Содержание

Investors Trust - Условия

Эта страница излагает условия, при которых ITA International Holdings LLC ("Investors Trust"), материнская компания компании Investors Trust Assurance SPC, расположенной на Каймановых островах и имеющей рейтинг «А-», согласно рейтинговому агентству AM Best; ITA Asia Limited, компании, лицензированной на территории Лабуан и расположенной в Малайзии; и ITA International Insurer, компании, расположенной и лицензированной в Пуэрто-Рико делает этот сайт доступным для Вас, а также условия, регулирующие использование Вами этого сайта. Пользуясь данным сайтом, Вы обязуетесь соблюдать условия, изложенные ниже, которые могут время от времени изменяться. Изменения вступают в силу сразу после размещения на сайте. Если Вы не согласны с этими условиями, пожалуйста, не продолжайте использование данного сайта.

Доступность Инвестиционных Продуктов
Инвестиционные продукты Investors Trust не предлагаются и недоступны для продажи в США, гражданам/резидентам США, резидентам Каймановых островов, Пуэрто-Рико или Гонконга. Материалы и информация, содержащиеся на этом сайте, не являются предложением кому-либо в какой бы то ни было юрисдикции, где предложение неавторизовано, или любому лицу, которому делать подобное предложение незаконно. Некоторые инвестиционные продукты Investors Trust могут быть недоступны во всех юрисдикциях или могут различаться в разных юрисдикциях. Прошлые показатели не являются гарантией будущих результатов. Стоимость счета может уменьшаться либо увеличиваться в результате изменения стоимости лежащих в основе ценных бумаг. В некоторых лежащих в основе фондах также присутствует риск курса конвертации. Значения этих инвестиционных продуктов указаны в долларах США, Евро или Фунтах Стерлингов в зависимости от типа счета. При загрузке или запросе Вами любых Форм или Брошюр с данного сайта, Investors Trust не заявляет и не гарантирует, что распространение данных продуктов разрешено в Вашей стране. Возможность загрузки Форм и Брошюр наших продуктов не является и не предназначено являться предложением кому-либо в любой юрисдикции, где подобное предложение незаконно.

Для получения дополнительной консультации, вам следует проконсультироваться с соответствующим специалистом в стране Вашего проживания и направить любую корреспонденцию (заявления, документацию или общие запросы) непосредственно ему/ей. Информация, представленная на этом сайте, распространяется с пониманием того, что Investors Trust не предоставляет профессиональные консультации любого типа. Если у Вас имеются вопросы, требующие профессиональной консультации, например, вопросы, относящиеся к законам, налогам или финансовому планированию, пожалуйста, обратитесь за консультацией к квалифицированному специалисту в соответствующей области. Вам следует рассмотреть форму полиса и соответствующий проспект с Вашим квалифицированным профессиональным консультантом. Все операции проводятся на основе подписанных письменных соглашений между соответствующим членом группы компаний ITA Group и его клиентами. Никакое изменение какого-либо соглашения не должно быть обязательным для любого члена группы компаний ITA Group, за исключением случаев соответствующего подписания в письменной форме таким членом Группы ITA Group.
Ни одно другое заявление, сделанное лично, онлайн, в электронном виде, в письменной, графической или вербальной коммуникации, не может изменить условия этих соглашений за исключением того, что Ваше использование данного сайта означает Ваше согласие с дополнительными условиями, действующими на подобное использование, с изменениями, происходящими с уведомлением или без него.

Сохранение Прав
Мы оставляем за собой право, по собственному усмотрению, изменять, модифицировать, добавлять или удалять части настоящих условий в любое время. Ваше дальнейшее использование сайта будет считаться принятием Вами любых изменений в данных условиях. Просмотр условий при каждом входе на сайт является Вашей ответственностью. Вы всегда обязуетесь соблюдать действующую на момент входа на сайт версию условий и все применимые законы.

Ограничение Ответственности
Несмотря на то, что информация, представленная на сайте, получена и собрана из источников, которые мы считаем надежными, группа компаний ITA Group не может гарантировать и не гарантирует точность, достоверность, своевременность и полноту всех данных, представленных Вам для любой конкретной цели.

Ни один из членов группы компаний ITA Group не гарантирует точность информации, представленной прямо или косвенно в настоящем документе для любой конкретной цели, и не дает каких-либо гарантий товарной пригодности, а также не гарантирует соответствие конкретным целям. Информация, представленная на данном сайте, представляется "КАК ЕСТЬ". Ни один из членов группы компаний ITA Group, ни любой из его филиалов, директоров, должностных лиц, акционеров, менеджеров или сотрудников не несет какой бы то ни было ответственности за любые убытки или ущерб, понесенные Вами в случае любого сбоя или прерывания на данном сайте, или в результате действия или бездействия любой другой стороны, вовлеченной в создание этого сайта или содержащихся здесь данных, доступных Вам, или по любой другой причине, касающейся Вашего доступа/невозможности доступа к сайту или использования сайта, или содержащейся здесь информации, независимо от того были ли обстоятельства, послужившие основанием для такой ситуации, в рамках контроля группы компаний ITA Group или любого поставщика, предоставляющего программное обеспечение или услуги поддержки.
Никакой член группы компаний ITA Group, ни любой из его филиалов, директоров, должностных лиц, акционеров, менеджеров или сотрудников ни в коей степени не несет ответственности за любые прямые, специальные, косвенные, случайные убытки или другие убытки любого вида, даже при предупреждении о такой возможности. Никакой член группы компаний ITA Group, ни любой из его филиалов, директоров, должностных лиц, акционеров, менеджеров или сотрудников не несет ответственности за любые убытки или ущерб, которые могут возникнуть в результате перехвата третьими лицами любой информации, представленной Вами через данный сайт.

События вне контроля группы компаний ITA Group
Вы намеренно освобождаете от ответственности и избавляете членов группы компаний ITA Group, ее соответствующие филиалы, должностных лиц, директоров, сотрудников, зарегистрированных представителей, акционеров, законных представителей, агентов, наследников и правопреемников от претензий о вреде в результате причины, произошедшей вне контроля группы компаний ITA Group, включая, но не ограничиваясь, сбоем электронного или механического оборудования, или линий связи, телефонных или других проблем соединения, компьютерных вирусов или программных сбоев, несанкционированного доступа, кражи, ошибок оператора, суровой погоды, землетрясения или стихийных бедствий, забастовок или других трудовых проблем, войны, актов отечественного или иностранного терроризма, или государственных ограничений.

Использование сайта; Авторские права, Торговые марки и Фирменные знаки
Вебсайт является собственностью и управляется группой компаний ITA Group. Некоторые изображения, использованные на сайте, лицензированы и не принадлежат компании Investors Trust; они не могут использоваться, распространяться, изменяться, передаваться, перепечатываться или использоваться повторно без предварительного письменного разрешения стороны, у которой Investors Trust получила лицензию на подобный материал. Вы можете получить доступ на сайте к материалам, принадлежащим группе компаний ITA Group, только для некоммерческого, личного использования при условии, что Вы также сохраните все авторские права и другие права собственности, содержащиеся в материалах. Вы не можете использовать, распространять, изменять, передавать, повторно использовать или перепечатывать подобные материалы для общественных или коммерческих целей без предварительного письменного разрешения группы компаний ITA Group.

Группа компаний ITA Group не гарантирует, что использование Вами представленных на сайте материалов не нарушает права третьих лиц, Не принадлежащих или неаффилированных с группой компаний ITA Group. Любое несанкционированное использование изображений может нарушить законы об авторском праве, законы торговой марки, законы о неприкосновенности частной жизни и гласности, а также правила и уставы коммуникаций. Товарные знаки третьих лиц используются с разрешения их владельцев.

Пользовательское Заявление
Вы заявляете и гарантируете, что не будете использовать данный сайт для любых целей, которые являются незаконными или запрещенными данными условиями, включая, но не ограничиваясь, попытками или фактическим (а) нарушением, умалением или иным вмешательством в эксплуатацию или целостность сайта, или обманными действиями в отношении любых систем безопасности сайта; (б) сбором и хранением информации о других пользователях сайта; или (в) систематическим извлечением информации или данных, содержащихся на сайте, в целях заполнения баз данных или других сайтов.

Ссылки на сайты третьих сторон и с сайтов третьих сторон
Вы можете заметить, что некоторые страницы этого сайта содержат гиперссылки на другие сайты, созданные другими организациями. Мы предоставляем Вам ссылки на другие сайты в качестве бесплатного сервиса. Так как вышеупомянутые сайты не находятся под нашим контролем, мы не можем гарантировать их качество, точность и своевременность. Наша связь с этими сайтами не является одобрением или принятием нами выраженных мнений, или реализуемых на этих сайтах продуктов и услуг. Вопросы о содержании этих сайтов должны быть направлены их авторам. Если Вы хотели бы поместить гиперссылку Вашего сайта на этом сайте, прежде чем это сделать, пожалуйста, запросите у нас разрешение. Для получения такого разрешения, отправьте сообщение по электронной почте. Укажите в сообщении свое имя, адрес и номер телефона, а также описание Вашего сайта и причину, по которой Вы хотели бы установить ссылку на этом сайте.

Investors Trust Products S&P 500 Index

Валюта USD $
Минимальный Взнос USD 2,400 в год
Минимальное Увеличение USD 2,400 в год (Как доп. счет)
Форма Взносов Ежегодно, раз в полгода, ежеквартально и ежемесячно1
Срок Инвестирования 10, 15 и 20 лет
Защита Капитала2
10-летний срок: 100%
15-летний срок: 140%
20-летний срок: 160%
Ежегодная Административная Комиссия 10-летний срок: 2.0% в год
15-летний срок: 1.7% в год
20-летний срок: 1.1% в год
Полисная Комиссия USD 10 Ежемесячно
Структурная Комиссия 0.125% от Стоимости Счета, ежемесячно
Бонус За Лояльность3
(Процент от суммы всех взносов в течение периода)
1 - 10 гг: 7. 5%
11 - 15 гг: 7.5%
16 - 20 гг: 5.0%
Комиссия За Досрочный Выкуп Значение оставшихся первоначальных единиц.
Бесплатные Частичные Изъятия Возможны после завершения первоначального периода при поддержании выкупной стоимости USD 2,400. Бесплатные частичные изъятия доступны, но они делают недействительной гарантию.
Возраст На Момент Выпуска Полиса4 10-летний срок: 18 - 60 лет
15-летний срок: 18 - 55 лет
20-летний срок: 18 - 50 лет
Гарантированная Выплата По Смерти5 В случае релевантной смерти, стандартная сумма выплаты равна 101% от Стоимости Счета.

1. Ежемесячные и ежеквартальные платежи доступны только с кредитными картами и прямым дебетом.
2. Данная гарантия включает в себя Бонусы за Лояльность. Для получения гарантии все подлежащие уплате взносы должны быть получены в течение льготного периода без каких-либо уменьшений взносов или частичного изъятия средств. Лежащая в основе защита основана на Структурированных Нотах, предоставляемых финансовыми учреждениями с высоким рейтингом. Инвестор сталкивается с риском эмитента/контрагента данных учреждений. Несостоятельность данных учреждений может привести к частичной или полной потере капитала, заинвестированного инвестором. Подробная информация в документах плана.
3. Для получения Бонуса за Лояльность все подлежащие уплате взносы должны быть получены в течение льготного периода без каких-либо уменьшений взносов или частичного изъятия средств. Бонус за Лояльность будет выплачен после 10-го, 15-го и 20-го гг. Планы S&P500 сроком на 10 лет не предоставляют Бонус за Лояльность.
4. Ограничение по возрасту на момент выдачи может варьироваться в зависимости от юрисдикции, для получения дополнительной информации, пожалуйста, свяжитесь с Компанией.
5. Действуют ограничения. Полная информация в Полисных Документах.

Investors Trust Assurance - Международная страховая компания

Investors Trust (ITA) – популярная на рынке России и Украины компания, которая специализируется на накопительных и инвестиционных продуктах unit-linked (английский метод инвестирования). Именно поэтому стоит детально рассмотреть, что из себя представляет компания Инвесторс Траст, разобрать насколько она надежна и проанализировать какие есть отзывы и мнения о ее продуктах. Важно отметить, что проект UNIT-LINKED.RU является официальным представителем Investors Trust. У нас заключено прямое соглашение с компанией о предоставлении ее программ на территории СНГ – Россия, Украина, Казахстан, Беларусь и др, а также в странах ЕС. Если вы обратитесь напрямую в Investors Trust, то они в любом случае направят вас к нам, так как всегда делегируют работу с клиентами официальной сети представителей по всему миру.

В данном обзоре вы узнаете:

Описание компании Investors Trust

Investors Trust Assurance SPC (ITA) – международная страховая компания, которая специализируется на предоставлении unit-linked продуктов. Накопительные и инвестиционные продукты от ITA отличаются высокой надежностью и прозрачностью. Стать клиентом можно, располагая свободной денежной суммой всего от 100 долларов в месяц. Рекомендуемая сумма инвестирования в классической накопительной программы – от 300 долларов в месяц. Чем выше выше сумма взносов, тем выгоднее инвестиционный счет.

Investors Trust Assurance SPC (ITA Group) – международная инвестиционная страховая компания, которая специализируется на предоставлении средне- и долгосрочных unit-linked продуктов.

С помощью Investors Trust вы можете решить следующие задачи:

  • Создать пенсионный капитал в стабильной валюте и получать пассивный доход
  • Обеспечить образование ребенка в престижном вузе
  • Накопить на крупные покупки (дом, квартира, машина)
  • Создать личный капитал с помощью надежных инвестиционных инструментов
  • Передать активы в наследство по упрощенной процедуре

Офисы компании расположены в разных точках мира – США, ОАЭ, Малайзия, Гонконг, Кайманы, Уругвай. Важно сказать, что компании уже доверяют клиенты из более 40 стран мира. Компания обслуживает клиентов на 6 мировых языках, включая русский.

Следует сказать, что все продукты компании юридически оформлены в форме полиса страхования жизни. Это так называемая эффективная налоговая структура, которой уже давно пользуются многие западные инвесторы.

Почему для долгосрочных инвестиций выгодно выбирать именно страховые программы? Дело в том, что «страховая оболочка» программ предоставляет множество преимуществ. В рамках страхового полиса вы законно не платите налоги в период инвестирования, что позволяет сэкономить и увеличить прирост капитала. Также владелец такого счета может застраховать свою жизнь, указав в контракте наследников, которые получат деньги в случае ухода из жизни владельца счета. В силу своего юридического статуса деньги оформленные в виде страховки не могут быть изъяты у владельца при возникновении финансовых претензий со стороны кредиторов, государства и третьих лица. Активы также не смогут забрать даже через суд в случае развода супругов. Таким образом, ваши деньги будут принадлежать только Вам и никому больше.

Скачать информационную брошюру компании

↑ К содержанию

Надежность компании Investors Trust

Можно ли доверять компании и насколько она стабильна? Насколько надежно защищены активы? Это самые важные вопросы для инвестора, который думает вложить свои деньги. Давайте ответим на них со всеми деталями по порядку.

✑ Где зарегистрирована компания

ITA Group представлена группой международных страховых компаний в различных юрисдикциях мира с главной регистрацией в США (ITA International Holdings LLC). Для международных инвесторов с целью оптимизации налогообложения доступны три подразделения для регистрации счетов в надежных зарубежных юрисдикциях:

  • Каймановы острова. Британская заморская территория и международный финансовый центр с рейтингом “Aa3(AA-)” от Moody’s.   Данная юрисдикция является очень надежной,  подчиняется английскому праву.
  • Пуэрто-Рико. Территория США с соответствующим американским законодательством и валютой. Является важным членом международного страхового финансового рынка. Узнать больше о преимуществах данной юрисдикции вы можете в брошюре по ссылке.
  • Малайзия (Лабуан). Главный офшорный финансовый центр в Азии.

Крупнейшие финансовые корпорации имеют представительства в данных юрисдикциях для абсолютно законной оптимизации налогообложения, что позволяет обеспечить дополнительную безопасность, существенно снизить издержки. Благодаря налоговым льготам в данных юрисдикциях клиенты компании получают возможность инвестировать средства на выгодных условиях.

На текущий момент клиенты из РФ и СНГ могут выбирать одну из двух юрисдикций регистрации своих счетов: Пуэрто-Рико и Малайзия. Добавим, что Пуэрто-Рико интересна инвестору тем, что не входит в список юрисдикций, которые обмениваются налоговыми данными в рамках автоматического обмена финансовой и налоговой информацией (CRS).

✑ Кто и как регулирует деятельность компании

Вы в любом момент можете связаться с регулятором для уточнения волнующих вас вопросов. Соблюдение мер по защите капитала клиента жестко контролируется государственными регуляторами тех юрисдикций, где зарегистрирована компания. Данный факт гарантирует высокую защиту капитала. Все подразделения ITA имеют соответствующие лицензии на право заниматься финансовой и страховой деятельностью.

✑ Какой финансовый рейтинг у страховой компании

Международной авторитетной рейтинговой компанией A.M.Best1 группе компаний Investors Trust присвоен рейтинг финансовой надежности A- (Отличный). Каждый год данный рейтинг подтверждается со стабильным прогнозом. Данный индикатор свидетельствует о высокой надежности компании и отличных перспективах развития.

В отличие от рейтинговых агентств Standard & Poor’s, Moody’s, которые работают для широкого финансового сектора, A. M. Best исторически был сосредоточен исключительно на страховом рынке и страховых компаниях.

Скачать свежий финансовый отчет о рейтинге компании вы можете здесь.

✑ Кто проверяет деятельность организации

Аудитором Investors Trust Assurance SPC является известная компания – KPMG, входящая в большую четверку мировых аудиторов. Важно сказать, что рейтинг A.M.Best1 основан именно на финансовых отчетах от данного аудитора.

✑ Где хранятся активы клиента

Активы клиентов хранятся на специализированных счетах отдельно от денег компании. Такая финансовая структура называется “сегрегированная портфельная компания”. Соответственно, при запуске программы открывается специальный сегрегированный портфель, что обеспечивает надежную защиту ваших вложений. Это означает, что ITA для решения своих финансовых вопросов ни в коем случае не будет претендовать на активы, которые вы приобрели, так как они хранятся вне страховой компании. Ваши активы будут храниться у надежных банков-кастодианов в США – Bank of America Merrill Lynch, Brown Brothers Harriman. Все законно, безопасно, и при этом активы принадлежат только Вам. Данные условия будут четко прописаны в вашем договоре с компанией.

✑ Что будет с активами в случае банкротства страховой компании

Стоит сказать, что у страховых компаний инвестиционного типа риск банкротства практически сведен к нулю благодаря тому, что активы клиента хранятся отдельно от активов страховой компании. На случай если у компании появились финансовые трудности, клиент должен сперва обратиться в страховую компанию по следующим контактам, а затем связаться напрямую с регулятором и предоставить все личные документы и страховой полис. При этом клиенту не нужно никуда ехать и искать офисы компании для разбирательств. Мы живем в 21 веке и все процедуры можно пройти дистанционно-онлайн. Важно понимать, что при банкротстве страховой компании клиент ничем не рискует и сможет выбрать один из двух вариантов – вывести свои активы на банковский счет или перевести под управление в другую страховую компанию. Стоит сказать, что на практике Регулятор обычно задействует резервные фонды для спасения проблемной компании или содействует проведению сделки слияние/поглощение, когда более крупная компания выкупает проблемную компанию. Отметим, что Investors Trust – это страховая компания-брокер, рейтинг и надежность которой на порядок выше, чем у многих других финансовых компаний.

✑ Членство в организациях и профессиональных сообществах

Крупнейшие международные игроки на рынке страхования жизни создали специальную ассоциацию AILO, куда также входит Investors Trust.

Она была создана с целью улучшения стандартов работы страховых компании и поддержания высокого уровня клиентского обслуживания. Среди членов крупнейшие игроки на страховом рынке, такие как Swiss Life, AXA (страховой гигант номер один в мире), Allianz, Canada life и др.

Членство в такой ассоциации подтверждает высокий международный статус компании и является признаком лучшего качества предоставляемых услуг.

✑ Награды компании Инвесторс Траст

Важно сказать, что компания Investors Trust и ее продукты получают высокие оценки и престижные награды.

К примеру, программа S&P500 Index в 2019 и 2020 году году был удостоена награды в номинации «Лучший международный накопительной план» от авторитетного издания International Adviser. Ознакомиться с отчетом за 2019 год можно здесь. Официальный отчет конкурса за 2020 год доступен на официальном сайте издания.

По итогам 2018 и 2019 годов продукт Access Portfolio была признан “Лучшим международным планом Porfolio Bond”. Данная программа является счетом с открытой архитектурой и позволяет инвестировать в любые мировые активы, которые торгуются на биржах.

Также компания Investors Trust получила награду “Excellence in Fintech“. Благодаря своему передовому подходу и полностью «безбумажной технологии обслуживания» онлайн платформа компании по праву считается одной из самых удобных и информативных для клиента. Отчет представлен по следующей ссылке.

Подробнее о надежности данной компании вы можете узнать в нашей статье о безопасном инвестировании.

✑ Какой можно сделать вывод о надежности

Компания лицензирована и регулируется в крупнейших международных финансовых центрах. На регулярной основе проходит аудит и имеет высокий рейтинг финансовой стабильности на уровне «A-». Благодаря сегрегированной портфельной структуре, активы инвестора надежно защищены и хранятся в крупнейших банках-кастодианах США. Программы от ITA признаны во всем мире и получают престижные награды от уважаемых изданий.

Таким образом, компания Investors Trust является надежным и проверенным временем финансовым посредником, который заслуживает вашего внимания.

Заказать бесплатный расчет

↑ К содержанию

Почему Investors Trust популярна в России, Украине и других странах и СНГ

Популярность продуктов компании Investors Trust обусловлена несколькими преимуществами для нашего рынка.

Во-первых, страны СНГ и Россия относятся к развивающимся государствам с относительно слабо развитой экономикой и нестабильной валютой. В связи с политическими рисками и высокой инфляцией гражданам наших стран довольно сложно копить средства и инвестировать на длительных горизонтах с помощью местных финансовых продуктов в местной валюте. По этой причине для накопления и создания капитала на длительных временных горизонтах лучше использовать западные инструменты в надежной валюте – доллар США, евро.

Важно понимать, что в современных условиях не так много проверенных зарубежных компаний готовы принимать граждан СНГ в качестве своих клиентов. Investors Trust, как раз относится к числу финансовых организаций, которые доступны на отечественном рынке и пользуется большой популярностью. Компания позволяет инвестировать в зарубежные инструменты (фонды, акции, облигации) в стабильной валюте. Таким образом, у Вас есть возможность использовать надежные валютные счета для накопления своего личного капитала за рубежом, тем самым защитить себя от валютных и экономических рисков в родной стране. То есть, вы легально можете вывести деньги за рубеж и инвестировать их в надежные западные фонды.

Во-вторых, важным преимуществом ITA является очень высокий уровень клиентской поддержки. Инвесторс Траст использует самые современные технологии обслуживания и позволяет управлять счетом с помощью высокотехнологичной онлайн платформы. Для удобства есть обслуживание и сайт в том числе и на русском языке. Открывая любую программу в компании Investors Trust, вы получаете доступ в личный онлайн кабинет. В нем в любое время доступна информация о статусе вашего счета, доходности, комиссионных, бонусах, подробные аналитические отчеты. С помощью личного кабинета вы можете оплатить взносы, скачать и заполнить необходимые документы, осуществить изъятие средств.

Ознакомительная версия онлайн кабинета Investors Trust

В-третьих, компания предоставляет доступ к готовым инвестиционным стратегиям от крупных управляющих компаний США и Европы. То есть, у вас будет возможность увеличивать свой капитал даже без опыта в инвестициях и без знаний о рынке. Такими инструментами уже давно успешно пользуются американские и европейские граждане для создания пенсии, пассивного дохода и приумножения существующего капитала. В чем разница между unit-linked и предложениями на отечественном рынке? Положив деньги в банк под фиксированный процент, вы никак не управляете стратегиями, а доходность по вкладу заранее ограничена условиями депозита. В отечественных пенсионных программах и НСЖ ограниченный выбор инвестиционных инструментов и низкая доходность. Владелец программы Investors Trust получает возможность инвестировать свои регулярные сбережения в финансовые активы на мировых рынках с высочайшим уровнем надежности.

↑ К содержанию

Программы компании Investors Trust

Компания предоставляет широкий спектр эффективных накопительных программ и инвестиционных счетов. Все продукты “обернуты” в страховой полис и позволяют назначать наследников, что означает выплату в размере 101% от стоимости счета наследнику (бенефициару) при уходе из жизни владельца плана. Перечислим основные продукты и их главные особенности.


✒ Evolution – накопительная программа от $100 в месяц.

  • Самый популярный и доступный накопительный план среди продуктов unit-linked
  • Отличное решение для целевого долгосрочного накопления средств
  • Автоматизированное инвестирование без комиссии с помощью обычной банковской карты (Visa, Mastercard)
  • Рекомендуемый взнос от – $300 в месяц и выше. Самые выгодные условия стартуют при взносах от $500 в месяц.
  • Сроки инвестирования от 5 до 25 лет
  • Гибкие тарифы и наличие бонусов для долгосрочных инвесторов
  • Доступ к широкому выбору инвестиционных фондов
  • Готовые инвестиционные стратегии от ведущих управляющих компаний мира (The BlackRock)

✒ Platinum – инвестиционная программа с единовременным взносом от $10 000

  • Удобный инструмент для приумножения существующего капитала
  • Рекомендуемый единоразовый взнос –  от $20 000
  • Гибкие условия в зависимости от суммы взноса
  • Срок инвестирования – любой
  • Готовые инвестиционные стратегии и фонды (как в Evolution)

✒ Access Portfolio – инвестиционный счет с единовременным взносом от $ 75 000

  • Профессиональный счет для приумножения существующего капитала
  • Рекомендуемый единовременный взнос – от $100 000
  • Срок инвестирования – любой
  • Доступ к любым мировым активам – акции, фонды, облигации, структурные продукты, хедж-фонды
  • Возможность выбрать тарифный план
  • Скидки и выгодные предложения

✒ S&P500 Index – уникальная программа с единовременными и регулярными взносами от $200 в месяц

  • Простое инвестирование в самый популярный биржевой индекс в США – S&P 500
  • Наличие гарантированной доходности до 60% от вложенного капитала. Минимальная гарантированная доходность – 4,25% годовых.
  • Варианты накопительной программы с минимальный взносом от $200 в месяц на срок до 20 лет
  • Программа с единовременным взносом от $10 000 на 7 лет
  • Бонусы и низкие тарифы для долгосрочных инвесторов

✒ MSCI Index – программа с единовременными и регулярными взносами от $200 в месяц

  • Простое инвестирование в экономику развитых стран с привязкой к индексу MSCI Index
  • Гарантированная доходность до 60% в зависимости от срока программы
  • Накопительные программы с минимальный взносом от $200 в месяц на срок до 20 лет
  • Бонусы за лояльность и выгодные тарифы для долгосрочных инвесторов

✒ Fixed Income Portfolio – инвестиционная программа с единовременными и регулярными взносами и фиксированной доходностью от $200 в месяц

  • Выгодная альтернатива банковскому депозиту в надежной зарубежной юрисдикции
  • Фиксированные и плавающие ставки – от 2.25% до 6%
  • Опция накопительной программы на срок 15 лет
  • Вклады от $10 000 на срок 3 года и 5 лет
  • Возможность изъятия процентов

↑ К содержанию

Как выбрать программу для себя

Как сказано выше, все продукты от компании Investors Trust можно разделить на два типа:

  • накопительные программы с регулярными взносами и
  • программы с единоразовым взносом.

Отталкиваться следуют от наличия свободных средств и ожиданий по доходности инструментов.

Нет свободных накоплений

Итак, если у вас нет свободных накоплений, есть стабильный доход и вы хотите создать личный капитал, то вам необходимо открыть именно накопительную программу. Они мотивируют инвестировать регулярно, соблюдать финансовую дисциплину. К примеру, вы можете выбрать самую выгодную и популярную программу Evolution c рекомендуемыми взносами от $300-$500 в месяц на срок от 10-15 лет и более.

Если вы хотите получить дополнительные гарантии доходности, то вам можно рекомендовать программу S&P500 Index или MSCI Index c гарантированной доходностью до 60% от вложенного капитала на сроке 20 лет и 40% от вложенного капитала на сроке 15 лет. Мы посчитали минимальную гарантированную доходность в excel-таблице при ежегодных взносах 5000 долларов в течение 15 и 20 лет. С учетом формулы сложного процента гарантированная минимальная чистая доходность по данной программе составляет примерно 4,2% годовых уже с учетом всех комиссионных сборов. При этом доход не ограничен – если индекс покажет рост выше, то и доходность будет больше. Вход в программу рекомендуем со взносами от $300-$600 в месяц и более на срок от 15 лет.

Если вы консервативный инвестор, и хотите гарантированно получать фиксированный доход по аналогии с банковским депозитом, то вам можно рекомендовать программу Fixed Income Portfolio.

С момента открытия полиса накопительная программа начинает действовать полностью в автоматическом режиме. C вашей пластиковой карты через выбранный промежуток времени автоматически списываются средства, и сразу же инвестируются в выбранные инвестиционные инструменты. С каждым новым взносом вы планомерно, шаг за шагом, приближаетесь к своей финансовой цели. Посмотрите реальный кейс клиента, который 15 лет инвестировал в индекс S&P 500, накопил более 220 000 долларов США по ссылке.

Важно понимать! Накопительная программа – это самый эффективный способ создания капитала для тех, у кого нет значительной стартовой суммы для инвестирования.

Есть свободные накопления

Если у вас уже есть накопленный капитал, то остановить свой выбор можно как на программах с единоразовым взносом, так и на накопительных программах при наличии стабильного дохода. Для начинающих инвесторов с начальным капиталом от $20 000 мы рекомендуем программу Platinum с инвестиционным горизонтом от 5 лет. Желающие вложить деньги в аналог банковского депозита, могут выбрать программу Fixed Income Portfolio на срок от 3 лет.

Для инвесторов с капиталом от $75 000 и некоторым опытом в инвестициях можно рекомендовать аналог брокерского счета – программу Access Portfolio на любой срок.

Какую доходность можно получить в Инвесторс Траст

Потенциальная доходность программ зависит от инвестиционной стратегии и фондов, которые вы выбираете. Если вы предпочитаете продукты с фиксированным доходом (Fixed Income), то будете гарантированно получать обозначенную доходность согласно условиям контракта. Если речь идет, об инвестиционных программах, которые позволяют составлять портфель из фондов, то средняя историческая доходность стратегий такая:

  • Консервативная – 3-6%
  • Сбалансированная – 6-8%
  • Агрессивная (стратегия роста) – 8-12%

Стратегии и фонды можно продавать/покупать в ходе инвестирования. На платформе есть готовые типовые стратегии от крупнейшей американской управляющей компании «The BlackRock». Это отличный вариант для инвесторов без опыта, которые хотят получать хороший потенциальный доход.

Важно понимать! В Investors Trust доступно более 200 фондов, включая индексные ETF фонды от ведущих управляющих компаний мира. Прежде чем попасть на инвестиционную платформу, фонды проходят тщательную проверку и отбор ведущими специалистами. В список попадают только надежные, проверенные инструменты, которые показали хорошие результаты на протяжении длительного срока в своем секторе экономики. Это означает, что профессиональные инвесторы отобрали для вас лучшие фонды – вы будете инвестировать свои деньги только в достойные инструменты. Все фонды и стратегии представлены на официальном сайте здесь.

Есть стартовый капитал от 75 000 долларов и опыт в инвестициях? Откройте счет Access Portfolio, который позволит вам покупать отдельные акции, облигации, фонды, а также специализированные структурные продукты.

Какие комиссии платит клиент

Размер комиссионных сборов зависит от выбора конкретной программы. Также большое значение имеют размер взносов, срок инвестирования. Дело в том, что страховая компания предоставляет долгосрочным инвесторам специальные бонусы, которые существенно снижают общие издержки по программам. К примеру, в накопительном плане Evolution клиент гарантированно получает кешбек до 5% от каждого пополнения счета. Чем больше сумма регулярных взносов, тем больше кешбек-бонус. Для долгосрочных и дисциплинированных инвесторов компания предусмотрела специальные бонусы за лояльность, которые мотивируют клиента продолжать накопления и придерживаться плана инвестиций. Бонус за лояльность может достигать 7,5% от суммы взносов. В итоге, чем дольше срок инвестирования и больше взносы, тем ниже издержки и выше эффективность. Вы можете получить выгодные тарифы с минимальными стартовыми взносами от $300-$500 в месяц на сроке от 10-15 лет.

В среднем общие издержки для накопительной программы составляют 1,5% в год. Если сравнивать данный показатель со многими отечественными ПИФами или накопительным страхованием жизни (НСЖ), то там расходы могут доходить до 3,5%-5% от инвестированной суммы. Разница очевидна.

Издержки программы полностью окупаются и оправдывают себя так, как вы получаете:
1) Готовые инвестиционные стратегии, за которые не нужно платить финансовому советнику
2) Полную защита капитала от банкротства страховой компании
3) Освобождение от уплаты налогов на период инвестирования
4) Удобное управление счетом и доступ к личному кабинету 24/7
5) Бесплатную поддержку по вопросам программы от брокера unit-linked.ru

В программах с единовременным взносом тяжело определить средний процент расходов, так как общие издержки зависят от конкретной суммы инвестирования. Чем больше взнос, тем выгоднее тарифы можно подобрать.

Обратите внимание! Закажите индивидуальный расчет любой программы – мы отправим вам персональный отчет по всем комиссиям и бонусам.

Заказать бесплатный расчет

↑ К содержанию

Отзывы об Investors Trust

ITA международно признанная страховая компания, работающая по всему миру:


✎ MyExpatMoney – портал о международных инвестициях для экспатов:

Investors Trust – это международная страховая компания с головной регистрацией в США. Компания завоевала лидерские позиции на международных страховых рынках, специализируясь на предоставлении инвестиционных страховых продуктов unit-linked и первоклассном обслуживании клиентов.

Оценка: ★ ★ ★ ★ ★


✎ Mike Coady – британский инвестиционный советник:

Семейство накопительный планов Evolution предоставляет гибкость для инвесторов, которые хотят накопить на контрактной и безконтрактной основе. Какой есть инвестиционный выбор? Вы можете выбрать из почти 300 фондов от крупнейших мировых фондовых менеджеров. Все издержки по фондам платит страховая компания, поэтому никаких дополнительных затрат со стороны фондов нет. И нет никаких дополнительных затрат по покупке/продаже фондов.

Оценка: ★ ★ ★ ★ ★



✎ Amit Mitbawkar – финансовый консультант в ОАЭ:

Самые дешевые тарифы среди всех накопительных планов unit-linked, гибкие условия, большой выбор инвестиционных фондов, удобная онлайн платформа. Среди минусов – отсутствие гарантированной доходности, неудобная градация сроков по пятилеткам.

Оценка: ★ ★ ★ ★ ★

↑ К содержанию

Читайте наш независимый отзыв об Investors Trust, где мы рассматриваем все преимущества и недостатки программ от данной компании.

Как открыть программу в Investors Trust

Оформить программу в Investors Trust можно только через финансового консультанта-представителя или через генерального брокера. Наш проект UNIT-LINKED.RU является официальным представителем Investors Trust. Мы имеем прямое брокерское соглашение с компанией о предоставлении ее продуктов на территории РФ, СНГ и ЕС. Если вы обратитесь напрямую в Investors Trust, то они в любом случае направят вас к генеральному брокеру. Многие страховые компании работают именно по такому принципу, делегируя консультационные услуги профессиональной сети брокеров и консультантов. Схема взаимодействия «страховая компания->брокер->клиент» является признанным мировым стандартом в данной индустрии. При этом в случае необходимости вы всегда можете связаться с компанией по следующим контактам. В компании есть отдел по работе с клиентами, куда Вы можете написать и получить ответ.

Почему вам не нужен финансовый советник

Важно понимать, что услуги консультанта не бесплатны. Вы можете существенно сэкономить и оформить одну из программ напрямую бесплатно с помощью нашего проекта UNIT-LINKED.RU. Вам не нужно платить советникам за консультации, личные встречи, финансовые планы и прочие услуги. Как один из ключевых брокеров, мы сделаем для вас бесплатно все необходимые расчеты, затем соберем документы, заполним анкеты и подадим пакет документов напрямую в страховую компанию.

Важно понимать! Подавая заявку в страховую компании через наш проект, Вы заключаете договор напрямую со страховой компанией и переводите средства на свой личный счет в Investors Trust. Вы можете перевести деньги такими способами: банковская карта (Visa, MasterCard) или банковский swift-перевод. Вы не переводите деньги лично нам, а переводите их напрямую в финансовую компанию, в которой открываете счет. Наш проект выступает как представитель, который связывает клиента с финансовыми и страховыми компаниями.

Этапы открытия программы
Все максимально просто и прозрачно.

Одно из главных преимуществ компании Investors Trust – полностью безбумажный документооборот. Это означает, что вам не нужно распечатывать и подписывать десятки форм и заявлений – весь процесс максимально упрощен. В заявлении достаточно поставить электронную подпись и отправить копию договора с подписью по электронной почте. Для подачи предварительной заявки, пожалуйста, напишите нам на электронную почту office[email protected]

После одобрения вашей заявки мы подробно расскажем вам о возможностях личного онлайн кабинета компании и поможем запустить инвестиционные стратегии и сформировать портфели. В течение срока инвестирования мы будем снабжать вас всей необходимой информацией и отвечать на текущие вопросы, связанные с программой.

Как и все наши клиенты, вы всегда будете получать полную поддержку от наших опытных специалистов.

Почему вам выгодно открыть счет в Investors Trust с помощью проекта UNIT-LINKED.RU
  1. Вы получите бесплатную консультацию по вопросам открытия инвестиционных и накопительных счетов Investors Trust. Мы сопровождаем Вас на протяжении всего срока действия программы.
  2. В отличие от некоторых посредников-консультантов, которые не раскрывают клиентам все детали продуктов, наш проект UNIT-LINKED.RU показывает Вам все условия по программам максимально открыто и прозрачно. Вы будете знать все особенности программ, прежде чем откроете счет.
  3. Вы получите специальные бонусы и сниженные тарифы по программам. Мы находимся в постоянном контакте со страховыми компаниями и сразу уведомляем о самых горячих предложениях наших подписчиков и клиентов.
  4. Мы предоставляем независимый взгляд. Работаем со всеми доступными финансовыми и инструментами на рынке и предлагаем клиенту только те программы, которые действительно ему подойдут.
  5. Наш проект существует на рынке более 15 лет и у нас есть большой опыт по открытию данных программ, что является важным моментом при выборе надежного партнера.

Закажите бесплатный расчет программы:

Заказать расчет

↑ К содержанию

Отзывы об Investors Trust: надежность, недостатки, преимущества

Проект UNIT-LINKED.RU является независимым сервисом по подбору и покупки программ unit-linked от ведущих международных страховых компаний. В качестве основного конкурентного преимущества нас отличает наличие независимого взгляда на различные страховые продукты. Это помогает подобрать клиенту компанию и программу, которая действительно подходит индивидуальному инвестору. Многие из наших читателей просили нас сделать отзывы об Investors Trust (ITA). Стоит сказать, что в последнее время продукты Investors Trust Assurance SPC пользуются огромной популярностью, поэтому важна вся правда об этой компании.

Многие ищут в интернете отзывы прежде, чем открыть программу. Однако стоит понимать, что «деньги любят тишину», поэтому вы вряд ли сможете найти в интернете реальные отзывы людей, которые действительно являются клиентами Investors Trust. Это нормально, что в интернете ходит много слухов и непроверенной информации, поэтому вряд ли вы встретите действительно объективный обзор Investors Trust, учитывающий как минусы, так и плюсы, как недостатки и преимущества.

Давайте сразу разберемся, можно ли доверять Investors Trust и насколько надежна эта компания

По данным Internation Adviser компания Investors Trust Assurance SPC была основана в 2002 году на Каймановых островах. Она продолжает свою деятельность по сей день как международный холдинг с головной регистрацией в Delaware (США) под брендом ITA International Holdings LLC.

Авторитетное рейтинговое агентство A.M.Best1, которое специализируется на оценке страховых компаний, в 2019 году присудило компании рейтинг финансовой надежности на уровне A- (Отличный). Заходим на официальный сайт агентства по следующей ссылке  и видим информацию о рейтинге и дате последнего аудита. При изучении самого отчета мы можем убедиться, что собственные средства составляют от 100 млн до 250 млн долларов США, а компания проходила оценку с 2009 года.

Изучив сайт Investors Trust, мы видим, что это мульти юрисдикционная группа компаний. То есть, для оптимизации налогообложения и обеспечения конфиденциальности счета клиент может выбрать регистрацию страхового полиса в одной из трех юрисдикций.

Во-первых, это Каймановы острова с рейтингом финансовой надежности “Aa3” от Moody’s. Заходим на официальный сайт рейтингового агентства и проверяем финансовый рейтинг по ссылке. Для сравнения в РФ рейтинг находится на уровне “Baa3” от Moody’s, что гораздо ниже, чем, казалось бы, у офшорной юрисдикции. Все дело в том, что Кайманы — это надежный международный финансовый центр, где находятся представительства крупнейших банков мира. По факту счет у любого российского брокера или банка менее надежен чем страховой полис, открытый в Investors Trust. Более того, деятельность любой финансовой и страховой компании, в том числе и Investors Trust, здесь жестко регулируется со стороны службы Денежного Управления – CIMA – аналог нашего центрального банка. Мы проверили номер лицензии компании на специальной странице на сайте регулятора.  Номер лицензии: 2291.

Во-вторых, у инвестора есть в качестве альтернативы одно из подразделений компании в Пуэрто-Рико. Из открытых источников мы узнаем, что на данный момент де-факто это территория США, с соответствующим контролем, регулированием и валютой (доллар США). Данные факты говорят о высокой надежности данной юрисдикции, так как территория находится под протекторатом США. Сегодня Пуэрто-Рико — это один из общепризнанных мировых финансовых центов наряду с другими офшорными юрисдикциями. Компания Investors Trust регулируется здесь государственным органом Commissioner Of Insurance Of Puerto-Rico. Проверить лицензию и свидетельство о регистрации можно здесь.

В-третьих, для инвесторов из азиатских стран в группе компаний ИТА есть представительство в Малайзии (Лабуан). Данная территория является одной из основных свободных экономических зон в этом регионе. Контролирующим регулятором здесь является управление Финансовых Услуг Лабуана (Labuan FSA). Мы также проверили информацию и номер лицензии на сайте ассоциации страховщиков в данной юрисдикция. Номер лицензии: IS2011116.

Кто еще контролирует деятельность ITA? Важно сказать, что для получения лицензии компания ежегодно проходит аудит крупнейшей аудиторской компании KPMG (топ-3 в мире), подтверждая достоверность всех предоставляемых данных. Понятное дело, что вся информация и финансовое состояние постоянно находятся под мониторингом со стороны регуляторов, аудитора и рейтингового агентства.

На сайте страховой компании указано, что ITA является членом сообщества AILO. Переходим на сайт ассоциации https://www.ailo.org/members/members-full.shtml, где мы видим Investors Trust наряду с гигантами страховой индустрии такими как Swiss Life, AXA, Allianz и др.

Что делать если у компании появятся финансовые трудности, и она обанкротится? Говоря о банкротстве, необходимо сразу вспомнить про то, что активы инвесторов отделены от активов самой страховой компании. Другими словами, страховщик не может претендовать на активы клиента, и в случае краха компании их можно перевести под управление в другую страховую или продать. Исходя из мировой практики, в ситуацию должен вмешаться местный финансовый регулятор и решать проблему. Как правило, регулятор находит другую более крупную компанию, которая выкупает проблемную организацию. Таким образом, клиент не почувствует никаких глобальных изменений и его деньги останутся целы и невредимы. Стоит упомянуть, что в случае возникновения вопросов клиент всегда можно обращаться напрямую к регулятору.

Итак, компания Investors Trust соответствует всем критериям надежности. Есть регистрация, лицензия, участие в проф. сообществе, компания Investors Trust – не финансовая пирамида, а надежный долгосрочный финансовый партнер.

Вся правда об Investors Trust: отзывы о компании

Давайте начнем с рассмотрения недостатков, упоминание которых можно встретить в интернете. Разберем каждый пункт более детально, а также определим, насколько данные отзывы соответствуют действительности. Среди возражений можно встретить:

  1. Компания выплачивает консультантам и брокерам комиссионные за привлечение клиентов
  2. Компания работает удаленно и нет прямого контакта с ней
  3. Список доступных инвестиционных фондов на платформе ограничен
  4. Программы предполагают высокие комиссии
  5. Досрочное расторжение полиса предусматривает штрафы

1. Итак, первый пункт – выплата комиссионных за привлечение новых клиентов. Конечно компания выплачивает вознаграждение сети брокеров и консультантов за обслуживание и ведение клиентов. Это стандартная практика в финансовой индустрии. В интернете есть множество информации о том, что комиссионные также платят банки, страховые компании, брокеры и так далее. Большинство крупных банков и брокеров с помощью реферальных и партнерских программ также привлекают новых клиентов. Например, Тинькофф предлагает реферальные ссылки блогерам и финансистам за открытие клиентами новых карт и счетов. Тем более, в страховой индустрии абсолютно нормальной практикой является делегирование консультаций и сбора документов профессиональной сети брокеров и представителей с целью соблюдения международных норм и требований по противодействию отмывания денег, например MIFID II. За это консультанты и брокеры получают оплату.

2. Удаленная работа и отсутствие прямого контакта со страховой компанией

Как было сказано ранее, процесс запуска программы и ведение клиента страховая компания делегирует профессиональным брокерам-агентствам и представителям. Проект UNIT-LINKED.RU имеет прямое соглашение c Investors Trust и является официальным представителем компании в РФ, СНГ и странах ЕС.

Говоря об удаленной работе, важно понимать, что только первичное взаимодействие и подача заявки происходят через сеть представителей и консультантов. Как только вы становитесь клиентом страховой компании, с этого момента все взаимодействие у вас происходит напрямую через личный кабинет на сайте. В нем вы сможете составить портфель, отследить состояние счета, изменить личные данные и так далее. Весь интерфейс переведен на русский язык, что обеспечивает дополнительное удобство.

Компания ITA – международная и работает более чем в 50 странах мира. В современных реалиях для онлайн компании такого типа иметь свои офисы в каждой стране не имеет экономического смысла.

Для сравнения возьмем, брокера Interactive Brokers. К ним тоже нельзя просто прийти в офис в РФ и открыть счет. Все взаимодействие происходит только через официальный сайт. Даже если вы приедете в США к ним в главным штаб, то с вами вряд ли кто-то будет разговаривать как с клиентом. Офис выполняет лишь административные функции. Поэтому в этом плане все, кто работает с зарубежными компаниями находятся в равных условиях.

Теперь давайте разберемся, действительно ли полностью отсутствуют какие-либо контакты с компанией Investors Trust и клиент может остаться брошенным? Заходим на официальный сайт в раздел «Кто мы» и видим пункт «Связаться с нами». То есть в случае трудностей клиент может обратиться напрямую в компанию по данным контактам: https://www.investors-trust.com/about-us/contact-us/ и узнать всю необходимую информацию.

К слову, офисы компании расположены в разных точках мира – США, Дубай, Кайманы, Малайзия, Пуерто-Рико. По этой ссылке можно найти все адреса. Вам всегда ответят и помогут в режиме 24/7. Важно также понимать, что финансового советника или представителя тоже можно поменять при необходимости, обратившись напрямую в компанию.

Таким образом, мы сделали вывод, что в удаленной работе компании нет ничего опасного и клиент в любом случае не останется брошенным брокером или компанией.

3. По поводу ограниченного списка доступных фондов.

Необходимо сказать, что в рамках накопительных и инвестиционных программ (Evolution, Platinum) список доступных фондов ограничен – их около 200 для каждой валюты (доллар, евро, фунт). Этот факт можно рассматривать как недостаток, если вы опытный инвестор и хотите получить доступ ко всем инструментам. С другой стороны, для неопытного инвестора это определенная услуга от компании. Ведь все фонды, прежде чем попасть на инвестиционную платформу Investors Trust, проходят тщательную проверку и отбор.

Какие же фонды все-таки доступны в компании? В ITA представлено более 200 фондов от крупнейших управляющих компаний США и Европы. В том числе доступны ETF фонды от IShares, чтобы составить диверсифицированный недорогой портфель. Достаточно открыть официальный сайт компании и ознакомиться со списком фондом от финансовых гигантов с мировым именем: Fidelity, BlackRock, GAM, Franklin Templeton и др.

На платформе фондов достаточно, чтобы составить полноценный инвестиционный портфель, диверсифицированный по странам, валютам и секторам экономики. Есть также готовые активно управляемые стратегии от BlackRock, которые являются отличным решением для инвесторов без опыта. Нашим клиентам мы предоставляем все детали о данных стратегиях.

Стоит упомянуть, что в Investors Trust есть программа Access Portfolio, в рамках которой можно получить доступ абсолютно ко всем мировым активам – акциям, облигациям, фондам, структурным продуктам и т.д.

4. По комиссиям и бонусам.

Все комиссии описаны на сайте ITA и в информационных брошюрах компании, и не являются секретом. Структура комиссий в накопительной программе составлена таким образом, чтобы стимулировать открывать программы на большую сумму и длительный срок. Как и любая страховая компания, Investors Trust заинтересована привлекать клиента на длительный срок. Стоит признать, что в самом начале программы комиссии выше. Однако после 10 лет они существенно снижаются. Также после 10, 15, 20 и 25 года предусмотрены значительные бонусы.

Чтобы получить оптимальные комиссионные издержки рекомендуем инвестировать на срок от 10 лет с суммой минимум от $200-$500 в месяц. Чем больше сумма на счете – тем меньше издержки. Такое правило справедливо для любой инвестиционной платформы – будь это брокерский счет или страховой накопительный полис.

Для эксперимента мы посчитали средние издержки при взносах от $500-$600 в месяц на сроках от 10-15 лет. С учетом всех бонусов реальные расходы получаются в размере 1,3%-1,7% в год. Для чистоты мы рассчитали все комиссионные сборы в Excel с учетом бонусов при взносах $600 в месяц на протяжении 15 лет. Общие средние годовые издержки на данном сроке составили 1,66%.

Оправданы ли данные расходы? Давайте поставим на одну чашу весов затраты, а на другую – реальные выгоды от счета. Итак, что мы получаем, открыв счет в Investors Trust:

  • ежегодные сэкономленные налоги – нет 13% налога от прибыли каждый год, отсутствие 40% налога на наследство в США, который есть при выборе американского брокера,
  • сэкономленные деньги на услугах финансового советника – среднем от 0,5% до 2% в год от капитала за управление и консультации,
  • сэкономленное время на изучение рынка, подачу деклараций в налоговую,
  • сэкономленные средства на операциях покупки/продажи – в Инвесторс Траст до 15 ребалансировок и торговых операций в год бесплатно,
  • сэкономленные деньги на переводе денег – пополнение с помощью карты бесплатно (для пополнения брокерского счета банк возьмет комиссию).
  • Дополнительные кешбеки от вашего банка за оплату картой.

Таким образом, вопрос по ценности и оправданности издержек данного продукта становится более проясненным. С учетом того, что вы получаете защищенный трастовый страховой полис, безналоговый рост капитала и мотивацию откладывать и копить личный капитал, то данные издержки являются вполне обоснованными. Согласитесь, что защищенный качественный инвестиционный инструмент не может стоить дешево.

В интернете мы также встретили возражение по поводу того, что комиссии в программе списываются не от прибыли, а от всей суммы под управлением. Мы считаем такое возражение неуместным, так как инвестиционные фонды и управляющие компании, как правило, берут комиссию именно от суммы под управлением, а не только от прибыли. Например, в США на законодательном уровне (the Investment Advisers Act от 1940 года) для всех финансовых компаний запрещено брать комиссии только от прибыли, если у клиента инвестировано менее 1 млн. долларов, так как это побуждает управляющего или брокера брать дополнительные риски. Это абсолютно стандартная практика во всей финансовой индустрии.

Что также важно понимать? Если клиенту какой-то недобросовестный консультант не рассказал о комиссиях в Investors Trust, то в этом случае виноват только консультант, но никак не компания и качество ее услуг. Проект UNIT-LINKED.RU четко расписывает принцип начисления комиссий в материалах и предоставляет информацию своим клиентам открыто и прозрачно. Желаете получить расчет издержек и бонусов конкретно для вашего плана – закажите бесплатный расчет.

Заказать расчет

5. Про гибкость и штрафы за досрочное расторжение.

То, что досрочное закрытие программы можно произвести за вычетом комиссии также не является секретом. Данная информация прописана на сайте компании и в информационных материалах. Условия накопительной предусматривают определенные ограничения и составлены так, чтобы клиент был мотивирован не закрывать свою программу раньше определенного срока. Таким образом, накопительные программы не подходят тем, у кого краткосрочный горизонт планирования и нет финансовой подушки. Важно понимать, что накопительный счет открывают с целью инвестировать долгосрочно, и ликвидность счета не являются приоритетной задачей для данной категории продуктов. С другой стороны, эти планы призваны привить финансовую дисциплину, чтобы инвесторы могли получить выгоду от эффекта усреднения стоимости доллара и сложного процента.  

В стандартном накопительном плане Evolution cбор за досрочное изъятие действует с 1 по 15 год действия контракта и уменьшается с каждым годом. Для программ со сроком 20 и 25 лет после 15 года данный сбор отсутствует полностью. Сбор равен сумме годовых административных расходов за оставшиеся годы контракта на момент досрочного выкупа. Важно отметить, что уже после 7-8 года данный сбор становится не таким существенным, поэтому в случае острой необходимости клиент всегда сможет забрать значительную часть (до 80-90%) своих заработанных и накопленных средств.

Подробные условия содержатся в договоре, который клиент получает при открытии программы. Посмотреть точную величину выкупной суммы можно в специальных расчетах.

Заказать расчет

Вы можете оценить соотношение между стоимостью полиса и выкупной суммой заранее до открытия программы с помощью иллюстрации счета (см ниже).

Пояснения к таблице: стоимость счета – сумма, которая была заработана с учетом всех комиссий и бонусов. Выкупная стоимость – сумма, которую вы можете забрать, если решите закрыть контракт в тот или иной год.

Программа Evolution на 20 лет с ежемесячными взносами $700

Насчет гибкости и страха потерять деньги при отклонении от графика платежей: Важно добавить, что никакого страха потерять весь счет в случае просрочек платежей не может быть. По условиям программы, максимум, что можно потерять — это бонус за лояльность и страховую сумму 1%, если просрочить платежи более чем на 90 дней. В любой ситуации полис все равно продолжит свое действие и все накопления и заработанные проценты останутся в полисе!

Важно отметить: Клиент должен всегда выбирать комфортные суммы и пассивно инвестировать на долгих сроках. Из опыта очевидно, что необходимость ежемесячных взносов очень дисциплинирует. Не каждый способен самостоятельно ежемесячно откладывать деньги, поэтому в программе предусмотрен определенный график платежей.

Преимущества накопительной программы Investors Trust  

Дисциплина – автоматизация накоплений и мотивация инвестировать

Накопительная программа unit-linked полностью автоматизирует процесс накопления. Средства с вашей карты на страховой счет будут поступать полностью автоматизировано согласно заданному графику платежей. Затем поступившие средства будут автоматически распределены в заданных пропорциях в фонды инвестиционного портфеля. В личном кабинете у вас будет удобный инструмент для автоматизированной ребалансировки (см скрин ниже). Интерфейс ITA сделан максимально просто и интуитивно понятно, что очень отличает его от сложных торговых терминалов у брокера.

Все знают, что попытка соблюдать регулярные пополнения счета без дополнительных стимулов на протяжении более 7-10 лет очень сложно. С огромной долей вероятности у инвестора не будет такой финансовой дисциплины, если бы надо было инвестировать через брокера без бонусов за лояльность и полной автоматизации инвестиционного процесса. Таким образом, накопительная программа unit-linked Evolution помогает эффективно создавать личный капитал. Одна из важнейших задач человека по накоплению средств будет решаться полностью в автоматическом режиме.  

Бесплатные пополнения с помощью карты

В накопительных программах Investors Trust счет можно пополнить с помощью банковской карты без каких-либо комиссий. Если сравнивать с брокерским счетом, то его пополнение осуществляется, как правило, с помощью обычного банковского перевода. За него необходимо платить комиссию от 0,05 до 1% в зависимости от выбранного банка, но обычно не меньше 15 долларов. То есть, при регулярных ежемесячных взносах 600 долларов комиссия за пополнение составит минимум 2,5%.

Бесплатные покупки/продажи фондов в Investors Trust

В программе Evolution есть возможность полностью изменять портфель до 15 раз в год бесплатно. Данная услуга входит в тариф. Другими словами, при необходимости вы можете 15 раз в год делать полную бесплатную ребалансировку портфеля, продавая и покупая все фонды в нем. Этого вполне хватает для пассивного инвестора.
При покупке через ITA не взимается комиссионные сборы или первоначальный сборы для входа в фонд. Обычно паевые фонды могут взимать до 5% от первоначального взноса при инвестировании через брокера.

У брокера за каждую сделку купли/продажи у вас будет комиссия. Если допустить, что сбор за покупку каждого фонда составляет примерно 1-2 доллара, то для наполнения портфеля из 10 фондов уйдет сразу 10-20 долларов комиссии. При регулярных пополнениях и покупках затраты на торговые комиссии будут весьма существенные.

Готовые надежные инвестиционные стратегии и проверенные фонды.

Специалисты компании Investors Trust уже отобрали хорошие фонды, в которые безопасно инвестировать. Есть также готовые инвестиционные стратегии на основе фондов BlackRock (самая крупная управляющая компания в мире), за которые не нужно платить финансовому советнику. Грамотный управляющий с лицензией может брать от 1% до 2% от суммы счета за управление ежегодно. Для инвестора, который не хочет платить управляющему и не хочет самостоятельно разбираться с инвестиционных инструментах, готовые стратегии и готовые портфели – оптимальный вариант.

Отложенное налогообложение и отсутствие ежегодной отчетности

Благодаря страховой оболочке программы, налог в рамках unit-linked платится только после закрытия программы при выводе денег. Платить налоги позже намного выгоднее, чем ежегодно. По подсчетам, выгода может составить от 10% от общего капитала. Почитать о всех налоговых выгодах можно в одной из наших статей.

В случае инвестирования через зарубежного брокера или банк необходимо самостоятельно ежегодно подавать декларацию и платить налог 13% от прибыли с учетом валютной переоценки. То есть, вы налоговый агент, и по итогам года самостоятельно будете считать налог и заполнять декларацию. Мало кто хочет иметь дело с налоговой, а c unit-linked ежегодно отчитываться не надо.

Упрощенное наследственное планирование

В страховом полисе вы можете прописать наследников и доли наследования. При этом, необязательно указывать только родственников – это может быть любой человек, которому вы хотите передать наследство. Права на полис можно также передать другому человеку при желании.

В ситуации с любым брокером наследование будет происходить только согласно законодательству или по завещанию (если оно было оформлено). Стоит также упомянуть о налоге на наследство, который в США может достигать 40%. Это особенно актуально для тех, кто держит активы у американского брокера IB.

Защита денег от бывших супругов и кредитов.

В Investors Trust вы получаете специальную трастовую структуру, которая защитит ваши деньги при бракоразводных процессах от нежелательных наследников. Активы завернутые в оболочку страхования жизни не могут быть изъяты даже через суд.

Выводы

Итак, взвесив все “за” и “против” мы можем сделать некоторые заключения.

Кому НЕ подходит накопительный счет в Investors Trust?

  • Тем, у кого краткосрочный инвестиционный горизонт
  • Тем, у кого нет минимальной финансовой подушки
  • Тем, кто хочет разбираться во всем самостоятельно и хочет инвестировать только через зарубежного брокера

Кому подходит накопительная программа?

  • Тем, кто хочет долгосрочно инвестировать в рынок в автоматическом режиме, уделяя процессу минимум времени
  • Тем, кто желают привить финансовую дисциплину и начать создавать личный капитал
  • Тем, кто не хочет ежегодно отчитываться о движении средств по счету и платить налоги
  • Тем, кто хочет передать деньги в наследство в упрощенном порядке только тем, кому он пожелает
  • Тем, кто не желает делить активы при бракоразводных процессах и хочет защитить их от притязаний кредиторов и прочих лиц.

Таким образом, накопительные программы Investors Trust, как и любой финансовый продукт, имеют как свои недостатки, так и преимущества. Для кого-то данные программы очень полезны, а кому-то они не подходят. Каждый должен определиться для себя самостоятельно исходя из конкретных целей и пожеланий. Если речь идет о краткосрочных целях, то лучше выбирать брокера. Для долгосрочной части портфеля чаще всего хорошим решением будет накопительный счет unit-linked в Investors Trust, который решает многие проблемы и помогает избежать лишних хлопот на долгих сроках. А лучше всего для диверсификации иметь сразу все инструменты в портфеле – и счет у брокера и полис unit-linked.

Investors Trust - обзор компании, надежность, рейтинг, принцип работы

Investors Trust Assurance SPC (Инвесторс Траст) — международная страховая компания предоставляющая клиентам доступ к накопительным планам unit-link.  ITA стремится предоставлять клиентам широкие линейки накопительных планов для создания капитала. Компания Investors Trust работает в России с 2012 года и зарекомендовала себя надежным поставщиком финансовых и страховых услуг. В статье разберем компанию и принцип ее работы, а также убедимся в ее надежности.

1. Investors Trust Assurance SPC,  Investors Trust, или , ITA Group 

У ИТА столько названий как же в них разобраться, как действительно называется компания. На сегодняшний день ITA Group – это группа компаний. Является группой международных страховых компаний и дочерних компаний в различных юрисдикциях.

Цель работы компаний — предоставление международным инвесторам доступа к мировым рынкам с помощью линейки контрактов unit-linked. Компания имеет офисы и представительства по всему миру и максимально обеспечивает поддержку клиентов практически 20 часов в сутки.

В статье рассмотрим головную компанию Investors Trust Assurance SPC. ITA образована в 2002 году на Каймановых островах и на сегодняшний день объединяет уже три компании в разных юрисдикциях.

Офисы представлены достаточно широко, но ITA не стремится к тому, чтобы открыть свой офис в каждом регионе . Офис появляется, если на это есть большая необходимость, т.к. компания взяла курс на безбумажный документооборот. Стоит отметить, что доступ ко всем продуктам  обеспечивается онлайн, очень хорошо защищен и достаточно удобен для клиентов.

Информацию о компании общедоступна, ее можно найти на официальном сайте — https://www.investors-trust.com.  Аналогично полностью вся информация о компании Investors Trust есть на сайте регулятора и на сайтах тех объединений куда она входит. Данная статья подробно расскажет о компании и о том, где и как проверить информацию.

2.Investor Trust в цифрах

По сравнению с крупными управляющими компаниями показатели Investors Trust небольшие. Это связано с тем, что компания нацелена  в первую очередь на обычных людей с небольшими размерами капитала.

  1. 52.000 клиентов по всему миру;
  2. Более 1,6 млрд USD под управлением;
  3. Присутствие более чем в 100 странах мира.

Investors Trust (Инвесторс Траст) – это сервисный бутик предоставляющий клиентам доступ к широкой линейки накопительных планов ULIP. ИТА стремится к тому, чтобы максимально облегчит все необходимые действия для клиентов. Поэтому из всех компаний, которые поставляют на мировой рынок продукты unit-linked ITA является лидером с которым никто не может сравниться.  Платформа, которая используется в Инвестор Траст, на сегодняшний день самая передовая.

Что касается личного кабинета клиента, могу сказать, что у других компаний сервис приближается к такому стандарту, но тот максимум который показали Инвесторс Траст пока для многих компаний недостижим, ITA сделали действительно хорошую платформу. Это немного о компании и ее месте на рынке, давайте перейдем к более подробной информации.

3.Регулятор деятельности Investors Trust и нормативно правовая среда
3.1 Каймановы острова

Изначально компания создавалась и существует на Каймановых островах. Каймановы острова — это офшорная зона и территория, которую контролирует Великобритания. Это значит, что Каймановы острова защищенная, стабильная территория. Каймановы острова являются мировым финансовым центром в котором зарегистрировано 100 тыс. компаний из которых 500 банков и jоколо 80 страховых компаний.

Читать

Офшоры часто подвергаются критики, но нужно признать, что у нас есть небольшой выбор, когда речь заходит о создании капитала за пределами России.

Офшорные зоны создавали для того, чтобы работать с международными клиентами. Если брать именно местные компании в конкретной стране, то например , чтобы  открыть клиенту полис в американской компании ему необходимо иметь какое-то отношение к этой стране. Например вид на жительство. 

Чтобы открыть накопительный план европейских компаниях, человеку нужно иметь определенный статус пребывания в стране. Если такого статуса нет, то вряд ли получится открыть контракт. Если клиенту нужно что-то не в России единственный выход это офшоры, потому что с каждым годом вариантов держать деньги за пределами России все меньше.

Например компания General International хорошо работала в России, открывала полисы и с 2017 года перестала принимать клиентов из России. RL360 также замечательно открывали полисы — тоже перестали принимать. Если нужно инвестировать средства за границей, то большой альтернативы в общем-то нет. 

Те клиенты, которые сталкивались с ситуациями обеспечения себе капитала за пределами России, особо сильно не возражают на эту тему. Те кто не сталкивались — после того, как попробуют какие-то деньги куда-нибудь перевести вопросы отпадают. Все сложнее и сложнее это делать, причем речь не идет о каких-то криминальных деньгах, речь идёт законопослушных гражданах.

 

Читать

На Каймановых островах работу Investors Trust  контролирует CIMA.

3.2 Деятельность ITA  контролирует CIMA — Валютное Управление Каймановых островов

Контролирует и регулирует деятельность компании Валютное управление Каймановых островов Cayman Islands Monetary Authority (CIMA). CIMA  жёсткий регулятор, который предъявляет достаточно высокие требования к компаниям, в частности, по страхованию жизни они пожалуй  одни из максимальных на сегодняшний день. CIMA фактически выполняет функции центрального банка — регулирование и надзор в финансовом секторе. Помимо прочих компаний CIMA также проверяет и регулирует деятельность Investors Trust, это можно проверить на официальном сайте CIMA — https://www.cima.ky

Посмотреть как проверить лицензию ITA👇

3.3 Рейтинг

Рейтинги компании достаточно высокие. Мировое рейтинговое агентство A.M.Best специализируется на рейтингах страховых компаний и недавно повысило рейтинг финансовой устойчивости Investors Trust Assurance SPC до уровня А- (отличный). Рейтинги можно проверить на сайте A.M.Best краткая информация бесплатна, чтобы получить полный отчет, нужно будет заплатить 100$. Но небольшой отчет вы можете найти на сайте самой Investors Trust:

Т.к. компания преобразовалась в группу компаний, то данный рейтинг присвоен пока конкретной компании – Investors Trust Assurance SPC, та которая зарегистрирована на Каймановых островах с 2002 года. Сейчас ITA ведут переговоры, чтобы рейтинг присвоили на всю группу компаний.

3.4 Профессиональное признание

Компания Investors Trust Assurance SPC  состоит в международной организации, которая объединяет страховщиков по всему миру — AILO. На сайте компании — https://www.ailo.org, можно посмотреть и найти списки компаний, которые являются членами сообщества. Членство в этой организации важно для всех страховых компаний, потому что вступая в AILO у компании наступает субсидиарная ответственность. Это значит, что AILO создает стандарты оказания услуг по страхованию  и все ее члены должны соблюдать эти стандарты. AILO занимается:

  1. Представлением интересов участников перед правительствами, регулирующими органами, страховыми и другими торговыми органами для оказания помощи участникам в развитии.
  2. Мониторингом предлагаемых законодательных, нормативных, налоговых и других мер политики с целью влияния на разработку политики в соответствующих юрисдикциях.
  3. Поощрением честности и профессионализма своих членов и продвижение этих стандартов правительствами, СМИ и другими каналами.
  4. Предоставлением форума, через который участники могут обсуждать вопросы, представляющие общий интерес, рыночную информацию, а также развитие и обмен знаниями.
  5. Все члены обязаны соблюдать правила, изложенные в Уставе Ассоциации. В настоящее время членами являются трансграничные страховщики и связанные компании из нескольких юрисдикций.

Проверить членство Investors Trust в AILO можно следуя простым шагам:

Наряду с членством в профессиональных сообществах ITA также имеет награды, которые свидетельствуют о признании компании на рынке финансовых услуг.

3.5 Награды

В 2019 году флагманский продукт ITA — S&P500 Index, получил мировое признание и награду —  BEST INTERNATIONAL SAVINGS PLAN FROM INTERNATIONAL ADVISER.

3.6 Отчетность

Компания ITA регулярно подвергается аудиторским проверкам сдает финансовую отчетность в аудиторскую компанию KPMG. KPMG в свою очередь после проведения проверок регулярно передает информацию о проверке в рейтинговые агенства, которые на основании проверок выпускают рейтинги компании.

4.Что значит (SPC) в названии Investors Assurance SPC

Полное название Investors Trust – Investors Assurance SPC, где SPC — это Segregate Portfolio Company. Это значит, что Инвестор Траст использует подход сегрегированного портфеля, в котором средства клиентов отделены от самой компании и хранятся в банке-костодиане. Такими банками для ITA служат Merrill Lynch Bank of America и ВВН (Brown Brothers Harriman).

Читать

Дело в том, что по закону компании с аббревиатурой SPC  обязаны хранить средства клиентов отдельно от своих средств. В случае Инвесторс Траст за этим следит CIMA. Это значит, что средства клиентов полностью отделены от компании и находятся в безопасности и если даже ITA обанкротится, то средства клиентов останутся нетронутыми.

Если все же произойдет банкротство компании, то клиенту необходимо будет обратиться в Валютное Управление Каймановых островов с полисом и подтвердить свою личность. Далее человек решает, что делать с активами. Можно их продать и вывести средства на свой банковский счет или перевести в другую компанию, которая дает клиентам доступ к контрактам unit-linked.

5.Обслуживание клиентов

Обслуживают клиентов разные офисы ИТА по всему миру, получается что охвачено максимально возможное количество часовых поясов. У клиентов есть  возможность почти 20 часов в сутки получать ответы. При этом зоны ответственности поделены, например англоязычная запросы можно получать 20 часов сутки, русскоязычные немного меньше, т.к. поддержка находится в Майами и Уругвае и Малайзии.

ITA предоставляет один из самых качественных сервисов посредством электронного документооборота. Это говорит о том что в офисах компании некому общаться с клиентом. Пример банк Тинькофф — не имеет офисов для приема клиентов, но если клиенту очень нужно и он будете настаивать — могут пустить внутрь. Тоже самое с ИТА у нее нет офисов для приема клиентов — она работает через рекомендателей.

ИТА официально не присутствует на территории России, соответственно никто не может официально представлять её интересы. Консультанты, которые cотрудничают с ИТА являются — рекомендателями компании.

6.Ответственность консультанта перед Investors Trust

Информацию по работе компании и ее продуктах можно получить у консультантов, которые сотрудничают с компанией. Каждый консультант несёт ответственность перед ИТА за клиентов. Именно консультант первично проверяет клиента —

  1. Подлинность личности;
  2. Происхождение доходов;
  3. Другую информацию.

Консультант несет ответственность в соответствии с законодательством вплоть до уголовной. Дело в том, что ITA очень серьезное внимание уделяет противодействию отмывания денежных средств. Каждый консультант ежегодно проходит тест ПОД. Пройдя этот тест  консультант  ознакомлен со всеми условиями и берет на себя обязательства и ответственность за достоверность данных и информации о клиенте.

7.Что Investors Trust делает для клиентов

Unit-linked продукты — это возможность инвестировать деньги на международном фондовом рынке в оболочке страхового полиса. Клиенту предоставляется доступ к самым различным продуктам с ограниченной или открытой архитектурой. Клиенты могут инвестировать совершенно свободно, при этом структура владения этими активами немножко изменяется. Получается, что клиент владеет полисом и непосредственно в полис уже входят активы.

Клиентам не нужно оповещать налоговую об открытии страхового полиса, потому что по самой структуре в полисе денег нет, они появляется только при наступлении страхового случая. Юридически это выглядит таким образом, что активы записаны на полис, полис принадлежит клиенту — владение непрямое. Отсюда и появляются плюсы полиса unit-linked:

  1. Отсутствие необходимости платить налоги например продали одни фонды купили другие. В плюсе вы или в минусе в любом случае налоги платить необходимости нет, потому что прямого владения не было. Заплатить налоги нужно будет после завершения программы.
  2. Прямое наследование с помощью указания бенефициаров в полисе.
  3. Защита от посягательства 3-их лиц. На страховой полис нельзя обратить взыскание.

Если человеку нужны плюсы контракта unit-linked для долгосрочных инвестиций и создания капитал, то можно воспользоваться линейкой продуктов Investors Trust и открыть накопительную программу.

8.Что нужно для открытия контракта в ИТА

Для открытия контракта необходимо предоставить:

  1.  Документ подтверждающий личность — заграничный паспорт, водительское удостоверение;
  2.  Документ подтверждающий адрес (прописку) — паспорт гражданина, счет за коммунальные услуги, выписка из банка.
  3. Небольшую анкету с данными о здоровье, бенефициарах и общей информацией.

После получения этих документов ITA проверит их и даст ответ может ли человек открыть полис. Необходимо учитывать, чтобы счет для перевода денег в полис был открыт на имя держателя полиса. Желательно чтобы везде фигурировали ФИО, в точности как написано в загранпаспорте, т.к. ИТА отслеживает транзакции и при пополнении полиса и при выводе средств.

В завершение

Исходя из вышеперечисленной информации можно сделать вывод, что компания Investors Trust Assurance SPC является международной страховой компанией признанной профессиональным сообществом. Компания имеет высокие рейтинги и контролируется финансовыми органами в различных частях мира. Средства клиентов находятся в безопасности, которую обеспечивает структура сегрегированного портфеля.

С помощью накопительных планов unit-linked человек может создавать себе капитал, целевые фонды и защитные механизмы по средствам инвестиций на мировом фондовом рынке. Накопительные планы unite-linked помогут инвестировать на автопилоте с отложенным налогообложением и защитой капитала от посягательства 3-их лиц.  Клиентом компании может стать человек со стабильным доходом, имеющий какие-то накопления и инструменты, которому необходимо добавить в свой портфель накопительный защитный план unite-linked.

On-line👆консультация

До встречи!

С уважением,

Алексей Протасевич
финансовый советник

Вся правда об INVESTOR TRUST

Ранее я уже писал на эту тему:

https://tele.click/investacade... ,https://tele.click/investacade... . Да, одно время я и правда думал, что этот продукт может помочь в решении вопросов, с которыми сталкивается основная часть людей, но после более глубокого изучения - пришел к выводу, что нет. Он имеет место быть, но явно не для широкого пользования, а решения конкретных задач.

Большое спасибо подписчику, что согласился поделиться своим опытом по работе с этим продуктом и “советниками”, которые его продают всем.

По ссылке описан опыт от первого лица: https://teletype.in/@investsovetnik/HkCiELF24.

Хочу сделать дополнение к этой истории.

Ни одна компания не будет работать себе в минус, а поэтому все эти “плюшки”, “бонусы”, программы лояльности - это лишь элемент продажи! Чем проще и понятнее система для личных финансов - тем она надежнее.

Обычно, “советники”, формируя портфели в рамках этих полисов, покупают взаимные фонды, которые тоже будут сдирать конскую комиссию, когда можно было подобрать альтернативные ETF с более дешевым обслуживанием! Ниже пример портфеля из статьи подписчика:

- Franklin U.S. Opportunities Fund

- EMERGING MARKETS FUND A-USD от Fidelity

- PACIFIC FUND A-USD от Fidelity

- Global property equities fund A2 usd

- Investec European Equity Fund

- Templeton Global Bond Fund

Специально открыл и посмотрел их структуру, комиссии, результаты. Учитывая специфику построения графиков доходности могу вам сказать, что фонды используют все, чтоб сделать их более крутыми. Это значит, что там плюсуется все то, что может плюсоваться (дивиденды и купоны), но не вычитается то, что должно (комиссии). (но даже этот факт некоторым не помог обойти их собрата ETF). Тем самым может показаться, что они всегда лучше рынка, но на деле, если свести все к нужной математике получим, что 92% фондов проигрывают рынку. А вы конечном счете кормите всю ту араву. Я не говорю, что взаимные фонды - это плохо! Есть и хорошие, но среди десятков тысяч их еще попробуй найди. Итого получается,что средняя комиссия по этим фондам свыше 2%. Поэтому получается: сначала вы платите все комиссии фондам, потом забирает свои комиссии сам Investor Trust (размер которых можно увидеть в истории) и вдобавок ко всему, советник добавляет вам в личном кабинете еще и плату за управление портфелем. А управления, как такового и нет, как понятно из отзыва.

Для сравнения, средние комиссии по данным направлениям в ETF, редко, когда бывают выше 0,5%, а зачастую около 0,1-0,3%.

Но чтобы человеку было проще согласиться, дают плюшку в виде бонусов от компании, освобождение от уплаты налогов, пока деньги внутри полиса (но после налог все равно придется оплатить!!!) и конечно же в случае смерти страховую выплату бенефициарам в размере 101% от текущего баланса счета. (какая щедрость! не находите?!).

Поэтому, я считаю, что этот продукт не подходит для широкого использования обычному человеку и станет для него скорее обузой, чем решением. Лучше будет открыть обычный брокерский счет и просто следовать плану. Но зато в любой момент у вас есть возможность забрать деньги без штрафов, не платите гору не нужных комиссий, имеете широкий выбор инструментов и в разы меньшие комиссии за совершение операций.

А если необходимо оптимизировать налогообложение, лучше воспользоваться структурированием капитала! Эффективнее, дешевле и куда более надежнее.

Конечно армия “советников” которые продают этот продукт набросятся на меня доказывая, что все не так, но их тоже можно понять, там очень ХОРОШАЯ комиссия за продажу подобного полиса, а если еще комиссию за управление подключить, дальше можно не работать.

В конечном счете каждый делает свой выбор, но я надеюсь, что теперь он будет более взвешенным и аргументированным.

Если у вас есть своя история, которой бы хотели поделиться - пишите @inwestsovetnik и она может быть опубликована на канале.

П.с.
Автор решил досрочно закрыть программу и вывести средства. Оставил заявку и получил расчет, что в случае досрочного расторжения он потеряет половину уже вложенных средств. ПОЛОВИНУ! А знаете почему? Потому что это те комиссионные, которые получил советник, советник, который привел этого советника, компания и т.д. Не могут же они себе в минус сработать;)

Наш Фонд | Инвесторы Траст

Наши основатели - опытные руководители в сфере доверительного управления и управления инвестициями - определили возможности для бизнеса, когда более крупные финансовые учреждения начали недооценивать важность персонального обслуживания и начали переводить состоятельных клиентов в универсальные центры обслуживания. Мы полагали, что доверительные и инвестиционные клиенты, которых направляют в такие центры обработки вызовов, будут ценить советы и индивидуальное обслуживание местного профессионального фидуциара.Мы стремились создать компанию, глубоко ориентированную на клиентов - понимание их потребностей, предоставление рекомендаций и предоставление инвестиционных решений, которые помогут им в достижении их целей.

В начале 2004 года была создана Investors Trust Company как дочерняя компания Investors Title Company со штаб-квартирой в Чапел-Хилл, Северная Каролина. Сегодня Investors Trust продолжает предоставлять клиентам индивидуальные, объективные консультации и исключительное обслуживание.

Наше стремление постоянно ставить клиентов на первое место помогло Investors Trust стать одной из ведущих консалтинговых компаний по управлению инвестициями и финансовому планированию в Северной Каролине с активами под управлением примерно на 1 миллиард долларов.

Клиенты Investors Trust Company, прежде всего, уникальны. У каждого есть особые заботы, потребности и стремления.

Мы относимся к нашим клиентам соответственно.

Доверие и внимание

В Investors Trust мы обеспечиваем высочайший уровень обслуживания, действуя в качестве доверенного лица. Мы всегда стремимся предоставлять объективные советы, которые представляют ваши интересы, а не наши собственные. Прозрачность - ключ ко всему, что мы делаем. Мы заранее полностью раскроем наши сборы и любые другие расходы.Мы обеспечиваем индивидуальный подход и личное взаимодействие с преданной командой специалистов.

Нанимайте хороших людей

Мы верим в наших сотрудников и инвестируем в их накопленный опыт, непрерывное образование, а также их профессиональное и личное благополучие. В свою очередь, мы ожидаем, что они превзойдут ожидания на рабочем месте, с нашими клиентами и в наших сообществах.

Поощрение сотрудничества

Значимое понимание и инновации рождаются благодаря совместному мышлению.Когда наши клиенты нанимают нас, они нанимают команду, а не отдельного человека.

Широта опыта

Мы стремимся быть единственным местом, куда можно обратиться по всем вашим финансовым вопросам. Наша преданная своему делу команда может решить широкий круг вопросов, от исследования запасов до преимуществ различных «разновидностей» трастов.

Три стратегии создания и поддержания доверия инвесторов | EY

Узнайте о факторах, которые могут создать или подорвать доверие ключевой заинтересованной стороны - ваших инвесторов.

Организациям необходимо сосредоточиться на стратегиях, которые будут укреплять и поддерживать доверие инвесторов. Инвесторы - это заинтересованные стороны, которые на самом деле определяют общую ценность организации, поскольку они либо поддерживают, либо теряют доверие к организации с течением времени. Доверие инвесторов действительно определяется стратегией бизнес-целей компании и ее аппетитом к эффективности (риску). Четкое разъяснение этих элементов инвесторам с течением времени имеет решающее значение.

Ключевые факторы доверия инвесторов

Доверие инвесторов требует последовательности и прозрачности.

Инвесторы ожидают хорошо информированных и хорошо прогнозируемых результатов из года в год. Будь то недавно созданный стартап или компания из списка Fortune 100, соответствие этим ожиданиям имеет решающее значение независимо от размера организации. Инвесторы также ищут здоровый баланс, рассчитанный на рост и достаточно консервативный, чтобы противостоять сложным рыночным условиям.

Инвесторы ценят организации с четко сформулированными стратегиями, которые реализуют определенную стратегию и сообщают об общей эффективности бизнеса по сравнению со стратегией.Прозрачность играет важную роль в укреплении финансового доверия.

Доверие инвесторов растет, когда организации принимают экологические, социальные и управленческие принципы (ESG).

Инвесторы награждают организации, которые принимают факторы ESG, потому что это помогает им лучше понять культуру, поведение организации и сосредоточиться на устойчивой работе. Они ищут организации с четко определенными обязательствами в отношении ESG, которые могут продемонстрировать и измерить прогресс в достижении публично заявленных целей.

Все чаще инвесторы в государственные, частные и некоммерческие организации определяют, куда направить средства через призму ESG. Например, с экологической точки зрения инвесторы ищут организации, которые занимаются возобновляемыми источниками энергии и / или занимаются проблемами изменения климата, как рычаги для поддержания долгосрочных результатов. С социальной точки зрения инвесторы ценят организации, которые справедливо относятся к своим сотрудникам и клиентам и используют инклюзивную рабочую силу для стимулирования роста организации.С точки зрения управления доверие инвесторов повышается, когда руководство организации демонстрирует культуру подотчетности и рассматривает эффективные методы управления как конкурентное преимущество.

Доверие инвесторов укрепляется, когда организации полностью принимают инновации.

Инвесторы ожидают, что организации будут гибкими, приспосабливаясь к изменениям на рынке с помощью инновационных продуктов или услуг, которые подпитываются технологиями и реакцией на новые бизнес-модели. Инвесторы хотят видеть, что организация разумно использует технологии для поддержания производительности сегодня, но также и для будущего роста.

Инвесторы ожидают, что высокопроизводительные организации будут иметь глубоко встроенные цифровые процессы, которые улучшат общую эффективность и результативность операций. Инвесторы видят в организациях, которым доверяют, те, которые действуют быстро - и точно - на волнах технологических потрясений. Например, инвесторы ценят организации, которые внедряют новые цифровые технологии (искусственный интеллект (ИИ), мобильные приложения, роботизированную автоматизацию процессов, цифровую языковую обработку и т. Д.).) для ускорения запуска новых продуктов и / или услуг для ускорения роста.

Как завоевать доверие инвесторов: 7 советов инвестиционным консультантам

Как профессионал в области управления инвестициями, вам необходимо завоевать доверие своих клиентов. Что заставляет их доверять вам?

  • Показывая им, что вы понимаете их потребности на основе их предпочтений
  • Использование правильного режима связи для правильного содержания
  • Быстро реагировать на изменения на рынке или при возникновении кризисов

В этой статье мы рассмотрим шаги, которые вы можете предпринять, чтобы повысить доверие инвесторов к вашим рекомендациям:

  • Отправка нужных сообщений нужному клиенту в нужное время
  • Использование наилучшего способа связи для содержания
  • Изучение того, как справиться с резким увеличением количества запросов клиентов после стихийного бедствия
  • Использование платформы унифицированных коммуникаций для построения прочных отношений, основанных на доверии

Инвестиционные консультанты защищают свой главный актив с помощью унифицированных коммуникаций Учить больше

Как инвесторы относятся к своим инвестиционным консультационным фирмам?

События 2020 года привели к высокой волатильности рынков.Это было трудное время для инвестора, и неопределенность сохраняется. Как инвестиционным консультационным фирмам поддерживать свою клиентскую базу в это непростое время?

Ответ кроется в их способности устанавливать доверительные отношения с инвесторами. Исследование Spectrem Group показало, что 29% инвесторов выбирают инвестиционного консультанта, потому что этот человек честен и заслуживает доверия. Для сравнения, только 18% инвесторов выбирают инвестиционного консультанта из-за его послужного списка.

Исследование Spectrem Group также показало, что 83% инвесторов доверяют своим консультантам, потому что они следят за интересами своих клиентов, в то время как 61% считают, что их советники активно общаются с ними.

Уже недостаточно предложить инвесторам универсальный канал связи. Сегодняшние инвесторы ожидают и заслуживают большего. Чтобы оправдать эти ожидания, необходимы инвестиционные консультанты, которые позволят продумать и приложить усилия для разработки всеобъемлющей коммуникационной стратегии.Это отнюдь не простая задача, но стоит приложить усилия, чтобы узнать, какие каналы предпочитают инвесторы, на детальном уровне.

Например, у разных возрастных групп есть свои предпочтения в общении. Миллениалы (родившиеся в период с начала 1980-х до середины 1990-х) представляют собой 30-миллионный блок инвесторов. Согласно исследованию Accenture, 63 процента инвесторов-миллениалов хотят иметь мобильную платформу, которая напрямую подключается к специалистам по управлению инвестициями. Аналитики Broadridge добавляют, что чуть более 15% миллениалов хотят общаться со своими инвестиционными консультантами по телефону; Напротив, чуть менее 40% бэби-бумеров предпочитают телефонные разговоры с консультантами.Если инвесторы не понимают коммуникативных предпочтений своих клиентов, они могут потерять их - по оценкам аналитиков, от 65 до 95% детей клиентов увольняют советников своих родителей после унаследований их денег, потому что советник не строит с ними отношений. .

Какие шаги могут предпринять инвестиционные консультационные фирмы, чтобы завоевать доверие клиентов?

Имея в виду эту статистику, давайте рассмотрим некоторые ключевые шаги, которые инвестиционные консультационные фирмы могут предпринять, чтобы завоевать доверие клиентов:

  • Будьте активны при общении
  • Выберите правильное решение для общения
  • Общайтесь с инвесторами по их предпочтительному каналу
  • Сделайте так, чтобы инвесторы могли легко связаться с вами по предпочитаемому им каналу
  • Своевременно отвечать на запросы инвесторов
  • Поделитесь своими знаниями и опытом
  • Протяни руку, чтобы показать свою заботу

Будьте активны при общении

Проактивное общение - один из краеугольных камней построения доверия с инвесторами.Если есть проблема с их портфолио, они не хотят ждать, чтобы узнать об этом; они хотят знать сейчас.

Мы проиллюстрируем это двумя примерами: глобальная финансовая остановка в 2008 году и кризис общественного здравоохранения, разразившийся в 2020 году. В 2008 году профессионалы по управлению инвестициями узнали, что для поддержания доверия своих клиентов они должны проявлять инициативу в общении. Они не могли молчать перед лицом экономического коллапса, иначе они навсегда потеряли бы клиентов.

По мере того, как кризис общественного здравоохранения распространился по миру в 2020 году, инвесторы обратились к своим консультантам в рекордном количестве.В период с февраля по март того же года спрос на услуги консультантов подскочил на 47%.

Однако для упреждающего взаимодействия (и для упрощения упреждающего взаимодействия) вам нужна правильная технология.

Выберите правильное решение для общения

Правильное решение для облегчения простого и эффективного общения между вами и инвесторами - это платформа унифицированных коммуникаций.

Унифицированные коммуникации - это программное обеспечение, которое включает в себя следующие возможности:

  • Обмен сообщениями (с помощью текстовых сообщений и чат-ботов)
  • Голосовой вызов
  • Видеосвязь
  • Видеоконференцсвязь
  • Обмен файлами
  • Факс
  • Индикатор присутствия

Все эти возможности объединены в единую платформу.С платформой унифицированных коммуникаций вы экономите время и деньги, потому что вам не нужно использовать несколько точечных систем для обмена информацией с другими. Более того, унифицированные коммуникации упрощают внешние коммуникации, поэтому легко проактивно общаться с клиентами.

Преобразуйте свой инвестиционный консалтинговый бизнес с помощью безопасных облачных коммуникаций Учить больше

Общайтесь с инвесторами по их предпочтительному каналу

Глобальный кризис здравоохранения 2020 года изменил способ общения клиентов с профессионалами в области управления инвестициями; кроме того, изменились предпочтительные каналы связи инвесторов:

  • 58% использовали телефонные звонки впервые
  • 46% использовали электронную почту
  • 36% использовали видеочат (и 9% предпочитают этот канал всем остальным, причем миллениалы чаще всего используют этот канал)

Что более важно знать, так это то, что 62% инвесторов будут полностью или частично поддерживать эти новые каналы связи в будущем.

Инвесторы имеют очень конкретные мысли о том, как профессионалы в области управления инвестициями должны общаться с ними. Хотя электронная почта является неизменным фаворитом, другие каналы быстро набирают силу:

  • 29% предпочитают текстовые сообщения
  • 26% предпочитают информационные бюллетени
  • 26% предпочитают личные занятия

Платформа унифицированных коммуникаций поддерживает множество каналов (электронная почта, текстовые сообщения и видеоконференции), что позволяет вам общаться с инвесторами так, как они хотят.Это очень важная возможность, поскольку она дает инвестиционным консультационным фирмам гибкость, необходимую им для передачи правильного сообщения в нужное время.

Например, в экстренной ситуации текстовые сообщения быстро доставляют информацию всей вашей клиентской базе. Видеочаты или телефонные звонки позволяют консультантам оценивать интерес клиентов, а чат-боты помогают инвесторам уточнить свои цели с самого начала.

Сделайте так, чтобы инвесторы могли легко связаться с вами по предпочитаемому им каналу

Специалисты по управлению инвестициями понимают, что, когда они не слушают клиентов и не принимают во внимание их предпочтения, клиенты уходят.В июньском опросе 2020 года, проведенном Natixis Investment Managers, более двух третей консультантов заявили, что неспособность общаться так, как ожидал клиент, заставит клиента покинуть фирму. Шестьдесят четыре процента консультантов считали, что игнорирование клиентов приведет к их потере.

Платформа унифицированных коммуникаций помогает вам общаться с вашими клиентами через предпочтительный для них канал - по телефону, видеозвонкам или текстовым сообщениям, вы строите и укрепляете мост к лучшему общению и, в конечном итоге, большему доверию.

Своевременно отвечать на запросы инвесторов

В интервью, опубликованном в январе 2021 года, фидуциарный советник по инвестициям Билли Лантер заметил: «Телефонный звонок или электронное письмо, которое не возвращается, могут нанести значительный ущерб». Инвесторы доверяют вам свои активы, и они хотят знать, что если у них возникнет вопрос, вы быстро ответите на него. В противном случае вы потеряете их доверие.

Благодаря платформе унифицированных коммуникаций своевременно отвечать на запросы инвесторов очень просто.Платформы унифицированных коммуникаций работают как на мобильных устройствах, так и на настольных компьютерах, поэтому, где бы вы ни находились, вы можете ответить на вопрос инвестора. Например, если вы разговариваете по телефону с другим клиентом, вы можете написать кому-нибудь, чтобы сообщить ему, что вы перезвоните ему. Вы также можете настроить параметры маршрутизации, чтобы инвесторы могли быть направлены к тому, кто может им немедленно помочь.

Точно так же, когда объемы звонков резко возрастают в ответ на колебания рынка, платформы унифицированных коммуникаций позволяют инвестиционным консультантам определять приоритеты входящих звонков от особых клиентов, определять входящие приоритеты и соответствующим образом самостоятельно управлять вариантами звонков.

Поделитесь своими знаниями и опытом

Исследование, проведенное инвестиционным консультантом Vanguard, показывает, что клиенты хотят, чтобы их инвестиционные консультанты рассказывали им о рынках, чтобы они принимали правильные решения. Один из способов сделать это - поделиться своими знаниями и опытом с помощью статей, презентаций и вебинаров.

Платформа унифицированных коммуникаций позволяет быстро и легко обмениваться информацией с инвесторами. Сообщения позволяют уведомлять их о недавно опубликованных статьях, а возможности видеоконференцсвязи позволяют им присоединяться к информативным вебинарам.

Протяни руку, чтобы проявить заботу

Еще один способ завоевать доверие - обратиться к инвесторам, чтобы показать им, что вы заботитесь о том, что происходит в их жизни. В интервью US News & World Report финансовый советник Ширли Энн Робертсон объяснила, что она проводит сезонные мероприятия для клиентов. Эти мероприятия показывают клиентам, что они для финансовых консультантов больше, чем просто число.

После мероприятия Робертсон отметила, что она следит за клиентами, чтобы спросить, есть ли у них какие-либо проблемы или просьбы.С помощью платформы унифицированных коммуникаций вы можете координировать и даже автоматизировать обмен сообщениями с клиентами по их предпочтительному каналу.

Платформы унифицированных коммуникаций позволяют проводить виртуальные встречи с клиентами. Вы можете встретиться один на один, а также провести образовательные семинары, используя одно и то же программное обеспечение. Платформа унифицированных коммуникаций позволяет вам обеспечить индивидуальный подход, даже если вы не можете встретиться лично.

Платформа объединенных коммуникаций RingCentral помогает завоевать доверие инвесторов за счет улучшения коммуникаций Надежная многофункциональная платформа унифицированных коммуникаций

RingCentral помогает инвестиционным консультантам укреплять доверие своих клиентов, обеспечивая эффективное и простое общение.Чтобы узнать больше, получите демоверсию.

Brookfield купит гостиничный операторский фонд для инвесторов

Фотоиллюстрация Брайана Кингстона из Brookfield Property Partners (Brookfield, iStock)

Изо всех сил испытывающий трудности фонд гостеприимства передает свой контроль Brookfield Asset Management через процесс банкротства.

Hospitality Investors Trust ведет переговоры о сделке, которая предоставит Brookfield финансовый контроль над ее 100 отелями в рамках возможной подачи заявки по главе 11, сообщает Bloomberg News.

Генеральный директор Hospitality Investors Trust Джонатан Мельман

У траста не хватает денег для финансирования своих обязательств, и Brookfield, его крупнейший инвестор, может быть его единственным источником дополнительной ликвидности, сообщает издание. Компания по управлению активами владеет всеми привилегированными акциями на сумму 441 миллион долларов.

В декабре Hospitality Investors Trust превратила оплату наличными в оплату натурой, чтобы сохранить ликвидность.

REIT в основном владеет брендами Hilton, Marriott и Hyatt.Ранее известный как American Realty Capital Hospitality Trust, он подвергся критике из-за инвестиционной сделки 2017 года, которая дала Brookfield существенный контроль над компанией и вынудила Hospitality Investors приостановить распределение акций.

Hospitality Investors входит в число растущего числа гостиничных компаний США, которые рассмотрели вопрос о банкротстве для решения проблем, вызванных пандемией Covid-19.

Калифорнийская компания REIT Sunstone Hotel Investors передала контроль над Hilton Times Square своему специальному сервисному агенту Torchlight Investors в декабре.Ashford Hospitality Trust отказалась от портфеля из 13 отелей, пытаясь сдержать убытки и возясь с соглашениями о воздержании, чтобы избежать дефолтов.

По сообщению Bloomberg News,

Hospitality Investors Trust находится под отсрочкой со своими мезонинными кредиторами до 30 июня. Ссуда ​​была изменена, чтобы включить новый график погашения и исключить возможность неисполнения обязательств по заявлению о банкротстве.

[Bloomberg News] - Кордилия Джеймс

Связаться с Кордилией Джеймс

• Доверие инвесторов к Reddit 2021

• Доверие инвесторов к Reddit 2021 | Statista

Другая статистика по теме

Пожалуйста, создайте учетную запись сотрудника, чтобы иметь возможность отмечать статистику как избранную.Затем вы можете получить доступ к своей любимой статистике через звездочку в заголовке.

Зарегистрироваться

Пожалуйста, авторизуйтесь, перейдя в «Моя учетная запись» → «Администрирование». После этого вы сможете отмечать статистику как избранную и использовать персональные статистические оповещения.

Аутентифицировать

Сохранить статистику в формате.Формат XLS

Вы можете загрузить эту статистику только как премиум-пользователь.

Сохранить статистику в формате .PNG

Вы можете загрузить эту статистику только как премиум-пользователь.

Сохранить статистику в формате .PDF

Вы можете загрузить эту статистику только как премиум-пользователь.

Показать ссылки на источники

Как премиум-пользователь вы получаете доступ к подробным ссылкам на источники и справочной информации об этой статистике.

Показать подробные сведения об этой статистике

Как премиум-пользователь вы получаете доступ к справочной информации и сведениям о выпуске этой статистики.

Статистика закладок

Как только эта статистика будет обновлена, вы сразу же получите уведомление по электронной почте.

Да, сохранить как избранное!

... и облегчить мне исследовательскую жизнь.

Изменить параметры статистики

Для использования этой функции вам потребуется как минимум Одиночная учетная запись .

Базовая учетная запись

Познакомьтесь с платформой

У вас есть доступ только к базовой статистике.
Эта статистика не включена в в вашем аккаунте.

Единая учетная запись

Идеальная учетная запись начального уровня для индивидуальных пользователей

  • Мгновенный доступ к статистике 1 м
  • Скачать в формате XLS, PDF и PNG
  • Подробные ссылки

59 $ 39 $ / месяц *

в первые 12 месяцев

Корпоративный аккаунт

Полный доступ

Корпоративное решение, включающее все функции.

* Цены не включают налог с продаж.

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Дополнительная статистика

Узнайте больше о том, как Statista может поддержать ваш бизнес .

Брансуик. (18 марта 2021 г.).Средняя оценка доверия, присвоенная Reddit институциональными инвесторами в США, Великобритании и Канаде с 2018 по 2021 год [График]. В Statista. Получено 8 июня 2021 г. с сайта https://www.statista.com/statistics/1237243/investor-trust-in-reddit/

Brunswick. «Средний балл доверия, присвоенный Reddit институциональными инвесторами в США, Великобритании и Канаде с 2018 по 2021 год». Диаграмма. 18 марта 2021 г. Statista. По состоянию на 8 июня 2021 г. https://www.statista.com/statistics/1237243/investor-trust-in-reddit/

Brunswick.(2021 г.). Средняя оценка доверия, присвоенная Reddit институциональными инвесторами в США, Великобритании и Канаде с 2018 по 2021 год. Statista. Statista Inc. Дата обращения: 8 июня 2021 г. https://www.statista.com/statistics/1237243/investor-trust-in-reddit/

Brunswick. «Средний рейтинг доверия, присвоенный Reddit институциональными инвесторами в США, Великобритании и Канаде с 2018 по 2021 год». Statista, Statista Inc., 18 марта 2021 г., https://www.statista.com/statistics/1237243/investor-trust-in-reddit/

Brunswick, Средний балл доверия, присвоенный институциональными инвесторами Reddit в США, Соединенное Королевство и Канада с 2018 по 2021 год, Statista, https: // www.statista.com/statistics/1237243/investor-trust-in-reddit/ (последнее посещение - 8 июня 2021 г.)

Сохранение доверия инвесторов во время смены генерального директора

Недавнее исследование FTI consulting показало, что, хотя репутация генерального директора неизменно важный фактор в инвестиционных решениях, важность которого возрастает во время смены генерального директора. Исследование показало, что 39% инвесторов, скорее всего, продадут акции исключительно на основании полномочий генерального директора. Поэтому понятно, что новый генеральный директор, не доказавший свою роль лидера компании, борется с более высокими ставками, чем состоявшийся руководитель.

Кроме того, Эдельман утверждает, что коммуникация компании может повысить рыночную стоимость компании до 10% в течение первых 10 дней после смены генерального директора. Итак, в это нестабильное время, когда так много на кону, как новый руководитель - и вся команда корпоративных коммуникаций - может использовать свою коммуникационную стратегию для поддержания доверия инвесторов и обеспечения плавной смены генерального директора?

Сосредоточьтесь на укреплении доверия к новому генеральному директору

То же исследование показало, что при оценке нового генерального директора инвесторы больше всего интересуются его или ее послужным списком.Все, что команда по связям с общественностью может сделать для повышения доверия - от освещения предыдущих достижений нового руководителя до ссылок на бывших коллег и клиентов - вероятно, поможет сохранить доверие инвесторов на протяжении всего смены генерального директора.

Продемонстрируйте знакомство нового генерального директора с компанией и отраслевыми ноу-хау

Хотя нельзя упускать из виду обаяние и стиль руководства, они не так важны, как бизнес-ноу-хау нового руководителя. Поэтому во время смены генерального директора очень важно, чтобы новый руководитель при поддержке команды по связям с общественностью демонстрировал четкое понимание истории, проблем и видения компании, а также ее места в отрасли.

Согласование обмена сообщениями с акционерами на протяжении всего переходного периода

Когда инвесторы начинают получать разные сообщения в пресс-релизах, а не в письмах акционерам и в заявлениях о прибылях и убытках, именно тогда они начинают задаваться вопросом, что происходит за кулисами - не уверены ли компания в новом руководстве или скрывает какие-то внутренние проблемы.

Чтобы смена генерального директора не подорвала доверие инвесторов к компании, команда по связям с общественностью должна работать над тем, чтобы сообщения о переходе были последовательными, от объявления до первых нескольких месяцев работы нового руководителя в угловом офисе.

Выполнение смены генерального директора - непростая задача.

Чтобы узнать больше о том, как мы можем помочь вашей команде использовать аналитику для подготовки к плавному переходу и улучшить все ваши связи с руководителями, свяжитесь с нами по адресу [email protected]

Подробнее о смене генерального директора и измерении взаимодействия с руководителями из Quantified Communications

Определение паевого инвестиционного фонда (UIT)

Что такое паевой инвестиционный фонд (ПИФ)?

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) - это инвестиционная компания, которая предлагает инвесторам фиксированный портфель, обычно состоящий из акций и облигаций, в качестве выкупаемых паев на определенный период времени.Он предназначен для обеспечения прироста капитала и / или дивидендного дохода. Паевые инвестиционные фонды, а также паевые инвестиционные фонды и закрытые фонды определяются как инвестиционные компании.

Ключевые выводы

  • Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) - это финансовая компания США, которая покупает или держит группу ценных бумаг, таких как акции или облигации, и предоставляет их инвесторам в качестве погашаемых паев.
  • ПИФы похожи на открытые и закрытые паевые инвестиционные фонды тем, что все они состоят из коллективных инвестиций, в которых многие инвесторы объединяют свои средства для управления портфельным менеджером.
  • Подобно открытым паевым инвестиционным фондам, ПИФы покупаются и продаются непосредственно у компании, которая их выпускает, хотя иногда их можно купить на вторичном рынке; как и закрытые фонды, ПИФы выпускаются посредством первичного публичного предложения (IPO).
  • В отличие от паевых инвестиционных фондов, ПИФы имеют установленную дату истечения срока действия, основанную на том, какие инвестиции находятся в их портфеле; когда портфель закрывается, инвесторы получают свою долю чистых активов ПИФ.
  • Также, в отличие от паевых инвестиционных фондов, ПИФы не торгуются активно, что означает, что ценные бумаги не покупаются и не продаются, если не произойдет изменения в базовых инвестициях, например, в результате корпоративного слияния или банкротства.
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ)

Общие сведения о паевом инвестиционном фонде (UIT)

Инвестиционные компании предлагают физическим лицам возможность инвестировать в диверсифицированный портфель ценных бумаг с низкими начальными инвестиционными требованиями. ПИ продаются консультантами по инвестициям, и владелец может выкупить паи в фонд или траст, а не размещать сделку на вторичном рынке. ПИФ - это либо регулируемая инвестиционная корпорация (RIC), либо траст доверителя.RIC - это корпорация, в которой инвесторы являются совладельцами, а траст доверителя предоставляет инвесторам пропорциональную долю владения базовыми ценными бумагами UIT.

Как продаются инвестиции

Инвесторы могут выкупить доли или паи паевых инвестиционных фондов по чистой стоимости активов (СЧА) в фонд или траст либо напрямую, либо с помощью консультанта по инвестициям. СЧА определяется как общая стоимость портфеля, деленная на количество акций или паев в обращении, а СЧА рассчитывается каждый рабочий день.С другой стороны, закрытые фонды не подлежат выкупу и продаются на вторичном рынке по текущей рыночной цене. Рыночная цена закрытого фонда основана на спросе инвесторов, а не на расчете стоимости чистых активов.

4 840

Количество паевых инвестиционных фондов (ПИФ), находящихся в обращении в США, с рыночной стоимостью 74,84 миллиарда долларов, согласно последней статистике Института инвестиционных компаний (ICI).

Различия между ПИФами и паевыми фондами

Паевые инвестиционные фонды - это фонды открытого типа, то есть управляющий портфелем может покупать и продавать ценные бумаги в портфеле.Инвестиционная цель каждого паевого инвестиционного фонда - превзойти определенный эталон, и управляющий портфелем торгует ценными бумагами для достижения этой цели. Например, у фондового паевого инвестиционного фонда может быть цель превзойти индекс акций с большой капитализацией Standard & Poor’s 500.

Многие инвесторы предпочитают использовать паевые инвестиционные фонды для инвестирования в акции, чтобы портфель можно было торговать. Если инвестор заинтересован в покупке и владении портфелем облигаций и получении процентов, это физическое лицо может приобрести ПИФ или закрытый фонд с фиксированным портфелем.ПИФ, например, выплачивает процентный доход по облигациям и удерживает портфель до определенной даты окончания, когда облигации продаются, а основная сумма возвращается владельцам. Инвестор в облигации может владеть диверсифицированным портфелем облигаций в ПИФ, а не управлять выплатой процентов и погашением облигаций через личный брокерский счет.

Существуют ПИ акций и облигации, но ПИ облигаций обычно более популярны, чем их аналоги из акций, поскольку они предлагают предсказуемый доход и с меньшей вероятностью несут убытки.

Пример UIT

Портфель дивидендной стратегии Global 100 серии 14 (CGONNX) компании Guggenheim был основан 15 марта 2018 года с целью обеспечить дивидендный доход.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *