Содержание

Основные и типичные ошибки начинающих трейдеров при торговле на FXteam.ru

По рынку форекс написано огромное количество книг и материалов. Информации настолько много, что переварить ее и тем более запомнить – довольно сложно.

Безусловно, на освоение требуется время, и еще больше времени уйдет на отработку практических навыков и тестирование всех тех стратегий и индикаторов, о которых вы узнаете в процессе изучения трейдинга.

Однако самым важным аспектом для любого новичка является психология: на ней завязаны основные ошибки начинающих трейдеров. Если вы не сможете совладать со своими эмоциями, не перестанете жить в хаосе и относиться к торговля как к игре, ничем хорошим это не кончится. Точнее, просто кончится, и гораздо раньше, чем вам бы хотелось.

Не лишайте себя шанса разобраться в форекс, получить реальные ценные знания и действительно прочувствовать рынок! Мы собрали здесь 10 ошибок начинающих трейдеров: постарайтесь исключить их из своих взаимоотношений с рынком, и вас ждет вознаграждение в виде инсайтов и удачных торговых моментов. Проверьте!

Недостаток опыта

Это не столько ошибка, сколько факт, с которым новички никак не хотят мириться. Конечно, у того, кто провел перед торговой платформой длинные часы, недели и месяцы куда больше шансов разобраться с текущей ситуацией на графике, нежели у того, кто только что открыл терминал.

Ваша задача – принять этот факт и не строить из себя умника. Да, именно так и происходит: трейдеры не хотят учиться, слушать аналитиков и тем более – читать книги и смотреть экономические новости. Им, как они сами полагают, вполне достаточно пары видео из интернета и советов в соцсетях от бывалых. Однако это далеко не так: даже если вы разбираетесь в теории, прочитали много книг и посмотрели десятки вебинаров, это далеко не гарантия, что на реальным валютном или фондовом рынке у вас хватит духа отбросить эмоции и найти на графике все те паттерны, которые вы знаете. Да еще и учесть фундаментальные факторы, получить верные сигналы от индикаторов, а перед этим – грамотно их настроить, каким-то образом исключив чисто технические ошибки в биржевой торговле.

Впадают в ступор даже подготовленные трейдеры, что уж говорить о тех, кто даже и не готовился ко встрече с рынком!

Так что играть в героев не стоит. Вообще играть с рынком – идея не из лучших. Вы можете это проверить на своем собственном депозите, или же поверить нам на слово. Второе, безусловно, дешевле, но первое – гораздо убедительнее. Выбор за вами.

Необоснованные ожидания

Это и ошибка, и факт, который вам внушают все вокруг. Великие трейдеры современности ведут аккаунты в соцсетях и «учат, как надо». Доморощенные онлайн-курсы вселяют уверенность, что «с нами вы заработаете». А аналитики финансовых рынков предупреждают, что сколько-то там трейдеров теряют деньги – но тут же рассказывают, какие индикаторы выставить на график, чтобы «поймать тренд».

Все это рождает в голове трейдера примерно такие мысли: «Так если куча процентов людей теряют средства на валютном и фондовом рынке, для чего вообще выставлять какие-то индикаторы? Просто скажите, что эта штука не работает. Или – напротив, если индикаторы не дают никаких гарантий заработка, так для чего тогда ими пользоваться? Ведь вероятность получения прибыли с ними и без них примерно одинакова, разве нет? И тогда я справлюсь сейчас сам и подзаработаю за пару дней!?»

В итоге – разочарования, убыточные сделки, прокрастинация и отрицательные отзывы о форекс. Друзья, не надо так: из этой статьи вы узнаете основные ошибки трейдеров, будете предупреждены и вооружены. Дело за малым: убрать подальше все иллюзии; забыть все, что вы слышали до этого и начать знакомиться с рынком как с профессией, с чистого листа. Каждая новая надежда на «заработок» – это практически гарантированный путь в никуда. Вместо этого – см. следующий пункт.

Отсутствие надежного торгового плана

Итак, вот оно: вам нужен план. Торговый план – это контролируемое количество как прибыльных, так и убыточных сделок за определенный период. Когда у вас будет такая четкая таблица, из вашей жизни исчезнут переживания по поводу неудачной сделки. Каждая из них станет кирпичиком в стройной торговой системе, а каждый убыток будет просто строчкой в списке, равно как и профит.

Для того, чтобы план выглядел серьезно и воспринимался вашим мозгом с должным уважением и вниманием, перестаньте делать записи от руки на вырванных из блокнота листочках. Впрочем, и усложнять дневник трейдера лишними полями не надо. Это должна быть наглядная электронная таблица, которая учитывает все аспекты вашей торговой стратегии – и она у вас обязательно должна быть. Если вы пока не понимаете, что это такое, как эту стратегию с планом разработать и какие типичные ошибки учесть – нестрашно. Переходите на страницу видеоуроков по форекс на сайте FxTeam и смотрите бесплатно полный курс по созданию торговых стратегий.

Также рекомендуем почитать разделы сайта о Фундаментальном и Техническом анализе, статью о паттернах японских свечей и другие полезные материалы, которым под силу искоренить типичные ошибки новичков из вашей торговой практики.

Недостаток дисциплины

Тот план, который вы разработаете (см. предыдущий пункт), станет для вас путеводной звездой или навигатором, показывая, в каком направлении двигаться.

Рынок пластичен: он сильно зависит от псхиологии топлы трейдеров по ту сторону монитора. Ваша задача – не поддаваться на каждую провокацию изменения цены, а придерживаться плана. Его пункт должен срабатывать для вас как приказ. На сегодняшний день разработанная вами стратегия (сочетания индикаторов и получение сигналов от них) должа играть роль генерала. Поступил сигнал – сделка открывается. Не поступил – отставить и ничего не предпринимать.

Торгуйте только в определенные вашей стратегией часы. К примеру, если выбранный индикатор хорошо работает на GBPUSD, и вы торгуете только во время открытия бирж в Лондоне, не стоит переживать, что упускаете движение в период Американской сессии. Рынок постоянно движется вверх и вниз. «Историческая» смена котировок происходит с завидной периодичностью, а, значит, вряд ли вы «упустите» движение. Скорее, сбережете нервы. Каждый необдуманный и резкий шаг – это приближение к провалу.

Отправьте себя в армию рынка. Это работает!

Неумение использовать стоп-лосс и тейк-профит

Эту ошибку еще можно назвать «Я успею закрыть руками». И тут же ехидный ответ: «Нет, не успеешь».

Как выглядит такая ситуация: трейдер открывает сделку и собирается сидеть наблюдать за ценой, пока позиция не выйдет хоть в какой-нибудь плюс, чтобы потом быстро закрыть ее. Как полагают некоторые трейдеры, 20 пунктов от открытия сделки – слишком далеко для Take Profit, а 10 пунктов для Stop Loss – слишком близко. Терять деньги никому не хочется, а получить мало-мальскую прибыль – почему бы и нет! Тем более, «я же сижу и слежу за графиком; что может случиться?»

А случиться может следующее: цена вдруг резко развернется и уведет вашу позицию в минус. Стоп лосса-то у вас нет, когда будете закрывать? Скорее всего, вообще не будете, ожидая, что ситуация изменится, и все-таки график пойдет в вашу сторону. Как это часто бывает, цена никуда не возвращается, а вы – теряете сумму на балансе счета.

Так может произойти, к примеру, потому, что пока вы наблюдали за ценой, вышли важные новости, или же политический спикер высказался по ключевому национальному вопросу. Рынок молниеносно отреагировал, а вы об этом не знали и не ожидали.

Чтобы выдерживать подобные внезапные просадки без Стоп лосса и Тейк профита, у вас должен быть внушительный депозит на счете. Буквально непотопляемый. В противном случае, без этих двух параметров риск-менеджмента вы далеко не уедете.

Избыточное плечо

Торговое плечо может стать как сильным инструментом, действительно помогающим увеличить прибыль, так и причиной быстрой потери капитала. Пропорционально росту возможностей на открытие сделки большим объемом, возрастают и риски.

Ваши желания «побыстрее заработать» и «начать торговать с минимальным депозитом, потому что нет денег», — популярные ошибки начинающего трейдера. Рынок – не место для мгновенного обогащения! Возможно, онлайн-казино в таком случае даст больше шансов на успех. Здесь – шансы далеки от соотношения 50 на 50, а потому, когда вы выбираете плечо 1:500 (на каждый ваш доллар брокер выделяет во время открытия сделки еще 500), вырискуете в 500 раз больше. До сих пор остались компании, которые таким образом увеличивают риски своих трейдеров и в 1000 раз (1:1000), и даже больше. Главный вопрос: выгодны ли подобные условия вам?

Чтобы грамотно на него ответить, необходимо четко изучить, как именно работает кредитное плечо, что при этом происходит, и почему «у меня мало денег» может легко обернуться фразой «ой, теперь денег совсем нет». Материал на эту тему вы также найдете на сайте FxTeam.

В общем виде считается, что чем более обширный у вас положительный торговый опыт, тем более высокое торговое плечо можно использовать. Кроме того, чем выше волатильность (изменчивость) и диапазон колебаний, тем ниже должно быть плечо.

Слишком много открытых позиций

Ошибки трейдера обычно сводятся к тому, что хочется открыться и на покупку, и на продажу, и по фунту, и по евро, и по Apple («а что, акции же растут, а вы говорили не держать все яйца в одной корзине»). ..

Давайте так: сначала – одна сделка, потом – другая. Сначала по одному активу, потом – по другому. И не на весь депозит, а на 10% от него.

Почему только на 10%? Возвращаемся к предыдущему пункту. Небольшая сделка и большой остаточный капитал на счете помогут вам пережить глубокую просадку, если друг она будет иметь место. В противном случае можно словить Stop Out, при котором ваши позиции закроются одна за другой, поскольку баланс вашего счета не способен будет их обеспечивать.

Психологи заметили, что в фокусе внимания человека могут одновременно оставаться лишь до 7 не связанных между собой образов. Это правило можно применить и к числу открытых сделок, требующих пристального наблюдения. Если же это долгосрочные сделки, о которых можно забыть на дни и недели, то их может быть больше, но это уже долгосрочные инвестиции, а не трейдинг. Использование кредитного плеча в таком случае должно быть минимальным.

Исключение из данного правила – специально настроенный торговый робот, задача которого – открывать много мелких сделок. Однако создавать и запускать его следует лишь при условии, что вы понимаете, какой именно алгоритм в него закладываете, и как он будет работать.

Советника мульти-позиционера надо тестировать на демо-счете, и не только на исторических котировках, но и на реальном рынке. При этом важно помнить, что торговля с высоким числом открытых сделок – высокорисковая, то есть с повышенными рисками как убытков, так и прибыли.

Слишком долгое поддержание убыточных позиций

Мы говорили о том, что ваш баланс должен позволять вам переживать просадки, если вы их допустили. Однако это не значит, что нужно методично пополнять счет, поддерживая глубоко убыточную позицию. Так вы не заработаете, а наоборот, начнете маниакально терять деньги.

Есть простое правило для начинающего трейдера в минусе: всегда дешевле закрыть сделку, чем закрыть глаза на нее. И еще одно: тренд – твой друг, если только он не идет против тебя. Вот если уже пошел, придется согласиться с ним и выходить из рынка.

Игнорирование изменений спреда и влияния спреда на прибыль

Когда вы планируете открыть позицию, необходимо помнить, что по той цене, которую вы видите на платформе, сделка не откроется. Есть комиссия, обусловленная рынком и брокером: это разница между ценой бид (Bid) и аск (Ask). Таким образом, ваша позиция откроется немного «хуже» рынка: ниже или выше текущей цены – как раз на размер спреда.

Представим ситуацию: вы собираетесь торговать на новостях, а ваш брокер на это время обычно расширяет спред. Вместо того, чтобы быстро войти на рынок и поймать скачок цены, вы засядете в убытке, из которого еще предстоит выбраться. Вот почему каждый раз перед открытием позиции необходимо обращать внимание на то, какой сейчас размер спреда по выбранному активу.

Расчитать все остальные параметры по сделке вы сможете при помощи торговых онлайн-калькуляторов.

Жадность (мысли о «большом куше», а не о вменяемом управлении деньгами)

Если вы хотите много денег, это отличное желание! Вот только рынок не так предсказуем, как вам кажется, и именно в этом кроется основная проблема. Нет ничего плохого в том, чтобы хотеть прибыли и заработков. Однако надо понимать, что ни их размер, ни сам факт их наличия не гарантируется ничем и никем. Вы можете рассчитывать только на то, что судьба ваших денег – в ваших руках. То, как именно вы ими распорядитесь, во что вложите и какие сделки откроете, зависит только от вас. Это приятная власть: почувствуйте себя разумным менеджером, а не игроком. Ведь это совершенно разные статусы, согласны?

Конечно, мы перечислили не все ошибки трейдера в биржевой торговле, но если вы проработаете хотя бы эти несколько пунктов, ваш личный мир трейдинга определенно станет лучше!

12345 Оценка: 3.4

Загрузка…

9 популярных ошибок начинающих трейдеров

Каждому человеку свойственно ошибаться, но только дураки повторяют свои ошибки” Цицерон

С каждым годом желающих заработать торговлей на бирже становится все больше, однако, положительного результата добиваются лишь около 23% трейдеров (усредненные данные по американским форекс-брокерам за 2016 год). В чем причины таких неутешительных данных? Каковы основные ошибки начинающих трейдеров? И главное — каков рецепт, чтобы избежать их?

Мы провели небольшое исследование. Мы потратили:

  • 48 чашек кофе, анализируя статьи из Гугл-топ-100 на тему “основные ошибки начинающих трейдеров”
  • 289 минут, разговаривая с опытными трейдерами, которые согласились поделиться своим опытом

И знаете, к какому удивительному выводу пришли?

Все ошибки начинающих трейдеров можно разбить на три основные группы:

Фундаментальные ошибки;

Психологические ошибки;

Ошибки управления деньгами;

В каждой группе — по три типичных ошибки. Итого 9. В этой статье мы опишем каждый тип ошибок, причины их появления и эффективные способы устранения. Это поможет набить меньше шишек на пути становления от новичка до прибыльного трейдера

Ошибка 1. Незнание основ фундаментального, технического или объемного анализа

Эта проблема решается на первый взгляд легко — интернет и книжные магазины полны изданиями, обещающими вам миллион долларов за год. Однако, методы именитых трейдеров и инвесторов часто противоречат друг другу.

  • Уоррен Баффет считает, что инвестиции лучше концентрировать, а не диверсифицировать;
  • Питер Линч советует не покупать на спадах;
  • Джим Роджерс не думает, что тренд — это лучший способ заработать.

Очевидно, золотого ключика или волшебного грааля в зарабатывании денег на бирже не существует. Успех зависит не только от того, какие методы вы используете, но и от того, подходят ли вам эти методы и насколько они продвинуты. Научиться пользоваться различными современными методами анализа и избежать ошибок помогут наши информационные материалы

Ошибка 2. Использование устаревших инструментов технического анализа

Технический анализ — это набор инструментов, помогающих понять, что происходит на рынке, как и куда двигаются цены. Кластерный анализ — наиболее современный и высокоточный метод ценового прогнозирования, основанный на детализации проторгованных объемов. Он дает трехмерное представление о цене, объеме и времени, в котором торгуются эти объемы.

Сравните рисунки 1 и 2 — не правда ли похоже на смартфон и кнопочный телефон.  Зарабатывать больше будет тот трейдер, кто быстрее и яснее распознает рыночную ситуацию.

Инструментов в торговой платформе должно быть достаточно, чтобы создавать конкурентные преимущества перед другими трейдерами. Вот примерный перечень инструментов объемного анализа, который обеспечит 100% прозрачность рынка даже для новичков.

Ошибка 3. Отсутствие торговой системы или торгового плана

Их отсутствие — это следующая фундаментальная ошибка начинающих трейдеров.

Торговая система — это набор четко сформулированных правил применения технического/кластерного анализа для:
— входа в рыночную позицию
— выхода из нее, а также  
— ограничения денежных потерь.

Это не прогноз движения рынка, а проработанные инструкции, описывающие ваши действия в зависимости от происходящего на рынке.

Например, собираясь на работу, вы решаете ехать на машине, если на улице идёт дождь или идти пешком, если погода хорошая.
В торговле — аналогично — вы решаете продать фьючерсный контракт, если на новом максимуме цены, например, появляется отрицательная дельта и максимальный объем идет вниз, если эти условия не соблюдаются, вы остаетесь вне рынка.

Ошибка 4. Излишний азарт или составление ложных прогнозов

  • Азартный игрок — это человек, который хочет сначала развлечься, и только потом, может быть, заработать денег. Для него торговля напоминает ставки на спортивные события или казино. Такие трейдеры не утомляют себя анализом рынка или созданием торговой системы. Они просто покупают и продают, стремительно наращивая убытки.
  • Прогнозист — это трейдер, который занял определенную позицию относительно будущего движения рынка и жаждет быть правым.

Например, ожидая публикации еженедельного отчета об уменьшении запасов нефти в США, трейдер займёт бычью позицию. Как только трейдер уверен в будущем движении рынка, он начинает искать подтверждающие его точку зрения факты и полностью игнорирует все противоречащие. Осознанное логическое мышление и желание заработать уходят на второй план. Самое большое желание — быть правым в своем прогнозе.  Желание быть правым также объясняет человеческую тенденцию фокусироваться на том, почему рынок движется вверх или вниз вместо того, чтобы фокусироваться на том, куда рынок движется. Для того, чтобы понять, куда рынок движется, необходимо обращаться внимание на значимые уровни.

Ошибка 5. Персонализация успеха или неудачи

Персонализация успеха — это отождествление прибыли только со своими способностями, хотя это может быть смесью:

    • удачи
    • стечения обстоятельств,
    • объемноготехнического анализа
    • правильного места
    • правильного  времени.

Такие трейдеры полагают, что одно их присутствие сделает сделку прибыльной. Я не такой как все, я немного лучше других разбираюсь в биржевых сделках, я как царь Мидас все превращаю в золото. Помните чем закончилась история царя Мидаса?

Персонализация убытков — это склонность считать себя неудачником из-за рыночных убытков. Однако, рыночные убытки — это внешние, объективные потери, и только наше отношение делает их личными.

В торговле нет правильных или неправильных решений. Есть своевременные решения, а есть эмоциональные. Есть прибыльные торговые периоды, и есть убыточные.

Во время убытков каждый начинающий трейдер переживает 5 стадий:

  • отрицание — нет, этого просто не может быть;
  • гнев — срываетесь на близких из-за своей позиции;
  • торговля — если рынок повернется в мою сторону, я сразу же закрою позицию;
  • депрессия — теряете в весе, плохо спите;
  • принятие — чаще всего принудительное закрытие позиции брокером из-за нехватки средств на счете;

Эти стадии могут сменять друг друга, чередоваться и повторяться. Только ограничение убытков, предусмотренное торговой системой, спасет начинающего трейдера от страданий и позволит не потерять больше, чем было запланировано.

Кстати, ограничить свои убытки можно программным методом https://support.atas.net/ru/knowledge-bases/2/articles/398-avtomaticheskie-zaschitnyie-strategii-exit-strategy

Ошибка 6. Эмоциональные решения

Само существование эмоций у каждого трейдера, как у живого человека — это нормальное явление. Но во время торговли следует избегать эмоциональных решений, так как такие решения рано или поздно приведут к убыткам.

Существует две основных модели эмоционального поведения:

модель заблуждения  — трейдер очень хочет заработать, он читает многочисленные биржевые сводки, книги, новости, принимает решение на основании советов, открывает позицию и ждет прибыли. Модель заблуждения описывает процесс вовлечения эмоций до принятия решения об открытии сделки.

модель иллюзий — трейдер сначала принимает решение, совершает сделку, потом делится ею со всеми окружающими, гордится собой, если позиция идет в его сторону. Если позиция идет против трейдера, то он смело вступает в борьбу с рынком, потому что рынок не прав. И окружающие восхищаются стойкостью трейдера, остающегося с убыточной позицией. Эта модель описывает процесс вовлечения эмоций после совершения сделки.

Не забывайте периодически проверять себя, на стали ли вы частью одной из указанных моделей, и вы избежите эмоциональных решений.

Психологические ошибки начинающих трейдеров схематично рассмотрены на рисунке 5.

Ошибка 7. Торговля в долг

Торговля на заемные или последние деньги — сразу же вовлекает в процесс торговли эмоции — такие как страх и жадность. Эмоциональные решения не могут сделать начинающего трейдера профессионалом, смотрите психологические ошибки трейдеров.

Ошибка 8. Ожидание стопроцентной прибыли

Ожидание повышенной доходности — невозможно заранее рассчитать вероятность получения дохода. Торговая система управляет убытками, а не предсказывает прибыль.

Ошибка 9. Слишком долгие позиции

Открытие слишком больших позиций — здесь снова помешают эмоции.

Просмотрите видео ниже – биржевой эксперт, который работает с брокерами, раскрывает главные ошибки, реально наблюдаемые им на счетах клиентов. 

Трейдинг — это бизнес с с неопределенным будущим. Работая с неопределенностью, у каждого человека есть выбор:

  • попытаться просчитать ситуацию с точки зрения инженера, то есть понять и учесть большинство переменных в своей деятельности;
  • действовать как азартный игрок, то есть прежде всего получать удовольствие;
  • действовать как спекулянт, то есть применять системный анализ, знания и планирование. Спекулянт обдумывает возможные сценарии развития будущих событий и определяет порядок своих действий для каждого сценария. Его цель — зарабатывать деньги.

Успешный трейдинг и инвестиции — это результат успешных спекуляций в прогрессивной торговой платформе.

И помните — “Пробы и ошибки — это и есть свобода” Талеб Насим.

Понравилось? Расскажите друзьям:

0 ответы

Ответить

Хотите присоединиться к обсуждению?
Не стесняйтесь вносить свой вклад!

16 распространенных торговых ошибок, которых следует избегать всем трейдерам / Axi

Торговля кажется такой простой. В конце концов, цена может идти только вверх или вниз, поэтому все, что трейдерам нужно сделать, это выбрать правильное направление, а затем сидеть сложа руки и ждать, пока деньги поступят, верно? Ну, не совсем.

Мир трейдинга может быть полон сюрпризов для тех, у кого большие идеи, но мало времени на подготовку. Когда плохо подготовленные трейдеры не понимают, что ошибок в торговле являются частью процесса обучения и могут на самом деле сделать человека успешным трейдером.

Легендарный трейдер с Уолл-Стрит Мартин Шварц рассказал о взлетах и ​​падениях своей блестящей торговой карьеры в своей книге «Питбуль: уроки чемпиона Уолл-стрит, дневного трейдера». В типичной для него манере он вспомнил, как потерял 10 000 долларов в течение нескольких часов после открытия своей первой сделки.

Но самое замечательное в этой книге то, как Шварц открыто обсуждал торговые ошибки, которые он совершал, особенно когда он был новичком в трейдинге. Он подробно описывает, как он узнал и исправил эти ошибки, и с тех пор все остальное стало историей, поскольку он стал одним из самых успешных и известных трейдеров в мире.

Книга Шварца представляет собой практический и реалистичный справочник по наиболее распространенным ошибкам в трейдинге.

И нет никаких сомнений в том, что большинство трейдеров — если не все — совершали или продолжают совершать те же ошибки.

Торговые ошибки — часть пути каждого трейдера. Независимо от того, является ли кто-то новичком в торговле или торгует на рынках десятилетиями, есть вероятность, что он совершит некоторые распространенные торговые ошибки.

Некоторые из этих ошибок обходятся дороже, чем другие. И дело в том, что есть некоторые ошибки, которые трудно принять. И для некоторых трейдеров игнорирование ошибки и повторение ее снова и снова может означать разницу между тем, чтобы стать успешным трейдером или проигравшим.

Содержание

  1. Торговля без торгового плана
  2. Торговать слишком много, слишком рано
  3. Эмоциональная торговля
  4. Угадывание
  5. Не использовать ордер стоп-лосс
  6. Открытие слишком больших позиций
  7. Слишком много позиций
  8. Чрезмерное использование
  9. Торговля местью
  10. Превратить прибыльные сделки в убыточные
  11. Не отслеживать сделки в торговом журнале
  12. Не забывайте о временном горизонте инвестиций
  13. Способность принимать потери
  14. Следуя за толпой
  15. Торговля на нескольких рынках одновременно
  16. Погоня за рынками с высокими показателями
  17. Часто задаваемые вопросы об ошибках в трейдинге

1.

Торговля без торгового плана

Каждому трейдеру нужен торговый план . Если у них его нет, пришло время его приобрести, и лучше всего начать с того, чтобы подумать о том, почему вы торгуете.

Это потому, что они хотят заработать немного дополнительных денег на своей основной работе?

Они хотят сделать карьеру, следя за фондовым рынком?

Это просто что-то, что они делают для вызова?

Какой бы ни была причина, цели помогут определить, как человек торгует.

Трейдеры должны подумать о том, что они действительно хотят получить от торговли, а затем решить, как это получить. Учитывайте количество времени, которое можно посвятить торговле, типы сделок (например, большие объемы, низкая прибыль), достаточный ли уровень знаний или требуется больше времени на обучение.

2. Торговать слишком много, слишком рано

Из-за потенциальной возможности заработать на торговле возникает искушение, особенно у новых трейдеров, раздвигать лимиты в надежде быстрее получить большую прибыль.

Но слишком активное участие в сделках — будь то по объему или по стоимости — только повышает уровень риска. Если вы переусердствуете и дела пойдут против вас, вы можете уйти с рынка еще до того, как у вас появится шанс обосноваться. Слишком много людей выходят на торговые рынки с мыслью, что это направит их на быстрый путь к миллионы.

Реальность такова, что трейдинг не из тех вещей, когда вы случайно вбрасываете немного денег и получаете взамен несметные богатства — требуется много навыков и терпения, чтобы приблизиться к этим высоким высотам.

Стройте медленно и стабильно. Сначала проверьте все на демо-счете , затем, как только вы откроете реальный торговый счет с реальными деньгами, вложите небольшую сумму и торгуйте на одном или двух рынках, чтобы получить представление о вещах.

Трейдеры могут получать прибыль от торговли валютой, акциями, сырьевыми товарами и т. д., но они редко получают прибыль от нескольких быстрых сделок.

Чем больше времени трейдеры могут посвятить торговле, тем лучше они становятся, тем легче они ее находят и тем больше торговых возможностей открывается. на хорошем ходу и чувствуешь, что не можешь сделать ничего плохого. Когда трейдеры применяют это к торговле, обычно это происходит, когда вы совершаете серию прибыльных сделок и чувствуете, что освоили ее. Но все удачные забеги когда-нибудь заканчиваются, и важно помнить об этом, потому что, в конечном счете, на карту поставлены деньги.

Хорошо быть увлеченным торговлей, и уверенность всегда приветствуется, но не позволяйте эмоциям диктовать торговое поведение и подталкивать вас к позициям, которые вы обычно не открываете.

Постарайтесь умерить эмоциональные ошибки в торговле. Перед тем, как войти в сделку, сделайте полшага назад и постарайтесь взглянуть на нее объективно. Соответствует ли это торговой стратегии? Вы делаете это на основе звуковой информации или просто интуитивно? Как бы вы отреагировали, если бы сделка пошла против вас?

Придумайте систему сигналов, которая поможет вам защитить себя от слишком больших эмоциональных вложений.

4. Угадывание

Если трейдер входит в сделку без какой-либо подготовки, он на самом деле не трейдер.

На самом деле, торговать, не прилагая никаких усилий к обучению или пониманию того, как работают рынки, больше похоже на поход в казино, бросок денег на стол рулетки и надежду на лучшее. Хотя трейдингу присущ элемент непредсказуемости и волатильности, потратив время на изучение и наблюдение за тем, как работает рынок, трейдеры могут сформировать представление о типах сделок, которые им лучше всего подходят.

Изучайте себя и будьте готовы перед каждой сделкой. Axi предлагает множество образовательных материалов в любом удобном для вас формате: курсы , блоги , электронные книги , вебинары и многое другое. Возьмите то, что вы узнали, и примените это на своем демо-счете, где вы сможете попрактиковаться без риска, прежде чем переходить в реальную среду.

5. Без стоп-лосса

Торговля без стоп-лосса подобна вождению автомобиля без перерывов. Это слишком опасно.

Но, несмотря на это, многие трейдеры до сих пор торгуют без использования этого полезного инструмента. И в большинстве случаев это заканчивается болезненными потерями. Ненужные и предотвратимые потери.

Если вы правильно используете уровень стоп-лосса, вы можете избежать слишком глубокого проникновения в убыточную позицию.

Независимо от того, хотите ли вы установить «жесткий» стоп-лосс сразу после входа в сделку или у вас есть «мягкий» уровень стоп-лосса перед вами во время торговли, вы окажетесь в лучшем положении, если используйте это как часть вашего управления рисками. Только помните, что мягкие уровни стоп-лосса больше подходят для продвинутых трейдеров, имеющих опыт работы на этих рынках.

6. Открытие слишком больших позиций

Несомненно, привлекательность крупной прибыльной сделки волнует каждого трейдера. И соблазн открыть большую позицию (думая, что это будет выигрышная сделка) присутствует всегда. Управление капиталом для трейдеров имеет важное значение для удержания их на рынках.

Но, как снова и снова доказывается, слишком большая позиция в сделке может быть рискованной. Нет никакой гарантии, что сделка пойдет так, как вы хотите. Таким образом, если вы рискуете 50% своего капитала в одной сделке, и эта сделка оборачивается против вас, это серьезно уменьшит ваш торговый капитал.

Кроме того, это может оказать большое психологическое воздействие на вас как на трейдера. Важно изучить методы определения размера позиции, чтобы помочь снизить уровень риска и разработать разумный подход к входу и выходу из сделок.

7. Открытие слишком большого количества позиций

Несмотря на то, что ежедневно существует множество рынков для торговли и множество торговых возможностей, слишком большое количество позиций также может нанести ущерб вашей торговле.

Если у вас нет надежной автоматизированной торговой системы, которая автоматически размещает сделки за вас, отслеживание слишком большого количества позиций может, мягко говоря, сбивать с толку и сопряжено с высоким риском.

Помните, что человеческий мозг может одновременно обрабатывать только ограниченное количество информации. А внимание, необходимое для каждой сделки, означает, что у вас есть ограниченное время и внимание для каждой сделки.

Если вы открываете слишком много позиций одновременно без надлежащих автоматизированных систем для их мониторинга, есть вероятность, что некоторые из этих сделок потерпят неудачу.

Итак, в следующий раз, когда вы торгуете, помните о количестве сделок, которые вы совершаете. Лучше всего сначала сосредоточиться на нескольких сделках — войти в них и выйти из них — а затем начать снова, если появятся другие торговые возможности.

Если у вас есть четко определенная торговая стратегия , фильтрация открывающихся торговых возможностей и выбор лучших из них будет немного проще.

8. Чрезмерное использование кредитного плеча

Возможность использования кредитного плеча является одной из главных привлекательных сторон таких рынков, как торговля на рынке Форекс, торговля нефтью, индексами, драгоценными металлами и CFD на криптовалюты. Кредитное плечо позволяет вам торговать гораздо большей позицией даже с меньшим объемом торгового капитала.

Но, как мы все знаем, рычаги могут быть обоюдоострым мечом. Это может усилить как выигрышные, так и проигрышные сделки.

Один из смертных грехов трейдеров, особенно тех, кто не до конца понимает, как работает кредитное плечо, заключается в использовании высокого уровня кредитного плеча. Некоторые люди видят только потенциальные выигрыши и игнорируют потенциальные потери.

Если вы используете высокий уровень кредитного плеча и сделка обернется против вас, это может привести к полной потере вашего торгового капитала.

Итак, лучший способ использовать кредитное плечо — начать с малого. Попробуйте использовать самый низкий уровень кредитного плеча, предлагаемый вашим торговым провайдером. Как только вы освоитесь с тем, как работает кредитное плечо, вы можете увеличить уровень кредитного плеча, если хотите.

Следует помнить, что существует большое количество предлагаемых уровней кредитного плеча – кредитное плечо может варьироваться от 10:1 до 50:1; 100:1; 200:1 или 400:1 в зависимости от вашей юрисдикции — это не означает, что вы должны использовать максимально возможный уровень.

Как говорится, прежде чем бежать, нужно сначала пройтись.

9. Торговля местью

Разве ты не ненавидишь, когда проигрываешь? И разве вы не хотите просто вернуться на рынок, совершить еще одну сделку и доказать, что можете быть победителем?

Это именно то, что стоит за торговля местью . Вы хотите отыграться. Вы хотите доказать, что вы победитель.

Но в большинстве случаев торговля местью может принести больше боли, чем выгоды.

Задумайтесь об этом на мгновение. Когда вы ввязываетесь в реванш, скорее всего, вы находитесь не в лучшем эмоциональном состоянии. Скорее всего, вы все еще кипите или слишком напряжены, чтобы принять правильное торговое решение. И, скорее всего, вы толком не проанализировали следующую сделку – есть ли у нее хороший потенциал или нет.

Итак, лучшее, что вы можете сделать с торговлей местью, это вообще не вмешиваться в нее.

Если у вас убыточная сделка или череда убытков, лучше сделать шаг назад и проанализировать, что пошло не так.

Был ли рынок слишком изменчив, чтобы торговать? Что пошло не так с вашим первоначальным анализом?

Большую часть времени, если не всегда, лучше любой ценой избегать мести.

10. Превращение прибыльных сделок в убыточные

Если вы совершаете эту ошибку, вы не одиноки. Даже большие пушки повинны в этой распространенной торговой ошибке.

Сколько раз вы точно рассчитали время своего входа, видели хорошую бумажную прибыль только для того, чтобы увидеть, как она испарилась из-за резкого разворота? Я собираюсь сделать ставку более одного раза.

Допустить неудачу в хорошей сделке — это первая серьезная ошибка, которую вы можете совершить, торгуя на финансовых рынках, но в конце туннеля есть свет.

Лучший способ исправить эту ошибку — планирование. Вы должны знать, когда вы собираетесь выйти, прежде чем войти в сделку. И у вас должно быть несколько причин для выхода.

Трейдеры должны разработать свои собственные стратегии выхода из торговли, которые позволят им достичь цели сделки, даже если она пойдет не совсем так, как они могли бы надеяться. Это может включать комбинацию:

  • Цели прибыли
  • Широкий трейлинг-стоп (для трендовых рынков)
  • Плотный трейлинг-стоп (для быстрых ходов на истощение)
  • Стоп риска/вознаграждения (когда вы приближаетесь к своей цели по прибыли)

Вы также можете масштабировать свою торговлю. Снимите часть своей позиции, когда рынок сделает ее доступной, возьмите немного больше по ходу движения и оставьте часть для крупных выигрышей.

Такой подход поможет вам сгладить кривую вашего капитала.

11. Не отслеживать сделки в торговом журнале

Использование торгового журнала очень важно для того, чтобы стать успешным трейдером. Это не так просто, как записывать ваши входы и выходы для прибыльных сделок, это требует немного больше информации и внимания.

Ваш торговый журнал должен включать все сделки, хорошие, плохие и даже очень плохие.

Некоторые типы информации, которые должны регистрироваться в торговом журнале, включают:

  • Дата и время сделки
  • Какой инструмент торгуется
  • Скриншоты настройки графика при входе в сделку
  • Размер позиции
  • Ваши мысли и причины входа в сделку

Имея торговый журнал, вы можете вернуться и просмотреть свои успешные сделки и сделки, которые не были настолько успешными, чтобы выделить возможности в вашей торговой стратегии, которые вы можете улучшить.

12. Не забывайте о временном горизонте инвестиций

Инвестирование без учета временного горизонта может привести к неудаче. Это связано с тем, что все инвестиции являются либо долгосрочными, либо краткосрочными, и они будут иметь разную норму прибыли в зависимости от продолжительности ваших инвестиций.

Например, акции, которые хорошо работают в течение длительного периода, но не так хорошо в течение более короткого, могут иметь смысл придержать их при рассмотрении пенсионных сбережений.

Когда вы понимаете свой временной горизонт, вы можете лучше подобрать правильные инвестиции для своего портфеля.

13. Способность принимать убытки

Многие трейдеры считают, что они не могут ошибаться, как профессиональные инвесторы, но это просто неправда.

Если вы начали торговать, не проявив должной осмотрительности, или если вы давно зарабатываете, и ваш портфель внезапно начал нырять, важно принять то, что произошло, и двигаться дальше, а не позволять своей гордости контролировать ваш стиль торговли, и держитесь за тех проигравших дольше.

Всегда будет еще один день и еще одна торговая возможность. Учитесь на этих предыдущих потерях, чтобы продолжать совершенствовать свои навыки на пути к тому, чтобы стать успешным трейдером.

14. Следование за толпой

Следование за толпой является распространенной торговой ошибкой, когда неопытные трейдеры слепо следуют стадному менталитету, что приводит к убыточным сделкам.

Начинающим трейдерам важно думать о собственном стиле торговли при принятии решений, чтобы не прыгать в тренды, не проведя собственных исследований и не понимая, почему у них это может получиться лучше. Если вы входите в сделку, следуя за кем-то еще, не выполняя никаких технический или фундаментальный анализ и сделка убыточна, вы должны винить только себя.

15. Торговля на нескольких рынках одновременно

Неопытные трейдеры могут прыгать с рынка на рынок — от форекса до индексов и криптовалюты до товаров. Это распространенная ошибка, которая может привести к чрезмерной торговле и значительным убыткам.

Лучшее понимание рынка важно для трейдеров всех уровней, чтобы торговые решения основывались на фактах, а не на интуитивных чувствах или эмоциях. Прежде чем расширяться, было бы разумно разобраться с одним рынком и получить ценный торговый опыт, прежде чем прыгать на несколько рынков одновременно.

16. Погоня за рынками с высокими показателями в прошлом

Многие трейдеры обычно выбирают конкретный актив или рынок, которые показали высокие результаты в прошлом за последние пару лет. Этот менталитет «страха упустить выгоду», вероятно, вызвал больше негативных инвестиционных решений, чем позитивных.

Рынок, который хорошо работал в течение этих нескольких лет, вполне может быть близок к концу, когда все умные деньги уходят, а трейдеры, совершающие ошибки (глупые деньги), вливаются.

Трейдеру необходимо понять, что лучшее время для инвестиций в этот рынок было три или четыре года назад, а не сейчас.

Ошибки в торговле

Обычные ошибки инвесторов и трейдеров

Делать ошибки — это часть процесса обучения, когда дело касается торговли или инвестирования. Инвесторы обычно участвуют в долгосрочных холдингах и будут торговать акциями, биржевыми фондами и другими ценными бумагами. Трейдеры обычно покупают и продают фьючерсы и опционы, удерживают эти позиции в течение более коротких периодов и участвуют в большем количестве сделок.

Хотя трейдеры и инвесторы используют два разных типа торговых транзакций, они часто совершают одни и те же ошибки. Одни ошибки более вредны для инвестора, другие — для трейдера. И тем, и другим было бы хорошо помнить об этих распространенных ошибках и стараться их избегать.

Нет торгового плана

Опытные трейдеры входят в сделку с четко определенным планом. Они знают свои точные точки входа и выхода, сумму капитала, которую нужно инвестировать в сделку, и максимальные потери, которые они готовы принять.

У начинающих трейдеров может не быть торгового плана до того, как они начнут торговать. Даже если у них есть план, они могут быть более склонны отклоняться от определенного плана, чем опытные трейдеры. Начинающие трейдеры могут полностью изменить курс. Например, открытие короткой позиции после первоначальной покупки ценных бумаг, потому что цена акций снижается, только для того, чтобы в конечном итоге получить разворот.

Погоня за производительностью

Многие инвесторы или трейдеры будут выбирать классы активов, стратегии, управляющих и фонды, основываясь на текущей высокой производительности. Ощущение, что «я упускаю большую прибыль», вероятно, привело к большему количеству плохих инвестиционных решений, чем какой-либо другой отдельный фактор.

Если конкретный класс активов, стратегия или фонд приносили очень хорошие результаты в течение трех-четырех лет, мы точно знаем одно: нам нужно было инвестировать три-четыре года назад. Однако теперь тот конкретный цикл, который привел к этому великолепному результату, может быть близок к завершению. Умные деньги уходят, а глупые вливаются.

Баланс не восстанавливается

Ребалансировка — это процесс возвращения вашего портфеля к целевому распределению активов, как указано в вашем инвестиционном плане. Ребалансировка сложна, потому что она может вынудить вас продать класс активов, который работает хорошо, и купить больше вашего худшего класса активов. Это противоположное действие очень сложно для многих начинающих инвесторов.

Однако портфель, которому разрешено дрейфовать с рыночной доходностью, гарантирует, что классы активов будут переоценены на рыночных пиках и недооценены на рыночных минимумах — формула плохой эффективности. Сбалансируйте религиозно и пожинайте плоды в долгосрочной перспективе.

Игнорирование неприятия риска

Не упускайте из виду свою толерантность к риску или свою способность идти на риск. Некоторые инвесторы не выносят волатильности и взлетов и падений, связанных с фондовым рынком или более спекулятивными сделками. Другим инвесторам может потребоваться надежный, регулярный процентный доход. Этим инвесторам с низкой толерантностью к риску было бы лучше инвестировать в акции «голубых фишек» известных фирм, и им следует держаться подальше от более волатильного роста и акций начинающих компаний.

Помните, что любой доход от инвестиций сопряжен с риском. Инвестиции с наименьшим риском — это облигации, векселя и банкноты Казначейства США. Оттуда различные типы инвестиций поднимаются по лестнице риска, а также предлагают более высокую прибыль, чтобы компенсировать более высокий риск. Если инвестиции предлагают очень привлекательную доходность, также посмотрите на профиль риска и посмотрите, сколько денег вы можете потерять, если что-то пойдет не так. Никогда не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять.

Забыть о горизонте времени

Не инвестируйте без учета временного горизонта. Подумайте, понадобятся ли вам средства, которые вы вкладываете в инвестиции, прежде чем вступать в сделку. Кроме того, определите, как долго — временной горизонт — вы должны откладывать деньги на пенсию, первый взнос за дом или обучение в колледже для вашего ребенка.

Если вы планируете накопить деньги на покупку дома, это может быть скорее среднесрочный период времени. Однако, если вы инвестируете для финансирования обучения ребенка в колледже, это скорее долгосрочная инвестиция. Если вы откладываете на пенсию через 30 лет, то, что фондовый рынок будет делать в этом или следующем году, не должно вызывать у вас наибольшего беспокойства.

Как только вы поймете свой горизонт, вы сможете найти инвестиции, соответствующие этому профилю.

Без использования ордеров стоп-лосс

Важным признаком того, что у вас нет торгового плана, является то, что вы не используете ордера стоп-лосс. Стоп-приказы бывают нескольких видов и могут ограничивать убытки из-за неблагоприятного движения акций или рынка в целом. Эти заказы будут выполняться автоматически, как только будут соблюдены установленные вами ограничения.

Близкие стоп-лоссы обычно означают, что убытки ограничиваются до того, как они станут значительными. Однако существует риск того, что стоп-приказ по длинным позициям может быть реализован на уровнях ниже указанных, если ценная бумага внезапно снизится с гэпом, как это произошло со многими инвесторами во время внезапного краха.

Даже с учетом этого преимущества стоп-приказов намного перевешивают риск остановки по незапланированной цене.

Следствием этой распространенной торговой ошибки является то, что трейдер отменяет стоп-приказ по убыточной сделке непосредственно перед тем, как он может быть запущен, потому что он считает, что ценовой тренд развернется.

Позволить убыткам расти

Одной из определяющих характеристик успешных инвесторов и трейдеров является их способность быстро терпеть небольшие убытки, если сделка не срабатывает, и переходить к следующей торговой идее. Неудачные трейдеры, с другой стороны, могут стать парализованными, если сделка пойдет против них. Вместо того, чтобы предпринимать быстрые действия, чтобы ограничить убытки, они могут удерживать убыточную позицию в надежде, что сделка в конечном итоге сработает. Убыточная сделка может на долгое время связать торговый капитал и привести к растущим убыткам и серьезному истощению капитала.

Усреднение вниз или вверх

Усреднение длинной позиции по акциям «голубых фишек» может сработать для инвестора с большим инвестиционным горизонтом, но может быть сопряжено с риском для трейдера, торгующего волатильными и более рискованными ценными бумагами. Некоторые из самых больших торговых убытков в истории произошли из-за того, что трейдер продолжал увеличивать убыточную позицию и в конечном итоге был вынужден сократить всю позицию, когда величина убытка стала неприемлемой. Трейдеры также чаще, чем консервативные инвесторы, открывают короткие позиции и склонны к усреднению вверх, потому что ценная бумага растет, а не снижается. Это не менее рискованный шаг, который является еще одной распространенной ошибкой начинающего трейдера.

Важность принятия убытков

Слишком часто инвесторы не могут принять тот простой факт, что они люди и склонны к ошибкам, как это делают величайшие инвесторы. Независимо от того, совершили ли вы покупку акций в спешке или один из ваших давних крупных заработков внезапно стал хуже, лучшее, что вы можете сделать, это принять это. Худшее, что вы можете сделать, это позволить вашей гордости взять верх над вашим кошельком и держаться за убыточные инвестиции. Или, что еще хуже, купите больше акций, так как сейчас они намного дешевле.

Это очень распространенная ошибка, и те, кто совершает ее, сравнивают текущую цену акции с 52-недельным максимумом акции. Многие люди, использующие этот показатель, предполагают, что упавшая цена акций представляет собой хорошую покупку. Однако за этим падением и ценой была причина, и вы должны проанализировать, почему цена упала.

Вера в ложные сигналы на покупку

Ухудшение фундаментальных показателей, отставка главного исполнительного директора (CEO) или усиление конкуренции — все это возможные причины снижения цены акций. Эти же причины также дают хорошие основания подозревать, что акции могут не увеличиться в ближайшее время. Сейчас компания может стоить меньше по фундаментальным причинам. Важно всегда иметь критический взгляд, поскольку низкая цена акций может быть ложным сигналом к ​​покупке.

Избегайте покупки акций в подвале сделки. Во многих случаях существует сильная фундаментальная причина снижения цен. Сделайте свою домашнюю работу и проанализируйте перспективы акций, прежде чем инвестировать в них. Вы хотите инвестировать в компании, которые будут демонстрировать устойчивый рост в будущем. Будущие операционные показатели компании никак не связаны с ценой, по которой вам довелось купить ее акции.

Покупка со слишком большой маржой

Маржа — использование заемных средств у вашего брокера для покупки ценных бумаг, обычно фьючерсов и опционов. Хотя маржа может помочь вам заработать больше денег, она также может преувеличить ваши потери. Убедитесь, что вы понимаете, как работает маржа и когда ваш брокер может потребовать от вас продать любые позиции, которые вы держите.

Худшее, что вы можете сделать как новый трейдер, — это увлечься тем, что кажется бесплатными деньгами. Если вы используете маржу, а ваши инвестиции идут не так, как вы планировали, то вы в конечном итоге получаете большое долговое обязательство ни за что. Спросите себя, купили бы вы акции с помощью кредитной карты. Конечно, вы бы не стали. Чрезмерное использование маржи — это, по сути, то же самое, хотя, вероятно, с более низкой процентной ставкой.

Кроме того, использование маржи требует от вас более тщательного контроля за своими позициями. Преувеличенные прибыли и убытки, сопровождающие небольшие движения цены, могут привести к катастрофе. Если у вас нет времени или знаний, чтобы внимательно следить за своими позициями и принимать решения, вы можете столкнуться с маржин-коллом. Если стоимость ваших позиций упадет достаточно резко, ваши акции могут быть автоматически проданы брокером для возмещения любых понесенных вами убытков.

Как новый трейдер, используйте маржу экономно, если вообще используете ее, и только если вы понимаете все ее аспекты и опасности. Это может заставить вас продать все ваши позиции на дне, в точке, в которой вы должны быть на рынке для большого разворота.

Работа с кредитным плечом

Согласно известному инвестиционному клише, кредитное плечо — это палка о двух концах, поскольку оно может повысить доходность по прибыльным сделкам и усугубить убытки по убыточным сделкам. Точно так же, как любой предупредит вас, чтобы вы не бежали с ножницами, вы должны предостеречь себя от того, чтобы не торопиться использовать рычаги. Начинающие трейдеры могут быть ошеломлены уровнем кредитного плеча, которым они обладают, особенно при торговле на рынке Форекс (FX), но вскоре могут обнаружить, что чрезмерное кредитное плечо может мгновенно уничтожить торговый капитал. Если используется коэффициент кредитного плеча 50: 1, что не редкость в розничной торговле на рынке Форекс, все, что требуется, это 2% неблагоприятное движение, чтобы уничтожить свой капитал. Форекс-брокеры, такие как IG Group, должны ежеквартально раскрывать процент трейдеров, теряющих деньги на счетах розничных клиентов форекс. За квартал, закончившийся 30 июня 2021 г., 69% активных недискреционных торговых счетов IG Group были убыточными.

Вслед за стадом

Еще одна распространенная ошибка начинающих трейдеров заключается в том, что они слепо следуют за толпой; как таковые, они могут либо заплатить слишком много за горячие акции, либо открыть короткие позиции по ценным бумагам, которые уже упали и могут быть на грани разворота. В то время как опытные трейдеры следуют изречению о том, что тренд — ваш друг, они привыкли закрывать сделки, когда на них становится слишком многолюдно. Однако новые трейдеры могут оставаться в сделке еще долго после того, как умные деньги ушли из нее. Трейдерам-новичкам также может не хватать уверенности, чтобы при необходимости применить противоположный подход.

Хранить все яйца в одной корзине

Диверсификация — это способ избежать чрезмерного воздействия на какую-либо одну инвестицию. Наличие портфеля, состоящего из нескольких инвестиций, защитит вас, если одна из них потеряет деньги. Это также помогает защититься от волатильности и экстремальных колебаний цен в любой отдельной инвестиции. Кроме того, когда один класс активов работает хуже, другой класс активов может работать лучше.

Многие исследования доказали, что большинство менеджеров и взаимных фондов не достигают своих контрольных показателей. В долгосрочной перспективе недорогие индексные фонды, как правило, находятся в верхней части второго квартиля или лучше, чем 65-75% активно управляемых фондов. Несмотря на все доказательства в пользу индексации, желание инвестировать с активными менеджерами остается сильным. Джон Богл, основатель Vanguard, говорит, что это потому, что: «Надежда рождается вечно. Индексирование довольно скучно. Это противоречит американскому образу жизни, [что] «я могу добиться большего».

Индексируйте все или большую часть (от 70% до 80%) ваших традиционных классов активов. Если вы не можете сопротивляться волнению погони за следующим выдающимся исполнителем, то отложите от 20% до 30% каждого класса активов, чтобы распределить их между активными менеджерами. Это может удовлетворить ваше желание превзойти производительность без разрушения вашего портфеля.

Прогуливание домашней работы

Начинающие трейдеры часто виноваты в том, что не выполнили свою домашнюю работу или не провели надлежащего исследования или должной осмотрительности перед тем, как начать торговлю. Выполнение домашней работы имеет решающее значение, поскольку начинающие трейдеры не имеют знаний о сезонных тенденциях или сроках выпуска данных, а также о торговых моделях, которыми обладают опытные трейдеры. Для начинающего трейдера срочность совершить сделку часто перевешивает необходимость проведения некоторых исследований, но в конечном итоге это может привести к дорогостоящему уроку.

Ошибочно не исследовать инвестиции, которые вас интересуют. Исследования помогают вам понять финансовый инструмент и понять, во что вы ввязываетесь. Например, если вы инвестируете в акции, изучите компанию и ее бизнес-планы. Не действуйте исходя из того, что рынки эффективны и что вы не сможете заработать деньги, найдя хорошие инвестиции. Хотя это непростая задача, и любой другой инвестор имеет доступ к той же информации, что и вы, можно определить хорошие инвестиции, проведя исследование.

Покупка необоснованных советов

Вероятно, каждый совершает эту ошибку в тот или иной момент своей инвестиционной карьеры. Вы можете услышать, как ваши родственники или друзья говорят о том, что акции, которые, как они слышали, будут выкуплены, принесут убийственную прибыль или скоро выпустят революционный новый продукт. Даже если эти вещи верны, они не обязательно означают, что акции — это «следующая большая вещь» и что вам следует спешить в свой онлайн-аккаунт брокера, чтобы разместить заказ на покупку.

Другие необоснованные советы исходят от профессионалов в области инвестиций по телевидению и в социальных сетях , которые часто рекламируют определенные акции так, как будто их необходимо купить, но на самом деле это не более чем аромат дня. Эти советы по акциям часто не оправдываются и сразу же падают после того, как вы их покупаете. Помните, что покупка по подсказкам СМИ часто основана не более чем на спекулятивной игре.

Это не означает, что вы должны отказываться от каждой подсказки по акциям. Если что-то действительно привлекает ваше внимание, первое, что нужно сделать, это рассмотреть источник. Следующее, что нужно сделать самостоятельно, чтобы знать, что вы покупаете и почему. Например, покупка акций технологических компаний с некоторыми запатентованными технологиями должна основываться на том, подходит ли вам это вложение, а не только на том, что сказал управляющий взаимным фондом в интервью для СМИ.

В следующий раз, когда у вас возникнет искушение совершить покупку, основываясь на горячей подсказке, не делайте этого, пока не получите все факты и не освоитесь с компанией. В идеале получить второе мнение от других инвесторов или беспристрастных финансовых консультантов.

Чрезмерный просмотр финансовых программ

В программах финансовых новостей почти нет ничего, что могло бы помочь вам в достижении ваших целей. Есть несколько информационных бюллетеней, которые могут предоставить вам что-то ценное. Даже если бы они были, как определить их заранее?

Если бы у кого-то действительно были выгодные советы по акциям, советы по трейдингу или секретная формула, позволяющая заработать большие деньги, стал бы он болтать об этом по телевизору или продавать вам за 49 долларов в месяц? Нет. Они будут держать рот на замке, заработают свои миллионы, и им не нужно будет продавать информационный бюллетень, чтобы зарабатывать на жизнь. Решение? Тратьте меньше времени на просмотр финансовых шоу по телевизору и чтение информационных бюллетеней. Потратьте больше времени на создание и соблюдение своего инвестиционного плана.

Не видеть общей картины

Для долгосрочного инвестора одним из самых важных, но часто упускаемых из виду вещей, является качественный анализ или рассмотрение общей картины. Легендарный инвестор и писатель Питер Линч однажды заявил, что он нашел лучшие инвестиции, глядя на свои детские игрушки и тенденции, которые они будут развивать. Торговая марка также очень ценна. Подумайте о том, что почти все в мире знают кока-колу; Таким образом, финансовая стоимость одного только имени измеряется миллиардами долларов. Будь то iPhone или Big Mac, никто не может спорить с реальной жизнью.

Таким образом, анализ финансовых отчетов или попытка определить возможности покупки и продажи с помощью сложного технического анализа могут работать большую часть времени, но если мир меняется против вашей компании, рано или поздно вы проиграете. В конце концов, компания-производитель пишущих машинок в конце 1980-х годов могла бы превзойти любую компанию в своей отрасли, но как только персональные компьютеры стали обычным явлением, инвестору в пишущие машинки той эпохи следовало бы оценить общую картину и изменить направление.

Оценка компании с качественной точки зрения так же важна, как и анализ ее продаж и доходов. Качественный анализ — это стратегия, которая является одной из самых простых и эффективных для оценки потенциальных инвестиций.

Торговля на нескольких рынках

Начинающие трейдеры могут перескакивать с рынка на рынок, то есть с акций на опционы, на валюты, на товарные фьючерсы и так далее. Торговля на нескольких рынках может сильно отвлекать и мешать начинающему трейдеру получить опыт, необходимый для достижения успеха на одном рынке.

Забыть о дяде Сэме

Помните о налоговых последствиях, прежде чем инвестировать. Вы получите налоговые льготы на некоторые инвестиции, такие как муниципальные облигации. Прежде чем инвестировать, посмотрите, какой будет ваша прибыль после поправки на налог, принимая во внимание инвестиции, вашу налоговую категорию и временной горизонт инвестирования.

Не платите больше, чем вам нужно, за торговые и брокерские сборы. Удерживая свои инвестиции и не торгуя часто, вы сэкономите деньги на комиссии брокера. Кроме того, поищите и найдите брокера, который не взимает чрезмерных комиссий, чтобы вы могли получать больше прибыли от своих инвестиций. Investopedia составила список лучших дисконтных брокеров, чтобы облегчить вам выбор брокера.

Опасность самоуверенности

Трейдинг — очень требовательное занятие, но «удача новичка», с которой столкнулись некоторые начинающие трейдеры, может привести их к мысли, что торговля — это пресловутый путь к быстрому богатству. Такая самоуверенность опасна, поскольку порождает самоуспокоенность и поощряет чрезмерный риск, который может привести к торговому краху.

Из многочисленных исследований, в том числе из исследования Бертона Малкила 1995 года, озаглавленного «Доходы от инвестиций в паевые инвестиционные фонды», мы знаем, что большинство менеджеров будут работать хуже, чем их контрольные показатели. Мы также знаем, что нет последовательного способа заранее выбрать тех менеджеров, которые будут лучше других. Мы также знаем, что очень немногие люди могут выгодно рассчитывать рынок в долгосрочной перспективе. Так почему же так много инвесторов уверены в своих способностях рассчитывать рынок и/или выбирать лучших менеджеров? Гуру верности Питер Линч однажды заметил: «В Forbes 400 нет рыночных таймеров».

Неопытный внутридневной трейдинг

Если вы настаиваете на том, чтобы стать активным трейдером, дважды подумайте перед внутридневной торговлей. Дневная торговля может быть опасной игрой, и ею должны заниматься только самые опытные инвесторы. В дополнение к инвестиционной смекалке успешный внутридневной трейдер может получить преимущество в доступе к специальному оборудованию, которое менее доступно для среднего трейдера. Знаете ли вы, что средняя рабочая станция для внутридневной торговли (с программным обеспечением) может стоить десятки тысяч долларов? Вам также понадобится значительная сумма торговых денег, чтобы поддерживать эффективную стратегию внутридневной торговли.

Потребность в скорости является основной причиной, по которой вы не можете эффективно начать дневную торговлю с дополнительными 5000 долларов США на своем банковском счете. Системы онлайн-брокеров недостаточно быстры, чтобы обслуживать настоящего внутридневного трейдера; буквально пенни за акцию могут иметь значение между прибыльной и убыточной сделкой. Большинство брокеров рекомендуют инвесторам пройти курсы внутридневной торговли перед тем, как приступить к работе.

Если у вас нет опыта, платформы и доступа к быстрому исполнению ордеров, дважды подумайте перед дневной торговлей. Если вы не очень хорошо справляетесь с рисками и стрессом, есть гораздо лучшие варианты для инвестора, который хочет разбогатеть.

Недооценка своих способностей

Некоторые инвесторы склонны полагать, что они никогда не смогут преуспеть в инвестировании, потому что успех на фондовом рынке предназначен только для опытных инвесторов. В этом восприятии нет никакой правды. В то время как любые комиссионные продавцы взаимных фондов, вероятно, скажут вам обратное, большинство профессиональных управляющих деньгами также не достигают уровня, и подавляющее большинство из них отстает от широкого рынка. Потратив немного времени на обучение и исследования, инвесторы могут стать хорошо подготовленными для управления своими собственными портфелями и инвестиционными решениями, при этом получая прибыль. Помните, большая часть инвестирования основывается на здравом смысле и рациональности.

Помимо возможности стать достаточно квалифицированными, индивидуальные инвесторы не сталкиваются с проблемами ликвидности и накладными расходами крупных институциональных инвесторов. Любой мелкий инвестор с продуманной инвестиционной стратегией имеет такие же хорошие шансы победить на рынке, если не больше, чем так называемые инвестиционные гуру. Не думайте, что вы не можете успешно участвовать в финансовых рынках только потому, что у вас есть постоянная работа.

Итог

Если у вас есть деньги для инвестиций и вы можете избежать этих ошибок новичка, вы можете окупить свои инвестиции, сделав вас на один шаг ближе к своим финансовым целям.

Учитывая склонность фондового рынка к получению больших прибылей (и убытков), нет недостатка в ошибочных советах и ​​иррациональных решениях.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *