Содержание

15 дебетовых карт с кэшбэком для автомобилистов

Карты с кэшбэком и бонусами на всех заправках

Универсальные карты с повышенным кэшбэком на АЗС предлагают семь банков из топ-30 крупнейших в России: Ак Барс, ЮниКредит Банк, Банк Санкт-Петербург, Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Росбанк и ВТБ.

Мы подсчитали, какой кэшбэк можно получить за год, если тратить 10 тысяч ₽ в месяц по этим картам на бензин и 20 тысяч ₽ на любые другие покупки (в последнем случае учитывали базовый кэшбэк по карте, даже если есть повышенный в каких-то категориях, помимо АЗС). Из полученного кэшбэка мы вычли стоимость обслуживания, если карту нельзя было получить при таких расходах бесплатно.

Банк — Карта

Бонусы

Стоимость обслуживания

Выгода за год

Ак Барс — Generation

1. На АЗС: 10%

2. На развлечения: 5%

2. На всё: 1%

Бесплатно при тратах от 15 тысяч ₽,

 

иначе — 149 ₽/мес.

14 400 ₽

ЮниКредит Банк — Четвёрка

1. На АЗС: 1–10 % (в зависимости от трат; при наших условиях — 5%)

2. На всё: 1%

 

3. «Пакет водителя»

Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽,

 

иначе — 249 ₽/мес.

8 400 ₽

Банк Санкт-Петербург — Visa Cash Back

1. На АЗС: 5%

2. На рестораны: 10%

3. На всё: 1%

Бесплатно при тратах от 30 тысяч ₽/зачислениях зарплаты от 70 тысяч ₽/остатке от 50 тысяч ₽,

иначе — 299 ₽/мес.

8 400 ₽

Тинькофф Банк — Tinkoff Drive

1. На АЗС: 10% баллов

2. На автоуслуги (паркинг, штрафы и т. д.): 5%

3. На всё: 1% баллов

 

(1,5 балла = 1 ₽ для оплаты на АЗС)

190 ₽/мес.,

 

бесплатно при открытом кредите в банке или остатке от 150 тысяч ₽

7 320 ₽

(если тратить баллы на топливо)

Альфа-Банк — Cash Back

1. На АЗС: 5–10% (в зависимости от трат; при наших условиях — 5%)

2. Кафе и рестораны: 2,5–5% (в зависимости от трат; при наших условиях — 2,5%)

2. На всё: 0,5–1% (в зависимости от трат; при наших условиях — 0,5%)

Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽ или остатке от 30 тысяч ₽;

 

иначе — 100 ₽/мес.

7 200 ₽

Росбанк — #МожноВсё (опция Cashback, пакет «Классический»)

1. На АЗС (выбранная категория): 1–10% (в зависимости от трат; при наших условиях — 2%)

 

2. На всё: 1%

Бесплатно при тратах от 15 тысяч ₽/зачислении зарплаты 20–50 тысяч ₽/остатке от 100 тысяч ₽,

 

иначе — 199 ₽/мес.

4 800 ₽

ВТБ — Мультикарта (опция «Авто»)

1. На АЗС: 2–10% (в зависимости от трат; при наших условиях — 5%)

 

2. 1-ый месяц — 10% на АЗС

Бесплатно при тратах от 5 тысяч ₽,

 

иначе — 249 ₽ в месяц

1 год — 3 200, далее — 2 400 ₽

Бонусы и кэшбэк

Выгоднее всего для оплаты бензина по нашим условиям использовать карту Generation банка Ак Барс. Банк предлагает 10% кэшбэка при оплате в категории «Транспорт» (бензин, такси, платные дороги и т. д.) и 1% на остальные траты; кроме того, клиентам начисляются 5% кэшбэка за покупки в категории «Развлечения» (например, в кинотеатрах, музеях или боулингах) и 5% годовых на остаток до 100 тысяч ₽ (при тратах от 15 тысяч ₽). Если тратить по 10 тысяч ₽ на бензин и 20 тысяч ₽ на остальные покупки, то за год получится заработать на кэшбэке не меньше 14 400 ₽.

На втором и третьем месте — со значительным отставанием — карты «Четвёрка» ЮниКредит Банка и Visa Cash Back Банка Санкт-Петербург. При наших условиях за год на этих картах удастся получить 8400 ₽ кэшбэка. Зато помимо кэшбэка ЮниКредит Банк предлагает держателям карты бесплатный «Пакет водителя». Он включает в себя технические и юридические консультации, а при тратах от 10 тысяч ₽ в месяц — подвоз топлива, эвакуацию, замену повреждённых колёс, запуск двигателя и другие услуги.

Злоупотребление кэшбэком

Несмотря на то, что карты с повышенным кэшбэком побуждают тратить деньги именно в заданных категориях, клиентам следует быть осторожными, чтобы банк не посчитал их действия «злоупотреблением программой лояльности».

Так, в январе 2019 года Альфа-Банк лишил повышенного кэшбэка одного из клиентов, который, по мнению банка, слишком часто расплачивался картой на АЗС. В самом Альфа-Банке при этом не существует специальных пропорций по категориям трат, а злоупотреблением программой считаются траты только в категориях с повышенным кэшбэком или их «существенное превышение» над тратами в других категориях. «Все споры и разногласия по вопросам расчёта и начисления бонусных баллов будут решаться путём переговоров между банком и клиентом на основании доброй воли и взаимопонимания», — написано в правилах программы лояльности Альфа-Банка.

Похожее условие есть и у банка Ак Барс, однако критерии недобросовестного использования программы лояльности в банке прописаны более чётко. На сайте, в частности, отмечается, что банк может отказать в начислении кэшбэка или начислить его по наименьшей ставке в случае трат по карте только в категориях «Транспорт», «Развлечения» или если траты в этих категориях превышают суммы операций в других категориях в два раза. Аналогично, о превышении в два раза, пишет в своих правилах ЮниКредит Банк.

Банк «Санкт-Петербург» в условиях указывает, что не начислит кэшбэк в повышенных категориях, если сумма расходов в них составляет более 70% от общей суммы трат по карте за месяц. Тинькофф Банк пишет, что баллы за автопокупки не должны превышать все остальные более чем в 5 раз, иначе сумму превышения начислять не будут. А Росбанк может отказаться начислять какие-либо бонусы, если вы потратили по карте более 500 000 ₽.

Лимиты

Общая сумма кэшбэка в месяц по карте Ак Барс ограничена 4000 ₽, а в категории расходов «Транспорт» — 1000 ₽, то есть в нашем примере (при расходах в 10 000 ₽ на бензин) «автомобильный» кэшбэк — на максимально возможном уровне.

Аналогичные лимиты действуют в ЮниКредите.

У Тинькофф Банка баллами можно компенсировать только расходы в категориях «Топливо» (1 ₽ = 1,5 балла) и «Автослуги» (1 ₽ = 1 балл) и нельзя получить больше 10 000 баллов, при этом есть ограничения на соотношение баллов в разных категориях.

Альфа-Банк также устанавливает лимиты возврата кэшбэка, при наших условиях они составят 15 000 ₽, но не более 5 000 ₽ на категорию.

Лимит Росбанка — 5 000 бонусов в месяц (1 бонус = 1 ₽). Если бонусов меньше 100, то их не выплачивают.

ВТБ начисляет не больше 3 000 ₽ кэшбэка в месяц.

Стоимость обслуживания

Все карты из списка могут быть бесплатными при определённых условиях. По нашей легенде клиент «тратит» по карте 30 тысяч ₽ в месяц — и получает бесплатное обслуживание во всех кредитных организациях, кроме Тинькофф Банка. Карта Tinkoff Drive стоит 190 ₽ в месяц; не платить за обслуживание можно, если держать на остатке не менее 150 тысяч ₽ или открыть кредит в банке.

Если не учитывать условия бесплатного обслуживания, то самой дорогой картой окажется Visa Cash Back Банка Санкт-Петербург (299 ₽ в месяц), самой бюджетной — Cash Back Альфа-Банка (100 ₽ в месяц).

Карты с бонусами в одной сети АЗС

Кобрендинговые карты с кэшбэком выгодны для тех клиентов, которые постоянно заправляют автомобиль в одной и той же сети АЗС. Такие карты предлагают 8 банков из топ-30. В рейтинг также вошла карта Сбербанка с бонусной программой на одной из АЗС (в рамках программы «Спасибо от Сбербанка»). Эти карты подойдут для посетителей АЗС «Лукойл», «Роснефть», Tatneft, ТНК, «ЕКА», BP и «Газпромнефть».

Вот какую выгоду за год можно получить, если тратить ежемесячно по 10 тысяч ₽ на АЗС и 20 тысяч ₽ на остальные покупки. Из суммы кэшбэка вычиталась стоимость обслуживания.

АЗС, карта

Бонусы

Стоимость обслуживания

Выгода за год

Лукойл, Tatneft и др. — накапливать бонусы

 

Совкомбанк — Халва

1. На покупки у партнёров банка (АЗС «Лукойл», Tatneft и др.): 6% бонусов при оплате телефоном, 2% при оплате картой

 

2. На всё: 1% бонусов

 

Бонусы можно обменять на рубли за оплаченные товары.

Бесплатно, но для участия в программе кэшбэка нужен оборот от 10 тысяч ₽

9 600 ₽ (при оплате телефоном)

Роснефть и ТНК — накапливать и тратить бонусы

 

Россельхозбанк — Роснефть

1. На АЗС «Роснефть» и ТНК: 5 баллов за 100 ₽

 

2. На всё: 1 балл за 100 ₽

 

3. 300 приветственных баллов

 

Баллами можно расплатиться на АЗС «Роснефть» и ТНК.

Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽,

 

иначе — 99 ₽/мес.

1 год — 8 700 ₽, далее — 8 400 ₽

ЕКА — тратить бонусы

 

Сбербанк — Карта с большими бонусами

1. На АЗС: 9,5% бонусов

 

2. На всё: 0,5% бонусов

 

Потратить бонусы можно у партнёров; из АЗС — «ЕКА».

4900 ₽/год

7 700 ₽

Лукойл — накапливать и тратить бонусы

 

Уралсиб — Лукойл

1. На АЗС «Лукойл»: 1 балл за 50 ₽

 

2. На всё: 1 балл за 75 ₽

 

Баллами можно расплатиться на АЗС «Лукойл»

699 ₽/год,

 

бесплатно для клиентов с автокредитом в банке

4 901 ₽

Роснефть — накапливать бонусы

 

ВБРР — Maestro*

1. На АЗС «РН-Москва»: 5%

 

2. На других АЗС компании «Роснефть»: 2%

300 ₽/год

От 2 100 до 5700 ₽

Газпромнефть — тратить бонусы

 

Газпромбанк — Газпромнефть MC Unembossed

На всё: 1 балл за 100 ₽ (за покупки вне АЗС «Газпромнефть»)

 

Баллы можно потратить на АЗС «Газпромнефть»

Выпуск — 400 ₽, обслуживание — бесплатно

1 год — 3 200 ₽, далее — 3 600 ₽

BP — накапливать и тратить бонусы

 

Московский кредитный банк — BP Club

1. На АЗС BP: 1–2 балла за 100 ₽ (в зависимости от расходов вне АЗС ВР; при наших условиях — 1 балл)

 

2. На всё: 1 балл за 100 ₽

 

Баллами можно расплатиться на АЗС BP

999 ₽/год,

 

бесплатно 1 год при покупке каско у партнёра банка

2 601 ₽

Лукойл — накапливать и тратить бонусы

 

Открытие — Карта Лукойл

1. На АЗС «Лукойл»: 1 балл за 50 ₽

2. На всё: 1 балл за 75 ₽

3. 300 приветственных баллов

 

Баллы можно потратить на АЗС «Лукойл»

299 ₽/мес.,

 

бесплатно при остатке от 300 тысяч ₽/остатке от 150 тысяч ₽ и тратах от 20 тысяч ₽/ежемесячном пополнении от 50 тысяч ₽

1 год — 2 312 ₽, далее — 2 012 ₽

*Карта перестанет выпускаться с 15 июля 2019 года, аналогичные MasterCard и Visa стоят 700 ₽/год

Бонусы и кэшбэк

Карты из списка можно условно разделить на три категории. В первой — карты, которыми нужно пользоваться только в рамках одной сети АЗС, чтобы получить повышенные бонусы и там же потратить баллы. К этой категории относятся карты Россельхозбанка («Роснефть»), МКБ (BP Club), банка Уралсиб («Лукойл») и банка Открытие («Карта Лукойл»). Если тратить 10 тысяч ₽ в месяц на бензин и 20 тысяч ₽ на всё остальное, то за год можно получить выгоду от 2016 ₽ (карта банка Открытие) до 8700 ₽ (карта Россельхозбанка).

Ко второй категории относятся карточки, которыми нужно расплачиваться на одной и той же АЗС, чтобы накопить повышенные бонусы, но тратить эти баллы можно где угодно. Это карты Совкомбанка («Халва») и ВБРР (Maestro). Совкомбанк начисляет 6% бонусов за траты у партнёров (из АЗС — «Лукойл», Tatneft и некоторые другие), если расплачиваться телефоном, а также 1% на прочие покупки. Накопленные баллы можно обменять на рубли за оплаченные картой товары — то есть получить денежный кэшбэк. За год при наших условиях «Халва» принесёт 9600 ₽ выгоды. ВБРР начисляет рублёвый кэшбэк за траты на АЗС «Роснефть»: заработать можно от 2100 ₽ (если заправляться на «Роснефти» в регионах) до 5700 ₽ (если тратить деньги на «Роснефти» в Москве).

Третья категория — карты, которыми можно расплачиваться где угодно, но тратить бонусы только в рамках одной сети АЗС. К ним относится пластик Сбербанка («Карта с большими бонусами») и Газпромбанка («Газпромнефть»). Сбербанк начисляет повышенные баллы на любых АЗС и небольшие бонусы на остальные покупки в рамках программы «Спасибо от Сбербанка». Потратить эти бонусы можно только у партнёров программы, среди них есть только одна сеть АЗС — «ЕКА». Газпромбанк начисляет баллы за покупки везде, кроме АЗС «Газпромнефть» (а вот потратить баллы можно только в этой сети АЗС).

Стоимость обслуживания

Два из восьми банков предлагают совсем бесплатное обслуживание: Совкомбанк (карта «Халва») и Газпромбанк («Газпромнефть»). Однако за выпуск карты «Газпромнефть» нужно будет заплатить 400 ₽.

Четыре банка — Россельхозбанк («Роснефть»), МКБ (BP Club), Уралсиб («Лукойл») и Открытие («Карта Лукойл») — могут предложить клиенту бесплатное обслуживание карты при соблюдении некоторых условий. В нашем случае бесплатной будет карта Россельхозбанка (условие — траты от 10 тысяч ₽ в месяц).

Лимиты

Совкомбанк, Россельхозбанк начислят не больше 5000 ₽ кэшбэка в месяц. Сбербанк — не более 5000 бонусов в месяц, а на АЗС — не более 1000. МКБ установил ограничение в 3000 баллов, как и ВБРР. У Газпромбанка бонусы начисляются только до определённых сумм расходов и объёма купленного топлива.

Как мы считали

Дебетовые карты с повышенным кэшбэком на АЗС искали на сайтах банков из топ-30 по активам по состоянию на 1 мая 2019 года.

Мы предполагаем, что хотя бы 10 тысяч ₽ каждый месяц идут на оплату бензина на АЗС и 20 тысяч ₽ — на остальные траты вне АЗС. Повышенный кэшбэк или бонусы за траты в определённых категориях (кроме АЗС), а также условия, связанные с остатком на счёте, вкладами и другими особенностями не учитывались. Для рейтинга кобрендинговых карт предполагались траты только на АЗС конкретной сети, если того требовали условия начисления повышенных бонусов.

Чтобы подсчитать годовую выгоду, из кэшбэка в рублях за траты 10 тысяч ₽ в месяц на АЗС (120 тысяч ₽ в год) и 20 тысяч ₽ в других категориях (240 тысяч ₽ в год) вычитали стоимость обслуживания карт. Там, где наши условия использования карты подходили под условия бесплатного обслуживания, стоимость обслуживания не учитывалась. Если банк начислял бонусы баллами, они переводились в рубли согласно условиям программы лояльности.

В рейтинге банки ранжировались по выгоде от использования карты (если оценка приведена как промежуток, для ранжирования бралось среднее значение). Тарифы и условия действительны на 26 июня 2018 года. При написании текста Сравни.ру не сотрудничал с банками и АЗС.

Автор: Анна Левочкина, иллюстрация – Ламия Аль Дари

Что включают в себя категории повышенного кэшбэка? — Тинькофф Помощь

АвиабилетыОплата авиабилетов3000–3055, 3058–3067, 3071, 3075–3079, 3081–3085, 3087–3090, 3093–3107, 3109–3148, 3150-3198, 3200–3254, 3256–3263, 3265–3268, 3270, 3274–3280, 3282–3299, 4304, 4415, 4418, 4511, 4582
АвтоуслугиПокупка автозапчастей, услуги в автосервисах и на автомойках5511, 5521, 5531, 5532, 5533, 5571, 7012, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549
АптекиПокупки в аптеках5122, 5292, 5295, 5912
Аренда автоОплата аренды авто и покупки в дилерских центрах3351–3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425–3439, 3441, 7512, 7513, 7519
Дом и ремонтПокупки в магазинах мебели, товаров для дома и ремонта1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5415, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 7622, 7623, 7629, 7631, 7641, 7692, 7699
Железнодорожные билетыОплата билетов на поезд4011, 4112
ЖивотныеПокупки в зоомагазинах5995, 0742
ИскусствоПокупки в галереях, антикварных магазинах или у арт-дилеров5932, 5937, 5970, 5971, 5972, 5973
КиноПокупки в кинотеатрах и магазинах кино7829, 7832, 7841
КнигиПокупки в книжных магазинах и газетных киосках2741, 5111, 5192, 5942, 5994
КрасотаПокупки в массажных и косметических салонах, SPA и салонах красоты5977, 7230, 7297, 7298
МузыкаПокупки в магазинах музыки и музыкальных инструментов5733, 5735
Одежда и обувьПокупки в магазинах одежды и обуви5094, 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 5950, 7296
РазвлеченияОплата развлечений: в магазинах видеоигр, боулинге или цирке7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997, 7998, 7999, 8664
РестораныОплата счета в барах, ресторанах, кафе и клубах5811, 5812, 5813
СпорттоварыПокупки в магазинах спортивных товаров5655, 5940, 5941
СувенирыПокупки в магазинах сувениров: открыток, упаковочной бумаги, подарков5947
СупермаркетыПокупки в супермаркетах и продуктовых магазинах5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921
ТопливоПокупка газа и бензина на заправках5172, 5541, 5542, 5983
ТранспортОплата такси, общественного и пригородного транспорта, метро, лизинга авто, паркингов, гаражей, спецтехники, проезда по платной трассе. (Аренда автомобилей не относится к категории «Транспорт»)4111, 4121, 4131, 4457, 4468, 4784, 4789, 5013, 5271, 5551, 5561, 5592, 5598, 5599, 7511, 7523
ФастфудПокупки в ресторанах быстрого питания5814
Фото и видеоПокупки в магазинах фото- и видеотехники5044, 5045, 5946, 7332, 7333, 7338, 7339, 7395
ЦветыПокупки в цветочных магазинах и салонах флористики5193, 5992
Дьюти-фриПокупки в магазинах дьюти-фри5309

Вы получили дебетовую Tinkoff Drive. Вот как она работает — Тинькофф Помощь

Чтобы вам было проще разобраться во всех преимуществах вашей новой карты, мы составили этот путеводитель. В нем коротко расскажем самое важное:

  1. Как активировать карту.
  2. Как пополнить карту.
  3. Как начисляются бонусы за покупки по карте.
  4. Как получить максимум бонусов.
  5. На что можно потратить накопленные бонусы.
  6. Сколько наличных можно снять с карты.
  7. Как переводить деньги в другие банки.
  8. Как защитить вашу карту.
  9. Что еще можно делать с картой.
  10. Что делать, когда есть вопросы.

Как активировать карту?

Если при получении карты представитель Тинькофф помог вам ее активировать, значит, картой уже можно пользоваться — осталось только пополнить карту, и вы сможет оплачивать ею покупки.

Если вы решили активировать карту самостоятельно, сделать это можно в приложении Тинькофф или в личном кабинете на Tinkoff.ru. Там же будет вся информация о вашей карте и нужные функции, например смена ПИН-кода.

Для активации выберите нужную карту в списке счетов → «Действия» → «Активировать».


Как пополнить дебетовую карту Tinkoff Drive?

Для этого есть несколько способов.

В банкоматах Тинькофф — моментально, на любую сумму и без комиссии.

С другой карты Тинькофф — в личном кабинете и мобильном приложении банка. Это можно сделать по номеру карты или телефона, а также по QR-коду с реквизитами. Деньги зачисляются моментально и без комиссии.

С карты другого банка — через сервис переводов на сайте Tinkoff.ru или в приложении Тинькофф, если привязать к нему карту другого банка. При таком пополнении комиссии с нашей стороны не будет, но другой банк может взять свою.

Межбанковским переводом — без комиссии и ограничений по сумме с нашей стороны, у другого банка могут быть свои условия. Для перевода понадобятся реквизиты банковского счета — вы найдете их в приложении и в личном кабинете на Tinkoff.ru. Деньги зачислят не позднее следующего рабочего дня.

Наличными у партнеров Тинькофф — в тысячах точек по всей России: в офисах связи, на почте, в пунктах денежных переводов и через терминалы оплаты. Для пополнения понадобится номер карты или номер договора, в некоторых точках — паспорт. Комиссии нет за пополнение на сумму до 150 000 Р за расчетный период, при превышении лимита комиссия составит 2%. Как правило, деньги поступают сразу же или в течение 1 рабочего дня, в очень редких случаях — до 5 рабочих дней.

Получать зарплату на карту. Заполните заявление о начислении зарплаты на карту Tinkoff Drive и отнесите его в бухгалтерию. Там знают, что так можно, и, скорее всего, примут заявление. Сделайте это минимум за 5 рабочих дней до зарплаты, чтобы получить ее на свою Tinkoff Drive.


Как начисляются бонусы за покупки по карте Tinkoff Drive?

Оплачивайте картой повседневные покупки и траты на автомобиль, а также пользуйтесь услугами партнеров Тинькофф. Начислим бонусы за каждые 100 Р.

15%

Помощь в дороге от «Русского АвтоМотоКлуба»

10%

Покупки на АЗС

Покупка любого полиса в Тинькофф Страховании

Услуги по подбору автомобиля через сайт «Авто-подбор.рф»

Ремонт автомобиля через сервис «Ремонтиста»

5%

Покупка автозапчастей

Оплата автоуслуг: мойки, автосервиса, шиномонтажа и СТО, буксировки, каршеринга и аренды авто, продажи машин и мотоциклов, услуг пассажирских перевозок

Оплата услуг сервиса «Московский паркинг» и компании «Автодор — платные дороги» в приложении Тинькофф или в личном кабинете на сайте Tinkoff.ru, а также при оплате картой в терминале оплаты или в паркомате

Оплата штрафов ГИБДД в приложении Тинькофф или личном кабинете на сайте Tinkoff.ru

1%

Остальные покупки

За покупки на АЗС (10%), оплату автоуслуг, парковки и штрафов (5%), остальные покупки (1%) можно получить до 6000 бонусов за один расчетный период. Есть ограничение — чтобы полностью получать бонусы за АЗС и автоуслуги, нужно расплачиваться картой еще и за повседневные покупки (1%).

Чтобы полностью получить бонусы за АЗС (10%) — потратьте на обычные покупки в 2 раза больше, чем оставили на заправке. Чтобы получить все бонусы, начисленные вам за автоуслуги (5%), — потратьте столько же на обычные покупки (1%).

Накопленные бонусы действуют 3 года, если за это время их не использовать, они сгорят.

Чтобы не задумываться о лимитах, просто сделайте Tinkoff Drive вашей основной картой.

Например, если в месяц тратить по карте Tinkoff Drive около 50 000 Р, то на счет вернется примерно 1800 бонусов. Умножаем на 12 — получается 21 600 бонусов за год.

Повседневные покупки

Сколько вернется

1%

Сумма бонусов

300

Покупки на АЗС

Сколько вернется

10%

Сумма бонусов

800

Оплата мойки и парковки

Сколько вернется

5%

Сумма бонусов

250

Спецпредложения от партнеров банка

Сколько вернется

15%

Сумма бонусов

450

Сумма бонусов

1800

Бонусы за покупку рассчитываются только после того, как операция пройдет авторизацию — то есть будет обработана банком. Это может занять до нескольких дней. Если вы совершаете траты в самом конце расчетного периода, банк может не успеть обработать операцию. Тогда бонусы за нее начислят уже в следующем расчетном периоде.

Узнать, сколько бонусов у вас есть сейчас и на какую сумму еще нужно совершить покупки, чтобы получить все бонусы в повышенных категориях, вы можете в личном кабинете на сайте Tinkoff.ru и в приложении Тинькофф.

Бонусы в личном кабинете. Чтобы увидеть подсказку, наведите курсор на вопросительный знакБонусы в приложении Тинькофф. Если рядом с числом есть вопросительный знак — часть бонусов за АЗС и автопокупки может сгореть. Мы покажем, как это исправить. Если вопросительного знака нет — все в порядке, бонусы не сгорят

Как заработать еще больше бонусов?

Покупать по спецпредложениям от партнеров Тинькофф и получать до 30% кэшбэка. Наши партнеры — это сети супермаркетов, кафе и рестораны, магазины косметики и электроники, сервисы такси и каршеринга и многие другие. Ищите спецпредложения в разделе «Бонусы» в мобильном приложении или личном кабинете.

Планировать досуг с помощью приложения Тинькофф и получать дополнительные бонусы по карте Tinkoff Drive.

За билет в кино, театр и на концерт вернем 15% от стоимости, а за ужин в ресторане — до 33%. Чтобы получить бонусы, купите билет или забронируйте столик в приложении, а в ресторане расплатитесь картой Tinkoff Drive.

Наличие кэшбэка и его размер указаны на специальной отметке в карточке ресторана в личном кабинете и приложении Тинькофф. Если у ресторана нет такой отметки, значит, он не участвует в акции с повышенным кэшбэком, но за него мы все равно вернем 1%, который платим за любые покупки

На что можно потратить накопленные бонусы?

Ими можно компенсировать покупки на АЗС, в категории «Автоуслуги» и за покупки у автопартнеров — это Тинькофф Страхование, «Русский АвтоМотоКлуб», сайт «Авто-подбор.рф» и сервис «Ремонтиста».

Это работает так: сначала вы совершаете покупку, а потом с помощью бонусов возвращаете за нее деньги. Бонусы списываются, а деньги сразу же поступают на счет карты.

Чтобы компенисровать покупку бонусами, в личном кабинете выберите карту Tinkoff Drive в списке счетов и перейдите на вкладку «Баллы». В приложении Тинькофф на нижней панели выберите раздел «Еще» → «Бонусы» → «Баллы Tinkoff Drive» → «Использовать баллы». После этого вы увидите списко всех операций, которые можно компесировать накопленными бонусами.

В личном кабинете или в приложении Тинькофф откройте вкладку «События» и найдите нужную вам операцию. Если за нее можно вернуть деньги, вы увидите кнопку «Компенсация баллами». Нажмите на нее — мы спишем бонусы, а рубли моментально зачислим на счет

Есть нюанс: компенсация любой покупки стоит от 1000 бонусов, остаток сгорает. Если купите салонный фильтр за 800 Р и решите компенсировать эти траты — спишется 1000 бонусов, а на счет поступит 800 Р, остальные 200 бонусов сгорят.

Выгоднее всего менять бонусы на покупки от 1000 Р в категории «Автоуслуги» или покупки у автопартнеров. Тогда за 1 бонус вернете 1 рубль. За покупки на АЗС курс другой: 1,5 бонуса = 1 рубль.

Компенсировать покупку можно в течение 90 дней с момента ее обработки. Вернуть часть денег за покупку нельзя — только всю сумму.


Сколько наличных можно снять с дебетовой карты Tinkoff Drive?

В банкоматах Тинькофф — любую сумму до 500 000 Р за расчетный период. Если снимать деньги только в банкоматах Тинькофф, то за один расчетный период можно снять до 600 000 Р — так как в этом случае к основному лимиту добавится и лимит для сторонних банкоматов.

В банкоматах других банков можно снять без комиссии до 100 000 Р за расчетный период. Нужно снимать от 3000 Р за раз. Если снять меньше, комиссия составит 90 Р. Если снимать больше 100 000 Р за расчетный период — возьмем 2% с превышения, но минимум 90 Р.

Например, вы сняли 150 000 Р. Из них 100 000 Р снимете без комиссии, а с оставшихся 50 000 Р спишут комиссию 2% — 1000 Р.


А можно переводить деньги в другие банки?

Да, и это можно делать без комиссии. В личном кабинете на сайте Tinkoff.ru и в мобильном приложении Тинькофф доступны бесплатные переводы с карты на карту. На них для большинства клиентов Тинькофф установлен лимит — 20 000 Р за расчетный период, с суммы превышения берется комиссия — 1,5% от превышения, но не меньше 30 Р.

Без комиссии любую сумму в другой банк можно перевести межбанковским платежом по реквизитам счета. Но так деньги уйдут только в рабочее время в будни, поэтому перевод может занять до нескольких дней.


Как защитить карту?

Держите реквизиты карты в тайне. Не публикуйте фотографии карты, не пересылайте ее данные незнакомым людям. Если они попадут в руки мошенников, вашими деньгами сможет воспользоваться кто-то другой.

Можно пересылать, диктовать друзьям и знакомым

Номер карты из 16 цифр

Имя и фамилию держателя карты

Не сообщайте и не пересылайте никому и никогда

Срок действия карты

Проверочный код на оборотной стороне карты

Если платите картой за покупки в интернете, вам придет СМС с кодом безопасности — чтобы провести операцию смогли только вы. Никому не сообщайте одноразовые коды: их не должен знать никто, кроме вас, — даже сотрудник банка.

Установите лимиты расходов. Если карту украдут, то не смогут вывести с нее все деньги.

Если потеряли карту, заблокируйте ее. Даже если карта попадет в руки к мошенникам, они не смогут ею воспользоваться.

Заметили неладное с картой — звоните: 8 800 555-22-77.


Что еще можно делать с картой?

Изменить ПИН-код — если забыли или его узнал кто-то посторонний.

Установить лимиты по карте — чтобы контролировать свои расходы, не потратить лишнего и не дать мошенникам снять все деньги с вашей карты.

Выпустить бесплатную дополнительную карту — чтобы члены вашей семьи могли тратить деньги с одного счета и вместе получать еще больше бонусов.

Запросить перевод или организовать сбор средств — когда скидываетесь на подарок коллеге или когда заплатили за друзей в ресторане и теперь они должны вернуть вам свою часть чека.

Открыть накопительный счет — чтобы накопить на мечту, а пока копите, получать проценты на остаток.

Заказать справку — например, чтобы получить визу.


Что делать, если остались вопросы?

Пишите в чат в личном кабинете и в приложении Тинькофф.

Звоните по бесплатному телефону 8 800 555-22-77.

Ответим круглосуточно в любой день недели, без праздников и выходных.


Получать кэшбэк 1% — Тинькофф Помощь

Это возврат части расходов по карте Avon-Tinkoff в виде денег. Потратить их можно где угодно, в том числе снять в банкомате.

Подробнее

За любые покупки по карте. Размер кэшбэка зависит от категории покупок.

Подробнее

Банк рассчитывает процент от полной стоимости покупки и округляет результат в меньшую сторону.

Подробнее

За покупки на My.Avon.ru и за любые другие покупки — не больше 3000 ₽ в месяц. Кэшбэк сверх этой суммы сгорает.

Подробнее

Кэшбэк начисляют только за покупки, в том числе в интернет-магазинах. За переводы, ЖКХ, оплату услуг через мобильное приложение или личный кабинет Тинькофф кэшбэк не начисляют.

Подробнее

Да, за покупки на My.Avon.ru кэшбэк начисляется по-разному: на кредитную карту — 3%, на дебетовую — 2%. Максимальный кэшбэк в месяц тоже разный: для кредиток — 6000 ₽, для дебетовых карт — 3000 ₽.

Подробнее

В последний день расчетного периода. Расчетный день индивидуален для каждого клиента.

Подробнее

Таковы правила банка. Мы решили начислять кэшбэк раз в месяц. Так вы видите всю сумму, которую заработали за месяц, а мы не спамим по СМС.

Подробнее

Потому что мошенники стали бы переводить крупные суммы между своими счетами, чтобы заработать кэшбэк.

Подробнее

Банк начисляет бонусы только по истечении расчетного периода, а до этого вы можете посмотреть, сколько бонусов заработали, в истории покупок. Если в истории не отображаются бонусы по спецпредложению, сначала убедитесь, что вы выполнили условия и у нас было время подтвердить начисление бонуса.

Подробнее

Может быть две причины: банк не успел обработать покупки до конца расчетного периода или вы достигли месячного лимита начисления кэшбэка.

Подробнее

Максимально за расчетный период можно получить 3000 ₽ кэшбэка за обычные покупки и заказы на My.Avon.ru. Всё, что больше, сгорит. При этом максимальный кэшбэк за покупки в Avon может превышать кэшбэк за все остальные покупки в 5 раз, не больше.

Подробнее

В последний день расчетного периода — вместе с кэшбэком за все остальные покупки.

Подробнее

Кэшбэк за развлечения и рестораны — Тинькофф Помощь

Это удобно и выгодно. Оплатив билеты через приложение, вы получите 15% от их стоимости в виде кэшбэка.

Подробнее

Максимальная сумма повышенного кэшбэка за каждую категорию — кино, концерты и театры — 3000 ₽. После достижения лимита кэшбэк начислим как за обычные покупки.

Подробнее

Это плата за электронное бронирование, оформление и покупку билетов. Еще в стоимость сервисного сбора входит информирование, если мероприятие отменят.

Подробнее

«Оплатить» → «Развлечения» → выберите, куда вы хотите сходить: в кино, театр или на концерт → выберите мероприятие, дату, место и время проведения → выберите места в зрительном зале → нажмите «Купить» и «Оплатить». Всё — билеты во вкладке «Кошелек».

Подробнее

Банк не отправляет билеты в кино на электронную почту, потому что они хранятся у вас в приложении и в личном кабинете на Tinkoff.ru. Чтобы посмотреть билеты, зайдите в раздел «Еще» → «Кошелек» → выберите ваш заказ.

Подробнее

Чтобы вернуть билет, в приложении Тинькофф нажмите «Еще» → «Кошелек» → выберите заказ → «Вернуть билеты». В личном кабинете на Tinkoff.ru: «Кошелек» → выберите заказ → «Вернуть билеты».

Подробнее

Вы можете вернуть билеты и купить новые на подходящие места, но в этом случае сервисный сбор не возвращается. Чтобы сдать билеты, обратитесь в банк. Обменять билеты нельзя.

Подробнее

Нет. По электронному билету может пройти любой человек, который покажет изображенный на билете штрихкод. Чтобы билетом не могли воспользоваться посторонние, не выкладывайте его фото или скриншот в интернете и соцсетях до начала мероприятия.

Подробнее

За билеты в кино, на концерты и спектакли — в течение 14 рабочих дней после завершения мероприятия.

Подробнее

Сначала мы начислим стандартный кэшбэк, как за обычную покупку. Кэшбэк по акции за билеты переведем в течение 14 дней после проведения мероприятия. В итоге за один билет вы получите 16% кэшбэка.

Подробнее

Когда вы покупаете билет, кинотеатр должен подтвердить покупку. Если он не подтверждает ее в течение трех минут, мы отменяем заказ и сразу возвращаем деньги. В этом случае выберите другое место и повторите бронирование.

Подробнее

«Оплатить» → «Развлечения» → «Рестораны». Выберите заведение и нажмите «Забронировать стол». Информация о брони появится во вкладке «Кошелек». Для отмены брони позвоните в ресторан.

Подробнее

Пока предложения по кэшбэку в ресторанах действуют только для следующих городов: Москва, Санкт-Петербург, Волгоград, Воронеж, Екатеринбург, Иркутск, Казань, Краснодар, Нижний Новгород, Новосибирск, Пермь, Ростов-на-Дону, Самара, Сочи, Уфа.

Подробнее

Наличие кэшбэка и его размер указаны на специальной отметке в карточке ресторана.

Подробнее

Пока предложение по повышенному кэшбэку за рестораны действует только для следующих городов: Москва, Санкт-Петербург, Волгоград, Воронеж, Екатеринбург, Иркутск, Казань, Краснодар, Нижний Новгород, Новосибирск, Пермь, Ростов-на-Дону, Самара, Сочи, Уфа. В других городах вы можете только забронировать любой ресторан из списка в разделе «Развлечения» в приложении Тинькофф или в личном кабинете на Tinkoff.ru, но кэшбэк за них будет такой же, как за остальные покупки.

Подробнее

Если у вас карта Tinkoff Black, вы найдете начисленный кэшбэк в ленте событий.

Подробнее

Как экономить на путешествиях с Тинькофф — Тинькофф Помощь

Путешествия всегда обходятся дороже, чем запланировано. Но у клиентов Тинькофф есть несколько способов на них сэкономить:

  1. Получать кэшбэк за покупку ж/д и авиабилетов, оплату гостиницы или аренду авто.
  2. Получать бонусы от партнеров банка.
  3. Платить без лишней конвертации, бесплатно открывая счета в популярных валютах.
  4. Платить за международный роуминг по нормальной цене, а в поездках по России и вовсе звонить бесплатно.
  5. Купить туристическую страховку со скидкой.

Транспорт и жилье — в Тинькофф Путешествиях с повышенным кэшбэком

Тинькофф Путешествия позволяют купить ж/д и авиабилеты, забронировать отель, взять в аренду авто или просто найти уже готовый тур — и всё это на одном сайте.

Для клиентов банка покупки на Тинькофф Путешествиях почти всегда будут выгоднее, чем через другие сервисы. Даже если вы нашли сайт, где та же гостиница или билет стоит дешевле, сравните разницу в ценах с размером потенциального кэшбэка.

Например, цена отеля в Тинькофф Путешествиях — 485 $, а в другой системе бронирования — 470 $. Разница — 15 $, или 3%. Кэшбэк за гостиницы по карте Tinkoff Black или ALL Airlines — 10%, или 48,5 $. Выгоднее использовать Тинькофф Путешествия.

Повышенный кэшбэк за покупки в Тинькофф Путешествиях начисляется в рублях, бонусах или милях — зависит от типа вашей карты. Главное условие — покупать или бронировать нужно напрямую на сайте Тинькофф Путешествий.

Авиабилеты — кэшбэк до 5%. Билеты 7 авиакомпаний на сайте Тинькофф Путешествий продаются по ценам перевозчиков, стоимость остальных — как и у других агрегаторов.

Но еще у нас удобный сервис: если вам потребуется сдать билет, это легко сделать прямо в личном кабинете банка. А если нужно внести изменения в бронирование, можно обратиться в нашу службу поддержки, которая отвечает в режиме 24/7.

А если авторизоваться на сайте банка, при покупке билетов вводить данные паспорта или банковской карты не потребуется: вся необходимая информация из личного кабинета подставится автоматически.

Билеты на поезд — кэшбэк до 5%. Наш партнер — OneTwoTrip. С его помощью на сайте Тинькофф Путешествий можно найти и купить ж/д билеты для поездок по России, СНГ и Европе.

Отели — кэшбэк до 10%. Наш партнер — Booking.com. Вам доступны все его предложения по тем же самым ценам и с теми же скидками — например, «горячая цена», «секретное предложение» и скидки для Genius-путешественников.

Аренда авто — кэшбэк до 10%. Здесь наш партнер — один из крупнейших в мире сервисов по прокату автомобилей Rentalcars.com. Вы можете выбрать автомобиль любого класса — бюджетный хэтчбек, люксовый седан или минивэн для большой компании. Сервис работает в 160 странах, объединяет 900 прокатных компаний и 60 000 пунктов проката.

Готовые туры — кэшбэк до 5%. Продает путевки и оказывает поддержку до и после поездки наш партнер и один из крупнейших российских сервисов по бронированию готовых туров — Travelata.ru. Тинькофф Путешествия просто облегчают поиск туров — нет никаких наценок, всё по ценам туроператора.

Travelata.ru продает туры по самым популярным направлениям: в Таиланд, Турцию и ОАЭ. Но также можно купить путевку, например, во Францию, Израиль, Китай, Марокко или на Ямайку. Вылет доступен из многих городов России, но часто потребуется пересадка в столице, поэтому туры из Москвы дешевле.


Спецпредложения — для клиентов банка

Владельцам любых карт Тинькофф доступны специальные предложения от многочисленных партнеров банка — туристических компаний, онлайн-сервисов бронирования и различных перевозчиков. Они предлагают кэшбэк на своих условиях — его размер будет указан в описании конкретной акции.

Внимательно прочитайте условия спецпредложения: иногда в них могут быть ограничения — например, покупку можно оплатить только на сайте компании или предложение действует лишь на первую покупку.

Чтобы узнать, какие спецпредложения доступны вам сейчас, в мобильном приложении на нижней панели выберите раздел «Еще» → «Бонусы» → «Спецпредложения» → «Путешествия». В личном кабинете зайдите на вкладку «Бонусы» → «Категории» → «Путешествия».

Спецпредложения от партнеров обновляются постоянно, поэтому проверяйте их хоты бы раз в две недели.

А если у вас кредитка Тинькофф, у партнеров банка вы можете покупать билеты в рассрочку — без процентов и переплат. Это удобно, потому что вы сначала летите в отпуск за счет банка, а потом постепенно и без процентов возвращаете ему долг в течение нескольких месяцев — отдавая ровно столько, сколько потратили.


Оплата в местной валюте — без комиссий и конвертации

Если у вас есть карта Tinkoff Black, вам больше не придется думать, как выгодно купить валюту перед поездкой или где найти обменник за границей. Подключайте к вашей карте до 30 счетов в самых популярных мировых валютах — это бесплатно.

Так вы сможете расплачиваться в поездке местными деньгами без дополнительной конвертации. Переключаться между валютами, добавлять новые и сразу же покупать их по выгодному курсу можно прямо в приложении Тинькофф.

Рекомендуем взять с собой в поездку немного наличных — на всякий случай. В банкоматах Тинькофф можно без комиссии снять доллары и евро. Другую валюту можно снять только в той стране, где она используется, зато в любом банкомате и тоже без комиссии с нашей стороны — если за раз снимать от 100 $, 100 € или 100 £. Максимальная сумма снятия без комиссии — 5000 $, 5000 €, 5000 £ за расчетный период, потом возьмем 2% от суммы превышения. Условия бесплатного снятия наличных для остальных валют указаны в тарифе каждого конкретного счета.

Если за границей будете платить картой в долларах, евро или фунтах, получите кэшбэк: 5% в повышенных категориях и 1% за остальные покупки. По другим валютам кэшбэка нет. Чтобы разобраться, как это работает, и открыть счет, прочитайте статью о том, как выгодно расплачиваться валютой за границей.


Связь в путешествии — по нормальной цене

Мобильный оператор Тинькофф Мобайл приготовил приятный бонус для путешественников: у всех его абонентов приложение Тинькофф бесплатно работает даже в международном роуминге.

То есть если за границей вам понадобится купить валюту, заблокировать карту и выпустить новую — платить за роуминг не придется. Позвонить в банк тоже можно через приложение: «Еще» → «Инфо» → «Связь с банком» → «Звонок по интернету».

Если у вас еще нет сим-карты Тинькофф Мобайла, можете ее протестировать: всем новым клиентам в первый месяц бесплатно подключаем 600 минут, от 20 до 30 Гб интернета (зависит от региона), а еще безлимитные СМС и безлимитные сервисы: мессенджеры, соцсети, музыку и видео.

Если понравится, за звонки и дальше можно будет не платить: просто привяжите к номеру в Тинькофф Мобайле вашу банковскую карту Тинькофф и ежемесячно тратьте по ней от 10 000 Р. Тогда в следующем месяце подключим вам пакет бесплатных минут для звонков по всей России. И так каждый месяц.

А вот что в Тинькофф Мобайле предусмотрели специально для путешественников:

  1. Безлимитные мессенджеры за границей от 49 Р в день — в них можно созваниваться и переписываться сколько угодно. Обычные звонки из Европы в любую точку мира по 11,9 Р за минуту, а 30 минут входящих в день по всему миру за 59 Р. Интернет по 100 Мб на день за 149 Р, 1 Гб — за 999 Р.
  2. Прозрачная тарификация при поездках за границу. Фоновые обновления отключены, деньги за интернет спишутся, только если вы сами подключите пакет.
  3. Конструктор тарифов — подключаете и платите только за то, что нужно вам. Если интернет нужен только для карт, рекомендуем услугу «Навигация Google». Если только для мессенджеров — рекомендуем подключить безлимитные мессенджеры за границей.

Страховка путешественника — со скидкой

Страховка в путешествии нужна, чтобы оформить визу и избежать непредвиденных расходов на лечение, если что-то пойдет не так. В этом случае страховая компания возместит расходы на лечение, лекарства и возвращение в Россию. Без страховки платить за это придется самостоятельно.

Пневмония у Марка в Таиланде

Страховка

1500 Р

Заплатили за визит к врачу

103 911 Р

У Анастасии заболел зуб в Италии

Страховка

1500 Р

Заплатили за визит к врачу

25 840 Р

Ольга споткнулась, упала, вывихнула плечо в Испании

Страховка

1600 Р

Заплатили за визит к врачу

36 405 Р

Екатерина каталась на сноуборде в Австрии и сломала руку

Страховка

2500 Р

Заплатили за визит к врачу

33 121 Р

Платон заболел гриппом в Доминиканской республике

Страховка

2500 Р

Заплатили за визит к врачу

47 968 Р

Сейчас в Тинькофф Страховании можно купить полис путешественника со скидкой 10%. Закажите страховку по этой ссылке, и скидка применится автоматически.


Еще больше выгоды для путешественников — с картой ALL Airlines

Для тех, кто часто ездит по стране и миру, мы придумали специальную мильную карту ALL Airlines. Во многом она объединяет всё лучшее, что Тинькофф может предложить путешественникам.

Бесплатные авиабилеты. Мильная карта — та, кэшбэк по которой возвращается милями. С картой ALL Airlines накопленными милями можно компенсировать стоимость любого билета любой авиакомпании в мире — то есть получить его бесплатно. Курс обмена: 1 миля = 1 рубль, компенсируется полная стоимость билета, включая налоги и сборы.

Повышенный кэшбэк. Чтобы накопить больше миль, сделайте ALL Airlines вашей основной банковской картой. Расплачивайтесь ею в супермаркетах, кафе и онлайн-магазинах. Особенно выгодно использовать ее для оплаты и бронирования на Тинькофф Путешествиях: по ALL Airlines вы получите максимальный кэшбэк — 10% за отели и аренду авто, а также 5% за готовые туры, ж/д и авиабилеты.

Бесплатная страховка. Если у вас есть карта ALL Airlines, то страховка для путешествий у вас тоже уже есть — просто напишите в чат со службой поддержки и узнайте подробности. Она пригодится при оформлении визы, а также покроет расходы на лечение и лекарства на сумму до 50 000 $ в большинстве стран мира — подходит для активного отдыха. А еще эта страховка поможет при утрате или задержке багажа на срок более 6 часов: по ней можно получить компенсацию на сумму до 1000 $. Полис можно бесплатно продлевать каждый год и экономить на туристической страховке.

Деньги банка для залога. Иногда для подтверждения брони в популярной гостинице или в качестве депозита за арендованный автомобиль на вашей карте могут заблокировать деньги. Если всё будет в порядке, блокировка снимется автоматически, но обычно процесс занимает от 30 до 60 дней — и всё это время вы не можете воспользоваться частью ваших денег.

Когда у вас кредитная карта ALL Airlines, отель или сервис по прокату авто заблокирует деньги банка, а не ваши. И если ничего не случится, а деньги на кредитке благополучно разблокируют, банк не возьмет проценты за такое использование заемных средств.

Узнать больше подробностей про ALL Airlines и получить год бесплатного обслуживания карты




Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о