Содержание

25 лучших стран для инвестиции в недвижимость.

Инвестиции в недвижимость

Мы подготовили для вас ориентировочный рейтинг из стран с лучшими условиями для владения инвестиционной недвижимостью. Список основывается на показателях стоимости аренды, доходности аренды и подоходного налога с аренды. Кроме того, здесь учитываются сторонние факторы (геополитические, культурные, социальные и т.п.)

 

25 место – Турция

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 3,62%
Налоговая ставка: 21,94%
Стоимость аренды: $1,128

Турция оказалась на последней позиции нашего рейтинга, потому что имеет низкую доходность аренды, а налоговая ставка в республике выше, чем в 80% исследованных стран.

 

24 место – Латвия

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 3,8%
Налоговая ставка: 17,25%
Стоимость аренды: $1,074

С доходностью аренды в 3,8% и налоговой ставкой 17,25% Латвия, очевидно, станет не лучшим вариантом для вашего первого вложения, если вы, конечно, не имеет в стране связи.

 

23 место – Португалия

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 5,45%
Налоговая ставка: 26,44%
Стоимость аренды: $1,939

Португалия хороша по двум показателям – арендной плате и доходности, однако очень высокая налоговая ставка не позволяет ей забраться в верхнюю двадцатку этого списка. У Португалии самые высокие налоги на аренду из стран, которые мы вам представляем. Фактически, португальцы вынуждены платить даже больше налогов, чем американцы. Инвестиции в недвижимость в этой стране, не самый лучший вариант из представленных.

 

22 место – Мальта

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 4,35%
Налоговая ставка: 23,33%
Стоимость аренды: $2,229

На Мальте высокие цены на аренду жилья, а доходность – лучше, чем у 65% представленных в исследовании стран. Но налоги очень высоки, а цены на недвижимость в регионе постоянно растут, поэтому без обширного опыта в данной сфере лучше выбирать более удобные и надёжные варианты.

 

21 место —  Колумбия

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 6,51%
Налоговая ставка: 24,75%
Стоимость аренды: $1,548

Относительно большая доходность в размере 6,51% является хорошей компенсацией за высокую налоговую ставку (третий показатель среди стран, упомянутых в этой статье). За счёт этого продукты и другие товары или услуги становятся более доступными в сравнении с покупательской способностью.

 

20 место – Аргентина

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 4,48%
Налоговая ставка: 14,7%
Стоимость аренды: $1,490

Двадцатку самых приятных для инвестиций в недвижимость государств открывает Аргентина. Она отличается одной из самых дружелюбных налоговых систем для такого рода деятельности – всего 14,7%. Вкупе с 4,48% доходности это делает южноамериканскую республику довольно хорошим выбором.

 

19 место – ЮАР

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 3,88%
Налоговая ставка: 12,8%
Стоимость аренды: $1,636

Несмотря на довольно скромный показатель доходности и высокий налог, Южная Африка имеет достаточно крупный размер арендной платы, чтобы стать хорошим вариантом для вложения денег в недвижимость. За счёт небольшой стоимости жизни она гораздо лучше подходит для тех, кто хочет к пенсии поменять место жительства.

 

18 место – Марокко

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 5,52%
Налоговая ставка:

10,7%
Стоимость аренды: $854

По законам королевства Марокко иностранцам запрещено покупать землю для сельскохозяйственной деятельности, но приобретать инвестиционную недвижимость можно. Здесь и доходность довольно хорошая, и эффективная налоговая ставка низкая, но средний показатель стоимости аренды – один из самых низких среди стран нашего рейтинга. В целом, Марокко – перспективный вариант для тех, кто умеет ждать.

 

17 место – Канада

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 3,98%
Налоговая ставка: 25%
Стоимость аренды: $3,740

Канада входит в пятёрку стран с самой низкой доходностью аренды и находится на втором месте по величине подоходного налога, однако здесь можно найти по-настоящему дешёвую недвижимость, не требующую большой работы по благоустройству. Кроме того, $3,740 месячного дохода всё-таки позволяют поместить страну в середину рейтинга, а не в конец.

 

16 место – Испания

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 4,7%
Налоговая ставка: 19%
Стоимость аренды: $2,531

На первый взгляд, инвесторов должны отталкивать высокая налоговая ставка и относительно низкая прибыль аренды недвижимости. Однако Испании – это хороший вариант для владения, учитывая высокую покупательскую способность и открытость страны к эмигрантам. А ещё в этом королевстве один из самых высоких показателей стоимости аренды.

 

15 место – Греция

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 4,17%
Налоговая ставка: 7,5%
Стоимость аренды: $1,460

Несмотря на то, что Греция находится на седьмом месте по доходности аренды, она предлагает эффективную налоговую ставку ниже, чем у большинства стран в этом списке, поэтому её определённо можно рассматривать в качестве варианта для прироста ваших вложений.

 

14 место – Венгрия

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 5,24%
Налоговая ставка: 13,5%
Стоимость аренды: $1,621

Венгрия имеет развитую индустрию недвижимости и привлекательный показатель доходности, поэтому, как и начинающим, так и опытным инвесторам стоит обратить внимание на её потенциал. Кроме того, Венгрия входит в десятку стран с наиболее лояльной налоговой политикой.

 

13 место – Болгария

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 6,24%
Налоговая ставка: 10%
Стоимость аренды: $997

Несмотря на то, что цена аренды в Болгарии еле-еле не дотягивает до тысячи долларов в месяц, в сравнении с другими странами, она имеет очень хорошую доходность аренды и довольно лояльно облагает арендодателей налогами. Инвестиционный потенциал болгарской недвижимости также увеличивают 6,24% доходности и развитая туристическая инфраструктура.

 

12 место – Хорватия

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 5,43%
Налоговая ставка: 8,4%
Стоимость аренды: $1,320

Хорватия – это одна из стран с самыми приятными правилами налогообложения в мире, поэтому цифра в $1,320 дохода от аренды довольно внушительна. Эту республику можно смело относить к категории крепких середнячков, подходящих для «свежих» и матёрых инвесторов.

 

11 место – Германия

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 3,99%
Налоговая ставка: 2,71%
Стоимость аренды: $1,769

Германия – это просто налоговый рай для инвестора. Кроме того, здесь относительно высокая покупательская способность и низкая стоимость жизни. В этом кроется причина популярности страны среди эмигрантов и инвесторов в недвижимость. Всего 2,71% налогов доходность даже в 3,99% делают очень хорошим вариантом для вложения.

 

10 место – Кипр

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 5,12%
Налоговая ставка: 0%
Стоимость аренды: $966

Десятку стран с самыми благоприятными условиями открывает Кипр. Помните, что мы написали про налоги в Германии? Забудьте. Здесь их вообще нет, пока вы не заработаете свои первые $23,399. Благодаря этому даже низкая арендная плата не делает страну менее привлекательной – ведь 5,12% доходности остаются с вами.

 

9 место – Франция

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 2,79%
Налоговая ставка: 10%
Стоимость аренды: $4,379

Во Франции самая высокая арендная плата среди стран, которые упоминаются в этом рейтинге. Благодаря этому она находится на девятом месте, несмотря на жалкие 2,79% доходности. Тем более, что эффективная налоговая ставка здесь ниже, чем в таких европейских странах, как Ирландия и Испания.

 

8 место – Ирландия

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 6,64%
Налоговая ставка: 10,05%
Стоимость аренды: $2,077

Высокая арендная плата и хорошая доходность делают Ирландию хорошим выбором для инвестиции в недвижимость, даже если у вас нет большого опыта в этой сфере. Ещё здесь довольно лояльная система налогообложения. Однако не стоит забывать об осторожности ввиду повышения цен на недвижимость.

 

7 место – Таиланд

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 5,13%
Налоговая ставка: 2,73%
Стоимость аренды: $2,029

Несмотря на средний показатель доходности (5,13%) Таиланд остаётся одной из лучших стран, если вы ищете возможности инвестиции в недвижимость. 5,13% — это средний показатель. В «рыбных» местах вроде центра Бангкока он будет достигать 8%. Прибавляем к этому очень низкую ставку налогообложения и неплохую цену арендной платы, и получаем хороший вариант с развитой туристической инфраструктурой.

 

6 место – Барбадос

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 5,48%
Налоговая ставка: 7,5%
Стоимость аренды: $2,501

Барбадос попадает в шестерку стран этого списка с лучшей арендной платой, а также предлагает инвесторам приятные условия налогообложения. Это компенсирует скромный показатель доходности, и даёт региону хороший потенциал. Главное, не забыть получить разрешение на покупку инвестиционной недвижимости от Центрального банка страны.

 

5 место – Индонезия

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 8,61%
Налоговая ставка: 20%
Стоимость аренды: $2,486

В Индонезии один из самых высоких показателей доходности аренды, но в то же время и высокий подоходный налог. Тем не менее арендная плата относительно высока, и эта страна входит в ТОП-5 лучших вариантов для инвестиции в недвижимость.

 

4 место – Панама

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 5,75%
Налоговая ставка: 2,08%
Стоимость аренды: $2,075

Панама сочетаем в себе неплохую стоимость аренды, приличный процент доходности, а также очень выгодную ставку подоходного налога. Поэтому она входит в число лучших вариантов для инвестиционной недвижимости. Здесь хорошо защищают права собственности иностранцев и действует поощрительная программа для них.

 

3 место – Коста-Рика

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 7,48%
Налоговая ставка: 5,16%
Стоимость аренды: $1,450

Несмотря на то, что в Коста-Рике относительно невысокие цены на аренду, она имеет достаточно высокий показатель доходности. Налоговая ставка также очень низкая – и является одной из лучших среди остальных стран привлекательных для инвестиций в недвижимость.

 

2 место – Объединённые Арабские Эмираты

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 5,19%
Налоговая ставка: 5%
Стоимость аренды: $3,070

В ОАЭ крайне много возможностей для любого бизнеса, связанного с недвижимостью. Это обусловлено не только низкой налоговой ставкой и высокой арендной платой, но и хорошей цифрой доходности. И, конечно, в Эмиратах очень хорошая покупательская способность.

 

1 место – Филиппины

инвестиции в недвижимость

Доходность аренды: 6,13%
Налоговая ставка: 4,06%
Стоимость аренды: $2,422

При низкой стоимости жизни на Филиппинах и впечатляющей доходности в 6,13% страна является очень и очень привлекательным вариантом даже для инвесторов без опыта. Здесь очень дружелюбная система налогообложения и хороший размер арендной платы. Потенциал инвестиций усиливается экономической и туристической привлекательностью региона.


Читайте: 5 инвестиционных правил для построения долгосрочного богатства




Источник

«В какую недвижимость лучше инвестировать?» – Яндекс.Кью

БКС Экспресс 🚀 — информационно-аналитический портал, который помогает…  ·  bcs-express.ruПодписаться

В каждом городе есть свои особенности рынка недвижимости, поэтому для начала стоит изучить его. Особенно это относится к рынку коммерческой недвижимости. Если выбирать среди жилой недвижимости, то обычно наиболее выгодным вложением является покупка 1-2 комнатной квартиры в популярном месте по цене не выше рыночной или с небольшим дисконтом. Помимо естественного роста стоимости она может принести арендный доход на уровне банковского депозита. Среди строящихся объектов могут быть интересны квартиры на этапе строительства в первых домах комплексной застройки. Но здесь необходимо хорошо изучить проект застройки и самого застройщика, чтобы не вляпаться в долгострой. Также заработать на росте рынка недвижимости можно купив акции строительных компаний или ПИФы, ориентированные на девелоперов. В целом фондовый рынок также может выступить неплохой альтернативой. Хорошую статью на эту тему можно прочесть здесь https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/birzhevye-instrumenty-al-ternativa-investitsiiam-v-nedvizhimost

5  ·  Хороший ответ3

Написать комментарий

Эксперт рынка недвижимости. Опыт работы 25 лет. Сайт www.VIPFLAT.ru

Подписаться

По доходности: 1. Коммерчекая недвижимость. Купил, посадил кафе или салон связи или апетку — плати 6% налогов и ВСЕ. Арендаторы меняются редко. Ремонт делают сами. 2. Сервисные апартаменты — купил 1 или 10 аппартаментов, всем занимается управляющая кампания, никаких забот. Захотел — сам поживи в них. Захотел продал 2 из 10 купленных и тд. А сейчас еще хостелы запретили… Читать далее

4  ·  Хороший ответ2

Написать комментарий

Профессиональные услуги риэлтора 🔥  ·  brosalin.ruПодписаться

Инвестиция в недвижимость – самое разумное и верное решение, даже если объект в какое – то время подешевеет, то в следующую фазу подъема стоимости имущество обязательно поднимется в цене. И многих интересует вопрос, в какую недвижимость выгоднее всего вложить свои средства – в жилую, коммерческую или зарубежную. Что касается инвестирования в живую недвижимость, то этот… Читать далее

11  ·  Хороший ответ1

Написать комментарий

Недвижимость Турции от застройщиков — https://ctm-group.ru

Подписаться

Турция попала в ТОП инвестиционных гражданств Рейтинг программ предоставления гражданства через инвестиции в экономику, который ежегодно составляет компания Henley & Partners, был недавно опубликован и порадовал новыми участниками. Так, в перечень из 12-ти лучших гражданств за инвестиции впервые вошла Турция. Хотя она пока только замыкает собой список, для страны это… Читать далее

1  ·  Хороший ответ

Написать комментарий

Интубируй.Властвуй.Воскрешай. Ветеринарная реаниматология и интенсивная…

Подписаться

На данный момент существует такое понятие, как готовый арендный бизнес под ключ. Крупные бизнес центры заселяют на свои площади арендаторов на долгосрочные договоры аренды, а затем начинают распродавать площади. Таким образом, вы получаете помещение, которое уже подписано в аренду. Вы будете знать, чем занимается компания, арендную ставку, а опытный брокер сможет… Читать далее

Хороший ответ

В какой стране инвестировать в недвижимость выгодно

Всех снова приветствую! Сегодня мы снова поговорим о недвижимости и я затрону не самую простую тему инвестирования в зарубежные метры.

В какой стране инвестировать в недвижимость, чтобы покупка оправдала себя и принесла максимальную выгоду?

Важные вопросы «на берегу»

Еще до того, как принимается решение о покупке жилья за рубежом, эксперты дают определенные рекомендации. Я бы «упаковал» их в три главных аспекта.

Определяемся с целями

Привлекательность стран и объектов недвижимости может существенно разниться в зависимости от цели приобретения:

  • Для жизни и отдыха. В данном случае в приоритете будут условия, планы и личные предпочтения инвестора. В топе традиционно курортные направления: Греция, Испания, Болгария, Чехия. Здесь комфортный уровень цен на жилье, а инвестиции в греческую недвижимость от 250 тыс. евро дают право на европейский ВНЖ. Нужно обращать внимание на близость к побережью и состояние квартиры.
  • Для сохранения сбережений. Для долгосрочных инвестиций подойдут стабильные рынки с незначительными колебаниями стоимости. Такими характеристиками обладают квадратные метры в европейских столицах – Вене, Берлине, Лондоне, Париже, а также скандинавских центрах – Хельсинках, Стокгольме, Копенгагене, Осло. Надежностью и приемлемыми ценами характеризуются квартиры в Будапеште и Бухаресте.
  • Для приумножения капитала. Здесь подойдут рынки с высоким потенциалом роста, при этом сохраняющие ценовую доступность. Важно суметь отличить закономерное увеличение цены на недвижимость от роста цены спекулятивного характера – так называемых пузырей.

Оцениваем инвестиционную привлекательность

Специалисты советуют обращать внимание на следующие моменты:

  • Вложения в недвижимость считаются долгосрочными, а потому оценивать нужно не только текущее состояние инфраструктуры, но и прогнозируемое изменение. Хорошо, если в выбранном районе планируется строительство каких-либо новых проектов. Популярны жилые площади в исторических и респектабельных районах.
  • Выгоднее покупать недвижимость в популярных местах отдыха (Франция, США, Испания), либо международных деловых центрах (Нью-Йорк, Франкфурт, Женева, Лондон).
  • Во многих западных городах люди предпочитают вкладываться в жилье на ранней стадии строительства. Система оплаты разительно отличается от российской: некоторые строительные компании предоставляют возможность внести только 15 % от стоимости жилья, а остальное оплатить после сдачи дома. К тому же заграницей сейчас почти нет такого понятия как «отделка от строителей», распространенного в России. Все новостройки идут в продажу уже с ремонтом, а иногда даже с пакетом мебели и техники.
  • Чем крупнее город, тем лучше. По оценкам специалистов, в Германии около 55 % жилья приходится на арендованное иностранцами и местными жителями; в Австрии и Дании – 30 %.
  • Значение имеет и объем туристического потока. Сейчас довольно популярны Азиатские направления и Япония.

Учитываем дополнительные расходы

Помимо затрат непосредственно на покупку объекта недвижимости следует учесть единовременные и регулярные издержки:

  • Единовременные. Сюда относятся услуги юриста и нотариуса, гербовый сбор, помощь риелтора, траты на ремонт, запись в поземельной книге, проезд и проживание во время поиска квартиры и осуществления сделки и пр.
  • Регулярные. Это траты на управляющую компанию, подготовку ежегодной декларации, налоги, коммунальные платежи, страхование, ведение счетов и т.п.

При заключении договора аренды стоит обратить внимание на порядок распределения расходов на содержание объекта между собственником и арендатором – налог, коммуналка, страховка и иные статьи.

Стоит учесть, что в каждой стране свои организационно-правовые особенности, а потому и расходы будут существенно разниться.

Лучшие страны для инвестирования в недвижимость

Список стран ниже основан на нескольких показателях: стоимости аренды жилья, ее доходности и налоге на аренду.

  1. Филиппины. Низкая стоимость проживания в стране и хорошая доходность в 6,1 % дополняется адекватным налогообложением – ставка на аренду здесь всего 4 %. Если еще учесть туристическую привлекательность региона и высокую арендную плату (около 2,4 тысячи долларов), то можно смело назвать Филиппины одним из лучших вариантов для инвестирования в недвижимость.
  2. ОАЭ. В государстве огромные возможности для любого бизнеса, связанного с недвижимостью. Лояльная система налогообложения (5 %), высокая арендная плата (около 3 тысяч долларов) и неплохая доходность в 5 % дополняются хорошей покупательской способностью в стране.
  3. Коста-Рика. Несмотря на то, что здесь невысокие цены на аренду (примерно 1,5 тыс.), страна имеет неплохой показатель доходности – 7,5 % и низкую ставку по налогам – 5,1 %.
  4. Панама. Отличный вариант для инвестиций: процент доходности 5,7 %; маленькая налоговая ставка в 2 %; высокая аренда – 2 тысячи долларов; хорошая защита права собственности и поощрительная программа для иностранных инвесторов.
  5. Индонезия. В стране одна из самых высоких цифр доходности – 8,6 % и большая аренда в 2,5 тысячи долларов. Вместе с тем нужно учитывать высокий подоходный налог – целых 20 %.
  6. Барбадос. Доходность аренды – 5,4 %; налог – 7,5 %; высокая цена за аренду – 2,5 тысячи. Здесь важно помнить о необходимости получения разрешения на покупку инвестиционной недвижимости от Центробанка государства.
  7. Таиланд. Очень выгодный вариант с развитой туристической инфраструктурой. Цена за аренду – 2 тысячи долларов, маленький налог в 2,7 %. Доходность варьируется в зависимости от региона: в среднем составляет 5,1, а в центрах вроде Бангкока доходит до 8 %. При этом для инвесторов действует программа гарантированной аренды, когда владелец недвижимости отдает ее управляющей компании и получает свою прибыль.
  8. Ирландия. Это самая доходная страна в отношении арендного жилья: показатель доходности – 6-7 %. Аренда – около двух тысяч долларов, налог – 10 %.
  9. Франция. В стране самая высокая арендная плата – 4,3 тыс. дол. Налоговая ставка ниже, чем в некоторых европейских странах и составляет 10 %. Вместе с тем доходность с аренды не высокая – 2,8 %.
  10. Кипр. Пожалуй, самые благоприятные условия для инвесторов открывает именно он. Аренда здесь маленькая – всего 966 долларов. Зато хорошая доходность 5,1 % и совсем отсутствуют налоги на аренду.
  11. Германия. Довольно популярна среди желающих инвестировать в недвижимость. Аренда – 1,7 тысяч, налог 2,7 %, доходность порядка 4 %. Вместе с тем в стране хорошая покупательская способность и комфортная стоимость проживания.
  12. Хорватия. Страна выделяется самыми лояльными правилами налогообложения в мире. Налог с аренды – 8,4 %. Доходность – 5,4 %. Стоимость аренды жилья на уровне 1,3 тысяч долларов.
  13. Болгария. Несмотря на невысокую арендную плату в 997 тысяч, здесь благоприятные налоговые условия – 10 % и отличная доходность – 6,2 %.
  14. Венгрия. Ставка по налогу – 13,5 %. Цена аренды – 1,6 тысячи. Доходность аренды жилья – 5,2 %.
  15. Греция. Стоимость аренды – 1,4 тысячи. Хорошая налоговая ставка – 7,5 %. Неплохая доходность – 4,1 %.
  16. Испания. В стране один из самых высоких показателей аренды – более 2,5 тысячи долларов, хорошая покупательская способность и неплохая доходность – 4,7 %. Такой вариант не отталкивает даже высокой налоговой ставкой в 19 %. Для аренды лучше брать объекты в Барселоне или на Канарских островах – самых востребованных туристических регионах. При этом важно помнить, что без лицензии на сдачу можно получить очень высокий штраф. Лучше найти управляющую компанию с такой лицензией.
  17. Аргентина. Ставка по налогу за аренду – 14,7 %. Доходность на уровне 4,5 %. Стоимость аренды чуть ниже 1,5 тысячи долларов.
  18. Турция. Страна оказалась в хвосте нашего рейтинга за небольшую доходность – 3,62 % и высокие налоги. Подоходный сбор составляет от 15 до 35 % от суммы арендной платы. Более выгодна здесь будет спекулятивная покупка: разница в стоимости на стадии проектирования до сдачи готового объекта может доходить до 50 %.

ТОП стран для покупки элитных объектов

Приведу немного статистики. На 10 % и более за последний год подорожала недвижимость в Мадриде, Лондоне и Сингапуре. Лондон, Дубай, Стамбул, Ванкувер напротив – немного сдали свои позиции вслед за спросом.

В список лидеров по росту цен на элитные квадратные метры в 2019 году входят:

  1. Испания.
  2. Германия.
  3. Монако.
  4. Канада.
  5. США.

Рейтинг по инвестициям в отельную недвижимость составили:

  1. Великобритания.
  2. Испания.
  3. Германия.

Кроме того, специалисты прогнозируют неплохие показатели на рынке отельных объектов в таких странах как:

  • Хорватия.
  • Словения.
  • Румыния.

Заключение

Подводя итоги можно сказать, что основным недостатком инвестирования в недвижимость являются высокие издержки. Сложно определить, сколько из заработанных на аренде средств получит владелец объекта в чистом виде.

К тому же со временем доходность жилого фонда снижается: жилье изнашивается и начинает требовать дополнительных денежных вливаний.

Но если недвижимость приобретена в ликвидном районе, в будущем ее можно будет продать и неплохо выиграть на росте стоимости, не забыв уплатить налог с реализации.

Благодарю за внимание! Надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной. Делитесь материалом с друзьями в социальных сетях и не забудьте подписаться на обновления блога – впереди еще много важного и интересного.

До скорого!

Инвестиции в недвижимость

09.12.2013 17 100 12 Время на чтение: 11 мин. Инвестиции в недвижимостьИнвестиции в недвижимость

Сегодня я начну рассматривать инвестиции в недвижимость как один из вариантов создания источника пассивного дохода. Сразу скажу, что эта тема достаточно широкая и объемная, и чтобы раскрыть ее хотя бы кратко понадобится целый цикл публикаций. Поэтому сегодня будет своего рода вводная статья, раскрывающая, что представляет собой инвестирование в недвижимость, какие виды инвестиций в недвижимость встречаются наиболее часто, каковы преимущества и недостатки этого способа вложения капитала.

Что такое инвестиции в недвижимость?

Инвестиции в недвижимость — это вложение капитала в строящийся или завершенный объект недвижимости с целью будущего получения дохода. При этом доход от инвестирования в недвижимость может быть двух видов:

  1. Пассивный доход от сдачи в аренду недвижимости (тогда это будут капитальные инвестиции в недвижимость).
  2. Доход от перепродажи недвижимости по более высокой цене (спекулятивные инвестиции).

Инвестирование в недвижимость может быть нескольких видов, исходя из объекта приобретаемой недвижимости и инвестиционных целей:

Виды инвестиций в недвижимость

Рассмотрим распространенные виды инвестиций в недвижимость.

1. Инвестиции в жилую недвижимость. В данном случае инвестор приобретает квартиру или домовладение с целью сдачи в аренду или последующей перепродажи.

2. Инвестиции в коммерческую недвижимость. Частный инвестор приобретает объект коммерческой недвижимости (офисное, торговое или складское помещение) с целью сдачи в аренду или последующей перепродажи.

3. Инвестиции в недвижимость за рубежом. В последнее время этот способ вложения капитала в недвижимость становится все популярнее. В этом случае инвестор приобретает объект недвижимости в одной из зарубежных стран с целью извлечения пассивного дохода (сдачи в аренду) или перепродажи.

4. Инвестиции в строящуюся недвижимость. Также достаточно популярный вид инвестиций, в основном предполагающий продажу объекта недвижимости после завершения строительства по более высокой цене.

Это самые широко распространенные виды инвестиций в недвижимость, о каждом из которых можно говорить отдельно, поэтому следите за обновлениями на Финансовом гении — в дальнейшем я буду публиковать отдельные статьи, рассматривающие все тонкости каждого из способов вложения капитала в недвижимость.

Теперь предлагаю рассмотреть основные преимущества и недостатки инвестирования в недвижимость: насколько этот объект инвестиций интересен и выгоден для частного инвестора.

Преимущества инвестиций в недвижимость

Рассмотрим главные плюсы инвестиций в недвижимость.

1. Недвижимость традиционно считается одним из самых высоконадежных инструментов для инвестирования, поскольку чаще всего либо растет в цене, либо цена стоит на месте. Кроме того, недвижимость не может упасть в цене до нуля (как многие другие объекты инвестиций, например, ценные бумаги), падение цен на недвижимость если и имеет место, то это происходит не столь существенно.

2. Недвижимость — это «осязаемый» объект инвестиций, который наглядно виден, и к которому можно прикоснуться, в отличие от других форм инвестирования, предполагающих вложение капитала в гораздо более виртуальные активы.

3. Недвижимость может быть в любой момент использована и для личных нужд инвестора, например, он может в ней жить, либо располагать свой бизнес (настоящий или будущий), если это коммерческая недвижимость.

4. Инвестиции в недвижимость предполагают два способа возможного получения дохода: пассивный доход от аренды или спекулятивный доход от перепродажи.

5. Инвестирование в недвижимость один раз дает возможность получать пассивный доход от сдачи в аренду на протяжении всей оставшейся жизни, то есть, это могут быть долгосрочные инвестиции.

6. Объект недвижимости всегда можно продать, подарить родственникам, передать по наследству, использовать как залог в банке и т.д.

7. Инвестиции в недвижимость предполагают очень низкий риск потери капитала (риск полной потери при инвестировании в недвижимость на вторичном рынке стремится к нулю), что является самым неоспоримым преимуществом.

Это были основные преимущества инвестиций в недвижимость, а теперь давайте рассмотрим и недостатки.

Недостатки инвестиций в недвижимость

Теперь рассмотрим основные минусы инвестиций в недвижимость.

1. Пассивный доход от сдачи в аренду недвижимости достаточно небольшой в сравнении с суммами необходимых инвестиций, во многих случаях он может быть даже меньше, чем доходность банковских вкладов.

2. Недвижимость как инструмент для инвестиций обладает очень низкой ликвидностью. Это значит, что для того, чтобы продать ее в случае необходимости по выгодной или даже просто среднерыночной цене, могут потребоваться месяцы или даже годы.

3. Инвестиции в недвижимость влекут за собой дополнительные расходы: оплата услуг риэлторов, услуг нотариуса при заключении сделки купли-продажи и госпошлин, что в совокупности может вылиться в очень солидные суммы (до 5-10% стоимости объекта недвижимости).

4. Сама недвижимость после покупки тоже влечет собой дополнительные расходы: оплата коммунальных услуг, услуг охраны (если это коммерческая недвижимость), расходы на капитальный и текущий ремонт в случае необходимости, в некоторых случаях — налог на недвижимость и т.д.

5. Инвестирование в недвижимость предполагает наличие достаточно солидного капитала, что делает этот вид инвестиций малодоступным для широкого круга частных инвесторов. Однако это условие можно смягчить, если инвестировать в строящуюся недвижимость (на этапе строительства стоимость недвижимости существенно меньше) или в недорогие объекты, например, гаражи, дачи.

6. Инвестиции в недвижимость желательно производить при хорошем знании законодательной базы в этой области, т.к. на этом рынке работает немало мошенников и аферистов, и для человека, слабо ориентирующегося в законодательстве, всегда высок риск быть обманутым.

7. Существенные риски возникают и при инвестициях в строящуюся недвижимость, здесь они заключаются как в мошенничестве, так и в возможном возникновении проблем у компании-застройщика, которые не дадут ей достроить объект и сдать его в эксплуатацию.

8. Инвестирование в недвижимость в некоторых случаях подвергается и рискам вмешательства со стороны государственных органов или криминальных структур, которые захотят присвоить себе ваш «лакомый кусочек» и приложат все усилия, чтобы у вас его просто отобрать. В стране, где не соблюдаются законные права человека, а суды зачастую стоят на стороне тех, кто больше платит, такие риски достаточно велики.

9. Пассивный доход от аренды — величина непостоянная, в какие-то периоды отсутствия арендаторов объект недвижимости может простаивать, не принося доход, но принося расходы. При инвестировании в коммерческую недвижимость доход от аренды может существенно падать в периоды кризисных явлений.

10. Доходность инвестиций в недвижимость очень сильно зависит от действующего законодательства (в сфере налогообложения, размера госпошлин при продаже недвижимости, ограничений на владение или продажу и т.д.), которое в любой момент может измениться в худшую сторону.

Я постарался объективно рассмотреть все преимущества и недостатки инвестирования в недвижимость. Для вас это информация к размышлению, из которой вы сами вправе делать выводы для принятия тех или иных инвестиционных решений.

На мой взгляд, инвестиции в недвижимость — это высоконадежный консервативный финансовый инструмент для частных инвесторов, обладающих крупными суммами личного капитала. Таким инвесторам я бы рекомендовал определенную долю (но не весь капитал!) своего инвестиционного портфеля вложить в недвижимость для снижения общего уровня риска в портфеле инвестиций. В то же время, необходимо отметить, что инвестирование в недвижимость, как впрочем и любой другой вид инвестиций, следует производить грамотно, с хорошим изучением рынка недвижимости и всех тонкостей законодательной базы, для того чтобы пассивный доход инвестора был максимальным.

На этом все. Следите за обновлениями на Финансовом гении, чтобы более подробно узнать о важных нюансах инвестирования в недвижимость и других инструментов управления личными финансами.




Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *