Содержание

Как выигрывать в ставках на спорт: советы новичку

Задача «обыграть букмекера» достаточно сложна, какой бы простой она ни казалась некоторым новичкам. Отметим, что слепо верить в гарантированный выигрыш не стоит даже при соблюдении основных правил: мы говорим о ставках на спорт, и быть уверенным в гарантиях можно разве что в редких случаях. Тем не менее, попытаемся разобраться в том, можно ли научиться выигрывать в ставках на спорт, и что для этого необходимо сделать. Конечно, в первую очередь необходимо хорошо подготовиться и не забывать про основные принципы сбалансированной игры.

Выберите финансовую стратегию

Первое, что необходимо сделать — это выбрать финансовую стратегию. Если и можно научиться не проигрывать букмекеру, то только с четкой финансовой стратегией и сопутствующей дисциплиной. Прежде чем сделать первую ставку, необходимо разобраться, сколько и как вы будете ставить сейчас, после выигрыша, после проигрыша.

Конечно, не надо сразу всё бросать и записываться на курсы по экономике и финансам, но ознакомиться как минимум с популярными стратегиями игры на ставках необходимо. Приведем ссылки на статьи, описывающие основные популярные стратегии:

Не бойтесь экспериментировать (при этом соизмеряйте риски) и добавлять свои мысли в существующие финансовые стратегии — немного творчества не повредит в любом деле.

Также стоит решить, как вы будете ставить во время различных эмоциональных ситуаций. Например, будете ли вы повышать размер ставки, если поймаете неудачную серию или после нескольких успешных ставок подряд. Всё это лучше сделать с холодной головой заблаговременно.

Будьте в курсе всего

Не секрет, что тот, кто владеет информацией, владеет миром. Это правило распространяется и на игру против букмекера: насколько хорошо игрок осведомлён, настолько точный и правильный выбор он сможет сделать.

У игрока должна быть вся необходимая информация, которая может помочь ему сделать хорошую ставку. Если мы берём командные виды спорта, то совсем не помешает знать о форме команд, владеть информацией о травмированных и дисквалифицированных, быть в курсе инсайдов, а также разобраться в статистических выкладках и трендах.

Любая информация может помочь скорректировать выбор для нужного события и ею нужно владеть до момента непосредственной ставки на матч. Именно поэтому если у вас возникает вопрос, как выигрывать в ставках на футбол, то без выполнения этого пункта вы вряд ли можете рассчитывать на положительный баланс в игре с букмекером.

Будьте мобильным

Чтобы обыграть букмекера, необходимо уметь правильно выбирать ставки и делать их в нужное время. Один известный человек говорил: «Путь к успеху — это цепочка правильных действий, которые сделаны в нужное время».

В игре против букмекера важно суметь «поймать» лучший коэффициент, чтобы получить оптимальную прибыль. Линия букмекеров меняется с течением времени, поэтому нужно следить за ней и понимать, куда она может двинуться дальше. Если в данный момент времени коэффициент, по вашему мнению, кажется достаточно выгодным, то не стоит ждать — играйте событие по нему. Если вам кажется, что коэффициент может измениться в выгодную для вас сторону, то лучше подождать.

Используйте силу интернета

Движение коэффициентов, статистика, составы, информация о травмированных и дисквалифицированных, а также последние новости из стана команд — всё это сейчас доступно любому интернет-пользователю. Найдите удобные для вас сайты и используйте их. Это позволит вам быстрее принимать решения и разбирать большее количество интересных событий.

Для любителей ставок сейчас достаточно различных сайтов, способных предоставить полезную информацию: некоторые данные доступны всем, есть также и платные сервисы. Если вы планируете ставить на популярные топ-лиги, рекомендуем обратить внимание на раздел беттинг-центра Legalbet: в нем приведены все основные данные, которые могут потребоваться для выбора ставок на крупнейшие и наиболее популярные футбольные турниры.

Беттинг-центр Legalbet – лучшее место для выбора ставок. 8 главных причин

Думайте не так, как это делает букмекер

Букмекеру выгодно, чтобы все игроки думали так же, как думает он, и были предсказуемы. Любой любитель азартных игр скажет, что больше всего шансов выиграть у соперника только тогда, когда он не сможет вас «прочитать».

Не бойтесь нестандартных решений, будьте тем игроком, под которого букмекеру будет сложно подстроиться.

Также изучайте букмекера, его ходы, выясняйте, по каким принципам он формирует коэффициенты. Хорошее знание соперника поможет вам обыгрывать его на дистанции.

Отдыхайте

Как бы вам ни нравилось ваше хобби, иногда нужно отдыхать от него. Игра с букмекером сопровождается некоторой эмоциональной перегрузкой и сменой настроения в зависимости от успехов и неудач.

Поэтому стоит давать своему организму отдых от игры, чтобы снять напряжение и продолжить своё любимое дело с новыми силами и эмоциями.

Также не пренебрегайте советами об улучшении качества жизни. Здоровый сон, правильное питание, физическая культура или просто прогулки на свежем воздухе. Всё это может дать вам дополнительные силы и повысить работоспособность.

Доходное хобби: реально ли заработать на ставках на спорт

Любой, кто интересовался темой беттинга, наверняка задавался вопросом: могут ли ставки на спорт принести прибыль игроку? Ответ положительный, но есть свои нюансы и правила. Их обязательно стоит изучить, чтобы не уйти в минус.

Что считается заработком в беттинге

Беттинг — это заключение пари на определенное событие между букмекерской компанией и игроком. На кону при этом реальные деньги.

Ставки можно делать на несколько событий сразу неограниченное количество времени. Однако единичный выигрыш (пусть и крупный), особенно на фоне множества предыдущих потерь, заработком назвать нельзя.

Доходом можно считать только поступательную прибыль — когда ваши выигрыши превалируют над числом неудачных пари в течение некоторого времени (хотя бы месяца). Для этого игроки стараются проводить анализ спортивных событий сами, некоторые используют финансовые стратегии из сети. Также бетторы часто прибегают к помощи капперов (профессиональных игроков) или даже делают упор на договорные матчи.

Кто зарабатывает на ставках больше всех

Для некоторых людей ставки на спорт — серьезная профессиональная деятельность. Конечно, самым прибыльным делом пари стали для самих компаний и их сотрудников. Доход в основном складывается из букмекерской маржи. Это процент комиссии, который компания закладывает в каждый коэффициент.

Также беттинг приносит неплохой доход так называемым вилочникам. Это игроки, которые используют вилки в ставках — арбитражные ситуации, благодаря которым можно заключить пари на все возможные результаты одного события в разных БК. Таким образом, можно выиграть деньги независимо от исхода матча. Ведь ставка делается на противоположные исходы. Получается, что профит приносит разница коэффициентов, которая существует у различных букмекеров при любом результате.

Конечно, вручную такие лакомые кусочки найти почти невозможно. Однако в арсенале вилочников несколько рабочих инструментов, которые помогают мониторить и выявлять арбитражные ситуации. Это специализированные сканеры вилок на спорт, программы, тематические сообщества.

БК активно борются с такими игроками — ограничивают счета, блокируют аккаунты, возвращают ставки с коэффициентом 1.00, то есть без начислений сверху. Кроме того, авторизация с подтверждением личности не позволяет вилочникам использовать по несколько учетных записей и счетов.

Есть еще одна категория профессионалов — капперы. Они создают свой доход на ставках, продавая прогнозы на события. Подобные специалисты не сталкиваются с проблемами вилочников, однако работа каппера требует максимальной концентрации, погружения и опыта, на приобретение которого уходят месяцы и даже годы. Капперы владеют разными игровыми стратегиями и сложными, но эффективными техниками анализа матчей. Кроме того, они обычно сами ищут клиентов и создают собственную базу покупателей, что также требует определенных умений.

Как заработать на ставках на спорт новичку

Тем не менее, сделать беттинг своим источником дохода, не являясь при этом букмекером, каппером или вилочником, вполне реально. Главное понимать, что подходить к ставкам нужно системно и всегда с холодной головой. Вот несколько рекомендаций, которые подскажут, как правильно делать ставки на спорт.

1. Не спешите нести деньги в букмекерские конторы с лучшими коэффициентами, особенно малоизвестные. Главный критерий при выборе компании — легальность. Каждая зарегистрированная БК имеет систему верификации для игроков. А все ставки в онлайн у легальных компаний проходят через ЦУПИС. На сайте букмекера должны быть лицензии и свидетельства о членстве в СРО. Не ленитесь изучать информацию — так вы обезопасите себя от мошенников.

2. Всегда внимательно читайте условия ставок в БК. Принципиальные правила у многих компаний идентичны, однако есть моменты, которые нужно брать в расчет, чтобы не разочароваться. Или фишки, которые позволят при верном использовании извлечь дополнительные преимущества — бонусы, акции, фрибеты, программы лояльности для постоянных клиентов и т.д.

3. Все время выигрывать невозможно, ведь спорт непредсказуем. Проигрыши случаются даже у опытных капперов. Однако будьте сдержанными и не позволяйте эмоциям завладеть вами. Обязательно определите оптимальную сумму, которую вы можете выделить для ставок. Оптимальный игровой банк не должен бить по бюджету или заставлять вас влезать в долги.

4. Создавать доход на том, в чем не разбираешься, вряд ли получится. Поэтому перед заключением пари почитайте как можно больше о предстоящем матче — историю противостояний, форму участников, условия встречи. Например, на исход футбольного матча может повлиять погода.

5. Хорошим подспорьем станут игровые стратегии. Это математические системы, основанные на закономерностях. В числе самых популярных моделей:

— Критерий Келли;
— Датская стратегия
— Даламбер;
— Менеджмент Миллера;
— Ставка на андердога;
— Догон.

Извлекать выгоду их ставок на протяжении длительного времени — реально. Но в беттинге можно достичь результата, только прокачивая самодисциплину, аналитические навыки и внимательность.

Другие материалы:

Пари с минимальным риском: самые проходимые ставки на спорт

Прибыльный софт: как делать ставки на спорт при помощи специальных программ

Сканеры вилок: обзор лучших программ для ставок на спорт

Букмекерские вилки в ставках на спорт: как их находить и использовать

Математика в ставках на спорт: как заработать при помощи расчетов

Букмекеры с самыми высокими коэффициентами: как выбрать лучшего

Грамотные ставки на спорт: пять самых прибыльных стратегий для футбола

Сравнение коэффициентов букмекеров онлайн: обзор лучших сервисов

Парсер коэффициентов букмекеров: как работает и сколько стоит

Выгодное предложение для новых игроков — по этой ссылке.

Регистрация на сайте БК «Лига Ставок» — здесь.

Блог Дмитрия Ткачева о ставках

ТОП 5 книг: как заработать на ставках на спорт

Оценив свои финансовые возможности, некоторые молодые люди задумываются о том, где можно получить значительную сумму. Им стоит узнать, как заработать на ставках на спорт, ведь букмекерские конторы продолжают делать фантастические предложения. Отказываться от них не стоит, но и сразу инвестировать последние деньги не стоит. Намного практичнее сначала познакомиться с полезной литературой, которая раскроет секреты сумасшедших выигрышей.

Содержание

Можно ли заработать на ставках? Конечно, главное, правильно прикинуть возможный исход того или иного соревнования. Хотя специалисты утверждают, что существуют проверенные стратегии, подчиняющиеся теории вероятности. За счет них можно практически на 100% добиться выигрыша.

А стоит ли зарабатывать на ставках?

А зарабатывают ли на ставках на спорт? Да, и немалые суммы. Пусть и них нет стабильного дохода, но даже периодические выигрыши обеспечивают комфортную жизнь. Почему стоит воспользоваться одной из стратегий?

  • Большие выигрыши;
  • Минимальные затраты;
  • Продуманные действия.

Стратегия предусматривает точный расчет, позволяющий найти подходящую ставку. Причем книги приложены к спортивным состязаниям, что делает их незаменимыми. Если хочется узнать, как заработать на ставках, следует сначала получить максимум информации, а потом уже вкладывать деньги.

Книга 1. «Одураченные случайностью»

Нассим Николя Талеб написал свою книгу «Одураченные случайностью» в 2001 году. После этого она переиздавалась несколько раз, считаясь одной из самых полезных. Он не предлагает никакого экспертного мнения, а лишь учит людей, как правильно проводить анализ ситуации и делать ставки. Если перенять его стратегию, удастся научиться зарабатывать деньги, прикладывая минимум усилий.

Книга 2. «Доходный теннис»

Книга «Доходный теннис» от Андрея Плахова заинтересует даже опытных игроков. Этот вид спорта всегда оставлял после себя массу вопросов, так как предсказать его почти невозможно. Автор раскрывает собственный секрет успеха, позволивший ему добиться огромных выигрышей, не пытаясь склонять к ставкам или азарту. Небольшой учебник стоит прочитать на досуге, если хочется по-настоящему подробно изучить букмекерство и справиться с ним.

Книга 3. «Думай медленно – решай быстро»

Даниэль Канеман выпустил книгу «Думай медленно – решай быстро» давно, но она еще остается популярной. В 2011 году она стала лучшим изданием по букмекерству и рискам ставок, поэтому к ней стоит обратиться. Она обращает внимание читателя на главную ошибку – отказ от собственного мнения и суждения ситуации. После ее прочтения человек мыслит по-новому, понимая, что только собственный анализ ситуации подсказывает правильную ставку.

Книга 4. «Сигнал и шум»

Нейт Сильвер решил написать книгу «Сигнал и шум» на основании собственного богатого опыта прогнозирования. Он остается одним известнейших аналитиков, предсказавший по представленной стратегии результаты выборов в США 2012 года на 100%. Полезный трактат подскажет, как заработать на ставках, и избавит от распространенных ошибок. После чего огромные выигрыши превратятся в реальный и постоянный доход для человека.

Книга 5. «Секреты профессионалов в ставках на спорт»

Виталий Куш стал одним из немногих россиян, где раскрыл собственный секрет заработка в букмекерских конторах. Он издал книгу «Секреты профессионалов в ставках на спорт», подсказав людям, что можно свободно избавиться от недостатка финансов. В ней представлена проверенная стратегия, а также точный рейтинг наиболее известных букмекеров. За счет чего можно легко сделать первые шаги и начать получать огромные суммы.

Как зарабатывать на букмекерских ставках? Использовать советы профессионалов, основываться на собственном опыте и пробовать стратегии – это оптимальное сочетание действий, способных привести к успеху каждого человека. Такой шаг не покажется простым, но его нужно сделать, если хочется раз и навсегда забыть о глупых потерях.

Четыре способа заработка на ставках без риска

Существует мнение, что на беттинге нельзя подняться при долгой игре. Потому что букмекеры зарабатывают на азартных людях, а те в свою очередь получают еще больший адреналин от просмотра того или иного спортивного события, и букмекерские конторы никак не рассчитывают на постоянный выигрыш своих клиентов.

Это походит на поход в кинотеатр, где вы платите за просмотр. Заплатите и получите свою порцию удовольствия. Но далеко не все хотят понять и принять эту правду игры и надеются на беттинг как на возможность заработка. Это сравнимо с тем, как посмотреть бесплатно фильм в онлайн кинотеатре.

Но не стоит отвлекаться от главного. Мы хотим поведать вам о способах, которые помогут немного заработать на ставках, почти ничем не рискуя. Хочется отметить, что почти все представленные способы абсолютно чисты в плане законодательства, но некоторые букмекеры относятся к ним неоднозначно. Одни конечно дадут вам забрать ваш выигрыш в полном объеме, а другие могут просто заблокировать ваш игровой счет.

Вилки

Самый популярный безрисковый вид ставок. Не будем подробно останавливаться на этом, все уже и так знают что это, Для тех, кто не знает, поисковик в помощь.

Как же найти такие вилки? Найти такое спортивное событие довольно не сложно, существуют специализированные интернет ресурсы, также имеются сканеры вилок. Для получения хорошей прибыли при данном способе игры, нужно иметь несколько игровых аккаунтов у разных букмекерских контор и делать максимальные ставки, ведь весь ваш доход зависит от игрового оборота.

Подбирайте сайты для ставок с высокими коэффициентами, потому как именно на них чаще всего и случаются арбитражные ситуации. Некоторые букмекеры отрицательно относятся к игрокам, выбравшим данный способ игры, поэтому вам может грозить, блокировка аккаунта. Зачастую, вам дадут вывести деньги перед блокировкой.

Поэтому вам постоянно придется заводить новые аккаунты, что также не приветствуется у букмекеров. С каждым днем улучшаются средства вычисления игроков вилочников, отправляя их уже в прошлое.

Коридоры

При данном способе игры отыскивается коридор у разных букмекеров либо на фору, либо на тотал. При срабатывании события, обе ставки в коридоре, а это значит, что у вас двойной выигрыш, в противном случае, вы проиграли.

По сути это просто разновидность вилочной теории, разница лишь в том, что здесь учитывается разница фор, а не коэффициентов.

Послеголы

Ни для кого не секрет, что зачастую между событием в игре и изменением коэффициентов в букмекерских конторах есть небольшой промежуток времени, которым можно воспользоваться.

Если вы имеете возможность быть на арене и делать ставки на футбольные матчи быстрее букмекера, или же найти очень быструю трансляцию, вы сможете сделать ставку на уже свершившиеся событие, например на забитый гол.

Игра на бонусы

Данный способ заработка, подразумевает игру до получения бонуса от букмекерской конторы. Зачастую, для получения бонуса, необходимо проделать некоторое количество ставок. Здесь делаются ставки на противоположные события у разных букмекеров. При такой игре, часть бонуса вы, конечно, можете проиграть, но основная часть останется.


Если ни один из предложенных видов беттинга не подошел вам, скорее всего эта сфера заработка денег не подходит вам и лучше выбрать другое направление.

Как быстро заработать на ставках, эксперименты бывалых игроков

Как говорится, все гениальное просто, в том числе и заработать миллион в букмекерской конторе, всего лишь с одной тысячи, просто, как никогда.

Но этой простоте предшествовали томительные ночи в поисках наилучших матчей, томительные просмотры игр и выявления те или иные слабые стороны команд, на разных этапах. Проведя беседу с несколькими профессиональными игроками в букмекерских конторах, сейчас их принято называть каперами, мы выявили для себя лишь несколько систем, по которым они играют, но у некоторых это и системами назвать сложно.

Наши товарищи по цеху, попросили не выставлять их имена на сайте, да и они вам ничего не скажут, ведь это обычные игроки, с такой же житейской историей, как и многие другие, которым в ставках повезло немногим больше, чем всем остальным.

Первый с кем мы вели беседу, миллион не заработал, ему не хватило до этого всего лишь несколько десятков тысяч. А если учесть, что первоначальный депозит в букмекерскую контору был всего на всего 10 долларов, то его бесшабашность в ставках можно понять, деньги то он проигрывал не свои. И чтобы достичь этого уровня, ему потребовалось только пара бессонных ночей, проведённых у компьютера в самый разгар европейского первенства, причём ставил он абсолютно на любой исход на понравившийся коэффициент и счёт, в редких случаях учитывая положение и силу команд. И чтобы подняться до неимоверных высот ему потребовалось всего на всего менее 20 ставок на спорт, которые все только по иронии судьбы оказались с исходом верно. Прочем коэффициент практически никогда не опускался за грань ниже 1,5.

Мы считаем, что этот парень большой счастливчик и не проиграл он только потому, что делал ставки не на все игры подряд, хотя исход во всех купонах у него фигурировал один и тот же. Но давая совет начинающим игрокам или зашедшим на наш портал в поисках чего-то нового в ставках, мы скажем, что остановится можно в любой момент, главное чтобы вы сами остались довольны своим выигрышем.

Другой бывалый игрок постоянно играет в режиме лайв и любит делать ставки за пять минут до финального свистка. Честно сказать ему очень редко удаётся найти большое количество победных матчей к ряду и нередко он проигрывает свои кровные денежные средства. Но в некоторые дни от одного выигрыша на спортивное событие с коэффициентом 1,2 ему удаётся безбедно жить несколько дней.

Безусловно, для этого необходимо иметь огромные деньги, но для игроков уверенных в силе команды, в её физической готовности, в тренерском штабе, основном составе клуба, почему бы и не сыграть по крупному, тем более, что мы слышим от игроков достаточно часто, что они обращаются и в кредитные учреждения, но ради достижения цели, можно рискнуть и таким образом нарастить стартовый капитал, но для это нужно иметь железобетонную информацию, о том, что ваша команда, на которую вы собираетесь сделать ставку победит обязательно или выиграет в том событие, на которое поставите именно вы.

В общем дерзайте дамы и господа, информацию к размышлению мы вам выдали, пробуйте, экспериментируйте и размещайте ваши соображения в поле для комментариев.

Поднялся на ставках текст песни, слова

[Куплет 1, Рыбос]:
Твое мнение закопано, проведут раскопки,
Сделают опыт, сладкий как Орбит.
Квадратный, как робот, не сидел, но в робе.
Зае*ись, но вроде, нае*у вас, будто Мавроди.
Козырные семерки в колоде.
С семьей на связи, эти цветы завяли.
Завяжем навряд ли, мы игроки заядлые.
В городки под ямами, огрызки под яблоней.
Виски подравнивал, банки под рамой.
Цитаты жизни, сказанные пулей камой.
Нечего терять, убиваю как
Джон Крамер в фильме «Пила».
Ты модный петух, как Дима Билан.
Скину лавэ на Билайн.
Ты мне никто, меня забывай.
И если вкатило — просто кивай.
Здесь старый Клондайк,
Золото лучше, чем Найк.
У рэперов репосты и лайки.

[Припев, Рыбос]:
Поднялся на ставках, кидай мне на Сбер.
Я с окраины, тут п*зже, чем в Москве.
Ты х*й увидишь мой концерт, мы вообще не поем.
Не продаю мерч, я не долб*еб.

У меня темно, как в желудке у негра.
Я за мясо, то есть я против вегана.
Ты х*й увидишь мой концерт, мы вообще не поем.
Не продаю мерч, я не долб*еб.

[Куплет 2, ПЛВН]:
Текст пишет робот, бот читал как человек.
Mic check, mic check, ты снег, все о том же, о том.
Не кроши батон паршивым ртом, анон.
Ошибкой временной анонс.
С отшибов мы поем, бубня себе под нос.
Проверка на вшивость, встаем.
Рэп — это в жилах, алле.
Был бы рекордсменом, только с ночной смены.
Скачал у Рыбоса демо,
Мурманск направо, Пермь налево.
Роботы восьмидесятого левела.
Рэп рэпом, к верху мехом,
Но к ветке мельком, там, где нас нет.
Есть лишь ветер, суть сюжета:
Кот в мешке там, замерший брикетом.
Летят приветы, слова коверкать.
Источник teksty-pesenok.ru
Это как ехал Грека, калека, да как же так-то?
Не ожидал, пацан поднялся на ставках.
Кидай мне на стафф, кидай мне на рэп.
Надо позарез запись в алтаре.

[Припев, Рыбос]:
Поднялся на ставках, кидай мне на Сбер.
Я с окраины, тут п*зже, чем в Москве.
Ты х*й увидишь мой концерт, мы вообще не поем.
Не продаю мерч, я не долб*еб.

У меня темно, как в желудке у негра.
Я за мясо, то есть я против вегана.
Ты х*й увидишь мой концерт, мы вообще не поем.
Не продаю мерч, я не долб*еб.

Поднялся на ставках, кидай мне на Сбер.
Я с окраины, тут п*зже, чем в Москве.
Ты х*й увидишь мой концерт, мы вообще не поем.
Не продаю мерч, я не долб*еб.

У меня темно, как в желудке у негра.
Я за мясо, то есть я против вегана.
Ты х*й увидишь мой концерт, мы вообще не поем.
Не продаю мерч, я не долб*еб.

Как заработать на ставках на спорт?

Уже давно ставки на спорт вошли в жизнь общества. Спорт за последние годы был значительно популяризирован, поэтому куда больше людей не просто болеют за любимую команду или спортсмена, а делают ставки на их победу. Ставки можно делать по-разному:

  • На тематических сайтах.
  • В букмекерских конторах.

Ставки в он-лайн режиме

Делать ставки на тематических сайтах значительно проще, ведь сделать это можно из дома, а выигрыш получить сразу на карту. Главное в данном вопросе: выбрать наиболее удобный сайт ставок на спорт, поскольку именно удобство и гарантия выплат в данном случае играют огромную роль. Но, если выплаты гарантируют все известные зарекомендовавшие себя с лучшей стороны сайты, то вот разобраться с интерфейсом может быть достаточно сложно.

Особенно это касается такого распространенного сегодня явления, как Live-betting или ставки в реальном времени. Особенность данного вид ставок заключается в том, что каждый человек может сделать свою ставку уже в процессе спортивного мероприятия, а не задолго до его начала. Поэтому быстрота реакции и знание интерфейса здесь играет ведущую роль.

Стратегия ставок

Для того, чтобы иметь возможность управлять доходами от тотализатора, необходимо иметь чёткую стратегию, а не ставить на случайных спортсменов и команд. А чтобы разработать ее для себя, необходимо много времени уделять изучению спортивных тенденций. Можно воспользоваться и услугами посредников, которые помогут сделать более выгодную ставку, но использовать советы таких посредников в слепую не всегда хорошо. Делая ставку, вы рискуете своими деньгами, посредник же не несет никакого риска, поэтому необходимо самостоятельно анализировать расстановку сил перед матчами и соревнованиями.

Каждый спортсмен, помимо прочего, может иметь так называемых «неудобных» соперников, в случае которых теория вероятности может дать сбой. Поэтому такие моменты обязательно нужно учитывать при составлении стратегии. На качественном сайте для ставок обычно есть множество тематической информации, которую лучше изучить, прежде чем начинать делать ставки. Это поможет не только лучше разбираться в вопросе, но и повысит шансы на выигрыш.

В любом случае, даже если вы прекрасно разбираетесь в спортивных тенденциях и особенностях разных видов спорта, лучше заранее подготовиться и собрать максимум информации об особенностях работы букмекерского сайта, его сильных и слабых сторонах.

Как подготовиться к росту процентных ставок

Когда процентные ставки колеблются около исторических минимумов в течение длительных периодов времени, становится легко забыть, что то, что снизится, в конечном итоге вернется вверх. Ставки обычно начнут расти по мере восстановления экономики. Когда это происходит, как краткосрочные, так и долгосрочные инвесторы с фиксированным доходом, застигнутые врасплох, могут упустить легкую возможность увеличить свой ежемесячный доход. По этой причине сейчас самое время начать подготовку к этому сдвигу в среде процентных ставок.

Как подготовиться к росту процентных ставок

Ключевые выводы

  • Краткосрочные и среднесрочные облигации менее чувствительны к повышению ставок, чем облигации с более длительным сроком погашения, которые фиксируют рост ставок на более длительные периоды времени. Однако краткосрочные облигации обеспечивают меньший потенциал получения дохода, чем долгосрочные облигации.
  • Инвестиции, которые застрахованы от инфляции, обычно плохо работают, когда процентные ставки начинают расти, поскольку рост ставок сдерживает инфляцию
  • Так же, как разумно поддерживать ликвидность вашего портфеля с фиксированным доходом, также разумно фиксировать ипотечный кредит на текущем уровне. ставки до их повышения.

Продолжительность огранки

Во главе списка дел инвесторы должны сократить подверженность риску долгосрочных облигаций, одновременно увеличивая свои позиции в краткосрочных и среднесрочных облигациях, которые менее чувствительны к повышению ставок, чем облигации с более длительным сроком погашения, которые фиксируют рост ставок на более длительные периоды времени. . Но переход к модели краткосрочных низкодоходных облигаций имеет компромисс, поскольку краткосрочные облигации обеспечивают меньший потенциал получения дохода, чем более долгосрочные.

Одним из решений этой головоломки является объединение краткосрочных облигаций с другими инструментами, в том числе долговыми обязательствами с плавающей ставкой, такими как банковские ссуды, и казначейскими ценными бумагами с защитой от инфляции (TIPS), регулируемая процентная ставка которых менее чувствительна к повышению процентных ставок, чем другие инструменты. инструменты с фиксированной ставкой.

«Исторически надбавки за риск инфляции чаще всего были однозначно положительными», — сказал Герт Бекаерт, профессор бизнеса Колумбийской школы бизнеса. «Если будущие процентные ставки вырастут из-за более высокой инфляции (например, бум цен на сырьевые товары), и риск инфляции внезапно снова будет учтен, номинальные казначейские облигации будут работать очень плохо, но TIPS будут работать хорошо, поскольку они индексируются с учетом инфляции».

TIPS корректируются дважды в год, чтобы отразить изменения в U.S. Индекс потребительских цен (ИПЦ), ориентир для инфляции. Если уровень цен повышается, купонные выплаты на TIPS реагируют аналогичным образом. Что касается ссуд с плавающей процентной ставкой, эти инструменты инвестируют в более рискованные банковские ссуды, купоны которых имеют плавающий спрэд, превышающий справочную процентную ставку. Таким образом, они периодически корректируются по мере изменения курса. Некоторые TIPS-биржевые фонды (ETF) включают:

  • The Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP)
  • SPDR Barclays TIPS (IPE)
  • iShares TIPS Bond ETF (TIP)
  • PIMCO 1–5 лет U.S. TIPS Index ETF (STPZ)

Аналогичным образом, есть также примеры долговых ETF с плавающей ставкой, которые включают:

  • Фонд облигаций с плавающей процентной ставкой iShares (FLOT)
  • SPDR Barclays Capital Investment Grade ETF с плавающей ставкой (FLRN)
  • ETF с плавающей ставкой инвестиционного уровня (FLTR)

Посмотреть акции

Не все стратегии, основанные на повышении ставок, относятся к ценным бумагам с фиксированным доходом. Инвесторам, желающим получить прибыль при повышении ставок, следует подумать о покупке акций основных потребителей сырья.

Цена на сырье часто остается стабильной или снижается при повышении ставок. Компании, использующие эти материалы для производства готовой продукции — или просто в своей повседневной деятельности — увидят соответствующее увеличение своей прибыли по мере снижения затрат. По этой причине эти компании обычно рассматриваются как средство защиты от инфляции.

Повышение процентных ставок также является хорошей новостью для сектора недвижимости, поэтому компании, получающие прибыль от жилищного строительства и строительства, также могут быть хорошими игроками.Производители мяса птицы и говядины также могут столкнуться с увеличением спроса при повышении ставок из-за увеличения потребительских расходов и снижения затрат.

Используйте лестницы для скрепления

Конечно, общая стратегия, которую специалисты по финансовому планированию и инвестиционные консультанты рекомендуют клиентам, — это лестница облигаций.

Лестница облигаций — это серия облигаций со сроком погашения, например, каждые три, шесть, девять или 12 месяцев. По мере роста ставок каждая из этих облигаций реинвестируется по новой, более высокой ставке.Тот же процесс работает и для CD-лестницы. Следующий пример иллюстрирует этот процесс:

Ларри имеет 300 000 долларов на денежном рынке, приносящий доход менее 1%. Его брокер сообщает ему, что процентные ставки, вероятно, начнут расти в ближайшие несколько месяцев. Он решает переместить 250 000 долларов своего портфеля на денежном рынке в пять отдельных компакт-дисков на 50 000 долларов, срок погашения которых составляет каждые 90 дней, начиная с трех месяцев.

Каждые 90 дней Ларри реинвестирует компакт-диск со сроком погашения в другой компакт-диск с более высокой ставкой.Он может инвестировать каждый компакт-диск в другой с таким же сроком погашения или может чередовать сроки погашения в соответствии со своими потребностями в денежных потоках или ликвидности.

Остерегайтесь инфляционных хеджей

Материальные активы, такие как золото и другие драгоценные металлы, обычно преуспевают при низких ставках и высокой инфляции. К сожалению, инвестиции, которые застрахованы от инфляции, обычно плохо работают, когда процентные ставки начинают расти просто потому, что рост ставок сдерживает инфляцию.

Цены на другие природные ресурсы, такие как нефть, также могут пострадать в условиях высоких процентных ставок.Это плохая новость для тех, кто инвестирует в них напрямую. Инвесторам следует рассмотреть возможность перераспределения по крайней мере части своих вложений в эти инструменты и вместо этого инвестировать в акции компаний, которые их потребляют.

Ставка на доллар США

Те, кто инвестирует в иностранную валюту, могут захотеть увеличить свои активы в старом добром дяде Сэме. Когда процентные ставки начинают расти, доллар обычно набирает обороты по отношению к другим валютам, потому что более высокие ставки привлекают иностранный капитал в инвестиционные инструменты, деноминированные в долларах, такие как казначейские векселя, векселя и облигации.

Снизьте риск

Повышение процентных ставок означает, что более консервативные инструменты также начнут платить более высокие ставки. Более того, цены на высокодоходные предложения (например, бросовые облигации) будут иметь тенденцию падать более резко, чем цены на государственные или муниципальные выпуски, когда ставки увеличиваются. Следовательно, риски высокодоходных инструментов могут в конечном итоге перевесить их более высокую доходность по сравнению с альтернативами с низким уровнем риска.

Рефинансируйте свой дом

Точно так же, как разумно поддерживать ликвидность вашего портфеля с фиксированным доходом, также разумно зафиксировать ипотечный кредит по текущим ставкам до того, как они вырастут.Если вы имеете право рефинансировать свой дом, вероятно, сейчас самое время сделать это.

Кроме того, получите свой кредитный рейтинг, погасите эти небольшие долги и посетите свой банк или кредитного специалиста. Закрепление ипотеки под 5%, а затем получение средней доходности 6,5% по лестнице облигаций — это путь с низким уровнем риска к гарантированной прибыли. Сохранение низких ставок по другим долгосрочным долгам, например по автокредиту, также является хорошей идеей.

Итог

История подсказывает, что процентные ставки не будут оставаться низкими вечно, но скорость, с которой они растут, и насколько они поднимутся, трудно предсказать.Те, кто не обращает внимания на процентные ставки, могут упустить ценные возможности для получения прибыли в условиях роста процентных ставок.

Есть несколько способов, с помощью которых инвесторы могут нажиться на повышении ставок, например, покупка акций компаний, потребляющих сырье, увеличение их портфелей CD или облигаций, укрепление своих позиций в долларах и рефинансирование своих домов. Для получения дополнительной информации о том, как получить прибыль от повышения процентных ставок, обратитесь к своему финансовому консультанту.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Силы, вызывающие изменение процентных ставок

Процентная ставка — это стоимость заимствования денег. Или, с другой стороны медали, это компенсация за услугу и риск ссуды. В обоих случаях он поддерживает экономику, побуждая людей брать взаймы, давать взаймы и тратить. Но преобладающие процентные ставки всегда меняются, и разные типы ссуд предлагают разные процентные ставки. Если вы кредитор, заемщик или и то, и другое, важно понимать причины этих изменений и различий.Они также сильно влияют на торговлю редкими металлами, включая запасы серебра.

Силы за процентными ставками

Ключевые выводы

  • Процентная ставка — это стоимость заимствования денег.
  • Проценты обеспечивают определенную компенсацию несущего риска.
  • Уровни процентных ставок являются фактором спроса и предложения кредита.
  • Процентная ставка для каждого типа ссуды зависит от кредитного риска, времени, налоговых соображений и конвертируемости конкретной ссуды.

Кредиторы и заемщики

Кредитор принимает на себя риск того, что заемщик может не выплатить ссуду. Таким образом, проценты обеспечивают определенную компенсацию за риск. К риску дефолта добавляется риск инфляции. Когда вы ссужаете деньги сейчас, цены на товары и услуги могут вырасти к тому времени, когда вам вернут деньги, поэтому первоначальная покупательная способность ваших денег снизится. Таким образом, процентная ставка защищает от будущего роста инфляции. Кредитор, например банк, также использует проценты для оплаты расходов по счету.

Заемщики платят проценты, потому что они должны заплатить цену за получение возможности тратить сейчас, вместо того, чтобы ждать годы, чтобы накопить достаточно денег. Например, человек или семья могут взять ипотечный кредит на дом, за который они не могут в настоящее время заплатить полностью, но ссуда позволяет им стать домовладельцами сейчас, а не в далеком будущем.

Предприятия также занимают средства для будущей прибыли. Они могут взять взаймы сейчас, чтобы купить оборудование, чтобы начать зарабатывать сегодня.Банки занимают средства для расширения своей деятельности, будь то кредитование или инвестирование, и выплачивают клиентам проценты за эту услугу.

Таким образом, проценты можно рассматривать как затраты для одного предприятия и доход для другого. Это может означать упущенную возможность или альтернативные издержки хранения денег в качестве наличных под матрасом, а не предоставления их в долг. А если вы занимаете деньги, проценты, которые вы должны заплатить, могут быть меньше, чем стоимость отказа от возможности получить доступ к деньгам в настоящем.

Как определяются процентные ставки

Спрос и предложение

Уровни процентных ставок являются фактором спроса и предложения на кредит: увеличение спроса на деньги или кредит приведет к повышению процентных ставок, в то время как снижение спроса на кредит приведет к их снижению. И наоборот, увеличение предложения кредита приведет к снижению процентных ставок, в то время как уменьшение предложения кредита увеличит их.

Увеличение суммы денег, доступных заемщикам, увеличивает предложение кредита.Например, когда вы открываете банковский счет, вы ссужаете банку деньги. В зависимости от типа счета, который вы открываете (депозитный сертификат дает более высокую процентную ставку, чем текущий счет, с которого вы можете получить доступ к средствам в любое время), банк может использовать эти деньги для своей коммерческой и инвестиционной деятельности. Другими словами, банк может одалживать эти деньги другим клиентам. Чем больше банки могут ссудить, тем больше кредитов доступно экономике. А по мере увеличения предложения кредита цена заимствования (проценты) снижается.

Кредит, доступный экономике, уменьшается, поскольку кредиторы решают отложить погашение своих кредитов. Например, если вы решите отложить оплату счета по кредитной карте в этом месяце до следующего месяца или даже позже, вы не только увеличиваете сумму процентов, которую вам придется заплатить, но также уменьшаете сумму кредита, доступного на рынке. Это, в свою очередь, повысит процентные ставки в экономике.

Инфляция

Инфляция также повлияет на уровень процентных ставок.Чем выше уровень инфляции, тем больше вероятность повышения процентных ставок. Это происходит потому, что кредиторы будут требовать более высокие процентные ставки в качестве компенсации за снижение покупательной способности денег, которые им будут выплачиваться в будущем.

Правительство

Правительство влияет на процентные ставки. Федеральная резервная система США (ФРС) часто делает заявления о том, как денежно-кредитная политика повлияет на процентные ставки.

Ставка по федеральным фондам или ставка, которую учреждения взимают друг с друга за чрезвычайно краткосрочные ссуды, влияет на процентную ставку, которую банки устанавливают по ссудным деньгам.Затем эта ставка в конечном итоге переходит в другие ставки по краткосрочным кредитам. ФРС влияет на эти ставки с помощью «операций на открытом рынке», то есть покупки или продажи ранее выпущенных ценных бумаг США. Когда правительство покупает больше ценных бумаг, банки получают больше денег, чем они могут использовать для кредитования, и процентные ставки снижаются. Когда государство продает ценные бумаги, деньги из банков истощаются для транзакции, предоставляя банкам меньше средств для кредитования, что вызывает повышение процентных ставок.

Процентная ставка поддерживает развитие экономики, побуждая людей брать взаймы, давать ссуды и тратить.

Виды кредитов

Из перечисленных выше факторов спрос и предложение, как мы предполагали ранее, являются основными факторами, влияющими на уровни процентных ставок. Однако процентная ставка для каждого типа ссуды зависит от кредитного риска, времени, налоговых соображений (особенно в США) и конвертируемости конкретной ссуды.

Риск означает вероятность возврата кредита.Большая вероятность того, что ссуда не будет возвращена, ведет к более высокому уровню процентных ставок. Если, однако, ссуда является «обеспеченной», то есть существует какое-то обеспечение, которое кредитор приобретет в случае невыплаты ссуды (например, автомобиль или дом), процентная ставка, вероятно, будет равна ниже. Это связано с тем, что фактор риска учитывается залогом.

Для государственных долговых ценных бумаг, конечно, существует минимальный риск, поскольку заемщиком является государство.По этой причине и поскольку проценты не облагаются налогом, ставка по казначейским ценным бумагам, как правило, относительно невысока.

Время также является фактором риска. Долгосрочные ссуды имеют больше шансов не быть погашенными, потому что у них больше времени для невзгод, которые приводят к дефолту. Кроме того, номинальная стоимость долгосрочной ссуды по сравнению с краткосрочной ссудой более уязвима для воздействия инфляции. Следовательно, чем дольше заемщик должен погашать ссуду, тем больше процентов должен получить кредитор.

Наконец, некоторые ссуды, которые можно быстро конвертировать обратно в деньги, не будут иметь практически никаких потерь по основной ссуде. Эти ссуды обычно имеют относительно более низкие процентные ставки.

Итог

Поскольку процентные ставки являются важным фактором дохода, который вы можете заработать, предоставляя деньги в долг, ценообразования на облигации и суммы, которую вам придется заплатить, чтобы занять деньги, важно, чтобы вы понимали, как меняются преобладающие процентные ставки: в первую очередь за счет сил спрос и предложение, на которые также влияет инфляция и денежно-кредитная политика.Конечно, когда вы решаете, вкладывать ли деньги в долговую ценную бумагу, важно понимать, как ее характеристики определяют, какую процентную ставку вы можете получить.

Когда вырастут процентные ставки?

Повышение процентных ставок увеличивает стоимость кредитных карт, ссуд и ипотеки. Они также повышают процент, который вы можете заработать на сберегательных счетах и ​​депозитных сертификатах (CD).

На заседании Федерального комитета по открытым рынкам (FOMC) в сентябре 2021 года ФРС подтвердила, что сохранит целевую ставку по ставке по федеральным фондам в диапазоне от 0% до 0.25%. ФРС не планирует увеличивать их снова, пока не достигнет своей цели по инфляции.

Этот план не повлияет одинаково на сберегательные счета, ипотечные кредиты, компакт-диски и кредитные карты. Каждый продукт основан на разных тестах. В результате увеличение для каждого зависит от того, как определяются их процентные ставки. Вот что вам нужно знать о процентных ставках, о том, когда ФРС их повысит и как это отразится на ваших финансах.

Двумя наиболее важными факторами, определяющими потребительские процентные ставки, являются ставка ФРС по краткосрочным кредитам и доходность 10-летних казначейских облигаций по долгосрочным кредитам.

Когда ФРС повысит процентные ставки?

22 сентября 2021 года Федеральный комитет по открытым рынкам (FOMC) объявил, что не будет повышать ставку по федеральным фондам. FOMC — это орган денежно-кредитной политики Федеральной резервной системы. Как и на заседании в июле 2021 года, комитет заявил, что не будет повышать ставку до тех пор, пока инфляция не достигнет своей долгосрочной цели в среднем на уровне 2%.

Текущий целевой диапазон ставок по федеральным фондам составляет от 0% до 0,25%. FOMC снизил его до этого уровня 15 марта 2020 года, чтобы поддержать экономику во время пандемии COVID-19.Последний раз ставка снижалась до этого уровня в декабре 2008 года. Так оставалось до декабря 2015 года.

9 марта 2020 года доходность 10-летних казначейских облигаций упала до рекордно низкого уровня в 0,54%. Инвесторы запаниковали из-за пандемии COVID-19. По состоянию на 22 сентября 2021 года ставка составляла 1,32%. Спрос на сверхнадежные казначейские облигации, вероятно, останется высоким во время пандемии.

ФРС также влияет на доходность казначейских облигаций. В рамках своей программы количественного смягчения (QE) центральный банк покупает казначейские облигации, чтобы поддерживать низкую доходность.

23 марта 2020 года FOMC расширил закупки QE до неограниченного количества. В результате к концу июня 2020 года его баланс вырос до более чем 7 триллионов долларов.

Как только экономика улучшится, спрос на Treasuries должен упасть. Доходность растет, поскольку продавцы пытаются сделать облигации более привлекательными. Более высокая доходность казначейских облигаций приводит к росту процентных ставок по долгосрочным кредитам, ипотеке и облигациям.

Насколько высоки могут подняться ставки?

ФРС не планирует повышать ставку по федеральным фондам до тех пор, пока экономика не улучшится и инфляция не достигнет в среднем 2%.Исторически сложилось так, что эталонная ставка находилась в диапазоне от 2% до 5%. Самый высокий показатель составлял 20% в 1980 и 1981 годах.

ФРС повысила его для борьбы с инфляцией в 13,5%. Он также поднял его на борьбу со стагфляцией — необычным обстоятельством, вызванным контролем над заработной платой и ценами, запретительной денежно-кредитной политикой и отказом доллара от золотого стандарта. Доходность 10-летних казначейских облигаций также достигла рекордного уровня в 1981 году — 30 сентября 1981 года она составляла 15,84%.

Долгосрочные ставки могут вырасти в любой момент, так как они покупаются и продаются на вторичном рынке.Однако маловероятно, что они вырастут, поскольку ФРС покупает достаточно средств посредством количественного смягчения, чтобы удерживать ставки на низком уровне.

Краткосрочные ставки

Все краткосрочные процентные ставки соответствуют ставке федеральных фондов. Ставка по федеральным фондам — ​​это процентная ставка, которую банки взимают друг с друга по ссудам овернайт. Хотя банки сами устанавливают краткосрочные ставки, они редко отличаются от целевой ставки ФРС.

Банки знают, что ФРС может использовать операции на открытом рынке, чтобы заставить их соблюдать целевую ставку.Краткосрочные ставки влияют на процентные ставки по сберегательным счетам, компакт-дискам, кредитным картам и ссудам с регулируемой процентной ставкой.

Сберегательные счета и компакт-диски

Процентные ставки по сберегательным счетам и депозитным сертификатам соответствуют лондонской межбанковской ставке предложения (LIBOR). Это процентная ставка, по которой крупные международные банки готовы предлагать друг другу евродолларовые депозиты.

Ставка Libor редко отличается от ставки ФРС. Банки могут платить вам немного меньше, чем Libor, чтобы они могли получать прибыль.Сберегательные счета могут соответствовать месячной ставке Libor, тогда как CD могут использовать более долгосрочные ставки. Либор будет постепенно отменен где-то после 2021 года.

Тарифы по кредитным картам

Банки основывают ставки по кредитным картам на основе основной ставки, которую они взимают со своих лучших клиентов за краткосрочные ссуды, обычно на 3 процентных пункта выше, чем ставка федеральных фондов.

Банки могут взимать от 8% до 17% больше за ставки по кредитным картам, в зависимости от вашего кредитного рейтинга и типа карты.Всегда полезно погасить непогашенный остаток по кредитной карте из-за высоких ставок.

Кредитные линии собственного капитала и ссуды с регулируемой процентной ставкой

Ставка по федеральным фондам регулирует ссуды с регулируемой процентной ставкой. К ним относятся кредитные линии и ипотеки. По мере роста ставки по федеральным фондам будет расти и стоимость этих кредитов. Платите им как можно больше, чтобы избежать сюрпризов. Поскольку ставки в 2021 году низкие, вы можете поговорить со своим банком о переходе на ссуду с фиксированной ставкой, чтобы защитить себя от повышения ставок в будущем.

Долгосрочные ставки

Долгосрочные ставки следуют за доходностью 10-летних казначейских облигаций. Казначейство США продает казначейские векселя, векселя и облигации на аукционе по фиксированной процентной ставке, которая приблизительно соответствует ставке федеральных фондов. Затем инвесторы могут продать их на вторичном рынке.

На доходность облигаций влияют многие факторы, включая спрос на доллар со стороны форекс-трейдеров. Когда спрос на доллар растет, растет и спрос на казначейские облигации. Инвесторы будут платить больше за их покупку.Поскольку процентная ставка не меняется, общая доходность падает.

Спрос на казначейские облигации также увеличивается во время глобальных экономических кризисов. Это потому, что правительство США гарантирует погашение. Все эти факторы означают, что процентные ставки по долгосрочным долгам не так легко предсказать, как ставки, основанные на ставке федеральных фондов.

Автокредиты и краткосрочные займы

Фиксированные процентные ставки по кредитам на срок от трех до пяти лет не зависят от основной ставки, Libor или ставки по федеральным фондам.Вместо этого они на несколько процентных пунктов выше доходности одно-, трех- и пятилетних казначейских векселей. Доходность — это общий доход, который инвесторы получают за хранение векселей.

Когда ставки снова вырастут, возможно, вы захотите оставить свои ссуды с фиксированной ставкой. Повышение процентных ставок на них не повлияет.

Ставки по ипотеке и студенческие ссуды

Банки устанавливают фиксированные ставки по обычным ипотечным кредитам немного выше, чем доходность по 10-летним, 15-летним и 30-летним казначейским облигациям.Вместе с доходностью растут процентные ставки по долгосрочным кредитам. То же самое и с студенческими ссудами. Процентные ставки по ипотеке тесно связаны с доходностью казначейских облигаций.

Если вы думаете о рефинансировании, возможно, сейчас самое время зафиксировать более низкую фиксированную ставку. Новым покупателям жилья следует опасаться ипотеки с регулируемой процентной ставкой только для того, чтобы позволить себе дом побольше. Возможно, будет лучше получить ссуду с фиксированной ставкой, чтобы защитить себя от повышения ставок в будущем.

Облигации

Государственные, муниципальные и корпоративные облигации конкурируют с U.С. Казначейские обязательства на доллары инвесторов. Поскольку они более рискованны, чем государственные облигации США, по ним должны выплачиваться более высокие процентные ставки, чем по казначейским облигациям. Это верно для всех других типов облигаций.

Fitch, Moody’s Investors Service и Standard & Poor’s являются основными агентствами, оценивающими риск дефолта. Облигации с наибольшим риском, называемые «высокодоходными» или «мусорными» облигациями, приносят наибольший доход. Когда доходность казначейских облигаций растет, растет и доходность этих облигаций, чтобы оставаться конкурентоспособными.

Некоторые шаги, которые следует учитывать в период роста процентных ставок

krisanapong detraphiphat | Момент | Getty Images

При инвестировании на рынках многие силы могут повлиять на ваш портфель и то, как вы инвестируете, но очень немногие из них имеют большее влияние, чем процентные ставки и положение 10-летнего казначейства.

Процентная ставка — это просто сумма, взимаемая кредитором с заемщика за ссуду денег, которая часто называется годовой процентной ставкой или годовой процентной ставкой.

Этот фондовый рынок испытал свою долю паники за последний год и все же сумел оставаться устойчивым в течение всего этого. Начали появляться новые, но очень знакомые опасения, заставляющие инвесторов сомневаться в том, что акции по-прежнему являются подходящим местом в этой экономике.

В такие экономические времена Министерство финансов и Федеральная резервная система являются двумя основными игроками, ответственными за стабилизацию США.С. Экономика и возвращение страны к зеленым пастбищам и солнечному небу.

Больше из Personal Finance:
Как заработать на самостоятельном брокерском счете в вашем 401 (k)
Американский план спасения создает головную боль для безработных
Есть плюсы и минусы для работы из дома

Двумя основными целями для этих государственных структур являются стабильность цен, которая борется с инфляцией, и полная занятость, которая направлена ​​на снижение уровня безработицы в США.S.

Когда процентные ставки увеличиваются, общественность может увидеть последствия этого шага в виде изменений ставок по ипотечным кредитам, когда они пытаются купить дом, или увеличения годовой процентной ставки по кредитным кредитам в финансовых учреждениях, но это лишь верхушка айсберга.

Между тем с ростом процентных ставок деньги дорожают. Это означает, что становится все труднее привлекать, занимать или ссужать капитал. Это создает большие препятствия для роста бизнеса, расширения, инвестирования, выполнения прогнозов и найма.

Баланс компании и ее прибыльность влияют на то, сколько стоит этот бизнес или сколько инвестор готов заплатить за акции этой компании. В конечном итоге цена акций этой компании падает, поскольку спрос на эти акции снижается, и люди начинают продавать свои акции.

Это добавляет еще один риск для инвесторов и их портфеля, потому что одни отрасли и сектора работают лучше в условиях растущего интереса, а другие — нет.

Например, банки и финансовые учреждения обычно работают лучше, потому что более высокие процентные ставки позволяют увеличить маржу и прибыль по кредитам и финансовым операциям.Обратное верно для компаний, занимающихся недвижимостью или жилищным строительством, потому что по мере роста процентных ставок люди с меньшей вероятностью будут занимать деньги в том же темпе, что и раньше.

По мере того, как ставки продолжают расти и экономический цикл достигает своей следующей фазы, облигации становятся все более привлекательными для инвесторов. Это может полностью изменить динамику финансового портфеля инвестора и толерантность к риску.

Облигации и процентные ставки имеют обратную зависимость.Когда процентные ставки увеличиваются, текущие цены на облигации на рынке упадут, что позволит инвестору покупать облигации с «дисконтом». Облигации нового выпуска принесут инвесторам более высокий доход, потому что их купоны выше в результате недавнего повышения процентных ставок.

Эта динамика начинает меняться, куда и как инвесторы и компании вкладывают свои деньги, потому что основная тема в инвестициях — это соотношение риска и доходности. Другими словами, насколько вы рискуете, чтобы получить прибыль? Проще говоря, если вы вложили 50 долларов, чтобы заработать 25 долларов, это было лучше, чем инвестировать 100 долларов, чтобы заработать те же 25 долларов.

Теперь вы можете увидеть, как рост интереса может повлиять на ваш портфель и экономику. Внутри портфеля у инвесторов будет ассортимент различных акций, облигаций, классов активов и секторов, чтобы добавить диверсификацию и по своей сути снизить риск в этом портфеле.

Вот некоторые движения портфеля, которые люди обычно принимают во внимание в период повышения процентных ставок:

  • Больше обращайте внимание на акции стоимости, а не на акции чистого роста.
  • Уменьшить размещение долгосрочных облигаций в текущем портфеле.
  • Рассмотрите возможность добавления облигации или сертификата депозитной лестничной стратегии.
  • Сократите запасы золота, нефти или металлов, которые обычно находятся в портфеле для защиты от инфляции.

— Джордан Авойе, управляющий партнер Awoye Capital

Как рост процентных ставок влияет на инвесторов | Консультации по инвестированию

Процентные ставки могут скоро вырасти, и инвесторы должны предвидеть, что это может означать для их акций и облигаций.

СВЯЗАННЫЙ СОДЕРЖАНИЕ

В зависимости от своих портфелей инвесторы могут увидеть ослабление определенных секторов и усиление других секторов за счет повышения процентных ставок. Это может заставить их переоценить свои запасы облигаций и силу фондового рынка.

Хотите знать, что это значит для ваших акций и облигаций? Узнайте подробнее, что возможное повышение процентных ставок может повлиять на ваши инвестиции:

  • Почему процентные ставки могут вырасти?
  • Процентные ставки и оценка капитала.
  • Узнайте, как повышение процентных ставок соотносится с корпоративной прибылью.
  • Как поступать с акциями при повышении процентных ставок.
  • Как обращаться с облигациями при повышении процентных ставок.

Почему могут повыситься процентные ставки?

Прямо сейчас Федеральная резервная система продолжает покупать казначейские ценные бумаги на сумму 80 миллиардов долларов, а также ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, на 40 миллиардов долларов каждый месяц, чтобы удерживать долгосрочные процентные ставки на низком уровне.

Этот раунд количественного смягчения возник в результате пандемии коронавируса для стимулирования экономики.Но по мере развития экономики американцы могут ожидать сокращения покупок активов и потенциального повышения процентных ставок.

«По мере того, как инвесторы приобретают уверенность в устойчивости этого расширения, а ФРС, в то же время, начинает отказываться от своих договоренностей, путь наименьшего сопротивления для долгосрочных процентных ставок будет выше», — говорит Анджело Куркафас , инвестиционный стратег Edward Jones в Сент-Луисе.

Другие эксперты согласны с этим прогнозом.«Ставки, скорее всего, будут расти, а не снижаться во второй половине этого года в течение следующих нескольких месяцев или около того», — говорит Джордж Матейо, главный инвестиционный директор Key Private Bank в Кливленде.

Фактически, следующий шаг к повышению ставок уже на горизонте. По словам Куркафаса, начался обратный отсчет до постепенного снижения выбросов.

Понижение уровня означает постепенное ослабление покупок ФРС активов, включая казначейские ценные бумаги и ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, для замедления денежно-кредитного стимулирования.Итак, что это значит для фондового рынка и, самое главное, для вашего инвестиционного портфеля?

«Это не обязательно означает, что акции упадут, но это означает, что они могут иметь волатильность во второй половине этого года», — говорит Матейо.

Процентные ставки и оценка капитала

Кредитная практика ФРС поддержала экономику на ее пути к выздоровлению, и экономика восстановилась после первых мрачных дней пандемии коронавируса.Но в результате пандемии американская промышленность столкнулась с сочетанием нехватки рабочей силы, ограничений цепочки поставок и более высокого потребительского спроса. Все это, наряду с пакетами стимулирующих федеральных расходов, привело к росту опасений инвесторов по поводу инфляции, а также к дополнительным осложнениям из-за потенциального замедления экономического роста.

«Реальный риск, который инвесторы могут упустить прямо сейчас, — это риск стагфляции или постоянное повышение ценового давления наряду с замедлением экономического роста», — говорит Даниэль ДиМартино Бут, генеральный директор и главный стратег Quill Intelligence из Далласа.Для бюджета среднего домохозяйства в США, добавляет Д.И.Мартино Бут, наиболее важным элементом является стоимость жилья, которая растет историческими темпами.

Риск стагфляции ставит под вопрос, сможет ли текущий экономический рост поспевать за высокими ценами на акции. В течение этого периода более низких процентных ставок рынки акций показали хорошие результаты: индекс S&P 500 вырос более чем на 30% в годовом исчислении и прибавил около 100% после обвала, вызванного пандемией в марте 2020 года. Но это заставляет некоторых инвесторов вопрос, не переоценены ли они.

Разберитесь, как растущие процентные ставки соотносятся с корпоративными доходами

Направление процентных ставок может повлиять на общую рыночную активность и движения цен акций. Когда процентные ставки низкие, компании и потребители могут брать ссуды по более низкой цене и, как правило, тратить больше денег, что может увеличить корпоративную прибыль. Когда процентные ставки повышаются, потребители и компании обычно сокращают свои расходы, что может привести к снижению цен на акции.

В нынешних условиях низких процентных ставок многие компании сообщают о впечатляющих доходах, и некоторым может быть трудно определить, могут ли определенные акции продолжать расти темпами, оправдывающими их мультипликатор отношения цены к прибыли.

Одна из причин высокой оценки капитала просто в том, что корпоративные доходы также высоки. Еще одним важным фактором является то, что из-за того, что ФРС удерживает процентные ставки на низком уровне, акции были предпочтительнее, чем облигации, поскольку они обеспечивали более высокую доходность.

Матейо говорит, что публичные прибыли были высокими, ссылаясь на сезон отчетности во втором квартале, когда 90% компаний S&P 500, представивших отчеты, превзошли ожидания, а это рекордная доля компаний, превзошедшая оценки.

«У вас более низкие процентные ставки, которые поддерживают оценки, но вы также наблюдаете действительно сильный рост прибыли, который поддерживает это», — говорит Матейо.

В то время как компании продемонстрировали прибыльность, а рынок продолжает расти, некоторые акции роста кажутся переоцененными. Это заставляет некоторых полагать, что цены на акции могут быть отделены от фундаментальных показателей.

«Я думаю, что очень сложно оправдать оценку в этой конкретной среде», — говорит ДиМартино Бут.

Некоторым инвесторам сложно поддерживать текущую оценку капитала.По словам ДиМартино Бут, единственный способ восполнить этот пробел — это ликвидность центрального банка: 120 миллиардов долларов в месяц, которые Федеральная резервная система продолжает покупать.

Инвесторы, которые получали прибыль на фондовом рынке, но обеспокоены потенциалом роста ставок в будущем, могут подготовиться, пересмотрев положение своих инвестиций в их портфеле.

S&P 500 взвешен по рыночной капитализации, что означает крупнейшие компании — в 2021 году в этом списке будут доминировать технологические гиганты, включая Apple Inc.(тикер: AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) и Amazon.com Inc. (AMZN) — имеют огромное влияние на направление индекса. Матейо говорит, что для того, чтобы еще раз взглянуть на свой индекс, взгляните на его состав и при необходимости приспособьтесь к более широкому, равновзвешенному представлению индекса.

«Когда вы вкладываете это в более широкий, равновзвешенный индекс, вы получаете больше возможностей для более широких секторов экономики, немного больше для компаний среднего размера, а не для крупных компаний, и у вас есть часть компаний, которые могли бы выиграть от возобновления экономики, а также, возможно, от повторного повышения процентных ставок », — говорит он.

Как обращаться с акциями при повышении процентных ставок

Повышение процентных ставок может подстегнуть волатильность фондового рынка и затруднить работу одних секторов, а в других — стимулировать.

Финансовые и потребительские акции имеют возможность хорошо работать при повышении процентных ставок, но это не означает, что инвесторы должны отказываться от компаний, ведущих рост. По мере того, как экономика продолжает расти, появятся различные секторы, которые будут поддерживать это расширение мирового ВВП, причем одни будут вносить больший вклад, чем другие, в течение различных экономических циклов.

Многие инвесторы связывают рост ставок с падением акций, но это не так, говорит Куркафас. В действительности, по его словам, акции показали лучшие результаты в периоды, когда ставки растут, чем когда они падают. Проблема может возникнуть, если ставки будут расти быстрыми темпами.

Рынок должен обращать внимание на то, какое влияние рост процентных ставок может оказать на акции компаний с высокими темпами роста, говорит Куркафас. Некоторым компаниям из этой категории, таким как Uber Technologies Inc. (UBER) и Pinterest (PINS), не удается достичь и поддерживать прибыльность, и они извлекают большую выгоду из продолжающейся экспансии и обещания будущих денежных потоков.

«Когда процентные ставки повышаются, это означает, что ставка дисконтирования будущих денежных потоков выше, что снижает их стоимость».

Убыточные, быстрорастущие компании могут испытать некоторую слабость в случае значительного повышения процентных ставок.

Как обращаться с облигациями при повышении процентных ставок

Облигации и процентные ставки имеют обратную зависимость, что означает, что цены облигаций падают при повышении процентных ставок.

Но пока не ликвидируйте свои позиции по облигациям.Эксперты говорят, что облигации по-прежнему имеют стоимость в инвестиционном портфеле.

Куркафас отмечает, что облигации обеспечивают стабильный поток доходов и действуют как стабилизатор портфеля в периоды нестабильности. В то время как их ценность падает, темп и продолжительность увеличения ставки играют важную роль в производительности.

«Если ставки повышаются медленно с течением времени, прибыль от процентного дохода, получаемого держателями облигаций, может компенсировать отрицательную доходность от цены», — говорит он.

В условиях растущих ставок Куркафас рекомендует использовать релейную структуру облигаций или создать сбалансированный портфель с фиксированной доходностью, который включает краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные облигации со сроками погашения.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *