Карта Мультикарта Привилегия ВТБ условия обслуживания | Оформить Мультикарта Привилегия от ВТБ онлайн
Сегодня сложно найти человека, у которого в кошельке нет хотя бы одной банковской карточки. Данный платежный инструмент очень популярен и доступен гражданам разных возрастов: от подростков и студентов до пенсионеров. Финансовые организации предлагают потребителям большой выбор карт, чтобы каждый мог выбрать ту, что подойдет ему по всем параметрам.
Что это такое
Данное платежное средство предназначено для оплаты разнообразных товаров и услуг. От прочих продуктов оно отличается тем, что на счете находятся денежные средства, принадлежащие клиенту. Это его личные деньги в виртуальном эквиваленте. С карты Мультикарта Привилегия ВТБ нельзя списать больше, чем на ней имеется. Проверяется наличие средств через банкомат или приложение на смартфоне/компьютере. Пополнение осуществляется в терминале или переводом с другой карточки.
Где оформляется
Процедура оформления может начаться с посещения одного из банковских отделений или формирования запроса на получение пластика на официальном сайте ФО.
В первом случае соискатель обращается в ближайший офис и заполняет там специальный бланк. После ему остается заключить договор с компанией. Как только истечет указанный в документе срок, потребителю предоставят дебетовую карту.
Во втором варианте нужно зайти на сайт банка, внести в форму персональную информацию и паспортные данные. Также указывается отделение, куда доставят готовый инструмент, либо выбирается курьерская доставка и пишется адрес. Как только изготовление завершится, заявителя уведомят об этом.
Что предлагают
Выбор действительно впечатляет. В линейки входят карточки мгновенной выдачи, классические, стандартные, премиальные варианты.
Какими достоинствами обладает каждая из них:
- возможность снять наличные и осуществить другие операции в терминале рядом с домом, так как эти устройства размещены повсюду;
- работа со счетом через удобную программу, установленную на мобильный;
- ряд дополнительных опций (копилка, кешбэк, начисления на остаток и т.
д.).
Использование
Мультикарта Привилегия карта ВТБ очень просто активируется: нужно совершить любую операцию в банкомате (посмотреть баланс, пополнить его, подключить услугу или что-нибудь еще).
Когда требуется оплатить что-то в магазине, следует сказать продавцу о том, что оплата будет проведена с карты. Как только подготовят терминал, покупатель вставит или приложит пластик и введет ПИН-код. Необходимая сумма спишется со счета.
Для совершения онлайн-платежей реквизиты пишутся в специальной форме. С этим нужно быть осторожнее, чтобы не наткнуться на мошенников.
Самые привлекательные и выгодные продукты представлены на сайте Banki.ru. По сути, пользователь может просто выбрать один из них — он точно не ошибется. Если у него есть конкретные предпочтения и требования, подбирается Мультикарта Привилегия карта по условиям оформления и использования. Наш сервис поможет сделать это, лучший вариант найдется буквально сам собой. К составлению заявки можно будет перейти нажатием одной кнопки.
Privilege MC WBE — VTB BANK
Карта MC World Black Edition
Премиальная карта с кредитным периодом и льготным периодом погашения Система скидок в иностранных и местных торгово-сервисных точках При потере карты, срочное предоставление наличных средств и срочный перевыпуск карты
Став клиентам пакета «Привилегия», вы получите престижную банковскую кредитноую карту MC World Black Edition / MC WBE/. С картой ВТБ MC WBE Вам доступны выгодные условия кредитования и кредитный лимит со льготным периодом погашения до 55 дней. Так же вы сможете оформить бесплатные дoполнительные карты для членов Вашей семьи.
Индивидуальное обслуживание
Обслуживание в премиальном офисе «Привилегия» Услуги персонального менеджера Переговорная для деловых встреч Сбережения со льготными тарифами
С того момента, как вы становитесь клиентом пакета «Привилегия», вам обеспечен особый комфорт в общении с Банком. Вашим представителем в Банке будет персональный менеджер, задача которого — защищать ваши финансовые интересы, а также обеспечивать быстрый и удобный доступ ко всем необходимым услугам. Мы гарантируем полную конфиденциальность, индивидуальный подход и минимум формальностей при обслуживании.
Ваш персональный менеджер поможет с любым вопросом:
- представление ваших интересов как в банке, так и при организации внешних сделок;
- организация управления размещенными средствами;
- различные виды финансового консультирования;
- проведение банковских операций;
- предоставление отчетности о движении ваших средств;
- решение нефинансовых вопросов.
Услуга Lounge Key
Возможность отдохнуть от аэропорта в любом из 600 VIP-залов аэропортов Все возможности, необходимые для ведения бизнеса Cпокойное и удобное место ожидания полета Все перечисленные привилегии предоставляются также сопровождающими Вас лицами
Программа Lounge Key самая масштабная и известная программа в мире, обеспечивающая доступ в VIP зоны аэропортов. Программа предоставляет уникальную возможность доступа в VIP зоны более 600 аэропортов 300 городов в 100 странах. Программа Lounge Key постоянно увеличивает число VIP зон аэропортов-участников, а более подробную информацию можно найти на сайте* https://www.loungekey.com/ru/visacisseeloungeprogramvp.
- доступ к широкому спектру услуг VIP зон аэропортов во время Ваших поездок,
- воспользоваться бесплатной едой и напитками,
- доступ в VIP зоны не только для Вас, но и для Ваших гостей (партнеры, друзья, члены семьи и другие),
- избежать от типичного для всех аэропортов шума, суеты, всевозможных неудобств, вызванных задержками рейсов и насладится преимуществами комфортного отдыха и VIP-обслуживания,
- воспользоваться всеми удобствами необходимые для бизнесмена: телефон, факс, интернет, в некоторых случаях – душ и комната для проведения переговоров.
Туристическое страхование
Страхование бесплатно 1 раз в течение 1-го календарного года обслуживания Пакета Максимальный лимит возмещения при одном страховом случае — 30,000 евро Предоставление страхового полиса в течение 1-ого рабочего дня в Банке Страхование здоровья, включая эвакуацию и репатриацию клиента
Туристическое страхование – это специальная страховая программа, в рамках которой Вы, выезжая за пределы своей страны, страхуйте свою жизнь и здоровье. В рамках обслуживания Пакета Вам доступно бесплатное страховнаие 1 раз в течение 1-го календарного года. После использования бесплатного страхования для клиентов действуют льготные тарифы. В рамках страхования возмешаются только внезапные заболевания и травмы при несчатных случиях – хронические заболевания не страхуются. Страховая сумма может быть разной, но максимальную сумма возмещения при одном страховом случае составляет до 30,000 евро. Страхование действует на 30 дней путешествия в течение 365 дней по всему миру.
Дебетовые карты
Категория лояльности «Умный кешбэк»до 10% на категорию максимальных покупок
+1% на остальные покупки
до 15% на категорию максимальных покупок
+1% на остальные покупки
Категория лояльности «Мили»
до 4 миль за каждые 100 ₽ на ежедневные покупки
до 10 миль за каждые 100 ₽ за покупки на «Газпромбанк — Travel»
до 5 миль за каждые 100 ₽ на ежедневные покупки
до 11 миль за каждые 100 ₽ за покупки на «Газпромбанк — Travel»
Стоимость обслуживания
0 ₽ при выполнении одного из условий или 99 ₽ в месяц
0 ₽ при выполнении одного из условий или 5000 ₽ в месяц
Условия бесплатного обслуживания
— Остаток по картам, счетам, вкладам от 30 000 ₽
— Траты от 5 000 ₽ в месяц
— Зарплата от 15 000 ₽ на карту банка
— Наличие кредитного договора в Газпромбанке
— Суммарный баланс* от 4 000 000 ₽
— Суммарный баланс* от 2 000 000 ₽ + не менее одной покупки по картам внутри пакета
— Зарплата от 250 000 ₽ на карту банка + траты от 50 000 ₽ по всем картам внутри пакета
* Суммарный баланс включает среднемесячный остаток по счетам и страховые взносы по программам ИСЖ и НСЖ в Банке
Бесплатное снятие наличных
— Без ограничений в банкоматах Газпромбанка
— 3 снятия в месяц в любых банкоматах в пределах 100 000 ₽
Без ограничений в любых банкоматах
Выпуск дополнительных карт
Бесплатно 1 карта (выпуск каждой последующей — 200 ₽)
Бесплатно до 4 карт (выпуск каждой последующей карты — 1 500 ₽)
Перевод на карты сторонних банков
Бесплатно до 100 000 ₽/мес. по номеру телефона через систему быстрых платежей
Бесплатно до 100 000 ₽/мес. по номеру телефона через систему быстрых платежей
Использование интернет-банка/мобильного банка
— Оплата ЖКУ без комиссии
— Открытие, пополнение вкладов с повышенными процентными ставками
— Моментальные переводы по номеру телефона клиентам других банков
— Оплата ЖКУ без комиссии
— Открытие, пополнение вкладов с повышенными процентными ставками
— Моментальные переводы по номеру телефона клиентам других банков
Привилегии
— Приоритетное обслуживание
— Услуги персонального менеджера
— Страховка в путешествиях для всей семьи
— Доступ в бизнес-залы аэропортов
— Бесплатный трансфер в аэропорт или на вокзал
— Персональный консьерж-сервис
— Специальные условия конвертации валюты
Розничный бизнес — Годовой отчет ВТБ
Обзор сегмента
Доля группы ВТБ, всего | |
Активы | 27% |
Ссуды и авансы клиентов (нетто) | 25% |
Клиентские депозиты | 47% |
Чистый процентный доход | 47% |
Чистый комиссионный доход | 63% |
Начисление резервов 9 | 34% |
Чистая операционная прибыль | 65% |
Расходы на персонал и административные расходы | 54% |
Источник: консолидированная финансовая отчетность группы ВТБ по МСФО за 2016 год.
Розничный бизнес ВТБ предоставляет банковские услуги физическим лицам и клиентам малого бизнеса (продуктовая линейка Розничный бизнес). Этот сектор также включает полный спектр страховых продуктов и решений (линейка страховых продуктов).
Ядром розничного бизнеса Группы является ВТБ24, второй по величине розничный банк в России. Кроме того, розничные банковские услуги группы ВТБ в России предоставляются Банком ВТБ как универсальным банком, а Почта Банк специализируется на потребительском кредитовании.
Кредитный бизнес
Стабилизация макроэкономической ситуации в России во второй половине 2016 года, программы государственного антикризисного субсидирования и снижение ключевой ставки Банком России позволили банкам существенно улучшить условия розничного кредитования и продолжить формирование кредитных портфелей. Несмотря на это, в 2016 году на банковскую систему продолжал оказывать влияние экономический кризис, а также на нее повлияли последствия сокращения доходов населения.
В свете этого портфель розничных кредитов Группы в 2016 году увеличился на 11% до 2 176 млрд руб., И Группа завершила год как второй по величине розничный кредитор в России, увеличив свою долю рынка на 2 процентных пункта до 19.6%.
В 2016 году ипотечные кредиты были основным драйвером роста розничного кредитного портфеля, поскольку спрос на такие кредиты в России оставался высоким, и Группа продолжала уделять приоритетное внимание продуктам с относительно низким уровнем риска при одновременном увеличении активов.
Ипотечные ссуды достигли 45,9% от общего объема ссуд Группы физическим лицам на 31 декабря 2016 года по сравнению с 44,6% на 31 декабря 2015 года. Доли потребительских ссуд и ссуд по кредитным картам в портфеле составили 43,8% и 5,9%, соответственно, по сравнению с 43.6% и 6,3% на 31 декабря 2015 года. Доля автокредитов снизилась до 4,1% к 31 декабря 2016 года по сравнению с 5,1% годом ранее.
Кредиты группы ВТБ физическим лицам, млрд руб.

Источник: консолидированная финансовая отчетность группы ВТБ по МСФО.
Потребительские кредиты
В рамках Стратегии развития Группы высокодоходные клиенты являются приоритетной категорией для ВТБ24, а Почта Банк специализируется на обслуживании клиентских сегментов со средним и низким доходом.
ВТБ24. В 2016 году ВТБ24 продолжил обновление и оптимизацию продуктовой линейки кредитных решений. В рамках данной продуктовой линейки банк последовательно совершенствовал систему ценообразования — механизм ценообразования неоднократно корректировался для обеспечения оптимальных результатов в его работе.
Банк продолжил оптимизацию процессов продаж и кредитования наличными. Во всей розничной сети была запущена технология заявки на 1 посещение, благодаря которой за одно посещение банка клиент может выполнить весь цикл обслуживания продукта от заявки на получение кредита до получения средств.
Почтовый банк. В 2016 году стратегическое сотрудничество с ФГУП «Почта России» позволило Почте Банку обеспечить самые высокие темпы органического роста портфеля среди 25 крупнейших банков России.
В 2016 году Почта Банк значительно улучшил свои кредитные процедуры, тем самым улучшив качество кредитов по сравнению с 2015 годом, сохранив при этом уровень одобрения. Улучшение кредитных процедур привело к снижению стоимости риска по сравнению с кредитами, выданными в 2015 году.
Банк ВТБ.В 2016 году банк ВТБ запустил программу льготных выплат по кредиту, которая предполагает консолидацию всех кредитов, имеющихся у клиента, по более низкой процентной ставке, в том числе выданных другими банками.
В рамках данной программы основными преимуществами для клиентов являются удобство обслуживания этих кредитов после их объединения, возможность получения дополнительных средств, а также экономия за счет снижения ежемесячных платежей.
В 2016 году банк ВТБ представил платформу для интерактивного маркетинга в реальном времени.Это решение обеспечивает расчет целевого маркетингового предложения с учетом текущего контекста и истории взаимодействия клиентов с Банком в режиме реального времени для клиентов. Система также автоматически выбирает наиболее подходящий канал связи для отправки предложения после того, как оно было сформировано: через SMS, телефонный звонок, автоматизированную банковскую систему или другие каналы.
Ипотечное кредитование
ВТБ24. В 2016 году ВТБ24 выдал более 153 тысяч ипотечных кредитов, ипотечный портфель (состоящий из ипотечных и жилищных кредитов) оценивался примерно в 0 рублей.9 трлн, что составляет годовой прирост на 14%. На конец года ипотечный портфель банка насчитывал около 650 000 активных ипотечных кредитов.
В 2016 году ВТБ24 участвовал в реализации госпрограммы поддержки ипотечного кредитования по предоставлению ипотечных кредитов на покупку жилья в новостройках по льготной ставке 11,4% годовых. В 2016 году около 50% ипотечных кредитов, выданных ВТБ24, были частью этой программы.
Активное присутствие ВТБ24 в секторе ипотечного кредитования строящегося жилья и сотрудничество с крупнейшими строительными компаниями страны позволило клиентам приобретать новое жилье, соответствующее текущим требованиям качества, на самых выгодных условиях, включая пониженную процентную ставку по ипотеке, возможность приобретения жилья на более ранней стадии строительства.
В 2016 году ВТБ24 сохранил позиции лидера рынка кредитования военнослужащих, участвующих в системе накопительной ипотеки, с долей рынка около 30%. В рамках данной программы было выдано ипотечных кредитов на сумму более 16 млрд рублей.
В 2016 году ВТБ24 завершил масштабный знаковый для ипотечного рынка проект по управлению ипотечным портфелем Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК), в результате чего в ВТБ24 передано на обслуживание более 230 000 ипотечных кредитов.
В 2016 году ВТБ24 продолжил поддержку заемщиков, оказавшихся в сложной финансовой ситуации. В 2016 году ВТБ24 конвертировал ипотечные кредиты в иностранной валюте около 30% заемщиков в рубли. Параллельно с этим ВТБ24 активно помогал ипотечным заемщикам участвовать в программе АИЖК. Этой программой воспользовались более 700 ипотечных заемщиков.
Банк ВТБ. В 2016 году объем ипотечных продаж банка ВТБ достиг рекордного объема: ипотечных кредитов было выдано в 1,5 раза больше, чем в 2015 году. Также в 2016 году банк ВТБ запустил собственную линейку ипотечных продуктов и полностью изменил дизайн онлайн-продаж ипотеки, добавив на сайт банка раздел «Ипотека».
Автокредит
В 2016 году ВТБ24 сохранил лидирующие позиции на рынке автокредитования. Продажи новых автомобилей в 2016 году упали на 11%, а количество автокредитов, выданных ВТБ24 в этом секторе, увеличилось на 9%. Общий объем продаж Банка в 2015 году вырос на 38%, в том числе за счет развития востребованного сегмента рынка, т.е.е. кредитование подержанных автомобилей. Доля сегмента подержанных автомобилей достигла 10%.
В 2016 году был введен новый продукт для финансирования продажи подержанных автомобилей между физическими лицами. ВТБ24 — лидер в этом сегменте рынка автокредитования.
При финансировании покупки подержанного автомобиля между физическими лицами следует отметить следующие основные преимущества продукта:
- 0% первоначальный взнос;
- без страхового обеспечения;
- возможность проверить автомобиль в ипотечной книге;
- продавец проверяется на банкротство.
Операции по данному продукту осуществляются за разовое посещение автокредитного центра Банка в компании сотрудника ВТБ24.
В 2016 году ВТБ24 продолжил реализацию программы государственного субсидирования автокредитования.
В результате более 75% продаж новых автомобилей в кредит приходятся на государственные субсидии.
Одно из важнейших направлений автокредитования — разработка совместных программ с автопроизводителями. В 2016 году Банк запустил совместную программу автокредитования с Subaru и КАМАЗ.
Наибольшее количество автомобилей, профинансированных за счет кредитов ВТБ24, в 2016 году было продано в Москве (25%), Санкт-Петербурге (8%), Казани (5%), Краснодаре (5%) и Нижнем Новгороде (3%).
Одна из стратегических задач ВТБ24 на 2017 год — развитие и рост продаж в сегменте подержанных автомобилей за счет расширения каналов продаж (начиная с развития канала финансирования покупки автомобилей между физическими лицами). В частности, Банк сосредоточится на обновлении процесса подачи заявок и одобрения автокредитов, чтобы сделать процесс получения кредита еще более быстрым и удобным.
Банковские карты и эквайринг
ВТБ24. По итогам 2016 года кредитные карты ВТБ24 были признаны лучшими на рынке как Frank Research Group, так и Banki.ru. Лучшими были признаны ВТБ24 Autocard, VTB24 Experience Card, Collection и ВТБ24 Мир Card. Банк планирует продолжить выпуск карт с программами лояльности для клиентов, тем самым продолжая увеличивать прибыльность бизнеса за счет высокой степени транзакционной активности по картам.
В 2016 году продажи кредитных карт с кредитным лимитом выросли почти вдвое, достигнув 383 000 карт в течение года.В отчетном периоде банком было выдано более 750 000 дебетовых пакетов услуг, а с учетом ухода клиентов общий портфель на конец года составил около 730 000 пакетов, что в пять раз больше, чем в 2015 году.
В 2016 году ВТБ24 реализовал следующие меры по развитию предложения дебетовых карт:
- Банк запустил Apple и Samsung Pay for MasterCard и Samsung Pay for Visa. С момента запуска этой услуги более 40 000 клиентов активировали ее на своих телефонах, в результате чего накопленный оборот по картам, привязанным к приложениям Apple и Samsung Pay, составил более 1 миллиарда рублей, а также было выполнено более 700 000 операций;
- Запущен безбумажный PIN-код, при котором клиенты могут самостоятельно генерировать PIN-код для своей карты по телефону;
- Дебетовая карта «Мир» теперь доступна клиентам ВТБ24.
В 2016 году ВТБ24 выпустил около 10 млн пластиковых и 1,9 млн виртуальных карт, что на 12% больше, чем количество пластиковых карт в 2015 году.
Осенью 2016 года ВТБ24 запустил массовый выпуск национальной карты «Мир». К концу 2016 года было выпущено более 374 000 карт «Мир».
В рамках создания национальной платежной системы «Мир» ВТБ24 смог обезопасить использование национальной карты во всей сети банкоматов, активных POS-терминалов и терминалов самообслуживания.Подтверждена технологическая готовность онлайн-сервиса карты «Мир», в том числе на базе сервиса MirAccept, который обеспечивает дополнительную аутентификацию клиента.
Держатели карт«Мир» могут воспользоваться всеми наиболее популярными функциями на рынке в более чем 11 000 банкоматов, 89 000 POS-терминалов и около 13 000 терминалов самообслуживания.
Бесконтактная оплата с мобильного телефона успешно реализована. В 2016 году на картах MasterCard, выпущенных ВТБ24, использовались новейшие сервисы SamsungPay и ApplePay.
Заключены договора на членство в крупнейших международных платежных системах American Express и UnionPay International, согласованы маркетинговые условия сотрудничества, ведется сертификационная работа.
В 2016 году банк ВТБ реализовал масштабный проект по созданию инфраструктуры для безналичной оплаты билетов Московского метрополитена с использованием банковских карт. В течение года на 193 станциях метро было установлено около 2000 POS-терминалов, поддерживающих оплату контактными и бесконтактными банковскими картами.
В 2016 году банк ВТБ начал выпуск дебетовых и зарплатных карт в рамках платежной системы МИР, а также прием банковских карт МИР от сторонних эмитентов в банкоматах банка. Обеспечена технологическая готовность к использованию карт в POS-терминалах.
Банк ВТБ запустил новые дебетовые карты Super3. Это бесконтактная банковская карта с приложением «Транспортная карта Тройка», позволяющее оплачивать проезд в московском городском транспорте.
Карта позволяет пользователям получать до 5% кэшбэка во встроенном кошельке Тройки, бесплатно снимать наличные и осуществлять бесплатные переводы и платежи в удаленных каналах.Super3 предоставляет своим владельцам право бесплатного проезда в метро и других видах общественного транспорта в Москве. В среднем на каждую потраченную 1000 рублей держатель получает одну бесплатную поездку.
Банк ВТБ отменил комиссию за переводы денег с карт других российских банков на карты ВТБ через мобильный, интернет-банкинг или банкоматы.
В 2016 году Почтовый Банк запустил новую линейку кредитных карт. Кредитная карта Element 120 имеет самый длинный беспроцентный период среди 30 крупнейших банков. В 2016 году кредитная карта стала отдельным продуктом Почта Банка.
Услуги для малого бизнеса
ВТБ24. В 2016 году ВТБ24 продолжил рост в секторе малого бизнеса (СБ). Клиентская база SB увеличилась на 8% до 370 000 клиентов.
В 2016 году ВТБ24 продолжил развитие транзакционной бизнес-модели, основными элементами которой были наращивание портфеля обязательств и увеличение комиссионных доходов. Объем привлеченных в портфель средств вырос на 22% и составил около 350 млрд рублей. Комиссионные доходы выросли на 17% по сравнению с 2015 годом.
В рамках кредитных программ ВТБ24 продолжает сотрудничество с государственными структурами поддержки малого бизнеса:
- в 2016 году объем кредитов по программе МСП Банк составил 0,5 млрд рублей;
- кредитов на сумму 2,8 млрд рублей было выдано под гарантию Корпорации МСП / МСП Банка; В рамках Госпрограммы по предоставлению кредитов под гарантии региональных гарантированных средств в 58 регионах выдан
- кредит на общую сумму 9,7 млрд рублей.
В 2016 году клиентам малого бизнеса было выдано кредитов на общую сумму 13 млрд рублей по программам с данными организациями.
Обновления существующих продуктов и новые предложения в продуктовой линейке Группы для малого бизнеса в 2016 году включали:
- Запущена новая линейка пакетов услуг для малого бизнеса. Пакеты были изменены для удовлетворения потребностей существующих и потенциальных клиентов;
- Введен специальный пакет для клиентов по зарплатному проекту;
- Запущена услуга «Подготовка регистрационных документов» для индивидуальных предпринимателей;
- В Business Online расширена услуга «Онлайн-конвертация»: увеличено время проведения транзакций с 16:00 до 23:50 в любом филиале, реализована возможность конвертации для овердрафтов и продажи иностранной валюты нерезидентами;
- Реализована услуга «Резервный счет».
Эта услуга позволяет клиентам удаленно зарезервировать номер счета (и начать предоставлять платежную информацию своим партнерам и контрагентам). Впоследствии при обращении в банк клиент предоставляет полный пакет документов и получает полный доступ к ранее зарезервированному счету;
- Комиссия с прогрессивной шкалой комиссии, привязанной к переводимой сумме, была установлена для операций с переводами с индивидуальных счетов на розничные;
- Небанковский сервис «Магазин на торговой площадке» реализован на базе системы ВТБ24 Бизнес Онлайн.Этот магазин позволяет клиентам узнать о партнерских услугах, получить персонализированное предложение и запросить услугу;
- В ВТБ24 Бизнес Онлайн появилась возможность электронной подачи заявок клиентов на экстренные и консультационные услуги по валютному контролю.
Банк ВТБ. В 2016 году банк ВТБ успешно запустил новую модель продаж и обслуживания клиентов малого бизнеса с акцентом на продажу пакетов услуг по расчетно-кассовому обслуживанию.
Качество активов
В начале 2016 года ВТБ24 запустил «Мобильную коллекцию» — коммерческую операцию высокотехнологичных решений для организации рабочего места коллекционера.Система позволяет коллекционеру получить доступ ко всей информации о должнике и его / ее ссудах в дороге (на своем планшете, используя безопасные каналы связи и шифрование данных). Кроме того, Mobile Collection занимается логистикой маршрутов дня и позволяет менеджерам отслеживать поездки. Внедрение системы ВТБ24 привело к повышению продуктивности выездного персонала, так как они были освобождены от ряда рутинных операций.
В 2016 году ВТБ24 разработал и внедрил систему работы с физическими лицами, столкнувшимися с банкротством, включая мониторинг лиц, находящихся в процессе банкротства, применение ограничений по их счетам, заявление банка о требованиях как кредитора и внедрение практики возбуждения дела о банкротстве. для заемщиков-физических лиц.
В связи с принятием и вступлением в силу Закона о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по погашению просроченной задолженности ВТБ24 провел инвентаризацию процессов взыскания задолженности. ВТБ24 и контрагенты Банка, выступающие в роли коллекторских агентств, соблюдают требования нового закона. Все партнеры Банка включены в государственный реестр лиц, оказывающих коллекторские услуги.
Клиентские депозиты
По состоянию на 31 декабря 2016 года депозиты физических лиц группы ВТБ составили 3 004 млрд рублей, что на 4% больше, чем в начале года, благодаря сильным позициям розничного бизнеса Группы и изменению предпочтений российских вкладчиков в пользу крупных вкладчиков. системные банки.Рыночная доля Группы по депозитам физических лиц увеличилась за год с 10,9% до 11,0%.
Депозиты физических лиц группы ВТБ, млрд руб.
Источник: консолидированная финансовая отчетность группы ВТБ по МСФО за 2016 год.
ВТБ24. Депозиты в ВТБ24 составляют основную часть средств розничных клиентов Группы. В 2016 году Банк сосредоточился на расширении рублевого портфеля. Ставки по валютным депозитам были значительно снижены. В ноябре 2016 года ВТБ24 начал предлагать рублевый промо-вклад клиентам, переходящим с валютных вкладов; вклад «Акция« Выгодная привилегия »» предлагается держателям пакета «Привилегия», которые конвертируют не менее 80% своих валютных вкладов в рубли.Для привлечения рублевых средств в конце года Банк запустил кампанию 10-20-30, направленную одновременно на привлечение вкладов и сберегательных счетов, а также на повышение транзакционной активности клиентов.
В апреле 2016 года Банк изменил условия использования продукта «Сберегательный счет», введя новую схему начисления процентов, согласно которой выгоды для клиентов увеличиваются с увеличением срока хранения денежных средств на счете.
С июня 2016 года клиенты могут открывать сберегательные счета в ВТБ24 онлайн, а с июля 2016 года также через мобильное приложение.В 2016 году портфель Сберегательного счета вырос до 61 млрд рублей, а общая стоимость портфеля на конец 2015 года составила 7 млрд рублей.
В 2016 году ВТБ24 несколько раз пересматривал процентные ставки по депозитам в соответствии с рыночными условиями. В течение года на российском рынке наблюдалась тенденция к снижению доходности вкладов.
Почтовый банк. В 2016 году Почтовый банк обновил линейку вкладов и вывел на рынок новый продукт — Сберегательный счет. Содействовало формированию четкой и привлекательной линейки кредитных продуктов:
- более 63 000 новых вкладов;
- более 295 000 клиентов, имеющих сберегательные счета;
- более 13 500 клиентов начали переводить пенсии на свои сберегательные счета.
В 2016 году в Почтовом банке создана площадка для работы с зарплатными клиентами и пенсионерами. За короткое время он вышел на среднерыночные темпы ежедневного открытия счетов для зарплатных проектов. Выстроены все бизнес-процессы: клиенты — банк — партнеры.
Дистанционное банковское обслуживание
ВТБ24. В 2016 году количество активных клиентов, использующих систему дистанционного банковского обслуживания (ДБО) ВТБ24 Онлайн, увеличилось вдвое, достигнув 1,7 миллиона, а общее количество клиентов ВТБ24 Онлайн выросло на 3.От 2 миллионов до 7,2 миллиона.
В 2016 году ВТБ24 модернизировал удаленные каналы ВТБ24 Онлайн, чтобы улучшить функциональность системы и добавить новые возможности.
В числе основных обновлений каналов ВТБ24 Онлайн:
- Новый функционал, в том числе: удаленное открытие сберегательных счетов; денежные переводы клиентам ВТБ24 по номеру мобильного телефона; скидка 50% при оплате штрафов; и денежные переводы внутри ВТБ24 с использованием QR-кода через приложение iOS.
- Расширен спектр операций для клиентов с договором комплексного обслуживания через Мастер-счета: денежные переводы клиентам ВТБ24 (юридическим лицам), погашение кредитов других банков, а также переводы денег с карты на карту с карт Мастер-счета.
- Ряд мер по повышению стабильности, производительности и скорости онлайн-банкинга.
- Теперь клиенты могут получить доступ к разделу Что нового, чтобы увидеть последние обновления и инновации, а также основные функции приложения.
- Усовершенствования инфраструктуры были выполнены для повышения стабильности службы передачи кода PUSH.
В 2016 году удаленные каналы ВТБ были переработаны, и в ноябре клиентам стала доступна новая версия мобильного приложения для iOS.В начале 2017 года была запущена обновленная версия Android, а также обновление для онлайн-банкинга.
Для дальнейшего повышения безопасности каналов дистанционного банковского обслуживания ВТБ24 внедрил:
- Программа для клиентов для тестирования нового приложения Software Token (доступного на Android, iOS и Windows Phone) для генерации одноразовых кодов для аутентификации и проверки операций VTB24 Online.
- Программа для клиентов по тестированию системы предотвращения мошенничества, дающая клиентам возможность выполнять некоторые операции без подтверждения.
- Пилотная программа для сотрудников и целевой группы клиентов по тестированию биометрии в Мобильном банке (Selfie Entrance в мобильном приложении).
В 2016 году общее количество пользователей SMS-уведомлений увеличилось в 1,5 раза до 8,2 млн, в том числе 5,3 млн клиентов воспользовались услугой бесплатно в рамках зарплатных проектов.
В апреле 2016 года было запущено мобильное приложение Smart SMS, которое позволяет клиентам банка, подключенным к услуге SMS-уведомлений, получать наглядную статистику затрат, в том числе информацию о названиях магазинов, в которых проводились транзакции.Кроме того, эту информацию можно сохранить и сравнить с данными за предыдущие периоды. Приложение заменяет стандартные приложения для SMS расширенными уведомлениями и возможностью категоризации расходов. В 2016 году количество пользователей приложений превысило 130 тысяч.
Почтовый банк. Стратегия развития Post Bank призывает к сокращению операционных расходов за счет масштабирования модели доступных розничных услуг и широкого использования каналов дистанционного банковского обслуживания. Банк ориентирован на многоканальную работу с физическими лицами.В 2016 году проводилась работа по привлечению клиентов к использованию электронных каналов. Теперь клиенты могут стать клиентами банка, не посещая центр обслуживания клиентов, просто зарегистрировавшись в любом удаленном канале обслуживания, где они мгновенно получат онлайн-карту с прилагаемым бесплатным пакетом преимуществ для онлайн-клиентов. Открытие онлайн-вклада стало доступно и в дистанционных каналах обслуживания.
Создан дополнительный удаленный канал для моментального погашения кредита и пополнения карт и счетов без комиссии со сторонних банковских карт.
Банк ВТБ. Банк ВТБ предпринял ряд мер по стимулированию клиентов к использованию каналов дистанционного банковского обслуживания, чтобы снизить операционную нагрузку на сеть отделений.
По итогам года 23% клиентов Банка были активными пользователями интернет-банка и мобильного приложения, а доля продаж депозитных продуктов через удаленные каналы увеличилась на 25%.
Переводы и платежи
В 2016 году ВТБ24 продолжил развивать сервисы платежей и денежных переводов.Количество платежей, осуществленных клиентами-физическими лицами за услуги различных организаций, достигло 50 миллионов, не изменившись по сравнению с прошлым годом.
В 2016 году ВТБ24 внедрил удобный сервис, позволяющий оплачивать коммунальные услуги в 54 крупных городах через каналы дистанционного банковского обслуживания (подробности уже предоставили 1500 коммунальных служб).
Развивается услуга «Автоплата», позволяющая пополнить счет мобильного телефона автоматическим прямым дебетом. В декабре 2016 года данная услуга была запущена для услуг сотовой связи крупного оператора мобильной связи «МегаФон».В начале 2017 года аналогичная услуга была внедрена для Билайн и МТС.
Банк ВТБ предложил своим клиентам новые возможности использования удаленных каналов в 2016 году. Теперь пользователи могут проверить свою задолженность по налогу непосредственно в банкомате, выполнив поиск по индивидуальному номеру налогоплательщика или уникальному идентификатору сборов (номер платежа в налоговом документе) . В банке ВТБ появилась возможность оплачивать штрафы ГИБДД или билеты Мосэнергосбыта путем сканирования QR-кода.
Услуги для состоятельных клиентов
В 2016 году ВТБ24 продолжал активно привлекать клиентов к премиальной модели обслуживания банка.
ВТБ24. В 2016 году премиальный сегмент клиентской базы ВТБ24 — клиенты, зарегистрированные на услуги Privilege, — увеличился в 1,6 раза, с 279 000 до 433 000 клиентов.
Кредитные продукты в канале Privilege (менеджеры по работе с клиентами) составили более 15% продаж Банка по ипотечным кредитам и кредитам наличными. Доля автокредитования достигла 2%.
По итогам 2016 года пакет Privilege показал следующие результаты:
- клиентская база: 433 000 человек;
- Привилегированные держатели составляли 42% депозитной базы ВТБ24 и 74% сберегательных счетов Банка;
- 20% портфеля кредитных карт ВТБ24;
- Средний вклад Привилегированных лиц составляет 4 рубля.7 миллионов.
В 2016 году было открыто 14 новых специализированных банковских офисов для держателей привилегий, а также 17 банковских офисов с выделенными зонами привилегий. Владельцы привилегий обслуживаются в 585 банковских офисах (примерно треть сети), в том числе в 46 специализированных офисах и 539 офисах с выделенными зонами обслуживания для премиальных клиентов.
Банк ВТБ. В 2016 году банк ВТБ запустил новый премиальный пакет Altitude для состоятельных клиентов.
Чтобы упростить управление счетом, клиенты могут активировать до пяти статусных карт по своему выбору для личного использования или для членов семьи: MasterCard World Black Edition / Visa Signature, MasterCard World Elite / Visa с технологией бесконтактных платежей.Карты могут быть открыты в любой комбинации и могут быть дебетовыми или кредитными, базовыми или с добавленной стоимостью, а также в разных валютах (RUB / USD / EUR). Карты предоставляют возможность более высоких кредитных лимитов по сниженным ставкам, включая защиту от овердрафта, и более высокие лимиты на снятие наличных.
Private Banking
ВТБ24. ВТБ24 Private Banking — лидер на рынке частного банковского обслуживания в России. В настоящее время у ВТБ24 24 офиса Private Banking.
В 2016 году клиентам Private Banking были предложены новые продукты и услуги.Стартовали продажи обновленного пакета услуг для VIP-клиентов Prime NEW. Новые продукты для VIP-клиентов включают ссуды, обеспеченные еврооблигациями, структурированные продукты, предоставляемые брокерской службой, и новый продукт для инвестирования в фонд жилой недвижимости ВТБ Капитал.
VIP-клиенты теперь могут собрать собственную команду инвестиционных консультантов. Началось сотрудничество с Банком Сингапура, что позволяет клиентам инвестировать в азиатские фондовые рынки.
В 2016 году количество VIP-клиентов ВТБ24 увеличилось на 24%, а сейчас их число превышает 10 000 человек.Активы под управлением ВТБ24 Private Banking выросли на 132 млрд рублей до 864 млрд рублей.
Портфель инвестиционных продуктов клиентов ВТБ24 Private Banking достиг 100 млрд рублей, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года более чем вдвое. Средний кредитный остаток на одного покупателя на конец 2016 года составил 86,2 млн рублей.
Банк ВТБ. В 2016 году Private Banking банка ВТБ успешно реализовал следующие проекты:
- Запущен удаленный сервис для VIP-клиентов и удаленное подтверждение транзакций, позволяющий клиентам Private Banking проводить широкий спектр финансовых транзакций в любой точке мира;
- Для VIP-клиентов теперь доступна SMS-служба для получения уведомлений о транзакциях по счету;
- Новые агентские продукты для VIP-клиентов теперь доступны в VTB Capital Broker и VTB Capital Asset Management International;
- Платежные карты с новым дизайном выпущены в рамках совместного проекта с Государственной Третьяковской галереей и Visa.Новый лимитированный выпуск посвящен выставке, посвященной 200-летию Ивана Айвазовского.
Инвестиционные услуги для розничных клиентов
ВТБ24 к концу 2016 года прочно занял позицию одной из ведущих брокерских компаний и банков в России, предоставляющих брокерские услуги физическим лицам. ВТБ24 имеет наибольшее количество зарегистрированных клиентов и четвертое место по количеству активных клиентов на Московской бирже. По состоянию на конец 2016 года на Московской бирже было зарегистрировано около 250 000 брокерских счетов клиентов Банка, в том числе около 11 000 индивидуальных инвестиционных счетов.
Объем клиентского инвестиционного бизнеса ВТБ24 в 2016 году увеличился вдвое практически по всем показателям.
Сделки клиентов на фондовом и валютном рынках превысили 2,1 млрд рублей (в 2 раза больше, чем в 2015 году). ВТБ24 занял шестое место в рейтинге Московской биржи «Ведущие операторы рынка — акции: торги Т +» и 10-е место в рейтинге биржи «Участники торгов по объему клиентских операций» на валютном рынке.
Среднедневной объем маржинального кредитования в 2016 году составил около 11 млрд рублей (вдвое больше, чем в 2015 году).
Объем внебиржевых операций клиентов банка с иностранными ценными бумагами составил 725 млн долларов США (в 2,3 раза больше, чем в 2015 году).
Объем операций клиентов ВТБ24 на фьючерсном и опционном рынке Московской Биржи превысил 4,3 трлн рублей (рост на 15% по сравнению с 2015 годом).
В 2016 году объем привлеченных паевых инвестиционных фондов через агентские точки ВТБ24 составил около 1,8 млрд рублей (рост на 75% по сравнению с 2015 годом).
В 2016 году объем клиентских операций ВТБ24 на валютном рынке превысил 153 млрд долларов США, включая операции своп.
В 2016 году ВТБ24 учредил дочернюю компанию VTB24 Forex, которая имеет лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг и выступает в качестве валютного дилера. Начало работы с клиентами-физическими лицами на валютном рынке запланировано на 2017 год.
Филиальная сеть и банкоматы
По состоянию на 31 декабря 2016 года у Группы было более 7700 отделений (работающих под брендами ВТБ24, ВТБ Банк и Почтовый банк) в России, а также более 16 500 банкоматов, более 45% из которых являются многофункциональными самообслуживанием. сервисные терминалы (ССТ).
TB24. На конец 2016 года филиальная сеть ВТБ24 насчитывала 1076 офисов в 369 городах 74 регионов России.
В течение года открыто 46 новых офисов, реализовано 43 проекта по оптимизации существующей сети. В 2016 году закрыто 16 малоэффективных неформатных офисов.
Более половины офисов, открытых в 2016 году, предоставляют услуги для состоятельных клиентов. В 2016 году количество офисов с выделенными зонами для состоятельных клиентов увеличилось с 531 до 585, что составляет 54% всей сети.
В 2016 году сеть SST ВТБ24 увеличилась до 12 538 единиц. За год ВТБ24 приобрел 1967 ССТ, из которых 884 — универсальные банкоматы с функцией приема и выдачи наличных, а 670 — информационно-платежные терминалы с новейшими технологиями для безналичных расчетов.
В 2016 году количество банкоматов с функцией приема наличных денег в сети SST ВТБ24 выросло на 19%, а количество банкоматов с функцией рециркуляции наличных — утроилось. В 2016 году доступность сети самообслуживания ВТБ24 составляла 97%, что составляет 0.На 6% выше, чем в 2015 году.
ВТБ24 улучшил удобство использования своих SST для клиентов, а также повысил функциональность SST для замены операций кассира в сети SST:
Новый скрипт меню банкомата с использованием 3D-эффектов сокращает время выполнения каждой транзакции на 30%.
Банкоматкак канал продаж был внедрен во всей сети SST, что позволяет общаться с любым клиентом банка.
Новое нововведение позволяет переводить большую часть транзакций на крупные суммы от кассиров в сеть самообслуживания.
Согласно независимому исследованию Marc Analytics, ВТБ24 вошел в тройку лидеров среди конкурентов по удовлетворенности и лояльности клиентов во всех клиентских сегментах сети SST.
Оборот транзакций в сети вырос на 519 млрд руб. (18%) по сравнению с 2015 годом, в том числе оборот денежных средств по вкладам в сети увеличился более чем на 50% по сравнению с 2015 годом.
Почтовый банк. 6 апреля 2016 года ПАО «Лето Банк» официально сменил название на ПАО «Почта Банк».
ВТБ24 сохраняет контроль в размере 50% плюс одна акция в капитале Почтового банка, а 50% минус одна акция принадлежит ООО «Почтовые финансы»., 100% дочернее предприятие Почты России.
Вся региональная сеть филиалов Лето Банка продолжает работать под новым брендом Почта Банка, а дальнейшее развитие будет сосредоточено на отделениях Почты России. В 2016 году в почтовых отделениях открыто более 5700 пунктов оказания банковских услуг. К концу 2018 года банк будет представлен в 18 000 отделений Почты России по всей стране.
Общее количество активных индивидуальных клиентов достигло 3,3 миллиона на конец 2016 года, и, по прогнозам, к 2023 году оно увеличится до 21 миллиона.Одна из стратегических целей — снизить долю наличных платежей в экономике. Для достижения этой цели банк планирует развивать каналы дистанционного банковского обслуживания и расширять сеть банкоматов (до 8 000 единиц) и POS-терминалов. К концу года сеть банкоматов Почтового банка с функцией рециркуляции наличных составила 2 000 единиц.
Страхование
Страхованиеявляется частью глобального розничного бизнес-направления и представлено ВТБ Страхование, ВТБ Страхование здоровья и ВТБ Страхование жизни.
ВТБ Страхование — один из самых быстрорастущих игроков на страховом рынке России.Объемы премий увеличились более чем в семь раз за последние пять лет, что сделало ВТБ Страхование одним из 10 крупнейших страховщиков в России. Standard & Poor’s присвоило ВТБ Страхование рейтинг финансовой устойчивости BB + — самый высокий рейтинг для страховой компании с российским капиталом. ВТБ Страхование также получило высший рейтинг надежности от RAEX.
По итогам 2016 года объем бизнеса ВТБ Страхование составил 63 млрд рублей, что на 31% больше, чем в 2015 году. В то же время рынок страхования в России вырос менее чем на 15% в 2016 году.Доля рынка ВТБ Страхование по объему собранных премий увеличилась с 4,6% в 2015 году до 4,9%.
В 2016 году розничный бизнес ВТБ Страхование вырос на 75%. Премии в розничном бизнесе достигли 50 млрд рублей. Корпоративное страхование (без обязательного государственного личного страхования) выросло на 14%, премии достигли 13 млрд рублей. За год компания выплатила 10 млрд рублей.
ВТБ Страхование укрепило свои позиции как на рынке страхования в целом, так и в отдельных сегментах.Компания является лидером рынка страхования от несчастных случаев и входит в тройку лидеров по страхованию финансовых рисков и страхованию личного имущества. ВТБ также входит в десятку крупнейших страховщиков России на таких рынках, как страхование имущества юридических лиц, комплексное страхование самолетов и судов, добровольное медицинское страхование и другие. Также входит в десятку крупнейших перестраховщиков России.
С 2014 года ВТБ Страхование является материнской компанией страховой группы, в которую входят дочерние компании ВТБ Страхование жизни и ВТБ Страхование здоровья.В 2016 году Страховая группа МСК была включена в состав ВТБ Страхование, которое приобрело и гарантировало выполнение всех обязательств перед клиентами Страховой группы МСК.
ВТБ Страхование жизни, запустивший в 2014 году продукты по целевому страхованию жизни, а в 2015 году — инвестиционное страхование жизни, увеличил объем продаж до 13 млрд рублей. В 2016 году Компания заключила 10 000 договоров инвестиционного страхования жизни и 5 000 договоров эндаумент-страхования. ВТБ Страхование жизни прочно вошло в десятку крупнейших компаний по страхованию жизни в России и продолжает увеличивать свою долю рынка, которая достигла 5.8% в 2016 году, что на 0,8 процентных пункта больше, чем в 2015 году.
В рамках развития бизнеса по обязательному медицинскому страхованию в 2016 году ВТБ Страхование объединило двух страховщиков, специализирующихся на обязательном медицинском страховании, в Липецкой области. Страхование ВТБ также согласилось приобрести одну из крупнейших в России компаний по страхованию здоровья — РОСНО-МС. После слияния РОСНО-МС и ВТБ Медицинское страхование дочерняя компания ВТБ Страхование станет крупнейшей в России страховой компанией по обязательному медицинскому страхованию с 24 миллионами клиентов.
Выдача карты | бесплатно | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Основная валюта карты | мультивалютность (GEL, USD, EUR) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GEL 250 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Комиссия за обслуживание карты за второй год | GEL 250 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Срок действия карты | 2 года | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GEL 250 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
подготовка дополнительной карты | GEL 250 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
срочное оформление карты | годовая плата за обслуживание соответствующей карты + GEL 50 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
не требуется 9006 7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
дневной лимит обналичивания в банкомате | USD 8000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
дневной лимит обналичивания в отделении банка | USD 8000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
дневной лимит покупок (безналичный расчет ) операции | USD 30 000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Комиссия за изменение дневного лимита обналичивания (за один месяц) | GEL 10 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Комиссия за обналичивание в банкомате |
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Банкомат BasisBank | бесплатно | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Банкомат банков-агентов | бесплатно | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
с банкоматами% других банков | 7,5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
комиссия за обналичивание суммы в банке |
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
в центрах обслуживания BasisBank | бесплатно | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
в агент-банки сервис-центры | 2% мин. 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
в сервис-центрах других банков | 2% мин. 17 лари | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
комиссии в точках продаж |
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
местный | бесплатно | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
международный | 6
|
Welcome to our blog!