Содержание

9 лучших шаблонов бюджета в Google Таблицах для отслеживания финансов

Иногда управлять деньгами бывает непросто. Некоторые по-прежнему предпочитают испытанное и надежное сочетание ручки и бумаги. Но это небезопасно и не обеспечивает гибкости безупречного программного обеспечения. Миллениалы выбирают специализированные финансовые приложения для iOS и Android. Но это дорогие решения, и большинство из них не имеют семейного доступа (они больше всего подходят для личного использования). Это оставляет нам веб-решения, такие как Excel и Google Sheets.



Эти приложения бесплатны, просты в использовании, имеют надежный обмен и доступны практически на всех популярных платформах.

В Google Таблицах пользователям не нужно добавлять все детали для отслеживания расходов. Интернет заполнен десятками готовых к использованию шаблонов бюджета. Вы всегда можете использовать их, чтобы быстро начать работу.

Мы отобрали девять лучших шаблонов бюджета в Google Таблицах.

В этом посте мы поговорим об их особенностях. Давайте начнем.

Заметка: Чтобы использовать любой из шаблонов, упомянутых ниже, нажмите кнопку загрузки и откройте шаблон в новой вкладке. Оттуда перейдите в Файл> Сделать копию и сохраните ее в своей учетной записи на Google Диске.

1. Шаблон “Жизнь после коллажа”

Как следует из названия, этот включает в себя все необходимые элементы, необходимые для студента колледжа.

Мне нравится, что в шаблоне не учитываются все мелочи с категориями. Все, что вам нужно сделать, это заполнить самые необходимые разделы в доходах, обязательных расходах и приятно иметь расходы. По истечении четырех недель у пользователя будет четкое представление о том, сколько денег у него осталось на поездки на выходные или более крупные покупки.



Скачать шаблон Life After Collage

2. Бюджетно-финансовый шаблон

Шаблон «Бюджет и финансы» предназначен для лиц, владеющих несколькими активами и желающих одновременно отслеживать свои обязательства.

Шаблон также позволяет добавлять сберегательные фонды, взносы по кредитной карте, категории бюджета и дополнительный бюджет. Он поставляется с набором инструкций для быстрого начала работы.



Скачать бюджет и финансовый шаблон

3. Семейный бюджетный план

План семейного бюджета – обязательный шаблон для членов семьи. Он разделен на месяцы, и первая ячейка объединяет все данные для отображения годовой сводки.

Включены все возможные категории, такие как расходы на жилье, коммунальные услуги, ссуды, питание, подписка и многое другое. В шаблоне также есть сводная вкладка, показывающая нормы сбережений и сбережений.



Благодаря отличным возможностям совместного использования Google Sheet вы можете приглашать других участников добавлять данные.

Скачать шаблон семейного бюджета

4. Бюджет Хаверленда

Бюджет Haverland предназначен для тех, кто хочет добавить все возможные детали с указанием суммы, даты и категории расходов. Хотя шаблон выглядит не так ярко, как шаблон семейного бюджета, он более функциональный и дает более глубокое понимание денежных потоков.



Когда вы добавляете расходы с датой, шаблон рассчитывает общую сумму за каждый месяц. Вы можете увидеть сводку за полный год на первой вкладке бюджета.

Скачать шаблон бюджета Haverland

5. Шаблон денежного менеджера

Если вы ищете шаблон, который так же близок к полнофункциональному мобильному приложению, тогда не ищите ничего, кроме шаблона Money Manager для Google Sheets. Весь шаблон красиво разделен на транзакции, обзор аккаунта, еженедельный отчет, цели и многое другое.

Для пользователей самый важный раздел – это транзакции. Он позволяет добавлять тип учетной записи (текущая / сберегательная / кредитная карта), дату, цену, категорию, теги и многое другое. Он также отображает конечный баланс. Аккуратно!



На основании добавленных данных Money Manager представляет годовой и еженедельный отчет с графиками. Вы также можете установить предел расходов для категории в меню целей – на вкладке «Год» представлены сводные данные о ваших годовых финансовых показателях.

Скачать шаблон Money Manager

6. Планировщик семейных расходов

С предыдущим шаблоном семейного бюджета нужно было перепрыгнуть через месяцы, чтобы получить отдельный взгляд. Этот шаблон объединяет всевозможные данные в аккуратном интерфейсе и предоставляет исчерпывающие данные на одном листе.



Шаблон предлагает категории и подкатегории. Когда вы вводите данные по различным категориям, включая отпуск, питание, домашних животных, развлечения, образование, шаблон рассчитывает их и предоставляет окончательные данные в итоговом балансе. Пока нет возможности добавить микротранзакции.

Скачать шаблон планировщика семейных расходов

9. Ежемесячный бюджет в Google Таблицах.

Вышеупомянутые шаблоны бюджета взяты из сторонних источников в Интернете. Давайте поговорим о предложении по умолчанию из Google Sheets.



Ежемесячный бюджет позволяет добавлять как расходы, так и доходы. Исходя из этого, он отображает статистику, графики и сводку. Шаблон простой, но он справится со своей задачей для новичка.

Скачать месячный бюджет в Google Таблицах

Управляйте финансами как профессионал

Используя эти шаблоны выше, вы можете отслеживать свои расходы и эффективно управлять деньгами. Мы охватили все: от личного использования до семейных нужд и даже шаблонов для индивидуальных предпринимателей. Расскажите, какой шаблон вы выбираете? Поделитесь своим опытом в разделе комментариев ниже.

Следующий:
Вы хотите управлять проектами с помощью Google Таблиц? Прочтите сообщение ниже, чтобы найти лучшие шаблоны Google Таблиц для управления проектами.

Как сделать шаблон ежемесячного бюджета в Excel?

Компании обычно составляют планы, чтобы зарабатывать и тратить деньги в ближайшие годы. Для семьи или отдельного человека мы также можем составить бюджет для экономии денег или уменьшения семейного дефицита. В этой статье я покажу вам, как загрузить шаблон бюджета с Office.com в Excel и как создать или настроить шаблон личного бюджета в Excel.

Несмотря на то, что существует так много шаблонов бюджета для загрузки, вы все равно можете создать собственный шаблон ежемесячного бюджета в зависимости от ваших потребностей. Следующие шаги помогут вам настроить шаблон ежемесячного бюджета в Excel.

Шаг 1. Подготовьте таблицу и введите заголовки строк и столбцов, как показано на следующем снимке экрана:

Шаг 2: Введите данные вашего бюджета о доходах и расходах в таблицу и рассчитайте общие доходы каждого месяца и каждой позиции:

(1) Рассчитайте общий доход в месяц: в ячейке B7 введите = СУММ (B4: B6), затем перетащите маркер заливки, чтобы применить эту формулу к диапазону C7: M7.

(2) Подсчитайте общий доход от каждого предмета: в ячейке N4 введите = СУММ (B4: M4), затем перетащите маркер заливки, чтобы применить эту формулу к диапазону N5: N6.

(3) Рассчитайте общий доход в бюджетном году: в ячейке N7 введите =IF(SUM(N4:N6)=SUM(B7:M7), SUM(N4:N6), FALSE), и нажмите Enter ключ.

Шаг 3: Рассчитайте общие расходы по каждому месяцу и по каждой статье.

(1) Рассчитайте общие расходы за каждый месяц: в ячейке B16 введите = СУММ (B10: B15), и перетащите маркер заливки, чтобы применить эту формулу к диапазону C16: M16.

(2) Рассчитайте общие расходы по каждой позиции: в ячейке N10 введите = СУММ (B10: M10), и перетащите маркер заливки, чтобы применить эту формулу к диапазону N11: N15.

(3) Рассчитайте общие расходы в бюджетном году: В ячейку N16 введите =IF(SUM(B16:M16)=SUM(N10:N15), SUM(N10:N15), FALSE), и нажмите Enter ключ.

Шаг 4: Рассчитайте дефицит или профицит в этом бюджетном году: в ячейке B18 введите = B7-B16, и перетащите маркер заливки, чтобы применить эту формулу к диапазону C18: N18.

Шаг 5: Составьте круговую диаграмму доходов в этом бюджетном году.

(1) Выберите диапазон A4: A6, затем удерживайте Ctrl и выберите Диапазон N4: N6.

(2) Нажмите кнопку «Пирог» (или Вставить круговую и кольцевую диаграмму в Excel 2013) на Вставить вкладку, а затем укажите круговую диаграмму из раскрывающегося списка.

Шаг 6: Отформатируйте новую добавленную круговую диаграмму.

(1) Добавьте метки для круговой диаграммы, щелкнув круговую диаграмму правой кнопкой мыши и выбрав Добавить метки данных из контекстного меню.

(2) Добавьте заголовок диаграммы, щелкнув макет > Название диаграммы > Над диаграммой в Excel 2007/2010 (в Excel 2013 заголовок диаграммы добавляется автоматически) и введите заголовок диаграммы, например Доходы в бюджет.

Шаг 7: Добавьте круговую диаграмму расходов в этом бюджетном году.

Выберите A10: A15, затем нажмите Ctrl ключ и выберите N10: N15; а затем следуйте тем же методам, которые мы представили в Шаг 5- (2) и Шаг 6.

Шаг 8: Сохраните текущую книгу как шаблон, нажав кнопку Файл > скидка > Компьютер > Приложения в Excel 2013 или щелкните значок Файл / Кнопка офиса > скидка в Excel 2007 и 2010.

Шаг 9. В появившемся диалоговом окне «Сохранить как» введите имя шаблона в поле Имя файла и нажмите Сохранить как поле и укажите Шаблон Excel (* .xltx) из раскрывающегося списка и, наконец, щелкните скидка кнопку.

Теперь текущая книга сохраняется как ваш личный шаблон.

Шаблоны документов в эксель. Ключевые шаблоны для ведения бюджета в Excel

Microsoft Excel — одна из самых популярных программ для работы с большим количеством данных, которая по своей сути является редактором электронных таблиц. Широкий функционал приложения не ограничивает пользователя возможностью лишь редактировать уже созданные таблицы, а позволяет создавать абсолютно новые, с внесением собственных данных.

Множество встроенных в Excel математических, статистических и прочих функций позволяют сформировать отчеты и проводить даже самые сложные вычисления в один клик, а широкая библиотека шаблонов и мастер построения диаграмм с легкостью представят всю информацию в графическом виде, с акцентированием и выделением необходимых связей и тенденций. Именно поэтому, если вам часто приходится иметь дело с большими объемами информации, проводить расчеты, составлять отчеты и осуществлять прочую подобную работу, вы можете прямо сейчас скачать Microsoft Excel бесплатно и на собственном опыте убедиться во всех преимуществах работы с данным программным продуктом.

Широкий и разнообразный инструментарий делает Excel незаменимым для людей, работающих в сфере экономики, финансов и учета. С помощью составления таблиц и иерархических связей между ними, вы сможете не только хранить информацию, но и молниеносно получать доступ к необходимым данным, используя возможность сортировки и фильтрации по различным критериям.

Возможности Microsoft Excel

  • Составление таблиц с различными типами данных (числовые, текстовые, дата, денежные, время и т.д).
  • Широкие возможности форматирования как всего листа, так и каждой ячейки отдельно.
  • Импорт и экспорт данных среди других приложений Microsoft Office .
  • Автоматическая и настраиваемая сортировка информации по различным критериям.
  • Встроенный поиск данных.
  • Использование графических объектов, включая диаграммы, графики и гистограммы всех видов.
  • Высокая степень защиты информации.
  • Совместная работа над проектами.

Одним из важнейших преимуществ Microsoft Excel является то, что каждый пользователь может скачать бесплатную версию программы и самостоятельно оценить все её достоинства. Стоит отметить тот факт, что каждый новый выпуск Excel содержит в себе обновления как внешнего вида, так и функционального наполнения. Именно поэтому, прежде чем вы решите установить определенную версию на свой компьютер, обязательно ознакомьтесь с системными требованиями, которые представлены в описании каждого выпуска.

Word и Excel — самые популярные и успешные продукты компании Microsoft . Несмотря на большое количество бесплатных аналогов, таких как LibreOffice или OpenOffice, найти достойную альтернативу этим офисным «гигантам» очень сложно. Одно из главных преимуществ и характерных особенностей этих программ — возможность использовать разнообразные шаблоны и заготовки для работы. Шаблоны, такие как таблицы, визитки или резюме, позволяют уделять больше времени для написания грамотного и продуманного текста, а не для создания красивой формы отображения данных.

Конечно же, шаблоном может быть не только таблица или резюме, а любая другая заготовка, которую вы всегда найдете в галерее Microsoft Office или на сайте Vertex42 . Эти ресурсы позволяют выбрать и скачать понравившийся макет из более чем 1500 вариантов, отсортированных по категориям, видам и названиям.

Такая же возможность есть и у тех, кто использует PowerPoint или Keynote для создания презентаций. О возможностях этих программ, а также о том, где искать заготовки для этих программ, мы рассказывали в статье « ».

Итак, чтобы не исследовать все разделы сайтов в поисках подходящих шаблонов, мы расскажем о нескольких бесплатных и наиболее полезных заготовках для Word и Excel.

Шаблоны для Microsoft Word

Список дел и задач — Красивый и функциональный шаблон для записи различных дел, задач и заметок. Для удобства страница разделена на несколько разделов (звонки, покупки, переписка, задачи, заметки) и отлично подойдет тем, кто любит вести дела вручную и старается ничего не упустить.

Эта заготовка позволит отслеживать процесс готовности проекта на любой его стадии. Если вы должны регулярно отчитываться перед руководителями о проделанный работе или часто вносите дополнения в проект, этот шаблон поможет не потерять данные о последних изменениях.

Шаблон предназначен для записи еженедельных отчетов, но, при желании, его можно использовать и для других целей. Страница разделена на 6 блоков для каждого дня (кроме воскресенья), в которые вы можете вписывать выполненные задачи, статусы проекта или другую информацию.

Отчет о командировочных расходах — Заготовка позволит отслеживать любые расходы в командировках или путешествиях. Имеет несколько настраиваемых параметров и ячеек, возможность включить любые виды валюты, а так же дополнительные поля для заметок и комментариев.

Расписание занятий или задач на неделю — Очень популярный и удобный шаблон, который можно использовать для школьного расписания, бизнес-задач, работе по дому или других дел, повторяющихся каждую неделю. Страница разделена на блоки с днями и временем, что позволяет видеть расписание на всю неделю сразу.

Шаблон пресс-релиза или резюме — Небольшая заготовка для создания пресс-релиза о вашем новом продукте или какой-либо услуге. Есть несколько видов дизайна, а так же подробная инструкция о том, как настроить и создать эффективное резюме или документ с описанием товаров.

При отправке факса очень часто нужно создавать титульный лист с контактной информацией, именем получателя, телефонами и другой информацией. Этот простой шаблон позволит ускорить написание факса т.к. все, что потребуется это скачать и заполнить распеченный экземпляр.

Шаблоны для Microsoft Excel

Большинство шаблонов для Excel связаны с финансами, поэтому перечислять редкие особенности каждой заготовки в отдельности было бы неудобно. Если сгруппировать все шаблоны этой тематики, то 90% будут состоять из таблиц с раскрашенными заголовками, полями для отслеживания бюджета и различными дополнительными блоками для эффективного управления затратами, прибылью и другой финансовой информацией. Эти шаблоны подойдут абсолютно всем, кто использует Excel для расчета денежных масс.

Наиболее удобные, из найденных нами шаблонов, перечислены ниже:

Теперь перечислим несколько заготовок других тематик:

Простая, но очень удобная таблица для записи ежедневных задач. Есть возможность фильтрации по статусу, приоритету, дате или названию. Подойдет для тех, кто любит записывать дела на бумаге, добавляя их в любом месте, а не только рядом с монитором компьютера. Дополнительные колонки могут быть добавлены по мере необходимости.

Бесплатный шаблон похожего типа, с удобной таблицей как и у шаблона со списком задач. Разнообразные колонки и таблицы, сортировка по категориям, фамилиям, имени, контактным данным и другим ячейкам. Просто, удобно, наглядно и занимает очень мало времени при заполнении.

Шаблон позволит планировать задачи на несколько дней или целую неделю. Может быть использован совместно с шаблоном для списка задач, как дополнение. Очень полезная заготовка для тех кому важно грамотно распределять свое свободное и рабочее время.

Вот наш небольшой список бесплатных шаблонов для Microsoft Word и Excel. Надеемся, что статья поможет использовать эти офисные программы еще эффективнее и делать поставленные задачи еще быстрее и лучше.

На этой страницы будут собраны самые различные бесплатные шаблоны Excel (таблицы, диаграммы, табель, бюджеты и так далее). Рекомендуем добавить данную страницу в закладки. Шаблоны будут добавляться по мере их нахождения или разработки. Они позволят вам сократить время на решение тех или иных задач, а так же решит проблему с визуальным оформление задачи. Скачать шаблоны Excel вы можете абсолютно бесплатно.

Шаблон Excel — Семейный бюджет

Предлагаем вашему вниманию шаблон Excel семейного бюджета, в который вы можете вносить своих расходы и доходы в удобной форме. Вы сможете наглядно видеть ваше финансовое состояние в виде таблицы с данными и в виде мини-графиков. Вы можете скачать данный шаблон бесплатно. Чтобы добавить новые строчки доходов или расходов необходимо встать на последнюю строчку доходов или расходов и добавить новую строчку. Все формулы автоматически изменятся, необходимо будет только дать название этой строчке и заполнить данными.

Шаблон Excel — Мониторинг сброса лишнего веса

Шаблон в Excel для тех, кто хочет поставить цель сбросить вес, видеть динамику изменения своего веса. В шаблон вы на постоянной основе вводите исходные данные на основании которых рассчитываются различные показатели: индекс массы тела, график веса и калорий, количество дней до целевого веса и другое. Очень красивый и удобный шаблон.

We»re sorry, the browser you are using is limiting the functionality of this website. To get the best experience, we recommend that you switch to an up-to-date fully supported web browser. If you feel that you have received this message in error, please contact us .

Управляете ли вы финансами вашей компании или вашими домашними финансами, создание бюджета – важный первый шаг. Наличие бюджета необходимо, чтобы отслеживать текущие расходы, определять, в каких областях можно сократить расходы, а также принимать решения о том, на какие цели расходовать средства.

Хотя создание бюджета может казаться сложным процессом, использование шаблона бюджета может помочь сделать процесс чуть менее устрашающим. Как же выбрать подходящий для ваших целей шаблон из огромного количества существующих? Мы просмотрели лучшие шаблоны в Excel и рассказали про них в данной статье, чтобы вы могли выбрать те, которые лучше всего подходят вам. Кроме того, мы предлагаем подробное описание того, как использовать шаблон персонального бюджета на месяц в Excel и в Smartsheet.

Как выбрать правильный шаблон бюджета

Шаблон бюджета может быть очень сложным или очень простым: всё зависит от ваших целей. Это может быть создание бюджета для проекта на работе, отслеживание домашних расходов или планирование предстоящего важного события, например, свадьбы, или все вышеперечисленное вместе. В любом случае, важно выбрать подходящий шаблон для управления бюджета. Мы предлагаем вам описание различных типов шаблонов и расскажем, в каких случаях их стоит использовать.

Бюджет учебного клуба

Обычно учебные клубы для достижения своих ежегодных целей проводят мероприятия по сбору средств или получают спонсорскую помощь. Наличие бюджета учебного клуба важно для управления операциями и стратегиями клуба, а также для создания архива целей на каждый год. Данный шаблон бюджета учебного клуба поможет вам быстро отслеживать и управлять доходами и расходами клуба, а также сравнивать общий бюджет и текущий баланс.

 Загрузить бюджет учебного клуба

Бизнес-бюджет

Вне зависимости от размера вашего бизнеса, наличие бизнес-бюджета является ключевым для роста вашей компании. Бизнес-бюджет поможет вам принимать стратегические решения о потенциальных направлениях роста, сокращении расходов и общем здоровье вашей компании. Данный шаблон бизнес-бюджета отлично подходит для поставщиков услуг и компаний, производящих и сбывающих товар.

 Загрузить шаблон бизнес-бюджета

Бюджет студента ВНУ

Любому начинающему студенту необходимо как можно раньше создать свой студенческий бюджет. Хотя сумма денежных средств, необходимых для учёбы в ВНУ, может быть внушительных размеров, шаблон студента ВНУ поможет определить, сколько денег нужно на текущие расходы, сколько нужно сэкономить и каким образом претворить это в жизнь. В данном шаблоне студента вы найдёте таблицу для данных о доходах и расходах поквартально, и ещё одну таблицу для предварительной оценки ежемесячных школьных расходов.

 Загрузить шаблон бюджета студента ВНУ

Бюджет отдела

Бюджет отдела полезен для определения потенциальных расходов отдела на ближайший финансовый год. Данный шаблон бюджета отдела поможет вам сравнивать процентные изменения бюджетных показателей для каждого года.

 Загрузить шаблон бюджета отдела

Шаблон бюджета выхода на пенсию

Когда вы планируете выход на пенсию, необходимо как можно раньше создать план действий. Знаете ли вы, сколько составят ваши ежедневные расходы? Какие у вас будут источники дохода? Используя шаблон раннего выхода на пенсию, вы сможете лучше определить, сколько вам точно нужно откладывать на пенсию. Данный шаблон включает в себя две страницы: одна страница для оценки ваших пенсионных доходов и расходов в неделю, две недели, месяц, квартал и год, а вторая – для просмотра предварительного бюджета с учётом инфляции.

 Загрузить шаблон бюджета выхода на пенсию

Шаблон семейного бюджета по месяцам

Семьи, которые серьёзно относятся к своему финансовому будущему, оценят этот шаблон планирования семейного бюджета. Откладываются ли деньги на покупку автомобиля или дома для всей семьи или на оплату высшего образования детям, шаблон семейного бюджета поможет создать ваш семейный годовой бюджет и поспособствует достижению ваших целей. Данный шаблон семейного бюджета включает в себя все статьи семейных доходов и расходов по месяцам, а также сводку всех данных на текущий момент для каждой категории.

 Загрузить шаблон семейного бюджета

Шаблон подробного персонального бюджета на месяц

Шаблон подробного персонального бюджета на месяц похож на шаблон бюджета с нулевой базой, так как в его основе лежит тот же метод ведения бюджета – каждый рубль дохода идёт на покрытие расходов, в результате чего имеет место нулевой баланс. Тем не менее, отличие подробного персонального бюджета в том, что с его помощью можно вести бюджет на каждые две недели, а не на месяц. Таким образом, сокращается возможность выхода за рамки бюджета на платежный период и начала следующего периода с минусовым балансом. В шаблоне подробного персонального бюджета вы сможете указать все ваши доходы и расходы на первой странице и отслеживать транзакции на следующих страницах.

Бюджет праздничных покупок

Праздники – не самое лёгкое время. Чтобы убедиться, что вы не забыли купить подарок для вашей любимой тёти, заполните бюджет праздничных покупок заранее. Воспользуйтесь этим шаблоном бюджета праздничных покупок, чтобы составить список подарков, которые вы хотите приобрести, отметьте, кому вы хотите их подарить, какова их стоимость, как они будут упакованы, а также укажите, собираетесь ли вы доставить их лично или отправить по почте. В данном шаблоне вы найдёте удобную панель мониторинга, предоставляющую возможность быстрого просмотра оставшихся денежных средств в вашем бюджете праздничных покупок.

 Загрузить шаблон бюджета праздничных покупок

Бюджет ремонта дома

Если вы планируете построить новый дом или просто обновить что-то в уже построенном, бюджет строительных работ в доме пригодится вам для планирования необходимых расходов, желаемых улучшений и экстренных ремонтных работ. Убедитесь, что ваши строительные или ремонтные работы выполняются в срок и не выходят за рамки бюджета, с помощью шаблона ремонта дома. Отслеживайте материалы и работу для каждого отдельного элемента, сравнивайте их с бюджетом, а также будьте в курсе текущего баланса бюджета.

 Загрузить шаблон бюджета строительных работ в доме

Бюджет домашних расходов

Этот шаблон похож на шаблон планирования семейного бюджета – с его помощью также можно отслеживать доходы и расходы для всей вашей семьи. Разница заключается в том, что в этом шаблоне для каждого месяца отведена отдельная страница, в то время как в шаблоне семейного бюджета на одной странице помещается целый год. Данный шаблон домашних расходов предоставляет более детальный просмотр данных для каждого месяца.

 Загрузить шаблон бюджета домашних расходов

Средство управления бюджетом

С помощью шаблона средства управления бюджетом вы можете отслеживать расходы и управлять вашим бюджетом в едином месте. Шаблон включает в себя годовой бюджет, бюджет для одного месяца и журнал истории транзакций. Данный шаблон представляет собой полноценное решение для управления бюджетом. Вы можете записывать все транзакции, а также отслеживать траты за весь год или за каждый месяц.

 Загрузить шаблон управления денежными средствами

Персональный бюджет

Персональный бюджет поможет вам отслеживать и управлять вашими доходами, расходами и сбережениями, чтобы вы могли двигаться к достижению ваших финансовых целей. Неважно, составляете вы ваш первый бюджет с нуля или обновляете уже существующий, использование шаблона персонального бюджета поможет вам быстро получить визуальное представление о состоянии ваших финансов. В данном шаблоне персонального бюджета вы можете указывать ваш доход, планируемые сбережения и расходы на одной странице, и просматривать панель мониторинга для получения общих сведений о состоянии бюджета на второй странице.

 Загрузить шаблон персонального бюджета

Бюджет проекта

Ключевым фактором управления успешными проектами является создание точного бюджета проекта и его отслеживание. Это может быть непростой задачей, так как охват проекта и графики постоянно меняются. Использование данного шаблона поможет вам держать под контролем бюджет вашего проекта. Вы можете отслеживать материалы, работу и фиксированные стоимости для каждой проектной задачи, а также выполнять мониторинг разницы между фактическими и запланированными в бюджете суммами.

 Загрузить шаблон проекта бюджета

Простой бюджет

Если вы только создаёте ваш самый первый бюджет, вам пригодится шаблон простого бюджета. Этот шаблон даёт возможность перечислить все расходы и доходы и просмотреть итоговые суммы для каждой категории, а панель мониторинга поможет визуально представить часть дохода, которая идёт на погашение расходов, и оставшийся свободный доход.

 Загрузить шаблон простого бюджета

Бюджет свадебного торжества

Планирование дня вашей свадьбы может занять много времени, сил и денежных средств. Создание бюджета ещё до начала планирования свадебного торжества позволит вам установить начальную сумму денежных средств, которые вы можете потратить. Воспользовавшись шаблоном бюджета свадебного торжества, вы не только сможете определить, сколько денег вам надо отложить, но и выявить незапланированные расходы. Данный шаблон содержит средство предварительной оценки суммы, которую вы хотите потратить, для каждой категории. Затем, по мере планирования мероприятия, вы сможете добавлять суммы фактически затраченных средств для отслеживания расхождения бюджета.

 Загрузить шаблон бюджета свадьбы

Еженедельный бюджет

Планировщик еженедельного бюджета будет полезен для отслеживания ваших доходов и расходов для недели или двух недель. Этот шаблон основывается на шаблоне семейного бюджета и включает в себя дополнительные столбцы для каждой недели. С его помощью вы получите подробное представление о вашем бюджете.

 Загрузить шаблон еженедельного бюджета

Таблица бюджета с нулевой базой

Шаблон бюджета с нулевой базой представляет собой бюджет для одного месяца, где разница между вашим месячным доходом и расходами должна быть равна нулю. В основе этого метода ведения бюджета лежит идея о том, что каждый рубль вашего дохода идёт в какой-то раздел вашего бюджета, и вы всегда знаете, куда идут ваши деньги. Этот шаблон включает в себя два раздела: в одном располагается список всех источников вашего дохода, а в другом – все ваши расходы. Как только оба раздела будут заполнены, вы сможете увидеть, действительно ли разница равна нулю, и отредактировать бюджет соответствующим образом.

 Загрузить шаблон бюджета с нулевой базой

Важность персонального бюджета

Наличие персонального бюджета важно не только для вашего финансового благосостояния и спокойствия, но и для достижения ваших краткосрочных и долгосрочных целей. Управление бюджетом с помощью шаблона персонального бюджета поможет вам не сбиться с намеченного пути.

Чтобы начать работу с персональным бюджетом, выполните следующие действия:

  • Определите ваши цели. Создайте список ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей. Решите, какие цели являются для вас более приоритетными, каким образом вы планируете достичь их, а также определите временные рамки для их достижения. Достижение краткосрочных целей должно занимать не больше года и включать в себя такие элементы, как, например, выплата долгов по кредитным картам. Достижение долгосрочных целей может занимать несколько лет и включать в себя такие цели, как, например, создание накоплений для оплаты высшего образования ваших детей или пенсионных накоплений.
  • Отслеживайте ваши траты. Чтобы сделать точную оценку того, сколько средств вы должны отводить на покрытие тех или иных расходов вашего персонального бюджета, вам потребуется знать, сколько вы тратите средств по каждой категории. Просмотрите ваши банковские выписки за последние 3-4 месяца, чтобы узнать, каковы основные статьи ваших расходов. Конечно, вы всегда можете изменить сумму бюджета для каждой категории трат, но предлагаемый нами подход предоставит вам базовые показатели, от которых вы сможете оттолкнуть.
  • Настраивайте ваш бюджет. Используйте шаблон персонального бюджета, чтобы начать работу, а затем индивидуализируйте его, исходя из ваших требований. Кроме того, обратите внимание, что расходы будут разными от месяца к месяцу, поэтому не забывайте периодически проверять ваш бюджет и обновлять его по мере изменения обстоятельств.

Начало работы с шаблоном персонального бюджета в Excel

После того, как вы создали список ваших целей и начали отслеживать расходы, создайте ваш текущий бюджет, используя шаблон персонального бюджета.

Откройте шаблон персонального бюджета, добавьте сведения о вашем доходе, планируемых сбережениях и суммах расходов для каждого месяца. Этот шаблон состоит из двух страниц: панель мониторинга и бюджет.

На странице бюджета вы найдёте три раздела: доход, сбережения и расходы. Категория доходов включают в себя следующие источники дохода:

  • Заработная плата
  • Процентный доход
  • Дивиденды
  • Возмещения
  • Бизнес
  • Пенсия
  • Другое

В следующем разделе можно указать ваши планируемые сбережения. Этот раздел может включать в себя краткосрочные или долгосрочные цели, которые вы определили ранее. Раздел содержит следующие категории, которые вы можете менять:

  • Фонд на случай непредвиденных обстоятельств
  • Перевод на сберегательный счёт
  • Пенсия
  • Инвестиции
  • Образование
  • Другое

Последний раздел страницы персонального бюджета содержит расходы. Здесь вы найдёте различные категории и связанные с ними подкатегории. Основные категории расходов включают в себя:

  • Дом (домашние расходы)
  • Транспорт
  • Ежедневные расходы
  • Развлечения
  • Здоровье
  • Отпуск

Как только вы введёте значения для каждой категории доходов, сбережений и расходов, вы увидите, что итоговая сумма для каждого месяца автоматически высчитывается и отображается в нижней части каждого столбца. Кроме того, итоговые суммы высчитываются в конце каждой строки и представляют собой данные на текущий момент для каждого элемента бюджета, категории и раздела.

На другой странице вы найдёте панель мониторинга для вашего бюджета. Панель мониторинга поможет вам получить визуальное представление о состоянии и здоровье вашего бюджета, а также будет автоматически обновляться при внесении изменений в таблицу бюджета. Панель мониторинга, включённая в шаблон персонального бюджета, состоит из 4-х частей:

  • Краткая сводка о возможных источниках сбережений. Эта краткая сводка поможет высчитать ваши потенциальные сбережения для каждого месяца, после того, как вы достигните текущих целей по сбережению средств. Сумма потенциальных сбережений высчитывается в результате вычитания сумм общих сбережений и общих расходов из суммы общего дохода.

  • Диаграмма соотношения доходов и расходов. Эта диаграмма даёт возможность быстрого визуального просмотра разницы между вашим общими доходами и расходами для каждого месяца, что поможет вам оценить здоровье вашего бюджета.

  • Круговая диаграмма соотношения между доходами, расходами и сбережениями. Эта диаграмма демонстрирует, какую часть вашего бюджета занимают доходы, расходы и сбережения.

Использование шаблона персонального бюджета в Smartsheet

Smartsheet представляет собой надёжный инструмент на основе электронных таблиц для совместной работы и сотрудничества. Заранее отформатированный шаблон персонального бюджета упрощает создание бюджета, осуществление проверок здоровья бюджета и улучшение отчётности. В данном шаблоне вы можете указать свой бюджет на месяц, а затем отслеживать фактические траты. С помощью имеющихся формул вы сможете работать с годовыми общими расходами, годовыми запланированными расходами и их разницей. Эти данные будут автоматически высчитываться по мере изменения данных таблицы. Мощные функции Smartsheet для совместной работы позволяют вам прикреплять вложения, настраивать напоминания и предоставлять доступ к бюджету заинтересованным лицам.

Вот каким образом можно использовать шаблон персонального бюджета в Smartsheet:

1. Выберите шаблон персонального бюджета

  1. Перейдите на сайт сайт и выполните вход в вашу учётную запись (или воспользуйтесь бесплатной 30-дневной пробной версией).
  2. Перейдите во вкладку «Домашняя», нажмите «Создать» и выберите опцию «Просмотр шаблонов».
  3. Введите слово «Бюджет» в поле «Поиск шаблонов» и нажмите на иконку в виде увеличительного стекла.
  4. Отобразится список шаблонов. Для нашего примера мы воспользуемся шаблоном «Планирование семейного бюджета по месяцам». Нажмите на синюю кнопку «Использовать шаблон» в правом верхнем углу.
  5. Назовите ваш шаблон, выберите, куда его сохранить, и нажмите кнопку «ОК».

2. Введите данные для вашего бюджета

Откроется заранее отформатированный шаблон, содержащий контент для образца, а также уже готовые разделы, категории и подкатегории. В Smartsheet вы можете без труда добавлять или удалять строки, в зависимости от данных вашего бюджета.

Просто щёлкните правой кнопкой мыши по строке и выберите «Вставить выше» или «Вставить ниже», чтобы добавить строку, или «Удалить», чтобы удалить строку.

  1. Обновите названия разделов и подразделов в основном столбце в соответствии с вашими данными.

*Обратите внимание, что раздел «Сбережения и накопления» в этом шаблоне включается в раздел «Расходы». Вы можете перенести этот раздел в более подходящее для вас место, выбрав нужные строки, щёлкнув правой кнопкой мыши по ним и выбрав «Вырезать». Затем щёлкните правой кнопкой мыши по строке, куда вы хотите вставить выбранные строки, и нажмите «Вставить».

  1. Введите данные ваших доходов, сбережений и расходов для соответствующих категорий вашего бюджета в столбце «Месячный бюджет». Обратите внимание, что иерархия уже была заранее настроена для вас, а формулы будут автоматически высчитывать итоговые значения для категорий на основании данных, указанных в подразделах.
  2. В левой части каждой строки вы можете прикреплять файлы непосредственно к элементам бюджета (идеально подходит для прикрепления банковских выписок, налоговых документов и т.д.).
  3. Добавляйте важные детали в столбце «Комментарии», например, сведения об счетах или ссылки на определённые счета.

3. Обновляйте фактические данные месячного бюджета

  1. Вводите фактические суммы в рублях для каждого из элементов бюджета в течение соответствующего месяца. Вы можете настроить получение напоминаний, открыв вкладку «Оповещения» в нижней части страницы и выбрав «Новое напоминание». Дополнительную информацию .

  1. Вы можете предоставить доступ к вашему бюджету заинтересованным лицам. Это поможет не только держать в курсе других о состоянии бюджета, но и увеличит отчётность с вашей стороны. Чтобы предоставить доступ, откройте вкладку «Совместный доступ» в нижней части страницы. Добавьте адреса электронной почты пользователей, которым вы хотите открыть доступ, добавьте сообщение и нажмите на синюю кнопку «Предоставить доступ к таблице» в нижнем правом углу диалогового окна.

Найдите лучший шаблон персонального бюджета

Бюджет – это ваша финансовая основа. Он чётко описывает ваши доходы, расходы и планируемые сбережения. Подходящий шаблон бюджета поможет начать движение в сторону поставленных финансовых целей и полного контроля над вашими денежными средствами. С помощью заранее отформатированного шаблона вы можете повторно использовать одну и ту же основу бюджета для следующего года, что существенно упростит процесс ведения бюджета и создаст журнал бюджетов.

Узнайте, как без труда использовать шаблон персонального бюджета. Попробуйте бесплатную 30-дневную версию Smartsheet.

Шаблон формата Excel может быть как библиотекой наборов стилей форматирования, так и готовым документом с таблицами, данными, форматами и графиками. В шаблоны-документы достаточно только ввести свои данные, чтобы получить готовый, тематически стильно оформленный, презентабельный отчет. Например, «Семейный бюджет » – очень полезный встроенный шаблон в Excel.

Создание шаблона в Excel

Создадим свой новый шаблон, в котором следует использовать стили форматирования. Как форматировать с помощью стилей мы знаем из предыдущего урока: стили ячеек и средства управления ими . Чтобы сделать шаблон в Excel, выполним определенный ряд действий, которые послужат практическим примером для решения данной задачи:

Теперь чтобы использовать наш шаблон достаточно выбрать меню: «Файл»-«Создать»-«Мои шаблоны». Выберите свой шаблон «мои расходы».


Откройте и сохраните этот документ как обычный файл в формате *.xlsx. А теперь обратите внимание на то, что наш пользовательский стиль так же сохранен в данной книге.

Таким образом, у вас есть готовая форма для быстрого создания отчетов, в которой нужно только изменять данные и не нужно ничего форматировать. Это очень удобно и продуктивно. Используйте возможности шаблонов по максимуму!



Создание файла по шаблону Excel

Можно установить свой пользовательский шаблон, по которому будет оформлен и отформатирован документ при каждом запуске программы Excel. Для этого следует сохранить файл с расширением *.xlsx в папке XLSTART. Данная папка создается при установке программы Excel. Чтобы легко найти путь к ней следует перейти в режим VisualBasic (Alt+F11) и открыть окно: «View»-«Immediate». А там следует набрать код: ? application.StartupPath и нажать Enter. Ниже отобразиться путь:

C:\Users\имя пользователя\AppData\Roaming\Microsoft\Excel\XLSTART


Примечание. В разных версиях Windows путь к XLSTART может отличаться, поэтому лучше узнать его через выше описанные действия.

Теперь при каждой загрузке программы будет открыт файл который лежит в этой папке. Более того если вы сохраните там несколько документов, то все они будут открыты при каждой запуске программы.

Полезный совет! Если в папке XLSTART сохранить отформатированный шаблон с именем Лист.xltx. То каждый новый созданный лист будет иметь такой же формат как Лист.xltx. При том не зависимо, в какой способ создан новый лист, через меню или комбинацией горячих клавиш SHIFT+F11. Формат будет один и тот же. А чтобы отменить такую функцию нужно просто удалить этот шаблон из XLSTART.

Форматирование документов – это важный, но очень утомительный процесс. Для его автоматизации существует несколько полезных инструментов такие как: темы, стили и шаблоны. Каждый из них обладает своими преимуществами и недостатками. Например, самый простой способ автоматизации форматирования – это стили. Они облегчаю пользователю процесс форматирования, но могут быть сохранены только в рамках одной книги. Да созданные или измененные пользователем стили можно скопировать в другую книгу. Или создать отдельную, специальную книгу с целым набором свих пользовательских стилей, чтобы копировать их в другие документы, но это крайне неудобно. Для решения такой задачи лучше использовать шаблоны.

Создание темы документа для автоматического форматирования

Тема Excel – это собрание стилей, цветов, шрифтов и много разных графических свойств форматирования, которые легко можем менять в пару кликов мышкой для изменения стильного оформления документа. Темы стали доступны начиная с 2007-й версии и новее. Их можно встретить и в других продуктах входящих в пакет MS Office.

Для примера возьмем простой не форматированный документ и будем присваивать ему разные темы пока не выберем подходящую к данным. Заодно посмотрим, что произойдет выбрать другую тему Excel:

Внимание! Темы присваиваются к целому документу. Поэтому нельзя для разных листов задавать разные темы форматирования.

Пользователь имеет возможность самостоятельно создавать и редактировать любую тему. Для этого доступны 3 инструмента, которые находятся рядом возле тем:

  • цвета;
  • шрифты;
  • эффекты.

Каждый из этих инструментов открывает целые предопределенные наборы для настройки темы. Можно создавать новые наборы шрифтов или наборы цветов, только нельзя создать новые эффекты. Приходится использовать только те, которые предложены программой по умолчанию.


Как только вы сохраните новый набор шрифтов и/или цветов под своим названием, тогда она будет доступна в разделе тем как для Excel, так и для других программ из пакета MS Office (Word, PowerPoint и др.).

Рекомендуем также

Что такое семейный бюджет — определение, виды, статьи и таблицы

Зачем нужен семейный бюджет российской семье, если всё управление им сводится к  установлению финансового режима, при котором расходы не должны быть выше доходов? Кажется, что семье нужно просто тратить меньше, чем она зарабатывает, – и всё. Но именно это очень непросто, поскольку нужно принять во внимание:

  • тип ведения хозяйства – раздельный, общий, смешанный (долевой),
  • график фактических поступлений – ежедневно, раз в месяц, сезонно,
  • стратегические накопления – на отпуск, крупные или сезонные покупки и др.,
  • инвестиционный капитал,
  • способы реорганизации при возникновении непредвиденных расходов и т.д.

Так как правильно формировать, тратить и вообще распоряжаться семейным бюджетом в этих условиях, чтобы ничего не забыть?

Содержание статьи

Что такое семейный бюджет: определение понятия и виды – раздельный, общий, долевой

Семейным бюджетом называется финансово-экономическая схема доходов и расходов семьи, план, по которому в течение заданного периода участники процесса распоряжаются имеющими средствами с учётом постоянных или эпизодических потребностей. То есть, по сути, это учение об экономии средств в семье. И ещё – об управлении расходами и доходами в условиях, где у каждого субъекта есть личные нужды, которые необходимо согласовывать с общественными, не ущемляя прав и свобод партнёра.

Для установления структуры бюджетирования, при которой траты не превышают доходы, существует договорённость между партнёрами, которая отражает один из трёх видов взаимодействия:

  1. Раздельное бюджетирование.
  2. Общее (совместное) бюджетирование.
  3. Смешанный вид бюджетирования.

Раздельное бюджетирование

Каждый семьянин самостоятельно распоряжается заработанными деньгами и самостоятельно планирует личные траты. Совместные расходы делятся пополам между партнёрами. Причём, зачастую по каждому конкретному случаю стороны договариваются отдельно. Чаще всего этот вид  практикуется на ранних стадиях взаимоотношений до появления детей и имущества или, наоборот, на поздних стадиях, когда дети ушли в самостоятельную жизнь, а совместное имущество по негласной договорённости условно разделилось между супругами.

В таком планировании много крайностей, при которых финансовые отношения в семье больше напоминают деловые отношения между сотрудниками или компаньонами.

При таком ведении домашнего хозяйства, бывает, что даже совместная жилплощадь оплачивается сторонами пропорционально, а за организацию учёта одна из сторон «доплачивает» другой стороне, как за работу. Например, дом делится по площади на участки, и муж рассчитывается за часть мастерской и гаража отдельно.

Общее (совместное) бюджетирование

При всей простоте и заявленной популярности ведения хозяйства с помощью «общего котла» здесь тоже возникают сложности, если одна из сторон вкладывает в него больше другой. При выборе такого вида рекомендуют сразу договариваться, что, независимо от степени участия, партнёры будут распоряжаться средствами на равных.

На практике схема нередко гласно или негласно пересматривается, а инициатором пересмотра становится зарабатывающая больше сторона. Чаще всего в роли инициатора выступает зарабатывающая больше мужа жена. Это связано ещё и с тем, что данное соотношение заработков вступает в конфликт с традиционной социально-исторической моделью семьи. Кроме того, люди определённого психотипа, выражающие стремление к независимости, при такой модели чувствуют постоянный дискомфорт, что приводит к появлению «заначек» и фактическому переходу с общего вида бюджетирования на смешанный.

Один из вариантов «совместного» ведения хозяйства – «иждивенческая модель». Однако надо учитывать, что когда одна из сторон находится на иждивении у другой, сложно соблюсти равноправие голосов. Кто зарабатывает, тот и распоряжается деньгами.

Смешанный вид бюджетирования

Предполагает одновременное существование и «общего котла», и личных финансов. Самый распространённый  и жизнеспособный вид формирования домашней бухгалтерии. Часть денег партнёр оставляет себе на личные нужды, а часть отдаёт в «домашнюю казну». Данный вид финансовых взаимоотношений ещё называют солидарным или долевым бюджетированием. При этом здесь возможны две модели долевого участия в наполнении «казны»:

  • пропорционально заработку, когда каждый из партнёров вносит одинаковый процент от личного дохода, но тот, кто больше зарабатывает и вкладывается, соответственно, большими суммами;
  • равными долями, когда вкладывается одинаковая сумма, а у стороны, зарабатывающей меньше, просто оказывается меньше денег на личные нужды, при этом единая касса не страдает и легко поддаётся калькулированию.

Предполагается, что последняя модель при равноправии партнёров создаёт индивидуальные мотивационные условия, стимулирующие «отстающего» партнёра на поиски более высокооплачиваемой работы без ущемления его прав в доме.

Функции учёта семейного бюджета могут быть подчинены как сугубо экономическим задачам, связанным, например, с режимом жёсткой экономии в семье, так и с вопросами воспитания и дисциплины. Финансовая дисциплина сейчас начинает прививаться на уровне школы уже с третьего класса. Ученики делают проекты с картинками и презентации на тему семейный бюджет, доклады. Раннее формирование навыков бюджетного планирования позволяет избегать в будущем распространённых ошибок, связанных, например, с выбором учётного периода.

Общие принципы грамотного ведения домашней бухгалтерии

Принцип выбора учётного периода

Привыкнув мыслить в календарной размерности, большинство людей выстраивают бухгалтерию по месяцам. Это же советуют делать и в инструкциях по составлению семейного бюджета в приложениях и различных онлайн-калькуляторах. Месячный интервал, на первый взгляд, выглядит удобным и проверенным «шагом», но в среднесрочной и долгосрочной перспективах зачастую вызывает проблемы.

Привыкнув эффективно сводить «концы с концами» в течение месяца, распорядители домашних ресурсов испытывают сложности с выделением денег на отпуск (или крупные покупки). Им сложно отказаться от уже сформированного образа жизни. Выделение денег на поездку к морю становится серьёзным испытанием для финансовой гармонии. Для таких трат уже приходится менять формирование структуры семейного бюджета. Аналогичные проблемы возникают, если, например, необходимо отложить средства на платное образование, а расчёт ведётся исключительно в годовом интервале.

Поэтому грамотный подход предполагает синхронизацию:

  • краткосрочного планирования – на месяц с учётом ежемесячной платы за жильё, погашения кредита, ожидаемых дней рождения и т. д.,
  • среднесрочного – на год, – где учитываются траты на отпуск, сезонную смену одежды, профилактическую стоматологию, косметический ремонт и подобные,
  • долгосрочного прогнозирования, при котором заблаговременно создаётся материальный фонд, позволяющий обезопасить себя в случае непредвиденных ситуаций (операция, вынужденный переезд), или обеспечивающий масштабные житейские траты (свадьбы детей, платная учёба в ВУЗе, капитальное строительство).

Умелое соблюдение принципа синхронизации периодов в сочетании с расчётливыми инвестициями может гарантировать даже независимую безбедную старость в формате «европейских стариков», которые после выхода на пенсию успевают объездить полмира.

Принцип согласования графиков поступлений-расходов

Ещё на стадии построения бюджетного планирования может возникнуть перекос из-за несогласованности графика финансирования конкретной семьи и привычных для остального социума календарных ритмов, которым подчинена жизнь общества. Традиционный формат расчётов с потребителями предполагает месячный интервал. В таком интервале чаще всего взимается квартплата, погашаются проценты по кредитам, оплачиваются детские кружки и секции. Однако этот график расходов не всегда совпадает с графиком поступлений.

  1. Проще всего выстраивать бюджетные планы людям, у которых поступления финансов происходят раз в месяц и чаще (при условии, что объёмы поступлений известны заранее). Это относится ко всем, кто зарабатывает на «процентах» от вкладов, получает стабильную ежемесячную зарплату (пенсию) – к бюджетникам, работникам частных организаций и фирм, владельцы которых переняли государственный формат расчётов. Во всех готовых схемах бюджетирования рассматривают партнёры именно с таким – предсказуемым – графиком поступления финансов.
  2. Сложнее производить даже краткосрочное планирование тем семьям, где хотя бы один семьянин получает деньги, в зависимости от объёма текущей выполненной работы (сдельная оплата труда). Это могут быть частые, но нестабильные заработки по принципу «сегодня густо – завтра пусто». В таком формате работает большинство фрилансеров, разнорабочие, грузчики и др. Общая рекомендация для таких случаев предполагает использование в качестве основного бюджетного капитала средств стабильно зарабатывающего семьянина. А деньги, которые приносит в дом нестабильно зарабатывающий семьянин, откладываются на среднесрочные и долгосрочные проекты. Эта же схема работает и при следующем графике поступлений.
  3. Гонорар – вознаграждение за выполненную работу, распространённое в среде т. н. «лиц свободных профессий»: писатели, художники, киноартисты. В данном случае, типологическое своеобразие имеет та форма оплаты труда, которая производится по итогам выполненной работы или по факту её продажи. То есть художник или писатель могут ежедневно работать в стол в ожидании покупателя, но точная цена и дата оплаты могут быть им неизвестны. Бюджетирование в таких случаях крайне затруднено, если нет другого семьянина, у которого «лицо свободной профессии» может находиться на иждивении до момента выплаты гонорара.
  4. Смешанный тип возникает не только при случайных заработках одного из партнёров, но и когда у всех субъектов стабильный заработок, однако каждый из них подрабатывает в свободное время. Например, муж дополнительно консультирует автолюбителей, а жена пишет и продаёт картины. Тогда эффективной считается схема, где незначительные случайные заработки откладываются на среднесрочные проекты, а значительные случайные – на долгосрочные или переводятся в инвестиционный фонд.
  5. Отдельный вид графика заработка – стабильное наполнение домашней «казны» раз или два в сезон. К таким относятся сдача съёмного жилья в курортных областях (периоды лета и новогодних каникул), сфера услуг в этих же районах или продажа урожая в фермерских хозяйствах. В таких специфических условиях, как правило, ориентируются на среднестатистический заработок, предполагая постепенное расходование его в течение года. В случае незапланированно увеличенного дохода (большой урожай или наплыв туристов), «излишки» переходят в долгосрочные накопления и инвестиции. Оттуда же берутся деньги в случае незапланированно низкого дохода (при условии отсутствия других источников заработка).

Из вышесказанного видно, что стабильность (предсказуемость) поступления денег в ожидаемый период для эффективного бюджетирования важнее, чем, возможно, более обильные и частые, но случайные заработки.

Принцип разделения личных финансов и общего семейного бюджета

Л. Н. Толстой определил эту дилемму так: «Для того чтобы предпринять что-нибудь в совместной жизни, необходимы или совершенный раздор между супругами, или любовное согласие». Применительно к домашнему хозяйству это означает, что проще всего планировать поступления-траты:

  • либо в случае применения «независимой модели» без организации постоянного «общего котла», однако это касается только краткосрочного периода, а в среднесрочной перспективе общие траты начинают покрываться за счет того, у которого в текущий момент есть деньги, что вызывает споры;
  • либо при «совместной» и «иждивенческой» моделях, когда существует единый «кошелёк», с понятной предсказуемой схемой его наполнения, что облегчает математику расчётов.

Источники формирования статей семейного бюджета: из чего он складывается, куда расходуется, как сэкономить

Сведение в общую картину доходов и расходов по всем периодам даёт возможность легко перераспределить энергоресурсы  в случае возникновения непредвиденных ситуаций. В шаблонных схемах бюджетирования подробнее перечисляются элементы более стандартной расходной части, поскольку доходная часть сложнее поддаётся детализации.

Возможные источники поступлений:

  • Выплаты за наёмный труд – зарплата (пенсия), бонусы и премии.
  • Бизнес-прибыль от частного предпринимательства. Это может быть как основной (собственный «свечной заводик»), так и дополнительный (продажа излишков с собственного огорода) источник доходов.
  • Помощь со стороны. Молодым семьям на постоянной основе часто деньгами или «консервацией» помогают родители.
  • Рента. Доход с инвестиций в недвижимость (аренда), получение процентов по вкладам, ценным бумагам и т.д.
  • Выигрыши. Доход от лотереи, игровых автоматов, тотализатора. На него зачастую опрометчиво рассчитывают, как на регулярный.  

При этом, например, выгодная своевременная покупка валюты до «падения» национальной денежной единицы в долгосрочном смысле доходом не считается, поскольку на эти изменения тут же реагирует вся экономическая среда, относительно быстро выравнивая кажущуюся выгоду. Так что на покупке валюты можно заработать, только при системной торговле с учётом валютных скачков. Но валютные приобретения, с некоторыми оговорками, можно рассматривать как способ сохранения капитала на долгосрочный период.

Стандартные расходы в краткосрочный и среднесрочный периоды – за месяц и год:

  • Питание. Статья расходов, которая допускает широкую вариабельность и позволяет в случае необходимости «затянуть пояса», не срывая алгоритма ведения хозяйства. Сюда же входят суммы на рабочие обеды. Как сэкономить при этом? В столовых в непопулярное время берутся экономные завтраки, в магазинах – покупки производятся во время акций и скидок, которые можно отслеживать по емейл-рассылкам.
  • Бытовая химия. В этой категории – затраты на порошки, моющие средства, зубные щётки и пасты.
  • Декоративная и уходовая косметика, услуги парикмахера, косметолога. Об этой затратной статье часто забывают, но шампунями, дезодорантами, туалетной водой регулярно пользуются и мужчины и женщины.
  • Связь и коммуникации. Оплата телефонов, интернета, кабельного или спутникового телевидения.
  • Логистика. Траты на дорогу – заправка машины или покупка билетов.
  • Амортизация и устаревание. Ресурсы, затраченные на ремонт автомобиля, велосипеда, смену одежды, замену морально и технически устаревающих гаджетов, замена школьных учебников или игрушек.
  • Коммунальные платежи. Сюда входит плата за съёмное или собственное жильё, расходы на воду, электроэнергию, газ и др. С наступлением отопительного сезона суммы платежей возрастают, поэтому на этот параметр необходимо обратить отдельное внимание в среднесрочной перспективе.
  • Праздники, дни рождения, вечеринки. График празднований дней рождений, как правило, известен заранее. Однако тут нужно учесть как средства на подарок – при походе в гости, так и ресурсы для проведения собственных домашних мероприятий. Вечеринки «с пивом» тоже целесообразнее отнести к этой статье, поскольку потребляемые еда и алкоголь не заменяют здесь повседневного питания.
  • Секции и кружки, школьные и детсадовские траты «на шторы».
  • Кредитные задолженности.

Расходы долгосрочного периода:

  • Фонд крупных покупок. Средства на товары, услуги, которые нужно собирать несколько лет: автомобиль, масштабная операция, длительное дорогое путешествие и др.
  • Жилищный фонд. Средства, которые обычно идут на покупку жилья детям или на капитальное строительство собственного дома.
  • Образование. Деньги на платное образование можно откладывать как для себя, так и для детей.
  • Касса непредвиденных расходов. У неё может быть какой-то максимальный объём, при достижении которого деньги будут распределяться на другие нужды.

Семейный бюджет на месяц в таблице Excel: как оформить готовый шаблон

Существует ряд инструментов по ведению домашней бухгалтерии: программы (в том числе – бесплатные), мобильные приложения, калькуляторы. Так, пример расчёта семейного бюджета на месяц можно произвести с помощью онлайн-калькулятора и представить в виде таблицы.

Пример № 1 – в раскрывающихся вкладках подробно расписаны все траты по каждому разделу.

Пример № 2, который легко использовать как готовый шаблон – упрощённый вариант таблицы на месяц, однако при добросовестном заполнении его хватает для формирования хозяйственной дисциплины. Положительные отклонения можно сносить в графу «Экономия», из которой потом формировать среднесрочный и долгосрочный фонды.

Читайте далее

Оставьте комментарий и вступите в дискуссию

Ведение личного бюджета с использованием Excel

Ведение бюджета это основа финансовой стабильности и независимости. Это важно на любом уровне, будь то бюджет целой страны, большого предприятия или бюджет одного человека. Деньги нужно считать, тогда они будут задерживаться на ваших счетах.

Юрий ведет свой бюджет в Excel уже полтора года. За это время он сформировал несколько шаблонов, которые позволяют анализировать текущие расходы и моделировать различные траты в будущем, в том числе и незапланированные, помогают запланировать покупки, не забыть вовремя оплатить свои счета, а также ответить на основной вопрос – ”Сколько денег я могу потратить сегодня, и могу ли я позволить себе эту чашку кофе?”

Кому может быть полезен данный вебинар?

  • Если вы считаете, что ведение бюджета это абсолютно ненужная вещь и пустая трата времени, этот вебинар изменит вашу точку зрения
  • Вы пришли к необходимости ведения бюджета, но не знаете с чего начать
  • Деньги каждый месяц уходят неизвестно куда
  • Если вы перепробовали все программы финансового учета, но они вам не подходят, вам могут помочь шаблоны Excel

Программа вебинара

  • Введение, общие вопросы
    • Тема вебинара, цели и задачи
    • Зачем вести личный бюджет, и нужно ли это, если денег и так нет?
    • Проблемы ведения бюджета (временные затраты, учет всех платежей, синхронизация кошельков и т.д.)
  • Моя система ведения бюджета
    • Сдвиг денежного потока
    • Разделение бюджета на отдельные структуры
    • Планирование трат и распределение доходов
    • Анализ и моделирование стрессовых ситуаций
  • Основы работы в Excel
    • Как устроен Excel: ячейки, данные, формулы
    • Работа с массивами данных, относительные и абсолютные ссылки.
    • Построение графиков по массивам данных
    • Визуальное оформление таблиц
  • Пример ведения бюджета, мои шаблоны
    • Пример ведения бюждета за 1 месяц жизни
    • Подводим итоги недели
    • Подводим итоги месяца
    • Анализируем финансовое состояние
  • Подводим итоги, ответы на дополнительные вопросы

Как создать бюджет в Google Таблицах

Люди использовали Excel для составления бюджета с тех пор, как он появился, но оказывается, что в настоящее время все больше и больше людей переходят на Google Таблицы. Причина очевидна: Google Таблицы проще в использовании, и вы можете получить к ним доступ со всех своих устройств.

В этой статье мы покажем вам, как эффективно использовать Google Таблицы для составления бюджета. Вы можете использовать один из его готовых шаблонов или создать свой собственный лист с нашей помощью.

Шаблоны бюджетирования

Если у вас нет времени на создание собственной таблицы, не волнуйтесь. В Google Sheets есть множество бесплатных шаблонов, и вы можете настроить их в соответствии со своими потребностями. Теперь мы покажем вам, как их использовать. В качестве примера мы будем использовать шаблон «Ежемесячный бюджет», поскольку большинство людей ежемесячно отслеживают свои расходы. Вот как это найти:

  1. Откройте Google Таблицы.
  2. Открытые шаблоны.
  3. Щелкните Общие шаблоны.
  4. Прокрутите вниз, пока не увидите личный раздел.
  5. Выберите Ежемесячный бюджет.

Когда вы откроете электронную таблицу, вы заметите, что в ней уже есть некоторые суммы, например. Вам необходимо очистить таблицы транзакций и сводки, но недостаточно просто удалить суммы (если вы это сделаете, вы можете изменить формулу).

Внизу экрана нажмите «Транзакции». Вам необходимо удалить образцы сумм для арендной платы и зарплаты. Для этого вам нужно выделить всю строку, а затем нажать «Изменить» и «Удалить значения». Повторите процесс для другого ряда.

Теперь перейдите в нижнюю часть экрана и нажмите «Сводка». Измените сумму в ячейке L8 с 1000 долларов на 0 долларов. Сделайте то же самое для сумм дома и зарплаты. Это оно! Теперь у вас есть пустая таблица, и вы можете начать заполнять ее своими данными.

Настройка шаблона

У всех разные способы составления бюджета, и вы можете добавить любую понравившуюся категорию. На данный момент у вас есть только две таблицы – Транзакции и Сводка. Мы предлагаем вам добавить третью таблицу фиксированных расходов, которую вы будете получать каждый месяц. Перейдите в нижний левый угол и нажмите «Добавить лист».

Вы можете назвать новый лист «Фиксированные расходы» и добавить столько категорий, сколько захотите – коммунальные услуги, ипотека, подписки и т. Д. Не забудьте ввести сумму, которую вы должны платить каждый месяц. Суммируйте все ваши фиксированные расходы и введите эту сумму в сводную таблицу. Мы предлагаем вам использовать первый столбец в сводке, чтобы упростить отслеживание.

Теперь вам не нужно больше думать об этих расходах, и вы можете сосредоточиться на своих ежедневных расходах, чтобы взять их под контроль. Вы можете добавлять новые столбцы в сводную таблицу в зависимости от того, на что вы тратите больше всего денег. Ваши колонки могут выглядеть примерно так: Продовольственные товары, Одежда, Развлечения, Кофе (Да, кофе! Большинство людей тратят на кофе больше денег, чем они думают).

Бонусный совет: обязательно создайте копию настроенного шаблона и используйте копию для составления бюджета. Таким образом, у вас будет готовый шаблон каждый месяц, и вам не придется каждый раз проходить через все это. Например, если в августе происходят незапланированные расходы, вы можете добавить новую категорию только для этого месяца, не изменяя исходную версию.

Как сделать свой собственный шаблон?

Если у вас есть время, неплохо было бы создать собственный шаблон бюджета. Таким образом, вы можете настроить его в соответствии со своими потребностями и привычками к расходам. Вот подробное руководство по созданию собственного шаблона бюджета:

  1. Откройте новую таблицу.
  2. Создайте категории доходов и расходов (вы можете выбрать количество категорий).
  3. Создайте три столбца: первый для ваших бюджетных доходов и расходов, второй для ваших фактических доходов и расходов, а третий представляет разницу между первым и вторым.
  4. Используйте формулу СУММ, чтобы суммировать суммы из каждого столбца.

Вот и все! Это ваш шаблон. Вы можете начать с добавления бюджета, который вы планируете на определенный период. Вы можете заниматься этим неделю, месяц, год – как вам удобно. Теперь все, что вам нужно сделать, это регулярно обновлять свой бюджет после каждой совершенной транзакции. Независимо от того, насколько маленькой может быть сумма, небольшие суммы могут со временем накапливаться и создавать большую разницу.

Помните, практика ведет к совершенству! Если у вас нет большого опыта в составлении бюджета, возможно, вы не сможете придерживаться своего бюджета в первый месяц. Не позволяйте этому отвлекать вас от бюджетирования. Это действительно может дать вам значимое понимание и помочь понять, на что вы тратите свои деньги, и есть ли области, в которых вы могли бы сэкономить.

Используйте приложение!

Самым большим преимуществом Google Таблиц является то, что у них есть удобное приложение для мобильного телефона, которое вы можете использовать для отслеживания своих ежедневных расходов. В любом случае ваш смартфон всегда с вами, поэтому вы можете проверить свой бюджет, прежде чем принимать какие-либо решения, связанные с деньгами. Вы можете увидеть, сколько денег у вас осталось на этот месяц и действительно ли оно того стоит.

У вас есть другие советы по составлению бюджета? Что лучше всего подходит вам? Дайте нам знать в комментариях ниже.

Как вести семейный бюджет в Excel – шаблон для ведения домашнего бюджета

1 Создаем информативный домашний финансовый баланс

В книге есть 3 листа:

  • Первый – информационная сводка с графиками и возможностью отслеживания изменений в бюджете на протяжении года;
  • Второй лист – подробный перечень расходов и доходов в каждом месяце;
  • Третий лист – настройки книги, категорий и перечней.

Мы рассмотрим лишь самые главные параметры и внесем несколько важных, на наш взгляд, изменений. Вот как выглядит книга в целом.

Единственным минусом книги мы считаем отсутствие подробной информации об инвестициях, которые делает семья. В наше время, когда интернет-инвестирование является почти неотъемлемой частью управления домашним хозяйством, забывать об учете прибылей с инвестиций нельзя. Данная таблица упускает возможность контроля за инвестициями. Впрочем, достаточно просто изменить одну из категорий расходов на «инвестиции» и добавить разные стартапы или ПАММ-счета.

Если просмотреть наш рейтинг компаний, то можно увидеть, что диверсификация вложений – самый результативный метод инвестирования для любого семейного бюджета. Эту книгу Excel можно и нужно использовать для того, чтобы контролировать личный инвестиционный портфель и вести наглядный учет своей финансовой деятельности.

Как пользоваться данной книгой Excel? Разработчики продемонстрировали широкий спектр возможностей самой программы MS Excel и сделали данную книгу максимально функциональной. Шаблон «Типовой семейный бюджет» использует графики, выпадающие списки, постоянные ссылки на ячейки и другие инструменты версии 2013 года. Сделано все очень удобно. Личный или семейный бюджет вести очень легко.

2 Управление функциями книги

Наибольшую сложность вызывает быстрое освоение всех возможностей шаблона. Описывать все кнопки и их возможности нет необходимости. Некоторые важные для учета функции описаны в специальной встроенной справке. Шаблон содержит также и несколько простых функций, которые не бросаются в глаза сразу же, но позволяют намного более комфортно вести учет расходов и доходов в Excel.

Второй лист – это очень удобная и детализированная таблица, которая делает ведение семейного баланса сравнительно простым делом. В таблице используются категории и расходные статьи, указанные на листе «Настройки». Вести учет легко, благодаря автоматизации многих операций на данном листе.

Очень удобно использовать также и формулы подведения итогов. В ниспадающем списке можно выбрать разные способы отражения итоговой информации по каждой категории расходов (по умолчанию, можно изменить набор формул):

  • Среднестатистическое значение расходов;
  • Количество расходных статей или активных расходных статей;
  • Самая большая статья расходов в категории;
  • Самая маленькая статья расходов в категории;
  • Общая сумма;
  • Отклонения и дисперсии значений.

В категории доходы есть специальные статьи:

  1. Зарплата и чаевые;
  2. Доходы от процентов;
  3. Дивиденды;
  4. Компенсации и возмещения;
  5. Другие доходы.

Мы предлагаем заменить их другими категориями, которые данный шаблон не учел. Таблица станет намного более информативной в плане отслеживания ваших регулярных инвестиций и их доходности. Мы предлагаем вот такой список доходов:

  1. Зарплата;
  2. Социальные выплаты;
  3. Дивиденды;
  4. Депозиты;
  5. Накопительные вклады;
  6. ПАММ-счет 1;
  7. ПАММ-счет 2;
  8. ПИФ.

Подобная детализация позволит сделать нагляднее процесс управления вашими семейными финансами. Средства можно разделить на несколько небольших капиталов и вложить в несколько счетов. Отслеживать их успехи можно будет в вашей собственной виртуальной бухгалтерии. Правильным решением также будет предварительное внесение в книгу новой категории расходов: сбережения и инвестиции.

Мы уже много раз говорили о необходимости создания в бюджете экстренного запаса денег, небольшого фонда для уплаты непредвиденных расходов. Создайте на листе «Настройки» новую категорию расходов и уже в начале месяца заложите на них ту или иную сумму. Мы внесли в наш шаблон несколько изменений. Вы можете увидеть их на картинке ниже.

3 Детализируем свои расходы

Лист «Настройки» позволяет сделать детализацию вашего баланса по-настоящему информативной и поможет вам сократить расходы путем оптимизации бюджета в следующем месяце на основе итогов текущего. В самом начале работы с книгой не поленитесь и расширьте количество расходных статей по максимуму, чтобы даже самые небольшие траты были в обязательном порядке отражены в бухгалтерии.

Инвестиции нужно также отслеживать досконально. Личный бюджет будет крепче, если вести учет доходов от инвестиционной деятельности в информативном и понятном виде.

Прибыли от капиталов будут служить дополнительной мотивацией для активного инвестирования, что в современном мире является очень важным аспектом управления домашним хозяйством. На листе «Настройки» постарайтесь задержаться и обдумать все возможные предстоящие траты, доходы и прибыли. Вносить изменения можно каждый месяц вместе с появлением новых расходных статей.

Таблица ежемесячного бюджета

для Excel

Загрузите нашу бесплатную таблицу ежемесячного бюджета и возьмите под контроль свои личные финансы. Ежемесячно сравнивайте свой бюджет и фактические расходы. Также попробуйте наш годовой личный бюджет, чтобы составить бюджет на целый год. Если у вас есть семья, попробуйте наш планировщик семейного бюджета, чтобы получить более подробный набор категорий бюджета.

Объявление

Эта таблица поможет вам сравнить ваш ежемесячный бюджет с вашими фактическими расходами и может быть распечатана на одной странице в книжной ориентации.Разница между вашим бюджетом и фактическими расходами рассчитывается и форматируется, чтобы вы могли легко определить, где вы можете перерасходовать.

Таблица личного ежемесячного бюджета

для Excel, OpenOffice и Google Sheets

Описание

Чтобы использовать этот шаблон, просто введите числа, выделенные голубым фоном (столбцы «Бюджет» и «Фактический»). Некоторые числа включены в категорию «Домашние расходы» в качестве примера, но вы захотите заменить эти числа своими собственными.

Цель этого типа бюджетной таблицы — сравнить ваш ежемесячный бюджет с вашими фактическими доходами и расходами. Вы записываете желаемый бюджет для каждой категории в столбце «Бюджет». Это представляет вашу цель — вы стараетесь не тратить больше этой суммы. В конце месяца вы записываете в столбец «Фактические», сколько вы действительно потратили в течение месяца.

Более подробный набор категорий бюджета см. В таблице «Домашний бюджет». Ознакомьтесь с нашими статьями «Составьте бюджет» и «5 основных советов по составлению бюджета», если вы только начинаете или новичок в составлении бюджета.

Использование шаблона личного ежемесячного бюджета

Вычисления в столбце «Разница» настроены так, что отрицательные числа являются плохими. В электронной таблице используется формат учета, в котором отрицательные числа заключены в круглые скобки, например (115.00), а условное форматирование используется для того, чтобы сделать отрицательные числа красными — красный в данном случае означает плохие. Итак, если вы потратите больше, чем предусмотрено в бюджете, значение в столбце «Разница» будет красным, чтобы выделить его как предупреждение.

Таблица «Сводка ежемесячного бюджета» в правом верхнем углу рабочего листа суммирует все ваши доходы и расходы и рассчитывает вашу чистую сумму как доход за вычетом расходов.Если ваш Net отрицательный, это означает, что вы перерасходовали свой ежемесячный бюджет.

Добавление или удаление категорий : При добавлении или удалении категорий необходимо соблюдать осторожность, чтобы не испортить формулы, используемые для расчета итогов. После внесения изменений вы должны проверить формулы, чтобы убедиться, что они по-прежнему верны.

Связанное содержимое

Другие таблицы бюджета

Поделитесь нашей ежемесячной таблицей бюджета

Для ссылки на наш бесплатный шаблон ежемесячного бюджета вы можете использовать следующий URL:

https: // www.vertex42.com/ExcelTemplates/personal-monthly-budget.html

Заявление об ограничении ответственности : Эта электронная таблица и информация на этой странице предназначены только для иллюстративных и образовательных целей. Мы не гарантируем результаты или применимость к вашей уникальной финансовой ситуации. При принятии финансовых решений вам следует обратиться за советом к квалифицированным специалистам.

Загрузите бесплатную таблицу ежемесячного бюджета для Excel

Размещено в категории ШАБЛОНЫ БЮДЖЕТА СЕМЬЯ & AMP; HOME

Таблица планировщика личного ежемесячного бюджета — полезный инструмент, который позволит вам распределять ежемесячный бюджет для различных расходов в начале каждого месяца и отслеживать расхождения между запланированными и фактическими расходами.Вы можете эффективно распределить бюджет по нескольким категориям и вести учет любых расходов, понесенных по этим категориям в течение месяца. Наша таблица личного ежемесячного бюджета включает раздел доходов, в котором вы ведете учет своего ежемесячного дохода, включая, но не ограничиваясь, заработную плату, проценты / дивиденды, возмещения / выплаты, переводы из сбережений и т. Д. Эта таблица содержит ряд категорий, например такие как дом, повседневная жизнь, транспорт и т. д. Цель этого состоит в том, чтобы регистрировать все виды расходов, которые вы могли понести в течение одного месяца.Мы рекомендуем регулярно обновлять ваш бюджет. Это помогает следить за категориями, в которых вы можете перерасходовать.

В разделе «Итого за месяц», расположенном в правом верхнем углу листа, удобно кратко представлены сводные сведения о бюджете на месяц. Эта таблица была получена из электронной таблицы личного бюджета, которая помогает отслеживать годовой бюджет.

Личный ежемесячный бюджет

для Excel® 2003+, OpenOffice и Google Docs

Google Docs
Файл: SPREADSHEET

Загрузите через наше дополнение!

Спецификации шаблона

Версия
1.0,4

Требования
Microsoft Excel® 2003 или выше (ПК и Mac)

Макросы
Не используются

Установка
Не требуется


Использование таблицы месячного бюджета

Начните с загрузки шаблона и записи сведений о доходах в первую очередь. таблица из всех источников. Существуют различные категории доходов, например:

  • Заработная плата
  • Проценты / дивиденды
  • Возврат / возмещение
  • Перевод из сбережений
  • Разное

Теперь выделите бюджет для каждого типа расходов в начале.Вам следует регулярно обновлять информацию о фактических расходах, понесенных по каждой статье. Таблица позволяет вам установить бюджет для каждого типа расходов, учитывая ваши доходы. Чистая стоимость каждой подтаблицы рассчитывается отдельно. Ежемесячный анализ помогает лучше понять общие цели бюджета, которые ставит человек, и сумму, которую он / она может сэкономить на самом деле. Это также помогает вам принимать более обоснованные решения о ежемесячных сбережениях и расходах, чтобы увеличить ваши сбережения.

Электронная таблица позволяет вам вести учет каждой потраченной копейки по следующим категориям:

  • Дом
  • Повседневная жизнь
  • Транспорт
  • Развлечения
  • Здоровье

Лучший бесплатный шаблон личного ежемесячного бюджета для Google Таблиц

Хотите почувствовать себя организованным менее чем за тридцать минут? Нет проблем: составьте план своих денег с ежемесячным бюджетом, который поможет вам отслеживать расходы и расставлять приоритеты, куда уходят ваши деньги.

Есть несколько способов составить бюджет. Ранее мы отмечали, что три шага, чтобы начать работу с любой программой личного бюджета :

  • Выберите категории
  • Отслеживайте свои расходы
  • Задайте свое намерение

Что касается цифр, которые помогут вам составить бюджет, вам необходимо знать:

  • Ваш доход — После подсчета всех источников дохода и вычета налогов и других обязательных платежей, сколько вы фактически приносите каждый месяц?
  • Ваши расходы — Постоянные расходы включают жилье, питание, оплату автомобиля и студенческие ссуды.Переменные расходы, такие как уплата налога на имущество, праздничные подарки и отпуск, колеблются от месяца к месяцу.
  • Цели сбережений и сокращения долга — Помимо расходов, важно составить бюджет для краткосрочных и долгосрочных сбережений. Финансовые эксперты рекомендуют, чтобы 20% вашего дохода направлялись на погашение долгов и сбережения на случай чрезвычайных ситуаций, а затем на пенсию. (Воспользуйтесь бесплатным калькулятором бюджета 50/30/20, чтобы выяснить это.)

«Составление бюджета заставляет нас смотреть в лицо реальности того, как мы тратим.Это дает нам возможность увидеть разрыв между тем, что мы говорим, важно для нас, и тем, как мы тратим наши деньги ».

— Карл Ричардс

Используйте этот бесплатный шаблон ежемесячного бюджета для управления своими деньгами

Таблицы — это уникальные полезные инструменты для составления и отслеживания вашего бюджета. Современные облачные электронные таблицы:

  • Простой, но мощный
  • Гибкий и настраиваемый
  • Доступен везде, где бы вы ни находились в сети
  • Высокая совместимость

Чтобы помочь большему количеству людей составлять бюджет с помощью электронных таблиц, Tiller Money создал бесплатную неавтоматизированную версию нашего фонда Шаблон для Google Таблиц.

Этот простой в использовании бесплатный шаблон включает следующие листы:

  • Просмотр ежемесячного бюджета
  • Лист годового бюджета для планирования вашего года в одном месте
  • Лист транзакций
  • Лист категорий
  • Бухгалтерский баланс
  • Обзорный лист с персонализированными диаграммами, которые помогут вам лучше понять свои финансовые тенденции

Как использовать шаблон ежемесячного бюджета

Ежемесячный обзор панели мониторинга — это простой способ узнать, где находится ваш бюджет на текущий месяц.Вы также можете настроить дату, чтобы увидеть тенденции за предыдущие месяцы. Вот как начать работу с бесплатной версией шаблона ежемесячного бюджета.

1. На листе «Категории» настройте категории расходов, доходов и переводов.

Категории расходов, доходов и трансфертов важны для любого бюджета. Без категорий невозможно составить план для своих денег или отследить, куда они приходят и уходят.

Вы можете добавлять, удалять и переименовывать свои категории на листе «Категории».Категории, которые вы создаете здесь, используются в таблицах Годового бюджета и Ежемесячного бюджета.

Возможность создавать настраиваемые категории, отражающие то, как вы думаете о своих деньгах, является одним из самых больших преимуществ составления бюджета в электронной таблице.

Вот отличная ветка в сообществе Tiller Money, где люди делятся своим бюджетом и категориями отслеживания.

2. Установите желаемые суммы ежемесячного бюджета

На листе «Категории» установите запланированный (заложенный в бюджет) доход, расходы и суммы переводов в каждой из категорий, созданных на шаге 1.

Какое бы число вы ни указали для января, оно будет автоматически использоваться для следующих месяцев.

Однако вы можете вручную корректировать суммы бюджета в каждом отдельном месяце по мере необходимости. Например, вы можете запланировать больше тратить в категории «Путешествия» летом и меньше — зимой.

3. Импортируйте или добавьте свои финансовые операции в лист «Транзакции»

Бесплатная таблица месячного бюджета содержит образцы данных транзакций, чтобы вы могли увидеть, как это работает.Вы можете удалить эти данные и использовать свои собственные.

Есть несколько способов добавить ваши транзакции в этот шаблон.

Самый простой способ добавить свои данные — использовать Tiller Money Feeds. Tiller Money Feeds не только импортирует данные о ваших прошлых банковских, кредитных и других финансовых транзакциях, но и автоматизирует их в таблицу бюджета. Больше никакого ручного ввода данных, вырезания и вставки или файлов CSV.

Есть несколько способов вручную импортировать банковские данные. Используйте этот справочный документ, чтобы просмотреть возможные варианты.

4. Классифицируйте свои транзакции

Теперь вы должны классифицировать свои недавние транзакции. Чем больше данных вы классифицируете, тем более четкую картину вы увидите.

Когда вы откроете шаблон, вы заметите, что текущий месяц установлен на март 2020 года. Чтобы увидеть пример того, как бюджетный лист отслеживает расходы, вам нужно будет установить дату обратно на январь 2019 года, когда были совершены последние транзакции. категоризированы.

Бонус: автоматизируйте свои категории с помощью AutoCat (только премиум-версия шаблона Foundation)

5.Изучите ежемесячный бюджет

На листе «Ежемесячный бюджет» приводится разбивка запланированных и фактических расходов и доходов, а также анализ запланированных и фактических денежных потоков.

Вы можете визуализировать свой бюджет по типу, группе и категории. Вы также можете быстро узнать, сколько осталось для категории или превышен ли бюджет.

В строке каждой группы также указывается процент бюджета расходов, выделенный на эту группу.

Настройте вид данных на этом листе с помощью элементов управления в правом верхнем углу.

Здесь вы можете просмотреть данные за предыдущий год и месяц. Если для данного периода не настроены бюджетные периоды, на листе «Категории» вы увидите свои фактические данные за этот период.

Дополнительная литература:

Похожие сообщения

Пошаговое руководство по составлению личного бюджета

Если вы хотите контролировать свои расходы и работать над достижением финансовых целей, вам нужен бюджет.

Личный или семейный бюджет — это сводка, в которой сравниваются и отслеживаются ваши доходы и расходы за определенный период, обычно один месяц.Хотя слово «бюджет» часто ассоциируется с ограниченными расходами, бюджет не обязательно должен быть ограничивающим, чтобы быть эффективным.

Бюджет покажет вам, сколько денег вы ожидаете получить, а затем сравните это с вашими необходимыми расходами, такими как аренда и страхование, и вашими дискреционными расходами, такими как развлечения или питание вне дома. Вместо того, чтобы рассматривать бюджет как отрицательный фактор, вы можете рассматривать его как инструмент для достижения своих финансовых целей.

Что делает бюджет

Письменный ежемесячный бюджет — это инструмент финансового планирования, который позволяет вам планировать, сколько вы будете тратить или экономить каждый месяц.Это также позволяет вам отслеживать свои привычки в расходах.

Хотя составление бюджета может показаться не самым захватывающим занятием (а для некоторых это просто страшно), это важная часть поддержания вашего финансового дома в порядке. Это потому, что бюджеты зависят от баланса. Если вы тратите меньше в одной области, вы можете потратить больше в другой, откладывать деньги на крупную покупку, создать фонд «на черный день», увеличить свои сбережения или инвестировать в накопление богатства.

Бюджет работает только в том случае, если вы честно оцениваете свои доходы и расходы.Чтобы составить эффективный бюджет, вы должны быть готовы работать с подробной и точной информацией о своих привычках зарабатывать и расходовать средства.

В конечном итоге результат вашего нового бюджета покажет вам, откуда берутся ваши деньги, сколько в них денег и куда они расходуются каждый месяц.

Как составить бюджет за шесть простых шагов

Чтобы создать бюджет, который работает и позволяет вам жить комфортной и счастливой жизнью, вам нужно четко понимать, что вы в настоящее время тратите, что можете себе позволить и каковы ваши приоритеты.

Прежде чем приступить к составлению бюджета, найдите хороший шаблон, который вы можете использовать, чтобы указать цифры своих расходов и доходов.

Хотя вы можете использовать старомодную ручку и бумагу для составления бюджета, проще и эффективнее использовать таблицу ежемесячного бюджета или приложение для составления бюджета. Они будут содержать специальные поля для доходов и расходов в различных категориях, а также встроенные формулы, которые помогут вам с минимальными усилиями вычислить профицит или дефицит бюджета.

1. Соберите финансовые документы

Прежде чем начать, соберите всю свою финансовую отчетность, в том числе:

  • Выписки с банковского счета
  • Инвестиционные счета
  • Последние счета за коммунальные услуги
  • W-2 и корешки
  • 1099с
  • Счета по кредитной карте
  • Поступления за последние три месяца
  • Выписки по ипотеке или автокредиту

Вы хотите иметь доступ к любой информации о своих доходах и расходах.Одним из ключей к процессу составления бюджета является создание среднемесячного значения. Чем больше информации вы откопаете, тем лучше.

2. Рассчитайте свой доход

Какой доход вы можете ожидать каждый месяц? Если ваш доход представляет собой обычную зарплату, при которой налоги автоматически вычитаются, то использование чистой прибыли (или получаемой на руки суммы) вполне нормально. Если вы работаете не по найму или имеете внешние источники дохода, такие как алименты или социальное обеспечение, включите их также.Запишите этот общий доход как ежемесячную сумму.

Если у вас переменный доход (например, от сезонной или внештатной работы), подумайте об использовании дохода за месяц с самым низким доходом в прошлом году в качестве базового дохода при формировании бюджета.

3. Создайте список ежемесячных расходов

Составьте список всех расходов, которые вы ожидаете понести в течение месяца. Этот список может включать:

  • Ипотечные платежи или аренда
  • Автоплаты
  • Страхование
  • Продовольственные товары
  • Утилиты
  • Развлечения
  • Личная гигиена
  • Питание вне дома
  • Уход за детьми
  • Транспортные расходы
  • Путешествие
  • Студенческие ссуды
  • Экономия

Используйте свои банковские выписки, квитанции и выписки по кредитным картам за последние три месяца, чтобы определить все свои расходы.

4. Определение постоянных и переменных расходов

Фиксированные расходы — это те обязательные расходы, за которые вы платите одинаковую сумму каждый раз. Включая такие расходы, как ипотечные платежи или арендная плата, платежи за автомобиль, интернет-услуги с фиксированной оплатой, вывоз мусора и регулярный уход за детьми. Если вы платите стандартным платежом по кредитной карте, включите эту сумму и любые другие важные расходы, которые, как правило, остаются неизменными из месяца в месяц.

Если вы планируете откладывать фиксированную сумму или выплачивать определенную сумму долга каждый месяц, также включайте сбережения и погашение долга в качестве фиксированных расходов.

Переменные расходы — это тип, который будет меняться от месяца к месяцу, например:

  • Бакалея
  • Бензин
  • Развлечения
  • Питание вне дома
  • Подарки

Если у вас нет резервного фонда, включите категорию «неожиданных расходов», которые могут появиться в течение месяца и сорвать ваш бюджет.

Начните присваивать стоимость каждой категории, начиная с ваших фиксированных расходов. Затем прикините, сколько вам нужно будет тратить в месяц на переменные расходы.

Если вы не уверены, сколько вы тратите в каждой категории, просмотрите свои последние два или три месяца по кредитной карте или банковским операциям, чтобы сделать приблизительную оценку.

5. Итого ваш ежемесячный доход и расходы

Если ваш доход превышает ваши расходы, у вас хорошее начало. Эти дополнительные деньги означают, что вы можете направить средства на различные области своего бюджета, такие как пенсионные сбережения или погашение долга.

Если у вас больше доходов, чем расходов, подумайте о том, чтобы принять философию составления бюджета «50-30-20».В бюджете 50-30-20 «потребности» или основные расходы должны составлять половину вашего бюджета, потребности должны составлять еще 30%, а сбережения и погашение долга должны составлять последние 20% вашего бюджета.

Если ваши расходы превышают ваш доход, это означает, что вы тратите слишком много средств и вам необходимо внести некоторые изменения.

6. Корректировка расходов

Если вы находитесь в ситуации, когда расходы превышают доходы, найдите в своих переменных расходах области, которые можно сократить.Найдите места, где вы можете сократить свои расходы, например, меньше есть вне дома, или исключите категорию, например, отменив членство в спортзале.

Если ваши расходы намного превышают ваш доход или у вас есть значительная задолженность, сокращения переменных расходов может быть недостаточно. Возможно, вам придется сократить фиксированные расходы и увеличить доход, чтобы сбалансировать свой бюджет.

Стремитесь, чтобы ваши столбцы доходов и расходов были одинаковыми. Этот равный баланс означает, что весь ваш доход учитывается и направляется в бюджет на конкретные цели по расходам или сбережениям.

Как использовать свой бюджет

После того, как вы настроили свой бюджет, вы должны отслеживать и продолжать отслеживать свои расходы в каждой категории, в идеале — каждый день месяца. Та же таблица или приложение для составления бюджета, которое использовалось для составления бюджета, также можно использовать для записи общих расходов и доходов.

Запись того, что вы тратите в течение месяца, убережет вас от перерасхода средств и поможет выявить ненужные расходы или проблемные модели расходов. Ежедневно выделяйте несколько минут на запись своих расходов, а не откладывайте их до конца месяца.

Если вы не уверены, что сможете бюджетировать свои деньги, используйте систему конвертов, в которой вы разделяете наличные деньги для расходов на отдельные конверты для разных категорий расходов. Когда конверт опустеет, вам придется прекратить тратить деньги в этой конкретной категории.

Используя свой бюджет, следите за тем, сколько вы потратили. После того, как вы достигли предела расходов в какой-либо категории, вам нужно будет либо прекратить этот тип расходов в течение месяца, либо переместить деньги из другой категории для покрытия дополнительных расходов.

Ваша цель при использовании бюджета должна состоять в том, чтобы ваши расходы были равными или ниже вашего дохода за месяц.

Обзор и настройка

Обстоятельства меняются. Наши приоритеты меняются, мы меняем работу, мы переезжаем, у нас появляются дети. Назначьте встречу с собой каждые несколько месяцев, чтобы обсудить свой бюджет и убедиться, что он соответствует вашим текущим целям и реалиям.

Если вы уже подключили свои цифры к программе или на веб-сайте, легко поиграйте с категориями бюджета, чтобы увидеть, где вы можете создать дополнительную комнату или установить приоритет одного над другим.

Помните, ваш бюджет должен работать на вас, а не наоборот.

Общие советы по составлению бюджета

После того, как вы установили базовый бюджет, настройте его в соответствии со своим финансовым положением и целями.

  • Если вы работаете на комиссионных, будьте активны в сбережении, чтобы покрыть периоды, когда рынок медленный.
  • Если у вас есть проблемы с денежным потоком из-за того, что вам платят только один раз в месяц, разделите этот платеж на недели и храните денежные средства, которые вы планировали потратить в оставшиеся недели, на отдельном счете, пока они вам не понадобятся.
  • Расплачивайтесь кредитной картой только в том случае, если у вас будут деньги для выплаты в конце месяца. В противном случае вы будете должны проценты сверх цены всего, что вы купили.
  • Ежемесячно корректируйте свой бюджет, если вы обнаружите, что переоценили или недооценили свои расходы. Следите за крупными расходами, которые происходят только раз в несколько месяцев, например, за страховые выплаты.
  • Если вы склонны тратить слишком много средств на определенные категории, используйте хитрости бюджетирования, такие как переход на бюджет только наличными.
  • Как только ваши расходы станут ниже, чем ваш доход, прежде чем увеличивать свои расходы, планируйте сбережения.
  • Найдите время, чтобы изучить другие финансовые навыки, чтобы повысить свою финансовую грамотность и заставить деньги работать на вас больше.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Какова основная причина использования бюджета?

Основная причина использовать бюджет — лучше контролировать свою финансовую жизнь. Создание благосостояния, оплата счетов и избежание долгов — все это требует финансового планирования и контроля, и в этом может помочь составление бюджета.

Какое бюджетное программное обеспечение для личных финансов лучше всего?

Некоторые из лучших программ для составления бюджета для личных финансов включают You Need a Budget, Mint и Quicken.

Как использовать шаблон бюджета в Google Таблицах (бесплатная электронная таблица!)

Если вам нужен быстрый и простой инструмент для составления бюджета, шаблон бюджета в Google Таблицах — отличный вариант для отслеживания ваших ежедневных расходов.

Последние несколько лет я использую этот бесплатный инструмент для составления бюджета, чтобы контролировать свои расходы.

Шаблон бюджета в Google Таблицах: пошаговое руководство

В этой статье и видео ниже вы шаг за шагом проведете процесс создания бюджета с помощью Google Таблиц, включая мои лучшие советы по настройке шаблона. .

Быстрые ссылки:

  1. Найдите и откройте шаблон ежемесячного бюджета в Google Таблицах
  2. Начните с чистого листа
  3. Настройте образец ежемесячного бюджета
  4. Сделайте копию образца бюджета и спланируйте свои расходы
  5. Отслеживайте свои расходы с помощью приложения Google Таблицы

1.Найдите и откройте шаблон ежемесячного бюджета Google Таблиц

Первый шаг — найти шаблон бюджета Google Таблиц. Когда вы открываете Google Таблицы с компьютера , найдите электронную таблицу «Ежемесячный бюджет», расположенную в верхней части экрана.

Если вы не видите его эскиз, нажмите «Галерея шаблонов» и найдите его в разделе «Личные».

2. Начните с чистого листа

Чтобы начать с чистого листа, необходимо дать шаблону бюджета новое имя.Здесь мы начинаем шаг второй.

В верхнем левом углу измените имя таблицы с «Ежемесячный бюджет» на «ОБРАЗЕЦ БЮДЖЕТА ДЛЯ КОПИРОВАНИЯ НА КАЖДЫЙ МЕСЯЦ». Вы поймете, почему это так важно, позже в этой статье.

Затем вы хотите удалить выборочные суммы из электронных таблиц «Сводка» и «Транзакции». Предупреждение. Если вы не будете следовать приведенным ниже инструкциям, это может нарушить формулы в таблице.

Таблица транзакций

Начнем с таблицы транзакций.Вы можете получить к нему доступ, щелкнув вкладку «Транзакции» в нижней части экрана.

Чтобы удалить пример расходов для аренды и зарплаты, щелкните число 5 , чтобы выделить всю строку. Затем нажмите Удалить значения в раскрывающемся меню Правка.

Затем прокрутите вниз до конца таблицы транзакций. Вы увидите, что он заканчивается строкой 33. Это будет проблемой, если у вас более 33 транзакций в месяц, поэтому нажмите «Добавить еще 1000 строк внизу» , чтобы избежать проблем.

Сводная таблица

После внесения этих изменений вернитесь к сводной таблице. Чтобы начать с чистого листа, измените начальный баланс в ячейке L8 с 1000 долларов до 0 долларов.

Затем, обнулить образцы Домашняя страница (ячейка D31) и Заработная плата (ячейка J29) суммы , показанные в затененном столбце Запланировано.

Сводная таблица заканчивается строкой 44. Если вы считаете, что вам могут потребоваться дополнительные категории расходов, нажмите «Добавить еще 1000 строк внизу», как вы это делали в таблице «Транзакции».Появится всплывающее окно с предупреждением о редактировании таблицы, но нажмите «ОК».

3. Настройте образец ежемесячного бюджета

Третий шаг — настроить образец ежемесячного бюджета. Прежде чем настраивать категории расходов в сводной таблице, я рекомендую вам добавить третью таблицу для фиксированных расходов.

Цель этой дополнительной таблицы — разделить ваши постоянные и переменные расходы. Позвольте мне объяснить, как я это делаю.

В нижнем левом углу щелкните значок «плюс» для «Добавить лист» и измените название вкладки на «Фиксированные расходы».Затем укажите свои фиксированные расходы и сумму, которую вы тратите на них каждый месяц.

Постоянные расходы включают такие вещи, как арендная плата / ипотека, счет за мобильный телефон, счет за телевизор, коммунальные услуги и страховые выплаты. Вы также можете включить в этот лист нерегулярные расходы. ( Подробнее здесь )

Просуммируйте фиксированные расходы и вернитесь к сводной таблице.

Затем измените первую строку в столбце расходов с Продовольствия на Фиксированные расходы и введите сумму из другой электронной таблицы.

Теперь все эти фиксированные расходы занимают только одну строку в сводной таблице, и вы можете сосредоточиться на переменных или гибких категориях расходов, которые имеют большее влияние на ваш повседневный бюджет.

Вы можете безопасно изменить затененные категории расходов и доходов в сводной таблице через строку 41, но пока не заполняет столбец «Запланировано» для категорий расходов (кроме фиксированных расходов). Это позже.

Если вам нужна помощь в определении категорий бюджета, просмотрите недавние выписки по кредитной карте и банковские выписки.

Как добавить дополнительные пользовательские категории в Google Таблицы

Если вам не нужны дополнительные строки расходов, помимо строки 41, на этом этапе вы можете перейти к следующему шагу. Но если вы все же хотите добавить дополнительные строки или считаете, что это может понадобиться в будущем, есть особый способ сделать это, чтобы не испортить формулы.

Позвольте мне объяснить, что вам нужно сделать.

Сначала определите количество категорий расходов, которые вы хотите добавить. Не помешает наличие лишних пустых строк, поэтому я предлагаю вам добавить примерно 5 или 10 строк, даже если вы не будете использовать их все.Затем выполните следующие действия:

  1. Перейдите к последней строке столбца расходов (пользовательская категория 3, строка 41)
  2. Выделите ячейки, которые вы хотите продублировать
  3. Перетащите вниз с помощью синего маркера
  4. Нажмите OK, когда будет предложено всплывающее предупреждение
  5. Переименуйте новые категории как хотите

После этого запишите последнюю созданную вами строку. В приведенном выше примере это строка 50. Чтобы продолжить, откройте таблицу «Транзакции».

В этой таблице перейдите к раскрывающемуся списку категорий. Вы можете заметить, что не все новые категории бюджета отражены. Вот как это исправить:

  1. Выделите первую ячейку в категории «Расходы» (строка 5, столбец E).
  2. В меню «Данные» выберите «Проверка данных».
  3. В поле «Диапазон ячеек» измените «Транзакции! E5» на «Транзакции! E5: E1000».
  4. В поле «Сводка критериев» измените два последних числа формулы «Сводка! B27: C44», чтобы они соответствовали номеру последней строки в электронной таблице «Сводка».(В примере это 50.)
  5. Нажмите «Сохранить» и проверьте, все ли категории теперь отображаются в раскрывающемся списке.

4. Сделайте копию образца бюджета и спланируйте свои расходы

Теперь, когда вы настроили образец ежемесячного бюджета, четвертый шаг — сделать его копию, чтобы сохранить работу, которую вы » Я уже закончил и фактически приступил к составлению бюджета на следующий месяц.

Перейдите в меню «Файл», выберите «Создать копию» и переименуйте бюджет на предстоящий месяц. Например, бюджет на январь 2021 года. Я возвращаюсь к примерному бюджету каждый месяц, чтобы сделать новую копию.

Следует скопировать все ваши категории и таблицу фиксированных расходов. Отсюда спланируйте свои расходы по всем категориям бюджета и убедитесь, что общая сумма не превышает ваш ежемесячный доход.

Если в будущем вам потребуется внести изменения в свои категории или электронную таблицу фиксированных расходов, внесите эти изменения в пример бюджета, прежде чем делать копию.Это сэкономит ваше время.

5. Отслеживайте свои расходы с помощью приложения Google Sheets

После того, как я настроил свой бюджет на ноутбуке в начале месяца, я делаю остаток бюджета на ходу с помощью мобильного приложения Google Sheets. Это пятый и последний этап этого процесса.

Из бесплатного приложения (доступного для устройств Apple и Android) я могу получить общий снимок своих расходов из сводной таблицы и ввести транзакции из таблицы «Транзакции».

Вот пример: Прежде чем пойти в продуктовый магазин, я открываю приложение Google Таблицы и просматриваю вкладку «Сводка», чтобы узнать, сколько денег мне осталось потратить. После совершения покупки я сразу же записываю транзакцию, прежде чем покинуть магазин. Все, что я делаю, это открываю вкладку «Транзакции» и ввожу дату, сумму, описание и категорию.

Проверка бюджета перед каждой покупкой сэкономила мне много денег. Если я понимаю, что у меня недостаточно средств для чего-то, что я хочу купить, я либо пропускаю покупку, либо перевожу деньги из другой бюджетной категории, чтобы покрыть их.

Допустим, у меня есть 200 долларов на продукты и 200 долларов на развлечения. Если я рискую превысить свой бюджет на продукты, я могу взять 50 долларов из категории развлечений. Затем я перешел на вкладку «Сводка» и скорректировал запланированные расходы в соответствии с новым бюджетом: 250 долларов на продукты и 150 долларов на развлечения. Я не меняю общие запланированные расходы на месяц, я меняю только категории.

Еще одна замечательная особенность шаблона бюджета Google Таблиц — то, что вы можете поделиться им.Если вы поддерживаете бюджет с партнером, вы оба можете вносить изменения в бюджет с компьютера, планшета или смартфона.

Final Thought

Не существует универсального подхода к составлению бюджета, но шаблон бюджета в Google Таблицах — это простой и мощный инструмент, позволяющий контролировать свои деньги, причем совершенно бесплатно.

Я думал об использовании этого места для обзора плюсов и минусов шаблона бюджета Google Таблиц, но не могу придумать каких-либо серьезных минусов. Вот причины, по которым мне это действительно нравится:

  • Google Таблицы бесплатны
  • Шаблон ежемесячного бюджета можно настроить
  • Отслеживайте расходы на ходу с помощью приложения
  • Поделитесь своей таблицей с партнером
  • Нет рекламы или банковской информации ввести

Вы используете Google Таблицы для управления своим бюджетом? Оставьте комментарий ниже и дайте мне знать, как это работает для вас!


Связанные MichaelSaves.com Содержание бюджета:

Шаблон ежемесячного бюджета: отслеживайте свои расходы по месяцам

Нажмите ниже, чтобы просмотреть бесплатный шаблон бюджета, соответствующий вашему образу жизни

Это не весело, не гламурно и даже не весело. Однако создание бюджета — это необходимая часть взрослой жизни и, по сути, первый шаг к финансовой стабильности. Наличие рабочего бюджета поможет вам точно определить, где вы находитесь со своими финансами. Вот несколько советов по составлению практического ежемесячного бюджета, которые помогут вам контролировать свои финансы.

Знай свой доход

Первое, что вам нужно понять, это сколько денег вы фактически приносите каждый месяц. Это число не просто ваша годовая зарплата, разделенная на 12 месяцев. Вам также придется вычесть такие факторы, как подоходный налог, взносы в пенсионный план и другие вещи, которые будут связаны с вашей заработной платой. Если вы не учитываете эти вычеты, у вас будет завышенное представление о том, какой у вас вырученный доход, что поставит вас в минус.

Документируйте свои расходы, как фиксированные, так и переменные

Ваши фиксированные расходы будут включать такие вещи, как ипотека, оплата автомобиля, студенческие ссуды и так далее. Эти расходы остаются относительно постоянными месяц за месяцем. С другой стороны, переменные расходы — это расходы, которые либо появляются только раз в несколько месяцев, либо колеблются в цене от месяца к месяцу. Это могут быть платежи по налогу на имущество, развлечения, продукты и т. Д.

Сосредоточьтесь на экономии

Было бы неплохо откладывать каждый месяц немного денег на свой сберегательный счет.Финансовые эксперты обычно рекомендуют откладывать около 10 процентов вашего дохода после уплаты налогов на сбережения, хотя чем больше вы можете отложить, тем лучше. Вы можете выбрать, чтобы часть ваших денег переводилась с вашего текущего счета на ваш сберегательный счет автоматически каждый месяц, чтобы у вас не было оправдания «забыть» отложить эту часть.

Ежемесячный бюджет поможет вам следить за своими финансами

Анализируйте свои привычки к расходам — ​​сохраняйте все свои квитанции

Сохранение всех ваших квитанций по всем вашим расходам поможет вам определить, сколько вы фактически тратите каждый месяц.После двух или трех месяцев сложения этих итогов вы получите хорошее представление о средней сумме денег, которая идет на расходы, и определите, нужно ли вам сокращать расходы или нет.

Ставить цели, как краткосрочные, так и долгосрочные

Постановка конкретных целей может помочь вам выплатить любую непогашенную задолженность, которая может у вас быть, что в конечном итоге может в какой-то момент высвободить ваши финансы. Краткосрочные цели могут включать в себя такие вещи, как погашение кредитной карты, а долгосрочные цели могут включать выплату ипотеки.

Выберите простой в использовании инструмент бюджетирования

Для составления бюджета необходим ресурс, который поможет вам организовать свои финансы. Используя инструмент составления бюджета, такой как простой шаблон ежемесячного бюджета в электронной таблице Excel, вы можете легко подсчитать свои доходы, расходы и выяснить разницу между ними после того, как все факторы были учтены и определены. На этом этапе вы сможете увидеть, остались ли у вас деньги или вы зарылись в финансовую яму.Бюджет может существенно помочь выправить ваши финансы, если это необходимо, и позволит вам получить четкое представление о вашем финансовом здоровье.

Щелкните здесь, чтобы загрузить файл XLS ежемесячный бюджет template.xls.

Если вы ищете самый простой и лучший БЕСПЛАТНЫЙ способ сохранить бюджет и придерживаться его, посетите Mint.com. Здесь вы найдете ценные инструменты, которые помогут вам контролировать свои финансы, систематизируя и классифицируя свои расходы. Используя их простой в использовании шаблон ежемесячного бюджета, все, что вам нужно сделать, это ввести свои цифры и принимать разумные денежные решения, которые вам подходят! Щелкните здесь, чтобы попробовать Mint бесплатно.

Связанные

Зарегистрируйтесь на Mint сегодня

От бюджетов и счетов до бесплатного кредитного рейтинга и т. Д. —
откроет для себя простой способ оставаться в курсе всех событий.

Подробнее о безопасности

Как создать свой бюджет с помощью EveryDollar

Слово бюджет может получить плохую репутацию. Люди думают, что бюджеты сложны, требуют много времени и ограничены. Но послушайте: бюджетная жизнь того стоит.

Бюджет не говорит вам, что нужно потратить или . Это дает вам разрешение потратить правильно, — чтобы показать свои деньги, кто главный. (Вы.)

А с EveryDollar это намного проще. Готов начать? Давайте разберемся по шагам и узнаем, как создать бюджет с EveryDollar.

Что такое ежемесячный бюджет?

Во-первых, давайте начнем с четкого определения бюджетирования. Ваш ежемесячный бюджет — это просто план для ваших денег.Каждый доллар. Каждый месяц. Создавая ежемесячный бюджет, вы указываете своим деньгам, куда они направляются, и вам больше никогда не придется гадать, куда они пошли.

Вы можете составить свой бюджет в электронной таблице, на листе бумаги или, лучше всего, с помощью EveryDollar.

Бюджет, шаг 1: введите свой доход

Первый шаг к созданию ежемесячного бюджета прост: введите свой доход. Доход — это любые деньги, которые вы планируете получить в течение этого месяца. Это означает вашу обычную зарплату и любые дополнительные деньги, которые вы получите в результате побочной суеты, распродажи в гараже, работы фрилансером и тому подобного.

Вот как вы указываете свой доход в EveryDollar:

  1. Нажмите «Добавить чек».
  2. Обозначьте чек как Paycheck 1, Paycheck 2 или укажите имя вашего работодателя — все, что вам подходит!
  3. Щелкните Планируемую сумму и добавьте сумму этого чека. (Если у вас нерегулярный доход, укажите самую низкую оценку того, что вы обычно зарабатываете в этом месте.)
  4. Повторите этот процесс с каждой зарплатой, которую вы (и ваш супруг, если вы женаты) заработаете в течение месяца.

Бюджет, шаг 2: Составьте список своих расходов

Теперь, когда вы спланировали поступление денег, вы готовы ко второму шагу — планированию поступающих денег. Пора составить список ваших расходов.

Начните составлять бюджет с EveryDollar уже сегодня!

Прежде чем приступить к счетам и другим расходам, отложите деньги на пожертвования. Мы верим в 10% вашего дохода здесь. А если у вас еще нет резервного фонда, сделайте сбережения одним из своих приоритетов.

Покройте свои четыре стены.

Сосредоточьтесь на том, чтобы сначала покрыть свои четыре стены: продукты питания, коммунальные услуги, жилье и транспорт. Другими словами, вы кормите свою семью, включаете свет, платите арендную плату или ипотеку, заправляете машину и поддерживаете ее в рабочем состоянии.

В EveryDollar вы покроете свои четыре стены в категориях «Жилье», «Транспорт» и «Продовольствие». Для каждой категории вы хотите добавить строки бюджета, нажав Добавить элемент и присвоив строке имя.(Вы даже можете использовать смайлики! Эй, а кто сказал, что составление бюджета — это не весело?)

Посмотрите наш пример бюджета ниже, чтобы увидеть общие статьи бюджета для каждой из этих категорий.

Некоторые из этих статей бюджета легко спланировать, потому что это так называемые фиксированные расходы — например, вы платите одинаковую сумму каждый месяц. Например, ваша арендная плата или ипотека, вероятно, являются фиксированными расходами.

Другие расходы меняются от месяца к месяцу, например, сколько вы тратите на бензин.Не волнуйся. Вы можете войти в свой онлайн-банкинг и просмотреть последние пару месяцев. Что вы обычно тратите на эти расходы? Сделайте хорошую оценку на основе прошлых расходов и поместите ее в запланированную сумму.

Сделайте это в отношении любых ежемесячных расходов на питание, коммунальные услуги, жилье и транспорт.

Затем перечислите все остальные ежемесячные расходы в EveryDollar.

Затем вам нужно составить список всех ваших других ежемесячных расходов.Начните с самого необходимого, такого как страхование, долги и уход за детьми. Затем займитесь разным делом и любыми развлечениями и развлечениями (иногда называемыми личными расходами). В EveryDollar вы увидите следующие категории: Личное, Образ жизни, Здоровье, Страхование и Долг.

Опять же, создайте нужные строки бюджета под каждой. Начните с фиксированных расходов, прежде чем заполнять предполагаемые запланированные суммы по остальным.

Хорошо, вот важный вопрос. Очень. Важный.Если у вас есть долги, вам не следует вкладывать деньги в статью бюджета на развлечения или ресторан. Вам нужно сократить все дополнительные услуги, пока вы не выбросите долги из своей жизни. Навсегда.

Почему? Долг крадет доход за этот месяц, чтобы покрыть что-то в прошлом. Это все равно, что сделать два шага вперед с деньгами только для того, чтобы их снова вырвали обратно. Избавьтесь от долга. Затем вы будете каждый месяц высвобождать деньги, чтобы делать то, что вы хотите, а не то, чего требуют ваши долги.

Шаг бюджета 3: вычтите расходы из доходов

Когда у вас есть все эти расходы в ежемесячном бюджете, вам нужно вычесть их из своего дохода.(И угадайте, что — EveryDollar делает это за вас автоматически, когда вы заполняете строки бюджета! Черт возьми, да.)

Если у вас остались деньги, когда вы вычли все свои расходы, направьте их на текущую денежную цель, например, на сбережение или погашение долга. Если вы получите отрицательное число, вам нужно сократить расходы.

Ваша цель — составить бюджет с нулевой базой — то есть весь ваш доход за вычетом всех ваших расходов равен нулю. Итак, если вы зарабатываете 5200 долларов в месяц, как наш примерный бюджет, вы даете всем 5200 долларов работу — оплачивать счета, экономить деньги, выплачивать долги и жить жизнью!

Чтобы помочь вам узнать, когда вы достигли нуля, мы с гордостью объявляем об этом в верхней части экрана: это бюджет EveryDollar! Если вы это видите, празднуйте.Вы просто заложили нулевой бюджет.

Теперь, и это важно, ваш банковский счет никогда не должен достигать нуля. Держите небольшой буфер на вашем текущем счете в размере около 200 долларов для дополнительной безопасности.

Бюджет, этап 4: отслеживание транзакций

У нас есть хорошие и плохие новости. Плохая новость в том, что вы не можете создать ежемесячный бюджет и оставить его в покое. Как ленивец, свисающий с ветки дерева, он вам ничего не даст. Хорошая новость в том, что у нас есть секрет, как максимально эффективно использовать ваш бюджет.Отслеживать. Ваш. Затраты.

Когда вы что-то покупаете, когда оплачиваете счет, когда вы вообще тратите деньги. . . вам нужно включить эти расходы в свой бюджет. Таким образом, вы будете точно знать, сколько вам осталось потратить.

Отслеживание расходов — отличный способ оставаться подотчетным перед собой и своим бюджетом! Кроме того, если вы женаты, вы оба должны использовать одну учетную запись EveryDollar, чтобы вы оба могли получить полную информацию о своем общем бюджете.

Делайте это в течение месяца, а не только в самом конце.Тогда вы будете знать, когда нужно приспосабливаться, чтобы не тратить лишние деньги.

Отслеживание транзакций — это один из наиболее важных способов не отставать от ежемесячного бюджета. Вот как вы действительно возьмете под контроль свои финансы.

Сделайте это в EveryDollar, нажав значок «Транзакции», а затем кнопку «Плюс». Вы можете добавить всю информацию о транзакции и выбрать правильную строку бюджета. Отслеживайте, как вы совершаете покупку, один раз в день, один раз в неделю или в любом другом ритме, чтобы вы не забыли!

Бюджет Шаг 5. Создавайте новый бюджет каждый месяц

Составление бюджета — это не разовая ситуация.Это скорее вспенивание, полоскание и повторение. Вот два важных вывода, которые вам нужно знать о четвертом шаге.

Бюджет каждый месяц до начала месяца.

Почему? Потому что думать о будущем — это то, как вы продвигаетесь в жизни и с деньгами.

С EveryDollar это просто. Вы просто копируете предыдущий месяц и настраиваете то, что вам нужно.

Не забывайте о ежемесячных расходах.

Но подождите, что означает «настройка» при создании ежемесячного бюджета? Что ж, после того, как вы скопируете бюджет за предыдущий месяц, уберите свой социальный календарь.У твоей лучшей подруги день рождения? Вам понадобится место в бюджете для этого подарка.

Тогда подумайте о других потребностях, которые появятся в этом месяце. Вашему автомобилю нужна замена масла? Нужна ли детям сезонная одежда, потому что погода меняется, а они просто продолжают расти? (Дети перерастают одежду — это то, что у них получается лучше всего.)

Вы, вероятно, что-то упустите, потому что в конце концов не можете видеть будущее. Но вы можете спланировать, какой , как вы знаете, появится , и приготовить разные варианты для любых сюрпризов.

Нулевой бюджет EveryDollar по сравнению с правилом 50/30/20

Вот почему EveryDollar основан на методе бюджета с нулевой базой вместо правила 50/30/20, которое разделяет все ежемесячные расходы и сбережения на три категории: потребности (50%), желания (30%) и сбережения (20%). ).

Самая большая проблема с правилом 50/30/20 заключается в том, что оно оставляет только 20% вашего дохода для сбережений, пенсионных и дополнительных выплат по долгу.Минимальные выплаты по долгу считаются необходимостью и указываются в разделе 50%, но если вы хотите заплатить что-либо сверх этого, это будет из последних 20%, отложенных на сбережения.

Такое мышление приводит к очень медленному продвижению к вашим финансовым целям. Как прогресс улитки. Если у вас есть долги, направьте на эти выплаты более 20% своего дохода, чтобы окончательно погасить долг. Со скоростью газели. После этого можно переходить к сбережению и инвестированию.

Помните, что когда вы используете метод с отсчетом от нуля, все деньги, оставшиеся после внесения в бюджет всех ваших расходов, идут на ваш текущий Baby Step. Вы не застряли только на 20%. И вы не бросите деньги сразу на три голов. Вы решаете свои денежные цели по очереди и сосредотачиваетесь на их достижении .

Что нужно помнить при составлении бюджета каждый доллар

Послушайте, если вы из тех, кто откладывает дела на потом, отложите что-нибудь менее важное — например, чистку зубной нитью.Но никогда не откладывайте свой бюджет. И пока вы работаете над ежемесячным бюджетом, помните эти четыре совета.

При необходимости скорректируйте свой ежемесячный бюджет.

Может быть, вы думали, что бюджет — это нечто высеченное на камне. Хорошо. Это не так.

Не бойтесь корректировать свой бюджет в течение месяца. На самом деле это огромный ключ к успеху в финансировании.

Если ваш счет за электроэнергию выше запланированного, скорректируйте его. Затем найдите эти деньги где-нибудь еще в бюджете.Может, ваш счет за воду был меньше. Или, может быть, вам придется сократить расходы в ресторане, чтобы компенсировать это. Отрегулируйте, чтобы заставить его работать. Просто убедитесь, что вы не тратите слишком много денег на дополнительные услуги. Потребности. Прийти. Первый.

Ежемесячно откладывайте на крупные или полугодовые расходы.

Не все расходы в вашей жизни происходят регулярно, ежемесячно. Вы должны использовать фонд погашения, чтобы по крупицам копить на них. Например:

  • Если двигатель вашего автомобиля не так сильно нагревается, начните экономить на ремонте.
  • Если ваш страховой взнос подлежит оплате дважды в год, разделите стоимость и откладывайте каждый месяц.
  • Если у вас есть домашнее животное, откладывайте немного каждый месяц на ежегодные прививки сэру Флаффитону и посещение ветеринара.

Все это отличные примеры, когда вам может понадобиться фонд погашения: для составления бюджета на крупные расходы или для распределения стоимости полугодовых расходов.

П.С. Одно из многих замечательных преимуществ EveryDollar — это функция фонда. Это позволяет вам легко подготовиться к этим расходам и отслеживать свои сбережения прямо в приложении.

Дайте себе некоторую отсрочку, работая над своим ежемесячным бюджетом.

Помните учиться ездить на велосипеде? У нас тоже нет. Но подумайте о каком-то навыке, который вы помните, как изучаете. Поначалу это отстой, правда? У тебя это плохо получается. Но это нормально. Вот почему они называют это обучением , а не знанием .

Как и изучение любого нового навыка, составление бюджета требует немного практики и терпения, чтобы добиться правильного результата. И мы знаем, что вы справитесь! Большинству пользователей требуется около трех месяцев, чтобы превратиться из неуклюжего в удобный.Но, как и в случае с велосипедом, со временем вы станете настолько хороши в этом, что забудете о ухабистых процессах обучения и уверенно двинетесь вперед.

Отслеживайте свои транзакции быстрее благодаря подключению к банку.

Отслеживать свои расходы — или транзакции — несложно. Но это может занять много времени. Вот почему вам следует попробовать премиум-версию EveryDollar (доступную только в Ramsey +), которая дает вам возможность подключения к банку. Вы подключите свой банк к своему бюджету, чтобы ваши расходы и доходы поступали прямо в ваш бюджет.Вы просто перетаскиваете их в нужную строку бюджета.

Попробуйте премиум-версию EveryDollar в бесплатной пробной версии Ramsey +. Вы сэкономите время. и не придется беспокоиться о том, что вы забудете транзакцию или введете ее неправильно! Быстрее и точнее ? Да, пожалуйста.

Хотите увидеть все функции премиум-версии EveryDollar? Проверить. Это. Из.

.



Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *