Содержание

Как выбрать ПАММ счет — 14 советов из личного опыта

Поговорим в этой статье как выбрать памм счет. Очень уж там много непонятных параметров, сложно во всем этом разобраться человеку далекому от трейдинга.

Как выбрать памм счет

  1. Дневной прирост
  2. Время существования ПАММ счета
  3. Результаты каждого месяца/года
  4. Максимальная просадка
  5. Тип счета
  6. Внешний вид графика прироста
  7. Минимальная сумма
  8. Количество пользователей
  9. Капитал управляющего
  10. Валюта счета
  11. Коэффициент Шарпа
  12. Загрузка депозита
  13. Комментарии инвесторов на сайте брокера
  14. Комментарии инвесторов на сторонних площадках

Я буду рассказывать как выбрать памм счет на примере личного инвестирования в ПАММы FXOpen, но не переживайте, все брокеры обладают примерно одинаковым интерфейсом и набором характеристик у ПАММов, поэтому вы без проблем сможете использовать эти знания на других площадках.

Если вы работаете с Alpari, вам понравиться это видео:

Сразу предупрежу что даже выполнение всех этих рекомендаций ничего вам не гарантирует! Деньги можно потерять в любом случае.

Если вы новичек, то начните сначала со статьи что такое ПАММ счет.

1. Дневной прирост

Не путайте этот параметр с просто “приростом”, который показывает доходность за все время существования ПАММ счета. Смотрите именно на дневное значение, так как трейдер может лить месяц в минус или около нуля, а потом ему фортанет и будет +80%. В таком случае значение “прирост” будет тоже в таком диапазоне, но толку нам от этой информации.

Дневной прирост в процентах

2. Количество дней с открытия (время существования ПАММ счета)

Тут не все так просто. Дело в том, что если счет молодой, мы не знаем что от него ждать. Пойдет от вверх или вниз. Но как показывает опыт, основную прибыль счет приносит как раз в начале своего существования. И я бы не сказал что возраст дает какие-либо гарантии, я видел как сливались и пятилетние, и трехлетние счета. Поэтому берите от полугода и выше. “Старичков” пятилетних я наоборот не советую брать, велика вероятность что они обанкротятся.

Возраст ПАММ счета

3. Результаты каждого месяца/года

Не поленитесь, посмотрите что было раньше. Как трейдер заканчивал каждый месяц и год своей работы? Смотрите, чтобы результаты не сильно отличались. Если один месяц он закончил с небольшим убытком, потом с небольшой прибылью, затем с большим убытком, затем с большой прибылью — это нестабильный управляющий, не стоит с ним работать.

Статистика по месяцам и годам

4. Максимальная просадка

Чем менее рискованно торгует трейдер, тем лучше для нас, инвесторов. Я сторонник не агрессивной торговли. Лучше меньше получать, но стабильно, чем много, но с куда большей вероятностью все потерять. Если просадка в районе 20% — это нормальное значение. Если больше — уже опасно.

Максимальная просадка в процентах

5. Тип счета

Тут в принципе не важно, обратите только внимание что есть крипто-счета у некоторых брокеров. Я не знаю, как вы лично относитесь к крипте, но я пишу эту статью в то время, когда на крипторынке вообще ничего не происходит. Круто, наверно, торговать на криптосчетах когда рынок растет, как это было в 2017 году.

Тип счета

6. Внешний вид графика прироста

Он должен расти, это понятно. Но имеет значение как он растет. У графика не должно быть резких просадок и резких взлетов. Все должно быть плавно. Вот пример такого графика:

Хороший график прироста трейдера

Обратите внимание на желтую линию. Вот просадка, потом небольшой рост, потом снова небольшой рост, потом еще, и еще, потом снова просадка и все по новой.

Вот пример плохого графика, как это не парадоксально:

Плохой график прироста трейдера

У него все слишком хорошо, только сплошной рост, а так не бывает даже у лучших трейдеров, всегда должны быть просадки. Скорей всего это автоматическая торговля или типа того. Лучше выбрать ПАММ счет с “не идеальным” графиком. Я конечно не авторитет, но я не доверяю таким счетам.

Обычно у таких все заканчивается вот так:

Последствия на графике прироста трейдера

7. Минимальная сумма

Тут сразу два момента. Во-первых, если у вас мало денег на счете, то нет смысла даже рассматривать управляющих, у которых минималка больше вашей суммы. Во-вторых, я вижу все же связь между надежностью и минимальной суммой. Более-менее успешно работающие ПАММы не заинтересованы в “копейках”, у них входной билет будет стоить минимум 1000$.

Минимальная сумма для входа в ПАММ

8. Количество пользователей

Фактор сомнительный, но все же я на него обращаю внимание. Вызывают подозрения счета без подписчиков или с малым их количеством. К тому же, если вы совсем не хотите заморачиваться с вопросом как выбрать Памм счет берите тупо тот, у кого больше всего инвесторов, т.е. самый популярный.

Количество пользователей у счета

9. Капитал управляющего

Чем больше собственного депозита у трейдера на счету — тем лучше. Согласитесь, как-то странно доверять 1000 баксов чуваку, у которого собственных средств только 200$.

Капитал управляющего трейдера

10. Валюта счета

Как я уже писал в статье инвестирование в ПАММ счета, большинство счетов все же в долларах, что является преимуществом, так как рубль может скакнуть в любой момент, и вы можете заработать просто переведя свои рубли в баксы. Но, если вы хотите в рублях — есть и в рублях.

Валюта ПАММ счета

11. Коэффициент Шарпа

Выбирайте больше 0.02 — 0.04, потому если меньше — доходность слишком низкая. Рассказывать подробно я не буду что это, скажу лишь что этот коэффициент показывает доходность инвестиций, и чем он больше — тем доходней.

Коэффициент Шарпа

12. Загрузка депозита

То, что вы даете управляющему 5000$ не означает, что он будет все 5000$ и использовать. Может использовать, но не должен. И вот я рекомендую брать тех, кто не загружает ваш депозит больше, чем на 20-30%. Так как понятно, что если трейдер использует почти всегда все доступные средства инвесторов, то это значит что он постоянно рискует всеми деньгами, а это уже высокорисковая торговля, мне такая не нравится.

Загрузка депозита в процентах

13. Комментарии инвесторов на сайте брокера

У некоторых брокеров доступно обсуждение счетов, где каждый может высказаться. Советую заглянуть, почитать. Будет просто замечательно, если управляющий отвечает на все сообщения.

Комментарии инвесторов на сайте брокера

14. Комментарии инвесторов на сторонних площадках

Еще полезно будет почитать о счете на сторонних сайтах или форумах. Просто вбейте в Google его название и посмотрите что получиться. Наиболее крупный ресурс, где идет обсуждение ПАММов — это форум MMGP, вот соответствующая ветка https://mmgp.ru/forumdisplay.php?f=385. Там вы точно узнаете как выбрать Памм счет.

Комментарии инвесторов на форуме

Лучшие ПАММ счета и как правильно инвестировать в них

Содержание

  1. ПАММ счета и доверительное управление
  2. Распределение средств на ПАММ счетах
  3. Как выбирать лучшие ПАММ счета
  4. Признаки успешного ПАММ счета
  5. Правильный анализ ПАММ счетов
  6. Анализ загрузки депозита
  7. Как определить разгон депозита
  8. Как правильно рассчитать доходность
  9. Как правильно определить просадку
  10. Анализ риска при загрузке депозита
  11. Стратегии инвестирования в ПАММ счета
  12. Различия в доходности между стратегиями
  13. Важность точки входа
  14. Стратегии выхода
  15. Две лучшие стратегии для выхода
  16. Итог

 

Если говорить простым языком, то ПАММ – это счет, к которому присоединяются несколько торговых счетов от различных инвесторов для их управления. Первым лицом, которое считается инвестором ПАММ-счета, является сам управляющий и для того, чтобы его торговый счет начал отображаться в рейтинге, нужно внести на принадлежащий ему депозит какую-то сумму и показать свою успешность торговли на протяжении некоторого времени. Такие действия помогут ему продвинуться вверх списка, где находятся только лучшие ПАММ счета, что и должно привлечь внимание людей, готовых вложить свои средства в этого управляющего.

На первый взгляд может показаться, что речь идет про обычное доверительное управление (ДУ), которое уже хорошо известно многим инвесторам Форекс. Поэтому не лишним будет знакомство с ПАММ счетами начать с рассмотрения его особенностей, которые выгодно отличают его от традиционного ДУ.

ПАММ счета и доверительное управление

Для того чтобы лучше понимать, что такое ПАММ счет и в чем состоит его принципиальное отличие от доверительного управления стоит рассмотреть такой конкретный пример. Трейдер вложил 3 тыс.$ на свой торговый счет и приглашает инвестировать в его торговлю. На это предложение откликнулись два инвестора, один из которых вложил 6 тыс.$, а другой – всего лишь 1тыс.$. Депозит управляющего, то есть того самого трейдера, доля которого 3 тыс.$, это и есть ПАММ счет. Используя инвестированные средства общая сумма, которую использует владелец ПАММ счета в своей торговле, составляет 3+6+1=10тыс.$.

До этого момента ПАММ счет похож на доверительное управление. А в чем же отличие? Разница состоит в том, что денежные средства инвесторов (6 тыс.$ и 1 тыс.$) не перемещаются на депозит управляющего-трейдера, а продолжают оставаться на собственных счетах. Таким образом, инвесторы имеют возможность самостоятельно контролировать их, снимать или добавлять денежные суммы. Такие моменты регулируются офертой, но ни при каких условиях у управляющего нет возможности снять чужие средства и скрыться с ними. В отличие от ДУ, где такой риск и отпугивает многих от инвестирования в Форекс.

Распределение средств на ПАММ счетах

Продолжая рассмотрение прошлого примера, следует выявить, как распределяются заработанные средства на ПАММ счетах. Если по итогам работы за какой-то период доходность трейдера управляющего составила 10%, то общая сумма ПАММ счета выросла с 10тыс.$ до 11тыс.$. При этом собственный депозит торгующего вырос с 3тыс.$ до 3,3тыс.$, а также торговые счета его двух участников увеличились до 6,6тыс.$ и 1,1тыс.$. Таким образом, каждый участник получил прирост собственного капитала в размере 10%.

Но до того, как инвесторы получат эту прибыль, они должны оплатить услуги управляющего трейдера согласно процентной ставке, заключенной в договоре. Обычно этот показатель колеблется от 15% до 30%. К примеру, в данном случае в оферте было прописано 30%. Эта сумма взимается только с полученной прибыли! То есть, один инвестор отдаст 30% от заработанных 100$, что составит 30$, а другой выплатит управляющему 30% от 600$ – 180$ за услуги. В итоге, прибыль одного инвестора 70 долларов, второго 420 долларов, а сам трейдер получает 300+30+180=510$.

Здесь заметно еще одно важное отличие ПАММ счета от доверительного управления. Оно заключается в том, что процент, который управляющий берет за свои услуги, известен инвестору заранее и не может быть изменен. То есть, ни при каких условиях управляющий не может ухудшить торговые условия.

Как выбирать лучшие ПАММ счета

Чтобы разобраться с тем, как инвестировать в ПАММ счета выгодно, исключая большие риски, необходимо понимать, какими качествами они обладают и на что необходимо обращать внимание при выборе трейдера управляющего.

Начать этот разговор нужно с того, что каждый сервис, который предлагает инвестору подключить свой торговый счет к ПАММ, предоставляет подробную статистику последнего. Можно проверить, буквально, любые моменты, сопровождавшие торговлю:

  • общий процент прибыли;
  • риск в каждой сделке;
  • доходность по краткосрочным итогам;
  • возможная просадка и многое другое.

Помимо того, обычно при официальных сайтах дилинговых центров работают специализированные форумы, где под каждый ПАММ счет выделяется ветка, которую ведет управляющий, отвечая на любые вопросы инвесторов в отношении своей стратегии. Здесь можно напрямую пообщаться с торгующим трейдером и прояснить все моменты в отношении возможного сотрудничества.

Выбирая лучшие ПАММ счета из предоставленного брокером списка, следует обратить внимание на возможности сортировки по основополагающим признакам. Это поможет заметно сузить круг поиска, быстро выделив таких управляющих, чьи действия способны дать ожидаемый результат при определенных соотношениях риска и прибыли.

Признаки успешного ПАММ счета

Для того, чтобы выбрать лучших трейдеров, необходимо понимать – вся правда о ПАММ счетах, им принадлежащим, не нужна. Вполне достаточно обратить внимание на ключевые особенности, которые важно использовать в фильтрации.

Читайте также:

  1. Время. Этот показатель покажет длительность существования ПАММ счета, а значит – поможет косвенно определить стабильность управляющего. При выборе ПАММ необходимо указывать срок существования не менее 3-х месяцев – оптимально 100-130 дней.
  2. Показатель доходности. Естественно, без этого никуда. Какой смысл вкладывать деньги, не уточнив, на какую прибыль можно рассчитывать. Этот индикатор необходимо рассматривать в сочетании с предыдущим. Для 3-х месяцев показатель прибыли не должен быть менее 40-45%. В сумме, первые два индикатора отсекают различные ПАММ счета, которые имеют склонность к резким скачкам, то есть где-то у них мог быть большой доход в 1000%, но по итогам торгового квартала у них все равно «0». Установив 3 месяца и доходность не менее 40%, инвестору такие нестабильные ПАММы просто не будут показываться, оставляя только те, которые дают спокойный прирост капитала от месяца к месяцу.
  3. График ПАММ счета – простой, но часто недооцененный инструмент при выборе управляющего. Если применить предыдущие два показателя, то список возможных вариантов будет все еще очень велик, так как сейчас уже довольно много хороших трейдеров, поэтому придется выбирать из сотен предложений. Как же быстро проверить каждого из них? Ведь для сбалансированного инвестиционного портфеля нужно всего лишь 8-15.

Вот тут на помощь и приходит график ПАММ счета, который позволяет мгновенно визуально оценить привлекательность того или иного предложения. Чтобы увидеть статистику, достаточно выделить ПАММ-счет, после чего будет показана его история в виде простой диаграммы, где следует обратить внимание на общую ее направленность и отсутствие резких колебаний. Все это указывает на стабильность и доходность применяемой торговой стратегии, позволяя легко отличить управляющих, которые «играют», от тех, кто позволяет спокойно инвестировать.

Правильный анализ ПАММ счетов

Чтобы понимать, как заработать на ПАММ счетах стабильно, нужно делать правильный и глубокий анализ всех понравившихся управляющих, которых можно быстро выявить при помощи ранее рассмотренных критериев. То есть, комплексный анализ ПАММ счетов будет состоять из таких действий.

  1. Первый шаг заключался в отсеивании неинтересных предложений и визуальная оценка перспективных.
  2. Следующий шаг анализ доходности и просадки. На этом этапе видно:
    • много ли заработал управляющий;
    • сколько примерно можно было потерять;
    • насколько плавно осуществлялся прирост основного капитала;
  3. Самый важный шаг – анализ загрузки депозита. Фактически, данный параметр показывает, какие риски несет в себе управляющий, позволяя инвестору отсекать те ПАММ-счета, которые представляют собой своеобразное взрывное устройство с часовым механизмом.
  4. Изучение форума – не несущий большой важности заключительный пункт, тем не менее, иногда позволяет оценить общую адекватность человека, который будет торговать, а также позволит выявить причины происходящего. То есть, инвестор что-то увидел, возможно, произошло нечто аномальное, и теперь ему интересно выяснить у трейдера, что же на самом деле случилось.

Ни в коем случае, не стоит форуму уделять особое значение, так как слова все-таки остаются словами, а вот самое важное:

  • как торгует трейдер;
  • соблюдает ли он правила собственной торговой системы;
  • насколько он дисциплинирован и так далее.

Вот этих важных моментов из слов не узнать. Все заключения по этому поводу можно сделать только из первых пунктов, где история работы как раз и сигнализирует обо всех важных вещах.

Анализ загрузки депозита

На рассмотрении третьего пункта стоит остановиться подробнее, так как это, действительно, крайне важный момент. Почему так? Первое, на что обращает внимание инвестор – доходность ПАММ счетов. Вполне объяснимый момент, так как основным мотивом инвестирования является получать прибыль на постоянной основе. Но график не дает объективной информации об этой цифре. Соответственно, существует возможность вложить деньги с большей долей риска, чем предполагалось. Как же избежать этого?

Чтобы понять этот момент, был взят конкретный график, взглянув на который удалось выявить там прибыль в 3290%. Как можно видеть – чрезвычайно высокий показатель, способный легко отпугнуть, или привлечь, но действительно ли трейдер столько заработал? Тут нужно обратить внимание на такой момент – не разгонял ли случайно трейдер свой счет.

Дело в том, что многие трейдеры долгое время прибегали к одной хитрости. Пополнив свой торговый счет на небольшую сумму, которую не жалко и потерять, они начинали чрезвычайно агрессивную торговлю, пытаясь показать максимальную прибыль, что позволяло им быстро войти в категорию «Лучшие ПАММ счета» и привлечь внимание потенциальных инвесторов. Затем, получив в управление солидный капитал, они меняют свою торговую стратегию на более плавную.

Как определить разгон депозита

Определить момент разгона торгового счета, который со временем перевоплотится в ПАММ достаточно просто. Как правило, такая стратегия сопровождается двумя очень заметными параметрами:

  • аномально большая прибыль;
  • незначительная сумма самого депозита.

Если был выявлен факт разгона торгового счета, то этот период торговли просто исключают из анализа графика и снова пересчитывают доходность.

Как правильно рассчитать доходность

Выделить лучшие ПАММ счета можно только правильно оценив их доходность. Ее величину высчитывают из цены пая (доходность на конкретный момент времени + 100%), а делается это по следующей формуле:

«Цена пая 2» – это стоимость пая в будущем, фактически последний показатель уровня прибыльности +100%.

«Цена пая 1» – это стоимость пая в прошлом, в той начальной точке, с которой ведется отсчет изучаемого графика.

В данном примере, конечная доходность, которую демонстрирует статистика выбранного счета – 3390%, то есть это указанные выше 3290% + 100% = 3390%. Этот показатель и есть «Цена пая 2».

«Цена пая 1» составила 592%+100%=692% – этот показатель был указан в статистике на начальном этапе, после того как был отсечен период разгона депозита. Таким образом, рассчитать реальную доходность данного ПАММ счета можно так:

Можно видеть, что общая прибыльность примерно 390% – весьма солидный показатель, но он уже заметно отличается от вызывающей сомнения цифры в 3290%. Кроме того, это объективный показатель, демонстрирующий на что способен конкретно выбранный ПАММ счет. То есть 390% это тот показатель, который стабильно выдал трейдер не только со своими деньгами, но уже с инвестированными в него средствами в тот период, когда он торговал уже полноценно и адекватно.

Как правильно определить просадку

Для начала на глаз следует выявить самую большую просадку на диаграмме, отображающей изменение ПАММ счета. Просадку вычисляют по той же формуле, что и доходность. Тут «Цена пая 2» – это самая низкая точка, до которой докатилась просадка (в данном примере 2153%), а «Цена пая 1» – это максимальная точка, от которой и началось падение (3062%).

Что значит эта цифра? Она говорит инвестору, если он вошел бы на максимуме (3062), а вышел бы на минимуме (2153), то его депозит уменьшился бы на 30%. Но это не совсем точная цифра.

Дело в том, что общий график изменения показывает уровни закрытия на конец рабочего дня, не отображая всего, что происходило в его течении. Если посмотреть внимательно на дневной график, в который произошла максимальная просадка, то можно будет заметить совсем другие экстремумы, которые сглажены на общем. В данном примере удалось выяснить, что самая низкая точка, которую дала просадка внутри дня, была не 2153%, а 1799%.

Таким образом, если бы инвестор испугался и в тот день вышел бы из ПАММ счета на уровне 1799%, то его просадка от максимума в 3062% составила бы не 30%, а целых 42!!! Если соотнести эти два показателя, то можно видеть, что внутридневной график дает максимум информации, сообщая, что реальная угроза 42% недооценена на общем графике 30%, где она почти в 1,5 раза меньше.

Только теперь инвестор обладает всей информацией, чтобы анализировать лучшие ПАММ счета и может объективно оценить:

  • достаточно ли много зарабатывает трейдер;
  • как много можно потерять в каком-то моменте.

Анализ риска при загрузке депозита

Это один из самых важных параметров, которые только есть в ПАММ счетах. Данный показатель демонстрирует то, с какими плечами торгует трейдер, а значит – чего можно ожидать, инвестируя в него. Фактически, загруженность депозита – это соотношение залога к имеющимся средствам.

Для инвесторов, которые не очень хорошо знакомы с трейдингом, следует знать, что:

  • при загрузке депозита в 100% трейдеру нужно всего лишь 100 пунктов изменения цены, чтобы удвоить имеющиеся средства или потерять их;
  • при загрузке в 50%, для этого нужно уже 200 пунктов;
  • при 33%, соответственно – 300 пунктов;
  • при 25% – 400 пунктов;
  • при 20% – 500 пунктов;
  • при 10% – 1000 пунктов.

Попросту говоря, торговать с низкой загрузкой депозита безопасней (можно выдержать даже серию неудачных сделок подряд), но зарабатывать с ней дольше. И, наоборот, работа с высокой долей загрузки – потенциально более высокодоходно, но при этом каждая убыточная сделка может стать последней.

Почему так важно проконтролировать этот момент, отбирая лучшие ПАММ счета в свой портфель активов. Тут вспоминается основополагающий принцип инвестирования – много не терять! Заработать можно всегда, поэтому нужно постоянно стремиться к тому, чтобы минимизировать потенциальные убытки.

Тут есть определенная закономерность, которая показывает то, насколько тяжело вернуться в привычное русло доходности после неудачной торговой операции или серии таких сделок:

  • при потере 10% депозита, чтобы выйти снова на тот же уровень, необходимо сделать 11%;
  • потеряв 20%, уже потребуется 25%;
  • при 30%, соответственно, 42%;
  • при 50% нужно удвоиться, сделав 100%;
  • при 66% – 200%.

Нормальным уровнем загрузки считается уровень в 20%, более менее стабильным еще можно назвать уровень в 25%, а все что выше – это уже неоправданные риски, на которые не стоит соглашаться, поскольку периодически на рынке возникают сильные неконтролируемые движения, отнимающие всю прибыль и съедающие депозит целиком.

Стратегии инвестирования в ПАММ счета

Всего существует два основных вида инвестиционных стратегий на Форкс:

  1. стратегии входа;
  2. стратегии выхода.

Первый вид, в свою очередь, делится еще на два:

  • вход на максимуме;
  • инвестирование на просадке.

Эти два подхода в корне противоположны, но не нужно применять к графикам доходности методы технического анализа, так как тут нет противоборствующих сторон в виде быков и медведей. Если трейдер постоянно обнуляет свои максимумы – это хорошо, значит, он находится в гармонии с самим с собой, с рынком, он хочет и может зарабатывать. То же самое и с просадкой, не нужно думать, что доходность, как цена отобьется от линии поддержки и пойдет вверх.

Различия в доходности между стратегиями

Тут есть два важных момента, которые, однако, нужно учитывать. Поскольку волнообразная структура встречается повсеместно, то игнорировать ее нельзя и инвестору все равно придется решать для себя, присоединиться к трейдеру в момент успеха (при обнулении точки максимума) или же войти при заметной просадке. Более предпочтителен второй способ, но только при условии, что владелец ПАММ счета уже доказал на практике свой опыт и просадка для него – это вполне себе нормальное явление.

Попросту говоря, если трейдер 10 раз допускал небольшую просадку и выходил из нее, то можно быть с высокой долей вероятности уверенными в том, что также случится и на 11-й раз. В то же время, вход на просадке имеет больше преимуществ. Почему?

Вход на максимуме предполагает стоп-лосс на самом низком уровне предыдущих просадок, а значит, учитывая, что сейчас экстремум, теоретически допустима потеря большого числа процентов. Если же наметилась просадка и доходность снизилась, то инвестирование в таком случае сопряжено с меньшими рисками, так как до стоп-лосса расстояние меньше, а прибыльность в любой момент уже готова снова продолжить рост, а значит – есть прекрасная возможность влиться в зарождающееся движение и больше заработать.

Важность точки входа

Выбрать правильную точку для инвестирования – это самое важное в инвестировании, так как это сразу дает хороший толчок для получения и дальнейшего накопления прибыли. Тем более что, используя лучшие ПАММ счета, обычно не планирует проведения активных мероприятий по входу и выходу из них, так как чрезвычайно редко можно обогнать доходность от 2-х простых действий – купить и держать.

Если обратиться за помощью к статистике, то можно видеть – выбирая точку входа, инвестор обычно получает на 10% прибыли больше, чем тот, кто просто хаотично влился в выбранные ПАММ счета. Конечно, это не критично, но зачем терять то, что получить еще и довольно просто, и быстро.

Стратегии выхода

Найти точку выхода более сложное занятие, чем обнаружить момент для входа. Самый простой способ приобрести уверенность в отношении того, что вот уже точно пора выходить, заключается при достижении трейдером уровня самой большой прошлой просадки. То есть, как только инвестор видит, что такая точка может быть переписана и убытки вот-вот станут рекордно большими, сразу стоит прекратить работу с таким ПАММ счетом. Тут все просто, это самый легкий способ, в основе которого лежит простое желание сохранить и защитить свой капитал.

Более сложно выйти, когда у трейдера все хорошо, и он постепенно наращивает прибыль. Некоторые советуют в таких случаях выходить при обнулении максимума, но такой подход лишает инвестора части прибыли, так как постоянно перерисовывать экстремумы – это совершенно нормально. Именно поэтому и инвестируются деньги – чтобы расти. Несмотря на ясность такого утверждения, многие инвесторы продолжают считать, что за взлетом до прошлого максимума начнется падение и выходят.

Две лучшие стратегии для выхода

Какие здесь существуют альтернативные варианты, способные указать на точку выхода и позволяющие сохранить максимум от прибыли.

1. Обычно лучшие ПАММ счета имеют стабильный прирост. Их график выглядят как направляющаяся под определенным углом вверх линия, структура которой является чередой взлетов и падений. К примеру, трейдер зарабатывает 25% и затем следует коррекция в 10% , потом снова заработок 28% и коррекция 12, и так далее. При таком относительно спокойном движении точку выхода устанавливают на том уровне очередного взлета, который характерен для выбранного трейдера, а не на преодолении точки максимума. То есть, в данном примере, как только трейдер снова покажет 25% прибыли, сразу можно выходить.

2. Еще одним очень эффективным вариантом является выход на аномальном максимуме. К примеру, как и в прошлом пункте, до наступления коррекции трейдер извлекает 25%. Но вот в какой-то момент коррекция не произошла и, открыв график, инвестор видит, что прибыль уже составила 40%. Вот тут можно не задумываясь выходить и не ждать, продолжится ли движение вверх, или доходность упадет уже в следующий момент.

Почему? Потому что такой прирост прибыльности не характерен для трейдера, а значит можно взять максимум и переждать коррекцию, которая с вероятностью 90% наступит в самое ближайшее время. Затем можно войти снова на просадке, продолжая выгодное инвестирование.

Итог

Итак, зная, что такое ПАММ счета, как определять лучшие из них, как высчитывать риски и доходность ПАММ счетов, можно с уверенностью заняться инвестированием, минуя разочарования, которые испытывают большинство людей, занимающихся самостоятельной торговлей на Форекс.

Лучшие Памм-счета, отзывы, Памм инвестирование, рейтинг управляющих

 

Специально, для Вас мы анализируем и собираем лучшие Памм-счета. Мы понимаем насколько важно правильно выбрать управляющих Памм счетами Форекс — ведь от этого зависит получите ли Вы прибыль от своих вложений, или потеряете деньги. Только проверенные управляющие Памм-счетов, которые показывают хороший процент доходности на протяжении длительного промежутка времени. Вы можете найти отзывы на каждого управляющего, а если уже имеете опыт работы с кем-то из представленных трейдеров, пожалуйста, оцените их работу и оставьте комметарий. Это поможет будущим инвесторам выбрать прибыльный портфель Памм-счетов.


Важно! Никогда не вкладывайте все средства в однин Памм-счет!

 

Данный рейтинг управляющих позволит, значительно снизить риски потери средств. Мы верим, что поможем Вам правильно вложить деньги в Памм Форекс, и Вы получите хороший доход от вложения! В любом случае помните: Памм-инвестирование, сопряжено с рисками потери вложений (как и в любом другом бизнесе), поэтому прежде чем принять решение инвестировать деньги в Forex, внимательно изучайте каждого управляющего.

 

Наша цель — максимально безопасные инвестиции!

Мы тоже вкладываем собственные средства, поэтому постоянно мониторим состояние этих Памм-счетов, следите за новостями.

Подробности
Обновлено 23.08.2016 13:52
Просмотров: 1108

CAVOK

CAVOK памм

Подробности
Обновлено 26.05.2015 16:37
Просмотров: 2306

Uspexx

Uspexx

Подробности
Обновлено 05.08.2016 13:08
Просмотров: 900

Quantum x

Quantum x памм

Подробности
Обновлено 26.05.2015 16:38
Просмотров: 2925

Zapad

Zapad

Подробности
Обновлено 27.05.2015 13:44
Просмотров: 2621

UpToWin

UpToWin

Подробности
Обновлено 26.05.2015 14:43
Просмотров: 2489

Stability

Stability

как сделать выбор среди трейдеров?

Большинство тех, кто вкладывал деньги для заработка на Форекс, сталкивался с тем, что он время от времени теряет какую-то часть вложений или все свои инвестиции. Больше всего это случается тогда, когда компания-брокер за несколько лет демонстрирует потрясающую прибыльность и высокую надежность, проявляющаяся в том, что никого из клиентов не «кидали», а регулярные выплаты проходят очень обыденно. Но через 2-3 года, компания резко прекращает свою деятельность и приостанавливает вывод денег со счетов. В дальнейшем компания объявляет себя банкротом, и клиенты теряют как свои заработанные деньги, так и первоначальные депозиты.

ПАММС появлением в 2009 году ПАММ счетов инвестировать стало намного безопаснее и прибыльнее, появилась масса возможностей для вкладчиков разного уровня. Родоначальником ПАММов стала компания Альпари, но идею очень быстро подхватили и другие фирмы, которые решили не отставать на рынке с предложениями доверительного управления вкладами на Форекс. Одновременно с появлением ПАММов родились и мифы, которые утверждают, что достаточно инвестировать в лучшие ПАММ счета, и можно извлекать прибыль, при этом ничего не делая.

Миф о существовании безубыточных ПАММ счетов

Памм-счетаРеклама дилинговых центров, предоставляющих автоматизированные сервисы доверительного управления, родила устойчивое мнение, что вот наконец-то есть возможность вложить в Форекс таким образом, чтобы ничего не терять. Это очень привлекательная идея, предлагающая пассивный источник дохода при минимальных усилиях. Отсюда вытекает следующий миф, заключающийся в идее о существовании наиболее лучших ПАММ счетов, в которые можно положить деньги и больше ни о чем не думать, а только получать свою ежемесячную прибыль. Но вот что это за такие самые лучшие счета? Кто-то считает, что нужно выбирать управляющих из первой десятки или двадцатки трейдеров определенного дилингового центра, кто-то убежден, что все дело в компании, которая предоставляет сервис доверительного управления. Кто же из них прав?

На самом деле все намного сложнее, чем кажется. В сложных вопросах, которые касаются денег и не только, нельзя искать простого решения. Можно привести следующую аналогию. Многие начинающие энтузиасты и любители боевых искусств, которые только приходят в спортивные залы, ищут какую-то секретную технику, прием или методику обучения, сделающую за очень короткий период из этих любителей сверхмастеров.

Инвестирование в ПАММТакое желание возникает, как правило, у тех, кто никогда серьезно не тренировался. Сама мысль о том, что высокий уровень возможностей в схватке достигается только за счет длительных и регулярных тренировок, приводит их в ступор. Им тяжело понять, что мастера не только знают какие-то приемы, а путем многократных повторений каждого из сотен технических элементов доводят до высокого уровня свои физические и технические возможности.

Аналогично происходит и в торговле на Форекс. Каждый из трейдеров становится успешным не благодаря тому, что он знает какое-то одно секретное действие. Успех приносит только совокупность действий, которые формируют стратегию управляющего и создаются на протяжении определенного промежутка времени. Как и в поединках, каждый из бойцов время от времени терпит поражение, так и на рынке Форекс – каждый из трейдеров время от времени ошибается и его счет допускает просадку. Это означает, что ни одного безубыточного ПАММ счета найти не удастся. Именно по этой причине, многие вкладчики, поверив рекламе и максимально идеализировав идею существования ПАММ счетов, после того, как теряют свои деньги, сильно разочаровываются. Они убеждены, что торговля на Форекс в любом ее проявлении – это обман и мошенничество. Но это совсем не так.

Есть ли гарантии сохранения своих вложений?

Но, может быть, есть такие компании, которые могут гарантировать своим клиентам, что их инвестиции не сольются, а будут преумножаться? Обзор компаний и отзывы о них утверждают, что таких компаний на рынке Форекс нет. Если нужны какие-то твердые гарантии, которые с большей вероятностью выполнятся – идите в банк. Проценты там небольшие, но и риск минимальный. На Форекс можно неплохо зарабатывать и с небольшими суммами, например, по 8-12% ежемесячно от суммы вклада. Но и риск потерять свои вложения значительно выше, чем в банке.

На рынке Форекс ни один из участников не может дать абсолютной гарантии сохранности вкладов.

Прибыльное инвестирование денег в ПАММ счетаДоход от вложений может быть гарантирован в разной мере за счет трейдера. То есть ни один из дилинговых центров не гарантирует, что инвестиции вкладчика принесут ему доход, а не сольются в ходе неправильной оценки поведения рынка управляющим. С другой стороны, поскольку проблема стоит достаточно остро, разные брокеры предлагают различные решения, которые направлены на предотвращение потерь инвесторами своих вкладов и обеспечивают извлечение вкладчиком прибыли их своих инвестиций.

В качестве примера таких решений можно привести процесс разделения прибыли и убытков компании между всеми вкладчиками в ПАММ счета, пропорционально их вкладам, а также установление пределов потерь для таких вкладчиков. Такого рода решения защищают вклады от необдуманного и случайного риска, но 100% гарантии они не дают. Этого не может дать ни одна компания, предоставляющая автоматизированные услуги ведения торговли на Форекс. А если среди них такие встречаются, то это считается дурным тоном и является свидетельством мошенничества.

Любые денежные вклады сопряжены с определенной долей иска, а инвестиции в торговлю на Форекс имеют большую степень риска. При доверительном управлении деньги передаются под управление трейдеру. Но трейдер такой же человек. Он способен поддаться соблазну быстрого и высокого заработка, совершить ошибку и в результате потерпеть неудачу, которая принесет ему и инвесторам убыток. Гарантировать защиту от человеческого фактора не может никто.

Стоит ли обращать внимание на топы?

Топ счетаХорошо, 100% гарантии нет, и их не дает даже банковское учреждение и страховая фирма. Но ведь можно из того, что предлагают дилинговые центры, выбрать самое лучшее и самое надежное? Может быть, нужно обращать внимание на те счета, которые входят в десятку или двадцатку топ счетов у каждого конкретного брокера? На первый взгляд такой подход очевиден. Для того чтобы получить услугу наилучшего качества, необходимо выбирать лучших специалистов. В случае ПАММ счетов нужно выбрать лучшую компанию, по мнению многих такой компанией условно можно считать Альпари. Далее выбрать самого 1-го управляющего, который возглавляет топ-рейтинг трейдеров, вложить в его счета свои деньги и ожидать большой прибыли.

На самом деле это верный способ очень быстро расстаться со своими вкладами. В топы входят те управляющие, которые применяют агрессивные стратегии ведения торговли, и риски потерь у них возрастают многократно. Для того чтобы забраться на самую вершину рейтинга, трейдеры максимально загружают свои счета, торгуя не только на весь имеющийся депозит, но и на прибыль, извлекаемую с этого депозита. В результате такие счета показывают колоссальную прибыльность от 200-300% до 500-600%. Это очень быстро выводит такие счета на самый верх рейтинга. Но такой способ торговли многократно увеличивает и без того немалые риски. Если просмотреть историю торговли трейдеров, возглавляющих рейтинги дилингового центра, и все счета, которые у них имеются и были в прошлом, то окажется, что в чулане эти управляющих есть немалое количество «слитых» счетов.

По этой причине доверять деньги необходимо тем трейдерам, которые ведут торговли со стратегиями умеренной агрессивности. Это, во-первых. Во-вторых, при выборе управляющих нужно ориентироваться на тех, у кого стаж профессиональной деятельности не меньше 1 года. В этом случае можно объективно увидеть и проанализировать его деятельность и сформировать правильное мнение. Те трейдеры, которые показывают хорошие результаты, но имеют опыт в 3-6 месяцев, заслуживают внимания. Но доверят им можно только незначительную часть своих вкладов.

Как максимально снизить риски потерь инвестиций?

Риски потерь инвестицийКак указывалось выше, любой из трейдеров в ходе управления счетом дает просадку. Более того, каждый из них дает просадку периодически. И это означает, что, доверив любому из них свои деньги, вы рано или поздно потерпите убытки. Что же делать тогда? В этом случае необходимо диверсифицировать свои вклады, распределить их на счета как минимум десятка трейдеров. Оптимальное число трейдеров, которое рекомендуется иметь – 20. Вкладывая свои деньги в счета разных управляющих, вы формируете таким образом инвестиционный продукт, состоящий из ПАММ счетов. Этот инвестиционный продукт имеет свое название – ПАММ портфель.

Принцип снижения рисков путем формирования ПАММ портфеля заключается в том, что одновременно просадку могут дать несколько трейдеров, тогда как остальные, принося прибыль инвестору, будут компенсировать потери и перекрывать их с избытком. То есть инвестор не только будет выходить в ноль, сохраняя свои инвестиции, но и получать прибыль даже в тех случаях, когда один или несколько счетов инвестиционного продукта дают просадку.

Например, вкладчик сформировал инвестиционный портфель из 20-ти счетов. На каждом счете было вложено по 100 долларов. В ходе торгового периода 2 счета дают просадку. Поскольку стоял ограничитель потерь вкладов в 25%, инвестор потерял 50 долларов. Остальные 18 счетов принесли прибыль, средний показатель которой равен 6% (с учетом вознаграждения управляющих). Итого, прибыль с этих счетов составляет 108 долларов. Общий итог будет равен $108-$50=$58. Это составляет 2,9% с ПАММ портфеля за один торговый период. Задача инвестора состоит в том, чтобы как можно меньшее количество счетов давали просадку и уровень потерь их был бы минимален.

Как правильно формировать инвестиционный продукт?

Инвестиционный продуктЧтобы решить поставленную выше задачу, необходимо правильно подходить к формированию своего инвестиционного продукта. Первое, что нужно сделать, это определить уровень допустимых потерь, на которые вы готовы идти. От этого зависит соотношение составных частей вашего портфеля, которые условно выделяются в консервативную, доходную и экстремальную. Чем больше вы готовы рисковать, тем уровень экстремальной части ПАММ портфеля выше, а консервативной и доходной ниже. И, наоборот. Если вы не готовы рисковать, экстремальной части отводится не боле 10% портфеля, то есть 2 ПАММ счета. В таком случае рекомендуют в консервативной части держать 20% счетов, а остальные 70% счетов – в доходной части.

Отличаются эти счета между собой уровнем агрессивности проводимых трейдерами стратегий. Уровень 1-2 означает, что трейдер придерживается консервативной стратегии и доходы на этих счетах не превышают 5-6%. Уровень агрессивности в 3-4 говорит о том, что трейдер не проводит сильноагрессивную торговлю на Форекс, но извлекает прибыль 10-12% и выше. При проводимой стратегии с уровнем агрессивности 5, трейдер извлекает прибыль в 15% и более, но и риски потерь возрастают многократно.

Следующий очень важный момент заключается в определении «правильных» управляющих. Речь не идет об их вероисповедании и точки зрения на политику государства. Важно определить поведение трейдера после моментов просадки счетов, которыми он управляет. Именно для этого нужно проводить весь анализ по каждому из управляющих. Вариантов поведения может всего 3. Первый из них заключается в том, что после просадки трейдер не предпринимает никаких действий, ничего не меняет в своей стратегии. Его расчет строится на том, что очень скоро ситуация на рынке вернется вспять и ранее работающие стратегии снова будут приносить стабильный доход. Рациональное зерно в этих рассуждениях имеется, но нужно учитывать быстроменяющуюся обстановку на самом рынке. Совсем необязательно, что вернется на круги своя. Это означает, что трейдер после просадки снова будет нести потери, нанося убыток себе и доверившимся ему вкладчикам.

Другой тип поведения характеризуется резким ростом ставок после просадки. Поведение трейдера можно назвать хаотичным, что приводит к еще большим потерям. И третий тип поведения характерен тем, что управляющий обдуманно меняет свою стратегию, выводя счет на прибыльность через 7-10 дней. Именно на третий тип поведения нужно ориентироваться при выборе управляющих pamm.

Какие ПАММ-счета лучшие?

Этот вопрос из области кто сильнее – боксер или каратист, слон или кит? Любой дилинговый центр имеет массу отрицательных и положительных отзывов, соответственно, их трейдеры также имеют массу этих отзывов. Однозначно ткнуть на какого-либо управляющего и уверенно сказать, что он наилучший нельзя. Это невозможно сделать в любом контексте. То, что вчера давало хороший доход, сегодня может принести ощутимый убыток.

Исходите из того, что наилучший выбор заключается в постоянном формировании и оптимизации своего ПАММ портфеля, для чего необходимо проводить анализ деятельности трейдеров как минимум 2-3 раза в неделю. Поэтому лучшие ПАММ- это те, которые составляют ваш инвестиционный продукт, приносящий стабильный, устраивающий вас доход.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.