Содержание

Как инвестировать в ICO: пошаговая инструкция

Как инвестировать в ICO: пошаговая инструкция

На ICO выходит огромное количество компаний. Среди этого множества нужно уметь находить перспективные проекты, которые заслуживают не только внимания, но и реальных вложений. Но, к сожалению, не все желающие имеют понимание. как правильно инвестировать в ICO. Поэтому и решили дать пошаговую инструкцию

Создание криптовалютного кошелька

Большинство ICO принимают оплату только в криптовалюте. Поэтому в первую очередь вам нужен кошелек.MetaMask ;MyEtherWallet; Ethereum Wallet; Mist; ImToken. Все кошельки Блокчейн Ethereum со стандартом ERC20.

Также используется и кошелек NEO, если ICO принимает его

1 Шаг- это создание кошелька
2 Шаг — покупка криптовалюты

После того, как мы создали Ethereum кошелек, можно купить криптовалюты. Проще всего это сделать через специализированные обменники. У них есть несколько преимуществ:

  • нет необходимости в регистрации и верификации;
  • большое разнообразие платежных систем;
  • быстрые транзакции.

Для покупки криптовалюты можно воспользоваться и биржами. Однако многие платформы требуют прохождения верификации, чтобы пользователи имели возможность пополнять счет в фиатной валюте. Все же регистрация на бирже не будет лишней, поскольку новая монета вряд ли появится в обменнике.

Для выбора обменника ПрофитГид рекомендует использовать мониторинг BestChange . Пользоваться сервисом достаточно просто. Для покупки криптовалюты нужно выполнить следующие действия:

  • Выбрать способ, который будете использовать для оплаты. Все способы отображены в колонке «Отдадите». Стоит отметить, что большая часть обменников работает с такими популярными системами в России:
  • QIWI;
  • Яндекс.Деньги;
  • Perfect Money и другие.
  1. Выбрать какую криптовалюту вы хотите получить.
  2. Выбрать обменник. При оценке ресурсов обращайте внимание не только на курс криптовалюты, но и репутацию сервиса. Лучше отдавать предпочтение обменникам с наибольшим количеством отзывов.
    Список обменников, которые поддерживают обмен QIWI на EthereumСписок обменников, которые поддерживают обмен QIWI на Ethereum
  3. После выбора обменника достаточно кликнуть на его название и мы перейдем на официальный сайт.
  4. Заполняем форму для оплаты и указать сумму.
    Форма оплаты в обменнике Netex24Форма оплаты в обменнике Netex24
  5. Подтвердить оплату.
  6. Оплатить через выбранную платежную систему.

Важно! Криптовалюта не перечисляется мгновенно. Транзакция будет обработана в течение 10-30 минут после проведения операции.

3 Шаг — Инвестируем в ICO

Зарегистрироваться на сайте.

Лучше это делать заранее до сейла. А сайт сохранять в закладках, во избежания фишинга. В, дальнейшем заходить на сайт через закладки, а не через рассылки на почте.

Верификация 

Если есть в проекте KYC — то лучше пройти его заранее

Инвестировать

  1. Перейти на главную страницу сайта и нажать кнопку «Участвовать в ICO».
  2. Выбрать криптовалюту для инвестирования. Отправить криптовалюту на указанный адрес.После того, как транзакция будет обработана системой, на ваш кошелек перечислять определенное количество новых токенов.
  3. Время перевода может составлять от нескольких минут до нескольких часов, в зависимости от загруженности системы Ethereum
    Как получить новый токен

    Если эмиссия нового токена происходит на базе Ethereum, то мы можем добавить его в свой кошелек. Как добавить описано в статье »

    Ждем окончания ICO, после чего выводим токены на свой кошелек. Затем на ту биржу, где проект возьмет листинг. Либо сразу сбрасываем, либо ждем. Вы сами выбираете, как вам лучше поступить.

    Как увидеть токены на Ethereum кошельках

    Если на сайте вдруг по каким либо причинам не будет указаны данные токены, то их можно увидеть в ETHPLORER   

Как инвестировать в ICO

ICO – это элемент криптовалютной экономики, аналог первичного публичного размещения акций в традиционной финансовой системе. Инвестировать в ICO прогрессивные компании начали еще несколько лет назад, в связи с высокой окупаемостью криптовалюты, обусловленной низкой стоимостью эмиссии. Однако сейчас ситуация относительно инвестиций в Initial Coin Offerings несколько изменилась. Разберем основные преимущества и недостатки такого вложения.

ИнвестированиеИнвестирование

Стоит ли инвестировать в ICO

ICO и криптовалютыICO и криптовалютыICO (токены) – это криптовалюта, созданная какой-либо организацией. Токены – это условные «монеты», которые, по аналогии с ценными бумагами, имеют определенную рыночную стоимость, в зависимости от капитализации проекта, к которому они относятся.

Говоря иными словами, стоимость конкретной криптовалюты зависит от того, сколько денег вложили инвесторы в конкретный проект и насколько он себя окупил. Чем успешнее проект – тем выше будут стоить его монеты.

Существует такая система уже несколько лет, однако «бум» ее популярности пришелся на 2016–2017 годы. Стоимость Биткоина – одной из самых популярных криптовалют – взлетела до десятков тысяч долларов. Некоторые государства решили запретить криптовалюту, опасаясь краха экономики, другие, напротив, решили создать свои внутренние токены.

Таким образом, к ICO в мире сложилось неоднозначное отношение. Одни эксперты опасаются этого явления и предрекают скорое завершение существования виртуальных монет, другие, напротив, уверены в том, что такая валюта станет основным инструментом расчета в будущем.

Зарабатывать (майнить) такую валюту можно различными способами, но все они связаны с виртуальным миром – с распространением рекламы, созданием и оценкой контента, с электронными мощностями – в зависимости от того, чем конкретно занимается проект, выпускающий токены.

Учитывая то, насколько широка сейчас Глобальная Сеть, и сколько процессов повседневной жизни связано с работой интернета, инвестировать в токены – это дальновидный шаг. Даже с учетом того, что эта технология будет встречать сопротивление и запреты в первое время своего существования, остановить процесс ее глобализации вряд ли получится, так что вкладываться в нее нужно уже сейчас, чтобы стать успешным инвестором в будущем.

Как инвестировать в ICO: пошаговая инструкция

Приведем пошаговую инструкцию к тому, как вложить деньги в ICO:

  1. Начать стоит с ответственного выбора проекта. Для этого следует отслеживать новости об ICO на соответствующих информационных сайтах: площадках блокчейн-энтузиастов, форумах, новостных изданиях и т. д. Постоянно отслеживая информацию, вы можете стать одним из первых вкладчиков – а значит, выгодно приобрести валюту перспективной компании.
  2. Изучите всю информацию о том проекте, который вас заинтересовал. Инвестирование – это ответственный шаг, и вы должны доверять тем людям, которым вы доверяете свои деньги. Узнайте, в каких проектах участвовали организаторы компании, какова была (или есть) доходность их бизнеса и т. д.
  3. Если вас устроили все условия и вы оценили потенциальные риски вложения, заведите специальный электронный кошелек типа Ethereum или BITCOIN. Сегодня работает множество кошельков на этих платформах, так что выбирайте в зависимости от ваших предпочтений и удобства.
  4. Пополните баланс, воспользовавшись биржевыми обменниками. На подобных ресурсах вы можете менять обычную валюту на криптовалюту – в данном случае, на ETH или BTC.
  5. Если у вас еще нет регистрации на сайте для продажи криптовалюты, то осуществите ее. Выберите из предложенного списка интересующий вас проект и нажмите на кнопку «Участвовать в ICO».
  6. В открывшейся вкладке выберите криптовалюту, в которой вы хотите произвести инвестицию. Для перевода она уже должна находиться на балансе вашего кошелька.
  7. Укажите номер своего кошелька и верифицируйте процедуру оплаты. Инструкция по самому процессу перевода может различаться в различных кошельках, однако она содержится в виде подсказок на самом ресурсе.

Готово! Если вы сделали все правильно, то после произведения оплаты на ваш кошелек будут перечислены монеты той криптовалюты, вклад в которую вы совершили. В зависимости от загруженности системы, время перечисления может занимать до нескольких часов, после чего сумма успешно будет переведена на ваш счет.

Как правильно выбрать ICO для инвестирования

Выбор ICO

Выбор ICOПроцесс инвестирования в ICO-проекты требует выбрать компанию, основываясь на знаниях рыночной экономики. Основные критерии, по которым начинающий инвестор может проанализировать компанию, в которую предстоит вложить средства, выглядят следующим образом:

  • актуальность бизнес-модели, ее преимущества и недостатки, потенциальная доходность;
  • перспективность развития проекта в занимаемой рыночной нише;
  • опыт и надежность команды, пример ее успешной работы;
  • уровень конкуренции;
  • отзывы криптовалютного сообщества.

Для упрощения понимания перспективности того или иного проекта, эксперты в области криптовалют регулярно составляют рейтинги и анализируют преимущества и недостатки тех или иных представителей. Ознакомиться с их мнением можно на соответствующих информационных форумах или в специализированных новостных лентах.

Важно! Для лучшего понимания работы криптовалютной отрасли начинающему инвестору рекомендуется ознакомиться с литературой. Одними из самых популярных источников являются книги «Овладение биткоином» Андреаса Антонопулоса и «Цифровое золото» Натаниэля Поппера.

Как уменьшить риски

Стоит понимать, что операции с криптовалютами всегда сопряжены с рисками запрета со стороны государства или резкого обвала курса в связи со снижением популярности проекта. Советуем соблюдать несколько правил поведения на рынке криптовалюты.

Распределяйте свои вложения на несколько проектов и активно отслеживайте обстановку на валютном рынке. Пользуйтесь только проверенными электронными кошельками и биржами, которые имеют достаточное количество отзывов об опыте использования от реальных людей. Обращайте внимание на подозрительно выгодные предложения – не связаны ли они с незаконными операциями. И, конечно, не идите против закона в стремлении обогатиться.

Правила успешного инвестирования в ICO

Как правильно инвестироватьКак правильно инвестироватьДля того чтобы успешно вкладывать деньги в криптовалюту и получать процент от развития проекта, следует перед инвестицией найти ответы на следующие вопросы касаемо рассматриваемого предприятия. Приводим пошаговый перечень:

  1. Решает ли проект какую-нибудь задачу, помимо выпуска новой монеты? Если да, то он, вероятно, задержится на рынке и окупит себя, а может и изменит жизнь людей в целом. Если же нет, то, скорее всего, после сбора определенной суммы он «сдуется» и канет в небытие вместе с вашими деньгами.
  2. Насколько проект осуществим? Это касается анализа бизнес-плана и технических возможностей конкретного предприятия. Внимательно отнеситесь к плану распределения средств и срокам выполнения.
  3. Есть ли у проекта будущее? Не забывайте, что первичная цель ICO – это привлечение инвестиций. Задайте вопрос разработчикам, как они собираются развивать проект.
  4. Кто занимается проектом? Мы уже обращали внимание на то, что репутация команды является важным вопросом для инвесторов. Анонимность разработчиков должна вас насторожить.
  5. Открыт ли код для анализа потенциальных инвесторов? Этот пункт необязателен, однако его наличие является большим преимуществом.
  6. Что имеется на сегодняшний день? Насколько проект разработан, имеется ли у него какая-то база, которую уже можно оценить и «потрогать», или же он находится на стадии расплывчатой идеи? Гораздо разумнее вкладывать в проекты, уже имеющие какую-нибудь базу.

Не стоит игнорировать мнение сообщества касаемо той или иной компании, однако лучше анализировать ситуацию самостоятельно, доверяя собственной интуиции. Нелишним иногда будет пойти на оправданный риск.

Примеры инвестиций

Сегодня существует множество примеров того, как инвесторы получали огромную прибыль, покупая криптовалюту. К примеру, прибыльность проекта QTUM, суть которого заключается в синтезе смарт-контрактов ETH с особенностью валюты BTC, составила 9729%. Разработка этого синтеза позволила владельцам веб-кошельков в криптовалюте получить более полный контроль над собственными средствами.

Криптовалюта Ark была приурочена к проекту, который был посвящен разработке и внедрению технологии DPoS, которая окажется потенциально более эффективным инструментом децентрализации криптовалют и повлияет на рынок в целом. Ее прибыльность составляет 58350%, и проект не прекращает развиваться – команда написала код, позволяющий держателям виртуальных монет по мере необходимости обращаться к блокчейнам других криптовалют.

Пользуются популярностью и так называемые «проекты-реплики». Например, китайские разработчики написали аналог Ethereum – платформы для создания токенов, которая, по слухам, имеет шансы быть признанной китайским правительством и стать национальной. Криптовалюта этого проекта – NEO – доказала выгодность инвестиций в проект, показав прибыльность проекта в 180397%.

Как участвовать в ICO, стоит ли инвестировать и как зарабатывать

Если инвестиции в криптовалюту — это новая золотая лихорадка, ICO — это золотые прииски. ICO (первичное предложение монет) стало новейшим и самым популярным средством сбора средств в 2017 году. В 2018 году этот тренд, несомненно, сохранится.

Новые криптовалюты обычно выходят в цифровое пространство с помощью ICO. Первое первичное предложение монет состоялось в 2013 году, но именно в 2017 году такая модель сбора средств набрала фантастическую популярность. Многие ICO сделали из ранних инвесторов немыслимых богачей, что только подогрело к ним интерес. Огромную популярность этот метод приобрёл после успеха ICO эфириума (напомним, токены эфириума продавались по $0,31).

Фантастический результат эфириума заставил инвесторов искать аналогичные возможности и вдохновил предпринимателей на то, чтобы идти на риск. Это привело к неконтролируемому всплеску ICO, и из-за отсутствия законов в криптопространстве участились случаи мошенничества.

Последнее в свою очередь привело к глобальной дискуссии по поводу правил и положений для первичных предложений монет, и сегодня всё больше регулирующих органов уделяют особое внимание нормативам проведения токенсейлов. С точки зрения инвестора это не самая худшая вещь, которая может произойти, поскольку правила, скорее всего, приведут к повышению качества ICO, снижению рисков и массовому внедрению криптовалют.

Несмотря на высокий риск, трудно удержаться от того, чтобы ввязаться в эту увлекательную и крайне прибыльную игру. В этой статье мы обсудим все плюсы и минусы ICO, которые нужно учитывать, прежде чем бросаться в омут с головой и инвестировать свои средства.

Что же такое первичное предложение монет, или ICO?

Вкладывая свои сбережения в первоначальное предложение монет, обычно называемое ICO, вы становитесь ранним инвестором в новую технологию — блокчейн.

Вы можете инвестировать в ICO, отправив на адрес его кошелька, например, биткоины, эфириум или NEO. Ваши инвестиции будут удерживаться смарт-контрактом, и, как только ICO завершится, вы автоматически получите определённое количество новой криптовалюты на основе суммы вашего вложения.

Компании запускают ICO, чтобы привлечь капитал для разработки нового блокчейна или приложения на существующей платформе. Различие между этими форматами мы разъясним ниже. Перед тем как начать ICO, компания, стоящая за ним, как правило, формирует актуальную проблему и объявляет, что может решить её с помощью своего блокчейн-приложения.

Компания создает сайт, на котором вы можете увидеть правила ICO, стоящую за ним команду, её видение, отрасль, на которой она сосредоточена, партнёров и консультантов проекта, дорожную карту и, самое главное, white paper.

В white paper компания описывает детали своего подхода и технические характеристики блокчейна или децентрализованного приложения. Потенциальные инвесторы принимают решение о том, инвестировать в ICO или нет, на основе информации, предоставленной компанией.

Сравнение ICO, IPO и краудфандинга

о сути, ICO не сильно отличаются от краудфандинга. Оба этих способа привлекают как небольшие, так и крупные инвестиции от группы лиц через интернет.

Компания, стоящая за ICO, как и компания, стоящая за проектом краудфандинга, продаёт свой предполагаемый продукт и пытается убедить потенциальных инвесторов в том, что он будет полезен отрасли.

Очень важно осознавать, что у большинства ICO ещё нет рабочего продукта. Инвестируя в ICO, вы, как правило, вкладываетесь в продукт, который только потенциально может стать популярным.

ICO серьёзно отличаются от первичных публичных предложений (IPO) — широко используемого метода финансирования крупных компаний. IPO дают инвесторам акции компании в обмен на капитал. Эти доли представляют собой долю собственности и определённые права акционеров, такие как право голоса или право на дивиденды. Напротив, новая криптовалюта, которую вы получаете для инвестирования в ICO, не предоставляет прав собственности или любых других прав в отношении блокчейн-компании.

Однако криптовалюта, которую вы покупаете во время ICO, обещает потенциальную отдачу. В конечном итоге доход зависит от того, будет ли новая криптовалюта фактически использоваться потребителями. В этом огромная разница с акциями, которые используются только в качестве подтверждения доли собственности.

Криптовалюты, чтобы восприниматься всерьёз, должны иметь фактическое применение. Например, с помощью криптовалюты NEO вы можете участвовать в ICO на основе NEO и использовать приложения на блокчейне NEO. Токены Civic позволяют вам использовать службу защиты личных данных. Благодаря токенам Edgeless вы можете играть в онлайн-казино на базе эфириума, а с монетами Steem — использовать децентрализованную платформу для социальных медиаресурсов.

В краткосрочной перспективе доходность определяется спросом на криптовалюту. Учтите, что большинство новых криптовалют не используются и ещё не оправдали свою концепцию.

Таким образом, инвестиции в ICO — игра с очень высоким риском, но и высокой наградой.

Будет ли использоваться криптовалюта? Это зависит от качества блокчейн-проекта. Биткоин, например, используется на регулярной основе. Да, сеть испытывает проблемы с масштабируемостью, но это только указывает на рост популярности битокина.

Если криптовалюта и её блокчейн не могут привлечь сообщества потребителей, институты или компании, которые будут использовать их для платежей, они в конечном итоге станут бесполезными.

Протоколы и монеты

Как упоминалось выше, ICO могут собирать средства как для собственного блокчейна, так и для децентрализованных приложений.

ICO для блокчейна предполагает, что компания создаст собственный блокчейн, на котором затем могут быть запущены приложения. Монета, которую вы получите взамен своих вложений, напрямую связана с этим блокчейном. Эти блокчейны называют протокольными (protocol blockchain), поскольку они определяют правила, динамику и технические характеристики приложений, созданных на их основе. Эфириум, NEO, Bitshares и Waves — примеры протокольных блокчейнов.

Так называемые служебные токены (utility token) представляют приложения, построенные на протокольном блокчейне. Криптовалюта, которая называется токеном, фактически используется только для приложения.

Как пример рассмотрим эфириум с его протоколом ERC20. В этом наборе руководств указаны правила для приложений и их токенов, построенных поверх сети эфириума. Популярные токены ERC20 —Tron, ICON, OmiseGo и Waltonchain. Все эти приложения основаны на блокчейне эфириума и, таким образом, дополняют его экосистему.

Инвесторам очень важно понять эту разницу. Блокчейны быстро развиваются, но всё же далеки от зрелости, и мы не представляем, как будет выглядеть индустрия через несколько лет. Мы не знаем, какой протокол станет основой будущего интернета, поэтому инвестиции в приложения, основанные на этих протоколах, несут гораздо более высокий риск.

Взглянув на сегодняшнее состояние отрасли, можно заметить, что малое число блокчейнов и приложений действительно пользуются спросом. Время покажет, какие протоколы мы будем использовать в будущем и какие приложения поверх этих протоколов станут популярными.

Наконец, существуют инвестиционные токены (security token). Они представляют собой долю в бизнесе. Эта модель, скорее всего, в скором времени станет незаконной в большинстве стран. Такие токены не имеют практического применения и растут в цене с ростом прибыли компании, стоящей за ними.

В настоящее время ценные бумаги подвергаются серьёзному анализу, и регулирующие органы, такие как американская SEC, уже уведомили, что обяжут криптовалюты, которые на самом деле относятся к ценным бумагам, следовать правилам регистрации традиционных активов. Поскольку эти токены не будут использоваться для каких-либо связанных с блокчейном действий, лучше избегать таких ICO.

Риски, связанные с инвестированием в ICO

ICO чрезвычайно волатильны

Инвестиции в ICO рискованны, и нет никакой гарантии возврата средств. По сути, ICO не сильно отличаются от обычных стартапов. По оценкам, около 90% таких проектов в итоге закрываются. Осознав такую цифру, становится легче провести оценку риска инвестиций в ICO.

Почему стартапы терпят неудачу? Большинство из них просто не справляются с поставленными задачами, как и в любой развивающейся отрасли. Это же касается и команд, стоящих за запуском криптовалют. Команда может быть опытной, сплочённой, хорошо финансируемой и иметь самые лучшие намерения, но всегда есть шанс, что она просто не привлечёт клиентов.

Добавьте к этому, что мы не знаем, как блокчейн повлияет на мир, на каком протоколе это изменение будет построено и насколько быстро технология получит распространение. Вот почему инвестиции в ICO относятся к высоко спекулятивным.

Некоторые ICO могут быть запущены мошенниками

Помимо спекулятивного и очень рискованного характера законных ICO, на рынке также существуют мошеннические проекты. Недавно компания под названием Prodeum обманула своих инвесторов, оставив им всего одно слово на опустевшем веб-сайте. Это лишь один из случаев, когда организаторы ICO собирают средства на личные нужды и скрываются с ними.

Специалисты интересуются рынком ICO и изучают сами токенсейлы, чтобы обычным людям было проще понять, стоит ли доверять какому-либо проекту. Количество сайтов, изучающих и оценивающих ICO, постоянно растёт, и эти ресурсы помогут вам отфильтровать заведомо нечестные проекты.

С взрослением пространства можно ожидать надлежащих процедур регистрации ICO и, как следствие, более качественных первичных предложений монет. Эфириум и NEO устанавливают стандарты для ICO с помощью своих протоколов ERC20 и NEP5, но чёткие меры по регистрации ICO, скорее всего, будут поступать от регулирующих органов.

Легальны ли ICO?

Из-за многочисленных злонамеренных ICO необходимость регулирования рынка обсуждают во всём мире. Мошенничества происходят слишком часто, и эти практики вредят криптовалютному рынку в целом, поскольку они подрывают доверие к отрасли и отпугивают новых инвесторов.

Важная разница между ICO и IPO заключается в том, что IPO чётко регулируются. Обширный свод правил, огромные объёмы документов и постоянные проверки деловой активности — неотъемлемая часть мира IPO. Шесть парней на чердаке не смогут организовать IPO, но запуск ICO для них не станет большой проблемой.

Правительства не могут принять эту модель сбора средств. Дело в том, что государство обязано защищать своих граждан, в том числе от мошенников. Несмотря на то, что есть добропорядочные ICO и их немало, правовая база для регистрации ICO необходима.

Проблема в том, что регулирующие органы не могут классифицировать ICO из-за их новизны. Криптовалюты — это деньги, товары, активы или что-то ещё? Правительства во всём мире работают над тем, чтобы дать криптовалютам и ICO правовой статус; как только это произойдёт, в криптопространстве появится множество новых законов и правил.

ICO оказывают положительное влияние на криптовалюты

Учитывая нынешнее состояние технологии блокчейн, ICO — это лучшее, что могло произойти. Большие объёмы капитала, которые ICO привлекли в криптопространство, дали огромный импульс развитию технологии блокчейн и инфраструктуры для её поддержания.

Кроме того, каждое ICO запускает свою собственную маркетинговую кампанию. Каждый из токенсейлов направлен на разные аудитории, и в совокупности они привлекают очень разных людей с разным образом жизни, запросами, финансовыми возможностями. ICO — это хороший способ продвижения технологии блокчейн и криптовалют как отрасли в целом.

Несколько проектов с огромным потенциалом уже были запущены и ещё будут запущены в будущем, и эти немногие алмазы в конечном итоге приведут к массовому принятию технологии блокчейн. Мы всё ещё ждём убойное приложение на блокчейне, которое станут использовать люди, далёкие от этой технологии. Скорее всего, это приложение будет запущено через ICO.

Стоит ли вам инвестировать в ICO?

Поиск убойного приложения будет долог, тернист и, вероятно, приведёт к нескольким инвестициям в медленные проекты. Однако, как только ICO действительно «взлетит», вы получите свою прибыль. Несмотря на то, что общая капитализация криптосферы выросла в десятки раз, капитал, запрашиваемый средним ICO, не увеличился.

Пространство ICO невероятно насыщенно, поэтому проекты не могут требовать слишком больших денег. Однако из-за увеличения числа инвесторов и объёма денег на рынке успешные ICO собирают действительно большие средства и приносят инвесторам огромную прибыль.

Звучит многообещающе — и это так и есть. Перед тем как бросаться в омут с головой, вам нужно сделать только одно: провести собственные исследования. Это не означает просто просмотр видео на сайте ICO. Изучите white paper, оцените такие аспекты проекта, как его цели, задачи, схема генерирования дохода, какую проблему решает приложение и т.д.

Посмотрите на команду проекта. Есть ли у них опыт работы с блокчейнами и децентрализованными приложениями? Опытные ли они предприниматели? Можно ли команду назвать значимой в криптопространстве?

И тогда возникнет один очень важный вопрос, который вам нужно задать самому себе: решает ли этот блокчейн или это приложение проблему, которую компания обещает решить?

Многие ICO собирают деньги на идею, которая может быть решена или уже решена с помощью старого доброго интернета.

Чтобы ответить на все эти вопросы, используйте как можно больше источников. Сайт ICO — хорошая отправная точка, но по очевидным причинам — худший источник для беспристрастной оценки проекта. Нельзя слепо игнорировать скептиков проекта; вместо этого послушайте их и попытайтесь принять их критику, чтобы лучше оценить качество стартапа и его ICO.

Мы подчёркивали риски, связанные с участием в ICO, так как это очень важно. Тем не менее есть действительно прекрасные проекты, запущенные через ICO. Когда вы заведёте привычку проводить тщательные исследования и убедитесь, что вас не сбить с пути обещаниями золотых гор, вы сможете найти то самое убойное приложение.

Ресурсы, которые помогут вам оценить ICO

С ростом популярности ICO инструменты для тщательного изучения таких проектов распространяются всё шире. Большинство этих инструментов — полупрофессиональные, поэтому не нужно полагаться на них на 100%.

Многие люди называют себя специалистами по ICO после одного хорошего вложения. Всегда используйте несколько инструментов и ресурсов для оценки. Также обратите внимание, что не всегда можно узнать, объективен ли какой-либо сайт или обзор был проплачен.

Вот список полезных ресурсов для анализа ICO:

  • https://cointelegraph.com/ico-calendar
  • https://icorating.com/
  • https://www.reddit.com/r/icocrypto/
  • https://www.icoalert.com/
  • https://icobench.com/
  • https://cryptobriefing.com/category/ico-reviews/
  • https://ico-list.com/

Заключение

Надеемся, эта статья убедила вас в том, что инвестиции в ICO сопряжены с высоким риском. Будьте очень осторожны, остерегайтесь мошенников, а также проектов, которые не нуждаются в блокчейне или криптовалюте, и ICO, токены которых вряд ли будут использованы в ближайшем будущем.

Различайте протокольные криптовалюты и служебные токены приложений. Во втором случае тщательно изучайте платформу, на которой построено приложение. И всегда задавайте себе вопрос: действительно ли криптовалюта, которую я получу, поучаствовав в ICO, служит заявленной цели?

Правовые рамки для ICO находятся в разработке и в будущем помогут отфильтровывать мошеннические или некачественные проекты. Широкий спектр правил для первичных предложений монет, скорее всего, появится в течение года. Следите за любыми изменениями в законодательстве и тем, как это повлияет на ICO, в которые вы инвестировали или хотели бы инвестировать.

Вложение в ICO может принести огромную прибыль. Просто помните: всегда необходимо проводить собственные исследования, прежде чем принимать это ответственное решение.

ICO инвестирование. Как инвестировать в ICO: пошаговая инструкция

ICO-инвестирование – это привлечение криптовалюты в развитие нового проекта. Принципы инвестирования не отличаются от стандартов, с той лишь разницей, что полученные средства идут на создание нового типа криптовалюты. Чаще всего привлекают самые популярные монеты: Bitcoin и Ethereum. После запуска проекта первые монеты новой валюты распределяются между участниками ICO. Это своеобразный аналог IPO – первичного размещения акций.

В мире существует более 800 криптовалют, и их развитие продолжается. По принципам ICO развивались такие проекты, как Mastercoin (собрал около 5000 BTC), NXT (6000 долларов, сейчас его капитализация более 45 млн долларов). Самым известным проектом стал Ethereum, собравший на ICO более 18 млн долларов.

Выгоды инвесторов от ICO

  • Легкий доступ. Участвовать может любой человек, необходимо только наличие нужной для инвестирования криптовалюты.
  • Высокая доходность. При успехе проекта прибыль инвестора, участвовавшего на раннем этапе, может достигать 1000%. Например, эфириум за первые полгода вырос в цене в 40 раз.
  • Отсутствие государственного контроля. Безопасность обеспечивается механизмами внутри самой платформы.
  • Низкий порог входа. Чтобы вложить в ICO, не обязательно быть миллионером.

Как принять участие ICO

Инвестиции в ICO выгодны тем, что прибыль можно получить в течение нескольких месяцев. В то время как доходов по IPO приходится ждать годами. Основная задача – правильно выбрать проект. У создателей должен быть четкий план, как развивать проект и как его монетизировать. Перед тем как вложиться, соберите всю доступную информацию. Наличие развернутой декларации и дорожной карты по реализации проекта, нескольких сотен инвесторов, опытная команда – ключевые факторы, помогающие снизить риски при инвестициях в ICO-стартапы.

После выбора проекта следующий этап – это оформление веб-кошелька в той валюте, которую вы будете инвестировать. Если монет нет, их можно приобрести за живые деньги в любом обменном пункте.

Далее переходите на сайт проекта, определяете сумму инвестиций и выбираете кнопку «Участвовать/Инвестировать». Операции могут длиться от нескольких часов до нескольких дней. Остается получить криптовалюту на свой кошелек и следить за развитием новой.

Как участвовать в ICO: пошаговая инструкция для инвестора

ICO уже давно стали привычным элементом жизни криптомира и, соответственно, процедура их проведения сегодня в значительной степени стандартна. Некоторые нюансы, само собой, в каждом ICO индивидуальны, но в целом покупка токенов — крайне шаблонная процедура.

Мы разберем покупку токенов ICO на блокчейне Ethereum, на сегодняшний день — это наиболее распространенное и удобное решение, подходящее как для инвесторов, так и для организаторов.

Шаг 1. Кошелек и покупка эфира

Казалось бы, очевидно, что если вы хотите купить токены за эфир, нужно завести кошелек, на котором еще до ICO будет храниться эфир. Однако множество людей пытаются использовать для участия в ICO не кошельки, а биржевые счета. Токены всех ICO на блокчейне Ethereum соответствуют стандарту ERC-20 и могут храниться в “эфирном” кошельке. Однако на биржевой счет перевести токены невозможно.

Если вы не хотите устанавливать “полноценный” Ethereum Wallet и тратить время на синхронизацию с блокчейном эфира, можно воспользоваться сервисом MyEtherWallet.

Эфир на кошелек можно вывести с любой биржи или обменника — необходимо лишь выбрать наиболее удобный и выгодный для вас.

Шаг 2. Know Your Client

Абсолютное большинство ICO сегодня заставляет инвесторов проходить процедуру идентификации — KYC. Строго говоря, отсутствие KYC хотя бы при предварительной регистрации на ICO в наши дни смело можно считать одним из явных признаков скам-проекта.

В большинстве случаев прохождение KYC предельно простое — необходимо лишь указать свое имя, страну проживания и предполагаемую сумму инвестиций, после чего ждать включения в Whitelist — список “одобренных” инвесторов. ICO Kickcity в этом отношении вполне типично.

В некоторых случаях требуется указывать дополнительные сведения, вроде адреса.

Шаг 3. Покупка токенов

Для покупки токенов необходимо отправить свою криптовалюту на адрес смарт-контракта ICO — он указывается на официальном сайте стартапа. Соответствующее количество токенов будет отправлено на тот адрес, с которого вы перевели криптовалюту.

Шаг 4. Получение токенов

В подавляющем большинстве случаев токены будут отправлены вам сразу же, как пройдет транзакция в сети Эфириума. Получить их можно в кошельке Ethereum Wallet на вкладке Contracts: нужно выбрать пункт Watch Token в разделе Custom Tokens и в появившемся окне ввести адрес токена. В подавляющем большинстве случаев это тот адрес, на который вы отправляли свою криптовалюту.

В случае возникновения проблем (например, все прочие поля не заполнились автоматически после добавления адреса) нужно перепроверить правильность адреса и условия получения токенов на сайте ICO.

Как выбрать ICO: Инструкция для инвестора | Обучение

С массовым распространением блокчейн-технологий у стартапов появился новый способ привлечения капитала — первичное размещение монет (initial coin offer), или ICO. Во время ICO компании предлагают широкому кругу инвесторов собственную криптовалюту (токены) для финансирование какого-либо проекта.

В отличие от покупки акций, где инвестор приобретает долю в компании, права, которые токены дают своим владельцам, могут сильно отличаться у разных ICO. Но в большинстве случаев покупатель получает право на долю от прибыли или от внутренней валюты проекта.

На волне интереса к рынку на нем постоянно появляются и нежизнеспособные проекты, и просто мошенники. Как вложиться в перспективный стартап и не потерять деньги?

Оценка сайта

Лицо ICO любого проекта — его сайт, поэтому оценку стоит начать именно с него. Как правило, на сайте размещается информация о проекте, контактные данные его создателей и предложение о покупке токенов.

Белая книга

Наиболее важно изучить Белую книгу (White Paper) проекта. Белая книга должна раскрывать всю суть проекта, от общей идеи до технических деталей. В ней должны быть точно и ясно прописаны цели, обозначен бизнес-план, основные рынки, на который нацелен продукт, а также этапы финансирования. Цели проекта должны быть логичными и достижимыми.

Хороший признак — наличие в Белой книге части кода или ссылки на репозитарий и технических деталей проекта.

Хорошо: Часть Белой книги ICO GNOSIS. Есть примерная схема работы платформы и ссылка на репозиторий с кодом

Плохой признак — размытость формулировок или явное злоупотребление терминологией, за которым часто пытаются скрыть отсутствие смысла.

Плохо: Часть Белой книги ICO deClouds. Все имеющееся описание принципа работы платформы выделено желтым. Проект оказался мошенничеством и украл у инвесторов порядка 300 биткоинов

Команда проекта

Примерно половину успеха проекта обеспечивает хорошо подобранная команда, поэтому важно, чтобы на сайте была информация о ее членах с подробным бэкграундом и контактной информацией. Еще лучше, если у этой команды, или хотя бы кого-то из ее участников, уже были успешные проекты в области блокчейна.

Хорошо: Имена, контакты и краткие биографии всей команды ICO проекта ICONOMI. Некоторые из них до этого участвовали в успешных блокчейн-проектах

Плохо: Контактная информация проекта Karbon, который сейчас проходит ICO. Узнать что-то о создателях невозможно

Дорожная карта

Помимо этого, сайты надежных ICO содержат дорожную карту, где расписаны этапы финансирования, задачи, на выполнение которых оно необходимо, а также сроки их реализации. Здесь нужно обратить внимание на то, соотносятся ли задачи дорожной карты с общими целям проекта и могут ли они быть реализованы в планируемые сроки.

Хорошо: Подробная дорожная карта ICO GNOSIS с этапами реализации проекта и сроками. Сведения соотносятся с Белой книгой и подкрепляются наличием развитого проекта в репозитории

Если создатели обещают что-то невероятное за предельно короткое время, это повод насторожиться.

Плохо: Скупая дорожная карта ICO Karbon. В ней ничего не говорится о деталях разработки платформы. Более того, авторы утверждают, что у них есть бета-версия приложения. Но эта информация не подкрепляется ни деталями о его работе, ни наличием кода в репозитории

После изучения всего этого материала следует оценить, насколько команда смогла обосновать использование блокчейна в своем проекте. Если не ясно, как конечный продукт сможет серьезно выиграть от этой технологии и стать лучше конкурентов, то участие в таком ICO — не лучшее решение.

Оценка токенов

Если вы уверены в надежности компании и жизнеспособности проекта, можно переходить к изучению самих токенов.

Ключевой вопрос в том, какую ценность будет представлять токен после ICO.

Прежде всего, стоит понять, какие возможности предлагает токен и как он будет использоваться в экосистеме проекта. К примеру, токен стартапа Eros предлагает держателям часть от прибыли и скидку на услуги проекта, а также служит внутренней валютой для платежей.

А токены платформы для управления цифровыми активами ICONOMI будут впоследствии просто выкуплены самой компанией с премией. Оба этих варианта обеспечивают ценность монет, пока проекты функционируют.

Также нельзя забывать о проблеме инфляции. Если компания будет продолжать неограниченно выпускать монеты, то ваши вложения быстро обесценятся. В этом смысле идеально, если начальное размещение токенов будет и окончательным, и в дальнейшем их количество будет только уменьшаться. Другим допустимым вариантом является использование токенов в качестве «топлива» внутри платформы, тогда их количество будет поддерживаться постоянным даже в случае их постоянного выпуска.

Если с этим все в порядке, то стоит обратить внимание на распределение долей между инвесторами и создателями. Компания не должна размещать на ICO слишком большую или слишком маленькую часть токенов. Как правило, у хороших проектов доля инвесторов составляет 70−80% от всех монет, остальные остаются у команды. Такая схема обеспечивает хороший баланс между привлеченными инвестициями и заинтересованностью создателей в дальнейшем развитии проекта, повышая его шансы на выживание.

Чек-лист

Чтобы определить достойное ICO, может хватить быстрого взгляда и простого здравомыслия. Всегда нужно понимать, что именно вы приобретаете, покупая чьи-то монеты, и как будет выглядеть конечный продукт. Конечно, далеко не все инвестиции в ICO принесут высокий доход, но если вы можете положительно ответить на эти пять вопросов относительно некоего проекта, шансы на успех серьезно возрастут:

  • Все ли цели и технические характеристики описаны в Белой книге?
  • Реалистичны ли цели проекта?
  • У команды есть положительная репутация в мире блокчейна?
  • У проекта есть реалистичная дорожная карта?
  • Будут ли токены иметь какую-то ценность после ICO?

Подготовил: Михаил Арефьев

ICO: Гид для начинающего инвестора | Обучение

Компании, работающие с блокчейном, продолжают расширять наши представления о возможном. Теперь они заставили нас переосмыслить, что значит привлечение капитала.

«Пер­вич­ные раз­ме­ще­ния монет» (initial coin offering, ICO) когда-то были понятны и доступны небольшому числу поклонников технологии блокчейн. Теперь же они быстро приобретают популярность среди венчурных инвесторов. Гонконгская OpenANX Foundation только что объявила об ICO с целью привлечь 22,5 млн. долларов. Другие компании обязательно последуют этому примеру.

Если вам интересен этот новый способ инвестирования, вот что вам следует знать об ICO.

Что такое ICO?

ICO — это нечто среднее между краудфандингом и привлечением капитала. С его помощью разработчики собирают средства на новые блокчейн-проекты.

Сейчас привлечение капитала часто проводится до запуска проекта. Компания-эмитент выпускает цифровые токены и обменивает их на распространенную цифровую валюту, чаще всего биткоин (Bitcoin) или эфир. Токен дает доступ к проекту после его запуска. Если проект окажется успешным, люди, инвестировавшие в него на ранней стадии, получат прибыль благодаря росту стоимости токена.

Как технически организуются ICO?

С точки зрения технологии процесс ICO выглядит обманчиво простым. Новый токен передается инвестору с помощью «умного контракта» в обмен на определенную сумму. Обычно средства предоставляются путем перевода разработчикам цифровой валюты.

Для ICO разработчики готовят официальный документ, в котором представлена общая информация о блокчейн-проекте и цифровых токенах. Иногда к нему добавляют второй документ, в котором более подробно рассматриваются технологические аспекты проекта и самого ICO. Третьим документом может быть проспект эмиссии, в котором будут описаны различные факторы риска и инвестиционный процесс.

Кто вкладывает деньги в ICO?

Вот ключевые инвесторы, имеющие, в частности, интересы в Азии:

  • Pantera Capital, первая американская инвесткомпания, сфокусированная исключительно на инвестициях в блокчейн-проекты. Pantera инвестировала в Z Cash, Ripple Labs и coins.ph.
  • Blockchain Capital, созданная в 2013 году, стала первой венчурной компанией, согласившейся рассматривать заявки на инвестиции в биткоинах. Она по-прежнему уделяет основное внимание инвестициям в экосистемы биткоина и блокчейна. Она вкладывала средства, в частности, в Coinbase и Wave.
  • Digital Currency Group — инвесткомпания известная тем, что поддержала ряд блокчейн-проектов штейнов в Азии, включая Melotic, Luno и BTCC.
  • Fenbushi Venture Capital — первая в Китае венчурная компания, которая инвестирует исключительно в блокчейн-проекты. Она вкладивала деньги в Abra и Symbiont.

Почему венчурные инвесторы заинтересованы в ICO?

Некоторые венчурные компании решили, что основная ценность новой технологии заключается в протоколе, а не в приложениях.

Цифровые жетоны дают возможность создателям протокола монетизировать его напрямую. Обычно это делается путем резервирования части токенов для разработчиков, инвесторов на ранней стадии или первых пользователей. Когда проект будет запущен и добьется успеха, эта группа инвесторов может запустить цепочку положительной обратной связи и дать токенам рыночную поддержку. Успешные приложения, основанные на блокчейн-протоколе служат для привлечения интереса к самому протоколу, для которого уже есть готовый рынок. По мере роста цены рыночная капитализация протокола должна расти быстрее, чем капитализация приложений.

Одна из основных привлекательных особенностей ICO заключается в том, что токен можно обменять на более популярную цифровую валюту, а затем на обычную валюту на криптовалютной бирже. Это делает токены ликвидными.

Подлежат ли ICO регулированию?

Сейчас — крайне редко. Но вопрос имеет смысл поставить по другому: следует ли регулировать ICO?

ICO во многом похоже на размещение ценных бумаг. Документы, которые готовятся для выпуска ICO, разработаны на основе стандартного пакета документов для выпуска ценных бумаг. Даже само название процедуры «пер­вич­ные раз­ме­ще­ние монет» похоже на «пер­вич­ное публичное раз­ме­ще­ние (ценных бумаг)».

Те, кто утверждает, что ICO не являются ценными бумагами, указывают на следующее:

  • В ходе ICO инвесторам не предлагается доли в блокчейн-проекте.
  • В ходе ICO можно приобрести криптовалюту. Криптовалюта — это не ценная бумага.
  • ICO является международным инструментом и не контролируется каким-либо регулятором или банком.
  • Цифровой токен, который выпускается в рамках ICO, может быть использован, в том числе для доступа к разрабатываемому проекту или покупки услуг в нем.

Те же, кто рассматривает ICO как размещение ценных бумаг, указывают, что процедура и размещаемые токены вполне соответствуют критериями того, что такое ценная бумага и ее размещение. Инвесторы, участвующие в ICO, рассчитывают получить прибыль. Как только что-то предлагается как инструмент для инвестиций или спекуляций, а не предмет для использования, его с высокой вероятностью сочтут ценной бумагой. Повышенный интерес регуляторов обусловлен тем, что предложение о покупке делается широкой общественности.

Каковы риски?

ICO обычно запускаются на очень ранней стадии разработки, иногда сразу после разработки концепции. Любые инвестиции в проект на раннем этапе по своей сути очень рискованны.

Блокчейн — это едва появившаяся и бурно развивающаяся технология. У отрасли пока нет качественной инфраструктуры для инвесторов, включая аналитическую поддержку. Поэтому эти вложения не подходят инвесторам, привыкшим к помощи профессиональных посредников, которые отслеживают всю информацию об отрасли и компаниях и управляют инвестициями в регулируемой среде.

Условия многих ICO не соответствуют стандартам, направленным на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег.

Инфраструктура ICO не предусматривает какого-либо контроля за расходованием средств или контролем за ходом разработки блокчейн-проекта, на который собирались деньги. Ничто не мешает разработчику привлечь средства и скрыться с ними.

Однако ICO привлекают все больше внимания. В будущем ими заинтересуются те, кто захочет привлечь капитал в нерегулируемой среде по сути без отчетности перед инвесторами и без глубокого понимания основных инвестиционных рисков. Это потенциально опасный коктейль.

Что будет дальше?

ICO станут привычным инструментом. Многие комментаторы считают, что их основная ценность заключается в проектах, которые появляются благодаря такому финансированию. ICO дают возможность получить финансирование без лишних затрат и создать сеть мотивированных сторонников проекта. Это позволяет решить весьма острую проблему дефицита финансирования, с которой сталкиваются частные компании по всему миру до того, как они найдут стратегического инвестора или выйдут на биржу.

Регуляторы продолжат внимательно следить за развитием рынка ICO. Некоторые из них уже начали тестировать блокчейн-технологии, чтобы понять как они работают и какими могут быть риски. Молчание или бездействие со стороны регуляторов не следует ующих органов не рассматривать как одобрение. Громкий случай, связанный со значительными потерями розничных инвесторов может быстро стать причиной прямого вмешательства регуляторов.

В то же время организаторы ICO будут стремиться встроить в процесс размещения механизмы, которые позволят ограничить их ответственность в случае, если регулирующие органы всерьез возьмутся за этот рынок. Среди возможных мер могут быть следующие:

  • Отложить распределение токенов до тех пор, пока проект не начнет работу.
  • Размещать только те токены, которые можно использовать (например, для оплаты товаров или услуг) и избегать токенов, единственное применение которых — спекулятивные инвестиции.
  • Работать с программным обеспечением с открытым кодом и использовать открытую блокчейн-цепочку.
  • Управлять проектом так, как если бы это было размещение на регулируемом рынке, включая раскрытие информации о рисках, оценку инвесторов, противодействие мошенничеству и отмыванию средств, а также отчетность для инвесторов.
  • Зарезервировать часть токенов на покрытие расходов по любым лицензионным обязательствам, на выплату штрафов и т.п.
  • Запретить разработчикам продавать принадлежащие им токены до тех пор, пока не будут достигнуты цели проекта.

Сейчас ICO — это Дикий Запад финансовой сферы. Однако в прошлом множество новых рынков были приведены в цивилизованный вид. Аккуратная работа с этим инструментом позволит минимизировать риски и привлечь финансирование в блокчейн-проекты.

Подготовила Лиза Добкина




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *