обзор систем международных банковских переводов

Если вы ещё ни разу не пользовались денежными переводами, то наверняка были случаи, когда об этом приходилось задуматься. А нет – так обязательно будут. К выбору перевода, как и к любой денежной операции, нужно подходить ответственно и, так скажем, со знанием дела. Myfin.by рассмотрел варианты и предлагает вам узнать, какие возможности отправить деньги «за мяжу» существуют на сегодняшний день в Беларуси.

Некоторое время назад наиболее распространённым способом был почтовый перевод. В нашей стране его осуществляет РУП «Белпочта». Доставка почтового перевода занимает несколько дней. Мало приятного, учитывая, что зачастую обращаться к денежным переводам приходится в особых обстоятельствах, и  скорость доставки играет важную роль. И это не говоря о других «пряниках», вроде постоянных очередей в отделениях.

На сегодняшний день наиболее оптимальным вариантом мы считаем денежный банковский перевод. Он осуществляется через системы международных переводов, такие как Western Union и Money Gram. Число действующих систем в Республике Беларусь представлено 13 международными системами. И практически каждый белорусский банк сотрудничает как минимум с одной из них. Мы говорим о действующих, так как некоторые банки приостановили приём международных денежных переводов.

Например, Белинвестбанк приостановил работу с CONTACT.

МТБанк – со всеми ранее сотрудничавшими с ним международными системами.

А вот сообщение Евроторгинвестбанка.

Ровно год как приостановлена работа с Migomв Банке БелВЭБ.

Одним из значимых преимуществ банковских переводов является скорость. Перевод осуществляется мгновенно, и уже через несколько минут человек в тысячах километров от вас может получить деньги. Исключение составляет разве что система S.W.I.F.T., перевод по которой можно получить где-то через 2 дня. С другой стороны, и тариф соответствующий. В качестве примера с помощью калькулятора на сайте Беларусбанка мы рассчитали стоимость отправки 2 000$ в Италию через Беларусбанк. По наиболее распространённой системе Western Union комиссия составит 91$, по системе S.W.I.F.T. – всего 16$. Поэтому если время терпит, есть смысл сэкономить. Хотим отметить, что в Беларусбанке для всех переводов в системе S.W.I.F.T. действует единый тариф 16$.

Тарифы на банковские переводы в зависимости от страны и суммы различаются очень существенно. Поэтому определить самую выгодную систему практически невозможно. В каждом конкретном случае необходимо изучить как можно больше вариантов, так как разница в тарифах может быть значительной. На вышеприведённом примере 16 и 91$ это очевидно.

Перед принятием окончательного решения проконсультируйтесь со специалистом банка, который поможет подобрать наиболее выгодный тариф. Исходя из этого советуем обращаться в банки, которые работают с двумя и более международными системами, чтобы иметь возможность сравнить и обсудить варианты с компетентным специалистом. Критерием выбора системы также может стать близость офиса какой-то компании к получателю. Поэтому выбирать необходимо не только из финансового критерия, но и удобства получателя (и в принципе возможности получить перевод в его населённом пункте).

В таблице ниже представлен перечень международных систем банковских переводов, работающих в Беларуси. Отмечены сотрудничающие с системой банки, возможные валюты отправления и страны назначения.

Международная система

Банки

Страны

Валюта

Western Union

Абсолютбанк, Банк БелВЭБ, Банк ВТБ (Беларусь), Банк Москва-Минск, Белагропромбанк, Беларусбанк, Белинвестбанк, БНБ-Банк, БПС-Сбербанк, БелСвиссБанк, БТА Банк, Идея Банк, Паритетбанк, Приорбанк, РРБ-Банк, Технобанк, Трастбанк, Франсабанк

200 стран

доллар США, российский рубль

Money Gram

Банк ВТБ (Беларусь), БПС-Сбербанк, Технобанк

194 страны

доллар США, евро

BLIZKO

Банк БелВЭБ, Беларусбанк, БПС-Сбербанк

Азербайджан, Армения, Великобритания, Вьетнам, Грузия, Киргизия, Израиль, Латвия, Молдавия, Монголия, Россия, Таджикистан, Узбекистан, Украина, Чешская республику, Эстония

доллар США, евро, российский рубль

ЮНИСТРИМ

Банк Москва-Минск, Белгазпромбанк, БНБ-Банк, Дельта Банк, Паритетбанк, Технобанк

100 стран

доллар США, евро, российский рубль

S.W.I.F.T.

Беларусбанк, Белгазпромбанк, Белинвестбанк

212 стран

доллар США, евро, российский рубль, китайский юань

Золотая Корона

Белинвестбанк, Евроторгинвестбанк, РРБ-Банк

Абхазия, Азербайджан, Беларусь, Вьетнам, Грузия, Казахстан, Киргизия, Молдова, Монголия, Россия, Таджикистан, Турция, Узбекистан, Украина, Чехия, Китай, Непал, Израиль.

доллар США, евро, российский рубль

КОЛИБРИ

БПС-Сбербанк

Россия

доллар США, евро, российский рубль

Faster

БТА Банк

13 стран

доллар США, евро

Лидер

Евробанк, Франсабанк

130 стран

доллар США, евро, российский рубль

МОПС

Норд Европеан Банк

Россия, страны СНГ

доллар США, российский рубль

Анелик

Технобанк

86 стран

доллар США

Contact

Технобанк

156 стран

доллар США, евро, российский рубль

InterExpress

Трастбанк, Цептер Банк

около 30 стран

доллар США, евро, российский рубль

Напоследок краткий to-do лист или что нужно сделать, чтобы отправить и получить перевод.

Для отправителя: с документом, удостоверяющим личность, приходите в выбранный банк и заполняете заявление. В нём обычно указывается имя получателя и отправителя, сумма и населённый пункт получателя. Далее вносите сумму перевода и сумму комиссии. После отправления вам вручат копию бланка с кодовым номером перевода, который нужно сообщить получателю.

Для получателя: с документом, удостоверяющим личность, необходимо прийти в банк, сотрудничающий с выбранной вами системой перевода, и заполнить заявление. В заявлении нужно указать имя получателя и отправителя, сумму, город и страну отправления, а также кодовый номер перевода. Перевод находят в системе и выдают.

Автор: Ольга МУРАШЕВИЧ

Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

Денежные переводы | Национальный банк Республики Беларусь

Наименование международной системы денежных переводов Владелец международной системы денежных переводов Банки, работающие с международной системой денежных переводов
1. Western Union США
The Western Union Company
(Ве́стерн Ю́нион)
10 банков
ЗАО «БСБ Банк»
ОАО «АСБ Беларусбанк»
ОАО «Технобанк»
ЗАО Банк ВТБ (Беларусь)
ОАО «Банк БелВЭБ»
Суб-представители ОАО «Банк БелВЭБ»:

ОАО «Белинвестбанк»
ЗАО «АБСОЛЮТБАНК»
ОАО «Белагропромбанк»
ЗАО «БТА Банк»
ОАО «БНБ-Банк»

2. Золотая корона Россия
ООО РНКО «Платежный Центр» (ООО)

9 банков
ОАО «Белинвестбанк»
ОАО «СтатусБанк»
ЗАО «РРБ-Банк»
ЗАО «БСБ Банк»
ОАО «Белагропромбанк»
ОАО «Технобанк»
ЗАО «Банк «Решение»
ЗАО «БТА Банк» 

ЗАО Банк ВТБ (Беларусь)

3. Юнистрим Россия
АО КБ «Юнистрим»
7 банков
ОАО «Паритетбанк»
ОАО «Технобанк»
ОАО «БНБ-Банк» (предоставление услуг по денежным переводам приостановлено)
ОАО «Банк Дабрабыт»
ОАО «Белгазпромбанк»
ЗАО «АБСОЛЮТБАНК»
ЗАО «БТА Банк» (предоставление услуг по денежным переводам приостановлено, за исключением услуг по отправлению денежных переводов посредством обращения клиентов на сайт Банка)
4. MoneyGram США
MoneyGram Payment Systems, Inc.
4 банка
ОАО «БПС-Сбербанк»
ЗАО Банк ВТБ (Беларусь)
ОАО «Технобанк»
ЗАО «БТА Банк»
5. Ria Money Transfer США
RIA Financial Services
2 банка
ЗАО «БТА Банк»
ОАО «Технобанк»
6. BLIZKO Россия
ПАО АКБ «Связь-банк»
1 банк
ОАО «АСБ Беларусбанк»
7. Contact Россия
КИВИ Банк (АО)
1 банк
ОАО «Технобанк»
8. Колибри Россия
ПАО Сбербанк
1 банк
ОАО «БПС-Сбербанк»
9. Faster Казахстан
АО «БТА Банк»
1 банк
ЗАО «БТА Банк»
предоставление услуг по отправлению денежных переводов приостанавливается с 09.12.2019
предоставление услуг по денежным переводам приостанавливается с 28.12.2019

Международные денежные переводы. Перевод денег за границу из страны в страну. Трансграничные денежные переводы

Сегодня на рынке представлено большое количество платежных систем, занимающихся переводом денег между странами. Банк Кредит Днепр сотрудничает с наиболее известными и востребованными среди них, предлагая своим клиентам трансграничные денежные переводы с участием таких крупных операторов, как:

  • Western Union — обеспечивает срочные переводы на территории более 200 стран;
  • MoneyGram — насчитывает более 275 пунктов обслуживания по всему миру;
  • Ria — охватывает 147 государств Америки, Азии и Европы;
  • Welsend — относительно молодой сервис переводов, широко представленный на постсоветском пространстве.

Каждая система внешних переводов имеет свои отличия и особенности, что делают ее наиболее удобной и выгодной при определенных условиях. Особенности сервиса переводов в значительной степени определяются:

  • географией и территориальной шириной охвата;
  • тарифами на международные переводы денежных средств;
  • скоростью трансграничных денежных переводов;
  • валютными зонами;
  • условиями отправки переводов.

Перевод денег из страны в страну посредством Western Union позволяет получить денежную сумму в долларах США, евро (во всех странах Евросоюза), гривне и российских рублях. В свою очередь, с помощью Welsend вы сможете не только получить перевод в любой из наиболее актуальных в Украине четырех валют (UAH, USD, EUR). Сервис также позволяет осуществить перевод денег в другую страну в данных валютных зонах. Welsend выполняет переводы на территории Украины, Молдовы, Грузии, Армении, Таджикистана, Греции, Израиля. Представлена система и в других 32 государствах мира при выплате средств через системного партнера — сервис международных переводов IntelExpress.

Платежная система Ria является наиболее популярным способом перевода денег в Украину из США, Канады, Испании, Португалии и Италии. В качестве валюты отправления и получения перевода данный сервис использует только доллары США и евро. Это же актуально и для переводов через MoneyGram. Система международного перевода денег MoneyGram привлекает возможностью вместе с денежной суммой бесплатно отправить получателю телеграмму до 10 слов. Кроме того, гибкие тарифы сервиса предусматривают снижение суммы комиссии за перевод при увеличении его суммы.

Во всех указанных системах перечисление денежных переводов в другую страну занимает, как правило, 5-10 минут. Оплачивает перевод традиционно исключительно отправитель.

Виды денежных переводов

Platezhi_i_perevody_vidy_denezhnyh_perevodov-02.jpg

Если нужно срочно сделать перевод

Денежный перевод помогает отправить или получить деньги через казахстанский банк или международную платежную систему. Он пригодится, если надо отправить деньги семье, находящейся в другом городе или стране; помочь ребенку, который учится за границей; срочно передать наличные путешественнику или перевести деньги тому, кто находится в одной с вами стране. Переводы бывают внешние (если вы отправляете деньги из Казахстана за границу, например, в Чехию или Китай) или внутренние (например, если вы отправляете деньги из Астаны в Алматы).

Отправитель переводит деньги получателю через посредника, который снимает за свои услуги плату. Разные посредники переводят ваши деньги получателю с разной скоростью и по разным ценам. Вы можете подобрать ту платежную систему, которая подходит вам лучше всего.

Platezhi_i_perevody_vidy_denezhnyh_perevodov-03.jpg

Виды денежных переводов, когда посредником является казахстанский банк:

  • Экспресс-переводы. Чтобы воспользоваться этой услугой, не надо открывать счет. Процедура будет упрощенной, при этом она доступна только для людей, а не организаций. Экспресс-переводы созданы для отправки денег по Казахстану.

  • Срочные переводы в тенге. Для этого вида перевода и у отправителя, и у получателя должен быть открыт текущий счет в банке. Чтобы перевести деньги, нужно знать номер банковского счета получателя, его ИИН и БИК банка получателя.
    Эту информацию выдают в банке при открытии текущего счета. Получить деньги можно будет в течение 1-2 рабочих дней после осуществления перевода. Зато и комиссия будет ниже. При помощи срочных переводов можно перечислять деньги близким людям, а также оплачивать приобретенные товары или услуги, то есть переводить деньги организациям.

  • Международные переводы SWIFT. Аббревиатура SWIFT расшифровывается как «Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications». В переводе это значит «Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций», основной целью которого является передача информации и совершение платежей в международном формате.
    Это удобный способ отправить любую сумму денег в любую страну мира. Главное, чтобы банк получателя был подключен к системе SWIFT. Переводы идут от 1 до 3 банковских дней. Чтобы сделать такой перевод, и отправителю, и получателю нужно иметь текущие счета. Отправителю потребуется документ, удостоверяющий личность, а также реквизиты получателя. Кроме того, он должен указать цель отправления денег.

  • Переводы с карты на карту Visa to Visa. Удобство этого перевода в том, что он доступен в любое время суток, даже в выходные, когда банки не работают. Чтобы осуществить его, понадобится банкомат или доступ к интернет-банку.
    Это может быть карта как казахстанского, так и иностранного банка, главное, чтобы это была VISA, и вы знали номер карты, имя и фамилию получателя. Деньги в этом случае переводятся в течение 3 часов, если это карты VISA одного того же банка, до 1 дня, если это карты разных банков. Но чаще всего деньги поступают в считанные минуты.
    Цена на услуги разная, в зависимости от направления перевода.

  • Перевод по коду. Эта услуга позволяет держателям карт отдельных банков переводить деньги через банкомат или портал интернет-банка. Чтобы получить деньги, карта банка не нужна. Необходимо просто знать код, который сообщит отправитель, подойти к банкомату, ввести его и снять деньги. Таким образом можно перевести некрупные суммы, например, суммы до 300 тысяч тенге.

Когда посредник – международная платежная система

  • MoneyGram. У этой компании отделения в 200 странах мира. Деньги можно получить через 10 минут после отправки. Никаких ограничений по сумме перевода нет. Все, что нужно сделать – заполнить форму в отделении MoneyGram или банка и заплатить сумму, которую вы хотите перевести, плюс комиссию (она зависит от направления).
    Например, при переводе 1000 долларов США из Казахстана в Россию, комиссия составит 16 долларов США. Многие казахстанские банки работают с этой и другими международными системами, поэтому воспользоваться MoneyGram можно, придя в отделение банка.

  • FASTER. Это первая казахстанская система международных денежных переводов. FASTER не требует открытия счета. Отправлять деньги можно между Казахстаном, РФ, Узбекистаном, Кыргызстаном, Украиной, Азербайджаном, Таджикистаном, Беларусью, Арменией, ОАЭ, Грузией, Великобританией, Монголией.
    Максимальная сумма денежного перевода – до 3 миллионов тенге или 10 тысяч долларов США. Деньги можно получить через минуту после осуществления перевода. Комиссия составляет 1-2%. Все, что потребуется из документов – оригинал документа, удостоверяющего личность, а также вам необходимо будет знать фамилию, имя, страну и город получателя. Перевод FASTER также можно сделать из отделения банка.

  • WESTERN UNION. Переводы этой системы снабжены контрольным номером денежного перевода, который позволяет быстро найти перевод и проверить его статус. Деньги можно получить через несколько минут после отправки в более чем 200 странах. Иметь счет в банке не потребуется. После отправки средств, вам выдается квитанция, в которой указан 10-значный контрольный номер. Его, а также сумму, страну и город перевода нужно назвать получателю.

Важно помнить:

  • Международные системы денежных переводов не требуют от вас открытия текущего счета. Ими пользуются, когда хотят быстро отправить деньги в другую страну.
  • Чтобы перевести деньги через банк, в некоторых случаях нужно открывать текущий счет – и отправителю, и получателю.
  • Один из самых удобных видов денежных переводов – с карты на карту. Вам не надо идти в банк и тратить свое время.



Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *