Оффшорный банк и оффшорный счет – что это такое и с чем их едят?

Хороший и нужный оффшорный счет – возможность хранения капитала в надежном банковском учреждении другой страны с более безопасными экономическими и финансовыми условиями, а также защиты информации о владельце от третьих лиц.

Если ваш оффшорный счет находится в юрисдикции и в банке, где активы вкладчиков не застрахованы очень крупной страховой компанией или государством то лучше класть в такой банк столько, сколько не жалко, примерно как в казино.

В результате использования оффшорных банков для отмывания денег, заработанных преступным путем, авторитет многих иностранных банковских учреждений, да и целых стран – налоговых гаваней и оффшорных юрисдикций, достаточно сильно пострадал. Поэтому сегодня все без исключения оффшорные и иностранные банки ( у которых есть банковская лицензия и SWIFT) тщательно проверяют своих потенциальных клиентов и происхождение их средств, которые будут зачисляться на открываемый счет. С целью – не потерять лицензию и не навредить лишними проверками гос. органов деятельности банка уже существующим клиентам. Многие учреждения отдают предпочтение клиентам, присутствующим лично при процедуре открытия иностранного счета, а некоторые из них вообще не допускают возможности удаленного открытия банковского счета. Следовательно, на сегодняшний день защита капиталов и информации возможно только при максимальном раскрытии личной информации банку.

Стоит отметить, что когда-то, в конце 90х годов прошлого века ( тысячелетия!!!) и в начале 2000х существовали оффшорные банковские учреждения не предъявляющие практически никаких требований к потенциальному клиенту. Средства, помещенные на счета в таких банках, могли в любой момент исчезнуть вместе с руководством самого банка. Разумные вкладчики оффшорных банков уже и тогда отдавали предпочтение зарекомендовавшим себя с наилучшей стороны банковским учреждениям с многолетним опытом работы.

Сейчас, когда всю прошлую неделю я провела в Панаме консультируясь о создании банка в Панаме и после изучения законодательства ряда оффшорных и иностранных юрисдикций в которых на данный период времени можно открыть оффшорный банк сравнительно легко и по разумной цене, я понимаю, что больше в современном мире открыть свой банк, получить SWIFT и карточные программы для банка – VISA/MASTERCARD без подробнейшей информации (с дотошными проверками на межгосударственном уровне) о владельцах банка и офиса не получится. Вам остается проверять наличие лицензии, SWIFT и страховки вкладов.

Также, если у Вас или у ваших доверенных лиц есть опыт работы в руководстве банка, то никто не мешает Вам самому учредить оффшорный банк для собственных нужд.

Вы можете узнать о некоторых возможностях прямо сейчас: Пять лучших оффшорных юрисдикций для получения банковской лицензии в 2012 году

Оффшорный банк – банковское учреждение, зарегистрированное на территории оффшорной зоны и специализирующее на предоставлении услуг нерезидентам страны регистрации.

Преимущества оффшорного банка:

1. Низкий уровень учредительных и административных издержек. На территории оффшорных зон подобные издержки ниже, нежели в оншорных юрисдикциях. Открытие оффшорного банка является единственной возможностью для многих предпринимателей учреждения коммерческого иностранного банка благодаря более мягким условиям к бизнес-плану, персоналу, капиталу и репутации. Открытие такого учреждения позволяет компаниям и иным банкам не только снизить издержки, но и получить широкие возможности для бизнеса. Довольно часто оффшорные банки используются как иностранный расчетный и платежный центр холдинга, либо финансово-промышленной группы, в котором могут открыть иностранный банковский счет компании, входящие в холдинг, либо группу. Обслуживание потребностей и счетов компаний посредством оффшорного банка предоставляет возможность избежать сотрудничества с иностранными банковскими учреждениями и, тем самым, снизить издержки на используемые банковские услуги.

2. Предоставление обширных налоговых льгот. Оффшорные банки могут пользоваться такими налоговыми льготами, как уплата раз в год лицензионного и регистрационного сбора и лишь в некоторых юрисдикциях взимается небольшой налог с прибыли.

3. Отсутствие валютного контроля. Это предоставляет возможность беспрепятственно работать с валютными счетами в любой стране мира. Остается только выбрать правильную юрисдикцию для регистрации банка, чтобы валютного контроля не только не было, но и не существовало риска его введения в ближайшем обозримом будущем.

4. Повышенный уровень конфиденциальности. При открытии оффшорного банка забудьте об идеях использования номинального сервиса и акций на предъявителя. Номинал будет иметь слишком большую власть над банком, а акции на предъявителя до сих пор разрешены и практически используются только в Панаме, но здесь при регистрации банка Вам их использовать не разрешат. Почти во всех оффшорных зонах сохранность банковской тайны регулируется на законодательном уровне. Однако наличие у страны регистрации такого банковского учреждения налогового соглашения с другой страной указывает на возможность получения требования от налоговых органов другой страны информации о состоянии счета и его владельце, но только при возбуждении судебного иска или дела и в рамках официального международного запроса. Стоит отметить также возможность открытия оффшорным банком номерного счета, что увеличивает анонимность его владельца. Номерные счета до сих пор открывают в Андорре и Швейцарии и такого рода счета вы можете открыть с помощью компании Offshore Pro Group, обратившись по е-майлу:

[email protected]

5. Частичное освобождение от местного банковского регулирования. Банковское регулирование страны регистрации оффшорного банка его касаются всегда, но в некоторых случаях могут не требоваться приобретение казначейских обязательств Центрального банка страны или ее правительства. Может присутствовать не обязательное следование учетной ставки Центрального банка. Помимо этого, иногда присутствуют менее строгие требования к уровню резервов, ликвидности и иным ограничения и нормам банковской практики. Но это только в том случае, если оффшорный банк, который вы открываете – это филиал уже существующего банка.

6. Профессионализм управления трастом. Многие оффшорные банковские учреждения также выступают в качестве управляющего трастом или инвестиционным фондом.

7. Мультивалютная маневренность денежных вкладов. За счет глобального характера деятельности оффшорных банков имеется возможность рассредоточения активов вкладчиков в двух и более оффшорных зонах с выгодными условиями для защиты вкладов об обесценивания и иных рисков.

8. Возможность использования международного кредитного рынка.

9. Возможность использования международной сети корреспондентских счетов.

Сначала нужно определить цели и задачи создания оффшорного банка. Перечислим некоторые из них:

  1. Использование оффшорного банка для расширения перечня услуг коммерческого банка.
  2. Использование оффшорного счета для доступа к международной сети корреспондентских счетов.
  3. Использование оффшорного счета для обслуживания внешней торговой деятельности клиентов коммерческих банков. При оплате товара или услуг в валюте продавца не потребуется выполнение конвертации валюты, что, следовательно, не попадает под валютный контроль. Координация движения средств в различных валютах является одной из важнейших областей работы оффшорного банка.
  4. Отказ от услуг посредника при осуществлении ряда финансовых операций финансовой компанией за счет использования услуг оффшорного банка.
  5. Использование преимуществ оффшорного банка при аккредитивной деятельности другого банка.
  6. Получение доступа к международному банковскому сообществу.
  7. Выполнение тех же операций, что и обычное банковское учреждение.

бухгалтерия для вашей оффшорной компании

Какое бы желание у Вас не возникло, открыть целый оффшорный банк или просто один маленький или не столь маленький счет в оффшорном или иностранном банке ( личный, корпоративный, номерной), пожалуйста, обращайтесь к нам за бесплатной консультацией : Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно

И после консультации, и после того, как Вы будете регулярно читать наш блог, вы действительно четко осознаете, что же такое оффшорные и иностранные банки, с чем их едят, зачем они нужны и зачем они нужны Вам? А если Вам нужен иностранный банковский счет ( или все таки свой собственный банк?) прямо сейчас, пишите нам на е-майл: [email protected]

Если Вам понравилась эта статья, то, без сомнения, понравятся и следующие:

Использование оффшоров для законного международного бизнеса. Часть первая.

Использование оффшоров для законного международного бизнеса. Часть вторая

Где лучше зарегистрировать, купить или открыть оффшор?

«Знай Своего Клиента» или кто пользуется оффшорами и иностранными банками?

Что такое налоговый рай и как туда попасть?

Вам же понравилась эта статья, наш оффшорный бизнес блог и остальные статьи, не правда ли? Во всяком случае мы все очень стараемся, чтобы сделать блог интересным. Мы будем очень благодарны, если вы поддержите нас и расскажете о нашем блоге оффшорной тематики и отдельных понравившихся Вам статьях в социальных сетях.

Бесплатная Консультация – Выбираем личный иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом

СРАЗУ ПЕРЕЙТИ К ЗАПОЛНЕНИЮ ОНЛАЙН АНКЕТЫ

В чате портала оффшорной индустрии Internationalwealth.info мы постоянно отвечаем на такие вопросы:

  • Как открыть офшорный счет физическому лицу?
  • Как открыть счет в офшорах с чего начать?
  • Вы поможете открыть личный счет за границей?
  • Как открыть счет за рубежом без личного визита?

Эти и многие подобные вопросы, связаны именно с открытием личного счета в иностранном банке, как в Европейском, так и в офшорном.

Этапы открытия личного счета в иностранном банке

Конечно, не зная с чего начать можно наделать много ошибок. Но давайте по порядку. У вас всегда есть возможность обратиться к профессиональным консультантам, которые имеют многолетний опыт в работе по сопровождению и открытию личных банковских счетов.

Для того, чтобы получить бесплатную консультацию, заполните анкету в конце статьи. После ознакомления с предоставленными данными мы вам предложим несколько возможных вариантов банков которые подойдут именно вам.

После того как вы получите предложение, вы можете контактировать с специалистом удобным для вас способом связи (телефон, Skype, Telegram, Watsapp, Viber) и проговорить свои вопросы по каждому выбранному варианту иностранного банка.

После того как будет выбрано два самых удачных решения, следующий этап – это получение от этих банков одобрения в открытии.

У нас есть такая услуга как PRE-APPROVAL и мы рекомендуем вам ею воспользоваться. Что это значит? Мы с вашего разрешения согласовываем с банком ваш запрос на открытие счета и получаем предварительное одобрение на открытие.

Чем хороша эта услуга для вас? Вы получите согласие конкретного банка и банк уже будет знаком с вашим профилем/кейсом. Это как предварительное знакомство двух сторон.

Но вы должны понимать, что окончательное решение примет банк после того, как получит все требуемые документы и правильно заполненные банковские формы. Гарантий никто не может дать, но процент успеха открытия счета с профессионалом и полученным предварительным одобрением вырастает в разы!

Банк может на любом этапе открытия счета отказать без объяснений. Это может произойти и уже с открытым счетом, поэтому иметь только один счет сегодня не целесообразно. Не забывайте о диверсификации!

Когда банк, в котором вы планируете открытие счета, уже подобран и одобрен, можно приступить к непосредственному сбору документов под конкретный банк.

В каждом банке есть свои нюансы и хорошо бы их знать до того, как вы подали заявку в банк или в платежную систему (PSP), которые на сегодняшний день являются хорошей альтернативой банковскому счету и намного быстрее открывают счета.

Но нельзя забывать, что юридические отделы (комплаенс) платежных систем так же скрупулёзно и внимательно ознакомятся со всеми предоставленными документами для открытия личного счета, как и банки. Поэтому предварительная подготовка документов должна соответствовать банковским требованиям и требованиям платежных систем. Это значит, что они должны быть в том виде и в том состоянии, которое установлено в банковских внутренних правилах.

Подробнее о некоторых документах в статье: Что стоит знать о подтверждении адреса для открытия счета в иностранном банке нерезидентом в 2019?

Сейчас финансовые учреждения стремятся к максимальной прозрачности, и вам нужно быть готовым при открытии счета предоставить банку достоверную и подтвержденную документально информацию.

Вы должны доказать банку что достойны стать его клиентом, так как прошли времена, когда можно было открыть счет в любом банке и каждому клиенту были рады. Сейчас банк выбирает достойного, который соответствует внутренней политике банка.

Какие документы нужны для открытия счета в банке за границей?

  1. Конечно, идентификационный документ. Это может быть только паспорт предназначенный для загранпутешествий или Идентификационная карта.
  2. Второй важный документ — это подтверждение адреса. В каждом банке свои требования, но в основном принимается документ по коммунальным платежам. Есть банки, которые примут и внутренний российский паспорт с пропиской как подтверждение адреса, но таких банков единицы (спрашивайте у нашего специалиста). Так же, хорошим документов на усмотрение банка может служить выписка с банковского счета другого банка, где вы имеете счет. Но на документе обязательно нужно проверить, есть ли там ваш адрес.

Первые два документа это обязательные для всех банков и платежных систем, остальные документы запрашиваются реже, но могут быть запрошены дополнительно.

  1. Банковская выписка за 6 месяцев, как подтверждение происхождения ваших средств.
  2. Рекомендательные письма из банка или от профессионала. Профессионалом в понимании банка подразумевается бухгалтер, адвокат, юрист и др.
  3. Налоговая декларация. Запрашивается индивидуально и чаще всего для инвестиционных счетов.
  4. СV – резюме, раскрывающее ваши образование и опыт работы.

На что стоит обратить внимание при выборе банка для вашего личного счета?

Первое: определитесь, каким будет назначение вашего счета? Это может быть простой расчетный счет, на который вы будете получать поступления от своих доходов и тратить их на собственные нужды, оплачивать коммунальные услуги, обучение, как свое, так и своих детей.

Если вы уже имеете накопления и желаете их перевести в иностранный банк, открывайте инвестиционный счет. Для этого вам нужно со специалистом подобрать наилучшее решение для ваших инвестиций и банк, которому можно доверить ваши средства. Это очень важно, так как банков в мире много, а хороших – единицы.

Так же вы можете открыть личный брокерский счёт для торговли на рынках. Если вы имеете опыт в этой сфере и ваша деятельность связана с торговлей на рынках Forex, вам обязательно нужно иметь счета, на которых вы сможете аккумулировать ваши средства. Не все банки с радостью откроют вам счета для получения прибыли с ваших брокерских счетов, но есть варианты когда вы можете открыть личный расчетный счет и получить брокерский счет в том же банке.

После того как вы определились с назначением счета, вы должны оценить свои возможности и понять, какой первоначальный депозит вы готовы разместить (перечислить на ваш счет в банке). Тут есть нюансы в самом перечислении и их тоже желательно знать сразу. В основном в банках приветствуется перевод первоначального депозита на новый счет со своего существующего банковского счета.

Обязательно сообщите специалисту в какой стране у вас имеется банковский счет, так как при подборе банка это необходимо учесть. У банков есть ограничения по странам, особенно у оффшорных, переводы с которых не желательны.

Так же банки будут заинтересованы в происхождении средств и нужно позаботиться о документальном подтверждении. В последнее время все больше европейских банков просят предоставить налоговую декларацию, где будет указано, что уплачен налог с суммы которую вы планируете внести на счет в банке.

Конечно, есть банки, в которых не требуется минимальный депозит не требуется, не нужно поддерживать баланс по счету, но не факт что такой банк будет подходить вам по остальным условиям: тарифам, географии, наличию карт.

Выберите одну валюту, в которой вы планируете открыть личный счет в иностранном банке. В какой валюте лучше открыть счет? На этот вопрос вы сами ответите довольно быстро: нужно проанализировать откуда и в какой валюте будут приходить на ваш счет средства и в какой валюте вы планируете делать переводы. Есть банки, которые предлагают мультивалютные счета, которые позволяют делать переводы в огромном количестве валют. А есть такие счета, по которым вы сможете делать перечисления только в одной валюте. В таком случае при большом количестве платежей в валюте отличной от основной, нужно будет открыть еще один счет в том же банке или в другом. Вы можете свои средства хранить в разных банках, тем самым вы диверсифицируете свои риски.

При выборе банка обязательно нужно ознакомиться с тарифами банка. Какой процент или комиссия будет за переводы с и на счет. Какова сумма за содержание счета? Анализируйте, и внимательно подходите к изучению тарифов, чтобы потом не было «мучительно больно» терять свои честно накопленные средства на оплату комиссии за перечисление. Посмотрите сколько будет вам стоить закрытие счета, если решитесь в будущем его закрыть. Какая комиссия за снятие наличных, если вы открываете карту? Какие лимиты пополнения карты в месяц и год? Сколько можно снять с карты за раз. Мы всегда советуем клиентам внимательно ознакомиться с тарифами, изучить их на стадии принятия решения, так как этот важный аспект в долгосрочном и успешном сотрудничестве клиента и банка.

Когда вы определитесь, какой счет вам нужен и как вы планируете его использовать, заполните небольшой опросник ниже, оставьте свой электронный адрес и удобный способ связи с вами, и мы с вами свяжемся уже в ближайшие сутки.

Бесплатная Консультация по выбору иностранного банка с профессионалом.

Счет за границей или счет в оффшоре?

 

Что может быть важней, чем хороший банковский счет? Только наличие средств, которые пожелаете хранить в достойном банке. Уже множество десятилетий наличие иностранного банковского счета считается не роскошью, а нормой для того чтобы избежать многих проблем. Во-первых, это простота хранения необходимой вам валюты, во-вторых, это способ сэкономить на иностранных перечислениях, и в третьих, это отличный способ чтобы избежать всевозможных экономических и политических рисков, которые возникают при хранении средств в одной стране.

Для того чтобы открыть счет за границей важно структурированно подойти к этому вопросу и ответственно выполнять все требования банка, в котором вы планируете открыть счет.

Существует всего два варианта того, какой счет вам нужен – это личный или на компанию. Речь не идет о виде счета, который может быть как расчетным, так и инвестиционным или брокерским, а именно планируете ли вы счет использовать в личных целях или для ведения бизнеса.

Личный оффшорный или иностранный счет

Для открытия личного счета вам необходимо связаться с нашими консультантами, которые в рамках бесплатной консультации по подбору иностранного счета помогут определится с выбором наиболее подходящего счета. Многое зависит не только от страны, в которой вы хотите открыть счет, но и от способа открытия счета. Если желаете открыть счет удаленно, то это будут одни банки, как правило, оффшорные или наиболее гибкие европейские банки, а если готовы посетить банк за границей, то это уже будут более респектабельные и требовательные банки.

Однако, даже личное присутствие в банке может быть интерпретировано по разному. Есть банки, которые готовы к встрече в стране вашего проживания, так как имеют там свои представительства – это например, банка Латвии. Одним из привлекательных и стабильных банков Латвии является Latvijas Pasta Banka.

Latvijas Pasta Banka — входит в состав крупнейшего частного холдинга в Латвии – это холдинг МONO. У владельцев есть уже прекрасный опыт в управлении как Lateko банком, так и во владении Norvik банком. Сегодня структура холдинга насчитывает более 50 дочерних и аффилированных компаний, работающих в государствах Балтии, России и странах СНГ в сферах производства, строительства, финансовых услуг, торговли, логистики и складских услуг, а также информационных технологий и телекоммуникаций.

Latvijas Pasta Banka разработал удобный и легкий в использовании интернет банк, которым пользуется каждый клиент банка. При этом банк также предлагает мультивалютные банковские карты, на которых могут храниться средства в EUR, USD, RUB, GBP, CHF.

Открытие личного счета в Latvijas Pasta Banka

Открытие корпоративного счета в Latvijas Pasta Banka

Но есть банки, которые предлагают привлекательные условия, но желают встречи с клиентами в стране своей регистрации. Как правило, это респектабельные и очень серьезные банки для крупных клиентов. Одним из примеров является один из лучших банков Финляндии с почти 30 летней историей — Evli Bank Plc.

Evli Bank Plc. был учрежден в 1985 году четырьмя учредителями. И по сегодняшний день они управляют банком. Одним из учредителей банка является Ingman — эта фамилия широко известна благодаря бренду мороженного и других продуктов питания, которые принадлежат группе компаний. Также около 30% акций банка принадлежат банковскому персоналу, что создает ощущение банковской семьи, которую никто не покидает. Всего в Evli Group 250 работников и более 200 находятся в Финляндии.

Evli Bank Plc является инвестиционным банком, поэтому банк в большей мере фокусируется на управлении активами и на всех инвестиционных продуктах. Открытие инвестиционного счета требует тщательного анализа представленной информации и личного контакта с банком, для того чтобы банк смог понять ваши желания и нужды, а также чего вы ожидаете и какого уровня риска готовы придерживаться.

Чтобы открыть счет в Evli Bank Plc. Необходимо посетить Хельсинки. Но стоит отметить, что Хельсинки находятся в нескольких часах езды от Санкт-Петербурга, что привлекает множество бизнесменов северной столицы.

Подача информации в оффшорный или иностранный банк

Также в процессе открытия личного счета необходимо понимать, что иностранные банки, как и оффшорные банки на момент открытия личного счета своему новому клиенту желают иметь максимальное количество информации о своем новом клиенте.

Конечно, процесс открытия личного счета на порядок проще, чем открытие корпоративного счета, поскольку количество необходимой информации будет меньше. Но не смотря на это, банки также тщательно проверяют частных лиц, как и компании.

К сожалению банковский сектор в целом стал гораздо агрессивней и требовательней к своим новым клиентам, но происходит это не от того что вы не нравитесь банку, а по причине обострившейся макроэкономической ситуации, в рамках которой банки находятся под огромной «лупой» всех налоговых служб мира, начиная от американской IRS, и заканчивая российскими налоговиками.

Следовательно, при подаче любой информации в банк будьте готовы, что она будет проверена. Столь модное стремление к прозрачности, также весьма основательно относиться и на частных клиентов.

Что касается открытия счета для компании, то как я уже указала выше – это более трудоемкий и серьезный процесс. Вам как владельцу компании предстоит не просто выбрать достойный банк, и предоставить полный пакет корпоративных документов с детальным описанием вашего бизнеса, но и всех бизнес процессов.

Открыть иностранный счет в банке за рубежом или оффшорный счет

Не стоит пугаться, банк не желает украсть ваш бизнес проект или занять вашу нишу, через полученную информацию, но банкир должен четко понимать с чем, и с кем он имеет дело. Поэтому зачастую банки могут потребовать и вспомогательную информацию о вашем бизнесе, например копии договором и рекомендации от партнёров. Когда все это будет проверено, банк приступит к открытию счета.

Корпоративный иностранный или оффшорный банковский счет

Что касается выбора самого счета на компанию, то надо выбирать банк который заточен под бизнес. Это означает, что банк может проводить неограниченное количество транзакций по приемлемым ценам, что очень важно для ведения успешного бизнеса.

Также необходимо понять для чего вашей компании банковский счет. Если для оперативной деятельности, то скорей всего это будет оншорный или мидшорный европейский банк, ну, а если вы желаете просто аккумулировать корпоративную прибыль, то вас может заинтересовать и оффшорный банк.

Однако сразу стоит отметить, что выбор банков весьма велик поскольку мы сотрудничаем с более чем 50 финансовыми учреждениями по всему миру и готовы предложить вам наиболее привлекательные и доступные счета в заграничных банках.

Лучший Список Оффшорных Банков на 2014 год

Ключевые аспекты при выборе иностранного банка

Выбор достойного иностранного банка во многом зависит и от спектра предлагаемых продуктов. Кто-то ищет банки с хорошими условиями для использования платежной карты, а кто-то ищет хорошие ставки по депозитам.

Стоит отметить, что в Европе ставки по депозитам значительно ниже, чем например, в России. А использование долларовых продуктов будет доступней в оффшорных банках.

Даже такой простой банковский продукт, как анонимная банковская карта, может сыграть очень важную роль при выборе банка. Конечно, не секрет, что анонимные карты, анонимны лишь на пластике, но это все равно очень привлекательный продукт, как для компаний, так и для частных лиц.

Анонимная банковская карта предоплаты

Удаленное открытие номерного банковского счета с анонимными картами в Швейцарии

Для того чтобы успешно открыть иностранный банковский счет необходимо отталкиваться от следующих аспектов:

  • Страна регистрации банка — достаточно ли стабильна юрисдикция, в которой учрежден банк?
  • История и репутация банка – все чаще не смотря на громкое имя банка, его репутации может оказаться не самой лучшей, что в итоге может плохо отразиться и на вашем бизнесе или ваших личных сбережениях;
  • Способ открытия счета в иностранном банке – готовы ли вы путешествовать, или же откроете счет удаленно?
  • Тарифы – в зависимости от целей использования счета необходимо проанализировать тарифы выбранного вами банка;
  • Требования банка – размер минимального депозита или постоянного баланса счета;
  • Документация – какие документы требует банк для открытия счета, и сможете ли вы обеспечить полный пакет документов для успешного открытия счета. Это может включать даже минимальный депозит в качестве банковского чека и так далее.
  • Срок открытия иностранного счета – если вам нужен счет достаточно быстро, то многие из респектабельных банков вам могут не подойти, ведь например, банки Швейцарии могут открывать счета до 4 недель и более.

Открытие иностранного счета возможно упростить и облегчить, если вы примите решение сотрудничать с нашей компанией. Наши специалисты быстро и качественно проконсультируют вас по всем банкам, которые могут вас заинтересовать и помогут реализовать процесс открытия счета. По всем вопросам обращайтесь к нам по электронной почте [email protected].

Банки Европы и США не проходят стресс тест на достаточную капитализацию

Какая стоимость оффшорного банковского счета?

Если вы заинтересованы открыть банковский счет нерезидента, рекомендуем просчитать будущие затраты еще до подачи пакета документов. Стоимость оффшорного банковского счета может быть высокой в связи с внутренними требованиями местных банков. Не бывает двух одинаковых финансовых учреждений, где с вас возьмут одну и ту же комиссию. Оффшорный счет продается таким образом, чтобы максимально привлечь клиентов, для этого банки используют особые плюшки, чтобы удерживать свой рейтинг среди конкурентов. На практике, оффшорный банковский счет открывают под названием оффшорной компании. Цель такой процедуры — получить желаемый уровень конфиденциальности, поскольку все банковские операции, в случае их отслеживания, будут осуществляться под именем оффшорной компании, а не клиента. Создание такого банковского счета может стоить от 550 до 750 долларов, а стоимость создания оффшорной компании, варьируется от 1585 до 3495 долларов. Значит, предварительные затраты на зарубежные счета составят от 2135 до 4245 долларов США. В целом, банковские счета, комиссии и процентные ставки, несут конкурентные тарифные планы. Все эти услуги влияют на стоимость банковского счета нерезидента, поэтому потенциальному клиенту стоит изучить необходимую информацию для принятия обоснованного решения при переходе к настройке оффшорного банкинга и формированию зарубежной компании.

Банковские комиссии в оффшоре

Стоимость ежемесячных комиссионных по дополнительным продуктам и процентным ставкам отличаются. В среднем, тариф за обслуживание составляет от 20 до 100 долларов США, а комиссия по переводам — от 25 до 75 $. Процентные ставки по депозитным вкладам практически одинаковы, правда есть страны, где вам предложат получить доход до 3,75%. Дополнительно к расходам на открытие счета и компании, добавится статья на услуги нотариуса и курьера, тут сложно спрогнозировать сумму, потому что она зависит от выбранной юрисдикции. Еще дополнительно банк может включить в свои услуги начальный депозит, который выполняет функцию активации счета. Его сумма тоже зависит от выбора учреждения. Если вам сложно оценить свои расходы, воспользуйтесь помощью финансового консультанта. Благодаря опыту и постоянному мониторингу изменений в оффшорах, компания Offshore Pro Group знает, как оптимизировать расходы и выбрать правильный продукт, запишитесь к нам бесплатную консультацию для подбора оптимальной стоимости счета.

Расширенная юридическая проверка или где должен быть открыт банковский счет нерезидента

Выбор правильного местоположения учетной записи, имеет решающее значение: именно оффшорный финансовый центр позволит защитить активы и управлять имуществом. Окончательный выбор оффшорного места будет учитывать ряд личных фактов и анализ финансовых потребностей клиента. В большинстве оффшорных финансовых центров действуют строгие и надежные правила, обеспечивающие защиту вкладов и сохранение анонимности инвестора. К сожалению, существует небольшое количество оффшорных юрисдикций, которые борются за управление и регулирование своих оффшорных банковских учреждений. Это служит подтверждением того, что знания и постоянный мониторинг имеют большой плюс, и поэтому финансовый консультант сочтет их неподходящими для себя или своих клиентов. Кроме того, эти плохо организованные и управляемые оффшорные юрисдикции часто используются и управляются незаконными предприятиями и, следовательно, легко идентифицируются и принимаются к выполнению FATF (целевой группой по финансовым мероприятиям), задачей которой является поиск отмывания денег или другой преступной деятельности. Для любого финансового учреждения обязательна проверка клиентов (KYC), по этой причине, процедуры управления рисками часто дифференцируются в зависимости от профиля риска клиента. Проверка начинается с принятия мер, которые позволяют идентифицировать личность клиента, изучить род его занятий, специфику деятельности и уже после этого, выполнить оценку риска. Так вот, в некоторых банках вы можете закончить открывать свой счет, так и не начав процесс открытия. Почему так происходит? На практике, многие клиенты теряются, незнание языка ограничивает их возможности корректно донести информацию о деятельности собственного бизнеса, и это может вызвать подозрение сотрудников банка, относительно законности вашей деятельности. Будьте готовы, вся информация, которую вы предоставите, проверится юристами с уставными документами и официальным сайтом компании. Ни один банк не настроен рисковать безопасностью своих клиентов и репутацией, поэтому каждый потенциальный клиент проходит проверку. Буквально 5 лет назад, процедура проверки и процесс открытия счета был проще, сейчас же все кардинально изменилось, что и вызвало увеличение стоимости банковских услуг, тарифного плана и комиссионные финансовых консультантов. Выполнение подобной проверки происходит при помощи различных ресурсов и регламентируется международными стандартами. Сервисы проверки являются платными для банков, поэтому сумма за использование этих ресурсов также включена в стоимость комиссионных.

Выбор правильной и безопасной юрисдикции, напрямую влияет на стоимость оффшорного банковского счета и защиту собственных активов, если у вас остались вопросы, напишите нам на электронную почту [email protected] 

банковский счет для оффшорного бизнеса




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.