del Sistema Financiero
    Эстония Банк Эстонии
    Финансовая инспекция Эстонии
    Эсватини Центральный банк Эсватини
    Эфиопия Национальный банк Эфиопии
    ф
    Фиджи Резервный банк Фиджи
    Финляндия Банк Финляндии
    Орган финансового надзора
    Франция Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution
    г
    Гамбия, Центральный банк Гамбии
    Грузия Национальный банк Грузии
    Германия Deutsche Bundesbank
    Федеральная служба финансового надзора
    Гана Банк Ганы
    Гибралтар Комиссия по финансовым услугам
    Греция Банк Греции
    Гватемала Superintendencia de Bancos
    Гернси Комиссия по финансовым услугам Гернси
    Гвинея Центральный банк Гвинейской Республики
    Гайана Банк Гайаны
    H
    Гаити Банк Республики Гаити
    Гондурас Центральный банк Гондураса
    Comisión Nacional de Bancos y Seguros
    Гонконг, SAR Валютное управление Гонконга
    Венгрия Magyar Nemzeti Bank (Центральный банк Венгрии)
    I
    Исландия Центральный банк Исландии
    Управление финансового надзора Исландии
    Индия Резервный банк Индии
    Индонезия Банк Индонезии
    Иран, Исламская Республика Центральный банк Исламской Республики Иран
    Ирландия Центральный банк Ирландии
    Остров Мэн Комиссия финансового надзора
    Израиль Банк Израиля
    Италия Банк Италии
    Дж
    Ямайка Банк Ямайки
    Япония Банк Японии
    Агентство финансовых услуг
    Джерси Комиссия по финансовым услугам Джерси
    Иордания Центральный банк Иордании
    тыс.
    Казахстан Управление финансовых услуг г. Астаны
    Кения Центральный банк Кении
    Корея, Республика Банк Кореи
    Служба финансового надзора
    Косово Центральный банк Республики Косово
    Кувейт Центральный банк Кувейта
    Кыргызстан Национальный банк Кыргызской Республики
    л
    Латвия Комиссия рынка финансов и капитала
    Ливан Центральный банк Ливана
    Лесото Центральный банк Лесото
    Ливия, штат Центральный банк Ливии
    Лихтенштейн Управление финансового рынка
    Литва Банк Литвы
    Люксембург Центральный банк Люксембурга
    Комиссия по надзору за финансированием
    м
    Макао Денежно-кредитное управление Макао
    Мадагаскар Banky Foiben’i Madagasikara
    Малави Резервный банк Малави
    Малайзия Центральный банк Малайзии
    Мальдивы Валютное управление Мальдивских островов
    Мальта Центральный банк Мальты
    Управление финансовых услуг Мальты
    Маврикий Банк Маврикия
    Мексика Comisión Nacional Bancaria y de Valores
    Молдова, Республика Национальный банк Молдовы
    Монтсеррат Комиссия по финансовым услугам
    Марокко Банк Аль-Магриб (Центральный банк Марокко)
    Мозамбик Банк Мозамбика
    Мьянма Центральный банк Мьянмы
    Намибия Банк Намибии
    Непал Центральный банк Непала (Nepal Rastra Bank)
    Нидерланды Нидерланды Банк
    Новая Зеландия Резервный банк Новой Зеландии
    Никарагуа Superintendencia de Bancos y Otras Financieras Instituciones Financieras
    Нигерия Центральный банк Нигерии
    Нигерийская корпорация по страхованию вкладов
    Северная Македония, Республика Национальный банк Республики Северная Македония
    Норвегия Центральный банк Норвегии
    Finanstilsynet (Управление финансового надзора Норвегии) ​​
    O
    Оман Центральный банк Омана
    Организация восточно-карибских государств (OECS) Восточно-Карибский центральный банк
    п
    Пакистан Государственный банк Пакистана
    Палестина Валютное управление Палестины
    Панама Национальный банк Панамы (Banco Nacional de Panamá)
    Управление банков Республики Панама
    Папуа-Новая Гвинея Банк Папуа-Новой Гвинеи
    Парагвай Центральный банк Парагвая
    Перу Superintendencia de Banca y Seguros
    Филиппины Центральный банк Филиппин (Bangko Sentral ng Pilipinas)
    Польша Народный банк Польский
    Управление финансового надзора Польши
    Португалия Banco de Portugal
    Пуэрто-Рико Аппарат Уполномоченного по финансовым учреждениям
    квартал
    Катар Центральный банк Катара
    Регулирующий орган финансового центра Катара
    R
    Румыния Национальный банк Румынии
    Российская Федерация ЦБ РФ
    Руанда Национальный банк Руанды
    ю
    Самоа Центральный банк Самоа
    Сан-Марино Центральный банк Республики Сан-Марино
    Саудовская Аравия Саудовский центральный банк
    Сербия Национальный банк Сербии
    Сейшелы Центральный банк Сейшельских островов
    Сьерра-Леоне Банк Сьерра-Леоне
    Сингапур Валютное управление Сингапура
    Словакия Национальный банк Словакии
    Словения Банк Словении
    Соломоновы Острова Центральный банк Соломоновых Островов
    Южная Африка Резервный банк Южной Африки
    Испания Банк Испании
    Шри-Ланка Центральный банк Шри-Ланки
    Судан Банк Судана
    Суринам Центральный банк Суринама
    Швеция Sveriges Riksbank
    Finansinspektionen
    Швейцария Швейцарский национальный банк
    Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками (FINMA)
    Сирийская Арабская Республика Центральный банк Сирии
    т
    Таджикистан Национальный банк Республики Таджикистан
    Танзания, Объединенная Республика Банк Танзании
    Таиланд Банк Таиланда
    Тонга Национальный резервный банк Тонги
    Тринидад и Тобаго Центральный банк Тринидада и Тобаго
    Тунис Центральный банк Туниса
    Турция Центральный банк Турецкой Республики
    Агентство банковского регулирования и надзора
    Туркменистан Центральный банк Туркменистана
    Острова Теркс и Кайкос Комиссия по финансовым услугам
    U
    Уганда Банк Уганды
    Украина Национальный банк Украины
    Объединенные Арабские Эмираты Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов
    Управление финансовых услуг Дубая
    Соединенное Королевство Банк Англии
    Орган пруденциального регулирования
    Управление финансового поведения
    США Совет управляющих Федеральной резервной системы
    Федеральная корпорация страхования депозитов DC
    Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк
    Управление валютного контролера
    Уругвай Центральный банк Уругвая
    Узбекистан Центральный банк Республики Узбекистан
    В
    Вануату Резервный банк Вануату
    Комиссия по финансовым услугам Вануату
    Венесуэла Superintendencia de Bancos y Otras Financieras Instituciones Financieras
    Вьетнам Государственный банк Вьетнама
    Виргинские острова, Британские Комиссия по финансовым услугам
    Вт
    Западноафриканский валютный союз Commission Bancaire de l’Union Monétaire Ouest Africaine
    Z
    Замбия Банк Замбии
    Зимбабве Резервный банк Зимбабве

    Государственные банки — Управление уполномоченного по финансовым вопросам

    Управление Комиссара по финансовому регулированию контролирует все банки, зарегистрированные в Мэриленде.Мы работаем над тем, чтобы потребители могли вести свой финансовый бизнес в хорошо управляемых и надежных учреждениях. Мы также можем помочь вам с общими банковскими вопросами или жалобами, которые касаются любого из банков, которые мы зафрахтовали. Если у вас есть вопрос или жалоба, вам сначала необходимо определить, является ли ваш банк учреждением штата Мэриленд.Вы можете сделать это, проверив, включен ли он в наш список государственных банков. Это банки, которые мы контролируем. По вопросам о любом из этих банков, пожалуйста, свяжитесь с нами по телефону 410-230-6022 или отправьте электронное письмо Терезе Луро.

    В случае жалоб, поскольку вы и ваш банк лучше всего знакомы с вашими счетами, мы просим вас начать с обращения напрямую в свой банк для решения любых проблем.Убедитесь, что вы разговариваете с кем-то, кто находится на достаточно высоком уровне власти в банке. Если вы по-прежнему не можете решить проблему и хотите подать жалобу на свой банк, обратитесь в наш отдел обслуживания клиентов.

    Вы должны знать, что не все банки, действующие в нашем штате, являются учреждениями, зарегистрированными в Мэриленде. Некоторые банки зарегистрированы на федеральном уровне, а некоторые — в других штатах.Эти учреждения контролируются другими регулирующими органами, и наш офис не имеет над ними юрисдикции. Если у вас есть вопрос или жалоба в отношении одного из этих банков, вам необходимо обратиться в соответствующий регулирующий орган. Самый простой способ определить, в какое агентство вам следует обратиться, — это просто спросить в вашем банке, кто его регулирующий орган штата или федеральный орган.

    Как правило, вы также можете определить, в какое агентство обращаться, посмотрев полное название вашего банка.Если в названии вашего учреждения указано «Национальный», «Национальная ассоциация» или «НС», это национальный банк, деятельность которого регулируется Управлением финансового контролера (OCC). Вы можете связаться с группой поддержки клиентов OCC по телефону 800-613-6743.

    Если в названии вашего банка есть «Федеральный», «Федеральный сберегательный и ссудный», «Федеральная ассоциация», «ФСБ», «FSLA» или «FA», это федеральный сберегательный банк или сберегательный банк, который также регулируется Управлением финансового контролера (OCC).Вы можете связаться с группой поддержки клиентов OCC по телефону 800-613-6743.

    Если ваш банк зарегистрирован в другом штате, вам нужно будет связаться с банковским отделом штата, в котором находится штаб-квартира вашего учреждения. Список других государственных банковских департаментов можно найти на веб-сайте Конференции органов надзора государственных банков (CSBS).

    Найдите ответы на часто задаваемые вопросы, связанные с банковским делом.

    Что делать, если вы подозреваете мошенничество в контролируемом нами учреждении (Word)

    Центральный банк России переводит свои резервы в сторону от доллара

    ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ взвешивают множество факторов, таких как стабильность, ликвидность и доходность, при управлении своими иностранными резервами. Большинство предпочитают держать доллары: по данным МВФ, на доллар приходится 62% мировых валютных резервов. Однако Центральный банк России (ЦБР) также должен учитывать геополитику.

    9 января выяснилось, что прошлой весной они сбросили $ 101 млрд долларовых резервов, вместо этого переключившись на авуары в евро и юанях. На конец 2017 года на доллар приходилась почти половина его резервов в размере 430 миллиардов долларов (см. Диаграмму). Шесть месяцев спустя только 22% резервов хранились в долларах, по крайней мере половина из которых хранилась за пределами Америки. Поразительно, что авуары в юанях подскочили почти до 15%, что в десять раз превышает средний показатель глобальных центральных банков и является отражением растущего значения Китая для экономики России.

    Сдвиг произошел на фоне шквала новостей о санкциях. В апреле 2018 года администрация президента Трампа ввела ограничения в отношении российских олигархов, включая Олега Дерипаску и Виктора Вексельберга, а также их публичных компаний, таких как алюминиевая фирма Дерипаски, Русал. Этот шаг всколыхнул рынки и вызвал падение рубля. Американские законодатели пригрозили более жесткими мерами, включая запреты на торговлю новыми суверенными долгами, которые ограничат возможности России по выходу на рынки облигаций.

    Хотя замораживание активов центрального банка означало бы радикальную эскалацию — помимо самых жестких мер, обсуждаемых в Вашингтоне, — ЦБР выбрал то, что Олег Кузьмин из инвестиционного банка Renaissance Capital называет «сверхосторожным управлением портфелем». Американские официальные лица, опасаясь воздействия санкций на промышленность, рассматривают возможность их отмены в отношении компаний г-на Дерипаски при условии, что он откажется от контроля. Но на этой неделе Конгресс попытался заблокировать этот шаг.

    Решение центрального банка является наиболее ярким проявлением более широкого стремления России застраховаться от дальнейших санкций.Президент России Владимир Путин одобрил план «дедолларизации» российской экономики. Правительство хочет побудить российские компании совершать операции в других валютах. Андрей Костин, глава ВТБ, государственного банка, находящегося под американскими санкциями, настаивал на том, чтобы российские компании исключили из листинга иностранных фондовых бирж и повторно разместили листинг у себя дома. Некоторые компании пробуют воду без доллара: в августе алмазный гигант АЛРОСА объявила, что будет принимать платежи от китайских и индийских покупателей в рублях.В ноябре министерство финансов России выпустило облигации, номинированные в евро, на сумму 1 млрд евро — это первая облигация с 2013 года.

    Тем не менее, план дедолларизации в конечном итоге идет вразрез с рыночными и экономическими реалиями. Дмитрий Долгин из банка ING считает, что резервы центрального банка не могут безопасно опуститься ниже 65 миллиардов долларов. (Этот минимальный кошелек необходим для выполнения своих обязательств перед российским фондом национального благосостояния, который хранит часть своих денежных средств в центральном банке в виде долларовых депозитов). Более того, российская экономика по-прежнему сильно зависит от сырьевых товаров, которые обычно торгуются в долларах: почти 70% ее экспорта обрабатывается в валюте.Хотя доля операций в рублях и юанях растет, министерство финансов считает, что три четверти двусторонней торговли с Китаем по-прежнему приходится на доллар. Прекратить господство доллара не так-то просто.

    Исправление (19 января 2019 г.): В первоначальной версии этой статьи говорилось, что центральному банку потребуется 65 млрд долларов в долларовых резервах для покрытия обязательств министерства финансов в иностранной валюте. Фактически центральному банку нужны средства для покрытия своих долларовых обязательств перед министерством финансов, которое хранит валютные сбережения на счетах в центральном банке.Это было исправлено.

    Отчет: Россия засекретит имена банков, работающих с государственными производителями оружия

    Правительство России подало предложение в Государственную Думу о том, чтобы центральный банк больше не публиковал список кредиторов, которые предоставляют финансирование российским производителям оружия, контролируемым государством Чтобы защитить их от новых санкций, Ведомости сообщили 22 ноября.

    Критерии отбора банков для работы с государственным оборонным сектором также больше не будут публичными, сообщает издание со ссылкой на это предложение.

    Согласно действующим правилам, только контролируемые государством кредиторы с капиталом не менее 100 миллиардов российских рублей могут быть выбраны для финансирования государственных производителей оружия, хотя правительство также может выбирать кредиторов, которые не выполняют эти требования. Список таких банков ежемесячно публикуется центральным банком, и по состоянию на 1 октября в него вошли ПАО «Сбербанк России», ОАО Банк ВТБ, АО «Газпромбанк», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Всероссийский банк развития регионов», АКБ «НОВИКОМБАНК», БАНК РОССИЯ. и ПАО Банк «Санкт-Петербург».

    Предложение правительства является реакцией на риски, связанные с законом о санкциях США, подписанным президентом Дональдом Трампом в августе, отмечают Ведомости со ссылкой на источник из банка, работающего с российскими производителями оружия. Закон, среди прочего, позволяет президенту США вводить дополнительные санкции в отношении организаций, участвующих в крупных сделках с российскими военными или разведывательными службами.

    Bloomberg News сообщил в сентябре, что российские власти рассматривают возможность создания нового государственного банка, чтобы обойти новый закон о санкциях и обеспечить финансирование оборонного сектора.В октябре «Коммерсантъ » сообщило, что АО «Банк Русская Финансовая Корпорация» рассматривается как специализированный кредитор для обслуживания предприятий оборонной промышленности России наряду с Внешэкономбанком и Межрегиональным банком расчетов в сфере телекоммуникаций и почтовой связи.

    Сбербанк также предложил создать банк для финансирования российской военной промышленности в качестве способа обхода санкций, сообщили Reuters «три источника, знакомые с ходом переговоров».

    По состоянию на ноябрь.22 доллара США 1 доллар США был эквивалентен 58,74 российских рублей.

    Как экономические санкции США ударили по российским олигархам, инсайдерам Путина

    В 2018 году, когда санкции США нанесли удар по классу российских миллиардеров, бухгалтерская фирма в Сингапуре провела секретную оценку долга в 200 миллионов долларов одного из олигархов-мишеней.

    Приговор подтвержден. Деньги причитались компании, контролируемой Олегом Дерипаской, согласно копии оценки, в то время, когда его энергетическая и горнодобывающая империя шаталась из-за санкций, введенных Соединенными Штатами в отношении российских олигархов в ответ на «злонамеренные действия России во всем мире».

    Теперь активы Дерипаски оказались «под угрозой из-за нестабильной политической ситуации, продемонстрированной последним раундом санкций», — написала бухгалтерская фирма. Компания пришла к выводу, что вернуть более небольшую часть от 200 миллионов долларов «будет сложно, если не невозможно».

    Это означало потерю десятков миллионов долларов, поскольку влияние санкций отразилось на скрытом уголке того, что критики называют клептократией России.

    Официальные лица США, участвующие в политике санкций, говорят, что доступ к частным реестрам целевых олигархов является редкостью, даже в закрытых помещениях.Однако подробности обанкротившегося долга Дерипаски раскрыты в огромном количестве финансовых отчетов, полученных Международным консорциумом журналистов-расследователей (ICIJ) и переданных The Washington Post и другим новостным организациям. Документы Пандоры, как называется эта находка, дают представление о масштабах санкций США и Европы, направленных против целого ряда российских элит, в то время как эти карательные меры служат подавляющим излюбленным оружием в боевых отношениях Вашингтона с Москвой.

    История продолжается под рекламой

    За последние семь лет Соединенные Штаты и Европа ввели санкции в отношении более 800 российских физических и юридических лиц за предполагаемое «злонамеренное» поведение, включая аннексию Россией Крыма, вооруженные вторжения на Украину, попытки убийства политические диссиденты, кибератаки на западные институты и срывы выборов в США.

    Файлы Pandora показывают, что санкции не только наносят удар по их российским целям, но и вызывают убытки, которые распространяются по их взаимосвязанным финансовым сетям.

    Документы содержат материалы как минимум о 46 российских олигархах, фигурирующих в списке миллиардеров Forbes. Среди них Дерипаска и Геннадий Тимченко, сколотившие состояние на торговле нефтью. Есть также люди, исключительно близкие к президенту России Владимиру Путину, в том числе Питер Колбин, друг детства, которого официальные лица США и другие подозревают в хранении для него активов на сотни миллионов долларов.

    Нажмите Enter, чтобы перейти к концу карусели
    Ключевые вопросы для лучшего понимания оффшорной системы
    Что такое оффшорная система?

    Оффшорная финансовая система предлагает конфиденциальность, которая может дать возможность скрыть активы от властей, кредиторов и других истцов, а также от общественного контроля.

    Почему это называется оффшорным финансированием?

    Эта система известна как офшорное финансирование, потому что страны, которые популяризировали этот метод укрытия богатства, часто находились на островах или в прибрежных районах, но сегодня «офшор» означает любое место, которое не является страной проживания клиента.

    Это законно?

    Офшорные провайдеры обычно создаются в соответствии с законами страны, в которой они расположены. Но некоторые клиенты использовали оффшорные услуги незаконными способами.

    Конец карусели

    Документы Pandora показывают, что Тимченко и Колбин сменили зарегистрированную собственность на офшорные компании после вступления в силу санкций.

    Но файлы также подчеркивают пределы санкций, давая понять, что огромные объемы российских денег продолжают просачиваться через секретные глобальные счета, в то время как действия Москвы за ее пределами кажутся неудовлетворительными. Россия по-прежнему контролирует Крым, известный критик Путина был отравлен в прошлом году, а спецслужбы США обвинили Москву в организации новой атаки на США.С. Президентские выборы.

    Действующие и бывшие официальные лица США заявили, что потери и реакции, описанные в документах, демонстрируют размах финансового арсенала Запада. По словам официальных лиц, эти карательные меры влияют на расчеты Кремля, если не всегда меняют его курс.

    «Это показывает, что эти сети не чувствуют себя неприкасаемыми», — сказала Джулия Фридлендер, занимавшая руководящие должности в министерстве финансов и Белом доме во время администраций Обамы и Трампа.«Хотя санкции часто не достигают более крупных политических целей, — сказала она, — они подрывают противников, которые« полагаются на наши финансовые рынки как на элемент своей власти ».

    Слева направо: Олег Дерипаска, глава российского алюминиевого конгломерата «Русал»; Вадим Сорокин, глава российской автомобильной компании «Группа ГАЗ»; и президента России Владимира Путина в 2016 году. Двумя годами позже министерство финансов США наложило санкции на Дерипаску и Русал, пытаясь ужесточить тиски с Кремлем. (ТАСС / Getty Images)

    Убыточная случайность на 200 миллионов долларов

    Дерипаска, 53 года, был в числе семи российских олигархов, в отношении которых в 2018 году были введены санкции США.S. Департамент казначейства. Несколько его компаний, в том числе «Русал», один из крупнейших в мире алюминиевых конгломератов, также подверглись нападениям в попытке оказать большее давление на Кремль.

    Такие меры могут быть серьезными. Назначение казначейства практически блокирует цели на мировых рынках, где доллар США является доминирующей валютой, и не позволяет банкам и компаниям США вести с ними дела.

    Министерство финансов сослалось на тесные связи Дерипаски с Кремлем и отметило, что его «расследовали по делу об отмывании денег и… обвинили в угрозе жизни конкурентов, незаконном прослушивании телефонных разговоров с государственным чиновником и участии в вымогательстве и рэкете.

    В 2016 году Дерипаска использовал компанию под названием A-Finance Ltd. для выпуска векселя на 200 миллионов долларов, согласно записям, относящимся к этой транзакции в файлах Pandora. В документах не объясняется, почему российский миллиардер взял на себя этот долг, который требовал выплаты процентов в размере 10 миллионов долларов в год.

    Пресс-секретарь Дерипаски оспорила выдвинутые против него обвинения США и отклонила вопросы о векселе. «Ни одно из выдвинутых против него обвинений в незаконной деятельности… никогда не поддерживалось в суде», — заявила Лариса Беляева в ответе по электронной почте на письменные вопросы The Post.

    [Документы связывают женщину, предположительно, в тайных, многолетних отношениях с Путиным, с роскошной квартирой в Монако]

    Беляева сказала, что «Дерипаска действительно владела A-Finance Limited», но «отрицает утверждения, которые предполагают какую-либо незаконную деятельность этой компании».

    Записи Pandora показывают, что банкнота принадлежала Saffron International Assets Ltd., подставной компании, контролируемой в то время другим российским олигархом, миллиардером Евгением Новицким, который владел акциями одной из крупнейших сетей сотовой связи в России.

    Но вексель перешел из рук в руки в 2017 году, согласно записям Pandora, когда Saffron был приобретен известным российским финансистом Кириллом Андросовым в рамках того, что в одном документе описывается как «соглашение о взаимозачете» между Андросовым и Новицким. Андросов был старшим помощником Путина во время его пребывания на посту премьер-министра в период с 2008 по 2012 год, а затем покинул правительство, учредил инвестиционные фонды и открыл свое присутствие в Сингапуре.

    Транзакции зарегистрированы во внутренних файлах сингапурской фирмы Asiaciti Trust, которая помогла Андросову, 49 лет, и другим клиентам создавать компании, в том числе на Британских Виргинских островах, где была зарегистрирована Saffron.

    В ноябре 2018 года Андросов выразил обеспокоенность сопутствующим ущербом от санкций против Дерипаски. Андросов через посредника сообщил Асасити, что векселя Дерипаски «создает определенный репутационный риск для всей структуры» его офшорных компаний, согласно внутреннему отчету Asiaciti о звонке.

    История продолжается под рекламой

    В то время Saffron входила в группу компаний, которые Андросов контролировал во взаимосвязанной структуре, согласно диаграммам в файлах Pandora.Его представитель попросил Асасити удалить Saffron из этой сети и переместить «все выпущенные акции Saffron на его личное имя», как свидетельствуют документы.

    Официальные лица Asiaciti поначалу казались скептически настроенными, называя запрос «слегка резким», но в конечном итоге согласились с тем, что «было бы благоразумно» изолировать Saffron от других компаний Андросова, согласно записям внутреннего обсуждения официальных лиц Asiaciti.

    В письменном заявлении Asiaciti отрицает какие-либо нарушения, но отказался обсуждать свое взаимодействие с Андросовым, сославшись на свое желание «сохранить конфиденциальность и защитить личные данные.

    Месяц спустя, в декабре, Abacus Capital, финансовая компания, базирующаяся в Сингапуре, провела мрачную оценку этого проблемного актива в бухгалтерских книгах Андросова.

    В своем отчете Abacus отметила, что стоимость векселя уже была существенно снижена, поскольку Saffron не смогла обеспечить какое-либо обеспечение или гарантию погашения от Дерипаски. Затем Abacus углубился в проблемное состояние своих активов, представив графики, показывающие, что акции его компаний, включая En Plus Group, резко упали на мировых биржах после вступления в силу санкций.В конце концов, Abacus пришел к выводу, что Андросов и Шафран вряд ли когда-либо получат более 10 процентов причитающейся суммы. Всего через два года после выпуска банкноты на 200 миллионов долларов она стоила чуть больше 18 миллионов долларов.

    Abacus не ответил на запросы о комментариях.

    Российский финансист Кирилл Андросов в 2018 году. Андросов, бывший старший помощник Путина, приобрел компанию, которая в 2017 году владела долгом Дерипаски в размере 200 миллионов долларов. Секретный аудит показал, что после прихода Дерипаски необеспеченный долг составлял менее 10 процентов от этой суммы. под U.С. санкции. (ТАСС / Getty Images)

    Записи оставляют без ответа некоторые вопросы, в том числе о том, почему Андросов был готов взять на себя задолженность по Дерипаске без залога. Из файлов действительно видно, что Асасити с подозрением относился к этому и другим аспектам бизнеса Андросова.

    Асасити в конечном итоге пришел к выводу, что Новицкий фактически контролировал компании, зарегистрированные на Андросова, и сослался на «отсутствие экономического смысла» в сделках с участием этих двух мужчин.

    На заседании правления в апреле 2019 года руководители Asiaciti решили, что опасения по этому поводу превышают «приемлемый риск-аппетит» фирмы, и перешли к разрыву отношений с Saffron и другими компаниями Андросова, согласно отчету об этом заседании.В документе указывается, что Asiaciti также планировала направить властям «отчеты о подозрительных операциях».

    Аудиторская проверка Asiaciti, проведенная валютным управлением Сингапура, поставила под сомнение ее обработку счетов, связанных с Андросовым, Новицким и другими, и пришел к выводу, что практика комплаенс-контроля компании «была оценена как слабая», согласно копии отчета в хранилище Пандоры. .

    [Кладбище секретных файлов подробно описывает непрозрачную финансовую вселенную, где мировая элита защищает свое богатство]

    В ответ на письмо, отправленное в фирму ICIJ и The Post, Асасити сказал, что она «привержена высочайшим бизнес-стандартам, включая обеспечение полного соответствия нашей деятельности всем законам и постановлениям.Фирма сообщила, что «обнаружила много неточностей и случаев отсутствия важных деталей» в отправленном ей письме, в котором перечисляются детали, обнаруженные в документах Pandora. Asiaciti не предоставил никаких подробностей.

    Беляева, пресс-секретарь Дерипаски, отвергла все предположения о том, что в сделках, связанных с A-Finance, была скрытая или гнусная цель. «Это просто противоречит представлению о том, что основанные [Дерипаской] компании, которые генерируют миллиарды долларов доходов и соблюдают самые высокие стандарты корпоративного управления, будут участвовать в такого рода мелочных махинациях», — сказала она.

    Андросов, в резюме которого указана степень магистра бизнеса Чикагского университета, не ответил на запросы о комментариях, отправленные на его личный адрес электронной почты или на адрес, предоставленный Altera Capital, московской инвестиционной фирмой, в которой Андросов является руководителем. партнер.

    В недавнем интервью Австралийской радиовещательной корпорации Андросов отрицал, что санкции препятствовали его бизнес-перспективам, и преуменьшал их общее влияние. По его словам, эти меры являются «в гораздо меньшей степени экономическим инструментом» и «в гораздо большей степени политическим инструментом».«Большинство российских компаний довольно успешно работают, даже в условиях санкций, в других частях мира, таких как Китай и Юго-Восточная Азия».

    Геннадий Тимченко (в центре в солнцезащитных очках) на концерте в Сочи, Россия, в 2016 году. Тимченко, накопивший миллиарды на торговле нефтью, решил перенастроить свои офшорные счета, поскольку Соединенные Штаты преследовали его в отношении санкций. (ТАСС / Getty Images)

    Для инсайдеров Путина, маневры уклонения

    Другой случай из сокровищницы Пандоры касается двух близких соратников Путина, которые знают его десятилетиями.

    68-летний Тимченко был обвинен критиками в использовании кремлевских связей для накопления состояния на торговле нефтью, которое оценивается почти в 20 миллиардов долларов. Власти США утверждали, что Путин был тайным инвестором в Gunvor Group Тимченко, которая стала одной из крупнейших нефтеторговых компаний в мире. Тимченко в 2014 году отрицал, что Путин «имел бенефициарную или иную собственность в Gunvor».

    Колбин и Путин были друзьями детства, чьи отцы познакомились в 1950-х годах, — сказал однажды Колбин-старший российской газете.Младший Колбин несколько лет работал мясником в петербургском гастрономе, пока не достиг стремительного роста собственного капитала.

    Нынешние и бывшие официальные лица США говорят, что они подозревают, что Колбин служил одним из многих «кошельков» Путина — доверенных соратников, которые тайно хранят деньги и имущество на свое имя от его имени.

    Когда Соединенные Штаты наложили санкции на Тимченко и Колбина, двое мужчин перешли к перенастройке своих офшорных счетов, о чем свидетельствуют несколько документов.

    Тимченко и Колбин были связаны с нефтяным предприятием под названием LTS Holdings, базирующимся, по крайней мере, на бумаге, на Британских Виргинских островах, согласно документам. В течение многих лет владение LTS было разделено между двумя подставными компаниями. Один из них под названием Lerma Trading был внесен в список Министерства финансов США в 2015 году как прикрытие Тимченко. Другая компания, Southport Management Services Ltd., не упоминается в документах как компания Колбина, но последовательность событий, описанная в файлах, предполагает, что она находилась под его контролем.

    Эта договоренность о разделении собственности оставалась стабильной в течение почти десяти лет, пока в 2014 году Тимченко не был подвергнут санкциям за «оказание финансовой, материальной или технологической поддержки» российскому правительству при аннексии Крыма, согласно заявлению Министерства финансов.

    Через несколько месяцев подставная компания Тимченко больше не числилась совладельцем LTS Holdings в документах Pandora. Вместо этого Southport Management внезапно стала владеть всеми выпущенными акциями.

    История продолжается под рекламой

    Таблица, в которой Колбин указан как «конечный бенефициарный владелец» LTS Holdings, указывает на то, что Southport Management, вероятно, все это время была его подставной компанией.

    Маневры не защитили LTS Holdings или Колбин. В следующем году на обоих были наложены санкции министерства финансов за их связь с Тимченко.

    После того, как к Тимченко и Колбину были применены санкции, Alcogal, панамская юридическая фирма, которая занималась транзакциями для LTS Holdings, подала отчет о подозрительной деятельности властям Британских Виргинских островов, отметив, что Колбин и Тимченко имеют счета в юрисдикции островов и был санкционирован Соединенными Штатами.Согласно документам, Alcogal также подал в отставку с должности агента LTS Holdings, сославшись на «более высокий риск для нашего офиса», чем компания могла допустить.

    В подробном письменном заявлении Alcogal конкретно не отвечал на вопросы о работе со счетами, связанными с Колбиным и Тимченко, но сказал: «Мы уходим в отставку в случаях, когда мы подозреваем, что клиент причастен к отмыванию денег, финансированию терроризма или другой незаконной деятельности. , »Или когда фирма не может получить« полное сотрудничество »от клиента или не может« провести необходимую комплексную проверку клиента.”

    Согласно другому документу Alcogal, который не содержит дополнительных подробностей, вместо того, чтобы распускаться, LTS Holdings перешла в другой офшорный реестр.

    [Мир реагирует на секретные документы, показывающие, как элита защищает свое богатство]

    Регистрационные документы, которые отделены от файлов Пандоры, показывают, что LTS Holdings была зарегистрирована на Кипре в 2017 году и что дочь Колбина, Татьяна Колбина, была единственной акционер. Некоторые российские эксперты и журналисты в Москве считают, что Петр Колбин умер в последние годы.Некролог не появился.

    Родственники Колбина не ответили на запросы о комментариях. Лондонская юридическая фирма, представляющая Тимченко, отказалась отвечать на вопросы о сделках с участием Колбина и LTS Holdings. Фирма Carter-Ruck заявила, что «недвусмысленная позиция нашего клиента состоит в том, что он всегда действовал полностью законно на протяжении всей своей карьеры и деловых отношений».

    В последние годы санкции США неоднократно побуждали россиян к уклончивым шагам.

    Аркадий Ротенберг, российский строительный магнат и друг детства Путина (слева направо); Вставить; и главный тренер сборной России по дзюдо Эцио Гамба в Сочи в 2019 году.После того, как в 2014 году Ротенберг стал мишенью Министерства финансов США, он передал контроль над своими компаниями своему сыну. После этого Минфин наложил на сына санкции.

    В 2014 году Министерство финансов нацелилось на Аркадия Ротенберга, друга детства Путина, чьи строительные компании выиграли контракты на сумму 7 миллиардов долларов на проекты, связанные с Зимними Олимпийскими играми 2014 года в Сочи.

    Когда Ротенберг затем передал контроль над своими компаниями своему сыну Игорю, Казначейство отреагировало на это санкциями в отношении Ротенберга-младшего.Судебные документы Италии, предоставленные ICIJ в рамках проекта Pandora, показывают, что компании сына внезапно столкнулись с трудностями в оплате счетов.

    Подчиненные Ротенбергов в Москве и Испании в 2018 году обменивались электронными письмами, в которых обсуждали пересмотр контрактов, чтобы поменять названия проверяемых компаний и отправить счета новой компании, которая все еще может отправлять деньги.

    Один из сотрудников пошутил, что делать коллегам, если их поймают. «Помните, ребята, если меня арестуют, не приносите апельсины», — написала сотрудница, согласно документам.«Выбирайте шоколадные торты».

    Ротенберги не ответили на запросы о комментариях.

    «Безопасный вариант», ограниченное сдерживание

    Американские официальные лица и эксперты считают, что санкции нанесли кумулятивный урон российской экономике, сократив ее валовой внутренний продукт на целых 1,5 процента в год. Тем не менее, последние несколько лет были отмечены новыми волнами предполагаемой российской агрессии.

    В прошлом году Соединенные Штаты и другие западные правительства обвинили Кремль в отравлении политического активиста Алексея Навального, проведении очередного нападения на президентские выборы в США и проведении масштабной кибератаки, известной как SolarWinds, на U.S. нацелен на федеральные агентства и Microsoft.

    Медицинский персонал в Омске, Россия, погрузил российского политического активиста Алексея Навального в машину скорой помощи для эвакуации в Германию в августе 2020 года после того, как он был отравлен нервно-паралитическим веществом. Правительства США и других западных стран заявили, что за отравлением стоит Кремль. (Reuters)

    Затем, в этом году, Россия перебросила войска к границе с Украиной в рамках наращивания военной мощи, которое пошатнуло нервы в регионе и вызвало опасения по поводу вторжения.Официальные лица США говорят, что, по их мнению, Путин отказался от эскалации вооруженных вторжений России на Украину в 2014 году, когда его правительство и многие из его ближайших соратников сильно пострадали от санкций США и Европы.

    Администрация Байдена объявила о двух волнах санкций против России в течение нескольких месяцев после вступления в должность и пригрозила еще больше.

    Неоднократная ставка на санкции отражает веру в принудительную силу экономики и валюты США, а также отсутствие приемлемых альтернатив для конфронтации с другой ядерной державой, заявили официальные лица и эксперты.

    Санкции представляют собой «безопасный вариант» в списке ответных мер против Москвы, сказал Джеймс Никси, руководитель программы Россия-Евразия в политическом институте Chatham House в Лондоне.

    «Нельзя игнорировать откровенно средневековое поведение России», — сказал Никси. Но «мы не хотим вторгаться. Мы не хотим начинать войну. Мы не хотим подвергать кого-либо опасности больше, чем должны ».

    История продолжается под рекламой

    Ужита, но все еще маневрирует

    Вначале Тимченко бесцеремонно относился к принятым против него карательным финансовым мерам, говоря, что у него нет значительных активов в Соединенных Штатах, и он не ожидал, что его ущемят.Но расходы возникли неожиданным образом. В 2014 году Тимченко сообщил российскому информационному агентству ИТАР-ТАСС, что из-за санкций его жена «не могла оплатить в Германии сложную операцию на позвоночнике». Когда она попыталась рассчитаться по счету с клиникой, которая проводила операцию, он сказал, что «оплата не прошла».

    Тимченко сказал, что в конечном итоге счет был оплачен, но выразил раздражение, назвав осложнения, вызванные санкциями, «большой глупостью».

    [Пока его страна борется, король Иордании Абдалла тайно тратит деньги]

    Четыре года спустя Тимченко продал частный самолет, согласно регистрационным записям самолетов, полученным службой новостей Рейтер.Он сделал это после того, как сообщил ИТАР-ТАСС, что американский производитель самолетов Gulfstream больше не будет обслуживать его самолет.

    Для Дерипаски и Андросова влияние санкций США и их последствия были неоднозначными.

    Ранее в этом году федеральный суд США отклонил иск Дерипаски о снятии с него санкций. Апелляция Дериспаски на это постановление находится на рассмотрении. В 2019 году ему удалось добиться того, чтобы меры против нескольких его компаний, в том числе Русала и En Plus, были отменены, когда он согласился уменьшить свою долю в них.

    Дерипаска (справа) в 2018 году. В июне 2021 года судья окружного суда США отклонил поданный им иск о снятии с него санкций. (Крис Рэтклифф / Bloomberg News)

    Несколько бывших официальных лиц США заявили, что правительство США согласилось снять штрафы с его компаний отчасти из-за экономических последствий за пределами России. По словам официальных лиц, тысячи рабочих мест оказались под угрозой на алюминиевом заводе в Ирландии, например, когда западные компании понесли наказание за ведение бизнеса с «Русалом».

    Андросов, чей собственный капитал указан в десятках миллионов долларов в документах, включенных в сокровищницу Пандоры, упоминался в сообщениях СМИ в начале этого года как покупатель похожего на замок отеля в Люцерне, Швейцария. Андросов приобрел исторический замок Гютч у другого российского олигарха, Александра Лебедева, который управляет газетами в Лондоне и ранее служил подполковником в советском разведывательном агентстве КГБ.

    «Это мое личное и личное вложение», — сказал Андросов в интервью австралийским вещателям, добавив, что это «своего рода трофейный актив, который могут унаследовать ваши дети.

    исправление

    Предыдущая подпись с фотографией Аркадия Ротенберга, президента России Владимира Путина и Эцио Гамбы в Сочи в 2019 году неверно определила, кто был Ротенбергом, а кто Гамба. Подпись исправлена.

    Об этой истории

    Поль Сонн участвовал в создании этого отчета.

    The Pandora Papers — это расследование, основанное на более чем 11,9 миллионах документов, раскрывающих потоки денег, собственности и других активов, скрытых в оффшорной финансовой системе.The Washington Post и другие новостные организации раскрыли причастность политических лидеров, изучили рост отрасли в Соединенных Штатах и ​​продемонстрировали, как секретность защищает активы от правительств, кредиторов и тех, кто злоупотребляет или эксплуатируется богатыми и влиятельными. Крупнейшую в своем роде сокровищницу конфиденциальной информации получил Международный консорциум журналистов-расследователей, организовавший расследование. Подробнее об этом проекте.

    Работа в День Колумба? Это зависит от того, где ваша работа

    В зависимости от того, где в США вы живете и на кого работаете, День Колумба может быть оплачиваемым выходным днем, другим выходным днем ​​или ничем не отличаться от любого другого понедельника.

    День Колумба, второй понедельник октября, — один из самых непостоянно отмечаемых праздников в США. Это один из 11 официальных федеральных праздников (12 в годы президентской инаугурации, такие как этот), что означает, что федеральные работники получают оплачиваемый выходной и почту не доставляют. Поскольку федеральные офисы будут закрыты, то же самое будет и с большинством банков и рынков облигаций, торгующих государственными долговыми обязательствами США. Однако фондовые рынки останутся открытыми, как и большинство розничных торговцев и других предприятий.

    Помимо этого, День Колумба, кажется, постепенно исчезает как широко отмечаемый праздник, поскольку в последние десятилетия он подвергся критике со стороны защитников коренных американцев и других людей.

    Учитывая продолжающиеся споры о том, как и следует ли признавать Христофора Колумба и его достижения, мы подумали, что пришло время по-новому взглянуть на праздник Дня Колумба — впервые с 2019 года.

    Мы решили сосредоточиться на штатах и ​​территориях, которые отмечают День Колумба (или один из его заменителей) как официальный государственный праздник — это означает, что государственные учреждения закрыты, а государственные служащие получают оплачиваемый выходной.Несколько других штатов объявили второй понедельник октября Днем коренных народов или каким-то другим названием в честь коренных американцев, но не объявили его официальным государственным праздником.

    Нашими основными источниками для этой публикации были государственные административные, кадровые и кадровые сайты, большинство из которых публикуют списки официальных государственных праздников. Мы дополнили эти списки новостями о местных праздниках Дня Колумба или его многочисленных альтернативах или об их отсутствии.

    Для получения информации о том, какие штаты ранее отмечали День Колумба, и когда они меняли или отказывались от него, мы обратились к «Книге штатов», опубликованной Советом правительств штатов — снова дополненной сообщениями в СМИ, историческими очерками и другими источниками.

    Основываясь на нашем обзоре государственных веб-сайтов кадровых ресурсов и других источников, только 20 штатов, плюс Американское Самоа и Пуэрто-Рико, по-прежнему называют второй понедельник октября Днем Колумба и считают его государственным праздником, то есть правительственные учреждения закрыты, а государственные служащие оплачиваемый выходной. Два десятилетия назад 25 штатов и округ Колумбия считали День Колумба государственным праздником, согласно всеобъемлющей «Книге штатов» Совета правительств штатов.

    С начала 21 века в штатах применяли несколько разных подходов к Дню Колумба.Калифорния и Делавэр полностью отказались от отпуска в 2009 году, последний заменил отпуск на плаву для государственных служащих. Мэн, Нью-Мексико и округ Колумбия переименовали праздник в День коренных народов в 2019 году. Колорадо — первый штат, объявивший День Колумба государственным праздником более 100 лет назад — переименовал его в 2020 году в честь католической монахини Фрэнсис Ксавье Кабрини и Итальянский иммигрант, основавший десятки школ, больниц и детских домов для обслуживания бедных иммигрантов и канонизированный в 1946 году.В этих четырех юрисдикциях этот день по-прежнему является официальным (то есть оплачиваемым) государственным праздником.

    С 1990 года Южная Дакота отмечает День коренных американцев как официальный государственный праздник во второй понедельник октября. Теннесси официально отмечает День Колумба, но в совершенно другой день: губернатор может и обычно переносит празднование на пятницу после Дня благодарения, чтобы облегчить четырехдневный уик-энд. Содружество Северных Марианских островов начало заменять День культуры Содружества на День Колумба в 2006 году.А на Гавайях этот день известен как День первооткрывателей, хотя он не является — и по закону не может быть — официальным государственным праздником.

    Даже места с официальными праздниками Дня Колумба иногда дают им альтернативную идентичность. Например, на Виргинских островах США официально отмечается День Колумба, но гораздо больше внимания уделяется Дню дружбы Пуэрто-Рико и Виргинских островов, который просто случается в тот же день. В Алабаме второй понедельник октября также является Днем наследия американских индейцев (с 2000 г.) и Днем братства — днем ​​масонов, ротарианцев, лосей и других общественных и обслуживающих клубов.День Колумба удваивается как День Победы в Йорктауне, по крайней мере, в Вирджинии. А Небраска в прошлом году приняла День коренных народов, чтобы сосуществовать с Днем Колумба.

    Даже Колумбус, штат Огайо, больше не отмечает праздник своего тезки, переименовав его в День коренных народов в 2020 году, хотя Колумбус, штат Джорджия, по-прежнему соблюдает.

    Первоначально задуманный как праздник итальянско-американского наследия, День Колумба стал федеральным праздником в 1937 году, во многом благодаря лоббированию рыцарей Колумба.С 1971 года праздник перенесен с 12 октября на второй понедельник октября.

    Совсем недавно группы коренных американцев и другие критики выступали за изменение праздника на что-то другое, ссылаясь на жестокое обращение Колумба с туземцами и наследие европейского поселения, которое положило начало его путешествиям. Несколько штатов (включая Айову, Вермонт, Орегон и Техас) и десятки городов (включая Сиэтл, Сан-Антонио, Хьюстон и, буквально на прошлой неделе, Бостон) вместо этого признают День коренных народов, хотя и не как официальный государственный праздник.

    Примечание. Это обновление сообщения, первоначально опубликованного 14 октября 2013 г.

    bne IntelliNews — Крупный российский каршеринг Делимобиль подал заявку на листинг в Нью-Йорке

    Delimobil Holding SA, зарегистрированная в Люксембурге и базирующаяся в Москве каршеринговая компания, подала заявку на листинг на Нью-Йоркской фондовой бирже 8 октября, сообщает East-West Digital News (EWDN).

    BofA Securities, Citigroup Global Markets и VTB Capital (VTBC) будут выступать в качестве совместных букраннеров, в то время как Banco Santander, Renaissance Securities и Sberbank CIB будут совместными букраннерами, сообщает компания со ссылкой на Reuters.

    Компания «Делимобиль», пионер российского рынка каршеринга с 2015 года, в настоящее время работает в России, а также в Чехии, Казахстане и Беларуси под брендами «Делимобиль», «Anytime» и «Anytime Prime».В прошлом году российский каршеринг-бизнес Делимобила принес 5,3 млрд руб. С чистым убытком 2,4 млрд руб. (Около 73 млн долл. И 33 млн долл. Соответственно по среднему обменному курсу года), согласно данным Spark.Interfax, цитируемым российскими СМИ. .

    Делимобиль только что стал лидером каршеринга в Москве — опередив традиционного лидера Яндекс.Драйв — с долей рынка в 41,5% в этом месяце, согласно данным правительства города, цитируемым Bank of America.Другие компании, работающие в Москве, включают BelkaCar и Citidrive (ранее YouDrive, контроль над которым Mail.ru Group взял в 2019 году).

    В июле этого года ВТБ Капитал (VTBC), подразделение государственного банка ВТБ, заплатил 75 млн долларов за приобретение 15% акций Делимобиля, оценив компанию в 500 млн долларов. Делимобил заявил, что использует новое финансирование для дальнейшего развития и укрепления позиций на российском рынке.

    Группа ВТБ является партнером Делимобиля с 2019 года, предоставляя лизинговое финансирование для расширения автопарка.Каршеринг (также называемый «каршеринг») заключается в аренде автомобилей на короткие периоды, часто почасовой. Владельцем автомобилей может быть оператор или частные лица, арендующие собственное транспортное средство. Каршеринг не следует путать с вызовом пассажиров (например, Uber) или объединением автомобилей (например, BlaBlaCar).

    Эта статья впервые появилась в East-West Digital News (EWDN), партнерской публикации bne IntelliNews .

    .



    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *