«Сбербанк» - new_Биржевые структурные облигации

1ПАО Сбербанк гарантирует погашение облигаций в конце срока обращения

2При наличии соответствующего спроса со стороны других участников торгов на бирже. В данном случае 100%-й возврат вложенных средств не действует

3Без учета комиссии

4Срок обращения инструмента

5Американские депозитарные расписки на акции ПАО Сбербанк. АДР на акции Сбербанка торгуются на Лондонской фондовой бирже. Каждая АДР выпущена на 4 обыкновенные акции ПАО Сбербанка. АДР на акции Сбербанка торгуется в валюте: USD

6Доходность прошлых периодов не гарантирует такую же доходность в будущем

7Ссылка на сайт Лондонской фондовой биржи: http://www.londonstockexchange.com/exchange/prices-and-markets/stocks/summary/company-summary/US80585Y3080USUSDIOBE.html (информация в открытом доступе)

Раскрытие информации

Содержание этого документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой ценных бумаг и иных финансовых инструментов и/или финансовых услуг. Никакая часть настоящего документа не рассматривается и не должна рассматриваться как предложение со стороны ПАО Сбербанк (далее — «Банк») о покупке или продаже каких-либо финансовых инструментов, продуктов или услуг какому-либо лицу. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции.

В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком.

Вашей обязанностью является убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Настоящий документ не выражает намерения Банка предоставлять услуги инвестиционного консультанта, не содержит заверений в том, что финансовые инструменты, продукты или услуги, описываемые в нем, удовлетворяют требованиям кого-либо из адресатов / пользователей данного документа, других лиц, по какой-либо причине получивших доступ к настоящему документу.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по их мнению, источников. Вместе с тем Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем документе, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления.

В настоящем документе приведены прогнозные заявления. Прогнозные заявления не основываются на фактических обстоятельствах и включают в себя заявления в отношении мнения или текущих ожиданий Банка в отношении указываемых показателей. По своей природе для таких прогнозных заявлений характерно наличие рисков и факторов неопределенности, поскольку они относятся к событиям и зависят от обстоятельств, которые могут не произойти в будущем. Банк предупреждает о том, что прогнозные заявления не являются гарантией будущих показателей, и фактические показатели могут существенным образом отличаться от тех, которые приведены в прогнозных заявлениях, содержащихся в настоящем документе. Банк не берут на себя обязательств по пересмотру или подтверждению ожиданий и оценок, а также по обновлению прогнозных заявлений для отражения произошедших событий или возникших обстоятельств после даты предоставления Вам данного документа. Таким образом, цены, размеры выплат и иные показатели, фигурирующие в данном документе, являются лишь индикативными и не могут рассматриваться как гарантия Банка.

Банк не несет никакой ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате произведенных Вами, основываясь на информации, приведенной в настоящем документе, инвестиций. Вы должны произвести свою собственную оценку рисков, не полагаясь исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены. Мы рекомендуем Вам самостоятельно получить правовую, налоговую, финансовую, бухгалтерскую и другие необходимые профессиональные консультации в отношении последствий приобретения финансовых инструментов, продуктов или услуг, рассматриваемых в настоящем документе.

Услуги по брокерскому обслуживанию предоставляются ПАО Сбербанк - лицензия ФСФР России на осуществление брокерской деятельности №045-02894-100000 от 27.11.2000.

Казино от Сбербанка. Чего стоят его «инвестиционные облигации»

Похоже, что нишу финансовых услуг для неграмотных вкладчиков, спускающих деньги в онлайн-казино, форекс-дилерах и других мошенниках, решил занять Сбербанк. В социальных сетях началась активная рекламная компания Инвестиционных облигаций Сбербанка «с потенциальной доходностью до 10% годовых». Тонкость в том, что эти бумаги вовсе не инвестиционные, а доходности может не быть вообще никакой. Хотите сыграть?

В инвесторы заманивают образами участников «Квартета И». «Без риска потерять вложения», «для тех, кто не готов рисковать», — обещает реклама. Про риск не получить доход в рекламе почему то указать забыли.

Скриншот с сайта Сбербанка

Но вы спросите — как так? Ведь облигации — это ценная бумага, которая предполагает получение дохода?

Как устроены «Инвестиционные облигации Сбербанка»

А все просто: прибыль по своим «Инвестиционным облигациям» Сбербанк вовсе не гарантирует. Доход по этим бумагам плавающий и зависит от ряда факторов. Например, доходность по одним облигациям зависит от того, как в течение срока обращения облигаций будут себя вести цены на золото, другие — акции технологических гигантов вроде Facebook и Apple, третьи — зарубежных автоконцернов, в том числе BMW или Порше. Если все акции в собранном Сбербанке пакете будут стабильными не упадут в течение полугода более чем на 10%, то тогда Сбербанк выплатит в этом полугодии купон в 10% годовых. А если в течение этого времени цена хоть одной из акций все-таки теряет более 10% своей стоимости — то банк вам ничего не должен. А наоборот, вы должны банку заплатить комиссию за эту ценную услугу — 0,46% от вложенной суммы.

Забавно, что по обычным облигациями Сбербанк аккуратно выплачивает до 8,5% годовых, а вот для «инвестиционных», по которым можно вообще ничего не получить — обещает всего лишь 10%.

Казино в законе

Понятно, что вложенные деньги ни в какие зарубежные активы реально не инвестируется. Идея явно позаимствована у форекс-мошенников с их «бинарными опционами», поставь на рост или падение чужих акции — может и выиграете. Но скорее проиграете. В подобных азартных играх в выигрыше всегда только казино. Но в отличие от форекс-мошенников, действительно, без вложений вас Сбербанк не оставит. Только процентов не заплатит.

Скриншот с сайта Сбербанка

Впрочем, в самом Сбербанке не согласны с таким сравнением.

«Доход зависит от того, как растут акции той или иной компании. Это зависит от ситуации на рынке, политической обстановки и курса валюты, стоимости нефти и тд. Это не везение, а биржа», — ответил мне специалист службы поддержки Сбербанка.
Интересно, глава госбанка Герман Греф постоянно сетует, что в России, в отличие от западных стран, — очень мало инвесторов, готовых инвестировать в биржевые инструменты. Это потому, Герман Оскарович, потому что часто обжигаются на подобных бумагах, которые предлагают вроде как приличные организации.

«Сбербанк» - Инвестиционные облигации Сбербанка

1 Негарантированная потенциальная доходность Инвестиционной облигации Сбербанка при позитивном сценарии.

2 ПАО Сбербанк гарантирует погашение облигаций в конце срока обращения

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000 г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка.

Инвестиционные облигации сбербанка. Полный разбор.

Совсем недавно Сбербанк запустил новый продукт, для тех, кто хочет заработать больше чем банковский депозит, объявляя о средней потенциальной доходности 10% годовых, но в то же время не хочет рисковать своим капиталом.

Инструмент этот называется – Инвестиционные облигации Сбербанка. Хоть в названии и есть слово «облигации», но это не является облигациями, как таковыми.

В классическом понятии облигации это долговые бумаги, которые выпускает эмитент, тот же Сбербанк, тем самым привлекает заемный капитал, а за пользование этими деньгами Сбербанк выплачивает их держателям проценты т.е. купонный доход. У каждой облигации есть срок погашения, и к окончанию этого срока будет выплачена полная стоимость каждой облигации в 100% объеме, вне зависимости от рыночной стоимости этих облигаций.

Инвестиционные облигации сбербанка – имеет совершенно другой принцип. Суть заключается в том, чтобы вы сделали ставку на определенный параметр, например, на изменение стоимости акций Газпрома. Таким образом, если акции вырастут на больше чем на 25% в течение года, вы получите обещанный доход в размере 9,5%. Если стоимость акций за год не вырастет, то вы ничего не получаете, кроме ваших вложенных денег, за вычетом комиссии в размере 0,46% от вложенной суммы.

Данная схема напоминает всем известные бинарные опционы, которые в нашей стране никаким образом не регулируются, и многими странами признаны, как мошенническими схемами обмана инвесторов. Вкратце, бинарные опционы — это ставка на повышение или понижение курса валюты, например, доллара в определенный промежуток времени. Если вы угадаете, куда в этот момент пойдет курс, то поставленные вами средства удвоятся, если не угадаете, то вы теряете все вложения.

Так в чем «фишка» этих ИОС?

Если разобраться, более детально, то даже на примере акций Газпрома, можно увидеть, что за 10 лет средняя доходность акций Газпрома составляет 13% годовых, соответственно вероятность того что акции за год могут вырасти более чем на 25% минимальная. К тому же, стоимость акций напрямую зависит от геополитической обстановки в мире, что может существенно повлиять на стоимость бумаг.

Изменение стоимости акций Газпром за 10 лет

Казалось бы, ничего страшного в этом нет, ведь Сбербанк гарантирует 100% возврат ваших средств в случае негативного сценария, но стоит не забывать, что целый год ваши деньги фактически будут лежать без дела, часть которых съест инфляция, а ко всему прочему с вас будет списана комиссия 0,46% от суммы.

Таким образом получается, что Сбербанк нашел отличный способ заимствовать денежные средства у финансово неграмотных граждан практически бесплатно, и еще на этом зарабатывать небольшой процент.

Если вы действительно хотите вложить деньги, то лучше купить настоящие облигации того же Газпрома с реальной доходностью 5-6% годовых в долларах!

Еврооблигации Газпром в долларах

Или облигации Сбербанка, с купонным доходом от 8% годовых, но никак Инвестиционные облигации!




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *