Содержание

что это такое и как инвестировать в ПАММ?

Грамотное объединение усилий нескольких бизнесменов на пути к общей цели может существенно увеличить их прибыль. Биржа Форекс не исключение. Чтобы наилучшим образом использовать свои ресурсы, порой достаточно открыть ПАММ-счет и привлечь инвесторов. Однако следует помнить, что общими будут в этом случае не только прибыль, но и убытки.

Совместное инвестирование на бирже Форекс имеет свои риски и преимущества, о которых следует знать, прежде чем выбрать ПАММ.

Что такое ПАММ

ПАММ-счет является разновидностью управляемого счета на бирже Форекс. Суть его работы состоит в том, что он пополняется несколькими инвесторами. После заключения сделок трейдером, прибыль или убыток от них делятся пропорционально размерам вкладов. Аббревиатура «ПАММ» обозначает английский термин Percent Allocation Management Module, что переводится как «модуль управления процентным распределением».

Вложения в ПАММ

Большим соблазном может стать вложение средств в ПАММ-счета молодых трейдеров. Стремясь создать себе репутацию и привлечь как можно больше инвесторов, они играют агрессивнее. Новые ПАММ-счета могут в первый месяц своего существования приносить прибыль в 500% и более. Однако это так называемый период раскрутки ПАММ-счета, имеющий большие риски. Неопытный ПАММ-управляющий может иметь несколько счетов и часть из них забросить, стремясь выжать баснословную прибыль с какого-то одного, по его мнению, перспективного. Если это ваш счет, вам повезло. Если нет — вы можете понести убытки и попусту потратить время. В этой связи разумно разбить свои средства на несколько частей и инвестировать в разные ПАММ-счета. Лучше всего, если их управляющие выбирают разные стратегии торговли — тогда вы сможете сравнить, что нравится именно вам. При использовании нескольких ПАММ, Форекс предоставляет возможность использовать ПАММ-индекс, который даст вам понимание об общей доходности ваших инвестиций.

Прежде чем вложить в ПАММ, подумайте, насколько вам нужен период больших рисков. После того как недавно созданный счет будет раскручен, прибыль от него будет такой же плавной, как и на более старых ПАММ-счетах. На пике доходности счета лучше не делать инвестиций, потому что вскоре неизбежно начнется спад.

Вы можете выбрать недавно открытый ПАММ, но лучше поинтересоваться репутацией и опытом трейдера. Полезно проанализировать рейтинги ПАММ-брокеров и ПАММ-счетов.

Доходность ПАММ

ПАММ-инвестирование помогает объединить усилия нескольких инвесторов с целью получения большей прибыли.

Если трейдер обычно получает $100 прибыли при начальном капитале в $1 000, эти 10% могут стать хорошим аргументом, чтобы убедить инвесторов X, Y и Z вложить деньги в ПАММ. Допустим, в результате ПАММ-счет содержит $10 000 за счет следующих вложений:

  • Трейдер — $1 000;
  • Х — $6 000;
  • Y — $2 000;
  • Z — $1 000.

Когда будет получена обещанная десятипроцентная прибыль, ее размер составит $1000. Согласно вложенным денежным средствам, распределение этой прибыли должно быть следующим:

  • Трейдер — $100;
  • Х — $600;
  • Y — $200;
  • Z — $100.

Однако в процессе получения прибыли были задействованы не только деньги, но и труд трейдера, который должен быть оплачен в соответствии с договором оферты. Обычный договор оферты предусматривает вознаграждение трейдеру, скажем, в размере 50% от прибыли, которую получает ПАММ-инвестор. Таким образом, привлечение инвесторов Х, Y и Z позволит ему получить в общей сложности:

  • Обычная прибыль согласно вложенным средствам — $100;
  • 50% от прибыли X — $300;
  • 50% от прибыли Y — $200;
  • 50% от прибыли Z — $50;
  • Всего — $550.

Также в договоре оферты прописывается определенный торговый период, по итогам которого высчитывается прибыль и начисляется вознаграждение.

Для трейдера выгода состоит в том, что его труд оплачивается из денежных средств инвесторов в зависимости от прибыльности операций. Для инвесторов выгода состоит в том, что им достаточно предоставить собственный капитал и ждать прибыли — всю работу делает трейдер. Весь вопрос состоит в правильном выборе трейдера, поскольку убытки также возможны.

Как выбрать ПАММ

Инвестирование в ПАММ-счета лучше осуществлять, принимая во внимание следующие аспекты.

  • Вы нашли эффективного трейдера с большим опытом работы и разумными просадками по счетам. Если ваш депозит будет израсходован наполовину, а прибыли как не было, так и нет, это может свести на нет всю выгоду от передачи работы трейдеру. Вы будете постоянно нервничать и думать, как разрешить ситуацию. Просадки должны составлять не более 30%, и из них трейдер должен уметь выйти за одну-две недели.
  • Данные о состоянии ПАММ-счета предоставляются в автоматическом режиме в виде графика — дилинговым центром, где он был открыт. Таким образом исключается возможность недобросовестности трейдера в отношении предоставляемых данных.
  • Вы будете иметь все данные о загрузке депозита — то есть, о том, какой процент ваших денег используется в сделках. Это индикатор агрессивности торговли. Чем больший процент используется, тем больше возможная прибыль, но больше и риск. Вне зависимости от того, какая стратегия торговли вам импонирует, вы должны быть в курсе происходящего.
  • Должна быть возможность инвестировать в ПАММ небольшие суммы, исчисляющиеся десятками долларов. Если вы ранее не инвестировали в ПАММ, попробуйте познакомиться с этим механизмом, инвестируя меньше.
  • Не забудьте ознакомиться с алгоритмом выведения средств со счета.
  • Сервис ПАММ должен включать механизм ограничения убытков — тогда инвестор может задать критический уровень, при котором торговля для него будет автоматически прекращена, а средства выведены.
  • Инвестирование не должно вестись в обход систем, которые предоставляют ПАММ-брокеры. Предложить это может только недобросовестный трейдер. ПАММ-система является гарантией того, что деньги будут находиться под контролем брокера, и трейдер не исчезнет вместе с ними. Именно поэтому следует начать с выбора надежного брокера с хорошей репутацией.

Инвестирование в ПАММ-счета привлекает тех, кто хочет получить результат от своих вложений быстрее, чем если бы речь шла о банковских вкладах или покупке недвижимости. Кроме того, инвестор имеет возможность наблюдать за торговлей в режиме реального времени, размещать свои средства одновременно на нескольких ПАММ-счетах, быстро выводить деньги со счета. Чтобы грамотно заниматься ПАММ-инвестированием, необходимо получить хотя бы базовые знания в сфере трейдинга.

Предупреждение

Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Инвестиции в Памм счета — Блог Инвестора Рантье

Люди которые знают о возможностях валютного рынка, но не имеют времени или идеи для торговли на Форекс, могут воспользоваться возможностью прибыльно инвестировать в ПАММ-счета. Этот вид доверительного управления на рынке Форекс может быть хорошим выбором для вас.

Что такое ПАММ счет?     

Процентный модуль управления распределением, также известный как процентное распределение управление капиталом или ПАММ, является формой инвестиции на рынке Форекс. Инвестор получает возможность вложить свои деньги в желаемой пропорции квалифицированному трейдеру /управляющему, по своему выбору.

Как происходит процесс открытия ПАММ счета?

Трейдер решивший стать управляющим, открывает торговый счет, вкладывая туда свои личные средства. После, на определенных условиях открывает оферту, по которой  дает возможность инвестировать в свою торговлю, всем желающим заработать.Этот трейдер может управлять несколькими торговыми счетами, используя свой собственный капитал  так и деньги инвесторов, с целью получения прибыли в соответствии с его торговым стилем и стратегией.

Если за отчетный период Управляющий показывает положительный результат, то он получает процент от прибыли согласно оферте, если же последовал убыток то прибыль не будет выплачиваться пока счет не выйдет из просадки  Инвесторы не вмешиваются в процесс торговли, а ждут своей прибыли, которую они время от времени выводят. Если же того не делать, а постоянно реинвестировать прибыль, то доход будет больше. 

На разных площадках временной период  управления средствами инвесторов отличается. Например в Ice-Fx деньги можно вывести только раз в сутки. В конце срока у инвестора есть выбор: продолжить работать с управляющим или перевести в другого. В целом, как показывает практика только небольшой процент  трейдеров может по-настоящему получать прибыль в торговле на Форекс в долгосрочной перспективе.

Как выбрать грамотного управляющего?
Тут есть несколько критериев:
  1. Управляющий должен иметь минимум 6 месяцев а лучше год подтвержденной прибыльной торговой истории.
  2. Сумма в управлении за это время должна быть не менее 50 000$ а лучше 100 000$.
  3. Понятная торговая стратегия с положительным математическим ожиданием.
  4. Управляющий не должен в своей работе использовать опасные методы торговли(За некоторым исключением).
  5. Для управляющего Трейдинг должен быть основным источником дохода.

Таким образом, управляющий и инвестор получают выгоду. ПАММ-счета являются простым и удобным методом для физических лиц, чтобы выбрать и вложить средства в перспективного управляющего рынке Форекс. С такими счетами инвесторы получают прибыль с минимальным участием. в отличие от торговли самостоятельно, что требует больших знаний и опыта.

Тем не менее, ПАММ-счета также несут в себе риски потери капитала, основанные на результатах работы управляющего. После понимания потенциала прибыли и риска, люди должны проявить должную осмотрительность при выборе ПАММ счета. Поэтому всем инвесторам, которые рассматривают данный вид вложений, рекомендуется не торопиться и тщательно выбирать брокера и управляющего счетом, чтобы минимизировать риск выбора непрофессионального управления своими инвестициями.

Смотрите также:

Практические рекомендации по грамотному инвестированию в ПАММ счета

Для того чтобы инвестирование в ПАММ счета превратилось в источник дохода, а не в азартную игру, необходимо с максимальной ответственностью подойти ко всему этому процессу. Ошибочно считать, что доверив свои средства в управление, казалось бы, опытному трейдеру, можно про это забыть на время и ничего не делать. Нет! Инвестор также должен быть грамотным, и умело оперировать своими средствами до момента инвестирования и в процессе наращивания капитала.

Инвесторам — новичкам все же лучше начать с пассивной стратегии инвестирования, позволяющей за некоторый промежуток времени прочувствовать саму суть ПАММ — инвестирования, научиться понимать поведение управляющего, понять динамику счета в зависимости от тех или иных ситуаций на рынке. Рассчитывать при такой тактике на большие прибыли за короткий срок не стоит, а вот на получение необходимого опыта — да. И лишь после этого можно с уверенностью переходить к инвестированию по активным стратегиям, предусматривающим получение более частых прибылей, но и с немного большими рисками.

Что же необходимо учитывать для грамотного инвестирования при использовании активной стратегии? Во-первых, необходимо себя приучить к ежедневному пересмотру своего портфеля, к поиску подходящих точек входа и выхода из счета. Выводить средства лучше в том объеме, который является максимально допустимым по данной оферте. Если вы считаете, что тот или иной счёт не эффективен, то лучше вывести с него все средства.

Во-вторых, при выборе счетов для формирования портфеля, необходимо обращать внимание на количество тех, на которых торговля ведётся по принципу Мартингейла. Принцип Мартингейла хоть и позволяет зарабатывать на рынке Форекс хорошие деньги, все же он более рискованный из всех рыночных стратегий, и при просадках создает большую нагрузку на депозит. Это счета, график доходности которых показывает вот такие галочки — просадки:

Вид графика ПАММ - счета, где торговля ведётся по принципу Мартингейла.Рис. 1. График торговли на ПАММ счёте с применением Мартингейла.

Именно в такие моменты происходит серьезная нагрузка на депозит, который просто может не выдержать. Если и есть счёт в портфеле, на котором ведётся торговля по принципу Мартингейла, то он должен показывать на истории удачные выходы из глубоких просадок. Но и это не является гарантией того, что и в будущем управляющий сумеет вывести его из просадки.

Если в портфеле есть агрессивные счета, то их количество должно быть минимальным, на них не стоит вкладывать больше 10% от всех средств, предназначенных для вложения, а при достижении точек выхода (на графике доходности) выводить необходимо все средства с таких счетов. Кстати, по такому принципу организован принцип безубыточного инвестирования, совсем недавно предложенный компанией Альпари. Почитайте об структурированных продуктах — очень интересная тема!

Если инвестор работает только с активной стратегией, то на своём лицевом счету он всегда должен располагать свободными средствами в размере хотя бы до 30% от всей инвестированной суммы. Ввод дополнительных «вливаний» в случае нагрузки на депозит станет привычным делом при активной стратегии инвестирования.

Искать для включения в свой инвестиционный портфель в основном следует счета с плавной и стабильной динамикой доходности (более подробно с техникой отбора ПАММ — счетов для инвестирования можно познакомиться во втором из пяти онлайн видеоуроков, в которых подробно рассмотрены все моменты инвестирования). На примере ниже представлен график, где на протяжении всего срока торговли наблюдается рост депозита, лишь иногда возникают так называемые периоды корректировки, где даже при максимальной просадке нагрузка на депозит составляет не более 25-30%, что является максимально допустимым значением при грамотном инвестировании:

Вид графика ПАММ - счета с плавной и стабильной динамикой доходности.Рис 2. Правильно выбранный ПАММ счёт.

Примером такого счета может послужить ПАММ счёт, стоящий на первом месте в рейтинге ПАММ — счетов компании Альпари. Это заведомо доходный счёт и Вы всегда можете проверять свои умозаключения, сравнивая анализируемые ПАММ-ы со счётом — лидером.

Не стоит игнорировать в процессе инвестирования по активной стратегии такой параметр, как ликвидность счета. Связан этот параметр с исполнением заявок инвесторов на ввод/вывод средств. Так как все заявки исполняются во время ролловеров, то следует отдавать предпочтение в первую очередь тем счетам, где управляющим разрешено как можно большее число ролловеров в сутки.

Под ролловером подразумевают процедуру, имеющую место по завершению каждого торгового часа. В это время происходят операции по вводу/выводу средств, фиксируются результаты торговли, начисляется вознаграждение трейдеру. Различают закрытый ролловер (происходит только обновление информации по счету) и открытый (происходит исполнение заявок, начисление прибылей/убытков). Количество ролловеров в сутки устанавливает управляющий счётом.

Если Вы ждете от инвестирования в ПАММ — счета эффективных результатов, то подходить к этому делу следует со всей ответственностью. И прежде чем сделать вложения в ПАММ, следует учесть вышеописанные рекомендации по инвестированию и изучить все нюансы этой деятельности. А бесплатный видеокурс ПАММ Инвестор станет отличной базой для получения необходимых теоретических и практических навыков.

Теги: ПАММ, инвестиции.

Инвестирование в ПАММ счета: принципы работы и отзывы

Подавляющее большинство российских граждан предпочитает свободные деньги размещать во вклад, получая при этом небольшой доход. Такая прибыль зачастую отстает от темпов инфляции, а значит, и прибыль нельзя назвать реальной.

Деньги должны «размножаться», а не просто лежать на счете в банке. Это понимают все, но только единицы решаются рискнуть и вложить свои средства в более прибыльные инструменты. Инвестирование – одна из возможностей заработать и приумножить свои сбережения. Инвестировать средства можно в развитие подающих надежды предприятий, ценные бумаги, драгоценные металлы, валюту иностранных государств и многое другое. Один из способов вложения капитала – инвестирование в ПАММ счета.

Содержание статьи

Что означает ПАММ?

Это специальный управляемый счет на рынке Форекс. Для более точного понимания данного определения нужно немного знать механизм работы Форекс.

Итак, Форекс – это рынок обмена валют. По сути, он представляет собой тот же типичный обменник валют, только в более серьезных масштабах и созданный в сети интернет. Люди, торгующие на рынке, носят название «трейдеры». Трейдер использует в торгах собственные средства, но иногда инвесторы, слабо разбирающиеся во всех нюансах биржевой торговли или не имеющие для этого свободного времени, передают ему денежные средства в доверительное управление.

ПАММ – аббревиатура, которая в переводе означает «модуль управления процентным распределением». То есть, управляющий зарабатывает на Форексе некую сумму, которая потом распределяется между инвесторами и самим трейдером в зависимости от вклада каждого. Таким образом, все участники рынка получают прибыль, даже те, кто совершенно не разбирается в процессах биржевых торгов. Достаточно доверить свои средства профессионалу и можно надеяться на стабильный пассивный доход.

ПАММ-брокеры

На текущий момент инвестирование в ПАММ счета возможно через трех брокеров:

1. Альпари

Эта компания и ввела в обращение понятие ПАММ счета, на ее площадке совершается основная масса инвестиций ПАММ. Между тем, большое количество открытых счетов негативно отражается на качестве совершаемых операций, ведь при большом выборе трейдеров найти успешного намного проблематичнее.

Основной плюс Альпари – ограничение возможных убытков инвестора в автоматическом режиме, чего не могут предложить конкуренты данной площадки. Здесь есть сервис, с помощью которого инвестор может видеть исключительно свой доход, а не всего счета. К тому же есть возможность вывести средства за сутки.

Читайте про инвестирование в Альпари.

2. AForex.

Эта площадка достаточно молода, работает с 2007 года. Несмотря на молодость брокера, отзывы об инвестировании в ПАММ счета именно здесь положительные. Компания развивается уверенными темпами и производит впечатление перспективного брокера. Положительная репутация – основной плюс этой площадки.

3. FOREX-Trend.

Все самые опытные трейдеры работают именно на FOREX-Trend. Здесь есть существенное отставание от Альпари в плане технического обеспечения, но в остальном – исключительно превосходство. На этой площадке есть группа управляющих высокого уровня, которые практически не приносят убытков инвесторам. Еще один отрицательный момент – вывод средств, который возможен только в конце торгового периода. Пока вы дожидаетесь исполнения своей заявки, ситуация может в корне поменяться.

Какую площадку выбрать – дело каждого, но имейте в виду, что многие инвесторы покинули Альпари и начали работать на FOREX-Trend именно по причине более высокой доходности.

Почему возникли и стали популярны ПАММ площадки?

Рукопожатие на фоне графиков

Рукопожатие на фоне графиковМы уже говорили, что первая ПАММ площадка была открыта у брокера Альпари. Другие же брокеры быстро взяли этот опыт на вооружение, и площадки стали открываться с молниеносной скоростью.

Счетов открывается много, а значит и управляющих меньше не становится. И такое положение дел весьма благоприятно для инвесторов, ведь открывается все больше возможностей найти «своего» трейдера, приносящего стабильный доход.

Еще совсем недавно ПАММ инвестирование не могло похвастаться большими объемами, поскольку проследить историю каждого управляющего не представлялось возможным. Теперь же существуют специальные сервисы и рейтинги управляющих. Итог – наличие на торговых площадках таких «акул», которые имеют в управлении 5-10 млн. долларов.

Все участники торгов, осуществляющие инвестиции в ПАММ счета, могут значительно снизить риски вложений. Причем многие процессы доступны в автоматическом режиме.

Для трейдеров здесь тоже выгода немалая. Достаточно сказать, что сам управляющий может вложить всего лишь доллар и получить значительные комиссионные с удачно проведенной операции. Классическая же система доверительного управления подразумевает вложения средств управляющего в гораздо более крупных размерах.

Инвестору совсем не сложно выбрать себе управляющего с положительной репутацией. Помимо самостоятельно проведенного мониторинга можно воспользоваться статистической информацией, публикуемой на площадке. Все рейтинги достаточно прозрачны и формируются на основании уровня доходности счетов.

Несмотря на открытие специальных площадок, многие и сейчас используют устаревшие способы передачи средств в управление. Их существует два:

  1. По договоренности управляющий совершает все операции на счете инвестора, а инвестор переводит оговоренную сумму вознаграждения трейдеру. Такой способ доверительного управления невыгоден для трейдера. В данной ситуации инвестор может контролировать весь процесс торгов и вывести вложенные деньги в любой момент времени. Недобросовестные инвесторы способны не выплатить управляющему вознаграждение в последнем торговом периоде, а просто вывести все деньги со своего счета. Кроме того, трейдер не может эффективно управлять большим количеством торговых счетов, особенно если не пользуется автоматизированными возможностями площадки.
  2. Управляющий сосредотачивает все привлеченные средства на своем торговом счете, а инвесторам выплачивает доход за минусом своего вознаграждения. Этот способ ставит под сомнение интересы инвесторов. Получается, что инвестор отдает свои деньги в управление, а управляющий распоряжается ими на свое усмотрение. Здесь возрастает возможность того, что деньги будут украдены. Управляющий может хорошо себя разрекламировать и провести мошенническую операцию, а вы не будете иметь никакого представления, что в реальности происходит с вашими средствами.

Оба описанных выше способа весьма ненадежны и рискованны, особенно для новичков. ПАММ площадка, в отличие от них, обеспечивает прозрачность всему процессу торгов и минимизирует риски обеих сторон.

Виды стратегий

Теперь вы знаете, что собой представляет ПАММ счет. Осталось разобраться, как правильно сформировать портфель ПАММ инвестиций, контролировать происходящие операции и получать прибыль от своих вложений.

Диверсификация

Известно давно, что все яйца в одну корзину складывать нельзя. Поэтому нужно размещать свои средства на нескольких счетах. Основной принцип здесь –инвестирование в ПАММ счета с различной степенью риска. Тот же принцип желательно применить и к валюте, в которой вы открываете депозиты. А в целом вложения лучше размещать на нескольких площадках.

Горизонт инвестирования

Здесь имеется ввиду срок, на который вы инвестируете средства. При выборе срока нужно руководствоваться не только своим финансовым планом, но и размером желаемой прибыли. Инвестиционный горизонт может быть разным для разных частей сформированного портфеля.

При любой стратегии важно выбрать эффективного управленца. Постарайтесь сформулировать, какие критерии для вас наиболее важны, и по какому принципу вы можете оценить степень доверия к конкретному человеку. Так вы сможете выработать свою собственную методику выбора управляющего.

Риски инвестирования

С целью снижения риска расставания со всеми своими сбережениями нужно осуществлять инвестиции ПАММ с учетом некоторых показателей.

Опыт управляющего

Мы уже неоднократно упоминали, что к выбору управляющего нужно подходить с максимальной ответственностью. Опыт работы имеет немаловажное значение, ведь результат на коротком промежутке времени еще не складывает полной «картинки» происходящего. Кроме того, только открытые счета с большой доходностью могут свидетельствовать всего лишь о периоде раскрутки и не принести хорошую прибыль в будущем. Зачастую такая раскрутка достигается за счет весьма рискованных принципов работы.

Рекомендуется отдавать предпочтение управляющим, работающим на бирже не меньше года. Это именно тот срок, который можно эффективно проанализировать и выявить все подводные камни в деятельности трейдера.

Просадки по счетам

График показывает просадки по счетам

График показывает просадки по счетамНемаловажный фактор, который при недостаточном просчете может существенно «ударить» по карману. Некоторые управленцы в состоянии вывести счет даже из 60%-ной просадки, но в этом случае справедлив вопрос – сможет ли это выдержать инвестор.

В то же время счета без просадок должны настораживать не меньше. При таком раскладе трейдер либо сильно рискует, либо просто выжидает лучших времен, чтобы вывести счет на уровень безубыточности. И то, и другое весьма негативно отражается на всей торговой деятельности и в конечном итоге может угрожать инвестору потерей всего депозита.

Старайтесь чаще заглядывать на форум своего брокера и отслеживать тактику своего управляющего. Оптимальный вариант – просадка не более 30% с восстановлением первоначального баланса не более чем за 2 недели.

Загрузка депозита

Это часть совокупного капитала, которую управляющий использует как залог по сделкам. Выражается она в процентах. Чем ниже уровень загрузки, тем ниже и прибыль, и возможные риски. Оптимальное значение – на отметке в 25%.

Минимизация риска

Выше мы уже говорили о том, что площадки оснащены различными автоматическими механизмами снижения уровня риска. Используйте эту возможность по максимуму.

Здесь нужно установить уровень допускаемого вами риска в процентном отношении. В случае если трейдер теряет заработок, система автоматически начинает выводить ваши средства.

Диверсификация

Используя этот принцип, вы сможете перекрыть свои потери на одном счете прибылью по другому. Размещение средств на разных площадках помогает избежать риска потери всего капитала и возможности присвоения ваших средств управляющим.

В заключение хочется отметить, что ПАММ инвестирование «заработало» отзывы как положительные, так и отрицательные. В целом система такого вложения средств достаточно проста и прозрачна, а отзывы зачастую касаются не самого вложения средств, а конкретного брокера или трейдера.

Стоит отметить, что даже потерпевшие крах управляющие порой собирают положительные отзывы. И связано это с тем, что в прошлом они приносили настолько ощутимый доход доверившимся им инвесторам, что текущие потери играют ничтожную роль в общей картине инвестирования.

Способы инвестирования в Форекс: их преимущества и недостатки.

Виды инвестирования в интернете.

Что нужно знать начинающим, перед тем как делать ставки на спорт.

Виды сайтов подходящих для инвестирования.

Инвестирование на Форекс — ПАММ-счета 

Основные моменты:

Интерес к инвестированию в финансовые инструменты давно вышел за пределы круга профессиональных участников рынков.  

Многочисленные Форекс брокеры, привлекая клиентов, предлагают новые технологические решения — удобные торговые платформы, личные кабинеты, оперативную связь со службой поддержки и расширяют возможности трейдинга — большой выбор инструментов от основных валютных пар до CFD контрактов на акции ведущих компаний, нефть, золото, металлы, криптовалюты. Сервисы и услуги также постоянно обновляются, внедряются новые решения

В 2006 году на рынке появился новый вид услуг, предложенный зарубежными Форекс-брокерами — ПАММ-счета. Сейчас практически все операторы предлагают данный сервис своим клиентам. 

памм-счета-это

ПАММ-счет — что это ?

ПАММ-счета — это форма управления инвестициями клиентов профессиональными трейдерами — управляющими активами. Т.е. данная услуга представляет собой вид доверительного управления активами инвестора профессиональным трейдером. При этом не происходит передачи средств в управление, доступ к счету остается только у его владельца. Все сделки трейдер совершает на своем личном счете на свои личные средства, с одновременным дублированием операций на счета инвесторов. При этом инвестор имеет возможность постоянно контролировать состояние своего счета, видит все транзакции и в любой момент может принять решение о закрытии сделки или отключения от ПАММ сервиса.   

Памм-счет характеризуют как процентное участие (распределение) в управлении, отталкиваясь от аббревиатуры PAMM (Percentage Allocation Management Module). Трейдер совершает торговые операции, которые копируются на счета клиентов. Копирование происходит с учетом соотношения размеров счетов трейдера и клиента. Таким образом, ПАММ-счет — это механизм долевого участия в управлении средствами и распределения, прибыли и убытков между инвестором — владельцем счета и трейдером, которому поручено совершать сделки, пропорционально текущему размеру депозита каждого.

памм-счета

При присоединении к ПАММ-счету, происходит автоматический перенос транзакций со счета трейдера на счета инвесторов в определенных пропорциях. 

Данное технологическое решение приобрело большую популярность среди клиентов, предпочитающих сделки на финансовых рынках банковским вкладам и в среде начинающих трейдеров, которые еще не готовы взять на себя риски в силу отсутствия опыта и знаний, но имеющих интерес к операциям на Форекс. Присоединение к счету профессионального трейдера избавляет от эмоционального напряжения и страха получения убытка, что неизменно сопровождает начинающих инвесторов. Отсутствие отработанных алгоритмов ведения торговли может привести к быстрой потере депозита. Копирование сделок опытного управляющего дает возможность одновременно и зарабатывать, и анализировать его торговлю; избавляет от ненужных ошибок. Больше информации об инвестировании в ПАММ счета можно узнать из нашей статьи.

памм-счета-отзывы

Участники и условия

Управляющий счетом трейдер использует собственную торговую стратегию и торгует на собственные средства, публикуя статистику сделок и результатов. Инвесторы выбирают управляющего активами исходя из показателей доходности, уровня риска, допустимых просадок, истории торговли и срока, в течении которого трейдер показывал положительный результат. Форекс-брокеры публикуют рейтинг управляющих онлайн. Инвесторы могут видеть всю интересующую статистику, а также количество присоединившихся к данному конкретному счету инвесторов.

Отношения между инвестором — владельцем счета, и управляющим активами — трейдером, оформляются договором открытой оферты, в котором прописываются основные детали — вознаграждение трейдера, сроки действия договора, условия досрочного вывода средств, допустимые риски и другие. 

памм-счета-форекс

Заинтересованность трейдера в получении прибыли определяется прямой зависимостью вознаграждения от результатов торговли. Его репутация обеспечивает доверие участников, присоединяющихся к его счету. Чем больше инвесторов присоединяется к ПАММ счету, тем больше величина общего консолидированного счета, тем больше в абсолютной величине заработок управляющего. По результатам торговли за установленный период, как правило месяц, он получает процент от прибыли на консолидированном счете. Например, если установленный процент трейдера составляет 40% от прибыли, полученной за месяц, то при сумме инвестиций $1000, доходности 10%, вознаграждение составит $40, инвестициях $10.000, управляющий заработает $400. Существует практика ранжирования вознаграждения от величины счета инвестора. Разница бывает очень значительной от 50% до 15%. Чем больше счет инвестора, тем меньший процент отчисляется управляющему. Например, при инвестиции 100 долларов, процент вознаграждения составит 40%, при 1000 долларов — 25%, при 10 000 долл. — 15%.

Распределение убытков также делится в определенном соотношении в соответствии с условиями оферты. При негативном результате трейдер не получает вознаграждения, и по правилам многих брокеров, остается без комиссионных, пока не восстановятся депозиты его клиентов.  Таким образом, мотивация управляющего ПАММ-счетом очевидна. Снижение доходности ведет к потере желающих инвестировать, не говоря об убытках, которые мало того, что уменьшают собственные средства, но и ведут к снижению рейтинга и отсутствию интереса со стороны потенциальных инвесторов. 

Интерес инвесторов также вполне понятен — не совершая самостоятельных сделок, они получают солидный прирост депозита.

памм-счет-это

Выбор управляющего — как не ошибиться?

На сайтах форекс-брокеров предлагается открытая и прозрачная система мониторинга ПАММ счетов. Кроме показателя доходности за определенный период, указывается “возраст” счета, число присоединившихся к счету инвесторов или величина консолидированного капитала, капитал трейдера, максимальная просадка за период, размер средней просадки, степень риска торговой стратегии. В открытой оферте указывается процент вознаграждения трейдера для разных категорий счетов, величина депозита для присоединения к счету, условия закрытия сделки инвестором, отсоединение клиента от счета и др. 

Пример рейтинга ПАММ-счетов на сайте Gerchik & Co.

Рейтинг-управляющих-Gerchik-&-CoРейтинг управляющих Gerchik & Co

Таким образом инвестор может получить достаточный объем информации, чтобы выбрать управляющего, которому он сможет доверить судьбу своего счета.По каким критериям делать выбор?

“Возраст” счета — надежный показатель. Если трейдер показывает хорошие результаты длительный период времени — более года, минимум полгода, — это уже благоприятный сигнал. 

Уровень доходности связан с рискованностью торговой стратегии. Большая доходность имеет обратную сторону — повышенные риски. В среднем ежемесячная доходность 10% — 20% наиболее интересна потенциальным инвесторам — и доход выше того, что могут предложить банки, и риск приемлем. Необходимо сказать, что существуют управляющие, зарабатывающие 100% — 200% прибыли. Поэтому инвестор имеет широкую линейку выбора.

Еще один показатель стабильности трейдинга — соотношение прибыльных и убыточных сделок. Если на 60% удачных трейдов приходится 30% неудачных, то это вполне приемлемое соотношение.

памм-счета-развод

Размер максимальной просадки также может проиллюстрировать степень риска торговой стратегии, так как зависит от принципов управления капиталом, применяемых данным трейдером. Слишком большая просадка говорит об очень дальних стоп-лоссах, что при убыточной серии, а на финансовых рынках все возможно, может обнулить любой депозит. Пословица: “Тише едешь, дальше будешь” — как нельзя более подходящий принцип выбора стратегии.     

“Золотое” правило финансистов — “не класть все яйца в одну корзину” справедливо и для инвестирования в ПАММ. При достаточной величине депозита имеет смысл разделить средства между несколькими управляющими, торгующими различными стратегиями на разных рынках. Это поможет диверсифицировать риски. 

памм-счета-брокеры

 

Вывод

Программы доверительного управления — востребованный и современный вид инвестирования, который подходит для клиентов, заинтересованных в получении пассивного дохода. Для тех, кто хочет самостоятельно торговать на финансовых рынках, сделать карьеру трейдера, но еще не уверен в своих силах или решает только сделать первые шаги в данной сфере деятельности, большую помощь окажет семинар А.М. Герчика “Курс активного трейдера”


ПАММ Инвестор

Сайт pamminvestor.ru является партнерским проектом компании Forex Invest Group OU, расположенной в Эстонии. Возраст клиента должен быть не менее 18-ти лет для того, чтобы он имел право пользоваться услугами, предоставляемыми на этом сайте.

Предупреждение о высоких рисках. Инвестирование в маржинальную торговлю иностранной валютой имеет высокую степень риска и поэтому может не подходить для всех инвесторов. Высокий уровень левериджа может быть использован как против Вас, так и в Вашу пользу. Именно поэтому, прежде чем принять решение о инвестировании в  маржинальную торговлю, Вам необходимо тщательно продумать свои инвестиционные цели, взвесить свой уровень знаний и степень готовности к риску. Существует возможность того, что Вы потеряете часть или же весь Ваш инвестиционный капитал, поэтому Вы не должны инвестировать на суммы, потеря которых Вам не по карману. Вы должны быть в курсе всех рисков, связанных с валютной торговлей и обратиться за советом к независимому консультанту в случае возникновения любых сомнений. Пожалуйста, нажмите здесь, чтобы прочитать Общее Предупреждение о Рисках. Этот сайт должен рассматриваться не в качестве рекламной среды или средства привлечения к сотрудничеству, а как канал для распространения необходимой информации. Ничто на этом сайте не должно рассматриваться в качестве рекламы, предложения или просьбы воспользоваться предоставляемыми нами услугами в принудительном или агрессивном порядке.
Сайт также содержит ссылки на веб-сайты, контролируемые или предоставляемые третьими сторонами. Мы не осуществляли проверку, и, поэтому настоящим заявлением, отказывается от ответственности за любую информацию или материалы, опубликованные на любом из сайтов, тем или иным образом связанным с этим сайтом. Создавая ссылку на веб-сайте стороннего лица, pamminvestor.ru не поддерживает и не рекомендует какие-либо продукты или услуги, предлагаемые на стороннем веб-сайте. Информация, содержащаяся на стороннем веб-сайте, предназначена исключительно для ознакомительных целей. Поэтому ее не следует рассматривать в качестве предложения или ходатайства любого лица в любой юрисдикции, в которой такое предложение или приглашение не разрешено или же как обращение к любому лицу, которое не имеет право на принятие такого предложения или запроса, или же в качестве рекомендации к купле, продаже или совершению иной манипуляции с любой конкретной валютой или осуществлению инвестиций в торговлю драгоценными металлами. Если Вы не знакомы с местными правилами торговли валютой или физическими металлами, то Вы должны немедленно покинуть этот сайт.

Мы настоятельно рекомендуем Вам проконсультироваться по вопросам финансов, прав и налогообложения, прежде чем приступить к любому инвестированию в торговлю валютой или металлами. Ничто на этом сайте не должно быть истолковано или рассмотрено в качестве принудительной рекомендации, предоставляемой pamminvestor.ru, или же любым из аффилированных лиц, директоров, должностных лиц или сотрудников этой компании. Заходя на этот сайт, Вы соглашаетесь с применением законов Эстонии без принятия в расчет принципа коллизионного права при решении всех вопросов, связанных с использованием данного сайта. В случае возникновения спора, Вы соглашаетесь с исключительной юрисдикцией судов Эстонии.

Интернет сайт pamminvestor.ru заявляет о том, что ни один сотрудник, а так же руководящий состав компании не могут требовать или предлагать совершить транзакции Ваших средств на банковские или брокерские счета не принадлежащие Вам и не находящиеся под Ващим контролем для и




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *