Содержание

Moneygram денежные переводы, тарифы системы перевода денег, где получить MoneyGram

Компания MoneyGram – это простые и удобные денежные переводы в современном формате. Клиенты компании надёжно защищены от прогрессивных методов мошенничества. Помимо уверенности в беспроблемном получении и отправке средств компания предоставляет зарегистрированным пользователям необходимую информационную поддержку и другую всестороннюю помощь.

Moneygram денежные переводы тарифы

Сегодня сервисы от популярного оператора денежных переводов MoneyGram доступны в 327 000 пунктах в 200 странах по всему миру. Для поиска ближайшего к вам отделения на сайте разработано специальное удобное приложение.

Комиссия за услуги сервиса определяется в индивидуальном порядке. Тариф зависит от суммы перевода, страны получения и пункта отправки. Компания не скрывает свою ценовую политику от клиентов, поэтому для предварительного расчёта стоимости услуги всегда можно воспользоваться удобным калькулятором.

Максимальная сумма перевода через агента 10 000 долларов США.

Где получить MoneyGram денежные переводы

После перехода на сайт компании посетителю предлагается возможность выбрать страну получения перевода и язык интерфейса сайта MoneyGram. На загрузившейся странице достаточно кликнуть по надписи «Найти отделение», после чего система автоматически открывает карту, где расположены все пункты обслуживания оператора. В боковой колонке справа показаны наименования, телефоны и адреса учреждений, в которых предоставляются соответствующие услуги. Для получения перевода достаточно сообщить оператору контрольный номер чека. После короткой проверки вы сможете забрать свои деньги.

Система денежных переводов MoneyGram

С помощью MoneyGram легко и удобно отправлять деньги в любую цивилизованную точку земного шара. Деятельность компании не только значительно облегчает взаимоотношения миллионов заказчиков и клиентов по всему миру, но и помогает членам различных семей получать необходимое количество средств вовремя и в полном объёме. Один из основных приоритетов компании – безопасность проведения операций и защита клиента от распространенных схем мошенничества. Оформленный и отправленный перевод не подлежит возврату, но если такая необходимость возникла, необходимо обратиться к агенту.

Советы от Сравни.ру: Компания MoneyGram – проверенный временем и надёжный оператор денежных переводов с мировым именем. Поэтому если вам нужно оперативно отправить определённую сумму средств из точки А в точку В, минуя границы и другие возможные преграды, сервис MoneyGram справится с этой задачей на твердую пятёрку.

Денежные переводы MoneyGram. | Bank.uz

 

 


  • О денежных переводах.
  • Тарифы на отправление.
  • Как отправить денежный перевод.
  • Как получить перевод.
  • Ограничения переводов.
  • Сравнить тарифы MoneyGram с другими денежными переводами.

MoneyGram – это международная система срочных денежных переводов. Компания MoneyGram осуществляет денежные переводы по всему миру без открытия расчетного счета и объединяет более 227 000 пунктов обслуживания клиентов в 190 странах мира. Это вторая в мире система денежных переводов по охвату стран и количеству пунктов обслуживания MoneyGram – это услуга по быстрому и простому переводу денег, которая всегда доступна.

В Узбекистане с преводами MoneyGram, работают следующие  банки: банк Ипак Йўли, Капиталбанк, Хамкорбанк, Invest Finance Bank, Туронбанк, Кишлок курилиш банк, Hi-Tech Bank.

С 2004 года владельцами MoneyGram являлись Viad Corp. и Travelers Express Company Inc. Сегодня MoneyGram – это самостоятельная Американская компания, акции которой котируются на Нью-Йоркской фондовой бирже.

В Европе партнерами MoneyGram являются такие финансовые структуры, как Королевская почта Великобритании и Норвегии, Почта Италии, Bank of Ireland, Banco Popular Espanol, Kocbank, Finansbank и многие другие.

В странах СНГ система денежных переводов MoneyGram работает с 1996 года и на сегодняшний день насчитывает свыше 7000 пунктов

обслуживания, охватывая практически все республики: Россия, Азербайджан, Армения, Беларусь, Грузия, Казахстан, Кыргызстан, Молдова, Таджикистан, Узбекистан и Украина.

Маниграмма — так называется сам перевод, первая Маниграмма была отправлена еще в 1940 году в Миннеаполисе (США).

Сама Компания MoneyGram работает круглосуточно и все 7 дней недели, поэтому время перевода денег составляет всего 10 минут. Но, отправляя маниграмму, надо всегда помнить, что в скорость перевода почти всегда вносят свои коррективы, как разница часовых поясов в разных странах мира и на разных континентах, так и время работы офисов компании MoneyGram, отделений партнеров и банков.

Маниграмму можно сопроводить бесплатным текстовым сообщением для получателя размером до 10 слов. Для получателя такое сообщение тоже бесплатно.

Услуга MoneyGram по переводу денег предоставляется только физическим лицам. Переводами по системе MoneyGram могут воспользоваться как банковские клиенты, так и люди, не имеющие банковских счетов. Бывают ситуации, при которых услуги MoneyGram особенно необходимы:

  • когда человек работает за границей и регулярно отправляет деньги своим родным;
  • когда необходимо оплачивать учебу и проживание, если Ваши дети учатся за границей или проводят там свои каникулы;
  • когда необходимо срочно оказать материальную помощь родным, друзьям, сотрудникам, которые находятся в другой стране;
  • туристам, при возникновении нештатных ситуаций;
  • бизнесменам при необходимости быстрой пересылки денег своим сотрудникам.

Сумма перевода выплачивается сразу, по желанию клиента в любой удобной для него валюте, — наличными деньгами в долларах США, Евро, местной валюте в зависимости от страны получения перевода. При отправлении перевода в одной валюте, и получение его в другой, осуществляется конвертация валюты по текущему курсу продажи данного пункта выдачи. Надо учитывать, что если в вашем населенном пункте есть несколько банков, работающих с MoneyGram, а вы будете конвертировать получаемую валюту, то прежде чем получать, проверьте курсы валюты нескольких пунктов – они могут отличаться.

Тарифы на отправление денежных переводов по системе MoneyGram.

На отправление денежных переводов из стран Центральной Азии в Россию, Грузию, страны СНГ и Израиль.

Сумма перевода

Тариф (в долларах США)

1-100

2

100,01-200

4

200,01-300

6

300,01-400

8

400,01-500

10

500,01-600

12

600,01-700

14

700,01-800

16

800,01-900

18

900,01-1000

20

1000,01-2000

35

2000,01-3000

50

3000,01-4000

70

4000,01-5000

100

Отправка по системе денежных переводов «MoneyGram» в Китай

Сумма перевода

Тариф (в долларах США)

1-300

9

300,01-600

18

600,01-1000

25

1000,01-2 000

50

2000,01-5 000

80

Отправка по системе денежных переводов «MoneyGram» в страны Дальнего зарубежья

Сумма перевода

Тариф (в долларах США)

1-100

10

100,01-250

18

250,01-400

24

400,01-600

34

600,01-800

39

800,01-1000

44

1000,01-1200

60

1200,01-1800

65

1800,01-2500

70

2500,01-5000

100

Выдача наличных денежных средств, поступивших по системе «MoneyGram»

Комиссия не взимается

 

Как отправить денежный перевод?

  •  Находите ближайший пункт MoneyGram, ориентируясь на наличие фирменного логотипа;
  •  Заполняете бланк на отправление перевода и предъявляете удостоверение личности;
  •  Вносите сумму перевода вместе с комиссией;
  •  Получаете регистрационный номер перевода и квитанцию о приеме денег;
  •  Сообщаете регистрационный номер получателю и через 10 минут деньги будут готовы к получению.

 

Как получить перевод?

  •  Узнаете номер перевода у отправителя средств;
  •  Приходите в любой пункт получения маниграммы;
  •  Заполняете бланк на получение перевода, указав регистрационный номер, и предъявляете удостоверение личности;
  •  Получаете деньги

 MoneyGram гарантирует конфиденциальность, полную сохранность денег и их возврат в случае, если перевод по каким-либо причинам не был получен или у отправителя неожиданно поменялись планы.

Отправитель может вернуть отправленный денежный перевод, который не был получен получателем, в течение неограниченного периода времени, обратившись в отделение банка, работающего с MoneyGram. Если с момента отправки перевода прошло более 45 дней, то отправителю предварительно необходимо обратиться в компанию MoneyGram, после чего денежный перевод будет восстановлен с новым регистрационным номером и выплачен в любом банке, работающем с MoneyGram.

Ограничения переводов.

Граждане Узбекистана могут перевести иностранную валюту в эквиваленте не более 5000 долларов США за один день. На иностранных граждан это ограничение не распространяется. При отправлении более 10 000 долларов США в год данные о переводах передаются в налоговые органы по месту проживания резидента. Нерезиденты Республики Узбекистан имеют право переводить за границу любые суммы, при предоставлении оформленного таможенным органом документа, подтверждающего ввоз наличной иностранной валюты из-за границы и соответствующей справки уполномоченного банка, подтверждающей выдачу ранее со счета валютных

За дополнительной информацией обращайтесь на сайт www.moneygram.com

 
Сравнить тарифы с другими денежными переводам

 

Основные условия осуществления денежных переводов по системе MoneyGram в ЗАО “Банк ВТБ Армения”

  1. Общие условия
    1. Банк осуществляет денежные переводы по системе MoneyGram в валюте доллары США и выплаты в валютах доллары США и Евро.
    2. Банк осуществляет прием переводимой суммы в валюте перевода, также при желании в другой валюте – обмен валюты.
    3. Комиссия за денежный перевод по системе MoneyGram уплачивается отправителем денежного перевода в драмах РА.
    4. Комиссия не взимается с получателя денежного перевода по системе MoneyGram.
    5. При отправке денежного перевода или платежа по системе MoneyGram Банк предоставляет клиенту кассовый ордер, удостоверяющий получение или отправку денежного перевода.
    6. Денежный перевод по системе MoneyGram доступен в течение всего лишь 10-15 минут после отправки, что зависит от направления денежного перевода. Время отправки денежных переводов в отдельные страны зависит от направления денежного перевода.
    7. Размер комиссионного вознаграждения за денежный перевод по системе MoneyGram зависит от направления денежного перевода. Тарифы за денежные переводы в страны СНГ начинаются от 2 долларов США, что зависит от суммы денежного перевода. Тарифы за денежные переводы в другие страны начинаются с 12 долларов США, что зависит от суммы перевода.
  2. Внесение изменений в отправленный денежный перевод
    1. Изменение данных денежного перевода, отправленного по системе денежных переводов MoneyGram, осуществляется на основании письменного заявления отправителя.
    2. Исправление имеющихся в денежном переводе ошибок осуществляется в сроки, установленные банком — отправителем и банком — получателем, начиная от 15 минут.
    3. Изменения данных денежного перевода не могут быть осуществлены в случае, если сумма была выплачена получателю денежного перевода, и последний отказывается от возврата переведенной суммы.
    4. Банк не взимает дополнительную плату за внесение изменений в денежный перевод, отправленный по системе денежных переводов MoneyGram.
  3. Аннулирование отправленного денежного перевода
    1. Аннулирование отправленного денежного перевода по системе денежных переводов MoneyGram осуществляется на основании письменного заявления отправителя денежного перевода.
    2. Аннулирование отправленного денежного перевода по системе денежных переводов MoneyGram осуществляется в течение дня отправки.
    3. Аннулирование не может быть осуществлено в случае, если сумма была выплачена получателю, и последний отказывается от возврата переведенной суммы.
    4. Банк не взимает дополнительную плату за аннулирование денежного перевода.
  4. Порядок возврата отправленного денежного перевода
    1. Возврат отправленного денежного перевода по системе денежных переводов MoneyGram производится на основании письменного заявления отправителя денежного перевода.
    2. Возврат отправленного денежного перевода производится в сроки, устанавливаемые банками — получателями
    3. Возврат отправленных денежных переводов невозможен в случае, если сумма была выплачена получателю, и последний отказывается от возврата переведенной суммы.
    4. Возврат комиссии клиенту производится в случае, если возврат денежного перевода по системе денежных переводов MoneyGram осуществляется тем же днем. Возврат комиссии клиенту не производится в случае, если возврат денежного перевода осуществляется на следующий день.
    5. Банк не взимает дополнительную плату за возврат отправленного денежного перевода.
    6. В случае не обнаружения получателя денежного перевода, отправленные денежные средства могут оставаться в системе в сроки, устанавливаемые соответствующей системой.  Возврат данных денежных средств производится на основании письменного заявления отправителя денежных средств.

Обновлено 18-10-2019г., 17:42

Western Union VS. MoneyGram — Who offers the best rates & fees?

Несмотря на то, что несколько лет назад на рынке онлайн денежных переводов совершили настоящую революцию такие компании как TransferWise, TransferGo и т.д, все равно более 70 % денежных переводов в мире все еще отправляется через Western Union или MoneyGram. Обе компании являются самыми известными и узнаваемыми операторами денежных переводов в мире и дольше всего работают на рынке. Однако, чьи услуги более выгодны — Western Union или MoneyGram? Прочитайте наш обзор плюсов и минусов каждой компании и cделайте правильный выбор. Western Union — самая известная и крупнейшая в мире компания в области денежных переводов. Главное преимущество компании — большое количество способов отправления и получения перевода. Для использования Western Union ни отправителю ни получателю не обязательно иметь банковский счет —  и оплатить и получить перевод можно наличными. У WU также самая широкая сеть представительств и партнерских пунктов по всему миру  + 550 000 представительств в 200 странах мира.  С недавнего времени компания также начала поддерживать онлайн переводы. MoneyGram вторая по величине компания по переводу денег в мире после Western Union. Принципы работы, способы отправки и получения переводов у обеих компаний схожи. MoneyGram также обладает очень обширной сетью представительств — более 350 000 агентских офисов в более чем 200 странах мира. Онлайн переводы также доступны, но актуальны не для всех направлений. Обе компании являются отличным решением, если вам необходимо оплатить или получить перевод наличными. Время обработки транзакции в обоих случаях не займет более 5 минут. Однако, MoneyGram чаще всего является более выгодным вариантом, благодаря более низким комиссиям и лучшему обменному курсу.  

При отправке перевода рекомендуем воспользоваться нашим онлайн сервисом для определения лучшего обменного курса и  минимальной комиссии реальном времени

Страна отправления

АвстралияАвстрияАзербайджанАлбанияАлжирАнголаАндорраАргентинаАрменияБангладешБеларусьБелизБельгияБенинБолгарияБоливияБосния и ГерцеговинаБотсванаБразилияБурундиБутанВатиканВеликобританияВенгрияВенесуэлаВьетнамГабонГаитиГамбияГанаГватемалаГвинея-БисауГвинеяГерманияГибралтарГондурасГонконгГренадаГренландияГрецияГрузияГуамДанияЕгипетЗамбияЗимбабвеИзраильИндияИндонезияИорданияИракИранИрландияИсландияИспанияИталияЙеменКазахстанКаймановы ОстроваКамбоджаКамерунКанадаКатарКенияКипрКиргизияКирибатиКитайКолумбияКоста РикаКувейтЛаосЛатвияЛесотоЛиберияЛиванЛивияЛитваЛихтенштейнЛюксембургМаврикийМавританияМадагаскарМайоттаМакаоМакедонияМалавиМалайзияМалиМальдивыМальтаМароккоМартиникаМаршалловы островаМексикаМикронезияМозамбикМолдоваМонакоМонголияМьянмаНамибияНепалНигерНигерияНидерландыНикарагуаНовая ЗеландияНовая КаледонияНорвегияОАЭОманПакистанПалауПанамаПапуа Новая ГвинеяПарагвайПеруПольшаПортугалияПуэрто РикоРоссияРуандаРумынияСальвадорСамоаСан-МариноСаудовская АравияСвазилендСейшелыСен-Бартелеми́СенегалСент-Киттс и НевисСербияСингапурСирияСловакияСловенияСомалиСуданСуринамСШАСьерра-ЛеонеТаджикистанТаиландТайваньТанзанияТогоТунисТуркменияТурцияУгандаУзбекистанУкраинаУругвайФилиппиныФинляндияФранцияХорватияЦентрально Африканская РеспубликаЧадЧерногорияЧехияЧилиШвейцарияШвецияШри ЛанкаЭквадорЭкваториальная ГвинеяЭстонияЭфиопияЮАРЮжная КореяЮжный СуданЯмайкаЯпония

Страна получения

ЯпонияЯмайкаЮжный СуданЮжная КореяЮАРЭфиопияЭстонияЭкваториальная ГвинеяЭквадорШри ЛанкаШвецияШвейцарияЧилиЧехияЧерногорияЧадЦентрально Африканская РеспубликаХорватияФранцияФинляндияФилиппиныУругвайУкраинаУзбекистанУгандаТурцияТуркменияТунисТогоТанзанияТайваньТаиландТаджикистанСьерра-ЛеонеСШАСуринамСуданСомалиСловенияСловакияСирияСингапурСербияСент-Киттс и НевисСенегалСен-Бартелеми́СейшелыСвазилендСаудовская АравияСан-МариноСамоаСальвадорРумынияРуандаРоссияПуэрто РикоПортугалияПольшаПеруПарагвайПапуа Новая ГвинеяПанамаПалауПакистанОманОАЭНорвегияНовая КаледонияНовая ЗеландияНикарагуаНидерландыНигерияНигерНепалНамибияМьянмаМонголияМонакоМолдоваМозамбикМикронезияМексикаМаршалловы островаМартиникаМароккоМальтаМальдивыМалиМалайзияМалавиМакедонияМакаоМайоттаМадагаскарМавританияМаврикийЛюксембургЛихтенштейнЛитваЛивияЛиванЛиберияЛесотоЛатвияЛаосКувейтКоста РикаКолумбияКитайКирибатиКиргизияКипрКенияКатарКанадаКамерунКамбоджаКаймановы ОстроваКазахстанЙеменИталияИспанияИсландияИрландияИранИракИорданияИндонезияИндияИзраильЗимбабвеЗамбияЕгипетДанияГуамГрузияГрецияГренландияГренадаГонконгГондурасГибралтарГерманияГвинеяГвинея-БисауГватемалаГанаГамбияГаитиГабонВьетнамВенесуэлаВенгрияВеликобританияВатиканБутанБурундиБразилияБотсванаБосния и ГерцеговинаБоливияБолгарияБенинБельгияБелизБеларусьБангладешАрменияАргентинаАндорраАнголаАлжирАлбанияАзербайджанАвстрияАвстралия   Наша рекомендация: Несмотря на то, что MoneyGram по нескольким факторам все таки превосходит Western Union, перед отправкой перевода стоит сравнить комиссии и обменные курсы. В некоторых случаях WU может предложить лучшие условия  

Преимущества и недостатки  MoneyGram и Western Union

По общему рейтингу нашего сайта MoneyGram одерживает победу с показателями 77/ 100 против 76 / 10 у Western Union

Если отталкиваться от предпочтений клиентов и их опыте сотрудничества с обеими компаниями, то Western Union лидирует  с незначительной разницей.  На сайте Trustpilot, где пользователи могут оставить отзыв после того как воспользовались услугой, Western Union набрал 3.8 балла из 5, а MoneyGram — 3.7.  
Основные различия между MoneyGram и WESTERN UNION
Компания WesternUnion был основана в  1851 году как телеграфная компания, но со временем трансформировалась в финансового гиганта в сфере международных денежных переводов. На сегодня WU позволяет отправить деньги из 70 стран и получить перевод в 200 стран мира. MoneyGram International, Inc. — американская финансовая компания, занимающаяся операциями на международных финансовых рынках. Штаб-квартира компании расположена в Далласе. Фирма основана в 1940 году.  

Банковский счет, дебетовая или кредитная карта, наличные

Варьируется от страны

Банковские перевод, наличные, e-wallet

от 2 минут до 5 дней

200+стран

Банковский счет, дебетовая или кредитная карта, наличные Варьируется от страны

Банковский перевод, наличные

от 5 минут до 4 дней

200 стран 45+ валют

Moneygram MoneyGram дает возможность отправлять деньги онлайн в более чем 20 стран мира непосредственно с официального сайта или через приложение MoneyGram (доступно как для Android, так и для iOS). Для всех направлений доступна возможность получения перевода наличными, а для ограниченного списка стран  доступна отправка денег на банковский счет, мобильный кошелек, предоплаченные карты. Оплатить перевод можно также наличными в офисе либо с дебетовой или кредитной карты. Оплата перевода с банковского счета доступна из стран Европы (Sofort) и в США или Канаде через Interac online

Western Union Western Union — это не только онлайн-сервис денежных переводов. Клиентам доступна опция отправки и получения перевода наличными, пополнение мобильного номера или на предоплаченную карту. Вы можете оплатить перевод напрямую с дебетовой или кредитной карты (доступно не для всех стран), а из Европы вы можете отправить деньги с помощью местного банковского перевода, используя систему онлайн-платежей ( SOFORT, Trustly или iDEAL). Также для некоторых стран (США и страны Латинской Америки) доступна возможность оплаты счетов.

 
Тарифы и комиссии
 

MoneyGram Комиссии MoneyGram сильно различаются в зависимости от суммы перевода, стран отправления и получения, а также способов оплаты и получения. Минимальную комиссию вы получаете в том случае, если  отправляете деньги онлайн с банковской карты или банковским переводом Sofort. В некоторых случаях комиссия может быть равна «0» (например для переводов из стран Европы в Украину или Россию). Если вы отправляете на банковский счет, это обычно дешевле, чем отправка денег для получения наличными. Например, при отправке 1000 долларов из США в Филиппины с банковского счета, вы заплатите 4,99$ комиссии; при оплате  кредитной или дебетовой картой, вы заплатите 10 долларов.

Western Union Тарифы в Western Union зависят от суммы перевода, от страны в которую вы отправляете деньги, а также от выбранных вами способов оплаты и получения. Как правило минимальная стандартная комиссия WU для онлайн переводов с банковского счета стартует с 5 USD, однако для некоторых стран комиссия может увеличиться до 45 долларов при оплате кредитной или дебетовой картой и для получения наличных. Однако, при отправке денег в такие страны как Мексика или Индия, часто можно получить нулевую ставку комиссии, так как оператор зарабатывает на маржинальности курсовой разницы. Как правило, ваши перевод всегда будет очень дорогим, если вы отправляете деньги наличными или с банковской карты и выбираете способ выплаты перевода наличными.

Western Union

Для многих направлений при условии безналичного перевода, Western Union может предлагать нулевую комиссию.

 
Обменные курсы MoneyGram против Western Union
Обменный курс один из самых важных параметров, который следует учитывать при выборе компании для отправки международного перевода. Ведь именно от курсов будет зависеть, какая сумма в итоге будет зачислена на счет получателя. MoneyGram Основная статья доходов компании MoneyGram это разница на обменных курсах при конвертации валют. Маржа компании, которую она применяет к среднерыночным обменным курсам, может иногда превышать 5%, что довольно ощутимо, особенно при переводах больших сумм. Например, при конвертации USD в Euro
  • Если средний рыночный курс составляет 1 доллар США = 0,94 евро
  • Обменный курс MoneyGram может составлять 1 доллар США = 0,91 евро.

Western Union Как и в случае с другими провайдерами денежных переводов, Western Union закладывает свою маржу в среднерыночные обменные курсы. Для международных переводов ожидайте наценки в размере 6% от обменного курса + другие сборы.  В некоторых случаях маржа Western Union может достигать 20%. Обменные курсы варьируются в зависимости от способов оплаты и получения денег. Обменные курсы иногда лучше, если вы отправляете большие суммы денег. Кроме того, WesternUnion упоминает следующее на своем официальном сайте: «… Обменные курсы, указанные на веб-сайте, являются приблизительными», и фактический обменный курс будет определен во время передачи. WesternUnion рассчитывает свои обменные курсы на основе доступных на рынке межбанковских курсов плюс маржа ».

Рассмотрим на примере: Нам необходимо отправить €1,000 из Германии в Россию с банковского счета. 

Отправка €1000 из Германии в Россию банковским переводом

Банк/наличные

Комиссия сервиса

$0

$3,99

Курс обмена

1 €= 1.0516$

1 €= 1,0781$

Скорость перевода

1-3 дня  до 10 минут

Сумма к получению (GBP)

$ 1051.59 $1.078,13

победитель — MoneyGram Отправка 1000 долларов из Европы в Россию с MoneyGram может привести к экономии около $30 в сравнение с Western Union.

Кто быстрее — MoneyGram или WU?
 

MoneyGram Как и в Western Union, скорость доставки перевода MoneyGram варьируется в зависимости от способа оплаты и получения средств. Наличные переводы, как правило, выплачиваются в течение нескольких минут (но это ведет к более высоким комиссиям и плохим обменным курсам). Переводы отправляемые из стран Европы через платежнyю систему Sofort, также могут быть обработаны очень быстро. Онлайн переводы с банковского счета на банковский счет через MoneyGram занимают от двух до четырех рабочих дней.

Western Union Скорость обработки зависит от способов получения перевода. Если перевод должен быть выплачен наличными, то время его обработки займет 5-10 минут. Переводы отправляемые с банковского счета могут занять до пяти дней или дольше, в зависимости от страны получения.

Тут трудно четко обозначить победителя, так как обе компании предлагают практически одинаковые условия. Поэтому, с точки зрения скорости доставки переводов — ничья.  
Резюме
Хотя Western Union и MoneyGram на первый взгляд могут выглядеть совершенно одинаково, вы можете получить более выгодный обменный курс в MoneyGram, что особенно важно для переводов крупных сумм. Western Union предлагает очень сложную структуру формирования комиссий и сборов, но как правило, для популярных направлений и при условии отправки безналичного перевода, вы сможете получить нулевую ставку комиссии. Что касается покрытия и количества офисов и удобства получения перевода, то 500 000 представительств Western Union по всему миру выглядят намного внушительней, чем 350 000 представительств MoneyGram. Наша рекомендация: Компании очень похожи между собой. Несмотря на то, что MoneyGram по нескольким факторам все таки превосходит Western Union, перед отправкой перевода стоит сравнить комиссии и обменные курсы. В некоторых случаях WU может предложить лучшие условия

Условия осуществления переводов денег по системе MONEYGRAM

 

Валюта перевода денег: переводы денег могут быть осуществлены или выплачены в 2 валютах – доллары США, евро.

Срок осуществления перевода денег: переводы доступны бенефициару начиная с 10 минут после их осуществления.

Период действия перевода денег: Перевод MONEYGRAM доступен к возврату или выплате в течении 5 лет.

Условия получения: переводы могут быть получены в безадресном режиме в большинство стран партнёров системы (Армения, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Молдова, Россия, Таджикистан, Украина, Узбекистан, Эстония, Литва, Латвия, Румыния, Болгария, Италия, С.Ш.А. и другие). В некоторых странах-партнерах системы переводы могут быть получены по адресу, указанному плательщиком при отправке перевода денег.

Для получения перевода денег необходимо предоставить в банк документ, удостоверяющий личность и сообщить следующие данные:

  • имя, фамилия плательщика;
  • уникальный идентификационный код перевода;
  • страна осуществления перевода денег;
  • ожидаемая сумма и валюта перевода денег.

Для осуществления перевода денег необходимо предоставить в банк документ, удостоверяющий личность и сообщить следующие данные:

  • сумма и валюта перевода денег;
  • цель перевода денег;
  • данные плательщика перевода денег;
  • данные бенефициара перевода денег;
  • страна/регион/город бенефициара перевода денег;
  • подтверждающие документы, в случае если сумма превышает 1 000 Евро или их эквивалент, в соответствии с законодательством Республики Молдова.

Комиссия, взимаемая при оказании услуги перевода денег из Республики Молдова через систему денежных переводов MONEYGRAM:

Комиссия оплачивается плательщиком в момент отправки платежа и варьируется в зависимости от страны, от суммы и валюты перевода денег.

Максимальная сумма перевода денег осуществляемого через систему денежных переводов MONEYGRAM, составляет: 10 000 долларов США, 7 000 евро. 

 Таблица №1

Комиссия, взимаемая при осуществлении перевода денег по системе MONEYGRAM в следующие страны: Армения, Беларусь, Казахстан, Киргизстан, Молдова, Россия, Таджикистан, Украина, Узбекистан, Литва, Латвия, Эстония, Грузия

 

 

от

до

комиссия

USD/EUR         0.01

 USD/EUR     100.00

 USD 2 / EUR 2

USD/EUR      100.01

 USD/EUR     2000.00

 1.5%

USD/EUR     2000.01

 USD/EUR    3000.00

 1.2%

USD/EUR     3000.01

  USD    10,000.00

 1.0%

  EUR      7,000.00

 При переводе денег в другие страны, чем страны указанные в Таблице №1, сумма комиссии составляет:

 

 

от

до

комиссия

 USD         0.01

 USD       50.00

 USD 9

 USD        50.01

 USD     100.00

  USD 11

 USD      100.01

 USD     200.00

  USD 18

 USD      200.01

 USD     300.00

  USD 23

 USD      300.01

 USD     400.00

  USD 29

 USD      400.01

 USD     500.00

  USD 35

 USD      500.01

 USD     750.00

  USD 39

 USD      750.01

 USD  1,000.00

  USD 45

 USD   1,000.01

 USD  1,500.00

 USD 65

 USD   1,500.01

 USD  1,750.00

 USD 72

 USD   1,750.01

 USD  2,000.00

 USD 79

 USD   2,000.01

 USD  2,500.00

 USD 95

 USD   2,500.01

 USD  3,000.00

USD 99

 USD   3,000.01

 USD  3,500.00

 USD 120

 USD   3,500.01

 USD  4,000.00

 USD 140

 USD   4,000.01

 USD  4,500.00

 USD 160

 USD   4,500.01

 USD  5,000.00

 USD 180

 USD   5,000.01

 USD  5,500.00

 USD 195

 USD   5,500.01

 USD  6,000.00

 USD 215

 USD   6,000.01

 USD  6,500.00

 USD 235

 USD   6,500.01

 USD  7,000.00

 USD 255

 USD   7,000.01

USD  8,000.00

 USD 275

 USD   8,000.01

 USD  8,500.00

 USD 310

 USD   8,500.01

 USD  9,000.00

 USD 330

 USD   9,000.01

USD 10,000.00

 USD 350

от

до

комиссия

EUR         0.01

 EUR       50.00

 EUR 5

 EUR        50.01

 EUR     100.00

  EUR 8

 EUR      100.01

 EUR     200.00

  EUR 14

 EUR      200.01

 EUR     300.00

  EUR 21

 EUR      300.01

 EUR     400.00

  EUR 26

 EUR      400.01

 EUR     500.00

  EUR 29

 EUR      500.01

 EUR     750.00

  EUR 33

 EUR      750.01

 EUR  1,000.00

  EUR 38

 EUR   1,000.01

 EUR  1,500.00

 EUR 54

 EUR   1,500.01

 EUR  1,750.00

 EUR 64

 EUR   1,750.01

 EUR  2,000.00

 EUR 74

 EUR   2,000.01

 EUR  2,500.00

 EUR 88

 EUR   2,500.01

 EUR  3,000.00

EUR 108

 EUR   3,000.01

 EUR  5,000.00

 EUR 176

 EUR   5,000.01

 

 EUR 300

 

 

 

 

 

 

 

 Условия возврата перевода денег: перевод денег может быть возвращен по требованию плательщика при условии, что он не был выплачен бенефициару.

Для возврата перевода денег плательщик должен предоставить в филиал банка, где был осуществлен перевод денег, следующие документы:

  1. Документ, удостоверяющий личность;
  2. Документ, подтверждающий осуществление перевода денег;
  3. Письменное заявление с указанием данных перевода денег и обоснования для его возврата.

Возврат перевода денег осуществляется после получения соответствующего подтверждения из Центра обслуживания международной платежной системы денежных переводов MONEYGRAM.

Если перевод аннулируется по требованию или по вине плательщика в день отправки перевода, к возврату подлежит сумма перевода с комиссией.

Если перевод аннулируется по требованию или по вине плательщика в последующие дни после дня отправки, к возврату подлежит только сумма перевода без комиссии.

В случае если перевод аннулируется по техническим причинам, плательщику возвращается сумма перевода вместе с частичной суммой комиссией.

Условия изменения данных перевода денег MONEYGRAM: данные перевода денег могут быть изменены по требованию плательщика при условии, что денежные средства не были выплачены бенефициару.

Для изменения данных перевода денег плательщик должен предоставить в филиал банка, где был осуществлен перевод денег, следующие документы:

  1.    Документ, удостоверяющий личность;

б.    Документ, подтверждающий осуществление перевода денег;

в.    Письменное заявление с указанием данных для изменения.

Изменение данных перевода денег осуществляется после получения соответствующего подтверждения из Центра обслуживания международной платежной системы денежных переводов MONEYGRAM.

Данные перевода денег, которые могут быть изменены:

 — Ф.И.О. Бенефициара.

При изменении данных перевода денег дополнительные комиссионные не взимаются.
Для дополнительной информации посетите: http://www.moneygram.com.

Денежные переводы, особенности, порядок​​, отправления и получения, комиссия

МаниГрам – международный сервис, обслуживающий денежные переводы физических и юридических лиц. Полное наименование компании: MoneyGram International Inc, это американская финансовая группа, работающая на международном рынке. Основана компания в 1940 году, головной офис находится в Далласе. На сегодняшний день география коммерческой деятельности MoneyGram охватывает 200 стран мира. Компания имеет около 300 000 точек обслуживания.

Разумеется, основная масса офисов по приёму и выдаче денежных переводов сосредоточена на территории США. В России компания сотрудничает с рядом банков-партнёров, в число которых входит финансовая группа ВТБ. Попробуем разобраться, как пользоваться системой MoneyGram клиентам банка ВТБ.

Как отправить перевод?

Несмотря на то, что речь идёт об американской платёжной системе, у жителей России не обычно не возникает проблем с отправкой денежных переводов. Дело в том, что компания предлагает своим клиентам достаточно развитую сеть обслуживания, и пункты MoneyGram работают во многих городах страны.

Точки отправления платежей работают в региональных отделениях банков-партнёров, обслуживаются сетями «Связной» и «Евросеть». Узнать местоположение ближайшего пункта получения/отправления платежей можно на официальном сайте системы. Для этого нужно перейти по ссылке http://moneygram.com.ru и на стартовой странице выбрать раздел «НАЙТИ ОТДЕЛЕНИЕ».

Далее необходимо указать название населённого пункта либо регион проживания, и на карте появятся ближайшие пункты обслуживания.

Читайте также: Переводы в другие страны в банке ВТБ

Выбрав подходящее отделение, нужно подготовить:

  • документ, удостоверяющий личность;
  • нужную сумму;
  • данные получателя: в реквизитах указываются без сокращений, точно, как записано в паспорте;
  • номер электронного кошелька или банковского счёта клиента-получателя, если выбран такой способ получения денег.

Далее заполняется форма отправки перевода, которая передаётся сотруднику офиса вместе с суммой перевода. Каждой платёжке присваивается уникальный 3-значный идентификатор перевода, который нужно сообщить получателю. Кроме этого, получатель должен знать валюту, в которой будут выдаваться средства.

Страны-получатели

Как упоминалось выше, сервисы MoneyGram работают на территории 200 стран мира.

В частности, в сферу обслуживания входят следующие государства:

  • Армения;
  • Азербайджан;
  • Норвегия;
  • Великобритания;
  • Канада;
  • Израиль;
  • Италия;
  • Кипр;
  • Исландия.

Отметим, что список далеко не полон. Перечень стран, где находятся пункты обслуживания MoneyGram, лучше уточнять у оператора при отправлении денежного перевода или на официальном сайте компании.

Условия получения перевода

Получателю не нужно совершать каких-либо действий: деньги зачисляются на счёт автоматически, остаётся только их забрать.

Для этого нужно выполнить всего 3 простых шага:

  1. Найти ближайший пункт выдачи переводов.
  2. Заполнить бланк: номер платёжки указывается в обязательном порядке.
  3. Подтвердить свою личность, предъявив документ с фотографией. Обычно для этого используется национальный паспорт, в некоторых странах принимаются водительские права.

Нужно отметить, что перевод выплачивается в валюте страны-получателя. Если поддерживаются мультивалютные операции, то тип валюты для получения должен указывать отправитель при заполнении платёжной документации. Например, если совершается перевод в Азербайджан, и отправитель указал получение перевода в евро, забрать деньги в манатах не получится. Если тип валюты не указан, значит, сумма по умолчанию будет конвертирована в валюту страны-получателя.

Читайте также: Денежные переводы Intel Express через ВТБ

Финансовые лимиты

При отправлении денежных средств действуют сразу 2 ограничения, установленные правилами MoneyGram и действующим законодательством Российской Федерации.

Начнём с того, что в России действует ограничение на международные валютные операции. В частности, больше 5 000 условных единиц отправить единовременно не получится. В самой платёжной системе MoneyGram максимальная сумма ограничена 10 000 долларов или эквивалентом в другой иностранной валюте. Нужно уточнить, что на территории некоторых стран могут действовать свои ограничения.

Валюта

Финансовая политика MoneyGram построена таким образом, что сервис поддерживает переводы практически в любой иностранной валюте. Это касается получения и отправления денежных средств.

Сроки обслуживания транзакций

В большинстве случаев перевод идёт от отправителя получателю не больше 10 минут. Учитывая, что платёжные сервисы MoneyGram работают в круглосуточном режиме без учёта выходных и праздничных дней, это является безусловным преимуществом.

При этом не стоит забывать, что в разных странах действуют различные часовые пояса, что вносит определённые коррективы в график обслуживания. Кроме этого, получая или отправляя переводы через отделения ВТБ, нужно учитывать особенности работы кредитно-финансовой организации. В частности, филиалы и отделения, занимающиеся обслуживанием расчётных операций, работают в стандартном режиме, с учётом выходных и общенациональных праздников.

Комиссионный сбор

Комиссия зависит от особенностей страны-отправителя и суммы перевода. В среднем комиссионный сбор варьируется в пределах 1-1.5% от общей суммы. Здесь нужно уточнить, что в некоторых случаях комиссия устанавливается в фиксированном размере и не зависит от суммы перевода. В любом случае, расходы, связанные с обслуживанием денежного перевода, несёт отправитель.

Возможные проблемы

Сразу уточним, что большая часть отзывов, оставленных клиентами MoneyGram, – положительные. Это не должно вызывать удивления: платёжная система работает почти 60 лет, и за это время отшлифовала механизмы проведения финансовых операций.

Однако не стоит полагать, что сервис работает безупречно. Рассмотрим основные проблемы, с которыми могут столкнуться клиенты.

  1. Отказ. Компания иногда блокирует платежи, которые совершаются с нарушением правил или напоминают мошенничество. Например, житель России хочет отправить своим родственникам в США 30 000 долларов. Учитывая, что законодатель не позволяет это сделать, и сама система не поддерживает столь крупные денежные суммы, перевод придётся делить на 6 частей. Учитывая, что бенефициар остаётся один, система может посчитать такой перевод попыткой мошенничества.
  2. Поддержка. Для клиентов из России это настоящая «головная боль». В частности, при возникновении проблем технического характера обращаться нужно не в ВТБ или другой банк-партнёр, а непосредственно в MoneyGram. Как упоминалось выше, головной офис находится в Далласе, вместе со службой техподдержки. Общение происходит на английском, хотя обычно предоставляются услуги переводчика.

Кроме этого, компания иногда отказывает в обслуживании переводов, сделанных по всем правилам. Причины отказа обычно не озвучиваются, деньги возвращаются отправителю.

Заключение

MoneyGram – удобный и практичный сервис для международных денежных переводов, позволяющий отправить деньги в любую точку мира с минимальной комиссией. Однако, с учётом общей политической ситуации, с отправлениями из России часто возникают проблемы.

Как отправить деньги за границу через Приват24: пошаговая инструкция

Мы протестировали, как быстро и удобно осуществлять международные переводы с помощью мобильного приложения Приват24

Фото: tech.24tv.ua

В наше время перевести деньги за границу не составляет особого труда. Сделать это можно не выходя из дома и за считанные минуты. В частности, Приват24 позволяет пользователям в режиме онлайн быстро и удобно осуществлять международные переводы: переводить деньги близким или получать переводы от них, оплачивать товары и услуги иностранных компаний, совершать переводы на карту любого банка мира.

ПриватБанк предлагает несколько вариантов перевода денег. Например, если у получателя и отправителя есть карты (счета), то удобнее использовать перевод с карты на карту или SWIFT-платеж, поскольку тарифы на эти виды переводов наиболее выгодные. Если же необходимо срочно отправить деньги, то можно воспользоваться одной из систем денежных переводов (Ria, MoneyGram, Western Union и др.).

Как отправить мгновенный международный перевод в Приват24 с помощью систем денежных переводов

1. В веб-версии или обновленном приложении Приват24 откройте меню «Переводы» —> «Международные».

2. В новом окне укажите сумму и валюту перевода, страну получения. Нажмите «Отправить».

4. После этого выберите систему переводов. Исходя из выбранного направления, интернет-банкинг предлагает доступные для этой страны системы, а также сразу информирует о комиссии. Например, в нашем случае для Италии доступны:

  • Western Union — комиссия $15 (при сумме перевода $100)
  • MoneyGram — комиссия $11

5. Заполните информацию о получателе перевода, затем нажмите кнопку «Далее».

6. Дальше необходимо выбрать карту, с которой будет списана сумма и подтвердить перевод.

Примечание: Если валюта карты отличается от валюты перевода, происходит конвертация по текущему курсу банка.

7. Готово! Теперь нужно сообщить получателю контрольный номер перевода.

Для получения перевода необходимо зайти в приложение Privat24, открыть меню «Переводы» и выбрать «Срочные переводы». Выбрать платежную систему, указать контрольный номер перевода, выбрать карту, на которую будут засчитаны средства, затем подтвердить операцию. Деньги будут засчитаны в ближайшее время.

Как отправить международный перевод в Приват24 с карты на карту

Для того, чтобы перевести деньги с карты на карту, включая карты зарубежных банков, необходимо открыть меню «Переводы» —> «Перевод на карту». Далее выберите карту, с которой будет осуществлен перевод, введите карту получателя, сумму и валюту перевода.

Комиссия составит:

  • с карты ПриватБанка на карту Mastercard зарубежного банка — 2% (минимум 50 грн)
  • с карты ПриватБанка на карту Visa зарубежного банка — 1% (минимум $1).

Таким образом, перевести деньги за границу можно удобно и быстро с помощью мобильного или интернет-банкинга. В нашей статье мы показали, как легко это сделать в приложении Приват24.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как оплатить счет по реквизитам через Приват24: пошаговая инструкция

Процесс рассмотрения претензий

для потребителей, пострадавших от мошеннических переводов MoneyGram

Потребители, которые потеряли деньги из-за мошенников и заплатили через MoneyGram в период с 2013 по 2017 год, теперь могут подать претензию, чтобы вернуть свои деньги. Этот процесс рассмотрения претензий является результатом расчетов с Федеральной торговой комиссией и Министерством юстиции, обвиняющими MoneyGram в нарушении предыдущих соглашений с правительством о борьбе с мошенническими денежными переводами.

«MoneyGram извлекла выгоду из того, что аферистам стало проще уйти с трудом заработанными людьми.Сегодня люди могут начать выздоравливать, и мы призываем всех, кто потерял деньги из-за мошенничества через MoneyGram, подать иск и получить свой чек », — сказал Дэниел Кауфман, исполняющий обязанности директора Бюро защиты потребителей Федеральной торговой комиссии. «Мы также стремимся к тому, чтобы MoneyGram оправдала свои обещания в будущем по борьбе с мошенничеством в своей системе».

В феврале 2021 года предварительно заполненные формы были отправлены жертвам, которые уже были идентифицированы. Начиная с 1 июня 2021 года люди, которые не получали предварительно заполненные формы, но стали жертвами через MoneyGram, могут подавать претензии в Интернете или получить бумажную форму претензии (называемую петицией) на веб-сайте: www.moneygramremission.com. Эти претензии должны быть поданы до 31 августа 2021 г. Процесс рассмотрения претензий контролируется Службой почтовой инспекции США.

Денежные переводы являются предпочтительным методом оплаты для мошенников, потому что деньги, отправленные через системы денежных переводов, можно быстро получить в любом месте по всему миру, а после выплаты денег потребителям практически невозможно получить свои деньги. назад. Системы также часто позволяют мошенникам оставаться анонимными при получении денег от своих жертв.

В судебном заявлении 2018 года FTC утверждала, что MoneyGram нарушила постановление FTC от 2009 года, не реализовав комплексную программу предотвращения мошенничества, предусмотренную этим постановлением. Этот приказ требовал от компании MoneyGram незамедлительного расследования, ограничения, приостановления и прекращения действия агентов с высоким уровнем мошенничества.

Федеральная торговая комиссия работает над поощрением конкуренции, защитой и обучением потребителей. Вы можете узнать больше о потребительских темах и сообщить о мошенничестве, мошенничестве и недобросовестных практиках в Интернете на сайте ReportFraud.ftc.gov. Как FTC на Facebook (внешняя ссылка), подписывайтесь на нас в Twitter (внешняя ссылка), получайте уведомления потребителей, читайте наши блоги и подписывайтесь на пресс-релизы для получения последних новостей и ресурсов FTC.

MoneyGram International Inc. соглашается продлить соглашение об отсрочке судебного преследования, конфисковав 125 миллионов долларов в результате урегулирования спора с Министерством юстиции и Федеральной торговой комиссией | OPA

MoneyGram International Inc. (MoneyGram), глобальная компания по оказанию финансовых услуг со штаб-квартирой в Далласе, штат Техас, согласилась продлить свое соглашение об отсрочке судебного преследования и лишить 125 миллионов долларов США из-за серьезных недостатков в системе MoneyGram по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег (AML). ), что привело к нарушению компанией MoneyGram своего соглашения об отсрочке судебного преследования от 2012 года (DPA).Помимо денежной выплаты и продления срока действия соглашения об отсрочке судебного преследования, компания должна усилить свои программы по борьбе с мошенничеством и соблюдению требований ПОД.

Помощник генерального прокурора Брайан А. Бенчковски из уголовного отдела Министерства юстиции, прокурор США Дэвид Дж. Фрид из Среднего округа Пенсильвании, председатель Федеральной торговой комиссии (FTC) Джозеф Саймонс и исполняющий обязанности почтового инспектора Дэниел Б. Брубейкер из Об этом было объявлено в Филадельфийском отделении почтовой инспекции США (USPIS).

Информация о двух уголовных преступлениях была подана 9 ноября 2012 года в Среднем округе Пенсильвании с обвинением компании MoneyGram в умышленном отказе поддерживать эффективную программу ПОД, а также в пособничестве и подстрекательстве к мошенничеству с использованием электронных средств связи. Правительство согласилось отложить судебное преследование информации на пять лет при условии, что MoneyGram будет соблюдать DPA. Сегодняшняя поправка к соглашению продлит срок действия DPA на 30 месяцев.

Согласно судебным документам, поданным в 2012 году, MoneyGram была причастна к схемам мошенничества с потребителями, совершаемым коррумпированными агентами MoneyGram и другими лицами.В мошеннических махинациях, которые, как правило, нацелены на пожилых людей и другие уязвимые группы, преступники связывались с жертвами в Соединенных Штатах и ​​ложно представлялись родственниками жертвы, срочно нуждающимися в деньгах, ложно обещали крупные денежные призы или обещали предметы для продажи через Интернет по очень низким ценам. цены со скидкой. Преступники требовали от жертв отправить средства через систему денежных переводов MoneyGram.

Согласно поданному сегодня совместному ходатайству о продлении и изменении DPA, MoneyGram нарушила свое DPA 2012 года.В ходе DPA компания MoneyGram столкнулась со значительными недостатками в своей программе AML и борьбы с мошенничеством, неадекватно раскрыла эти недостатки правительству и не смогла выполнить все требуемые DPA обязательства по усилению соответствия. В результате сбоев MoneyGram обработала как минимум 125 миллионов долларов дополнительных транзакций по мошенничеству с потребителями в период с апреля 2015 года по октябрь 2016 года.

Сегодня, в результате нарушения MoneyGram DPA, правительство подало ходатайство о продлении всех условий DPA MoneyGram и изменении и усилении требований MoneyGram по соблюдению требований в соответствии с DPA.Кроме того, MoneyGram согласилась конфисковать 125 миллионов долларов, которые департамент намерен вернуть жертвам мошенничества через Программу компенсации потерпевшим Министерства юстиции. Согласно условиям продления, правительство согласилось и дальше откладывать судебное преследование на период 30 месяцев, после чего правительство будет стремиться снять обвинения, если MoneyGram выполнила условия соглашения.

В рамках поправки и расширения DPA MoneyGram согласилась на дополнительные усиленные обязательства по соблюдению, включая создание политик или процедур:

  • , чтобы заблокировать определенных получателей и отправителей сообщений о мошенничестве от использования системы денежных переводов MoneyGram в течение двух дней с момента получения жалобы, идентифицирующей этих лиц;
  • потребовать от физических лиц во всем мире предоставить удостоверение личности государственного образца для отправки или получения денежных переводов;
  • для отслеживания всех денежных переводов, исходящих из США, в рамках своей программы по борьбе с мошенничеством; и
  • для прекращения, дисциплинарного воздействия или ограничения агентов, обрабатывающих большой объем транзакций, связанных с получателями и отправителями сообщений о мошенничестве.

В связанном деле MoneyGram согласилась урегулировать обвинения FTC в неуважении к себе, поданные сегодня в Окружной суд США Северного округа Иллинойса, утверждая, что MoneyGram нарушила постановление FTC от 2009 года. FTC утверждает, что MoneyGram не реализовала комплексную программу предотвращения мошенничества, предусмотренную приказом 2009 г. , который требует от компании незамедлительно расследовать, ограничивать, приостанавливать и устранять агентов с высокой степенью мошенничества. Согласно FTC, MoneyGram в течение многих лет знала о высоком уровне мошенничества и подозрительной деятельности с участием определенных агентов, в том числе крупных сетевых агентов, но не смогла своевременно провести необходимые проверки или приостановить или прекратить действие агентов, как того требует приказ от 2009 года.

При разрешении обвинений FTC MoneyGram согласилась на денежное суждение в размере 125 миллионов долларов и на расширенное и измененное постановление, которое заменит постановление Комиссии от 2009 года и будет применяться к денежным переводам по всему миру. Измененный порядок требует, среди прочего, чтобы компания блокировала денежные переводы известных исполнителей схем мошенничества и предоставляла возмещение жертвам мошенничества в обстоятельствах, когда ее агенты не соблюдают применимые политики и процедуры. Кроме того, измененный приказ включает усиленные требования к комплексной проверке, расследованию и дисциплинарным взысканиям.

USPIS и Прокуратура США по Среднему округу Пенсильвании с 2007 года расследуют и преследуют схемы мошенничества потребителей с использованием системы денежных переводов MoneyGram. На сегодняшний день прокуратура США Среднего округа Пенсильвании обвинила 37 владельцев агентов MoneyGram сговор, отмывание денег и нарушения, связанные с мошенничеством. Двадцать восемь из обвиняемых осуждены.

Офис USPIS в Филадельфии в Гаррисбурге, штат Пенсильвания, расследовал это дело.Дело ведут старший судебный прокурор Маргарет А. Мозер из отдела банковской этики отдела по борьбе с отмыванием денег и возвращения активов отдела по уголовным делам и помощник прокурора США Ким Дуглас Дэниел из Среднего округа Пенсильвании. Департамент признателен FTC за сотрудничество и помощь в этом вопросе.

Лица, считающие себя жертвами схемы мошенничества, должны посетить веб-сайт жертв Министерства юстиции MoneyGramRemission.com или позвоните 844-269-2630, чтобы узнать, как запросить компенсацию в результате этого действия.

Программа компенсации потерпевшим, управляемая Секцией по борьбе с отмыванием денег и возвращением активов, состоит из группы опытных профессионалов, в том числе юристов, бухгалтеров, аудиторов и аналитиков. В сотнях случаев Программа компенсации потерпевшим успешно использовала свой специализированный опыт для эффективного преобразования конфискованных активов в средства для возмещения потерпевшим.

Подразделение банковской этики расследует и ведет судебные дела по сложным, межрайонным и международным уголовным делам, связанным с финансовыми учреждениями.Уголовное преследование подразделения сосредоточено на банках и других финансовых учреждениях, включая их должностных лиц, менеджеров и сотрудников, действия которых угрожают целостности отдельного учреждения или финансовой системы в целом.

Веб-сайт ремиссии MoneyGram

  • О чем это дело?

    MoneyGram International Inc. (MoneyGram) согласилась выплатить 125 миллионов долларов для урегулирования обвинений, предъявленных Министерством юстиции (DOJ) и Федеральной торговой комиссией (FTC). В течение срока действия Соглашения об отложенном судебном преследовании (DPA), поданного 9 ноября 2012 года, программы компании по борьбе с отмыванием денег и мошенничеством испытали значительные недостатки, что привело к значительному увеличению числа мошеннических транзакций со стороны потребителей.Кроме того, Федеральная торговая комиссия заявила, что компания MoneyGram нарушила постановление суда о постоянном судебном запрете, вынесенном 21 октября 2009 года, поскольку не выявила и не предотвратила мошенничество со стороны потребителей в соответствии с требованиями.

    Согласно измененному и расширенному соглашению (соглашению) с Министерством юстиции и мировому соглашению с Федеральной торговой комиссией, поданному 8 ноября 2018 года, MoneyGram выплатила 125 миллионов долларов. Почтовая инспекционная служба США расследовала различные схемы, в которых мошенники связывались с потерпевшими и выдавали себя за нуждающихся членов семьи или за сотрудников федеральных правоохранительных органов, в частности за Налоговую службу.Мошенники ложно обещали призы, ссуды, возможности трудоустройства, товары со скидкой или другие финансовые вознаграждения. Мошенники приказывали жертвам отправлять деньги через MoneyGram, чтобы помочь родственникам, избежать тюремного заключения или ареста, потребовать призы, получить ссуды, заплатить налоги или получить какую-либо другую форму финансового вознаграждения. Никто не получил ни денег, ни призов, ни других обещанных вещей.

    Верх
  • Что такое процесс ремиссии?

    Деньги, уплаченные MoneyGram, будут предоставлены жертвам в рамках процесса, называемого ремиссией.Процесс ремиссии регулируется Сводом федеральных правил, раздел 28, часть 9. Если вы подаете претензию, называемую ходатайством о ремиссии, с указанием суммы убытка, Служба почтовой инспекции США (USPIS) сравнит запросы с MoneyGram записывает петицию и решает, удовлетворять ли ее. После того, как USPIS рассмотрит все петиции, людям будут отправлены выплаты за часть или всю утвержденную потерю.

    Верх
  • Кто имеет право подать ходатайство о ремиссии (претензии)?
    • Участвуют только денежные переводы, отправленные из США через MoneyGram!

    • Вы можете подать иск, если отправили деньги мошеннику через MoneyGram в период с 1 января 2013 г. по 31 декабря 2017 г.Вам не обязательно быть гражданином США или находиться в США, чтобы подавать петицию (претензию).

    • При переводе денег вы должны были использовать свое имя.
    Верх
  • Кто не имеет права подавать прошение о ремиссии?
    • Если денежный перевод MoneyGram не был отправлен в период с 1 января 2013 г. по 31 декабря 2017 г.

    • Если вы отправили банковский перевод, денежный перевод через другую компанию по переводу денег или денежный перевод.

    • Денежный перевод был отправлен не на ваше имя.

    • Любой денежный перевод, отправленный петиционером, который получил деньги от третьей стороны. (Заявитель получил 500 долларов от лица A в день 1. Затем мошенник проинструктировал заявителя переслать примерно 500 долларов физическому лицу B в день 1 или в последующий день; и отправил примерно 500 долларов).

    Верх
  • Как мне подать прошение о ремиссии?

    Администратор отправил по почте заранее заполненные формы петиций жертвам, которые были идентифицированы.В этих формах будут указаны ваши известные приемлемые убытки, основанные на записях, имеющихся в распоряжении USPIS. Если вы получили предварительно заполненную форму петиции и согласны с указанной суммой, подпишите и поставьте дату на форме и отправьте ее обратно в предоставленном конверте для возврата.

    Жертвы, которые не получат предварительно заполненную форму петиции до 1 июня 2021 года, могут заполнить форму петиции онлайн на сайте moneygramremission.com. При подаче онлайн-петиции контрольный номер денежного перевода MoneyGram (MTCN) является обязательным полем.MTCN — это восьмизначный номер, присваиваемый каждому денежному переводу MGI. Номер MTCN указан в квитанциях MGI и заполненных формах отправки MGI. Кроме того, жертвы также могут подать петицию по почте и смогут загрузить форму петиции для заполнения и пересылки. Жертвы смогут прикреплять к своим заявкам квитанции MoneyGram, формы отправки MoneyGram и исторические отчеты MoneyGram.

    Пожалуйста, подавайте только одну петицию. В предварительно заполненных петициях будет указан идентификатор претензии.

    Отправьте заполненную форму на номер :

    США против MoneyGram International Inc

    P.O. А / я 43549

    Providence, RI 02940-3549

    Top
  • Когда крайний срок подачи прошения о ремиссии?

    У вас будет 90 дней с даты, указанной в предварительно заполненной петиции, чтобы вернуть заполненную петицию.Последний срок подачи предварительно заполненной петиции — 1 июня 2021 года.

    1 июня 2021 года портал для подачи петиции откроется для тех, кто не получил предварительно заполненную петицию. Последний срок подачи петиции на открытом портале — 31 августа 2021 года.

    Наверх
  • Если я подхожу, сколько денег я получу обратно?

    Сумма, которую вы получите, вероятно, будет меньше суммы, которую вы потеряли. Он также не будет включать в себя возмещение, полученное вами ранее от MoneyGram.

    Ваш платеж будет основываться исключительно на сумме денежного перевода. Вы не можете возместить другие расходы, такие как сборы за денежный перевод, непредвиденные убытки или переводы, отправленные через другие компании.

    Верх
  • Что мне нужно сделать, чтобы получить платеж?

    Для рассмотрения вы должны подать прошение о ремиссии. Если вы не подадите петицию, вы не сможете получить оплату. Убедитесь, что вы подписали петицию и поставили дату.

    Верх
  • Что мне делать, если я не согласен с суммой убытка, указанной в моем предварительно заполненном ходатайстве?

    Если вы не согласны с суммой убытка, напечатанной в вашей предварительно заполненной форме петиции, заполните информацию, запрошенную в форме петиции, и предоставьте документацию (квитанции MoneyGram, формы отправки или отчеты истории с указанием восьми (8) цифр контрольный номер денежного перевода) в подтверждение вашего требования. Не отправляйте оригиналы квитанций.

    Верх
  • Должен ли я быть гражданином США или находиться в США, чтобы подавать петицию?

    №Вы не обязаны быть гражданином США или находиться в США, чтобы подавать петицию.

    Верх
  • Когда я получу платеж?

    Рассмотрение и проверка петиций и определение того, кто имеет право на получение выплаты, займет до одного года. Проверяйте www.moneygramremission.com на наличие обновлений о статусе процесса.

    Верх
  • Что будет, если я ничего не сделаю?

    Если вы не подадите прошение о ремиссии, вы не получите платеж.

    Верх
  • Почему я должен указывать свой номер социального страхования?

    Если ваше ходатайство одобрено, оно должно быть рассмотрено программой зачета казначейства, чтобы убедиться, что вы не должны денег федеральному правительству. Если вы должны деньги, ваш платеж будет использован для погашения вашего долга. Если ваш платеж превышает сумму вашей задолженности, вы получите остаток.

    Верх
  • Могу ли я подать петицию от имени недвижимости?

    Да.Если человек, который перевел деньги, умер, подайте прошение от имени умершего и включите подтверждение смерти (свидетельство о смерти), документы, подтверждающие, что вы представляете имущество (завещание или доверие), и копию вашего текущего удостоверение личности государственного образца с петицией. Ваш номер социального страхования не будет передан или использован для каких-либо других целей.

    Верх
  • Могу ли я подать петицию, если у меня есть доверенность?

    Да.Пожалуйста, предоставьте доверенность и копию вашего текущего государственного удостоверения личности с петицией.

    Верх
  • Что делать, если мне нужно изменить имя в петиции?

    Если вам нужно изменить свое имя в связи с вступлением в брак, разводом или изменением имени, пожалуйста, отправьте копию вашего разрешения на брак, декрета о разводе или юридических документов, отражающих изменение имени, и копию вашего текущего государственного удостоверения личности с вашей петицией.

    Верх
  • Нужен ли мне адвокат для подачи петиции?

    Нет, для подачи ходатайства вам не нужен адвокат.Не отправляйте деньги никому, кто связывается с вами и говорит, что поможет вам подать петицию или вернуть деньги.

    Верх
  • Взимается ли плата за подачу петиции?

    Нет. Плата за подачу петиции или участие в процессе ремиссии не взимается. Никогда не отправляйте деньги тем, кто связывается с вами по почте, телефону или электронной почте и обещает помочь вам в подаче петиции или вернуть деньги.

    Верх
  • Где я могу получить дополнительную информацию?

    Для получения последней информации о процессе ремиссии:

    • Проверить www.moneygramremission.com для получения обновлений.
    • Эл. Почта: [email protected]
    Верх
  • Партнерская программа MoneyGram | Заработайте 5 долларов наличными с помощью Yazing

    О компании MoneyGram:

    MoneyGram предоставляет доступ к финансовым услугам по всему миру.Услуги MoneyGram помогают людям отправлять деньги в любую точку мира быстро, надежно и недорого с быстрыми 10-минутными переводами в 350 тысяч пунктов в 200 странах.

    Информация о ставке комиссии MoneyGram:

    Участники

    Yazing зарабатывают 5 долларов за перевод денег новым клиентам / 1 доллар за постоянных клиентов (только из США в другие страны).

    Как работает Yazing:

    Yazing дает вам мгновенный доступ к максимальным комиссиям из 4317 партнерских программ, в том числе партнерская программа MoneyGram.Вы будете продвигать до дату сделки MoneyGram и кодовую страницу купона на Yazing.

    Почему Yazing против традиционных партнерских ссылок?

    • 100% комиссии — Yazing предварительно оговаривает самую высокую ставку комиссии от MoneyGram, и вы зарабатываете 100% комиссионных за каждую продажи, которые вы производите. *

    • Текущие купоны и предложения — Рекламная страница MoneyGram всегда свежие предложения MoneyGram, поэтому покупатели не нужно искать коды купонов с сайтов, которые воруют комиссии.

    • Link Once & Relax — Когда MoneyGram переключает партнерские сети или обновляет свои ссылки, мы обо всем позаботимся, и ваши ссылки на Yazing останутся прежними!

    * Yazing взимает небольшую комиссию за обработку платежей и услуги в размере 10% от всех выплат денежных вознаграждений.

    Текущие предложения MoneyGram — Послы бренда и влиятельные лица MoneyGram — MoneyGram Cashback Покупки

    Нагрев

    SEC на Ripple заставляет MoneyGram задуматься, несмотря на рост цифровых каналов | PaymentsSource

    Проблемы Ripple с Комиссией по ценным бумагам и биржам вынудили MoneyGram отказаться от своей работы с поставщиком реестра блокчейнов, но резкий рост объема денежных переводов через Интернет восполняет потери, которые компания потеряла при расторжении партнерства.

    Поставщик денежных переводов из Далласа подчеркивает, что MoneyGram Online является ключевым фактором дохода, отмечая, что цифровой канал превысил количество транзакций, которые он принимает в магазине Walmart в течение последнего месяца четвертого квартала 2020 года.

    С цифровыми переводами На долю MoneyGram приходится 28% всех транзакций за квартал, компания MoneyGram смогла отразить чистую прибыль в размере 7,3 млн долларов, что является восстановлением после убытка в размере 11,3 млн долларов за четвертый квартал 2019 года. Общая выручка в размере 323 млн долларов не изменилась по сравнению с прошлым годом. но продемонстрировал стабильность денежных переводов после нескольких трудных месяцев, особенно в магазинах, связанных с пандемией.

    «Наши результаты за четвертый квартал и на конец года демонстрируют устойчивую силу нашей цифровой трансформации», — заявил в понедельник генеральный директор MoneyGram Алекс Холмс во время телеконференции. Из-за зимних штормов и перебоев в подаче электроэнергии в Техасе MoneyGram пришлось отложить отчет о прибылях и убытках, первоначально запланированный на пятницу. «Несмотря на многие трудности, вызванные пандемией, мы обнаружили, что наши клиенты действительно отправляли домой больше денег, чем когда-либо прежде».

    в то время как Ripple занимается утверждениями SEC о токене XRP.В декабре Ripple сообщила, что не использует торговую платформу блокчейна Ripple для прямых переводов потребительских средств, цифровых или иных.

    SEC задается вопросом, является ли токен XRP ценной бумагой, которая должна подлежать более строгому регулированию, или это открытый исходный код, как описывает Ripple, что заставляет его цену больше коррелировать с биткойном или эфиром. Ripple хочет, чтобы он регулировался как коммунальное предприятие, а SEC рассматривает его скорее как генератор инвестиций.

    После отчета о прибылях и убытках Ripple представила заявление, поясняющее, что контракт компаний все еще в силе: «В 2019 году мы подписали многолетний контракт с MoneyGram, который все еще действует и не ограничивается их использованием [ ликвидность до востребования].Вместе мы активно используем и изучаем альтернативные варианты использования ».

    Хотя Холмс сказал, что отказ MoneyGram от Ripple нельзя рассматривать как окончательное решение, он не склонен связывать свой бизнес денежных переводов с этим в настоящее время — особенно потому, что SEC тщательная проверка усложнила денежные переводы в бухгалтерских книгах блокчейна.

    «На одной из бирж, например CoinBase, вы больше не можете торговать XRP на бирже, и вы должны иметь возможность обменять монету XRP обратно в распоряжение на одном или другом конце «, — сказал Холмс о проблемах Ripple.«Это происходит не на каждом обмене, и это не полный отказ, но именно в паре таких обменов у нас были отношения, в которых они изменили свою политику».

    MoneyGram не хочет увлекаться вопросом о том, является ли XRP ценной бумагой или нет, сказал Холмс. «Только они знают это, поскольку« они »- это правительство, и мы посмотрим, как это закончится. Это определенно трудная область, когда вы задаетесь вопросами о том, что вы можете и что не можете делать, когда у вас есть открытые вопросы, такие как это «, — добавил он.«У SEC есть обвинения, но они еще не доказаны, и Ripple считает, что у них есть веские аргументы».

    MoneyGram по-прежнему рассматривает Ripple как дальновидную компанию, занимающуюся технологиями платежей и движения денег, но для MoneyGram лучше всего было бы переждать ситуацию с Ripple, отметил Холмс.

    Цифровой рост в MoneyGram дает обещание, выходящее за рамки выгоды в размере 8,1 миллиона долларов, о которой компания сообщила в связи с партнерством с Ripple, а также представляет собой растущий сегмент в течение периода времени, в течение которого индивидуальный бизнес, вероятно, будет колебаться в определенных географических сегментах. .Холмс говорил о важности пунктов обслуживания клиентов , сославшись на желание своих клиентов личного общения при переводе денег.

    MGO обеспечила 100% годовой рост транзакций в этом квартале, а трансграничные онлайн-транзакции и выручка выросли на 143%. Цифровая выручка, подавляющую часть которой обеспечивают MGO, в четвертом квартале установила рекорд в 57,4 миллиона долларов, увеличившись на 79%. Объем операций с депозитами и кошельком увеличился на 140% за год.

    «Один из ключевых показателей, на котором мы фокусируемся как организация, — это уровень удержания клиентов», — сказала Камила Читил, главный операционный директор MoneyGram, которая участвовала в ее последнем звонке в компанию, когда она переходит к другим возможностям карьерного роста. «Теперь у MoneyGram впечатляющий уровень удержания клиентов — более 80%».

    Рост количества карт Visa Direct в системе MoneyGram , вероятно, продолжится, заявили в компании. В прошлом месяце MoneyGram расширила использование Visa Direct в качестве механизма P2P, сделав его доступным для клиентов для использования на веб-сайте компании или в мобильном приложении для отправки денег в режиме, близком к реальному времени, держателям дебетовых карт Visa в некоторых частях 25 стран Европы.

    MoneyGram сообщила о скачке роста объема транзакций Visa Direct на 650% в четвертом квартале, сославшись на легкость, с которой пользователи MoneyGram могут использовать дебетовую карту Visa для траты денег.

    Бизнес без регистрации начал восстанавливаться, так как в торговых центрах наблюдался рост посещаемости и были приняты руководящие принципы по борьбе с пандемией. Тем не менее, после многих лет предоставления услуг в магазинах Walmart без конкурирующих услуг, MoneyGram с начала 2021 года пришлось сосуществовать с конкурентом Western Union в некоторых магазинах Walmart.

    Western Union объявила о своем соглашении с Walmart в январе, поскольку Western Union ищет места в магазинах, чтобы помочь компенсировать потерю входящего трафика в местах расположения своих агентов во время пандемии коронавируса.

    FTC открывает окно для рассмотрения претензий для жертв мошенничества с MoneyGram

    В понедельник Федеральная торговая комиссия (FTC) объявила, что потребители, которые стали жертвами мошенников через MoneyGram International Inc. в период с 2013 по 2017 год, теперь могут подавать иски о возврате своих денег.В ноябре 2018 года служба денежных переводов согласилась выплатить 125 миллионов долларов для урегулирования обвинений FTC и Министерства юстиции в нарушении предыдущего правительственного соглашения о борьбе с мошенничеством.

    В пресс-релизе поясняется, что «денежные переводы являются предпочтительным методом оплаты для мошенников, потому что деньги, отправленные через системы денежных переводов, могут быть быстро получены в местах по всему миру, и как только деньги выплачены, это практически невозможно для потребители, чтобы вернуть свои деньги.Кроме того, системы денежных переводов позволяют мошенникам оставаться анонимными при получении денег от своих жертв.

    В судебном иске FTC от 2018 года говорилось, что MoneyGram доступен потребителям во всем мире через сеть, состоящую из примерно 350 000 пунктов обслуживания в более чем 200 странах и территориях. Федеральная торговая комиссия заявила, что компания MoneyGram нарушила постановление Федеральной торговой комиссии от 2009 года, не сумев создать и реализовать комплексную программу предотвращения мошенничества.

    Постановление от 2009 г. требовало от компании своевременного расследования, ограничения, приостановки и запрета агентов с высокой степенью мошенничества и было принято в ответ на утверждения о том, что в период с 2004 по 2008 год MoneyGram помогала схемам телемаркетинга, также не защищая потребителей от денежных переводов, вызванных мошенничеством.

    Теперь жертвы, которые не получили предварительно заполненные формы, отправленные Федеральной торговой комиссией ранее в этом году, могут подать онлайн-иски о возврате своих потерянных средств.

    «MoneyGram извлекла выгоду из того, что аферистам было легко уйти с рук с трудом заработанными людьми. Сегодня люди могут начать выздоравливать, и мы призываем всех, кто проиграл деньги мошеннику через MoneyGram, подать иск и получить свой чек », — сказал Дэниел Кауфман, исполняющий обязанности директора Бюро защиты потребителей Федеральной торговой комиссии. «Мы также стремимся к тому, чтобы MoneyGram оправдала свои обещания в будущем по борьбе с мошенничеством в своей системе.”

    денег, потерянных в результате мошенничества через MoneyGram? Возможно, вы сможете вернуть его — NBC 7, Сан-Диего,

    Преступники используют множество различных способов, чтобы попытаться украсть ваши деньги. Банковские переводы — это распространенный способ, которым вас просят отправить им деньги, которые практически невозможно вернуть. Теперь новое соглашение MoneyGram с FTC дает людям возможность попытаться вернуть часть своих денег.

    «Это позволило людям быстро получать ваши деньги и сохранить анонимность», — сказал Тодд Коссов, региональный директор FTC.

    В 2009 году MoneyGram заключила соглашение с Федеральной торговой комиссией США, согласно которому преступникам было сложнее пользоваться их услугами.

    «От них требовалась комплексная программа по борьбе с мошенничеством», — сказал Коссов.

    Компания должна была больше проверять своих агентов, обучать их признакам мошенничества и пытаться поймать агентов, причастных к мошенничеству. В 2018 году FTC и другие федеральные агентства посчитали, что MoneyGram не выполнила приказ 2009 года. Коссов говорит, что известным мошенникам все еще разрешалось забирать деньги.

    Теперь есть новое соглашение на 125 миллионов долларов с FTC и MoneyGram. Комиссия утверждала, что MoneyGram не сделала того, что она согласилась сделать, для борьбы с мошенничеством. Если вы стали жертвой мошенничества и отправили деньги через MoneyGram, вот как вы можете подать иск, чтобы вернуть свои деньги.

    Если вы не получили предварительно заполненную форму по почте, но все равно потеряли деньги в период с 1 января 2013 г. по 31 декабря 2017 г., посетите MoneyGramRemission.com.

    Для того, чтобы соответствовать требованиям, вы должны совершить перевод из США и использовать свое имя при переводе.

    Кроме того, вам нужно будет предоставить свой номер социального страхования, чтобы подтвердить в Министерстве юстиции и Программе компенсации казначейства, что вы не должны деньги федеральному правительству. Если вы это сделаете, ваше требование может быть уменьшено на сумму вашей задолженности.

    Процесс также медленный, поскольку они подтверждают, что люди, которые подают заявки, соответствуют требованиям. FTC заявляет, что на рассмотрение и проверку этих заявлений уйдет не менее года.

    «Мы хотим убедиться, что люди, которым возвращаются деньги, действительно совершали эти переводы», — сказал Коссов.




    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *