Содержание

Вклад банка в развитие ипотечного кредитования в России — объем выданных ипотечных кредитов за все время работы на рынке

Банк Текущий портфель ипотечных кредитов на балансе (млн. руб) Текущий портфель ипотечных кредитов на обслуживании (млн. руб) Объем выданных кредитов (млн. руб) Количество выданных кредитов Доля ипотечных кредитов в общем объеме кредитов физическим лицам Актуальность
1 Сбербанк 2 864 692 3 961 369 3 304 676 01.01.2018
2 ВТБ 24 904 664 82 523 1 956 761 1 045 490 53 01.01.2018
3 Газпромбанк 263 990 455 652 214 665 71 01.01.2018
4 Дельтакредит 157 724 333 717 144 223 100 01.01.2018
5 Россельхозбанк 182 299 306 171 213 637 51 01.01.2018
6 Райффайзенбанк 90 779 234 625 764 040 41 01.01.2018
7 ВТБ Банк Москвы 129 755 180 839 82 568 35 01.01.2018
8 Уралсиб 51 206 2 561 143 262 97 237 43 01.01.2018
9 Абсолют Банк 55 140 14 181 117 178 56 083 100 01.01.2018
10 ФК Открытие 49 339 17 958 111 563 51 643
45
01.01.2018
11 Возрождение 41 491 6 489 109 198 66 883 72 01.01.2018
12 Связь-Банк 70 553 105 543 52 905 80 01.01.2018
13 Транскапиталбанк 42 966 11 016 105 378 40 455 87 01.01.2018
14 Санкт-Петербург 42 535 2 750 102 367 49 972 01.01.2018
15 АК БАРС 43 435 8 089 86 646 62 291 66 01.01.2018
16 Запсибкомбанк 31 023 1 423 85 762 57 709 63 01.01.2018
17 ЮниКредит Банк 29 338 81 145 29 886 61 01.01.2018
18 Промсвязьбанк 28 255 1 020 51 759 22 892 41 01.01.2018
19 МКБ 16 100 4 546 51 147 11 906 17 01.01.2018
20 Центр-Инвест 25 453 48 052 34 846 52 01.01.2018
21 Зенит 25 061 40 171 17 316 81 01.01.2018
22 Примсоцбанк 6 092 39 822 26 305 43 01.01.2018
23 Металлинвестбанк 10 975 2 469 26 222 11 642 62 01.01.2018
24 Левобережный 4 475 23 357 17 306 27 01.01.2018
25 Автоградбанк 560 23 306 49 991 50 01.01.2018
26 Совкомбанк 30 228 22 733 24 740 21 01.01.2018
27 СМП Банк 8 829 20 427 17 864 51 01.01.2018
28 Российский капитал 20 989 20 060 10 065 53 01.01.2018
29 Кубань Кредит 1 813 14 628 10 345 76 01.01.2018
30 Азиатско-Тихоокеанский Банк 1 767 3 584 14 593 9 586 4 01.01.2018
31 Челиндбанк 2 864 13 241 16 248 31 01.01.2018
32 Восточный 9 197 12 950 11 621 5 01.01.2018
33 Севергазбанк 4 112 10 887 11 107 47 01.01.2018
34 Плюс Банк 134 7 673 6 877 1 01.01.2018
35 Ижкомбанк 508 6 604 7 689 100 01.01.2018
36
АБ Россия
9 362 5 392 2 643 100 01.01.2018
37 РНКБ 3 910 4 822 2 421 26 01.01.2018
38 Башкомснаббанк 56 1,30 2 541 2 837 12 01.01.2018
39 Энергобанк 928 2 531 1 709 38 01.01.2018
40 УБРиР 965 1 015 585 2,30 01.01.2018
41 Хлынов 840 847 829 21 01.01.2018
  Данные по объему выданных кредитов не предоставлены
 
МДМ Банк
12 930 25 01.01.2015
  Столичный кредит 161 72 01.01.2017
  Пушкино 523 1 678 01.01.2013
  Кедр 938 15 01.07.2013
  Кредит Урал Банк 3 903 54 01.07.2017
  МТС Банк 19 113 3 509 41 01.01.2015
  Форштадт 3 879 97 01.01.2015
  СДМ-Банк 1 811 01.01.2015
  Информация по данным банкам не является актуальной
  Росбанк 56 202 102 144 54 246 32 01.01.2016
  Ханты-Мансийский Банк 28 616 11 890 66 954 32 281 32 01.01.2015
  Банк Жилфинанс 4 961 11 331 75 426 40 469 100 01.07.2017
  Нордеа Банк 23 210 40 416 12 612 94 01.01.2015
  Росевробанк 16 375 33 849 10 017 86 01.01.2016
  Номос-банк 10 217 3 784 21 089 10 253 44 01.01.2014
  МИА 9 439 20 672 23 505 100 01.01.2015
  Петрокоммерц 12 184 3 837 24 219 12 334 01.01.2015
  Банк Русь 2 076 1 286 13 241 16 248 79 01.07.2017
  Мособлбанк 778 8 241 12 406 7 064 13 01.07.2014
  Инвесткапиталбанк 362 1 638 9 350 7 864 5 01.01.2015
  Татфондбанк 2 718 2 506 11 572 9 515 16 01.07.2015
  Фиа-Банк 1 572 7 442 7 211 56 01.07.2015
  М Банк 134 6 626 4 422 11 01.01.2015
  Банк Балтика 1 511 2 801 7 692 3 068 26 01.07.2015
  Агропромкредит 1 328 4 826 3 321 18 01.01.2015
  Глобэкс 11 055 516 18 555 8 352 92 01.01.2017
  МИнБ 4 929 9 145 4 260 47 01.01.2016
  Первобанк 1 517 5 221 3 631 21 01.07.2015
  Русстройбанк 1 800 492 3 575 1 866 01.01.2014
  Мираф-Банк 65 3 472 2 245 18 01.01.2015
  Банк Образование 188 2 081 4 291 2 272 50 01.01.2015
  Акибанк 470 3 251 4 312 18 01.01.2016
  Энергомашбанк 614 2 412 570 61 01.01.2015
  Сибсоцбанк 70 2 211 2 804 29 01.01.2016
  Росэнергобанк 661 5 842 684 28 01.01.2017
  Банк БФА 1 859 2 000 678 76 01.01.2016
  Инвестторгбанк 10 553 24 838 10 880 95 01.01.2017
  МДМ Банк 12 930 25 01.01.2015
  Столичный кредит 161 72 01.01.2017
  Быстробанк 1 193 5 092 5 247 5 01.07.2013
  Элита 87 2 544 2 329 27 01.07.2013
  АФ Банк 568 1 339 1 629 01.07.2013
  Фора-Банк 3 246 818 10 130 3 063 44 01.07.2014
  Росавтобанк 655 1 442 478 01.07.2015
  Локо-Банк 936 0 1 648 823 01.07.2014
  Региональный банк развития 69 0 439 378 15 01.07.2014
  Пушкино 523 1 678 01.01.2013
  Кедр 938 15 01.07.2013
  Евротраст 691 4 382 22 839 19 871 66 01.01.2013
  ТрансКредитБанк 35 921 57 353 37 595 28 01.01.2013
  БПФ 644 1 328 160 97 01.01.2013
  Смоленский Банк 691 934 244 12 01.01.2013
  Интехбанк 1 565 2 879 6 764 5 268 72 01.01.2016
  Балтинвестбанк 3 968 13 048 5 807 28 01.01.2013
  Дальневосточный банк 1 976 3 800 1 972 47 01.01.2013
  Стромкомбанк 159 421 3 544 3 039 31 01.01.2013
  Вятка-Банк 204 3 100 3 933 8 01.01.2013
  Москоммерцбанк 20 687 6 929 44 157 30 298 65 01.01.2011
  Кредит Урал Банк 3 903 54 01.07.2017
  ГПБ-Ипотека 31 991 41 156 7 478 100 01.01.2009
  Спурт Банк 580 4 893 4 093 13 01.01.2015
  МТС Банк 19 113 3 509 41 01.01.2015
  Собинбанк 2 700 17 539 8 980 23 01.01.2009
  Союз 14 332 29 000 5 780 63 01.01.2015
  Первомайский 1 715 10 456 2 848 95 01.07.2012
  Русский ипотечный банк 245 0 9 346 4 949 42 01.07.2012
  БТА Казань 1 679 26 4 325 3 482 100 01.07.2012
  Меткомбанк 894 328 3 351 3 062 51 01.07.2012
  Форштадт 3 879 97 01.01.2015
  Новосибирский муниципальный банк 680 1 892 1 283 20 01.07.2012
  Генбанк 673 3 079 1 448 37 01.01.2017
  Альфа Банк 14 566 15 565 6 105 20 01.01.2009
  Юниаструм Банк 4 851 11 937 9 706 30 01.01.2009
  ХКФ Банк 5 304 10 256 3 608 01.01.2010
  НТБ 1 355 8 206 7 295 45 01.07.2011
  СКБ-Банк 2 702 8 009 7 453 9 01.07.2011
  ОТП Банк 8 612 5 230 1 567 14 01.07.2011
  Бинбанк 2 278 4 621 2 068 28 01.07.2011
  Екатеринбург 23 660 473 0 01.01.2009
  ЮГ-Инвестбанк 104 545 578 19 01.01.2010
  ПСКБ 111 1 256 750 16 01.01.2010
  Банк Интеза 1 185 1 190 507 37 01.01.2009
  Банк АВБ 512 3 971 3 648 29 01.07.2015
  Александровский 209 2 224 1 507 01.01.2009
  Далькомбанк 2 170 3 442 2 779 26 01.01.2011
  Кредит Европа Банк 2 806 3 354 1 689 9 01.01.2011
  Финанс Банк 1 124 1 869 3 345 2 465 39 01.01.2011
  Снежинский 1 255 8 4 198 5 390 85 01.01.2011
  СДМ-Банк 1 811 01.01.2015
  Славия 58 221 99 85 01.01.2015

Выгодная ипотека под низкий процент

Выгодная ипотека в банках России

В 2021 году ипотека для очень многих семей является единственным средством получения собственного жилья. Программы такого кредитования действуют практически во всех банках, как системообразующих, так и мелких региональных. Чтобы вы могли получить наиболее выгодный кредит на жилье, давайте разберем, как оформляется ипотечный кредит с наиболее низкими ставками, и в каких именно организациях его можно оформить.

Как выгодно получить ипотеку?

Выгодная ипотека 2021 может быть оформлена каждым гражданином РФ старше 18-ти лет. Для ее получения нужно:

  1. Изучить условия, на которых можно взять кредит в банках России. Сравнить их, используя ипотечный калькулятор для предварительных расчётов.
  2. Когда самая выгодная ипотека будет вами подобрана, нужно будет подать онлайн заявку на такой кредит, указав свой средний доход, а также основные личные и контактные данные.
  3. Подготовить документы для получения кредита на покупку жилья. В их число войдут паспорт, документы, подтверждающие ваш доход, справки о владении недвижимостью. Также желательно взять выписки с банковских счетов.
  4. При одобрении заявки на кредит — явиться в отделение кредитной организации и подать пакет документов. Также в обязательном порядке нужно оформить страхование жизни, без него в настоящее время выгодная ипотека не предоставляется.

Далее вам останется только дождаться подтверждения вашего запроса. Если вы правильно подготовите документы, вам будет доступна самая низкая ставка по ипотеке и удобный график погашения данного кредита. Срок рассмотрения запроса по жилищному кредитованию обычно составляет 3-5 дней.

Где самый низкий процент по ипотеке?

Низкие ставки по ипотеке в настоящее время могут предложить гражданам различные банки России. Среди таковых:

  • Сбербанк. Эта организация предлагает выгодные условия ипотеки для разных категорий населения, включая молодежь и пенсионеров.
  • ТрансКапиталБанк. У этой организации низкая процентная ставка — менее 8%.
  • ВТБ. Имеет самый низкий процент по ипотеке при оформлении акционных программ.

Также хорошие условия ипотеки предлагают в Райффайзенбанке, Альфа-Банке и других организациях. Перед подачей документов в эти организации нужно уточнять условия, на которых может быть предоставлен кредит на покупку жилья.

Часто задаваемые вопросы

Есть ли выгодные предложения без справок о доходах при получении ипотеки?

Банки постоянно предлагают новые выгодные программы, удобные для клиентов, чтобы не потерять их. В последнее время появились варианты ипотеки, в которых не требуется подтверждать доходы.

Когда ипотека будет выгодной даже без справок о доходах:

  • есть большой первоначальный взнос — если клиент предоставляет 30 % — 50 % и более от стоимости недвижимости, то банк может предложить ему ипотеку на индивидуальных условиях;
  • в семье 2 и более детей — последнее время банки по указанию руководства страны предлагают более выгодные условия по ипотеке для семей с детьми, которые родились с 2018 года;
  • квартира в новостройке — многие застройщики могут самостоятельно предложить ипотеку со ставкой 0,1 — 0,8 % годовых.

Один из старых способов не предоставлять документы по доходу — быть зарплатным клиентом банка. В этом случае он может не требовать документы по доходу, так как сам видит ежемесячные зачисления средств.

Почему по ипотекам с низким процентом такой большой первый взнос?

Банк дает клиенту деньги на приобретение недвижимости и хочет быть уверенным в том, что средства вернутся, то есть клиент расплатится по обязательствам. Чтобы застраховать себя, банк делает большой первый взнос. Считается, что если клиент может собрать такую большую сумму еще до приобретения недвижимости, то с выплатой у него проблем не возникнет.

Какая самая низкая ставка на октябрь 2021?

Самая низкая ставка на 2021 составляет 0.1%.


Дополнительная информация по ипотеке в России

Больше половины из топ-15 ипотечных банков повысили ставки по ипотеке

https://realty.ria.ru/20200331/1569410330.html

Больше половины из топ-15 ипотечных банков повысили ставки по ипотеке

Больше половины из топ-15 ипотечных банков повысили ставки по ипотеке — Недвижимость РИА Новости, 31.03.2020

Больше половины из топ-15 ипотечных банков повысили ставки по ипотеке

Из топ-15 банков по объему выдачи ипотечных кредитов восемь повысили ставку по кредитам на новостройки и по рефинансированию, десять – по кредитам на вторичном… Недвижимость РИА Новости, 31.03.2020

2020-03-31T17:42

2020-03-31T17:42

2020-03-31T17:46

ипотека

«дом.рф»

курс рубля

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/02/0f/1564813911_0:0:3210:1807_1920x0_80_0_0_7b067ae83de22d99b74f6c81df2f9ff7.jpg

МОСКВА, 31 мар — РИА Недвижимость. Из топ-15 банков по объему выдачи ипотечных кредитов восемь повысили ставку по кредитам на новостройки и по рефинансированию, десять – по кредитам на вторичном рынке, говорится в сообщении Дом.РФ.Основным фактором роста ставок стало увеличение стоимости фондирования: доходность ОФЗ выросла на 0,7-0,9 процентного пункта – с 5,7-6,2% до 6,4-7,1%, а крупнейшие банки начали повышать ставки по депозитам. В результате, вероятно, приостановилась тенденция к снижению ипотечных ставок с 10,6% в мае 2019 года до 8,7% – целевого показателя национального проекта «Жилье и городская среда» на 2020 год – в феврале 2020 года», — поясняется в нем.В основном ставки повышаются частными банками и банками с иностранным участием, в то время как государственные банки держат ставки по кредитам на первичном рынке на прежнем уровне, уточняется в сообщении.Банк «Дом.РФ» оказался единственным крупным банком, который де-факто понизил ставку по рыночным кредитам на новостройки в марте 2020 года. Это стало возможным за счет увеличения размера скидки за предоставление справки из пенсионного фонда России в электронной форме с 0,2 до 0,4 процентного пункта, подчеркивается в материале.»Данное снижение ставки является примером того, как перевод выдачи ипотеки в электронный вид позволяет банку снизить риски и операционные издержки, связанные с кредитом. Цифровизация ипотечного кредитования является одной из ключевых мер, предусмотренных дорожной картой по развитию ипотечного рынка. Дорожная карта, подготовленная Правительством России, направлена на стимулирование ипотечного кредитования и снижение ставки по ипотечным кредитам ниже 8% в 2024 году», – приводятся в сообщении слова директора Digital банка «Дом.РФ» Олега Комлика.

https://realty.ria.ru/20200320/1568921788.html

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2020

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://realty.ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/02/0f/1564813911_184:0:2915:2048_1920x0_80_0_0_e687bbc2cf53fdcfd8e174aee984d65b.jpg

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

ипотека, «дом.рф», курс рубля

МОСКВА, 31 мар — РИА Недвижимость. Из топ-15 банков по объему выдачи ипотечных кредитов восемь повысили ставку по кредитам на новостройки и по рефинансированию, десять – по кредитам на вторичном рынке, говорится в сообщении Дом.РФ.

Основным фактором роста ставок стало увеличение стоимости фондирования: доходность ОФЗ выросла на 0,7-0,9 процентного пункта – с 5,7-6,2% до 6,4-7,1%, а крупнейшие банки начали повышать ставки по депозитам. В результате, вероятно, приостановилась тенденция к снижению ипотечных ставок с 10,6% в мае 2019 года до 8,7% – целевого показателя национального проекта «Жилье и городская среда» на 2020 год – в феврале 2020 года», — поясняется в нем.

В основном ставки повышаются частными банками и банками с иностранным участием, в то время как государственные банки держат ставки по кредитам на первичном рынке на прежнем уровне, уточняется в сообщении.

20 марта 2020, 18:28Ситуация с курсами валют и ценами на нефтьЭксперты опасаются роста ипотечных ставок в РФ, несмотря на решение ЦБ

Банк «Дом.РФ» оказался единственным крупным банком, который де-факто понизил ставку по рыночным кредитам на новостройки в марте 2020 года. Это стало возможным за счет увеличения размера скидки за предоставление справки из пенсионного фонда России в электронной форме с 0,2 до 0,4 процентного пункта, подчеркивается в материале.

«Данное снижение ставки является примером того, как перевод выдачи ипотеки в электронный вид позволяет банку снизить риски и операционные издержки, связанные с кредитом. Цифровизация ипотечного кредитования является одной из ключевых мер, предусмотренных дорожной картой по развитию ипотечного рынка. Дорожная карта, подготовленная Правительством России, направлена на стимулирование ипотечного кредитования и снижение ставки по ипотечным кредитам ниже 8% в 2024 году», – приводятся в сообщении слова директора Digital банка «Дом.РФ» Олега Комлика.

ФРИИ, Tech Hub Международного финансового центра Астана (МФЦА) и Mastercard ищут стартапы для банков Казахстана

ФРИИ, Tech Hub МФЦА и Mastercard запустили Первый финтех-акселератор Казахстана для стартапов, заинтересованных в выходе на динамично развивающийся рынок страны. Цель акселератора — выстраивание долгосрочного партнерства между банками Казахстана, стартапами и зрелыми технологическими компаниями. Партнерами первого набора акселератора стали Altyn Bank, Eurasian Bank, Freedom Finance Bank.

Подать заявку на участие в акселераторе могут компании России, Казахстана и других стран СНГ, Юго-Восточной Азии, Европы и Америки. Заявки принимаются до 23 ноября на сайте акселератора.

Казахстан — наиболее активно развивающееся государство Центральной Азии и перспективный рынок для финтех-стартапов. Казахстан занимает вторую позицию в СНГ после РФ по объему ВВП — $164 млрд. в 2020 году, входит в топ-25 стран мира по легкости ведения бизнеса (Doing Business 2020, World Bank) и в топ-30 стран мира по развитию электронного правительства (E-Government Development Index 2020, UN).

Первый финтех-акселератор — глобальная отраслевая платформа для поиска и внедрения открытых инноваций в ведущих банках Казахстана. Задача программы — удовлетворить растущий спрос на инновационные финансовые продукты и сервисы, развить инфраструктуру для поддержки стартапов и увеличить число глобальных возможностей для финтех-рынка Казахстана.

Участники акселератора получат возможность запустить пилот с Altyn Bank, Eurasian Bank, Freedom Finance Bank и поддержку от Tech Hub и Mastercard.

Приоритетными направлениями поиска стартапов стали:

  • Цифровые продукты и сервисы для клиентов банка: от физических лиц и малого бизнеса до корпораций и государственных учреждений.
  • Геймификация.
  • Инструменты для развития продаж/работы с клиентами.
  • Инновации в телефонии.
  • Управление персоналом и обучение сотрудников.
  • Информационная безопасность.
  • Автоматизация и роботизация бизнес-процессов в банке.

Проект будет оцениваться по нескольким критериям: соответствие направлениям поиска, наличие команды от двух человек, наличие юридического лица или готовность его создать для проведения пилота. Проекты, прошедшие отбор, представят свои решения топ-менеджменту банков на питч-сессии 21 декабря 2021 года. Мероприятие пройдет в онлайн-формате.

«Я поздравляю всех партнеров и участников первого финтех-акселератора с началом очередного этапа нашего проекта. В течение последних нескольких лет мы являемся участниками глобального перехода к более цифровой экономике. Стремительный рост новых технологий во многом повлиял на нашу жизнь и финтех-решения стали строительными блоками современной платежной инфраструктуры. Мы в Mastercard гордимся тем, что помогаем нашим партнерам подняться на новый уровень, объединяя передовые технологии, комплексные подходы и способы применения инноваций. Уверен, что программа поможет банкам в расширении возможностей для реализации амбициозных планов по внедрению передовых решений», — отметил Рафал Трэпка, генеральный директор Mastercard в Центральной Азии и Казахстане.

«Более четырех лет мы предоставляем банковские услуги онлайн и активно развиваем цифровой банкинг Altyn-i. Безусловно, для нас является честью быть среди участников первого финтех акселератора для банков Казахстана и иметь возможность работать над совместными проектами с Mastercard, МФЦА, ФРИИ. Уверены, что наше сотрудничество позволит внедрить современные технические решения и усовершенствовать работу цифрового банкинга Altyn-i», — считает Абдыкулова Динара, Директор Цифрового Банка Altyn Bank.

«Банки кардинально трансформируют свою деятельность за счет цифровизации. Сегодня необходимы новые решения, чтобы клиенту было быстрее и эффективнее взаимодействовать с банком. Поэтому мы оцифровываем не только клиентский сервис, но и внутренние процессы. В работе у нас несколько крупных проектов, мы усиливаем команду и расширяем сотрудничество с финтех ‒ сообществом. Мы открыты рынку идей и талантов и приветствуем запуск Первого финтех-акселератора. Полагаем, что это позволит ускорить развитие финансовых технологий и поиск инновационных решений среди стартапов СНГ и других стран», ‒ сказал заместитель председателя правления Eurasian Bank Александр Наумов.

Айдос Жумагулов, советник совета директоров Freedom Finance Bank, уверен: «В связи с динамичным развитием финтех-инноваций, актуальным становится поддержка стартапов, как в финансово-экономическом, так и в консультационном, обучающем планах. Первый банковский акселератор в Казахстане ‒ это новый и, бесспорно, нужный институт финтех-экосистемы. Мы рады присоединиться к проекту и поделиться опытом запуска цифровых продуктов, а также открыты для сотрудничества с технологическими компаниями».

В случае успеха участники питч-сессии смогут запустить пилотный проект с одним или несколькими банками-партнерами.

2 ноября 2021 года партнеры проведут онлайн-конференцию «Как IT-компаниям начать сотрудничество с банками Казахстана». На конференции обсудим потенциал и особенности рынка, запросы банков на технологические решения и возможности акселератора для стартапов.

Справочная информация:

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) создан по инициативе первого Президента Республики Казахстан Нурсултана Назарбаева. Конституционный закон о создании МФЦА был подписан 7 декабря 2015 года. Цель МФЦА – формирование ведущего центра финансовых услуг международного уровня. Задачами МФЦА являются содействие в привлечении инвестиций в экономику страны, создание привлекательной среды для инвестирования в сфере финансовых услуг, развитие рынка ценных бумаг Республики Казахстан и обеспечение его интеграции с международными рынками капитала.

Tech Hub МФЦА ‒ это точка сопряжения всемирных стартапов, предпринимателей, корпораций, инвесторов, ведущих экспертов индустрии и специалистов. Развитие технологий в МФЦА включает программы поддержки стартапов, корпоративных инноваций, рынка венчурного капитала, специально разработанные правила и регулятор, позволяющие тестировать продукты и решения в области технологий.

Mastercard (NYSE: MA) – глобальная технологическая компания, работающая в платежной индустрии. Наша миссия – обеспечивая безопасные, простые, технологичные и доступные транзакции, развивать и усиливать цифровую экономику, дающую преимущества всем и повсюду. Используя защищенные данные и сети, создавая партнерства и опираясь на то, что вдохновляет, мы предоставляем инновации и решения, которые помогают людям, финансовым институтам, правительствам и бизнесам реализовать свой наибольший потенциал. Наша культура и всё, что мы делаем внутри компании и за ее пределами, определяется в соответствии с коэффициентом нравственности (decency quotient, DQ). Мы ведем бизнес более чем в 210 странах и территориях и создаем устойчивый мир, который открывает бесценные возможности для всех.

ФРИИ — российский фонд венчурных инвестиций, входит в число самых активных фондов Европы по числу сделок. Фонд проинвестировал более 450 компаний, несколько десятков которых работают на глобальном рынке. Оказывает компаниям образовательную и консалтинговую поддержку — 1400+ стартапов и компаний прошли программы ФРИИ. Участвует в разработке методов правового регулирования интернет-бизнеса и венчурной отрасли. ФРИИ — один из ключевых игроков рынка корпоративных инноваций. Консультирует корпорации по теме внедрения инноваций, помогает интегрировать решения технологических стартапов и развивает внутренних предпринимателей. Команда ФРИИ обучает внутренних продактов и ускоряет работу внутренних продуктовых команд.

АО «Altyn Bank» (ДБ China CITIC Bank Corporation Ltd) — универсальный коммерческий банк, обслуживает корпоративных и розничных клиентов. Занимает 13-е место по размеру активов и имеет одни из самых высоких рейтингов (Fitch – «BBB-«, Moody’s – «Ba1») среди казахстанских коммерческих банков. В 2016 году АО «Altyn Bank» запустил первый в Казахстане полноценный цифровой банк Altyn-i с полным спектром финансовых услуг для физических лиц, оказываемых в режиме онлайн. Цифровой Банк Altyn-I получал награду международного журнала Global Finance в следующих номинациях:

2017 — Digital Banks Of Distinction

2018 — The World’s Best Consumer Digital Banks In Asia-Pacific

2020 — The World’s Best Consumer Digital Banks In Kazakhstan

АО «Altyn Bank» имеет 6 филиалов: в Алматы, Нур-Султане, Атырау, Шымкенте, Актау и в МФЦА, а также 2 дополнительных отделения в Алматы.

Eurasian Bank ‒ универсальный социально-значимый финансовый институт с 27-летней историей развития. Стабильно входит в топ-10 казахстанских банков. Занимает ведущие позиции на рынке розничного банкинга с самой высокой долей на рынке автокредитования и товарных кредитов, предоставляет широкий спектр услуг корпоративным клиентам и субъектам МСБ. В рамках цифровизации в июле 2021 года впервые в Казахстане и СНГ запустил онлайн сервис по кредитованию новых автомобилей. В ближайшее время Банк представит аналогичные цифровые услуги. Единственный акционер банка — Евразийская финансовая компания принадлежит основным владельцам «ERG», крупной международной диверсифицированной компании, включающей в себя треть горно-металлургического комплекса Казахстана.

Freedom Finance Bank — инновационный банк Казахстана, предлагающий цифровые продукты и финансовые услуги населению и малому бизнесу. Входит в топ-5 банков по уровню защищенности в Казахстане (согласно данным ЦАРКА) и имеет рейтинг Standard & Poor’s на уровне «B-/B». В июле 2021 года банк оцифровал получение ипотечного займа на 90 % и запустил Цифровую ипотеку. Благодаря этому продукту Казахстан занял первое место в рейтинге топ-11 стран по цифровизации ипотеки, опередив Великобританию, США и Южную Корею. Главным преимуществом Цифровой ипотеки является скорость ‒ весь процесс занимает сутки. Акционером банка является холдинг Freedom Holding Corp., осуществляющий финансовую деятельность, розничные брокерские операции, торговлю ценными бумагами, инвестиционно-банковские и андеррайтинговые услуги в России, Казахстане, Узбекистане, Киргизии, Украине, Германии и на Кипре.

Спрос на жилье в Москве вернулся на уровень 2020 года

В III квартале 2021 Росреестр Москвы зарегистрировал 23,1 тыс. договоров участия в долевом строительстве, что на 4% меньше, чем в III квартале 2020 года (24,1 тыс.), подсчитали аналитики «Метриум». Больше всего сделок за последние три месяца было зафиксировано в сентябре, когда дольщики заключили в Москве почти 10 тыс. ДДУ, что на 56% больше, чем в августе (6,4 тыс.), но на 16% меньше, чем в сентябре 2020 года.

Таким образом в целом спрос на строящееся жилье в Москве в III квартале вернулся к уровню аналогичного периода прошлого года после четырех кварталов уверенного роста. Вместе с тем зарегистрированное в последние три месяца число ДДУ сопоставимо с аналогичным периодом прошлого года, но больше, чем в III кварталах всех прошлых лет. То есть спрос на новостройки в столице, несмотря на завершение программы субсидирования ипотеки, остается высоким.

«Спрос в сентябре действительно был активным, – говорит Алексей Перлин, генеральный директор девелоперской компании «СМУ-6 Инвестиции» (девелопер ЖК «Любовь и голуби»). – Закончился отпускной сезон и начался учебный год, поэтому многие потенциальные покупатели нового жилья в Москве вернулись на рынок, чтобы подыскать подходящее жилье. К тому же, среди клиентов было немало тех, кто получил одобрение ипотеки три месяца назад по субсидированным ставкам, и теперь ускорил решение о покупке, чтобы не потерять более выгодные условия, так как ставки за это время существенно выросли. В совокупности все эти факторы дали существенный прирост активности клиентов в сентябре и вообще в третьем квартале».

Источник: «Метриум» по данным Росреестра Москвы

На рынке ипотеки спрос также был сопоставим с аналогичным периодом 2020 года.  Всего в III квартале текущего года Росреестр Москвы зарегистрировал 32,3 тыс. ипотечных сделок, что на 10% больше, чем в IIIквартале 2020 года, когда банки выдали 29,5 тыс. кредитов. В целом для III квартала это стало высоким показателем, потому что во все аналогичные периоды предыдущих лет, кроме 2020 года, спрос на кредиты был ниже, отмечают эксперты «Метриум».

Вместе с тем помесячная динамика ипотечных сделок в III квартале развивалась по нисходящей. В июле банки выдали 11,9 тыс. ипотечных кредитов (на 30% больше, чем в июле 2020 года), в августе – 10,7 тыс. (на 7% больше, чем в августе 2020 года), а в сентябре – 9,7 тыс. (на 6% меньше, чем в сентябре 2020 года).  

Источник: «Метриум» по данным Росреестра Москвы

На рынке готового жилья (старые квартиры от собственников и жилье в готовых домах от застройщиков) количество сделок в III квартале также было сопоставимым с аналогичным периодом 2020 года. По данным Росреестра Москвы, в этот период в столице заключили 42,1 тыс. договоров купли-продажи и мены жилья, что на 2% больше, чем в III квартале 2020 года, когда спрос оценивался в 41,4 тыс. сделок. Это стало самым большим значением за III квартал по сравнению со всеми предыдущими годами, включая успешный для вторичного рынка 2014 год.

Самым продуктивным месяцем был сентябрь, когда Росреестр Москвы зарегистрировал 14,7 тыс. сделок купли-продажи, что на 5% больше, чем в августе 2021 года, но на 5% меньше, чем в сентябре 2020 года.

Источник: «Метриум» по данным Росреестра Москвы

«Как и ожидалось, активность клиентов во втором полугодии начала замедляться, – комментирует Мария Литинецкая, партнер компании «Метриум» (участник партнерской сети CBRE). – Прежде всего это заметно это по ипотечному рынку, где постепенно сокращается число сделок. Вместе с тем спрос не обвалился – мы видим результаты, намного превосходящие итоги аналогичных периодов прошлых лет. Это значит, что жилье в столице по-прежнему пользуется спросом и цены на него, если и не продолжат увеличиваться, то сохранятся на текущем высоком уровне, по меньшей мере до конца года».

10 стран с самой дорогой ипотекой

Ипотека – это основной способ приобретения жилья. Ипотека позволяет человеку вселиться в приобретенное жилье сразу же после получения ключей и оформления договора купли-продажи. Вот почему такой банковский займ чрезвычайно популярен среди рядовых граждан.

Чем выше процентная ставка, тем менее выгодна ипотека для людей, покупающих жилье в кредит, независимо от валюты в той или иной стране.


Рейтинг десяти стран с самой невыгодной ипотекой

1

Венгрия

5,5 – 7%*

2

Греция

3,5 – 7,2%

3

Черногория

4,99 – 7,99%      

4

Турция

6 – 9%         

5

Таиланд

8,7 – 9%

6

Болгария

8,5 – 9,5%

7

Индия

9,5 – 11,75%

8

Россия

10,9 – 14%      

9

Беларусь

11,5 – 15,95%   

10

Украина

23 – 28%              


P.S: *Здесь представлены усредненные процентные ставки, также они могут быть фиксированными и плавающими.

Венгрия

В Венгрии могут купить жилье не только сами венгры, граждане ЕС, но и россияне. Условия по ипотеке хорошие, но все же не такие как для местных покупателей. Здесь работает венгерское отделение «Сбербанка». Примечательно, что его восточноевропейские филиалы выдают ипотеку по меньшим процентным ставкам чем в России, ведь они не подчиняются российскому ЦБ. Их регуляторами являются локальные центробанки.


Греция

Греция — одна из последних стран вошедших в Евросоюз. Ипотечные ставки здесь выше чем где-либо в Европе, но зато греческие банки выдают кредит на большие суммы. Обязательным условием для иностранцев является наличие ВНЖ — без него приобрести жилье невозможно. Нужно запастись терпением, одобрение банком ипотеки может продлиться до года. Также покупателю придется заплатить хорошенькую сумму на дополнительные расходы, связанные со сделкой.


Черногория

В Черногории иностранцам сложно приобрести жилье. Такая практика практически отсутствует. Только один банк предоставляет такую возможность. Также как и в Греции здесь необходим ВНЖ и бессрочный трудовой договор в крупной и прибыльной фирме. Остальные формальности схожи с аналогичными в других странах.


Турция

По сравнению с европейскими странами в Турции тоже высокая процентная ставка. Альтернативой ипотеке здесь выступает беспроцентная рассрочка от застройщиков до 18 месяцев. А чтобы все-таки взять ипотеку необходимо собрать большой пакет документов. Срок ее рассмотрения очень быстрый – до недели. Дополнительные расходы по сделке небольшие, но имеют место быть.


Тайланд

Компания MBK – единственный легальный посредник в приобретении иностранцами жилья в Тайланде. Как правило через нее покупаются квартиры в кондоминумах для собственного проживания и для инвестиций в курортных зонах. Эта организация не требует ВНЖ, разрешение на работу и документ о регистрации брака. Необходимо лишь подтверждение доходов будущего покупателя. Также здесь действует обязательное страхование жизни заемщика.


Болгария

Болгария – развивающаяся европейская страна. Местные банки постепенно начинают выдавать ипотеку иностранцам, предоставляя им выгодные условия, даже рефинансирование. Тем не менее, пока они не выдают больших займов и проценты по ипотеке еще высокие, а цены на недвижимость относительно низкие.


Индия

Тема покупки жилья иностранцами в Индии закрыта. Здесь проживает огромное количество людей, поэтому данная возможность для зарубежных гостей сведена к нулю. Для самих индусов ипотека считается чем-то недостижимым и доступна только для состоятельных граждан, а их не так и много. Жилищная проблема компенсируется постройкой бесплатного социального жилья без права его перепродажи.


Россия

В 2017 году в России ипотечная ставка впервые за долгое время упала до рекордных 11 %. С 2018 года будет доступна ипотека в 6%, но при условии рождения в семье первенца и второго ребенка. Иностранцы также могут оформить жилье в ипотеку в России. Этот вопрос становится особенно острым, кто давно здесь работает и проживает. Правда проценты будут выше чем для резидентов.


Беларусь

Ипотека в Беларуси берет свое начало с 2008 года. Пока еще она не является отлаженным инструментом при покупке недвижимости и ложится тяжким бременем на белорусских граждан. Если заемщик находится в браке, то потребуется поручительство мужа или жены. В случае нехватки денежных средств, в расчет берется совокупный доход всех дееспособных членов семьи. Белорусская ипотека может покрыть стоимость объекта от 70% до 90%.


Украина

Заключительной страной в списке стран с наименее выгодной ипотекой стоит Украина. Здесь процентные ставки очень высоки, максимальный срок выплаты предоставляется только на десять лет, сумма первоначального взноса — 20%. В результате низкой покупательной способности населения и кризисов покупка квартиры или дома даже в ипотеку доступна только очень богатым людям. 




12 лучших ипотечных кредиторов октября 2021 года

9227

000

: 620USDA: 620JUMBO: N / AFHA: 600

900ML # 3030

000 Прочитать обзор 36 NMLS # 399802

Лучше: NMLS # 330511

Лучшее для рефинансирования

620

JUMBO: N / AFHA: 500CONVENTIONAL

Новое американское финансирование: NMLS # 6606

Лучшее для нетрадиционных кредитных историй

620

VA: 640 ОБЫЧНОЕ: 620FHA: 640USDA: 640JUMBO: N / A

NASB: NMLS # 400039

Лучшее для общего опыта ипотечного кредитования, новых покупателей жилья и ветеранов

620

VA: 660JUMBO: N / AFHA: 620CONVENTIONAL: 620

Quicken Loans: NMLS # 3030

Лучшее для удовлетворения потребностей клиентов

620

ОБЫЧНО : 620VA: 620JUMBO: N / AFHA: 580

N / A

Гарантированная ставка: NMLS # 2611

Лучшее для онлайн-опыта и рефинансирования

N / A

Chase: NMLS # 399798

Лучшее для новых покупателей жилья и крупных займов

ОБЫЧНЫЙ: 620JUMBO: N / AVA: 620FHA: 620

N / A

Connexus: NMLS # 649316

Лучшие кредитные линии для собственного капитала:

640HEL: 640

Национальный

Прочитать обзор

Alterra: NMLS # 133739

Лучшее для кредитов FHA

N / A

900 07

Региональный

Прочитать обзор

PrimeLending: NMLS # 13649

Лучшее для кредитов FHA

580

FHAENTION: 580CONV: 580CONV

Н / Д

Прочитать обзор

Flagstar: NMLS # 417490

Лучшее для больших кредитов

НЕТ

05 JUMBO: N / A 620VA: 660

N / A

Прочитать обзор

Navy Federal: NMLS # 399807

Best for VA кредиты

Прочитать обзор

Wells Fargo: NMLS # 399801

Лучшее для онлайн-опыта

620

CONVENTI ONAL.

Лучшее для рефинансирования

620

JUMBO: N / AFHA: 500 ОБЫЧНЫЙ: 620

National

NBKC:

000

000

000

000

000

000

660

VA: 660CONVENTIONAL: 620FHA: 660JUMBO: N / A

N / A

Rocket Mortgage от Quicken Loans: NMLS # 3030

в Rocket Mortgage для мобильных устройств

620

VA: 620 ОБЫЧНЫЙ: 620JUMBO: N / AFHA: 580

N / A

Гарантированный R съел: NMLS # 2611

Лучшее для онлайн-кредитования в целом

620

USDA: 620JUMBO: N / AFHA: 600VA: 600CONVENTIONAL: 620

National

Лучшее для обслуживания клиентов

620

ОБЫЧНЫЙ: 620 ВА: 620JUMBO: N / AFHA: 580

N / A

Лучшее для обычных кредитов

620

ОБЫЧНЫЙ: 620 JUMBO: 700

Н / Д

Fairway Independent Mortgage: NMLS # 2289

для государственных займов

640

VA: 640USDA: 620 JUMBO: N / AFHA: 640 ОБЫЧНЫЙ: 620

N / A

900 23

Reali Loans: NMLS # 9

Лучшее для рефинансирования

620

ОБЫЧНЫЙ: 620JUMBO: 620

000 Regional 9000ust6

T

Лучшее для государственных займов

620

VA: 620JUMBO: N / AUSDA: 640FHA: 620CONVENTIONAL: 620

N / A

Лучшее для обычных займов

620

VA: 620FHA: 620CONVENTIONAL: 620JUMBO: 680

National

s

000 Прочитать обзор

Лучшее для онлайн-кредитования в целом

620

ОБЫЧНЫЙ: 620JUMBO: N / AVA: 620USDA: 620FHA: 620

90 007

Н / Д

Прочитать обзор

10 лучших банков Америки

Консолидация банков в США.С. был тенденцией последних 35 лет. Фактически, в 1985 году было 14 427 банков, которые были застрахованы Федеральной корпорацией по страхованию вкладов (FDIC). Однако в 2018 году их было всего 4718 человек. Между тем количество филиалов выросло с 43 790 до 78 014. С одной стороны, меньшее количество банков означает меньшую конкуренцию, что плохо для потребителей. Но с другой стороны, у крупных банков более низкие издержки, которые они могут переложить на своих клиентов. Кроме того, независимо от того, где вы живете, вы можете открыть онлайн-счет в крупном банке.Ниже представлен обзор 10 крупнейших банков США в зависимости от количества активов, которыми они владеют.

Если у вас есть вопросы о том, как выбор банка может повлиять на ваш долгосрочный финансовый план, подумайте о работе с финансовым консультантом.

1. JPMorgan-Chase

В верхней части списка находится компания JPMorgan-Chase с активами на сумму 3,19 триллиона долларов США. Это делает его крупнейшим банком в стране и одним из крупнейших в мире.Компания является результатом слияния в 2000 году компаний J.P. Morgan and Company и Chase Manhattan Corporation. В то время как название J.P. Morgan используется для инвестиционного банкинга и управления частным капиталом, банк предоставляет розничные и коммерческие банковские услуги как Chase.

Финансовый титан XIX века Джон Пирпонт Морган является тезкой компании и основателем первого банка J.P. Morgan. Ранний американский политик и известный дуэлянт Аарон Берр был одним из создателей Chase Manhattan.Сегодня банк возглавляет генеральный директор Джейми Даймон.

2. Банк Америки

Банк Америки с консолидированными активами в размере 2,35 триллиона долларов занимает второе место в списке. Штаб-квартира в Шарлотте, Северная Каролина, в одиночку делает город одним из крупнейших финансовых центров страны. Хотя это не самый большой банк, эта компания на самом деле является крупнейшей в мире фирмой по управлению активами, поскольку ей принадлежит Merrill Lynch, гигант в этой области.

Bank of America имеет почти 5 000 отделений в стране, что не намного отстает от Chase.Он начинался как небольшое учреждение, обслуживающее иммигрантов в Сан-Франциско в начале 1900-х годов, которое, как ни странно, называлось Банком Италии. Bank of America на короткое время рискнул заняться финансами в Китае, приобретя долю в Китайском строительном банке, которую позже продал.

3. Уэллс Фарго

После слияния с Norwest Corporation в 1998 году и приобретения Wachovia National Bank в 2008 году Wells Fargo стал третьим по величине банком в стране с 1 долларом США.78 трлн. По данным Statista, по количеству филиалов он самый крупный — 5 039. Штаб-квартира финансовой компании находится в Сан-Франциско.

Wells Fargo является старейшим постоянно действующим банком в США. Приобретенный через Wachovia, он первоначально был передан Первому национальному банку Филадельфии. В 2016 году банк приобрел некоторую известность после того, как появились новости о корпоративной культуре, когда сотрудники почувствовали давление с целью создания 2 миллионов банковских счетов без разрешения клиентов.После серии обвинений, связанных с неправомерным отчуждением домов и нарушениями законов о защите прав потребителей, генеральный директор Тим Слоан ушел в отставку в 2019 году.

4. Ситибанк / Citigroup

Следующим в списке идет Ситибанк (бывший Городской банк Нью-Йорка) с 1,69 триллионом долларов. Пионер индустрии кредитных карт и банкоматов, Citibank считался эквивалентом Wells Fargo на Восточном побережье в 19 веке, когда оба банка были чисто региональными.С его экспансией в Аргентину в 1914 году Ситибанк также стал первым банком США, открывшим банковский офис в другой стране. Сегодня у банка около 1000 отделений в США и пара сотен в остальном мире.

5. U.S. Bank / U.S. Bancorp

Пятый в списке банк U.S. Bank, входящий в состав U.S. Bancorp, имеет консолидированные активы на сумму более 547 миллиардов долларов. Банк со штаб-квартирой в Миннеаполисе в основном работает на Среднем Западе и Западе.Он имеет 2352 внутренних филиала.

Нынешний банк является результатом множества слияний и поглощений крупных региональных банков, включая Old National Bank, Heritage Bank, People’s National Bank, Northwestern Commercial Bank, Heart Federal Savings and Loan и West One Bancorp. В 1997 году была приобретена First Bank System и переименовал то, что сейчас называется US Bancorp, но в 2000 году перешел под контроль Firstar Corporation. Недавно консолидированный банк сохранил название US Bancorp (с 1933 года закон запрещает банкам использовать слово «Соединенные Штаты» в своих названиях).С тех пор он приобрел еще много банков, таких как Pacific Century Bank, Bay View Bank, Vail Banks, Downey Savings and Loan и Charter One Bank.

6. Truist Bank

По сравнению с другими банками в этом списке, Truist Bank — самый молодой банк. Фактически Truist появился только в сентябре 2019 года. Он был образован в результате слияния двух других крупных банков: SunTrust и BB&T (Branch Banking and Trust Company). Сегодня общий объем активов банка составляет 510 миллиардов долларов.

Банк имеет довольно обширные активы, поскольку он владеет различными подразделениями, которые охватывают страхование, инвестирование, управление капиталом и многое другое. Он также может похвастаться одним из крупнейших пулов филиалов, так как в настоящее время он управляет 2 590 офисами.

7. PNC

PNC, базирующаяся в Питтсбурге, — это региональное финансовое учреждение, работающее в основном на Восточном побережье. Имея 2202 филиала в нескольких восточных штатах и ​​Вашингтоне, округ Колумбия, банк имеет общие активы на сумму 453 миллиарда долларов.

Акроним двух разных банков, PNC означает Pittsburgh National Corporation и Providence National Corporation. Когда два банка Пенсильвании объединились, чтобы сформировать начало нынешней компании, они решили использовать только аббревиатуру из-за совпадения их аббревиатур. PNC была одной из первых, кто использовал услуги «виртуального кошелька» среди традиционных банков.

8. ТД Банк

Обладая активами в размере 415 триллионов долларов, TD Bank также представляет собой комбинацию нескольких банков.На протяжении многих лет он назывался Portland Savings Bank, Banknorth, а теперь и TD Bank. В 2008 году он приобрел Commerce Bank, а затем слился с канадским TD Banknorth.

TD в TD Bank фактически означает Toronto-Dominion. Хотя его материнская компания является канадской, у дочерней компании в США есть штаб-квартира в Черри-Хилл, штат Нью-Джерси, и 1156 филиалов в стране.

9. Бэнк оф Нью-Йорк Меллон

Банк Нью-Йорка был соучредителем в 1784 году никем иным, как первым министром финансов Александром Гамильтоном.Bank of New York Mellon (BNY Mellon) является результатом слияния этой фирмы и T. Mellon and Sons, учреждения из Питтсбурга, финансировавшего сталелитейную и топливную промышленность. Эта долгая история делает BNY Mellon старейшей банковской корпорацией в стране. Общая сумма активов компании составляет 384 триллиона долларов, а ее филиалы расположены в 29 городах США, Вашингтоне, округ Колумбия, и трех странах (Дубай, Большой Кайман и Англия). Его дочерняя компания BNY Mellon Wealth Management предоставляет услуги по управлению инвестициями.

10.Capital One

Capital One — это в первую очередь розничные банковские операции, предоставляющие кредитные карты, автокредиты и жилищные ссуды в дополнение к чековым и сберегательным услугам. Первоначально компания, занимавшаяся исключительно кредитными картами, в 2005 году серьезно расширила свою деятельность в сфере банковского обслуживания. В начале 2014 года Capital One подверглась критике за изменение условий обслуживания клиентов, чтобы позволить банку связываться с клиентами любым способом, который он выберет, в том числе намеренно обманывая их. поддельные идентификаторы вызывающего абонента. Сегодня Capital One имеет активы на сумму более 369 миллиардов долларов, хотя количество ее филиалов — одно из самых маленьких в этом списке.

Советы по выбору банковского счета
  • Ваши текущие, сберегательные и другие банковские счета могут играть большую роль в вашем общем финансовом плане. Финансовый консультант может помочь вам определить, соответствует ли ваш выбор банка вашим общим целям. Найти квалифицированного финансового консультанта не должно быть сложно. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам до трех финансовых консультантов в вашем регионе, и вы можете бесплатно опросить своих консультантов, чтобы решить, какой из них вам подходит.Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам в достижении финансовых целей, начните прямо сейчас.
  • Если комиссии вашего местного банка кажутся высокими, попробуйте национальный банк, который предлагает онлайн-счета, или онлайн-банк, у которого нет физических отделений. Чтобы увеличить свою клиентскую базу, эти банки часто имеют более низкие требования, чтобы избежать комиссий, и предлагают более высокие процентные ставки по сбережениям.

Источник: Федеральный резерв

.

Фото: © iStock.com / Warchi, © iStock.com / fizkes

Вот 10 ведущих кредиторов, доминирующих на ипотечном рынке

Последние данные Закона о раскрытии жилищной ипотеки были опубликованы Федеральным советом по экспертизе финансовых учреждений и показывают, какие кредиторы доминируют на рынке выдачи ипотечных кредитов.

Данные, которые основаны на информации, предоставленной ипотечными кредиторами за 2016 год, показывают, какие кредиторы доминировали на рынке.

Общее количество выданных займов всех видов и целей увеличилось почти на 1 миллион с 2015 по 2016 год, или на 13%.Выделение рефинансирования увеличилось на 16%, а кредитование покупки жилья увеличилось почти на 11%.

Приведенные ниже данные HMDA по ведущим кредиторам США, подготовленные iEmergent , показывают, что Wells Fargo все еще входит в список 10 лучших, несмотря на трудный год.

iEmergent подсчитал ведущих ипотечных кредиторов, посмотрев на количество приобретенных и рефинансированных 1–4 семейных займов. Если учесть, что все ипотечные кредиты выданы по всем типам ссуд, Wells Fargo фактически выходит на первое место.1 с 437 839 кредитами на общую сумму 146,3 миллиарда долларов.

Вот список из 10 крупнейших кредиторов, которые доминировали в сфере выдачи ипотечных кредитов в 2016 году по общему количеству выданных ипотечных кредитов:

10. United Wholesale Mortgage — 82 231

Доля в общей сумме кредитов: 1,1%

Место в общем долларовом объеме: 10

Общий объем инициирования: 22,9 миллиарда долларов

9. Флагстар Банк — 99 341

Доля в общей сумме кредитов: 1.3%

Место в общем долларовом объеме: 9

Общий объем инициирования: 26,5 млрд долларов США

8. Жилищные займы Caliber — 105 371

Доля в общей сумме кредитов: 1,4%

Место в общем долларовом объеме: 8

Общий объем инициирования: 27,6 млрд долларов США

7. Банк США — 108 171

Доля в общей сумме кредитов: 1,4%

Место в общем долларовом объеме: 7

Общий объем инициирования: 28 долларов США.6 миллиардов

6. ссуда Депо — 132,440

Доля в общей сумме кредитов: 1,7%

Место в общем долларовом объеме: 5

Общий объем инициирования: 35,7 млрд долларов США

5. Freedom Mortgage Corp. — 152 017

Доля в общей сумме кредитов: 2%

Место в общем долларовом объеме: 6

Общий объем инициирования: 31,8 миллиарда долларов

4. Банк Америки — 152811

Доля в общей сумме кредитов: 2%

Место в общем долларовом объеме: 4

Общий объем инициирования: 58 долларов США.1 миллиард

3. JPMorgan Chase Bank — 173702

Доля в общей сумме кредитов: 2,3%

Место в общем долларовом объеме: 3

Общий объем инициирования: 74 миллиарда долларов

2. Wells Fargo Bank — 393 568

Доля кредитов: 5,2%

Место в общем долларовом объеме: 1

Общий объем инициирования: 126 миллиардов долларов

1. Быстрые займы — 436 289

Доля в общей сумме кредитов: 5.7%

Место в общем долларовом объеме: 2

Общий объем инициирования: 90,6 млрд долларов США

Ставки по жилищным кредитам: вот 10 ведущих банков процентных ставок по жилищным кредитам в 2021 году

Резервный банк Индии (RBI) дал указание всем запланированным коммерческим банкам (кроме региональных сельских банков), местным банкам и небольшим финансовым банкам увязать процентные ставки всех розничных ссуд, включая жилищные ссуды, предлагаемых ими, по внешнему эталону с 1 октября 2019 года.

В соответствии с этой директивой большинство коммерческих банков выбрали ставку репо RBI в качестве внешнего ориентира, по которому все плавающие ставки кредиты привязаны.Процентные ставки, привязанные к ставке репо, называются кредитной ставкой, привязанной к ставке репо, или RLLR. RLLR состоит из ставки репо плюс спреда или маржи банка. Согласно RBI, банкам разрешено взимать с заемщиков спред или маржу плюс премию за риск сверх внешней контрольной ставки.

Имейте в виду, что ставка репо подлежит пересмотру RBI каждые два месяца.


Хотя спред, взимаемый конкретным банком, остается одинаковым для всех заемщиков, премия за риск будет отличаться от одного человека к другому.Например, обычно видно, что банки взимают более высокую премию за риск с самозанятых заемщиков по сравнению с физическими лицами, получающими зарплату.

Вот 10 банков, предлагающих самые низкие процентные ставки по жилищному кредиту для физических лиц

НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА RLLR Минимальная процентная ставка (%) ** Максимальная процентная ставка %)
Котак Махиндра Банк 6.50 6,50 7,10
Банк Барода 6,50 6,50 7,85
Первый банк IDFC 6,50 ICO 6,50 6,70 7,40
Punjab & Sind Bank 6,85 6,70 7,60
IDBI Bank 6,75 6,75 8.40
Срочная ссуда SBI 6,65 6,75 7,15
Union Bank of India 6,80 6,80 7,35
Indian Bank
Центральный банк Индии 6,85 6,85 7,30
** Отсортировано по минимальной процентной ставке, взимаемой банком после добавления премии за риск
* Kotak Mahindra Bank взимает комиссию за обработку в размере не более 2 % + GST ​​и любые другие установленные законом сборы плюс плата за документацию до рупий.10,000 / —
* IDFC First: До 1000000 рупий (взимается дополнительная премия на основе профиля риска)

9088 * Punjab & Sindh Bank предлагает полный отказ от платы за обработку и проверку.
* Комиссия Bank of Baroda составляет от 0,25% до 0,50% от суммы кредита; Мин. 8500 рупий / — Макс. 25000 рупий / —
* ICICI Bank взимает комиссию за обработку в пределах 0.50% и 2% при минимальной сумме 1500 рупий

* Union Bank of India взимает комиссию за обработку в размере 0,50% от суммы кредита, макс. 15000 рупий
* SBI: 0,40% + GST ​​мин. 10 000 рупий и макс. 30 000 рупий + GST. (Исключение для строительных проектов)
* Indian Bank: 0,230% от суммы кредита с макс. 20470 / —
* Центральный банк Индии взимает комиссию за обработку в размере 0,50% в зависимости от максимальной суммы в размере 20000 рупий
9
* Банк IDBI взимает плату за обработку в размере мин.2,500 / — макс. 15,000 рупий / — (плюс GST)

Вот 10 банков, предлагающих самые низкие ставки жилищного кредита для самозанятых лиц
.50 9007 9007
НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА RLLR Минимальная процентная ставка (%) ** Максимальная процентная ставка (%)
Bank of Baroda 6.50 6.50 7,85
IDFC First Bank 6,50 8,00
Kotak Mahindra Bank 6,50 6,65 7,25
IDBI Bank 6,75 6,85 7,40
Центральный банк Индии 6,85 6,85 7,30
Банк Индии 6,85 6.85 8,35
ICICI Bank 6,75 6,90 7,55
Срочная ссуда SBI 6,65 6,95
** Отсортировано по минимальной процентной ставке, взимаемой банком после добавления премии за риск
* IDFC Первый: до 10000 рупий (дополнительная комиссия, взимаемая на основе профиля риска)
9088 максимум 2% + налог на товары и услуги и любые другие установленные законом сборы плюс плата за документацию в размере до рупий .10,000 / —
* Комиссия Bank of Baroda составляет от 0,25% до 0,50% от суммы кредита; Мин. 8500 рупий / — Макс. 25000 рупий / —
* Union Bank of India взимает комиссию за обработку в размере 0,50% от суммы кредита, макс. 15000
рупий * Центральный банк Индии взимает комиссию за обработку в размере 0,50% при максимальной сумме 20 000 рупий
* Банк Индии взимает 0,25% от суммы кредита в качестве комиссии за обработку; Минимум 1,500 рупий и максимум 20,000 рупий / —
* ICICI Bank взимает комиссию за обработку в диапазоне от 0,50% до 2% при условии, что минимум 1,500 рупий

* SBI: 0.40% + GST, минимум 10 000 рупий и максимум 30 000 рупий + GST. (Исключения для строительных проектов)
* Индийский банк взимает 0,230% от суммы кредита в качестве платы за обработку с максимальной суммой 20 470 рупий.
* ИДБИ Банк взимает комиссию за обработку в размере минимум 2,500 рупий / — максимум 15,000 рупий / — (плюс GST)
90

Иг. Почему RBI принял это решение
Центральный банк принял решение привязать процентную ставку по жилищным кредитам и другим розничным кредитам к внешнему эталону для большей прозрачности и более быстрой передачи изменений учетной ставки.

Ранее, в рамках режима MCLR (ставки кредитования на основе предельной стоимости), всякий раз, когда RBI снижал ставку репо, банки не сразу передавали преимущества клиентам. С другой стороны, когда RBI повысил ставку репо, банки быстро подняли процентные ставки по кредитам.

В циркуляре, обязывающем банки привязать займы к внешнему эталону, банки могут выбрать любой из следующих эталонных показателей:

  • Ставка РЕПО RBI
  • Правительство Индии 3-месячная доходность казначейских векселей, опубликованная Financial Benchmarks India (FBIL)
  • Доходность 6-месячных казначейских векселей правительства Индии опубликована FBIL
  • Опубликована любая другая базовая рыночная процентная ставка FBIL

Когда может измениться EMI заемщика?
Согласно циркуляру RBI, банки обязаны переустанавливать процентные ставки по жилищным кредитам, привязанные к внешнему ориентиру, не реже одного раза в три месяца.Это будет означать, что любое изменение внешней контрольной ставки должно быть в обязательном порядке передано покупателю в течение трех месяцев после изменения внешней контрольной ставки.

Также прочтите: Как ваши EMI будут сброшены для ссуд, связанных с внешним эталоном

Еще одна вещь, которая может повлиять на процентную ставку по вашей ссуде, взимаемую банком, — это уровень риска. В некоторых банках есть группы внутренней оценки рисков, которые классифицируют категорию риска для физических лиц. Некоторые банки также полагаются на отчеты о кредитных рейтингах, создаваемые кредитными бюро.Поэтому, принимая ссуду, важно, чтобы у вас был хороший кредитный рейтинг, чтобы банк взимал с вас более низкую премию за риск.

Кроме того, если произойдет изменение спреда, то есть маржи, взимаемой банком сверх внешней контрольной ставки, это повлияет на процентную ставку, взимаемую по ссуде, взятой вами.

Также прочтите: 5 менее известных фактов, которые могут повысить процентную ставку по жилищному кредиту

Имейте в виду, что если ваша оценка кредитного риска претерпевает существенные изменения в течение срока действия ссуды, то ваш банк может пересмотреть этот риск. взимается премия.

По любым вопросам или изменениям, пожалуйста, напишите нам на [email protected] или позвоните нам по телефону 022-66353963

Также прочтите Куда инвестировать — ULIP или MF? Все, что вам нужно знать

Найти кредитора для массового жилищного строительства

Кредиторы уровня Diamond: выдано 50+ кредитов

Номер лицензии Оригинатор ссуды Кредитор
41008 Дениз Энн Пич Total Mortgage Services, LLC
441889 Джейми Поллард Academy Mortgage Corporation
22400 Эйлин Хеннесси Academy Mortgage Corporation
4 Чад Ранкин Residential Mortgage Services, INC.
38803 Тревор МакФарланд Residential Mortgage Services, INC.
1094433 Кэти Велдон Total Mortgage Services, LLC
188551 Энн Боргесани First Home Mortgage Corporation

Кредиторы платинового уровня: выданные ссуды 40-49

Номер лицензии Оригинатор ссуды Кредитор
29352 Мария Люкер Salem Five Cents Savings Bank

Кредиторы уровня Gold: 30-39 выданных займов

Номер лицензии Оригинатор ссуды Кредитор
522509 Кеннет Дж. Аскинс Mortgage Network, Inc.
19006 Кейт Рейган Residential Mortgage Services, INC.
454888 Стив Чу Банк Кантона
41453 Андрес Бенитес Español Гарантированная ставка, Inc.
1629205 Рики Джон Симоно Fairway Independent Mortgage Corporation
20421 Майк Надо First Home Mortgage Corporation
35291 Мария Медейрос Español / Português Residential Mortgage Services, INC.

Кредиторы уровня Silver: 20-29 предоставленных займов

Номер лицензии Оригинатор ссуды Кредитор
156393 Адам Мур Academy Mortgage Corporation
2611 Todd Glidden
(теперь с гарантированной ставкой)
Total Mortgage Services, LLC
1682679 Энтони Манганьелло Total Mortgage Services, LLC
135889 Джейсон Жан Academy Mortgage Corporation
16301 Dena Barber Residential Mortgage Services, INC.
441871 Эль Скали Salem Five Cents Savings Bank
493847 Катя Маги Mortgage Network, Inc.
699976 Элиза Бэр Residential Mortgage Services, INC.
6957 Луиза Ларок Fairway Independent Mortgage Corporation
753220 Наталья Бербеси Español Salem Five Cents Savings Bank
1074264 Кэтрин Кастро Эардли Español Mortgage Network, Inc.
19241 Мэри Т Кеснель Mortgage Network, Inc.
454909 Гэри Премо Банк Кантона
7206 Шант Баносян Guaranteed Rate, Inc.

Кредиторы с бронзовым уровнем: выданные ссуды от 10 до 19

Номер лицензии Оригинатор ссуды Кредитор
697235 Луи Маркус Восточный берег
41041 Брэд Салерно Гарантированная ставка, Inc.
756136 Томас Хант Residential Mortgage Services, INC.
441851 Аннемари Такер Academy Mortgage Corporation
66223 Ник Палеолог Envoy Mortgage Ltd
423220 Екатерина Н Сильва The Cape Cod Five Cents Savings Bank
21107 Кевин Оливейра Fairway Independent Mortgage Corporation
403115 Донна Лессард Holyoke Credit Union
704452 Уилфред Эдвардс Needham Bank
704400 Клодетт Викери
(теперь с BankFive)
Salem Five Cents Savings Bank
303652 Брианна Келли Total Mortgage Services, LLC
40180 Джуди ДиРубио Academy Mortgage Corporation
20905 Мэтью Ричард Чмиэль Inland Bank and Trust
1077700 Дэйв Дубук Academy Mortgage Corporation
180915 Даниэль Мари Соуза Fairway Independent Mortgage Corporation
785524 Бренда Локхарт-ЛеБлан Fidelity Cooperative Bank
29861 Эндрю Маркиз
(теперь с межгосударственной ипотекой)
Гарантированная ставка, Inc.
1619946 Кристин Фиске HarborOne Mortgage, LLC
15875 Raymond B. Severance
(теперь с жилищной ссудой Shamrock)
Residential Mortgage Services, INC.
8326 Роберт Абдронайос Residential Mortgage Services, INC.
1804548 Морин Мориарти Fairway Independent Mortgage Corporation
229459 Энтони Джон Пандольфо First Home Mortgage Corporation
12174 Рональд Уэйн Олсон Fairway Independent Mortgage Corporation
50205 Деннис Ли Уэллетт Кредиторы в родном городе
50274 Лиза Миш Freedom Credit Union
458963 Шарлен Карета Monson Savings Bank
522516 Кэрри Э. Хэмел Mortgage Network, Inc.
655065 София Т Белл Total Mortgage Services, LLC
1417993 Rosa Maria Salas Español Fidelity Bank
689655 Виктория Рэндалл Freedom Credit Union
899637 Эндрю Ф. Кафка Residential Mortgage Services, INC.
115158 Сьюзан Линн Бакли Salem Five Cents Savings Bank
1738030 Джозеф Брага Гарантированная ставка, Inc.
1075370 Джек Уокер Academy Mortgage Corporation
49223 Вильфредо Сальвадор Español CrossCountry Mortgage
505724 Джо Коррейя Fairway Independent Mortgage Corporation
505725 Susana Neves-Coito Español / Português BankFive
1188804 Джон Энтони Аментола Metro Credit Union
522490 Брайан Н Энгер Mortgage Network, Inc.
26391 Брайан Линдмарк Total Mortgage Services, LLC

10 крупнейших ипотечных кредиторов в США

Ниже приведен список 10 ведущих ипотечных кредиторов в США. С долей рынка более 15% Wells Fargo является крупнейшим поставщиком ипотечных кредитов в Америке.

Он сообщил о выдаче жилищных ипотечных кредитов на сумму 59 миллиардов долларов в третьем квартале 2017 года и 249 миллиардов долларов в 2016 году. Wells Fargo также является U.S. крупнейшая ипотечная компания с общим объемом обслуживания жилищного фонда 1,566 триллиона долларов США на 30 сентября 2017 года. Chase является вторым по величине ипотечным кредитором в Соединенных Штатах. Объем выдачи ипотечных кредитов компании составил 103,6 миллиарда долларов, а портфель ипотечных услуг — 847 миллиардов долларов в 2016 году. Quicken Loans, небанковский кредитор со штаб-квартирой в Детройте, является третьей по величине компанией по ипотечным источникам, а также крупнейшим розничным ипотечным онлайн-кредитором. Согласно Дж.D. Мощность. В целом ипотечные кредиты в США составили около 2 триллионов долларов.

Рейтинг Ипотечный кредитор Объем выдачи, 2016 финансовый год
1 Уэллс Фарго $ 249 Б
2 JP Morgan Chase $ 104 млрд
3 Quicken Loans $ 96,0 млрд
4 Банк Америки 79 долларов США.4 Б
5 Банк США $ 57,3 млрд
6 Freedom Mortgage Corp $ 53,6 млрд
7 Жилищные ссуды калибра $ 40,6 млрд
8 кредит Депо $ 38,1 млрд
9 Флагстар Банк $ 32,0 млрд
10 Объединенная оптовая ипотека 23 доллара.


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

A nice attention grabbing header!

A descriptive sentence for the Call To Action (CTA).

Contact Us