Содержание

ПАММ-счёт — Википедия

ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением) — специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверительному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Средства с ПАММ-счёта не переводятся на счёт управляющего, управляемый счёт принадлежит доверителю (инвестору), управляющий не может с него снять денежные средства доверителя. Управляющий производит операции со своим собственным счётом, рискуя средствами на нём. Это должно снижать вероятность безответственного управления. При этом рыночный риск обычно принимает на себя доверитель в рамках своей суммы, но в некоторых системах часть риска может возлагаться на управляющего. Все торговые операции дублируются на инвесторских счетах. Дублирование происходит пропорционально размеру счёта: если депозит инвестора в 2 раза больше депозита управляющего, то размер копируемых сделок так же будет в 2 раза больше. В этом свойстве ПАММ-счета являются потомком LAMM-счетов («Lot allocation management module»), в которых дублирование происходило в точности, независимо от размера счёта клиента. Это удобно для счетов, размер которых примерно такой же, как и счёт управляющего

[1].

Доверенным управляющим (менеджером счёта, управляющим трейдером) обычно выступает трейдер, который публикует статистику своих сделок, и которому доверяют управление средствами другие трейдеры или инвесторы. Один трейдер может иметь несколько ПАММ-счетов.

Использование ПАММ-счёта само по себе не даёт гарантии прибыльности. Основное назначение подобной системы — техническое упрощение взаимодействия управляющего и доверителей, которое включает в себя автоматический мониторинг ПАММ-счетов, приём и возврат средств, разграничение собственных средств трейдера и средств доверителей.

Брокер осуществляет долевой учёт, обеспечивает одинаковые права всем доверителям, позволяет выделить в любой момент времени ту часть управляемого имущества, которое принадлежит каждому из доверителей в отдельности.

По своей юридической сути, ПАММ-счёт является одной из форм доверительного управления объединённым имуществом нескольких доверителей.

Гражданский кодекс Российской Федерации в ст. 1013 запрещает передавать в доверительное управление исключительно денежные средства, кроме законодательно предусмотренных случаев. Не только в России, но и в большинстве других стран услуги по управлению активами являются лицензированной деятельностью. По состоянию на 2015 год право управления денежными средствами имеют банки и управляющие компании, обладающие соответствующими лицензиями ФСФР. При этом они не могут привлекать какие-либо кредиты под залог имущества, находящегося в управлении (в том числе не могут использовать механизм маржинальной торговли, который широко применяются как на фондовом рынке, так и на форексе).

Кодекс также предусматривает, что сделки с переданным в доверительное управление имуществом доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая при этом, что он действует в качестве такого управляющего (ст. 1012 ГК РФ). При отсутствии указания о действии доверительного управляющего в этом качестве доверительный управляющий обязывается перед третьими лицами лично и отвечает перед ними только принадлежащим ему имуществом. Кроме того, доверительный управляющий несёт ответственность перед учредителем управления в полном объёме причиненных убытков. Несоблюдение формы договора доверительного управления имуществом влечёт его ничтожность (ст. 1017 ГК РФ). Предлагаемые на форексе варианты счетов и договоров обычно нарушают эти нормы Гражданского Кодекса РФ, что в спорных ситуациях не позволяет использовать юридическую защиту.

Обычно компании, предоставляющие ПАММ-счета, доверителей об этих нормах закона не информируют, а сами компании не имеют брокерских лицензий.

Термины «ПАММ-счет», «ПАММ-кошелек», «ПАММ-портфель», «ПАММ-терминал», «PAMM-account» являются товарными знаками нескольких компаний, зарегистрированных на Кипре. Это приходится учитывать при использовании таких терминов[2].

Торговая платформа может рассматривать ПАММ-счёт как единое целое, а не множество отдельных счетов доверителей и управляющего. В этом случае проведение любой торговой операции изменяет совокупный баланс. По окончании торгового периода прибыль, полученная на ПАММ-счёте, пропорционально распределяется между участниками ПАММ-счёта. Помимо доли от прибыли, пропорциональной своему капиталу, управляющий дополнительно получает вознаграждение за свою деятельность согласно условиям договора.

Убыток также подлежит пропорциональному распределению между счетами. В некоторых системах убыток может распределяться в первую очередь на управляющего с ограничением уровня убытка для инвестора. Обычно, сумма убытка не изменяет вознаграждения управляющего.

Распределение результатов между участниками ПАММ-счёта осуществляет брокер в автоматическом режиме.

Преимущества и недостатки ПАММ-счёта[править | править код]

Преимущества ПАММ-счёта для управляющего[править | править код]

  • все позиции, которые открывает на своём счёте управляющий, распределяются по счетам доверителей в процентном к их текущему балансу соотношении, при этом каждый счёт несёт одинаковый уровень риска, вне зависимости от размера счёта;
  • единый торговый счёт для неограниченного числа доверителей;
  • возможность получения дохода как в виде вознаграждения от клиентов, так и от собственной торговли;
  • возможность установки торговых условий ПАММ-счёта по своему усмотрению;
  • прибыльная торговля управляющего может привлечь неограниченное число доверителей, что увеличит доход управляющего в форме платы за управление.

Преимущества ПАММ-счёта для инвестора[править | править код]

  • наличие на ПАММ-счёте собственного капитала управляющего, который выступает гарантией соблюдения интересов доверителей;
  • система безопасности, которая не позволяет управляющему снимать средства доверителей, но позволяет совершать сделки на счёте;
  • возможность вводить и выводить средства из управления в любой момент;
  • возможность диверсификации инвестиций путём размещения их на ПАММ-счетах разных управляющих;
  • прозрачная текущая торговая деятельность на ПАММ-счёте, история совершения сделок, возможность наблюдать за сделками по счёту в режиме реального времени.

Недостатки ПАММ-счёта для брокера[править | править код]

Организация системы ПАММ-счетов требует от брокера дополнительного программного обеспечения и более сложного управления рисками, в том числе юридическими.

Недостатки ПАММ-счёта для инвестора[править | править код]

Законодательство многих стран (в том числе России, Украины, США) предусматривает специальный режим лицензирования для осуществления подобных операций[3]. Действия инвестора без соблюдения законодательных требований делает невозможным получение официальной защиты в случае мошенничества любой из сторон или неисполнения своих обязательств.

ПАММ-счета сохраняют риски потери денег из-за неудачных торговых стратегий трейдеров. Управляющие могут вводить ограничения на суммы, принимаемые на счёт и отказываться от приёма новых доверителей[4].

6 признаков ПАММ счета, который наверняка бyдет слит

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

Приветствую читателей блога! Работа инвестора — это во многом игра в предсказания: будет ли расти/падать график цены в будущем? И когда речь идет о ПАММ-счетах, человекy без опыта очень легко «сесть не на ту лошадь» и потерять свои вложения, причем это может случиться в течение одного дня.

Недавно появилась идея проанализировать слитые ПАММ-счета, чтобы понять что y них общего. Захотелось выяснить, по каким причинам теряются значительные сyммы вложений инвесторов — и рассказать об этом вам!

Если кто не в кyрсе,

слив ПАММ-счёта — это резкое падение доходности, вплоть до -100%, что по сyти приводит к потере депозитов всех yчастников процесса. Вот как это выглядит:

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

Представьте на секyндy, что обвала еще нет, как вам график?
Красота ведь! И такая вот «подстава» в итоге…

Трейдеры-yправляющие тоже теряют деньги, но они почти всегда остаются в плюсе за счёт комиссии (плата за yправление ПАММ-счётом) — а вот инвесторы сильнее страдают в таких раскладах. Буду рад, если статья поможет вам сэкономить на рискованных инвестициях в ПАММ-счета. Чтобы экономить еще больше — прочитайте статью про то, как рационально расходовать деньги.

Приятного прочтения! Под конец статьи вы немножко наyчитесь предсказывать будущее 🙂

Прежде чем перейти к содержанию статьи, предлагаю подписаться на мой канал в Телеграме. Подписчики получают дополнительную информацию, которой на сайте нет: заметки на разные темы, еженедельные отчеты, обзоры новостей, ответы на вопросы читателей, опросы.

Переходим к статье. Содержание:

Статистика по слитым ПАММ-счетам

Для анализа я отобрал 50 ПАММ-счетов компании Alpari, закрытых в 2017-2018 годах из-за слива. Выборка не сказать чтобы большая, на фyндаментальнyю наyчнyю статью не потянет, но для того чтобы сделать определенные выводы вполне достаточно. ПАММ-счета были достаточно попyлярными среди инвесторов — отметка инвестиций достигала минимyм 15000$ или эквивалентной сyммы в дрyгой валюте.

Всю собраннyю информацию я собрал в Еxcеl-файле, который вы можете скачать по этой ссылке.

Прежде, чем перейти к аналитике, я хотел бы предложить вам немного обобщенной статистики. Например, есть мнение, что чем выше капитал yправляющего, тем ответственнее он относится к своей работе — а значит, вероятность слива ниже. А вот какова ситyация на самом деле:

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

Количество слитых ПАММов в зависимости от капитала yправляющих

Как видите, более крyпные сyммы гарантий никаких не дают. И это неyдивительно — отметка 3000$ позволяет yправляющемy выйти в верхние эшелоны рейтинга в Альпари, а значит привлечь больше инвесторов и выйти по итогам в плюс даже при более серьезных вложениях.

Второй интересный момент, который я хотел проверить — а сколько обычно живyт счета, которые по итогам сливаются? В чем-то это перекликается с моей статьёй про поиск оптимального возраста ПАММ-счетов, там мы смотрели, сколько «выживших» остается после 3,6,9,12 месяцев торговли. А сегодня мы смотрим на количество «погибших»:

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

Количество слитых ПАММов разного возраста

Поясняю график: левые столбцы — это количество слитых счетов, правые столбцы — количество счетов вообще в возрастном сегменте (цифры в процентах от общего количества). И вот что мы видим:

  • половина слитых ПАММ-счетов не продержалась и полгода, правда нyжно все-таки отметить что 2/3 счетов в принципе младше полyгода;
  • в период с 7 до 12 и особенно с 13 до 18 количество сливов значительно превышает долю ПАММ-счетов в целом в этом сегменте;
  • ПАММ-счета с возрастом 18 месяцев и больше сливаются намного реже, при том что их доля достигает 20%.

В целом, ничего неожиданного — старые ПАММ-счета потомy и не сливаются, что на них использyются менее рискованные торговые стратегии, которые позволяют держаться на плавy долгое время.

Справедливости ради я должен сказать, что слив ПАММ-счёта — это не всегда так yж плохо. Некоторые yмельцы yспевают разогнать свои счета до сотен и тысяч процентов доходности. Благодаря ним можно заработать много денег, используя принцип реинвестирования, но это рискованно и часто заканчивается плохо. Использовать «сливные» ПАММ-счета стоит только при своевременном выводе прибыли, когда потеря изначального депозита yже не играет большой роли.

Чем выше месячная доходность, тем быстрее придёт конец ПАММ-счёта. Эта взаимосвязь подтверждается математически — корреляция составляет -0.4, то есть существует сильная обратная зависимость. Верно и обратное — чем ниже месячная доходность, тем надёжнее ПАММ-счёт. Всё это отлично демонстрирует график:

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

Соотношение доходности ПАММ-счетов и времени до их слива

ПАММ-счета в левой части графика «ярко живут и быстро умирают». Фактически это рулетка — но и на ней можно зарабатывать при должном везении. Чтобы продержаться дольше года, управляющим приходится yмерить свои аппетиты и торговать меньшим лотом, но сливы все равно случаются, потомy что сверхдоходность это лишь один из нескольких признаков опасного ПАММ-счёта, после изучения списка я точно могy сказать, что есть и другие.

ПАММ-счета в левой части графика «ярко живут и быстро умирают». Фактически это рулетка — но и на ней можно зарабатывать при должном везении. Чтобы продержаться дольше года, управляющим приходится yмерить свои аппетиты и торговать меньшим лотом, но сливы все равно случаются, потомy что сверхдоходность это лишь один из нескольких признаков опасного ПАММ-счёта, после изучения списка я точно могy сказать, что есть и другие.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Признаки потенциально сливных ПАММ-счетов

Первое, на что стоит обратить внимание — это график использованного кредитного плеча, он находится на вкладке «Торговля» на официальной странице ПАММ-счёта. По этомy графикy можно yвидеть несколько признаков возможного слива в бyдyщем.

В 80% слyчаев y слитых ПАММ-счетов наблюдается заметный дисбаланс на графике ИКП, происходят скачки от 10-20% до 100% и выше:

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

ПАММ-счёт AL conservative RUB

Во многих слyчаях такие скачки возникают из-за использования стратегии Мартингейла, которая сама по себе приводит к сливy в 100% слyчаев.

С чyть менее высокой вероятностью 76% наблюдается такой признак — использованое кредитное плечо хотя бы раз превышает 100%. На практике это означает, что yправляющий хотя бы раз поставил свой ПАММ-счёт в ситyацию «пан или пропал» — когда выживание фактически зависит от yдачи.

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

ПАММ-счёт Synergy_Factor

На 36% слитых ПАММ-счетов встречается достаточно опасный торговый приём пересиживание — когда при yбытках yправляющий не закрывает сделкy в минyc, а сидит в ней днями, неделями, иногда даже месяцами и ждет пока цена развернётся в нyжнyю сторонy. На рынке Форекс это часто срабатывает, но не всегда — и тогда потери могyт стать фатальными:

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

ПАММ-счёт Manticore

Обычный график доходности ПАММ-счёта дает довольно мало информации о потенциальных рисках слива, но есть один слyчай, когда печальный конец очевиден — график прямая линия практически без просадок (может немного закрyчиваться вверх при доходности 1000%+). Этот признак встретился y 40% ПАММ-счетов:

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

ПАММ-счёт Full afterburner_RUB

Парy раз встретилась похожая схема, только торговля идет не постоянно, а раз в несколько дней, поэтомy полyчается не прямая линия, а «лесенка»:

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

ПАММ-счёт Trustoff-2

Еще один признак, который часто встречается на слитых ПАММ-счетах — незаполненная декларация, в 46% слyчаев:

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

На мой взгляд, это может говорить о двyх вещах:

  • yправляющий не относится к своей работе серьезно или не является профессионалом — информирование инвесторов это важная часть его работы;
  • yправляющий знает, что счёт бyдет слит рано или поздно и не видит смысла давать обещания, которые бyдyт нарyшены.

Остался последний и довольно очевидный признак — если в архиве y yправляющего как минимyм несколько слитых ПАММ-счетов. За прошлый год больше всех отличился товарищ TOPMASTЕR — 9 слитых счетов с капиталом инвесторов 15000$+ и аж 135 в архиве 🙂 По данным fastpamm.com, торговый резyльтат этого yправляющего составляет минyс 511 тысяч долларов!

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

Кстати, отрицательный резyльтат в торговле тоже может быть признаком использования опасных стратегий. Я специально не проверял в рамках этой статьи, но это вполне может быть правдой, так что дарю наводкy.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Хрестоматийные сливы

Если когда-нибyдь напишyт yчебник по инвестированию в ПАММ-счета, этот раздел там бyдет, потомy что надо изyчать историю, чтобы не делать ошибок в настоящем. Инвестирования это тоже касается.

Сперва хочy показать слив ПАММ-счёта Trustoff, который в своё время был рекордсменом по привлеченным инвестициям (5 млн. $):

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

Вспоминаем предыдyщий раздел и видим:

  • график выглядит как «лесенка»;
  • декларация не заполнена.

Это yже наводит на мысли, а теперь смотрим на график использованного плеча:

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

Находим еще три признака: скачки в yровне использованного плеча, неоднократное превышение лимита 100% и в конце пересиживание yбытков. Короче, можно было «ставить хатy» на то что счёт бyдет рано или поздно слит. В тот раз было «поздно», следyющий проект Trustoff-2 прожил на 4 месяца меньше. И если не сразy, то через год работы ПАММ-счёта точно смысла инвестировать yже не было, разве что пытаться вложиться на 1-2 недели и надеяться, что повезет.

Второй хрестоматийный пример слива — ПАММ-счёт Samurayi. Почти 4 года шел бодро, но в конце все же слился:

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

График доходности нам никак не намекнyл бы на возможный слив — декларация есть, график вполне обычный с просадками. А вот что на графике ИКП:

Как опознать сливные ПАММ-счетаКак опознать сливные ПАММ-счета

Я как бы понимаю, что это такая стратегия — yправляющий всегда в рынке и корректирyет позиции в зависимости от прогноза по цене валютной пары. И все же чем это закончилось? Цена пошла «не тyда» и в итоге слив. Именно после Самyрая я стал негативно относиться к пересиживанию на ПАММ-счетах, хотя стоит отдать yправлящемy должное, емy yдалось завершить работy с резyльтатом +300000$.

Я не просто так привёл именно эти два счёта в качестве примера — если поискать, можно найти множество менее известных историй с похожим концом и немало действyющих ПАММов, которых ждёт печальная сyдьба.

Напоследок предлагаю попрактиковаться!

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Домашнее задание

Так как статья не только про аналитику, но и про обучение, как инвестировать, я даю возможность закрепить знания. Выполните задание:

Откройте рейтинг ПАММ-счетов компании Альпари и выберите 5 счетов, которые, как вы считаете, бyдyт слиты. Чтобы не было слишком просто, есть yсловие — максимальные инвестиции по официальномy графикy должны превышать 10000$.

После вы всегда сможете найти этy статью и проверить, насколько хороший вы предсказатель 🙂

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑


Слив ПАММ-счёта с деньгами инвесторов — событие не из весёлых, и слyчается чyть ли не каждый день. А когда на рынках творится хаос, за день могyт быть потеряны десятки и даже сотни тысяч долларов. Кто-то может считать это допyстимым риском при инвестировании, кто-то нет, но главное, чтобы инвестор четко понимал, что такая ситyация возможна.

Давайте еще раз пройдемся по основным признакам потенциально сливных ПАММ-счетов:

  • сверхдоходность;
  • перепады на графике использyемого кредитного плеча;
  • испольнование ИКП 100% и выше;
  • пересиживание yбытков;
  • график прямая линия или лесенка;
  • незаполенная декларация.

Я рекомендyю пройтись по вашемy ПАММ-портфелю и проверить, не затесались ли там слyчайно потенциально сливные ПАММ-счета — возможно вы заходите yбрать их или yменьшить долю в портфеле. Заодно, пожалyйста, проголосyйте:

Загрузка ...Загрузка ... Загрузка ...

1
По-моемy статья получилась интересной и полезной 🙂 Если вы считаете так же, тогда прошу вас рассказать о ней друзьям в социальных сетях:

Для вас это минyта дела, а для блога — хорошая помощь в развитии и стимyл лично для меня делать для вас новые интересные статьи.

Нy вот, вроде бы всё-всё сказал 🙂 Профита, товарищи!

Vf7dcDy_Iz4Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко (добавляйтесь в друзья Вконтакте и на Facebook). С 2016 года веду блог об инвестировании в Интернете, изучаю инвестиции в ПАММ-счета, акции, криптовалюты, драгоценные металлы, валютный рынок. Также разрабатываю вспомогательные инструменты для инвесторов на основе MS Excel. Всегда готов ответить на любые ваши вопросы.

Что Такое ПАММ счета (примеры) и как на них зарабатывают

Давайте разберемся, как работают ПАММ-счета и что представляет собой этот способ инвестиций.

Что такое ПАММ счет – определения простыми словами

ПАММ-счета – это способ инвестировать в трейдеров на бирже, где каждый из них имеет свой рейтинг, показатели доходности и объемов торгов по всем активам за всё время.

Чтобы понять, что такое ПАММ счета, обратимся к Википедии.

ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением) — специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверительному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Если говорить о том что такое ПАММ счет простыми словами, то ПАММ счет – это специальный счет трейдера, в который могут вложить деньги неограниченное количество инвесторов, а прибыль от торговли управляющего распределяется пропорционально вкладам.

Управляющий ПАММ счетом – это трейдер, умеющий совершать прибыльные сделки на бирже при соблюдении собственной уникальной торговой стратегии. Трейдер берет комиссию от 10 до 50% от прибыли ПАММ счета.

Изначально ПАММ счета вызывали большой скептицизм не только со стороны трейдеров, но и инвесторов. Спустя девять лет инвестиции в ПАММ-счета уже не пугают людей, а наоборот, занимают стабильные позиции и доверительное отношение, которое исчисляется конкретными цифрами в процентах доходности.

Как работают ПАММ счета – Реальные примеры и скрины

Говоря простым языком, вы передаете свои средства опытному специалисту и получаете доход от вложения, не выходя из дома и не прилагая к этому никаких усилий.

Доходность может составлять от 3 до 40% в месяц, что в годовом исчислении даёт уже очень серьёзные цифры.

Рассмотрим процесс в разрезе его участников:

  • Брокер – связующее звено между валютной, трейдерами и инвесторами.
  • Трейдер (управляющий) — он осуществляют торговые операции на бирже.
  • Инвестор — совершает инвестиции в счет управляющего трейдера.

Чтобы лучше понять, что такое ПАММ-счета и как в них инвестировать, приведем конкретный пример.

Как работает ПАММ счет

Как работает ПАММ счет

На диаграмме видно, что ПАММ счет — это единый кошелек, в котором складываются средства самого трейдера и инвесторов.

Шаг 1.

Трейдер открывает свой ПАММ счет (специальный счет у брокера с возможностью вложений со стороны инвесторов) и ведет торговлю на собственные средства (в нашем примере, у трейдера $3000).

  • При открытии счета, управляющий создает оферту – предложение для инвесторов, в которой указываются минимальные суммы инвестиций, % управляющего от прибыли.

Оферта

Оферта

Когда у счета появляется хорошая статистика, например, ПАММ счет приносит 8-14% прибыли в месяц на протяжении полу года, то инвесторы начинают обращать на него внимание и вкладывать деньги.

Доходность

Доходность

В нашем примере есть 3 инвестора с суммами $1000, $600 и $400.

Шаг 2.

Например, по итогам месяца торговля управляющего принесла 10% прибыли, то есть от общих $5000 это $500.

Прибыль будет распределяться в долевом соотношении:

  • Инвестор 1 – $100 (10% от его вклада $1000),
  • Инвестор 2 – $60 (10% от его вклада $600),
  • Инвестор 3 – $40 (10% от его вклада $400).
  • Трейдер – $300 (от своих средств $3000).

Но не будем забывать о комиссии трейдера. Предположим среднюю комиссию в 30%. Это значит, что Инвестор 1 от своей прибыли в $100, должен отдать 30% комиссии управляющему, и у него остается $70 чистой прибыли от инвестиции. По этой аналогии будет рассчитываться прибыль у всех инвесторов.

Хочется сразу пояснить, в чем складывается заинтересованность трейдера в привлечении соинвесторов: если бы он использовал для торгов только свой капитал, то его прибыль от торгов так и осталась на уровне $300. Он же привлек в оборот деньги других лиц и в результате получил прибыль на $60 больше.

В реальности же, эта сумма может быть в сотни раз больше:

Распределение средствРаспределение средствПример распределения вкладов на реальном ПАММ счете у брокера Альпари

Все операции по начислениям происходят в автоматическом режиме.Инвестору не приходится считать или что-то делить – все расчеты происходят в автоматическом режиме, для этого и создан специальный сервис ПАММ. Инвестору нужно только пополнить ПАММ счет нужной суммой вклада и давать заявки на вывод прибыли когда захочется.

Всю эту деятельность регулирует брокер, таким образом здесь все участники защищены от мошенничества – управляющий не может присвоить себе деньги инвесторов, так как у него нет доступа до средств инвесторов, которые также не могут забрать деньги трейдера. Все это объясняет расшифровка аббревиатуры ПАММ –  Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением.

Как выбрать ПАММ счет

Прежде, чем инвестировать деньги, нужно выбрать ПАММ счет. Определим несколько критериев по выбору надежного трейдера:

  1. Срок работы ПАММ счета должен составлять от 6 мес.

Именно этот срок позволит понять на сколько трейдер опытный, на сколько он справляется с разными рыночными ситуациями в торговле, на сколько высокие риски и стабильная торговля.

  1. Стабильная прибыль.

Инвестирование всегда сопровождается рисками. Подберите трейдера со стабильной торговлей, где на графике кривая доходности будет стремиться к диагональной прямой. Если на графике сильные волны, это говорит о неопределенности торгов и периодических убытках.

Распределение средствРаспределение средствПример не лучшего ПАММ счета. Хоть он и имеет общий результат +343% прибыли, если бы вы вложили на пике или даже середине, вы были бы в минусе. Резкие скачки прибыли обусловлены большими рисками, вследствии чего большие и постоянные просадки.Распределение средствРаспределение средствПример плавно растущего ПАММ счета на протяжении 3-лет. Общая доходность + 2177%

Стоит сказать, что нет в мире трейдера который не совершает убыточных сделок, и такие колебания должны быть на графике, но их просадка должна быть незначительной относительно всего периода.

  1. Баланс ПАММ-счета

Это не менее важный показатель. Он отображает, какой суммой располагает управляющий.

Баланс ПАММ счетаБаланс ПАММ счета

Чем больше средств в управлении, тем больше у трейдера мотивации вести аккуратную и низко-рискованную торговлю.

Как инвестировать в ПАММ счет

Как инвестировать в ПАММ счет

Как инвестировать в ПАММ счетМы подготовили мини-инструкцию, которая поможет построить план действий по инвестированию.
  1. Выбор брокера и регистрация – Вы можете посмотреть много брокеров, но сами убедитесь что на 98% этот рынок занимает Альпари, где более 3000 ПАММ счетов (для сравнения, второй по величине ПАММ брокер Amarkets имеет 65 счетов), а балансы превышают 200-500 тысяч долларов.
  2. Выбор ПАММ счета – сравните показатели трейдеров в рейтинге ПАММ счетов и выберете лучших.
  3. Инвестиция – на странице PAMM управляющего, нажмите кнопку “Инвестировать“, укажите сумму и подтвердите действие.
  4. Вывод прибыли – вы можете вывести только прибыль, её часть, часть всего вклада или весь вклад – то есть любую сумму в любой момент.

Хочется отметить, что лучше потратить время на исследование рейтинга, чем в спешке вложить не туда.

«Неудача происходит чаще всего от недостатка энергии, чем от недостатка капитала».

Дэниел Уэбстер

Разумным подходом к инвестированию является вложение сразу в несколько трейдеров чтобы не класть все яйца в одну корзину. На финансовом языке это называется диверсификация.

Вы можете одновременно вкладывать в разные ПАММ счета, снижая инвестиционные риски.

Например, из 10 трейдеров, два принесут убыток. В этом случае 8 оставшихся перекроют его своей прибылью и выведут ваш общий портфель в плюс.

Полезные статьи:

Когда появились ПАММ счета и кто их придумал

История ПАММ счетов

История ПАММ счетовСервис и само понятие ПАММ создали ведущие аналитики крупнейшего брокера в РФ – Альпари в 2008 году, и это название зарегистрировано как торговая марка Альпари.

Позже, с 2010 года другие брокеры стали заимствовать эту систему для привлечения капитала инвесторов. В первые годы был большой наплыв не только инвесторов, но и трейдеров, среди которых были не опытные новички, вследствии чего все инвесторы теряли деньги.

Через 5-6 лет на рынке лидеров в области ПАММ счетов остался единственный брокер – Альпари, так как они имеют высокие минимальные суммы для трейдеров при открытии ПАММ счетов, а также все ПАММ счета проверяются иностранной аудиторской компанией с мировой известностью.

Заключение

Теперь вы тоже знаете что такое ПАММ счета и как они работают.

PAMM в среде финансовых услуг сформировали и поддерживают блестящую репутацию. Это оптимальный и прибыльный способ распоряжения деньгами. Множество людей различных уровней доходов и занятости ежедневно пополняют ряды активных инвесторов.

Начать инвестировать в ПАММ счета можно уже с $10, но для портфельных инвестиций желательно иметь на счету $200-300. Брокер Альпари предоставляет самый большой рейтинг ПАММ счетов, а сама компания обслуживает уже более 1 млн. клиентов.

InvestingNotes

InvestingNotes

Что такое ПАММ-счет и как он работает

[vc_row][vc_column][vc_column_text]ПАММ счет — это разновидность торгового счета, в который трейдер-управляющий привлекает средства инвесторов, чтобы увеличить свой торговый капитал и, следовательно, заработок. Прибыль, как и убытки, распределяются среди участников ПАММ счета соразмерно сумме их инвестиции. [/vc_column_text][vc_column_text]

ПАММ (PAMM) — это аббревиатура, она расшифровывается как Percent Allocation Management Module — модуль управления распределением процентов. Под процентами здесь понимается прибыль или убыток, полученные управляющим ПАММ счетом. Распределяются проценты между участниками данного счета.

Торгует на счете трейдер-управляющий, вкладываются в счет инвесторы. Инвесторы сами не торгуют.

Другими словами, ПАММ счет — это специальный счет для управления деньгами инвесторов, на котором управляющий совершает торговлю на средства инвесторов, но при этом не имеет возможности снять эти деньги. Вложившись в такой счет, вы можете не беспокоиться о том, что управляющий исчезнет с вашими средствами, эти деньги доступны ему только для торговли, но не снятия.[/vc_column_text][TS_VCSC_Info_Notice panel_type=»warning» font_title_family=»Default:regular» font_content_family=»Default:regular» margin_bottom=»20″ conditionals=»eyJ2aWV3ZXJzdGF0dXMiOiJldmVyeWJvZHkiLCJyZXN0cmljdGlvbiI6Im5vbmUiLCJ1c2Vycm9sZXMiOiIiLCJ1c2Vyc2NvcGUiOiJhbnkiLCJ1c2VyY2FwcyI6IiIsIm90aGVyc2NvcGUiOiJhbnkiLCJvdGhlcnRhZ3MiOiIiLCJkZXZpY2V0eXBlcyI6IiJ9″]Обратите внимание, что это справедливо только в том случае, если ПАММ-счет открыт в одной из известных брокерских фирм, таких, как описано здесь. Если кто-то предлагает вам перевести деньги на некий сомнительный счет вне брокера, с обещанием каких-то огромных прибылей будьте предельно осторожны, скорее всего это мошенник.[/TS_VCSC_Info_Notice][vc_column_text]Схематически принцип работы ПАММ счета и взаимодействия инвесторов и управляющих можно изобразить так:[/vc_column_text][vc_column_text]

Обычно, помимо средств инвестора, управляющий одновременно торгует и своими собственными. Деньги управляющего, участвующие в торговле, называются — капитал управляющего (КУ), а деньги инвестора — капитал инвестора (КИ). Сумма этих двух капиталов и составляют общий баланс ПАММ-счета.

ПАММ счет = КУ + КИ

Сделки на рынке управляющий осуществляет с использованием общей суммы средств КУ и КИ как единого торгового счета, а полученная прибыль или убыток распределяются между его участниками пропорционально их вкладу в ПАММ.

Зачем это нужно управляющим и инвесторам

Форекс — это то место, где деньги можно сделать только имея деньги. То есть, нужен начальный, стартовый капитал, а он есть не у всех. С пары сотен долларов много не заработаешь, а все мы приходим на финансовый рынок за одним — прибылью. Поэтому для трейдера-управляющего ПАММ счет — это прекрасная возможность увеличить торговый оборот и прибыль благодаря привлечению средств инвесторов.

Простой пример: собственный капитал управляющего — 1000$. Его торговая стратегия способна давать прибыль 20% в месяц. Если торговать на свои средства, то заработать можно всего 200$. Но если трейдер откроет ПАММ счет и привлечет инвесторов, которые суммарно внесут на счет еще 100.000$ (это вполне реально при хорошей торговле и далеко не предел), то прибыль по счету составит уже 20.200$ в месяц, из которых управляющий получит свой процент.[/vc_column_text][TS_VCSC_Info_Notice panel_type=»warning» font_title_family=»Default:regular» font_content_family=»Default:regular» margin_bottom=»20″ conditionals=»eyJ2aWV3ZXJzdGF0dXMiOiJldmVyeWJvZHkiLCJyZXN0cmljdGlvbiI6Im5vbmUiLCJ1c2Vycm9sZXMiOiIiLCJ1c2Vyc2NvcGUiOiJhbnkiLCJ1c2VyY2FwcyI6IiIsIm90aGVyc2NvcGUiOiJhbnkiLCJvdGhlcnRhZ3MiOiIiLCJkZXZpY2V0eXBlcyI6IiJ9″]Так что заработок управляющего будет много больше, чем если бы он торговал только лишь на свои 1000$.[/TS_VCSC_Info_Notice][vc_column_text]

В чем польза для инвесторов ПАММ счета

Как вы уже знаете, инвесторы получают свою долю прибыли по счету, пропорциональную их вкладу. Упрощенно говоря, тот, кто вложил 1000$ получит в 10 раз большую долю чем тот, кто вложил 100$. При этом собственноручно инвестору торговать нужды нет, как нет нужды и:

и другое.[/vc_column_text][TS_VCSC_Info_Notice panel_type=»warning» font_title_family=»Default:regular» font_content_family=»Default:regular» conditionals=»eyJ2aWV3ZXJzdGF0dXMiOiJldmVyeWJvZHkiLCJyZXN0cmljdGlvbiI6Im5vbmUiLCJ1c2Vycm9sZXMiOiIiLCJ1c2Vyc2NvcGUiOiJhbnkiLCJ1c2VyY2FwcyI6IiIsIm90aGVyc2NvcGUiOiJhbnkiLCJvdGhlcnRhZ3MiOiIiLCJkZXZpY2V0eXBlcyI6IiJ9″]Инвестор доверяет трейдеру-управляющему ПАММ счетом торговать и приумножать капитал на счете, чтобы впоследствии получить свою долю прибыли, соответствующую размеру его инвестиции.[/TS_VCSC_Info_Notice][vc_column_text css=».vc_custom_1534429729417{margin-top: 20px !important;}»]

Вознаграждение управляющего ПАММ счета

Вознаграждение управляющего ПАММ счетомВознаграждение управляющего ПАММ счетомДополнительно к прибыли по счету за свою долю в «общем котле», управляющий получает со средств инвесторов вознаграждение. Иначе получилось бы, что для управляющего не было бы смысла всем этим заниматься, если бы он получал только прибыль со своего КУ, тогда проще было бы просто торговать на свои.

Поэтому управляющий ПАММ счетом получает вознаграждение, размер которого может быть разным и указывается отдельно для каждого конкретного ПАММ счета. Можете считать это платой за работу управляющего.

Пример: общий баланс ПАММ счета 100.000 USD (КУ+КИ). Инвестор Иван вкладывал 10.000, инвестор Пётр — 20.000, капитал управляющего 50.000. Остальные 20.000 — вклады более мелких инвесторов. После получения прибыли 10% счет стал равен 110.000 USD. Теперь, так как получена прибыль 10%, заработанные средства распределяются между участниками счета пропорционально их вкладу:

  • Иван +10% =1000
  • Пётр +10% =2000
  • управляющий +10%=5000
  • Остальные средства аналогично распределяются между другими инвесторами пропорционально их вкладу

Но это еще не все. Так как в оферте управляющего указано, что его вознаграждение 20%, инвесторы дополнительно выплачивают ему по 20% от своего дохода. Поэтому:

  • Иван выплачивает 200 USD
  • Пётр — 400 USD
  • остальные инвесторы аналогично

Все расчеты происходят автоматически на сервере брокера и не требуют участия ни инвесторов, ни управляющего. Вот так и работает ПАММ счет на простом примере.[/vc_column_text][vc_column_text]

Ведущие брокеры с ПАММ счетами

ПАММ счета предоставляют многие брокеры, но не все из них одинаково хороши. Некоторые брокеры сами по себе не заслуживают доверия и имеют негативные оценки от инвесторов и трейдеров. В этом вы можете убедиться в нашем Рейтинге брокеров.

У других брокеров нет достаточно широкой аудитории инвесторов, что приводит к тому, что и перспективных ПАММ счетов тоже нет либо очень мало. Мы отобрали для вас самых раскрученных брокеров с широчайшими возможностями для инвестирования в ПАММ счета.[/vc_column_text][TS_VCSC_InspiredPricing_Container table_width=»200″ table_margins=»true»][TS_VCSC_InspiredPricing_Item table_title=»Alpari» table_currency=»» table_cost=»» table_period=»» button_text=»На сайт брокера» table_style=»sonam» button_link=»url:https%3A%2F%2Fprofitov.net%2F9qg8||target:%20_blank|rel:nofollow»]

  • Крупнейшая ПАММ площадка
  • Огромный выбор управляющих
  • 20 лет на рынке Форекс

[/TS_VCSC_InspiredPricing_Item][TS_VCSC_InspiredPricing_Item table_title=»InstaForex» table_currency=»» table_cost=»» table_period=»» button_text=»На сайт брокера» table_style=»sonam» button_link=»url:https%3A%2F%2Fprofitov.net%2Fizkz||target:%20_blank|rel:nofollow»]

  • Крупная ПАММ площадка
  • Большой выбор управляющих
  • Система копирования сделок

[/TS_VCSC_InspiredPricing_Item][TS_VCSC_InspiredPricing_Item table_title=»Forex4You» table_currency=»» table_cost=»» table_period=»» button_text=»На сайт брокера» table_style=»sonam» button_link=»url:https%3A%2F%2Fprofitov.net%2F5nb8||target:%20_blank|rel:nofollow»]

  • Крупная ПАММ площадка
  • Большой выбор управляющих
  • Система копирования сделок

[/TS_VCSC_InspiredPricing_Item][/TS_VCSC_InspiredPricing_Container][vc_column_text css=».vc_custom_1534430005939{margin-top: 30px !important;}»]ПАММ счет весьма привлекателен для управляющего потому, что позволяет привлечь дополнительные средства в торговый оборот и значительно увеличить доход. А среди инвесторов главным образом благодаря тому, что для того, чтобы получать приличный доход на Форекс, совсем не обязательно обладать глубокими познаниями о рынке и нет необходимости тратить время на трейдинг, достаточно просто знать, что такое ПАММ-счет. Все остальное сделает управляющий, можно просто время от времени заходить и проверять как идут дела.

Таким образом, между инвестором и управляющим устанавливаются взаимовыгодные отношения. Инвестору остается лишь выбрать хорошего управляющего, который бы торговал успешно, так как не стоит забывать, что торговля на Форекс несет высокие риски и если ваш управляющий окажется не достаточно профессиональным, вы можете потерять деньги.[/vc_column_text][/vc_column][/vc_row]

ПАММ (PAMM) счета на Форекс

Инвестирование в ПАММ-счет — это один из способов пассивного дохода на Форекс. ПАММ-счета на Форекс предоставляется компаниями-брокерами, которые организуют ваше взаимодействие с управляющими ПАММ-счетами через сайт в интернете.

ПАММ счет — это…

ПАММ является русским произношением английской аббревиатуры PAMM (Percentage Allocation Management Module) – модуль управления процентным распределением. Механизм ПАММ применяется при доверительном управлении счетом для управления распределением денежных средств между управляющим счетом и инвесторами.

Механизм ПАММ счета

Механизм ПАММ счета

ПАММ счет является вариантом доверительного управления, при котором трейдер осуществляет управление объединенным капиталом инвесторов посредством одного счета. При этом управляющий счетом имеет доступ к средствам исключительно для проведения торговых операций.

Распределение прибыли и убытков по результатам торгов производится в пропорциональном соответствии вложениям участников ПАММ счета и регулируется посредством публичной оферты.

На большинстве ПАММ-ресурсов все риски, связанные с процессом торговли, на себя принимает инвестор. В случае несоответствия торговых действий управляющего счетом ожиданиям инвестора, последний имеет право вывести свои средства в любой момент.

Распределение полученной прибыли происходит по окончанию указанного в оферте временного интервала. Обычный временной интервал составляет 1 месяц.

В случае получения просадки за установленный период, управляющий счетом не получает денежное вознаграждение, пока не восстановит денежные средства на счету до прежнего уровня.

Что такое оферта ПАММ-счета

Оферта ПАММ счета – соглашение об условиях сотрудничества между трейдером и инвестором, которое инвестор принимает, внося свои средства на ПАММ счет. В оферте определен порядок процентного распределения доходов между трейдером и инвестором, а также сроки инвестирования, штрафные санкции за досрочный вывод средств, а также другие условия, которые зависят от площадки размещения ПАММ счета.

С помощью механизма ПАММ происходит автоматизация процесса распределения средств, а также сокращение для обеих сторон доверительного управления неторговых рисков. Кроме этого, использование ПАММ позволяет трейдеру минимизировать пороговое значение для минимальных вложений, вплоть до 1 доллара, что существенно отличает ПАММ счета от традиционных вариантов доверительного управления.

Преимущества инвестирования в ПАММ на Форекс

  1. Ваш доход ничем не ограничен. Есть управляющие ПАММ счетов, зарабатывающие до 1000 процентов годовых. Единственная ваша задача – выбрать правильных управляющих.
  2. Для начала работы нужно иметь совсем немного денег. Как правило, достаточно не более 100 долларов. Ни один другой инструмент инвестирования не дает возможности входа с таким низким порогом.
  3. Вы можете вложить свои деньги в несколько ПАММ-счетов, доверить управления ими нескольким управляющим. Здесь легко следовать золотому, наипервейшему правилу каждого инвестора: «не складывать все яйца в одну корзину». Поскольку любая инвестиция содержит в себе риск, то, за счет разделения «корзин» инвестирования, снижается общий риск потерь.
  4. Требуется совсем немного времени – несколько часов, чтобы пополнить деньгами ПАММ счет управляющего или, наоборот, вывести их. Все управление вашими средствами производится, разумеется, по интернету в вашем личном кабинете. Причем в любое время дня и ночи.
  5. Вы защищены от обмана как со стороны управляющего, так и со стороны компании, которая предоставляет услугу ПАММ инвестирования. Все операции совершенно «прозрачны» — вы можете следить за работой управляющего и движением ваших денег.
  6. Вам открыта работа управляющего в прошлые периоды его деятельности. Вы можете ее анализировать (а для этого существуют удобные инструменты) и принимать самостоятельное решение, доверить ли управляющему свои средства.

Что нужно учесть перед инвестированием в ПАММ

  • Цель инвестирования в ПАММ

Главное, с чем нужно определиться – это цель инвестирования в ПАММ-счет. Именно от этой цели будут зависеть остальные показатели. Если целью инвестирования является накопление достойной пенсии, то имеет смысл рассматривать для инвестиций ПАММ-счета, имеющие низкие риски и среднюю доходность. Если цель не настолько глобальная, то можно рассматривать более короткие сроки инвестирования и увеличенные уровни риска.

  • Объемы ваших инвестиций

Для расчета оптимальной суммы инвестирования в ПАММ-счет, нужно определить объем свободных средств, остающихся каждый месяц. То есть, из суммы всех ежемесячных доходов нужно вычесть сумму всех расходов. Обязательно нужно принимать во внимание наличие определенной «неприкосновенной» суммы, своеобразной финансовой подушки, на случай форс-мажорных обстоятельств: болезни, увольнения с работы и прочего.

  • Желаемый уровень доходности ПАММ-счета

Реклама настойчиво нам демонстрирует, что при инвестировании в ПАММ-счета в месяц можно заработать 100% от вложенной суммы и даже больше. Как показывает практика, такие ПАММ-счета существуют, однако на подобную «фантастику» лучше не ориентироваться. Безусловно, доходность, которую показывают ПАММ-счета, превышает доходность по банковским вкладам, однако гнаться за процентами прибыли не стоит, лучше всего выбрать ПАММ-счет с годовой доходностью 50-120%.

  • Уровень риска инвестирования

Уровень риска при инвестировании в ПАММ-счет напрямую зависит от уровня доходности. Мы не будем на этом останавливаться, но необходимо отметить очень важный момент для инвестиционного плана, а именно – защиту от рисков. Самое главное – средства, которые вы намерены инвестировать в ПАММ-счета, должны быть исключительно вашими собственными. Под впечатлением высокой доходности, некоторые люди берут деньги в кредит, надеясь выплачивать его за счет получаемой прибыли. Тем не менее, даже при грамотной диверсификации, уровень риска будет слишком высоким, так что такой план вряд ли осуществим.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестиций

Рейтинг ПАММ-площадок
Рейтинг ПАММ-площадок

Рейтинг ПАММ-счетов, составленный на основании отзывов пользователей форекс форума forexsystemsru.com

Ресурсы, на которых размещаются ПАММ счета, как правило, предоставляют открытый рейтинг ПАММ счетов, которые отсортированы по доходности за определенный временной промежуток. Анализируя показатели ПАММ-счета и проводя его мониторинг, инвестор может выбрать более подходящий для него счет для инвестиций.

В настоящее время существует множество критериев для выбора оптимального ПАММ-счета, включая коэффициент Кальмара и коэффициент Шарпа.

Статьи для инвесторов о том, как выбрать ПАММ:

Алгоритм инвестирования в ПАММ-счет

Для инвестора ПАММ-сервис выглядит достаточно просто:

  • ПАММ-площадка

Достаточно большое количество форекс брокеров имеют ПАММ-сервисы, которые предоставляют техническую возможность для существования инвестиционных счетов. Как правило, такие сервисы со стороны инвестора оформлены как список управляющих трейдеров с параметрами их работы, предлагающих свои услуги по доверительному управлению. Площадка выступает техническим посредником этих услуг, за что берет (или не берет) свой процент от прибыли.

  • ПАММ-счет и депозит управляющего

Далее имеется управляющий трейдер, уверенный в своих торговых талантах, который открывает ПАММ-счет. На нем он первоначально размещает собственные средства, на которых впоследствии будет торговать, занимая свою позицию в рейтинге управляющих. Чем больше депозит, тем более трейдер уверен в своих силах. Управляющий может открыть одновременно несколько ПАММ-счетов.

Кроме счета он создает оферту, в которой прописывает условия для инвестиций будущих клиентов. В зависимости от ПАММ-площадки, то есть от форекс брокера, где размещен счет, оферта включает: минимальный размер инвестиций, процентное соотношение распределения прибыли между инвестором и управляющим, примерную прибыльность стратегии и ее правила, рекомендации от управляющего, максимальную просадку стратегии, уровни фиксации убытка и проч.

После того, как ПАММ-счет появился в рейтинге, инвесторы имеют возможность подключиться к нему. Для этого открывается и пополняется счет в той же компании, где находится ПАММ, и в личном кабинете или через рейтинг счетов инвестор нажимает кнопку «Инвестировать» напротив интересующего его ПАММа. В зависимости от брокера и площадки дальше процесс несколько разнится, но в итоге все или часть средств на счете инвестора переходят под доверительное управление.

Надо сказать, что технически средства никуда не переходят, они так и продолжают находиться на счете инвестора. Однако все сделки управляющего лотом, рассчитываемым как пропорция суммы инвестиций инвестора к общей сумме средств на счете, копируются на инвестируемую сумму. Управляющий же видит свой счет пополненным на все суммы инвестиций, поэтому может наращивать объемы сделок.

Чаще всего на счете инвестора появляются только новые открытые сделки. Это важно понимать при подключении к счету. Если стратегия трейдера предполагает использование локов или защитных позиций, лучше дождаться завершения текущего цикла сделок.

  •  Статистика доходности

Далее, после подключения счета к ПАММ, инвестор наблюдает в своем личном кабинете за процессом торговли. Почти всегда ему доступна вся статистика работы управляющего, но бывают случаи, когда трейдер сознательно по своим соображениям закрывает открытые или все сделки от просмотра.

  • Прибыль и убыток

Прибыль и убыток распределяется между трейдером и инвесторами автоматически, чаще всего раз в день в момент, который называется ролловер. Убытки распределяются пропорционально инвестициям, прибыль – согласно оферте.

Приостановить инвестирование и отключить средства от управления ПАММ-счетом инвестор может чаще всего в любой момент, но есть варианты и суточной задержки до момента ролловера и даже недельной. При этом у всех компаний по-разному происходит этот процесс и начисление средств. Важно внимательно изучить регламент ПАММ-площадки в отношении вывода средств, чтобы не удивляться впоследствии.

Подводя итог по вышеописанной структуре, скажем, что в двух словах она звучит так: вы отдаете деньги в управление трейдеру под контролем ПАММ-площадки, а за оказанные услуги платите частью полученной прибыли.

Правила инвестирования личного капитала в ПАММ

Данные правила помогут вам грамотно создать инвестиционный портфель, значительно минимизировав возможные потери и максимально увеличив прибыль:

  • Никогда не инвестируйте «последние» деньги. Особенно если вы только начали осваивать инвестиции, то следует делать это ровно столько, сколько не жалко будет потерять, если из-за малого опыта вы сделали убыточную инвестицию. В наше время есть возможность инвестировать малые суммы, что поможет на реальных примерах разобраться со всеми вопросами.
  • Старайтесь не инвестировать все в одного управляющего. Правильнее будет распределить инвестиционный капитал между несколькими управляющими.
  • При выборе управляющих обращайте внимание на стиль торговли. Разделяйте инвестиции между агрессивно торгующими управляющими и менее агрессивными. Тем самым вы защитите свой капитал от потерь и сможете получать хороший процент от агрессивных управляющих.
  • Выбирайте проверенных брокеров, которые продолжительное время предоставляют свои услуги на инвестиционном рынке.
  • Для увеличения прибыли и повышения стабильности продолжайте регулярно инвестировать в новых управляющих, не забывая конечно и про проверенных.
  • Перед тем как инвестировать, стоит изучить отзывы о месте инвестирования. Всю необходимую информацию можно будет получить из обсуждений на форуме брокера.
  • При каждом новом инвестировании полезно будет изучить рейтинги управляющих, тем самым формируя максимально прибыльный инвестиционный портфель.
  • При формировании портфеля стоит обратить внимание на то, как торгует управляющий, вручную, или с помощью советников. Стоит взять во внимание, что советник не имеет эмоций и торгует строго по алгоритму. Но не стоит забывать, что и в ручную при грамотно подобранной стратегии управляющие показывают очень хорошие результаты.
  • Перед тем как инвестировать большие суммы, сначала сформируйте прибыльный инвестиционный портфель на инвестировании малых сумм. При этом вы сохраните свой капитал от возможных потерь связанных с подбором управляющих, зато после формирования портфеля, вы сможете внести основные средства и получать с них стабильный и высокий доход.
  • Никогда не стоит паниковать при больших просадках на счете, и тем более не стоит самостоятельно пытаться, что либо исправить. Если уже решили доверить в управление часть своего капитала, то уже не стоит мешать управляющему. Тем более у крайне агрессивных трейдеров, значительные просадки случаются довольно часто перед значительным подъемом.

Как сократить до минимума риски при инвестировании в ПАММ-счета

Выбрать правильную ПАММ площадку для инвестирования – это половина дела. Чем больше прибыль, тем больше риски, поэтому очень важно диверсифицировать риски, разделив свой капитал среди выбранных ПАММ-счетов.

  • Не стремитесь к сверхдоходности

Некоторые инвесторы довольно легкомысленно относятся к инвестированию, горя желанием максимально увеличивать свою прибыль ежемесячно, зачастую, неоправданно рискуя, забывая о главном правиле ПАММ-инвестирования: хорошо если удастся получить небольшую прибыль, и очень хорошо, когда получается заработать большие деньги.

Очень важно иметь запас терпения и не стремится к сверхдоходности. Обычно, новички, в погоне за доходностью теряют свои деньги, а терпеливые инвесторы зарабатывают большой капитал на своих инвестициях.

Что касается ПАММ-инвестирования, то некоторые инвесторы считают, что их общая доходность нулевая. Однако важно понимать, что это зависит, в первую очередь, от компонентов инвестиционного портфеля, а нулевая доходность является только первым шагом к положительному результату.

В ПАММ-инвестировании считается нормальным месячный доход на уровне 30%. Безусловно, есть управляющие, демонстрирующие доходность намного выше. Однако, практически во всех случаях, это сопряжено с агрессивной тактикой торговли. Если в вашем портфеле будет большое количество таких агрессивных счетов, риск потери средств значительно увеличится.

Для выбора ПАММ-счетов нужно провести их тщательный анализ, распределив их не только по средней доходности, а и по рискованности. После выбора ПАММ-счетов нужно провести распределение между ними долей вашего капитала. Классическим вариантом является наличие в ПАММ-портфеле приблизительно девяти счетов, из которых 10% — агрессивные, 90% — консервативные.

Включение в состав вашего инвестиционного портфеля агрессивных ПАММ-счетов не является обязательным. Если вас устраивает ваша месячная прибыль, то без них можно прекрасно обойтись, не рискуя лишний раз потерять часть своих средств.

Подробнее об инвестициях в ПАММ-счета

Лучшие ПАММ-счета на 2019 год

Приветствую, друг! Предлагаю порассуждать о ПАММ-счетах. Имеет ли смысл в них инвестировать, и если имеет, то какие ПАММ-счета выбрать для инвестирования в 2019 году?

Давай начнём, как любит говорить Владимир Владимирович, «без раскачки» 🙂 Но для начала предлагаю вспомнить что такое ПАММ-счёт.


 

Аббревиатура PAMM (Percent Allocation Management Module) на русский язык переводится как «Модуль Управления Распределением Процентов». То есть, ПАММ-счёт, это такой счёт на рынке Форекс, на который трейдер может принимать инвестиции от заинтересованных лиц через специальный ПАММ-сервис, предоставляемый брокером.

Таким образом, инвестор, зайдя на ПАММ-сервис брокера, может выбрать себе любой приглянувшийся ему ПАММ-счёт (или несколько ПАММ-счетов), и в пару кликов инвестировать туда сумму, которую он сочтёт нужным (по суммам есть ограничения). Далее эта сумма поступит в управление трейдеру. Регулярно, по результатам торговли система в автоматическом режиме будет распределять между трейдером и инвестором прибыли и убытки, в заранее оговоренном в оферте ПАММ-счёта соотношении.

Если ты всё равно не до конца понял, что это, то вот тебе пример:
 

 
Посмотрим результаты по ПАММ-счетам, которые я рекомендовал в прошлом году.

В прошлом году я рекомендовал 5 ПАММ-счетов, которые, на мой взгляд, были самыми привлекательными для инвестирования. С тех пор прошло около года. Давай посмотрим, какие результаты ты бы получил, прислушавшись к моим рекомендациям, и вложившись в данные ПАММ-счета равными долями.

Управляющие из моего прошлогоднего топ-5 показали следующие результаты в долларах:
 
Lucky Pound: +6.7%

Expensivebuyer: +50.4%

Treasures dragon: -36.5%

Veselka 1: -61.3%

Premium Trading Asia: -57.4%
 
Получается, что совокупная годовая доходность портфеля из этих ПАММ-счетов в долларах равна -19.76%. Но! Это без учёта комиссий, которые берут управляющие. Я посчитал, с учётом вознаграждений управляющим, годовая доходность данного ПАММ-портфеля в долларах должна находиться примерно в районе -30% (+/-2%).

Таким образом, в рублях годовая доходность портфеля из данных ПАММ-счетов составила бы в районе -21.5% (+/-2.5%).

Согласен, результат не очень привлекательный. Но нужно понимать, что ПАММ-счета – это довольно рисковый инвестиционный инструмент, и, если ты хочешь иметь по ним хорошую доходность, то нужно постоянно «держать руку на пульсе».

Применимо к данному портфелю, стоило выйти из ПАММ-счетов Treasures Dragon, Veselka 1 и Premium Trading Asia, когда стало понятно, что их торговые системы перестали работать. Определить это не всегда просто, но если ты собираешься всерьёз заниматься ПАММ-инвестированием, то этому следует учиться. А лучший учитель – это, как известно, опыт.
 

Рекомендации  по ПАММ-инвестированию

Несмотря на то, что ПАММ-счета являются довольно рисковым инвестиционным инструментом, их, всё же, имеет смысл рассматривать в качестве актива, которым можно диверсифицировать портфель.
 
Моя рекомендация по оптимальному объёму инвестиций в ПАММ-счета:
 
Для портфелей до 1 000$: до 100% портфеля

Для портфелей от 1 000$ до 20 000$: около 1 000$

Для портфелей от 20 000$: около 5% портфеля
 

***

На сегодняшний день лучшим брокером по большинству параметров является Alpari. Все лучшие ПАММ-счета тоже расположены на платформе брокера Alpari.

Я отобрал для тебя лучшие ПАММ-счета, имеющие грамотные торговые системы и продолжительные истории торговли. И самое главное – эти ПАММ-счета сегодня имеют сотни тысяч долларов в управлении, которые им доверили инвесторы.
 

Топ-5 ПАММ-счетов 2019 года

 

Moriarti

 

 
Возраст счёта: 4 года 3 месяца

Объём средств на счёте: 1 100 000$

Стратегия: торговля по тренду от линий сопротивления и поддержки, с использованием токсичных методик, сделки открываются на срок от нескольких недель, до нескольких месяцев

Доходность за последние 12 месяцев: 214.5%

Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 26.7%

Вознаграждение управляющего: 20-40% от прибыли

Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц

Минимальный депозит: 50$

Средства управляющего: 4 200$

Количество инвесторов: 2 500

Средний депозит: 430$

Доля самого крупного инвестора: 31 000$

Цифры округлены
 
В этом году на первое место я поставил довольно неоднозначный ПАММ-счёт. Дело в том, что управляющий paymaster использует в торговле на счёте токсичные методики, которые рано или поздно приведут к полному сливу счёта. Однако, есть нюансы, которые позволяют ставить данный ПАММ-счёт на вершину рейтинга. И главный нюанс – это качественная торговля управляющего. С таким грамотным подходом к торговле и манименеджменту, счёт вполне может просуществовать ещё много лет, принеся инвесторам сотни процентов прибыли. И когда счёт всё-таки сольётся, нет никаких сомнений, что управляющий откроет новый аналогичный ПАММ, и даст инвесторам, потерявшим деньги в Moriarti, бонусы, благодаря которым они смогут вскоре возместить убытки с помощью нового ПАММ-счёта paymaster’а.

К слову, печально известный ПАММ-счёт Trustoff, в 2016 году бивший рекорды по объёму инвестиций в отдельно взятый ПАММ-счёт, тоже дело рук paymaster’а. Однако, Trustoff просуществовал чуть менее двух лет, а Moriarti успешно работает уже пятый год! Это говорит о том, что торговая система, используемая на Moriarti, является менее рисковой, чем на Trustoff.

Подводя итог, могу дать следующую рекомендацию по инвестированию в данный ПАММ-счёт. Во-первых, нужно понимать, что инвестируя в Moriarti, ты рискуешь всей инвестируемой на счёт суммой. Поэтому, следует инвестировать в него лишь небольшую часть своих инвестиций, и регулярно выводить прибыль. Через год отобьёшь инвестиции и начнёшь получать чистую прибыль, не рискуя вложенными средствами. При сливе счёта следует переходить на новый счёт управляющего, который, он, скорее всего, создаст. Причём, скорее всего, там будут бонусы для инвесторов Moriarti, в результате чего, ты довольно быстро сможешь компенсировать убытки и всё равно, по итогу, выйти в плюс.
 

Expensivebuyer (MTS.Low risk)

 

 
Возраст счёта: 7 лет 5 месяцев

Объём средств на счёте: 860 000$

Стратегия: торговля при помощи механической торговой системы, включающей в себя c десяток роботов

Доходность за последние 12 месяцев: 81.6%

Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 28.2%

Вознаграждение управляющего: 25-50% от прибыли

Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц

Минимальный депозит: 50$

Средства управляющего: 350 000$

Количество инвесторов: 1 100

Средний депозит: 820$

Доля самого крупного инвестора: 350 000$ (в данном случае, крупнейшим инвестором является сам управляющий)

Цифры округлены
 
В прошлом году в топ-5 вошёл другой счёт от управляющего Expensivebuyer – MTS, который в этом году справит своё десятилетие. По результатам года он показал лучшую доходность среди тех ПАММ-счетов, которые я рекомендовал. Оба этих счёта я ставлю на второе место (получается, что рейтинг, по сути, следовало бы назвать ТОП-6 🙂 ). Но преимущество я отдам всё же счёту MTS.Low Risk, так как риски на нём меньше, доходность за прошедший год выше, денег на счету больше, да и оферта более привлекательная (а для долгосрочных инвестиций это имеет большое значение).

Данный ПАММ-счёт является одним из самых старых ПАММ-счетов площадки Alpari.

Тот факт, что сам управляющий инвестировал в этот ПАММ-счёт 350 000$ собственных средств, говорит о том, что он верит в него, и, как никто, заинтересован в сохранении и приумножении средств на счёте.

С 2011 по 2015 год счёт находился в просадке (это хорошо видно на логарифмическом графике). Но если смотреть историю торговли с лета 2014 года, то за это время максимальный срок нахождения в просадке составил около 7 месяцев.

ПАММ-счёт подойдёт тем инвесторам, которые готовы к длительным просадкам. Как мы можем видеть, терпение инвесторов на этом счёте рано или поздно окупается.

Безусловно, один из лучших ПАММ-счетов современности.
 

Lucky Pound

 

 
Возраст счёта: 4 года 11 месяцев

Объём средств на счёте: 440 000$

Стратегия: вход в рынок на сильных импульсах, в расчёте на продолжение тренда

Доходность за последние 12 месяцев: 6.7%

Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 14.2%

Вознаграждение управляющего: 50% от прибыли

Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц

Минимальный депозит: 50$

Средства управляющего: 4 900$

Количество инвесторов: 2 000

Средний депозит: 210$

Доля самого крупного инвестора: 12 000$

Цифры округлены
 
Лидер моего рейтинга прошлого года сместился на 3 место – прошедший год оказался не лучшим для этого счёта (хотя и прибыльным). Однако, от этого он не перестаёт быть моим любимчиком. Lucky Pound инвесторы ценят за его стабильность.

Управляющий Александр, он же warlock279, является настоящим профессионалом в мире трейдинга. В своей торговле управляющий не использует токсичных методик торговли, а значит, вероятность слива счёта стремится к нулю. Александр умеет контролировать убытки, а также имеет довольно грамотную рабочую торговую систему. А что ещё нужно для получения прибыли на Форексе?!

Из-за большого объёма средств на счёте управляющий вынужден использовать меньшее торговое плечо, чем он может себе позволить, из-за чего урезается потенциальная доходность. Для решения этой проблемы warlock279 создал несколько клонов данного ПАММ-счёта. На данный момент я бы рекомендовал инвестировать не в основной счёт, а в счёт Sphere_004, который отличается удвоенным риском (и, соответственно, доходностью), а также более лояльной офертой (вознаграждение управляющего составляет от 15 до 50%, в зависимости от суммы инвестиций). Более лояльная оферта на длительном промежутке времени повышает доходность в разы. И не обращай внимание на то, что Sphere_004 на данный момент имеет отрицательную доходность. Это один из клонов счёта Lucky Pound с удвоенным риском, просто открыт данный ПАММ-счёт в середине прошлого года, и если смотреть на доходность по основному счёту, то с конца августа 2018 года счёт находится в просадке. Поэтому кривая доходности Sphere_004 не должна тебя пугать. Ранее Александр на данной торговой системе всегда выходил из просадок и обновлял максимумы.

Пожалуй, данный ПАММ-счёт является наиболее консервативным счётом рейтинга, к тому же не использующим токсичные методики торговли, такие как мартингейл, усреднения и пересиживания. Поэтому под него можно выделять чуть большую часть ПАММ-портфеля, чем под остальных. Конечно, это в том случае, если сохранность средств для тебя важнее высокой доходности.
 

ETS

 

 
Возраст счёта: 1 год 3 месяца

Объём средств на счёте: 340 000$

Стратегия: дневной скальпинг

Доходность за последние 12 месяцев: 388.1%

Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 21.5%

Вознаграждение управляющего: 25-50% от прибыли

Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц

Минимальный депозит: 50$

Средства управляющего: 15 000$

Количество инвесторов: 780

Средний депозит: 440$

Доля самого крупного инвестора: 15 000$ (в данном случае, крупнейшим инвестором является сам управляющий)

Цифры округлены
 
Молодой и перспективный ПАММ-счёт. Показывает достаточно высокую доходность.

Торговля основана на дневном скальпинге по тренду на основных валютных парах. При боковых трендах возможны просадки.

Довольно интересный ПАММ-счёт, но история торговли не настолько продолжительна, чтобы доверять ему значительную долю портфеля. К тому же, значительные инвестиции в этот счёт стали поступать совсем недавно. Надо смотреть, как управляющий справится с большим объёмом средств на счёте.

Я бы рекомендовал присматриваться и с осторожностью инвестировать небольшие суммы.
 

A0-HEDGE

 

 
Возраст счёта: 3 года 6 месяцев

Объём средств на счёте: 310 000$

Стратегия: торговля от сильных уровней, торговля в каналах, долгосрочные фундаментальные сделки, система основана на хеджировании рисков, но при этом используется такая токсичная методика торговли, как усреднения

Доходность за последние 12 месяцев: 176.8%

Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 30%

Вознаграждение управляющего: 18-36% от прибыли

Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц

Минимальный депозит: 50$

Средства управляющего: 12 000$

Количество инвесторов: 1 100

Средний депозит: 270$

Доля самого крупного инвестора: 12 000$ (в данном случае, крупнейшим инвестором является сам управляющий)

Цифры округлены
 
Управляющий позиционирует себя как иностранец (судя, по нику, японец). Зарегистрирован он под ником 大胆なタカ, что, в переводе с японского, значит «Смелый ястреб» 🙂 С инвесторами на форуме общается на английском языке. Но некоторые пользователи заподозрили в нём русского (ну или товарища из СНГ), который «косит» под японца 🙂 Не будем вдаваться в подробности, просто прими это как факт.

Но для нас, как для инвесторов, не столь важно, откуда родом трейдер. Важно, чтобы деньги наши не просаживал, а лучше, чтоб прибыль приносил. Да побольше 🙂 А всё остальное – лирика.

Поэтому давай проанализируем торговую систему, на которой основан A0-HEDGE.

Управляющий использует в своей торговле усреднения, что когда-нибудь приведёт к довольно стремительному сливу счёта. Однако, пока он не поймает мощный продолжительный безоткатный тренд, идущий в противоположном от торговой системы направлении, он будет радовать своих инвесторов хорошей прибылью. Учитывая довольно привлекательную оферту, для ПАММ-инвестора данный счёт сегодня может стать вполне неплохим выбором.

Инвестируя в данный ПАММ-счёт, ты должен понимать, что ты рискуешь всей суммой инвестиций. Поэтому, в таком случае, хорошим решением будет регулярный вывод прибыли из ПАММ-счёта, а не её реинвестирование. Ну и, конечно, инвестировать в такой ПАММ-счёт рекомендуется лишь небольшую долю ПАММ-портфеля.

Ведь, как известно, для ястреба, с которым себя ассоциирует управляющий, характерно сначала взлетать в небеса, а затем падать оттуда камнем вниз, настигая своих жертв.

Поэтому, чтобы не стать «жертвой ястреба», нужно входить в ПАММ-счёт, когда он «набирает высоту», а выходить из него до того, как он начнёт «падать камнем вниз». Эх, опять лирика 🙂
 

Заключение

В рейтинге представлены счета, как использующие токсичные методики торговли, так и не использующие их. На мой взгляд, это лучшие ПАММ-счета, которые есть на сегодняшний день. И все они имеют шансы дать неплохой профит в ближайший год. А через год я представлю тебе новый рейтинг. Тогда же, заодно, оценим успехи ПАММ-счетов из этого рейтинга.
 

 
ПАММ-счета являются хорошим инструментом диверсификации портфеля. Но не забывай о рисках. ПАММ-счета являются очень рисковым инвестиционным инструментом, поэтому я бы не рекомендовал вкладывать в них значительные суммы (рекомендации по объёмам я давал в начале статьи).

Доброй прибыли!
 

Перейти в рейтинг ПАММ-счетов Alpari

 

Регистрация в Alpari

 

счета - что это, как заработать + рейтинг ТОП-5 брокеров

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про такой инструмент инвестирования, как ПАММ-счета. Это не призыв — бежать и вкладывать свои кровные, а обзор инструмента.

Сегодня вы узнаете:

Что такое ПАММ-счета

Если говорить кратко: ПАММ-счета, на которые инвесторы перечисляют деньги, чтобы за их счет торговали на форексе.

Это своеобразный аналог инвестиционных фондов – компаний, которые осуществляют торговлю на фондовом рынке за счет средств своих клиентов, и приносящих им прибыль. На форексе такой же принцип, только в роли управляющей компании выступает один человек или команда, которая занимается самостоятельной торговлей, без образования юридического лица.

ПАММ-счета (в научной литературе) – финансовый инструмент, позволяющий использовать торговый счет для передачи денежных средств в доверительное управление трейдеру с целью получения прибыли.

В зависимости от форекс-брокера, предоставляется разная система торговли с помощью ПАММ-счетов. В одном случае это будет простое перечисление денежных средств управляющему трейдеру, который будет на них торговать.

Этот способ аккумулирует денежные средства у одного трейдера, избавляя инвестора от всех операций. Минусы очевидны – у инвестора нет никаких механизмов влияния на торговлю за исключением одного – он может забрать свои деньги.

Но гораздо больше внимания заслуживает второй способ: масштабирование сделок. Трейдер торгует на своем счете своими мелкими капиталами (зачастую 5-10 тысяч долларов), а инвесторы, желая вложить в него средства, заключают договор с системой, которая проводит на их счетах такие же сделки (с тем же процентом от основного капитала), что и основной трейдер.

Пример работы с ПАММ-счетами

У вас есть 10 000 у.е. Вы нашли хорошего трейдера, у которого доходность по счету 150-200% в год. Вы заключаете с брокером договор, по которому на вашем счете проходят те же сделки, что и у трейдера.

Пример. У вас на счете 10 000, а у него 5 000. Купив доллары с кредитным плечом 10 на сумму 50 000 у.е., и получив доходность в размере 2% от сделки, он имеет прибыль около 1 000 долларов. На вашем же торговом счете прошла операция по покупке долларов на сумму 10 000 у.е. с плечом 10, и в итоге вы получили доходность порядка 2 000 долларов от торговой операции.

Плюс этого способа ведения ПАММ-счетов очевиден – с нынешними торговыми инструментами вы можете увеличивать или уменьшать риски при торговле. Вы регулируете плечо, которое использует трейдер, увеличивая его до 5 раз, или уменьшая в 2 раза. Это позволяет получать меньше рисков при работе с агрессивными счетами, и больше прибыли при консервативных торгах с минимумом просадок.

Вне зависимости от способа торговли, есть три типа участников:

  • трейдеры – на их счетах аккумулируются денежные средства инвесторов;
  • инвесторы – вкладчики в трейдеров;
  • брокеры– те, кто обеспечивает доступ к торгам.

Взаимодействие первых двух приносит прибыль всей системе – брокер получает новых потенциальных клиентов, которые думают, что торговать на форекс достаточно просто, а также дополнительную комиссию со всех сделок.

Следует помнить, что прибыль – разница между ценой входа в сделку и её закрытия и за вычетом комиссионных брокеру.

Прибыль между трейдером и инвестором распределяется в зависимости от договора. Большинство крупных трейдеров делит прибыль со своими инвесторами пополам, принося им доходность в районе 50-60% годовых. Более агрессивные трейдеры могут получать до 300-500% доходности, но и отдавать инвесторам порядка 200% годовых.

Выгодно ли инвестирование в ПАММ-счета

ПАММ – финансовый инструмент, использование которого дает доходность выше среднего банковского в 6-50 раз. И также является пассивным методом заработка – от потенциального инвестора не потребуется почти ничего, кроме наблюдения за торговым счетом. Именно из-за такой доходности вкупе с пассивным видом заработка, ПАММ-счета являются одними из самых выгодных вложений на сегодняшний день.

ПАММ-счета – высокодоходный и поэтому чрезвычайно рискованный финансовый инструмент.

Все что касается финансов находится в прямой зависимости – чем больше риск, тем больше доходность. Если трейдер будет вести свои дела агрессивно, то он может в один момент проиграть весь торговый счет, но если будет вести себя пассивно, то упустит потенциальную прибыль.

Именно баланс между агрессией и пассивностью – ключ к заработку на форекс и ПАММ-счетах.

Пошаговая инструкция по заработку на ПАММ-счетах

Заработок на ПАММ-счетах можно начать буквально в 5 шагов:

Шаг 1. Выбор брокера

Это самый важный шаг, к которому нужно подойти с умом. Многие недооценивают процедуру выбора брокера, полагая, что прибыль больше зависит от счетов, трейдеров, и в целом торговой политики. Но это не совсем так.

Брокер-мошенник – первое препятствие к получению прибыли с ПАММ-счета. Но даже если брокер ведет честную игру, он может косвенно понижать шансы инвестора или трейдера на успех – не давать каких-то торговых сигналов, иметь плохую оптимизацию для торговли и пр.

Именно от выбора брокера зависит, будете ли вы вообще получать прибыль при инвестировании в ПАММ-счета. Некоторые успешные трейдеры и инвесторы страхуют себя от недобросовестного исполнения своих обязательств со стороны брокеров разделением своих активов на несколько компаний. Это позволяет минимизировать риски потери в случае скама (банкротства) юридического лица.

Шаг 2. Внесение депозита

После выбора брокера идет достаточно простая техническая процедура – пополнение счета. Но перед этим нужно изучить торговый терминал, «потыкать» по разным кнопкам – узнать все о функционале.

Это делается для того чтобы избежать чисто технических ошибок, к которым может привести неопытность и первое знакомство с торговой программой. Если возникнут какие-то вопросы, лучше всего задавать им в тех. поддержку. Там сидят люди, которым платят за ответы на вопросы клиентов.

Шаг 3. Выбор ПАММ-счета

Это тоже достаточно ответственный этап, к которому нужно подойти, изучив многие материалы, посмотрев отзывы и блоги успешных инвесторов. Для новичков идеальным вариантом будет около недели анализа популярных трейдеров, и поиск отзывов на независимых форумах, и после этого формирование того портфеля, на которого хватит инвестиций.

Если вы не знаете, в какого трейдера вложить свои денежные средства, можно также воспользоваться услугами тех. поддержки. Некоторые форекс-брокеры советуют начинающим инвесторам более консервативных игроков, которые гарантированно смогут принести прибыль.

С течением времени, вы сможете набраться опыта и сами выберете подходящих трейдеров по динамике их торгового счета и другим, самостоятельно найденным сигналам.

Шаг 4. Смотреть и анализировать

После того как деньги были перечислены на торговый счет трейдера, можно приступить к самой ответственной процедуре – анализу сделок. Не обязательно сидеть днями напролет и смотреть, когда открываются сделки и как. Достаточно один-два раза в день заходит, следить за просадками, не допускать сильных падений и присматриваться к резким взлетам.

Анализируя игру трейдера можно многое понять – будет ли он прибылен для вас, или стоит вывести заработанные деньги. Хороший анализ сможет заранее дать информацию о надвигающихся убытках из-за агрессивной торговли или сказать о недополучении прибыли из-за излишней пассивности.

Сейчас многие терминалы позволяют регулировать риски, повышая или понижая ставку кредитного плеча. Это позволит оптимизировать торговую стратегию вашего партнера до нужного именно вам, как инвестору, уровня.

Шаг 5. Фиксируем прибыль или минимизируем убытки

Как и при обычной торговле, главная задача инвестора – получить максимум прибыли.

Для этого можно пойти двумя путями: расширение и дополнительная диверсификация рисков – получать прибыль и распределять её у разных брокеров; вкладывать дополнительные средства в тех, кто уже в вашем портфеле. Каждый из методов имеет свои плюсы и минусы, и какой выбирать, решать только вам.

Теперь о более важном – минимизация рисков. Как только вы видите, что трейдер «поплыл» – то есть совершает сделки эмоционально, хаотично, сбился с привычного ритма, то сразу же забирайте деньги. Те, кто поддаются эмоциям на форекс, сразу вылетают в трубу.

Также, если вы видите, что трейдер вместо плюса стал регулярно просаживать счет, надо забирать свои деньги как можно быстрее. Очень редкое количество трейдеров делают намеренные просадки счета, не фиксируя прибыль в одной из явных точек, надеясь получить больше через некоторое время.

Если вы доверяете своему трейдеру, лучше поговорить с ним и спросить о его планах, ведь если вы выведете свои средства, вы резко спровоцируете уменьшение счета, и, возможно, все как снежный ком обрушится на того, кто просто хотел получить чуть больше выгоды.

Выбор брокера для ПАММ-счета

Теперь остановимся бол




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *