Содержание

Можно ли участникам ООО выплачивать дивиденды ежемесячно?

Нет, нельзя.

Согласно части 1 статьи 28 Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью»  (далее – Закон «Об ООО»)

Общество вправе ежеквартально, раз в полгода или раз в год принимать решение о распределении своей чистой прибыли между участниками общества.

Следовательно, выплачивать дивиденды ежемесячно нельзя.

А если прописать ежемесячную выплату дивидендов в уставе?

Все равно нельзя.

Есть такой популярный миф: если вы хотите каждый месяц получать дивиденды, нужно это обязательно закрепить в уставе  и тогда все можно. 

На самом деле: в уставе можно закреплять только те положения, которые не противоречат действующему законодательству. А в данном случае – противоречие явное. Не содержит закон возможности ежемесячной выплаты.

Второй популярный миф по теме:  в части 2 статьи 28 Закона «Об ООО» говорится про какой-то «иной порядок  распределения прибыли между участниками общества» и это « в соответствии с уставом».

На самом деле:  говорится про иной порядок, но это не про периодичность выплаты дивидендов, а про пропорции выплат.  Дело в том, что по общему правилу дивиденды распределяются между участниками пропорционально их долям в уставном капитале ООО, однако в уставе можно закрепить иные пропорции. Именно этот вопрос и раскрывается в части 2 статьи 28 Закона «Об ООО». 


В наших уставах, в разделе о распределении прибыли, используется формулировка, соответствующая закону: "Общество вправе ежеквартально, раз в полгода или раз в год принимать решение о распределении своей чистой прибыли между участниками общества". 


Что будет, если все равно выплачивать дивиденды ежемесячно?

Налоговая ответственность.

На практике вопросы у налоговой инспекции могут возникнуть на том основании, что ежемесячная выплата дивидендов - это схема, покрывающая низкую заработную плату, которая указывается официально. Потому как с зарплаты уплачивается не только 13%, но и пенсионные отчисления. 

Кроме того, дивиденды - это доход, который распределяется после налогообложния. Следовательно, решение о выплате дивидендов не может быть принято раньше, чем сформирован финансовый результат того налогового периода, за который выплачиваются дивиденды. Ежемесячная выплата не предполагает информации о финансовых результатах за квартал.

Есть показательный пример из судебной практики.

Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 13 апреля 2016 г. N Ф06-7195/16 по делу N А55-8231/2015

ООО с режимом налогообложения УСН (на доходах) выплачивало ежемесячные дивиденды своему участнику. Эти дивиденды облагались НДФЛ по ставке 9%*.
* Ставка НДФЛ для дивидендов в 2020 - уже 13%.

По результатам выездной налоговой проверки Инспекция доначислила организации НДФЛ, начислила штраф и пени, указав, что данные выплаты дивидендами по своей сущности не являлись (потому как в силу закона дивиденды раз в месяц не выплачиваются).

ООО с решением налоговой не согласилась и обратилась в суд. Однако все суды трех инстанций поддержали решение налоговой и доначисление НДФЛ, начисление штрафа и пени оставили в силе.

Автор: Татьяна Решетилова

Добавили: 13.01.2020

Дивиденды: что это такое, как выплатить и получить

Общество может выбирать периодичность выплат дивидендов: по итогам первого квартала, полугодия, девяти месяцев или отчётного года в зависимости от размера чистой прибыли за каждый из периодов. Обычно средства распределяют в конце года после проведения бухгалтерской отчётности.

Договориться о выплате или невыплате дивидендов за отчётный период учредители должны в течение трёх месяцев после его окончания.

Ч. 1 ст. 42 208-ФЗ

Решение о выплате дивидендов принимают на обязательном ежегодном общем собрании акционеров, которое можно провести строго через 2–6 месяцев после окончания отчётного года.

П. 1 ст. 47 208-ФЗ

Перед этим должно состояться заседание совета директоров, участники которого утверждают дату, время и повестку собрания.

Держатель (тот, кто ведёт реестр владельцев ценных бумаг компании) готовит список акционеров, которые будут участвовать в собрании. Участникам заседания нужно направить заказные письма о предстоящей встрече не позднее чем за 21 день до даты проведения.

П. 1 ст. 8 39-ФЗ
П. 1 ст. 52 208-ФЗ

На собрании все прибывшие акционеры регистрируются, получают бюллетени и голосуют по вопросам повестки дня.

По итогам голосования счётная комиссия в течение 3 рабочих дней после собрания составляет протокол, а потом высылает акционерам отчёт о результатах.

Ч. 1 ст. 62 208-ФЗ

Акционерное общество обязано выплатить дивиденды в течение 25 рабочих дней только безналичным перечислением. Размер дивидендов зависит от количества и типа ценных бумаг, которыми владеет акционер.

Ч. 6 ст. 42 208-ФЗ
Ч. 8 ст. 42 208-ФЗ

Если срок истёк, а дивиденды не перечислили, то акционер в течение 3 лет может потребовать у компании все положенные выплаты с процентами, которые зависят от средней процентной ставки Центробанка по банковским вкладам.

П. 9 ст. 42 208-ФЗ
П. 16 Постановления Пленума ВАС РФ № 19

Дивиденды физических лиц облагаются НДФЛ по ставке 13 % для налоговых резидентов России и 15 % для резидентов других стран. С этих выплат нельзя получить налоговый вычет, а взносы в страховые фонды делать не нужно. НДФЛ удерживают в момент перечисления дивидендов.

Все юридические лица платят с дивидендов налог на прибыль, даже компании на спецрежимах.

Для российских организаций ставка налога на прибыль составляет 13 %, для иностранных — 15 %.

Пп. 2, 3 ч. 3 ст. 284 НК РФ

Есть исключение: если российская организация за год до выплаты приобрела 50 % уставного капитала компании-плательщика, её дивиденды налогом не облагаются.

П. 1 ч. 3 ст. 284 НК РФ

Если дивиденды выплачиваются в виде имущества, удержать с него НДФЛ невозможно. О таком расчёте нужно предупредить налоговую до 1 марта следующего года включительно, а потом самостоятельно заплатить НДФЛ по итогам года и сдать в ФНС декларацию по форме 3-НДФЛ.

П. 5 ст. 226 НК РФ
Пп. 4 п. 1 ст. 228 НК РФ

Выплата дивидендов в такой форме осложнена тем, что налоговая может расценить смену собственника имущества как его реализацию. Есть вероятность, что, кроме основного налога, с имущества придётся заплатить ещё 20 % НДС.

П. 1 ст. 146 НК РФ
Письмо ФНС от 15 мая 2014 г. N ГД-4-3/[email protected]

Возможно, доказывать, что произошла именно выплата дивидендов, придётся в судебном порядке. Помогут подтверждающие документы, например протокол общего собрания.

Факт выплаты нужно отразить в налоговой отчётности юрлица. Вид отчётности зависит от того, кем являются получатели дивидендов: физическими или юридическими лицами, налоговыми резидентами или нерезидентами России. Резидентами РФ считаются те граждане и компании, которые за последние 12 месяцев провели на территории государства минимум 183 дня.

При выплате дивидендов физическим лицам (и резидентам, и нерезидентам) организация готовит:

Пп. 1 и 3 ст 224 НК РФ

  • справку по форме 2-НДФЛ;
  • отчёт по форме 6-НДФЛ.

Если организация платит дивиденды юридическим лицам, она отчитывается по налогу на прибыль и готовит налоговую декларацию по форме, утверждённой ФНС.

В случае выплат иностранным компаниям, кроме перечисленной отчётности, понадобится также расчёт о суммах выплаченных иностранным организациям доходов и удержанных налогов за прошедший отчётный период.

Ч. 4 ст. 310 НК РФ

Вот в каких случаях не получится выплатить дивиденды:

  • Компания не вела деятельность.
  • Не все учредители полностью внесли свои доли в уставной капитал.
  • Общество не выплатило долю учредителю, который вышел из состава.
  • Компания обанкротилась.
  • Выплата дивидендов разорит компанию, стоимость чистых активов станет меньше стоимости уставного капитала.
  • У организации нет адреса или банковских реквизитов акционера. При этом акционер может предоставить обществу необходимую информацию в течение 3 лет с даты принятия решения о выплате дивидендов и получить дивиденды в полном объёме в течение 5 лет.
  • В иных случаях, предусмотренных федеральными законами.

Решение о невыплате дивидендов акционеры и учредители могут оспорить в суде.

П. 1 ст. 29 14-ФЗ
Ч. 9 ст. 42 208-ФЗ

Выплата дивидендов бывшему участнику ооо, Москва | вопрос №10697738 от 09.09.2021

Нет, это обстоятельство не имеет никакого значения и не должно влиять на распределение прибыли.

Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"

Статья 8. Права участников общества

1. Участники общества вправе:

участвовать в управлении делами общества в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и уставом общества;

(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 312-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

получать информацию о деятельности общества и знакомиться с его бухгалтерскими книгами и иной документацией в установленном его уставом порядке;

(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 312-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

принимать участие в распределении прибыли;

продать или осуществить отчуждение иным образом своей доли или части доли в уставном капитале общества одному или нескольким участникам данного общества либо другому лицу в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и уставом общества;

(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 312-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

выйти из общества путем отчуждения своей доли обществу, если такая возможность предусмотрена уставом общества, или потребовать приобретения обществом доли в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 312-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

получить в случае ликвидации общества часть имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость.

Участники общества имеют также другие права, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

2. Помимо прав, предусмотренных настоящим Федеральным законом, устав общества может предусматривать иные права (дополнительные права) участника (участников) общества. Указанные права могут быть предусмотрены уставом общества при его учреждении или предоставлены участнику (участникам) общества по решению общего собрания участников общества, принятому всеми участниками общества единогласно.

Дополнительные права, предоставленные определенному участнику общества, в случае отчуждения его доли или части доли к приобретателю доли или части доли не переходят.

(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 312-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Прекращение или ограничение дополнительных прав, предоставленных всем участникам общества, осуществляется по решению общего собрания участников общества, принятому всеми участниками общества единогласно. Прекращение или ограничение дополнительных прав, предоставленных определенному участнику общества, осуществляется по решению общего собрания участников общества, принятому большинством не менее двух третей голосов от общего числа голосов участников общества, при условии, если участник общества, которому принадлежат такие дополнительные права, голосовал за принятие такого решения или дал письменное согласие.

Участник общества, которому предоставлены дополнительные права, может отказаться от осуществления принадлежащих ему дополнительных прав, направив письменное уведомление об этом обществу. С момента получения обществом указанного уведомления дополнительные права участника общества прекращаются.

3. Учредители (участники) общества вправе заключить договор об осуществлении прав участников общества, по которому они обязуются осуществлять определенным образом свои права и (или) воздерживаться (отказываться) от осуществления указанных прав, в том числе голосовать определенным образом на общем собрании участников общества, согласовывать вариант голосования с другими участниками, продавать долю или часть доли по определенной данным договором цене и (или) при наступлении определенных обстоятельств либо воздерживаться (отказываться) от отчуждения доли или части доли до наступления определенных обстоятельств, а также осуществлять согласованно иные действия, связанные с управлением обществом, с созданием, деятельностью, реорганизацией и ликвидацией общества. Такой договор заключается в письменной форме путем составления одного документа, подписанного сторонами.

(в ред. Федеральных законов от 19.07.2009 N 205-ФЗ, от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Участники общества, заключившие договор, указанный в абзаце первом настоящего пункта, обязаны уведомить общество о факте его заключения не позднее 15 дней со дня его заключения. По соглашению сторон такого договора уведомление обществу может быть направлено одной из его сторон. В случае неисполнения данной обязанности участники общества, не являющиеся сторонами указанного договора, вправе требовать возмещения причиненных им убытков.

Статья 8. Права участников общества

1. Участники общества вправе:

участвовать в управлении делами общества в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и уставом общества;

(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 312-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

получать информацию о деятельности общества и знакомиться с его бухгалтерскими книгами и иной документацией в установленном его уставом порядке;

(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 312-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

принимать участие в распределении прибыли;

продать или осуществить отчуждение иным образом своей доли или части доли в уставном капитале общества одному или нескольким участникам данного общества либо другому лицу в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и уставом общества;

выйти из общества путем отчуждения своей доли обществу, если такая возможность предусмотрена уставом общества, или потребовать приобретения обществом доли в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

получить в случае ликвидации общества часть имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость.

Участники общества имеют также другие права, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

2. Помимо прав, предусмотренных настоящим Федеральным законом, устав общества может предусматривать иные права (дополнительные права) участника (участников) общества. Указанные права могут быть предусмотрены уставом общества при его учреждении или предоставлены участнику (участникам) общества по решению общего собрания участников общества, принятому всеми участниками общества единогласно.

Дополнительные права, предоставленные определенному участнику общества, в случае отчуждения его доли или части доли к приобретателю доли или части доли не переходят.

Прекращение или ограничение дополнительных прав, предоставленных всем участникам общества, осуществляется по решению общего собрания участников общества, принятому всеми участниками общества единогласно. Прекращение или ограничение дополнительных прав, предоставленных определенному участнику общества, осуществляется по решению общего собрания участников общества, принятому большинством не менее двух третей голосов от общего числа голосов участников общества, при условии, если участник общества, которому принадлежат такие дополнительные права, голосовал за принятие такого решения или дал письменное согласие.

Участник общества, которому предоставлены дополнительные права, может отказаться от осуществления принадлежащих ему дополнительных прав, направив письменное уведомление об этом обществу. С момента получения обществом указанного уведомления дополнительные права участника общества прекращаются.

3. Учредители (участники) общества вправе заключить договор об осуществлении прав участников общества, по которому они обязуются осуществлять определенным образом свои права и (или) воздерживаться (отказываться) от осуществления указанных прав, в том числе голосовать определенным образом на общем собрании участников общества, согласовывать вариант голосования с другими участниками, продавать долю или часть доли по определенной данным договором цене и (или) при наступлении определенных обстоятельств либо воздерживаться (отказываться) от отчуждения доли или части доли до наступления определенных обстоятельств, а также осуществлять согласованно иные действия, связанные с управлением обществом, с созданием, деятельностью, реорганизацией и ликвидацией общества. Такой договор заключается в письменной форме путем составления одного документа, подписанного сторонами.

Участники общества, заключившие договор, указанный в абзаце первом настоящего пункта, обязаны уведомить общество о факте его заключения не позднее 15 дней со дня его заключения. По соглашению сторон такого договора уведомление обществу может быть направлено одной из его сторон. В случае неисполнения данной обязанности участники общества, не являющиеся сторонами указанного договора, вправе требовать возмещения причиненных им убытков.

Могут ли дивиденды выплачиваться ежемесячно? – Финансовая энциклопедия

Гораздо чаще дивиденды выплачиваются ежеквартально или ежегодно, но некоторые акции и другие типы инвестиций выплачивают дивиденды своим акционерам ежемесячно.

Только около 50 публичных компаний выплачивают дивиденды ежемесячно из примерно 3000, которые выплачивают дивиденды на регулярной основе. Ежемесячные плательщики часто связаны с коммерческой или жилой недвижимостью, поскольку эти предприятия работают с ежемесячными платежами. Но ежемесячные плательщики варьируются от гостиничного бизнеса до авиации и финансов. Некоторые инвестиционные фонды недвижимости (REITS) платят ежемесячно.

Ключевые выводы

  • Только около 50 из 3000 компаний, выплачивающих дивиденды, выплачивают им дивиденды ежемесячно, а не ежеквартально или ежегодно.
  • Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) и другие трасты и товарищества с большей вероятностью будут выплачивать ежемесячные дивиденды.
  • Есть преимущества ежемесячных дивидендов, особенно для реинвесторов.

Дивиденды: основы

Многие публичные компании выплачивают дивиденды своим акционерам, как правило, наличными, но иногда и дополнительными акциями.

Акции представляют собой долевую собственность в компании. Дивиденды – это доля акционера в прибыли, полученной компанией. Эти факты легко упустить из виду, учитывая менталитет дневной торговли многих индивидуальных инвесторов.

Не все публичные компании выплачивают дивиденды. В последние годы самые быстрорастущие компании решили инвестировать свою прибыль обратно в бизнес. Их инвесторы щедро вознаграждены ростом стоимости их акций.

Дивиденды предназначены для долгосрочных инвесторов. Денежные дивиденды выплачиваются в виде суммы в долларах, выплачиваемой на акцию, находящуюся в собственности, поэтому все инвесторы получают дивиденды, соразмерные своей доле владения в компании.

Например, если компания ABC имеет семь миллионов акций в обращении и объявляет дивиденды в размере 50 центов, она выплачивает 3,5 миллиона долларов в виде общих дивидендов. Акционер, владеющий 2 000 акций, получает 1 000 долларов.

В поисках дивидендных звезд

Инвестиции в акции, приносящие дивиденды, – популярный способ для многих пополнить свой существующий доход, особенно после выхода на пенсию.

Дивиденды по обыкновенным акциям не гарантированы. Решение о том, будут ли выплачены дивиденды и в каком размере, принимает совет директоров, глядя на фактические цифры прибыли компании за каждый период. (Только привилегированные акции гарантируют дивиденды, и эти типы акций представляют собой своего рода гибрид акции и облигации.)

Однако есть некоторые компании, которые считаются дивидендными звездами из-за их стабильных и щедрых дивидендных выплат обычным акционерам. Это, как правило, зрелые компании со стабильной прибылью в таких отраслях, как производство товаров повседневного спроса и коммунальные услуги.

Иногда компания, у которой дела идут достаточно хорошо, может решить выпустить очень большие единовременные дивиденды, которые могут стать щедрым подарком крупным инвесторам. Например, в 2004 году Microsoft (MSFT) выплатила беспрецедентные дивиденды в размере 3 долларов на акцию, выплатив в общей сложности 32 миллиарда долларов.

Преимущества ежемесячных дивидендов

Если вы хотите максимизировать свой пенсионный доход, вложения в акции, которые выплачивают ежемесячные дивиденды, могут стать большим подспорьем. Наличие стабильного потока доходов в течение года значительно упрощает балансировку вашего повседневного бюджета.

Однако одно из главных преимуществ ежемесячных дивидендов – это возможность, которую они предлагают инвестору для реинвестирования и начисления сложных процентов. Реинвестирование дивидендов означает использование дивидендных средств для приобретения дополнительных акций.

Краткий обзор

Чтобы иметь право на выплату дивидендов, убедитесь, что вы покупаете акции до даты экс-дивидендов.

Многие биржевые площадки предлагают возможность автоматического реинвестирования ваших дивидендов. С каждым годом растет количество ваших зайцев, так же как и ваши дивиденды, если дивиденды компании остаются стабильными.

Когда вы выйдете на пенсию, вы можете начать получать ежемесячные дивиденды наличными в дополнение к прочему доходу.

Кто выплачивает ежемесячные дивиденды?

Компании в одних отраслях с большей вероятностью будут выплачивать ежемесячные дивиденды, чем в других, поэтому стоит провести исследование. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REITS) получают свой доход в виде ежемесячной арендной платы, поэтому имеет смысл, что некоторые REIT также выплачивают ежемесячные дивиденды.

Другие компании, от которых в соответствии с налоговым законодательством требуется выплачивать акционерам большую часть своей прибыли, являются вероятными кандидатами на ежемесячные выплаты дивидендов, поскольку им необходимо регулярно перераспределять свою прибыль, чтобы избежать налогообложения. Эти компании, как правило, являются трастами или партнерствами. Они не производят продукты или услуги, но владеют правами на роялти.

Право на получение дивидендов

Многие люди выбирают акции из-за того, что они выплачивают дивиденды. Однако время – это все, когда дело доходит до получения права на выплаты. Когда компания объявляет дивиденды, она также объявляет экс-дивидендную дату, то есть дату, после которой любые новые покупки акций не имеют права на получение текущего дивиденда.

Например, если компания ABC объявляет экс-дивидендную дату 15 апреля, владельцы акций, приобретенных 16 апреля или позднее, не получают дивиденды. Дивиденды выплачиваются акционеру, владевшему акциями до 15 апреля, даже если это лицо больше не имеет финансового интереса в компании.

 

Кипр: процедура распределения дивидендов — Cyprus

Каждая кипрская компания вправе распределить прибыль от своей деятельности между акционерами посредством выплаты дивидендов.

В данной статье мы предметно расскажем о процедуре выплаты дивидендов частной кипрской компанией с ограниченной ответственностью (LTD), чтобы вы могли убедиться в корректности соблюдения всех необходимых юридических требований.

Виды дивидендов

Существует два вида дивидендов: финальные (final dividend) и промежуточные (interim dividend). Промежуточные дивиденды — это те, что выплачиваются в течение текущего финансового года и расчет которых базируется, как правило, на промежуточных результатах компании, рассчитанных на основе данных промежуточной отчётности. Промежуточные дивиденды могут выплачиваться ежемесячно, ежеквартально, ежегодно и т. д. Финальные дивиденды выплачиваются один раз в год после завершения финансового года.

Решение о выплате дивидендов

Перед принятием решения о выплате дивидендов директора компании должны убедиться, что у компании достаточно прибыли для выплаты дивидендов и любая выплата дивидендов должна осуществляться с отсылкой на соответствующий отчет компании. Это может быть ее годовой отчет или специально подготовленный промежуточный отчет. После этого компании необходимо выполнить следующие формальности:

— директора должны принять решение о выплате дивидендов;

— финальные дивиденды также утверждаются решением акционеров по рекомендации совета директоров, в то время как промежуточные дивиденды, как правило, определяются самим советом;

— акционер должен получить документ о выплате дивидендов (ваучер) для целей налогообложения.

Ваучер о выплате дивидендов

Ваучер о выплате выдается каждому акционеру, получившему дивиденды. Такой ваучер обычно включает в себя следующую информацию:

— Наименование компании

— Регистрационный номер компании

— Дату выпуска

— Имя и адрес акционера, получившего дивиденды

— Класс акций

— Сумму дивидендов (удержанные налоги)

— Подпись уполномоченного на то лица.

Налогообложение дивидендов

При выплате дивидендов акционеру компания обязана удержать и перечислить в бюджет необходимые налоги и сборы за акционера.

На Кипре дивиденды освобождены от налога на доход, однако, являются предметом налогообложения для цели Специального взноса на оборону (Special Contribution for Defence, SCD). Налоговые резиденты Кипра, у которых есть домициль на Кипре, уплачивают взнос на оборону с дивидендного дохода по ставке 17%. Налоговые резиденты Кипра, у которых нет домициля на Кипре и которые получили об этом подтверждение из налоговой в форме сертификата non-dom (подробнее о получение данного сертификата в нашей статье), освобождены от уплаты SDC.

C 2019 года дивидендный доход также является предметом взноса на здравоохранение (GESY). Текущая ставка взноса составляет 1,7%, с марта 2020 года она повышается до 2,65%. Важно отметить, что взнос с дивидендов отчисляется только с первых EUR180.000 такого дохода. Более подробно о системе GESY здесь.

Незаконные дивиденды

Еще раз напоминаем, что дивиденды могут быть выплачены только из прибыли компании после налогообложения. В случае, если директора:

— ошиблись в расчетах возможных дивидендов или

— выплатили дивиденды, когда у компании не было достаточной прибыли для этих целей или

— дивиденды были выплачены неплатежеспособной компанией или

— компания стала неплатежеспособной в результате такой выплаты

такие дивиденды могут быть признанными незаконными. В таком случае акционерам и директорам неизбежно будут предъявлены требования о взыскании.  Поэтому, если директор знает или имеет разумные основания полагать, что компания не имеет достаточно свободной прибыли, дивиденды не должны выплачиваться.

Отказ от дивидендов 

При отказе акционера в получении причитающихся ему дивидендов, такие суммы восстанавливаются в составе нераспределённой прибыли компании. Для этой цели до даты их выплаты соответствующий акционер компании должен подписать и предоставить компании письменный отказ от дивидендов (deed of waiver). Однако, необходимо помнить, что такой отказ может использоваться акционером исключительно для коммерческих целей, а не для ухода от налогов.

Как и когда распределяются дивиденды, выплата дивидендов после получения прибыли

Дивиденды – это доход, который получают участники организации при распределении прибыли, остающейся после налогообложения. Ради получения прибыли и затевается создание бизнеса, поэтому для собственника ООО важно знать, каким именно образом он может ее получить.

Напомним, что индивидуальный предприниматель может свободно распоряжаться полученным доходом в личных нуждах, то есть снимать деньги с расчетного счета, брать их из кассы, переводить безналичным путем. Единственное условие – он не должен иметь задолженностей по налогам и взносам.

Участник ООО может получить деньги от бизнеса в виде зарплаты, если он работает по трудовому договору в своей организации, или в виде дивидендов, но при условии, что деятельность общества была успешной.

Когда дивиденды распределять нельзя

Разумеется, дивидендов к выплате не будет, если общество не вело деятельность или она оказалась убыточной. Нельзя распределить в виде прибыли и такие средства как, например, кредит, взятый организацией на определенные цели, или выплачивать дивиденды, когда есть непогашенные убытки прошлых лет.

Прибыль от деятельности общества невозможно распределить и в следующих ситуациях (ст. 29 закона «Об ООО»):

  • не полностью оплачен уставный капитал;
  • общество отвечает признакам банкротства на момент принятия решения о выдаче дивидендов или будет иметь такие признаки после их выдачи;
  • стоимость чистых активов ООО меньше его уставного капитала и резервного фонда или станет меньше их размера в результате принятия решения о выплате дивидендов;
  • до выплаты действительной стоимости доли или части доли участника общества;
  • другие случаи, предусмотренные законом или кредитными обязательствами организации.

Если указанные обстоятельства прекращаются, то ООО обязано выплатить своим участникам прибыль, о распределении которой между участниками общества было принято решение.

Что такое чистые активы

Фондам и чистым активам общества с ограниченной ответственностью посвящена отдельная статья 30 закона «Об ООО», поэтому в двух словах стоит узнать, что это такое.

Чистые активы - это разница между активами и пассивами организации по данным бухгалтерского баланса. К активам относится все имущество компании во всех его видах: денежные средства, запасы (сырье и материалы, готовая продукция, отгруженные товары, затраты в незавершенном производстве), основные средства, дебиторская задолженность, финансовые вложения и др. Пассивы – это долги организации (по займам и кредитам, кредиторская задолженность, резервы предстоящих расходов и др.).

Рассчитывает чистые активы бухгалтер, и не всегда мнение собственника на то, какую часть прибыли можно получить в виде дивидендов, будет совпадать с данными баланса.

В годовом отчете общества состоянию чистых активов должен быть посвящен отдельный раздел. В нем отражают динамику изменения стоимости чистых активов и уставного капитала за последние завершенные финансовые годы. Если стоимость чистых активов общества оказалась меньше его уставного капитала, то надо провести анализ причин и факторов, приведших к такому состоянию.

Должны быть приняты меры, чтобы привести стоимость чистых активов в соответствие размеру уставного капитала. Если такое соответствие не будет достигнуто в течение шести месяцев после окончания финансового года, то надо принять решение об уменьшении уставного капитала или ликвидировать ООО.

Как часто ООО может выплачивать дивиденды

Статья 28 закона «Об ООО» разрешает распределение дивидендов участникам общества ежеквартально, раз в полгода или раз в год. Периодичность выплат дивидендов должна быть прописана в уставе ООО. Дивиденды, которые распределяют не по итогам года (а раз в квартал или полгода) называют еще промежуточными.

В отношении такой периодичности есть следующий нюанс – если по итогам года деятельность организации окажется убыточной, то дивиденды распределять нельзя. В этом случае те суммы, что уже были выплачены участникам, будут признаваться не дивидендами, а иными выплатами физическим лицам, с которых все равно взимается налог. Кроме того, придется вносить изменения в уже сданную отчетность, поэтому распределять прибыль между участниками ежеквартально имеет смысл только при стабильном доходе.

Как распределяются дивиденды

Распределять дивиденды можно только на основании решения общего собрания участников (или решения единственного участника ООО). На общем собрании утверждается бухгалтерская отчетность организации, определяется сумма, которая будет распределена в виде дивидендов, и конкретный размер выплат по каждому участнику. Оформляется решение протоколом в обычном порядке.

В общем случае прибыль ООО, направленная на выплату дивидендов, распределяется между участниками пропорционально их долям в уставном капитале, но уставом общества может быть установлен иной порядок распределения прибыли между участниками общества. Выплатить дивиденды участникам ООО надо не позднее 60 дней со дня принятия такого решения.

Полученную по итогам года прибыль необязательно выплачивать в виде дивидендов, можно оставить ее нераспределенной или создать резервный фонд для развития организации (в отличие от акционерного общества, создавать резервный фонд ООО вправе, но не обязано).

Удивительно, что, по мнению Минфина, высказанного в некоторых письмах, нераспределенная прибыль прошлых лет не может быть направлена на выплату дивидендов по итогам отчетного года. Внятно прокомментировать свой ответ министерство не смогло, а после нескольких судебных решений по этому вопросу в пользу участников ООО легитимность распределения прибыли прошлых лет уже не подвергается сомнению.

Налогообложение дивидендов

На суммы дивидендов, выплачиваемых участникам – физическим лицам, страховые взносы не начисляются, но из полученной суммы удерживается НДФЛ. До 1 января 2015 года ставка налога на дивиденды для резидентов РФ (то есть, находящихся на территории России не менее 183 дней в году), составляла 9%, с 2016 года - 13%. Удерживает НДФЛ с дивидендов бухгалтерия организации, самостоятельно перечислять его не надо.

Если дивиденды получает участник, являющийся юридическим лицом, то дивиденды облагаются налогом на прибыль. При этом дивиденды участников, являющихся российскими организациями, имеющими не менее 50% доли участия и сроком непрерывного владения долей не менее 365 дней, облагаются по льготной нулевой ставке.

Читайте также:

Акции с месячными дивидендами - Dividenden Telegraph

Если классифицировать компании со стороны дивидендов, то их можно разделить на две группы. В первую войдут те, которые выплачивают своим акционерам дивиденды, во вторую те, которые оставляют акционеров без дивидендов. Причин для последнего как минимум две:

  1. Компания не имеет прибыли, и платить не из чего.
  2. Менеджеры компании инвестируют прибыль в дальнейшее развитие компании. Иными словами: есть прибыль, но есть и проекты, которые будут компании во благо, и на их реализацию компания не берет кредиты, а использует свою прибыль. Этот процесс называется реинвестировать прибыль.

Компании не выплачивают дивиденды: реинвестиция прибыли для компании

Яркий пример компаний, реинвестирующих прибыль — Amazon.

Предвижу вопрос о том, обходят ли инвесторы стороной такие компании, которые не выплачивают дивиденды. Отвечаю: нет, вовсе не обходят. Прибыль, которая не вышла за пределы компании в виде дивидендов, повышает её капитализацию. Это значит, что стоимость компании становится больше, а это приводит к курсовому росту её акций. За последние 5 лет курс акций Amazon вырос на более чем 550%. Я, при всём желании, не найду акцию, которая бы 5 лет платила дивиденды, и к тому же могла бы похвастаться ростом курса акций в 5 раз.

Так что вниманием инвесторов Amazon не обделён, но лично для меня он пока не интересен. Причина тому проста: Amazon не платит дивиденды. А раз так, то значит, нет возможности, имея акции Amazon в своем портфолио, создавать и получать пассивный доход. Так что, извините, мистер Джефф Безос, но у Вашей компании нет никакого шанса занять место в моём портфолио. А вот когда Вы начнёте выплачивать дивиденды, то я рассмотрю её как кандидата.

Компании выплачивают дивиденды: пассивный доход для Вас

Для создания и получения пассивного дохода нужно иметь портфолио из компаний, которые выплачивают Вам дивиденды. То, что акции Amazon выросли в пять раз, инвесторы видят на экранах своих компьютеров, и это так называемая «прибыль на бумаге» (Buchgewinn). Но хлеб на эту прибыль не купишь. Хлеб продадут за «прибыль в деньгах» (Cashgewinn), а для её получения нужно выйти в кэш, т. е. продать акции. Но что это за инвестиции, если каждый месяц нужно продавать часть своего портфолио?  Я, как дивидендный инвестор, регулярно получаю прибыль в деньгах, без того, чтобы продавать акции. Я регулярно получаю дивиденды и сам решаю, как с ними поступать дальше: либо инвестировать снова в акции компаний, выплачивающих дивиденды, либо использовать на любые другие нужды и потребности.

С какой регулярностью я получаю дивиденды? С такой регулярностью, которую компания выбрала для выплаты.

  • Американские компании радуют своих акционеров четыре раза в году квартальными выплатами дивидендов.
  • Немецкие компании — раз в год.
  • Компании Европы, Азии и Австралии — два раза в году.
  • Но есть и такие компании, которые выплачивают свои дивиденды каждый месяц. В настоящее время таких компаний 45, и все они из Америки и Канады.

По какой причине последние выбрали такой неудобный цикл выплаты дивидендов? Может, это совсем мелкие компании? Или у них неважно идут дела? Вовсе нет. Они разные, и большие, и маленькие. Среди них есть три компании, чья капитализация превышает 10 миллиардов долларов, и они входят в категорию Large (большой, крупный). Ещё у 19 компаний капитализация выше 1 миллиарда. Есть и свой дивидендный чемпион: компания Realty Income Corp., повышающая свои дивиденды 26 лет подряд без перерыва. Пять компаний категории Challengers, которые на протяжении 9-ти, 7-ми, 5-ти лет повышают свои дивиденды.

Почему некоторые компании выплачивают дивиденды ежемесячно?

Я расскажу о причинах, по которым компании радуют своих акционеров ежемесячными дивидендами, но сначала сделаю необходимое для этого отступление.

О том, что на бирже зарабатывают, когда растёт курсовая стоимость акций, знают все. Тут всё просто и понятно: купил дёшево, продал дорого — заработал на разнице. Соответственно, если купил, и курсовая стоимость акции снижается, то можно говорить о потерях. Но так ли однозначно всё это: растёт — значит, зарабатываю, снижается — значит, теряю?

Оставлю это пока, без комментария и предложу вам следующий пример. Представьте, что Вы — владелец большой и современной мельницы. Вы постоянно покупаете у фермеров зерно, перемалываете его в муку и продаёте её сотням маленьких пекарен. Ценовой цикл из года в год один: в начале осени, когда собрали урожай, зерно в избытке, так что фермеры продают Вам его дешевле, чем оно будет продаваться ближе к весне. Летом, когда нового урожая ещё нет, а старые запасы подходят к концу, цена зерна достигает своего пика — Вы покупаете его по максимальной цене.

Вдруг Вам в голову приходит идея: что, если к лету перестать покупать зерно вовсе? Вместо этого можно взять его в долг из госрезерва, а осенью вернуть долг обратно.

Сказано — сделано. Вы внесли залог, получили в долг необходимое до нового урожая количество зерна. Для ваших клиентов, сотен маленьких пекарен, ничего не изменилось. Они, как и прежде, покупают вашу муку по летним ценам, а Вы уже подсчитываете, сколько заработаете, когда осенью купите дешёвое зерно и вернёте этим зерном свой долг госрезерву. Знали Вы об этом или нет, но операция, которую Вы проделали, на бирже называется «короткая продажа» (short selling).

А теперь тот же пример, но уже на бирже. Вы занимаете то, чего у Вас нет, например, акции нефтяной компании АВС, и реально продаёте их на бирже. Как Вы и ожидали, выходит новость о том, что запасы нефти в нефтехранилищах выше необходимой нормы. В связи с этой новостью акции АВС дешевеют, и в этот момент Вы их покупаете. Осталось только вернуть купленные акции туда, где вы их одолжили, и подсчитать доход. Он составит разницу между курсом продажи и курсом покупки. И теперь, когда я объяснил значение словосочетания «короткая продажа» и объяснил, какой процесс за этим стоит, пришло время ответить на вопрос: Почему некоторые компании выплачивают дивиденды ежемесячно?

А основная причина того, что компании платят месячные дивиденды в том, что таким образом компания защищает себя от так называемых «шорт-атак» (short attack).

Что такое «шорт-атаки»?

В переводе с английского «short attack» обозначает что-то вроде «краткосрочной атаки», но это только на половину передаёт смысл данного словосочетания. Шорт-атака — это действительно атака, которая целенаправленно проводится против какой-либо компании, с целью обрушить курсовую стоимость её акций. Грешат такими атаками сообщества (фонды) альтернативного инвестирования, или проще: хедж-фонды. А слово «short» на биржевом сленге означает, что занимаются позиции с расчётом заработать на снижении курсовой стоимости.

Что такое «хедж-фонд» и как он атакует?

Хедж-фонды — это достаточно крупный игрок на финансовом рынке. Капитализация их зачастую превышает капитализацию Deutsche Bank, а у самого большого хедж-фонда она выше в 4,5 раза. Представляете себе это давление, которое на компанию может создать такой гигант, начни он целенаправленно играть на понижение? У компании нет почти ничего, что можно противопоставить такой атаке. Почти ничего — это две вещи: собственная капитализация компании и дивиденды. С собственной капитализацией всё понятно: чем она выше, тем эффективнее противостоит курсовая стоимость её акций атаке хедж-фонда. Хедж-фонд занял миллионы акций, продал их на бирже, время идёт, а акции не падают. Хедж-фонд не то, что не зарабатывает на снижении курсовой стоимости, но уже и начинает терять, если курсовая стоимость, вопреки атаке, продолжает расти. И такой сценарий не редкость, но он присущ только там, где капитализация компании позволяет атаку растянуть во времени. А ждать хедж-фонд не может, ведь он занял миллионы акций и платит  проценты по обеспечению этого займа.

Если Вы купили акции компании, которая выплачивает дивиденды, и держите их и своём портфолио, то в момент выплаты дивидендов деньги приходят Вам на Ваш инвестиционный счёт. Для этого, собственно, Вы акции и покупаете. А вот момент выплаты дивидендов для хедж-фондов выглядит ровным счётом наоборот. Во время шорт-атак хедж-фонд занимает позицию активного продавца, и он не то, что не получает дивиденды, он компенсирует сумму их выплат.

Это не только удел хедж-фондов. Если кто-нибудь другой продаёт акции без покрытия, желая, как и хедж-фонды, заработать на понижении их курсовой стоимости, то и для него сумма дивидендов означает не прибыль, а прямой убыток. Разрешите мне сейчас не вдаваться в подробности, почему это так, и что такое «продать акции без покрытия», это в данном разделе не столь важно. Важен принцип: чем чаще компания выплачивает свои дивиденды, тем дороже становится держать шорт-атаки против неё. Вот оно и объяснение: почему дивиденды выплачиваются ежемесячно.

Совсем не лишним было-бы и немецким компаниям перенять этот опыт. Именно немецкие компании являются лидерами проведённых против них подобных атак.

Пример шорт-атаки на немецкую компанию Aurelius

Приведу пример одной шорт-атаки, в которой и я принимал участие. В этой атаке я был не на стороне нападавших, а на стороне немецкой компании Aurelius, которая уже в третий раз была атакована.

Мюнхенскую компанию с красивым названием Aurelius я заприметил ещё в 2014 году. Компания весьма успешно инвестирует свой капитал в другие компании, иногда даже покупая их полностью — настолько успешно, что её называют «немецкий Berkshire Hathaway». Компания платит высокие дивиденды, повышает их регулярно, инвестирует по всему миру, в общем, производит надёжное впечатление, и, судя по всем моим анализам, такой и является.

Я решил, что хочу владеть её акциями, но сразу не купил, так как курсовая стоимость акций была выше, чем их справедливая цена. В таких случаях компания попадает в лист ожидания. Акции продолжали расти, и я продолжал ждать. К 2018 году рынок уже не был готов так дорого платить за акции Aurelius, так что они начали плавно идти к своей справедливой цене. А в ночь на 30-е января 2020 года начала распространяться новость о манипуляциях в балансовых отчётах Aurelius. С самого начала торгов на биржу стали поступать большие заявки на продажу её акций, которые сразу двинули курс вниз. Естественно, это не осталось незамеченным со стороны покупателей — тех, кто собирался покупать акции Aurelius, но чьи заявки на покупку ещё не успели исполниться. Что делают эти покупатели in spe в этот момент? Совершенно верно, они снимают свои заявки с торгов, тo есть отзывают их. Таким образом, со стороны покупателей образуется «вакуум». В него и провалился курс акций Aurelius. К трём часам дня курс акций упал на 18%. В районе трёх, наконец-то, стали появляться сообщения о том, что все обвинения шиты белыми нитками. Падение акций прекратилось, а после выступления СЕО компании курс и вовсе взлетел на 9%.

Вот, что произошло во время шорт-атаки на компанию Aurelius:

  1. Кто-то подготовил и вбросил фейковую новость
  2. большими объёмами акций на продажу создал давление на рынке
  3. заставил уйти покупателей и обрушил курсовую стоимость
  4. скупил подешевевшие на 18% акции и…
  5. закрыв таким образом свои позиции, ушёл с рынка подсчитывать заработанное.

Это была самая настоящая атака. Кстати, можно использовать для себя шорт-атаки, не участвуя в них прямым образом. Как это делается, я расскажу в отдельной статье.

Чем хороши компании, которые ежемесячно выплачивают дивиденды?

Чем для дивидендного инвестора хороши компании, которые ежемесячно выплачивают дивиденды? Собственно тем и хороши, что платят свои дивиденды 12 раз в год. Что позволяет снова и снова, 12 раз в год, реинвестировать полученные деньги. А уж эффект от ежемесячных реинвестиций гораздо выше, чем от квартальных или годовых реинвестиций.

Получая ежемесячно дивиденды, и сразу реинвестируя их в акции той же компании, Вы из месяца в месяц повышаете сумму выплачиваемых дивидендов. Если ежемесячно рассматривать это повышение, то оно может показаться совсем незначительным. Но давайте взглянем на годовой результат. Давайте представим, что вам ежемесячно выплачивают дивиденды в сумме 250 евро, и вы сразу же реинвестируете их. Представим, что дивидендная доходность равна 5%, что для компаний с ежемесячными выплатами совсем не редкость. Таким образом, годовой эффект от ежемесячного  «получил и сразу реинвестировал» составит 150 евро! Это почти что ещё одна дополнительная, 13-я, выплата! А теперь представьте этот результат через 10 лет таких ежемесячных «получил и реинвестировал».  Да Вы просто обречены на богатство.

Почти все компании, выплачивающие ежемесячные дивиденды, являются либо REIT-компаниями, либо MLP (Master Limited Parntership), либо BDC (Business Development Companys), которые, в обмен на налоговые преимущества, обязаны 90% своей прибыли выплачивать акционерам. Вот Вам и объяснение их высокой дивидендной доходности.

Чем плохи компании, которые ежемесячно выплачивают дивиденды?

Обратной стороной выплачиваемых ежемесячных дивидендов, да ещё и в размере 90% от прибыли, является отсутствие у этих компаний такой шикарной возможности, как у Amazon: реинвестировать в себя всю или большую часть своей прибыли. А сказывается это на их курсовом росте. Но для нас, дивидендных инвесторов, рост курса акции второстепенен. Главное — высокие, стабильные и из года в год повышающиеся  дивиденды.

А если дивидендный инвестор ещё и постоянно продаёт колл-опционы на акции, находящиеся в его портфолио (как это делаю я и к чему постоянно призываю Вас), то медленный рост курсовой стоимости — это очень и очень хорошо.

Можно ли выплачивать дивиденды ежемесячно?

Гораздо чаще дивиденды выплачиваются ежеквартально или ежегодно, но некоторые акции и другие типы инвестиций выплачивают дивиденды своим акционерам ежемесячно.

Только около 50 публичных компаний выплачивают дивиденды ежемесячно из примерно 3000, которые выплачивают дивиденды на регулярной основе. Ежемесячные плательщики часто связаны с коммерческой или жилой недвижимостью, поскольку эти предприятия работают с ежемесячными платежами. Но ежемесячные плательщики варьируются от гостиничного бизнеса до авиации и финансов.Некоторые инвестиционные фонды недвижимости (REITS) платят ежемесячно.

Ключевые выводы

  • Только 50 или около того из 3000 компаний, выплачивающих дивиденды, выплачивают дивиденды ежемесячно, а не ежеквартально или ежегодно.
  • Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) и другие трасты и товарищества с большей вероятностью будут выплачивать ежемесячные дивиденды.
  • Месячные дивиденды имеют преимущества, особенно для реинвесторов.

Дивиденды: основы

Многие публичные компании выплачивают дивиденды своим акционерам, как правило, наличными, но иногда и дополнительными акциями.

Акции представляют собой частичную собственность в компании. Дивиденды - это доля акционера в прибыли, полученной компанией. Эти факты легко упустить из виду, учитывая менталитет дневной торговли многих индивидуальных инвесторов.

Не все публичные компании выплачивают дивиденды. В последние годы самые быстрорастущие компании решили инвестировать свою прибыль обратно в бизнес. Их инвесторы щедро вознаграждены ростом стоимости их акций.

Дивиденды предназначены для долгосрочных инвесторов.Денежные дивиденды выплачиваются в виде суммы в долларах, выплачиваемой за акцию, находящуюся в собственности, поэтому все инвесторы получают дивиденды, соразмерные своей доле владения в компании.

Например, если компания ABC имеет семь миллионов акций в обращении и объявляет дивиденды в размере 50 центов, она выплачивает 3,5 миллиона долларов в виде общих дивидендов. Акционер, владеющий 2000 акций, получает 1000 долларов.

В поисках дивидендных звезд

Инвестиции в акции, приносящие дивиденды, - популярный способ для многих пополнить свой существующий доход, особенно после выхода на пенсию.

Дивиденды по обыкновенным акциям не гарантированы. Решение о том, будут ли выплачены дивиденды и в каком размере, принимает совет директоров, глядя на фактические цифры прибыли компании за каждый период. (Только привилегированные акции гарантируют дивиденды, и эти типы акций представляют собой своего рода гибрид акции и облигации.)

Однако есть некоторые компании, которые считаются дивидендными звездами из-за их стабильных и щедрых дивидендных выплат простым акционерам.Это, как правило, зрелые компании со стабильной прибылью в таких отраслях, как производство товаров повседневного спроса и коммунальные услуги.

Иногда компания, у которой дела идут достаточно хорошо, может решить выпустить очень большие единовременные дивиденды, которые могут стать щедрой неожиданностью для крупных инвесторов. Например, в 2004 году Microsoft (MSFT) выплатила беспрецедентные дивиденды в размере 3 долларов на акцию, выплатив в общей сложности 32 миллиарда долларов.

Доходы от ежемесячных дивидендов

Если вы хотите максимизировать свой пенсионный доход, вложения в акции, которые выплачивают ежемесячные дивиденды, могут стать большим подспорьем.Наличие стабильного потока доходов в течение года значительно упрощает балансировку вашего повседневного бюджета.

Однако одно из главных преимуществ ежемесячных дивидендов - это возможность, которую они предлагают инвестору для реинвестирования и начисления сложных процентов. Реинвестирование дивидендов означает использование дивидендных средств для приобретения дополнительных акций.

Чтобы иметь право на выплату дивидендов, убедитесь, что вы покупаете акции до даты экс-дивидендов.

Многие биржевые площадки предлагают возможность автоматического реинвестирования ваших дивидендов.По мере того как количество зайцев, которыми вы владеете, растет с каждым годом, ваши дивиденды тоже растут, если дивиденды компании остаются стабильными.

Когда вы выйдете на пенсию, вы можете начать получать ежемесячные дивиденды наличными в дополнение к прочему доходу.

Кто выплачивает ежемесячные дивиденды?

Компании в одних отраслях с большей вероятностью будут выплачивать ежемесячные дивиденды, чем в других, поэтому стоит провести исследование. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REITS) получают свой доход в виде ежемесячной арендной платы, поэтому имеет смысл, что некоторые REIT также выплачивают ежемесячные дивиденды.

Другие компании, от которых в соответствии с налоговым законодательством требуется выплачивать акционерам большую часть своей прибыли, являются вероятными кандидатами на ежемесячные выплаты дивидендов, поскольку им необходимо регулярно перераспределять свою прибыль, чтобы избежать налогообложения. Эти компании, как правило, являются трастами или партнерствами. Они не производят продукты или услуги, но владеют правами на роялти.

Имеет право на получение дивидендов

Многие люди выбирают акции из-за того, что они выплачивают дивиденды. Однако время - это все, когда дело доходит до получения права на выплаты.Когда компания объявляет дивиденды, она также объявляет экс-дивидендную дату, то есть дату, после которой любые новые покупки акций не имеют права на получение текущего дивиденда.

Например, если компания ABC объявляет экс-дивидендную дату 15 апреля, владельцы акций, приобретенных 16 апреля или позднее, не получают дивиденды. Дивиденды выплачиваются акционеру, владевшему акциями до 15 апреля, даже если это лицо больше не имеет финансового интереса в компании.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

3 больших дивиденда, которые могут принести вам 3 410 долларов в месяц

Бизнесмен передает деньги другому деловому человеку.

getty

Давайте отбросим сегодняшнюю «дивидендную пустыню» и сделаем то, что большинство людей считает невозможным - даже смешным. Мы собираемся заменить нашу ежемесячную зарплату огромным потоком доходов от группы закрытых фондов (CEF), которые приносят 7% или больше (иногда намного больше!).

Расчеты здесь просты: при дивидендах в размере 7% у вас будет чуть меньше 3000 долларов (2917 долларов, если быть точным), поступающих на ваш счет каждый месяц при инвестициях в 500 тысяч долларов.И да, эти дивиденды идут вам ежемесячно, в соответствии с вашими счетами.

Эти CEF выплачивают эти дивиденды годами, в некоторых случаях десятилетиями. И их тоже много: моя служба CEF Insider отслеживает 117 CEF с доходностью более 7% и выплатой каждый месяц.

Мы можем получить дивидендов еще выше , выбрав определенную часть этих фондов. Итак, давайте сосредоточимся на трех CEF корпоративных облигаций, которые выплачивают вам в среднем 8 дивидендов (выплачиваемых ежемесячно).2%. Попробуйте получить это из типичных (доходность 1,3%) акций S&P 500!

При такой доходности вложение 500 тыс. Долларов в эти три фонда принесло бы нам крутой ежемесячный дивидендный доход в размере 3410 долларов - что изменит правила игры, если вы находитесь на пенсии (или близитесь к ней).

Высокодоходный CEF # 1: 8,7% выплат от самых сильных компаний Америки

Давайте начнем с Pioneer High Income Fund (PHT), , который приносит 8,7% и, да, выплачивает ежемесячно. Но что действительно впечатляет, так это то, насколько прочен этот CEF.

При годовой доходности 13% за последние три года мы видим, что PHT быстро оправилась от краха рынка в марте 2020 года. Это в значительной степени благодаря диверсифицированному портфелю из более чем 300 облигаций от фирм от Liberty Mutual Insurance до Alliance Data Systems и T-Mobile - другими словами, крупных компаний с широкой базой, которые годами надежно оплачивали свои счета.

Это важно, потому что PHT получает проценты по ссудам этих компаний. А благодаря восстановлению экономики поток доходов фонда стал более безопасным, чем это было в последние годы, поэтому эта высокая доходность более чем заслуживает вашего внимания сейчас.

Высокодоходный CEF # 2: 8,2% выплата от топ-менеджера CEF

Фонд стратегического дохода PIMCO (RCS) заслуживает внимания из-за того, кто им управляет: PIMCO, один из крупнейших в мире инвесторов в облигации, с активами под управлением на сумму более 2 триллионов долларов США. Фирма настолько велика, что правительство США попросило ее помочь в покупке ценных бумаг с ипотечным покрытием во время обвала рынка субстандартных кредитов в 2008 году, момент, который был очень прибыльным для фондов PIMCO, включая RCS.

RCS способствует росту благосостояния инвесторов на протяжении целого поколения, но COVID-19 сильно ударил по нему, поэтому доходность фонда, основанная на рыночной цене, все еще ниже его долгосрочной линии тренда.

Но эта более слабая динамика рыночной цены не имеет смысла, поскольку фонд смог восстановить стоимость своего портфеля (или стоимость чистых активов, говоря языком CEF) в худшие дни кризиса и начал увеличивать свой портфель. снова возвращается.

Это означает, что RCS, скорее всего, скоро привлечет больше покупателей, особенно если инвесторы обратят внимание на его 8.Дивиденды 1%. Сейчас подходящий момент, чтобы поближе познакомиться с этим CEF.

Высокодоходный CEF № 3: Незаметный плательщик 7,7% (ежемесячно)

Не многие инвесторы уделяют Wells Fargo Advantage Income Opportunities Fund (EAD) много внимания. Это потому, что Wells Fargo (WFC) в основном известен как банк Main Street, а не как менеджер CEF. Но сдержанный характер фонда - это именно то, что создает здесь наши возможности.

EAD дает 7.7%, и он обеспечивает высокие дивиденды за счет облигаций, которые в основном выпускаются средними предприятиями, которые видят более высокие денежные потоки из-за возобновления экономики.

Вы можете видеть это в портфеле EAD, который содержит облигации, выпущенные Delta Air Lines и American Airlines. Благодаря значительному вкладу в облигации Dell и EMC Corporation фонд также может увидеть рост денежных средств, поскольку стремительно растущий спрос на полупроводники приводит к прибылям технологических компаний.

Выбор менеджмента облигаций уже помог EAD добиться доходности, в три раза превышающей доходность эталонного высокодоходного облигационного займа SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF (JNK).

Основной причиной такой производительности является огромное количество ресурсов и талантливых специалистов высшего уровня, которые Уэллс привлекает и делает доступными для EAD. Ни один автоматизированный ETF и несколько других CEF не могут сравниться с этим преимуществом.

Собираем все вместе

Как мы обсуждали ранее, одних этих трех фондов достаточно, чтобы получить портфель с доходностью 8,2% с потенциалом роста капитала. Кроме того, они будут платить вам ежемесячно, что позволит вам собирать 3 410 долларов в месяц из яйца-кладбища за 500 тысяч долларов.

И эти три - только начало. Многие CEF предлагают аналогичную доходность и диверсификацию в сфере недвижимости, акций и других активов, чтобы получить диверсифицированный и высокодоходный портфель.

Майкл Фостер - ведущий аналитик отдела исследований Contrarian Outlook . Чтобы узнать о других идеях дохода, щелкните здесь, чтобы увидеть наш последний отчет « Нерушимый доход: 5 выгодных фондов с безопасными 7,3% дивидендами.

Раскрытие информации: отсутствует

Как заработать 500 долларов в месяц на дивидендах - дивиденды Диверсифицируйте

Создайте дивидендный портфель за 500 долларов ежемесячной выплаты дивидендов

Хотите узнать, как получать 500 долларов в месяц в виде дивидендов?

Надеюсь, вы ответили утвердительно.Потому что я собираюсь показать вам 5 шагов для создания дивидендного портфеля за 500 долларов дивидендов каждый месяц.

Для обзора давайте сначала рассмотрим 5 шагов.

Как заработать 500 долларов в месяц на дивидендах: ваш план из 5 шагов

  1. Выберите желаемую цель дивидендной доходности
  2. Определите требуемую сумму инвестиций
  3. Выберите дивидендные акции, чтобы заполнить свой портфель дивидендных доходов
  4. Инвестируйте в свои дивиденды портфель доходов на регулярной основе
  5. Реинвестируйте все полученные дивиденды

Итак, когда мы закончим, вы будете точно знать, как получать 500 долларов в месяц в виде дивидендов.И будьте в состоянии заняться созданием своего портфеля дивидендного дохода по одной акции за раз.

Дивиденды от дивидендных акций - лучшая форма ПАССИВНОГО ДОХОДА! В конце концов, кто не мог использовать лишние деньги, чтобы сделать жизнь немного лучше?

Нет причин откладывать. Давайте углубимся в каждый из этих 5 шагов, чтобы рассчитать ежемесячные выплаты дивидендов.

Раскрытие информации: я могу бесплатно получать комиссионные за покупки, сделанные по ссылкам в этом сообщении.

1. За 500 долларов в месяц в виде дивидендов выберите желаемую цель дивидендной доходности

Все дивидендные пути начинаются с первого шага.Ваш первый шаг к получению ежемесячных дивидендов в 500 долларов - это выбор целевой дивидендной доходности.

Что такое дивидендная доходность?

Дивидендная доходность - это годовая сумма дивидендов, выплачиваемых компанией, деленная на цену акций компании.

Например, предположим, что компания XYZ выплачивает дивиденды по 3 доллара на акцию в течение года. А цена акции XYZ составляет 100 долларов. Тогда дивидендная доходность составит 3 доллара, разделенные на 100 долларов, или 3%.

Когда я выбираю дивидендные акции, я предпочитаю дивидендные акции с доходностью от 3% до 5%. Почему? Потому что дивидендная доходность дает мне важную информацию.

О чем нам может говорить дивидендная доходность акций при поиске ежемесячных дивидендов?

По моему мнению, акции с дивидендной доходностью менее 3% просто не приносят дохода. С другой стороны, акции с дивидендной доходностью более 5% могут указывать на более высокую степень инвестиционного риска.

Конечно, я делаю исключения из своего практического правила дивидендной доходности 3-5%. Но это хорошая отправная точка для выбора дивидендных акций.

Почему так важен выбор целевой дивидендной доходности? Давайте рассмотрим это дальше, на шаге 2.

2. Определим инвестиции, необходимые для получения дивидендов в размере 500 долларов в месяц

Каждая акция в портфелях акций с дивидендным доходом будет иметь дивидендную доходность. Кроме того, каждая дивидендная акция будет затем объединяться, чтобы генерировать дивидендную доходность для всего вашего портфеля дивидендных доходов.

Расчет доходности портфеля дивидендов

Итак, предположим, что общая доходность вашего дивидендного портфеля составляет 4%.Это как раз в середине моего диапазона 3-5%. Доходность вашего портфеля может быть разной.

Рассчитайте свою, взяв годовую сумму дивидендов, выплачиваемых со всех ваших дивидендных акций. И разделите это на рыночную стоимость вашего портфеля дивидендных доходов.

Зная доходность вашего портфеля дивидендных доходов, вы узнаете, сколько вам нужно инвестировать, чтобы ежемесячно получать 500 долларов дивидендов. Позволь мне показать тебе.

Расчет инвестиций, необходимых для получения дивидендов в размере 500 долларов в месяц

Чтобы рассчитать сумму необходимых инвестиций, сначала возьмите 500 долларов в месяц, умноженные на 12 месяцев.Это дает нам 6000 долларов годового дивидендного дохода.

Затем возьмите эти 6000 долларов и разделите их на целевую дивидендную доходность. 4%, в этом примере. Таким образом, если разделить 6 000 долларов на 4%, что составляет 0,04, получится 150 000 долларов.

В результате 150 000 долларов - это сумма, которую вам нужно будет инвестировать, чтобы получать 500 долларов в месяц в виде дивидендов, при условии, что доходность вашего портфеля составляет 4%.

Еще раз об инвестициях, необходимых для ежемесячных выплат дивидендов в размере 500 долларов

Может быть, сбережения и инвестирование 150 000 долларов кажутся недосягаемыми? В таком случае вы можете пересмотреть свою целевую дивидендную доходность.

Чтобы скорректировать требуемые инвестиции, измените целевую дивидендную доходность.

Допустим, вы решили поднять целевую дивидендную доходность до 6%. Потому что вы решили инвестировать в акции с более высокой дивидендной доходностью.

При дивидендной доходности 6% вам нужно всего лишь сэкономить и инвестировать 100 000 долларов. Это 6000 долларов, разделенных на 6%.

Просто помните, более высокая дивидендная доходность может сигнализировать о повышенном инвестиционном риске. С точки зрения инвестора, получающего дивидендный доход, более высокий риск означает большую вероятность того, что компания может уменьшить или приостановить выплату дивидендов в будущем.

Уменьшение дивидендов - это большой скачок на пути к получению ежемесячных дивидендов в 500 долларов. Вам следует любой ценой стараться избегать получения более высоких дивидендов.

Пришло время для шага 3 в нашем плане, чтобы ежемесячно получать 500 долларов дивидендов.

3. Выберите дивидендные акции, которые позволят достичь вашей цели в отношении дивидендов в 500 долларов в месяц

Теперь пришло время выбрать дивидендные акции. При выборе дивидендных акций для вашего портфеля дивидендных доходов необходимо учитывать множество факторов.

Но некоторые из них более важны, если ваша цель - ежемесячные выплаты дивидендов в размере 500 долларов. Итак, вот несколько вещей, на которые вам стоит обратить пристальное внимание.

Для ежемесячных выплат дивидендов выбирайте правильные компании, выплачивающие дивиденды

Прошлое не всегда является хорошим индикатором будущего. Но в случае компаний, выплачивающих дивиденды, история может многое нам рассказать.

Вам следует пополнять свой портфель дивидендных доходов компаниями, регулярно выплачивающими дивиденды.

Компании с многолетним опытом, регулярно выплачивающие дивиденды акционерам. Хорошая история роста дивидендов также является важным соображением.

Есть 2 списка компаний, выплачивающих дивиденды, которые очень полезны в этом отношении.

Во-первых, это компании, известные как Dividends Kings. Это компании, которые выплачивали и увеличивали дивиденды не менее 50 лет подряд.

Во-вторых, дивидендные аристократы.Они представляют компании, торгующиеся на фондовом индексе S&P 500, которые выплачивали и увеличивали свои дивиденды не менее 25 лет подряд.

Выберите дивидендные акции, которые соответствуют вашему профилю дивидендной доходности

Когда вы создаете дивидендный портфель для получения регулярного дохода, не забывайте шаг 1. Именно здесь вы выбираете желаемый целевой показатель дивидендной доходности.

Дивидендная доходность помогла нам понять, сколько инвестиций требуется, чтобы получать 500 долларов в месяц в виде дивидендов. Кроме того, использует вашу целевую дивидендную доходность, чтобы выбрать правильные дивидендные акции.

На примере целевой дивидендной доходности 4% найдите компании, которые ее достигают. У большинства компаний дивидендная доходность не будет ровно 4%.

Итак, установите диапазон. Скажем, от 3,75% до 4,25%.

Что касается ежемесячных дивидендов, знайте схему выплаты своих акций

Вы хотите получать 500 долларов в месяц в виде дивидендов. Верно? Вот почему вы здесь и читаете это.

Итак, важно понимать, когда каждая компания, которую вы выбираете для своего портфеля дивидендных доходов, выплачивает дивиденды.

Дивиденды по большинству акций США выплачиваются ежеквартально или 4 раза в год. Кроме того, существует три распространенных схемы ежеквартальных платежей, которым, скорее всего, будет следовать компания. Это:

  1. январь, апрель, июль, октябрь
  2. февраль, май, август, ноябрь
  3. март, июнь, сентябрь, декабрь

Когда и как часто компания выплачивает дивиденды, является частью ее дивидендной политики. Дивидендная политика важна. И он есть в каждой компании. Даже если они решат не сообщать об этом общественности.

Чтобы создать дивидендный портфель, который будет приносить вам 500 долларов ежемесячных дивидендов, вам необходимо как минимум 3 разные акции. По одному в каждой схеме ежеквартальных платежей.

Если у вас 6 акций, выберите по 2 из каждого шаблона оплаты. 9 дивидендных акций, затем выберите по 3 из каждой схемы выплаты. Я уверен, что вы уже поняли идею.

Почему это важно? Путем равномерного распределения количества акций в каждой категории схемы выплат ваш портфель дивидендных доходов позволит вам получать стабильные дивиденды от дивидендных акций каждый месяц.

И эти выплаты дивидендов будут примерно равными каждый месяц. Напомним, цель - 500 долларов ежемесячных дивидендов. Таким образом, вы будете получать как минимум 1 дивиденд каждый месяц.

Сколько дивидендных акций необходимо для получения ежемесячных дивидендов на 500 долларов?

Итак, сколько акций в вашем портфеле дивидендных доходов? К сожалению, при построении дивидендного портфеля по ежемесячному доходу на этот вопрос не существует однозначного правильного ответа.

Рассмотрите эти 3 варианта при определении количества акций для получения ежемесячных дивидендов в размере 500 долларов.

1 Акция для ежемесячных дивидендов

Прежде всего, вы можете получать ежемесячные дивидендные выплаты, используя всего 1 дивидендную акцию.

Как это? Потому что некоторые компании предпочитают ежемесячную выплату дивидендов.

Моя любимая компания, выплачивающая ежемесячные дивиденды, - Realty Income. Realty Income - это инвестиционный фонд недвижимости (REIT).

Доход от недвижимости, соответственно, известен как компания с ежемесячными дивидендами. Кроме того, есть десятки других компаний, которые ежемесячно выплачивают дивиденды.

Но будьте осторожны: одна акция, которая выплачивает ежемесячные дивиденды, на мой взгляд, не обеспечивает достаточной диверсификации.

3 акции для дивидендов каждый месяц

Второй вариант - 3 акции с дивидендами. Как мы только что обсуждали, выберите по 1 из каждой схемы квартальных платежей.

Ученые говорят, что 20-25 акций для ежемесячных выплат дивидендов

Наконец, третий вариант, основанный на академических исследованиях, предполагает, что 20-25 акций являются оптимальными для диверсификации.

Исследования показывают, что менее 20 дивидендных акций могут не обеспечить достаточной диверсификации. Более 25, а выгода от дополнительной диверсификации от каждой дополнительной дивидендной акции минимальна.

И по мере роста ваших холдингов вы можете рассмотреть вопрос о компаниях, выплачивающих дивиденды за пределами США. Они могут обеспечить дополнительные преимущества диверсификации для небольшого портфеля дивидендных акций.

Ваше количество акций для получения дивидендов на 500 долларов в месяц

Для создания потока пассивного дивидендного дохода вы можете попасть где-то в середине этого диапазона от 1 до 25.Как я сказал вначале, на этот вопрос нет однозначного ответа.

Начните с как минимум трех дивидендных акций. Но помните, что необходимости в большем количестве не более 20.

Только убедитесь, что вы не инвестируете в каждую компанию из одного и того же сектора акций. В зависимости от размера вашего портфеля дивидендных доходов каждая акция, которую вы покупаете, должна быть из другой отрасли.

Например, не покупайте 10 акций коммунальных предприятий только потому, что они приносят 4%. Или выплачивать дивиденды в определенные месяцы.

Возможные акции для портфеля дивидендного дохода

В модельном портфеле дивидендных акций, который я поддерживаю на этом сайте, вы можете найти несколько отличных идей инвестирования в дивиденды. Вот лишь некоторые из представленных в нем акций:

И я хотел бы поделиться некоторыми другими ресурсами, которые я использую для ежемесячных выплат дивидендов. Давайте рассмотрим их сейчас.

Дополнительные ресурсы для выбора и покупки ваших дивидендных акций

На вашем пути к ежемесячным выплатам дивидендов в 500 долларов позвольте мне упомянуть некоторые инструменты, которые я использую для создания, управления и анализа портфеля дивидендных акций.

Во-первых, вам нужен брокерский счет для покупки акций. Самое примечательное: торгуйте акциями бесплатно.

Я использую приложение Webull. Он быстрый, мощный, бесплатный и простой в использовании. И в течение ограниченного времени Webull предлагает бесплатные акции всем, кто зарегистрируется и пополнит свой счет.

Кроме того, мы все можем лучше анализировать и выбирать дивидендные акции. Это процесс непрерывного обучения.

Вот 3 ресурса, которые я использую и рекомендую для выбора дивидендных акций.

Прежде всего, Отчет по простому инвестированию содержит анализ и рекомендации по дивидендам по акциям. Основное внимание уделяется качественным акциям США и Канады с выплатой дивидендов.

Кроме того, Morningstar проводит экспертные инвестиционные исследования. Я использую инвестиционный анализ Morningstar более 15 лет.

И, наконец, Stock Advisor от Motley Fool - отличный ресурс. У них солидный долгосрочный послужной список, начиная с 2002 года.

4. Регулярно инвестируйте и увеличивайте дивиденды до 500 долларов в месяц

Шаг 4 в нашем плане выплаты 500 долларов ежемесячных дивидендов может быть самым сложным из всех.Это почему?

Потому что выбрать дивидендные акции и инвестировать в них довольно просто. С небольшими знаниями, инвестиционным анализом и усилиями любой может это сделать.

Возможно, ваша самая большая проблема с личными финансами - зарабатывать больше денег. Кроме того, вы тратите меньше, чем зарабатываете. Это простое уравнение создает излишки денежных средств для вашего ежемесячного плана выплаты дивидендов.

Другими словами, вам нужно создать избыточные денежные средства для инвестирования в выбранные вами дивидендные акции.

Заработайте больше денег для своей программы ежемесячных выплат дивидендов

Как вы заработаете больше денег? Вы делаете это:

  • Инвестируя в себя
  • Повышая квалификацию
  • Создавая больше ценности в своем бизнесе или для потенциальных работодателей

Вот ресурс, который поможет улучшить ваше резюме и найти более высокооплачиваемую работу.

Кроме того, потратьте некоторое время на побочную работу. Это тоже может принести дополнительные деньги.

Эта небольшая побочная суета не изменит ваш денежный мир в одночасье.Но каждая небольшая часть дополнительных денег имеет значение.

Сэкономьте больше денег для своего портфеля дивидендов

Я знаю. Экономить деньги - неинтересно. Но потратить меньше, чем вы зарабатываете, - это вторая часть задачи «заработать больше, чем потратить».

Вот несколько советов о том, как сэкономить деньги, чтобы пополнить вашу программу ежемесячных выплат дивидендов в размере 500 долларов.

Подумайте, как можно сократить свои расходы и сэкономить деньги. Подумайте о своих расходах на эти 4 дорогостоящих предмета и постарайтесь сократить свои расходы в этих областях везде, где это имеет смысл.

  1. Жилье
  2. Транспорт
  3. Еда и напитки
  4. Активный отдых

Точите карандаш и расходуйте свой бюджет с помощью гребешка с мелкими зубьями. Когда вы зарабатываете 500 долларов в месяц в виде дивидендов, вы будете рады, что сделали это.

Не знаете, с чего начать? Вот несколько советов по экономии и управлению деньгами, которые нам подходят.

Мы экономим практически на всех наших повседневных онлайн-покупках через Rakuten.Кроме того, Rakuten дает вам 10 долларов только за регистрацию и использование своего приложения.

Ibotta - еще одно отличное приложение для возврата денег, которое мы используем, чтобы сэкономить деньги. Обязательно попробуйте один или оба этих варианта.

И, наконец, я собираю все свои финансы с помощью Personal Capital. Это позволяет мне видеть все мои расходы и инвестиции в одном месте. Лучше всего то, что Personal Capital можно бесплатно зарегистрироваться и использовать.

Хорошо. Теперь мы готовы сделать последний шаг на пути к дивидендам в 500 долларов в месяц.Это реинвестирование дивидендов.

5. Реинвестируйте все дивиденды, чтобы увеличить ежемесячный доход в размере 500 долларов США по плану дивидендов

У вас есть несколько вариантов реинвестирования ваших дивидендов.

Автоматически реинвестируйте ежемесячные выплаты дивидендов

Прежде всего, вы можете автоматизировать реинвестирование дивидендов.

Это означает, что вы приказываете брокерской фирме автоматически реинвестировать выплаченные компанией дивиденды обратно в акции этой компании.

Преимущество автоматического реинвестирования дивидендов заключается в том, что, настроив его, вы можете забыть о нем.И ваши деньги от дивидендов сразу же возвращаются в ваши дивидендные акции.

С другой стороны, инвестиционные решения принимаются вне вашего контроля. Вы можете автоматически реинвестировать в акции компании с чрезмерной стоимостью акций. Или акции, которой у вас уже слишком много.

Накапливайте ежемесячные дивиденды и реинвестируйте единовременную сумму

Второй вариант - позволить вашим дивидендам накапливаться в денежной форме. И затем, когда вы делаете ежемесячные покупки акций с дивидендами, добавьте полученные дивиденды к сумме, которую вы откладываете каждый месяц.Затем вложите эти деньги в выбранные вами дивидендные акции.

Подойдет любой из этих методов реинвестирования дивидендов. Каждый метод со временем увеличит ваш дивидендный доход.

Это вопрос личных предпочтений. И во что бы то ни стало, если у вас возникнет соблазн потратить свои дивиденды, автоматически реинвестируйте их.

Наконец, когда вы достигнете своей цели ежемесячных выплат дивидендов в размере 500 долларов, у вас есть возможность прекратить реинвестирование. Выбор за вами.Как только вы добились своей цели!

Итак, на этом мы завершаем 5 шагов, чтобы зарабатывать 500 долларов в месяц в виде дивидендов. Продержитесь в этом достаточно долго, и вы даже можете стать дивидендным миллионером!

Я хотел бы резюмировать и резюмировать 5 шагов, чтобы завершить эту статью.

Как заработать 500 долларов в месяц на дивидендах - 5 шагов, итоги

  1. Выберите желаемую цель дивидендной доходности
  2. Определите требуемую сумму инвестиций
  3. Выберите дивидендные акции, чтобы заполнить свой портфель дивидендного дохода
  4. Инвестируйте в свой дивидендный доход портфель на регулярной основе
  5. Реинвестируйте все полученные дивиденды

Дополнительная информация о инвестировании в дивиденды для ежемесячных выплат дивидендов

Дополнительная информация для вашего набора инструментов для ежемесячных дивидендов

В этой статье я упоминал несколько инструментов и ресурсов.Многие из них я использовал для создания собственного портфеля доходов для ежемесячных выплат дивидендов.

Здесь они приведены для вашего удобства.

Раскрытие информации и отказ от ответственности: Я не являюсь лицензированным консультантом по инвестициям, финансовым консультантом или налоговым профессионалом. И я не даю вам индивидуальных консультаций по инвестициям, финансовым советам или налоговым консультантам. Кроме того, единственная цель этого веб-сайта - информация и развлечения. И мы не несем ответственности за любые убытки, понесенные какой-либо стороной из-за информации, опубликованной в этом блоге.

Мне принадлежат все акции, упомянутые в этой статье.

Теперь вы знаете, как зарабатывать 500 долларов в месяц на дивидендах

Список крупных ежемесячных дивидендных акций на 2021 год

Обновлено 3 сентября 2021 г., Боб Чиура
Данные электронной таблицы обновляются ежедневно

Акции с ежемесячными дивидендами - это ценные бумаги, которые выплачивают дивиденды каждый месяц вместо ежеквартальных или годовых. Более частые выплаты дивидендов означают более плавный поток доходов для инвесторов.

В эту статью входят:

  • Бесплатная таблица по всем 49 акциям с ежемесячными дивидендами
  • Ссылки на подробный автономный анализ всех 49 акций с ежемесячными дивидендами
  • Несколько других ресурсов, которые помогут вам инвестировать в ценные бумаги с ежемесячными дивидендами для получения стабильного дохода

Вы можете загрузить нашу полную таблицу в формате Excel со всеми ежемесячными дивидендными акциями (вместе с такими показателями, как дивидендная доходность и коэффициент выплат), щелкнув ссылку ниже:

Загружаемая таблица ежемесячных дивидендов по акциям, приведенная выше, содержит следующую информацию для каждой акции, по которой выплачиваются ежемесячные дивиденды:

  • Дивидендная доходность
  • Название и тикер
  • Рыночная капитализация
  • Коэффициент выплаты
  • Бета

Примечание: Мы стремимся вести точный список всех плательщиков ежемесячных дивидендов.Нам не известен универсальный источник ежемесячных дивидендов по акциям; мы составляем этот список вручную. Если вам известны какие-либо акции, которые выплачивают ежемесячные дивиденды, которых нет в нашем списке, напишите нам по адресу [email protected]

В эту статью также включены 5 наших крупнейших акций с ежемесячными дивидендами на сегодняшний день, согласно ожидаемой годовой доходности за пять лет. Акции дополнительно проверяются на основе качественной оценки силы бизнес-модели, потенциала роста, показателей рецессии и истории дивидендов.

Исходя из этого, мы исключили фонды роялти за нефть и газ из-за их высоких рисков, которые, на наш взгляд, делают их непривлекательными для инвесторов.

Содержание

Наличие списка акций с ежемесячными дивидендами вместе с показателями, имеющими значение, - отличный способ начать создавать ежемесячный поток пассивного дохода.

Высокодоходные плательщики ежемесячных дивидендов обладают уникальным набором характеристик, которые делают их особенно подходящими для инвесторов, стремящихся получить текущий доход.

Продолжайте читать эту статью, чтобы узнать больше об инвестировании в акции с ежемесячными дивидендами.

Как использовать ежемесячный лист дивидендов для поиска идей инвестирования в дивиденды

Для инвесторов, которые используют свои дивидендные портфели акций для получения пассивного ежемесячного дохода, одной из основных проблем является устойчивость дивидендов компании.

Уменьшение дивидендов указывает на одно из двух:

  1. Бизнес недостаточно эффективен для выплаты дивидендов
  2. Руководство больше не заинтересовано в вознаграждении акционеров дивидендами

Любой из них следует рассматривать как автоматический знак продажи дивидендных акций.

Из двух перечисленных выше причин вероятнее всего случится №1. Таким образом, очень важно постоянно контролировать финансовую осуществимость дивидендов компании.

Лучше всего это оценить с помощью коэффициента выплат. Коэффициент выплат - это математическое выражение, показывающее, какой процент прибыли компании распределяется между акционерами в качестве дивидендных выплат. Очень высокий коэффициент выплат может указывать на то, что дивиденды компании могут быть уменьшены или полностью отменены.

Для читателей, незнакомых с Microsoft Excel, этот раздел покажет вам, как перечислить акции в электронной таблице в порядке уменьшения коэффициента выплаты.

Шаг 1 : Загрузите таблицу Excel с ежемесячными дивидендами по указанной выше ссылке.

Шаг 2: Выделите столбцы от A до H и перейдите к «Данные», затем «Фильтр».

Шаг 3 : Щелкните значок «фильтр» вверху столбца коэффициента выплат.

Шаг 4 : Отфильтруйте электронную таблицу акций с высокими дивидендами в порядке убывания по коэффициенту выплат.Вверху будут перечислены акции с более низкими (более безопасными) коэффициентами выплат.

5 лучших месячных дивидендных акций

В следующем списке представлены 5 наших лучших акций с ежемесячными дивидендами на данный момент. Акции были отобраны на основе их прогнозируемой общей годовой доходности в течение следующих пяти лет, а также на основе качественной оценки силы бизнес-модели, потенциала будущего роста и устойчивости дивидендов.

Ежемесячный дивидендный фонд № 5: Whitestone REIT (WSR)

Whitestone - это розничный REIT, которому принадлежит около 58 объектов недвижимости с ~ 5.0 миллионов квадратных футов общей арендуемой площади, в основном на ведущих рынках США в Техасе и Аризоне. Его портфель очень разнообразен, насчитывает около 1400 арендаторов. В топ-5 отраслей входят рестораны и общественное питание (23% годовой базовой арендной платы), бакалея (9%), финансовые услуги (9%), салоны (8%), а также медицина и стоматология (8%).

Источник: презентация для инвесторов

Во втором квартале 2021 года выручка Whitestone увеличилась на 11% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Базовый FFO на акцию вырос на 18% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, так как NOI в том же магазине увеличился 8.4%. Заполняемость полностью находящихся в собственности объектов недвижимости во втором квартале выросла на 70 базисных пунктов до 89,9%.

Руководство считает, что после пандемии инвестиции в приобретение, реконструкцию и разработку проектов могут принести прибыль не менее 10%. Сначала мы хотели бы, чтобы SSNOI стал положительным, чему, вероятно, поможет более благоприятная макросреда после пандемии. На данный момент мы оцениваем темпы роста FFOPS в 2% до 2026 г. при устойчивом восстановлении.

Whitestone сократила дивиденды на 63% в 2020 году.Хотя снижение дивидендов никогда не приветствуется, компания выглядит так, как будто она готова неуклонно увеличивать свои дивиденды до уровня, предшествующего пандемии, начиная с недавнего увеличения на 2,4%. В настоящее время коэффициент выплаты около 50% является устойчивым, а доходность - привлекательной на уровне 4,4%.

Ежемесячный запас дивидендов № 4: TransAlta Renewables (TRSWF)

TransAlta Renewables торгуется на фондовой бирже Торонто (под тикером RNW) и на внебиржевом рынке (под тикером TRSWF).История компании в области возобновляемой энергетики насчитывает более 100 лет. В 2013 году компания была выделена из TransAlta, которая остается основным акционером альтернативной генерирующей компании.

Компания поддерживала или увеличивала размер дивидендов каждый год с 2014 года в среднем на 4% в год. TransAlta Renewables владеет 13 гидроэлектростанциями, 23 ветряными электростанциями, 7 газовыми электростанциями, 1 аккумуляторным активом и 1 солнечным активом. В общей сложности компания напрямую или через экономические интересы владеет в совокупности более 2500 мегаватт общей действующей генерирующей мощности.

Источник: презентация для инвесторов

TransAlta занимает место в списке крупнейших ежемесячных дивидендов не только благодаря своей высокой доходности, но и благодаря своему потенциалу роста в будущем. TransAlta находится в авангарде основной темы роста - возобновляемых источников энергии.

TransAlta Renewables отчиталась о результатах за второй квартал 10 августа. Компания произвела немного меньше возобновляемой энергии, чем в прошлом году, на уровне 1051 ГВтч по сравнению с 1098 ГВтч за тот же период прошлого года.

В конечном итоге это привело к снижению доходов на 92 миллиона канадских долларов по сравнению с доходом за квартал предыдущего года в размере 103 миллионов долларов. В годовом исчислении сопоставимая EBITDA снизилась на 16%, а скорректированные средства от операционной деятельности («FFO») упали на 29% до 64 миллионов долларов по сравнению с 90 миллионами долларов.

Скорректированный FFO на акцию в результате также снизился на 29% до 0,24 доллара. Денежные средства, доступные для распределения, также сильно снизились до 0,15 доллара на акцию, что не покрывает квартальные дивиденды в размере 0,23 канадского доллара.

Из-за слабого квартала руководство пересмотрело свой прогноз на 2021 финансовый год в сторону понижения.Из предыдущих ожиданий AFFO примерно в 350 миллионов долларов, корпорация теперь оценивает заработок в 325 миллионов долларов.

TransAlta выплачивает ежемесячные дивиденды в размере 0,0783 доллара на акцию в канадских долларах. В пересчете на доллары США годовая выплата дивидендов в размере 0,75 доллара на акцию представляет собой высокую доходность в ~ 4,7%. Таким образом, «ТрансАлта» представляет собой привлекательное сочетание дивидендной доходности и потенциала будущего роста. Дивиденды кажутся надежными, поскольку у компании сильное финансовое положение.

Ежемесячный дивидендный фонд № 3: STAG Industrial (STAG)

STAG Industrial - владелец и оператор промышленной недвижимости.Он ориентирован на промышленную недвижимость с одним арендатором и насчитывает ~ 462 здания в 38 штатах. Фокус этого REIT на свойствах с одним арендатором может создать более высокий риск по сравнению с объектами с несколькими арендаторами, поскольку первые либо полностью заняты, либо полностью пусты.

Однако STAG Industrial проводит глубокий количественный и качественный анализ своих арендаторов. Более половины арендаторов имеют публичный рейтинг и более 30% имеют рейтинг «инвестиционный». Компания обычно ведет дела с постоянными арендаторами, чтобы снизить риски.

STAG имеет дополнительное преимущество, поскольку компания имеет доступ к объектам электронной коммерции, что дает ей доступ к ключевому растущему сегменту рынка недвижимости. По данным компании, около 40% ее объектов связаны с электронной коммерцией.

И поскольку STAG работает на большом и сильно фрагментированном рынке с отличными характеристиками спроса, мы считаем, что у компании впереди долгий путь к росту.

Источник: презентация для инвесторов

Во втором квартале 2021 года STAG увеличила основной FFO на 20% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 86 миллионов долларов.Базовый FFO на акцию в размере 0,52 доллара США увеличился на 10,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Во втором квартале 2021 года STAG приобрела девять зданий площадью 1,3 миллиона квадратных футов за 126,7 миллиона долларов.

Занятость во втором квартале оставалась очень высокой и составила 96,8% от общего портфеля.

STAG Industrial был одним из наименее пострадавших REIT во время пандемии коронавируса. До сих пор влияние было ограниченным из-за высокой кредитоспособности арендаторов и его подверженности влиянию электронной коммерции.Примечательно, что в 2020 году REIT собрал 99,6% своих базовых счетов за аренду.

Мы ожидаем 5% ежегодного роста FFO на акцию в течение следующих пяти лет, поскольку компания работает на большом и растущем рынке. Доля компании по-прежнему составляет менее 1% от ее целевого рынка. Следовательно, у него есть достаточно возможностей для дальнейшего роста в ближайшие годы.

акций STAG торгуются с соотношением цены к FFO ~ 19, что выше нашей оценки справедливой стоимости, равной 15. Снижение мультипликатора P / E до 15 в течение следующих пяти лет может снизить годовую доходность.Тем не менее, мы ожидаем 5% годового роста FFO на акцию, а дивидендная доходность по акциям составляет 3,4%. Ожидается, что общая доходность составит примерно ~ 7% в год.

Ежемесячный дивидендный фонд № 2: SL Green Realty (SLG)

SL Green - это интегрированный REIT, ориентированный на приобретение, управление и максимизацию стоимости коммерческой недвижимости на Манхэттене. Это крупнейший арендодатель офисов на Манхэттене, и в настоящее время он имеет долю в 77 зданиях общей площадью 35 миллионов квадратных футов. На компанию негативно повлияла пандемия коронавируса, но появляются признаки восстановления, когда речь идет о офисной и торговой недвижимости на Манхэттене.

В конце июля SLG опубликовала (21.07.2021) финансовые результаты за второй квартал 2021 финансового года. Чистая операционная прибыль аналогичного магазина снизилась на -2,7% по сравнению с кварталом прошлого года, а заполняемость снизилась с 94,2% в конце прошлого года. в предыдущем квартале до 93,6%.

FFO на акцию снизился на 6% по сравнению с кварталом предыдущего года, с 1,70 до 1,60 доллара, но только из-за более высокого дохода от расторжения договора аренды в квартале прошлого года. Без учета этого фактора FFO на акцию увеличился бы на 2%.

SLG извлекает выгоду из стабильного роста арендных ставок в одном из самых популярных коммерческих районов мира, Манхэттене.REIT стремится к росту, приобретая привлекательную недвижимость и повышая арендные ставки в существующих объектах. Он также заключает многолетние контракты (7-15 лет) со своими арендаторами для обеспечения надежных денежных потоков.

Из-за воздействия пандемии на бизнес в этом году финансовые средства от операций сократились, но они остались достаточно устойчивыми. Мы ожидаем, что SLG будет увеличивать объем средств от операций на акцию в среднем на 5,0% в год в течение следующих пяти лет.

Благодаря своей финансовой устойчивости REIT может выдержать продолжающийся кризис и стать сильнее, когда пандемия утихнет.Он также может поддерживать свои дивиденды, которые хорошо покрываются при хорошем соотношении выплат. SLG недавно увеличила дивиденды на 2,8%, а также объявила о специальных дивидендах в размере 1,6967 доллара на акцию в связи с отчуждением активов в 2020 году.

Исходя из ожидаемого FFO на акцию в размере 6,50 долларов США на 2021 год, акции SLG торгуются с коэффициентом P / FFO, равным 11,1. Это немного ниже нашего соотношения P / FFO справедливой стоимости, равного 13. Расширение оценочного мультипликатора может повысить годовую доходность на ~ 3% в течение следующих пяти лет.

В дополнение к 5% ожидаемому ежегодному росту FFO и 5.Дивидендная доходность 1%, мы ожидаем, что в ближайшие пять лет годовая доходность будет выше 13%, хотя и с повышенным уровнем риска из-за наличия офисных помещений на Манхэттене.

Ежемесячный запас дивидендов №1: доход от недвижимости (O)

Realty Income - это REIT, ориентированный на розничную торговлю, которому принадлежит более 6 500 объектов недвижимости. Realty Income владеет торговой недвижимостью, которая не является частью более широкого торгового центра (например, торгового центра), а вместо этого является отдельной недвижимостью. Это означает, что недвижимость пригодна для многих различных арендаторов, включая государственные службы, медицинские услуги и развлечения.Realty Income - это акции с большой капитализацией, рыночная капитализация которых превышает 25 миллиардов долларов.

Realty Income занимает первое место в списке благодаря своей впечатляющей истории дивидендов, которая не имеет себе равных среди других акций с ежемесячными дивидендами. Realty Income объявила более 600 последовательных ежемесячных выплат дивидендов без перерыва и увеличила свои дивиденды более чем в 100 раз с момента своего первичного публичного размещения в 1994 году. Realty Income является членом Dividend Aristocrats.

Долгая история компании по выплате и увеличению дивидендов обусловлена ​​ее высококачественной бизнес-моделью и диверсифицированным портфелем недвижимости.

Источник: презентация для инвесторов

В последнем квартале Realty Income превзошла оценки аналитиков как по выручке, так и по FFO на акцию. Выручка увеличилась на 12% в основном за счет новой недвижимости и увеличения арендной платы, в то время как скорректированный FFO на акцию увеличился на 2,3% из-за влияния новых выпущенных акций. Сбор арендной платы по всему портфелю за второй квартал 2021 года составил 95,9%.

Возможен дальнейший рост, поскольку компания продолжает инвестировать в новую недвижимость.Во втором квартале Realty Income инвестировала 1,13 миллиарда долларов в 156 объектов недвижимости, находящихся в стадии разработки или расширения. Эти инвестиции стимулируют рост за счет увеличения портфеля и позволяют увеличить арендную плату.

Акции торгуются с коэффициентом P / FFO чуть выше 20, исходя из нашей оценки $ 3,47 на 2021 FFO за акцию. Наша оценка справедливой стоимости представляет собой коэффициент P / FFO равный 18, что означает, что стоимость акций немного переоценена. Чтобы компенсировать негативные последствия оценки, ожидается, что FFO на акцию вырастет на 4.0% и текущая дивидендная доходность 4,0%, что приводит к общей ожидаемой доходности около 5-6% в год.

Realty Income - это самые высокие месячные дивидендные акции не только из-за солидной дивидендной доходности в 4%, но и из-за уникально высокого уровня дивидендной безопасности и долгой истории устойчивого роста дивидендов.

Подробный анализ всех ежемесячных дивидендных акций

Вы можете просмотреть подробный анализ ежемесячных дивидендных ценных бумаг, которые мы покрываем, щелкнув по ссылкам ниже.Мы также включили последнее обновление отчета Sure Analysis Research Database в скобки, где это возможно.

  1. Согласитесь с недвижимостью (ADC) | [03.06.21]
  2. AGNC Investment (AGNC) | [03.08.21]
  3. ARMOR Жилой REIT (ARR) | [26.07.21]
  4. Grupo Aval Acciones y Valores (AVAL) | [27.07.21]
  5. Banco Bradesco S.A. (BBD) | [04.08.21]
  6. Бродмарк Риэлти Кэпитал (БРМК) | [8.10.21]
  7. Чатем-Лоджинг (CLDT) * | [8.10.21]
  8. Выбор Недвижимость REIT (PPRQF) | [07.08.21]
  9. Chorus Aviation (CHRRF) | [13.08.21]
  10. Роялти-траст по поперечной древесине (CRT) | [30.08.21]
  11. Dream Industrial REIT (DREUF) | [8.10.21]
  12. Dream Office REIT (DRETF) | [13.08.21]
  13. Динекс Капитал (DX) | [03.08.21]
  14. Ellington Financial (EFC) | [8.10.21]
  15. Доходная компания Игл-Пойнт (EIC) | [20.08.21]
  16. EPR Недвижимость (EPR) | [01.06.21]
  17. Exchange Income Corporation (EIFZF) | [13.08.21]
  18. Гладстон Кэпитал Корпорейшн (ГЛАД) | [16.08.21]
  19. Коммерческая корпорация Гладстон (ХОРОШО) | [16.08.21]
  20. Гладстонская инвестиционная корпорация (GAIN) | [25.08.21]
  21. Гладстон Лэнд Корпорейшн (ЗЕМЛЯ) | [6.08.21]
  22. Глобальные водные ресурсы (GWRS) | [6.08.21]
  23. Гранитный инвестиционный фонд недвижимости (GRP.U) ** | [Исторические отчеты]
  24. Horizon Technology Finance (HRZN) | [01.08.2021]
  25. Интер Пайплайн (IPPLF) | [14.08.21]
  26. Itau Unibanco (ITUB) | [17.08.21]
  27. LTC Недвижимости (LTC) | [20.08.21]
  28. Main Street Capital (ГЛАВНАЯ) | [09.08.21]
  29. Столица Острова Орхидей (ORC) | [07.08.21]
  30. Оксфорд-сквер, столица (OXSQ) | [28.07.21]
  31. Трубопровод Пембина (PBA) | [04.06.21]
  32. Роялти-траст Пермского бассейна (PBT) | [30.08.21]
  33. Плавающая ставка Pennant Park (PFLT) | [12.08.21]
  34. PermRock Royalty Trust (PRT) | [19.07.21]
  35. Prospect Capital Corporation (PSEC) | [21.05.21]
  36. Permianville Royalty Trust (PVL) *
  37. Доход от недвижимости (O) | [07.08.21]
  38. Трест Сабин Роялти (SBR) | [30.08.21]
  39. Stellus Capital Investment Corp.(СКМ) | [27.08.21]
  40. Доверие по выплате роялти бассейну Сан-Хуана (SJT) *
  41. Шоу Коммуникации (SJR) | [19.07.21]
  42. SL Green Realty Corp. (SLG) | [23.07.21]
  43. SLR Senior Investment Corp. (SUNS) | [8.10.21]
  44. Промышленный олень (STAG) | [20.08.21]
  45. Superior Plus (SUUIF) | [14.08.21]
  46. Трансалта Возобновляемые источники энергии (TRSWF) | [11.08.21]
  47. Глобальные инвесторы США (РОСТ) | [20.05.21]
  48. Vermilion Energy (VET) | [19.05.21]
  49. Whitestone REIT (WSR) | [07.06.21]

Примечание 1: Звездочкой (*) обозначены акции, выплаты дивидендов которых приостановлены.В результате мы не включили акции в нашу серию годовых ежемесячных дивидендов в фокусе внимания. Мы возобновим покрытие, когда и если данная компания возобновит выплату дивидендов.

Примечание 2: (**) обозначает ценную бумагу, которая не включена нашим поставщиком данных и поэтому удаляется из нашей исследовательской базы данных Sure Analysis, несмотря на то, что это акция с ежемесячной выплатой дивидендов.

Поскольку мы не охватываем все акции с ежемесячными дивидендами, не все они включены в приведенный выше список.Обратите внимание, что большинство этих предприятий являются компаниями с малой или средней капитализацией. В этом списке вы не увидите никаких акций S&P 500 - он в основном состоит из членов индекса Russell 2000 или различных международных фондовых индексов. Согласно приведенному выше списку, основная часть ценных бумаг, выплачивающих ежемесячные дивиденды, - это REIT и BDC.

Показатели до августа 2021 г.

В августе 2021 года корзина из 49 акций с ежемесячными дивидендами (без учета SJT) принесла положительный общий доход в размере 0.5%. Для сравнения: ETF Russell 2000 (IWM) принес за месяц общую доходность 2,2%.

Примечания: Данные по производительности взяты из Ycharts. Показатели канадской компании могут быть выражены в национальной валюте компании. Показатели с начала года до даты действительно имеют предвзятость в отношении выживаемости, поскольку некоторые ценные бумаги были исключены, поскольку они либо отменили свои дивиденды. Global Net Lease (GNL) также была исключена, поскольку дивиденды были переведены на ежеквартальные выплаты.

Месячные дивиденды по акциям в августе выглядели хуже.Мы будем обновлять наш раздел производительности ежемесячно, чтобы отслеживать будущие ежемесячные дивиденды по акциям.

В августе 2021 года 3 самые прибыльные акции с ежемесячными дивидендами (включая дивиденды) составляли:

  • Глобальные водные ресурсы (GWRS), рост на 13,6%
  • Grupo Aval Acciones y Valores (AVAL), рост на 13,1%
  • Whitestone REIT (WSR), рост на 11,3%

Три наименее прибыльные акции с ежемесячными дивидендами (включая дивиденды) в августе:

  • TransAlta Renewables (TRSWF), снижение на 10.6%
  • Chorus Aviation (CHRRF), снижение на 9,3%
  • LTC Properties (LTC), снижение на 8,3%

Почему важны ежемесячные дивиденды

Ежемесячная выплата дивидендов выгодна, в частности, одной группе инвесторов - пенсионерам, которые полагаются на дивидендные акции для получения дохода.

С учетом сказанного, акции с ежемесячными дивидендами лучше при всех обстоятельствах (при прочих равных), потому что они позволяют увеличивать доходность на более частой основе.Более частое начисление сложных процентов приводит к лучшей общей доходности, особенно в течение длительных периодов времени.

Рассмотрим следующее сравнение производительности:

В долгосрочном периоде ежемесячное начисление сложных процентов дает несколько более высоких доходов на по сравнению с квартальным начислением сложных процентов. Любая мелочь помогает.

С учетом сказанного, может оказаться непрактичным вручную реинвестировать выплаты дивидендов на ежемесячной основе. Более целесообразно объединить акции с ежемесячными дивидендами с планом реинвестирования дивидендов со средней долларовой стоимостью в ваши любимые дивидендные акции.

Последнее преимущество акций с ежемесячными дивидендами состоит в том, что они позволяют инвесторам иметь - в среднем - больше наличных средств для совершения выгодных покупок. Наличные деньги не так уж и важны, но когда они есть, действительно, очень важно .

Пример: Инвесторы, купившие широкую корзину акций в разгар финансового кризиса 2008-2009 годов, вероятно, сегодня рассчитывают на трехзначную общую прибыль от этих покупок.

Опасности инвестирования в акции с ежемесячными дивидендами

Акции с ежемесячными дивидендами обладают характеристиками, которые делают их привлекательными для самостоятельных инвесторов, ищущих стабильный поток доходов.Обычно это пенсионеры и люди, планирующие выход на пенсию.

Инвесторам следует обратить внимание на многие акции с ежемесячными дивидендами являются спекулятивными . В среднем по акциям с ежемесячными дивидендами обычно повышаются коэффициенты выплат. Повышенный коэффициент выплат означает меньшую вероятность ошибки при продолжении выплаты дивидендов в случае временного (или постоянного) ухудшения результатов бизнеса.

В связи с этим у нас есть серьезные опасения, что многие плательщики ежемесячных дивидендов не смогут продолжать выплачивать растущие дивиденды в случае рецессии.

Кроме того, высокий коэффициент выплат означает, что у компании остается мало денег для инвестирования для будущего роста. Это может привести к тому, что управленческие команды будут активно использовать свой баланс, подпитывая рост за счет долга. Высокий долг и высокий коэффициент выплат - это, пожалуй, самая опасная комбинация для потенциального сокращения дивидендов в будущем.

С учетом сказанного, - это горстка высококачественных плательщиков ежемесячных дивидендов около . Главный из них - доход от недвижимости (O).Realty Income выплачивает увеличивающиеся дивиденды (ежегодно) с 1994 года.

Пример Realty Income показывает, что вокруг есть качественные плательщики ежемесячных дивидендов, но они являются скорее исключением, чем нормой. Мы предлагаем инвесторам провести тщательную проверку перед покупкой любого ежемесячного плательщика дивидендов.

Последние мысли

Финансовая свобода достигается, когда ваш пассивный инвестиционный доход превышает ваши расходы. Но последовательность и время выплаты ваших инвестиций в пассивный доход могут иметь значение.

Ежемесячные платежи упрощают сопоставление доходов портфеля с расходами. Большинство расходов повторяются ежемесячно, тогда как большинство дивидендов выплачиваются ежеквартально. Инвестирование в акции с ежемесячными дивидендами соответствует частоте выплаты дохода портфеля с нормальной частотой личных расходов.

Кроме того, многие плательщики ежемесячных дивидендов предлагают инвесторам с высокой доходностью . Сочетание ежемесячной выплаты дивидендов и высокой доходности должно быть особенно привлекательным для инвесторов, работающих с доходами.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *