Лицензированные в россии брокеры: обзор от DotBig на основе отзывов клиентов и финансовых результатов компаний — Финансы на vc.ru

Оформление лицензии на брокерскую деятельность (брокерская лицензия), лицензия на доверительное управление, дилерская лицензия | Юридическая фирма Jus Privatum

Лицензирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг. Брокерская лицензия

О лицензировании брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами

Предлагаем Вашему вниманию услуги компании Jus Privatum по лицензированию брокерской, дилерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами с учетом вступления в силу с 15.09.2015 г. новых лицензионных требований и условий осуществления  профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В настоящее время лицензия выдается отдельно на каждый вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

При этом брокер в зависимости от сделок и операций, совершаемых при осуществлении брокерской деятельности, может получить одну из следующих лицензий:

• Лицензия на осуществление брокерской деятельности.
• Лицензия на осуществление брокерской деятельности только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар.
• Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, не имеющего права на основании договора на брокерское обслуживание с клиентом использовать в своих интересах денежные средства клиентов и совершать сделки с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами за счет клиентов без привлечения другого брокера (агента), являющегося участником торгов и участником клиринга (лицензия клиентского брокера).

 

Общие лицензионные требования по новому порядку лицензирования

С 15.09.2015 г. с вступлением в силу Положения Банка России от 27 июля 2015 г. N 481-П:

1. Наличие собственных средств в размере, установленном Банком России (Положение Банка России от 19 июля 2016 г. N 548-П):

1.1. Размер собственных средств определяется как разница между стоимостью активов и суммой пассивов.

1.2. Стоимость активов и сумма пассивов определяются на дату расчета собственных средств на основании данных бухгалтерского учета.

1.3. К расчету собственных средств принимаются следующие активы:

• Недвижимое имущество, транспортные средства, вычислительная техника, принятые организацией к бухгалтерскому учету в качестве основных средств.
• Объекты незавершенного строительства в части затрат на приобретение земельных участков и строительство объектов основных средств.
• Программы для ЭВМ, базы данных и затраты на их приобретение.
• Дебиторская задолженность.
• Ценные бумаги.
• Отдельные виды финансовых вложений.
• Денежные средства организации.

2. Наличие единоличного исполнительного органа (далее – ЕИО) и как минимум одного контролера или руководителя службы внутреннего контроля (далее совместно – контролер) (основное место работы)
3. Соответствие органов управления, работников, учредителей (участников) соискателя лицензии или лицензиата требованиям, установленным Законом о рынке ценных бумаг и ЦБ РФ
4. Аренда офиса:

4. 1.Обеспечение получения почтовых отправлений по юридическому адресу (месту нахождения) – обязательно заключение договора со ФГУП «Почта России»

4.2.Обеспечение нахождения единоличного исполнительного органа и контролера по юридическому адресу (месту нахождения),  с  даты представления документов для получения лицензии в Банк России

 

Дополнительные лицензионные требования к профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую деятельность и (или) дилерскую деятельность, и (или) деятельность по управлению ценными бумагами

1. Наличие как минимум одного работника (специалиста) по ведению внутреннего учета, отвечающего квалификационным требованиям, установленным Законом о рынке ценных бумаг.
2. Наличие как минимум одного работника (специалиста) по каждому из указанных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, отвечающего квалификационным требованиям, установленным Законом о рынке ценных бумаг.

 

Дополнительные лицензионные требования к профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющих депозитарную деятельность

1. Наличие как минимум двух работников (руководящего работника и специалиста) по указанному виду профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, отвечающих квалификационным требованиям, установленным Законом о рынке ценных бумаг, не занимающие аналогичные должности в других организациях.
2. При совмещении депозитарной деятельности с другим (и) видом (ами) профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг  обязательным также является наличие структурного подразделения по осуществлению исключительно депозитарной деятельности
3. Обмен депозитарием документами в электронной форме с электронной подписью, в том числе с усиленной электронной подписью.

 

Квалификационные требования к работникам соискателя лицензии или лицензиата:

Для получения лицензий на брокерскую, дилерскую деятельность необходимы руководитель организации, контролер и 3 специалиста с аттестатами 1–го типа Итого – 5 аттестатов 1-го типа.

Для получения лицензий на брокерскую, дилерскую деятельность и ДУ необходимы руководитель организации, контролер и 4 специалиста с аттестатами 1–го типа. Итого – 6 аттестатов 1-го типа.

Контролер обязан иметь аттестаты, покрывающие все виды деятельности.

 

Дополнительные требования к сотрудникам:

1. Руководитель организации  – аттестат 1-го типа, высшее образование любое, стаж в должности не ниже начальника отдела в организации, имевшей в тот момент лицензию ФСФР (ФКЦБ) — 2 года (при этом его деятельность должна быть связана с принятием решений по ценным бумагам), отсутствие факта работы в организации в момент совершения нарушений, за которые была аннулирована лицензия на должности руководителя или контролера в течение 3-х лет, справка об отсутствии судимости и дисквалификации, основное место работы.
2. Контролер – аттестат 1-го типа, высшее образование юридическое или экономическое, отсутствие факта работы в организации в момент совершения нарушений, за которые была аннулирована лицензия на должности руководителя или контролера в течение 3-х лет, справка об отсутствии судимости, основное место работы, обязательное прохождение целевого инструктажа по ПОД/ФТ до назначения на должность.

При рассмотрении заявления о выдачи лицензии ЦБ РФ проверяет сведения, указанные в документах, в том числе, его сотрудники выезжают по адресу государственной регистрации соискателя лицензии для осуществления выездной проверки.

Учитывая объем предоставляемых соискателем лицензии документов, повышенные требования к их оформлению для получения лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг рекомендуется обращаться к профессиональным юристам, которые уже на начальном этапе помогут определить, отвечает ли компания, желающая получить лицензию, всем требованиям, предъявляемым к соискателю лицензии, имеет ли она все необходимые документы и инфраструктуру, необходимую для получения лицензии, а также помогут подготовить и подать комплект документов в ЦБ РФ, а в дальнейшем — проконтролировать процесс получения лицензии.

 

Наша правовая поддержка в процессе лицензирования профессионального участника рынка ценных бумаг включает в себя следующий комплекс услуг:

1. Подготовка комплекта необходимых документов, в том числе внутренних  документов, необходимых для получения лицензии, оценка офиса, оценка персонала, оценка собственных средств на предмет соответствия требованиям лицензирующего органа.
2. Правовое сопровождение рассмотрения документов в лицензирующем органе (Банке России), в том числе редактирование документов с учетом изменений в законодательстве в период  их нахождения в Банке России, ответы на возможные запросы лицензирующего органа, оказание клиенту содействия в процессе выездной проверки Банка России.
3. Проверка соответствия компании и ее документов требованиям Банка России в течение всего срока рассмотрения документов.

Стоимость наших услуг и порядок оплаты определяется индивидуально по письменному запросу клиента.

 

Срок исполнения

На подготовку документов для подачи в Банк России уходит около 1-2 месяца (при наличии офиса, аттестованных сотрудников). ЦБ РФ рассматривает и принимает решение о выдаче либо об отказе в выдаче лицензии в течение 60 рабочих дней с даты получения комплекта документов (то есть около 3 месяцев). Всего на получение лицензии уходит как минимум 4-5 месяцев.

Дополнительные услуги, предоставляемые нашей компанией: создание юридического лица – соискателя лицензии, подбор аттестованного персонала, ведение бухгалтерского учета, получение справок об отсутствии судимости и прочее.

 

Дополнительные разделы:

• Лицензирование профучастников рынка ценных бумаг
  
• Лицензирование управляющих компаний. Создание паевых инвестиционных фондов (ПИФов)
  
• Создание инвестиционных фондов на Каймановых островах
  
• Лицензия для инвестиционной компании на Кипре
  
• Лицензирование форекс-дилеров

 

Форекс лицензии ведущих форекс брокеров ТОП-9

В данной статье мы рассмотрим лицензии ведущих в СНГ брокерских компаний – ТОП-10 от SBSB.

Согласно информации с рейтингових сайтов ТОП-10 брокерских компаний в СНГ это следующие компании:

1. ForexClub

2. Alpari

3. InstaForex

4. RoboForex

5. Forex Trend

6. Teletrade

7. Forex4you

8. Fresh forex

9. Amarkets

Получился список из ТОП-9 основных компаний.

Какая из компаний где регулируется и вообще есть ли какой-то регуляторный орган?

На аналитических сайтах и форумах выложено очень много разной информации о регуляторах и форекс лицензиях ведущих брокеров.

Однако, мы вас, возможно, разочаруем, но как минимум половина этих сайтов держат теже самые форекс брокеры и с удовольствием вписывают свои имена в рейтинг ТОП-3. То есть, эти независимые рейтинговые сайты, не такие уж независимые, как ранее вы думали.

В действительности аналитических сайтов и правдивой информации о форекс брокерах очень мало.

Клиенты форекс компаний в 70% случаях не интересуются имеет ли компания лицензию на осуществление биржевой деятельности. Это, конечно, хорошо для самого брокера. Однако, такой низкий уровень юридической грамотности населения всегда будет порождать новые судебные споры.

Давайте приступим к анализу нашего списка ТОП 9.

№1 Forexclub

Компания  Forexclub действительно имеет европейскую лицензию, а также кроме CySec регулируется Национальной американской комиссией. Данные регуляторы очень строгие, проверяют компанию через отчеты по сделкам и если что-то «нечисто», обязательно оштрафует при первом удобном случае.
Кроме того, Forexclub регулируется ФСФР и КРОУФР.

Надо понимать, что организация с таким красивым названием как КРОУФР носит некоммерческий характер. Комиссия, регулирующая отношения участников финансового рынка  – это вовсе не регулятор. Сфера деятельности КРОУФР – это развитие услуг и урегулирование отношений участников из РФ на фин. международных рынках.

Форекс брокеры любят выставлять КРОУФР в качестве регулятора на сайт.

№ 2 Alpari

На сайте компании выложено много разных сертификаций и вроде бы лицензий. Давайте рассмотрим подробнее регуляцию компании Альпари.

Альпари – это большая группа компаний.

Одна из компаний зарегистрирована в государстве Сент-Винсент и Гренадины. На Гренадинах лицензии на форекс деятельность иметь не нужно, поэтому там можно работать просто на основании сертификата о регистрации.

Другая компания из группы Альпари это компания, лицензированная Федеральной службой по финансовым рынкам России,  профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий операции и доверительное управление активами клиентов на рынке ценных бумаг.

Далее также идут оффшорные компании на Белизе и Маврикии.

И также в группе имеется английская компания, однако обычная нелицензированная – Alpari Research & Analysis Limited. Зарегистрирована в Великобритании компания, занимающаяся аналитическими исследованиями: сбором информации, подготовкой экспертных обзоров и их распространением.

В 2011 году компания Альпари имела кипрскую лицензию . Однако на сайте кипрской комиссии размещена информация, что в 2014 году Альпари отозвала свою лицензию.

« ANNOUNCEMENT The Cyprus Securities and Exchange Commission announces that, on 21 December 2012, the CIF «Alpari Financial Services Ltd» renounced its authorization pursuant to section 24(1)(b) of the Investment Services and Activities and Regulated Markets Law of 2007, as in force. Therefore, the authorization with number 129/10 lapsed as from the abovementioned date. Nicosia, 8 May 2013»

Собственно, вот и все об Альпари. Выводы делайте сами.

Мы рассмотрели 2 основных гиганта форекс индустрии СНГ. Оставшиеся брокеры по списку.

№3 InstaForex

InstaForex имеет оффшорную прописку, на сайте написано, что регулируется РАУФР.

Что такое РАУФР?

Российская ассоциация участников рынков финансов (РАУФР) – эта организация носит некоммерческий характер. Она добровольно под своим началом объединяет участников фин. рынков.

Цель создания организации заключается в укреплении основ цивилизованных отношений между российскими участниками международных фин. рынков, а также увеличение торговых оборотов отечественного сегмента фин. рынков, повышение безопасности и прибыльности сделок. Кроме этого, оказывают содействие процессу создания в РФ международного фин. рынка. Организация, чтобы воплотить эти цели использует лицензирование своих участников и добровольную сертификацию.

Таким образом, РАУФР не является регулятором.

№4 Forex4you

Компания Forex4you получила лицензию Маврикия и регулируется Financial Service Comission of Mauritius.
Хоть Маврикий – это оффшорная юрисдикция, но и это уже хорошо, что компания потратилась на юридическое оформление своей деятельности.

№5 Roboforex

Один из регуляторов брокер Roboforex – IFSC. Давайте уточним что это за орган такой.

Botswana IFSC (Botswana International Financial Services Centre) или Международный центр финансовый услуг Ботсваны.  

Botswana IFSC был основан в 2003 г с целью развития в государстве центра мирового уровня деловых и фин. услуг Африканского региона. Организация является одной из самых главных стратегий, которые правительство Ботсваны создало в целях уменьшения зависимости государства от минеральных доходов.

С какой целью компания решила регулироваться в Африке – непонятно..

Но Roboforex также является держателем лицензии CySec, что показывает достаточный уровень регуляции компании.

Кроме того, на сайте перечислены участия компании в разных некоммерческих организациях, о которых мы писали выше и на которых останавливаться не будем.

№6 Forex Trend

Компания регулируется кипрской комиссией CySec и, соответственно, имеет престижную лицензию европейского уровня.

А также получена лицензия ГКЦБ и входит в состав некоммерческиой организации. 

ГКЦБ – Государственная комиссия по ценным бумагам.

Данная комиссия – это госорган, который напрямую подчиняется Президенту РФ и отчитывается перед Госдумой. Система данного органа состоит из Госкомиссии и ее центрального аппарата, а также ее территориальные органы.

№7 Telatrade, №8 FreshForex

Обе эти форекс компании являются участниками некоммерческих организаций КРОУФР и ЦРФИН и не имеют форекс лицензий, а соответственно, не имеют регуляторов. Вероятнее всего, что зарегистрированы данные компании в оффшорных зонах.

№9 Amarkets

Компания имеет лицензию высокого класса FCA license, выданную Великобританией.

Financial Conduct Authority (FCA) переводится как Управление по финансовому контролю и регулированию в Великобритании.

FCA регулирует Форекс брокеров и защищает интересы потребителей (трейдеров и инвесторов), обеспечивая стабильность финансового сектора Великобритании.

От себя добавим, что надежная компания всегда в состоянии выделить средства на заботу о своем престиже и о защите клиентов. 

Лучшие форекс-брокеры в России

Выбор брокера в РФ не должен быть сложной задачей, однако многим трейдерам она часто кажется сложной. Именно поэтому мы составили список лучших брокеров Российской Федерации. Список основан на сочетании наших собственных исследований и отзывов наших пользователей.

Брокеры, указанные ниже, представляют лучших форекс-брокеров для торговли в России.

9005

1: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 2: 29005 1. 30 (CySEC), 1:30 (MiFID)

Брокер	Официальный сайт	Regulations	Min Deposit	Max Leverage	Trading Platforms	Foundation Year	Publicly Traded	Trading Desk Type	Currencies	Commodities	Indices	Stocks	Crypto	offers promotions
	Посетите брокера> Этот материал на этом сайте предназначен только для иллюстративных целей и общей информации. Он не является финансовым советом и не принимает во внимание ваши инвестиционные цели, финансовое положение или особые потребности. Комиссия, проценты, плата за платформу, дивиденды, вариационная маржа и другие сборы и сборы могут применяться к финансовым продуктам или услугам, доступным на FP Markets. Информация на этом веб-сайте была подготовлена ​​без учета ваших личных целей, финансового положения или потребностей. Вы должны рассмотреть информацию в свете ваших целей, финансового положения и потребностей, прежде чем принимать какое-либо решение о приобретении или продаже любого финансового продукта. Контракты на разницу (CFD) являются деривативами и могут быть рискованными; При торговле CFD вы не владеете и не имеете никаких прав на базовые активы CFD. FP Markets рекомендует вам обратиться за независимой консультацией к лицу с соответствующей квалификацией, прежде чем принимать решение об инвестировании или продаже производного инструмента. Заявление о раскрытии информации о каждом из финансовых продуктов, доступных на FP Markets, можно получить либо на этом веб-сайте, либо по запросу в наших офисах, и его следует рассмотреть перед заключением сделок с нами. First Prudential Markets Pty Ltd (ABN 16 112 600 281, лицензия AFS № 286354). FP Markets — это группа компаний, в которую входит First Prudential Markets Ltd (регистрационный номер HE 372179), компания, уполномоченная и регулируемая Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (номер лицензии CySEC 371/18, юридический адрес: Griva Digeni, 109, Aigeo Court, 2-й этаж, 3101, Лимассол, Кипр. FP Markets не принимает заявки из США , жители Японии или Новой Зеландии или резиденты любой другой страны или юрисдикции, где такое распространение или использование будет противоречить этим местным законам или правилам	ASIC, CySEC, FSCA	50 долларов США	1:30 (ASIC), 1:30 (CYSEC), 1: 500 (FSCA)	MT4, MT5, Iress	2005		DMA, ECMN, ECMN, ECMN, ECMN, ECMN, ECMN, ECMN, ECMN. , STP
		FCA, ASIC, Cysec, Mifid	$ 199	Платформа eToro	2007		Market Maker, No Dealing Desk, STP

Pro с виртуальными деньгами. Попробуйте использовать игровые деньги, прежде чем использовать собственные деньги.

Лучшие форекс-брокеры для торговли в России

• FP Markets
• иТоро
• Как выбрать форекс-брокера российскому трейдеру

Примечание:  Не все форекс-брокеры принимают клиентов из США. Для вашего удобства мы указали те, которые принимают в качестве клиентов трейдеров Форекс из США.

FP Markets

FP Markets была основана в 2005 году и регулируется Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), предлагая сегрегацию клиентских средств и ликвидность высшего уровня. FP Markets — это группа компаний, в которую входит First Prudential Markets Ltd, деятельность которой разрешена и регулируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам.

Брокер предлагает возможность торговать более чем 10 000 финансовых инструментов, включая Forex, акции, металлы, товары, индексы и криптовалюты CFD. Пользователи имеют доступ к ряду учетных записей, включая стандартную учетную запись (без комиссии) и необработанную учетную запись (на основе комиссии) для пользователей MetaTrader, обе предлагают цены ECN и максимальное кредитное плечо 500: 1. Пользователи также могут получить доступ к учетным записям Iress, которые основаны на комиссионных.

eToro

eToro — еще одна замечательная платформа для начинающих. Отличительной чертой здесь является возможность просматривать и копировать стратегии других трейдеров. Переход на новую платформу в первый раз может быть пугающим. Эторо убирает часть этого фактора страха, показывая вам, что делают другие трейдеры, которые работают.

Платформа интуитивно понятна, и сайт также предлагает некоторые полезные образовательные и новостные ресурсы для новых трейдеров. Но если вы действительно «новичок» в иностранной валюте, просмотр реальных примеров в реальной обстановке может научить вас тому, что происходит, гораздо быстрее, чем собирать все по кусочкам самостоятельно.

Как выбрать форекс-брокера для российского трейдера

Торговля на рынке Форекс переживает бум в России с 1990-х годов, когда тысячи трейдеров и многочисленные брокеры вносят свой вклад в финансовые рынки России. В 1989 Российские власти ввели гибкость в обменных курсах. Вскоре после этого, в 1991 году, Центральным банком России была создана первая валютная биржа. Она известна как Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ). Однако рынок форекс регулируется Центральным банком России, а не ММВБ.

Поскольку понять, что отличает хорошего брокера, непросто, мы свели его к трем простым шагам по выбору форекс-брокера в качестве российского трейдера.

1. Проведите исследование. Убедитесь, что брокер регулируется авторитетным регулирующим органом, предпочтительно Центральным банком России.
2. Соберите список компетентных брокеров и сократите его путем сравнения.
3. Откройте демо-счет. Большинство брокеров в наши дни предлагают бесплатный демо-счет, чтобы дать трейдерам возможность использовать платформу. Попробуйте торговать на разных рынках и посмотрите, понравится ли вам это.

Общее регулирование и Постановление Российской Федерации

Форекс-индустрия и другие финансовые рынки регулировались Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР), которая была создана в 2004 году. Этот регулирующий орган имел полномочия на рынках до 2013 года. Теперь Центральный банк Россия возобновила регулирование финансовых рынков. Они контролируют, контролируют и внедряют различные нормативные правила и политики, чтобы обеспечить безопасный и стабильный финансовый рынок для российских инвесторов и брокерских компаний.

Торговая платформа и программное обеспечение

Лучшие форекс-брокеры в России предоставляют самые передовые и современные торговые платформы и программное обеспечение. Разработанные с учетом требований трейдера, лучшие торговые платформы предлагают простой в использовании и визуально приятный интерфейс, множество инструментов анализа и высокую скорость исполнения. Хорошая торговая платформа предложит своим трейдерам актуальные котировки и графики в организованном и удобном формате. Интерфейс должен быть быстрым, информативным и достаточно простым в использовании. Многие форекс-брокеры в России предлагают бесплатную пробную версию своих платформ, прежде чем вступать в полную силу.

Комиссии и спреды

Спреды и комиссии являются очень важными аспектами деятельности форекс-брокера. Они идут рука об руку и играют большую роль в том, стоит ли форекс-брокер вашего времени. На самом деле, спред — это один из самых важных параметров, который следует учитывать при выборе форекс-брокера. При этом мы выбираем форекс-брокеров с низкими спредами и сопоставимыми комиссиями.

Типы счетов

Лучшие форекс-брокеры предлагают различные типы счетов, соответствующие вашим торговым потребностям. Для российского трейдера вам нужен форекс-брокер, который предлагает различные типы счетов. Например, некоторые форекс-брокеры в России предлагают резидентам микро-, мини-, стандартные и даже исламские торговые счета форекс для торговли валютами и CFD.

Служба поддержки клиентов

Служба поддержки клиентов является очень важным аспектом торговой платформы/брокера. Как российский трейдер, вам нужна качественная поддержка на вашем родном языке (русском). К счастью, это не проблема для большинства высококлассных форекс-брокеров. Россия — большая и популярная страна среди форекс-трейдеров, и у них не должно возникнуть проблем с поддержкой клиентов на русском языке.

Дополнительные услуги

Лучшие форекс-брокеры России предлагают своим клиентам дополнительные услуги и ресурсы, такие как учебные материалы, обучающие курсы/классы, коммуникативные форумы и многое другое.

Заключение

Наш список лучших форекс брокеров в России создан с максимальной уверенностью в качестве и репутации. Мы собрали только регулируемых брокеров, которые известны своей репутацией и компетентностью в предоставляемых ими услугах. Все наши брокеры предлагают отличные торговые платформы, конкурентоспособные комиссии и сборы, а также широкий выбор типов счетов.

Подробнее:

• Правила брокеров Forex
• Полное руководство по внутридневной торговле с использованием MetaTrader 5 (MT5)
• Какие существуют типы брокеров CFD?
• Торговля долларами США с использованием индекса потребительских цен (ИПЦ)
• Изучите основы торговли валютой

Восемь крупнейших брокерских компаний России прошли стресс-тесты ЦБ

Елена Фабричная

3 Min Read

МОСКВА (Рейтер) — Стресс-тесты восьми крупнейших брокерских компаний России доказали свою устойчивость к возможным шокам, хотя многие более мелкие игроки изо всех сил пытаются выжить, сообщил Reuters представитель центрального банка.

ФОТО НА ФАЙЛ: Лариса Селютина, директор Департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка Банка России, принимает участие в интервью агентству Рейтер в Москве, Россия, 24 сентября 2019 г. REUTERS/Елена Фабричная

Попытаться повысить доверие к отрасли Преследуемый безнадежными кредитами и сложным перекрестным владением акциями, российский центральный банк закрыл сотни банков и брокеров, которые предоставляют доступ к финансовым рынкам для индивидуальных инвесторов.

«Мы проверили результаты стресс-тестов восьми крупнейших брокеров. Все игроки успешно выдержали шоковые события, предусмотренные стресс-сценариями», — заявила в интервью начальник управления ценных бумаг и товарных рынков ЦБ Лариса Селютина.

Селютина не сообщила, какие брокеры проверялись, и по каким критериям.

Крупнейшими брокерами России по обороту являются Регион, БКС, Ренессанс Брокер, ФК Открытие, УНИВЕР Капитал, АТОН, ВЕЛЕС Капитал и ФИНАМ, а также подразделения ВТБ VTBR.MM и Газпромбанка GZPRI.MM, по данным Московской биржи.

Крупнейшими по количеству клиентов являются Сбербанк SBER.MM, Тинькофф Банк TCSq.L, ВТБ, БКС, ФИНАМ, ФК Открытие, Альфа-Банк, АТОН, Freedom Finance FRHC.O и АЛОР+.

В некоторых случаях брокеры в России должны проводить собственные стресс-тесты, но в целом они не обязаны сообщать результаты в ЦБ, и в ближайшее время регулятор не планирует это менять, сказала Селютина.

Но центральный банк хочет видеть качественное управление рисками и при необходимости введет обязательный контроль рисков.

«Это ваш выбор, — говорим мы брокерам. Либо вы сами организуете систему управления рисками качества, либо это делаем мы», — рассказала Селютина.

«Если игроки хотят, чтобы надзор носил скорее совещательный характер, а не карательный, они должны следовать рекомендациям, а не ждать, пока они превратятся в нормативный акт».

С 2015 года 632 брокера лишились лицензий в России, в основном за нарушение законов и ужесточение правил, что сократило их число более чем вдвое и составило немногим более 500 на середину 2019 года..

Конкуренция также снижает показатели, поскольку более крупные компании могут позволить себе инвестировать в свои продуктовые линейки и более качественные услуги, сказала Селютина.

В результате более половины из 345 небольших компаний на российском рынке убыточны, добавила она.

В то же время клиентская база российских брокеров расширяется. В настоящее время он достиг трех миллионов в стране с населением 147 миллионов человек, поскольку россияне ищут более привлекательную доходность своих инвестиций, чем низкодоходные банковские депозиты.