Содержание

Список уполномоченных банков, допущенных ЦБ к банковскому сопровождению застройщиков жилья

По мнению гендиректора общероссийского общественного фонда «Центр качества строительства» Николая МАЛЫШЕВА, разработанный Ростехнадзором проект нового Постановления Правительства РФ «Об утверждении Положения об осуществлении федерального государственного строительного надзора и общих требований к организации и осуществлению регионального государственного строительного надзора в Российской Федерации» не позволит устранить пробелы в правовом регулировании. А это в свою очередь может обернуться сложностями для застройщиков и снизить безопасность строительства, полагает эксперт.

    

Фото: www.inkotelniki.ru

     

Последние реформы

В июле этого года вступает в силу 248-ФЗ от 31.07.2020 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», который распространяется на государственный строительный надзор (как федеральный, так и региональный). В связи с этим необходимо вносить изменения в ст. 54 Градостроительного кодекса РФ (ГрК РФ), которая в настоящее время устанавливает особенности организации и проведения проверок органов госстройнадзора применительно к действующему 294-ФЗ от 26.12.2008. После этого требуется откорректировать основной подзаконный акт — Постановление Правительства РФ от 01.02.2006 №54, которым утверждено Положение об осуществлении государственного строительного надзора в Российской Федерации.

На этом история не заканчивается: до 1 января 2022 года в каждом субъекте РФ высшему исполнительному органу государственной власти предстоит утвердить Положение об осуществлении регионального государственного строительного надзора. Такие положения региональные власти должны утверждать с учетом общих требований к организации и осуществлению регионального госстройнадзора, которые могут быть установлены Правительством РФ.

Причем федеральный госстройнадзор начнет работать по новым требованиям с 1 июля 2021 года, а в регионах до 1 января 2022 года могут осуществлять организацию и проведение проверок на основании своих положений, принятых с учетом требований 294-ФЗ.

Данный факт позволяет предположить, что после 1 июля 2021 года с большой долей вероятности возникнет ситуация, когда порядок осуществления государственного строительного надзора может отличаться в зависимости от региона, в котором застройщик планирует возводить объект. Следует отметить, что подобная тенденция впервые проявилась весной 2020 года, еще до принятия федерального закона «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Приказом Ростехнадзора от 12.03.2020 №107 был отменен базовый руководящий документ по вопросам проведения проверок и выдачи заключений о соответствии органами госстройнадзора (РД-11-04-2006). Вроде бы, все по делу и в рамках «регуляторной гильотины». При совершенствовании законодательства о контроле (надзоре) уже давно возобладал довольно примитивный принцип: «Чем меньше обязательных требований, тем лучше». Проблема только в том, что после отмены всего лишь одного РД-11-04-2006 многие важные аспекты осуществления госстройнадзора оказались не урегулированы на федеральном уровне (ни на уровне закона, ни на уровне подзаконного акта Правительства РФ).

     

Фото: www.chelindustry.ru

      

Отсутствие процедуры проведения итоговой проверки

С 24 апреля 2020 года в федеральном законодательстве не осталось требований, которые бы устанавливали единую для всех органов госстройнадзора процедуру проведения итоговой проверки в отношении законченного строительством объекта (обязательный этап для получения ЗОС). При этом установленную законом обязанность застройщиков получать ЗОС в органе госстройнадзора никто не отменил.

Можно предположить, что после этого в каких-то регионах или на уровне федеральных органов госстройнадзора внесли изменения в свои административные регламенты и установили собственные правила проведения итоговых проверок. Никто не мешал, например, увеличить срок для назначения такой проверки с 7 до 30 рабочих дней, если какой-то орган госстройнадзора перегружен работой. Очевидно, что итоговая проверка и последующее получение ЗОС — наиболее важные аспекты взаимодействия застройщиков и органов госстройнадзора.

Чтобы продемонстрировать значение отмененных положений РД-11-04-2006 о проведении итоговых проверок, достаточно привести один пример. Приказом Ростехнадзора от 14.07.2015 №273 были внесены, казалось бы, незначительные изменения по тексту указанного РД: термин «итоговая проверка» заменили словосочетанием «проверка законченного строительством объекта». При этом в пункте 27 РД появилось дополнение, согласно которому акт указанной проверки является основанием для выдачи застройщику ЗОС только при отсутствии в этом акте замечаний со стороны госстройнадзора.

При такой схеме застройщик лишен возможности подать заявление о выдаче ЗОС, приложив к нему собственные доказательства устранения выявленных нарушений. Нужно проводить очередную проверку (итоговую) законченного строительством объекта, продолжительность которой может составлять 20 рабочих дней. Становится понятно, почему исключили термин «итоговая проверка» (чтобы исключить споры о многократности проверки законченного строительством объекта).

Вопрос о четкой регламентации на федеральном уровне проведения итоговой проверки и выдачи ЗОС не потерял своей актуальности в настоящее время. После отмены РД-11-04-2006 регулирование этой сферы переведено на уровень административных регламентов 85 региональных и нескольких федеральных органов госстройнадзора.

       

    

Срок выдачи ЗОС

Открытым остался вопрос про период времени, который объективно необходим органу госстройнадзора для выдачи ЗОС, если проверка (итоговая) законченного строительством объекта может проводится неоднократно (до победного конца в виде отсутствия замечаний). Почему срок на выдачу ЗОС столь велик — 10 рабочих дней? Такой срок являлся логичным в старой процедуре, когда застройщик мог подать заявление о выдаче ЗОС, имея акт итоговой проверки с замечаниями. Орган госстройназора за 10 рабочих дней должен был не просто оформить ЗОС, но и предварительно проверить устранение нарушений, которые выявили на итоговой проверке.

Сохранение 10-дневного срока выдачи ЗОС при отсутствии замечаний выглядит довольно странным с учетом того, что Правительство РФ активно добивается сокращения сроков иных процедур. Например, совсем недавно Председатель Правительства РФ уделял особое внимание сокращению на 2 рабочих дня срока выдачи разрешений на строительство и разрешений ввод в эксплуатацию объектов капитального строительства.

  

Что предлагает Ростехнадзор

С учетом приведенных примеров особый интерес представляет подготовленный Ростехнадзором проект Постановления Правительства РФ «Об утверждении Положения об осуществлении федерального государственного строительного надзора и общих требований к организации и осуществлению регионального государственного строительного надзора в Российской Федерации». Указанный нормативный акт после его принятия может устранить пробелы в правовом регулировании и способствовать восстановлению единого порядка проведения государственного строительного надзора в Российской Федерации.

В тоже время существует риск того, что в указанном документе требования к осуществлению регионального государственного строительного надзора не получится прописать исчерпывающим образом (многие технические нормы, понятные специалистам, не так просто прописать и согласовать в подзаконном акте правительственного уровня). В этом случае у региональных чиновников может появиться большое поле для творчества, а застройщики и другие участники строительства рискуют вернуться в период действия ГрК РФ от 07.05.1998 (73-ФЗ). В это время региональные власти могли, например, абсолютно легально устанавливать собственные требования к разрешительным строительным процедурам на своих территориях.

К позитивным моментам нового Положения о государственном строительном надзоре можно отнести тот факт, что в документе требования к осуществлению регионального государственного строительного надзора фактически являются копией требований к осуществлению федерального госстройнадзора. Кроме того, в тексте встречаются целые абзацы, которые перенесены из ранее отмененного РД-11-04-2006 и должны регулировать важные процедуры (включая вопросы проведения итоговой проверки и выдачи ЗОС). Правда, вместо привычных терминов «итоговая проверка», «проверка законченного строительством объекта» встречается с трудом воспроизводимое словосочетание «контрольное (надзорное) мероприятие в целях оценки выполненных работ и принятия решения о выдаче заключения о соответствии или об отказе в выдаче такого заключения».

    

Фото: www.polotsk-portal.ru

    

Неопределенный срок начала итоговой проверки

К недостаткам документа можно отнести следующее. В нем устанавливается срок в 7 рабочих дней для назначения итоговой проверки, но дата начала проверки никак не ограничена (как и в РД-11-04-2006). В течение 7 рабочих дней нужно лишь издать приказ (распоряжение) о проведении проверки, а дату ее начала можно указать любою, чем некоторые органы госстройнадзора пользуются.

Имеет смысл на уровне нормативных требований разумно ограничить срок начала итоговой проверки, например, 20 рабочими днями после обращения. Этот срок должен учитывать наличие удаленных и труднодоступных объектов, а также реальные возможности органов госстройнадзора по организации таких проверок (количество поднадзорных объектов в расчете на 1 инспектора в регионах может отличаться в 10 раз).

   

Сохраняются пробелы регламентации процедуры итоговой проверки

В новом Положении о государственном строительном надзоре необходимо подробно прописать порядок проведения итоговой проверки и порядок выдачи ЗОС. Подготовленный Ростехнадзором проект документа не дает ответа на важные вопросы, например, такие:

• какое количество итоговых проверок можно проводить в отношении законченного строительством объекта?

• в каком порядке застройщик может подтвердить факт устранения нарушений, которые были выявлены на итоговой проверке?

• вправе ли застройщик обратится за выдачей ЗОС, не имея на руках подтверждения органа госстройнадзора об устранении нарушений, которые были выявлены на итоговой проверке?

     

  

Итоговая проверка: одна или несколько

Пункт 28 проекта документа, который подготовлен Ростехнадзором, предусматривает, что отказать в выдаче ЗОС можно, если выявленные нарушения не были устранены до даты утверждения ЗОС. А значит, возможность подачи застройщиком заявления о выдаче ЗОС при наличии нарушений в акте итоговой проверки косвенно предусматривается. При этом пункт 29 устанавливает другое правило, по которому отказать в выдаче ЗОС можно, если выявленные нарушения не были устранены до даты обращения застройщика за выдачей ЗОС.

Без ответа на поставленные вопросы невозможно оценить оправданность срока в 10 рабочих дней (установлен в пункте 30) для выдачи органом госстройнадзора ЗОС.

   

Отсутствует регламентация случая изменения поднадзорности объекта

Кроме того, в новом Положении о государственном строительном надзоре необходимо установить понятную застройщикам процедуру передачи объектов от федеральных органов госстройнадзора к региональным в случае изменения поднадзорности. На практике встречалось достаточно случаев, когда на завершающей стадии строительства происходили изменения в законодательстве, и конкретный объект капитального строительства переходил из федерального в региональный надзор. При этом выдавать ЗОС отказывался как федеральный орган, проводивший госстройнадзор в ходе строительства, так и региональный орган, которому объект передавался (нет желания брать на себя ответственность за чужой объект).

Логичным представляется подход, когда ЗОС выдает тот орган госстройнадзора, который фактически контролировал основные стадии возведения объекта.

    

Исключение из сферы госстройнадзора рабочей документации

Зачем исключать из предмета госстройнадзора контроль за соблюдением требований рабочей документации, по которой на практике производят строительно-монтажные работы? Если указание на расположение арматуры в монолитных железобетонных конструкциях содержится только в рабочей документации, то нарушение соответствующих требований орган госстройнадзора должен игнорировать? Подобная практика может подтолкнуть участников строительства к еще меньшей детализации требований в проектной документации и переносу всей конкретики в рабочую документацию. Если кто-то питает иллюзии насчет экспертизы, которая такое не пропустит, то очень отрезвляюще действуют данные о доле отрицательных заключений в негосударственной экспертизе (в районе 0,2%).

      

  

Фото: www.gazeta.ru

    

Исключение из сферы госстройнадзора контроля соблюдения требований технических регламентов лицом, осуществляющим строительство, в процессе производства работ

С какой целью предлагается исключить из предмета госстройнадзора контроль соблюдения требований технических регламентов лицом, осуществляющим строительство, в процессе производства работ (включая проверку соответствия применяемых строительных материалов, изделий и конструкций)?

Согласно официальному отчету Ростехнадзора в 2019 году им было выявлено на объектах нового строительства и реконструкции 6 335 нарушений требований технических регламентов (более 10% от общего количества выявленных нарушений). Сделано это было после того, как летом 2018 года ответственность органа госстройнадзора при выдаче ЗОС ограничили исключительно проверкой соответствия возведенного объекта положениям проектной документации (неважно, какого качества оказался проект). 

Существует весьма распространенное мнение о том, что в процессе строительства достаточно лишь контролировать соответствие возводимого объекта утвержденным разделам проектной документации. Но практика показывает, что в проектной документации очень часто не содержатся (даже в виде ссылок на СНиП 3 части) исчерпывающие требования к производству и приемке строительно-монтажных работ. Экспертиза проверяет соответствие проектных решений нормам проектирования (включая обязательные требования СНиП 2 части), а контроль за соблюдением требований к производству и приемке СМР (включая обязательные требования СНиП 3 части) всегда относился к компетенции госстройнадзора.

Для иллюстрации можно сослаться на обязательный пункт СП 70. 13330.2012 (СНиП 3.03.01-87 «Несущие и ограждающие конструкции»). Пункт 5.11.10 устанавливает ряд ограничений на работы по устройству монолитных железобетонных конструкций:

• при электродном прогреве бетона запрещается использовать в качестве электродов арматуру бетонируемой конструкции;

• электродный прогрев следует производить до приобретения бетоном не более 50% расчетной прочности;

 электродный прогрев конструкций из напрягающего бетона не допускается.

Теоретически экспертиза может сослаться на нарушение этого пункта и выдать замечания, если в проектной документации на конкретный объект будет указано, что электродный обогрев можно производить до приобретения бетоном 70% проектной прочности. Но чаще всего в проектной документации просто не будет содержаться никаких требований на этот счет.

      

Фото: www.edsro.center

       

В настоящее время органы госстройнадзора имеют возможность выявлять и пресекать нарушение таких требований при производстве работ, ссылаясь на нарушение технических регламентов (в том числе обязательных пунктов СНиП). Если из предмета госстройнадзора окончательно исключить контроль соблюдения технических регламентов (в процессе производства работ), то как на уровне надзора со стороны государства пресекать подобные нарушения?

Какая государственная структура вместо органов госстройнадзора будет уполномочена вести надзор соблюдения требований Технического регламента «О безопасности зданий и сооружений» (384-ФЗ)?

Будет ли безопасным объект капитального строительства, который формально соответствует проектной документации, но при его возведении требования к качеству работ не соблюдались?

В принципе, можно представить себе полный отказ от контроля производства строительно-монтажных работ, контроля применяемых строительными материалами, изделий и конструкций (в части их соответствия техническим регламентам, другим требованиям безопасности). Только в этом случае для гарантии механической безопасности возведенного здания или сооружения могут потребоваться продолжительные или дорогостоящие испытания 100% несущих конструкций объекта. Для подтверждения экологической и санитарно-эпидемиологической безопасности объекта нужно будет в каждом помещении провести соответствующие исследования. Известную истину про огромные затраты на устранение строительных дефектов, которые не были пресечены при производстве работ, в связи с этим можно даже не вспоминать.

     

Нереализуемость нормы о контроле соблюдения участниками строительства порядка осуществления строительного контроля

В рамках предмета госстройнадзора вполне обоснованно предлагается сохранить контроль соблюдени участниками строительства порядка осуществления строительного контроля, установленного ГрК РФ и иными нормативными правовыми актами. Однако непонятно, как эта функция будет реализовываться на практике в условиях изменившегося законодательства.

Ст. 15 федерального закона от 31.07.2020 247-ФЗ «Об обязательных требованиях в Российской Федерации» с 1 января 2021 года при осуществлении государственного контроля (надзора) не допускает оценку соблюдения обязательных требований, содержащихся в нормативных правовых актах Правительства РФ, федеральных органов исполнительной власти, правовых актах исполнительных и распорядительных органов государственной власти РСФСР и Союза ССР, если они вступили в силу до 1 января 2020 года.

Исключение сделано для ограниченного перечня нормативных правовых актов: в сфере энергетики, по проектам государственно-частного партнерства, а также других актов, которые попали в перечень, утвержденный Постановлением Правительства РФ от 31.12.2020 №2467. В раздел указанного перечня, посвященный государственному строительному надзору, не попал основной подзаконный акт, который регулирует порядок осуществления строительного контроля (Постановление Правительства РФ от 21.06.2010 №468). При этом требования к проведению строительного контроля, содержащиеся в различных редакциях СНиП «Организация строительства» (в настоящее время действует СП 48.13330.2019), не являются обязательными с 1 июля 2015 года.

  

Нарушение каких требований к порядку осуществления строительного контроля в таких условиях может зафиксировать орган госстройнадзора?

    

Фото: www.ppt-online.org

     

Исключение из сферы госстройнадзора контроля соблюдения требований к составу и порядку ведения исполнительной документации, общего и специальных журналов работ

Кроме того, указанным Постановлением Правительства РФ к числу обязательных правовых актов, которые могут применятся для оценки в ходе государственного строительного надзора, не отнесены руководящие документы Ростехнадзора (зарегистрированы в качестве нормативных правовых актов Минюстом России), устанавливающие требования к составу и порядку ведения исполнительной документации (РД-11-02-2006), а также требования к ведению общего и специальных журналов работ (РД-11-05-2007).

При этом в проекте нового Положения о государственном строительном надзоре по непонятной причине исключили важную норму, которая содержится в пп. «б» п. 13 действующего Положения, утвержденного постановлением Правительства РФ от 1 февраля 2006 г. №54. Эта норма в явном виде указывает, что в предмет госстройнадзора должна входить проверка соблюдения порядка ведения общего и (или) специальных журналов, в которых ведется учет выполнения работ, исполнительной документации, составления актов освидетельствования работ, конструкций, участков сетей.

Весьма примечательным является факт утверждения Ростехнадзором 16.12.2020 приказа №539, который относил Постановление Правительства РФ от 21.06.2010 №468, РД-11-02-2006, РД-11-05-2007 к числу нормативных правовых актов, содержащих обязательные требования, контролируемые Ростехнадзором. Через несколько месяцев указанный приказ был отменен, а вместо него приказом Ростехнадзора от 02.03.2021 №81 был утвержден новый перечень нормативных правовых актов, содержащих обязательные требования, оценка которых может проводиться Ростехнадзором в рамках федерального государственного строительного надзора. В новый перечень не попали РД-11-02-2006, РД-11-05-2007 и Постановление Правительства РФ от 21.06.2010 № 468, что подтверждает вывод о невозможности ссылаться на нарушение требований указанных документов в ходе осуществления госстройнадзора. Справедливо возникает вопрос о том, как после 1 января 2021 года государство планирует контролировать наличие, комплектность и правильность оформления исполнительной документации объектов капитального строительства.

    

Николай Малышев

     

Госстройнадзор перестает быть органом, гарантирующим безопасность объекта капитального строительства

В заключение отмечу, что продолжение вектора на уменьшение объема обязательных требований, необдуманное ограничение предмета государственного строительного надзора может привести к печальной ситуации, когда качество строительства (напрямую влияющее на безопасность возведенных зданий и сооружений) по факту не контролируется государством, ЗОС выдается «под честное слово» участников строительства и на основании проведения визуального осмотра законченного строительством объекта, в итоге коррупционные риски только возрастают.

При этом региональные органы госстройнадзора вместо контроля объектов индустриального строительства продолжат значительную часть своих ресурсов отвлекать на проверки объектов, высота которых не превышает 3 этажей (включая индивидуальное жилищное строительство). Малоэффективную процедуру выявления самовольных построек с участием госстройнадзора, который не имеет реальных рычагов воздействия на физических лиц, «регуляторная гильотина» почему-то обошла стороной.

Николай МАЛЫШЕВ, генеральный директор общероссийского общественного фонда «Центр качества строительства»

     

   

   

   

    

   

Другие публикации по теме:

Руководителей региональных стройнадзоров будут назначать по-новому

Новый порядок контроля соблюдения законодательства о градостроительной деятельности

Новый перечень НПА, обязательных для госнадзора

Утверждены обязательные требования для осуществления государственного строительного надзора

Надзорных органов, участвующих в эксперименте по досудебному обжалованию решений, стало больше

Застройщики смогут взаимодействовать с Госстройнадзором через портал госуслуг

Как изменится государственный строительный надзор

Чем вызвана реорганизация госстройнадзора в Крыму

Назначение и увольнение руководителей органа контроля за «долёвкой» теперь согласовывает Минстрой

кто в списке кроме Сбера?

Если попросить людей на улице перечислить банки России, которые являются государственными, то большинству назовут Сбер или ВТБ. Некоторые, возможно, упомянут Россельхозбанк. И все. На самом деле список госбанков гораздо шире.

Какие банки можно считать государственными

Очевидно те, контрольный пакет акций которых принадлежит государству.

Например, ПАО «Сбербанк» контролируется Правительством России. Ему принадлежат 52,3 % обыкновенных акций, а остальные находятся в публичном обращении.

ВТБ также является госбанком. Государству принадлежит 60,9% обыкновенных акций банка, а остальные 39 % находятся в свободном обращении. А если учесть число привилегированных акций, то под госконтролем находится 92 % акционерного капитала группы ВТБ.

Одной из крупнейших госорганизаций является и Газпромбанк. Его акционерами являются Минфин РФ, АСВ, а также структуры Газпрома.

На все 100 процентов государству, в лице Росимущества, принадлежит и Россельхозбанк.

К числу государственных можно отнести и банки, акционерами которых являются субъекты РФ. Например, 20,41% акций банка АК БАРС принадлежит НКО «Государственный жилищный фонд при Президенте РТ» и 19,789% — Татарстану, в лице Министерства земельных и имущественных отношений республики.

Банки госструктур

А вот Почта-Банк не принадлежит государству напрямую. Его акционерами являются ВТБ и «Почта России». Но поскольку сами они являются госструктурами, то и Почта-Банк также относится к разряду госбанков.

«Сетелем Банк» является дочерним банком ПАО Сбербанк. «НОВИКОМБАНК» на 100 процентов контролируется госкорпорацией «Ростех». «Роскосмосбанк» принадлежит Промсвязьбанку, а «Росгосстрах банк» — банку «Открытие».

Частные банки, перешедшие под контроль государства

Среди государственных сегодня есть банки, которые сначала были частными. Например, Промсвязьбанк и «Открытие». Оба они в 2017 году испытывали финансовые трудности, и чтобы не допустить серьезных проблем с обманутыми вкладчиками, ЦБ взял их под свою опеку.

Сегодня 100% голосующих акций ПСБ принадлежит Российской Федерации в лице Росимущества, а «Открытие» находится под контролем Центробанка. Кстати, через несколько лет банк «Открытие» перестанет быть государственным. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина сообщила, что весной 2022 года он может быть продан в частные руки.

Банки с госучастием

Можно также выделить группу банков с государственным участием в капитале. Они могут не полностью принадлежать организациям, которые контролируются госструктурами, а лишь частично.

Например, 62,66% акций банка «Зенит» принадлежит компании «Татнефть». А она в свою очередь почти на треть принадлежит АО «Связьинвестнефтехим», единственным акционером которой является Республика Татарстан.

Одним из акционеров банка Заречье (16,35% акций) является Казанский вертолетный завод, входящий в российский вертолетостроительный холдинг «Вертолеты России» госкорпорации «Ростех».

Список государственных банков России в 2021 году

АК БАРС

госбанк

Акибанк

с госучастием

Алмазэргиэнбанк (АЭБ)

госбанк

Банк ДОМ.РФ

госбанк

Банк Казани

с госучастием

Банк Оренбург

госбанк

ВБРР

госбанк

ВТБ

госбанк

Газпромбанк

госбанк

Генбанк

с госучастием

.

Еврофинанс Моснарбанк

с госучастием

Екатеринбург

с госучастием

Енисейский объединенный банк

с госучастием

Заречье

с госучастием

Зенит

с госучастием

Йошкар-Ола

госбанк

Банк КУБ

госбанк

МСП Банк

госбанк

Национальный Клиринговый Центр

с госучастием

Новикомбанк

госбанк

.

Почта Банк

госбанк

Промсвязьбанк (ПСБ)

госбанк

Росгосстрах Банк

госбанк

Роскосмосбанк

госбанк

Россельхозбанк

госбанк

РФК банк

госбанк

РНКБ Банк

госбанк

Росэксимбанк

госбанк

Сбербанк

госбанк

Сетелем Банк

госбанк

.

Сибсоцбанк

госбанк

ФК Открытие

госбанк

Хакасский муниципальный банк

с госучастием

Банк ЧБРР

госбанк

Элита

госбанк

.

Зачем нужен список госбанков России

Считается, что государственные банки являются безопасными для хранения денег. Однако участие государства в капитале не является гарантией надежности.

Известны факты, когда отзывались лицензии у банков, значительные пакеты акций которых принадлежали госкомпаниям или субъектам РФ.

Например, потерял лицензию Народный банк Тувы, который принадлежал республике. Прекратил работу Домодедовский Муниципальный Банк.

В то же время вполне надежными для вкладов можно считать и многие частные банки. Например, в число системно значимых кредитных организаций ЦБ включил Альфа-Банк, МКБ, Совкомбанк и др., которые не имеют отношения к госструктурам.

!Проверить информацию о банке или иной кредитной организации можно на официальном сайте Банка России https://cbr.ru/fmp_check/

Смотрите также:

✓Перечень системно-значимых банков России – список ЦБ РФ >>

✓Рейтинги банков:

• по величине регулятивного капитала >>

• Рейтинг банков по кредитам >>

• Рейтинг банков по вкладам >>

Рейтинг банков России, Урала, Западной Сибири

06.04.2021

Банки стали одним из главных бенефициаров кризиса. Сворачивание мер поддержки реального сектора и ужесточение денежно-кредитной политики ЦБ заставит банки корректировать свои бизнес-модели

15. 03.2021

Итоги года для банковской системы в целом хорошие – реальный прирост активов максимальный с 2013 года. Уровень плохих долгов вполне приемлемый, доля убыточных банков существенно меньше чем 2015 – 2018 годы. Однако, тенденция на огосудраствление банковского сектора сохраняется, а банки с иностранным капиталом и региональные игроки уходят с рынка

09.11.2020

Воздействие пандемии на банки более всего интересует в трех аспектах: влияние на экономические показатели банков, их клиентов и проблемы функционирования в новых условиях

25.05.2020

По расчетам АЦ «Эксперт», объем выданных банками гарантий (переоценка валюты исключена) увеличился за 2019 год на 4%: рублевых — вырос на 10%, валютных — сократился на 6%

23.05.2020

Банковские рейтинги традиционно составляются ежеквартально. Этот, похоже, станет точкой отсчета для последующих кризисных явлений в банковской сфере. То, что они наступят сомневаться не приходится

30.03.2020

К новому кризису банковская система страны подошла почти без скелетов в шкафу, но и без резервов быстрого наращивания корпоративного кредитования: сказалась длительная стагнация в реальном секторе экономики

08.03.2020

Окончания банковского кризиса ожидать не приходится. В отсутствие экономического подъема, роста доходов населения и инвестиционного спроса можно говорить лишь о том, насколько банки могут приспособиться к экономической среде

09. 12.2019

Банковская система оздоравливается благодаря «отстрелу» больных участников. Настоящим лекарством был бы спрос на кредиты со стороны бизнеса

25.09.2019

Банковские активы растут, прежде всего, за счет кредитования населения, кредитная активность банков в отношении предприятий гораздо ниже, причем малые и средние банки, а так же иностранные дочки показывают более высокую динамику

22.07.2019

Самые карточные банки страны и уральского региона, инфографика региональные различия. Бонус — рейтинг уральских банков

22.05.2019

В 2018 году банки выдали на 16% больше гарантий чем годом ранее, при этом доходы от этого бизнеса возросли на 7%, у лидеров рынка динамика значительно выше

15.04.2019

Рост задолженности по потребительским кредитам в условиях сокращения реальных доходов населения вызывает опасения, в отдельных регионах ситуация особо напряженная

20.03.2019

Традиционно мы составляем наш рейтинг консолидируя дочерние банки с материнской структурой, в том числе санируемые. На первую сотню банков приходится 98% активов

14.03.2019

Основная проблема банковской системы с 2015 года — отсутствие роста. Именно рост кредитных портфелей и процентных доходов позволял банкам возрождаться после всех кризисов

26. 11.2018

Пожалуй, лучшее что могли бы сделать вледельцы некогда крепких региональных банков, ныне ставших банкротами – это вовремя их продать.

17.09.2018

Структура активов и их динамика, капитал, прибыль, структура доходов

17.09.2018

Банки, крупнейшие игроки на рынке ипотеки по итогам полугодия, региональные различия рынка ипотечного кредитования — дана оценка количества действующих кредитов и другие интересные показатели.

27.08.2018

Изменение количества банков и банковских офисов с 2014 по 2018 год в разрезе банков и регионов.

25.06.2018

Настоящую оценку успешности и надежности банка можно дать только на длительном интервале. Наш рейтинг подводит итог начавшегося в 2013 году банковского кризиса. К сожалению, не окончательный

12.06.2018

Рынок гарантий достигает 20% от рынка кредитования, но львиная доля выдаваемых банковских гарантий приходится на гарантии перед госорганами / госкомпаниями: гарантии исполнения контрактов, участия в конкурсах, пред таможенными и налоговыми органми, для производителей алкоголя.

20.03.2018

Российская банковская система переживает не лучшие времена: число банков и их отделений продолжает сокращаться, четверть работающих банков убыточны, динамика ключевых показателей отстает от ВВП

05. 03.2018

Рейтинг банков Уральского региона по итогам 2017 года

11.01.2018

На фоне общего кризиса отрасли положение банков Юга России вселяет некоторый оптимизм — всего два банкротства за 2017 год и рост кредитного портфеля.

04.12.2017

В условиях низкого роста рынка одним из способов конкуренции за источники доходов стало рефинансирование чужих кредитов, что ускоряет передел рынка в пользу крупных, прежде всего государственных игроков

27.09.2017

За последние двадцать лет количество самостоятельных банков в Сибири сократилось с 119 до 31. Почему рушится банковский бизнес?

11.09.2017

Основная проблема банковской отрасли — низкая рентабельность — тянет за собой все остальные: высокие риски, низкое качество управления и невозможность консолидации.

29.06.2017

Лицо банковской системы формировалось прежде всего в результате кризисов. Первый крупный — 1995–1996 годов — выбил из строя 34% от действующих на его начало банков. Нынешний, трехгодичный кризис унес уже треть банков, работавших на середину 2013 года (среди сибирских — 24%).

05.06.2017

Новый формат таблиц позволяет понять профиль банка, на чем он зарабатывает, оценить, насколько он рыночный

20. 03.2017

Быстрый рост и успешность банков – вовсе не тождественные понятия. Впечатляющая динамика кредитного портфеля в период общей стагнации рынка – скорее, тревожный сигнал. Возможно, это предвестник скорого краха финансового института.

06.03.2017

Кредитный портфель не растет, банки предпочитают вкладывать деньги в ценные бумаги и размещать на межбанковском рынке

28.11.2016

Обзор банковской системы не обходится без трех злободневных вопросов: сколько отозвано лицензий, что с прибылью и какова динамика кредитного портфеля

18.10.2016

Отечественная банковская система в очередной раз доказала, что готова оседлать уже начавшийся экономический рост, но не быть его инициатором

05.09.2016

По большому счету все ныне действующие кредитные организации можно разделить на три группы. В первой — банки с большой буквы. Вторая группа — банки, ведущие борьбу за сущестование в затянувшемся кризисе. В третьей группе — не банки, а фантомы с «нарисованной» отчетностью.

26.05.2016

Отечественная банковская система не может долго жить в состоянии застоя – с одной стороны рост кредитных портфелей увеличивает доходы и размывает плохие активы, с другой является свидетельством оздоровления реального сектора.

29. 02.2016

Если раньше критерием успеха – была высокая динамика активов, то теперь на первое место вышло их качество. Нацеленность на постояннй рост стала одной из главных проблем отечественной банковской системы.

30.11.2015

Рейтинг банков Уральского региона по итогам девяти месяцев 2015 года

07.09.2015

Рейтинг банков Урало-Западносибирского региона по итогам первого полугодия 2015 года

25.05.2015

Рейтинг банков Урало-Западносибирского региона по итогам первого квартала 2015 года

09.03.2015

Рейтинг банков Уральского региона по итогам 2014 года

01.12.2014

Рейтинг банков Уральского региона по итогам девяти месяцев 2014 года

15.09.2014

Рейтинг банков Урало-Западносибирского региона по итогам первого полугодия 2014 года

16.06.2014

Рейтинг банков Урало-Западносибирского региона по итогам первого квартала 2014 года

03.03.2014

Рейтинг банков и филиалов Уральского региона по итогам 2013 года

25. 11.2013

 

16.09.2013

10.06.2013

03.06.2013

04.03.2013

03.12.2012

19.11.2012

10.09.2012

13.08.2012

18.07.2012

21.05.2012

05.03.2012

05.12.2011

21.11.2011

05.09.2011

04. 07.2011

17.05.2011

07.03.2011

22.11.2010

06.09.2010

05.07.2010

14.06.2010

15.03.2010

07.12.2009

30.11.2009

19.11.2009

21.09.2009

15.06.2009

09.03.2009

01.12.2008

03. 11.2008

25.08.2008

21.07.2008

16.06.2008

09.06.2008

14.04.2008

03.03.2008

21.01.2008

10.12.2007

05.11.2007

29.10.2007

01.10.2007

24.09.2007

11.06.2007

04.06.2007

28. 05.2007

14.05.2007

09.04.2007

26.03.2007

22.01.2007

27.11.2006

06.11.2006

30.10.2006

02.10.2006

18.09.2006

03.07.2006

12.06.2006

22.05.2006

17.04.2006

03.04.2006

20. 03.2006

12.12.2005

28.11.2005

24.10.2005

03.10.2005

20.07.2005

04.07.2005

25.04.2005

25.04.2005

21.03.2005

04.10.2004

13.09.2004

14.06.2004

07.06.2004

19.04.2004

19. 04.2004

15.12.2003

15.09.2003

09.06.2003

16.12.2002

Рейтинг банков Урала: итоги 9 месяцев 2002

Банк Форштадт

Рейтинг кредитоспособности банка «Форштадт» подтверждён

Прошедший год, в силу известных обстоятельств, носил особенный характер. Намеченные на 2020 год планы подверглись существенному пересмотру, продиктованному возникшими ограничениями.

Коллектив АКБ «Форштадт» (АО) справился с нестандартной ситуацией и сумел максимально уменьшить её негативное влияние. Одним из доказательств этого стало подтверждение рейтинговым агентством «Эксперт РА» рейтинга кредитоспособности АКБ «Форштадт» (АО) на уровне ruBB+, прогноз стабильный.


Успейте воспользоваться предложением «Всё лучшее – сразу»!

В банке «Форштадт» продлено действие и снижена ставка по кредитному продукту для корпоративных клиентов «Всё лучшее – сразу».

Подробности на сайте банка.

Банк «Форштадт» — всегда на твоей стороне!


«Всё лучшее – просто» в банке «Форштадт» — ставка снижена!

В банке «Форштадт» продлено действие и снижена ставка по кредитному продукту «Всё лучшее – просто» для корпоративных клиентов, заинтересованных в приобретении основных и/или пополнении оборотных средств.

Подробности на сайте банка.

Банк «Форштадт» — всегда на твоей стороне!


Информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится АКБ «Форштадт» (АО), размещена на официальном сайте Банка России в соответствии с требованиями Положения Банка России от 26. 12.2017 г. № 622-П «О порядке раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки — участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а также о порядке раскрытия и представления в Банк России информации о структуре и составе акционеров (участников) негосударственных пенсионных фондов, страховых организаций, управляющих компаний, микрофинансовых компаний, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся».

АО КБ «Хлынов» — Банк Хлынов

«Хлынов» — универсальный банк с 30-летней историей и широким спектром услуг для частных лиц и бизнеса (лицензия ЦБ РФ № 254).

  • На финансовом рынке с 1990 года.

  • Занимает лидирующее место в Кировской области1.

  • Входит в 10-ку банков Приволжского федерального округа.

  • Входит в сотню ведущих банков страны по вкладам и кредитам физических лиц2.

Динамично развивающийся банк с большим потенциалом и развитой сетью офисов в Кировской области, Марий Эл, Чувашии, Удмуртии, Ульяновской области и других регионах ПФО.

Надежность, современность и индивидуальный подход в решении вопросов клиентов – то, что отличает банк «Хлынов» в оказании финансовых услуг.

Наша миссия – простыми решениями мы помогаем бизнесу и людям успешно работать и жить с уверенностью в будущем.

Качество работы банка подтверждены российскими рейтинговыми агентствами и аналитическими финансовыми изданиями RAEX «Эксперт РА», banki.ru, Коммерсантъ (kommersant.ru), Национального Банковского Журнала (NBJ), агентства РИА Рейтинг, журнала «Банковское дело».

Лауреат премии «Предприятие года», член Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР).

В 2019 году рейтинговое агентство RAEX «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности на уровне «ruBBB-» с позитивным прогнозом3. В 2020 году рейтинговое агентство сохранило позиции банка на прежнем уровне4. В декабре 2020 рейтинг был улучшен до «ruBBB»5. В марте 2021 года авторитетное финансово-аналитическое издание Forbes включило банк «Хлынов» в ТОП 100 надежных банков России.

Банк «Хлынов» поддерживает предпринимательское сообщество и активно участвует в просветительской, социально-значимой жизни в регионах присутствия.

Банк «Хлынов» присоединился и разделяет положения «Кодекса этических принципов банковского дела», одобренного XIX Съездом Ассоциации российских банков.


1 На основании рейтинга банков Кировской области (подробнее).
2 На основании данных рейтинга banki.ru от 01.12.2019 (подробнее).
3 Подробнее в релизе о рейтинговых действиях от 22.01.2019 (подробнее).
4 Подробнее в релизе о рейтинговых действиях от 10.01.2020 (подробнее).
5 Подробнее в релизе о рейтинговых действиях от 22.12.2020 (подробнее).

Три крупнейших банка России выбыли из рейтинга лучших по версии Forbes :: Финансы :: РБК

В общей сложности в рейтинг вошли 450 банков из 23 стран мира, в том числе 15 — из России. Годом раньше в список входили 20 российских банков

Фото: Ярослав Чингаев / ТАСС

В новую версию рейтинга лучших банков мира, составляемого журналом Forbes, вошли 15 банков из России — на пять меньше, чем было годом ранее. В отличие от других похожих списков рейтинг The World’s Best Banks составляется на основе оценок, данных клиентами в ходе проведенного компанией Statista опроса.

Участники исследования оценивали общую удовлетворенность услугами банков, а также давали оценку финансовым организациям по пяти отдельным показателям:

  • доверие — можно ли доверять банку, насколько он верен своим обещаниям и т.д.;
  • условия работы — доступность банкоматов, в которых можно бесплатно снять наличные, разумные ставки по кредитам, прозрачные правила начисления комиссий и т.д.;
  • уровень обслуживание клиентов — время ожидания, дружелюбность сотрудников банка, возможность бесконфликтного разрешения проблем и т.д.;
  • цифровые услуги — простота использования сайта банка и полнота представленной на нем информации, удобство использования сервиса онлайн-банкинга и банковского приложения и т.д.;
  • качество финансовых консультаций — консультанты банка компетентны, при даче рекомендаций клиенту указывают на размер комиссий, стоимость услуг и риски и др.

В общей сложности в рейтинг вошло 450 банков из 23 стран мира, в том числе 75 — из США, 50 — из Японии, 40 — из Германии, по 30 — из Индии и Италии, по 20 — из Китая, Австралии и Швейцарии.

Греф назвал Путину самый трудный период своей работы в Сбербанке

О банке — Акционеры

Акционерами Банка являются следующие юридические лица:

№ п/п полное и сокращенное фирменное наименование юридического лица или Ф. И.О. физического лица доля*

1.

ПФИГ ОВЕРСИЗ ИНВЕСТ ХОЛДИНГ ЛТД (PFIG OVERSEAS INVEST HOLDING LTD).

Место нахождения: Агиос Атанасиос, 46, ИНТЕРЛИНК ГЕРМЕС ПЛАЗА, кв./офис 304, 4102, Лимассол, Кипр
ИНН 9909125934

60,08%

 

2.

Общество с ограниченной ответственностью «Пермская финансово-производственная группа», (ООО «ПФП-группа») 

Место нахождения (почтовый адрес): 614990, г. Пермь, ул. Монастырская, 4а
ИНН 5902193938

34,47%

 

3.

Общество с ограниченной ответственностью «Страховая фирма «Адонис», (ООО «СФ «Адонис») 

Место нахождения: 614066, г. Пермь, Шоссе Космонавтов, дом 111, офис 111
ИНН 5905013608

5,45%

 

*Доли принадлежащие акционеру (участнику) акции (доли) банка (процент голосов к общему количеству голосующих акций (долей) банка) Информация о списке лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк в соответствии с «Положение о порядке раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки — участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а также о порядке раскрытия и представления в Банк России информации о структуре и составе акционеров (участников) негосударственных пенсионных фондов, страховых организаций, управляющих компаний, микрофинансовых компаний, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся» (утв. Банком России 26.12.2017 N 622-П). раскрыта на официальном сайте Банка России www.cbr.ru.

Сообщение о созыве внеочередного общего собрания акционеров Банка

(PDF, 0.2 мб)

Сообщение о созыве Годового общего собрания акционеров Банка по итогам 2019 года

(PDF, 0.2 мб)

Сообщение о созыве Годового общего собрания акционеров Банка по итогам 2018 года

(PDF, 0.2 мб)


Санкционный список России | Консультации по рискам

Абисов Сергей

Россия

Политик

Физическое лицо

Министр внутренних дел Крыма

Руководство ABR

Россия

Компания

Организация

Компания, аффилированная с банком Россия

,

Валерий

Россия

Предприниматель

Физическое лицо

Соучредитель и генеральный директор АО «ВАД», подпадающего под действие санкций

Ахим Девелопмент (ООО)

Россия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Газпром

Ачинск

НПЗ (ОАО)

Россия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Роснефти

Activebusinesscollection (ООО)

Россия

Компания

Отраслевая

Взыскание долга через агентство, принадлежащее Сбербанку

Адмиралтейский судостроительный завод (АО)

Россия

Компания

Организация

Большой Санкт-Петербургский судостроительный завод

Агрокредит-Информ (АО)

Россия

сектор

сектор

сектор

Компания

Россельхозбанка

Агрохолдинг Кубань

Россия

Компания

Субъект

Дочерняя компания «Базовый Элемент Лимитед», еще одно подпадающее под санкции лицо

Айрапетян Лариса

Украина

Политик

Самоуправление Министр провозглашена «Луганской Народной Республикой»

Airfix Aviation Oy

Финляндия

Компания

Организация

Провайдер авиационных услуг, предположительно ранее контролируемый Геннадием Тимченко

Акимов Андрей

Россия

Политик

Физическое лицо

Председатель правления Газпромбанка

Акимов Олег

Украина

Политик

Физическое лицо

Депутат парламента самопровозглашенной Луганской Народной Республики Сергей

Украина

Политик

Физическое лицо

Премьер-министр Крыма

Албашский элеватор (ОАО)

Россия

Компания

Отраслевой

Филиал Россельхозбанка

Россия

Военный

Россия

Военный

Первый заместитель начальника ГРУ

Алмаз-Антей (ОАО)

Россия

Компания

Отраслевая

Государственное научно-производственное предприятие, занимающееся производством кольцо оружия, боеприпасов и специализированной электроники.

Алмаз-Антей (ОАО)

Россия

Компания

Организация

Государственное научно-производственное предприятие по производству оружия, боеприпасов и специальной электроники.

Альтаирский научно-технический центр

Россия

Компания

Организация

Разработчик вооружения и военной электроники. Входит в состав Алмаз-Антей (см. Выше)

Ангарская нефтехимическая компания (АО)

Россия

Компания

Организация

Дочерняя компания Роснефти

Аносов Виктор

Украина Участник

000 Военный

000 вооруженная группа под командованием Игоря Гиркина / Стрелкова

Антипов Игорь

Украина

Политик

Физическое лицо

Министр информации самопровозглашенной «Донецкой Народной Республики»

Антонов Анатолий

Россия

Военный

Военный

Физическое лицо

Заместитель министра обороны

Антонов Борис

Россия

Военный

Физическое лицо

Сотрудник ГРУ, причастный к попытке вмешательства в выборы в США

Антюфеев Владимир

Украина

Политик

Физическое лицо

Бывший первый вице-премьер самопровозглашенной «Донецкой Народной Республики»

Анюхина Анна

Украина

Политик

Физическое лицо

Министр имущественных и земельных отношений Крыма

Апраксимов

Апраксимов

Украина

Военный

Физическое лицо

Член вооруженной группы под командованием Игоря Гиркина / Стрелкова

Акваника (ООО)

Россия

Компания

Организация

Производитель безалкогольных напитков и минеральных вод.Владелец Геннадий Тимченко.

Арбузов Сергей

Украина

Политик

Физическое лицо

Бывший и.о. премьер-министра Украины

Армия Юго-Востока

Украина

Вооруженные формирования

Образования

Восточная Украина

ООО)

Россия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Сбербанка

Автоматизированные банковские технологии (ЗАО)

Россия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Группы Банка Москвы

(

) ООО «Авиа»

Россия

Компания

Организация

Поставщик услуг деловой авиации, контрольный пакет акций принадлежит Геннадию Тимченко

Avia Group Nord (ООО)

Россия

Компания

Организация

Провайдер бизнеса авиационные услуги, контрольный пакет акций принадлежит Геннадию Тимченко

Авиа Групп Терминал (ООО)

Россия

Компания

Организация

Провайдер услуг деловой авиации, контрольный пакет акций принадлежит Геннадию Тимченко

Концерн Авиаприборостроение (АО)

Россия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Госкорпорации Ростех

Азаров Николай

Украина

Политик

Физическое лицо

Бывший премьер-министр Украины

Азаров Олексий

000

Украина

Украина Частное лицо

бывшего премьер-министра Украины

Азовский ликероводочный завод

Россия

Компания

Организация

Государственное предприятие, конфискованное новыми властями Крыма

B-Finance Ltd.

Британские Виргинские острова

Компания

Организация

Бизнес Олега Дерипаски

Бабаков Александр

Россия

Политик

Физическое лицо

Председатель комиссии Государственной Думы по законодательному обеспечению развития

ВПК

Бахарев Константин

Украина

Политик

Физическое лицо

Представитель Крыма в Государственной Думе Российской Федерации

Бахин Аркадий

Россия

Политик

Физическое лицо

0003

Первый заместитель министра обороны России

Политик

Физическое лицо

Представитель Крыма в Государственной Думе РФ

Балтех (ООО)

Россия

Компания

Отраслевая

Компания, связанная с Банком Москвы

Banco VTB Africa S.A.

Ангола

Банк

Отраслевой

Дочерний банк ВТБ

Банк Москвы (ОАО)

Россия

Банк

Отраслевой

Пятый по величине банк в России. Контролируется ВТБ (см. Ниже)

Банк Россия

Россия

Банк

Организация

Банк, принадлежащий нескольким физическим лицам из санкционного списка

Банк ВТБ 24 (ПАО)

Россия

Банк

Отраслевой

Дочерняя компания ВТБ

Банк ВТБ Казахстан

Казахстан

Банк

Отраслевой

Банк ВТБ Казахстан

Баширов Марат

Украина

Политик

Физическое лицо

Бывший премьер-министр Совета самоуправления провозглашена «Луганской Народной Республикой»

Basic Element Limited

Джерси

Компания

Организация

Промышленная группа Олега Дерипаски

Басов Александр

Украина

Политик

Физическое лицо 9 0003

Заместитель министра государственной безопасности самопровозглашенной «Луганской Народной Республики»

Басурин Эдуард

Украина

Военный

Физическое лицо

Заместитель министра обороны самопровозглашенной «Донецкой Народной Республики»

Белавенцев Олег

Россия

Политик

Физическое лицо

Полномочный представитель Президента РФ в Крымском округе; Член Совета безопасности РФ

Белик Дмитрий

Украина

Политик

Физическое лицо

Представитель Крыма в Госдуме РФ

Белоглинский элеватор (ОАО)

Россия

Компания

Отраслевая компания

Россельхозбанк

Белвнешэкономбанк (ОАО)

Беларусь

Банк

Отраслевой

Третий по величине банк в Беларуси, подконтрольный ВЭБ

Береза ​​Олег

Украина

Политик министр внутренних дел

Индивидуальный

самопровозглашенная «Донецкая Народная Республика»

Березин Федор

Украина

Политик

Физическое лицо

Официальный представитель Игоря Гиркина / Стрелкова (см. ниже)

Березовский у Денис

Украина

Политик

Физическое лицо

Командующий ВМС Украины (с 1 марта 2014 года)

Беседа Сергей

Россия

Политик

Физическое лицо

Начальник Службы оперативной информации и международных коммуникаций ФСБ

Беседина Ольга

Украина

Политик

Физическое лицо

Министр экономического развития и торговли самопровозглашенной «Луганской Народной Республики»

Безлер Игорь

Украина

Военный

Физическое лицо

лидеры самопровозглашенной милиции Горловки Донецкой области

Бидёвка Владимир

Украина

Политик

Физическое лицо

Председатель Народного Совета т.н. Донецкой Народной Республики

Байк В Центр (ООО)

Россия

Компания

Организация

Компания Александра Залдастанова, лидера российского мотоклуба «Ночные волки»

Черноморский банк развития и реконструкции (АО)

Россия

Банк

Организация

Российский коммерческий банк с деятельностью в Крыму

БМ Банк

Украина

Банк

Отраслевой

Филиал Банка Москвы в Украине

Дирекция БМ

Россия

Компания

Компания

Компания

Дочерняя компания Банка Москвы

BM Holding AG

Швейцария

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Банка Москвы в Швейцарии

БМ Проект (ООО)

Россия

Компания

Отраслевая 003

Дочернее предприятие Банка Москвы

Богданов Владмир

Россия

Предприниматель

Физическое лицо

Генеральный директор и заместитель председателя совета директоров Сургутнефтегаза

Богдановский Николай

Россия

Россия

Первый заместитель начальника Генерального штаба Вооруженных Сил Российской Федерации

Богатырева Раиса

Украина

Политик

Физическое лицо

Бывший министр здравоохранения Украины

Болотов Валерий

Украина

Физическое лицо Военное

Один из лидеров протестного движения в Луганске

БОМ Эссет Менеджмент Лтд

Кипр

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Банка Москвы на Кипре

BOM Finance Ltd

Британские Виргинские острова

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Банка Москвы на Британских Виргинских островах

BOM Project Financing Ltd

Кипр

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания банка Москвы на Кипре

Бородай Александр

Украина

Политик

Физическое лицо

Бывший премьер-министр самопровозглашенной «Донецкой Народной Республики»

Бородулина Светлана

Украина

Политик

000 Политик

000 Частный министр топлива и энергетики Крыма

Бортников Александр

Россия

Политик

Физическое лицо

Директор ФСБ

Бояркин Виктор

Россия

Военный

Физическое лицо

Бывший сотрудник ГРУ, действующий от имени Олега Дерипаски, подпадающего под санкции физического лица

БПО Печатники (ОАО)

Россия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания ВТБ

БПС-

Банк

Отраслевое

Дочернее предприятие Сбербанка

Бугров Олег

Украина

Политик

Физическое лицо

Министр обороны самопровозглашенной «Луганской Народной Республики»

Булгаков Дмитрий

Россия

Россия Военный

Россия

Заместитель министра обороны РФ

Булгаков Вадим

Украина

Политик

Физическое лицо

Начальник ФСИН по Крыму и Севастополю

Булютин Андрей

Россия

Предприниматель

Физическое лицо

Менеджер по развитию бизнеса Концерна Калашников

Бушмин Евгений

Россия

Политик

Физическое лицо

Заместитель спикера Совета Федерации ООО Россия

Bylinnye Bog2

Отраслевая

Инвестиционная компания, контролируемая Сбербанком

Центральный республиканский банк

Украина

Компания

Организация

Центральный национальный банк самопровозглашенной «Донецкой Народной Республики»

Centrex Europe Energy and Gas AG

Австрия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Газпромбанка в Австрии

Чалый Алексей

Украина

Политик

Физическое лицо

Мэр Севастополь (с 23 февраля 2014 г. ).Бизнесмен.

Чайка (ОАО)

Россия

Компания

Отраслевая

Компания, аффилированная с Банком Москвы

Чемезов Сергей

Россия

Предприниматель

Физическое лицо

Госкорпорация Chep

Руслан Баширов)

Россия

Военный

Физическое лицо

Офицер ГРУ, подозреваемый в отравлении Скрипалей в Великобритании

Черезов Андрей

Россия

Политик

Физическое лицо

0003 Вице-министр энергетики Российской Федерации

0003 Черезов Андрей

Россия

Политик

Физическое лицо

Вице-министр энергетики Российской Федерации

Черноморнефтегаз

Россия

Компания

Организация

900 02 Крымская нефтяная компания, ранее принадлежавшая Нафтогазу и конфискованная новыми властями Крыма

Черномортранснефть (АО)

Россия

Компания

Отраслевая

Дочерняя компания Транснефти, еще одна находящаяся под санкциями организация

, спасает крупный банк России менее чем за месяц

Флаг России развевается возле штаб-квартиры Бинбанка в центре Москвы 21 сентября 2017 года.

МАКСИМ ЗМЕЕВ | AFP | Getty Images

Центробанк России был вынужден спасти двух крупных кредиторов менее чем за месяц, что усилило опасения среди глобальных инвесторов по поводу грядущего системного банковского кризиса.

Последняя операция по спасению крупного банка российским правительством была подтверждена в четверг, когда Центральный банк России (ЦБР) заявил, что национализировал Бинбанк, занимающего 12-е место в стране по размеру активов.

В прошлом месяце ЦБР вмешался, чтобы начать одну из крупнейших спасательных операций банка в истории России, когда банку «Открытие» потребовалась финансовая помощь, чтобы закрыть брешь в 7 миллиардов долларов в его балансе.

«Эффект домино предотвращен»

Центральный банк России отказался от усиливающихся опасений по поводу назревающего системного кризиса в четверг, поскольку он заявил, что его вторая крупная национализация банков за три недели предотвратила «эффект домино» в больной стране. банковский сектор.

«Мы поняли, что лучше еще немного изолировать, чтобы не возник эффект домино, а по результатам этой работы эффект домино исключен, риска этого нет», — заместитель губернатора Василий Поздышев Об этом сообщили на пресс-конференции в ЦБ РФ по сообщениям государственных СМИ.

Бинбанк требует капитализации от 4,3 до 6 млрд долларов, по словам Поздышева, что примерно эквивалентно 25 процентам баланса кредитора.

Крах двух крупных кредиторов в относительно быстрой последовательности усилил беспокойство по поводу состояния российского банковского сектора, которому в последние годы препятствовали экономический спад и западные санкции.

В 2014 году российские регулирующие органы начали действовать после резкого падения цен на нефть, а также жестких международных санкций за аннексию Крыма и предполагаемую роль России в дестабилизации восточной Украины.

Филиал банка «Открытие», одного из крупнейших частных кредиторов России, в центре Москвы.

Андрей Махонин | Участник

ЦБ РФ пытался очистить банковский сектор с 2013 года, закрывая множество банков, которые, по его мнению, представляли риск для системы.

По сообщениям, центральный банк России закрыл более трети банков страны — около 300 кредиторов — за последние три года, пытаясь ликвидировать недостаточно капитализированные учреждения.

«Более сильный и чистый банковский сектор»

Олег Кузьмин, главный экономист инвестиционного банка «Ренессанс Капитал» по России, сказал CNBC в пятницу, что не может предвидеть никаких признаков надвигающегося системного банковского кризиса.

Вместо этого он утверждал, что последние два случая национализации крупных банков в России могут означать, что ЦБР завершает задачу по очистке банковского сектора страны.

«В краткосрочной перспективе мы можем увидеть определенные негативные побочные эффекты, а именно определенные проблемы с доверием, усложняющие бизнес-среду для средних / малых и негосударственных банков», — сказал Кузьмин по электронной почте.

«Однако недавние усилия показывают, что ЦБ постепенно приближается к завершению реформы (и) реформы банковского сектора. Как только этот процесс будет завершен, Россия в конечном итоге станет сильнее и чище банковский сектор», — добавил он. .

Московский кредитный банк России, который недавно был включен ЦБ РФ в список системно значимых банков, заявил в среду агентству Рейтер, что не видит риска прямых убытков в результате финансовой помощи БИНБАНКУ.

Список российских банков и нефтяных компаний, находящихся под санкциями

Европа и США.С. пытаются нанести удар по экономике России, ограничивая ее доступ к западным финансам, технологиям и услугам по разведке нефти и оружию.
Вот 18 наиболее важных компаний и частных лиц, подпадающих под санкции Запада, введенные в связи с кризисом в Украине:

Компании
Роснефть: крупнейшая нефтяная компания России; часть принадлежит BP (BP) и партнеру ExxonMobil (XOM).
Утратил доступ к источникам финансирования в США и Европе. Богат наличными и все еще может экспортировать нефть.Ожидается завершение покупки нефтетрейдера Morgan Stanley (MS).

Транснефть: Российская нефтетранспортная монополия, эксплуатирующая сеть из 70 000 километров трубопроводов.

Потерял доступ к европейским финансам.
Газпром нефть: Четвертый по величине производитель нефти в России и третий по величине нефтеперерабатывающий завод, контролируемый газовым гигантом «Газпром».
Утратил доступ к европейским финансам.

Новатэк: Крупнейший независимый производитель природного газа в России.Потерял доступ к новому финансированию США. Французская Total (TOT) является крупным акционером и партнером.

Сбербанк (SBRCY): крупнейший банк России, обслуживающий более половины населения России и один миллион предприятий. Имеет совместное предприятие с BNP Paribas (BNPQF) и миллионы клиентов за рубежом. Больше не может привлекать среднесрочное и долгосрочное финансирование в Европе.

ВТБ: Второй по величине банк, предоставляющий полный спектр финансовых услуг клиентам в России и более чем 20 странах мира.Откажитесь от финансовых рынков Европы и США.
Газпромбанк: Ключевой игрок в финансировании энергетического сектора России, основы экономики страны.

Газпром (GZPFY), поставляющий в Европу около трети своего природного газа, является крупным акционером.
Банк Москвы: Контролируется ВТБ, фокусируется на внутреннем рынке и не планирует заимствования на внешних рынках.
У нее 9 миллионов частных клиентов и 100 000 корпоративных клиентов, в основном в Московской области.
Россельхозбанк: 100% принадлежит государству, банк является крупным кредитором фермеров и большого сельского населения России.

ВЭБ: Осуществляет платежи в Правительство РФ; председатель — премьер-министр России Дмитрий Медведев.
Объединенная судостроительная корпорация: крупнейшая судостроительная компания России, она проектирует и строит корабли для российского флота.
United Aircraft Corp: Крупнейший производитель самолетов в России, он производит боевые самолеты МиГ и Сухой.
Утратил доступ к европейским финансам.

Калашников: крупнейший производитель огнестрельного оружия в России; славится своими автоматами АК-47.
Среди девяти российских оружейных фирм, у которых были заморожены активы в США и которым было запрещено вести дела с американскими предприятиями или частными лицами.

через CNN

Эта статья предназначена только для общего ознакомления. Это не инвестиционный совет или решение для покупки или продажи ценных бумаг. Мнения авторов; не обязательно корпорации OANDA или ее аффилированных лиц, дочерних компаний, должностных лиц или директоров.Торговля с использованием кредитного плеча сопряжена с высоким риском и подходит не для всех. Вы можете потерять все свои депонированные средства.

Альфонсо Эспарса специализируется на макро-стратегиях форекс для североамериканских и основных валютных пар. Присоединившись к OANDA в 2007 году, Альфонсо Эспарса создал блог MarketPulseFX, и с тех пор он много писал о центральных банках и мировых экономических и политических тенденциях. Альфонсо также работал профессиональной валютой. трейдер ориентировался на Северную Америку и развивающиеся рынки.Его публиковали The MarketWatch, Reuters, Wall Street Journal и Globe and Mail, а также он регулярно появляется в качестве приглашенного комментатора в сетях, включая Bloomberg и BNN. Он имеет степень по финансам Монтеррейского технологического института и высшего образования (ITESM) и степень магистра делового администрирования со специализацией в области финансового инжиниринга и маркетинга Университета Торонто.

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК — универсальный коммерческий негосударственный публичный банк, предоставляющий полный спектр банковских услуг корпоративным и розничным клиентам и финансовым учреждениям.Банк включен в список системно значимых банков ЦБ РФ. По состоянию на 1 апреля 2020 года Банк вошел в 2-е место среди частных банков по размеру активов в Интерфакс-100. В настоящее время рейтинг банка «Ва3» со стабильным прогнозом от Moody’s; «BB» с негативным прогнозом от Fitch; «ВВ-» со стабильным прогнозом от S&P; «AA +» по национальной шкале Китая от компании China Lianhe Credit Rating Co; «А (RU)» со стабильным прогнозом от АКРА; «Ru A» со стабильным прогнозом от Эксперт РА. В октябре 2019 года CBM стал первым российским банком, получившим рейтинг ESG «BBB» от Rating-Agentur Expert RA GmbH.МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК отличается сильной диверсификацией бизнеса, эффективной системой управления рисками, долгосрочными партнерскими отношениями и оперативным предоставлением пакетов услуг. Банк занимается торговым финансированием с 2001 года, на рынке синдицированных кредитов с 2003 года и на рынке еврооблигаций с 2006 года. CBM также является основным членом MasterCard, Visa и JCB.

Банк был основан в 1992 году и приобретен г-ном Романом Авдеевым в 1994 году. Концерну «Россия» принадлежит 56,07% акций МКБ, остальные 43%.93% акций принадлежат миноритарным акционерам. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК успешно завершил первичное размещение акций на Московской бирже в июне 2015 года. Акции банка (тикер: CBOM) были включены в индексы MOEX Russia, RTS и MSCI EM Small Cap. Free-float банка составляет 20%.

  • Международные и местные рейтинги Банка
  • Награды, полученные Банком

Продам банки России | The Economist

Государственный российский банк готовится к IPO на 5 млрд долларов


Внешторгбанк, один из государственных банковских гигантов России, получил разрешение разместить до 25% своих акций в ходе первичного публичного размещения в Лондоне и Москва, намеченная на май, может привлечь 4-5 млрд долларов США.Этот шаг согласуется с моделью государственного капитализма, которую видели в предыдущих предложениях акций внутри страны и за рубежом государственными энергетическими гигантами «Роснефть» и «Газпром», которая стала отличительной чертой второго срока президента Владимира Путина. За этим, вероятно, последуют другие предложения акций государственных банков. Однако полная приватизация — это отдаленная и неопределенная перспектива.

Выступая на полях Всемирного экономического форума в Давосе 24 января, глава Внешторгбанка (ВТБ) Андрей Костин сообщил, что его банк планирует провести первичное публичное размещение акций (IPO) в России и Лондоне в мае этого года.Он уже выражал подобные настроения и раньше, но доверие к этому последнему заявлению повышается тем фактом, что, по словам г-на Костина, ВТБ нанял Citigroup, Deutsche Bank и Goldman Sachs для управления размещением. Г-н Костин говорит, что 22-23% ВТБ, вероятно, будет продано во время размещения, что должно привлечь 120 млрд рублей (4,6 млрд долларов США), хотя IPO может продать до 25% банка. Правительство России предполагает, что до половины акций будет размещено в Москве и доступно рядовым гражданам России (в соответствии с выраженным желанием Путина).

IPO ВТБ стало возможным только в период православного Рождества, когда Путин подписал указ об исключении банка из списка стратегических предприятий, в отношении которых действуют ограничения владения. Согласно плану правительства, следующий пакет акций ВТБ будет продан в 2010 году, после чего государство будет владеть лишь незначительным большинством в банке.

По следам «Роснефти»

В результате IPO государственной нефтяной компании «Роснефть» в июле 2006 г. было привлечено около 9 млрд долларов США, а российский газовый монополист «Газпром» вошел в тройку крупнейших энергетических компаний мира по рыночной капитализации с момента снятия так называемой кольцевой ограды о внешней торговле его акциями.Но достаточно ли у инвесторов аппетита к банковскому сектору России?

Судя по первым признакам, можно предположить, что есть. Во-первых, наблюдается нехватка торгуемых акций российских банков, и это ставит ВТБ в сильные позиции. В конце концов, это крупный игрок в России, владеющий примерно 10% всех активов банковского сектора, имеющий 150 000 корпоративных клиентов и 1,5 миллиона вкладчиков — физических лиц. За первые девять месяцев 2006 г. он получил чистую прибыль в размере 816 млн долларов США при основной выручке в размере 2,9 млрд долларов США с активами на конец этого периода в размере 49 млрд долларов США.Под тремя отдельными брендами (ВТБ, ВТБ 24 и Промстройбанк) он имеет 158 отделений в России, а также усиливает присутствие в странах СНГ. Поступления от IPO были направлены на финансирование крупных инвестиций в розничную торговлю в регионах России, хотя ВТБ также имеет инвестиционное подразделение и экспансию за рубежом.

Во-вторых, российский банковский сектор в настоящее время находится на подъеме с ежегодными темпами роста около 40%. Например, в период с января по сентябрь 2006 года портфель потребительских кредитов ВТБ 24 увеличился со 107 миллионов долларов США до 576 миллионов долларов США.

В-третьих, ВТБ имеет прочные политические связи, которые указывают на светлое будущее. Широко распространено мнение, что накопление банком 5% акций EADS, материнской компании Airbus, было сделано по указанию Кремля с целью создания стратегического альянса между европейским аэрокосмическим гигантом и национальным чемпионом, строящимся в настоящее время в России. под эгидой государственного агентства по экспорту вооружений «Рособоронэкспорт».

Соответствует типу

Предлагаемое IPO ВТБ во многом будет напоминать модель Роснефти / Газпрома.До половины предложения будет размещено в Москве, и предпочтение отдается институциональным или частным акционерам, а не стратегическим. Более того, хотя должен быть предоставлен значительный пакет акций, государство на данный момент не намерено отказываться от контроля.

Эта модель имеет несколько преимуществ для правительства России. Это помогает поглощать внутреннюю ликвидность, сокращать отток капитала и укреплять российский фондовый рынок. В то же время, листинг в Лондоне повышает доверие к ВТБ (и, как следствие, к России) и дает ему доступ к гораздо более широкому пулу капитала.Кроме того, листинг на западной бирже знаменует собой еще один небольшой шаг к интеграции России в мировую экономическую систему. Предпочтение диверсифицированной, нестратегической собственности — распределение между россиянами и иностранцами — позволяет правительству генерировать просроченные поступления, сохраняя при этом уровень операционного влияния, которое будут иметь негосударственные акционеры.

Те, кто участвует в IPO, по сути, идут на компромисс: в обмен на доступ к компании, которая, вероятно, останется под контролем государства и поэтому не всегда будет сосредоточена исключительно на максимизации прибыли (рассмотрим Газпром, который заняты строительством олимпийского курорта в Сочи, несмотря на сохраняющиеся опасения по поводу среднесрочных перспектив производства), у них есть инвестиции, которые обещают быть надежными и достаточно прибыльными.Мажоритарная государственная собственность дает чугунную гарантию того, что ВТБ не подвергнется нападению, подобному тому, которое нанесло ущерб ЮКОСу; более того, он обещает вести прибыльный бизнес — ВТБ, будучи фаворитом государства, кажется, в ближайшие несколько лет имеет хорошие возможности для проведения сделок M&A в политизированных областях российской экономики.

Начало новой волны

Вслед за ВТБ, вероятно, последуют и другие предложения государственных банков. На очереди — лидер российского рынка, бывший сбербанк Сбербанка.Предлагаемое ею IPO, которое сократит долю государства с нынешних 66,6% до 51%, может произойти уже во второй половине 2007 г. и может привлечь до 11 миллиардов долларов США, что значительно превзойдет IPO Роснефти. Правительство также рассматривает возможность частичной приватизации Россельхозбанка, который полностью принадлежит государству, но временной горизонт больше. Третья группа государственных банков — Внешэкономбанк (ВНБ), Российский банк развития и Росэкономбанк — может быть объединена до принятия каких-либо решений по графику приватизации.

По словам министра финансов Алексея Кудрина, правительство России сохранит контрольный пакет акций ВТБ и Сбербанка как минимум в течение следующих пяти лет. За пределами этого горизонта нынешнее правительство заявляет, что предусматривает полную приватизацию своих банков. Хотя это интересно, это не более чем заявление о стремлении, которое нынешнему правительству не придется выполнять. Согласно текущим планам, решения об отказе от контроля должны быть приняты во время президентства преемника г-на Путина или даже в период президентства преемника Путина.Отказ от государственного контроля в принципе желателен, но он идет вразрез с одним из основных аргументов, которые будут рекламировать менеджеры ВТБ по IPO, а именно, что это государственный банк, который может быть уверен в том, что получит значительную долю в государственном бизнесе. .

Что такое экономические санкции? | Совет по международным отношениям

Правительства и многонациональные органы вводят экономические санкции, чтобы попытаться изменить стратегические решения государственных и негосударственных субъектов, которые угрожают их интересам или нарушают международные нормы поведения.Критики говорят, что санкции часто плохо продуманы и редко позволяют изменить поведение объекта, в то время как сторонники утверждают, что в последние годы они стали более эффективными и остаются важным инструментом внешней политики. Санкции были определяющей чертой ответа Запада на несколько геополитических вызовов, включая ядерную программу Северной Кореи и вмешательство России в Украине. В последние годы Соединенные Штаты расширили использование санкций, применяя их и усиливая против противников в Иране, России, Сирии и Венесуэле.

Что такое экономические санкции?

Подробнее от наших экспертов

Экономические санкции определяются как отказ от обычных торговых и финансовых отношений в целях внешней политики и политики безопасности. Санкции могут быть всеобъемлющими, запрещающими коммерческую деятельность в отношении всей страны, как, например, давнее эмбарго США против Кубы, или могут быть целевыми, блокируя транзакции, совершаемые отдельными предприятиями, группами или отдельными лицами и с ними.

Подробнее на:

Санкции

Экономика

Иран

Россия

Северная Корея

После 11 сентября произошел явный сдвиг в сторону адресных или так называемых «умных» санкций, направленных на минимизацию страданий ни в чем не повинных мирных жителей.Санкции принимают самые разные формы, включая запреты на поездки, замораживание активов, эмбарго на поставки оружия, ограничение капитала, сокращение иностранной помощи и торговые ограничения. (Общие меры экспортного контроля [PDF], которые не являются карательными, часто исключаются из обсуждения санкций.)

Когда применяются санкции?

Ежедневная сводка новостей

Сводка мировых новостей с анализом CFR доставляется на ваш почтовый ящик каждое утро.
Большинство рабочих дней.

Национальные правительства и международные организации, такие как Организация Объединенных Наций и Европейский Союз, ввели экономические санкции, чтобы принуждать, сдерживать, наказывать или стыдить организации, которые ставят под угрозу их интересы или нарушают международные нормы поведения. Санкции использовались для достижения ряда внешнеполитических целей, включая борьбу с терроризмом, борьбу с наркотиками, нераспространение, продвижение демократии и прав человека, разрешение конфликтов и кибербезопасность.

Санкции, хотя и являются формой вмешательства, обычно рассматриваются как менее затратный и менее рискованный курс действий между дипломатией и войной. Политики могут рассматривать санкции как ответ на внешние кризисы, в которых национальные интересы менее чем жизненно важны или когда военные действия невозможны. Лидеры иногда вводили санкции, в то время как они оценивали более карательные меры. Например, Совет Безопасности ООН ввел всеобъемлющие санкции против Ирака всего через четыре дня после вторжения Саддама Хусейна в Кувейт в августе 1990 года.Совет Безопасности санкционировал применение военной силы лишь несколько месяцев спустя.

Подробнее от наших экспертов

Facebook Твиттер LinkedIn Электронное письмо Поделиться Поделиться

Что такое санкционный процесс в ООН?

В качестве основного органа ООН по урегулированию кризисов Совет Безопасности может реагировать на глобальные угрозы, разрывая экономические связи с государственными и негосударственными группами.Резолюции о санкциях должны приниматься советом из пятнадцати членов большинством голосов и без вето со стороны любого из пяти постоянных членов: США, Китая, Франции, России и Великобритании. Наиболее распространенными видами санкций ООН, которые являются обязательными для всех государств-членов, являются замораживание активов, запреты на поездки и эмбарго на поставки оружия.

Режимы санкций ООН обычно управляются специальным комитетом и группой мониторинга. Глобальное полицейское агентство Интерпол помогает некоторым комитетам по санкциям, особенно тем, которые касаются Аль-Каиды и Талибана, но ООН не имеет независимых средств принуждения и полагается на государства-члены, многие из которых имеют ограниченные ресурсы и слабый политический стимул для судебного преследования за несоблюдение.Неофициальные данные свидетельствуют о том, что применение санкций ООН часто бывает слабым.

Подробнее на:

Санкции

Экономика

Иран

Россия

Северная Корея

До 1990 г. Совет вводил санкции только против двух штатов: Южной Родезии (1966 г. ) и Южной Африки (1977 г.). Однако с момента окончания холодной войны этот орган более двадцати раз применял санкции, чаще всего против сторон внутригосударственного конфликта, как в Сомали, Либерии и Югославии в 1990-х годах.Но, несмотря на это сотрудничество, санкции часто вызывают разногласия, отражая конкурирующие интересы мировых держав. Например, с 2011 года Россия и Китай наложили вето на несколько резолюций Совета Безопасности, касающихся конфликта в Сирии, некоторые из которых могли привести к санкциям против режима президента Башара Асада.

Что такое санкционный процесс в ЕС?

Европейский Союз вводит санкции (более известные в блоке из двадцати восьми членов как ограничительные меры [PDF]) как часть своей Общей внешней политики и политики безопасности.Поскольку у ЕС нет совместных вооруженных сил, многие европейские лидеры считают санкции самым мощным инструментом внешней политики блока. Политика санкций должна получить единодушное согласие государств-членов в Совете Европейского Союза, органе, который представляет лидеров ЕС.

С момента своего создания в 1992 году ЕС вводил санкции более тридцати раз (в дополнение к санкциям, санкционированным ООН). Аналитики говорят, что всеобъемлющие санкции, введенные блоком против Ирана в 2012 году — которые он позже снял в 2015 году в рамках ядерного соглашения, — стали поворотным моментом для ЕС, который ранее стремился ограничить санкции конкретными лицами или компаниями.

Отдельные государства ЕС могут также вводить более жесткие санкции независимо в пределах своей национальной юрисдикции.

Что такое санкционный процесс в США?

Соединенные Штаты применяют экономические и финансовые санкции чаще, чем любая другая страна. Политика санкций может исходить как от исполнительной, так и от законодательной власти. Президенты обычно запускают процесс, издав указ, объявляющий чрезвычайную ситуацию в стране в ответ на «необычную и чрезвычайную» внешнюю угрозу, например, «распространение ядерного, биологического и химического оружия» (EO 12938 [PDF ]) или «действия и политика Правительства Российской Федерации в отношении Украины» (EO 13661 [PDF]). Это дает президенту особые полномочия (в соответствии с Законом о международных чрезвычайных экономических полномочиях [PDF]) по регулированию торговли в отношении этой угрозы в течение одного года, если они не продлены президентом или не прекращены совместной резолюцией Конгресса. (Исполнительные приказы также могут изменять санкции.)

Примечательно, что большинство из более чем пятидесяти чрезвычайных положений, объявленных после того, как Конгресс ограничил их продолжительность [PDF] в 1976 году, остаются в силе и сегодня, включая первое, введенное президентом Джимми Картером в 1979 году в отношении Ирана.

Конгресс, со своей стороны, может принять закон, вводящий новые санкции или изменяющий существующие, что он делал во многих случаях. В случаях, когда существует несколько юридических органов, как на Кубе и в Иране, для изменения или отмены ограничений могут потребоваться действия Конгресса и исполнительной власти. Иногда две ветви конфликтуют из-за политики санкций. Например, в июле 2017 года Конгресс принял, а президент Дональд Трамп неохотно подписал закон о введении новых санкций в отношении России за вмешательство в дела предыдущего Союза.С. Президентские выборы. Законопроект, который спорно размещены ограничения на способности Трампа отменить санкции России, прошел с правом вето доказательства большинства голосов.

Более двух десятков существующих санкционных программ США администрируются Управлением по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC), в то время как другие департаменты, в том числе Государственный департамент, Торговля, Национальная безопасность и Юстиция, также могут играть важную роль. Например, государственный секретарь может обозначить группу как иностранную террористическую организацию или обозначить страну как государство-спонсор терроризма, и то и другое влечет за собой санкционные последствия.(Запреты на поездки также обрабатываются Государственным департаментом.) Государственные и местные власти, особенно в Нью-Йорке, также могут способствовать усилиям по обеспечению соблюдения.

В 2019 году в США действовали комплексные режимы санкций против Кубы, Северной Кореи, Ирана, Судана и Сирии, а также более десятка других программ, нацеленных на физических и юридических лиц, имеющих отношение к определенным политическим кризисам или определенным типам предполагаемого преступного поведения. например, торговля наркотиками. OFAC регулярно добавляет (и удаляет) записи в свой черный список о более чем шести тысячах физических лиц, предприятий и групп (вместе известных как специально назначенные граждане или SDN).Активы перечисленных лиц заблокированы, и лицам из США, в том числе американским предприятиям и их зарубежным филиалам, запрещено совершать с ними операции. При президенте Трампе OFAC назначило несколько высокопоставленных лиц и политически связанных компаний из Кубы, Мьянмы, Никарагуа и Венесуэлы. Агентство также недавно привлекло внимание к удалению некоторых компаний, контролируемых российскими олигархами, из списка SDN.

Facebook Твиттер LinkedIn Электронное письмо Поделиться Поделиться

Как теракты 11 сентября изменили политику санкций?

Вместе со своими союзниками U.Правительство С. предприняло полномасштабные усилия по разрушению финансовой инфраструктуры, поддерживающей террористов и международных преступников. Эта кампания была сосредоточена на воротах глобальной финансовой системы — международных банках — и опиралась на несколько новых полномочий, предоставленных агентам США в первые дни после атак.

23 сентября президент Джордж Буш подписал EO 13224 [PDF], который предоставил чиновникам министерства финансов широкие полномочия по замораживанию активов и финансовых операций лиц и других организаций, подозреваемых в поддержке терроризма.Спустя несколько недель Буш предоставил Министерству финансов широкие полномочия (в соответствии с разделом 311 Патриотического акта США) определять иностранные юрисдикции и финансовые учреждения в качестве «основных проблем отмывания денег». (Примечательно, что Казначейству необходимо только обоснованное подозрение — не обязательно какие-либо доказательства — для преследования организаций в соответствии с этими законами.)

Эксперты говорят, что эти меры коренным образом изменили среду финансового регулирования, значительно повысив риски для банков и других организаций, которые даже неосознанно занимаются подозрительной деятельностью.Центральная роль Нью-Йорка и доллара в мировой финансовой системе означает, что эта политика США ощущается во всем мире.

Наказания за нарушение санкций могут быть огромными в виде штрафов, потери бизнеса и репутационного ущерба. В последние годы федеральные власти и власти штатов проявляли особую строгость в привлечении к ответственности банков, урегулировав не менее пятнадцати дел о наложении штрафов на сумму более 100 миллионов долларов с 2009 года. Крупнейший кредитор Франции BNP Paribas в 2014 году признал себя виновным в обработке миллиардов долларов за занесены в черный список кубинских, иранских и суданских организаций.Банк был оштрафован почти на 9 миллиардов долларов — безусловно, самый крупный такой штраф в истории — и потерял право конвертировать иностранную валюту в доллары для определенных типов транзакций в течение одного года.

Facebook Твиттер LinkedIn Электронное письмо Поделиться Поделиться

Точно так же зараженные U.Обозначение S. для отмывания денег может понести огромные убытки. В сентябре 2005 года чиновники казначейства назвали Banco Delta Asia (BDA) основной проблемой отмывания денег, утверждая, что находящийся в Макао банк был «добровольной закладной для правительства Северной Кореи». В течение недели клиенты сняли 133 миллиона долларов, или 34 процента депозитов BDA. Финансовый шок прокатился по всему миру, вынудив другие международные банки разорвать связи с Пхеньяном.

«Этот новый подход работал, уделяя пристальное внимание поведению финансовых институтов, а не классическим рамкам санкций прошлого», — писал Хуан Зарате, высокопоставленный чиновник администрации Буша, участвовавший в антитеррористических усилиях, в своей книге Казначейская война (2013 г.) ).«В этом новом подходе политические решения правительства не так убедительны, как расчет финансовых институтов на основе оценки рисков».

Что такое экстерриториальные санкции?

Традиционно санкции запрещают только корпорациям и гражданам страны или региона вести дела с организацией, внесенной в черный список (в отличие от санкций ООН, которые носят глобальный характер). Однако экстерриториальные санкции (иногда называемые вторичными санкциями или вторичным бойкотом) предназначены для ограничения экономической деятельности правительств, предприятий и граждан третьих стран.В результате многие правительства считают эти санкции нарушением своего суверенитета и международного права.

В последние годы масштабы санкций США продолжали вызывать гнев некоторых ближайших союзников. Руководство Франции раскритиковало преследование BNP Paribas со стороны США как «несправедливое» и указало, что это будет иметь «негативные последствия» для двусторонних отношений, а также отношений между США и ЕС. «Экстерриториальность американских стандартов, связанная с использованием доллара, должна побудить Европу мобилизоваться для продвижения использования евро в качестве валюты для международной торговли», — сказал министр финансов Франции Мишель Сапен.

Такое разочарование достигло пика после того, как Соединенные Штаты вышли из Совместного всеобъемлющего плана действий 2015 года и пообещали восстановить экстерриториальные санкции в отношении европейских фирм, которые вели дела с Ираном. В ответ ЕС объявил о создании «механизма специального назначения», который теоретически позволит европейским компаниям торговать с иранскими партнерами и обходить режим санкций США. Однако большинство рассматривают обходной путь, известный как Instex, просто дипломатическим жестом.

Санкции работают?

Многие ученые и практики говорят, что санкции, особенно целенаправленные, могут быть хотя бы частично успешными и должны оставаться в наборе инструментов лиц, определяющих внешнюю политику. При оценке санкций следует учитывать следующее:

  • Динамика каждого исторического случая сильно различается . Санкции, эффективные в одних условиях, могут потерпеть неудачу в других, в зависимости от множества факторов. Программы санкций с относительно ограниченными целями обычно имеют больше шансов на успех, чем программы с большими политическими амбициями.Более того, санкции могут дать желаемый экономический эффект, но не изменить поведения. Санкции ООН в отношении Афганистана в 2000 и 2001 годах повлекли за собой тяжелые потери, но не заставили режим талибов сдать Усаму бен Ладена.
  • Санкции часто меняются . Классической иллюстрацией этого является режим США в отношении Ирана. За исключением короткого периода в 1980-х, Вашингтон ввел санкции в отношении Тегерана с тех пор, как США были взяты в заложники в 1979 году. Однако масштабы этих мер и их логика резко изменились.
  • Можно определить только корреляции, а не причинно-следственные связи . Например, многие считают, что санкции ООН, введенные против Либерии в 2003 году, способствовали краху режима Чарльза Тейлора, но любое количество внутренних и международных факторов могло сыграть более решающую роль.
  • Важна сравнительная полезность санкций, а не просто то, достигли ли они своей цели . Санкции США и ЕС против России, возможно, не положили конец кризису на Украине, но другие варианты действий, включая бездействие, могли оказаться хуже (и стоили дороже).В некоторых случаях санкции могут быть просто выражением осуждения.

Между тем эксперты приводят несколько примеров передового опыта в разработке санкционной политики:

  • Развивайте всесторонний подход . Эффективная стратегия часто связывает карательные меры, такие как санкции и угроза военных действий, с положительными стимулами, такими как финансовая помощь. Некоторые аналитики указывают на стратегию Ливии, принятую Соединенными Штатами и их союзниками в конце 1990-х — начале 2000-х годов, как на хороший пример.
  • Ставьте достижимые цели . Санкции, нацеленные на смену режима или не дающие целевому правительству возможности для правовой защиты, кроме того, что, по его мнению, было бы политическим самоубийством, скорее всего, потерпят неудачу. Многие эксперты ссылаются на эмбарго США на режим Кастро как на предостережение.
  • Построить многостороннюю опору . Чем больше правительств подпишутся (и приведут в исполнение) санкции, тем лучше, особенно в тех случаях, когда цель является экономически диверсифицированной. Санкции против режима апартеида в Южной Африке в 1980-х, Ирака Саддама Хусейна в 1990-х или против Ирана и России сегодня не были бы столь же мощными без многосторонней поддержки.
  • Будьте надежными и гибкими . Цель должна верить, что санкции будут увеличены или уменьшены в зависимости от ее поведения. В 2012 году администрация Обамы отреагировала на крупные политические реформы в Мьянме, ослабив некоторые финансовые и инвестиционные ограничения. Он завершил программу санкций в 2016 году. Однако в этом случае лидеры Мьянмы вскоре активизировали злоупотребления в отношении меньшинства рохинджа в своей стране, и Соединенные Штаты возобновили санкции в начале 2019 года.

Забегая вперед, некоторые эксперты предупреждают, что санкции следует пересмотреть как палка о двух концах, которая может помочь Соединенным Штатам достичь целей политики в краткосрочной перспективе, но при неосторожном использовании может поставить под угрозу финансовый рычаг в долгосрочной перспективе.Бывший министр финансов Джейкоб Дж. Лью и бывший чиновник госдепартамента Ричард Племянник пишут, что «сегодня страна в значительной степени добивается своего, потому что нет альтернативы доллару и нет экспортного рынка, столь же привлекательного, как Соединенные Штаты. Но если Вашингтон продолжит принуждать другие страны придерживаться политики, которую они считают незаконной и неразумной, в течение следующих 20–30 лет они, вероятно, отойдут от экономики и финансовой системы Соединенных Штатов ».

Эндрю Чацки внес свой вклад в этот отчет.

Разоблачение российской прачечной — OCCRP

ПОЖЕРТВОВАТЬ

Через три года после того, как «прачечная» была разоблачена как преступный финансовый инструмент для вывоза огромных сумм денег из России, журналисты теперь знают, как работала сложная схема — в том числе, кто в итоге получил 20,8 миллиарда долларов и как, несмотря на предупреждения, банки обанкротились. на годы, чтобы закрыть его.

Проект по освещению организованной преступности и коррупции (OCCRP) раскрыл историю о прачечной в 2014 году, но недавно репортеры OCCRP и Новой газеты в Москве получили множество банковских записей, которые затем открыли журналистам-расследователям в 32 странах.

Их совместное исследование впервые дает более полную картину того, как миллиарды перемещались из России на 112 банковских счетов, составлявших систему в Восточной Европе, а затем в банки по всему миру.

Теперь журналисты могут сказать, что большая часть денег в конечном итоге попала к российским бизнесменам, владеющим группами компаний, занимающихся строительством, проектированием, информационными технологиями и банковским делом. Все они имели государственные контракты на сотни миллионов долларов США либо напрямую с правительством, либо с государственными предприятиями.Они названы в этом проекте, и раскрыты их траты на модные автомобили, плату за подготовительную школу, меха и электронику.

Правоохранительные органы Молдовы, Латвии, Великобритании и России продолжают расследование деятельности прачечной, но попыткам привлечь виновных к ответственности и вернуть деньги частично препятствовало нежелание российских официальных лиц сотрудничать.

Деньги на игру

Деньги поступили в прачечную через набор подставных компаний в России, которые существуют только на бумаге и чьи права собственности не могут быть отслежены.Часть средств могла быть отвлечена из российской казны посредством мошенничества, фальсификации государственных контрактов или уклонения от уплаты налогов и уплаты налогов. Деньги, которые могли помочь отремонтировать ухудшающиеся дороги и порты страны, модернизировать систему здравоохранения или облегчить бедность пожилых людей, вместо этого были депонированы в молдавском банке.

На другом конце «прачечной» текли деньги на предметы роскоши, на гастроли рок-групп по России и на небольшую польскую неправительственную организацию, которая продвигала повестку дня России в Европейском союзе.(Им руководит Матеуш Пискорский, польский прокремлевский лидер партии, арестованный за шпионаж в пользу России).

Михай Чиксентмихайи тоже получил деньги. Профессор психологии венгерского происхождения, проживающий в Калифорнии, известен тем, что назвал психологическую концепцию потока — очень сфокусированное психическое состояние.

Известные компании невольно принимали участие, когда бенефициары использовали деньги от прачечной для покупки товаров и услуг.

Южнокорейская компания Samsung получила отмытые деньги, также как и шведская телекоммуникационная компания Ericsson и производитель инструментов Black & Decker.В Соединенных Штатах 500 000 долларов были переданы Total Golf Construction Inc., компании, которая хвастается реконструкцией поля для гольфа Дональда Трампа на острове Кануан в Гренадинах. Крупный японский производитель электроники получил 576 000 евро от прачечной в своем австрийском отделении от имени британской компании, управляемой российским преступником Сергеем Магиным.

Платежный лабиринт по всему миру


Прачечная была изобретательна.

Организаторы

создали ядро ​​из 21 компании, базирующейся в Великобритании, Кипре и Новой Зеландии и управляемых скрытыми владельцами. Затем ряд российских компаний использовали эти компании для вывода своих денег из России.

Чтобы вывести деньги, организаторы схемы хитроумно заблуждались. Они создали фиктивный долг среди некоторых из этих основных подставных компаний, а затем добились от молдавского судьи предписания российской компании, стремящейся отмыть средства, выплатить этот долг на контролируемый судом счет. Эти счета были у Moldindconbank в Молдове. Компании, вовлеченные в фиктивный долг, также имели счета в том же банке.Вскоре Moldindconbank был завален наличными, поступившими от российских компаний. Затем около 8 миллиардов долларов было снято непосредственно с этих счетов в Молдове и потрачено по всему миру.

Между тем, еще почти 13 миллиардов долларов было переведено в Trasta Komercbanka в Латвии. Часть денег исчезла в лабиринте счетов этих же подставных компаний. Расположение Trasta Komercbanka в Европейском Союзе снижает вероятность того, что операции будут подвергнуты сомнению со стороны других банков. Деньги теперь считались «чистыми» европейскими деньгами, которые можно было потратить на все, что захотят русские.

Система работала достаточно хорошо, чтобы отмыть около 20,8 миллиарда долларов, что можно увидеть в базе данных, показывающей, кто получил деньги:

Раздача денег

В период с 2011 по 2014 год 21 подставная компания уволила 26 746 платежей со своих различных счетов Trasta Komercbanka и Moldindconbank. Платежи пошли в 96 стран, почти беспрепятственно переведя их в некоторые из крупнейших банков мира.

Все компании основной группы, по-видимому, принадлежали доверенным лицам, заменяющим скрытых владельцев.Даже директора и акционеры компаний были фальшивыми.

Некоторые платежи за реальные товары действительно шли настоящим компаниям, но транзакции совершались не их клиентами, а 21 базовой компанией с использованием поддельных документов с копией, в которых указывались товары, которые компания не продавала.

Некоторые платежи пошли на другой уровень подставных компаний, аналогичный тому, что основная группа осуществляла платежи от Trasta Komercbanka.

Компании, с которыми связались журналисты OCCRP, отрицают правонарушения.Многие сказали, что так ведут бизнес их российские клиенты, добавив, что теперь они перестали обслуживать этих клиентов. Большинство ссылались на конфиденциальность и отказывались идентифицировать своих клиентов.

Используя записи компании, репортеры отследили имена некоторых клиентов после того, как руководители отказались их назвать. Они обнаружили, что активными пользователями этой схемы были богатые и влиятельные россияне, заработавшие состояния на отношениях с российским государством.

Среди них: Алексей Крапивин, бизнесмен из доверенного окружения президента России Владимира Путина; Георгий Генс, московский бизнесмен, владеющий группой «Ланит», одним из крупнейших дистрибьюторов информационных технологий (ИТ) в России, для Apple, Samsung, ASUS и других компьютерных гигантов; или Сергея Гирдина, чья российская группа Marvel занимается ИТ-бизнесом и который является важным клиентом крупнейшего российского банка.

Часть денег от прачечной была направлена ​​компаниям, принадлежащим российским гражданам за рубежом, таким как Trident International Corp., принадлежащая Павлу Семеновичу Флидеру.

Теперь натурализованный гражданин США, Флидер был обвинен в 2015 году в контрабанде запасов американской электроники российским компаниям, занимающимся оборонными технологиями.

ФБР сообщило суду, что «очевидные продажи Флидера были осуществлены исторически хорошо известными предприятиями российского военно-промышленного комплекса, три из которых были либо прямо, либо косвенно затронуты санкциями США против российских оборонных технологических предприятий.”

Большие банки

Наконец, платежи за отмытые деньги легко попадали в крупнейшие международные банки мира.

«Прачечная» демонстрирует, что мировая банковская система оказалась бессильной, неспособной остановить массовые потоки незаконных денег. Представители банка предлагают ряд причин, почему это так, в том числе то, что их российские коллеги не помогли.

Тем не менее, HSBC, Deutsche Bank, Bank of China, Bank of America, Danske Bank и Emirates NBD Bank оказались с испорченными деньгами.


Когда OCCRP впервые сообщил о прачечной, Trasta Komercbanka поспешил назвать эту историю «набором искаженных фактов и спекуляций журналистов против банка». Два года спустя, весной 2016 года, Trasta Komercbanka был закрыт из-за несоблюдения правил отмывания денег.

Расследования начались в трех странах после появления новостей, но с тех пор приостановились. Молдавско-российское сотрудничество в расследовании казалось хорошим началом, когда в В сентябре 2014 года, через месяц после того, как OCCRP опубликовал свой первый рассказ о прачечной, российские следователи Алексей Шматков и Евгений Волотовский прибыли в Кишинев для встречи со своими молдавскими коллегами.

Виорел Морарь — главный прокурор Республики Молдова по борьбе с коррупцией

У них были паспорта с последовательными номерами, выданные за день до их прибытия, что свидетельствовало о том, что молдаванам они имеют дело с агентами секретных служб, которым предоставлены полномочия только для встречи.

Они пробыли там два дня и сопровождались по столице Молдовы представителем посольства России. Молдавские следователи утверждают, что не получили никакой полезной информации ни от двух посетителей, ни от кого-либо в Москве.

участников из Молдовы, пожелавших остаться неназванными, заявили, что чувствовали себя пойманными в настольный теннис с Москвой: каждый раз, когда они пытались кого-то схватить, их перенаправляли в другое управление Федеральной службы безопасности России (ФСБ), одно из главных спецслужб и преемник советского КГБ.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.