По какой причине не стоит инвестировать в ПАММ-счета?

Почему не стоит инвестировать в ПАММ-счета?

Очень многие люди интересуются, стоит ли вкладывать средства в ПАММ-счета: есть ли перспективы у этого способа заработка. Кто не знает, это разновидность доверительного управления. Инвестор дает средства профессиональному трейдеру, который их аккумулирует, использует в торговле, а потом прибыль и убытки делятся между участниками валютного рынка в пропорции, соответствующей инвестициям.

Все звучит красиво: трейдер торгует за инвестора, а тот только деньги получает, наслаждаясь отдыхом где-то на Бали. Но не все так радужно, как хочется считать.

Минусы ПАММ-счетов

Первый минус — это то, что деньги вам по факту не принадлежат. Если управляющий сольет ваш депозит, ему ничего от этого не будет. А вот вам станет плохо. Конечно, большинство брокерских организаций блокируют вывод средств инвесторов, и откровенно развести их не получится. Но трейдер — тоже человек, который может ошибаться. Да, ему самому невыгодно проигрывать, поскольку тогда он не получает процента от прибыли. Но рынок — штука непредсказуемая, и лучше самому научиться торговать.

Также есть такие недостатки у ПАММ-счетов:

  1. Очень много брокеров, которые предоставляют услуги доверительного управления, — мошенники. Увы, но от этого никуда не деться. ПАММ-счетами намного проще завлечь неопытного трейдера, чем настоящей торговлей. Почему? Потому что ПАММ-счета больше смахивают на халяву. А тяга к бесплатному сыру очень вредна для инвестора. Стоит помнить, что вкладывание денег в любой проект — очень ответственное и тяжелое дело, и потому прибыль вряд ли можно назвать халявной.
  2. Статистика и рейтинги, которые приводятся на сайтах брокеров, дают лишь общую картину. А неопытный инвестор и вовсе обращает только на то, насколько быстро прибывают деньги. Например, трейдер использует мартингейл.

А можно ли вообще зарабатывать на ПАММ-счетах?

Конечно, да. Но чтобы получать доход, кроме умения выбрать брокера, нужно следовать таким правилам:

  1. Тщательно анализируйте стратегию управляющего. Благо, такая возможность есть. Конечно, большинство инвесторов изучает ее поверхностно. А вот надо досконально изучить, насколько быстро прибывают деньги (как ни странно, если скорость слишком высокая, это тоже плохо), какого размера просадки (вообще, они могут быть, но просто не должны быть слишком большими), сколько времени трейдер работает управляющим.
  2. Не вкладывайте все средства в одного трейдера на одной площадке. Старайтесь распределять их между разными счетами. Такой подход называется диверсификацией, и является главным средством страхования себя от рисков. Даже если вы раньше получали прибыль, это не означает, что так будет всегда. Поэтому, как говорит пословица, береженого Бог бережет.

Некоторые брокеры предлагают инвестировать в портфели ПАММ-счетов. Услуга неплохая, и позволяет несколько застраховать себя от рисков. При условии, что брокер добросовестный, конечно. А то многие компании нанимают действительно классных аналитиков, которые специально работают против клиента, составляя заведомо невыгодные портфели и давая вредные советы. Так что надо быть осторожным.

плюсы, минусы и пошаговая инструкция

Приветствую! Кризис в России разыгрался не на шутку. Аналитики пугали «долларом по 80», бешеной инфляцией и падением реальных доходов. В такой ситуации нужно срочно спасать свои сбережения! А если не просто их сохранить, а еще и преумножить? Да еще и в иностранной валюте?

Думаю, Вы уже догадались, что инвестирование в ПАММ счета один из первых финансовых инструментов, за исключением банковских депозитов, достиг такой популярности. Но все ли так гладко и стоит ли рисковать?

Что это за счет?

, который может пополнить любой желающий. Деньги инвестора принимают участие в торговых сделках наравне с личным капиталом управляющего. Часть полученной от удачных сделок прибыли трейдер отдает инвестору (обычно это 50%). А вот убытки от торговли инвестору, увы, никто возмещать не будет.

Если и рискнуть вкладывая в ПАММ, лучше обратить внимание на . Там этих управляющих и счетов, как товаров в гипермаркете – выбирай любой. Мне лично очень импонирует Альпари, FXOpen и AlfaForex. Именно эти брокеры сегодня предлагают самые привлекательные условия и для трейдеров, и для инвесторов. Кроме того, все эти площадки уже давно (по меркам Форекса) работают на рынке и успели заработать какую-никакую репутацию.

Плюсы

  • Торговать самостоятельно не нужно – деньги передаются в управление профессионалу
  • Инвестировать можно символические суммы (на многих из них вход составляет всего $10)
  • Торговля контролируется в режиме реального времени (правда, повлиять на этот процесс инвестор никак не может)
  • Высокая доходность. Нет, даже лучше так: ВЫСОКАЯ ДОХОДНОСТЬ. «Средненьким» показателем рентабельности в ПАММ индустрии считается 60% годовых. Агрессивные же стратегии позволяют получить столько же за месяц или даже за неделю
  • Возможность дистанционного управления. Все операции с PAMM (от регистрации у брокера до вывода прибыли на банковскую карту) выполняются в онлайн-режиме с домашнего компьютера
  • Многие брокеры дают инвесторам возможность изначально ограничить свои убытки. Такая опция защищает депозит от полного «слива»

Минусы

  • Высокие риски. Я бы даже сказал, очень высокие риски. Причем, самое обидное, что ПАММ инвестор рискует сразу на нескольких фронтах:

Во-первых, это риски торговые – когда управляющий не угадал со стратегией и слил все деньги за одну или несколько сделок. Это и есть пресловутый человеческий фактор. Причем, от ошибок, неудач и просадок не застрахован никто – даже самый расчудесный профессионал на рынке Форекс.

Кстати, бывает, что и сам рынок выкидывает настолько неожиданные фокусы, что умные взрослые люди рвут на себе волосы и бьются головой об стол. Хотя до этого ни в чем подобном замечены не были. Справедливости ради отмечу, что торговые риски при инвестировании в ПАММ-счета все-таки ниже, чем при самостоятельной торговле (при условии что вы новичок).

Во-вторых, существуют еще и риски неторговые (или классический развод). Это когда брокер в один прекрасный момент решает выйти из игры… вместе со всеми деньгами инвесторов на счетах. Совсем недавно такой финт проделала крупнейшая компания FX-Trend, которая раньше считалась одной из самых надежных в своей нише.

  • Сложно выбрать управляющего по публичной информации в Сети
  • Необходимость делиться частью заработанной прибыли. Успешный трейдер забирает себе 30-70% от общего пирога
  • Инвестиции приходится постоянно контролировать. В отличие от того же банковского депозита или облигаций («положил – и забыл»), инвестиции в ПАММ-счета требуют постоянного мониторинга и корректировки

Из убыточных проектов средства нужно перекладывать в более перспективные, время от времени выводить часть прибыли или капитализировать ее, следить за новостями, читать прогнозы и отзывы. В общем сначала нужно определиться со , а затем держать руку на пульсе.

Анализируем управляющего перед инвестированием

Сегодня ПАММ счетов в Сети больше, чем звезд на небе! Какие-то из них могут принести инвестору прибыль в 50% за месяц, какие-то – «помогут» слить все деньги за неделю.

На что ?

  1. Возраст счета. «Возрастом зрелости» для такого инструмента считается один год. Но в некоторых случаях вложиться в можно и раньше. Например, если в течение полугода трейдер показывал хорошую доходность (в 40-50%) и при этом пару раз удачно выходил из просадки, то, как минимум, навыки успешной торговли у него точно есть. Чем опасны «молодые счета»? Тем, что вначале многие управляющие ведут высокорискованную торговлю, чтобы вывести ПАММ-счет в ТОП по доходности и привлечь как можно больше инвесторов. На этом этапе можно, действительно, получить сумасшедшие прибыли. А можно и потерять все буквально за пару дней или даже часов.
  2. Доходность. Нет такого инвестора, который бы перед входом в счет не обращал внимания на его доходность. Однако в отличие от гарантированного процента по Сбербанка, доходность на PAMM – понятие условное и очень зыбкое. И ориентироваться на высокие цифры за последнюю неделю уж точно не стоит.
  3. Выход из просадки. Отлично, если у потенциального управляющего просадки уже случались! В истории его торговли можно увидеть, как быстро он выбирался из них и как часто в них попадал. Менее рискованно вкладываться в того трейдера, который уже «падал и поднимался», чем в того, который еще ни разу не оказывался на дне.

Существуют так же специализированные сервисы мониторинга ПАММ счетов вроде fastpamm или myfxbook.

И вроде бы все так прозрачно, но настоящие инвесторы не пользуются такими псевдоинструментами. Им интересны только настоящие активы: акции, облигации, ПИФы и ETF. А самые ленивые из них предпочитают . Кстати, а вы уже читали про ?

А как Вы относитесь к инвестициям в рисковые активы? Каких управляющих можете порекомендовать из личного опыта?

Подписывайтесь на обновления и делитесь лучшими постами блога в социальных сетях!

Инвестирование в ПАММ счета - что это? Сколько можно заработать?

Инвестирование в ПАММ счета - что этоИнвестирование в ПАММ счета - что это

Памм-счета — это разновидность торговли на рынке Форекс. Они позволяют инвесторам, вкладывать деньги на счет управляющего Памма. Полученная прибыль равномерно распределяется между всеми инвесторами, в зависимости от их доли в общем счете управляющего.

Само слово Памм является аббревиатурой от английского PAMM (Percent Allocation Management Module). Если по-русски — это модуль управления процентным распределением.

 Механизм работы схож с ПИФами, где вся прибыль или убыток распределяется между дольщиками, согласно их купленным долям (паям). Управляющий получает вознаграждение за полученную прибыль согласно оферте.

Отличие ПАММ-счетов от ПИФов в том, что сам управляющий рискует своими собственными средствами наравне со всеми инвесторами. В ПИФах — управляющая компания рискует только привлеченными средствами.

Памм-счета первой ввела компания Альпари в далеком 1998 году. Опыт оказался настолько удачным, что ПАММ-счета стали появляться повсеместно у всех подобных компаниях.

Как работают ПАММЫ?

Допустим есть некий трейдер (назовем его Вася), торгующий на Форексе. Его средняя доходность в месяц 10%. При его капитале в 1 000 $ — это всего 100$. Вася делает успехи в трейдинге, постоянно развивается, обучается эффективным приемам торговли, отслеживает важные экономические новости. В общем показывает стабильные результаты и доходность.

Но вряд ли можно назвать 100 долларов в месяц адекватной платой за этот труд и потраченное время (и нервы).

Тогда Вася решает привлечь инвесторов для увеличения оборотных средств (и соответственно прибыли).

Он открывает ПАММ-счет.

Вася сразу смог привлечь 2-х инвесторов: Александра и Зинаиду. Александр инвестировал 10 000 долларов. Зинаида — 9 000.

Итого совокупный объем средств, оказавшихся в управлении Васи — 20 000 долларов.

Показав опять 10% доходности в месяц — чистая прибыль составила уже 2 000$

, которая распределяется пропорционально между всеми участниками.

В итоге:

Вася —  +100$

Александр — +1 000$

Зинаида — +900$

Согласно условиям (оферте) вознаграждение Васи  составляет 50% от полученной прибыли.

В итоге:

Вася — +1050$

Александр — + 500$

Зинаида — +450$

Как видите все в профите и все довольны.

Вася, за ту же самую  работу (только за счет привлечения дополнительных средств) увеличил свой доход более чем в 10 раз.

Инвесторам же не нет нужды торговать самостоятельно и тратить время. За них всю работу делает управляющий, что делает их доход полностью пассивным.

Справедливости ради, стоит отметить, что все находятся в равных условиях (и управляющий, и инвесторы). Все убытки также равномерно распределяются согласно их вкладам. И управляющего в том числе.

Поэтому управляющий крайне заинтересован в получении стабильной прибыли.

Почему ПАММы?

Инвестирование в Памм-счета является одним из самых прибыльных вложениях при минимальных уровнях риска. За счет диверсификации своего инвестиционного портфеля можно добиться снижения рисков в разы, получая при этом весьма значительный пассивный доход (разумеется в зависимости от вложенных средств).

Также Паммы обладают следующими преимуществами:

1. Управляющий не сможет снять деньги со счета. Гарантом выступает дилинговый центр. Т.е. отсутствие неторговых рисков.

2. Управляющий крайне заинтересован в доходности счета, так как рискует и своими собственными средствами. Также стабильная прибыльная торговля привлекает еще больше средств инвесторов, и это опять сказывается на прибыли управляющего.

3. Полный доступ к статистике счета управляющего за весь период его деятельности: доходности, просадке капитале управляющего и инвесторов и многое другое. Гарантом достоверности опять же выступает ПАММ — брокер.

4. Доступность. В отличии от доверительного управления, где порог вхождения начинается обычно от 10 000 долларов, инвестировать в Памм-счета можно имея всего лишь несколько долларов. Рост капитализации Памм счетов происходит за счет притока огромного числа инвесторов.

5. Простота. Не нужны никакие специальные знания. У каждого уважающего себя брокера есть рейтинг ПАММ-счетов. По определенным параметрам (об этом чуть ниже) вы можете действительно выбрать лучших из лучших.

6. У большинства брокеров есть возможность ограничения убытков. При достижении заранее определенного уровня — средства автоматически выводятся на счет клиента.

 7. Высокая потенциальная доходность, которая в разы может превышать доходность по тем же банковским депозитам. Всего за 1 месяц вы можете удвоить, а то и утроить свой капитал.

Конечно инвестиции в ПАММы не всегда белые и пушистые.

Давайте теперь поговорим о недостатках. А если точнее о рисках.

1. Неторговые риски. В отличии от тех же банковских вкладов, возврат которых в случае банкротства банка гарантирует государство, инвестируя в Паммы, вы никак не защищены от таких случаев. Контора закроется и все — плакали ваши денежки. Поэтому:

Инвестируйте средства одновременно в несколько брокеров

2. Торговые риски. Банальный слив всего счета (или его значительной части) управляющим в результате торговли. От этого никто не застрахован. Каким бы гениальным не был трейдер, вероятность потери денег все равно есть.

Для снижения таких рисков, нужно уметь правильно выбирать трейдеров.

Как выбрать правильный ПАММ-счет

kak vy`brat` PAMM schetkak vy`brat` PAMM schetЕстественно, перед тем как вкладывать (инвестировать) средства,  неплохо было бы провести анализ среди счетов, с целью выбора наиболее оптимальных и подходящих под наши критерии.  На каждом сайте присутствует система поиска счетов по заданным параметрам. Используя которые мы можем довольно быстро выделить интересующие нас.

На какие критерии нужно обратить внимание при выборе Памм-счетов?

Я использую 4 критерия, и именно в той последовательности в которой они перечислены:

  1. стабильность
  2. надежность
  3. доходность
  4. доверие

Теперь подробнее о каждом пункте.

1. Стабильность или возраст счета.

Самый главный и самый важный пункт. Если управляющий торгует на протяжении длительного отрезка времени и до сих пор не слил депозит, это говорит о его профессионализме.

Рекомендация — возраст счета не менее года.

Более молодые счета могут показывать высокую доходность, но есть вероятность, что они еще не сталкивались с настоящей проблемой и их стратегия заработка еще не до конца обкатана. Выступать в качестве подопытных и рисковать своими деньгами как-то не хочется.

Только по этому пункту вы отсеете около 70% всех Памм-счетов.

2. Надежность или приемлемые уровни риска.

Выбирайте трейдером с допустимым уровнем просадки, если не хотите поседеть, когда за всего лишь за один день ваш счет уменьшиться наполовину.

Рекомендация — уровень просадки не более 30% за последние полгода.

В противном случае все ваши средства будут подвергаться повышенным рискам и есть вероятность, что в один прекрасный день (правильнее сказать «траурный»), счет трейдера не выдержит напора рынка и уменьшится в разы.

Не хотите седеть раньше времени — выбирайте консервативные счета.

3. Доходность.

Как видите доходность счета только на третьем месте по значимости. Отфильтровав счета по первым 2 параметрам, в итоге у нас останется не так и много кандидатов. Обычно около 10% от всех. Теперь нужно проанализировать график доходности на временных интервалах: последний год, полгода и 3 месяца.

Если на всех 3-х временных интервалах счет показывает положительную доходность — это наш клиент. 

4. Доверие.

Чем больше личный капитал трейдера (управляющего), тем более ответственно он будет относиться к торговле и лишний раз не станет рисковать. Ведь на кону и его собственные деньги.

Также суда следует отнести объем средств инвесторов, которые доверили ему свои кровные.  Многие вкладываю сотни тысяч долларов, и уж поверьте — перед такими серьезными вложениями они тщательно анализируют куда именно вложить и сколько можно заработать. Логика — чем больше вложено, тем счет наиболее привлекателен для большинства инвесторов,  конечно же и для нас.

Сколько можно заработать на ПАММАХ?

vidy` Pamm schetovvidy` Pamm schetovНикто вам точно не скажет, сколько вы можете заработать. Здесь все будет зависит от выбора вашей стратегии и горизонта инвестирования, выбора управляющих, правильной диверсификации и банальных ситуациях на рынках.

Все ПАММ-счета можно классифицировать на 3 вида:

агрессивные — максимальная доходность и соответственно максимальный риск.

умеренные и консервативные — с меньшим риском и доходностью.

В зависимости от состава вашего портфеле (а точнее от соотношения разных типов счетов) будет меняться и ваша доходность.

Для ориентира:

агрессивный счет — доходность 20% в месяц  и выше, максимальная просадка 50% и даже больше.

умеренные — доходность 10-20%, просадка 30-50%.

консервативные — доходность до 10% в месяц, при максимальной просадке до 20-25%.

Для начинающих советую сделать основной упор на консервативные счета. Их доля в портфеле должна быть не менее 50%. А лучше все 70%.

Умеренным  следует отдать 30-40%.

Доля агрессивных счетов минимальна. Обычно советуют около 5-10% от общей суммы вкладывать в такие счета.

Не гонитесь за сверхдоходами. Помните:

Лучше получать по копеечке, но каждый день, в течении длительного времени,  чем по рублю, но всего неделю.

Вся правда о ПАММ счетах или почему быть управляющим выгодно

правда о памм счетахправда о памм счетахВ этой статье я хочу проанализировать тот факт, что инвесторы вкладывающие свои деньги в ПАММ счета и управляющие этими самыми счетами, находятся ну в абсолютно неравных условиях. А если точнее то соотношение риска и доходности у них очень и очень сильно разнятся. Одним все, другим ничего.

Казалось бы все справедливо! Полученная прибыль делится между всеми участниками пропорционально их вложений в PAMM счет. И убытки тоже ложатся на плечи каждого, в той же пропорции, в том числе и управляющего трейдера. По сути он наравне со всеми своими инвесторами несет убытки. Но если разобраться, это не совсем так. Или даже совсем не так.

Напомню, что сама система ПАММов основана на привлечении средств и торговли на эти деньги. И при получении прибыли за определенный период, управляющий получает свою долю от этой прибыли. Обычно это 50%.

А теперь для лучшего понимания разберем на примере.

Допустим управляющий ПАММ счета,  назовем его Иван Иванов торгует на свои собственные деньги — 10 000 долларов.

Общая сумма инвестиций, привлеченных в его управление 90 000 долларов.

Итого: 100 000 долларов на счете.

А теперь посмотрим, что будет со счетами трейдера и инвесторов по истечении определенного периода.

Прошел месяц. Доходность счета — 10% или 10 000$

Из них Иванов получает 1 000$ дохода от своих средств.

Остальная прибыль — 9 000$. Из них согласно оферте в 50% Иванов получает еще 4 500$.

Инвесторам остается — 4 500$.

Вроде бы неплохо. Все довольны. Все в прибыли.

Но……реальная доходность инвесторов составила уже не 10%, в вполовину меньше (50% с этих денег уже у Иванова). В итоге прибыль составила 5%.

У управляющего же напротив, при общей доходности счета в 10%, его личная прибыль составила 1 000 + 4 500 = 6 500$. А это уже 65% доходности от его вложенных средств.

Как говорится почувствуйте разницу.

Обратная ситуация. Получен убыток в размере 10%.

Тут все просто. Все в минусе на 10%.

Управляющий потерял 1 000$

И инвесторы потеряли — 9 000$.

А теперь внимание!!!

Получается, что если период убыточный — все теряют деньги в равных пропорциях.

А случае удачного периода, если брать наш пример, прибыль управляющего трейдера больше прибыли инвесторов (если судить в процентах от вложенных денег) в ….13 раз. Как вам это!!!!! Просто невероятно!

С таким соотношением риск/доходность управляющий может получать убытки несколько периодов подряд и все равно быть в плюсе. Чего не скажешь об инвесторах.  И это,  если брать с нашего примера, учитывая что средства инвесторов в 9 раз больше средств самого управляющего. А если доля инвесторов будет не 90%, а 95% или 190 000$, что в системе памм счетов не редкость. Тогда доходность управляющих еще выше.

При тех же самых условиях получаем:

При получении тех же 10% прибыли или 20 000$

Управляющему — 1 000 (со своих денег) + 9 500$ (50% оферта) = 10 500$ или более 100% прибыли

Инвесторы же получают 9 500$, но это опять же те же самые 5% прибыли.

Разница в доходности в 20 раз!!!!!!!

Для большей наглядности составил небольшую таблицу, как будут меняться средства инвесторов и управляющего на протяжении 5  периодов при чередовании убыточных и прибыльных месяцев. Оферта также 50%

Период

Доход счета,

%

Доход счета,

$

Средства

управляющего

Средства

инвесторов

Итого на счете 

в конце периода

деньги на счете на начало:10 00090 000100 000
 1 месяц1010 00015 50094 500110 000
2 месяц1011 00021 77599 225121 000
3 месяц-5-6 50020 68694 264114 950
4 месяц-10-11 49518 61884 837103 455
5 месяц1010 34628 86489 080117 944
Итого прибыль,$:18 864— 92017 944
Итого прибыль, %288%-1%18%

 Получаем, что при общей доходности счета в 18%, инвесторы ничего не заработали, а управляющий получил почти 300% прибыли. Обратите внимание на 2-й месяц: при доходности у инвесторов в 10%, управляющий более чем удвоил свой первоначальный депозит, и последующие убыточные месяца не так сильно сказались на его деньгах, чего не скажешь об инвесторах.

Конечно пример довольно условный, но тем не менее вы можете оценить сам факт влияния распределения прибыли (оферты) на получение итоговой прибыли.

В заключение

С одной стороны, быть управляющим ПАММ счета очень выгодно, в силу повышенной отдачи от получаемой прибыли от денег инвесторов. Соотношение доходность/риск просто идеальные для торговли.

Но с другой стороны, чтобы привлечь деньги в управление, нужно показывать очень хорошие результаты на протяжении длительного периода времени. И только тогда можно хоть как то заслужить доверие потенциальных инвесторов (и соответственно их деньги).  А это не каждому под силу. Поэтому кто это смог — почивают на лаврах и получать сверхдоходы.

Простым же инвесторам, особенно с небольшим размером капитала, все равно деваться некуда. Но нужно понимать, что сама система инвестирования в ПАММ счета несправедлива в отношении распределения прибыли.

К чему я это? К тому что при выборе ПАММ счетов нужно особое внимание обращать на уровень и количество просадок. Чем их больше, и чем они глубже, тем менее привлекателен счет для инвесторов в плане доходности. После просадки счета в 20%, для того чтобы вернуть деньги инвесторов на первоначальный уровень, нужно восстановление в 40%.

Можно ли заработать инвестированием в Памм счета ? Личный опыт #1

Решил я поделиться своим видением ситуации с Памм счетами у различных брокеров, где я побывал в разное время по разные стороны баррикад.
Надеюсь материал будет интересен и при должном отклике продолжу раскрывать тему. Сразу предупреждаю, что все я напишу жутко субъективно по причине моего несовершенства как индивидуума. Имен, явок и паролей не будет.

Итак начнем по порядку, начнем с Forex Trend.

Памм инвестированием я начал заниматься практически в момент становления этого вида инвестиций в 2011 году.
Как человек на тот момент не искушенный в трейдинге  я попал в Forex Trend, тогда про нее почти никто не знал.

На тот момент это была какая то кривая площадка с отсутствием поддержки, кривыми платежными системами и 5ью трейдерами ( Sven, Veronika и еще кто то не помню точно) которые стабильно приносили прибыль и еще может десяток других которые появлялись и сливались.
Во общем всеми правдами и не правдами удалось туда загнать приличную сумму и начать составлять портфели и заниматься прочей «инвесторской» деятельностью. Записей увы не осталось, но точно удалось за год поднять более 50 %. Народ начанал валом валить на площадку.

В какой то момент я начал понимать что отдавать 50 % управам от прибыли это за гранью и что лучше будет однако эти 50 % наоборот собирать 🙂 Я думаю таких мысли посещали каждого первого кто тогда инвестировал на площадке. Поскольку интерес к инвестированию неизбежно ведет к интересу к трейдингу я уже с самого начала стал интересоваться возможностью самостоятельного прибыльного трейдинга, надо немного прокачать тему думал я тогда.( хе-хе как же я был наивен). Начинал как и все с роботов основанных или на мартингейле или на каких либо механических ТС типа гриндеров в канале. И примерно через годик после тестов, переписываний роботов, вступлений в секретные группы разработчиков очередного илана v 5.6.1.102 я запустил свой Памм на Форекс тренде (ФТ) с ТС на Мартингейле :). Параллельно я стал искать стабильно прибыльных трейдеров торгующих интрадей что бы дать в работу капитал на ФТ и запустить более менее вменяемый Памм делясь с трейдером прибыль, поскольку я понимал что системы на мартингейле крайне уязвимы к стабильности КИ ( капитала инвесторов) и рано или поздно будет просадка под конец ТП ( торгового периода) с выводом инвесторами денег. Про торговые риски я вообще молчу.

Вообще Памм система ФТ обладала на мой взгляд 2 важными для успешного трейдинга качествами:
1) Был жесткий ТП во время которого депо было стабильно и могло только увеличиваться за счет входящих ( выйти нельзя было)
2) Было такое понятие как КУ ( капитал управляющего ) из которого в случае убытков выплачивалась частичная компенсация инвесторам.
    Это конечно была мощная штука. Так нигде и не повторенная, PrivateFX не в счет.

Именно компенсация убытков ставилось ФТ во главу угла как лучшее решение для инвесторов. И во много это было так ( на мой вгляд). Для хорошего и быстрого старта требовалось 2 вещи Капитал управа и стабильная и прибыльная ТС, сущие мелочи вообщем (хе-хе).
Инвесторы ФТ не были не идиотами и не спешили вкладывать много денег где КУ был сильно меньше КИ так как случае убытков КУ тупо не хватало на выплату страховки, по этому КУ был крайне важен.
А значит мартингейльщиков-нищебродов с 300 $ и прочих гамблеров тупо сдувало за пару сек., да и мин лот был 0.1 😉 Выживали вообщем то адекватные трейдеры, бывали конечно выскочки везунчики и прочая ересь, но в топе были люди которым или рисовали прибыль или реально зарабатывающие ( об этом позже).

Вообщем в итоге я за 3 года получил:
Хороший заработок на Памм счетах в виде инвестора.
На 2 х своих Памм счетах я заработал, дада на мартине и гриндере, работали они где то по году и я вовремя их останавливал.Везло.
На супер пупер приглашенном трейдере я потерял ОЧЕНЬ много. Он тупо все слил. Говорил что приболел.( знакомо да ?)
И на 1 трейдере я смог набрать в управление более 800к баксов, деньги текли рекой, я уже покупал, в своих мыслях, пару пароходов. Но в итоге он один фиг ливанул и я потерял все заработанное заплатив страховку инвесторам. Стартовый КУ я слава богу вывел. Набрать обороты снова я не успел — ФТ не стало.
По общему итогу был жирный минус по деньгам, но опыту было получено over 9000, а самое главное я понял, что на рынке, как нигде, работает известная фраза «Хочешь сделать что то хорошо?! — Сделай это сам!»

Скаминг ФТ, для меня не был неожиданностью. Я задолго до конца стал понимать, что с конторой не все чисто.
Звоночков было много и чем дальше тем громче. Вот некоторые из них:
  — Деньги они так до конца и принимали через всякие левые платежные системы, банковские переводы шли на какие то левые реквизиты, платежи через Грузию и прочие прелести.
— Топовый трейдер Sven иногда давали инвест пароль — как только он это делал то сразу попадал в просадку 😉
— Другой свежий топ, заявил что он работал охранником и теперь торгует никелем делая по 5 % в неделю, легко.
— У топов все реже и реже бывали минусовые недели.
— Бонусы на зачисление все росли, появлялись какие то дикие маркетинговые программы.
— После падения курса рубля в 2013 году зачисление шло по старому курсу ( как только я это увидел я сразу вывел все)
— Никто из Топов. трейдеров не торговал на других площадках.
— Всплыла инфа, что один из топовых управов является соучредителем ФТ (прелестно)
— Топы не выводили свою прибыль, один сказал что копит на отель и еще не накопил — зачем выводить то ?
— Раз в год проводился конкурс после которого появлялось фигова туча новых крутых управов, Альпари просто отдыхало.
— Фото офиса в котором сидело 2 калеки при обьеме средств только в Памм счетах в пике в районе 50 миллионов баксов ( может и больше)
— Скам незадолго до этого другого украинского брокера разводилы Ммсис. Те ваще красавцы.

ФТ, как мне кажется, были гибридом пирамиды и брокера, часть народу реально торговало, зарабатывала, сливала, в общем как везде.
Но именно большая часть Топовых трейдеров были рисованные, под их доходность шли инвесторы, они обеспечили раскрутку площадки. Слив мелочи не мог обеспечить кормовую базу для выплат пирамиды в условиях начинающегося кризиса 2013 года. RIP

ВО второй части рассмотрю Альпари, Alfa forex, отвечу на вменяемые вопросы по первой части.

Ставим лайк, даешь на главную, а то дальше писать нет стумула 😉

ПАММ-счета на Форекс. Стоит ли инвестировать?

Наверное, любой человек хочет иметь заработок в виде пассивного дохода. Конечно же, это удобно: можно заниматься любыми делами и постоянно получать дополнительные деньги. Некоторые люди так распределяют свои вложения, что живут только за счет них. Кто-то зарабатывает на различных интернет-проектах, а кто-то вкладывает деньги в банк и живет на проценты. Каждый по-своему решает, каким видом инвестирования ему заняться.

Но в любой финансовой сфере нужно иметь элементарные знания. Если человек ничего не знает о той системе, при помощи которой он хочет заработать, его очень легко обмануть. Поэтому, прежде чем куда-либо вложиться, нужно узнать, что это вообще такое и как работает.

Журнал Reconomica уже неоднократно публиковал статьи о валютном рынке Форекс. Сегодня мы вместе с опытным трейдером постараемся ответить на вопросы, которые интересуют многих: стоит ли инвестировать в ПАММ-счета на Форекс и сколько таким образом можно заработать? Редакция журнала предупреждает своих читателей, что инвестирование на Форекс — огромный риск.

Содержание материала

Что такое ПАММ-счёт

Меня зовут Борис, и я трейдер на валютном рынке Форекс. Хочу рассказать о ПАММ-счетах на Форекс и возможности инвестирования в них.

ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением) — особый торговый счёт для работы на финансовых рынках, с помощью которого доверительный управляющий управляет своим капиталом и совокупным капиталом инвесторов.

Кому интересны подобные счета? Прежде всего людям, которые интересуются финансовыми рынками и ищут форму пассивного дохода, проценты которого как минимум будут выше банковского. И желательно значительно.

Первую ПАММ-площадку разработал и открыл форекс-брокер Alpari в 2008 году. И эта площадка, безусловно, является и сейчас лидером среди подобных сервисов. Я не буду описывать, как работает система ПАММ-счетов, так как эта информация доступна на самых различных ресурсах в сети Internet. Вкратце только скажу, что управляющий берёт за свои услуги в среднем 20-40% от дохода инвестора и, как правило, вознаграждение он получает один раз в месяц по итогам торгового периода.

Выгодно ли инвестировать в ПАММ-счета

Цель моего рассказа — разобраться в том, действительно ли выгодно инвестировать свободные средства в ПАММ-счета. Ведь все блогеры, которые занимаются онлайн инвестированием или только утверждают, что занимаются таковым, заверяют, что ПАММ-счета прибыльны. Я понимаю, почему это происходит, ведь они являются партнёрами трейдеров, управляющих ПАММами и у них действительно есть пассивный заработок с привлечённых через свой блог инвесторов.

Можно ли увеличить свой капитал, инвестируя в торговлю ПАММ-управляющих?Попытаемся разобраться в этом вопросе.

Читайте также: Думаете, Форекс — это лохотрон? Научиться работать на валютном рынке реально! Взгляд изнутри глазами специалиста.

Рейтинг ПАММ-счетов

Обратимся к открытой статистике ПАММ-площадки форекс-брокера Alpari. На сегодняшний день на площадке 4001 активных счетов.

рейтинг

Рейтинг ПАММ-счетов.

То есть выбор достаточно большой. На первый взгляд. А вот по факту, прибыльных счетов из этих четырёх тысяч меньше половины. А если посмотреть на возраст счетов, то можно увидеть, что счетов старше одного года и с прибылью всего 723 шт.

Дело в том, что рассматривать к инвестированию счета, где торговля велась менее одного года нецелесообразно. Так как это больше похоже на лотерею, чем на инвестиции. Выбрав же счета старше одного года, мы отсеем остальные, где результаты торговли были не стабильными и часто случайными. Даже если эти счета в течение какого-то времени, скажем, в течение нескольких месяцев, показывали прибыльные результаты.

Но вместе с тем, в Альпари есть управляющие трейдеры, которые управляют своими счетами уже несколько лет. Прибыльных счетов, возраст которых более трёх лет — 189 шт., счетов с возрастом больше пяти лет — 52 шт. и счетов с возрастом более десяти лет, то есть счетов, которые были открыты в первые месяцы появления первых ПАММов в мире, всего два.

Читайте также: Как торговать на Форекс, чтобы постоянно быть в плюсе? И возможно ли это в принципе, или крупные потери неизбежны?

Сколько можно заработать

Я предлагаю вашему вниманию скриншот с лучшими счетами старше трёх лет, чтобы посмотреть реальную возможность заработка при вложении в ПАММ-счета.

Скриншот

Скриншот с лучшими счетами старше трёх лет.

На первом месте счёт, на котором торговля ведётся уже более семи лет. И за это время трейдер для себя и для своих инвесторов заработал более 1 814% прибыли. В его управлении почти 820 тысяч долларов. За последний год было заработано более 133%. Это очень хорошие показатели. Инвестиции работают очень хорошо. Такую доходность не сравнить с доходом банковского депозита.

А последний счёт со скрина не такой старый по возрасту, ему чуть больше 4-х лет. Но за это время трейдер сумел заработать фантастические 62 914% прибыли. В последний год ему удалось заработать 150% годовых.

То есть если трейдер вложил 4 года назад 1 000 долларов, то сейчас он заработал с этой тысячи уже 62 тысячи долларов. Доход инвесторов, конечно, ниже, так как трейдер берёт свою ежемесячную комиссию за управление.

Вот так выглядит график роста доходности последнего трейдера:

график

График роста доходности последнего трейдера.

Инвестирование на Форекс — огромный риск

Но, конечно, не стоит забывать о том, что инвестирование на Форекс — это один из самых рискованных видов инвестиций. И каждый месяц не может быть прибыльным. И даже не каждый год становится прибыльным.

Я напомню, что сейчас на ПАММ-сервисе Альпари больше 4 000 счетов в доверительном управлении у трейдеров. А прибыльных счетов с возрастом более года всего 723 шт. При этом, каждый день открывается по нескольку новых счетов, в среднем по 3 шт. в день.  То есть более 1 000 новых счетов за год. А ведь ПАММ-счета открывают люди, которые уже имеют опыт в торговле не менее нескольких месяцев или даже лет.

Читайте также: Сколько зарабатывают успешные Форекс-трейдеры? Вся правда от опытного игрока на бирже.

Поэтому, если Вы вдруг решили торговать на Форекс и думаете, что это легко и прибыльно, то обратитесь к статистике, которую я предоставил в этом рассказе. Ведь даже опытные трейдеры чаще не зарабатывают, а теряют на рынке.

Если же Вы решите инвестировать свои свободные средства в ПАММ-счета, то помните о золотом правиле инвестора — «не кладите все яйца в одну корзину».

Распределите средства по нескольким ПАММ-счетам и обязательно выбирайте счета, где торговля ведётся от года и больше.

Я желаю всем хороших инвестиций и хорошего настроения!




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *