Познавшие digital. Лучшие онлайн-банки 2018 года | Финансы и инвестиции

Второй этап исследования проводился среди реальных клиентов российских банков в возрасте от 25 до 50 лет— каждый из них работал с тремя интернет-банками, которыми ранее не пользовался. Каждый онлайн-банк был протестирован пятью пользователями.

Лучшие в онлайне

В рейтинге самых эффективных интернет-банков в категории daily banking лидеры остались теми же, что и год назад: ими стали Бинбанк и Тинькофф Банк. А вот состав десятки в целом претерпел значительные изменения.

Из лидеров ушел Сбербанк, переместившийся с 6-го места на 11-е. Опустился в рейтинге и Альфа-банк — с 4-го на 8-е место. Вместо них на 3-е место попал Банк Левобережный, появившийся в рейтинге впервые, и банк «Траст», поднявшийся с 13-го на 5-6-е место.

Перестановки наметились и среди «аутсайдеров». Некоторые из участников рейтинга, долго занимавших последние места, улучшили свои сервисы — это, например, Росбанк (прыжок с 30-го на 12-е место) и Россельхозбанк (с 26-го на 19-е место). По словам генерального директора Markswebb Алексея Скобелева, эти кредитные организации удачно перезапустили интернет-банки для частных лиц. При этом авторы исследования подчеркивают, что банки все ближе «к некой единой планке качества» в онлайне — разница в оценках между участниками рейтинга постепенно сокращается.

Однако если удовлетворять минимальные запросы клиентов в онлайне удается почти всем, то создавать полноценные цифровые офисы российские банки пока не могут. Второй рейтинг агенства (digital office) отражает то, как обслуживание клиента банка переводится в цифровые каналы, что позволяет клиенту все меньше пользоваться услугами банковского офиса и кол-центра.

Отдельное исследование по этому критерию был проведено впервые, и оказалось, что такая бизнес-модель актуальна не для всех банков. «Пока в России в создании цифрового офиса по-настоящему преуспел только Тинькофф Банк, что неудивительно — он изначально задумывался как онлайн-банк, клиент которого может решить любую задачу с помощью цифрового сервиса, говорит Скобелев. Остальные банки только присматриваются к такой модели — постепенно переносят услуги в «цифру» Райффайзенбанк, Альфа-банк и Сбербанк.

Из онлайна в «мобайл»

Крупные банки сейчас активно присматриваются к мобайл-банкингу — по этой причине их и вытеснили из рейтинга другие участники, объясняет Алексей Скобелев.

«Для крупных банков, таких как Тинькофф Банк, Альфа-Банк и Сбербанк, которые изначально ориентируются на цифровое обслуживание, аудитория мобильного банкинга уже превышает аудиторию интернет-банка. В связи с этим есть ощущение, что они притормаживают развитие интернет-банка, ограничиваясь необходимыми косметическими доработками», — объясняет эксперт.

По этой причине на верхние строчки рейтинга и вырвались банки, вкладывавшие средства в развитие онлайн-платформы, а не в мобильную версию, — региональные Банк Левобережный и Банк Санкт-Петербург, а также Почта-банк и «Траст».

Сейчас в банковской сфере действительно господствует концепция mobile first, а где-то даже и mobile only, на которую и ориентируются крупные игроки, рассказывает генеральный директор Frank RG Юрий Грибанов.

«Клиент сейчас пользуется цифровыми услугами даже не через планшет, а исключительно через смартфон. Люди перестают работать со стационарными компьютерами, и вполне логично, что банковские пользовательские сервисы отходят на второй план, уступая место мобильным решениям», — уверен эксперт.

Согласно исследованию Deloitte Digital Banking Maturity, пользователи все чаще используют мобильные приложения. Если в 2013 году лишь 15% населения пользовались мобильным интернетом, то сегодня этот показатель составляет уже 71%, рассказывает партнер по цифровому бизнесу и инновациям «Делойт» Илья Этко.

В Тинькофф Банке подчеркнули, что для банка приоритетом является развитие «мобайла». По словам вице-президента, руководителя управления развития мобильных сервисов Тинькофф Банка Максима Евдокимова, «мобильный банк является основным каналом коммуникации с пользователем, и 80% аудитории онлайн-банкинга используют для решения своих задач именно мобильное приложение».

У Сбербанка похожая стратегия в отношении онлайн-банкинга. «У нас есть много сигналов, которые говорят о растущем интересе клиентов к мобильному приложению. В июле прошлого года активная аудитория мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» превысила число пользователей веб-версии. Сейчас активная аудитория приложения превышает 35 млн человек и растет на 60% в год, тогда как аудитория веб-версии остается на уровне 15 млн человек», — отметил в своем комментарии Forbes представитель Сбербанка.

Директор по продуктам розничного бизнеса Альфа-банка Елена Бочарова также сообщила, что большинство клиентов, пользующихся дистанционным обслуживанием, предпочитают мобильный банк. «Основные усилия по развитию у нас направлены на мобильное приложение. Наша цель — увеличить число активных клиентов мобильного банка и повысить частоту его использования», — подчеркнула Бочарова.

Чего не хватает

Однако развитие «мобайла» и классического интернет-банкинга все еще не позволяет пользователям полностью перейти в цифровые каналы. Авторы рейтинга Markswebb Rank & Report пришли к выводу, что, как только речь заходит о более сложных операциях, существующие онлайн-сервисы оказываются крайне скудными. Так, например, клиенты банков все еще не могут менять в онлайн-банке свои персональные данные или закрывать продукты.

По мнению Алексея Скобелева, это обусловлено нежеланием банков развивать сервисы, которые не приносят им прямого заработка. Впрочем, Юрий Грибанов отмечает низкий спрос на такие услуги со стороны пользователей. «Банки, с одной стороны, и правда больше фокусируются на сервисах, приносящих пользу их бизнесу, но, с другой стороны, они реализуют в обязательном порядке и те услуги, которые способны значительно повлиять на впечатления пользователей. Экзотические же возможности им просто невыгодно реализовывать, так как ими никто не пользуется», — объясняет эксперт.

Многие банки не торопятся с расширением функционала своих систем дистанционного обслуживания, поскольку они учитывают уязвимость существующих подходов к идентификации пользователей, добавляет глава отдела валидации «Эксперт РА» Станислав Волков. По его словам, начало работы Единой биометрической системы поможет снять часть опасений банкиров по этому вопросу.

30 лучших интернет-банков 2016 года

Аналитическое агентство Markswebb Rank & Report опубликовало ежегодный рейтинг самых удобных и функциональных интернет-банков для физических лиц. Для его составление эксперты оценили эффективность сервисов 36 банков, охватив  все основные задачи клиента – владельца дебетовой карты/текущего счёта. В их числе: получение информации, платёжные операции и переводы, заказ новых продуктов, настройки карты.

Лучшим интернет-банком в 2016 году, по версии Markswebb Rank & Report, стал Промсвязьбанк, который обогнал на 0,3 балла прошлогоднего лидера – Тинькофф банк (2- место). По словам генерального директора аналитического агентства Алексея Скобелева, которые приводит РБК, Промсвязьбанк лучше Тинькофф банка по функциональности и количеству дистанционных операций, однако Тинькофф банк можно считать лидером по удобству интерфейса. Замыкает тройку лучших  Альфа-банк.

30 лучших интернет-банков 2016 года

Банк Баллы (от 0 до 100)
1 Промсвязьбанк 79,8
2 Тинькофф банк 79,5
3 Альфа-банк 78,3
4 Запсибкомбанк 72,5
5 МДМ банк 69,7
6
Банк «Санкт-Петербург» 68,5
7 Банк Москвы 67,5
8 Московский кредитный банк 64,3
9 Банк «Траст» 63,9
10 Банк «Русский стандарт» 63,8
11  УБРиР 63,6
12 Сбербанк 62,5
13 Банк «Уралсиб» 61,1
14 Ак Барс 57,1
15 ВТБ 24 56,8
16 Банк «Открытие» 56,1
17 СМП Банк 55,8
18 Банк «Восточный экспресс» 55,3
19 Хоум кредит банк 54,3
20 Банк «Авангард» 54,2
21 МТС банк 53,5
22 Бинбанк 53,1
23 ОТП банк 51,4
24 Банк Казани 51
25 Юникредит банк 50,8
26 Райффайзенбанк 50
27 Русский трастовый банк 49,8
28 Ситибанк 49,5
29-30 Банк «Возрождение» 48
29-30 Росбанк 48

Как отмечает Алексей Скобелев, для лидеров рейтинга интернет-банк – это не просто информационно-платёжный интерфейс для базовых операций, но и удобный способ по управлению продуктами (в том числе через них можно менять ПИН-код, кодовое слово, подключить СМС-уведомление, установить лимит). Тогда как дистанционные банки у кредитных организаций, оказавшихся на последних строчках (Кредит Европа банк, Газпромбанк и банк «Ренессанс кредит» и др.) – ещё не перешагнули предыдущую ступень развития, их пользователи могут только ознакомиться с базовой информацией по карте, совершить платёж и возможно ещё перевод.

В числе банков, которые за последний год предложили новые версии интернет-банков, эксперты называют Промсвязьбанк, МДМ банк, банк «Восточный», МКБ, «Траст» и Запсибкомбанк.

Среди новых функций, которые постепенно получают распространение, специалисты называют:

  • онлайн-чаты для поддержки клиентов;
  • сервисы по получению сведений о размере задолженности по госуслугам и коммунальным платежам. 

Лучшие онлайн-банки — The Village

Аналитическое агентство Markswebb Rank & Report подвело итоги ежегодного мониторинга самых эффективных интернет-банков для частных лиц в России. В этом году компания представила сразу два рейтинга.

Первый посвящен эффективности онлайн-банкинга и отражает доступность услуг по дебетовой карте и возможность получать информацию о продукте в режиме онлайн.

Интернет-банк


Тинькофф банк


«Левобережный»



«Траст», Промсвязьбанк


«Траст», Промсвязьбанк




Райффайзенбанк


«Банк Санкт-Петербург»


Десятку лучших в этом году покинул Сбербанк, переместившийся с 6-го на 11-е место. Вместо него в списке впервые отметился банк «Левобережный», улучшил свои позиции и банк «Траст».

Второй рейтинг оценивает онлайн-сервисы, за которыми обычно клиентам приходится обращаться в офис банка или колл-центр.

Интернет-банк

Тинькофф банк


«Левобережный»




Райффайзенбанк


«Банк Казани»






Источник: Forbes

Онлайн банк: обзор лучших интернет-банков 2019

Оперативность взаимодействия в современном мире между банком и клиентом является залогом успеха. Именно поэтому крупнейшие коммерческие организации уже давно внедрили интернет-банкинги с полным функционалом, способным практически полностью исключить посещение отделения банка.

Поэтому в обзоре рассмотрим основные параметры личного кабинета популярных банков России: функциональность и удобство использования. Сегодня Reconomica разберет ТОП-6 лучших интернет-банкингов 2019.

Содержание материала

Личный кабинет Альфа Банка для физических лиц Альфа-Клик

Для того чтобы зарегистрироваться в Альфа-клик личный кабинет необходимо быть действительным клиентом Альфа банка, то есть обладать картой, иметь счёт или оформить кредит. Для получения логина и пароля достаточно позвонить на горячую линию по телефону 8-800-2000-000.

Преимущества Альфа-клик заключается в том, что практически все операции возможно провести на веб-сервисе без посещения отделения банка, что позволяет удалённо контролировать счета и проводить банковские операции.

Функционал банкинга заключается в следующих возможностях:

  1. Выпуск и перевыпуск банковских карт, в том числе и виртуальных.
  2. Открытие и закрытие счетов.
  3. Проведение денежных переводов как внутри Альфа банка, так и на сторонние реквизиты.
  4. Привязка электронных кошельков Яндекс.Деньги, WebMoney, Visa QIWI Wallet.
  5. Открытие опции “Мои цели”, то есть копилки, направляя часть своих средств на накопительный счёт, дающий возможность скопить определённую сумму к запланированному событию (отдых, покупка крупной техники и прочее).
  6. Настройка автоматических платежей, например, за коммунальные услуги или телефонию.
  7. Контроль баланса счетов.
  8. Заказывать обналичивание в отделениях Альфа банка.
  9. Получение информации по действующим кредитам, а также персональных предложений по займам.
  10. Открыть инвестиционные счета и проводить по ним операции пополнения и списания.

Банкинг от Альфа банка надёжно защищён от посягательств третьих лиц по нескольким направлениям:

  1. Международные стандарты безопасности за счёт сертифицированной компанией Thawte.
  2. Шифрование поступающей и передающей информации по протоколу SSL.
  3. Вход в банкинг по логину и паролю.
  4. Подтверждение операций в личном кабинете проходит при помощи одноразовых СМС кодов.
  5. Автоматическое прерывание сессии в интернет-банкинге при отсутствии действий в течение 15 минут.
  6. Возможность использования “Альфа-ключей” для подтверждения операций.

Важно! Для зарплатных клиентов обслуживание предоставляется бесплатно, но без подключения пакетных сервисов.

Для удобства возможно подключение пакетных услуг, отличающихся оплатой и возможным сервисом:

Наименование пакета  Условия предоставления Пакет включает в себя Стоимость
Эконом Открывается только с картами: “Моя Альфа”, “Word of Tanks”, “World of Warships”, “NEXT”, “Перекрёсток” или по зарплатным проектам.
  • текущие счета в рублях, долларах и евро;
  • дебетовая карта Classic;
  • “Альфа-Клик” – онлайн платежи и переводы;
  • обслуживание в отделениях банка по всему миру;
  • переводы с карт других банков в личном кабинете “Альфа-Клик или мобильном приложении.
Бесплатно при соблюдении условий в предыдущем месяце: суммарный остаток на всех счетах составляет более 30 000 р./800 долларов/600 евро.

При несоблюдении условий – 89 р. в месяц.

При разовой оплате годового обслуживания экономия 10%.

Оптимум Открывается только по зарплатным проектам.
  • на остаток средств накопительного счёта начисляется ежемесячно 6% годовых;
  • СМС-уведомления;
  • открытие текущих счетов в рублях, долларах и евро;
  • возможность получения 5-ти дебетовых карт категории Классик;
  • переводы на карточные счета любых банков.
Бесплатно при соблюдении одного из условий в предыдущем месяце:
  • суммарный остаток на депозитных и накопительных счетах и инвестирование средств составило более 100 000 р.;
  • сумма покупок составила свыше 20 000 р.;
  • получение зарплаты на карту.

При несоблюдении одного из условий взимается плата:

  • 199 р. в месяц;
  • 2189 р. в год.
Комфорт Только по зарплатным проектам.
  • выделенная телефонная линия и собственный менеджер;
  • карты Gold;
  • спецпредложения для путешествующих;
  • бесплатное страхование при выезде за рубеж.
Бесплатно при соблюдении одного из условий в предыдущем месяце:
  • средняя сумма остатков по всем счетам свыше 300 000 р.;
  • сумма покупок свыше 40 000 р.;
  • получение зарплаты на карту.

При невыполнении условий:

  • 499 р. в месяц;
  • 5099 р. в год.

Для удобства и оперативного взаимодействия Альфа банк разработал и внедрил для своих клиентов мобильную версию интернет-банкинга. Поэтому обладатели смартфонов с операционной системой Андроид или iOS могут установить приложение на свой гаджет и пользоваться тем же функционалом, что и на веб-сервисе.

Интернет-банк РНКБ

Российский национальный коммерческий банк оказывает услуги в Республике Крым и Севастополе и является коммерческой организацией с полным госучастием. Банкинг от РНКБ наделён следующим функционалом:

  1. Контроль баланса депозитных и накопительных счетов.
  2. Проведение платежей по коммунальным услугам, телефонии, налогам и прочее.
  3. Погашение кредитных обязательств.
  4. Осуществление переводов на карты и счета, в том числе других банков и электронные кошельки: Яндекс.Деньги, QIWI и Webmoney.
  5. Открытие и пополнение вкладов.
  6. Создание автоматических платежей.

Справка! Подключение и использование интернет-банкинга от РНКБ осуществляется бесплатно.

Клиенты РНКБ могут также подключить мобильное приложение, разработанное для операционных систем Андроид и iOS. Оно полностью соответствует требованиям безопасности и позволяет оперативно проводить банковские операции в режиме 24/7.

Личный кабинет Авангард Банка

Функционал банкинга от Авангард Банка наделён следующими возможностями:

  1. Получение информации по счетам, вкладам, кредитам и заявлениям, где можно узнать: их перечень, остатки, выписки, реквизиты, суммы задолженности по займам, статусы рассмотрения заявлений.
  2. Проведение платежей за интернет, телефонию, телевидение и коммунальные услуги.
  3. Осуществление переводов на электронные кошельки.
  4. Покупка авиа- и железнодорожных билетов, бронирование отелей по всему миру с начислением бонусных миль, которыми в дальнейшем можно расплачиваться.
  5. Оформление и закрытие депозитов в режиме онлайн.
  6. Проведение переводов как клиентам банка Авангард, так и в сторонние банки по всему миру.
  7. Осуществление переводов по системе WesternUnion со скидкой в 10%.
  8. Переводы по карточным счетам осуществляются в рамках одной платёжной системы, то есть с Visa на Visa и т. д.
  9. Управление карточными лимитами.
  10. Создание шаблонов платежей.
  11. Подача заявлений в банк.

Внимание! Подключение и обслуживание банкинга осуществляется на безвозмездной основе. Комиссия оплачивается по тарифам Авангард Банка только за проведение межбанковских операций.

Банк Авангард разработал мобильное приложение для операционных систем Андроид и iOS, в котором можно удалённо взаимодействовать с коммерческой организацией и оперативно получать информацию по своим финансам.

Интернет-банк УБРИР

Уральский Банк реконструкции и развития обладает широкой филиальной сетью по всей России. Его интернет-банкинг обладает полноценным функционалом, позволяющим проводить операции по всем видам деятельности коммерческой организации.

Вид операции  Возможности и преимущества банкинга от УБРиР
Платежи
  1. Создание шаблонов и автоплатежей.
  2. Проведение операций с комиссией ниже, чем в отделениях банка.
  3. Оплата услуг свыше 1 600 организаций и учреждений.
Переводы
  1. Между своими счетами и картами.
  2. По реквизитам организации или частного лица.
  3. По номеру карты или телефона клиента УБРиР.
  4. По номеру карты в сторонний банк.
Карты
  1. Получение выписки по счёту.
  2. Привязка карт другого банка-эмитента для проведения регулярных операций.
  3. Заказ выпуска или перевыпуска карт.
  4. Индивидуальные настройки под свои требования для проведения платежей.
Вклады
  1. Открытие депозита с повышенной ставкой.
  2. Контроль начисления процентов.
  3. Пополнение счёта как картой УБРиР, так и сторонними картами.
  4. Получение информации по действующим программам лояльности и депозитам.
Кредиты
  1. Корректировка графика платежей.
  2. Настройка автоматического списания, в том числе и с карты другого банка, в счёт погашения кредитной задолженности.
  3. Бесплатный перенос платежа.

Для оперативного взаимодействия клиенты могут бесплатно установить на свой гаджет интернет-банкинг с полным функционалом. Программа разработана для операционных систем Андроид и iOS.

Онлайн-банкинг Уралсиб

Бесплатный альтернативный канал дистанционного банковского обслуживания для своих клиентов предоставляет Уралсиб. В функционал банкинга входят следующие возможности:

  1. Проведение переводов с карты на карту любых банков.
  2. Осуществление денежных переводов по реквизитам на счета сторонних банков или по номеру счёта, телефона и адресу электронной почты на счета клиентов Уралсиб.
  3. Производить оплату услуг за телефонию, интернет или коммунальные платежи.
  4. Открывать и закрывать депозиты.
  5. Производить обмен валют.
  6. Получать информацию по счетам, картам и кредитам.
  7. Осуществлять поиск отделений банка или его устройств самообслуживания.
  8. Производить блокировку карт в случае их утери.

В Уралсиб разработаны мобильные приложения под операционные системы Андроид, iOS и Windows.

ВТБ онлайн

Один из крупнейших российских универсальных банков с государственным участием ВТБ предлагает своим клиентам интернет-банкинг с полным функционалом, позволяющим практически полностью исключить посещение отделений.

Вид операции Возможности и преимущества банкинга ВТБ
Получение информации
  • по своим счетам, кредитам и депозитам: расходные и приходные операции, начисления процентов и штрафов, баланс, платежи;
  • по действующим программам банка: кредиты, вклады, карты, дополнительные услуги.
Переводы
  • между своими счетами и картами;
  • по реквизитам в сторонние банки;
  • переводы по номеру карты или телефона;
  • погашение кредитных обязательств;
  • инвестирование.
Платежи
  • создание шаблонов и автоплатежей;
  • оплата коммунальных услуг, телефонии, интернета, налогов;
  • благотворительность в российские и зарубежные фонды;
  • электронные кошельки Яндекс.Деньги, QIWI, Элекснет, WebMoney и ONpay.ru;
  • пенсионные фонды: Алмазная осень, ВТБ, Будущее, Благосостояние, Газфонд и государственное софинансирование;
  • страхование: СОГАЗ, Альянс, МетЛайф, ВТБ-страхование и Чартис;
  • паевые инвестиционные фонды.
Обмен валюты Проведение обмена валют по действующему курсу ВТБ. В списке значатся: доллар, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк, йена и шведская крона.
Инвестиции Открытие брокерского счёта и инвестирование в гособлигации, акции и фьючерсы, а также проведение торгов на Московской бирже.

Сравнивая банкинги различных коммерческих организаций можно сделать вывод: личный кабинет позволяет полноценно взаимодействовать с банком и проводить различные операции по своим дебетовым и кредитным счетам в режиме 24/7. У всех кредитных организаций открытие и ведение интернет-банкинга осуществляется бесплатно. Исключение составляет Альфа банк, где на безвозмездной основе пользоваться личным кабинетом могут только зарплатные клиенты или при выполнении определённых условий по выбранному тарифу.

Internet Banking Rank 2019 — исследование и рейтинг интернет-банков для частных лиц в России.

  • 1

    Банк Тинькофф Банк

    Рейтинг эффективности (0‑100 баллов) 78,7

    Функциональность (0‑10 баллов) 8,4

    Удобство (0‑10 баллов) 7,3

  • 2

    Банк Банк Левобережный

    Рейтинг эффективности (0‑100 баллов) 68

    Функциональность (0‑10 баллов) 6,9

    Удобство (0‑10 баллов) 6,7

  • 3

    Банк АК Барс Банк

    Рейтинг эффективности (0‑100 баллов) 64

    Функциональность (0‑10 баллов) 6,4

    Удобство (0‑10 баллов) 6,4

  • 4

    Банк Банк Уралсиб

    Рейтинг эффективности (0‑100 баллов) 61,7

    Функциональность (0‑10 баллов) 6,6

    Удобство (0‑10 баллов) 5,7

  • 5-6

    Банк Почта Банк

    Рейтинг эффективности (0‑100 баллов) 60,5

    Функциональность (0‑10 баллов) 6,1

    Удобство (0‑10 баллов) 6

  • Банк Райффайзенбанк

    Рейтинг эффективности (0‑100 баллов) 60,5

    Функциональность (0‑10 баллов) 6,1

    Удобство (0‑10 баллов) 6

  • 7

    Банк Промсвязьбанк

    Рейтинг эффективности (0‑100 баллов) 60

    Функциональность (0‑10 баллов) 5,9

    Удобство (0‑10 баллов) 6,1

  • 8

    Банк Банк Открытие

    Рейтинг эффективности (0‑100 баллов) 59,5

    Функциональность (0‑10 баллов) 6,7

    Удобство (0‑10 баллов) 5,1

  • 9-11

    Банк Карта Кукуруза

    Рейтинг эффективности (0‑100 баллов) 58

    Функциональность (0‑10 баллов) 5,8

    Удобство (0‑10 баллов) 5,8

  • Банк Русский Стандарт

    Рейтинг эффективности (0‑100 баллов) 58

    Функциональность (0‑10 баллов) 5,9

    Удобство (0‑10 баллов) 5,7

  • Рейтинг эффективности (0‑100 баллов) 58

    Функциональность (0‑10 баллов) 5

    Удобство (0‑10 баллов) 6,5

  • 12

    Рейтинг эффективности (0‑100 баллов) 55,6

    Функциональность (0‑10 баллов) 5,2

    Удобство (0‑10 баллов) 5,9

  • 13

    Банк Альфа-Банк

    Рейтинг эффективности (0‑100 баллов) 55

    Функциональность (0‑10 баллов) 5,6

    Удобство (0‑10 баллов) 5,4

  • Кредиты, карты, вклады - сравнение и подбор, рейтинг банков России онлайн

    Мы знаем всё про банки, которым вы доверяете свои деньги

    PRO-BANKING призван сделать выбор финансового учреждения максимально простым и осознанным. Мы обрабатываем большие объемы информации и предложений по кредитам, вкладам, страхованию, инвестициям и другим денежным продуктам.

    В удобном формате на нашем портале представлен исчерпывающий перечень услуг от банковских и микрофинансовых учреждений рынка. В наш каталог попадают только проверенные банки и МФО. Больше не нужно собирать разрозненные сведения об интересующей компании по всему Интернету. На страницах Про-банкинг.ру вы сможете ознакомиться с подробным описанием кредитора, изучить его предложения, прочитать отзывы других клиентов и воспользоваться объективным рейтингом для принятия окончательного решения.

    Кредиты онлайн и наличными

    У нас вы узнаете, где взять кредит на наиболее выгодных условиях и куда вложить свободные средства для получения пассивного дохода. В отдельных разделах сайта размещены практические советы по ведению личного бюджета, а также актуальные новости рынка. Начните знакомство с миром финансов с проверенного источника!

    Что Про-банкинг может предложить посетителям?

    • Реальная финансовая помощь

    В удобных каталогах с подробным описанием собраны надежные банки, проверенные МФО и привлекательные предложения по оформлению кредитных карт. Пара кликов, и вы получаете информацию о доступной сумме, процентной ставке, сроках и преимуществах выбранной компании. Сделать окончательный выбор поможет народный рейтинг, сформированный на основании реальных отзывов.

    Для тех, кто желает проверить и исправить свою кредитную историю, решить проблемы с долгами, получить помощь в оформлении займа или обучиться заработку на Форекс, составлены информационные статьи со ссылками на соответствующие фирмы. Мы подскажем, где выдают кредиты онлайн, и как взять деньги без залогов и поручителей. Остается только выбрать подходящий вариант.

    • Информационная поддержка и обучение

    Множество полезной и интересной информации мы аккумулируем для пользователей в нашем блоге. Это подробные пошаговые инструкции, статьи о финансовой грамотности, личный опыт ведения бюджета и наращивания капитала. Здесь вы узнаете, у кого можно и нельзя брать деньги в долг, как вернуть страховку по кредиту, сколько зарабатывают программисты и многие другие факты из мира финансов.

    • Актуальные новости

    Раздел «Новости» постоянно пополняется актуальными и значимыми событиями банковского и микрофинансового сектора. Мы отслеживаем передовые технологии, изменения законодательства, новые способы выдавать кредиты онлайн и другие важные происшествия на экономическом рынке в России и за рубежом. Наши читатели одними из первых узнают о самых выгодных акциях и розыгрышах банков и МФО.

    С кем сотрудничает Про-банкинг?

    Партнерами портала выступают исключительно проверенные банки и МФО. Они имеют большой опыт работы, достойные отзывы и хорошую репутацию. Наша цель — познакомить пользователей сайта с компаниями и сервисами, которые быстро и профессионально решат их финансовые проблемы.

    При составлении рейтинга мы опираемся на базовые требования к организациям банковского и микрофинансового сектора, а также на реальное мнение клиентов. В перечень не попадут учреждения без должной регистрации, лицензии и записи в реестре ЦБ РФ. Мы легко отличаем настоящие отзывы от тех, что нам могут прислать конкуренты или сами кредиторы для своего продвижения. Такие сообщения не учитываются при формировании рейтинга.

    Финансовый рынок находится в непрерывном движении. Кто-то сдает позиции и уходит, а кто-то только начинает свой бизнес и предлагает деньги в долг на крайне выгодных условиях. Именно поэтому рейтинг постоянно актуализируется и корректируется. Мы держим руку на пульсе кредитных предложений!

    Появились вопросы, или вы хотите с нами сотрудничать? Воспользуйтесь формой обратной связи или пришлите письмо нам на почту [email protected]. Ждем ваших откликов!

    ТОП-10 интернет банков США — рейтинг

    Ниже приведен список из 10 лучших интернет-банков в США, составленный на основе годового дохода в процентах от интернет-сберегательных счетов. Годовой доход в процентах указан по состоянию на 10 мая 2018 года.

    1. CIT Bank – это интернет-банк, созданный в 2000 году. Он является дочерней компанией CIT Group Inc., финансового холдинга, занимающего лидирующие позиции в области кредитования, факторинга, розничной торговли и финансирования под залог оборудования на рынке малого бизнеса. Банк предлагает высокодоходные сберегательные счета, традиционные и индивидуальные пенсионные счета Рота, депозитные сертификаты (RampUp CD, Jumbo CD и Term CD), опекунские счета (UTMA) и многое другое. При более чем 3500 сотрудников, CIT Bank открыл депозиты на сумму свыше 30 млрд. долл. США, выдал кредитов на 27,5 млрд. долл. США и располагает активами в размере 41 млрд. долл. США.

    Высокодоходный сберегательный счет Оптимальный
    Годовая процентная ставка (APY): 1.55%
    Минимальная сумма для открытия депозита: 100 долл. США
    Отсутствие комиссии за обслуживание
    Бесплатный интернет-банкинг
    Страхование FDIC (Федеральная корпорация страхования вкладов) (стандартная сумма страхования вкладов FDIC составляет 250,000 долл. США на вкладчика).

    Также обратите внимание на мультивалютные карты от Альфабанка и Тинькофф, у них есть специальные условия для путешественников.

    1. Synchrony Bank – один из самых известных интернет-банков на рынке. Он является дочерней компанией Synchrony Financial, одной из ведущих компаний по предоставлению потребительских финансовых услуг и крупнейшего поставщика кредитных карт для физических лиц в Соединенных Штатах. Он предлагает депозитные сертификаты, депозитные счета денежного рынка, сберегательные счета, депозитные сертификаты IRA и депозитные счета (IRA) денежного рынка. Предлагаемые банком сертификаты сберегательных депозитов Optimizer+plus были названы «Лучшим депозитным сертификатом» журналом Money (список лучших банков Америки). При более чем 10 000 сотрудников, банк выдал около 63 млрд. долл. США в виде кредитов, открыл депозитов на сумму 58 млрд. долл. США в депозитах и располагает активами в размере 79 млрд. долл. США (3/2018). Головной офис банка находится в Дрейпере, штат Юта.

    Высокодоходный сберегательный счет
    Годовая процентная ставка (APY): 1.65%
    Отсутствие минимального остатка на счету или ежемесячной платы за обслуживание
    Простота снятия денег по Интернету, по телефону или с помощью карты в банкомате
    Полное страхование депозитов FDIC
    Круглосуточная телефонная служба поддержки

    1. SFGI Direct – является интернет-подразделением Summit Community Bank, общинного банка, расположенного в Мурфилде, штат Западная Вирджиния, с дополнительными офисами в городах Чарлстон, Райнелл, Руперт, Петербург, Франклин, Матиас и Мартинсбург (Западная Вирджиния), Винчестер, Харрисонбург, Уоррентон и Лисберг (Вирджиния). По состоянию на декабрь 2017 года банк, в котором работает более 300 человек, выдал кредитов на 1,59 млрд. долл. США и открыл депозитов на 1,6 млрд. долл. США.

    Сберегательный счет SFGI Direct
    Годовая процентная ставка (APY): 1.61%
    Ежемесячная плата за обслуживание: 0 долл. США
    Минимальный остаток на счету для начисления процентов: 1 долл. США
    Минимальная сумма для открытия счета: 500 долл. США
    Страхование депозитов FDIC
    Трастовый счет с переводом из другого банка
    Круглосуточное управление счетом

    1. American Express Bank, FSB – интернет-банк без офисов в реальном мире. Он является дочерней организацией American Express Company. Банк открыл депозитов на сумму свыше 38 млрд. долл. США и выдал кредитов на 32 млрд. долл. США. Он был создан в 2000 году и в нем работают 290 человек.

    Высокодоходный сберегательный счет
    Годовая процентная ставка (APY): 1.55%
    Отсутствие ежемесячной платы за обслуживание
    Отсутствие минимальной суммы для открытия счета
    (Вам нужен всего 1 долл. США для открытия счета)
    Страхование депозитов FDIC
    Круглосуточный доступ (к счету) по телефону или по Интернету
    *Высокодоходный сберегательный счет полностью защищен FDIC.
    Высокодоходные сберегательные счета American Express ограничены максимум 6 снятиями или списаниями по телефону или по Интернету в месяц.

    1. Ally Bank – интернет-банк без филиалов. Банк обслуживает около 790 000 клиентов и предлагает сберегательные счета и депозитные счета денежного рынка, расчетные счета, депозитные сертификаты (CD), депозитные сертификаты по плану IRA и интернет-сберегательные счета по плану IRA. Журнал MONEY называл его «Лучшим интернет-банком» четыре года подряд. Удовлетворенность клиентов банком Ally постоянно оставалась на уровне 90% с лишним.

    Интернет-сберегательный счет
    Годовая процентная ставка (APY): 1.50% (при любом остатке на счете)
    Отсутствие минимальной суммы для открытия счета
    Отсутствие ежемесячной платы за обслуживание
    Круглосуточная поддержки по телефону или по сервисам обмена мгновенными сообщениями (IM)
    Отсутствие платы за самые распространенные услуги и операции
    Переводы ACH (автоматизированная расчетная палата) на счета в других банках: 0 долл. США
    Входящие вызовы (внутренние или международные): 0 долл. США
    Официальные / банковские чеки: 0 долл. США
    Отсутствие скрытых комиссий

    1. Barclays Bank Delaware – это интернет-банк. Банк находится в Уилмингтоне, штат Делавэр. В последнем квартале 2017 года его совокупные активы составляли 34 млрд. долл. США, он открыл депозитов на 25 млрд. долл. США и выдал кредитов на 27 млрд. долл. США.

    Интернет-сберегательный счет
    Годовая процентная ставка (APY): 1.50%
    Отсутствие ежемесячной платы за обслуживание
    Отсутствие минимальной суммы для открытия счета
    Страхование депозитов FDIC
    Безопасный, круглосуточный доступ к счетам
    Интернет-переводы на счета и со счетов в других банках
    Отмеченный наградами счет с процентными ставками в 23 раза превышающими среднюю национальную ставку.
    Вы можете делать до 6 снятий средств со своего интернет-сберегательного счета за отчетный период.

    1. Discoverинтернет-банк с широким спектром прямых банковских продуктов. Он предлагает кредитные карты, расчетные и сберегательные счета, депозитные сертификаты, депозитные счета денежного рынка, частные кредиты на учебу, потребительские кредиты и ипотеки.

    Интернет-сберегательный счет
    Годовая процентная ставка (APY): 1.50%
    Отсутствие минимального остатка на счете
    Отсутствие ежемесячной платы за обслуживание
    Минимальная сумма для открытия счета составляет 0 долл. США
    Страхование депозитов FDIC
    Быстрые и бесплатные денежные переводы по Интернету
    Круглосуточная служба поддержки

    1. iGObanking.comинтернет-подразделение Flushing Bank, зарегистрированный в штате Нью-Йорк коммерческий банк с филиалами в Куинсе, Бруклине, Манхэттене и округе Нассау. Он предлагает клиентам конкурентные депозитные продукты по всей стране. По состоянию на март 2018 года, банк, в котором работают около 460 человек, выдал кредитов на 5.2 млрд. долл. США, открыл депозитов на 4.4 млрд. долларов.

    Сберегательный счет iGOsavings
    Годовая процентная ставка (APY): 1.00%
    Отсутствие комиссий и минимальных условий для обслуживания счета
    Страхование депозитов FDIC
    Отсутствие ежемесячной платы за обслуживание
    Интернет-переводы на счета и со счетов в других банках

    1. MySavingsDirect – интернет-подразделение Emigrant Bank, старейшего сбербанка Нью-Йорка, основанного ирландскими иммигрантами в 1850 г. По состоянию на декабрь 2017 года, MySavingsDirect открыл депозитов на сумму свыше 4.5 млрд. долл. США.

    Сберегательный счет с самой высокой процентной ставкой
    Годовая процентная ставка (APY): 1.00%
    Отсутствие минимального остатка на счете и скрытых комиссий
    Отсутствие комиссий, штрафов и платы за обслуживание
    Безопасный, круглосуточный доступ к счетам
    Страхование всех депозитов FDIC

    1. Bank5 Connect – интернет-банк, предлагающий расчетные и сберегательные счета, депозитные сертификаты, оплата счетов в Интернете, электронные отчеты (eStatements), бесплатный мобильный банкинг и много других услуг. Он является подразделением BankFive, ведущего банка в штатах Массачусетс и Род-Айленд.

    Сберегательный счет Connect Savings
    Годовая процентная ставка (APY): 0.90%
    Минимальная сумма для открытия счета составляет 10 долл. США
    Минимальная сумма для начисления процентов составляет 100 долл. США
    Страхование депозитов FDIC
    Отсутствие комиссии за снятие средств в банкоматах
    Бесплатный интернет-банкинг/электронные отчеты (eStatements)
    Бесплатный мобильный банкинг
    Возможность использования сбережений для покрытия задолженности по расчетному счету.

    Смотрите также банки США.

    Загрузка...



    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *